路博邁悅航30天持有期債券型證券投資基金(A類(lèi)份額)基金產(chǎn)品資料概要
路博邁悅航30天持有期債券型證券投資基金(A類(lèi)份額)基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2024年11月21日
送出日期：2024年11月22日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng)路博邁悅航30天持有債券基金代碼022615
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng)路博邁悅航30天持有債券A下屬基金交易代碼022615
基金管理人路博邁基金管理（中國(guó)）有基金托管人中國(guó)銀行股份有限公司
限公司
基金合同生效日-上市交易所及上市日期-
基金類(lèi)型債券型交易幣種人民幣
每份基金份額設(shè)置30天的
最短持有期，基金份額持有
運(yùn)作方式其他開(kāi)放式開(kāi)放頻率
人在最短持有期內(nèi)不能提
出贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)-
理的日期基金經(jīng)理魏麗
證券從業(yè)日期2010年09月15日
《基金合同》生效后，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200人或者基金
其他資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，本基金將根據(jù)基金合同第十九部分的約定進(jìn)行基金
財(cái)產(chǎn)清算并終止，而無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》第九部分了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo)本基金在控制風(fēng)險(xiǎn)并保持資產(chǎn)流動(dòng)性的前提下，以獲取絕對(duì)收益為核心投資目標(biāo)，通過(guò)積
極主動(dòng)的投資管理，努力追求組合資產(chǎn)長(zhǎng)期穩(wěn)健的增值。
投資范圍本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括債券（國(guó)債、地方政府債、金融債、
企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、央行票據(jù)、短期融資券、超短
期融資券、中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、
國(guó)債期貨、信用衍生品、現(xiàn)金以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但
須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部
分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以
將其納入投資范圍。
本基金對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債
期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券不低于基金
資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資基金管理人將運(yùn)用多種策略進(jìn)行資產(chǎn)配置的思路來(lái)構(gòu)建投資組合，根據(jù)基本價(jià)值評(píng)估、
策略經(jīng)濟(jì)環(huán)境和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估預(yù)期未來(lái)市場(chǎng)利率水平以及利率曲線(xiàn)形態(tài)確定債券組合的久期
配置，在確定組合久期基礎(chǔ)上進(jìn)行組合期限配置形態(tài)的調(diào)整。通過(guò)對(duì)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)、產(chǎn)業(yè)行
業(yè)的研究以及相應(yīng)的財(cái)務(wù)分析和非財(cái)務(wù)分析，“自上而下”在各固定收益類(lèi)資產(chǎn)之間進(jìn)行
配置、“自下而上”進(jìn)行個(gè)券選擇。本基金具體的投資策略包括類(lèi)屬配置策略、債券投資
策略、流動(dòng)性管理策略以及衍生產(chǎn)品投資策略等。
業(yè)績(jī)比較中債-新綜合全價(jià)(總值)指數(shù)收益率*80%+銀行活期存款利率(稅后)*20%
基準(zhǔn)
風(fēng)險(xiǎn)收益本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)及預(yù)期收益水平理論上高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型
特征基金及股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無(wú)
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)
績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：無(wú)
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類(lèi)型金額（M）收費(fèi)方式/費(fèi)率收費(fèi)方式/費(fèi)率
(非養(yǎng)老金客戶(hù)) (養(yǎng)老金客戶(hù))
M＜100萬(wàn)元0.30%0.03%
認(rèn)購(gòu)費(fèi)100萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元0.10%0.01%
M≥500萬(wàn)元1000元/筆1000元/筆
M＜100萬(wàn)元0.40%0.04%
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）100萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元0.20%0.02%
M≥500萬(wàn)元1000元/筆1000元/筆
贖回費(fèi)本基金不收取贖回費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.20%基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用-會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師
費(fèi)、公證費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；基金份額
其他費(fèi)用持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證券、期貨等交
易結(jié)算費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；基金
的賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)費(fèi)用、賬戶(hù)維護(hù)費(fèi)用以及按照
國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以
在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用等。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估
值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、特有風(fēng)險(xiǎn)、操作或
技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金特有風(fēng)險(xiǎn)如下：
（1）本基金投資國(guó)債期貨、資產(chǎn)支持證券、信用衍生品等投資風(fēng)險(xiǎn)。
（2）最短持有期內(nèi)不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的風(fēng)險(xiǎn)：本基金每份基金份額設(shè)置30天最短持有
期，最短持有期內(nèi)基金份額持有人不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)，最短持有期到期日及之后，
基金份額持有人可以提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。因此基金份額持有人面臨在鎖定持有期內(nèi)不
能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)：基金合同生效后，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，本基金將根據(jù)基金合同第十九部分的約定進(jìn)行
基金財(cái)產(chǎn)清算并終止，而無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。因而，基金合同存在著自動(dòng)終止的
風(fēng)險(xiǎn)。
（4）受到強(qiáng)制贖回等相應(yīng)措施的風(fēng)險(xiǎn)：出于反洗錢(qián)、非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查
與信息報(bào)送等相關(guān)的合規(guī)要求，本基金基金管理人有權(quán)對(duì)可購(gòu)買(mǎi)本基金的投資者資質(zhì)予以規(guī)
定并不時(shí)調(diào)整，具體見(jiàn)《業(yè)務(wù)規(guī)則》以及基金管理人屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告。如已持有本基金基
金份額，但不再滿(mǎn)足本基金的投資者資質(zhì)要求或基金合同約定的其他條件或出現(xiàn)基金合同約
定情形的，基金管理人有權(quán)依據(jù)基金合同的約定對(duì)相應(yīng)基金份額予以強(qiáng)制贖回或采取其他相
應(yīng)控制措施。因而，基金投資人或基金份額持有人面臨基金份額可能按照基金合同的約定被
強(qiáng)制贖回、追加認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)被拒絕、因違反法律法規(guī)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任等風(fēng)險(xiǎn)。
（5）本基金采用證券經(jīng)紀(jì)商交易結(jié)算模式的風(fēng)險(xiǎn)。
（6）本基金委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供份額登記、估值與核算等事項(xiàng)的外包風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金的爭(zhēng)議解決處理方式為仲裁。具體仲裁機(jī)構(gòu)和仲裁地點(diǎn)詳見(jiàn)基金合同的具體約定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存
在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)
臨時(shí)公告等。
基金管理人深知個(gè)人信息對(duì)投資者的重要性，致力于投資者個(gè)人信息的保護(hù)。基金管理
人承諾按照法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管要求的規(guī)定處理投資者的個(gè)人信息，包括通過(guò)基金管理人直
銷(xiāo)、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或場(chǎng)內(nèi)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)路博邁基金管理（中國(guó)）有限公司旗下基金產(chǎn)品的所有個(gè)
人投資者。基金管理人需處理的機(jī)構(gòu)投資者信息中可能涉及其法定代表人、受益所有人、經(jīng)
辦人等個(gè)人信息，也將遵守上述承諾進(jìn)行處理。
詳情請(qǐng)關(guān)注基金合同第七部分“基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)”的相關(guān)內(nèi)容及基金管理人官
方網(wǎng)站（www.nbchina.com）不時(shí)披露的個(gè)人信息處理相關(guān)政策。
基金管理人有權(quán)對(duì)可購(gòu)買(mǎi)本基金的投資者資質(zhì)予以規(guī)定并不時(shí)調(diào)整，詳情請(qǐng)關(guān)注《路博
邁基金管理（中國(guó)）有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》及基金管理人不時(shí)于其網(wǎng)站披露的相關(guān)
規(guī)則及公示信息，以及基金管理人屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告。
基金投資者知悉并接受基金管理人為訂立、履行基金合同所必需、為提供產(chǎn)品或服務(wù)所
必需或?yàn)槁男袊?guó)家法律法規(guī)及行業(yè)主管部門(mén)有關(guān)規(guī)定的義務(wù)或職責(zé)(包括但不限于反洗錢(qián)客
戶(hù)盡職調(diào)查、非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查)，在遵守法律法規(guī)的前提下及在必要的情況
下，可向相關(guān)接收方（包括但不限于會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師、份額登記機(jī)構(gòu)等第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)）
提供個(gè)人信息。如您對(duì)前述安排有異議或需要更多信息方可作出購(gòu)買(mǎi)本基金的決定，請(qǐng)先聯(lián)
系基金管理人或基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。基金投資者依據(jù)《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》的規(guī)定提交本基
金的認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)，即表示基金投資者自愿接受上述安排。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)本基金管理人網(wǎng)站：網(wǎng)址[www.nbchina.com]
客服電話(huà)：400-875-5888
1、《路博邁悅航30天持有期債券型證券投資基金基金合同》、《路博邁悅航30天持有期債
券型證券投資基金托管協(xié)議》、《路博邁悅航30天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)
路博邁悅航30天持有期債券型證券投資基金(A類(lèi)份額)基金產(chǎn)品資料概要.pdf