農(nóng)銀匯理中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
農(nóng)銀匯理中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2024年11月14日
送出日期：2024年11月16日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 農(nóng)銀中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有 基金代碼 022563
基金管理人 農(nóng)銀匯理基金管理有限公司 基金托管人 中信銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日開放申購，對 每份基金份額設(shè)置 7 天 的最短持有期限。
基金經(jīng)理 馬逸鈞 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2014年9月1日
注：本基金基金類型為混合型（固定收益類）
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，爭取在扣除各項費用之前獲得與標(biāo)的指數(shù)相似的總回報，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。
投資范圍 本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券和備選成份券。 為更好地實現(xiàn)基金的投資目標(biāo)，本基金還可以投資于非屬成份券及備選成份券的其他同業(yè)存單、債券（包括國債、地方政府債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券等）、短期融資券（含超短期融資券）、中期票據(jù)等非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、現(xiàn)金等貨幣市場工具等，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。 本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券及其他帶有權(quán)益屬性的金融工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于同業(yè)存單的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金投資于標(biāo)的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)
金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金為指數(shù)型基金，采用抽樣復(fù)制和動態(tài)最優(yōu)化的方法為主，選取標(biāo)的指數(shù)成份券和備選成份券中流動性較好的品種，構(gòu)造與標(biāo)的指數(shù)風(fēng)險收益特征相似的資產(chǎn)組合，以實現(xiàn)對標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤。 在正常市場情況下，本基金力爭日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.2%，年化跟蹤誤差不超過2%。如因指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素導(dǎo)致跟蹤誤差超過上述范圍，基金管理人應(yīng)采取合理措施避免跟蹤誤差進(jìn)一步擴(kuò)大。 當(dāng)標(biāo)的指數(shù)成份券發(fā)生明顯負(fù)面事件面臨退市或違約風(fēng)險，且指數(shù)編制機(jī)構(gòu)暫未作出調(diào)整的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照持有人利益優(yōu)先的原則，履行內(nèi)部決策程序后及時對相關(guān)成份券進(jìn)行調(diào)整。 1、優(yōu)化抽樣復(fù)制策略；2、替代性策略；3、債券投資策略；4、資產(chǎn)支持證券投資策略 5、未來，隨著市場的發(fā)展和基金管理運作的需要，基金管理人可以在不改變投資目標(biāo)的前提下，遵循法律法規(guī)的規(guī)定并履行適當(dāng)程序后，相應(yīng)調(diào)整或更新投資策略，并在招募說明書更新中公告。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中證同業(yè)存單AAA指數(shù)收益率*95%+銀行人民幣一年定期存款利率(稅后)*5%
風(fēng)險收益特征 本基金風(fēng)險與收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于貨幣市場基金。本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券，具有與標(biāo)的指數(shù)相似的風(fēng)險收益特征。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
本基金不收取認(rèn)購費、申購費與贖回費。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.2% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.2% 銷售機(jī)構(gòu)
審計費用 65,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)中扣除。
2、本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費。本基金投資于本基金
托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費。
3、審計費用、信息披露費用為由基金整體承擔(dān)的年費用金額，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運作綜合費用測算
本基金未披露過年度報告，暫無綜合費率測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金風(fēng)險與收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于貨幣市場基金。本基金主要投資于標(biāo)的指
數(shù)成份券及備選成份券，具有與標(biāo)的指數(shù)相似的風(fēng)險收益特征。本基金所面臨的投資組合風(fēng)險主要包括市
場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。除投資組合風(fēng)險以外，本基金還面臨操作風(fēng)險、管理風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)
險、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險、本基金的特有風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)
險評價可能不一致的風(fēng)險及其他風(fēng)險等一系列風(fēng)險。
本基金的特有風(fēng)險
（1）投資同業(yè)存單的風(fēng)險
本基金主要投資于同業(yè)存單，存在一定的違約風(fēng)險、信用風(fēng)險及利率風(fēng)險。當(dāng)同業(yè)存單的發(fā)行主體出
現(xiàn)違約時，本基金可能面臨無法收取投資收益甚至損失本金的風(fēng)險；當(dāng)本基金投資的同業(yè)存單發(fā)行主體信
用評級發(fā)生變動不再符合法規(guī)規(guī)定或基金合同約定時，管理人將需要再規(guī)定期限內(nèi)完成調(diào)整，可能導(dǎo)致變
現(xiàn)損失；金融市場利率波動會導(dǎo)致同業(yè)存單市場的價格和收益率的變動，從而影響本基金投資收益水平。
基金份額凈值可能因市場中的各類投資品種的價格變化而出現(xiàn)一定幅度的波動。投資者購買本基金可
能承擔(dān)凈值波動或本基金虧損的風(fēng)險。
（2）最短持有期限內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險
本基金對每份基金份額設(shè)定最短持有期限，對投資者存在流動性風(fēng)險。本基金主要運作方式設(shè)置為允
許投資者每個開放日申購，但對于每份基金份額設(shè)定最短持有期限，最短持有期限內(nèi)基金份額持有人不能
就該基金份額提出贖回申請。
即投資者要考慮在最短持有期限屆滿前資金不能贖回的風(fēng)險。
（3）開始辦理贖回業(yè)務(wù)前不能贖回基金份額的風(fēng)險
基金管理人自基金合同生效之日起不超過1個月開始辦理贖回，對投資者存在流動性風(fēng)險。投資者可
能面臨基金份額在基金合同生效之日起1個月內(nèi)不能贖回的風(fēng)險。
（4）標(biāo)的指數(shù)的風(fēng)險
1）標(biāo)的指數(shù)回報與同業(yè)存單市場平均回報偏離的風(fēng)險
標(biāo)的指數(shù)并不能完全代表整個同業(yè)存單市場。標(biāo)的指數(shù)成份券的平均回報率與整個同業(yè)存單市場的平
均回報率可能存在偏離。
2）標(biāo)的指數(shù)波動的風(fēng)險
標(biāo)的指數(shù)成份券的價格可能受到政治因素、經(jīng)濟(jì)因素、投資者心理和交易制度等各種因素的影響而波
動，導(dǎo)致指數(shù)值波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)險。
3）標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險
盡管可能性很小，但根據(jù)基金合同規(guī)定，如出現(xiàn)變更標(biāo)的指數(shù)的情形，本基金將變更標(biāo)的指數(shù)?；?
原標(biāo)的指數(shù)的投資政策將會改變，投資組合將隨之調(diào)整，基金的風(fēng)險收益特征將與新標(biāo)的指數(shù)保持一致，
投資者須承擔(dān)此項調(diào)整帶來的風(fēng)險與成本。
（5）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險
在正常市場情況下，本基金力爭日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.2%，年化跟蹤誤差不超過2%。如因
指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素導(dǎo)致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價格走勢可能發(fā)生較大
偏離。
本基金還可能面臨基金投資組合回報與標(biāo)的指數(shù)回報偏離的風(fēng)險，以下因素可能使基金投資組合的收
益率與標(biāo)的指數(shù)的收益率發(fā)生偏離：
1）由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整成份券或變更編制方法，使本基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤
差。
2）由于標(biāo)的指數(shù)成份券在標(biāo)的指數(shù)中的權(quán)重發(fā)生變化，使本基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤偏離度
和跟蹤誤差。
3）由于標(biāo)的指數(shù)是每天將利息進(jìn)行再投資的，而組合同業(yè)存單利息收入只在賣券時和付息時才收到利
息部分的現(xiàn)金，然后才可能進(jìn)行這部分資金的再投資，因此在利息再投資方面可能會導(dǎo)致基金收益率偏離
標(biāo)的指數(shù)收益率，從而產(chǎn)生跟蹤偏離度。
4）由于成份券流動性差等原因使本基金無法及時調(diào)整投資組合或承擔(dān)沖擊成本而產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟
蹤誤差。
5）由于基金投資過程中的同業(yè)存單及證券交易成本，以及基金管理費和托管費等費用的存在，使基金
投資組合與標(biāo)的指數(shù)產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
6）在本基金指數(shù)化投資過程中，基金管理人的管理能力，例如跟蹤指數(shù)的水平、技術(shù)手段、買入賣出
的時機(jī)選擇等，都會對本基金的收益產(chǎn)生影響，從而影響本基金對標(biāo)的指數(shù)的跟蹤程度。
7）其他因素產(chǎn)生的偏離?；鹜顿Y組合中個別成份券的持有比例與標(biāo)的指數(shù)中該成份券的權(quán)重可能不
完全相同；因缺乏賣空、對沖機(jī)制及其他工具造成的指數(shù)跟蹤成本較大；因基金申購與贖回帶來的現(xiàn)金變
動；因指數(shù)發(fā)布機(jī)構(gòu)指數(shù)編制錯誤等，由此產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
（6）指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險
本基金的標(biāo)的指數(shù)由指數(shù)編制機(jī)構(gòu)發(fā)布并管理和維護(hù)，未來若出現(xiàn)標(biāo)的指數(shù)不符合要求（因成份券價
格波動等指數(shù)編制方法變動之外的因素致使標(biāo)的指數(shù)不符合要求或法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的情形除
外）、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)退出等情形，基金管理人應(yīng)當(dāng)自相關(guān)情形發(fā)生之日起十個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告
并提出解決方案，如更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個
月內(nèi)召集基金份額持有人大會進(jìn)行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，基
金合同自動終止。投資人將面臨更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運作方式，與其他基金合并或者終止基金合同等
風(fēng)險。
自指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止標(biāo)的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定并實施前，基金管理人應(yīng)按照指數(shù)編制機(jī)
構(gòu)提供的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運作，該期間由于標(biāo)
的指數(shù)不再更新等原因可能導(dǎo)致指數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。
（7）成份券暫停上市、摘牌或違約的風(fēng)險
標(biāo)的指數(shù)的當(dāng)前成份券可能會出現(xiàn)暫停上市、摘牌或違約而被踢除指數(shù)，此后也可能會有其它成份券
加入成為該指數(shù)的成份券。本基金投資組合與相關(guān)指數(shù)成份券之間并非完全相關(guān)，在標(biāo)的指數(shù)的成份券調(diào)
整時，存在由于成份券違約或流動性差等原因無法及時買賣成份券，從而影響本基金對標(biāo)的指數(shù)的跟蹤程
度。
當(dāng)標(biāo)的指數(shù)的成份券違約時，本基金可能無法及時賣出而導(dǎo)致基金凈值下降、跟蹤偏離度和跟蹤誤差
擴(kuò)大等風(fēng)險。
本基金運作過程中，當(dāng)標(biāo)的指數(shù)成份券發(fā)生明顯負(fù)面事件面臨退市或違約風(fēng)險，且指數(shù)編制機(jī)構(gòu)暫未
作出調(diào)整的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，履行內(nèi)部決策程序后及時對相關(guān)成份
券進(jìn)行調(diào)整，但并不保證能因此避免該成份券對本基金基金財產(chǎn)的影響，當(dāng)基金管理人對該成份券予以調(diào)
整時也可能產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴(kuò)大等風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金的募集申請經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）2024年10月28日證監(jiān)許
可【2024】1485號文注冊。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
招募說明書在編制完成后，將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公眾查閱。投資人在
支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。投資者也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上進(jìn)
行查閱。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.abc-ca.com），客戶服務(wù)熱線：4006895599、021-61095599
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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