華寶標(biāo)普美國品質(zhì)消費(fèi)股票指數(shù)證券投資基金(LOF)（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
華寶標(biāo)普美國品質(zhì)消費(fèi)股票指數(shù)證券投資基金(LOF)
（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2024年12月25日
送出日期：2024年12月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱美國消費(fèi)基金主代碼162415
下屬基金簡稱美國消費(fèi)下屬基金代碼162415
華寶基金管理有中國建設(shè)銀行股份有
基金管理人基金托管人
限公司限公司
境外投資顧問-境外托管人布朗兄弟哈里曼銀行
上市交易所深圳證券交易所
基金合同生效日2016年03月18日
及上市時間2016年04月06日
基金類型股票型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2016年03月18日
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理周晶
證券從業(yè)日期2004年05月01日
開始擔(dān)任本基金
2021年05月11日
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理楊洋
證券從業(yè)日期2010年08月01日
其他場內(nèi)簡稱：美國消費(fèi)LOF
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。正常情況下，本
投資目標(biāo)基金力爭控制凈值增長率與業(yè)績比較基準(zhǔn)之間的日均跟蹤偏離度的絕對值不
超過0.5%，年化跟蹤誤差不超過5%。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括標(biāo)的指數(shù)成分股、
備選成分股、在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)
證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的公募基金(包括ETF)、已與中國
證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的其他
投資范圍股票、固定收益類證券、銀行存款、貨幣市場工具、回購、證券借貸、跟蹤
同一標(biāo)的指數(shù)的股指期貨等金融衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金
投資的其他金融工具。
投資于標(biāo)普美國品質(zhì)消費(fèi)股票指數(shù)成分股、備選成分股的資產(chǎn)不低于基金
資產(chǎn)的80%，投資于跟蹤標(biāo)普美國品質(zhì)消費(fèi)股票指數(shù)的公募基金(包括ETF)的
比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。本基金的標(biāo)的指數(shù)為標(biāo)普美國品質(zhì)消費(fèi)股票
指數(shù)S&PConsumerDiscretionarySelectSectorIndex）。
本基金原則上采取完全復(fù)制策略，即按照標(biāo)的指數(shù)的成份股構(gòu)成及其權(quán)重
構(gòu)建基金股票投資組合，并根據(jù)標(biāo)的指數(shù)成份股及其權(quán)重的變動進(jìn)行相應(yīng)調(diào)
整。但在因特殊情況（如股票停牌、流動性不足）導(dǎo)致無法獲得足夠數(shù)量的
股票時，基金管理人將使用其他合理方法進(jìn)行適當(dāng)?shù)奶娲?，追求盡可能貼近
主要投資策略
目標(biāo)指數(shù)的表現(xiàn)。
本基金還可能將一定比例的基金資產(chǎn)投資于與標(biāo)的指數(shù)相關(guān)的公募基金(包
括ETF)，以優(yōu)化投資組合的建立，達(dá)到節(jié)約交易成本和有效追蹤標(biāo)的指數(shù)表
現(xiàn)的目的。
經(jīng)人民幣匯率調(diào)整的標(biāo)普美國品質(zhì)消費(fèi)股票指數(shù)收益率×95%+人民幣活期
業(yè)績比較基準(zhǔn)
存款利率（稅后）×5%
本基金為股票型基金，預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益水平高于混合基金、債券基金
風(fēng)險收益特征與貨幣市場基金。本基金為指數(shù)基金，主要采用完全復(fù)制法跟蹤標(biāo)的指數(shù)的
表現(xiàn)，具有與標(biāo)的指數(shù)相似的風(fēng)險收益特征。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表及區(qū)域配置圖表
（三）基金每年的凈值增長率及同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購／贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
M＜100萬元1.20%
100萬元≤M＜200萬元0.80%
申購費(fèi)(前收費(fèi))
200萬元≤M＜500萬元0.40%
500萬元≤M每筆1000元
N＜7日1.50%場內(nèi)份額
7日≤N 0.50%場內(nèi)份額
N＜7日1.50%場外份額
贖回費(fèi)
7日≤N＜1年0.50%場外份額
1年≤N＜2年0.25%場外份額
2年≤N 0.00%場外份額
場內(nèi)交易費(fèi)用以證券公司實際收取為準(zhǔn)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)1.00%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.25%基金托管人
審計費(fèi)用55,000會計師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費(fèi)0.05%/30000美元指數(shù)編制公司
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
金份額持有人大會費(fèi)用、基金的證券交
易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用、基金相關(guān)賬戶
的開戶及維護(hù)費(fèi)用等費(fèi)用，以及按照國家
有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財
產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳見本基
金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期1.35%
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時
應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者應(yīng)及時關(guān)注基金管理人出具的適當(dāng)性意見，各銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性的意見不必
然一致，基金管理人的適當(dāng)性匹配意見并不表明對基金的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保
證?；鸷贤嘘P(guān)于基金風(fēng)險收益特征與基金風(fēng)險等級因考慮因素不同而存在差異。投資者
應(yīng)了解基金的風(fēng)險收益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗及風(fēng)險承受能力謹(jǐn)慎決策
并自行承擔(dān)風(fēng)險，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
1、本基金特有的風(fēng)險
（1）指數(shù)化投資的風(fēng)險
本基金作為股票指數(shù)基金，在日常投資管理中會至少維持80%的股票投資比例，具有對
股票市場的系統(tǒng)性風(fēng)險，不能規(guī)避市場下跌的風(fēng)險和個股風(fēng)險；（2）標(biāo)的指數(shù)回報與股票市
場平均回報偏離的風(fēng)險；（3）標(biāo)的指數(shù)波動的風(fēng)險；（4）標(biāo)的指數(shù)編制的風(fēng)險；（5）跟蹤
誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險；（6）標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險；（7）指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的
風(fēng)險；（8）成份股停牌的風(fēng)險；（9）股指期貨投資的風(fēng)險；（10）其他衍生品投資的風(fēng)
險；（11）上市交易風(fēng)險
2、本基金投資于海外市場，還面臨海外投資特有的風(fēng)險，包括政治風(fēng)險、海外市場風(fēng)
險、政府管制風(fēng)險、匯率風(fēng)險、法律風(fēng)險、利率風(fēng)險、境外上市公司經(jīng)營風(fēng)險和稅務(wù)風(fēng)險。
3、本基金還將面臨開放式基金共有的風(fēng)險，包括管理風(fēng)險、操作或技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)性
風(fēng)險、流動性風(fēng)險、交易對手的信用風(fēng)險、會計核算風(fēng)險、大宗交易風(fēng)險、證券借貸、正回
購／逆回購風(fēng)險、交易結(jié)算風(fēng)險和其他風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯
后，如需及時、準(zhǔn)確獲得基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華寶基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.fsfund.com］［客服電話：400-700
-5588、400-820-5050］
《華寶標(biāo)普美國品質(zhì)消費(fèi)股票指數(shù)證券投資基金(LOF)基金合同》、《華寶標(biāo)普美國品質(zhì)消
費(fèi)股票指數(shù)證券投資基金(LOF)托管協(xié)議》、《華寶標(biāo)普美國品質(zhì)消費(fèi)股票指數(shù)證券投資基金(LO
F)招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
華寶標(biāo)普美國品質(zhì)消費(fèi)股票指數(shù)證券投資基金(LOF)（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）.pdf