銀華中證高股息策略交易型開放式指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
銀華中證高股息策略交易型開放式指數(shù)證券投資基
金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024-12-12
送出日期：2024-12-13
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 高股息 基金代碼 563180
基金管理人 銀華基金管理股份有限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2024-05-06
上市交易所及上市日期 上海證券交易所 2024-05-14
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 交易型開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
張亦馳 2024-05-06 2012-08-01
譚躍峰 2024-05-06 2011-07-01
其他 本基金擴(kuò)位簡稱：高股息ETF 因本基金不再符合證券交易所上市條件被終止上市，或者本基金基金合同生效后，如連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，則本基金將終止基金合同，并按照基金合同約定程序進(jìn)行清算，且無需召開基金份額持有人大會審議。若出現(xiàn)標(biāo)的指數(shù)不符合要求（因成份股價格波動等指數(shù)編制方法變動之外的因素致使標(biāo)的指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)退出等情形，基金管理人召集基金份額持有人大會對解決方案進(jìn)行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，本基金將終止基金合同并進(jìn)行基金財產(chǎn)清算。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
詳見本基金招募說明書的“基金的投資”章節(jié)。
投資目標(biāo) 本基金采用被動指數(shù)化投資，緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最
小化。在正常市場情況下，本基金力爭實(shí)現(xiàn)日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.2%，
年跟蹤誤差不超過2%。
投資范圍 本基金標(biāo)的指數(shù)為中證高股息策略指數(shù)。
本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份股及備選成份股。在建倉完成后，本基金投資于
標(biāo)的指數(shù)成份股及備選成份股的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)凈值的90%，且不低于非現(xiàn)金
基金資產(chǎn)的80%，每個交易日日終在扣除股指期貨合約、股票期權(quán)合約需繳納的交
易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備
付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等，因法律法規(guī)的規(guī)定而受限制的情形除外。
同時，為更好地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，本基金可少量投資于部分非成份股（包含主板股
票、創(chuàng)業(yè)板股票、科創(chuàng)板股票、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的
股票）、債券資產(chǎn)（包括國債、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、公開發(fā)行的次級
債券、可轉(zhuǎn)換公司債券、分離交易可轉(zhuǎn)換公司債券、央行票據(jù)、短期融資券、超
短期融資券、地方政府債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、中期票據(jù)、可交換債券以及其
他中國證監(jiān)會允許投資的債券）、銀行存款（包括銀行定期存款、協(xié)議存款及其他
銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、現(xiàn)金、衍生工具（股指期貨、
股票期權(quán)）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合
中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
主要投資策略 1、股票投資策略
（1）指數(shù)化投資策略
本基金主要采取完全復(fù)制法跟蹤標(biāo)的指數(shù)，即完全按照標(biāo)的指數(shù)的成份股組成及
其權(quán)重構(gòu)建基金股票投資組合，并根據(jù)標(biāo)的指數(shù)成份股及其權(quán)重的變動而進(jìn)行相
應(yīng)調(diào)整。
當(dāng)預(yù)期成份股發(fā)生調(diào)整和成份股發(fā)生配股、增發(fā)、分紅、長期停牌等行為時，或
因基金的申購和贖回等對本基金跟蹤標(biāo)的指數(shù)的效果可能帶來影響時，或因某些
特殊情況導(dǎo)致流動性不足時，或其他原因?qū)е聼o法有效復(fù)制和跟蹤標(biāo)的指數(shù)時，
基金經(jīng)理將配合使用其他合理的投資方法作為完全復(fù)制法的補(bǔ)充，構(gòu)建本基金實(shí)
際的投資組合，以追求盡可能貼近標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)，有效控制跟蹤誤差。本基金
將根據(jù)市場情況，結(jié)合經(jīng)驗(yàn)判斷，綜合考慮相關(guān)性、估值、流動性等因素挑選標(biāo)
的指數(shù)中其他成份股或備選成份股進(jìn)行替代，以期在規(guī)定的風(fēng)險承受限度內(nèi)，盡
量縮小跟蹤誤差。
在本基金運(yùn)作過程中，如本基金標(biāo)的指數(shù)成份股發(fā)生明顯負(fù)面事件面臨退市風(fēng)險，
且指數(shù)編制機(jī)構(gòu)暫未做出調(diào)整的，基金管理人按照基金份額持有人利益優(yōu)先的原
則，在履行內(nèi)部決策程序后，通過成份股替代等方式對相關(guān)指數(shù)成份股進(jìn)行調(diào)整。
建倉期結(jié)束后，在正常市場情況下，本基金力爭實(shí)現(xiàn)日均跟蹤偏離度的絕對值不
超過0.2%，年跟蹤誤差不超過2%。如因指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素導(dǎo)致跟蹤偏
離度和跟蹤誤差超過上述范圍，基金管理人應(yīng)采取合理措施避免跟蹤偏離度和跟
蹤誤差進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）存托憑證投資策略
本基金在綜合考慮預(yù)期收益、風(fēng)險、流動性等因素的基礎(chǔ)上，根據(jù)審慎原則合理
參與存托憑證的投資，以更好地跟蹤標(biāo)的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最
小化。
2、金融衍生工具投資策略3、債券投資策略4、可轉(zhuǎn)換公司債券（含分離交易的可
轉(zhuǎn)換公司債券）及可交換債券的投資策略5、資產(chǎn)支持證券投資策略6、參與融資
及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)的投資策略
業(yè)績比較基準(zhǔn) 本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為中證高股息策略指數(shù)收益率。
風(fēng)險收益特征 本基金是股票型基金，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益水平高于債券型基金和貨幣市場基
金。本基金為指數(shù)型基金，主要采用完全復(fù)制法跟蹤標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)，具有與標(biāo)
的指數(shù)相似的風(fēng)險收益特征。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
暫無
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較
基準(zhǔn)的比較圖
暫無
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
注：場內(nèi)交易費(fèi)用以證券公司實(shí)際收取為準(zhǔn)。
申購費(fèi)
投資人在申購基金份額時，申購代理券商可按照不超過0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證
券交易所、登記機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費(fèi)用。
贖回費(fèi)
投資人贖回基金份額時，贖回代理券商可按照不超過0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券
交易所、登記機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.50% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
審計費(fèi)用 50,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費(fèi) - 規(guī)定披露報刊
其他費(fèi)用 其他費(fèi)用詳見本基金招募說明書或其更新“基金的費(fèi)用與稅收”章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計費(fèi)、信息
披露費(fèi)、指數(shù)許可使用費(fèi)（若有）為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金
額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的特有風(fēng)險包括：1、指數(shù)化投資的風(fēng)險。2、標(biāo)的指數(shù)波動的風(fēng)險。3、基金投
資組合回報與標(biāo)的指數(shù)回報偏離的風(fēng)險。4、基金交易價格與基金份額凈值發(fā)生偏離的風(fēng)險。
5、參考IOPV決策和IOPV計算錯誤的風(fēng)險。6、基金份額贖回對價的變現(xiàn)風(fēng)險。7、退市風(fēng)險。
8、投資人申購失敗的風(fēng)險。9、投資人贖回失敗的風(fēng)險。10、套利風(fēng)險。11、申購贖回清單
差錯風(fēng)險。12、二級市場流動性風(fēng)險。13、第三方機(jī)構(gòu)服務(wù)的風(fēng)險。14、申購贖回方式下退
補(bǔ)現(xiàn)金替代方式的風(fēng)險。15、投資股指期貨的風(fēng)險，包括：（1）基差風(fēng)險。（2）保證金風(fēng)險。
（3）合約展期風(fēng)險。16、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險。17、投資股票期權(quán)風(fēng)險，包括：（1）
流動性風(fēng)險。（2）價格風(fēng)險。（3）操作風(fēng)險。18、參與融資交易的風(fēng)險，包括：（1）杠桿效
應(yīng)放大風(fēng)險。（2）擔(dān)保能力及限制交易風(fēng)險。（3）強(qiáng)制平倉風(fēng)險。19、參與轉(zhuǎn)融通證券出借
業(yè)務(wù)的風(fēng)險，包括：（1）流動性風(fēng)險。（2）信用風(fēng)險。（3）市場風(fēng)險。 20、終止基金合同
風(fēng)險。21、投資存托憑證的風(fēng)險。22、參與債券回購的風(fēng)險。23、跟蹤誤差控制未達(dá)約定目
標(biāo)的風(fēng)險。24、標(biāo)的指數(shù)不符合要求或指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險。25、成份股停牌的風(fēng)
險。26、標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險。27、投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險。28、投資北京證券交易所股票
的風(fēng)險，包括：（1）上市公司經(jīng)營風(fēng)險；（2）股價大幅波動風(fēng)險；（3）流動性風(fēng)險；（4）轉(zhuǎn)
板風(fēng)險；（5）退市風(fēng)險；（6）系統(tǒng)性風(fēng)險；（7）集中度風(fēng)險；（8）政策風(fēng)險；（9）監(jiān)管規(guī)則
變化的風(fēng)險。
此外，本基金還將面臨市場風(fēng)險、基金運(yùn)作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、其他風(fēng)險等。
（二）重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實(shí)質(zhì)
性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證
投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)盡
量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，應(yīng)將爭議提交中國國際
經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲
裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力。仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)，除
非仲裁裁決另有決定。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地
履行基金合同約定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金合同受中國法律（為基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和
臺灣地區(qū)法律）管轄，并按其解釋。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.yhfund.com.cn]；客服電話[400-678-3333、010-
85186558]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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