信澳信用債債券型證券投資基金（信澳信用債債券A）基金產(chǎn)品資料概要更新
信澳信用債債券型證券投資基金（信澳信用債債券A）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年12月25日
送出日期：2024年12月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱信澳信用債債券基金代碼610008
下屬基金簡稱信澳信用債債券A下屬基金代碼610008
信達澳亞基金管理有限
基金管理人基金托管人中信銀行股份有限公司
公司
基金合同生效日2013-05-14
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式契約型開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2021-06-08
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理張旻
證券從業(yè)日期2010-07-01
《基金合同》生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)
凈值低于5,000萬元的，基金管理人應當及時報告中國證監(jiān)會；基金
其他份額持有人數(shù)量連續(xù)20個工作日達不到200人，或連續(xù)20個工作日
基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元，基金管理人應當向中國證監(jiān)會說明出
現(xiàn)上述情況的原因并報送解決方案。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《信澳信用債債券型證券投資基金招募說明書》第九部分"基金的投資"了解詳
細情況。
投資目標重點投資于信用債，在有效控制本金風險的前提下，力爭實現(xiàn)基金資
產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行
上市的債券（包括國債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)債、短期融資券、
政府機構債、政策性金融債、商業(yè)銀行金融債、資產(chǎn)支持證券、中期
票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券及可分離轉(zhuǎn)債、中小企業(yè)私募債券）、貨幣市場工
投資范圍
具、股票、存托憑證、權證以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資
的其他金融工具（但需符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定）。
本基金的投資組合比例為：投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，其中對信用債券的投資比例不低于債券資產(chǎn)的80%；投資于股
票、存托憑證、權證等權益類資產(chǎn)的比例不超過基金資產(chǎn)的20%，其
中，基金投資于全部權證的市值不超過基金資產(chǎn)凈值的3%；現(xiàn)金或者
到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不
包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。
本基金所指信用債，包括公司債、企業(yè)債、短期融資券、商業(yè)銀行金
融債、資產(chǎn)支持證券、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、可分離轉(zhuǎn)債、中期票據(jù)、
中小企業(yè)私募債券，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他
信用類金融工具。
未來根據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管機構相關政策的變動，基金管理人在履行適
當程序后，本基金可以相應調(diào)整上述投資比例，并且還可以投資于法
律法規(guī)或監(jiān)管機構允許投資的其他金融工具，有關投資比例限制等遵
循屆時有效的規(guī)定執(zhí)行。
本基金秉承本公司自下而上的價值投資理念，把注意力集中在對信用
債等固定收益類資產(chǎn)和權益類資產(chǎn)的投資價值研究上，精選價值合理
主要投資策略
或相對低估的個券品種進行投資。通過整體資產(chǎn)配置、類屬資產(chǎn)配置、
期限配置等手段，有效構造投資組合。
業(yè)績比較基準中債總財富（總值）指數(shù)收益率
本基金為債券型基金，預期收益和風險水平低于混合型基金、股票型
風險收益特征
基金，高于貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2024-09-30
0.68%其他資產(chǎn)
0.88%銀行存款和結(jié)算
備付金合計
18.51%權益投資
79.92%固定收益投資
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
數(shù)據(jù)截止日期：2023-12-31
25.00%20.00%15.00%10.00%5.00%0.00%-5.00%
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023
凈值增長率 21.24% -1.11% 0.43% 0.68% -2.55% 15.65% 6.13% 18.65% -2.85% -2.08%
業(yè)績基準收益率 11.23% 8.03% 1.30% -1.19% 9.63% 4.36% 3.07% 5.69% 3.37% 4.67%
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M
50萬元≤M
申購費（前收費）
200萬元≤M
M≥500萬元1000.00元/筆
N
贖回費7天≤N
N≥30天0.00%
注：投資人重復申購，須按每次申購所對應的費率檔次分別計費。
申購費用由投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項
費用。
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.30%基金管理人、銷售機構
托管費0.10%基金托管人
審計費用80,000.00會計師事務所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約
其他費用
定，可以在基金財產(chǎn)中列支的費用。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準（金額單位為人民幣元）。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.40%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有風險
本基金是債券型產(chǎn)品，主要投資于固定收益類產(chǎn)品。如果債券市場出現(xiàn)整體下跌，本基
金必須保持不少于80%的債券資產(chǎn)投資比例，基金無法完全避免債券市場的系統(tǒng)性風險，
基金的凈值表現(xiàn)可能會受到影響。
此外，本基金對信用債券的投資比例不低于債券資產(chǎn)的80%，對此類投資主體的信用
質(zhì)量變化造成的風險無法完全規(guī)避。
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大
虧損的風險，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、存托憑證發(fā)行機制以及交易機制等相關的風險。
2、市場風險。證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因
素的影響，導致基金收益水平變化，產(chǎn)生風險。
3、開放式基金共有的風險。如管理風險、流動性風險和其他風險。
4、啟用側(cè)袋機制的風險：當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金
管理人履行相應程序后，可以啟動側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書"側(cè)袋機制"
等有關章節(jié)。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側(cè)袋賬
戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內(nèi)容并關注本基金啟用側(cè)袋機制時的特定風
險。
5、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行
仲裁，仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費和律師費
由敗訴方承擔。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見信達澳亞基金官方網(wǎng)站［www.fscinda.com］［客服電話：4008-888-118、
0755-83160160］
《信澳信用債債券型證券投資基金基金合同》、
《信澳信用債債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《信澳信用債債券型證券投資基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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