富國基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金增加Y類基金份額并修改基金合同及托管協(xié)議的公告
為滿足投資者個(gè)人養(yǎng)老金投資需求，更好地服務(wù)于投資者，根據(jù)《中華人民
共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《個(gè)人養(yǎng)老金
投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》等法律法規(guī)的規(guī)定和旗下部分基
金基金合同的有關(guān)約定，富國基金管理有限公司（以下簡稱“基金管理人”或“本
公司”）經(jīng)與各基金托管人協(xié)商一致，決定自 2024 年 12 月 13 日起，對(duì)旗下部分
基金增加針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)單獨(dú)設(shè)立的 Y 類基金份額，并對(duì)基金合
同及托管協(xié)議的相應(yīng)條款進(jìn)行修訂，現(xiàn)將增加 Y 類基金份額的具體事宜公告如
下：
一、增加 Y 類基金份額的基金
1、經(jīng)與各基金托管人協(xié)商一致，本公司對(duì)以下基金增加 Y 類基金份額，基
金份額代碼具體如下：
基金名稱
Y 類基金
份額代碼
富國滬深300增強(qiáng)證券投資基金 022906
富國中證 500 指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金(LOF) 022953
富國中證紅利指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金 022903
富國創(chuàng)業(yè)板交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金 022952
富國中證 A500 交易型開放式指數(shù)證券投資基金發(fā)起式聯(lián)接基金 022902
上述基金將增加 Y 類基金份額，Y 類基金份額是針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金投資基金
業(yè)務(wù)單獨(dú)設(shè)立的一類基金份額。上述基金現(xiàn)有的各類基金份額保持不變。上述基
金各類基金份額分別設(shè)置對(duì)應(yīng)的基金代碼、分別計(jì)算并公告基金份額凈值和基金
份額累計(jì)凈值，投資人申購時(shí)可以自主選擇各類基金份額對(duì)應(yīng)的基金代碼進(jìn)行申
購。上述基金的 Y 類基金份額均注冊(cè)登記在富國基金管理有限公司，非上市交
易，僅可通過場(chǎng)外方式進(jìn)行申購與贖回。
2、Y 類基金份額的費(fèi)率結(jié)構(gòu)
基金名稱
Y 類基金份額的基
金管理費(fèi)年費(fèi)率
Y 類基金份額的基
金托管費(fèi)年費(fèi)率
富國滬深 300 增強(qiáng)證券投資基金 0.50% 0.09%
富國中證 500 指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金(LOF) 0.50% 0.075%
富國中證紅利指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金 0.60% 0.10%
富國創(chuàng)業(yè)板交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)
接基金
0.15% 0.05%
富國中證 A500 交易型開放式指數(shù)證券投資基金
發(fā)起式聯(lián)接基金
0.15% 0.05%
上述基金的 Y 類基金份額申購費(fèi)與各基金現(xiàn)有的 A 類基金份額適用相同的
申購費(fèi)率（如區(qū)分前端后端，則指前端申購費(fèi)）。根據(jù)《暫行規(guī)定》要求，上述
基金 Y 類基金份額可以豁免申購費(fèi)用，詳見更新的招募說明書或有關(guān)公告。
上述基金的 Y 類基金份額對(duì)持有期限少于 7 日的基金份額持有人按 1.5%的
贖回費(fèi)率收取贖回費(fèi)，并將全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)：對(duì)持有 7 日以上的基金份額持有
人不收取贖回費(fèi)。
持有時(shí)間 贖回費(fèi)率
7 日以內(nèi) 1.5%
7 日以上（含） 0
3、Y 類基金份額適用的銷售機(jī)構(gòu)
上述基金 Y 類基金份額的銷售機(jī)構(gòu)暫僅包括富國基金管理有限公司。
如有其他銷售機(jī)構(gòu)新增辦理上述基金 Y 類基金份額的申購贖回等業(yè)務(wù)，請(qǐng)
以各銷售機(jī)構(gòu)公示信息為準(zhǔn)。
基金管理人可根據(jù)情況，變更或增減符合要求的基金銷售機(jī)構(gòu)代理銷售上述
基金 Y 類基金份額，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、基金合同、托管協(xié)議及招募說明書的修訂
本次修訂內(nèi)容包括增加基金份額類別，修訂基金合同中與增加 Y 類基金份
額相關(guān)的條款、相應(yīng)修改托管協(xié)議，并將在招募說明書、產(chǎn)品資料概要中相應(yīng)更
新?；鸷贤木唧w修訂內(nèi)容詳見附件。
三、上述基金增設(shè) Y 類基金份額事宜及修訂后的基金合同、托管協(xié)議自 2024
年 12 月 13 日起生效。
重要提示：
1、基金合同的修訂已經(jīng)履行了規(guī)定的程序，符合相關(guān)法律法規(guī)及基金合同
的規(guī)定，無需召開基金份額持有人大會(huì)。
2、本公司于本公告日在網(wǎng)站上同時(shí)公布經(jīng)修改后的基金合同、托管協(xié)議。
招募說明書、產(chǎn)品資料概要涉及前述內(nèi)容的，將一并修改并公告。
3、本公告僅對(duì)上述基金增加 Y 類基金份額的有關(guān)事項(xiàng)予以說明。投資者欲
了解基金的詳細(xì)情況，請(qǐng)仔細(xì)閱讀刊登于本公司網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn）的
基金合同和更新的招募說明書等法律文件，以及相關(guān)業(yè)務(wù)公告。
4、投資者可以登陸富國基金管理有限公司網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn）或
撥打富國基金管理有限公司客戶服務(wù)熱線 95105686、4008880688（全國統(tǒng)一，
均免長途費(fèi)）進(jìn)行相關(guān)咨詢。
風(fēng)險(xiǎn)提示：本公司承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。敬請(qǐng)投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)。投資者
投資于基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀基金的基金合同和招募說明書。
特此公告。
富國基金管理有限公司
2024 年 12 月 12 日
附件 1：富國滬深 300 增強(qiáng)證券投資基金基金合同修訂對(duì)照表
章節(jié) 修改前 修改后
前言 為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確《基金
合同》當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范富國滬深 300
增強(qiáng)證券投資基金（以下簡稱“本基金”或“基
金”）運(yùn)作，依照《中華人民共和國民法典》、
《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡
稱《基金法》）、《公開募集證券投資基金運(yùn)
作管理辦法》（以下簡稱《運(yùn)作辦法》）、《公
開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》
（以下簡稱《銷售辦法》）、《公開募集證券
投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱《信
息披露辦法》）、《公開募集開放式證券投資
基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡稱《流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》）、《公開募集證券投資基
金運(yùn)作指引第 3 號(hào)——指數(shù)基金指引》（以下
簡稱“《指數(shù)基金指引》”）、證券投資基金信
息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第 6 號(hào)《基金合同的內(nèi)
容與格式》及其他有關(guān)法律法規(guī)，在平等自愿、
誠實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者及相關(guān)當(dāng)事人
的合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，特訂立《富國滬深
300 增強(qiáng)證券投資基金基金合同》（以下簡稱“本
合同”或“《基金合同》”）。
為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確《基金合
同》當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范富國滬深 300 增
強(qiáng)證券投資基金（以下簡稱“本基金”或“基金”）運(yùn)
作，依照《中華人民共和國民法典》、《中華人
民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金
法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》
（以下簡稱“《運(yùn)作辦法”》）、《公開募集證券投
資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷
售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露
管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公
開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)
定》（以下簡稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）、
《公開募集證券投資基金運(yùn)作指引第 3 號(hào)——指
數(shù)基金指引》（以下簡稱“《指數(shù)基金指引》”）、
證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第 6 號(hào)《基
金合同的內(nèi)容與格式》、《個(gè)人養(yǎng)老金投資公開
募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》（以下簡
稱“《暫行規(guī)定》”）及其他有關(guān)法律法規(guī)，在平等
自愿、誠實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者及相關(guān)當(dāng)
事人的合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，特訂立《富國滬
深 300 增強(qiáng)證券投資基金基金合同》（以下簡稱“本
合同”或“《基金合同》”）。 釋義 銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu) 指中國人民銀行和/
或中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
基金份額類別 指根據(jù)申購費(fèi)、銷售
服務(wù)費(fèi)收取方式的不同將基金份額分為不同
的類別，各基金份額類別分別設(shè)置代碼，分
別計(jì)算和公告基金份額凈值和基金份額累計(jì)
凈值
A 類基金份額 指在投資者申購時(shí)收
取申購費(fèi)，在贖回時(shí)根據(jù)持有期限收取贖回
費(fèi)且不從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)
的一類基金份額，或簡稱“A 類份額” C 類基金份額 指在投資者申購時(shí)不
收取申購費(fèi)，在贖回時(shí)根據(jù)持有期限收取贖
回費(fèi)且從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)
的一類基金份額，或簡稱“C 類份額”
銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu) 指中國人民銀行和/或
國家金融監(jiān)督管理總局
基金份額類別 指將基金份額分為不同
的類別，各基金份額類別分別設(shè)置代碼，分別
計(jì)算和公告基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值
A 類基金份額 指在投資者申購時(shí)收取
申購費(fèi)，在贖回時(shí)根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)且
不從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，供非
個(gè)人養(yǎng)老金客戶申購的一類基金份額，或簡稱
“A 類份額” C 類基金份額 指在投資者申購時(shí)不收
取申購費(fèi)，在贖回時(shí)根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)
且從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，供非
個(gè)人養(yǎng)老金客戶申購的一類基金份額，或簡稱
“C 類份額” Y 類基金份額 指針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金投資
基金業(yè)務(wù)單獨(dú)設(shè)立的一類基金份額，或簡稱“Y
類份額” 第二部 八、基金份額的類別設(shè)置 八、基金份額的類別設(shè)置
分 基
金的基
本情況
本基金根據(jù)申購費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)收取
方式的不同，將基金份額分為不同的類別，
分別設(shè)置代碼、分別計(jì)算和公告基金份額凈
值和基金份額累計(jì)凈值。本基金 A 類基金份
額在申購時(shí)收取申購費(fèi)，在贖回時(shí)根據(jù)持有
期限收取贖回費(fèi)但不從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)
提銷售服務(wù)費(fèi)；本基金 C 類基金份額在申購
時(shí)不收取申購費(fèi)，在贖回時(shí)根據(jù)持有期限收
取贖回費(fèi)且從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服
務(wù)費(fèi)。
有關(guān)基金份額類別的具體設(shè)置、費(fèi)率水
平等由基金管理人確定，并在招募說明書中
公告。
投資者可自行選擇申購的基金份額類
別。
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以
及對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響
的情況下，根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行
適當(dāng)程序后，基金管理人可對(duì)基金份額分類
辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整、或者停止某類基金份
額類別的銷售、或者調(diào)整某類基金份額類別
的費(fèi)率水平、或者增加新的基金份額類別等，
并在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有
關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告，不需要召開基金
份額持有人大會(huì)。
本基金根據(jù)申購費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)收取方
式的不同，將基金份額分為不同的類別，并根
據(jù)《暫行規(guī)定》要求，針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金投資基
金業(yè)務(wù)設(shè)立單獨(dú)的份額類別。A 類基金份額是
指在投資者申購時(shí)收取申購費(fèi)，在贖回時(shí)根據(jù)
持有期限收取贖回費(fèi)且不從本類別基金資產(chǎn)中
計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，供非個(gè)人養(yǎng)老金客戶申購的
一類基金份額。C 類基金份額是指在投資者申購
時(shí)不收取申購費(fèi)，在贖回時(shí)根據(jù)持有期限收取
贖回費(fèi)且從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)
費(fèi)，供非個(gè)人養(yǎng)老金客戶申購的一類基金份額。
Y 類基金份額是指針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)
務(wù)單獨(dú)設(shè)立的一類基金份額。
Y 類基金份額的申贖安排、資金賬戶管理等
事項(xiàng)還應(yīng)當(dāng)遵守國家關(guān)于個(gè)人養(yǎng)老金賬戶管理
的規(guī)定?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)投資人不同生命
周期階段的養(yǎng)老投資需求和資金使用需求，在
做好充分信息披露的前提下，在個(gè)人養(yǎng)老金基
金的運(yùn)作方式、持有期限、投資策略、估值方
法、申贖轉(zhuǎn)換等方面做出特別安排，包括但不
限于定期分紅、定期支付、定額贖回等，鼓勵(lì)
投資人在個(gè)人養(yǎng)老金領(lǐng)取期長期領(lǐng)取。具體見
更新的招募說明書及相關(guān)公告。
本基金 A 類、C 類和 Y 類基金份額分別設(shè)
置代碼。由于基金費(fèi)用的不同，本基金 A 類、C
類和 Y 類基金份額將分別計(jì)算基金份額凈值，
計(jì)算公式為計(jì)算日各類別基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)
算日發(fā)售在外的該類別基金份額總數(shù)。
有關(guān)基金份額類別的具體設(shè)置、費(fèi)率水平
等由基金管理人確定，并在招募說明書中公告。
投資者可自行選擇申購的基金份額類別。
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及
對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情
況下，根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程
序后，基金管理人可對(duì)基金份額分類辦法及規(guī)
則進(jìn)行調(diào)整、或者停止某類基金份額類別的銷
售、或者調(diào)整某類基金份額類別的費(fèi)率水平、
或者增減或調(diào)整基金份額類別等，并在調(diào)整實(shí)
施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定
媒介上公告，不需要召開基金份額持有人大會(huì)。
第五部
分 基
金份額
的申購
六、申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用
1、本基金 A 類基金份額的申購費(fèi)用由申
購 A 類基金份額的基金申購人承擔(dān)，不列入
基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷
六、申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用
1、本基金 A 類基金份額的申購費(fèi)用由申購
A 類基金份額的基金申購人承擔(dān)， 不列入基金
財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、注
與贖回 售、注冊(cè)登記等各項(xiàng)費(fèi)用。本基金 C 類份額
不收取申購費(fèi)用。本基金 A 類和 C 類基金份
額的贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)。
3、本基金 A 類基金份額的申購費(fèi)率最高
不超過 5%，A 類基金份額和 C 類基金份額的
贖回費(fèi)率最高不超過 5 %。對(duì)持續(xù)持有期少于
7 日的投資者收取不低于 1.5%的贖回費(fèi)。
4、本基金的 A 類基金份額的申購費(fèi)率、
A 類基金份額和 C 類基金份額的申購份額具
體的計(jì)算方法、贖回費(fèi)率和收費(fèi)方式由基金
管理人根據(jù)《基金合同》的規(guī)定確定并在《招
募說明書》中列示?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)《基
金合同》的相關(guān)約定調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，
基金管理人應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，在規(guī)定
媒介公告。
七、申購份額與贖回金額的計(jì)算
1、本基金申購份額的計(jì)算：
（1）投資者申購本基金 A 類基金份額的
計(jì)算方式
……
申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日 A 類基
金份額凈值
九、拒絕或暫停申購的情形及處理方式
出現(xiàn)如下情形時(shí)，基金管理人可以暫停
或拒絕基金投資者的申購申請(qǐng)：
十六、基金的非交易過戶
冊(cè)登記等各項(xiàng)費(fèi)用。本基金 C 類份額不收取申
購費(fèi)用。根據(jù)《暫行規(guī)定》要求，本基金 Y 類
基金份額可以豁免申購費(fèi)用，詳見招募說明書
或有關(guān)公告。本基金的贖回費(fèi)用由基金贖回人
承擔(dān)。
3、本基金的申購費(fèi)率最高不超過 5%，各
類基金份額的贖回費(fèi)率最高不超過 5 %。對(duì)持續(xù)
持有期少于 7 日的投資者收取不低于 1.5%的贖
回費(fèi)。
4、本基金的申購費(fèi)率、各類基金份額的申
購份額具體的計(jì)算方法、贖回費(fèi)率和收費(fèi)方式
由基金管理人根據(jù)《基金合同》的規(guī)定確定并
在《招募說明書》中列示?；鸸芾砣丝梢愿?br/>據(jù)《基金合同》的相關(guān)約定調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方
式，基金管理人應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施
前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，在規(guī)定
媒介公告。
七、申購份額與贖回金額的計(jì)算
1、本基金申購份額的計(jì)算：
（1）投資者申購本基金 A 類或 Y 類基金份
額的計(jì)算方式
……
申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日 A 類或 Y
類基金份額凈值
九、拒絕或暫停申購的情形及處理方式
出現(xiàn)如下情形時(shí)，基金管理人可以暫?；?br/>拒絕基金投資者就本基金或某一類基金份額的
申購申請(qǐng)：
十六、基金的非交易過戶
……
基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理 Y 類基金
份額繼承等事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)通過份額贖回方式辦
理，個(gè)人養(yǎng)老金相關(guān)制度另有規(guī)定的除外。
第六部分
基金合同
當(dāng)事人及
權(quán)利義務(wù)
一、基金管理人
（一） 基金管理人簡況
名稱：富國基金管理有限公司
……
聯(lián)系電話：（021）68597788
二、基金托管人
（一） 基金托管人簡況
一、基金管理人
（一） 基金管理人簡況
名稱：富國基金管理有限公司
……
聯(lián)系電話：021-20361818
二、基金托管人
（一） 基金托管人簡況
名稱：中國工商銀行股份有限公司
……
法定代表人：陳四清
名稱：中國工商銀行股份有限公司
……
法定代表人：廖林
第十四
部分
基金費(fèi)
用與稅
收
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支
付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值
的 1.0%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×1.0%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值
的 0.18%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法
如下：
H＝E×0.18%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
4、C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)
本基金 A 類基金份額不收取銷售服務(wù)
費(fèi)，C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)將專門用于
本基金 C 類基金份額的銷售與基金份額持有
人服務(wù)。
四、費(fèi)用調(diào)整
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付
方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金 A 類和 C 類基金份額的管理費(fèi)按前
一日該類基金份額基金資產(chǎn)凈值的 1.0%年費(fèi)率
計(jì)提，本基金 Y 類基金份額的管理費(fèi)按前一日 Y
類基金份額基金資產(chǎn)凈值的 0.50% 的年費(fèi)率計(jì)
提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×該類份額的管理費(fèi)年費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H 為該類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的基金管理
費(fèi)
E 為前一日的該類基金資產(chǎn)凈值
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金 A 類和 C 類基金份額的托管費(fèi)按前
一日該類基金份額基金資產(chǎn)凈值的 0.18%的年
費(fèi)率計(jì)提，本基金 Y 類基金份額的托管費(fèi)按前
一日 Y 類基金份額基金資產(chǎn)凈值的 0.09% 的年
費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×該類份額的托管費(fèi)年費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H 為該類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的基金托管
費(fèi)
E 為前一日的該類基金資產(chǎn)凈值
4、C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)
本基金 A 類和 Y 類基金份額不收取銷售服
務(wù)費(fèi)，C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)將專門用于本
基金 C 類基金份額的銷售與基金份額持有人服
務(wù)。
四、費(fèi)用調(diào)整
……
基金管理人、基金托管人可對(duì)本基金或某
一類基金份額的管理費(fèi)、托管費(fèi)實(shí)施一定的費(fèi)
率優(yōu)惠。
第十五
部分
基金的
收益與
分配
三、基金收益分配原則
4、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分
紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或
將現(xiàn)金紅利按除權(quán)日的各類基金份額凈值自
動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若
投資者不選擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式
三、基金收益分配原則
4、本基金 A 類和 C 類基金份額的收益分配
方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者
可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利按除權(quán)日的各類
基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)
行再投資；若投資者不選擇，本基金 A 類和 C
是現(xiàn)金分紅； 類基金份額默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
本基金 Y 類基金份額的收益分配方式是紅利再
投資；
第十七
部分
基金的
信息披
露
五、公開披露的基金信息
（七）臨時(shí)報(bào)告
……
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份
額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大
影響的下列事件：
20、本基金暫停接受申購、贖回申請(qǐng)或
重新接受申購、贖回申請(qǐng)；
五、公開披露的基金信息
（七）臨時(shí)報(bào)告
……
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額
持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
20、本基金或某一基金份額暫停接受申購、
贖回申請(qǐng)或重新接受申購、贖回申請(qǐng)；
附件 2：富國中證紅利指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金基金合同修訂對(duì)照表
章節(jié) 修改前 修改后
前言 為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確《基金
合同》當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范富國中證紅
利指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金（以下簡稱“本基
金”或“基金”）運(yùn)作，依照《中華人民共和
國民法典》、《中華人民共和國證券投資基金
法》（以下簡稱《基金法》）、《公開募集證
券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱《運(yùn)作
辦法》）、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)
監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》
（以下簡稱《信息披露辦法》）、《公開募集
開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以
下簡稱《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》）、《公開募
集證券投資基金運(yùn)作指引第 3 號(hào)——指數(shù)基金
指引》（以下簡稱“《指數(shù)基金指引》”）、證
券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第 6 號(hào)
《基金合同的內(nèi)容與格式》及其他有關(guān)規(guī)定，
在平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者
及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，特訂
立《富國中證紅利指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金基
金合同》（以下簡稱“本合同”或“《基金合同》”）。
為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確《基金合
同》當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范富國中證紅利指
數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金（以下簡稱“本基金”或
“基金”）運(yùn)作，依照《中華人民共和國民法典》、
《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱
《基金法》）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管
理辦法》（以下簡稱《運(yùn)作辦法》）、《公開募
集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下
簡稱《銷售辦法》）、《公開募集證券投資基金
信息披露管理辦法》（以下簡稱《信息披露辦法》）、
《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理
規(guī)定》（以下簡稱《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》）、
《公開募集證券投資基金運(yùn)作指引第 3 號(hào)——指
數(shù)基金指引》（以下簡稱“《指數(shù)基金指引》”）、
證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第 6 號(hào)《基
金合同的內(nèi)容與格式》、《個(gè)人養(yǎng)老金投資公開
募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》（以下簡
稱“《暫行規(guī)定》”）及其他有關(guān)規(guī)定，在平等自愿、
誠實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者及相關(guān)當(dāng)事人的
合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，特訂立《富國中證紅利
指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金基金合同》（以下簡稱
“本合同”或“《基金合同》”）。 釋義 中國銀保監(jiān)會(huì) 中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管
理委員會(huì)
基金份額類別 指根據(jù)申購費(fèi)、銷售
服務(wù)費(fèi)收取方式的不同將基金份額分為不同
的類別，各基金份額類別分別設(shè)置代碼，分
別計(jì)算和公告基金份額凈值和基金份額累計(jì)
凈值
A 類基金份額 指在投資人申購時(shí)收
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) 中國人民銀行和/
或國家金融監(jiān)督管理總局
基金份額類別 指將基金份額分為不同
的類別，各基金份額類別分別設(shè)置代碼，分別
計(jì)算和公告基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值
A 類基金份額 指在投資人申購時(shí)收取
申購費(fèi)，且不從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服
務(wù)費(fèi)，供非個(gè)人養(yǎng)老金客戶申購的一類基金份
取申購費(fèi)，且不從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷
售服務(wù)費(fèi)的一類基金份額
C 類基金份額 指在投資者申購時(shí)不
收取申購費(fèi)，且從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷
售服務(wù)費(fèi)的一類基金份額
額
C 類基金份額 指在投資者申購時(shí)不收
取申購費(fèi)，且從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服
務(wù)費(fèi)，供非個(gè)人養(yǎng)老金客戶申購的一類基金份
額
Y 類基金份額 指針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金投資
基金業(yè)務(wù)單獨(dú)設(shè)立的一類基金份額
第二部
分 基
金的基
本情況
八、基金份額的類別
本基金根據(jù)申購費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)收取
方式的不同，將基金份額分為不同的類別。
在投資者申購時(shí)收取申購費(fèi)用，且不從本類
別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額，
稱為 A 類基金份額。從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)
提銷售服務(wù)費(fèi)、不收取申購費(fèi)用的基金份額，
稱為 C 類基金份額。
本基金 A 類和 C 類基金份額分別設(shè)置代
碼。由于基金費(fèi)用的不同，本基金 A 類基金
份額和 C 類基金份額將分別計(jì)算基金份額凈
值，計(jì)算公式為計(jì)算日各類別基金資產(chǎn)凈值
除以計(jì)算日發(fā)售在外的該類別基金份額總
數(shù)。
投資者可自行選擇申購的基金份額類
別。
有關(guān)基金份額類別的具體設(shè)置、費(fèi)率水
平等由基金管理人確定，并在招募說明書中
公告。根據(jù)基金銷售情況，基金管理人可在
不損害已有基金份額持有人權(quán)益的情況下，
經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在履行適當(dāng)程序后增
加新的基金份額類別、或者調(diào)低現(xiàn)有基金份
額類別的申購費(fèi)率或者停止現(xiàn)有基金份額類
別的銷售等，調(diào)整實(shí)施前基金管理人需依照
《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告并
報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
八、基金份額的類別
本基金根據(jù)申購費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)收取方
式的不同，將基金份額分為不同的類別，并根
據(jù)《暫行規(guī)定》要求，針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金投資基
金業(yè)務(wù)設(shè)立單獨(dú)的份額類別。A 類基金份額是
指在投資者申購時(shí)收取申購費(fèi)，且不從本類別
基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，供非個(gè)人養(yǎng)老金
客戶申購的一類基金份額。C 類基金份額是指在
投資者申購時(shí)不收取申購費(fèi)，且從本類別基金
資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，供非個(gè)人養(yǎng)老金客戶
申購的一類基金份額。Y 類基金份額是指針對(duì)個(gè)
人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)單獨(dú)設(shè)立的一類基金份
額。
Y 類基金份額的申贖安排、資金賬戶管理等
事項(xiàng)還應(yīng)當(dāng)遵守國家關(guān)于個(gè)人養(yǎng)老金賬戶管理
的規(guī)定?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)投資人不同生命
周期階段的養(yǎng)老投資需求和資金使用需求，在
做好充分信息披露的前提下，在個(gè)人養(yǎng)老金基
金的運(yùn)作方式、持有期限、投資策略、估值方
法、申贖轉(zhuǎn)換等方面做出特別安排，包括但不
限于定期分紅、定期支付、定額贖回等，鼓勵(lì)
投資人在個(gè)人養(yǎng)老金領(lǐng)取期長期領(lǐng)取。具體見
更新的招募說明書及相關(guān)公告。
本基金 A 類、C 類和 Y 類基金份額分別設(shè)
置代碼。由于基金費(fèi)用的不同，本基金 A 類、C
類和 Y 類基金份額將分別計(jì)算基金份額凈值，
計(jì)算公式為計(jì)算日各類別基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)
算日發(fā)售在外的該類別基金份額總數(shù)。
投資者可自行選擇申購的基金份額類別。
有關(guān)基金份額類別的具體設(shè)置、費(fèi)率水平
等由基金管理人確定，并在招募說明書中公告。
根據(jù)基金銷售情況，基金管理人可在不損害已
有基金份額持有人權(quán)益的情況下，在履行適當(dāng)
程序后增加新的基金份額類別、或者調(diào)低現(xiàn)有
基金份額類別的申購費(fèi)率或者停止現(xiàn)有基金份
額類別的銷售等，調(diào)整實(shí)施前基金管理人需依
照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告 。
第五部
分 基
金份額
的申購
與贖回
六、申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用
1、本基金 A 類基金份額的申購費(fèi)用由申
購 A 類基金份額的基金申購人承擔(dān)，不列入
基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷
售、注冊(cè)登記等各項(xiàng)費(fèi)用。贖回費(fèi)用由基金
贖回人承擔(dān)。C 類基金份額不收取申購費(fèi)用。
2、投資者可將其持有的全部或部分基金
份額贖回。本基金的贖回費(fèi)用在投資者贖回
本基金份額時(shí)收取，扣除用于市場(chǎng)推廣、注
冊(cè)登記費(fèi)和其他手續(xù)費(fèi)后的余額歸基金財(cái)
產(chǎn)，贖回費(fèi)歸入基金財(cái)產(chǎn)的比例不得低于法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的比例下限，但對(duì)
持續(xù)持有期少于 7 日的投資者收取的贖回費(fèi)
全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
九、拒絕或暫停申購的情形及處理方式
除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得暫
?；蚓芙^基金投資者的申購申請(qǐng)：
十六、基金的非交易過戶
六、申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用
1、本基金 A 類基金份額的申購費(fèi)用由申購
A 類基金份額的基金申購人承擔(dān)，不列入基金財(cái)
產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、注冊(cè)
登記等各項(xiàng)費(fèi)用。C 類基金份額不收取申購費(fèi)
用。根據(jù)《暫行規(guī)定》要求，本基金 Y 類基金
份額可以豁免申購費(fèi)用，詳見招募說明書或有
關(guān)公告。
2、本基金 A 類、C 類和 Y 類基金份額的贖
回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承
擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)收取，
扣除用于市場(chǎng)推廣、注冊(cè)登記費(fèi)和其他手續(xù)費(fèi)
后的余額歸基金財(cái)產(chǎn)，贖回費(fèi)歸入基金財(cái)產(chǎn)的
比例不得低于法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的比
例下限，但對(duì)持續(xù)持有期少于 7 日的投資者收
取的贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
九、拒絕或暫停申購的情形及處理方式
除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得暫停
或拒絕基金投資者就本基金或某一類基金份額
的申購申請(qǐng)：
十六、基金的非交易過戶
……
基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理 Y 類基金
份額繼承等事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)通過份額贖回方式辦
理，個(gè)人養(yǎng)老金相關(guān)制度另有規(guī)定的除外。
第六部分
基金合同
當(dāng)事人及
權(quán)利義務(wù)
二、基金托管人
（一） 基金托管人簡況
名稱：中國工商銀行股份有限公司
……
法定代表人：陳四清
二、基金托管人
（一） 基金托管人簡況
名稱：中國工商銀行股份有限公司
……
法定代表人：廖林
第十四
部分
基金費(fèi)
用與稅
收
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支
付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值
的 1.2%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×1.2%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值
的 0.2%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付
方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金 A 類和 C 類基金份額的管理費(fèi)按前
一日該類基金份額基金資產(chǎn)凈值的 1.20%年費(fèi)
率計(jì)提，本基金 Y 類基金份額的管理費(fèi)按前一
日 Y 類基金份額基金資產(chǎn)凈值的 0.60% 的年費(fèi)
率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×該類份額的管理費(fèi)年費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H 為該類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的基金管理
費(fèi)
E 為前一日的該類基金資產(chǎn)凈值
下：
H＝E×0.2%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
3、銷售服務(wù)費(fèi)
本基金 A 類基金份額不收取銷售服務(wù)
費(fèi)，C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)將專門用于
本基金 C 類基金份額的銷售與基金份額持有
人服務(wù)。
四、費(fèi)用調(diào)整
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金 A 類和 C 類基金份額的托管費(fèi)按前
一日該類基金份額基金資產(chǎn)凈值的 0.20%的年
費(fèi)率計(jì)提，本基金 Y 類基金份額的托管費(fèi)按前
一日 Y 類基金份額基金資產(chǎn)凈值的 0.10% 的年
費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×該類份額的托管費(fèi)年費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H 為該類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的基金托管
費(fèi)
E 為前一日的該類基金資產(chǎn)凈值
3、銷售服務(wù)費(fèi)
本基金 A 類和 Y 類基金份額不收取銷售服
務(wù)費(fèi)，C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)將專門用于本
基金 C 類基金份額的銷售與基金份額持有人服
務(wù)。
四、費(fèi)用調(diào)整
……
基金管理人、基金托管人可對(duì)本基金或某
一類基金份額的管理費(fèi)、托管費(fèi)實(shí)施一定的費(fèi)
率優(yōu)惠。
第十五
部分
基金的
收益與
分配
三、基金收益分配原則
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分
紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或
將現(xiàn)金紅利按除權(quán)日的該類基金份額凈值自
動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若
投資者不選擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式
是現(xiàn)金分紅；
三、基金收益分配原則
2、本基金 A 類和 C 類基金份額的收益分配
方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者
可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利按除權(quán)日的該類
基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)
行再投資；若投資者不選擇，本基金 A 類和 C
類基金份額默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
本基金 Y 類基金份額的收益分配方式是紅利再
投資；
第十七
部分
基金的
信息披
露
五、公開披露的基金信息
（七）臨時(shí)報(bào)告
……
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份
額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大
影響的下列事件：
20、本基金暫停接受申購、贖回申請(qǐng)或
重新接受申購、贖回申請(qǐng)；
五、公開披露的基金信息
（七）臨時(shí)報(bào)告
……
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額
持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
20、本基金或某一類基金份額暫停接受申
購、贖回申請(qǐng)或重新接受申購、贖回申請(qǐng)；
附件 3：富國中證 A500 交易型開放式指數(shù)證券投資基金發(fā)起式聯(lián)接基金基金合同
修訂對(duì)照表
章節(jié) 修改前 修改后
第一部分
前言
2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民共
和國民法典》、《中華人民共和國證券投資基
金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募
集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)
作辦法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)
構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》
（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募
集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》
（以下簡稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）、《公
開募集證券投資基金運(yùn)作指引第 2 號(hào)——基金
中基金指引》、《公開募集證券投資基金運(yùn)作
指引第 3 號(hào)——指數(shù)基金指引》（以下簡稱“《指
數(shù)基金指引》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)。
2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民共和
國民法典》、《中華人民共和國證券投資基金法》
（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資
基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、
《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦
法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證
券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信
息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基
金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)管理規(guī)定》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作
指引第 2 號(hào)——基金中基金指引》、《公開募集證
券投資基金運(yùn)作指引第 3 號(hào)——指數(shù)基金指引》
（以下簡稱“《指數(shù)基金指引》”）、《個(gè)人養(yǎng)
老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)
定》（以下簡稱“《暫行規(guī)定》”）和其他有關(guān)
法律法規(guī)。 第二部
分 釋義
58、A 類基金份額：指在投資者認(rèn)購/申
購基金時(shí)收取認(rèn)購/申購費(fèi)用，并不再從本類
別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額
59、C 類基金份額：指從本類別基金資
產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，不收取認(rèn)購/申購費(fèi)用
的基金份額
58、A 類基金份額：指在投資者認(rèn)購/申購
基金時(shí)收取認(rèn)購/申購費(fèi)用，并不再從本類別基
金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，供非個(gè)人養(yǎng)老金客
戶申購的基金份額
59、C 類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)中
計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，不收取認(rèn)購/申購費(fèi)用，供非
個(gè)人養(yǎng)老金客戶申購的基金份額
60、Y 類基金份額：指針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金投資
基金業(yè)務(wù)單獨(dú)設(shè)立的一類基金份額
第三部
分 基金
的基本
情況
十、基金份額類別設(shè)置
本基金根據(jù)認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、銷售服務(wù)
費(fèi)等費(fèi)率收費(fèi)差異，將基金份額分為不同的
類別，分別設(shè)置代碼、分別計(jì)算和公告基金
份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
本基金基金份額類別包括 A 類基金份額
和 C 類基金份額。A 類基金份額是在投資者
認(rèn)/申購時(shí)收取認(rèn)/申購費(fèi)，但不再從本類別
基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的一類基金份
額；C 類基金份額是在投資者認(rèn)/申購時(shí)不收
取認(rèn)/申購費(fèi)、但從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷
售服務(wù)費(fèi)的一類基金份額。
有關(guān)基金份額類別的具體設(shè)置、費(fèi)率水
平等由基金管理人確定，并在招募說明書中
列明。
投資者在認(rèn)購、申購基金份額時(shí)可自行
選擇基金份額類別。
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以
及對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響
十、基金份額類別設(shè)置
本基金根據(jù)申購費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)收取方式
的不同，將基金份額分為不同的類別，且根據(jù)
《暫行規(guī)定》要求，針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金投資基金
業(yè)務(wù)設(shè)立單獨(dú)的份額類別，并分別設(shè)置代碼、
分別計(jì)算和公告基金份額凈值和基金份額累計(jì)
凈值。
本基金基金份額類別包括 A 類、C 類和 Y
類基金份額。A 類基金份額是在投資者認(rèn)/申購
時(shí)收取認(rèn)/申購費(fèi)，但不再從本類別基金財(cái)產(chǎn)中
計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，供非個(gè)人養(yǎng)老金客戶申購的
一類基金份額；C 類基金份額是在投資者認(rèn)/申
購時(shí)不收取認(rèn)/申購費(fèi)、但從本類別基金資產(chǎn)中
計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，供非個(gè)人養(yǎng)老金客戶申購的
一類基金份額；本基金 Y 類基金份額是針對(duì)個(gè)
人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)單獨(dú)設(shè)立的一類基金份
額。
Y 類基金份額的申贖安排、資金賬戶管理等
事項(xiàng)還應(yīng)當(dāng)遵守國家關(guān)于個(gè)人養(yǎng)老金賬戶管理
的情況下，經(jīng)履行適當(dāng)程序后，基金管理人
可增加、減少或調(diào)整基金份額類別設(shè)置、對(duì)
基金份額分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整并在調(diào)整
實(shí)施之日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在規(guī)定媒介上公告，不需要召開基金份額
持有人大會(huì)。
的規(guī)定。基金管理人可以根據(jù)投資人不同生命
周期階段的養(yǎng)老投資需求和資金使用需求，在
做好充分信息披露的前提下，在個(gè)人養(yǎng)老金基
金的運(yùn)作方式、持有期限、投資策略、估值方
法、申贖轉(zhuǎn)換等方面做出特別安排，包括但不
限于定期分紅、定期支付、定額贖回等，鼓勵(lì)
投資人在個(gè)人養(yǎng)老金領(lǐng)取期長期領(lǐng)取。具體見
更新的招募說明書及相關(guān)公告。
有關(guān)基金份額類別的具體設(shè)置、費(fèi)率水平
等由基金管理人確定，并在招募說明書中列明。
投資者在認(rèn)購、申購基金份額時(shí)可自行選
擇基金份額類別。
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及
對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情
況下，經(jīng)履行適當(dāng)程序后，基金管理人可增加、
減少或調(diào)整基金份額類別設(shè)置、對(duì)基金份額分
類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整、停止現(xiàn)有基金份額類
別的銷售、調(diào)整某類基金份額類別的費(fèi)率水平
并在調(diào)整實(shí)施之日前依照《信息披露辦法》的
有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告，不需要召開基金
份額持有人大會(huì)。
第六部
分 基金
份額的
申購與
贖回
六、申購和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途
4、本基金 A 類基金份額的申購費(fèi)用由申
購本基金 A 類基金份額的投資者承擔(dān)，不列
入基金財(cái)產(chǎn)； 本基金 C 類基金份額不收取申
購費(fèi)用。
5、本基金 A 類基金份額和 C 類基金份額
的贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有
人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)
收取。贖回費(fèi)用歸入基金財(cái)產(chǎn)的比例依照相
關(guān)法律法規(guī)設(shè)定，具體見招募說明書的規(guī)定，
未歸入基金財(cái)產(chǎn)的部分用于支付登記費(fèi)和其
他必要的手續(xù)費(fèi)。其中，對(duì)持續(xù)持有期少于
7 日的投資者收取不低于 1.5%的贖回費(fèi)，并
全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
6、投資者申購本基金 A 類基金份額需繳
納申購費(fèi)用，申購本基金 C 類基金份額不需
繳納申購費(fèi)用。本基金 A 類基金份額的申購
費(fèi)率、A 類基金份額和 C 類基金份額申購份
額具體的計(jì)算方法、贖回費(fèi)率、贖回金額具
體的計(jì)算方法和收費(fèi)方式由基金管理人根據(jù)
基金合同的規(guī)定確定，并在招募說明書或相
關(guān)公告中列示。基金管理人可以在基金合同
約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲
六、申購和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途
4、本基金 A 類基金份額的申購費(fèi)用由申購
本基金 A 類基金份額的投資者承擔(dān)，不列入基
金財(cái)產(chǎn)；本基金 C 類基金份額不收取申購費(fèi)用。
根據(jù)《暫行規(guī)定》要求，本基金 Y 類基金份額
可以豁免申購費(fèi)用，詳見招募說明書或有關(guān)公
告。
5、本基金各類基金份額的贖回費(fèi)用由贖回
基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額
持有人贖回基金份額時(shí)收取。贖回費(fèi)用歸入基
金財(cái)產(chǎn)的比例依照相關(guān)法律法規(guī)設(shè)定，具體見
招募說明書的規(guī)定，未歸入基金財(cái)產(chǎn)的部分用
于支付登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。其中，對(duì)
持續(xù)持有期少于 7 日的投資者收取不低于 1.5%
的贖回費(fèi)，并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
6、投資者申購本基金 A 類基金份額需繳納
申購費(fèi)用，申購本基金 C 類基金份額不需繳納
申購費(fèi)用。本基金的申購費(fèi)率、各類基金份額
申購份額具體的計(jì)算方法、贖回費(fèi)率、贖回金
額具體的計(jì)算方法和收費(fèi)方式由基金管理人根
據(jù)基金合同的規(guī)定確定，并在招募說明書或相
關(guān)公告中列示?；鸸芾砣丝梢栽诨鸷贤s
定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于
應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信
息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
七、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或
暫停接受投資人的申購申請(qǐng)：
十三、基金的非交易過戶
新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露
辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
七、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫
停接受投資人就本基金或某一類基金份額的申
購申請(qǐng)：
十三、基金的非交易過戶
……
基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理 Y 類基金
份額繼承等事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)通過份額贖回方式辦
理，個(gè)人養(yǎng)老金相關(guān)制度另有規(guī)定的除外。
第十五
部分 基
金費(fèi)用
與稅收
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支
付方式
3、C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)
本基金基金份額分為不同的類別，適用
不同的銷售服務(wù)費(fèi)率。其中，A 類基金份額
不收取銷售服務(wù)費(fèi)。本基金 C 類基金份額銷
售服務(wù)費(fèi)按前一日 C 類基金份額的基金資產(chǎn)
凈值的 0.20%的年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付
方式
3、C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)
本基金基金份額分為不同的類別，適用不
同的銷售服務(wù)費(fèi)率。其中，A 類和 Y 類基金份額
不收取銷售服務(wù)費(fèi)。本基金 C 類基金份額銷售
服務(wù)費(fèi)按前一日 C 類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
的 0.20%的年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
四、基金管理人、基金托管人可對(duì)本基金
或某一類基金份額的管理費(fèi)、托管費(fèi)實(shí) 施一定
的費(fèi)率優(yōu)惠。
第十六
部分 基
金的收
益與分
配
三、基金收益分配原則
1、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分
紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或
將現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)
行再投資；若投資者不選擇，本基金默認(rèn)的
收益分配方式是現(xiàn)金分紅；基金份額持有人
可對(duì) A 類和 C 類基金份額分別選擇不同的分
紅方式；
2、同一類別的每一基金份額享有同等分
配權(quán)，由于本基金 A 類基金份額不收取銷售
服務(wù)費(fèi)，C 類基金份額收取銷售服務(wù)費(fèi)，各
基金份額類別對(duì)應(yīng)的可供分配利潤將有所不
同；
三、基金收益分配原則
1、本基金 A 類和 C 類基金份額的收益分配
方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者
可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類
別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，
本基金 A 類和 C 類基金份額默認(rèn)的收益分配方
式是現(xiàn)金分紅；基金份額持有人可對(duì) A 類和 C
類基金份額分別選擇不同的分紅方式；本基金 Y
類基金份額的收益分配方式是紅利再投資；
2、同一類別的每一基金份額享有同等分配
權(quán)，由于本基金 A 類和 Y 類基金份額不收取銷
售服務(wù)費(fèi)，C 類基金份額收取銷售服務(wù)費(fèi)，各基
金份額類別對(duì)應(yīng)的可供分配利潤將有所不同；
第十八
部分 基
金的信
息披露
五、公開披露的基金信息
（七）臨時(shí)報(bào)告
……
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份
額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大
影響的下列事件：
五、公開披露的基金信息
（七）臨時(shí)報(bào)告
……
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額
持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
20、本基金暫停接受申購、贖回申請(qǐng)或
者重新接受申購、贖回申請(qǐng)；
20、本基金或某一類基金份額暫停接受申
購、贖回申請(qǐng)或者重新接受申購、贖回申請(qǐng)；
附件 4：富國中證 500 指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金(LOF)基金合同修訂對(duì)照
表
章節(jié) 修改前 修改后
一、前
言
(一)訂立本基金合同的目的、依據(jù)
和原則
2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中
華人民共和國證券投資基金法》(以下
簡稱“《基金法》”)、《中華人民共和國
民法典》、《公開募集證券投資基金運(yùn)作
管理辦法》(以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”)、
《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)
督管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦
法》”)、《公開募集證券投資基金信息
披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露
辦法》”)、《公開募集開放式證券投資
基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡稱
“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）、《公開募
集證券投資基金運(yùn)作指引第 3 號(hào)——
指數(shù)基金指引》（以下簡稱“《指數(shù)基金
指引》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)。
一、訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原則
2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民共和國
證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《中華
人民共和國民法典》、《公開募集證券投資基金運(yùn)作
管理辦法》(以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”)、《公開募集
證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱
“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資基金信息披
露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《公
開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》
（以下簡稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）、《公開募集
證券投資基金運(yùn)作指引第 3 號(hào)——指數(shù)基金指引》
（以下簡稱“《指數(shù)基金指引》”）、《個(gè)人養(yǎng)老金投資
公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》（以下簡
稱“《暫行規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)。
二、釋
義
17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國
銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
30、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：指辦理注冊(cè)登
記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為
富國基金管理有限公司或接受富國基
金管理有限公司委托代為辦理注冊(cè)登
記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金 A 類基金份額
的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為中國證券登記結(jié)算
有限責(zé)任公司，C 類基金份額的注冊(cè)登
記機(jī)構(gòu)為富國基金管理有限公司
56、基金賬戶：指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為
基金投資者開立的、記錄其持有的、基
金管理人所管理的基金份額余額及其
變動(dòng)情況的賬戶，其中場(chǎng)外 A 類基金
份額記錄在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司開立的開放式基金賬戶并登記
在注冊(cè)登記系統(tǒng)，C 類基金份額記錄在
富國基金管理有限公司開立的基金賬
戶并登記在富國基金管理有限公司的
登記系統(tǒng)
17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/
或國家金融監(jiān)督管理總局
30、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：指辦理注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)
構(gòu)?；鸬淖?cè)登記機(jī)構(gòu)為富國基金管理有限公司
或接受富國基金管理有限公司委托代為辦理注冊(cè)登
記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金 A 類基金份額的注冊(cè)登記機(jī)
構(gòu)為中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司，C 類和 Y 類
基金份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為富國基金管理有限公司
56、基金賬戶：指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為基金投資者
開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金
份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶，其中場(chǎng)外 A 類基金
份額記錄在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立的
開放式基金賬戶并登記在注冊(cè)登記系統(tǒng)，C 類和 Y
類基金份額記錄在富國基金管理有限公司開立的基
金賬戶并登記在富國基金管理有限公司的登記系統(tǒng)
65、基金份額類別：本基金將基金份額分為不
同的類別，各基金份額類別分別設(shè)置代碼，分別計(jì)
算和公告基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值
66、A 類基金份額：指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為中國證
券登記結(jié)算有限責(zé)任公司、在投資人申購時(shí)收取申
65、基金份額類別：本基金根據(jù)注
冊(cè)登記機(jī)構(gòu)及費(fèi)用收取方式不同，將基
金份額分為不同的類別，各基金份額類
別分別設(shè)置代碼，分別計(jì)算和公告基金
份額凈值和基金份額累計(jì)凈值
66、A 類基金份額：指注冊(cè)登記機(jī)
構(gòu)為中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司、
在投資人申購時(shí)收取申購費(fèi)，在贖回時(shí)
根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)且不從本類
別基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的一類
基金份額，或簡稱“A 類份額”
67、C 類基金份額：指注冊(cè)登記機(jī)
構(gòu)為富國基金管理有限公司、在投資人
申購時(shí)不收取申購費(fèi)，在贖回時(shí)根據(jù)持
有期限收取贖回費(fèi)且從本類別基金資
產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的一類基金份額，
或簡稱“C 類份額”
購費(fèi)，在贖回時(shí)根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)，不從本
類別基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，供非個(gè)人養(yǎng)老金
客戶申購的一類基金份額，或簡稱“A 類份額”
67、C 類基金份額：指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為富國基
金管理有限公司、在投資人申購時(shí)不收取申購費(fèi)，
在贖回時(shí)根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)且從本類別基金
資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，供非個(gè)人養(yǎng)老金客戶申購
的一類基金份額，或簡稱“C 類份額”
68、Y 類基金份額：指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為富國基
金管理有限公司、針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)單
獨(dú)設(shè)立的基金份額，或簡稱“Y 類份額”
三、基
金的基
本情況
(九)基金份額的類別設(shè)置
本基金根據(jù)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)及費(fèi)用
收取方式不同，將基金份額分為不同的
類別，分別設(shè)置代碼、分別計(jì)算和公告
基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。本
基金 A 類基金份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為
中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司，在申
購時(shí)收取申購費(fèi)，在贖回時(shí)根據(jù)持有期
限收取贖回費(fèi)但不從本類別基金資產(chǎn)
中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)；本基金 C 類基金
份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為富國基金管理
有限公司，在申購時(shí)不收取申購費(fèi)，在
贖回時(shí)根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)且從
本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)。
有關(guān)基金份額類別的具體設(shè)置、費(fèi)
率水平等由基金管理人確定，并在招募
說明書中公告。
投資者可自行選擇申購的基金份
額類別。
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約
定以及對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)
性不利影響的情況下，根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)
作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理
人可對(duì)基金份額分類辦法及規(guī)則進(jìn)行
調(diào)整、或者停止某類基金份額類別的銷
售、或者調(diào)整某類基金份額類別的費(fèi)率
水平、或者增加新的基金份額類別等，
九、基金份額的類別設(shè)置
本基金根據(jù)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、申購費(fèi)用、銷售服
務(wù)費(fèi)收取方式的不同，將基金份額分為不同的類別，
并根據(jù)《暫行規(guī)定》要求，針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金投資基
金業(yè)務(wù)設(shè)立單獨(dú)的份額類別。A 類基金份額是指注
冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司、在
投資人申購時(shí)收取申購費(fèi)，在贖回時(shí)根據(jù)持有期限
收取贖回費(fèi)，不從本類別基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)
費(fèi)，供非個(gè)人養(yǎng)老金客戶申購的一類基金份額。C
類基金份額是指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為富國基金管理有限
公司、在投資人申購時(shí)不收取申購費(fèi)，在贖回時(shí)根
據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)且從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提
銷售服務(wù)費(fèi)，供非個(gè)人養(yǎng)老金客戶申購的一類基金
份額。Y 類基金份額是指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為富國基金
管理有限公司、針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)單獨(dú)
設(shè)立的基金份額。
Y 類基金份額的申贖安排、資金賬戶管理等事
項(xiàng)還應(yīng)當(dāng)遵守國家關(guān)于個(gè)人養(yǎng)老金賬戶管理的規(guī)
定。基金管理人可以根據(jù)投資人不同生命周期階段
的養(yǎng)老投資需求和資金使用需求，在做好充分信息
披露的前提下，在個(gè)人養(yǎng)老金基金的運(yùn)作方式、持
有期限、投資策略、估值方法、申贖轉(zhuǎn)換等方面做
出特別安排，包括但不限于定期分紅、定期支付、
定額贖回等，鼓勵(lì)投資人在個(gè)人養(yǎng)老金領(lǐng)取期長期
領(lǐng)取。具體見更新的招募說明書及相關(guān)公告。
本基金 A 類、C 類和 Y 類基金份額分別設(shè)置代
碼。由于基金費(fèi)用的不同，本基金各類基金份額將
并在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告，不需要
召開基金份額持有人大會(huì)。
分別計(jì)算基金份額凈值，計(jì)算公式為計(jì)算日各類別
基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日發(fā)售在外的該類別基金份
額總數(shù)。
有關(guān)基金份額類別的具體設(shè)置、費(fèi)率水平等由
基金管理人確定，并在招募說明書中公告。
投資者可自行選擇申購的基金份額類別。
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)基
金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，根
據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管
理人可對(duì)基金份額分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整、停止
某類基金份額類別的銷售、調(diào)整某類基金份額類別
的費(fèi)率水平、增減或調(diào)整基金份額類別等，并在調(diào)
整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定
媒介上公告，不需要召開基金份額持有人大會(huì)。
七、基
金份額
的申購
與贖回
本基金增加 C 類基金份額后，原
富國中證 500 指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基
金（LOF）的基金份額全部自動(dòng)延續(xù)為
本基金 A 類基金份額，投資者可通過
場(chǎng)內(nèi)或場(chǎng)外兩種方式對(duì) A 類基金份額
進(jìn)行申購與贖回，但僅可通過場(chǎng)外方式
對(duì) C 類基金份額進(jìn)行申購與贖回。
(六)申購和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及
其用途
5、本基金 A 類基金份額的申購費(fèi)
用應(yīng)在投資者申購 A 類基金份額時(shí)收
取，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金
的市場(chǎng)推廣、銷售、注冊(cè)登記等各項(xiàng)費(fèi)
用。C 類基金份額不收取申購費(fèi)。本
基金 A 類和 C 類基金份額的贖回費(fèi)用
由贖回基金份額的基金份額持有人承
擔(dān)，對(duì)持續(xù)持有期少于 7 日的投資者收
取的贖回費(fèi)應(yīng)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)于
持續(xù)持有期不少于 7 日的投資者，不低
于贖回費(fèi)總額的 25%應(yīng)歸基金財(cái)產(chǎn)，其
余用于支付注冊(cè)登記費(fèi)和其他必要的
手續(xù)費(fèi)。
6、本基金 A 類基金份額的申購費(fèi)
率最高不超過申購金額的 5%，A 類基
金份額和 C 類基金份額的贖回費(fèi)率最
高不超過基金份額贖回金額的 5%，其
中，對(duì)持續(xù)持有期少于 7 日的投資者收
取不低于 1.5%的贖回費(fèi)。本基金 A 類
基金份額的申購費(fèi)率、A 類基金份額和
C 類基金份額的贖回費(fèi)率和收費(fèi)方式
本基金增加 C 類基金份額后，原富國中證 500
指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金（LOF）的基金份額全部
自動(dòng)延續(xù)為本基金 A 類基金份額。投資者可通過場(chǎng)
內(nèi)或場(chǎng)外兩種方式對(duì) A 類基金份額進(jìn)行申購與贖
回，但僅可通過場(chǎng)外方式對(duì) C 類和 Y 類基金份額進(jìn)
行申購與贖回。
六、申購和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途
5、本基金 A 類和 Y 類基金份額的申購費(fèi)用應(yīng)
在投資者申購該類基金份額時(shí)收取，不列入基金財(cái)
產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、注冊(cè)登記
等各項(xiàng)費(fèi)用。本基金 C 類基金份額不收取申購費(fèi)。
根據(jù)《暫行規(guī)定》要求，本基金 Y 類基金份額可以
豁免申購費(fèi)用，詳見招募說明書或有關(guān)公告。本基
金各類基金份額的贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金
份額持有人承擔(dān)，對(duì)持續(xù)持有期少于 7 日的投資者
收取的贖回費(fèi)應(yīng)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)于持續(xù)持有
期不少于 7 日的投資者，不低于贖回費(fèi)總額的 25%
應(yīng)歸基金財(cái)產(chǎn)，其余用于支付注冊(cè)登記費(fèi)和其他必
要的手續(xù)費(fèi)。
6、本基金申購費(fèi)率最高不超過申購金額的 5%，
贖回費(fèi)率最高不超過基金份額贖回金額的 5%，其
中，對(duì)持續(xù)持有期少于 7 日的投資者收取不低于
1.5%的贖回費(fèi)。本基金 A 類和 Y 類基金份額的申購
費(fèi)率、各類基金份額的贖回費(fèi)率和收費(fèi)方式由基金
管理人根據(jù)基金合同的規(guī)定確定，并在招募說明書
或相關(guān)公告中列示。基金管理人可以在履行相關(guān)手
續(xù)后，在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整申購、贖回費(fèi)
率或調(diào)整收費(fèi)方式，基金管理人依照有關(guān)規(guī)定于新
的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前在規(guī)定媒介上公告。
八、拒絕或暫停申購的情形
由基金管理人根據(jù)基金合同的規(guī)定確
定，并在招募說明書中列示。基金管理
人可以在履行相關(guān)手續(xù)后，在基金合同
約定的范圍內(nèi)調(diào)整申購、贖回費(fèi)率或調(diào)
整收費(fèi)方式，基金管理人依照有關(guān)規(guī)定
于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前在規(guī)
定媒介上公告。
(八)拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒
絕或暫停接受基金投資者的申購申請(qǐng)，
此時(shí)，基金管理人管理的其他基金向本
基金的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)可按同樣的方式處理：
(十三)基金的非交易過戶
(十四) 基金的轉(zhuǎn)托管
本基金的份額采用分系統(tǒng)登記的
原則。場(chǎng)外認(rèn)購或申購買入的 A 類基
金份額登記在注冊(cè)登記系統(tǒng)基金份額
持有人開放式基金賬戶下；場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購、
申購或上市交易買入的 A 類基金份額
登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)基金份額持
有人證券賬戶下。登記在證券登記結(jié)算
系統(tǒng)中的 A 類基金份額既可以在深圳
證券交易所上市交易，也可以通過具有
代銷資格的會(huì)員單位申請(qǐng)場(chǎng)內(nèi)贖回。登
記在注冊(cè)登記系統(tǒng)中的 A 類基金份額
可以申請(qǐng)場(chǎng)外贖回。場(chǎng)外申購買入的 C
類基金份額記錄在富國基金管理有限
公司開立的基金賬戶并登記在富國基
金管理有限公司的登記系統(tǒng)，投資者可
申請(qǐng)場(chǎng)外贖回。
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接
受基金投資者就本基金或某一類基金份額的申購申
請(qǐng)，此時(shí)，基金管理人管理的其他基金向本基金的
轉(zhuǎn)入申請(qǐng)可按同樣的方式處理：
十三、基金的非交易過戶
基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理 Y 類基金份額
繼承等事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)通過份額贖回方式辦理，個(gè)人
養(yǎng)老金相關(guān)制度另有規(guī)定的除外。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
本基金的份額采用分系統(tǒng)登記的原則。場(chǎng)外認(rèn)
購或申購買入的 A 類基金份額登記在注冊(cè)登記系統(tǒng)
基金份額持有人開放式基金賬戶下；場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購、申
購或上市交易買入的 A 類基金份額登記在證券登記
結(jié)算系統(tǒng)基金份額持有人證券賬戶下。登記在證券
登記結(jié)算系統(tǒng)中的 A 類基金份額既可以在深圳證券
交易所上市交易，也可以通過具有代銷資格的會(huì)員
單位申請(qǐng)場(chǎng)內(nèi)贖回。登記在注冊(cè)登記系統(tǒng)中的 A 類
基金份額可以申請(qǐng)場(chǎng)外贖回。場(chǎng)外申購買入的 C 類
和 Y 類基金份額記錄在富國基金管理有限公司開立
的基金賬戶并登記在富國基金管理有限公司的登記
系統(tǒng)，投資者可申請(qǐng)場(chǎng)外贖回。
十六、
基金的
費(fèi)用與
稅收
(三)基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)
和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一
日基金資產(chǎn)凈值的年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方
法如下：
H＝E×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)，
本基金年管理費(fèi)率為 1%
H 為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E 為前一日基金資產(chǎn)凈值
2、基金托管人的托管費(fèi)
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一
日基金資產(chǎn)凈值的年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方
三、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金A類和C類基金份額的管理費(fèi)按前一日
該類基金份額基金資產(chǎn)凈值的 1.00%年費(fèi)率計(jì)提，
本基金Y類基金份額的管理費(fèi)按前一日Y類基金份
額基金資產(chǎn)凈值的 0.50%的年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的
計(jì)算方法如下：
H＝E×該類基金份額的管理費(fèi)年費(fèi)率÷當(dāng)年
天數(shù)
H 為該類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E 為前一日的該類基金資產(chǎn)凈值
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金A類和C類基金份額的托管費(fèi)按前一日
法如下：
H＝E×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)，
本基金年托管費(fèi)率為 0.15%
H 為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E 為前一日基金資產(chǎn)凈值
3、C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)
本基金 A 類基金份額不收取銷售
服務(wù)費(fèi)，C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)將
專門用于本基金 C 類基金份額的銷售
與基金份額持有人服務(wù)。
在通常情況下，C 類基金份額的銷
售服務(wù)費(fèi)按前一日 C 類基金份額基金
資產(chǎn)凈值的 0.20%年費(fèi)率計(jì)提。銷售服
務(wù)費(fèi)計(jì)算方法如下：
(五)基金管理人和基金托管人可
根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費(fèi)率、
基金托管費(fèi)率和基金銷售服務(wù)費(fèi)率。降
低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率和銷售
服務(wù)費(fèi)率，無須召開基金份額持有人大
會(huì)?；鸸芾砣吮仨氁勒沼嘘P(guān)規(guī)定最遲
于新的費(fèi)率實(shí)施日前在規(guī)定媒介上刊
登公告。
(七)基金稅收
基金和基金份額持有人根據(jù)國家
法律法規(guī)的規(guī)定，履行納稅義務(wù)。
該類基金份額基金資產(chǎn)凈值的 0.15%的年費(fèi)率計(jì)
提，本基金 Y 類基金份額的托管費(fèi)按前一日 Y 類基
金份額基金資產(chǎn)凈值的 0.075%的年費(fèi)率計(jì)提。托管
費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×該類基金份額的托管費(fèi)年費(fèi)率÷當(dāng)年
天數(shù)
H 為該類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E 為前一日的該類基金資產(chǎn)凈值
3、C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)
本基金 A 類和 Y 類基金份額不收取銷售服務(wù)
費(fèi)，C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)將專門用于本基金
C 類基金份額的銷售與基金份額持有人服務(wù)。
在通常情況下，C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按
前一日 C 類基金份額基金資產(chǎn)凈值的 0.20%年費(fèi)率
計(jì)提。銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)算方法如下：
五、基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展
情況調(diào)整本基金或某一類基金份額的管理費(fèi)、托管
費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。降低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和
銷售服務(wù)費(fèi)，無須召開基金份額持有人大會(huì)?；?br/>管理人必須依照有關(guān)規(guī)定最遲于新的費(fèi)率實(shí)施日前
在規(guī)定媒介上刊登公告。
六、基金管理人、基金托管人可對(duì)本基金或某
一類基金份額的管理費(fèi)、托管費(fèi)實(shí)施一定的費(fèi)率優(yōu)
惠。
八、基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅
義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行?；鹭?cái)產(chǎn)投資的
相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或
者其他扣繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代
扣代繳。
十七、
基金的
收益與
分配
(三)收益分配原則
5.本基金收益分配方式分為兩種：
現(xiàn)金分紅與紅利再投資。登記在注冊(cè)登
記系統(tǒng)基金份額持有人開放式基金賬
戶下的 A 類基金份額和富國基金管理
有限公司登記系統(tǒng)下的 C 類基金份額，
可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利按除權(quán)
日的基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別
的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選
擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金
分紅。登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)基金份
額持有人深圳證券賬戶下的 A 類基金
份額，只能選擇現(xiàn)金分紅的方式，具體
權(quán)益分配程序等有關(guān)事項(xiàng)遵循深圳證
三、收益分配原則
5.本基金收益分配方式分為兩種：現(xiàn)金分紅與
紅利再投資。本基金場(chǎng)外 A 類和 C 類基金份額可選
擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利按除權(quán)日的基金份額凈值
自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資
者不選擇，本基金場(chǎng)外 A 類和 C 類基金份額默認(rèn)的
收益分配方式是現(xiàn)金分紅；本基金 Y 類基金份額的
收益分配方式是紅利再投資；本基金場(chǎng)內(nèi) A 類基金
份額只能選擇現(xiàn)金分紅的方式，具體權(quán)益分配程序
等有關(guān)事項(xiàng)遵循深圳證券交易所及中國證券登記結(jié)
算有限責(zé)任公司的相關(guān)規(guī)定；
券交易所及中國證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司的相關(guān)規(guī)定；
十九、
基金的
信息披
露
(五)公開披露的基金信息
9、臨時(shí)報(bào)告
(20)本基金暫停接受申購、贖回
申請(qǐng)或重新接受申購、贖回申請(qǐng)；
五、公開披露的基金信息
9、臨時(shí)報(bào)告
(20)本基金或某一類基金份額暫停接受申購、
贖回申請(qǐng)或重新接受申購、贖回申請(qǐng)；
附件 5：富國創(chuàng)業(yè)板交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金基金合同
修訂對(duì)照表
章節(jié) 修改前 修改后
第一部
分 前
言
一、訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原則
2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民
共和國民法典》、《中華人民共和國證券投
資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公
開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以
下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開募集證券
投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下
簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投
資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱
“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式
證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以
下簡稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）、《公
開募集證券投資基金運(yùn)作指引第 2 號(hào)—
—基金中基金指引》、《公開募集證券投資
基金運(yùn)作指引第 3 號(hào)——指數(shù)基金指引》
（以下簡稱“《指數(shù)基金指引》”）和其他
有關(guān)法律法規(guī)。
一、訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原則
2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民共和國民
法典》、《中華人民共和國證券投資基金法》（以下
簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作
管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開募集
證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱
“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披
露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公
開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》
（以下簡稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）、《公開募
集證券投資基金運(yùn)作指引第 2 號(hào)——基金中基金指
引》、《公開募集證券投資基金運(yùn)作指引第 3 號(hào)——
指數(shù)基金指引》（以下簡稱“《指數(shù)基金指引》”）、《個(gè)
人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫
行規(guī)定》（以下簡稱“《暫行規(guī)定》”）和其他有關(guān)法
律法規(guī)。
第二部
分 釋
義
31、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立
的、記錄其持有的、基金管理人所管理的
基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶，包括
中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司為 A 類
基金份額進(jìn)行登記的開放式基金賬戶/深
圳證券賬戶以及富國基金管理有限公司
為 C 類基金份額進(jìn)行登記的基金賬戶
61、基金份額類別：本基金根據(jù)登記機(jī)構(gòu)
及費(fèi)用收取方式不同，將基金份額分為不
同的類別，各基金份額類別分別設(shè)置代
碼，分別計(jì)算和公告基金份額凈值和基金
份額累計(jì)凈值
62、A 類基金份額：指登記機(jī)構(gòu)為中國證
券登記結(jié)算有限責(zé)任公司、在投資者申購
31、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、
記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額
及其變動(dòng)情況的賬戶，包括中國證券登記結(jié)算有限
責(zé)任公司為 A 類基金份額進(jìn)行登記的開放式基金賬
戶/深圳證券賬戶以及富國基金管理有限公司為 C
類和 Y 類基金份額進(jìn)行登記的基金賬戶
61、基金份額類別：本基金將基金份額分為不
同的類別，各基金份額類別分別設(shè)置代碼，分別計(jì)
算和公告基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值
62、A 類基金份額：指登記機(jī)構(gòu)為中國證券登
記結(jié)算有限責(zé)任公司、在投資者申購基金時(shí)收取申
購費(fèi)用、不再從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)
費(fèi)，供非個(gè)人養(yǎng)老金客戶申購的基金份額
63、C 類基金份額：指登記機(jī)構(gòu)為富國基金管
基金時(shí)收取申購費(fèi)用，并不再從本類別基
金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額
63、C 類基金份額：指登記機(jī)構(gòu)為富國基
金管理有限公司、從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)
提銷售服務(wù)費(fèi)，不收取申購費(fèi)用的基金份
額
理有限公司、從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)
費(fèi)、不收取申購費(fèi)用，供非個(gè)人養(yǎng)老金客戶申購的
基金份額
64、Y 類基金份額：指登記機(jī)構(gòu)為富國基金管
理有限公司、針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)單獨(dú)設(shè)
立的基金份額
第三部
分 基
金的基
本情況
八、基金份額類別設(shè)置
本基金根據(jù)登記機(jī)構(gòu)及申購費(fèi)、銷
售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)率收費(fèi)差異，將基金份額
分為不同的類別，分別設(shè)置代碼、分別計(jì)
算和公告基金份額凈值和基金份額累計(jì)
凈值。
本基金基金份額類別包括 A 類和 C
類。A 類基金份額是在投資者申購基金時(shí)
收取申購費(fèi)用，并不再從本類別基金資
產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額；C 類基
金份額是從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售
服務(wù)費(fèi)，不收取申購費(fèi)用的基金份額。本
基金 A 類基金份額的登記機(jī)構(gòu)為中國證
券登記結(jié)算有限責(zé)任公司，C 類基金份額
的登記機(jī)構(gòu)為富國基金管理有限公司。
有關(guān)基金份額類別的具體設(shè)置、費(fèi)率水平
等由基金管理人確定，并在招募說明書中
公告。
投資者在申購基金份額時(shí)可自行選擇基
金份額類別。
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及
對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影
響的情況下，經(jīng)履行適當(dāng)程序后，基金管
理人可增加、減少或調(diào)整基金份額類別設(shè)
置、對(duì)基金份額分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整
并在調(diào)整實(shí)施之日前依照《信息披露辦
法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告，不需
要召開基金份額持有人大會(huì)。
八、基金份額類別設(shè)置
本基金根據(jù)登記機(jī)構(gòu)及費(fèi)用收取方式的不
同，將基金份額分為不同的類別，并根據(jù)《暫行規(guī)
定》要求，針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)設(shè)立單獨(dú)
的份額類別。根據(jù)是否允許投資者通過個(gè)人養(yǎng)老金
賬戶投資本基金、登記機(jī)構(gòu)及申購費(fèi)與銷售服務(wù)費(fèi)
等費(fèi)率收費(fèi)差異，將基金份額分為不同的類別。A
類基金份額是登記機(jī)構(gòu)為中國證券登記結(jié)算有限
責(zé)任公司、在投資者申購基金時(shí)收取申購費(fèi)用、不
再從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，供非個(gè)人
養(yǎng)老金客戶申購的基金份額。C 類基金份額是登記
機(jī)構(gòu)為富國基金管理有限公司、從本類別基金資產(chǎn)
中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)、不收取申購費(fèi)用，供非個(gè)人養(yǎng)
老金客戶申購的基金份額。Y 類基金份額是登記機(jī)
構(gòu)為富國基金管理有限公司、針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金投資
基金業(yè)務(wù)單獨(dú)設(shè)立的基金份額。
Y 類基金份額的申贖安排、資金賬戶管理等事
項(xiàng)還應(yīng)當(dāng)遵守國家關(guān)于個(gè)人養(yǎng)老金賬戶管理的規(guī)
定?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)投資人不同生命周期階段
的養(yǎng)老投資需求和資金使用需求，在做好充分信息
披露的前提下，在個(gè)人養(yǎng)老金基金的運(yùn)作方式、持
有期限、投資策略、估值方法、申贖轉(zhuǎn)換等方面做
出特別安排，包括但不限于定期分紅、定期支付、
定額贖回等，鼓勵(lì)投資人在個(gè)人養(yǎng)老金領(lǐng)取期長期
領(lǐng)取。具體見更新的招募說明書及相關(guān)公告。
本基金 A 類、C 類和 Y 類基金份額分別設(shè)置代
碼。由于基金費(fèi)用的不同，本基金各類基金份額將
分別計(jì)算基金份額凈值，計(jì)算公式為計(jì)算日各類別
基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日發(fā)售在外的該類別基金
份額總數(shù)。
有關(guān)基金份額類別的具體設(shè)置、費(fèi)率水平等由基金
管理人確定，并在招募說明書中公告。
投資者在申購基金份額時(shí)可自行選擇基金份額類
別。
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)基金份
額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，經(jīng)履行
適當(dāng)程序后，基金管理人可增加、減少或調(diào)整基金
份額類別設(shè)置、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、對(duì)
基金份額分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整并在調(diào)整實(shí)施
之日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒
介上公告，不需要召開基金份額持有人大會(huì)。
第六部
分 基
金份額
的申購
與贖回
一、申購和贖回場(chǎng)所
本基金 A 類基金份額可通過場(chǎng)內(nèi)或場(chǎng)外
兩種方式辦理申購與贖回，C 類基金份額
僅可通過場(chǎng)外方式辦理申購與贖回。
六、申購和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途
4、本基金 A 類基金份額的申購費(fèi)用由申
購本基金 A 類基金份額的投資者承擔(dān)，不
列入基金財(cái)產(chǎn)；本基金 C 類基金份額不收
取申購費(fèi)用。
5、本基金 A 類基金份額和 C 類基金份額
的贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額
持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金
份額時(shí)收取。贖回費(fèi)用歸入基金財(cái)產(chǎn)的比
例依照相關(guān)法律法規(guī)設(shè)定，具體見招募說
明書的規(guī)定，未歸入基金財(cái)產(chǎn)的部分用于
支付登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。其中，
對(duì)持續(xù)持有期少于 7 日的投資者收取不
低于 1.5%的贖回費(fèi)，并全額計(jì)入基金財(cái)
產(chǎn)。
6、投資者申購本基金 A 類基金份額需繳
納申購費(fèi)用，申購本基金 C 類基金份額不
需繳納申購費(fèi)用。本基金 A 類基金份額的
申購費(fèi)率、A 類基金份額和 C 類基金份額
申購份額具體的計(jì)算方法、贖回費(fèi)率、贖
回金額具體的計(jì)算方法和收費(fèi)方式由基
金管理人根據(jù)基金合同的規(guī)定確定，并在
招募說明書或相關(guān)公告中列示。基金管理
人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)
率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收
費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的
有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
七、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫
停接受投資人的申購申請(qǐng)：
十三、基金的非交易過戶
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
1、基金份額的登記
場(chǎng)外申購的 C 類基金份額記錄在富國基
金管理有限公司開立的基金賬戶并登記
在富國基金管理有限公司的登記結(jié)算系
一、申購和贖回場(chǎng)所
本基金 A 類基金份額可通過場(chǎng)內(nèi)或場(chǎng)外兩種方式辦
理申購與贖回，C 類和 Y 類基金份額僅可通過場(chǎng)外
方式辦理申購與贖回。
六、申購和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途
4、本基金 A 類基金份額的申購費(fèi)用由申購本基金 A
類基金份額的投資者承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)；本基
金 C 類基金份額不收取申購費(fèi)用；根據(jù)《暫行規(guī)定》
要求，本基金 Y 類基金份額可以豁免申購費(fèi)用，詳
見招募說明書或有關(guān)公告。
5、本基金各類基金份額的贖回費(fèi)用由贖回基金份
額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回
基金份額時(shí)收取。贖回費(fèi)用歸入基金財(cái)產(chǎn)的比例依
照相關(guān)法律法規(guī)設(shè)定，具體見招募說明書的規(guī)定，
未歸入基金財(cái)產(chǎn)的部分用于支付登記費(fèi)和其他必
要的手續(xù)費(fèi)。其中，對(duì)持續(xù)持有期少于 7 日的投資
者收取不低于 1.5%的贖回費(fèi)，并全額計(jì)入基金財(cái)
產(chǎn)。
6、本基金 A 類和 Y 類基金份額的申購費(fèi)率、各類
基金份額申購份額具體的計(jì)算方法、贖回費(fèi)率、贖
回金額具體的計(jì)算方法和收費(fèi)方式由基金管理人
根據(jù)基金合同的規(guī)定確定，并在招募說明書或相關(guān)
公告中列示?；鸸芾砣丝梢栽诨鸷贤s定的范
圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或
收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在規(guī)定媒介上公告。
七、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投
資人就本基金或某一類基金份額的申購申請(qǐng)：
十三、基金的非交易過戶
基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理 Y 類基金份
額繼承等事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)通過份額贖回方式辦理，個(gè)
人養(yǎng)老金相關(guān)制度另有規(guī)定的除外。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
1、基金份額的登記
場(chǎng)外申購的C類和Y類基金份額記錄在富國基
金管理有限公司開立的基金賬戶并登記在富國基
金管理有限公司的登記結(jié)算系統(tǒng)。
統(tǒng)。
第十五
部分
基金費(fèi)
用與稅
收
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付
方式
3、C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)
本基金基金份額分為不同的類別，
適用不同的銷售服務(wù)費(fèi)率。其中，A 類基
金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)。本基金 C 類基
金份額銷售服務(wù)費(fèi)按前一日 C 類基金份
額的基金資產(chǎn)凈值的 0.20%的年費(fèi)率計(jì)
提。計(jì)算方法如下：
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
3、C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)
本基金基金份額分為不同的類別，適用不同的銷售
服務(wù)費(fèi)率。其中，A 類和 Y 類基金份額不收取銷售
服務(wù)費(fèi)。本基金 C 類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)按前一日
C 類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的 0.20%的年費(fèi)率計(jì)
提。計(jì)算方法如下：
四、基金管理人、基金托管人可對(duì)本基金或
某一類基金份額的管理費(fèi)、托管費(fèi)實(shí)施一定的費(fèi)率
優(yōu)惠。
第十六
部分
基金的
收益與
分配
三、基金收益分配原則
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分
紅與紅利再投資，場(chǎng)外 A 類基金份額和 C
類基金份額的基金份額持有人可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別
的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選
擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分
紅；場(chǎng)內(nèi) A 類基金份額的持有人只能選擇
現(xiàn)金分紅的方式，具體權(quán)益分配程序等有
關(guān)事項(xiàng)遵循深圳證券交易所及中國證券
登記結(jié)算有限責(zé)任公司的相關(guān)規(guī)定；
3、同一類別的每一基金份額享有同等分
配權(quán)，由于本基金 A 類基金份額不收取銷
售服務(wù)費(fèi)，C 類基金份額收取銷售服務(wù)
費(fèi)，各基金份額類別對(duì)應(yīng)的可供分配利潤
將有所不同；
三、基金收益分配原則
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利
再投資，場(chǎng)外 A 類基金份額和 C 類基金份額的基金
份額持有人可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)
為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選
擇，本基金場(chǎng)外 A 類基金份額和 C 類基金份額默認(rèn)
的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；本基金 Y 類基金份額
的收益分配方式是紅利再投資；場(chǎng)內(nèi) A 類基金份額
的持有人只能選擇現(xiàn)金分紅的方式，具體權(quán)益分配
程序等有關(guān)事項(xiàng)遵循深圳證券交易所及中國證券
登記結(jié)算有限責(zé)任公司的相關(guān)規(guī)定；
3、同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)，由
于本基金 A 類和 Y 類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，
C 類基金份額收取銷售服務(wù)費(fèi)，各基金份額類別對(duì)
應(yīng)的可供分配利潤將有所不同；
第十八
部分
基金的
信息披
露
五、公開披露的基金信息
（五）臨時(shí)報(bào)告
19、本基金暫停接受申購、贖回申請(qǐng)或者
重新接受申購、贖回申請(qǐng)；
五、公開披露的基金信息
（五）臨時(shí)報(bào)告
19、本基金或某一類基金份額暫停接受申購、贖回
申請(qǐng)或者重新接受申購、贖回申請(qǐng)；
富國基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金增加Y類基金份額并修改基金合同及托管協(xié)議的公告.pdf