寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資基金更新招募說明書
寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資基金
更新招募說明書
基金管理人：寶盈基金管理有限公司
基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司
二〇二四年十一月
重要提示
本基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本基金的募集已于2008年3月
10日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2008〕325號《關(guān)于核準(zhǔn)寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資基金募集
的批復(fù)》審核同意，但中國證監(jiān)會對本基金的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益做出實
質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。投資人投資于本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或
存款類金融機構(gòu)。
投資有風(fēng)險，投資人認(rèn)購（或申購）基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書，全面認(rèn)識本基金產(chǎn)
品的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，對認(rèn)購基金的
意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策。投資人在獲得基金投資收益的同時，亦承擔(dān)基金
投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，可能包括：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、債券收益率曲線變動風(fēng)險、再投資
風(fēng)險、流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險、操作或技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、人才流失風(fēng)險、本基金特有的
投資風(fēng)險、其他風(fēng)險等?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資人作出投
資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負(fù)責(zé)。
本基金可以參與中小企業(yè)私募債券的投資。中小企業(yè)私募債發(fā)行人為中小微、非上市企業(yè)，
存在著公司治理結(jié)構(gòu)相對薄弱、企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險高、信息披露透明度不足等特點。投資中小企業(yè)
私募債將存在違約風(fēng)險和流動性不足的風(fēng)險，這將在一定程度上增加基金的信用風(fēng)險和流動性
風(fēng)險。
本基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，將面臨科創(chuàng)板機制下因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則
等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、退市風(fēng)險、流動性風(fēng)險、投資集中度風(fēng)險、
系統(tǒng)性風(fēng)險、政策風(fēng)險等。本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資
產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板
股票。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他可投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同風(fēng)
險外，本基金還可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險、與中國存托憑
證發(fā)行機制相關(guān)的風(fēng)險等投資存托憑證的特殊風(fēng)險，詳見本基金招募說明書。
基金管理人的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來業(yè)績。
投資有風(fēng)險，投資人申購基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本
基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：因政治、
經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)
險，由于基金投資者連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，基金管理人在基金管理實施過程中
產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險，本基金的特定風(fēng)險等等。投資者在進行投資決策前，請仔細(xì)閱讀本基金
的《招募說明書》、《基金合同》、基金產(chǎn)品資料概要。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以
啟用側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和招募說明書“側(cè)袋機制”等有關(guān)章節(jié)的規(guī)定。側(cè)袋機制實施
期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標(biāo)識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份額持
有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機制時的特定風(fēng)險。
本基金本次招募說明書（更新）所載內(nèi)容截止日為2024年11月13日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈
值表現(xiàn)截止日為2024年9月30日?；鹜泄苋酥袊ㄔO(shè)銀行對本招募說明書（更新）中的投
資組合報告和業(yè)績表現(xiàn)進行了復(fù)核確認(rèn)。
目錄
一、緒言..............................................................................................................................5
二、釋義..............................................................................................................................6
三、基金管理人................................................................................................................10
四、基金托管人................................................................................................................24
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)............................................................................................................27
六、基金的募集................................................................................................................29
七、基金合同的生效........................................................................................................30
八、基金份額的申購和贖回............................................................................................31
九、基金份額的非交易過戶、轉(zhuǎn)換、凍結(jié)與質(zhì)押........................................................40
十、基金的投資................................................................................................................43
十一、基金的業(yè)績............................................................................................................55
十二、基金的財產(chǎn)............................................................................................................57
十三、基金資產(chǎn)估值........................................................................................................58
十四、基金的收益與分配................................................................................................63
十五、基金的費用與稅收................................................................................................65
十六、基金的會計與審計................................................................................................67
十七、基金的信息披露....................................................................................................68
十八側(cè)袋機制................................................................................................................73
十九、風(fēng)險揭示................................................................................................................76
二十、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算........................................................80
二十一、基金合同的內(nèi)容摘要........................................................................................83
二十二、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要................................................................................96
二十三、對基金份額持有人的服務(wù)..............................................................................105
二十四、其它應(yīng)披露事項..............................................................................................107
二十五、招募說明書的存放及其查閱方式..................................................................109
二十六、備查文件..........................................................................................................110
一、緒言
《寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”）依據(jù)《中
華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》
（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦
法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》、《公開募集開放式證券投資基金流動
性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性規(guī)定》”）及其他有關(guān)規(guī)定以及《寶盈增強收益?zhèn)?
證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其真
實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。
本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f
明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫?；鸷贤羌s定基金合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利
義務(wù)的法律文件?；鸷贤漠?dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鹜?
資者自依基金合同取得本基金基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有
基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人
并不以在基金合同上書面簽章為必要條件。基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照《基金法》、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)
查閱基金合同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文義另有所指，下列詞語具有以下含義：
1.基金或本基金：指寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資基金
2.基金管理人：指寶盈基金管理有限公司
3.基金托管人：指中國建設(shè)銀行股份有限公司
4.基金合同：指《寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》及對基金合同的任何有效
修訂和補充
5.托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資
基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6.招募說明書：指《寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書》及其更新
7.基金份額發(fā)售公告：指《寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資基金份額發(fā)售公告》
8.法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行
政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
9.《基金法》：指2003年10月28日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會議通過，
經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議修訂，自2013年6
月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全
國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中
華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
10.《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施的《證券投資
基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11.《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的《公開
募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
12.《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開募集
證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13.《流動性規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實施的《公開
募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14.中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
15.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委員會
16.基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，
包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17.個人投資者：指年滿18周歲，合法持有現(xiàn)時有效的中華人民共和國居民身份證、軍人
證件等有效身份證件的中國公民，以及中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他可以投資基金的自然人
18.機構(gòu)投資者：指依法可以投資開放式證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法注冊
登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織
19.合格境外機構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)實有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于中國境內(nèi)證券市
場的中國境外的機構(gòu)投資者
20.投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會
允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21.基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
22.基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或代銷機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額
的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
23.銷售機構(gòu)：指直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)
24.直銷機構(gòu)：指寶盈基金管理有限公司
25.代銷機構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金代銷業(yè)務(wù)資格
并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
26.基金銷售網(wǎng)點：指直銷機構(gòu)的直銷中心及代銷機構(gòu)的代銷網(wǎng)點
27.登記結(jié)算業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、
建立并保管基金份額持有人名冊等
28.登記結(jié)算機構(gòu)：指辦理登記結(jié)算業(yè)務(wù)的機構(gòu)。基金的登記結(jié)算機構(gòu)為寶盈基金管理有限
公司或接受寶盈基金管理有限公司委托代為辦理登記結(jié)算業(yè)務(wù)的機構(gòu)
29.基金賬戶：指登記結(jié)算機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金
份額余額及其變動情況的賬戶
30.基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)買賣本基金的
基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
31.基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人向
中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日期
32.基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，清
算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
33.基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3個月
34.存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
35.工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
36.T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的工作日
37.T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）
38.開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
39.交易時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
40.《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《寶盈基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基金管理人
所管理的開放式證券投資基金登記結(jié)算方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
41.認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人申請購買基金份額的行為
42.申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額
的行為
43.贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求將基金份額兌換
為現(xiàn)金的行為
44.基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，申
請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的、且由同一登記
結(jié)算機構(gòu)辦理登記結(jié)算的其他基金基金份額的行為
45.轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基金份額銷售
機構(gòu)的操作
46.定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期扣款日、扣款金額
及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購
申請的一種投資方式
47.巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中
轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過上
一開放日基金總份額的10%
48.元：指人民幣元
49.基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已
實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
50.流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格予以
變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有
條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、
因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
51.基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其他資
產(chǎn)的價值總和
52.基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
53.基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
54.基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈
值的過程
55.指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包
括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
56.不可抗力：指基金合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法抗拒、無法避免且在基金合同由基金管理
人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使基金合同當(dāng)事人無法全部或部分履行基金合同的任何事
件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、恐怖襲
擊、傳染病傳播、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇?
易
57.銷售服務(wù)費：指從基金資產(chǎn)中計提的，用于寶盈增強收益市場推廣、銷售以及C類基金
份額持有人服務(wù)的費用
58.基金份額類別：指根據(jù)申購費用、銷售服務(wù)費用收取方式的不同將寶盈增強收益基金份
額分為不同的類別，各基金份額類別分別設(shè)置代碼，分別計算和公告基金份額凈值和基金份額
累計凈值
59.基金產(chǎn)品資料概要：指《寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更
新
60、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬戶進行處置
清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風(fēng)險管理工具。
側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶
61、特定資產(chǎn)：包括：（1）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在
重大不確定性的資產(chǎn)；（2）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確
定性的資產(chǎn)；（3）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
1、基金管理人基本情況
名稱：寶盈基金管理有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道紫荊社區(qū)深南大道6008號深圳特區(qū)報業(yè)大廈15層
成立時間：2001年5月18日
法定代表人：嚴(yán)震
總經(jīng)理：楊凱
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路115號投行大廈10層
注冊資本：10000萬元人民幣
電話：0755—83276688
傳真：0755—83515599
聯(lián)系人：杜敏
2、基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)
本基金管理人是經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字〔2001〕9號文批準(zhǔn)發(fā)起設(shè)立，現(xiàn)有股東包括中
鐵信托有限責(zé)任公司和中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司。其中中鐵信托有限責(zé)任公司持有75%
的股權(quán)，中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司持有25%的股權(quán)。
公司設(shè)置公募基金投資決策委員會、專戶投資決策委員會、風(fēng)險管理委員會、信息技術(shù)治
理委員會、產(chǎn)品委員會、固有資金管理委員會、估值委員會、數(shù)據(jù)治理委員會，并設(shè)置權(quán)益投
資部、固定收益部、專戶投資部、量化投資部、海外投資部、研究部、REITs投資部、創(chuàng)新業(yè)
務(wù)部、風(fēng)險管理部、集中交易部、產(chǎn)品規(guī)劃部、渠道業(yè)務(wù)部、機構(gòu)業(yè)務(wù)部、市場營銷部、互聯(lián)
網(wǎng)金融部、基金運營部、信息技術(shù)部、監(jiān)察稽核部、公司財務(wù)部、人力資源部、辦公室、北京
業(yè)務(wù)部（北京分公司）、上海業(yè)務(wù)部和成都業(yè)務(wù)部等24個部室。
（二）證券投資基金管理情況
截至2024年9月30日，本基金管理人共管理六十三只開放式證券投資基金：寶盈鴻利收
益靈活配置混合型證券投資基金、寶盈泛沿海區(qū)域增長混合型證券投資基金、寶盈策略增長混
合型證券投資基金、寶盈核心優(yōu)勢靈活配置混合型證券投資基金、寶盈增強收益?zhèn)妥C券投
資基金、寶盈資源優(yōu)選混合型證券投資基金、寶盈貨幣市場證券投資基金、寶盈中證A100指
數(shù)增強型證券投資基金、寶盈新價值靈活配置混合型證券投資基金、寶盈祥瑞混合型證券投資
基金、寶盈科技30靈活配置混合型證券投資基金、寶盈睿豐創(chuàng)新靈活配置混合型證券投資基金、
寶盈先進制造靈活配置混合型證券投資基金、寶盈轉(zhuǎn)型動力靈活配置混合型證券投資基金、寶
盈新興產(chǎn)業(yè)靈活配置混合型證券投資基金、寶盈祥泰混合型證券投資基金、寶盈優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)靈活
配置混合型證券投資基金、寶盈新銳靈活配置混合型證券投資基金、寶盈醫(yī)療健康滬港深股票
型證券投資基金、寶盈國家安全戰(zhàn)略滬港深股票型證券投資基金、寶盈互聯(lián)網(wǎng)滬港深靈活配置
混合型證券投資基金、寶盈消費主題靈活配置混合型證券投資基金、寶盈盈泰純債債券型證券
投資基金、寶盈人工智能主題股票型證券投資基金、寶盈安泰短債債券型證券投資基金、寶盈
祥頤定期開放混合型證券投資基金、寶盈聚享純債定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、寶盈
品牌消費股票型證券投資基金、寶盈盈潤純債債券型證券投資基金、寶盈融源可轉(zhuǎn)債債券型證
券投資基金、寶盈聚豐兩年定期開放債券型證券投資基金、寶盈研究精選混合型證券投資基金、
寶盈祥利穩(wěn)健配置混合型證券投資基金、寶盈鴻盛債券型證券投資基金、寶盈龍頭優(yōu)選股票型
證券投資基金、寶盈祥明一年定期開放混合型證券投資基金、寶盈盈旭純債債券型證券投資基
金、寶盈現(xiàn)代服務(wù)業(yè)混合型證券投資基金、寶盈創(chuàng)新驅(qū)動股票型證券投資基金、寶盈聚福39個
月定期開放債券型證券投資基金、寶盈發(fā)展新動能股票型證券投資基金、寶盈祥裕增強回報混
合型證券投資基金、寶盈盈沛純債債券型證券投資基金、寶盈基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)混合型證券投資基金、
寶盈智慧生活混合型證券投資基金、寶盈祥慶9個月持有期混合型證券投資基金、寶盈優(yōu)質(zhì)成
長混合型證券投資基金、寶盈成長精選混合型證券投資基金、寶盈品質(zhì)甄選混合型證券投資基
金、寶盈祥和9個月定期開放混合型證券投資基金、寶盈安盛中短債債券型證券投資基金、寶
盈祥琪混合型證券投資基金、寶盈新能源產(chǎn)業(yè)混合型發(fā)起式證券投資基金、寶盈國證證券龍頭
指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金、寶盈聚鑫純債一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、寶盈中
證滬港深科技龍頭指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金、寶盈半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)混合型發(fā)起式證券投資基金、
寶盈中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金、寶盈華證龍頭紅利50指數(shù)型發(fā)起式證
券投資基金、寶盈中債0-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金、寶盈納斯達克100指數(shù)型發(fā)起
式證券投資基金（QDII）、寶盈盈悅純債債券型證券投資基金、寶盈價值成長混合型證券投資
基金。
（三）主要人員情況
1、公司董事、監(jiān)事及高級管理人員
（1）董事會
嚴(yán)震先生，董事長。曾任中鐵信托有限責(zé)任公司董事會辦公室副主任、主任，資產(chǎn)經(jīng)營部
副總經(jīng)理，風(fēng)險管理部副總經(jīng)理，風(fēng)險管理部總經(jīng)理、法律合規(guī)部總經(jīng)理，副總法律顧問等職
務(wù)；現(xiàn)任中鐵信托有限責(zé)任公司副總經(jīng)理。
陳赤先生，董事。曾任職于西南財經(jīng)大學(xué)、四川省信托投資公司、和興證券經(jīng)紀(jì)公司、衡
平信托投資有限責(zé)任公司；現(xiàn)任中鐵信托有限責(zé)任公司總經(jīng)理、黨委副書記。
鄒純余先生，董事。曾任職于中鐵二局、中鐵信托有限責(zé)任公司；現(xiàn)任寶盈基金管理有限
公司黨委書記、董事、副總經(jīng)理。
馬紹晶先生，董事。曾任職于中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司理財中心、資產(chǎn)管理三部、
證券產(chǎn)品部、證券信托事業(yè)部，曾任外貿(mào)信托總經(jīng)理助理，現(xiàn)任中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公
司副總經(jīng)理。
曾志耕先生，獨立董事。曾任西南財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院講師、副教授、金融學(xué)院副院長，現(xiàn)
任西南財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院教授。
何茵女士，獨立董事。曾任北京大學(xué)中國經(jīng)濟研究中心講師、美國科羅拉多大學(xué)訪問學(xué)者、
《財經(jīng)》雜志社宏觀研究部經(jīng)濟學(xué)家、對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)國際經(jīng)濟貿(mào)易學(xué)院講師、副教授，現(xiàn)
任對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)國際經(jīng)濟貿(mào)易學(xué)院教授。
王倫剛先生，獨立董事。曾任成都師范高等學(xué)校教師，現(xiàn)任西南財經(jīng)大學(xué)法學(xué)院教授、西
南財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟法所系所長。
伍利娜女士，獨立董事。曾任北京方正集團有限公司職員；北京大學(xué)光華管理學(xué)院助教、
講師?，F(xiàn)任北京大學(xué)光華管理學(xué)院副教授、博士生導(dǎo)師。
楊凱先生，董事。曾任湖南工程學(xué)院教師；振遠科技股份有限公司銷售經(jīng)理；寶盈基金管
理有限公司市場開發(fā)部總監(jiān)、特定客戶資產(chǎn)管理部總監(jiān)、公司總經(jīng)理助理、研究部總監(jiān)、基金
經(jīng)理、公司副總經(jīng)理；中融基金管理有限公司總經(jīng)理?，F(xiàn)任寶盈基金管理有限公司總經(jīng)理、經(jīng)
營管理層董事。
（2）監(jiān)事會
蘭敏女士，監(jiān)事會主席。曾任西南財經(jīng)大學(xué)教師；國金證券投資銀行部副經(jīng)理；中鐵信托
理財中心經(jīng)理；平安銀行成都分行零售銀行部副總經(jīng)理；富滇銀行理財銀行部總經(jīng)理；中鐵信
托營銷總監(jiān)、財富管理總部總經(jīng)理、行政總監(jiān)。現(xiàn)任中鐵信托有限責(zé)任公司一級顧問。
王法立先生，監(jiān)事。曾任中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司財富管理中心管理部產(chǎn)品經(jīng)理、
投資管理部信托經(jīng)理；諾安基金管理有限公司董事會秘書。現(xiàn)任中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公
司投資管理事業(yè)部-股權(quán)管理部總經(jīng)理。
顏志華先生，監(jiān)事。曾任沿海綠色家園集團人力資源高級經(jīng)理、華南地區(qū)分公司人力資源
部負(fù)責(zé)人；招商期貨總監(jiān)助理（人力資源負(fù)責(zé)人）；寶盈基金人力資源主管、人力資源部副總
經(jīng)理。現(xiàn)任寶盈基金管理有限公司人力資源部總經(jīng)理、工會副主席。
鄒明睿先生，監(jiān)事。曾任南方基金規(guī)劃發(fā)展研究崗；博時基金資深產(chǎn)品設(shè)計師；寶盈基金
產(chǎn)品規(guī)劃部副總經(jīng)理、總經(jīng)理辦公室副主任?，F(xiàn)任寶盈基金管理有限公司產(chǎn)品規(guī)劃部總經(jīng)理、
黨群工作部部長、工會委員。
（3）高級管理人員
嚴(yán)震先生，董事長（簡歷請參見董事會成員）。
楊凱先生，總經(jīng)理（簡歷請參見董事會成員）。
鄒純余先生，副總經(jīng)理（簡歷請參見董事會成員）。
葛俊杰先生，副總經(jīng)理。曾任深圳市政府外事辦公室主任科員；深圳市政府金融發(fā)展服務(wù)
辦公室主任科員、副處長；寶盈基金管理有限公司研究員、總經(jīng)理辦公室主任、專戶投資部總
監(jiān)、投資經(jīng)理。現(xiàn)任寶盈基金管理有限公司副總經(jīng)理。
李俊先生，副總經(jīng)理。曾任職于珠海巨人集團有限公司、深圳中鼎實業(yè)發(fā)展有限公司、深
圳市國際企業(yè)股份有限公司、聯(lián)合證券、漢唐證券、南方基金管理有限公司、南方資本管理有
限公司?，F(xiàn)任寶盈基金管理有限公司副總經(jīng)理。
馬東開女士，財務(wù)負(fù)責(zé)人。曾就職于中鐵二局、中鐵八局、中鐵信托有限責(zé)任公司，現(xiàn)任
寶盈基金管理有限公司工會主席、財務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會秘書、公司財務(wù)部總經(jīng)理、成都業(yè)務(wù)部
總經(jīng)理。
張磊先生，督察長。曾任職于廣東茂名石化公司、新疆郵政儲匯局、新疆郵政局、中國證
監(jiān)會新疆監(jiān)管局、華融證券股份有限公司、上海石上投資管理有限公司?，F(xiàn)任寶盈基金管理有
限公司督察長、紀(jì)委書記。
張獻錦先生，首席信息官。曾任職于鐵道部株洲車輛廠、深圳大學(xué)通信技術(shù)研究所、中國
平安保險（集團）股份有限公司、博時基金管理有限公司。現(xiàn)任寶盈基金管理有限公司首席信
息官兼信息技術(shù)部總經(jīng)理。
汪浪先生，總經(jīng)理助理。曾就職于鵬華基金管理有限公司、國壽安?；鸸芾碛邢薰?，
現(xiàn)任公司總經(jīng)理助理兼機構(gòu)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理。
2、基金經(jīng)理簡歷
鄧棟先生，清華大學(xué)土木工程碩士。具有14年證券從業(yè)經(jīng)驗。2008年3月加入畢馬威華
振會計師事務(wù)所，擔(dān)任審計師；自2010年1月至2017年8月在招商基金管理有限公司任職，
先后擔(dān)任固定收益投資部研究員、基金經(jīng)理、固定收益投資部副總監(jiān)；2017年8月加入寶盈基
金管理有限公司，現(xiàn)任固定收益部總經(jīng)理，寶盈祥頤定期開放混合型證券投資基金、寶盈融源
可轉(zhuǎn)債債券型證券投資基金、寶盈祥明一年定期開放混合型證券投資基金、寶盈增強收益?zhèn)?
型證券投資基金、寶盈祥慶9個月持有期混合型證券投資基金、寶盈安泰短債債券型證券投資
基金、寶盈盈泰純債債券型證券投資基金、寶盈祥和9個月定期開放混合型證券投資基金、寶
盈聚豐兩年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
楊思亮先生，中央財經(jīng)大學(xué)國際金融碩士。具有13年證券從業(yè)經(jīng)歷。2011年6月至2014
年4月在大成基金管理有限公司研究部擔(dān)任研究員；2014年4月至2015年4月在大成創(chuàng)新資
本管理有限公司專戶投資部擔(dān)任投資經(jīng)理助理；2015年4月加入寶盈基金管理有限公司，先后
擔(dān)任研究部研究員、專戶投資部投資經(jīng)理助理、投資經(jīng)理，現(xiàn)任海外投資部總經(jīng)理，寶盈消費
主題靈活配置混合型證券投資基金、寶盈新價值靈活配置混合型證券投資基金、寶盈品牌消費
股票型證券投資基金、寶盈品質(zhì)甄選混合型證券投資基金、寶盈優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)靈活配置混合型證券
投資基金、寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資基金、寶盈價值成長混合型證券投資基金基金經(jīng)理；
投資經(jīng)理。
寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資基金歷任基金經(jīng)理姓名及管理本基金時間：
張仲維，2020年8月5日至2023年4月14日；
高宇，2017年11月11日至2022年1月21日；
陳若勁，2008年9月2日至2017年11月11日；
劉豐元，2008年5月15日至2008年12月24日。
3、投資決策委員會
本基金管理人公募基金投資決策委員會成員包括：
楊凱先生（主席）：寶盈基金管理有限公司總經(jīng)理。
葛俊杰先生（委員）：寶盈基金管理有限公司副總經(jīng)理。
朱建明先生（委員）：寶盈基金管理有限公司權(quán)益投資部副總經(jīng)理（主持工作），寶盈睿
豐創(chuàng)新靈活配置混合型證券投資基金、寶盈策略增長混合型證券投資基金、寶盈泛沿海區(qū)域增
長混合型證券投資基金、寶盈科技30靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理；投資經(jīng)理。
鄧棟先生（委員）：寶盈基金管理有限公司固定收益部總經(jīng)理，寶盈祥頤定期開放混合型
證券投資基金、寶盈融源可轉(zhuǎn)債債券型證券投資基金、寶盈祥明一年定期開放混合型證券投資
基金、寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資基金、寶盈祥慶9個月持有期混合型證券投資基金、寶盈
安泰短債債券型證券投資基金、寶盈盈泰純債債券型證券投資基金、寶盈祥和9個月定期開放
混合型證券投資基金、寶盈聚豐兩年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
蔡丹女士（委員）：寶盈基金管理有限公司量化投資部總經(jīng)理，寶盈中證A100指數(shù)增強
型證券投資基金、寶盈祥瑞混合型證券投資基金、寶盈國證證券龍頭指數(shù)型發(fā)起式證券投資基
金、寶盈中證滬港深科技龍頭指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金、寶盈祥和9個月定期開放混合型證
券投資基金、寶盈祥慶9個月持有期混合型證券投資基金，寶盈祥頤定期開放混合型證券投資
基金，寶盈祥裕增強回報混合型證券投資基金、寶盈華證龍頭紅利50指數(shù)型發(fā)起式證券投資基
金、寶盈新銳靈活配置混合型證券投資基金、寶盈納斯達克100指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金
（QDII）基金經(jīng)理。
張戈先生（委員）：寶盈基金管理有限公司研究部總經(jīng)理兼專戶投資部總經(jīng)理，投資經(jīng)理。
楊思亮先生（委員）：寶盈基金管理有限公司海外投資部總經(jīng)理，寶盈增強收益?zhèn)妥C
券投資基金、寶盈新價值靈活配置混合型證券投資基金、寶盈優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)靈活配置混合型證券投
資基金、寶盈消費主題靈活配置混合型證券投資基金、寶盈品牌消費股票型證券投資基金、寶
盈品質(zhì)甄選混合型證券投資基金、寶盈價值成長混合型證券投資基金基金經(jīng)理；投資經(jīng)理。
何相事先生（秘書）：寶盈基金管理有限公司研究部總經(jīng)理助理（行政主管）。
4、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
（四）基金管理人職責(zé)
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定，本基金管理人應(yīng)履行以下職責(zé)：
1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、
申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；
12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
（五）基金管理人承諾
1、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《證券法》，并建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防
止違反《證券法》行為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《基金法》、《運作辦法》，建立健全的內(nèi)部控制制度，采取
有效措施，防止以下《基金法》禁止的行為發(fā)生：
（1）承銷證券；
（2）向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；
（5）向本基金管理人、基金托管人出資或者買賣本基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或
者債券；
（6）買賣與本基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與本基金管理人、基金托管
人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（8）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律、法
規(guī)及行業(yè)規(guī)范，恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；
（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、
基金投資計劃等信息；
（8）除按本公司制度進行基金投資外，直接或間接進行其他股票交易；
（9）協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進行證券交易；
（10）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩序；
（11）故意損害基金投資人及其它同業(yè)機構(gòu)、人員的合法權(quán)益；
（12）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（13）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（14）信息披露不真實，有誤導(dǎo)、欺詐成分；
（15）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取
最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、
基金投資計劃等信息；
（4）不以任何形式為其它組織或個人進行證券交易。
（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度
公司內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考
慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成
的系統(tǒng)。公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。
為保證公司規(guī)范、穩(wěn)健運作，有效防止和化解公司經(jīng)營過程中的風(fēng)險，最大程度保護基金
持有人的合法權(quán)益，根據(jù)《基金法》）、《運作辦法》、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指
導(dǎo)意見》等法律法規(guī)及《寶盈基金管理有限公司章程》，制定《寶盈基金管理有限公司內(nèi)部控
制大綱》，作為公司經(jīng)營管理的綱領(lǐng)性文件，是制定各項規(guī)章制度的基礎(chǔ)和依據(jù)。
公司董事會對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任，公司管理層對內(nèi)部控
制制度的有效執(zhí)行承擔(dān)責(zé)任。
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
公司實行內(nèi)部控制的目標(biāo)是：
（1）保證公司經(jīng)營管理的合法合規(guī)性；
（2）保證基金持有人和資產(chǎn)委托人的合法權(quán)益不受侵犯；
（3）實現(xiàn)公司穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展，維護股東權(quán)益；
（4）促進公司全體員工恪守職業(yè)操守，正直誠信，廉潔自律，勤勉盡責(zé)；
（5）保護公司最重要的資本：公司聲譽。
2、內(nèi)部控制原則
公司內(nèi)部控制遵循以下原則：
（1）全面性原則：內(nèi)部控制必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項業(yè)務(wù)過程和業(yè)務(wù)環(huán)
節(jié)，并適用于公司每一位員工；
（2）審慎性原則：內(nèi)部控制的核心是有效防范各種風(fēng)險，公司組織體系的構(gòu)成、內(nèi)部管理
制度的建立都要以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點；
（3）獨立性原則：公司根據(jù)業(yè)務(wù)的需要設(shè)立相對獨立的機構(gòu)、部門和崗位；公司內(nèi)部部門
和崗位的設(shè)置必須權(quán)責(zé)分明；
（4）有效性原則：內(nèi)部控制制度具有高度的權(quán)威性，應(yīng)是所有員工嚴(yán)格遵守的行動指南；
執(zhí)行內(nèi)部控制制度不能有任何例外，任何人不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力；
（5）適時性原則：內(nèi)部控制應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營
理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、政策等外部環(huán)境的改變及時進行修改和完善。
3、公司內(nèi)部控制制度體系及管理
公司制度體系由不同層面的制度構(gòu)成。按照其效力大小分為四個層面：第一個層面是公司
章程；第二個層面是公司內(nèi)部控制大綱，它是公司制定各項規(guī)章制度的基礎(chǔ)和依據(jù)；第三個層
面是公司基本管理制度；第四個層面是公司各機構(gòu)、部門根據(jù)業(yè)務(wù)的需要制定的各種制度及實
施細(xì)則等。它們的制訂、修改、實施、廢止應(yīng)該遵循相應(yīng)的程序，后者的內(nèi)容不得與前者相違
背。
公司各項制度的制訂必須滿足以下幾個要求：
（1）符合國家法律、法規(guī)和監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定；
（2）符合公司業(yè)務(wù)發(fā)展的需要；
（3）符合全面、審慎、適時性原則；
（4）授權(quán)、監(jiān)督、報告、反饋主線明確；
（5）權(quán)利與職責(zé)、考核、獎懲相對應(yīng)。
公司董事會下設(shè)風(fēng)險控制委員會，負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險控制的目標(biāo)和政策，監(jiān)督風(fēng)險控制措
施的落實情況，并對公司日常經(jīng)營、高級管理人員行為的合法合規(guī)性進行評估。同時，公司設(shè)
督察長、風(fēng)險管理委員會、監(jiān)察稽核部定期對公司制度進行檢查、評價，并出具專題報告。督
察長的專題報告報董事會，董事會向公司總經(jīng)理提出修改意見，并由總經(jīng)理負(fù)責(zé)落實。風(fēng)險管
理委員會、監(jiān)察稽核部的報告報公司總經(jīng)理，總經(jīng)理向有關(guān)機構(gòu)、部門提出修改意見，由相關(guān)
機構(gòu)和部門負(fù)責(zé)落實。各機構(gòu)、各部門定期對涉及到本機構(gòu)、本部門的制度進行檢查和評價，
并負(fù)責(zé)落實有關(guān)事項。
4、內(nèi)部控制基本內(nèi)容
公司內(nèi)部控制的內(nèi)容包括環(huán)境控制、業(yè)務(wù)控制、信息披露控制、信息技術(shù)系統(tǒng)控制、會計
系統(tǒng)控制、監(jiān)察稽核控制以及其他方面控制。
（1）公司環(huán)境控制
公司環(huán)境控制主要包括治理結(jié)構(gòu)控制、授權(quán)控制、內(nèi)部交易控制和關(guān)聯(lián)交易控制等。
①治理結(jié)構(gòu)的控制是指公司建立健全科學(xué)的法人治理機構(gòu)，主要內(nèi)容為：嚴(yán)格按照現(xiàn)代企
業(yè)制度的要求，建立符合公司發(fā)展需要的健全的組織結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事會的監(jiān)督
職能，保護投資者利益和公司合法權(quán)益；建立決策科學(xué)、運營規(guī)范、管理高效的運營機制，包
括建立民主、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效
的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)；建立相互監(jiān)督、相互制約的部門、崗位及業(yè)務(wù)流程，形成嚴(yán)密有效的
內(nèi)控防線。
②公司業(yè)務(wù)授權(quán)制度主要包括：股東會、董事會和監(jiān)事會必須充分履行各自職權(quán)，健全公
司逐級授權(quán)制度，確保公司各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。公司章程對股東會、董事會和監(jiān)事會的
職權(quán)范圍和運作方式，對董事、監(jiān)事的職責(zé)作了明確規(guī)定，保證了股東會、董事會和監(jiān)事會有
效運作；公司實行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，公司各部門在總經(jīng)理授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)職
能。公司制定了總經(jīng)理工作細(xì)則，對總經(jīng)理的權(quán)限、工作方式、總經(jīng)理決定的執(zhí)行和反饋等作
了明確規(guī)定，公司各部門均向總經(jīng)理負(fù)責(zé)；各項業(yè)務(wù)和管理程序必須遵守管理層制定的操作規(guī)
程，經(jīng)辦人員的每一項工作必須在其業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進行。
③公司內(nèi)幕交易控制主要內(nèi)容包括：對內(nèi)部交易行為的范圍作明確規(guī)定，明確禁止內(nèi)幕交
易行為的發(fā)生。公司投資管理制度明確禁止內(nèi)幕交易，監(jiān)察稽核部對此定期進行檢查；公司加
強對員工職業(yè)道德教育和對員工行為的檢查，防止違反監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于基金從業(yè)人員行為的規(guī)范，
或公司員工行為準(zhǔn)則的行為；建立集中交易制度、防火墻制度、信息控制制度和投資限制制度
等，防止基金投資中內(nèi)幕交易的發(fā)生；建立和完善電腦監(jiān)控系統(tǒng)，由監(jiān)察稽核部實時監(jiān)控基金
的投資和交易活動，尤其是大額買賣和頻繁買賣現(xiàn)象。
④公司關(guān)聯(lián)交易控制主要內(nèi)容包括：健全公司治理結(jié)構(gòu)，建立合理的決策程序，充分發(fā)揮
獨立董事的作用。公司規(guī)定關(guān)聯(lián)交易需經(jīng)股東會多數(shù)同意，并需獨立董事同意；嚴(yán)格分離公司
自有資金和基金資金的運作，由監(jiān)察稽核部定期跟蹤公司自有資金運用情況，避免利益沖突的
發(fā)生；加強投資過程中關(guān)聯(lián)交易的控制，通過設(shè)置股票投資限制名單、利用電腦系統(tǒng)加強對投
資行為的控制等措施，防止侵害基金投資人合法權(quán)益和公司利益的關(guān)聯(lián)交易。
（2）業(yè)務(wù)控制
業(yè)務(wù)控制是指以公司開展的各類業(yè)務(wù)為對象的控制，主要包括投資管理業(yè)務(wù)控制和市場開
發(fā)業(yè)務(wù)控制。
①投資管理業(yè)務(wù)控制
投資管理是公司的主要業(yè)務(wù)，為此公司根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運
作辦法》、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》等國家有關(guān)法律法規(guī)，按照投資管理
業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點，并結(jié)合公司具體情況，制定了嚴(yán)格的管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明
確揭示了不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險點并應(yīng)當(dāng)采取的控制措施。
公司投資管理業(yè)務(wù)控制主要包括研究業(yè)務(wù)控制、投資決策業(yè)務(wù)控制、基金交易業(yè)務(wù)控制等。
研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括：研究工作應(yīng)保持獨立、客觀，為此公司獨立設(shè)立研究部，
在組織架構(gòu)上保證其獨立性；建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法：公
司在多年積累的基礎(chǔ)上，集合全體研究員的智慧，歸納和總結(jié)出《寶盈基金行業(yè)和上市公司研
究指引》，作為公司研究的指導(dǎo)；根據(jù)基金合同要求和各基金的投資風(fēng)格，在充分研究的基礎(chǔ)
上建立了公司股票池，并建立各基金的股票備選庫；建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通
暢的交流渠道；建立研究報告質(zhì)量評價體系：公司對研究報告的要求做到客觀、獨立，并結(jié)合
其質(zhì)量和數(shù)量，以及基金經(jīng)理對研究報告的評價進行綜合考核。
投資決策業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：投資決策須嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金合
同所規(guī)定的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求；健全投資決策授權(quán)
制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策：公司實行投資決策委員會領(lǐng)導(dǎo)
下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制，從而在充分調(diào)動基金經(jīng)理能動性的同時，有效地控制了基金投資過程中
的管理風(fēng)險。公司基金管理的最高決策機構(gòu)為投資決策委員會，投資決策委員會成員人數(shù)原則
上不超過7人，其表決機制為集體決策、有效制衡，主席有一票否決權(quán)；基金經(jīng)理的投資權(quán)限
有嚴(yán)格限定，必須按投資決策委員會決定的資產(chǎn)配置構(gòu)建組合，重大投資項目還需根據(jù)其投資
權(quán)限經(jīng)過投資決策委員會或其執(zhí)行委員批準(zhǔn)；集中交易部和監(jiān)察稽核部則對投資權(quán)限制度實行
有效的監(jiān)控；投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報告和風(fēng)險分析支持，
并有決策記錄：公司投資管理制度要求重大投資項目必須有公司內(nèi)部研究報告支持，并經(jīng)投資
決策委員會或其執(zhí)行委員批準(zhǔn)。上述過程均要求以書面形式進行，相關(guān)記錄要求永久保存；建
立投資風(fēng)險評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策；建立科學(xué)的投資管理業(yè)
績評價體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績效歸屬分析等內(nèi)
容。
基金交易業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：基金交易實行集中交易制度，公司設(shè)立集中交易部，基
金投資的所有交易均需通過集中交易部進行，基金經(jīng)理不得直接進行交易；同時，公司在集中
交易部設(shè)集中接單員，基金經(jīng)理的交易指令均需通過集中接單員統(tǒng)一接收和分配，從而防止了
可能的交易違規(guī)行為；公司建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)
施：公司在交易環(huán)節(jié)已建立預(yù)警機制，并設(shè)定了基金交易的限制措施，超過交易權(quán)限的，系統(tǒng)
自動禁止執(zhí)行。交易員每日向基金經(jīng)理反饋交易信息，發(fā)現(xiàn)異常情況的，則向監(jiān)察稽核部和投
資總監(jiān)報告；投資指令應(yīng)當(dāng)進行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，如出現(xiàn)指令違法
違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時報告相應(yīng)部門與人員；公司執(zhí)行公平的交易分配制度，確保
不同投資者的利益能夠得到公平對待：公司交易系統(tǒng)設(shè)定的交易原則為“時間優(yōu)先、價格優(yōu)先”；
在時間、價格均相同的情況下，則采用公平交易機制，從而保證了公平對待各基金；建立完善
的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并存檔保管；公司對場外交易、網(wǎng)下申購
等特殊交易制定了相應(yīng)的流程和規(guī)則。
②市場開發(fā)的業(yè)務(wù)控制
主要內(nèi)容包括：建立明確的職責(zé)分工，實行崗位分離制度，保證各項業(yè)務(wù)的有效性和可靠
性，同時加強內(nèi)部制衡機制，防止錯誤和舞弊行為發(fā)生；完善產(chǎn)品設(shè)計流程，新產(chǎn)品開發(fā)必須
符合國家法律、法規(guī)的規(guī)定，新產(chǎn)品推出前應(yīng)進行充分的可行性論證，進行風(fēng)險識別，提出風(fēng)
險控制措施，并按決策程序報批；制定基金銷售的標(biāo)準(zhǔn)化流程，并選用先進的電子銷售系統(tǒng)，
不斷提供基金銷售的服務(wù)質(zhì)量和避免差錯的發(fā)生。制定統(tǒng)一的客戶資料和銷售資料管理制度，
妥善保管各類資料，并對客戶資料嚴(yán)格保密；制定注冊登記業(yè)務(wù)規(guī)則和工作流程，做好賬戶管
理工作，加強對交易與非交易過戶的注冊登記過戶，加強對賬戶、注冊登記資料的管理，加強
對有關(guān)賬戶、注冊登記信息的傳遞管理。
（3）信息披露控制
按照法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，公司建立了完善的信息披露制度，由監(jiān)察稽核部
指定專人進行信息的組織、審核和發(fā)布，保證了公開披露的信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
（4）信息技術(shù)系統(tǒng)控制
根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實用性、可操作性原則，公司制定了嚴(yán)格的
信息系統(tǒng)的管理規(guī)章、操作流程、崗位手冊和風(fēng)險控制制度。
公司信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計開發(fā)符合國家、金融行業(yè)軟件工程標(biāo)準(zhǔn)的要求，編寫完整的技術(shù)
資料；公司的辦公系統(tǒng)和交易系統(tǒng)等均設(shè)定了不同的權(quán)限，并根據(jù)員工崗位授予不同權(quán)限。同
時公司通過內(nèi)外網(wǎng)分離制度、防火墻制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運行。公司計算機機房、
設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)等硬件要求應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。信息技術(shù)部建立了設(shè)備運行和維護責(zé)任
制，嚴(yán)格劃分業(yè)務(wù)操作、技術(shù)維護等方面的職責(zé)，從而保證了系統(tǒng)的完全、穩(wěn)定運行。
公司規(guī)定信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計、軟件開發(fā)等技術(shù)人員的權(quán)限僅限于系統(tǒng)維護，不得介入實際
的業(yè)務(wù)操作，并要求其密碼口令定期更換，數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令則分別由不同人員保
管。
信息數(shù)據(jù)涉及到基金投資信息和投資人個人信息，屬公司重要機密材料。為此，公司制定
了相應(yīng)的信息數(shù)據(jù)管理制度，確保信息數(shù)據(jù)的安全、真實和完整；相關(guān)信息要求每日備份，計
算機交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程序需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人和監(jiān)察稽核部同意。
對電子信息系統(tǒng)控制包括：
①電子信息系統(tǒng)的項目立項、設(shè)計、開發(fā)、測試、運行和維護整個過程實施明確的責(zé)任管
理，嚴(yán)格劃分軟件設(shè)計、業(yè)務(wù)操作和技術(shù)維護等方面的職責(zé)；
②強化電子信息系統(tǒng)的相互牽制制度，建立系統(tǒng)設(shè)計、軟件開發(fā)等技術(shù)人員與實際業(yè)務(wù)操
作人員相互獨立制；
③建立計算機系統(tǒng)的日常維護和管理，禁止同一人同時掌管操作系統(tǒng)口令和數(shù)據(jù)庫管理系
統(tǒng)口令；
④建立電子信息系統(tǒng)的安全和保密制度，保證電子信息數(shù)據(jù)的安全、真實和完整，并能及
時、準(zhǔn)確的傳遞到各職能部門；
⑤嚴(yán)格計算機交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程序，建立電子信息數(shù)據(jù)的定期查驗制度；
⑥指定專人負(fù)責(zé)計算機病毒防范工作，建立定期病毒檢測制度等。
（5）會計系統(tǒng)控制
依據(jù)《中華人民共和國會計法》、《金融企業(yè)會計制度》、《證券投資基金會計核算辦法》、
《企業(yè)財務(wù)通則》等國家有關(guān)法律法規(guī)，公司制訂了基金會計制度、公司財務(wù)制度、會計工作
操作流程和會計崗位工作手冊，從而建立了對各個風(fēng)險控制點的會計系統(tǒng)控制。
公司會計部門嚴(yán)格貫徹崗位分離、人員分離制度，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計崗位職
責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程。
公司管理的基金以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，從而保證了不同基金之間
在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。同時，公司基金會計核算獨立
于公司會計核算。
公司主要通過以下會計控制措施確保會計核算系統(tǒng)的正常運轉(zhuǎn)：
憑證制度：通過憑證設(shè)計、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)濟
業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟責(zé)任。
賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系：正確設(shè)置會計賬簿，有效控制會計記賬程序。
復(fù)核制度：重要信息要求雙人復(fù)核，以防止會計差錯的產(chǎn)生。
（6）監(jiān)察稽核控制
公司設(shè)立督察長，負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司的監(jiān)察稽核工作，對董事會負(fù)責(zé)。督察長經(jīng)董事會聘
任，其任免需報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。
為保證督察長切實履行職責(zé)，公司規(guī)定督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，
就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。同時，督察長應(yīng)當(dāng)定期
和不定期向董事會報告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況。
公司設(shè)立監(jiān)察稽核部，具體開展監(jiān)察稽核工作，對總經(jīng)理負(fù)責(zé)。為保證監(jiān)察稽核部切實履
行職責(zé)，公司制定了監(jiān)察稽核制度，對監(jiān)察稽核的操作程序和組織紀(jì)律等作了明確規(guī)定。監(jiān)察
稽核部定期向管理層和中國證監(jiān)會報告內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為及時報告。
5、內(nèi)部控制措施
內(nèi)部控制措施是落實公司風(fēng)險控制理念，確保公司運作和基金投資合法合規(guī)的重要環(huán)節(jié)，
為此公司根據(jù)現(xiàn)有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，制定了一整套內(nèi)部控制措施，主要包括：
為落實“自上而下”再“自下而上”的風(fēng)險控制理念，管理層承諾對風(fēng)險控制負(fù)有全部責(zé)任，
確保公司制定的各項內(nèi)控制度應(yīng)適用于公司所有部門、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)及崗位，并能貫徹執(zhí)行。
為落實“全員參與”理念，公司明確劃分了各崗位職能權(quán)職，層層落實控制措施:
①投資決策、投資執(zhí)行、交割、評價由不同部門負(fù)責(zé)，以達到層層控制的效果。
②重要的交易事項由交易主管復(fù)核，確保其正確與安全。
對公司風(fēng)險控制制度、程序通過不同形式、不同層面的培訓(xùn)，使公司員工熟知并采用：
①訂立切實可行的內(nèi)控制度與標(biāo)準(zhǔn)運用程序。
②對員工進行風(fēng)險控制培訓(xùn)。
③在公司辦公系統(tǒng)公布公司規(guī)章及信息庫，方便員工取閱參考。
④加強員工風(fēng)險意識培訓(xùn)，培養(yǎng)其對風(fēng)險的高度敏感性。
建立管理風(fēng)險的關(guān)鍵指標(biāo)監(jiān)控系統(tǒng)：
①定期檢查內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況時，對于不符規(guī)定或未達控制標(biāo)準(zhǔn)的事項作持續(xù)的跟蹤。
②通過檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，對內(nèi)部控制制度定期作自我評估，審查各業(yè)務(wù)程序
是否符合現(xiàn)實情況的要求，并隨時修正。
建立獨立的內(nèi)部與外部稽核制度：
①設(shè)立獨立的監(jiān)察稽核部門，制定稽核制度，并由專人負(fù)責(zé)實施。
②必要時，公司可通過會計師事務(wù)所等專業(yè)機構(gòu)進行外部稽核，推動公司風(fēng)險控制的不斷
完善。
建立信息保密制度：
①公司建立嚴(yán)格的防火墻制度，尤其是公司的投資研究部門、會計清算部門和信息技術(shù)部
門，要求對掌握的基金投資和投資人信息嚴(yán)格保密，從而維護投資人權(quán)益。
②非業(yè)務(wù)相關(guān)人員，不得取閱客戶或基金管理的相關(guān)資料。
③交易時間內(nèi)嚴(yán)禁基金經(jīng)理、交易員等與投資業(yè)務(wù)有關(guān)的人員使用個人的通訊設(shè)備，移動
電話須交監(jiān)察稽核部統(tǒng)一保管。
建立危機處理機制：
①制定危機處理計劃，并通過演練確保其可行性。
②成立危機處理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，保證危機處理計劃的有效執(zhí)行。
③根據(jù)行業(yè)和公司業(yè)務(wù)發(fā)展，定期檢查危機處理計劃的可行性和有效性。
6、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度聲明
（1）本公司承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實、準(zhǔn)確；
（2）本公司承諾根據(jù)市場變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
四、基金托管人
一、基金托管人情況
（一）基本情況
名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡稱：中國建設(shè)銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
法定代表人：張金良
成立時間：2004年09月17日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
聯(lián)系人：王小飛
聯(lián)系電話：(021)60637103
（二）主要人員情況
中國建設(shè)銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部，下設(shè)綜合處、基金業(yè)務(wù)處、證券保險業(yè)務(wù)處、理財
信托業(yè)務(wù)處、全球業(yè)務(wù)處、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、新興業(yè)務(wù)處、客戶服務(wù)與業(yè)務(wù)協(xié)同處、運營管理處、
跨境與外包管理處、托管應(yīng)用系統(tǒng)支持處、內(nèi)控合規(guī)處等12個職能處室，在北京、上海、合肥
設(shè)有托管運營中心，共有員工300余人。自2007年起，托管部連續(xù)聘請外部會計師事務(wù)所對托
管業(yè)務(wù)進行內(nèi)部控制審計，并已經(jīng)成為常規(guī)化的內(nèi)控工作手段。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
作為國內(nèi)首批開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國建設(shè)銀行一直秉持“以客戶為中
心”的經(jīng)營理念，不斷加強風(fēng)險管理和內(nèi)部控制，嚴(yán)格履行托管人的各項職責(zé)，切實維護資產(chǎn)持
有人的合法權(quán)益，為資產(chǎn)委托人提供高質(zhì)量的托管服務(wù)。經(jīng)過多年穩(wěn)步發(fā)展，中國建設(shè)銀行托
管資產(chǎn)規(guī)模不斷擴大，托管業(yè)務(wù)品種不斷增加，已形成包括證券投資基金、社?；稹⒈ｋU資
金、基本養(yǎng)老個人賬戶、(R)QFII、(R)QDII、企業(yè)年金、存托業(yè)務(wù)等產(chǎn)品在內(nèi)的托管業(yè)務(wù)體系，
是目前國內(nèi)托管業(yè)務(wù)品種最齊全的商業(yè)銀行之一。截至2023年年末，中國建設(shè)銀行已托管1334
只證券投資基金。中國建設(shè)銀行專業(yè)高效的托管服務(wù)能力和業(yè)務(wù)水平，贏得了業(yè)內(nèi)的高度認(rèn)同。
中國建設(shè)銀行多次被《全球托管人》、《財資》、《環(huán)球金融》雜志及《中國基金報》評選為
“最佳托管銀行”、連續(xù)多年榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（中債）“優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”、
銀行間市場清算所股份有限公司（上清所）“優(yōu)秀托管銀行”獎項、并先后榮獲《亞洲銀行家》
頒發(fā)的2017年度“最佳托管系統(tǒng)實施獎”、2019年度“中國年度托管業(yè)務(wù)科技實施獎”、2021年
度“中國最佳數(shù)字化資產(chǎn)托管銀行”、以及2020及2022年度“中國年度托管銀行（大型銀行）”
獎項。2022年度，榮獲《環(huán)球金融》“中國最佳次托管銀行”，并作為唯一中資銀行獲得《財資》
“中國最佳QFI托管銀行”獎項。2023年度，榮獲中國基金報“公募基金25年最佳基金托管銀行”
獎項。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標(biāo)
作為基金托管人，中國建設(shè)銀行嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和
本行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴(yán)格檢查，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，保證基金財產(chǎn)
的安全完整，確保有關(guān)信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中國建設(shè)銀行設(shè)有風(fēng)險內(nèi)控管理委員會，負(fù)責(zé)全行風(fēng)險管理與內(nèi)部控制工作，對托管業(yè)務(wù)
風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的有效性進行指導(dǎo)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部配備了專職內(nèi)控合規(guī)人員負(fù)責(zé)托管業(yè)
務(wù)的內(nèi)控合規(guī)工作，具有獨立行使內(nèi)控合規(guī)工作職權(quán)和能力。
（三）內(nèi)部控制制度及措施
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責(zé)、
業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理
嚴(yán)格實行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實行集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，
賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)
務(wù)信息由專職信息披露人負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)
系統(tǒng)完整、獨立。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
（一）監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運作。利用自行
開發(fā)的“新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)”，嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金管理
人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進行監(jiān)督。在日常為基金投資運作所提供
的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提
取與開支情況進行檢查監(jiān)督。
（二）監(jiān)督流程
1.每工作日按時通過新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制等情況進行
監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)投資異常情況，向基金管理人進行風(fēng)險提示，與基金管理人進行情況核實，督促
其糾正，如有重大異常事項及時報告中國證監(jiān)會。
2.收到基金管理人的劃款指令后，對指令要素等內(nèi)容進行核查。
3.通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金管理人進行解釋或
舉證，如有必要將及時報告中國證監(jiān)會。
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
（一）基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)：寶盈基金管理有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道紫荊社區(qū)深南大道6008號深圳特區(qū)報業(yè)大廈15層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路115號投行大廈10層
法定代表人：嚴(yán)震
客戶服務(wù)統(tǒng)一咨詢電話：400-8888-300（全國統(tǒng)一，免長途話費）
傳真：0755-83515880
聯(lián)系人：李雪丹、曾慶全
2、其他銷售機構(gòu)
其他銷售機構(gòu)具體名單詳見基金管理人網(wǎng)站?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，
并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）注冊登記機構(gòu)
注冊登記人名稱：寶盈基金管理有限公司
住所：深圳市福田區(qū)蓮花街道紫荊社區(qū)深南大道6008號深圳特區(qū)報業(yè)大廈15層
法定代表人：嚴(yán)震
電話：0755-83276688
傳真：0755-83516044
聯(lián)系人：陳靜瑜
（三）律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
律師事務(wù)所名稱：上海源泰律師事務(wù)所
注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負(fù)責(zé)人：廖海
經(jīng)辦律師：廖海、劉佳
電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
（四）會計師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計師
名稱：容誠會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢外經(jīng)貿(mào)大廈901-22至901-26
辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢外經(jīng)貿(mào)大廈901-22至901-26
電話：010-66001391
傳真：010-66001391
執(zhí)行事務(wù)合伙人：肖厚發(fā)、劉維
經(jīng)辦會計師：周祎、金詩濤
聯(lián)系人：金詩濤
六、基金的募集
本基金由基金管理人寶盈基金管理有限公司依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集，本次募集已經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2008〕325號《關(guān)于核準(zhǔn)
寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資基金募集的批復(fù)》核準(zhǔn)，自2008年4月11日起向社會公開募集。
截至2008年5月12日，基金募集工作已順利結(jié)束。
本次募集凈銷售額為1,073,678,580.33元人民幣，有效認(rèn)購戶數(shù)為5085戶。認(rèn)購資金在基
金驗資確認(rèn)日之前產(chǎn)生的銀行利息共計99,373.58元，折算為基金份額分別計入各基金份額持有
人基金賬戶，歸基金份額持有人所有。上述資金已于2008年5月14日全額劃入本基金在托管
人中國建設(shè)銀行開立的寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資基金托管專戶。按照每份基金單位面值人
民幣1.00元計算，本次募集期募集的基金份額及利息轉(zhuǎn)份額共計1,073,777,953.91份。其中，
寶盈基金管理有限公司（以下簡稱"本基金管理人"）基金從業(yè)人員認(rèn)購持有的基金份額總額為
353,245.15份（含募集期利息結(jié)轉(zhuǎn)的份額），占本基金總份額的比例為0.0329%。
（一）基金類別
債券型。
（二）基金存續(xù)期
不定期。
（三）基金份額發(fā)售初始面值
本基金每份基金份額發(fā)售初始面值為1.00元。
七、基金合同的生效
（一）基金合同的生效
本基金募集期內(nèi)，在基金募集總份額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，
且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人的條件下，基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以
決定停止基金發(fā)售，并在聘請法定驗資機構(gòu)驗資后向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金管理人在募集期間達到基金的備案條件，辦理完畢基金備案手續(xù)后，基金合同生效；
否則基金合同不生效?；鸷贤?，投資者的認(rèn)購款項只能存入商業(yè)銀行，不得動用。認(rèn)
購款項在募集期內(nèi)產(chǎn)生的利息將折合成基金份額歸投資者所有。
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》和基金合同、招募說明書的有關(guān)規(guī)定，本基金募集符合有
關(guān)條件，本基金管理人已向中國證監(jiān)會辦理完畢基金備案手續(xù)，并于2008年5月15日獲中國證監(jiān)
會基金部函〔2008〕177號文書面確認(rèn)，基金合同自該日起正式生效?；鸷贤е掌穑?
基金管理人正式開始管理本基金。
（二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資金額
基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，有效基金份額持有人數(shù)量連續(xù)20個工作日達不到200人，或
連續(xù)20個工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5,000萬元，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時向中國證監(jiān)會報告，
說明出現(xiàn)上述情況的原因以及解決方案。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
八、基金份額的申購和贖回
（一）申購、贖回場所
本基金的銷售機構(gòu)包括本基金管理人和本基金管理人委托的基金代銷機構(gòu)。
投資者應(yīng)當(dāng)在本基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式
辦理基金的申購與贖回。
（二）申購、贖回辦理時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券
交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同
的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間由基金管理人與銷售機構(gòu)約
定后另行公告。
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券
交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同
的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
2、申購的開始時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過120天開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦理時間在申購
開始公告中規(guī)定。
3、贖回的開始時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過90天開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時間在贖回開
始公告中規(guī)定。
4、在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間?；鸸芾砣瞬坏迷诨鸷贤s
定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日
期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申
購、贖回的價格。
（三）基金份額類別
寶盈增強收益根據(jù)申購費用、贖回費用收取方式的不同，將基金份額分為不同的類別。在
投資者申購時收取前端申購費用的，稱為A類；在投資者申購時收取后端申購費用的，稱為B
類；不收取申購費用，而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的，稱為C類。
寶盈增強收益A/B類和C類基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費用的不同，本基金A/B類
基金份額和C類基金份額將分別計算基金份額凈值，計算公式為計算日各類別基金資產(chǎn)凈值除
以計算日發(fā)售在外的該類別基金份額總數(shù)。
投資者可自行選擇申購的基金份額類別。
（四）申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進行計
算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進行順序贖回；
4、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷。
基金管理人可根據(jù)基金運作的實際情況依法對上述原則進行調(diào)整。基金管理人必須在新規(guī)
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（五）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回的
申請。
投資人在提交申購申請時須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資人在提交贖回申請
時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請無效。
2、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請日（T
日），在正常情況下，本基金登記結(jié)算機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認(rèn)。T日提交
的有效申請，投資人可在T+2日后（包括該日）到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式
查詢申請的確認(rèn)情況。
3、申購和贖回的款項支付
申購采用全額繳款方式，若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功。若申購不成
功或無效，基金管理人或基金管理人指定的代銷機構(gòu)將投資人已繳付的申購款項退還給投資人。
投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨
額贖回時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
（六）申購與贖回的數(shù)額限制
投資人通過銷售機構(gòu)申購本基金時，首次申購的最低金額為1元，追加申購最低金額為1
元，各銷售機構(gòu)在不低于上述規(guī)定的前提下，可根據(jù)自己的情況調(diào)整首次最低申購金額和最低
追加申購金額限制；通過直銷機構(gòu)申購本基金，首次申購的最低金額為1元，追加申購最低金
額為1元?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場情況，調(diào)整本基金首次申購的最低金額。
基金份額持有人可申請將其持有的部分或全部基金份額贖回，單筆贖回最低份數(shù)為1份，
若某投資人在該銷售網(wǎng)點托管的基金份額不足1份或某筆贖回導(dǎo)致該持有人在該銷售網(wǎng)點托管
的基金份額少于1份，則全部基金份額必須一起贖回。
當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采
取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基金申購等
措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益，具體規(guī)定請參見相關(guān)公告。
基金管理人可根據(jù)市場情況調(diào)整申購與贖回的有關(guān)數(shù)額限制，調(diào)整前依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（七）基金的申購費與贖回費
1、申購費用
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》的規(guī)定，基金申購費用是支付給基金銷售
機構(gòu)的手續(xù)費，按申購金額的一定比例收取，由投資人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)。本基金在申購
時收取申購費用，申購費率按申購金額的增加而遞減。各類份額的具體銷售機構(gòu)請參見基金管
理人發(fā)布的相關(guān)公告。
具體費率如下：
費用種類 申購金額M、持有年限Y
前端申購費（A類） M＜100萬 0.8%
100萬≤M＜300萬 0.5%
300萬≤M＜500萬 0.3%
500萬≤M 固定費用1000元
后端申購費（B類） Y 1.0%
1年≤Y 0.7%
2年≤Y 0.5%
3年≤Y 0.3%
5年≤Y 0%
C類基金份額不收取申購費
基金管理人有權(quán)規(guī)定投資者在贖回基金份額時收取該部分基金份額的申購費用，具體辦理
規(guī)則和費率由基金管理人屆時在公告或更新的招募說明書中明確后執(zhí)行。
2、贖回費用
本基金的贖回費用按持有期遞減，最高不超過贖回總金額的1.5%。本基金對持續(xù)持有期少
于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。本基金將持續(xù)
持有期大于等于7日的投資者的贖回費用的75%作為注冊登記費，剩余25%留作基金資產(chǎn)。具
體費率如下：
費用種類 持有時間Y
贖回費（A/B類） Y 1.5%
7日≤Y 0.2%
1年≤Y 0.1%
2年≤Y 0%
贖回費（C類） Y 1.5%
7日≤Y 0.1%
30日≤Y 0%
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費率或
收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場情況制定基金
促銷計劃，針對以特定交易方式（如網(wǎng)上交易、電話交易等）等進行基金交易的投資人定期或
不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基
金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購費率和基金贖回費率。
（八）申購份額與贖回金額的計算
1、本基金申購份額的計算：
前端（A類）：
凈申購金額=申購金額/（1＋申購費率）
申購費用=申購金額－凈申購金額
申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值
后端（B類）：
申購份額=申購金額/T日基金份額凈值
銷售費模式（C類）：
申購份額=申購金額/T日基金份額凈值
例：某投資人投資10萬元申購本基金，假設(shè)申購當(dāng)日的AB類基金份額凈值為1.016元，C類
基金份額凈值為1.015元，則其可得到的申購份額為：
前端（A類）：
凈申購金額=100,000/（1+0.8%）=99,206.35元
申購費用=100,000-99,206.35=793.65元
申購份額=99,206.35/1.016=97,644.05份
后端（B類）：
申購份額=100,000/1.016=98,425.20份
銷售費模式（C類）：
申購份額=100,000/1.015=98,522.17份
2、本基金贖回支付金額的計算：
前端（A類）：
贖回總金額=贖回份額×T日基金份額凈值
贖回費用=贖回總金額×贖回費率
凈贖回金額=贖回總金額－贖回費用
例：某投資人贖回10,000份本基金，假設(shè)贖回當(dāng)日的基金份額凈值為1.056元，持有期超過
一年不足兩年，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=10,000×1.056=10,560元
贖回費用=10,560×0.1%=10.56元
凈贖回金額=10,560-10.56=10549.44元
后端（B類）：
贖回總金額=贖回份數(shù)×T日基金份額凈值
后端申購費用=贖回份額×申購日基金份額凈值×對應(yīng)的后端申購費率
贖回費用=贖回總金額×贖回費率
凈贖回金額=贖回總金額-后端申購費用-贖回費用
例：某投資者贖回本基金10,000份基金份額，持有時間為一年兩個月，對應(yīng)的后端申購費
率為0.7%，對應(yīng)的贖回費率為0.1%，假設(shè)申購日基金份額凈值為1.0200元，贖回當(dāng)日基金份額
凈值是1.0500元，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=10,000×1.05=10,500元
后端申購費用=10,000×1.02×0.7%=71.4元
贖回費用=10,500×0.1%=10.5元
凈贖回金額=10,500-71.4-10.5=10,418.1元
銷售費模式（C類）：
贖回總金額=贖回份數(shù)×T日基金份額凈值
贖回費用=贖回總金額×贖回費率
凈贖回金額=贖回總金額-贖回費用
例：某投資者贖回本基金10,000份基金份額，持有時間為15天，對應(yīng)的贖回費率為0.1%，
假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=10,000×1.05=10,500元
贖回費用=10,500×0.1%=10.5元
凈贖回金額=10,500-10.5=10,489.5元
3、T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)
會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。本基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后四位，小數(shù)點后
第五位四舍五入。具體計算公式為：
基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/發(fā)行在外的基金份額總份數(shù)。
4、申購份額、余額的處理方式：申購的有效份額為按實際確認(rèn)的申購金額在扣除相應(yīng)的費
用后，以當(dāng)日基金份額凈值為基準(zhǔn)計算，計算結(jié)果保留到小數(shù)點后二位，第三位四舍五入，由
此產(chǎn)生的誤差在基金資產(chǎn)中列支。
5、贖回金額的處理方式：贖回金額為按實際確認(rèn)的有效贖回份額以當(dāng)日基金份額凈值為基
準(zhǔn)并扣除相應(yīng)的費用，計算結(jié)果保留到小數(shù)點后二位，第三位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差在基
金資產(chǎn)中列支。
（九）申購和贖回的注冊登記
投資者申購基金成功后，注冊登記人在T+1日為投資者登記權(quán)益并辦理注冊登記手續(xù)，投
資者自T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。
投資者贖回基金成功后，注冊登記人在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的注冊登記手續(xù)。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進行調(diào)整，但不得實
質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，并最遲于開始實施前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體
上刊登公告。
（十）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后
扣除申購申請總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一日基金總份額的10%時，
即認(rèn)為發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部
分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回程序
執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為因支付投資人
的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受
贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)
日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；
對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，
將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部
分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開
放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖
回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）若本基金發(fā)生巨額贖回且存在單個基金份額持有人當(dāng)日贖回申請超過上一開放日基金
總份額10%以上情形的，基金管理人有權(quán)對該基金份額持有人超過10%以上部分的贖回申請進
行延期辦理；對于該基金份額持有人未超過上述比例的部分，基金管理人有權(quán)根據(jù)前段“（1）
全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。如
該持有人在提交贖回申請時選擇取消贖回，則其當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
（4）暫停贖回：連續(xù)2日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫
停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，
并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進行公告。
3.巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)定
的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介
上刊登公告。
（十一）拒絕或暫停申購、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形及處理
1、發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
（2）證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
（3）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況。
（4）基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益
時。
（5）接受某一投資者申購申請后導(dǎo)致其份額超過基金總份額50%以上的。
（6）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)績
產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
（7）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值
技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)暫停基
金估值并采取暫停接受基金申購申請的措施。
（8）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、6、7、8項暫停申購情形時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒
介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕，被拒絕的申購款項將退還
給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
2、發(fā)生下列情況時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
（2）證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
（3）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況。
（4）發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況。
（5）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值
技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)暫停基
金估值并采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施。
（6）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已接受的贖回申請，基金管理
人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分
配給贖回申請人，未支付部分可延期支付，并以后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據(jù)計算贖回金
額。若連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回，延期支付最長不得超過20個工作日，并在指
定媒介上公告。投資人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖
回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并予以公告。
（十二）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1.發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫停公
告。
2.如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊登基金重新開
放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的基金份額凈值。
3.如發(fā)生暫停的時間超過1日但少于2周，暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金
管理人應(yīng)提前2日在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公告最近1個開放日的
基金份額凈值。
4.如發(fā)生暫停的時間超過2周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每2周至少刊登暫停公告1次。
暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)提前2日在指定媒介上連續(xù)刊登基金重
新開放申購或贖回公告，并公告最近1個開放日的基金份額凈值。
（十三）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人管
理的、且由同一登記結(jié)算機構(gòu)辦理登記結(jié)算的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一
定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，
并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
（十四）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記結(jié)算機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行而產(chǎn)生的非交易
過戶以及登記結(jié)算機構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接受
劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金份
額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是指司
法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其
他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記結(jié)算機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非
交易過戶申請按基金登記結(jié)算機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記結(jié)算機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。
（十五）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構(gòu)可以
按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。
（十六）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人在屆時發(fā)布公告
或更新的招募說明書中確定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每
期扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計
劃最低申購金額。
（十七）基金的凍結(jié)和解凍
基金登記結(jié)算機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記結(jié)算
機構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
（十八）實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)的規(guī)定
或基金管理人屆時發(fā)布的相關(guān)公告。
九、基金份額的非交易過戶、轉(zhuǎn)換、凍結(jié)與質(zhì)押
（一）基金份額的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記結(jié)算機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行而產(chǎn)生的非交易
過戶以及登記結(jié)算機構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接受
劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金份
額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是指司
法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其
他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記結(jié)算機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非
交易過戶申請按基金登記結(jié)算機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記結(jié)算機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。
（二）基金份額的轉(zhuǎn)換
基金管理人已開通本基金與基金管理人旗下部分基金在直銷機構(gòu)和部分代銷機構(gòu)的基金轉(zhuǎn)
換業(yè)務(wù)。
1、轉(zhuǎn)換費率
基金轉(zhuǎn)換費用由轉(zhuǎn)出基金的贖回費用加上轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金申購費用補差兩部分構(gòu)成，具體
收取情況視每次轉(zhuǎn)換時兩只基金的申購費差異情況和轉(zhuǎn)出基金的贖回費而定。基金轉(zhuǎn)換費用由
基金份額持有人承擔(dān)。
（1）基金轉(zhuǎn)換申購補差費:按照轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金的申購費的差額收取補差費。轉(zhuǎn)出基
金金額所對應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金申購費低于轉(zhuǎn)入基金的申購費的，補差費為轉(zhuǎn)入基金的申購費和轉(zhuǎn)出
基金的申購費差額。轉(zhuǎn)出基金金額所對應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金申購費高于轉(zhuǎn)入基金的申購費的，補差費
為零。
（2）轉(zhuǎn)出基金贖回費:按轉(zhuǎn)出基金正常贖回時的贖回費率收取費用。
2、轉(zhuǎn)換份額的計算公式
轉(zhuǎn)出金額＝轉(zhuǎn)入金額＝B×C×（1－D）/（1+G）+H
轉(zhuǎn)入份額＝轉(zhuǎn)入金額/E
其中：
B為轉(zhuǎn)出的基金份額；
C為轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金的基金份額凈值；
D為轉(zhuǎn)出基金的對應(yīng)贖回費率；
G為對應(yīng)的申購補差費率；
E為轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值；
H為轉(zhuǎn)出基金份額對應(yīng)的未支付收益，若轉(zhuǎn)出基金為非貨幣市場基金的，則H=0
例：投資者申請將持有的寶盈增強收益?zhèn)疉10,000份轉(zhuǎn)換為寶盈核心優(yōu)勢混合A
（213006），假設(shè)轉(zhuǎn)換當(dāng)日本基金的基金份額凈值為1.066元，投資者持有該基金7個月，對
應(yīng)贖回費為1.0%，申購費為0.8%，寶盈核心優(yōu)勢混合A的基金份額凈值為1.163元，申購費為
1.5%，則投資者轉(zhuǎn)換后可得到的寶盈核心優(yōu)勢混合A基金份額為：
轉(zhuǎn)出金額＝轉(zhuǎn)入金額＝10,000×1.066×（1－1.0%）/（1+0.7%）+0=10,480.04元
轉(zhuǎn)入份額＝10,633.35/1.163＝9,011.21份
注：轉(zhuǎn)入份額的計算結(jié)果四舍五入保留到小數(shù)點后兩位。
特別提示:
本公司旗下已與寶盈鴻利收益混合A、寶盈泛沿?；旌?、寶盈策略增長混合、寶盈核心優(yōu)
勢混合A、寶盈資源優(yōu)選混合、寶盈睿豐創(chuàng)新混合A開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的基金，對于其下設(shè)的收取
前端認(rèn)購/申購費且對單筆認(rèn)購/申購申請超過500萬元（含）收取1000元固定認(rèn)購/申購費用的
基金份額，在轉(zhuǎn)入寶盈鴻利收益混合A、寶盈泛沿?；旌?、寶盈策略增長混合、寶盈核心優(yōu)勢
混合A、寶盈資源優(yōu)選混合或?qū)氂ＸS創(chuàng)新混合A時，如果單筆轉(zhuǎn)入金額在500萬（含）到1000
萬之間，在收取基金轉(zhuǎn)換的申購補差費時，將直接按照轉(zhuǎn)入基金的申購費收取，不再扣減申購
原基金時已繳納的1000元申購費。
3、網(wǎng)上直銷轉(zhuǎn)換費率
本基金在基金管理人網(wǎng)上交易平臺費率及優(yōu)惠情況，請以基金管理人發(fā)布的最新公告為準(zhǔn)。
4、業(yè)務(wù)規(guī)則
1）基金轉(zhuǎn)換是指投資者可將其持有的本公司旗下某只開放式基金的全部或部分基金份
額，通過代銷機構(gòu)、本公司直銷柜臺及本公司網(wǎng)站（http://www.byfunds.com）轉(zhuǎn)換為本公司管
理的另一只開放式基金的份額。
2）投資者可在同時代理擬轉(zhuǎn)出基金及轉(zhuǎn)入基金且能受理本公司基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的銷售機構(gòu)
處辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機構(gòu)進行。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售機
構(gòu)代理的同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊登記的基金。
3）基金最低轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出份額為10份。如投資者因贖回、轉(zhuǎn)換出和轉(zhuǎn)托管出導(dǎo)致在單個銷售
網(wǎng)點持有單只基金的份額余額不足10份時，本公司有權(quán)將投資者在該銷售機構(gòu)托管的該基金剩
余份額一次性全部贖回。
4）基金轉(zhuǎn)換以份額為單位進行申請。投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時，轉(zhuǎn)出方的基金必須處
于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可申購狀態(tài)。如果涉及轉(zhuǎn)換的基金有一只不處于開放日，
基金轉(zhuǎn)換申請?zhí)幚頌槭 ?
5）轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)遵循“先進先出”的業(yè)務(wù)規(guī)則，即當(dāng)投資者申請轉(zhuǎn)換的基金份額少于其合計持
有的該只基金份額時，首選轉(zhuǎn)換持有時間最長的基金份額。
6）基金份額在轉(zhuǎn)換后，投資者對轉(zhuǎn)入基金的持有期限自轉(zhuǎn)入之日起計算。
7）基金轉(zhuǎn)換采取“未知價法”，即以申請受理當(dāng)日各轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值為基
礎(chǔ)進行計算。
8）正常情況下，基金注冊登記機構(gòu)與過戶登記人將在T+1日對投資者T日的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)
申請進行有效性確認(rèn)，辦理轉(zhuǎn)出基金的權(quán)益扣除以及轉(zhuǎn)入基金的權(quán)益登記。在T＋2日（含）后
投資者可向銷售機構(gòu)查詢基金轉(zhuǎn)換的成交情況。
9）基金轉(zhuǎn)換采用“前端轉(zhuǎn)前端”的模式，不能將前端收費基金份額轉(zhuǎn)換為后端收費基金份
額，或?qū)⒑蠖耸召M基金份額轉(zhuǎn)換為前端收費基金份額。寶盈增強收益?zhèn)疉（基金代碼：213007）、
寶盈增強收益?zhèn)疊（基金代碼：213907）和寶盈增強收益?zhèn)疌（基金代碼：213917）之間不
能互相轉(zhuǎn)換。
10）單個開放日基金凈贖回份額及凈轉(zhuǎn)出申請份額之和超過上一開放日基金總份額的10%
時，為巨額贖回。發(fā)生巨額贖回時，基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級，本公司可根據(jù)基
金資產(chǎn)組合情況，決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出，并且對于基金轉(zhuǎn)出和基金贖回，將采取相同的比
例確認(rèn)。
（三）基金登記結(jié)算機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登
記結(jié)算機構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
（四）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，基金管理人將可以辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金
業(yè)務(wù)，并制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
十、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
基于中國經(jīng)濟處于宏觀變革期以及對資本市場未來持續(xù)、健康增長的預(yù)期，本基金在嚴(yán)格
控制投資風(fēng)險與保持資產(chǎn)流動性的前提下努力保持基金資產(chǎn)持續(xù)增值，并力爭創(chuàng)造超越業(yè)績基
準(zhǔn)的主動管理回報。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（含中小
企業(yè)私募債券）、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券等固定收益類金融工具和股票、存托憑證、權(quán)
證以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：投資于固定收益類金融工具（含可轉(zhuǎn)換債券）占基金資產(chǎn)的比例
不低于80%，投資于股票（含存托憑證）等權(quán)益類金融工具占基金資產(chǎn)的比例為0-20%，現(xiàn)金
或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、
存出保證金、應(yīng)收申購款等。
（三）投資策略
1．資產(chǎn)配置策略
本基金基于對以下因素的判斷，進行基金資產(chǎn)在固定收益品種、可轉(zhuǎn)換債券、新股（含增
發(fā)）申購以及二級市場股票投資之間的配置：
①基于對利率、信用等因素的分析，預(yù)測固定收益品種的風(fēng)險和收益；
②可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行公司的成長性和轉(zhuǎn)債價值的判斷；
③基于對新股發(fā)行頻率、中簽率、上市后的平均漲幅等因素的分析，預(yù)測新股申購的風(fēng)險
和收益；
④股票市場走勢的預(yù)測。
2．固定收益品種投資策略
（1）固定收益品種的配置策略
①利率預(yù)期策略下的債券選擇
準(zhǔn)確預(yù)測未來利率走勢能為債券投資帶來超額收益，例如預(yù)期利率下調(diào)時適當(dāng)加大長久期
債券的投資比例，為債券組合贏得價格收益；預(yù)期利率上升時減少長久期債券的投資，降低基
金債券組合的久期，以控制利率風(fēng)險。
②收益率曲線變動分析
收益率曲線會隨著時間、市場情況、市場主體的預(yù)期變化而改變?；鸸芾砣送ㄟ^預(yù)測收
益率曲線形狀的變化，調(diào)整長久期債券組合內(nèi)部品種的比例獲得投資收益。
③信用度分析
通過對債券的發(fā)行者、流動性、所處行業(yè)等因素進行更細(xì)致的調(diào)研，準(zhǔn)確評價債券的違約
概率和提早預(yù)測債券評級的改變，從而取得價格優(yōu)勢或進行套利。
④收益率利差分析
在預(yù)測和分析同一市場不同板塊之間（比如國債與金融債）、不同市場的同一品種、不同
市場的不同板塊之間的收益率利差基礎(chǔ)上，基金管理人采取積極策略選擇合適品種進行交易來
獲取投資收益。在正常條件下它們之間的收益率利差是穩(wěn)定的。但是在某種情況下，比如若某
個行業(yè)在經(jīng)濟周期的某一時期面臨信用風(fēng)險改變或者市場供求發(fā)生變化時這種穩(wěn)定關(guān)系便被打
破，若能提前預(yù)測并進行交易，就可進行套利或減少損失。
⑤相對價值評估
基金管理人運用該種策略的目的在于識別被市場錯誤定價的債券，并采取適當(dāng)?shù)慕灰滓云?
獲利。一方面基金管理人通過利率期限結(jié)構(gòu)，評估處于同一風(fēng)險層次的多只債券中，究竟哪些
更具投資價值，另一方面，通過綜合考察債券等級、息票率、所屬行業(yè)、可贖回條款等因素對
率差的影響，評估風(fēng)險溢價。
（2）可轉(zhuǎn)換債券的投資策略
著重對可轉(zhuǎn)換債券對應(yīng)的基礎(chǔ)股票的分析與研究，同時兼顧其債券價值和轉(zhuǎn)換期權(quán)價值，
對那些有著較強的盈利能力或成長潛力的上市公司的可轉(zhuǎn)換債券進行重點投資。
本管理人將對可轉(zhuǎn)換債券對應(yīng)的基礎(chǔ)股票的基本面進行分析，包括所處行業(yè)的景氣度、成
長性、核心競爭力等，并參考同類公司的估值水平，研判發(fā)行公司的投資價值；基于對利率水
平、票息率及派息頻率、信用風(fēng)險等因素的分析，判斷其債券投資價值；采用期權(quán)定價模型，
估算可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換期權(quán)價值。綜合以上因素，對可轉(zhuǎn)換債券進行定價分析，制定可轉(zhuǎn)換債
券的投資策略。
（3）資產(chǎn)支持證券投資
本基金將分析資產(chǎn)支持證券的資產(chǎn)特征，估計違約率和提前償付比率，并利用收益率曲線
和期權(quán)定價模型，對資產(chǎn)支持證券進行估值。本基金將嚴(yán)格控制資產(chǎn)支持證券的總體投資規(guī)模
并進行分散投資，以降低流動性風(fēng)險。
（4）中小企業(yè)私募債券的投資策略
中小企業(yè)私募債券具有二級市場流動性差、信用風(fēng)險高、票面利率高的特點。本基金將綜
合運用個券信用分析、收益率預(yù)期、收益率利差、收益率曲線變動、相對價值評估等策略，結(jié)
合中小企業(yè)私募債券對基金資產(chǎn)流動性影響的分析，在嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和基金合同基礎(chǔ)上，
謹(jǐn)慎進行中小企業(yè)私募債券的投資。
本基金將特別關(guān)注中小企業(yè)私募債券的信用風(fēng)險分析。通過對宏觀經(jīng)濟進行研判，根據(jù)經(jīng)
濟周期的景氣程度，合理增加或減少中小企業(yè)私募債券的整體配置比例，降低宏觀經(jīng)濟系統(tǒng)性
風(fēng)險。本基金同時通過對發(fā)行主體所處行業(yè)、發(fā)行主體自身經(jīng)營狀況以及債券增信措施的分析，
選擇風(fēng)險調(diào)整后收益最具優(yōu)勢的個券，保證本金安全并獲得長期穩(wěn)定收益。
本基金同時關(guān)注中小企業(yè)私募債券的流動性風(fēng)險。在投資決策中，根據(jù)基金資產(chǎn)現(xiàn)有持倉
結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、基金申贖安排等，充分評估中小企業(yè)私募債券對基金資產(chǎn)流動性的影響，
并通過分散投資等措施，提高中小企業(yè)私募債券的流動性。
3．股票投資策略
（1）新股（含增發(fā)）的投資策略
在參與股票一級市場投資的過程中，本基金管理人從行業(yè)景氣度、成長性、核心競爭力等
全面深入地把握上市公司基本面，運用寶盈基金的研究平臺和股票估值體系，并參考同類公司
的估值水平，深入發(fā)掘新股內(nèi)在價值。并根據(jù)新股的中簽率及上市后股價漲幅的統(tǒng)計，制定新
股申購策略。
在新發(fā)股票獲準(zhǔn)上市后，本基金管理人將根據(jù)對股票內(nèi)在價值和成長性的判斷，結(jié)合股票
市場環(huán)境的分析，在新股上市后選擇適當(dāng)?shù)臅r機賣出。
（2）股票二級市場的投資策略
在股票二級市場投資方面，本基金根據(jù)研究部的估值模型，選出各個行業(yè)中具有核心競爭
力、具有資源優(yōu)勢、具有高品牌價值、具有管理優(yōu)勢的龍頭企業(yè)。本基金將根據(jù)企業(yè)業(yè)績的長
期增長趨勢以及同類企業(yè)的平均估值水平，應(yīng)用本基金管理人設(shè)計的估值模型，選擇價值被市
場相對低估的企業(yè)進行投資。
（3）存托憑證投資策略
本基金將結(jié)合宏觀經(jīng)濟狀況和發(fā)行人所處行業(yè)的景氣度，關(guān)注發(fā)行人基本面情況、公司競
爭優(yōu)勢、公司治理結(jié)構(gòu)、有關(guān)信息披露情況、市場估值等因素，通過定性分析和定量分析相結(jié)
合的辦法，選擇投資價值高的存托憑證進行投資，謹(jǐn)慎決定存托憑證的標(biāo)的選擇和配置比例。
4．權(quán)證投資策略
本基金將權(quán)證投資作為在嚴(yán)格控制風(fēng)險前期下提高基金投資組合收益的輔助手段。本基金
的權(quán)證投資策略包括：
（1）根據(jù)權(quán)證對應(yīng)公司基本面研究成果確定權(quán)證的合理估值，發(fā)現(xiàn)市場對股票權(quán)證的非理
性定價；
（2）在產(chǎn)品定價時，主要采用市場公認(rèn)的多種期權(quán)定價模型以及研究人員對公司基本面等
因素的分析基礎(chǔ)上形成的對權(quán)證的合理定價；
（3）本基金權(quán)證投資策略包括但不限于杠桿交易策略、看跌保護組合策略、獲利保護策略、
買入跨式投資策略等等。
5．投資決策流程
研 究 部投資建議投資決策委員會資產(chǎn)配置
監(jiān)管
風(fēng)險管理部門
圖1公司投資決策流程圖
1、決策依據(jù)
（1）國內(nèi)國際宏觀經(jīng)濟環(huán)境；
（2）國家財政、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、區(qū)域規(guī)劃與發(fā)展政策；
（3）證券市場的發(fā)展水平和走勢及基金業(yè)發(fā)展?fàn)顩r；
（4）上市公司的行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、景氣指數(shù)及競爭優(yōu)勢；
（5）上市公司盈利能力、增長能力和創(chuàng)新能力，以及對公司綜合價值的評估結(jié)論；
（6）國家有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定。
2、決策程序
（1）投資決策委員會制定整體投資戰(zhàn)略；
（2）研究部根據(jù)自身或者其他研究機構(gòu)的研究成果，構(gòu)建各級債券池和股票池，對擬投資
對象進行持續(xù)跟蹤調(diào)研，并提供債券和股票決策支持；
（3）基金管理部根據(jù)投資決策委員會的投資戰(zhàn)略，在研究支持下，結(jié)合對證券市場、上市
公司、投資時機的分析，擬定基金的具體投資計劃，包括：資產(chǎn)配置、策略配置、重倉券種投
資方案；
（4）投資決策委員會對基金管理部各基金提交的方案進行論證分析，并形成決策紀(jì)要；
（5）金融工程研究中心定期進行基金績效評估，并向投資決策委員會提交綜合評估意見和
改進方案。
3、投資操作程序
（1）在確定基金投資組合方案后，基金經(jīng)理在投資組合方案和授權(quán)范圍內(nèi)，進行具體買賣
決策，并向集中交易室下達統(tǒng)一規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)化的交易指令，實現(xiàn)證券品種的日常買賣；
（2）基金經(jīng)理可以采用書面方式、電腦方式或電話錄音方式下達委托交易指令，并采用書
面方式或電子化方式記錄，存檔備案；基金經(jīng)理不可以直接進行證券品種的交易；
（3）集中交易室的集中接單員接到基金經(jīng)理的交易指令后，對其是否符合基金經(jīng)理的權(quán)限
和公司投資限制性指標(biāo)進行審核；如符合，則分發(fā)到交易員執(zhí)行，如不符合，則拒絕執(zhí)行，并
向風(fēng)險控制執(zhí)行官匯報審核；
（4）交易員執(zhí)行經(jīng)審核的交易指令，并將執(zhí)行結(jié)果反饋基金經(jīng)理；基金經(jīng)理根據(jù)市場情況
可以對投資指令進行調(diào)整；
（5）本基金管理人根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)要求和公司內(nèi)部管理制度，制定了一系
列投資限制性指標(biāo)，這些指標(biāo)通過參數(shù)設(shè)置到投資管理系統(tǒng)，如果買賣指令與指標(biāo)沖突，系統(tǒng)
自動拒絕執(zhí)行。
6．投資組合分析與調(diào)整
公司投資組合調(diào)整過程如圖2。
目前的投資組合
略需要調(diào)配置比否目前的投
需要投資組是基金經(jīng)投資組合是調(diào)整投
圖2投資組合調(diào)整過程圖
投資決策委員會成員、基金經(jīng)理和研究員根據(jù)宏觀經(jīng)濟及投資策略，如果發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)配置比
例需要進行調(diào)整，可以提議召開投資決策委員會；
投資決策委員會集體決策是否調(diào)整資產(chǎn)配置比例；
如果投資決策委員會不調(diào)整資產(chǎn)配置比例，基金經(jīng)理只能在原來規(guī)定的資產(chǎn)配置比例內(nèi)根
據(jù)強度指標(biāo)考慮是否調(diào)整投資組合；如果投資決策委員會調(diào)整資產(chǎn)配置比例，基金經(jīng)理根據(jù)調(diào)
整后的比例考慮調(diào)整投資組合；
研究員跟蹤債券和個股因素，對已有的投資組合和債券池股票池中的證券進行動態(tài)評級，
提出投資建議；基金經(jīng)理對投資組合進行跟蹤，參考研究員的投資建議，作出投資組合調(diào)整策
略；
監(jiān)察稽核部對投資組合調(diào)整的合規(guī)性和組合調(diào)整是否嚴(yán)格執(zhí)行相應(yīng)的流程進行實時監(jiān)控。
（四）業(yè)績比較基準(zhǔn)
中證綜合債券指數(shù)
中證綜合債券指數(shù)是綜合反映銀行間和交易所市場國債、金融債、企業(yè)債、央票及短融整
體走勢的跨市場債券指數(shù)，合適作為本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)。
如果今后有其它代表性更強的業(yè)績比較基準(zhǔn)推出，或有更科學(xué)客觀的權(quán)重比例適用于本基
金時，本基金管理人可依據(jù)維護基金份額持有人合法權(quán)益的原則，對業(yè)績比較基準(zhǔn)進行相應(yīng)調(diào)
整。業(yè)績比較基準(zhǔn)的變更需經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致，在履行適當(dāng)程序后實施，并
在更新的招募說明書中列示。
（五）風(fēng)險收益特征
本基金是一只債券型基金，屬于證券投資基金中的較低風(fēng)險較低收益品種，本基金的風(fēng)險
與預(yù)期收益都要低于股票型和混合型基金，高于貨幣市場基金。
（六）投資限制
1.組合限制
本基金在投資策略上兼顧投資原則以及開放式基金的固有特點，通過分散投資降低基金財
產(chǎn)的非系統(tǒng)性風(fēng)險，保持基金組合良好的流動性。基金的投資組合將遵循以下限制：
（1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（2）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3%；
（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的10%；
（5）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的
40%；
（6）本基金投資于固定收益類金融工具（含可轉(zhuǎn)換債券）的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的
80%，投資于股票（含存托憑證）等權(quán)益類金融工具的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（7）現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包
括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；
（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（10）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的10%；
（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超
過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（12）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券。基金持有
資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個
月內(nèi)予以全部賣出；
（13）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基金
所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（14）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的0.5%；
（15）本基金持有單只中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（16）本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超
過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的
可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
（17）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%。因證
券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合本款
規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回購
交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（19）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行；
（20）如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
除上述第（7）、（12）、（17）、（18）項外，因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)
模變動、股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定
投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。
對于因基金份額拆分、大比例分紅等集中持續(xù)營銷活動引起的基金凈資產(chǎn)規(guī)模在10個交易
日內(nèi)增加10億元以上的情形，而導(dǎo)致證券投資比例低于基金合同約定的，基金管理人履行相關(guān)
程序后可將調(diào)整時限從10個交易日延長到3個月。法律法規(guī)如有變更，從其變更。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有
關(guān)約定。除投資資產(chǎn)配置比例外，基金托管人對基金的投資比例的監(jiān)督與檢查自基金合同生效
之日起開始。
2.禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或
者債券；
（6）買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管
人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（8）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動；
（9）法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
（七）基金管理人代表基金行使股東權(quán)利的處理原則及方法
1.基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使股東權(quán)利，保護基金份額持有人的利益；
2.不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；
3.有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
4.不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何不當(dāng)
利益。
（八）基金的融資、融券
本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進行融資、融券。
（九）側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有人利
益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照法律
法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持有人大會審議。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、
風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付等對
投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
（十）基金投資組合報告（截至2024年9月30日）
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 244,556,072.60 8.96
其中：股票 244,556,072.60 8.96
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 2,186,087,006.93 80.13
其中：債券 2,186,087,006.93 80.13
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) 130,008,467.41 4.77
其中：買斷式回購的買入返售金融資 產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 9,507,708.93 0.35
8 其他資產(chǎn) 158,075,660.68 5.79
9 合計 2,728,234,916.55 100.00
2、報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
（1）報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
代碼 行業(yè)類別 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) 27,786,000.00 1.07
B 采礦業(yè) - -
C 制造業(yè) 123,650,072.60 4.74
D 電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè) - -
E 建筑業(yè) - -
F 批發(fā)和零售業(yè) 9,960,000.00 0.38
G 交通運輸、倉儲和郵政業(yè) 83,160,000.00 3.19
H 住宿和餐飲業(yè) - -
I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) - -
J 金融業(yè) - -
K 房地產(chǎn)業(yè) - -
L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) - -
M 科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) - -
N 水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) - -
O 居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè) - -
P 教育 - -
Q 衛(wèi)生和社會工作 - -
R 文化、體育和娛樂業(yè) - -
S 綜合 - -
合計 244,556,072.60 9.38
（2）報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通股票。
3、期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細(xì)
（1）報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)
序號 股票代碼 股票名稱 數(shù)量（股） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 601333 廣深鐵路 22,000,000 83,160,000.00 3.19
2 002327 富安娜 3,177,029 29,864,072.60 1.14
3 600887 伊利股份 1,000,000 29,070,000.00 1.11
4 002714 牧原股份 600,000 27,786,000.00 1.07
5 000951 中國重汽 1,500,000 26,070,000.00 1.00
6 600835 上海機電 1,200,000 16,800,000.00 0.64
7 600132 重慶啤酒 200,000 14,026,000.00 0.54
8 002419 天虹股份 2,000,000 9,960,000.00 0.38
9 002507 涪陵榨菜 500,000 7,820,000.00 0.30
4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 277,093,496.11 10.62
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 584,419,741.36 22.40
其中：政策性金融債 249,494,371.04 9.56
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) 133,191,203.29 5.11
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 1,191,382,566.17 45.67
10 合計 2,186,087,006.93 83.81
5、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 2400005 24特別國債05 1,500,000 149,741,372.28 5.74
2 019727 23國債24 1,246,000 127,352,123.83 4.88
3 232480061 24工行二級資本債01A(BC) 1,180,000 117,259,832.88 4.50
4 092202005 22國開行二級資本債01A 1,000,000 104,265,245.90 4.00
5 232480037 24交行二級資本債02A 1,000,000 99,280,131.51 3.81
6、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有貴金屬。
8、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有權(quán)證。
9、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
（1）本期國債期貨投資政策
本基金尚未在基金合同中明確國債期貨的投資策略、比例限制、信息披露等，本基金暫不
參與國債期貨交易。
（2）報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細(xì)
本基金本報告期末未持有國債期貨。
（3）本期國債期貨投資評價
本基金本報告期未投資國債期貨。
10、投資組合報告附注
（1）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報告編
制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體在本報告期內(nèi)沒有被監(jiān)管部門立案調(diào)查，在本報告編
制日前一年內(nèi)除21平安銀行二級、24平安銀行二級資本債01A的發(fā)行主體外未受到公開譴責(zé)、
處罰。
2023年12月4日，根據(jù)鄂銀罰決字〔2023〕8號，平安銀行股份有限公司武漢分行被中國人
民銀行湖北省分行警告且罰款47萬元，違法行為類型包括擅自代理金融消費者辦理業(yè)務(wù)、違反
金融營銷宣傳管理規(guī)定、未按要求對金融消費者投訴進行正確分類、漏報投訴數(shù)據(jù)、未按要求
使用格式條款等。
2024年5月17日，國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站發(fā)布的金罰決字〔2024〕6號行政處罰決定書
顯示，平安銀行存在五大違法違規(guī)事實。一、治理與內(nèi)部控制方面，包括個別高管人員未經(jīng)任
職資格核準(zhǔn)實際履職，同一股東實質(zhì)提名董事超比例，部分崗位績效薪酬延期支付比例低于監(jiān)
管要求，未按監(jiān)管規(guī)定審查審批重大關(guān)聯(lián)交易等。二、信貸業(yè)務(wù)方面，包括向關(guān)系人發(fā)放信用
貸款，違規(guī)發(fā)放并購貸款、流動資金貸款、個人貸款，流動資金貸款、個人貸款用途不合規(guī)，
授信責(zé)任認(rèn)定后問責(zé)不到位等。三、同業(yè)業(yè)務(wù)方面，包括違規(guī)接受第三方金融機構(gòu)信用擔(dān)保，
分支機構(gòu)承擔(dān)非標(biāo)投資信用風(fēng)險，通過同業(yè)投資掩蓋資產(chǎn)損失、延緩風(fēng)險暴露、提供土地儲備
融資，違規(guī)墊付某產(chǎn)品贖回資金，同業(yè)非標(biāo)投資業(yè)務(wù)未計足風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)，以貴金屬產(chǎn)業(yè)基金
模式融出資金違規(guī)用于股權(quán)投資等。四、理財業(yè)務(wù)方面，包括違規(guī)向理財產(chǎn)品提供融資、虛構(gòu)
風(fēng)險緩釋品、未計提風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)，代客理財資金用于本行自營業(yè)務(wù)，理財產(chǎn)品相互交易，理
財產(chǎn)品信息披露不合規(guī)，理財投資“名股實債”類資產(chǎn)未計入非標(biāo)債權(quán)類資產(chǎn)投資統(tǒng)計，結(jié)構(gòu)性
存款業(yè)務(wù)實質(zhì)是“假結(jié)構(gòu)”等。五、部分非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)與事實不符，銀行承兌匯票保證金
來源于貸款資金，未對投保人進行需求分析與風(fēng)險承受能力測評等。依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，國家
金融監(jiān)督管理總局對平安銀行做出行政處罰決定，沒收違法所得并處罰款合計6723.98萬元。
我們認(rèn)為相關(guān)處罰措施對平安銀行的正常經(jīng)營會產(chǎn)生一定影響，但影響可控；對平安銀行
的債券償還影響很小。本基金投資21平安銀行二級、24平安銀行二級資本債01A的投資決策程
序符合公司投資制度的規(guī)定。
（2）基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
本基金投資的前十名股票沒有超出基金合同規(guī)定的備選股票庫。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 46,390.40
2 應(yīng)收證券清算款 16,963,140.58
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 141,066,129.70
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計 158,075,660.68
（4）報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
（5）報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末前十名股票中不存在流通受限的情況。
（6）投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分項與合計項之間可能存在尾差。
十一、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者
在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
本基金基金合同生效日為2008年5月15日，本基金于2008年10月20日起增加收取銷售
服務(wù)費的C類收費模式，基金合同生效以來的投資業(yè)績及與同期基準(zhǔn)的比較如下表所示:（截至
2024年9月30日）
寶盈增強收益?zhèn)疉/B類：
階段 凈值增長率① 凈值增長標(biāo) 準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基 準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn) 收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2008年 8.04% 0.13% 7.29% 0.12% 0.75% 0.01%
2009年 9.49% 0.22% 0.27% 0.06% 9.22% 0.16%
2010年 12.06% 0.39% 2.00% 0.07% 10.06% 0.32%
2011年 -5.34% 0.54% 3.79% 0.06% -9.13% 0.48%
2012年 6.05% 0.49% 4.03% 0.04% 2.02% 0.45%
2013年 3.63% 0.13% 1.78% 0.05% 1.85% 0.08%
2014年 20.27% 0.29% 9.41% 0.16% 10.86% 0.13%
2015年 14.15% 0.32% 6.16% 0.07% 7.99% 0.25%
2016年 -3.20% 0.17% 2.12% 0.08% -5.32% 0.09%
2017年 0.47% 0.07% 0.28% 0.05% 0.19% 0.02%
2018年 2.28% 0.24% 8.12% 0.06% -5.84% 0.18%
2019年 5.81% 0.36% 4.67% 0.05% 1.14% 0.31%
2020年 7.90% 0.53% 2.97% 0.09% 4.93% 0.44%
2021年 12.78% 0.39% 5.23% 0.05% 7.55% 0.34%
2022年 -7.29% 0.43% 3.32% 0.06% -10.61% 0.37%
2023年 6.08% 0.19% 4.81% 0.04% 1.27% 0.15%
2024年上半年 4.63% 0.13% 3.87% 0.07% 0.76% 0.06%
2024年第三季度 1.60% 0.15% 1.14% 0.11% 0.46% 0.04%
寶盈增強收益?zhèn)疌類：
階段 凈值增長率① 凈值增長標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2008年 3.56% 0.18% 2.65% 0.10% 0.91% 0.08%
2009年 9.07% 0.22% 0.27% 0.06% 8.80% 0.16%
2010年 11.62% 0.39% 2.00% 0.07% 9.62% 0.32%
2011年 -5.71% 0.54% 3.79% 0.06% -9.50% 0.48%
2012年 5.70% 0.49% 4.03% 0.04% 1.67% 0.45%
2013年 3.22% 0.13% 1.78% 0.05% 1.44% 0.08%
2014年 19.79% 0.29% 9.41% 0.16% 10.38% 0.13%
2015年 13.65% 0.32% 6.16% 0.07% 7.49% 0.25%
2016年 -3.68% 0.17% 2.12% 0.08% -5.80% 0.09%
2017年 0.02% 0.07% 0.28% 0.05% -0.26% 0.02%
2018年 1.87% 0.24% 8.12% 0.06% -6.25% 0.18%
2019年 5.38% 0.36% 4.67% 0.05% 0.71% 0.31%
2020年 7.45% 0.53% 2.97% 0.09% 4.48% 0.44%
2021年 12.34% 0.39% 5.23% 0.05% 7.11% 0.34%
2022年 -7.65% 0.43% 3.32% 0.06% -10.97% 0.37%
2023年 5.66% 0.19% 4.81% 0.04% 0.85% 0.15%
2024年上半年 4.43% 0.13% 3.87% 0.07% 0.56% 0.06%
2024年第三季度 1.53% 0.15% 1.14% 0.11% 0.39% 0.04%
十二、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款以及其他資
產(chǎn)的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
本基金財產(chǎn)以基金名義開立銀行存款賬戶，以基金托管人的名義開立證券交易清算資金的
結(jié)算備付金賬戶，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式開立基金證券賬戶，以本基金的名義開立
銀行間債券托管賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)和登記
結(jié)算機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的處分
基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和代銷機構(gòu)的固有財產(chǎn)，并由基金托管人保管。
基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益歸入基金
財產(chǎn)?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋丝梢园椿鸷贤募s定收取管理費、托管費以及其他基金合同
約定的費用?；鹭敭a(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基
金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷?；鸸芾砣?、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其
債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，
基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。
除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。非因基金財
產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
十三、基金資產(chǎn)估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的正常營業(yè)日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露基金凈值的非營業(yè)日。
（二）估值方法
1.股票估值方法：
（1）上市流通股票按估值日其所在證券交易所的收盤價估值；估值日無交易的，以最近交
易日的收盤價估值。
（2）未上市股票的估值：
1）首次發(fā)行未上市的股票，按成本計量；
2）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市的股票，按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的市價估值；
3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股
票的市價估值；
4）非公開發(fā)行有明確鎖定期的流通受限股票，按監(jiān)管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價
值；
（3）在任何情況下，基金管理人如采用本項第（1）－（2）小項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進
行估值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒ā５?，如果基金管理人認(rèn)為按本項第（1）－（2）
小項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況，
并與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值；
（4）國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進行估值。
2.債券估值方法：
（1）證券交易所市場實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交易的，按最
近交易日的收盤價估值；
（2）證券交易所市場未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的應(yīng)收
利息得到的凈價進行估值，估值日沒有交易的，以最近交易日的收盤凈價估值；
（3）發(fā)行未上市債券采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情
況下，按成本進行后續(xù)計量；
（4）在全國銀行間債券市場交易的債券、中小企業(yè)私募債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品
種，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（5）同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值；
（6）在任何情況下，基金管理人如采用本項第（1）－（5）小項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進
行估值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒ā５?，如果基金管理人認(rèn)為按本項第（1）－（5）
小項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人在綜合考慮市場
成交價、市場報價、流動性、收益率曲線等多種因素基礎(chǔ)上形成的債券估值，基金管理人可根
據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值；
（7）國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進行估值。
3.權(quán)證估值方法：
（1）基金持有的權(quán)證，從持有確認(rèn)日起到賣出日或行權(quán)日止，上市交易的權(quán)證按估值日在
證券交易所掛牌的該權(quán)證的收盤價估值；估值日沒有交易的，按最近交易日的收盤價估值；
未上市交易的權(quán)證采用估值技術(shù)確定公允價值；在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況
下，按成本計量；
（2）在任何情況下，基金管理人如采用本項第（1）小項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進行估值，
均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒?。但是，如果基金管理人認(rèn)為按本項第（1）小項規(guī)定的方法
對基金資產(chǎn)進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管
人商定后，按最能反映公允價值的價格估值；
（3）國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進行估值。
4.如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，雙
方協(xié)商解決。
5.本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
6.根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基
金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在
平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果
對外予以公布。
（三）估值對象
基金所擁有的股票、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)。
（四）估值程序
1.基金份額凈值是按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計
算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第五位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2.基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值?；鸸芾砣嗣總€開放日對基金資產(chǎn)估值后，
將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。月
末、年中和年末估值復(fù)核與基金會計賬目的核對同時進行。
（五）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、及
時性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生差錯時，視為基金份額凈值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1.差錯類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記結(jié)算機構(gòu)、或代銷機構(gòu)、
或投資人自身的過錯造成差錯，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該差錯
遭受損失的當(dāng)事人（“受損方”）按下述“差錯處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述差錯的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)
故障差錯、下達指令差錯等；對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見、
不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，因不可抗力
原因出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)
負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2.差錯處理原則
（1）差錯已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，差錯責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，及時進行更
正，因更正差錯發(fā)生的費用由差錯責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的差錯，給
當(dāng)事人造成損失的，由差錯責(zé)任方承擔(dān)賠償責(zé)任；若差錯責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義
務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。差錯責(zé)任方應(yīng)對更
正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進行確認(rèn)，確保差錯已得到更正。
（2）差錯的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對差錯的有
關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因差錯而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯責(zé)任方仍應(yīng)對
差錯負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利
益損失（“受損方”），則差錯責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對
獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部
分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€
的總和超過其實際損失的差額部分支付給差錯責(zé)任方。
（4）差錯調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯的正確情形的方式。
（5）差錯責(zé)任方拒絕進行賠償時，如果因基金管理人過錯造成基金財產(chǎn)損失時，基金托管
人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理
人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償?；鸸芾砣撕屯泄苋酥獾牡谌皆斐苫鹭敭a(chǎn)的損失，
并拒絕進行賠償時，由基金管理人負(fù)責(zé)向差錯方追償；追償過程中產(chǎn)生的有關(guān)費用，應(yīng)列入基
金費用，從基金資產(chǎn)中支付。
（6）如果出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人未按規(guī)定對受損方進行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合同或
其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理
人有權(quán)向出現(xiàn)過錯的當(dāng)事人進行追索，并有權(quán)要求其賠償或補償由此發(fā)生的費用和遭受的損失。
（7）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯。
3.差錯處理程序
差錯被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明差錯發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯發(fā)生的原因確定差錯的責(zé)任方；
（2）根據(jù)差錯處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因差錯造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)差錯處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯的責(zé)任方進行更正和賠償損失；
（4）根據(jù)差錯處理的方法，需要修改基金登記結(jié)算機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記結(jié)算機構(gòu)
進行更正，并就差錯的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認(rèn)。
4.基金份額凈值差錯處理的原則和方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管人，并
采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中國證
監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。
（3）因基金份額凈值計算錯誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，應(yīng)由基金管理人先
行賠付，基金管理人按差錯情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償。
（4）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾差，以基金管理
人計算結(jié)果為準(zhǔn)。
（5）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1.基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3.當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金
管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?；
4.如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基
金資產(chǎn)的；
5.中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（七）基金凈值的確認(rèn)
基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)進行復(fù)核?；鸸?
理人應(yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?
凈值計算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。
（八）特殊情況的處理
1.基金管理人或基金托管人按股票估值方法的第（3）項、債券估值方法的第（6）項或權(quán)
證估值方法的第（2）項進行估值時，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2.由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政
策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進
行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠
償責(zé)任。但基金管理人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
（九）實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露主袋賬戶的
基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值。
十四、基金的收益與分配
（一）基金收益的構(gòu)成
1.買賣證券差價；
2.基金投資所得紅利、股息、債券利息；
3.銀行存款利息；
4.已實現(xiàn)的其他合法收入；
5.持有期間產(chǎn)生的公允價值變動。
因運用基金財產(chǎn)帶來的成本或費用的節(jié)約應(yīng)計入收益。
（二）基金凈收益
基金凈收益為基金收益扣除按國家有關(guān)規(guī)定應(yīng)在基金收益中扣除的費用后的余額。
（三）收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1.由于寶盈增強收益A/B類基金份額不收取銷售服務(wù)費，而C類基金份額收取銷售服務(wù)費，
各基金份額類別對應(yīng)的可分配收益將有所不同，寶盈增強收益同一類別內(nèi)的每一基金份額享有
同等分配權(quán)；
2.收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資人自行承擔(dān)。當(dāng)投資人的現(xiàn)金紅利
小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登記結(jié)算機構(gòu)可將投資人的現(xiàn)金
紅利按紅利發(fā)放日的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額。
3本基金收益每年最多分配12次，每次基金收益分配比例不低于可分配收益的20%；
4.若基金合同生效不滿3個月則可不進行收益分配；
5.本基金收益分配方式分為兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資人可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)
金紅利按除息日的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額進行再投資；若投資人不選擇，本基金默認(rèn)
的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
6.基金投資當(dāng)期出現(xiàn)凈虧損，則不進行收益分配；
7.基金當(dāng)期收益應(yīng)先彌補上期虧損后，方可進行當(dāng)期收益分配；
8.法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明基金收益分配對象、分配原則、分配時間、分配數(shù)額及比例、
分配方式、支付方式等內(nèi)容。由于不同基金份額類別對應(yīng)的可分配收益不同，基金管理人可相
應(yīng)制定不同的收益分配方案。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人核實后確定，依照《信息披露辦
法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（六）實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)的規(guī)
定。
十五、基金的費用與稅收
（一）基金費用的種類
1.基金管理人的管理費；
2.基金托管人的托管費；
3.銷售服務(wù)費
4.基金財產(chǎn)撥劃支付的銀行費用；
5.基金合同生效后的基金信息披露費用；
6.基金份額持有人大會費用；
7.基金合同生效后與基金有關(guān)的會計師費和律師費；
8.基金的證券交易費用；
9.在中國證監(jiān)會規(guī)定允許的前提下，本基金可以從基金財產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費，具體計提
方法、計提標(biāo)準(zhǔn)在招募說明書或相關(guān)公告中載明；
10.依法可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
（二）上述基金費用由基金管理人在法律規(guī)定的范圍內(nèi)參照公允的市場價格確定，法律法
規(guī)另有規(guī)定時從其規(guī)定。
（三）基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1.基金管理人的管理費
在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.60%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×年管理費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費劃付指令，
經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若遇
法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
2.基金托管人的托管費
在通常情況下，基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×年托管費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費劃付指令，
經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金托管人，若遇
法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
3.銷售服務(wù)費
寶盈增強收益A/B類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額計提的銷售服務(wù)費年費率
最高不超過0.4%，銷售服務(wù)費具體費率參見本基金公告或更新后的招募說明書，基金管理人可
以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整對C類各級基金份額計提的銷售服務(wù)費率。銷售服務(wù)費將專門
用于寶盈增強收益C類基金份額的銷售與C類基金份額持有人服務(wù)，基金管理人將在基金年度
報告中對該項費用的列支情況作專項說明。
在通常情況下，銷售服務(wù)費按前一日C類基金資產(chǎn)凈值的0.4%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×銷售服務(wù)費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃
付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理
人，由基金管理人分別支付給各基金銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
4.除管理費和托管費之外的基金費用，由基金托管人根據(jù)其他有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，
按費用支出金額支付，列入或攤?cè)氘?dāng)期基金費用。
（四）不列入基金費用的項目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的損失，
以及處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用等不列入基金費用?；鸷贤八l(fā)生的信息
披露費、律師費和會計師費以及其他費用不從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費率和基金托管費率。
基金管理人必須最遲于新的費率實施日2日前在指定媒介上刊登公告。
（六）實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶
資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，其他費用詳見招募說
明書“側(cè)袋機制”章節(jié)的規(guī)定或基金管理人屆時發(fā)布的相關(guān)公告。
（七）基金稅收
基金和基金份額持有人根據(jù)國家法律法規(guī)的規(guī)定，履行納稅義務(wù)。
十六、基金的會計與審計
（一）基金的會計政策
1.基金管理人為本基金的會計責(zé)任方；
2.本基金的會計年度為公歷每年的1月1日至12月31日，如果基金募集所在的會計年度，
基金合同生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；
3.本基金的會計核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4.會計制度執(zhí)行國家有關(guān)的會計制度；
5.本基金獨立建賬、獨立核算；
6.基金管理人保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金
會計報表；
7.基金托管人定期與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并書面確認(rèn)。
（二）基金的審計
1.基金管理人聘請具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本
基金年度財務(wù)報表及其他規(guī)定事項進行審計。會計師事務(wù)所及其注冊會計師與基金管理人、基
金托管人相互獨立。
2.會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師時，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3.基金管理人（或基金托管人）認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，經(jīng)基金托管人（或基
金管理人）同意，并報中國證監(jiān)會備案后可以更換。就更換會計師事務(wù)所，基金管理人應(yīng)當(dāng)依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
十七、基金的信息披露
基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流動性規(guī)定》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定?；鸸芾砣?、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人以保護基金份
額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露
信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份
額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織?；鸸芾砣?、基
金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通
過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)
站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公
開披露的信息資料。
本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機構(gòu)；
5.登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6.中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)
保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
公開披露的基金信息包括：
（一）招募說明書和產(chǎn)品資料概要
招募說明書是基金向社會公開發(fā)售時對基金情況進行說明的法律文件。
基金管理人按照《基金法》、《信息披露辦法》、基金合同編制并在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說明書登載在指定報刊和網(wǎng)站上。基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金
招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理
人不再更新基金招募說明書。
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概要信息。
《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作
日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品
資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人
不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
（二）基金合同、托管協(xié)議
基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同摘要登載在指定報刊和網(wǎng)站上；基金管
理人、基金托管人應(yīng)將基金合同、托管協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。
（三）基金份額發(fā)售公告
基金管理人將按照《基金法》、《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，就基金份額發(fā)售的具體事
宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明書的當(dāng)日登載于指定報刊和網(wǎng)站上。
（四）基金合同生效公告
基金管理人將在基金合同生效的次日在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告?；鸷?
同生效公告中將說明基金募集情況。
（五）基金凈值信息
1.《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周
在指定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值；
2.在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的次日，通
過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額凈值和基金份額累計
凈值；
3.基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年度
最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（六）基金份額申購、贖回價格公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在本基金的基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、
贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資人能夠在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)
點查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（七）基金年度報告、基金中期報告、基金季度報告
1.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載
在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年度報告中的財務(wù)會計報告
應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計；
2.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登
載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上；
3.基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報告
登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上；
4.基金合同生效不足2個月的，本基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者年度
報告。
5.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險分
析等。
6.如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達到或超過基金總份額20%的情形，為保障
其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項
下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特
有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
（八）臨時報告與公告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指定
報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響的
下列事件：
1.基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2.基金合同終止、基金清算；
3.轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4.更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金托管
人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
6.基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7.基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人變更；
8.基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9.基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；
10.基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管人專
門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
11.涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12.基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、
刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處
罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或
者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交
易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14.基金收益分配事項；
15.管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費率發(fā)生
變更；
16.基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
17.本基金開始辦理申購、贖回；
18.本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19.本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20.本基金暫停接受申購、贖回申請或者重新接受申購、贖回申請；
21.本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資人贖回等重大事項；
22.基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影
響的其他事項或中國證監(jiān)會或基金合同規(guī)定的其他事項。
（九）澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額
價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露
義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
（十）基金份額持有人大會決議
（十一）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并作出
清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登
載在指定報刊上。
（十二）實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和招募說明書
的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
（十三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息
基金管理人應(yīng)在基金招募說明書的顯著位置披露投資中小企業(yè)私募債券的流動性風(fēng)險和信
用風(fēng)險，說明投資中小企業(yè)私募債券對基金總體風(fēng)險的影響。本基金投資中小企業(yè)私募債券后
兩個交易日內(nèi)，基金管理人應(yīng)在中國證監(jiān)會指定媒介披露所投資中小企業(yè)私募債券的名稱、數(shù)
量、期限、收益率等信息，并在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更
新）等文件中披露中小企業(yè)私募債券的投資情況。
（十四）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人員
負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格
式準(zhǔn)則等法律規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金管
理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新
的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，
并向基金管理人進行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。基金管理人、
基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報送信息
的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共媒
介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息
的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)
制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供有
用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提下，
自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自
主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
（十五）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信息
置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。投資人在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述
文件復(fù)制件或復(fù)印件。
投資人也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上進行查閱。本基金的信息披露事項將在指定媒介上
公告。
本基金的信息披露將嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本章節(jié)約定的內(nèi)容進行。
十八側(cè)袋機制
（一）側(cè)袋機制的實施條件和實施程序
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有人
利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照法
律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持有人大會審議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)
在啟用側(cè)袋機制當(dāng)日報中國證監(jiān)會及基金管理人所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
（二）側(cè)袋機制實施期間的基金運作安排
1、基金份額的申購與贖回
（1）側(cè)袋賬戶
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶的申購、贖回和轉(zhuǎn)換?；鸱蓊~持有人申
請申購、贖回或轉(zhuǎn)換側(cè)袋賬戶基金份額的，該申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請將被拒絕。
（2）主袋賬戶
基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權(quán)利，并根據(jù)主袋賬
戶運作情況合理確定申購事項，具體事項屆時將由基金管理人在相關(guān)公告中規(guī)定。
（3）當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基
金管理人應(yīng)當(dāng)暫停基金估值，并暫停接受基金申購贖回申請或延緩支付贖回款項。
（4）對于啟用側(cè)袋機制當(dāng)日收到的贖回申請，基金管理人僅辦理主袋賬戶的贖回申請并支
付贖回款項。在啟用側(cè)袋機制當(dāng)日收到的申購申請，視為投資者對側(cè)袋機制啟用后的主袋賬戶
提交的申購申請。
2、基金份額的登記
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)對側(cè)袋賬戶份額實行獨立管理，主袋賬戶沿用原基金代
碼，側(cè)袋賬戶使用獨立的基金代碼。側(cè)袋賬戶份額的名稱應(yīng)以“基金簡稱+側(cè)袋標(biāo)識S+側(cè)袋賬戶
建立日期”格式設(shè)定，同時主袋賬戶份額的名稱增加大寫字母M標(biāo)識作為后綴。本基金所有側(cè)袋
賬戶注銷后，應(yīng)取消主袋賬戶份額名稱中的M標(biāo)識。
啟用側(cè)袋機制當(dāng)日，基金管理人和基金服務(wù)機構(gòu)應(yīng)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基
礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶持有人名冊和份額。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)完全清算后，基金管理人應(yīng)注銷側(cè)袋賬戶。
3、基金的投資及業(yè)績
側(cè)袋機制實施期間，本基金的各項投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基
準(zhǔn)。基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資組合的調(diào)整，
但因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人、基金服務(wù)機構(gòu)在計算基金業(yè)績相關(guān)指標(biāo)時僅考慮主袋賬
戶資產(chǎn)，分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少在計算基金業(yè)績相關(guān)指標(biāo)時按投資損失處理。
基金管理人、基金服務(wù)機構(gòu)在展示基金業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)就前述情況進行充分的解釋說明，避免引
起投資者誤解。
4、基金的估值
側(cè)袋機制啟用當(dāng)日，基金管理人以完成日終估值后的基金凈資產(chǎn)為基數(shù)對主袋賬戶和側(cè)袋
賬戶的資產(chǎn)進行分割，與特定資產(chǎn)可明確對應(yīng)的資產(chǎn)類科目余額、除應(yīng)交稅費外的負(fù)債類科目
余額一并納入側(cè)袋賬戶?；鸸芾砣藨?yīng)將特定資產(chǎn)作為一個整體，不能僅分割其公允價值無法
確定的部分。
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)對側(cè)袋賬戶單獨設(shè)置賬套，實行獨立核算。如果本基金
同時存在多個側(cè)袋賬戶，不同側(cè)袋賬戶應(yīng)分開進行核算。側(cè)袋賬戶的會計核算應(yīng)符合《企業(yè)會
計準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。
5、基金的費用
側(cè)袋機制實施期間，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取管理費。因啟用側(cè)袋機制產(chǎn)生的咨詢、審計費用
等由基金管理人承擔(dān)。
本基金實施側(cè)袋機制的，基金管理人可以將與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用從側(cè)袋賬戶中列支，但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，基金管理費以外的其他費用
詳見基金管理人屆時發(fā)布的相關(guān)公告。
6、基金的收益分配
側(cè)袋機制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，基金管理人可
對主袋賬戶份額進行收益分配。側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
7、基金的信息披露
（1）基金凈值信息
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停披露側(cè)袋賬戶的基金凈值信息。
（2）定期報告
側(cè)袋機制實施期間，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。側(cè)袋賬
戶相關(guān)信息在定期報告中單獨進行披露，包括但不限于：
1）側(cè)袋賬戶的基金代碼、基金名稱、側(cè)袋賬戶成立日期等基本信息；
2）側(cè)袋賬戶的初始資產(chǎn)、初始負(fù)債；
3）特定資產(chǎn)的名稱、代碼、發(fā)行人等基本信息；
4）報告期內(nèi)的特定資產(chǎn)處置進展情況、與處置特定資產(chǎn)相關(guān)的費用情況及其他與特定資產(chǎn)
狀況相關(guān)的信息；
5）可根據(jù)特定資產(chǎn)處置進展情況披露特定資產(chǎn)的可變現(xiàn)凈值或凈值參考區(qū)間，該凈值或凈
值區(qū)間并不代表特定資產(chǎn)最終的變現(xiàn)價格，不作為基金管理人對特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾；
6）可能對投資者利益存在重大影響的其他情況及相關(guān)風(fēng)險提示。
（3）臨時報告
基金管理人在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者利
益產(chǎn)生重大影響的事項后應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。側(cè)袋機制實施期間，若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)無法一次
性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按規(guī)定及時發(fā)布臨時公告。
啟用側(cè)袋機制的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性和估值情況、對
投資者申購贖回的影響、風(fēng)險提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、向側(cè)袋賬戶份額持有人
支付的款項、相關(guān)費用發(fā)生情況等重要信息。
8、特定資產(chǎn)的處置清算
特定資產(chǎn)恢復(fù)流動性后，基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定
資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項。無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否
全部完成變現(xiàn)，基金管理人都將及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項。
9、側(cè)袋的審計
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機制和終止側(cè)袋機制后，及時聘請符合《中華人民共和國證券
法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見，具體如下：
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機制時，就特定資產(chǎn)認(rèn)定的相關(guān)事宜取得符合《中華人民共和
國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所的專業(yè)意見。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機制后五個工作日內(nèi)，聘請于側(cè)袋機制啟用日發(fā)表意見的會計
師事務(wù)所針對側(cè)袋機制啟用日本基金持有的特定資產(chǎn)情況出具專項審計意見，內(nèi)容應(yīng)包含側(cè)袋
賬戶的初始資產(chǎn)、份額、凈資產(chǎn)等信息。
會計師事務(wù)所對基金年度報告進行審計時，應(yīng)對報告期間基金側(cè)袋機制運行相關(guān)的會計核
算和年報披露，執(zhí)行適當(dāng)程序并發(fā)表審計意見。
當(dāng)側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)后，基金管理人應(yīng)參照基金清算報告的相關(guān)要求，聘請符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所對側(cè)袋賬戶進行審計并披露專項審計意見。
（三）本部分關(guān)于側(cè)袋機制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將
來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一
致并履行適當(dāng)程序后，在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，可直接對本部分
內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
十九、風(fēng)險揭示
（一）市場風(fēng)險
證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)致基
金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險，主要包括：
1、政策風(fēng)險：因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)
生變化，導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風(fēng)險。
2、經(jīng)濟周期風(fēng)險：隨經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化?；?
投資于國債與上市公司的股票，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
3、利率風(fēng)險：金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影響著
國債的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y于國債和股票，其收益水平會
受到利率變化的影響。
4、信用風(fēng)險：債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低
導(dǎo)致債券價格下降的風(fēng)險，信用風(fēng)險也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險。
（二）管理風(fēng)險
在基金管理運作過程中，基金管理人的知識、經(jīng)驗技能、判斷、決策等，會影響其對信息
的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。因此，本基金的收益水
平與本基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等相關(guān)性較大，可能因為基金管理人的因
素導(dǎo)致基金收益水平與指數(shù)跟蹤偏差。
（三）流動性風(fēng)險
本基金屬于開放式基金，在基金的所有開放日，基金管理人都有義務(wù)接受投資者的申購和
贖回。不斷變化的申購和贖回，尤其是發(fā)生大額申購和贖回時，即使市場行情沒有發(fā)生顯著變
化的趨勢，本基金也要進行股票買賣。市場的流動性是變化的，不同時間段、不同的股票，其
流動性都各不相同。一般來說，股市上漲期，市場流動性較高；股市下跌，市場流動性低；大
盤藍籌股流動性高，小盤垃圾股流動性較低。如果市場流動性較差，導(dǎo)致本基金無法順利買進
或賣出股票，或者必須付出較高成本才能買進或賣出股票，這樣，就在兩個方面產(chǎn)生了風(fēng)險：
1、當(dāng)發(fā)生巨額申購時，本基金由于不能順利買進股票，使得本基金的持倉比例被動地發(fā)生
變化，可能導(dǎo)致行情上漲時不能實現(xiàn)預(yù)期的投資收益目標(biāo)，影響本基金的最終投資業(yè)績；
2、當(dāng)發(fā)生巨額贖回時，如果市場流動性較差，本基金為了兌現(xiàn)持有人的贖回，必須以較高
的代價賣出股票，從而影響本基金的投資業(yè)績。
（四）啟用側(cè)袋機制的風(fēng)險
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一
致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。側(cè)袋機
制實施期間，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金凈值信息，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，基金份
額持有人可能面臨無法及時獲得側(cè)袋賬戶對應(yīng)部分的資金的流動性風(fēng)險。基金管理人將按照持
有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付
對應(yīng)款項，但因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能
大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
（五）本基金特有的風(fēng)險
1、本基金屬于較低風(fēng)險、較低收益的債券型基金；
2、本基金資產(chǎn)中不高于基金資產(chǎn)凈值的15%可投資于股票，股票市場價格的波動給投資帶
來一定的不確定性，從而形成風(fēng)險。
3.本基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，將面臨科創(chuàng)板機制下因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)
則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、退市風(fēng)險、流動性風(fēng)險、投資集中度風(fēng)險、
系統(tǒng)性風(fēng)險、政策風(fēng)險等。本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資
產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板
股票。投資科創(chuàng)板股票存在的風(fēng)險包括但不限于：
1）市場風(fēng)險
科創(chuàng)板個股集中于新一代信息技術(shù)領(lǐng)域、高端裝備領(lǐng)域、新材料領(lǐng)域、新能源領(lǐng)域、節(jié)能
環(huán)保領(lǐng)域及生物醫(yī)藥領(lǐng)域等科技創(chuàng)新和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。大多數(shù)企業(yè)為初創(chuàng)型公司，企業(yè)未
來盈利、現(xiàn)金流、估值均存在較大的不確定性，與傳統(tǒng)二級市場投資存在差異?？苿?chuàng)板個股上
市前五個交易日無漲跌停限制，其后漲跌幅限制為20%，個股波動幅度較A股其他板塊更大，
將面臨更高的市場風(fēng)險。
2）退市風(fēng)險
科創(chuàng)板的退市標(biāo)準(zhǔn)將比A股其他板塊更加嚴(yán)格，退市時間更短，退市速度更快，退市情形
更多且不再設(shè)置暫停上市、恢復(fù)上市和重新上市等環(huán)節(jié)，因此上市公司面臨的退市風(fēng)險更大，
可能給基金凈值帶來不利影響。
3）流動性風(fēng)險
由于科創(chuàng)板股票的投資門檻較高，股票流動性弱于A股其他板塊，投資者可能在特定階段
對科創(chuàng)板個股形成一致性預(yù)期，存在基金持有股票無法正常交易的風(fēng)險，進而帶來組合整體的
流動性風(fēng)險。
另一方面，科創(chuàng)板可能采用搖號抽簽方式對參與網(wǎng)下申購中簽的賬戶獲配股份進行一定時
間的鎖定，鎖定期間獲配的股份無法進行交易，存在流動性風(fēng)險。
4）投資集中度風(fēng)險
科創(chuàng)板為新設(shè)板塊，初期可投資標(biāo)的較少，投資者容易集中投資于少量個股，整體存在投
資集中度風(fēng)險。
5）系統(tǒng)性風(fēng)險
科創(chuàng)板上市企業(yè)主要屬于科技創(chuàng)新成長型企業(yè)，其商業(yè)模式、盈利、風(fēng)險和業(yè)績波動等特
征較為相似，因此基金難以通過分散投資來降低風(fēng)險。若發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險導(dǎo)致股票價格同向波
動，將引發(fā)基金凈值波動風(fēng)險。
6）政策風(fēng)險
國家對高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會對科創(chuàng)板企業(yè)帶來較大影響，國際經(jīng)濟
形勢變化對戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板個股也會帶來影響?？苿?chuàng)板交易制度、上市條件的調(diào)整也會
對基金持倉帶來一定影響。
4、存托憑證的風(fēng)險
本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證（“中國存托憑證”），除與其他可投
資于滬深市場股票的基金所面臨的共同風(fēng)險外，本基金還可能面臨中國存托憑證價格大幅波動
甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險；中國存托憑證發(fā)行機制相關(guān)的風(fēng)險，包括存托憑證持有人與境外基
礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險；存托憑證持有人
在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有
人的風(fēng)險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的
風(fēng)險；存托憑證退市的風(fēng)險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境
內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險。
（六）其他風(fēng)險
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如技術(shù)系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險；
2、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不完善而產(chǎn)生的風(fēng)
險；
3、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險；
4、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
5、因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
6、上市公司經(jīng)營風(fēng)險：上市公司的經(jīng)營好壞受多種因素影響，如管理能力、財務(wù)狀況、市
場前景、行業(yè)競爭、人員素質(zhì)等，這些都會導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。
（七）本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場
普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險收益特征。銷售機構(gòu)
（包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風(fēng)險評價，不同
的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不同，因此銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益
特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與
產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。
二十、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）基金合同的變更
1.基金合同變更內(nèi)容對基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的，應(yīng)召開基金份額持有
人大會，基金合同變更的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議同意。
（1）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（2）變更基金類別；
（3）變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略；
（4）變更基金份額持有人大會程序；
（5）更換基金管理人、基金托管人；
（6）提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)。但根據(jù)適用的相關(guān)規(guī)定提高該等報酬標(biāo)準(zhǔn)
的除外；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（9）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
但出現(xiàn)下列情況時，可不經(jīng)基金份額持有人大會決議，由基金管理人和基金托管人同意變
更后公布，并報中國證監(jiān)會備案：
（1）調(diào)低基金管理費、基金托管費和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費用；
（2）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更基金的申購費率、贖回費率或收費方式；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進行修改；
（4）對基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（5）基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；
（6）按照法律法規(guī)或基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
2.關(guān)于變更基金合同的基金份額持有人大會決議應(yīng)報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或備案，并于中國證
監(jiān)會核準(zhǔn)或出具無異議意見后生效執(zhí)行，并自生效之日起2日內(nèi)在至少一種指定媒介公告。
（二）基金合同的終止
有下列情形之一的，基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后將終止：
1.基金份額持有人大會決定終止的；
2.基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，而在6個月
內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；
3.基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，而在6個月
內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；
4.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1.基金財產(chǎn)清算組
（1）基金合同終止時，應(yīng)在30個工作日內(nèi)成立基金財產(chǎn)清算組，基金財產(chǎn)清算組在中國
證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊
會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算組可
以依法進行必要的民事活動。
2.基金財產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金財產(chǎn)進行清算?；鹭敭a(chǎn)清
算程序主要包括：
（1）基金合同終止后，發(fā)布基金財產(chǎn)清算公告；
（2）基金合同終止時，由基金財產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
（3）對基金財產(chǎn)進行清理和確認(rèn)；
（4）對基金財產(chǎn)進行估價和變現(xiàn)；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行審計；
（6）聘請律師事務(wù)所出具法律意見書；
（7）將基金財產(chǎn)清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；
（8）參加與基金財產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；
（9）公布基金財產(chǎn)清算結(jié)果；
（10）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
3.清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
4.基金財產(chǎn)按下列順序清償：
（1）支付清算費用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產(chǎn)未按前款（1）－（3）項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
5.基金財產(chǎn)清算的公告
基金財產(chǎn)清算公告于基金合同終止并報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算組
公告；清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算結(jié)果應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相
關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計，律師事務(wù)所出具法律意見書后，由基金財產(chǎn)清算組報中國證
監(jiān)會備案并公告。
6.基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十一、基金合同的內(nèi)容摘要
（一）基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利
（1）自基金合同生效之日起，依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定獨立運用基金財產(chǎn)；
（2）依照基金合同獲得基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他收入；
（3）發(fā)售基金份額；
（4）依照有關(guān)規(guī)定行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（5）在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交
易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則，在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)決定和調(diào)整基金的除調(diào)高
托管費率和管理費率之外的相關(guān)費率結(jié)構(gòu)和收費方式；
（6）根據(jù)基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金托管人，對于基金托管人違反了基金合同或有關(guān)法
律法規(guī)規(guī)定的行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)及時呈報中國證
監(jiān)會，并采取必要措施保護基金及相關(guān)當(dāng)事人的利益；
（7）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回申請；
（8）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資、融券；
（9）自行擔(dān)任或選擇、更換登記結(jié)算機構(gòu)，獲取基金份額持有人名冊，并對登記結(jié)算機構(gòu)
的代理行為進行必要的監(jiān)督和檢查；
（10）選擇、更換代銷機構(gòu)，并依據(jù)基金銷售服務(wù)代理協(xié)議和有關(guān)法律法規(guī)，對其行為進
行必要的監(jiān)督和檢查；
（11）選擇、更換律師、審計師、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機構(gòu)；
（12）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（13）依法召集基金份額持有人大會；
（14）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金管理人的義務(wù)
（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、
申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理
和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基
金財產(chǎn)和管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，
不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
（9）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合基金合
同等法律文件的規(guī)定；
（10）按規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（11）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（12）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（13）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；
（14）保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計劃、投資意向等，除《基金法》、基金合
同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；
（15）按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
（16）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托
管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（17）保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
（18）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；
（19）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠
償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）基金托管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托
管人追償；
（22）按規(guī)定向基金托管人提供基金份額持有人名冊資料；
（23）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托
管人；
（24）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
（25）不從事任何有損基金及其他基金當(dāng)事人利益的活動；
（26）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基金
財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利，不謀求對上市公司的控股和直接管理；
（27）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
3、基金托管人的權(quán)利
（1）依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他收入；
（2）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作；
（3）自基金合同生效之日起，依法保管基金資產(chǎn)；
（4）在基金管理人更換時，提名新任基金管理人；
（5）根據(jù)基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金管理人，對于基金管理人違反基金合同或有關(guān)法律
法規(guī)規(guī)定的行為，對基金資產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)及時呈報中國證監(jiān)
會，并采取必要措施保護基金及相關(guān)當(dāng)事人的利益；
（6）依法召集基金份額持有人大會；
（7）按規(guī)定取得基金份額持有人名冊資料；
（8）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
4、基金托管人的義務(wù)
（1）安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托
管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，
不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信
息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；
（8）對基金財務(wù)會計報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理人在各重要方面
的運作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還
應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（9）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
（10）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（11）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（12）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值和基金份額申購、
贖回價格；
（13）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（14）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（15）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（16）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額持
有人大會；
（17）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免
除；
（18）基金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金向基金管理人追償；
（19）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（20）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督
管理機構(gòu)，并通知基金管理人；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
（22）不從事任何有損基金及其他基金當(dāng)事人利益的活動；
（23）建立并保存基金份額持有人名冊；
（24）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
5、基金份額持有人的權(quán)利
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表
決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
（9）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
6、基金份額持有人的義務(wù)
（1）遵守法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定；
（2）交納基金認(rèn)購、申購款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用；
（3）在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
（4）不從事任何有損基金及其他基金份額持有人合法權(quán)益的活動；
（5）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
（6）返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理人、基金托管
人、代銷機構(gòu)、其他基金份額持有人處獲得的不當(dāng)?shù)美?
（7）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
7、基金合同當(dāng)事各方的權(quán)利義務(wù)以基金合同為依據(jù)，不因基金財產(chǎn)賬戶名稱而有所改變。
（二）基金份額持有人大會
一、基金份額持有人大會由基金份額持有人或基金份額持有人的合法授權(quán)代表共同組成。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額具有同等的
投票權(quán)。
二、召開事由
1.當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，經(jīng)基金管理人、基金托管人或持有基金份額10%以
上（含10%，下同）的基金份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）
提議時，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
（1）終止基金合同；
（2）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（3）變更基金類別；
（4）變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略；
（5）變更基金份額持有人大會程序；
（6）更換基金管理人、基金托管人；
（7）提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)，但法律法規(guī)要求提高該等報酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；
（8）本基金與其他基金的合并；
（9）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（10）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
2.出現(xiàn)以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改基金合同，不需召開基
金份額持有人大會：
（1）調(diào)低基金管理費、基金托管費和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費用；
（2）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更基金的申購費率、贖回費率、銷售服務(wù)費率
或收費方式；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進行修改；
（4）對基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（5）基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；
（6）按照法律法規(guī)或基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
三、召集人和召集方式
1.除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集?；鸸芾?
人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。
2.基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人?；鸸?
理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管
人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集。
3.代表基金份額10%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)
向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并
書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具
書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上的基金份額持有
人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之
日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托
管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。
4.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而
基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集
基金份額持有人大會，但應(yīng)當(dāng)至少提前30日向中國證監(jiān)會備案。
5.基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配
合，不得阻礙、干擾。
四、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1.基金份額持有人大會的召集人（以下簡稱“召集人”）負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式
和權(quán)益登記日。召開基金份額持有人大會，召集人必須于會議召開日前30日在指定媒介公告。
基金份額持有人大會通知須至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和出席方式；
（2）會議擬審議的主要事項；
（3）會議形式；
（4）議事程序；
（5）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人權(quán)益登記日；
（6）代理投票的授權(quán)委托書的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和代理有效
期限等）、送達時間和地點；
（7）表決方式；
（8）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
（9）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（10）召集人需要通知的其他事項。
2.采用通訊方式開會并進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在
會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方
式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3.如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對書面表決意見的計
票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對書面表決意
見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人
到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺姹頉Q
意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
五、基金份額持有人出席會議的方式
1.會議方式
（1）基金份額持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會和通訊方式開會。
（2）現(xiàn)場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權(quán)委托書委派其代理人出席，現(xiàn)場開會
時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席，如基金管理人或基金托管人拒不派代表出席
的，不影響表決效力。
（3）通訊方式開會指按照基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進行表決。
（4）會議的召開方式由召集人確定，但決定轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金管理人更換或基金托
管人更換、終止基金合同的事宜必須以現(xiàn)場開會方式召開基金份額持有人大會。
2.召開基金份額持有人大會的條件
（1）現(xiàn)場開會方式
在同時符合以下條件時，現(xiàn)場會議方可舉行：
1）對到會者在權(quán)益登記日持有基金份額的統(tǒng)計顯示，全部有效憑證所對應(yīng)的基金份額應(yīng)占
權(quán)益登記日基金總份額的50%以上（含50%，下同）；
2）到會的基金份額持有人身份證明及持有基金份額的憑證、代理人身份證明、委托人持有
基金份額的憑證及授權(quán)委托代理手續(xù)完備，到會者出具的相關(guān)文件符合有關(guān)法律法規(guī)和基金合
同及會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的注冊登記資料相符。
（2）通訊開會方式
在同時符合以下條件時，通訊會議方可舉行：
1）召集人按基金合同規(guī)定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
2）召集人按基金合同規(guī)定通知基金托管人或/和基金管理人（分別或共同稱為“監(jiān)督人”）
到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督；
3）召集人在監(jiān)督人和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取和統(tǒng)計基金份額持有
人的書面表決意見，如基金管理人或基金托管人經(jīng)通知拒不到場監(jiān)督的，不影響表決效力；
4）本人直接出具書面意見和授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份
額占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上；
5）直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人提交的持有
基金份額的憑證、授權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并與登記結(jié)
算機構(gòu)記錄相符。
六、議事內(nèi)容與程序
1.議事內(nèi)容及提案權(quán)
（1）議事內(nèi)容為基金合同規(guī)定的召開基金份額持有人大會事由所涉及的內(nèi)容。
（2）基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權(quán)益登記日本基金總份額10%以上的基金
份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前就召開事由向大會召集人提交需由基金份額持有
人大會審議表決的提案。
（3）對于基金份額持有人提交的提案，大會召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對提案進行審核：
關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于基金份額持有人提案涉及事項與基金有直接關(guān)系，并且不超出法
律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會審議；對于不符合上述
要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會
表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說明。
程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題做出決定。如將其提
案進行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程
序性問題提請基金份額持有人大會做出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進行審議。
（4）單獨或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%以上的基金份額持有人提交基金份額持有
人大會審議表決的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，
未獲基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，其時間間
隔不少于6個月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
（5）基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召開會議的通知后，如果需要對原有提案進行修改，
應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會召開前30日及時公告。否則，會議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少
與公告日期有30日的間隔期。
2.議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照規(guī)定程序宣布會議議事程序及注意事項，確
定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，經(jīng)合法執(zhí)業(yè)的律師見證后
形成大會決議。
大會由召集人授權(quán)代表主持?；鸸芾砣藶檎偌说?，其授權(quán)代表未能主持大會的情況下，
由基金托管人授權(quán)代表主持；如果基金管理人和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出
席大會的基金份額持有人和代理人以所代表的基金份額50%以上多數(shù)選舉產(chǎn)生一名代表作為該
次基金份額持有人大會的主持人。
召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名稱）、
身份證號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額數(shù)量、委托人姓名（或單位名稱）等事項。
（2）通訊方式開會
在通訊表決開會的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
第2個工作日在公證機關(guān)及監(jiān)督人的監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決并形成決議。如監(jiān)督人
經(jīng)通知但拒絕到場監(jiān)督，則在公證機關(guān)監(jiān)督下形成的決議有效。
3.基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
七、決議形成的條件、表決方式、程序
1.基金份額持有人所持每一基金份額享有平等的表決權(quán)。
2.基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議
一般決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人（或其代理人）所持表決權(quán)的50%以上通過方為
有效，除下列（2）所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過；
（2）特別決議
特別決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人（或其代理人）所持表決權(quán)的三分之二以上（含
三分之二）通過方為有效；涉及更換基金管理人、更換基金托管人、轉(zhuǎn)換基金運作方式、終止
基金合同必須以特別決議通過方為有效。
3.基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或者備案，并予以公告。
4.采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符合法律法
規(guī)和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄
權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
5.基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
6.基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項表
決。
八、計票
1.現(xiàn)場開會
（1）如基金份額持有人大會由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持有人大會的主
持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額持有人
代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集，基
金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推
舉兩名基金份額持有人代表與基金管理人、基金托管人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；但
如果基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表未出席，則大會主持人可自行選舉三名基金份額持有
人代表擔(dān)任監(jiān)票人。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點，由大會主持人當(dāng)場公布計票結(jié)果。
（3）如大會主持人對于提交的表決結(jié)果有異議，可以對投票數(shù)進行重新清點；如大會主持
人未進行重新清點，而出席大會的基金份額持有人或代理人對大會主持人宣布的表決結(jié)果有異
議，其有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點，大會主持人應(yīng)當(dāng)立即重新清點并公布重新清
點結(jié)果。重新清點僅限一次。
2.通訊方式開會
在通訊方式開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)票人在監(jiān)督人派出的
授權(quán)代表的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證；如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到
場監(jiān)督，則大會召集人可自行授權(quán)3名監(jiān)票人進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。
九、基金份額持有人大會決議報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或備案后的公告時間、方式
1.基金份額持有人大會通過的一般決議和特別決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中
國證監(jiān)會核準(zhǔn)或者備案。基金份額持有人大會決定的事項自中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或者出具無異
議意見之日起生效。關(guān)于本章第（二）條所規(guī)定的第（1）-（8）項召開事由的基金份額持有人
大會決議經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)生效后方可執(zhí)行，關(guān)于本章第（二）條所規(guī)定的第（9）、（10）項
召開事由的基金份額持有人大會決議經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或出具無異議意見后方可執(zhí)行。
2.生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有
約束力。基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議。
3.基金份額持有人大會決議應(yīng)自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介公告。如果采用通訊方式進
行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等一
同公告。
十、實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和側(cè)袋份額持
有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金份額持有人大會召集和
審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等
比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)基金份額10%以
上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日相關(guān)基金份
額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持有的
基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
4、若參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日
相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個
月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）
相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之
一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二
分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二以上（含
三分之二）通過。
側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶的，應(yīng)分別由
主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等
的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份額無表決權(quán)。
側(cè)袋機制實施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)容為準(zhǔn)，本節(jié)
沒有規(guī)定的適用本部分的相關(guān)規(guī)定。
十一、法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（三）基金合同解除和終止的事由、程序
1、基金合同的終止
有下列情形之一的，基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后將終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，而在6個
月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；
（3）基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，而在6個
月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；
（4）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
2、基金財產(chǎn)清算組
（1）基金合同終止時，應(yīng)在30個工作日內(nèi)成立基金財產(chǎn)清算組，基金財產(chǎn)清算組在中國證
監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊
會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算組可
以依法進行必要的民事活動。
3、基金財產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金財產(chǎn)進行清算。基金財產(chǎn)清
算程序主要包括：
（1）基金合同終止后，發(fā)布基金財產(chǎn)清算公告；
（2）基金合同終止時，由基金財產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
（3）對基金財產(chǎn)進行清理和確認(rèn)；
（4）對基金財產(chǎn)進行估價和變現(xiàn)；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行審計；
（6）聘請律師事務(wù)所出具法律意見書；
（7）將基金財產(chǎn)清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；
（8）參加與基金財產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；
（9）公布基金財產(chǎn)清算結(jié)果；
（10）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
4、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
5、基金財產(chǎn)按下列順序清償：
（1）支付清算費用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產(chǎn)未按前款（1）－（3）項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
6、基金財產(chǎn)清算的公告
基金財產(chǎn)清算公告于基金合同終止并報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算組
公告；清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算結(jié)果應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相
關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計，律師事務(wù)所出具法律意見書后，由基金財產(chǎn)清算組報中國證
監(jiān)會備案并公告。
7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
（四）爭議解決方式
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)
盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭議
提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進
行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費用由敗訴
方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合
同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金合同受中國法律管轄。
（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
基金合同可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、代銷機構(gòu)和登記結(jié)算機構(gòu)辦
公場所查閱，但其效力應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。
二十二、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人
名稱：寶盈基金管理有限公司
注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)深圳特區(qū)報業(yè)大廈第15層
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)福華一路115號投行大廈10層
郵政編碼：518048
法定代表人：嚴(yán)震
成立日期：2001年5月18日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字〔2001〕9號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：1億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：公開募集證券投資基金管理、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理以及證監(jiān)會批準(zhǔn)的
其他業(yè)務(wù)
2、基金托管人
名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司（簡稱：中國建設(shè)銀行）
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
郵政編碼：100033
法定代表人：田國立
成立日期：2004年09月17日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字〔1998〕12號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌
與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從
事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項
及代理保險業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
（二）基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
1、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（1）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范圍、投資對象
進行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)按照基金托管人
要求的格式提供投資品種池和交易對手庫，以便基金托管人運用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對基金實際投
資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進行監(jiān)督，對存在疑義的事項進行核查。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（含中小
企業(yè)私募債券）、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券等固定收益類金融工具和股票、存托憑證、權(quán)
證以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：投資于固定收益類金融工具（含可轉(zhuǎn)換債券）占基金資產(chǎn)的比例
不低于80%，投資于股票（含存托憑證）等權(quán)益類金融工具占基金資產(chǎn)的比例為0-20%，現(xiàn)金或
者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存
出保證金、應(yīng)收申購款等。
（2）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資、融資比例進行
監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進行監(jiān)督：
1.本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
2.本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3%；
3.本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%；
4.本基金投資于固定收益類金融工具（含可轉(zhuǎn)換債券）的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的80%，
投資于股票（含存托憑證）等權(quán)益類金融工具的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
5.現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)
算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
6.本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；
7.本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
8.本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券
規(guī)模的10%；
9.本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支
持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以
全部賣出；
10.基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基金所申
報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
11.本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的0.5%；
12.本基金持有單只中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
13.本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行
的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的且由本基金托管
人托管的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票
的30%；
14.本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%。因證券市
場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合本款規(guī)定
比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
15.本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回購交
易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
16.本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行；
17.如果法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或
監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
除上述第5、9、14、15項外，因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動、股權(quán)分置
改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金
管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。
對于因基金份額拆分、大比例分紅等集中持續(xù)營銷活動引起的基金凈資產(chǎn)規(guī)模在10個交易
日內(nèi)增加10億元以上的情形，而導(dǎo)致證券投資比例低于基金合同約定的，基金管理人履行相關(guān)
程序后可將調(diào)整時限從10個交易日延長到3個月。法律法規(guī)如有變更，從其變更。除投資資產(chǎn)配
置比例外，基金托管人對基金的投資比例的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。基金管理
人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。
（3）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托管協(xié)議第十五條第九
款基金投資禁止行為進行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)督方式對基金管理人基金投資禁止行為
和關(guān)聯(lián)交易進行監(jiān)督。根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托
管人應(yīng)事先相互提供與本機構(gòu)有控股關(guān)系的股東、與本機構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單及
有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券名單。基金管理人和基金托管人有責(zé)任確保關(guān)聯(lián)交易名單的真實性、準(zhǔn)
確性、完整性，并負(fù)責(zé)及時將更新后的名單發(fā)送給對方。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)交易名單中列示的關(guān)聯(lián)方進行法律法規(guī)禁止基金從事
的關(guān)聯(lián)交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人采取必要措施阻止該關(guān)聯(lián)交易的發(fā)生，如基
金托管人采取必要措施后仍無法阻止關(guān)聯(lián)交易發(fā)生時，基金托管人有權(quán)向中國證監(jiān)會報告。對
于基金管理人已成交的關(guān)聯(lián)交易，基金托管人事前無法阻止該關(guān)聯(lián)交易的發(fā)生，只能進行事后
結(jié)算，基金托管人不承擔(dān)由此造成的損失，并向中國證監(jiān)會報告。
（4）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人參與銀行間債
券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)
準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交易對手所適用
的交易結(jié)算方式。基金管理人應(yīng)嚴(yán)格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手。
基金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易?；鸸?
理人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進行更新，新名單確定前已與本次
剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場情
況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說明理由，并在
與交易對手發(fā)生交易前3個工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交易，并負(fù)責(zé)
解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任
及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管理人確定的時間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其
他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對相應(yīng)損失先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對手追償。
基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基
金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管
理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
（5）本基金投資流通受限證券，基金管理人應(yīng)事先根據(jù)中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，與基金托管
人就相關(guān)事項簽訂補充協(xié)議，明確基金投資流通受限證券的比例?；鸸芾砣藨?yīng)制訂嚴(yán)格的投
資決策流程和風(fēng)險控制制度，防范流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險和操作風(fēng)險等各種風(fēng)險?；鹜泄苋?
對基金管理人是否遵守相關(guān)制度、流動性風(fēng)險處置預(yù)案以及相關(guān)投資額度和比例等的情況進行
監(jiān)督。
（6）基金投資中小企業(yè)私募債券，基金管理人應(yīng)根據(jù)審慎原則，制定嚴(yán)格的投資決策流程、
風(fēng)險控制制度和信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險處置預(yù)案，并經(jīng)董事會批準(zhǔn)，以防范信用風(fēng)險、流動性
風(fēng)險等各種風(fēng)險。
基金托管人對基金投資中小企業(yè)私募債券是否符合比例限制進行事后監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)異常情
況，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助乙方的監(jiān)督和核查?；?
金因投資中小企業(yè)私募債券導(dǎo)致的信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。如因
基金管理人原因?qū)е禄鸪霈F(xiàn)損失致使基金托管人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任的，基金管理人應(yīng)賠償基
金托管人由此遭受的損失。
（7）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈值計算、基金
份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基
金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（8）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違反法律法規(guī)、基
金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以書面形式或電話提示通知基金管理人限期糾正。基金管
理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人收到通知后應(yīng)在下一工作日前及
時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)
原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對
通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限
期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（9）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議對基
金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正，或
就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的
要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制
度等。
（10）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)和
其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，由此造成的損失由基金
管理人承擔(dān)。
（11）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時通知基
金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藷o正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方
根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重
或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（12）當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持
有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依
照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持有人大會審議。
側(cè)袋機制實施期間，本基金的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險
收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排（包括但不限于對基金贖回的影響、信息披露、
費用列支等）、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見
基金合同和招募說明書的規(guī)定。
2、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（1）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進行核查，核查事項包括基金托管人安全
保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和
基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（2）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、未執(zhí)行
或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金合同、
本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ?
后應(yīng)及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定
期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金托
管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供
基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
（3）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時通知基金
托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根
據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基
金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（三）基金財產(chǎn)的保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
（5）基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，如
有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
（6）對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期
并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人
采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財
產(chǎn)的損失，基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任。
（7）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
2、基金募集期間及募集資金的驗資
（1）基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管人的營業(yè)機構(gòu)開立的“基金募
集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。
（2）基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持
有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基金財產(chǎn)的全部
資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同時在規(guī)定時間內(nèi)，聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資
格的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中
國注冊會計師簽字方為有效。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退款
等事宜。
3、基金銀行賬戶的開立和管理
（1）基金托管人可以基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基金管理人合
法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。
（2）基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸?
理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)
務(wù)以外的活動。
（3）基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
（4）在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦理基金資
產(chǎn)的支付。
4、基金證券賬戶的開立和管理
（1）基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為基金開立基
金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
（2）基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶進
行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（3）基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理和運用
由基金管理人負(fù)責(zé)。
（4）基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金賬
戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法人清算工作，基金管
理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互?；?、交收價差資金等的收取按照中國證券登記
結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
（5）若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種的
投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于賬戶開
立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
5、債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)
規(guī)定，在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立債券托管賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券
的結(jié)算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋斯餐砘鸷炗喨珖y行間債券市場債券回購主協(xié)議。
6、其他賬戶的開立和管理
（1）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，由基金托
管人負(fù)責(zé)開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。
（2）法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
7、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托管人的保管庫，也可
存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司
或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管憑證由基金托管人持有。實物證券等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，
由基金管理人和基金托管人共同辦理。基金托管人對由基金托管人以外機構(gòu)實際有效控制的證
券不承擔(dān)保管責(zé)任。
8、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基金簽署的、
與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，
基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同包括但不限于基金年度審計合同、基金
信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人
至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣藨?yīng)在重大合同簽署后及時以加密方式將重大合同傳真
給基金托管人，并在三十個工作日內(nèi)將正本送達基金托管人處。重大合同的保管期限為基金合
同終止后15年。
（四）基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
1.基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的金額。
基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金份額總數(shù)，基金份額凈值的計算，精確到0.0001
元，小數(shù)點后第五位四舍五入，國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，經(jīng)基金托管人復(fù)核，按規(guī)定公
告。
2.復(fù)核程序
基金管理人每開放日對基金資產(chǎn)進行估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基
金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
3.根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基
金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在
平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致意見的，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果
對外予以公布。
（五）基金份額持有人名冊的登記與保管
基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。基金份額持有
人名冊由基金登記結(jié)算機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)分
別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于15年。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托管
人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。基金托管人不得將所保
管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
（六）爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能解
決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中
國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有
約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
（七）托管協(xié)議的修改與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與基
金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或備案后生效。
2、基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
（1）基金合同終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
二十三、對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，并根據(jù)基金份額持有人的需要和市
場的變化增加、修改這些服務(wù)項目。以下是主要的服務(wù)內(nèi)容：
（一）注冊登記服務(wù)
基金管理人委托注冊登記人為基金份額持有人提供注冊登記服務(wù)。基金注冊登記人配備安
全、完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時地為基金投資人辦理基金賬戶、基金份額的登記、
管理、托管與轉(zhuǎn)托管，基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶，基金份額持有人名冊的管理，權(quán)益分配時紅利
的登記、派發(fā)，基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的交收等服務(wù)。
（二）客戶服務(wù)熱線服務(wù)
1、自動語音服務(wù)
基金管理人為基金份額持有人提供了自動語音服務(wù)，客戶可通過客戶服務(wù)熱線語音系統(tǒng)查
詢最新公告信息、基金份額凈值、基金賬戶余額等信息。
2、電話人工服務(wù)
基金管理人為基金份額持有人提供每個交易日的客戶服務(wù)熱線人工服務(wù)。服務(wù)時間：每個
交易日8：30-11：30，13：00-17：00。
（三）對賬服務(wù)
1、自助查詢
基金份額持有人可通過基金管理人的網(wǎng)站自動查詢系統(tǒng)和客戶服務(wù)熱線語音系統(tǒng)，查詢基
金申購與贖回的交易情況、賬戶余額、基金產(chǎn)品信息等。
2、電子對賬單
電子對賬單為月度對賬單，基金管理人向留有電子郵箱的基金份額持有人提供月度電子對
賬單服務(wù)，電子郵箱不詳及持有人主動取消服務(wù)的除外。
3、紙質(zhì)對賬單
基金持有人需通過本基金管理人客戶服務(wù)中心（400-8888-300）定制紙質(zhì)對賬單服務(wù)，定
制紙質(zhì)對賬單服務(wù)后，基金管理人向年度有交易并有基金份額且電子郵箱無效的定制紙質(zhì)對賬
單的持有人寄送，資料（含姓名及地址等）不詳、留有電子郵箱及未主動定制的投資者除外。
（四）資訊服務(wù)
基金份額持有人可通過本公司網(wǎng)站獲取基金和基金管理人各類信息，包括基金法律文件、
基金管理人最新動態(tài)、理財服務(wù)資訊、熱點問題等。
（五）交易確認(rèn)通知服務(wù)
基金管理人每個交易日向客戶發(fā)送上一交易日的交易確認(rèn)短信，手機號碼無效及持有人主
動取消服務(wù)的除外。
（六）網(wǎng)上交易服務(wù)
基金管理人網(wǎng)上交易平臺（http://www.byfunds.com）、“掌上寶盈APP”及“寶盈基金”微信公
眾號為基金投資者提供賬戶信息查詢服務(wù)和網(wǎng)上基金電子交易服務(wù)。
（七）客戶投訴和建議處理
基金份額持有人可以通過基金管理人提供的客戶服務(wù)熱線語音留言、客戶服務(wù)熱線人工服
務(wù)、紙質(zhì)信函、電子郵件、傳真等方式對基金管理人和銷售機構(gòu)所提供的服務(wù)進行投訴或提出
建議。基金份額持有人還可以通過代銷機構(gòu)的服務(wù)電話對該代銷機構(gòu)提供的服務(wù)進行投訴或提
出建議。
（八）定期定額投資計劃
基金管理人可利用直銷網(wǎng)點或代理銷售網(wǎng)點為投資人提供定期定額投資的服務(wù)。通過定期
定額投資計劃，投資人可以通過固定的渠道，定期定額申購基金份額，計劃具體內(nèi)容以另行公
告為準(zhǔn)。
（九）如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過下列聯(lián)系方式聯(lián)系基金
管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
寶盈基金管理有限公司客戶服務(wù)熱線：400-8888-300（免長途話費）
寶盈基金管理有限公司網(wǎng)址：http://www.byfunds.com
寶盈基金管理有限公司客戶服務(wù)電子信箱：public@byfunds.com
寶盈基金管理有限公司客戶服務(wù)傳真：0755-83515880
二十四、其它應(yīng)披露事項
本基金的其他應(yīng)披露事項將嚴(yán)格按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息
披露辦法》、《流動性規(guī)定》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容與格式進行披露，并在指定媒介上公
告。
序號 公告事項 披露日期 （年-月-日）
1 寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資基金（寶盈增強收益?zhèn)疉B份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2023-11-25
2 寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資基金（寶盈增強收益?zhèn)疌份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2023-11-25
3 寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資基金更新招募說明書 2023-11-25
4 寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資基金基金限制大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資公告 2023-11-28
5 寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資基金第八次分紅公告 2023-12-21
6 寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資基金基金恢復(fù)大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資公告 2023-12-25
7 寶盈基金管理有限公司關(guān)于新增大智慧基金為旗下基金代銷機構(gòu)及參與相關(guān)費率優(yōu)惠活動的公告 2024-01-16
8 寶盈基金管理有限公司關(guān)于新增海通期貨股份有限公司為旗下基金代銷機構(gòu)及參與相關(guān)費率優(yōu)惠活動的公告 2024-02-05
9 寶盈基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 2024-03-01
10 寶盈基金管理有限公司關(guān)于增加?xùn)|興證券股份有限公司為旗下部分基金代銷機構(gòu)及參與相關(guān)費率優(yōu)惠活動的公告 2024-03-07
11 關(guān)于寶盈基金管理有限公司增加微眾銀行為旗下部分基金代銷機構(gòu)的公告 2024-03-15
12 寶盈基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員（財務(wù)負(fù)責(zé)人）變更的公告 2024-04-30
13 寶盈基金管理有限公司關(guān)于終止北京中期時代基金銷售有限公司辦理本公司旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告 2024-05-31
14 寶盈基金管理有限公司關(guān)于新增云灣基金為旗下基金代銷機構(gòu)及參與相關(guān)費率優(yōu)惠活動的公告 2024-06-28
15 寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資基金（寶盈增強收益?zhèn)疉B份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2024-06-29
16 寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資基金（寶盈增強收益?zhèn)疌份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2024-06-29
17 寶盈基金管理有限公司關(guān)于旗下基金估值變更的公告 2024-07-25
18 寶盈基金管理有限公司關(guān)于終止喜鵲財富基金銷售有限公司辦理本公司旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告 2024-07-31
19 關(guān)于寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資基金增加西部證券股份有限公司為代銷機構(gòu)的公告 2024-08-15
20 寶盈基金管理有限公司關(guān)于終止中民財富基金銷售（上海）有限公司辦理本公司旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告 2024-08-15
21 寶盈基金管理有限公司關(guān)于新增上海國信嘉利基金銷售有限公司為旗下 2024-08-15
基金代銷機構(gòu)及參與相關(guān)費率優(yōu)惠活動的公告
22 寶盈基金管理有限公司關(guān)于新增山西證券股份有限公司為旗下基金代銷機構(gòu)的公告 2024-09-10
23 寶盈基金管理有限公司關(guān)于旗下基金改聘會計師事務(wù)所的公告 2024-09-14
24 寶盈基金管理有限公司關(guān)于旗下基金估值變更的公告 2024-09-24
25 寶盈基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的停牌股票采用指數(shù)收益法進行估值的提示性公告 2024-09-25
26 寶盈基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的停牌股票采用指數(shù)收益法進行估值的提示性公告 2024-09-26
27 寶盈基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的停牌股票采用指數(shù)收益法進行估值的提示性公告 2024-09-28
28 寶盈基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員（財務(wù)負(fù)責(zé)人）變更的公告 2024-10-29
二十五、招募說明書的存放及其查閱方式
本招募說明書存放在本基金管理人、代銷機構(gòu)和注冊登記人的辦公場所，投資者可在辦公
時間免費查閱；也可按工本費購買基金招募說明書復(fù)制件或復(fù)印件，但應(yīng)以基金招募說明書正
本為準(zhǔn)。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
二十六、備查文件
（一）《寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》
（二）《寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議》
（三）法律意見書
（四）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2008〕325號《關(guān)于核準(zhǔn)寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資基金募
集的批復(fù)》
寶盈基金管理有限公司
2024年11月25日
寶盈增強收益?zhèn)妥C券投資基金更新招募說明書.pdf