在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的時(shí)代，直播帶貨、直播打賞已經(jīng)成為國(guó)內(nèi)并不鮮見的一種商業(yè)行為。
然而在"主播們?cè)阽R頭前賣貨表演、無數(shù)人在線下追捧打賞"行為的背后，卻潛藏著不被人關(guān)注的洗錢、詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪活動(dòng)。
1、網(wǎng)絡(luò)直播洗錢方式
直播打賞
網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)的打賞機(jī)制為犯罪團(tuán)伙提供了便利。粉絲可以在平臺(tái)上為主播送禮物，禮物可以折算成現(xiàn)金收入。犯罪團(tuán)伙將贓款用于打賞，贓款便得以洗白。
虛假電商直播
在電商購物的付費(fèi)通常是通過第三方支付平臺(tái)來完成，收款方通過做假賬，美其名曰電商平臺(tái)結(jié)算的進(jìn)貨款，照章納稅后，就變成了看似合法的正常經(jīng)營(yíng)所得。"犯罪資金→第三方支付賬戶→銀行系統(tǒng)"的方式比過去傳統(tǒng)的銀行卡對(duì)銀行卡轉(zhuǎn)賬的洗錢方式更為隱蔽。
打賞幣中介
在明知打賞幣系使用黑、灰資金購買的情況下，以低買高賣的方式非法牟利，助長(zhǎng)了違法犯罪資金的清洗和轉(zhuǎn)移行為，也嚴(yán)重侵害了行業(yè)健康發(fā)展。
2、典型案例
近年來網(wǎng)絡(luò)直播行業(yè)發(fā)展迅速，涉及龐大的用戶數(shù)量和交易規(guī)模，這也給不法分子帶來了可乘之機(jī)。因此近年來也屢次出現(xiàn)利用網(wǎng)絡(luò)直播進(jìn)行洗錢的案例。
01 案例一
2022年3月，江西警方發(fā)現(xiàn)一傳媒公司接入了幾百條寬帶，經(jīng)查該公司的主業(yè)竟是給主播刷禮物，1個(gè)月資金流水達(dá)上千萬。
經(jīng)深入調(diào)查，該公司負(fù)責(zé)人張某從李某處購買的折扣直播幣涉及境外黑灰產(chǎn)業(yè)。詐騙犯罪團(tuán)伙搭建了一個(gè)"跑分"平臺(tái)，表面上做直播平臺(tái)幣的買賣，實(shí)際上是幫助境外犯罪分子洗錢。
02 案例二
上海警方在多地公安機(jī)關(guān)的支持配合下，抓獲犯罪嫌疑人21名，搗毀一條寄生于網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)、非法轉(zhuǎn)移資金等新型洗錢犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，涉案金額近億元。
詐騙犯罪嫌疑人為轉(zhuǎn)移隱匿犯罪所得，結(jié)識(shí)了在某網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)擔(dān)任主播的李某等人，通過利用和主播的合作把黑錢變成"打賞金"再私下收回至自己的個(gè)人賬戶。而主播等人能通過對(duì)方打賞的禮物抬高直播人氣和曝光率，幫助其賺取直播平臺(tái)榜首獎(jiǎng)勵(lì)，并且從"打賞金"中收取傭金作為報(bào)酬。
3、網(wǎng)絡(luò)直播洗錢的危害
無論是假冒身份詐騙，還是營(yíng)造虛假人設(shè)騙取流量，都是利用觀眾的情感需求謀求不正當(dāng)利益。直播經(jīng)濟(jì)是數(shù)字經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，直播作為自媒體這片行業(yè)領(lǐng)域"新藍(lán)海"的"佼佼者"更是風(fēng)頭正盛。但大量良莠不齊的從業(yè)人員也給直播行業(yè)帶來不少亂象。有的網(wǎng)絡(luò)主播法律意識(shí)淡薄、價(jià)值觀念扭曲，為了追逐經(jīng)濟(jì)利益，不惜違背道德和觸犯法律，誘導(dǎo)大額打賞實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙，甚至幫助上游犯罪分子轉(zhuǎn)移、掩飾犯罪所得，嚴(yán)重污染了社會(huì)風(fēng)氣，損害了群眾利益，擾亂了行業(yè)秩序，必須依法予以規(guī)范。
雖然"洗錢"手段看似花樣百出，但萬變不離其宗，不法分子要將"黑錢"洗白，最終利用的還是我們的銀行卡、支付賬戶、二維碼等個(gè)人信息。因此，普通人防范"洗錢"的關(guān)鍵就在于保護(hù)好自己的個(gè)人信息。
4、溫馨提示
在從事網(wǎng)絡(luò)直播行業(yè)或觀看網(wǎng)絡(luò)直播時(shí)，盡量選擇正規(guī)、合法的直播平臺(tái)，不要輕信所謂的"免費(fèi)升級(jí)""低價(jià)禮物""低價(jià)金幣"等信息。
存款、理財(cái)、借貸都要選擇合法的金融機(jī)構(gòu)。如果大家接觸了地下錢莊、非法網(wǎng)絡(luò)支付、跑分平臺(tái)這類非法機(jī)構(gòu)，不僅可能會(huì)成為犯罪分子轉(zhuǎn)移資金、洗黑錢的幫兇，自己的個(gè)人信息也極有可能被泄露利用。
不要以任何理由出租或出借自己的身份證、銀行賬戶、支付賬戶、收付款二維碼等。出租或出借不僅可能會(huì)協(xié)助他人完成"洗錢"犯罪，也可能成為金融犯罪的"替罪羊",自己在銀行的誠信狀況和信用記錄都有可能受損。
來源：太平洋產(chǎn)險(xiǎn)甘肅分公司
