工銀瑞信大和日經(jīng)225交易型開放式指數(shù)證券投資基金（QDII）基金產(chǎn)品資料概要更新
工銀瑞信大和日經(jīng)225交易型開放式指數(shù)證券投資基金（QDII）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年11月26日
送出日期：2024年11月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 日經(jīng)ETF 基金代碼 159866
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司 基金托管人 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
境外投資顧問 - 境外托管人 摩根大通銀行 JPMorgan Chase Bank, National Association
基金合同生效日 2021年3月24日 上市交易所及上市日期 深圳證券交易所 2021年4月8日
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 李銳敏 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2023年9月27日
證券從業(yè)日期 2013年7月1日
其他 1、若本基金不再具備上市條件而被深圳證券交易所終止上市的，本基金可由交易型開放式基金變更為跟蹤標(biāo)的指數(shù)的非上市的開放式基金，而無需召開基金份額持有人大會(huì)。若屆時(shí)本基金管理人已有以該指數(shù)及跟蹤該指數(shù)的ETF作為標(biāo)的指數(shù)及標(biāo)的ETF的基金，則本基金將本著維護(hù)投資者合法權(quán)益的原則，履行適當(dāng)?shù)某绦蚝筮x取其他合適的指數(shù)及跟蹤該指數(shù)的ETF作為標(biāo)的指數(shù)及標(biāo)的ETF。有關(guān)本基金轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式的相關(guān)事項(xiàng)見基金管理人屆時(shí)相關(guān)公告。屆時(shí)，基金管理人可變更本基金的登記機(jī)構(gòu)并相應(yīng)調(diào)整申購贖回等業(yè)務(wù)規(guī)則。 2、《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人在履行清算程序后終止《基金合同》，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金的投資安排，請(qǐng)閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 通過投資于標(biāo)的ETF，緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。
投資范圍 本基金的標(biāo)的ETF為大和日經(jīng)225ETF（Daiwa ETF-Nikkei 225）。 本基金跟蹤的標(biāo)的指數(shù)為日經(jīng)225指數(shù)（Nikkei 225）。 本基金可投資境內(nèi)境外市場： 針對(duì)境外市場，本基金主要投資于標(biāo)的ETF、標(biāo)的指數(shù)成份券及其備選成份券、境外跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的其他基金。此外，本基金的投資范圍包括法律法規(guī)允許的、在已與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金（包括ETF）；已與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證、美國存托憑證和房地產(chǎn)信托憑證；政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券；銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具；遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品；與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品； 針對(duì)境內(nèi)市場，本基金的投資范圍包括境內(nèi)具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。
主要投資策略 本基金的主要資產(chǎn)將投資于標(biāo)的ETF份額，該部分資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例不低于90%，且不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本基金不參與標(biāo)的ETF的投資管理。為更好地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，本基金可以擇機(jī)適當(dāng)投資于標(biāo)的指數(shù)成份券和備選成份券、其他股票、境外跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的其他基金，以及符合投資范圍的中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其它金融工具，其目的是為了使得本基金在應(yīng)付申購贖回的前提下，更好地跟蹤標(biāo)的指數(shù)。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 日經(jīng)225指數(shù)收益率(經(jīng)匯率調(diào)整后)。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金主要投資于標(biāo)的ETF，力爭實(shí)現(xiàn)對(duì)標(biāo)的ETF所表征市場走勢(shì)的有效跟蹤，長期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率高于混合型、債券型基金和貨幣市場基金。本基金主要投資于標(biāo)的ETF，緊密跟蹤指數(shù)，其風(fēng)險(xiǎn)收益特征與標(biāo)的指數(shù)所代表的市場組合的風(fēng)險(xiǎn)收益特征相似。本基金為主要投資于日本的境外證券投資基金，需要承擔(dān)匯率風(fēng)險(xiǎn)、日本等境外證券市場投資所面臨的特別投資風(fēng)險(xiǎn)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、本基金合同生效日為2021年3月24日，合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值
增長率。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
場內(nèi)交易費(fèi)用以證券公司實(shí)際收取為準(zhǔn)。
申購費(fèi)
投資人在申購基金份額時(shí)，申購贖回代理券商可按照不超過0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、
登記機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費(fèi)用。
贖回費(fèi)
投資人在贖回基金份額時(shí)，申購贖回代理券商可按照不超過0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、
登記機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費(fèi)用。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.2% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 55,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.39%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均
資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)
用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者在投資本基金前，應(yīng)全
面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：投資組合風(fēng)
險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)
險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)和本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括：（1）標(biāo)的ETF的風(fēng)險(xiǎn)；（2）跟蹤偏離風(fēng)險(xiǎn)；（3）與標(biāo)的ETF業(yè)績差異的風(fēng)
險(xiǎn)；（4）基金份額二級(jí)市場交易價(jià)格折溢價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)；（5）參考IOPV決策和IOPV計(jì)算錯(cuò)誤的風(fēng)險(xiǎn)；（6）
退市風(fēng)險(xiǎn)；（7）申購失敗的風(fēng)險(xiǎn)；（8）贖回失敗的風(fēng)險(xiǎn)；（9）投資境內(nèi)資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)；（10）基
金合同自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)；（11）外匯額度不足的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的境外投資風(fēng)險(xiǎn)包括：（1）日本市場相關(guān)的投資標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)；（2）法律和政治風(fēng)險(xiǎn)；（3）匯率
風(fēng)險(xiǎn)；（4）會(huì)計(jì)制度風(fēng)險(xiǎn)；（5）稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；（6）衍生品市場風(fēng)險(xiǎn)。
本基金力爭使得基金日均跟蹤偏離度的絕對(duì)值不超過0.35%，年化跟蹤誤差不超過4%。但因標(biāo)的指數(shù)
編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導(dǎo)致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價(jià)格走勢(shì)可能發(fā)生較大
偏離。
本基金的標(biāo)的指數(shù)由指數(shù)編制機(jī)構(gòu)發(fā)布并管理和維護(hù)，未來指數(shù)編制機(jī)構(gòu)可能由于各種原因停止對(duì)指
數(shù)的管理和維護(hù)，本基金將可能面臨更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式，與其他基金合并、或者終止基金合
同等風(fēng)險(xiǎn)。
本基金標(biāo)的指數(shù)-日經(jīng)225指數(shù)的編制機(jī)構(gòu)發(fā)布的免責(zé)聲明包括：（1）“日經(jīng)平均股價(jià)”是根據(jù)株式會(huì)
社日本經(jīng)濟(jì)新聞社獨(dú)自開發(fā)的方法算出的著作物，株式會(huì)社日本經(jīng)濟(jì)新聞社對(duì)“日經(jīng)平均股價(jià)”本身及“日
經(jīng)平均股價(jià)”的計(jì)算方法擁有著作權(quán)及其他一切知識(shí)產(chǎn)權(quán)。（2）與顯示為“日經(jīng)”及“日經(jīng)平均股價(jià)”的
標(biāo)記相關(guān)的商標(biāo)權(quán)及其他知識(shí)產(chǎn)權(quán)全部歸株式會(huì)社日本經(jīng)濟(jì)新聞社所有。（3）“交易型開放式指數(shù)證券投
資基金(ETF)”是由基金管理人等負(fù)責(zé)運(yùn)作，株式會(huì)社日本經(jīng)濟(jì)新聞社對(duì)其運(yùn)作及與“交易型開放式指數(shù)證
券投資基金(ETF)”相關(guān)的交易不承擔(dān)任何責(zé)任。（4）株式會(huì)社日本經(jīng)濟(jì)新聞社無持續(xù)性發(fā)布“日經(jīng)平均股
價(jià)”的義務(wù)，對(duì)發(fā)布的錯(cuò)誤、遲延及中斷不承擔(dān)責(zé)任。（5）株式會(huì)社日本經(jīng)濟(jì)新聞社享有變更“日經(jīng)平均
股價(jià)”的成分股、計(jì)算方法及其他“日經(jīng)平均股價(jià)”內(nèi)容的權(quán)利以及停止發(fā)布“日經(jīng)平均股價(jià)”的權(quán)利。對(duì)
于株式會(huì)社日本經(jīng)濟(jì)新聞社上述免責(zé)聲明中提及的可能對(duì)基金、投資者及相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)造成的損失，基金管
理人亦不承擔(dān)任何責(zé)任。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。因《基金合同》
而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理”章節(jié)的約定處理。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站http://www.icbccs.com.cn或致電本公司客戶服務(wù)熱線4008119999
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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