光大保德信安選平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要
光大保德信安選平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有期混合型發(fā)起
式基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2024年10月29日
送出日期：2024年10月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
光大保德信安選平衡養(yǎng)
基金簡稱老目標(biāo)三年持有混合基金代碼022376
（FOF）
光大保德信基金管理有中國建設(shè)銀行股份有限
基金管理人基金托管人
限公司公司
基金合同生效日-
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
每個開放日開放申購，最
運作方式其他開放式開放頻率
短持有期3年
開始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理張蕓
證券從業(yè)日期2016-03-01
基金合同生效三年后的對應(yīng)日，若本基金基金資產(chǎn)凈值低于兩億元，
其他基金合同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)。
基金份額持有人面臨基金合同自動終止的風(fēng)險。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金主要運用目標(biāo)風(fēng)險策略對大類資產(chǎn)進行配置，在力爭控制投資
投資目標(biāo)組合風(fēng)險的前提下，追求資產(chǎn)凈值的長期穩(wěn)健增值，力求滿足投資者
的養(yǎng)老資金理財需求。
本基金的投資范圍包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的證
券投資基金（以下簡稱“公募基金”，含公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資
基金（以下簡稱“公募REITs”）、QDII基金、香港互認(rèn)基金）、國內(nèi)
依法發(fā)行上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允
許上市的股票）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、央行票據(jù)、政
投資范圍府支持債券、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、中期
票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、
可交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、
債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具，以及法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)
規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于公募基金的比例不低于基金資
產(chǎn)的80%。本基金投資于股票、股票型基金、混合型基金等資產(chǎn)和商
品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）占基金資產(chǎn)的比例合計不超過
60%，其中權(quán)益類資產(chǎn)的戰(zhàn)略配置目標(biāo)比例中樞為50%，投資比例范
圍為基金資產(chǎn)的40%-55%，投資于港股通標(biāo)的股票投資比例不超過股
票資產(chǎn)的50%。本基金投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）
的投資比例合計不得超過基金資產(chǎn)的10%，投資于QDII基金和香港互
認(rèn)基金的比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%，投資于貨幣市場基金的投
資比例合計不得超過基金資產(chǎn)的15%。本基金所持有現(xiàn)金或到期日在
一年內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備
付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：1、基金
合同約定股票資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金；2、根
據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票資產(chǎn)占基金資
產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更上述投資品種的比例限制，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后以變更后的比例為準(zhǔn)，本基金的投資比例會做相應(yīng)
調(diào)整。
本基金投資策略包括：資產(chǎn)配置策略（包括戰(zhàn)略資產(chǎn)配置策略、戰(zhàn)術(shù)
資產(chǎn)配置策略）、基金投資策略、債券投資策略（包括目標(biāo)久期策略
主要投資策略及凸性策略、收益率曲線策略、信用品種投資策略）、股票投資策略
（包括A股投資策略、港股通標(biāo)的股票投資策略）、存托憑證的投資策
略、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中債綜合財富(總值)指數(shù)收益率×50%＋滬深300指數(shù)收益率×50%。
本基金為混合型基金中基金（FOF），定位為平衡型養(yǎng)老目標(biāo)產(chǎn)品，
其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險高于債券型基金、債券型基金中基金（FOF）、
風(fēng)險收益特征
貨幣市場基金、貨幣型基金中基金（FOF），低于股票型基金、股票
型基金中基金（FOF）。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
本基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈
值增長率
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
非養(yǎng)老
M
金客戶
非養(yǎng)老
認(rèn)購費100萬元≤M
金客戶
300萬元≤M
金客戶
非養(yǎng)老
M≥500萬元1000元/筆
金客戶
通過直
銷機構(gòu)
認(rèn)
M
購的養(yǎng)
老金客
戶
通過直
銷機構(gòu)
認(rèn)
100萬元≤M
購的養(yǎng)
老金客
戶
通過直
銷機構(gòu)
認(rèn)
300萬元≤M
購的養(yǎng)
老金客
戶
通過直
銷機構(gòu)
認(rèn)
M≥500萬元1000元/筆
購的養(yǎng)
老金客
戶
非養(yǎng)老
M
金客戶
非養(yǎng)老
100萬元≤M
金客戶
非養(yǎng)老
300萬元≤M
金客戶
非養(yǎng)老
M≥500萬元1000元/筆
金客戶
通過直
銷機構(gòu)
認(rèn)申購費（前收費）M
購的養(yǎng)
老金客
戶
通過直
銷機構(gòu)
認(rèn)
100萬元≤M
購的養(yǎng)
老金客
戶
300萬元≤M
銷機構(gòu)
認(rèn)
購的養(yǎng)
老金客
戶
通過直
銷機構(gòu)
認(rèn)
M≥500萬元1000元/筆
購的養(yǎng)
老金客
戶
本基金
贖回費--不收取
贖回費
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費按日計提0.60%基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費按日計提0.15%基金托管人
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律
師費、基金份額持有人大會費用、基
金的證券交易費用、基金的銀行匯劃
費用、基金相關(guān)賬戶的開戶及維護費
其他費用用等費用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和
《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)
中列支的其他費用。費用類別詳見本
基金《基金合同》及《招募說明書》
或其更新。
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運作綜合費用測算
無
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金的風(fēng)險主要包括：市場風(fēng)險（具體包括經(jīng)濟周期風(fēng)險、政策風(fēng)險、利率風(fēng)險、信
用風(fēng)險、再投資風(fēng)險、購買力風(fēng)險）、流動性風(fēng)險、實施側(cè)袋機制的風(fēng)險、資產(chǎn)支持證券的
風(fēng)險、國債期貨的風(fēng)險、管理風(fēng)險和其他風(fēng)險（包括技術(shù)風(fēng)險、資金前端控制風(fēng)險、大額申
購/贖回風(fēng)險、順延或暫停贖回風(fēng)險）。
本基金的特定風(fēng)險包括：本基金為混合型基金中基金（FOF），定位為平衡型養(yǎng)老目標(biāo)
產(chǎn)品，本基金投資于公開募集證券投資基金的基金份額的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因
此，本基金所投資基金凈值變化將影響到基金業(yè)績表現(xiàn)。
本基金為發(fā)起式基金，發(fā)起資金提供方對本基金的認(rèn)購，并不代表對本基金的風(fēng)險或收
益的任何判斷、預(yù)測、推薦和保證，發(fā)起資金也并不用于對投資者投資虧損的補償，投資者
及發(fā)起資金提供方均自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場股票的基金所面臨的共同
風(fēng)險外，本基金還可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，以及與中
國存托憑證發(fā)行機制相關(guān)的風(fēng)險。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地的市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資
于內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市
的股票（以下簡稱“港股通標(biāo)的股票”）或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票，基金
資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的股票。
本基金可以參與公募REITs的投資，可能面臨的風(fēng)險包括但不限于基金價格波動風(fēng)險、
基礎(chǔ)設(shè)施項目運營風(fēng)險、流動性風(fēng)險、終止上市風(fēng)險、稅收等政策調(diào)整風(fēng)險等風(fēng)險，公募
REITs相關(guān)法律法規(guī)和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，可能根據(jù)市場情況進行修改，或者制定新的法律法
規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，可能面臨相關(guān)法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則變更風(fēng)險。
本基金對于每份基金份額設(shè)置三年最短持有期限，基金份額在最短持有期內(nèi)不辦理贖回
及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。自最短持有期結(jié)束后，投資者可以辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。投資人紅利
再投資所得基金份額與原份額適用相同的鎖定期。
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性
判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎
勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者
自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未
能解決的，應(yīng)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行
仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費用由敗訴
方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見光大保德信基金管理有限公司官方網(wǎng)站：www.epf.com.cn，客服熱線：
4008-202-888。
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
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