太平恒慶利率債債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
太平恒慶利率債債券型證券投資基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2024年11月19日
送出日期：2024年11月20日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 太平恒慶利率債 基金代碼 022639
下屬基金簡稱 太平恒慶利率債A 下屬基金交易代碼 022639
基金管理人 太平基金管理有限公司 基金托管人 恒豐銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 趙巖 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2012年06月01日
基金經(jīng)理 張杰 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2018年07月01日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。 法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，力爭獲得高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍包括國債、央行票據(jù)、政策性金融債、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款等）、債券回購、現(xiàn)金等金融工具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。 本基金不投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券，也不投資于信用債券、次級(jí)債、同業(yè)存單、資產(chǎn)支持證券、國債期貨。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于利率債資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 本基金所指利率債主要包括國債、央行票據(jù)和政策性金融債券。 如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、利率策略 利率是影響債券投資收益的重要指標(biāo)，利率研究是本基金投資決策前最重要的研究工作。本基金將通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、國家貨幣政策和財(cái)政政策及資本市場資金環(huán)境的研究，積極把握宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢、利率水平變動(dòng)趨勢，以及金融市場收益率曲線斜度變化趨勢，為本基金的債券投資提供策略支持。 2、久期配置策略 本基金將對(duì)通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)變量和宏觀經(jīng)濟(jì)政策（包括貨幣政策、財(cái)政政策等）進(jìn)行分析，對(duì)未來較長的一段時(shí)間內(nèi)的市場利率變化趨勢進(jìn)行預(yù)測，決定組合的久期。當(dāng)預(yù)測利率上升時(shí)，適當(dāng)縮短投資組合的目標(biāo)久期，預(yù)測利率水平降低時(shí)，適當(dāng)延長投資組合的目標(biāo)久期。 3、收益率曲線策略 收益率曲線形狀變化代表長、中、短期債券收益率差異變化，相同久期債券組合在收益率曲線發(fā)生變化時(shí)差異較大。通過對(duì)同一類屬下的收益率曲線形態(tài)和期限結(jié)構(gòu)變動(dòng)進(jìn)行分析，首先可以確定債券組合的目標(biāo)久期配置區(qū)域并確定采取子彈型策略、啞鈴型策略或梯形策略；其次，通過不同期限間債券當(dāng)前利差與歷史利差的比較，可以進(jìn)行增陡、減斜和凸度變化的交易。 4、息差策略 本基金將在考慮債券投資的風(fēng)險(xiǎn)收益情況，以及回購成本等因素的情況下，在風(fēng)險(xiǎn)可控以及法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，通過債券回購，放大杠桿進(jìn)行投資操作。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債-國債及政策性銀行債全價(jià)（總值）指數(shù)收益率×80%+同期活期存款利率（稅后）×20%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金系債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和收益低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
認(rèn)購費(fèi) M＜100萬元 0.50%
100萬元≤M＜300萬元 0.30%
300萬元≤M＜500萬元 0.10%
M≥500萬元 1,000元/筆
申購費(fèi) （前收費(fèi)） M＜100萬元 0.50%
100萬元≤M＜300萬元 0.30%
300萬元≤M＜500萬元 0.10%
M≥500萬元 1,000元/筆
贖回費(fèi) N＜7日 1.5%
N≥7日 0
認(rèn)購費(fèi)
本基金A類基金份額采用前端收費(fèi)模式收取基金認(rèn)購費(fèi)用?；鹜顿Y人在基金募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金
份額，A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)用按每筆A類基金份額的認(rèn)購申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算，認(rèn)購申請(qǐng)一經(jīng)受理不得撤銷。本
基金A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)用在投資人認(rèn)購A類基金份額時(shí)收取，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于基金的市場
推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。
申購費(fèi)
本基金A類基金份額采用前端收費(fèi)模式收取基金申購費(fèi)用。投資者可以多次申購本基金，A類基金份額的申
購費(fèi)率按每筆A類基金份額的申購申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。本基金A類基金份額的申購費(fèi)用由申購A類基金份額的
投資人承擔(dān)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用，不列入基金財(cái)產(chǎn)。
贖回費(fèi)
本基金A類基金份額的贖回費(fèi)用由贖回A類基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回A類
基金份額時(shí)收取。對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人，將贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.30% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)、訴訟費(fèi)；基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證券交易費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：注:本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)中扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者投資于本基金，將承受各種風(fēng)險(xiǎn)，因此在作出投資于本基金的決定之前，應(yīng)慎重考慮市場風(fēng)險(xiǎn)、
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)等。本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)：
本基金為債券型證券投資基金，主要投資于利率債，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其
中投資于利率債資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，因此，本基金需要承擔(dān)由于市場利率波動(dòng)造成
的利率風(fēng)險(xiǎn)。本基金所指利率債主要包括國債、央行票據(jù)和政策性金融債券。如本基金投資于政策性金融
債，可能面臨以下風(fēng)險(xiǎn)：
（1）政策性金融債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。政策性金融債市場投資者行為具有一定趨同性，在極端市場環(huán)境下可
能集中買入或賣出，存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（2）投資集中度風(fēng)險(xiǎn)。政策性金融債發(fā)行人較為單一，若單一主體發(fā)生重大事項(xiàng)變化，可能對(duì)基金凈
值表現(xiàn)產(chǎn)生較大影響。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址www.taipingfund.com.cn][客服電話021-61560999、4000288699]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
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