中證銀行交易型開放式指數(shù)證券投資基金更新基金產(chǎn)品資料概要(2024年11月29日更新)
中證銀行交易型開放式指數(shù)證券投資基金更新基金產(chǎn)品資料概要(2024
年11月29日更新)
編制日期：2024年11月28日
送出日期：2024年11月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、 產(chǎn)品概況
基金簡稱 中證銀行ETF 基金代碼 512820
基金管理人 匯添富基金管理股份有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2018年10月23日 上市交易所 上海證券交易所
上市日期 2018年11月23日 基金類型 股票型
交易幣種 人民幣 運作方式 普通開放式
開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 晏陽 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2023年05月22日
證券從業(yè)日期 2016年09月01日
其他 擴位證券簡稱：銀行ETF龍頭。
二、 基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標 緊密跟蹤標的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最小化，本基金力爭日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.2%，年跟蹤誤差不超過2%。
投資范圍 本基金主要投資于標的指數(shù)成份股、備選成份股。 為更好地實現(xiàn)投資目標，本基金可少量投資于非成份股(包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會核準上市的股票)、存托憑證、債券(包括國債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、中小企業(yè)私募債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券(含超短期融資券)等)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、衍生工具(包括股指期貨、權(quán)證、國債期貨、股票期權(quán)等)及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定)。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金投資于標的指數(shù)成份股和備選成份股的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%，且不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的 80%，因法律法規(guī)的規(guī)定而受限制的情形除外。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金主要采用完全復制法，即完全按照標的指數(shù)的成份股組成及其權(quán)重構(gòu)建基金股票投資組合，并根據(jù)標的指數(shù)成份股及其權(quán)重的變化進行相應(yīng)調(diào)整。但在因特殊情況（如流動性不足等）導致本基金無法有效復制和跟
蹤標的指數(shù)時，基金管理人將運用其他合理的投資方法構(gòu)建本基金的實際投資組合，追求盡可能貼近目標指數(shù)的表現(xiàn)。本基金力爭日均跟蹤偏離度的絕對值不超過 0.2%，年跟蹤誤差不超過 2%。如因標的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整等其他原因，導致基金跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過上述范圍，基金管理人應(yīng)采取合理措施，避免跟蹤偏離度和跟蹤誤差的進一步擴大。本基金的投資策略主要包括：資產(chǎn)配置策略、債券投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、金融衍生工具投資策略、融資及轉(zhuǎn)融通投資策略、存托憑證的投資策略。
業(yè)績比較基準 中證銀行指數(shù)收益率
風險收益特征 本基金屬于股票型基金，其預期的風險與收益高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金。同時本基金為指數(shù)基金，主要采用完全復制法跟蹤標的指數(shù)表現(xiàn)，具有與標的指數(shù)相似的風險收益特征。
注：投資者欲了解本基金的詳細情況，請仔細閱讀本基金的《招募說明書》。本基金產(chǎn)品有風險，
投資需謹慎。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在申購/贖回基金過程中收?。?
申購費 場外申購費率0.05%。投資者在場內(nèi)申購基金份額時，申購代理券商可按照不超過申購份額0.2%的標準收取傭金，其中包含證券交易所、注冊登記機構(gòu)等收取的相關(guān)費用。
贖回費 場外贖回費率0.15%。投資者在場內(nèi)贖回基金份額時，贖回代理券商可按照不超過贖回份額0.2%的標準收取傭金，其中包含證券交易所、注冊登記機構(gòu)等收取的相關(guān)費用。
注：本基金已成立，投資本基金不涉及認購費。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 年費率或金額 收費方式 收取方
管理費 0.5% - 基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費 0.1% - 基金托管人
銷售服務(wù)費 - - 銷售機構(gòu)
審計費用 - 50000.00元/年 會計師事務(wù)所
信息披露費 - 120000.00元/年 規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費 - 本基金指數(shù)許可使用費按前一日的基金資產(chǎn)凈值的0.03%的年費率計提。本基金指數(shù)許可使用費的收取下限為每季度3.5萬元，合計年下限為14萬元，若計費期間不足一季度的，則根據(jù)實際天數(shù)按比例計算。當季日均基金資產(chǎn)凈值小于或等于人民幣5000萬元時，則不設(shè)指數(shù)許可使用費的收取下限。 指數(shù)編制公司
其他費用 - 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費和訴訟費，基金份額持有人大會費用，基金的證券/期貨交易費用，基金的上市費及年費，基金的開戶費用、賬戶維護費用，基金的銀行匯劃費用，按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。 -
注：本基金費用的計算方法和支付方式詳見本基金的《招募說明書》。本基金交易證券、基金等
產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金運作相關(guān)費用年金額為基金整體承
擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.68%
注：基金運作綜合費率（年化）測算日期為2024年11月28日?；鸸芾碣M率、托管費率、銷
售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基
準測算。指數(shù)許可使用費（若有）若適用固定費率的，使用現(xiàn)行費率直接計算；若已適用下限
金額的，計算方法參照其他運作費用。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的風險包括市場風險、本基金的特有風險、管理風險、信用風險、操作或技術(shù)風險、
合規(guī)性風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險、
稅負增加風險、其他風險。本基金的特有風險包括：
（1）標的指數(shù)回報與股票市場平均回報偏離的風險：標的指數(shù)并不能完全代表整個股票市
場。標的指數(shù)成份股的平均回報率與整個股票市場的平均回報率可能存在偏離。
（2）標的指數(shù)波動的風險：標的指數(shù)成份股的價格可能受到政治因素、經(jīng)濟因素、上市公
司經(jīng)營狀況、投資者心理和交易制度等各種因素的影響而波動，導致指數(shù)波動，從而使基金收
益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風險。
（3）基金投資組合回報與標的指數(shù)回報偏離的風險及跟蹤誤差未達約定目標的風險
（4）標的指數(shù)變更的風險以及指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)的風險
（5）成份股停牌的風險
（6）基金份額二級市場交易價格折溢價的風險
（7）參考IOPV決策和IOPV計算錯誤的風險
（8）退市風險
（9）投資者申購失敗的風險
（10）投資者贖回失敗的風險
（11）場內(nèi)份額贖回對價的變現(xiàn)風險
（12）第三方機構(gòu)服務(wù)的風險
（13）基金投資中小企業(yè)私募債券的風險
（14）基金投資資產(chǎn)支持證券的風險
（15）股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)等金融衍生品投資風險
（16）基金參與融資與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的風險
（17）對于場外份額的申購與贖回，基金管理人公布的申購費率、贖回費率與基金資產(chǎn)因
投資人申購、贖回而實際產(chǎn)生的成本可能存在差異，兩者之間的差異由基金資產(chǎn)承擔。因此，
如果基金管理人對申購費率、贖回費率的估計結(jié)果實際產(chǎn)生的成本差異較大，本基金也可能產(chǎn)
生跟蹤偏離風險。
（18）本基金場內(nèi)外份額申購贖回對價方式、業(yè)務(wù)規(guī)則等不同的風險
（19）場外申購費率、贖回費率調(diào)整的風險
（20）本基金場外份額暫不可上市交易的風險
（21）存托憑證投資風險
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
本基金的爭議解決處理方式為仲裁。具體仲裁機構(gòu)和仲裁地點詳見本基金合同的具體約
定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的
滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告
等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.99fund.com、電話：400-888-9918
1. 基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2. 定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3. 基金份額凈值
4. 基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5. 其他重要資料
六、其他情況說明
本次更新了產(chǎn)品概況。
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