永贏安和30天持有期債券型證券投資基金（C份額）基金產(chǎn)品資料概要
永贏安和30天持有期債券型證券投資基金（C份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2024-11-15
送出日期：2024-11-18
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
永贏安和30
基金簡稱基金代碼022619
天持有債券
永贏安和30
下屬基金簡稱天持有債券下屬基金代碼022620
C
永贏基金管中國工商銀行股
基金管理人基金托管人
理有限公司份有限公司
基金合同生效日-
基金類型債券型交易幣種人民幣
每個(gè)開放日開放
申購，本基金對
每份基金份額設(shè)
置30天的最短
持有期。對于每
份基金份額，自
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率
其最短持有期到
期日下一工作日
（含）起才能辦
理該基金份額的
贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出
業(yè)務(wù)。
基金經(jīng)理盧綺婷開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的-
日期
證券從業(yè)日期2015-07-27
其他基金合同生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人
數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基
金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)
前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)
報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基
金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有
人大會(huì)進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭實(shí)現(xiàn)基
投資目標(biāo)
金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
投資范圍本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括
債券（國債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票
據(jù)、地方政府債、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、
短期融資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持
債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（協(xié)議存款、
通知存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市
場工具、信用衍生品、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)
允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)
定。
本基金不投資于股票資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可
分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基
金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資債券的比例不低于
基金資產(chǎn)的80%；每個(gè)交易日日終扣除國債期貨合約需繳納
的交易保證金后，保持現(xiàn)金（不含結(jié)算備付金、存出保證
金、應(yīng)收申購款等）或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低
于基金資產(chǎn)凈值的5%，以備支付基金份額持有人的贖回款
項(xiàng)。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限
制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種
的投資比例。
本基金將通過對宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、國家貨幣政策和財(cái)
政政策及資本市場資金環(huán)境的研究，積極把握宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展
趨勢、利率走勢、債券市場相對收益率、券種的流動(dòng)性以及
主要投資策略
信用水平，綜合運(yùn)用資產(chǎn)配置策略、債券投資組合策略、信
用衍生品投資策略、國債期貨投資策略，力求控制風(fēng)險(xiǎn)并實(shí)
現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值保值。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中債-綜合指數(shù)（全價(jià)）收益率
本基金為債券型基金，理論上其風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)期高于貨幣
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
注：詳見本基金招募說明書第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同
期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
注：本基金C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)，對于本基金每份基
金份額，設(shè)置30天最短持有期限，最短持有期限屆滿后的下一工作日起方可贖
回。認(rèn)購的基金份額持有期限自基金合同生效日起開始計(jì)算，申購的基金份額
持有期限自登記機(jī)構(gòu)注冊登記系統(tǒng)確認(rèn)之日起開始計(jì)算，至該部分基金份額贖
回確認(rèn)日止，且基金份額贖回確認(rèn)日不計(jì)入持有期限。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.3%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.2%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用-會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用基金合同生效后與基金相-
關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持
有人大會(huì)費(fèi)用等可以在基
金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。費(fèi)用類別詳見本基金
基金合同及招募說明書或
其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣
除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷
售文件。
本基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、
操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)
險(xiǎn)評價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)：
1、本基金為債券型基金，投資債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因此，
本基金需要承擔(dān)由于市場利率波動(dòng)造成的利率風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣藢l(fā)揮專業(yè)研
究優(yōu)勢，加強(qiáng)對市場和債券類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特
定風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金將國債期貨納入到投資范圍當(dāng)中，國債期貨是一種金融合約。投
資于國債期貨需承受市場風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。國債期貨采用保證
金交易制度，當(dāng)相應(yīng)期限國債收益率出現(xiàn)不利變動(dòng)時(shí)，可能會(huì)導(dǎo)致投資人權(quán)益
遭受較大損失。國債期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)
補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉，可能給投資帶來較大損失。
3、本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工
具，其向投資者支付的本息來自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股
票和一般債券不同，資產(chǎn)支持證券不是對某一經(jīng)營實(shí)體的利益要求權(quán)，而是對
基礎(chǔ)資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支持的
證券，所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括交易結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、各種原因?qū)е碌幕A(chǔ)資產(chǎn)池現(xiàn)金
流與對應(yīng)證券現(xiàn)金流不匹配產(chǎn)生的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場交易不活躍導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)等，由此可能造成基金財(cái)產(chǎn)損失。
4、為對沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可
能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是信用衍生
品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因無法找到交易對手或交易對手較少導(dǎo)致難以將其以合理
價(jià)格變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)；償付風(fēng)險(xiǎn)是在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)由于不可控制的市場及
環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生一
定偏差從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)；價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受
保護(hù)債券主體經(jīng)營情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化引起信用衍生品價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金采用信用衍生品對沖信用債的信用風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)信用債出現(xiàn)違約時(shí)，存在信
用衍生品賣方無力或拒絕履行信用保護(hù)承諾的風(fēng)險(xiǎn)。
5、若本基金發(fā)生了巨額贖回，基金管理人有可能采取部分延期贖回或暫停
贖回的措施以應(yīng)對巨額贖回，因此在巨額贖回情形發(fā)生時(shí)，基金份額持有人存
在不能及時(shí)贖回份額的風(fēng)險(xiǎn)。
6、本基金設(shè)置最短持有期，每份基金份額的最短持有期為30天，相應(yīng)基
金份額在最短持有期內(nèi)不可辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。因此基金份額持有人面
臨在最短持有期內(nèi)不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出
實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)
產(chǎn),但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合
同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如
經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均應(yīng)當(dāng)將爭議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委
員會(huì)（上海國際仲裁中心），根據(jù)提交仲裁時(shí)該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲
裁，仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束
力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用、合理的律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更
新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比
基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，
敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[本公司網(wǎng)站：www.maxwealthfund.com][客
服電話：400-805-8888]
●基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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