大成現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金(B類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
大成現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金(B類份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年9月20日
送出日期：2024年9月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、 產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 大成現(xiàn)金寶貨幣 基金代碼 519898
下屬基金簡(jiǎn)稱 現(xiàn)金寶B 下屬基金交易代碼 519899
基金管理人 大成基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2013年3月27日
基金類型 貨幣市場(chǎng)基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 張俊杰 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2020年7月7日
證券從業(yè)日期 2007年7月1日
基金經(jīng)理 曾婷婷 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年9月19日
證券從業(yè)日期 2010年11月12日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)二十個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)六十個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
二、 基金投資與凈值表現(xiàn)
(一) 投資目標(biāo)與投資策略
詳見(jiàn)《大成現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)》第九部分“基金的投資”。
投資目標(biāo) 安全性和流動(dòng)性優(yōu)先，在此基礎(chǔ)上追求適度收益。
投資范圍 本基金主要投資于以下金融工具，包括 1、現(xiàn)金； 2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單； 3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券； 4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、人民銀行認(rèn)可的其它具有良好流動(dòng)性貨幣市場(chǎng)工具。 法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他貨幣市場(chǎng)工具的，在不改變基金投資目標(biāo)、投資策略，不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場(chǎng)工具的投資，不需召開(kāi)持有人大會(huì)。具體比例限制按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
主要投資策略 1、結(jié)構(gòu)化投資策略 在確保安全性和流動(dòng)性的前提下，通過(guò)不同商業(yè)銀行和不同存款期限的選擇，實(shí)現(xiàn)存款的結(jié)構(gòu)化，提升基金收益。 2、分散化投資策略 根據(jù)產(chǎn)品流動(dòng)性特征確定存款期限比例，在此基礎(chǔ)上采取分散化存款策略，拆細(xì)單筆存款規(guī)模，減小流動(dòng)性沖擊對(duì)存款收益的影響。 3、利率趨勢(shì)評(píng)估策略 通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、宏觀政策、市場(chǎng)資金面等因素的綜合分析，對(duì)資金利率變動(dòng)趨勢(shì)進(jìn)行評(píng)估，最大限度地優(yōu)化存款期限、回購(gòu)和債券品種組合。 4、滾動(dòng)配置策略 根據(jù)具體投資品種的市場(chǎng)特性，在控制一定比例的前提下，采用持續(xù)滾動(dòng)投資的方法，實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)久期品種如債券的短期化投資，最大限度地提高產(chǎn)品的流動(dòng)性和收益性。 5、相對(duì)價(jià)值評(píng)估策略 基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎(chǔ)上，找出收益率明顯偏高的券種，并客觀分析收益率出現(xiàn)偏離的原因。若出現(xiàn)因市場(chǎng)原因所導(dǎo)致的收益率高于公允水平，則該券種價(jià)格出現(xiàn)低估，本基金將對(duì)此類低估值品種進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注。此外，鑒于收益率曲線可以判斷出定價(jià)偏高或偏低的期限段，從而指導(dǎo)相對(duì)價(jià)值投資，這也可以幫助基金管理人選擇投資于定價(jià)低估的短期債券品種。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 銀行活期存款利率（稅后）
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場(chǎng)基金，為證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。
(二) 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三) 最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
2、如合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長(zhǎng)率。
三、 投資本基金涉及的費(fèi)用
(一) 基金銷售相關(guān)費(fèi)用
本基金不收取申購(gòu)費(fèi)，一般情況下不收取贖回費(fèi)。
當(dāng)發(fā)生以下情形之一時(shí)：（1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成
本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度為負(fù)時(shí)；（2）當(dāng)本基金前10 名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金
總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5 個(gè)交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基
金資產(chǎn)凈值的偏離度為負(fù)時(shí)。為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份
額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用
全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。
(二) 基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.27% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.08% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 40,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)，基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用，基金的證券交易費(fèi)用，基金的銀行匯劃費(fèi)用，基金相關(guān)賬戶的開(kāi)戶及維護(hù)費(fèi)用，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：（1）本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)
際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三) 基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
現(xiàn)金寶B
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.43%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、 風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一) 風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基
金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
1、投資人申購(gòu)失敗的風(fēng)險(xiǎn)：（1）本基金將設(shè)定并在基金管理人網(wǎng)站上公告可接受的本基金每一開(kāi)放
日當(dāng)日的凈申購(gòu)、累計(jì)申購(gòu)申請(qǐng)的額度上限，以及單一賬戶每一開(kāi)放日當(dāng)日的凈申購(gòu)、累計(jì)申購(gòu)申請(qǐng)的額
度上限。本基金可設(shè)定單筆申購(gòu)上限，若設(shè)定上限，則在基金管理人網(wǎng)站上公告。投資人在進(jìn)行申購(gòu)時(shí)，
可能因超過(guò)申請(qǐng)上限導(dǎo)致申購(gòu)失敗的風(fēng)險(xiǎn)。（2）如出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形時(shí)，
本基金將暫停申購(gòu)，導(dǎo)致申購(gòu)失敗的風(fēng)險(xiǎn)。（3）發(fā)生基金合同約定的拒絕或暫停申購(gòu)其他情形的，本基金
將拒絕或暫停申購(gòu)，導(dǎo)致申購(gòu)失敗的風(fēng)險(xiǎn)。
2、投資人場(chǎng)內(nèi)贖回失敗的風(fēng)險(xiǎn)。
3、投資人場(chǎng)外贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
4、T日基金收益結(jié)轉(zhuǎn)份額自T+2日可贖回的認(rèn)知風(fēng)險(xiǎn)：根據(jù)本基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)于T
日基金收益結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)于T+1日為投資者進(jìn)行份額登記，投資者可于T+2日起查詢收
益結(jié)轉(zhuǎn)明細(xì)，并可提交贖回申請(qǐng)。本基金在收益分配方面與一般貨幣市場(chǎng)基金存在一定差異，投資人存在
認(rèn)知風(fēng)險(xiǎn)。
5、證券賬戶基金份額余額無(wú)法一次性全部贖回的風(fēng)險(xiǎn)：本基金收益分配采用紅利再投資方式，即紅利
結(jié)轉(zhuǎn)基金份額。根據(jù)本基金收益結(jié)轉(zhuǎn)基金份額變更登記的規(guī)則，投資人選擇贖回全部基金份額時(shí)，贖回申
報(bào)當(dāng)日記增的紅利結(jié)轉(zhuǎn)基金份額無(wú)法同時(shí)全部贖回，投資人需后續(xù)多次贖回基金份額余額，存在無(wú)法一次
性全部贖回證券賬戶基金份額余額的風(fēng)險(xiǎn)。
6、第三方機(jī)構(gòu)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
7、強(qiáng)制贖回的風(fēng)險(xiǎn)：當(dāng)銷售機(jī)構(gòu)違約導(dǎo)致未完成投資人申購(gòu)款項(xiàng)的交收時(shí)，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)有權(quán)依照業(yè)
務(wù)規(guī)則作強(qiáng)制贖回處理，投資人所申購(gòu)的相應(yīng)基金份額存在被強(qiáng)制贖回并注銷的風(fēng)險(xiǎn)。
8、基金合同終止風(fēng)險(xiǎn)：若本基金累計(jì)未分配凈收益小于零連續(xù)達(dá)90個(gè)工作日，基金合同終止并進(jìn)入
基金財(cái)產(chǎn)的清算程序，投資人將面臨基金資產(chǎn)變現(xiàn)及其清算等帶來(lái)的不確定性風(fēng)險(xiǎn)。
(二) 重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
大成現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2013年2月6日證監(jiān)許
可【2013】131號(hào)文核準(zhǔn)募集。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)或核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
五、 其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.dcfund.com.cn]客服電話[4008885558]
1. 大成現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金基金合同、大成現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)
議、大成現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)
2. 定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3. 基金份額凈值
4. 基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5. 其他重要資料
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