銀華中證高股息策略交易型開放式指數(shù)證券投資基金發(fā)起式聯(lián)接基金基金產(chǎn)品資料概要
銀華中證高股息策略交易型開放式指數(shù)證券投資基金發(fā)起式聯(lián)接基
金基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2024年11月5日
送出日期：2024年11月6日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 銀華中證高股息策略ETF發(fā)起式聯(lián)接 基金代碼 022144
下屬基金簡稱 銀華中證高股息策略ETF發(fā)起式聯(lián)接A 下屬基金交易代碼 022144
下屬基金簡稱 銀華中證高股息策略ETF發(fā)起式聯(lián)接C 下屬基金交易代碼 022145
基金管理人 銀華基金管理股份有限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 張亦馳先生 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2012年08月01日
注：《基金合同》生效之日起3年后的對應(yīng)自然日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，本基金應(yīng)
當按照基金合同約定的程序進行清算并終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延
續(xù)。出現(xiàn)標的指數(shù)不符合要求（因成份股價格波動等指數(shù)編制方法變動之外的因素致使標的
指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機構(gòu)退出等情形，基金管理人召集基金份額持有人
大會對解決方案進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，本
基金將終止基金合同并進行基金財產(chǎn)清算。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資有風險，投資人在進行投資決策前，請仔細閱讀本基金《招募說明書》“第九部分基金
的投資”了解本基金的風險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)
狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應(yīng)。
投資目標 本基金主要通過投資于目標ETF，緊密跟蹤標的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。
投資范圍 本基金以目標ETF基金份額、標的指數(shù)成份股及備選成份股為主要投資
對象。此外，為更好地實現(xiàn)投資目標，本基金可少量投資于部分非成份股（包括主板股票、科創(chuàng)板股票、創(chuàng)業(yè)板股票、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票）、債券資產(chǎn)（包括國債、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、公開發(fā)行的次級債券、可轉(zhuǎn)換公司債券、分離交易可轉(zhuǎn)換公司債券、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、地方政府債券、政府支持機構(gòu)債券、中期票據(jù)、可交換債券以及其他中國證監(jiān)會允許投資的債券）、銀行存款（包括銀行定期存款、協(xié)議存款及其他銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、現(xiàn)金、衍生工具（股指期貨、股票期權(quán)）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。 本基金可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，參與融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)，以提高投資效率及進行風險管理。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍，其投資原則及投資比例限制按法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 基金的投資組合比例為：本基金投資于目標ETF的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%，每個交易日日終在扣除股指期貨合約、股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)變更相關(guān)投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。 本基金標的指數(shù)為中證高股息策略指數(shù)。
主要投資策略 本基金為ETF聯(lián)接基金，主要通過投資于目標ETF，以實現(xiàn)對標的指數(shù)的緊密跟蹤。本基金力爭將本基金凈值增長率與業(yè)績比較基準之間的日均跟蹤偏離度的絕對值控制在0.35%以內(nèi)，年跟蹤誤差控制在4%以內(nèi)。 如因指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素導致跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過上述范圍，基金管理人應(yīng)采取合理措施避免跟蹤偏離度、跟蹤誤差進一步擴大。
業(yè)績比較基準 中證高股息策略指數(shù)收益率×95%+銀行活期存款利率（稅后）×5%
風險收益特征 本基金為ETF聯(lián)接基金，預(yù)期風險與預(yù)期收益高于債券型基金與貨幣市 場基金。本基金主要投資于目標ETF，緊密跟蹤標的指數(shù)，具有與標的指數(shù)以及標的指數(shù)所代表的股票市場相似的風險收益特征。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：暫無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：暫無
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
銀華中證高股息策略ETF發(fā)起式聯(lián)接A
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
認購費 M＜100萬元 1.00%
100萬元≤M＜200萬元 0.80%
200萬元≤M＜500萬元 0.50%
M≥500萬元 按筆固定收取，1000元/筆
申購費 （前收費） M＜100萬元 1.20%
100萬元≤M＜200萬元 0.90%
200萬元≤M＜500萬元 0.60%
M≥500萬元 按筆收取，1000元/筆
贖回費 N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 0.50%
N≥30日 0%
銀華中證高股息策略ETF發(fā)起式聯(lián)接C
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7日 1.50%
N≥7日 0%
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率 收取方
管理費 0.50% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費 銀華中證高股息策略ETF發(fā)起式聯(lián)接A -
銀華中證高股息策略ETF發(fā)起式聯(lián)接C 0.25% 銷售機構(gòu)
其他費用 詳見基金招募說明書“基金的費用與稅收”章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注：本基金基金財產(chǎn)中投資于目標ETF的部分不收取管理費、托管費；本基金管理費按前
一日基金資產(chǎn)凈值扣除所持有目標ETF基金份額部分的基金資產(chǎn)凈值后的余額（若為負數(shù)，
則取0）的0.50%年費率計提；本基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除所持有目標ETF基
金份額部分的基金資產(chǎn)凈值后的余額（若為負數(shù)，則取0）的0.10%年費率計提；本基金交
易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資人在
投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市
場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括市場風險、基金運作風險、流動性風險、其他
風險以及本基金特有的風險等。
本基金的特有風險：
1、聯(lián)接基金風險
本基金為ETF聯(lián)接基金，基金資產(chǎn)主要投資于目標ETF，在多數(shù)情況下將維持較高的
目標ETF投資比例，基金凈值可能會隨目標ETF的凈值波動而波動，目標ETF的相關(guān)風險
可能直接或間接成為本基金的風險。
2、跟蹤偏離風險
本基金主要投資于目標ETF基金份額，追求跟蹤標的指數(shù)，獲得與指數(shù)收益相似的回
報。以下因素可能會影響到基金的投資組合與跟蹤基準之間產(chǎn)生偏離：（1）目標ETF與標
的指數(shù)的偏離。（2）基金買賣目標ETF時所產(chǎn)生的價格差異、交易成本和交易沖擊。（3）
基金調(diào)整資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)時所產(chǎn)生的跟蹤誤差。（4）基金申購、贖回因素所產(chǎn)生的跟蹤誤差。
（5）基金現(xiàn)金資產(chǎn)拖累所產(chǎn)生的跟蹤誤差。（6）基金的管理費和托管費所產(chǎn)生的跟蹤誤差。
（7）其他因素所產(chǎn)生的偏差。
3、與目標ETF業(yè)績差異的風險
4、其他投資于目標ETF的風險
5、跟蹤誤差控制未達約定目標的風險
6、指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)的風險
7、成份股停牌或退市的風險
8、標的指數(shù)變更的風險
9、投資股指期貨的風險
10、投資股票期權(quán)的風險
11、投資資產(chǎn)支持證券的風險
12、參與融資交易的風險
13、參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)的風險
14、基金合同終止的風險
15、投資存托憑證的風險
16、側(cè)袋機制的相關(guān)風險
17、投資科創(chuàng)板股票的風險
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
本基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在
一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨
時公告等。
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金合同當事人
應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，應(yīng)將爭議提交中國
國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效
的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。仲裁費由敗訴方承擔，
除非仲裁裁決另有決定。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地
履行基金合同約定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金合同受中國法律（為基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和
臺灣地區(qū)法律）管轄，并按其解釋。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.yhfund.com.cn）（客服電話：400-678-3333、010-
85186558）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
銀華中證高股息策略交易型開放式指數(shù)證券投資基金發(fā)起式聯(lián)接基金基金產(chǎn)品資料概要.pdf