銀河豐利純債債券型證券投資基金（銀河豐利債券C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
銀河豐利純債債券型證券投資基金（銀河豐利債券C份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年12月18日
送出日期：2024年12月18日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 銀河豐利債券 基金代碼 519654
下屬基金簡(jiǎn)稱 銀河豐利債券C 下屬基金交易代碼 022968
基金管理人 銀河基金管理有限公司 基金托管人 北京銀行股份有限公司
基金合同生效日 2017年4月14日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 何晶 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2023年3月10日
證券從業(yè)日期 2009年6月1日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者閱讀《招募說明書》第九章了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 本基金在保持資產(chǎn)流動(dòng)性以及有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，通過積極主動(dòng)的投資管理，力爭(zhēng)為持有人提供較高的當(dāng)期收益以及長期穩(wěn)定的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，主要投資于固定收益類品種，包括債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、政策性金融債等）、上述債券作為質(zhì)押物的債券回購、銀行存款等，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他固定收益證券品種 （但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。 本基金不投資于股票、權(quán)證，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金的投資組合比例為：投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，每個(gè)交易日日終，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
主要投資策略 1.資產(chǎn)配置策略；2.債券投資策略：1）久期選擇：本基金根據(jù)中長期的宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)和經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)趨勢(shì)，判斷債券市場(chǎng)的未來走勢(shì)，并形成對(duì)未來市場(chǎng)利率變動(dòng)方向的預(yù)期，動(dòng)態(tài)調(diào)整組合的久期。2）收益率曲線分析：本基金除考慮系統(tǒng)性的利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)收益率曲線形狀的影響之外，還將考慮債券市場(chǎng)微觀因素對(duì)收益率曲線的影響，如歷史期限結(jié)構(gòu)、新債發(fā)行、回購及市場(chǎng)拆借利率等，形成一定階段內(nèi)的收益率曲線變動(dòng)
趨勢(shì)的預(yù)期，并適時(shí)調(diào)整基金的債券投資組合。3）債券類屬選擇；4）個(gè)債選擇；5）債券回購杠桿策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債-金融債券總指數(shù)收益率
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型證券投資基金，其預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金和股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：因四舍五入原因，圖中市值占資產(chǎn)比例的分項(xiàng)之和與合計(jì)可能存在尾差。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：本基金自2024年12年18日起增設(shè)C類份額。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
贖回費(fèi) N＜7天 1.5%
N≥7天 0
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.30% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 8,754.04元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披 0.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
露費(fèi)
其他費(fèi)用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
銀河豐利債券C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 -
注：暫無，本基金自2024年12年18日起增設(shè)C類份額。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1.本基金投資策略所特有的風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金動(dòng)態(tài)評(píng)估不同資產(chǎn)類在不同時(shí)期的投資價(jià)值、投資時(shí)機(jī)以及其風(fēng)險(xiǎn)收益特征，追求資產(chǎn)的穩(wěn)健
增長，但策略分析研判結(jié)果可能與宏觀經(jīng)濟(jì)的實(shí)際走向等因素的實(shí)際表現(xiàn)存在偏差，進(jìn)而影響基金業(yè)績。
（2）本基金出現(xiàn)巨額贖回的，可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分延期贖回?；鸾?jīng)理
會(huì)對(duì)可能出現(xiàn)的巨額贖回情況進(jìn)行充分準(zhǔn)備并做好流動(dòng)性管理，但當(dāng)基金在單個(gè)開放日出現(xiàn)巨額贖回被全
部確認(rèn)時(shí)，贖回的基金份額持有人仍有可能存在延緩支付贖回款項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)，未贖回的基金份額持有人仍有可
能承擔(dān)短期內(nèi)變現(xiàn)而帶來的沖擊成本對(duì)基金凈資產(chǎn)產(chǎn)生的負(fù)面影響。
2.開放式債券型基金共有的風(fēng)險(xiǎn)
包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、證券發(fā)行人經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)）、管理風(fēng)險(xiǎn)、流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)以及其他風(fēng)險(xiǎn)。
3.當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟動(dòng)側(cè)袋機(jī)制，
具體詳見基金合同和本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”等有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱
進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋
機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
本基金由銀河澤利保本混合型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來。
銀河澤利保本混合型證券投資基金經(jīng)證監(jiān)許可【2015】389號(hào)注冊(cè)，于2017年4月10日保本周期到期，由
于不符合保本基金存續(xù)條件，按照《銀河澤利保本混合型證券投資基金基金合同》的約定，自2017年4月
14日起轉(zhuǎn)型為銀河豐利純債債券型證券投資基金。
銀河豐利純債債券型證券投資基金自2019年7月5日至2019年7月31日以通訊方式召開基金份額持有人
大會(huì)，會(huì)議審議通過了《關(guān)于修改銀河豐利純債債券型證券投資基金基金合同有關(guān)事項(xiàng)的議案》，對(duì)本基金
的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、業(yè)績比較基準(zhǔn)、估值方法、收益分配原則、
信息披露及其他部分條款進(jìn)行修改并修訂基金合同。上述基金份額持有人大會(huì)決議事項(xiàng)自表決通過之日起
生效。
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資
于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不
保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新。其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金
的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告、定期報(bào)告等。
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方
均應(yīng)將爭(zhēng)議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)
行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用、律師費(fèi)用由敗訴方
承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.cgf.cn][400-820-0860]
1.《銀河豐利純債債券型證券投資基金基金合同》、《銀河豐利純債債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《銀河豐利純債債券型證券投資基金招募說明書》及其更新
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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