西部利得灃睿利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
西部利得灃睿利率債債券型證券投資基金
招募說明書（更新）
基金管理人：西部利得基金管理有限公司
基金托管人：蘇州銀行股份有限公司
二〇二四年十一月
重要提示
本基金的募集申請經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2024年8月13日證監(jiān)許可
【2024】1161號文準予注冊。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）注冊，但中國證監(jiān)會對本基
金募集申請的注冊，并不表明其對本基金的投資價值、市場前景和收益做出實質(zhì)
性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投
資人根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時也要承擔相應的投資風險。投資有
風險，投資人在投資本基金前，請認真閱讀本招募說明書，全面認識本基金產(chǎn)品
的風險收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，對
認購（或申購）基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策，獲得基金投
資收益，亦承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險?；鹜顿Y中的風險包括：市場風險、
管理風險、技術(shù)風險、流動性風險、實施側(cè)袋機制對投資者的影響、其他風險等，
也包括本基金的特有風險等。
本基金為債券型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，但低于混合
型基金、股票型基金。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應
程序后，可以啟用側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側(cè)袋機制”章
節(jié)的有關(guān)內(nèi)容。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并
不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金
啟用側(cè)袋機制時的特定風險。
投資者在進行投資決策前，請仔細閱讀本基金的《招募說明書》、基金產(chǎn)品
資料概要及《基金合同》。
基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，在投資人作出投資決
策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負責。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績也
不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
本次招募說明書對基金管理人信息進行了更新，數(shù)據(jù)截至2024年11月9日。
目錄
第一部分緒言................................................................................................................................1
第二部分釋義................................................................................................................................2
第三部分基金管理人....................................................................................................................7
第四部分基金托管人..................................................................................................................19
第五部分相關(guān)服務機構(gòu)..............................................................................................................22
第六部分基金的募集..................................................................................................................24
第七部分基金合同的生效...........................................................................................................25
第八部分基金份額的申購與贖回...............................................................................................26
第九部分基金份額的登記、轉(zhuǎn)托管、非交易過戶、凍結(jié)、解凍和質(zhì)押...............................37
第十部分基金的投資..................................................................................................................40
第十一部分基金的財產(chǎn)..............................................................................................................45
第十二部分基金資產(chǎn)估值...........................................................................................................46
第十三部分基金的收益與分配...................................................................................................53
第十四部分基金費用與稅收.......................................................................................................55
第十五部分基金的會計與審計...................................................................................................58
第十六部分基金的信息披露.......................................................................................................59
第十七部分側(cè)袋機制..................................................................................................................66
第十八部分風險揭示..................................................................................................................70
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算...............................................................75
第二十部分基金合同摘要...........................................................................................................77
第二十一部分托管協(xié)議摘要.......................................................................................................95
第二十二部分對基金份額持有人的服務.................................................................................107
第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式.........................................................................108
第二十四部分備查文件............................................................................................................109
第一部分緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基
金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦
法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱
“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡
稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理
規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，
以及《西部利得灃睿利率債債券型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金
合同”）編寫。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大
遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由本
基金管理人解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說
明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書做出任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷?
同是約定基金合同當事人之間權(quán)利、義務的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合
同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份
額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、《運作
辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務?；鹜顿Y人欲了解基
金份額持有人的權(quán)利和義務，應詳細查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指西部利得灃睿利率債債券型證券投資基金
2、基金管理人：指西部利得基金管理有限公司
3、基金托管人：指蘇州銀行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《西部利得灃睿利率債債券型證券投資基
金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《西部利得灃睿
利率債債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書、《招募說明書》或本招募說明書：指《西部利得灃睿利率
債債券型證券投資基金招募說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《西部利得灃睿利率債債券型證券投資基金基金
產(chǎn)品資料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《西部利得灃睿利率債債券型證券投資基金基金
份額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文
件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、
通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委
員會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委
員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第
十二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委
員會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民
共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日
實施的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時
做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1
日實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會公布的《關(guān)于修改部分證券期貨
規(guī)章的決定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)
對其不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實
施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同
年10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒
布機關(guān)對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局等
對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行監(jiān)督和管理的機構(gòu)
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔
義務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然
人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境
內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
社會團體或其他組織
20、合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機
構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)
定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資的境外機
構(gòu)投資者，包括合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投
資人
23、基金銷售業(yè)務：指為投資者開立基金交易賬戶，宣傳推介基金，辦理
基金份額發(fā)售、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、定期定額投資及提供基金交易賬
戶信息查詢等活動
24、銷售機構(gòu)：指西部利得基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中
國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金
銷售服務協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務的機構(gòu)
25、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務，具體內(nèi)容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算
和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為西部利得基金
管理有限公司或接受西部利得基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人
所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售
機構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務而引起的基
金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條
件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面
確認的日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金
財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最
長不得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請
的開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務規(guī)則》：指《西部利得基金管理有限公司開放式基金注冊登記
業(yè)務規(guī)則》，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務
規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
39、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書
規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公
告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為
基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更
所持基金份額銷售機構(gòu)的操作
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期
申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀
行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、
銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的
節(jié)約
48、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應
收款項及其他資產(chǎn)的價值總和
49、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
50、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
51、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)
凈值和基金份額凈值的過程
52、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性
報刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管
人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
53、基金份額分類：本基金根據(jù)基金銷售費用收取方式的不同，將基金份
額分為A類基金份額和C類基金份額。兩類基金份額分別設置代碼，分別計算
基金份額凈值
54、A類基金份額：指在投資者認/申購基金份額時收取認/申購費用，在贖
回時根據(jù)持有期限收取贖回費用，而不計提銷售服務費的基金份額
55、C類基金份額：指在投資者認/申購基金份額時不收取認/申購費用，而
是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費，在贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用
的基金份額
56、銷售服務費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以
及基金份額持有人服務的費用
57、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回
購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、因發(fā)行人債務
違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
58、擺動定價機制：指當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額
凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投
資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)
益不受損害并得到公平對待
59、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀
事件
60、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至專門賬
戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，
屬于流動性風險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門
賬戶稱為側(cè)袋賬戶
61、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍
導致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減
值準備仍導致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重
大不確定性的資產(chǎn)
第三部分基金管理人
一、公司概況
名稱：西部利得基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)耀體路276號901室-908室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)耀體路276號晶耀商務廣場3號樓9層
法定代表人：何方
成立時間：2010年7月20日
批準設立機關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2010]864號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：叁億柒仟萬元
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：何唐月
聯(lián)系電話：（021）38572888
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東名稱 出資額（萬元） 出資比例（%）
西部證券股份有限公司 18,870 51.00
利得科技有限公司 18,130 49.00
總計 37,000 100.00
二、主要人員情況
1、董事會成員
何方先生：董事長
何方先生，董事長,碩士研究生。畢業(yè)于清華大學五道口金融學院工商管
理專業(yè)。23年證券從業(yè)經(jīng)歷。歷任漢唐證券資產(chǎn)管理部研究員、西部證券投資
管理總部投資經(jīng)理、西部證券投資管理總部副總經(jīng)理、西部證券投資管理總部
總經(jīng)理、西部證券總經(jīng)理助理兼上海第一分公司總經(jīng)理。2010年起任西部證券
副總經(jīng)理。2017年3月至9月代為履行西部證券總經(jīng)理職務。2017年9月至
2021年2月任西部證券總經(jīng)理。自2019年3月起任公司董事長。
賀燕萍女士：董事
賀燕萍女士，董事，碩士，高級經(jīng)濟師。畢業(yè)于中國社會科學院研究生
院，獲經(jīng)濟學碩士學位，27年證券從業(yè)經(jīng)歷。曾任北京市永安賓館業(yè)務主管、
華夏證券股份有限公司研究所客戶部經(jīng)理、中信建投證券股份有限公司機構(gòu)銷
售部總經(jīng)理助理、光大證券股份有限公司銷售交易部副總經(jīng)理、光大證券股份
有限公司銷售交易部總經(jīng)理、光大證券資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理、國泰基金管
理有限公司副總經(jīng)理?，F(xiàn)任西部利得基金管理有限公司總經(jīng)理、代任首席信息
官。
李興春先生：董事
李興春先生，董事，博士。畢業(yè)于南京大學工程管理學院，獲金融工程博
士。曾先后就職于江西新余食品聯(lián)合總公司、江西新余物資局、攜程旅行網(wǎng)、
富友證券有限責任公司和西部發(fā)展控股有限公司等?，F(xiàn)任利得科技有限公司董
事長兼總經(jīng)理，山東晨鳴紙業(yè)集團股份有限公司副董事長兼執(zhí)行董事，昆朋資
產(chǎn)管理股份有限公司董事長兼總經(jīng)理，華電國際電力股份有限公司獨立董事
等。
曲莉女士：董事
曲莉女士，董事，碩士研究生。畢業(yè)于西北政法學院經(jīng)濟法專業(yè)。獲法學
碩士學位。曾任西部證券股份有限公司法律事務部副主任（主持工作）、風險
管理部副總經(jīng)理、風險管理部總經(jīng)理、合規(guī)總監(jiān)兼合規(guī)與法律事務部總經(jīng)理，
現(xiàn)任西部證券股份有限公司首席法律顧問兼法律事務部總經(jīng)理。
尚淑莉女士：獨立董事
尚淑莉女士，獨立董事，碩士。畢業(yè)于西北政法大學法律專業(yè)。曾任陜西
省東風機械廠職員、西安萃生藥業(yè)有限公司投資部職員、陜西鵬程法律服務所
法律工作者?，F(xiàn)任陜西豐瑞律師事務所副主任、高級合伙人、豐瑞學堂負責
人。
張成虎先生：獨立董事
張成虎先生，獨立董事，博士研究生。畢業(yè)于西安交通大學工商管理專
業(yè)，獲博士學位。曾任陜西財經(jīng)學院計算機站職員，陜西財經(jīng)學院銀行管理工
程系助教、講師、副系主任、副教授、教授，西安交通大學經(jīng)濟與金融學院銀
行信息管理系系主任、博士生導師、三級教授?，F(xiàn)任西安交通大學經(jīng)濟與金融
學院銀行信息管理系二級教授，西安交通大學同花順金融科技研究院院長，享
受國務院政府特殊津貼專家。
吳海先生：獨立董事
吳海先生，獨立董事，碩士研究生。畢業(yè)于美國福坦莫大學國際工商管理
專業(yè)，獲工商管理碩士學位。曾任航天部第三研究院31所工程師，航天科工集
團第三研究院高級工程師，航天科工集團第三研究院303所副處長、處長、副
所長、副所長（正局級），青海省西寧市委常委、大通縣委書記，青海省金融
局黨組成員、副局長，青海省殘疾人聯(lián)合會黨組成員、副理事長?，F(xiàn)已退休。
2、監(jiān)事會成員
劉彬先生：監(jiān)事會主席
劉彬先生，監(jiān)事會主席，畢業(yè)于北京大學光華管理學院產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟學專業(yè)，
獲經(jīng)濟學博士學位。曾任中國證監(jiān)會研究中心主任科員、辦公室副處長、金融
創(chuàng)新研究組副組長、金融創(chuàng)新研究組組長，中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司上
海自貿(mào)區(qū)分公司黨委委員、總經(jīng)理助理，海通創(chuàng)意資本管理有限公司副總經(jīng)
理，國泰君安創(chuàng)新投資有限公司董事總經(jīng)理，國泰君安資本管理有限公司副總
經(jīng)理?，F(xiàn)任西部利得基金管理有限公司監(jiān)事會主席。
李嘉寧先生：股東監(jiān)事
李嘉寧先生，股東監(jiān)事。畢業(yè)于墨爾本大學信息技術(shù)專業(yè)，獲碩士學位。
曾任西安三元軟件有限公司開發(fā)部項目經(jīng)理，陜西金泰創(chuàng)業(yè)投資有限公司產(chǎn)品
部員工，西部證券股份有限公司稽核部助理審計師、信息技術(shù)審計崗，西部證
券股份有限公司稽核部副總經(jīng)理，現(xiàn)任西部證券股份有限公司職工監(jiān)事、稽核
部總經(jīng)理，西部優(yōu)勢資本投資有限公司監(jiān)事。
何曄女士：職工監(jiān)事
何曄女士，職工監(jiān)事。畢業(yè)于復旦大學應用數(shù)學專業(yè)。曾任友邦保險公司
中國區(qū)呼叫中心副總經(jīng)理，國泰基金管理有限公司客服部呼叫中心主管、客服
部副總監(jiān)（主持工作），現(xiàn)任公司電子商務部總經(jīng)理。
徐蓉女士：職工監(jiān)事
徐蓉女士，職工監(jiān)事。畢業(yè)于上海財經(jīng)大學會計碩士專業(yè)，獲碩士學位。
曾任上海醫(yī)藥集團股份有限公司財務管培生，申銀萬國智富投資有限公司財務
主管。歷任公司財務主管、高級財務經(jīng)理、財務部總經(jīng)理助理、財務部副總經(jīng)
理、財務部副總經(jīng)理（主持工作）。現(xiàn)任公司財務部總經(jīng)理。
3、公司高級管理人員
賀燕萍女士：總經(jīng)理、代任首席信息官
賀燕萍女士，董事，碩士，高級經(jīng)濟師。畢業(yè)于中國社會科學院研究生
院，獲經(jīng)濟學碩士學位，27年證券從業(yè)經(jīng)歷。曾任北京市永安賓館業(yè)務主管、
華夏證券股份有限公司研究所客戶部經(jīng)理、中信建投證券股份有限公司機構(gòu)銷
售部總經(jīng)理助理、光大證券股份有限公司銷售交易部副總經(jīng)理、光大證券股份
有限公司銷售交易部總經(jīng)理、光大證券資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理、國泰基金管
理有限公司副總經(jīng)理?，F(xiàn)任西部利得基金管理有限公司總經(jīng)理、代任首席信息
官。
趙毅先生：督察長
趙毅先生，督察長，碩士研究生，畢業(yè)于加拿大卡爾加里大學工商管理碩
士專業(yè)，29年證券從業(yè)經(jīng)歷。曾任北京大學社會科學處職員、北京市波姆紅外
技術(shù)公司總經(jīng)理助理、華夏證券有限責任公司高級投資經(jīng)理、華夏基金管理有
限公司股票分析師、華夏基金管理有限公司風險管理部總經(jīng)理助理。2015年12
月加入西部利得基金管理有限公司，歷任公司風險管理部總經(jīng)理，自2016年9
月起任公司督察長。
王宇先生：副總經(jīng)理
王宇先生，副總經(jīng)理、投資總監(jiān)。碩士研究生，畢業(yè)于南開大學金融學專
業(yè)，18年證券從業(yè)經(jīng)歷。曾任上海銀行股份有限公司交易員，光大證券股份有
限公司投資經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司投資經(jīng)理。自2016年9月加入
西部利得基金管理有限公司，歷任固定收益部副總監(jiān)、專戶投資部副總經(jīng)理、
專戶投資部總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、公募投資部總經(jīng)理、多元資產(chǎn)投資部總經(jīng)
理?，F(xiàn)任副總經(jīng)理、投資總監(jiān)。
蔡晨研先生：副總經(jīng)理
蔡晨研先生，副總經(jīng)理、董事會秘書、工會主席。碩士研究生，畢業(yè)于復
旦大學挪威管理學院工商管理專業(yè)，24年證券從業(yè)經(jīng)歷。曾任上海浦東發(fā)展銀
行科員，SKF（中國）投資有限公司管理培訓生，?？等藟郾ｋU有限公司財務主
管，美聯(lián)信金融租賃有限公司財務主管，阿卡商務咨詢（上海）有限公司財務
總監(jiān)。自2010年9月加入西部利得基金管理有限公司，歷任總經(jīng)理助理、財務
部總經(jīng)理、營銷服務部總經(jīng)理、產(chǎn)品設計部總經(jīng)理，現(xiàn)任副總經(jīng)理、董事會秘
書、工會主席。
孫威先生：副總經(jīng)理
孫威先生，副總經(jīng)理。本科學士，畢業(yè)于中國人民大學金融學專業(yè)，31年
證券從業(yè)經(jīng)歷。曾任華夏證券股份有限公司職員、投資經(jīng)理，中信建投證券股
份有限公司投資經(jīng)理、機構(gòu)銷售部投資顧問，光大證券股份有限公司銷售交易
部執(zhí)行董事，川財證券有限責任公司機構(gòu)業(yè)務部副總經(jīng)理（主持工作），國泰
基金管理有限公司市場副總監(jiān)兼養(yǎng)老金業(yè)務部總監(jiān)。2015年11月加入西部利
得基金管理有限公司，歷任北京分公司總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、市場部總經(jīng)理、
戰(zhàn)略發(fā)展部（籌）總經(jīng)理、深圳分公司總經(jīng)理、財富管理部（籌）總經(jīng)理?，F(xiàn)
任副總經(jīng)理。
4、基金經(jīng)理
解文增先生，基金經(jīng)理。博士畢業(yè)于復旦大學管理科學與工程專業(yè)。11年
證券從業(yè)年限。曾任河南長葛市金融服務辦公室金融辦副主任，中原銀行股份
有限公司交易員，中原證券股份有限公司投資經(jīng)理，德邦證券股份有限公司投
資經(jīng)理。2022年10月加入西部利得基金管理有限公司，現(xiàn)任基金經(jīng)理。自2022
年12月起擔任西部利得合贏債券型證券投資基金、西部利得中債1-3年政策
性金融債指數(shù)證券投資基金的基金經(jīng)理，自2024年3月起擔任西部利得雙興一
年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理，自2024年10月起擔任西
部利得灃睿利率債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
李燁女士，基金經(jīng)理，本科畢業(yè)于上海交通大學工商管理專業(yè)。8年證券
從業(yè)年限。曾任上海體驗企業(yè)管理咨詢有限公司課程顧問、法納通電器(上海)
有限公司投資部銀行間固定收益交易員、上海錫科斯人力資源有限公司獵頭顧
問。2016年5月加入西部利得基金管理有限公司，現(xiàn)任基金經(jīng)理。自2021年
4月起擔任西部利得天添富貨幣市場基金、西部利得尊泰86個月定期開放債
券型證券投資基金、西部利得尊逸三年定期開放債券型證券投資基金的基金經(jīng)
理，自2024年10月起擔任西部利得中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投
資基金的基金經(jīng)理，自2024年11月起擔任西部利得灃睿利率債債券型證券投
資基金的基金經(jīng)理。
5、基金投資決策委員會成員
本基金采取集體投資決策制度。
投資決策委員會由下述委員組成：
投資決策委員會主任委員，王宇先生，副總經(jīng)理、投資總監(jiān)。碩士畢業(yè)于
南開大學金融學專業(yè)。曾任上海銀行股份有限公司交易員、光大證券股份有限
公司投資經(jīng)理、交銀施羅德基金管理有限公司投資經(jīng)理。2016年9月起加入西
部利得基金管理有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、投資總監(jiān)。
投資決策委員會委員，孫威先生，副總經(jīng)理。本科畢業(yè)于中國人民大學金
融學專業(yè)。曾任華夏證券股份有限公司職員、投資經(jīng)理，中信建投證券股份有
限公司投資經(jīng)理、機構(gòu)銷售部投資顧問，光大證券股份有限公司銷售交易部執(zhí)
行董事，川財證券有限責任公司機構(gòu)業(yè)務部副總經(jīng)理（主持工作），國泰基金
管理有限公司市場副總監(jiān)兼養(yǎng)老金業(yè)務部總監(jiān)。2015年11月加入西部利得基金
管理有限公司，現(xiàn)任副總經(jīng)理。
投資決策委員會委員，何奇先生，總經(jīng)理助理、投資總監(jiān)、權(quán)益投資部總
經(jīng)理、研究部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。碩士畢業(yè)于武漢大學財政學專業(yè)。曾任長江
證券股份有限公司研究部分析師、高級分析師，光大保德信基金管理有限公司
投資部研究員、高級研究員、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。2020年6月加入西部
利得基金管理有限公司，現(xiàn)任總經(jīng)理助理、投資總監(jiān)、權(quán)益投資部總經(jīng)理、研
究部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
投資決策委員會委員，嚴志勇先生，總經(jīng)理助理、投資總監(jiān)、固定收益投
資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。碩士畢業(yè)于復旦大學數(shù)量經(jīng)濟學專業(yè)。曾任上海強生
有限公司管理培訓生、中國國際金融股份有限公司研究員、中證指數(shù)有限公司
研究員、興業(yè)證券股份有限公司研究員、鑫元基金管理有限公司債券研究主管。
2017年5月加入西部利得基金管理有限公司，現(xiàn)任總經(jīng)理助理、投資總監(jiān)、固
定收益投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
投資決策委員會委員，盛豐衍先生，總經(jīng)理助理、投資總監(jiān)、主動量化投
資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。碩士畢業(yè)于復旦大學計算機應用技術(shù)專業(yè)。曾任光大
證券股份有限公司權(quán)益投資助理、上海光大證券資產(chǎn)管理有限公司研究員、興
證證券資產(chǎn)管理有限公司量化研究員。2016年10月加入西部利得基金管理有限
公司，現(xiàn)任總經(jīng)理助理、投資總監(jiān)、主動量化投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
投資決策委員會委員，陳保國先生，多元資產(chǎn)投資部總經(jīng)理、投資總監(jiān)、
FOF投資部總經(jīng)理、ETF投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。碩士畢業(yè)于上海財經(jīng)大學金
融學專業(yè)。曾任西藏同信證券有限公司研究員、上海嘉華投資有限公司研究員。
2016年1月加入西部利得基金管理有限公司，現(xiàn)任多元資產(chǎn)投資部總經(jīng)理、投
資總監(jiān)、FOF投資部總經(jīng)理、ETF投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
投資決策委員會委員，王杭先生，專戶投資部總經(jīng)理、投資總監(jiān)。碩士畢
業(yè)于清華大學政治經(jīng)濟學專業(yè)。曾任SK集團投資經(jīng)理、光大證券資產(chǎn)管理有限
公司投資經(jīng)理、天蟲資本投研負責人。2021年12月加入西部利得基金管理有限
公司，現(xiàn)任專戶投資部總經(jīng)理、投資總監(jiān)。
投資決策委員會委員，董偉煒先生，絕對收益投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
碩士畢業(yè)于上海財經(jīng)大學金融學專業(yè)。曾任光大保德信基金管理有限公司產(chǎn)品
經(jīng)理助理、產(chǎn)品經(jīng)理、研究員、高級研究員、基金經(jīng)理，匯華理財有限公司權(quán)
益配置總監(jiān)。2024年5月加入西部利得基金管理有限公司，現(xiàn)任絕對收益投資
部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責
1．依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2．辦理基金備案手續(xù)；
3．對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理，分別記賬，進行證券投資；
4．按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配收益；
5．進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
6．編制季度報告、中期報告和年度報告；
7．計算并披露基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8．嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，辦理與基金財產(chǎn)
管理業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項；
9．按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10．保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11．以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施
其他法律行為；
12．法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他職責。
四、基金管理人的承諾
1．基金管理人將遵守《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息
披露辦法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，
防止違法違規(guī)行為的發(fā)生。
2．基金管理人承諾不從事下列行為：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3．基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持
有人謀取最大利益；
（2）不利用職務之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
牟取不當利益；
（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開
的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關(guān)的交易活動；
（4）不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
五、基金管理人內(nèi)部控制制度及風險控制體系
1．內(nèi)部控制制度概述
公司內(nèi)部控制是指公司為合理地評價和控制風險，保證經(jīng)營運作符合公司
的發(fā)展規(guī)劃，防范和化解風險，保護投資人、公司和公司股東的合法權(quán)益，在
充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作
程序與控制措施所形成的風險導向型的內(nèi)部控制系統(tǒng)。
（1）內(nèi)部控制的原則
1）健全性原則：內(nèi)部控制須覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門或機構(gòu)和各級
崗位，并滲透到各項業(yè)務過程，涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；
2）有效性原則：通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理適用的內(nèi)控程序，
并適時調(diào)整和不斷完善，維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行；
3）獨立性原則：公司各機構(gòu)、部門和崗位的職責應當保持相對獨立，公司
基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離；
4）防火墻原則：公司管理的基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)以及其他資產(chǎn)的運作應當
分離，基金投資研究、決策、執(zhí)行、清算、評估等部門和崗位，應當在物理上
和制度上適當隔離，以達到風險防范的目的；
5）相互制約原則：公司組織機構(gòu)、內(nèi)部部門和崗位的設置應當權(quán)責分明、
相互制衡；
6）成本效益原則：公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)
濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
（2）內(nèi)部控制的制度系統(tǒng)
公司內(nèi)部控制制度系統(tǒng)包括四個層次：第一個層次是國家有關(guān)法律法規(guī)和
公司章程；第二個層次是包括內(nèi)部控制大綱在內(nèi)的基本管理制度；第三個層次
是部門管理制度；第四個層次是各項具體業(yè)務規(guī)則。
1）國家有關(guān)法律法規(guī)是公司一切制度的最高準則，公司章程是公司管理制
度的基本原則，公司章程、董事會及其下屬的專門委員會的管理規(guī)定是制訂各
項制度的基礎和前提；
2）內(nèi)部控制大綱是依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定以及公司
章程規(guī)定的內(nèi)控原則而確定的方針和策略，是內(nèi)部控制綱領性文件，對制訂各
項基本管理制度和部門業(yè)務規(guī)章起著指導性的作用。公司內(nèi)部控制是公司為實
現(xiàn)內(nèi)部控制目標而建立的一系列組織機制、管理辦法、操作程序與控制措施的
總稱；
3）公司基本管理制度包括了以下內(nèi)容：內(nèi)部控制大綱、風險控制制度、投
資管理制度、監(jiān)察稽核制度、基金會計制度、信息披露制度、信息技術(shù)管理制
度、緊急應變制度、公司財務管理制度、人力資源管理制度和資料檔案管理制
度等；
4）部門管理制度是根據(jù)公司章程和內(nèi)控大綱等文件的要求，在基本管理制
度的基礎上，對各部門內(nèi)部管理的具體說明，包括主要職責、崗位設置、崗位
責任及操作規(guī)程等；
5）各項具體業(yè)務規(guī)則是針對公司的某項具體業(yè)務，對該業(yè)務的操作要求、
流程、授權(quán)等作出的詳細完整的規(guī)定。
（3）內(nèi)部控制的要素
公司內(nèi)部控制的要素主要包括：控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝
通及內(nèi)部監(jiān)控。
1）控制環(huán)境
公司設立董事會，向股東會負責。董事會下設合規(guī)審核委員會、資格審查
委員會及薪酬與考核委員會等各專門委員會。董事會是股東會的執(zhí)行機構(gòu)，依
照法律法規(guī)及公司章程的規(guī)定貫徹執(zhí)行股東會的決議，行使決定公司經(jīng)營和投
資方案等重大職權(quán)。公司設立監(jiān)事會，向股東會負責，依照《公司法》和公司
章程對公司經(jīng)營管理活動、董事和公司管理層的經(jīng)營管理行為進行監(jiān)督。公司
的日常經(jīng)營管理工作在總經(jīng)理的領導下運行，總經(jīng)理直接對董事會負責。
公司設立督察長，對董事會負責，負責監(jiān)督檢查基金和公司運作的合法合
規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控制情況，行使法律法規(guī)及公司章程規(guī)定的職權(quán)。
2）風險評估
A、董事會下屬的合規(guī)審核委員會對公司制度的合規(guī)性和有效性進行評估，
并對公司與基金運作的合法合規(guī)性進行監(jiān)督檢查，以協(xié)助董事會確定風險管理
目標，提出風險防范措施的建議，建立并有效維持公司內(nèi)部控制系統(tǒng)，確保公
司規(guī)范健康發(fā)展；
B、公司經(jīng)營層下設風險控制委員會，向總經(jīng)理負責，負責對基金投資風險
控制及公司運作風險控制的有效性進行分析和評估，評估公司面臨的風險事項
將導致公司在承擔法律責任、社會和公眾責任、經(jīng)濟損失或是在以上三個領域
的任何組合損失，以及對商業(yè)機會、運營基礎以及法律責任等方面的影響，具
體包括負責審核公司的風險控制制度和風險管理流程，識別、監(jiān)控與管理公司
整體風險；
C、公司經(jīng)營層下設投資決策委員會，負責對公司的基金產(chǎn)品及各投資品種
的市場風險、流動性風險、信用風險等進行風險分析和評估，采用風險量化技
術(shù)和風險限額控制等方法把控基金投資整體風險；
D、各業(yè)務部門是公司內(nèi)部控制的具體實施單位，負責對職責范圍內(nèi)的業(yè)務
所面臨的風險進行識別和評估。各業(yè)務部門在公司基本管理制度的基礎上，根
據(jù)具體情況制訂本部門的業(yè)務管理規(guī)定、操作流程及內(nèi)部控制規(guī)定，對業(yè)務風
險進行控制。部門管理層定期對部門內(nèi)風險進行評估，確定風險管理措施并實
施，監(jiān)控風險管理績效，以不斷改進風險管理能力。
3）控制活動
公司根據(jù)自身經(jīng)營的特點，從組織結(jié)構(gòu)、操作流程及報告制度等多種管理
方式入手，設立順序遞進、權(quán)責統(tǒng)一、嚴密有效的內(nèi)控防線：
A、各崗位職責明確，有詳細的崗位說明書和業(yè)務流程，各崗位人員在上崗
前均應知悉并以書面方式承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔責任；
B、建立重要業(yè)務處理憑據(jù)傳遞和信息溝通機制，相關(guān)部門和崗位之間相互
監(jiān)督制衡；
C、公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)
行情況實行嚴格的檢查和反饋。
4）信息與溝通
公司采用適當、有效的信息系統(tǒng)，識別、采集、加工并相互交流經(jīng)營活動
所需的一切信息。信息系統(tǒng)須保證業(yè)務經(jīng)營信息和財務會計資料的真實性、準
確性和完整性，必須能實現(xiàn)公司內(nèi)部信息的溝通和共享，促進公司內(nèi)部管理順
暢實施。公司根據(jù)組織架構(gòu)和授權(quán)制度，建立清晰的業(yè)務報告系統(tǒng)，保障信息
的及時、準確的傳遞，并且維護渠道的暢通。
5）內(nèi)部監(jiān)控
公司內(nèi)部控制的監(jiān)督系統(tǒng)由監(jiān)事會、督察長和監(jiān)察稽核部等組成，監(jiān)督系
統(tǒng)通過其監(jiān)督職能的行使確保公司決策系統(tǒng)和執(zhí)行系統(tǒng)合法、合規(guī)、高效地運
作。根據(jù)市場環(huán)境、新的金融工具、新的技術(shù)應用和新的法律法規(guī)等情況，公
司組織專門部門對原有的內(nèi)部控制進行全面的自查，審查其合法合規(guī)性、合理
性和有效性，適時改進。
（4）內(nèi)部控制的檢測
內(nèi)部控制檢測的過程包括如下：
1）內(nèi)控制度設計檢測；
2）內(nèi)部控制執(zhí)行情況測試；
3）將測試結(jié)果與內(nèi)控目標進行比較；
4）形成測試報告，得出繼續(xù)運行或糾偏的結(jié)論。
（5）風險控制體系
公司風險控制體系包括以下三個層次：
1）第一層次為公司各業(yè)務相關(guān)部門對各自部門的風險控制負責；
2）第二層次為總經(jīng)理、風險控制委員會及監(jiān)察稽核部；
3）第三層次為董事會、合規(guī)審核委員會及督察長；
4）為了有效地控制公司內(nèi)部風險，公司各業(yè)務部門建立第一道監(jiān)控防線。
獨立的監(jiān)察稽核部，對各業(yè)務部門的各項業(yè)務全面實行監(jiān)督反饋，必要時
對有關(guān)部門進行不定期突擊檢查。同時，監(jiān)察稽核部對于日常操作中發(fā)現(xiàn)的或
認為具有潛在可能的問題出具監(jiān)察稽核報告向風險控制委員會和總經(jīng)理報告，
形成第二道監(jiān)控防線。督察長在工作上向中國證監(jiān)會和董事會負責，并將檢查
結(jié)果匯報合規(guī)審核委員會和董事會，形成第三道監(jiān)控防線。
2．基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）本基金管理人知曉建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事
會及管理層的責任；
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準確；
（3）基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境變化及公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制
度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人概況
1、基本情況
名稱：蘇州銀行股份有限公司（簡稱“蘇州銀行”）
注冊地址：中國（江蘇）自由貿(mào)易試驗區(qū)蘇州片區(qū)蘇州工業(yè)園區(qū)鐘園路
728號
辦公地址：中國（江蘇）自由貿(mào)易試驗區(qū)蘇州片區(qū)蘇州工業(yè)園區(qū)鐘園路
728號
法定代表人：崔慶軍
成立日期：2004年12月24日
批準設立機關(guān)和批準設立文號：中國銀監(jiān)會監(jiān)復[2010]440號
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2022]545號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：366672.4356萬元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：張旭東
聯(lián)系電話：0512-69866698
2、主要人員情況
蘇州銀行資產(chǎn)托管部現(xiàn)有員工20名，其中高級管理人員3名，均具有基金
從業(yè)資格，通過證券投資基金行業(yè)高級管理人員證券投資法律知識考試，符合
高級管理人員的任職法定條件。部門運營人員均取得基金從業(yè)資格，從事基金
清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務的執(zhí)業(yè)人員超過10
人，其中，核算、監(jiān)督等核心崗位人員具有2年以上證券投資基金托管業(yè)務從
業(yè)經(jīng)驗。
3、基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
蘇州銀行于2022年3月14日收到中國證監(jiān)會出具的《關(guān)于核準蘇州銀行
股份有限公司證券投資基金托管資格的批復》（證監(jiān)許可〔2022〕545號），
核準蘇州銀行證券投資基金托管業(yè)務資格，2022年11月底獲頒《經(jīng)營證券期
貨業(yè)務許可證》，可正式開展證券投資基金托管業(yè)務。蘇州銀行擁有較為嚴密
科學的風控體系、規(guī)范的管理模式、先進的運營系統(tǒng)和專業(yè)的服務團隊，能嚴
格履行基金托管人的職責，為廣大投資者、金融資產(chǎn)管理機構(gòu)和企業(yè)客戶提供
安全、高效、專業(yè)的托管服務。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、制訂全面的托管業(yè)務管理制度
依據(jù)法律法規(guī)，結(jié)合行業(yè)成熟經(jīng)驗和自身實際情況，蘇州銀行制定了《蘇
州銀行證券投資基金托管業(yè)務管理辦法》、《蘇州銀行基金托管業(yè)務風險管理
辦法》、《蘇州銀行基金托管業(yè)務內(nèi)部控制管理辦法》、《蘇州銀行基金托管
業(yè)務突發(fā)事件應急管理辦法》、《蘇州銀行基金托管業(yè)務重大可疑情況報告操
作規(guī)程》、《蘇州銀行資產(chǎn)托管業(yè)務信息管理辦法》、《蘇州銀行基金托管業(yè)
務信息披露管理辦法》、《蘇州銀行基金托管業(yè)務檔案管理辦法》、《蘇州銀
行基金托管業(yè)務保密管理辦法》、《蘇州銀行基金托管業(yè)務準入管理辦法》、
《蘇州銀行基金托管業(yè)務從業(yè)人員管理辦法》等基礎制度，以及《蘇州銀行資
產(chǎn)托管賬戶管理辦法》、《蘇州銀行基金托管業(yè)務資金清算管理辦法》、《蘇
州銀行基金托管業(yè)務估值核算管理辦法》、《蘇州銀行基金托管業(yè)務投資監(jiān)督
管理辦法》等具體業(yè)務流程管理制度。
上述制度規(guī)程，覆蓋了蘇州銀行作為基金托管人，為基金投資人提供托管
財產(chǎn)保管服務所涉及的各項業(yè)務環(huán)節(jié)，明確了從事托管財產(chǎn)保管工作的相關(guān)崗
位人員的行為規(guī)范、基本職責、操作要求，確保托管財產(chǎn)項下現(xiàn)金資產(chǎn)、證券
資產(chǎn)、實物資產(chǎn)等各類托管財產(chǎn)保管工作的合規(guī)、有序開展。
2、建立了多層次的內(nèi)部控制機制
董事會是蘇州銀行基金托管業(yè)務的最高決策機構(gòu)，負責審議和授權(quán)開展基金
托管業(yè)務。高級管理層為基金托管業(yè)務最高管理機構(gòu)，負責根據(jù)董事會決議落
實基金托管業(yè)務的各項工作。包括但不限于：確定基金托管業(yè)務的發(fā)展目標、
經(jīng)營模式、部門設置及職責，審定基金托管業(yè)務發(fā)展規(guī)劃，以及董事會授權(quán)的
其他事項。資產(chǎn)托管部獨立開展基金托管業(yè)務，資產(chǎn)托管部總經(jīng)理為資產(chǎn)托管
業(yè)務內(nèi)部控制的全面負責人。資產(chǎn)托管部內(nèi)設內(nèi)控稽核中心，配備專職內(nèi)控稽
核人員，依照法律法規(guī)及規(guī)章制度，對內(nèi)部控制獨立行使稽核監(jiān)察職權(quán)，并直
接向資產(chǎn)托管部總經(jīng)理匯報內(nèi)控工作情況。全體員工是內(nèi)部控制的執(zhí)行人和直
接責任人，對各自職責范圍內(nèi)工作承擔直接責任。
蘇州銀行持續(xù)推進內(nèi)部控制制度建設，踐行標準化要求。在建立健全管理制
度的基礎上，對制度的執(zhí)行情況也保持高度關(guān)注，不斷強化制度執(zhí)行力度?？?
行風險管理部負責按照監(jiān)管要求指導基金托管業(yè)務市場風險、操作風險、科技
信息風險等各類風險工作的管理工作、相關(guān)業(yè)務風險指標的制定、以及監(jiān)測和
評估基金托管業(yè)務的風險管理水平?？傂蟹珊弦?guī)部負責對基金托管業(yè)務所涉
及各業(yè)務環(huán)節(jié)的相關(guān)制度、流程及托管協(xié)議進行合規(guī)審查，負責對基金托管業(yè)
務的合規(guī)性進行監(jiān)督?？傂谢藢徲嫴控撠煂鹜泄軜I(yè)務的制度建設和執(zhí)行
情況進行審計評價。蘇州銀行制定了《蘇州銀行基金托管業(yè)務內(nèi)部稽核監(jiān)控管
理辦法》，保證基金托管業(yè)務合法、合規(guī)，保證內(nèi)部控制制度健全，并監(jiān)督其
執(zhí)行有效，揭示、控制基金托管業(yè)務風險，維護基金財產(chǎn)安全和有效經(jīng)營。
3、建立了嚴格的內(nèi)部隔離墻機制
基金托管業(yè)務與蘇州銀行現(xiàn)有的資產(chǎn)管理、財富管理、投資銀行等現(xiàn)有其
他業(yè)務保持獨立。資產(chǎn)托管部作為蘇州銀行新設立的總行一級部門，專門負責
獨立開展基金托管業(yè)務運營活動，在經(jīng)營場所、崗位人員、信息系統(tǒng)、資金賬
戶等方面，實現(xiàn)嚴格分開、獨立運營。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，基金托管
人通過監(jiān)控系統(tǒng)指標設置對投資范圍、投資比例、投資限制等進行事后監(jiān)督，
通過審核管理人的投資指令對管理人的事中投資行為進行監(jiān)督和核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、托管協(xié)議或有關(guān)
法律法規(guī)規(guī)定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理
人收到通知后應及時核對，并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函確認。在限期
內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸?
理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中
國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同
時通知基金管理人限期糾正。
第五部分相關(guān)服務機構(gòu)
一、基金份額銷售機構(gòu)
1.直銷機構(gòu)：
西部利得基金管理有限公司直銷柜臺及直銷電子交易平臺
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)耀體路276號901室-908室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)海陽西路555號前灘中心22樓2204-02單元
法定代表人：何方
聯(lián)系人：何唐月
客服熱線：400-700-7818
網(wǎng)址：www.westleadfund.com
2.代銷機構(gòu)：
具體名單詳見本基金的基金份額發(fā)售公告。
3.基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)要求，選擇其他符合要求的機構(gòu)代理銷
售本基金或變更上述銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機構(gòu)
名稱：西部利得基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)耀體路276號901室-908室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)耀體路276號晶耀商務廣場3號樓9層
法定代表人：何方
電話：（021）38572888
傳真：（021）38572750
聯(lián)系人：朱杰
客戶服務電話：4007-007-818；（021）38572666
三、出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海源泰律師事務所
住所：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈1405室
辦公地址：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈1405室
負責人：廖海
聯(lián)系電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
聯(lián)系人：劉佳
經(jīng)辦律師：劉佳、黃麗華
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務所
名稱：畢馬威華振會計師事務所(特殊普通合伙)
住所：北京市東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層
辦公地址：上海市南京西路1266號恒隆廣場50樓
法定代表人：鄒俊
聯(lián)系電話：（021）2212 2888
傳真：（021）6288 1889
聯(lián)系人：黃小熠
經(jīng)辦注冊會計師：黃小熠、張楠
第六部分基金的募集
本基金的募集申請經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2024年8月13日證監(jiān)許可
【2024】1161號文準予注冊，募集期自2024年10月21日起至2024年10月28
日止。募集期內(nèi)，本基金的有效認購份額為5,999,580,419.73份，利息結(jié)轉(zhuǎn)的
基金份額為5,571.72份，兩項合計共5,999,585,991.45份基金份額。
第七部分基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金基金合同于2024年10月30日生效。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
基金合同生效后，連續(xù)二十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿二百人
或者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披
露；連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當于10個工作日內(nèi)向中
國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并
或者終止基金合同等，并于6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理
人在招募說明書或基金管理人網(wǎng)站中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減
銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應當在銷售機構(gòu)辦理基金銷
售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交
易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、
中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或
其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，
但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過三個月開始辦理申購，具體業(yè)務
辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過三個月開始辦理贖回，具體業(yè)務
辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)
換申請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換價格為下一開放
日該類基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的該類基金
份額凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行
順序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公
告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提
出申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須在規(guī)定的時間內(nèi)全額交付申購款項，否則所
提交的申購申請不成立。投資人全額交付申購款項，申購申請成立；基金份額
登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
投資人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖回
申請無效。基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認
贖回時，贖回生效。投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該
日)內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨額贖回或基金合同約定的其他暫停贖回或延緩支
付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故
障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程，則贖
回款項劃付時間相應順延至上述情形消除后支付。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有
效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應在T+2日后(包括該日)及時到銷
售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成立
或無效，則申購款項本金（無息）退還給投資人。
基金銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表
銷售機構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構(gòu)的確
認結(jié)果為準。對于申請的確認情況，投資者應及時查詢。
4、基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務辦理
時間進行調(diào)整，并在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、投資人通過本基金代銷機構(gòu)及直銷電子交易平臺辦理申購時，單筆申購
最低金額為1.00元（含申購費），每筆追加申購的最低金額為1.00元（含申
購費）。通過直銷柜臺首次申購的最低金額為50,000.00元（含申購費），追
加申購最低金額為1,000.00元（含申購費），已有認/申購本基金記錄的投資
人不受首次申購最低金額的限制，但受追加申購最低金額的限制。代銷機構(gòu)及
直銷電子交易平臺的投資人欲轉(zhuǎn)入直銷柜臺進行交易要受直銷柜臺最低金額的
限制。
2、基金份額持有人在銷售機構(gòu)贖回時，每筆贖回申請不得低于1份基金份
額?；鸱蓊~持有人贖回時或贖回后將導致在銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）保留的基金份
額余額不足1份的，在贖回時須一次性全部贖回。
3、基金份額持有人每個交易賬戶的最低份額余額為1份?；鸱蓊~持有人
因贖回、轉(zhuǎn)換等原因?qū)е缕鋯蝹€基金賬戶內(nèi)剩余的基金份額低于1份時，登記
系統(tǒng)可對該剩余的基金份額自動進行強制贖回處理。
4、基金管理人可以規(guī)定本基金總規(guī)模限額及單個投資人累計持有的基金份
額上限，具體規(guī)定請參見相關(guān)公告。
5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)
益。基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模
予以控制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額等數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前（含當日）依照《信息披露辦
法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
六、申購和贖回的費用
1、基金份額的申購費用
本基金A類基金份額在投資人申購時收取申購費，C類基金份額不收取申購
費。申購費用不列入基金財產(chǎn)，由申購A類基金份額的投資人承擔，主要用于
本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。
本基金A類基金份額的申購費率如下表所示：
申購金額M（含申購費） 申購費率
M＜100萬元 0.80%
100萬元≤M＜300萬元 0.50%
300萬元≤M＜500萬元 0.30%
500萬元≤M 1000元/筆
2、基金份額的贖回費用
本基金A類基金份額與C類基金份額的贖回費率隨基金份額持有人持有時
間的增加而遞減。本基金A類基金份額的贖回費率如下：
持有時間（T） 贖回費率
T＜7日 1.50%
7日≤T 0.00%
對于持續(xù)持有A類基金份額少于7日的投資人收取的贖回費，將全額計入
基金財產(chǎn)。
本基金C類基金份額的贖回費率如下：
持有時間（T） 贖回費率
T＜7日 1.50%
7日≤T 0.00%
對于持續(xù)持有C類基金份額少于7日的投資人收取的贖回費，將全額計入
基金財產(chǎn)。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲
應于新的費率或收費方式實施日（含當日）前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在規(guī)定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對現(xiàn)有基金份
額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情形下，根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，
定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要
求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當調(diào)低基金銷售費率，并進行公告。
5、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機
制，以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以
及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
七、申購份額與贖回金額的計算
1、申購份額計算
申購的有效份額為凈申購金額除以當日的該類基金份額凈值，有效份額單
位為份，上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的
收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
具體的計算方法如下：
（1）申購本基金A類基金份額時：
當申購費用適用比例費率時：
凈申購金額=申購金額/（1＋申購費率）；
申購費用=申購金額-凈申購金額；
申購份額=凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值。
當申購費用適用固定金額時：
申購費用=固定金額；
凈申購金額=申購金額-申購費用；
申購份額=凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值。
例：某投資人投資10,000.00元申購本基金A類基金份額，申購費率為
0.80%，假定申購當日A類基金份額凈值為1.0500元，則可申購A類基金份額
為：
凈申購金額＝10,000.00/（1＋0.80%）＝9,920.63元
申購費用＝10,000.00-9,920.63＝79.37元
申購份額＝9,920.63/1.0500＝9,448.22份
即：投資人投資10,000.00元申購本基金A類基金份額，假設申購當日的A
類基金份額凈值為1.0500元，可得到9,448.22份A類基金份額。
（2）申購本基金C類基金份額時：
凈申購金額=申購金額
申購份額=凈申購金額/申購當日C類基金份額凈值
例：某投資人投資10,000.00元申購本基金C類基金份額，假定申購當日
C類基金份額凈值為1.0500元，則可申購C類基金份額為：
凈申購金額＝10,000.00元
申購份額＝10,000.00/1.0500＝9,523.81份
即：投資人投資10,000.00元申購本基金C類基金份額，假設申購當日的C
類基金份額凈值為1.0500元，可得到9,523.81份C類基金份額。
2、贖回金額計算
贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日該類基金份額凈值并扣除
相應的費用，贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小
數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
具體的計算方法如下：
贖回總金額=贖回份額×贖回當日該類基金份額凈值
贖回費用=贖回總金額×贖回費率
凈贖回金額=贖回總金額－贖回費用
例1：某投資人贖回10,000份A類基金份額，份額持有期限5天，對應贖
回費率為1.50%，假設贖回當日A類基金份額凈值是1.1000元，則其可得到的
贖回金額為：
贖回金額=10,000.00×1.1000＝11,000.00元
贖回費用=11,000.00×1.50%＝165.00元
凈贖回金額=11,000.00－165.00＝10,835.00元
即：投資人贖回10,000份A類基金份額，份額持有期限5天，假設贖回當
日A類基金份額凈值為1.1000元，可得到10,835.000元贖回金額。
例2：某投資人贖回10,000份C類基金份額，份額持有期限31天，對應
贖回費率為0.00%，假設贖回當日C類基金份額凈值是1.1000元，則其可得到
的贖回金額為：
贖回金額=10,000.00×1.1000＝11,000.00元
贖回費用=11,000.00×0.00%＝0.00元
凈贖回金額=11,000.00－0.00＝11,000.00元
即：投資人贖回10,000份C類基金份額，份額持有期限31天，假設贖回
當日C類基金份額凈值為1.1000元，可得到11,000.00元贖回金額。
3、基金份額凈值的計算
本基金分為A類和C類兩類基金份額，兩類基金份額單獨設置基金代碼，
分別計算和公告基金份額凈值。基金合同生效后，T日的各類基金份額凈值在
當天收市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當程序，可以適
當延遲計算或公告。本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后4位，
小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。具體計算
公式為：
計算日各類基金份額凈值＝計算日該類基金資產(chǎn)凈值/計算日該類基金份額
余額總數(shù)
八、申購和贖回的注冊登記
1、投資者申購基金份額成功后，在正常情況下，登記機構(gòu)在T+1日為投資
者登記權(quán)益并辦理登記手續(xù)，投資者自T+2日（含該日）后有權(quán)贖回基金份額。
2、投資者贖回基金份額成功后，登記機構(gòu)在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益
的登記手續(xù)。
3、基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進
行調(diào)整，但不得實質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，并最遲于實施前依照《信息披露
辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
九、拒絕或暫停申購的情形及處理方式
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況。
3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。
4、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
5、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
7、基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的異常情況導致基金銷
售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
9、在基金管理人就本基金的基金總規(guī)模、單日凈申購比例、單一投資者單
日和/或單筆申購金額設置上限的情況下，接受某筆或某些申購申請超過前述某
項或全部上限比例的。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、4、6、7、10項暫停申購情形之一且基金管理人決定
暫停接受投資人申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登
暫停申購公告。當發(fā)生上述第8、9項情形時，基金管理人可以采取比例確認等
方式對該投資人的申購申請進行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分
申購申請。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕，被拒絕的申購款項本金
將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務
的辦理，具體時間以基金管理人屆時公告為準。
十、暫停贖回或者延緩支付贖回款項的情形及處理方式
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖
回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。
3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認后，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
4、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
5、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
6、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金
管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形（第5項除外）之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持
有人的贖回申請或延緩支付贖回款項時，基金管理人應按規(guī)定報中國證監(jiān)會備
案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將
可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部
分可延期支付。若出現(xiàn)上述第5項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；?
金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在
暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告，具體
時間以基金管理人屆時公告為準。
十一、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決
定全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬
戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖
回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖
回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回
的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖
回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎計算贖
回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確
選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回
最低份額的限制。
當基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過基金總份額20%以上的
贖回申請情形下，基金管理人可以延期辦理贖回申請?；鸸芾砣藢蝹€基金
份額持有人超過基金總份額20%以上部分的贖回申請，實施延期辦理的，對該
單個基金份額持有人20%以內(nèi)（含20%）的贖回申請，當基金管理人認為支付
投資人的贖回申請有困難或認為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可
能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于
上一開放日基金總份額的10%的前提下，對于當日的贖回申請，按單個賬戶贖
回申請量占贖回申請總量的比例支付當日的贖回款項。延期的贖回申請與下一
開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基
礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。延期部分如選擇取消贖回的，
當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。如投資人在提交贖回申請時未作明確
選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理
人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支
付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者
招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處
理方法，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登公告。
十二、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、暫停申購或贖回結(jié)束、基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，在規(guī)定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公
告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時
不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十三、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，
并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
十四、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人
通過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機
構(gòu)辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務的，將提前
公告，基金份額持有人應根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)
務。
十五、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人
另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期
扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定
期定額投資計劃最低申購金額。
十六、實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)
袋機制”部分的規(guī)定或?qū)脮r發(fā)布的相關(guān)公告。
第九部分基金份額的登記、轉(zhuǎn)托管、非交易過戶、凍結(jié)、
解凍和質(zhì)押
一、基金份額的登記
1、基金份額的登記業(yè)務
本基金的登記業(yè)務指本基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務，具體內(nèi)
容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、
清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過
戶等。
2、基金登記業(yè)務辦理機構(gòu)
本基金的登記業(yè)務由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機構(gòu)
辦理?；鸸芾砣宋衅渌麢C構(gòu)辦理本基金登記業(yè)務的，應與代理人簽訂委托
代理協(xié)議，以明確基金管理人和代理機構(gòu)在投資者基金賬戶管理、基金份額登
記、清算及基金交易確認、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等事宜
中的權(quán)利和義務，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
3、基金登記機構(gòu)的權(quán)利
基金登記機構(gòu)享有以下權(quán)利：
（1）取得登記費；
（2）建立和管理投資者基金賬戶；
（3）保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等；
（4）在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對登記業(yè)務的規(guī)則進行調(diào)整，并依照有關(guān)
規(guī)定于開始實施前在規(guī)定媒介上公告；
（5）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
4、基金登記機構(gòu)的義務
基金登記機構(gòu)承擔以下義務：
（1）配備足夠的專業(yè)人員辦理本基金份額的登記業(yè)務；
（2）嚴格按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的條件辦理本基金份額的登記
業(yè)務；
（3）妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額
明細等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會認定的機構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起
不得少于20年；
（4）對基金份額持有人的基金賬戶信息負有保密義務，因違反該保密義務
對投資者或基金帶來的損失，須承擔相應的賠償責任，但司法強制檢查情形及
法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他情形除外；
（5）按《基金合同》及招募說明書規(guī)定為投資者辦理非交易過戶業(yè)務、提
供其他必要的服務；
（6）接受基金管理人的監(jiān)督；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基
金銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情
形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。
無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額
的投資人，或按法律法規(guī)或有權(quán)機關(guān)規(guī)定的方式處理。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書和協(xié)助執(zhí)行通知書要求
登記機構(gòu)將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其
他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符
合條件的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定
的標準收費。
四、基金份額的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以
及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。基金份額被凍結(jié)
的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支
付。法律法規(guī)或基金合同另有規(guī)定的除外。
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務或其他基金業(yè)務，
基金管理人將制定和實施相應的業(yè)務規(guī)則。
第十部分基金的投資
一、投資目標
在控制風險和保持資產(chǎn)流動性的前提下，對固定收益類資產(chǎn)進行投資，優(yōu)
化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括利率債（包含國債、
央行票據(jù)、政策性金融債）、債券回購、銀行存款以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會
允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。
本基金不投資于股票，也不投資信用債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于利率債資產(chǎn)
的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)
的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、
存出保證金及應收申購款等。
本基金所指利率債是指國債、央行票據(jù)和政策性金融債券。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在
履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
1、利率策略
利率是影響債券投資收益的重要指標，利率研究是本基金投資決策前重要
的研究工作。本基金將深入研究宏觀經(jīng)濟的前景，預測財政政策、貨幣政策等
宏觀經(jīng)濟政策取向，分析金融市場資金供求狀況變化趨勢。在此基礎上，預測
金融市場利率水平變動趨勢，以及金融市場收益率曲線斜度變化趨勢，為本基
金的債券投資提供策略支持。
2、久期配置策略
久期配置是根據(jù)對宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)、金融市場運行特點等方面的分析來確定
組合的整體久期。當預測利率上升時，考慮適當縮短投資組合的目標久期，預
測利率水平降低時，考慮適當延長投資組合的目標久期。
3、收益率曲線策略
收益率曲線形狀變化代表長、中、短期債券收益率差異變化，相同久期債
券組合在收益率曲線發(fā)生變化時差異較大。通過對同一類屬下的收益率曲線形
態(tài)和期限結(jié)構(gòu)變動進行分析，首先可以確定債券組合的目標久期配置區(qū)域并確
定采取子彈型策略、啞鈴型策略或梯形策略；其次，通過不同期限間債券當前
利差與歷史利差的比較，可以進行增陡、減斜和凸度變化的交易。
4、期限結(jié)構(gòu)配置策略
本基金在對宏觀經(jīng)濟周期和貨幣政策分析下，對收益率曲線形態(tài)可能變化
給予方向性的判斷；同時根據(jù)收益率曲線的歷史趨勢、未來各期限的供給分布
以及投資者的期限偏好，預測收益率期限結(jié)構(gòu)的變化形態(tài)，從而確定合理的組
合期限結(jié)構(gòu)。通過采用集中策略、兩端策略和梯形策略等，在長期、中期和短
期債券間進行動態(tài)調(diào)整，從而爭取達到收益目標。
5、息差策略
本基金將在考慮債券投資的風險收益情況，以及回購成本等因素的情況
下，在風險可控以及法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，通過債券回購，放大杠桿進行投
資操作。
未來，隨著市場的發(fā)展和基金管理運作的需要，基金管理人可以在不改變
投資目標的前提下，遵循法律法規(guī)的規(guī)定，履行適當程序后相應調(diào)整或更新投
資策略，并在招募說明書更新中公告。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于利率債
資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基
金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10％；
（5）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（6）本基金債券正回購或逆回購的資金余額不得超過上一日基金資產(chǎn)凈值
的40%；債券回購最長期限為1年；
（7）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不
符合本款所規(guī)定比例限制的，本基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投
資；
（8）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范
圍保持一致；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（7）、（8）條外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資
比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊
情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符
合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之
日起開始。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，
以變更后的規(guī)定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，
基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活
動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵
循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評
估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同
意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并
經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P(guān)聯(lián)交
易事項進行審查。
若法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性或限制性規(guī)定，如適
用于本基金，則履行適當程序后本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定
執(zhí)行。
五、業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：中債-國債及政策性銀行債全價（總值）指數(shù)收
益率*90%+同期活期存款利率（稅后）*10%。
根據(jù)基金的投資標的、投資目標及流動性特征，本基金選取中債-國債及政
策性銀行債全價(總值)指數(shù)作為本基金的業(yè)績比較基準。中債-國債及政策性銀
行債全價(總值)指數(shù)隸屬于中債總指數(shù)族，該指數(shù)成分券由在全國銀行間債券
市場上市且公開發(fā)行的國債和政策性銀行債組成，適合作為本基金的業(yè)績比較
基準。
基于本基金的投資范圍和投資比例限制，選用該業(yè)績比較基準能夠真實反
映本基金的風險收益特征。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者上述業(yè)績比較基準停止發(fā)布或變更名
稱，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推出，或者是市場
上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績基準的指數(shù)時，基金管理人可以根據(jù)本基金
的投資范圍和投資策略，確定變更基金的比較基準或其權(quán)重構(gòu)成。業(yè)績比較基
準的變更需經(jīng)基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后及時公告，并在更新的招募
說明書中列示，無需召開基金份額持有人大會。
六、風險收益特征
本基金為債券型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，但低于混
合型基金、股票型基金。
七、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金
份額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當利益。
八、側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基
金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計
師事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召
開基金份額持有人大會審議。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、
業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置
變現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見本招募說明書“第十七部分
側(cè)袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
第十一部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款
項及其他資產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券
賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金
托管人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶
相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由
基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以
其自有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍
結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)
不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等
原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)
所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作
不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔
的債務，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
第十二部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應符合《企業(yè)
會計準則》、《關(guān)于固定收益品種的估值處理標準》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估
值日有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應將該報價不加調(diào)整地應用于
該資產(chǎn)或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允
價值計量的重大事件的，應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)
表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應對報價進行調(diào)
整，確定公允價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應以相同資產(chǎn)或負債的公允價
值為基礎，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或
使用的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應將該
限制作為特征考慮。此外，基金管理人不應考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負債
所產(chǎn)生的溢價或折價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足
夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公
允價值時，應優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負債可觀察
輸入值或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事
件，使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應
對估值進行調(diào)整并確定公允價值。
四、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）除本部分另有約定的品種外，交易所上市的有價證券，以其估值日在
證券交易所掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)
濟環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以
最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化
或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行
市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三
方估值機構(gòu)提供的相應品種當日的估值全價進行估值；
（3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方
估值機構(gòu)提供的相應品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值；
（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用在當前情況下適用并且
有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值；
（5）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的
情況下，應以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市
場報價未能代表估值日公允價值的情況下，應對市場報價進行調(diào)整以確認估值
日的公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應采用在當前
情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價
值。
2、首次公開發(fā)行未上市的債券，采用在當前情況下適用并且有足夠可利用
數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價值；
3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提供
的相應品種當日的估值全價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照
第三方估值機構(gòu)提供的相應品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價估值。對
于含投資人回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實際收款
日期間選取第三方估值機構(gòu)提供的相應品種的唯一估值全價或推薦估值全價，
同時充分考慮發(fā)行人的信用風險變化對公允價值的影響；回售登記期截止日
（含當日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對應的價格進行估值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估
值。
5、對于發(fā)行人已破產(chǎn)、發(fā)行人未能按時足額償付本金或利息，或者有其它
可靠信息表明本金或利息無法按時足額償付的債券投資品種，基金管理人在與
托管人協(xié)商一致后，可采用第三方估值機構(gòu)提供的推薦價格或在第三方估值機
構(gòu)提供的價格區(qū)間中的數(shù)據(jù)作為該債券投資品種的公允價值。
6、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
7、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以
確保基金估值的公平性。
8、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理
人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)
的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意
見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。
五、估值程序
1、各類基金份額凈值是按照估值日各類基金資產(chǎn)凈值除以該類基金份額的
余額數(shù)量計算，各類基金份額凈值均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五
入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔?；鸸芾砣丝梢栽O立大額贖回情
形下的凈值精度應急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，經(jīng)基金
托管人復核，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值
后，將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人
復核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估
值的準確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生
估值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或
銷售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，
過錯的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下
述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承
擔；由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失
的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極
協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承
擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確
保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負
責，并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环?
還或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯誤責
任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美?
當事人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部
分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得
的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方
式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）各類基金份額凈值計算錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，
基金管理人應當通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金
份額凈值的0.5%時，基金管理人應當公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行
賠償時，基金管理人和基金托管人應根據(jù)實際情況界定雙方承擔的責任，經(jīng)確
認后按以下條款進行賠償：
①本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，與本基金有關(guān)的會計問
題，如經(jīng)雙方在平等基礎上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的
建議執(zhí)行，由此給基金份額持有人和基金財產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負責
賠付。
②若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復核確認后公告，由
此給基金份額持有人造成損失的，應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付
賠償金，就實際向投資者或基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按
照過錯程度各自承擔相應的責任。
③如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結(jié)果，雖然多次重新
計算和核對，尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，
以基金管理人的計算結(jié)果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損
失，由基金管理人負責賠付。
④由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額
等），進而導致基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產(chǎn)的
損失，由基金管理人負責賠付。
（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金
資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應當暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
八、基金凈值的確認
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負
責進行復核?；鸸芾砣藨诠乐等沼嬎慊鹳Y產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值并
發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復核確認后發(fā)送給基金管理
人，由基金管理人按規(guī)定對基金凈值予以公布。
九、特殊情況的處理方法
1、基金管理人或基金托管人按上述估值方法第6項進行估值時，所造成的
誤差不作為基金份額凈值估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、存款銀行、第三方估值機構(gòu)、
證券經(jīng)營機構(gòu)、登記結(jié)算公司等機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于國家會計政策變
更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理人和基金托管
人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤或即使發(fā)
現(xiàn)錯誤但因前述原因無法及時更正的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管
理人和基金托管人免除賠償責任，但基金管理人、基金托管人應當積極采取必
要的措施消除或減輕由此造成的影響。
十、實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，基金管理人根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進
行估值并披露主袋賬戶的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值，暫停披露側(cè)
袋賬戶份額凈值。
第十三部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余
額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據(jù)實際情況進
行收益分配，具體分配方案詳見屆時基金管理人發(fā)布的公告，若《基金合同》
生效不滿3個月可不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇
現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應類別的基金份額進行再投資；若投資者不
選擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基
準日的該類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面
值；
4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費，而C類基金份額收取銷
售服務費，各基金份額類別對應的可供分配利潤將有所不同，同一類別的每一
基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)及基金合同約定，并對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利
影響的前提下，基金管理人在履行適當程序后可對基金收益分配原則和支付方
式進行調(diào)整，但應于變更實施日前在規(guī)定媒介公告。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截至收益分配基準日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信
息披露辦法》在規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當
投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基
金登記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應類別的基金份額。紅
利再投資的計算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。
七、實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見本招募說明書
“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
第十四部分基金費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、C類基金份額的銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用，但法律法規(guī)、中國證
監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、審計費、公證費、律師
費、訴訟費或仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其
他費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一自然日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。管理費
的計算方法如下：
H＝E×0.30%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根
據(jù)與基金管理人核對一致的財務數(shù)據(jù)，托管人按照雙方約定的時間，自動在次
月按照指定的賬戶路徑從基金財產(chǎn)中一次性支付，基金管理人無需再出具劃款
指令，支付時間及收款賬戶信息由基金管理人通過書面形式另行通知托管人。
若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一自然日基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費率計提。托管
費的計算方法如下：
H＝E×0.10%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根
據(jù)與基金管理人核對一致的財務數(shù)據(jù)，托管人按照雙方約定的時間，從基金財
產(chǎn)中一次性支取，基金管理人無需再出具劃款指令。若遇法定節(jié)假日、公休日
等，支付日期順延。
3、C類基金份額的銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售服務費按前
一自然日C類基金份額資產(chǎn)凈值的0.10%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×0.10%÷當年天數(shù)
H為C類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根
據(jù)與基金管理人核對一致的財務數(shù)據(jù)，托管人按照雙方約定的時間，自動在次
月按照指定的賬戶路徑從基金財產(chǎn)中一次性支付，基金管理人無需再出具劃款
指令，支付時間及收款賬戶信息由基金管理人通過書面形式另行通知托管人。
由登記機構(gòu)代收，登記機構(gòu)收到后按相關(guān)合同規(guī)定支付給基金銷售機構(gòu)等。若
遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，
但應待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收
取管理費，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)
執(zhí)行?；鹭敭a(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其
他扣繳義務人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
第十五部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會
計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表
進行審計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更
換會計師事務所需依照《信息披露辦法》在規(guī)定媒介公告。
第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦
法》、《流動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法
規(guī)關(guān)于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有
人大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法
人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法
律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確
性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金
信息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及
《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并
保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披
露的信息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基
金信息披露義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以
中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民
幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》、基金托管協(xié)
議、基金份額發(fā)售公告
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務關(guān)系，明確
基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金
投資者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息
披露及基金份額持有人服務等內(nèi)容。
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明
的基金概要信息?；鸸芾砣藨斠勒辗煞ㄒ?guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定編制、披
露與更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金合同生效后，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料
概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應當?shù)禽d在基金銷售機
構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更
的，基金管理人至少每年更新一次。
基金終止運作的，基金管理人可以不再更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資
料概要。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務關(guān)系的法律文件。
4、基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日
前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告
登載在規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概
要、基金合同和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應
當?shù)禽d在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應當同時將《基金合
同》、基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
（二）《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基
金合同》生效公告。
（三）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人
應當至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放
日的次日，通過其規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類
基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（四）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金
份額申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在
基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
（五）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
（含資產(chǎn)組合季度報告）
基金管理人應當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將
年度報告登載于規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；?
金年度報告中的財務會計報告應當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的
會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，
將中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報
告，將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊
上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、
中期報告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決
策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告
期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除
外。
基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風險分析等。
（六）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務人應當按規(guī)定編制臨時報告書，
并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、基金合同終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人；
5、基金管理人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事
項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實際
控制人；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負責人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十；
11、基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12
個月內(nèi)變動超過百分之三十；
12、涉及基金管理業(yè)務、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
13、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關(guān)行為受
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金
托管業(yè)務相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
14、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股
東、實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷
的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
15、基金收益分配事項；
16、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計
提方式和費率發(fā)生變更；
17、任一類基金份額凈值估值錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；
18、基金改聘會計師事務所；
19、更換基金登記機構(gòu)；
20、本基金開始辦理申購、贖回；
21、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
22、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
23、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
24、調(diào)整基金份額類別的設置；
25、基金推出新業(yè)務或服務；
26、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項
時；
27、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
28、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的
價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定和基金合同約定的其他事項。
（七）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的
消息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基
金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開
澄清。
（八）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公
告。
（九）清算報告
基金合同出現(xiàn)終止情形的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對
基金財產(chǎn)進行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在
規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（十）實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務人應當根據(jù)法律法規(guī)、基金合
同和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書的規(guī)定。
（十一）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門
及高級管理人員負責管理信息披露事務。
基金管理人、基金托管人及相關(guān)從業(yè)人員不得泄露未公開披露的基金信
息。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信
息披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的
約定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購
贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算
報告等相關(guān)基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇披露信息的報刊。
基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露
的基金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的
專業(yè)機構(gòu)，應當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后
10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關(guān)法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，以供社會公眾查閱、復制。
八、暫停或延遲信息披露的情形
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關(guān)
信息：
1、不可抗力；
2、發(fā)生暫停估值的情形；
3、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或基金合同認定的其他情形。
第十七部分側(cè)袋機制
一、側(cè)袋機制的實施條件和程序
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基
金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計
師事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召
開基金份額持有人大會?；鸸芾砣藨斣趩⒂脗?cè)袋機制當日報中國證監(jiān)會及
公司所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
基金管理人應當在啟用側(cè)袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并及時聘請符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見，
內(nèi)容應包含側(cè)袋賬戶的初始資產(chǎn)、份額、凈資產(chǎn)等信息。
二、實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購、贖回與登記
1、啟用側(cè)袋機制當日，本基金登記機構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額
為基礎，確認相應側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當日收到的申購申請，
按照啟用側(cè)袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦理主袋
賬戶份額的贖回申請并支付贖回款項。
2、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)
換；同時，基金管理人按照基金合同和本招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額
的贖回，并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。
3、除基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖
回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于
主袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一
開放日主袋賬戶總份額的10%認定。
4、側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應對側(cè)袋賬戶份額實行獨立管理，主袋
賬戶沿用原基金代碼，側(cè)袋賬戶使用獨立的基金代碼。側(cè)袋賬戶份額的名稱應
以“基金簡稱+側(cè)袋標識S+側(cè)袋賬戶建立日期”格式設定，同時主袋賬戶份額
的名稱增加大寫字母M標識作為后綴?；鹚袀?cè)袋賬戶注銷后，將取消主袋
賬戶份額名稱中的M標識。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)完全清算后，基金管理人將注銷側(cè)袋賬戶。
三、實施側(cè)袋機制期間的基金投資及業(yè)績
側(cè)袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、投資限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
基金管理人、基金服務機構(gòu)在展示基金業(yè)績時，將就前述情況進行充分的
解釋說明，避免引起投資者誤解。
基金管理人原則上應當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
四、實施側(cè)袋機制期間的基金估值
側(cè)袋機制啟用當日，基金管理人以完成日終估值后的基金凈資產(chǎn)為基數(shù)對
主袋賬戶和側(cè)袋賬戶的資產(chǎn)進行分割，與特定資產(chǎn)可明確對應的資產(chǎn)類科目余
額、除應交稅費外的負債類科目余額一并納入側(cè)袋賬戶?；鸸芾砣藨獙⑻囟?
資產(chǎn)作為一個整體，不能僅分割其公允價值無法確定的部分。
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應對側(cè)袋賬戶單獨設置賬套，實行獨立核
算。如果本基金同時存在多個側(cè)袋賬戶，不同側(cè)袋賬戶應分開進行核算。側(cè)袋
賬戶的會計核算應符合《企業(yè)會計準則》的相關(guān)要求。
五、實施側(cè)袋賬戶期間的費用
1、本基金實施側(cè)袋機制的，主袋賬戶的管理費、托管費和銷售服務費按主
袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作為基數(shù)計提。
2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)
后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。因啟用側(cè)袋機
制產(chǎn)生的咨詢、審計費用等由基金管理人承擔。
六、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可回售、可轉(zhuǎn)讓、恢復交易等可變現(xiàn)方式恢復流動性
后，基金管理人應當按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予
以處置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應變現(xiàn)款項。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機制后，基金管理人及時聘請符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
七、側(cè)袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資
者利益產(chǎn)生重大影響的事項后，基金管理人應及時發(fā)布臨時公告。
啟用側(cè)袋機制的臨時公告內(nèi)容應當包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性
和估值情況、對投資者申購贖回的影響、風險提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應當包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、向側(cè)袋
賬戶份額持有人支付的款項、相關(guān)費用發(fā)生情況等重要信息。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)
無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應按照相關(guān)法律法
規(guī)要求及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信
息披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實
施側(cè)袋機制期間，本基金暫停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值和基金份額累計凈
值。
3、定期報告
側(cè)袋賬戶實施期間，基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定
資產(chǎn)處置進展情況，披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，該凈值
或凈值區(qū)間并不代表特定資產(chǎn)最終的變現(xiàn)價格，不作為基金管理人對特定資產(chǎn)
最終變現(xiàn)價格的承諾。側(cè)袋賬戶相關(guān)信息在定期報告中單獨進行披露，包括但
不限于：
（1）側(cè)袋賬戶的基金代碼、基金名稱、側(cè)袋賬戶成立日期等基本信息；
（2）側(cè)袋賬戶的初始資產(chǎn)、初始負債；
（3）特定資產(chǎn)的名稱、代碼、發(fā)行人等基本信息；
（4）報告期內(nèi)的特定資產(chǎn)處置進展情況、與處置特定資產(chǎn)相關(guān)的費用情況
及其他與特定資產(chǎn)狀況相關(guān)的信息；
（5）可根據(jù)特定資產(chǎn)處置進展情況披露特定資產(chǎn)的可變現(xiàn)凈值或凈值參考
區(qū)間，該凈值或凈值區(qū)間并不代表特定資產(chǎn)最終的變現(xiàn)價格，不作為基金管理
人對特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾；
（6）可能對投資者利益存在重大影響的其他情況及相關(guān)風險提示。
八、本部分關(guān)于側(cè)袋機制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則
的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)?
來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則針對側(cè)袋機制的內(nèi)容有進一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與
基金托管人協(xié)商一致并履行適當程序后，在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不
利影響的前提下，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持
有人大會審議。
第十八部分風險揭示
本基金的主要風險在于以下幾方面：
一、市場風險
證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素
的影響，導致基金收益水平變化，產(chǎn)生風險，主要包括：
1、政策風險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)
發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導致市場價格波動而產(chǎn)生風險。
2、經(jīng)濟周期風險。隨經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周
期性變化?；鹜顿Y于上市公司的證券，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風
險。
3、利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。
利率直接影響著國債的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤。本基金
直接投資于債券，其收益水平會受到利率變化的影響而產(chǎn)生波動。
4、購買力風險。因為通貨膨脹的影響而導致貨幣購買力下降，從而使基金
的實際收益下降。
二、管理風險
在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，
會影響其對信息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收
益水平。因此，本基金的收益水平與本基金管理人的管理水平、管理手段和管
理技術(shù)等相關(guān)性較大。因此本基金可能因為基金管理人的因素而影響基金收益
水平。
三、本基金特有風險
1、債券投資風險
（1）再投資風險
再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響，
這與利率上升所帶來的價格風險（即利率風險）互為消長。具體為當利率下降
時，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進行再投資時，將獲得比以前
較少的收益率，這將對基金的凈值增長率產(chǎn)生影響。
2、債券回購風險
債券回購為提升整體基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風險。債
券回購的主要風險包括信用風險、投資風險及波動性加大的風險，其中，信用
風險指回購交易中交易對手在回購到期時，不能償還全部或部分證券或價款，
造成基金凈值損失的風險；投資風險是指在進行回購操作時，回購利率大于債
券投資收益而導致的風險以及由于回購操作導致投資總量放大，致使整個組合
風險放大的風險；而波動性加大的風險是指在進行回購操作時，在對基金組合
收益進行放大的同時，也對基金組合的波動性(標準差)進行了放大，即基金組
合的風險將會加大。回購比例越高，風險暴露程度也就越高，對基金凈值造成
損失的可能性也就越大。
四、技術(shù)風險
當計算機、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡支持出現(xiàn)異常
情況，可能導致基金日常的申購贖回無法按正常時限完成、登記結(jié)算系統(tǒng)癱瘓、
核算系統(tǒng)無法按正常時限產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L險。
五、流動性風險
流動性風險是指基金所持證券資產(chǎn)變現(xiàn)的難易程度，因市場交易量不足，
導致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風險。本基金的流動性風險一方面
來自于投資者的集中巨額贖回，另一方面來自于其投資組合或其中的部分資產(chǎn)
變現(xiàn)能力變?nèi)跛a(chǎn)生的風險。主要包括：
（一）基金申購、贖回安排
投資人具體請參見本招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”，詳
細了解本基金的申購以及贖回安排。
在本基金發(fā)生流動性風險時，基金管理人可以綜合利用備用的流動性風險
管理工具以減少或應對基金的流動性風險，投資者可能面臨贖回申請被暫停接
受或延期辦理、贖回款項被延緩支付、被收取短期贖回費、基金估值被暫停、
擺動定價等風險。投資者應該了解自身的流動性偏好，并評估是否與本基金的
流動性風險匹配。
（二）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好
的規(guī)范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具（包括利率債
（包含國債、央行票據(jù)、政策性金融債）、債券回購、銀行存款等），同時本
基金基于分散投資的原則在行業(yè)和個券方面未有高集中度的特征，綜合評估在
正常市場環(huán)境下本基金擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性良好，流動性風險相
對可控。
（三）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
當本基金發(fā)生巨額贖回情形時，基金管理人可以采用以下流動性風險管理
措施：
1）暫停接受贖回申請；
2）延緩支付贖回款項；
3）延期辦理贖回申請；
4）擺動定價；
5）收取短期贖回費；
6）暫停估值；
7）實施側(cè)袋機制；
8）中國證監(jiān)會認定的其他措施。
（四）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影
響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，
可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖
回申請等進行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風險的輔助措施，
包括但不限于：
1、暫停接受贖回申請或延期辦理贖回申請
投資人具體請參見本招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”中的
“十、暫停贖回或者延緩支付贖回款項的情形及處理方式”和“十一、巨額贖
回的情形及處理方式”，詳細了解本基金暫停接受贖回申請及延期辦理贖回申
請的情形及程序。
在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請可能被拒絕，同時投資人完成
基金贖回時的基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同。
2、延緩支付贖回款項
投資人具體請參見本招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”中的
“十、暫停贖回或者延緩支付贖回款項的情形及處理方式”和“十一、巨額贖
回的情形及處理方式”，詳細了解本基金延緩支付贖回款項的情形及程序。
在此情形下，投資人接收贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有所延
遲。
3、收取短期贖回費
本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取1.5%的贖回費，并將上述贖回
費全額計入基金財產(chǎn)。
4、暫?；鸸乐?
投資人具體請參見本招募說明書“第十二部分基金資產(chǎn)估值”中的“七、
暫停估值的情形”，詳細了解本基金暫停估值的情形及程序。
在此情形下，投資人沒有可供參考的基金份額凈值，同時贖回申請可能被
延期辦理或被暫停接受，或被延緩支付贖回款項。
5、擺動定價
當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確?；鸸乐档墓叫?。當基金采用擺動定價時，投資者申購或贖回基金份
額時的基金份額凈值，將會根據(jù)投資組合的市場沖擊成本而進行調(diào)整，使得市
場的沖擊成本能夠分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量基金份額
持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
6、實施側(cè)袋機制
上述具體措施，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
7、中國證監(jiān)會認定的其他措施。
六、實施側(cè)袋機制對投資者的影響
側(cè)袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬
戶進行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在
于有效隔離并化解風險。但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基
金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，
因此啟用側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機制后同時持有主袋
賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時
間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋
機制時特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理
人在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作
為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價
格，基金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機
制后主袋賬戶份額仍存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅
需考慮主袋賬戶資產(chǎn)，因此本基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價
值及變化情況。
七、其他風險
1、因基金業(yè)務快速發(fā)展而在制度建設、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不
完善而產(chǎn)生的風險；
2、因人為因素而產(chǎn)生的風險，如內(nèi)幕交易、欺詐等行為產(chǎn)生的風險；
3、對主要業(yè)務人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風險；
4、因業(yè)務競爭壓力可能產(chǎn)生的風險；
5、其他風險。
八、聲明
本基金未經(jīng)任何一級政府、機構(gòu)及部門擔保?；鹜顿Y人自愿投資于本基
金，須自行承擔投資風險。
除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過基金銷售機構(gòu)代理
銷售，但是，基金資產(chǎn)并不是銷售機構(gòu)的存款或負債，也沒有經(jīng)基金銷售機構(gòu)
擔保收益，銷售機構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人
和基金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后依照《信息披露辦法》在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進行基金清算。
在基金財產(chǎn)清算小組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應按照
基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金財產(chǎn)安全的職責。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的
人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財
產(chǎn)；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華
人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書
后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證
監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應
當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊
上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最
低期限。
第二十部分基金合同摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務
（一）基金管理人的權(quán)利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部
門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基金的
利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資業(yè)
務；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或
者實施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)營機構(gòu)或其他為基
金提供服務的外部機構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申
購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、收益分配、定期定額投資和非交易過戶等業(yè)務規(guī)
則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務包
括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分
別管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信
息，確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披
露及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予
保密，不向他人泄露，因向?qū)徲?、法律等外部專業(yè)機構(gòu)提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持
有人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有
人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他
相關(guān)資料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并
且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有
關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估
價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合
法權(quán)益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，
基金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額
持有人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關(guān)
基金事務的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤?
其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不
能生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存
款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失
的情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬
戶，為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務包
括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
確保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同
的基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬
管理，保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑
證；
（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照
《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事
宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另
有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，因向?qū)徲嫛⒎?
律等外部專業(yè)機構(gòu)提供的情況除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基
金份額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，
說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；
如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是
否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料不低于
法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名
冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益
和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持
有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠
償責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的
義務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持
有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接
受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人
和《基金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有
人作為《基金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條
件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或本基金合同另有約定外，同一類別每份基金份額具
有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大
會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義
務包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、產(chǎn)品資料概要等信息披
露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務；
（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)
代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或本基金
合同另有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會不設日常機構(gòu)，若未來本基金份額持有人大會成立
日常機構(gòu)或?qū)矸煞ㄒ?guī)對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，則按照屆時有效
的法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。
（一）召開事由
1、除法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》另有約定外，當出現(xiàn)
或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)高基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金
份額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項
書面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當事人權(quán)利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份
額持有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益
無實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修
改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（2）調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率、調(diào)低銷售服務費或變更收費
方式或者停止現(xiàn)有基金份額的銷售、調(diào)整基金份額類別設置或?qū)鸱蓊~分類
辦法及規(guī)則進行調(diào)整；
（3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權(quán)利義務關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）基金管理人、登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)調(diào)整有關(guān)申購、贖回、轉(zhuǎn)換、
非交易過戶、定期定額投資、轉(zhuǎn)托管、收益分配等業(yè)務規(guī)則；
（6）基金推出新業(yè)務或服務；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集或在規(guī)定時間內(nèi)未能作出書面答復，基金
托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?
當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份
額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集或在規(guī)定時間內(nèi)未能作出書面答復，
代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應
當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)
決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基
金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開，并告知基金管
理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集或在規(guī)定時間內(nèi)
未能作出書面答復的，單獨或合計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份
額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人
依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不
得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前至少30日，在規(guī)定
媒介公告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、授權(quán)方式（包括但不限于紙質(zhì)授權(quán)、電話授權(quán)、短信授權(quán)及
網(wǎng)絡授權(quán)方式等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式及投票方式（包括但不
限于以紙質(zhì)表決票投票、網(wǎng)絡投票及短信投票等）、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系
方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理
人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應
另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)
督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q意見的計票進行監(jiān)督的，不影
響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)
管機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應當列席基金份額
持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)
場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金
合同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記
資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日
基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間
的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。
重新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應
不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式或大會公告載明的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址或
系統(tǒng)。通訊開會應以書面方式或大會公告載明的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金
托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按
照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管
理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分
之一）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額
持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可
以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原
定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應
當有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或
授權(quán)他人代表出具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他
人出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意
見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證
明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相
符。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采
用其他非書面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會，授權(quán)方式可以采用
書面、網(wǎng)絡、電話、短信或其他方式，具體方式由會議召集人確定并在會議通
知中列明；在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方
式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開
會和通訊方式開會的程序進行?；鸱蓊~持有人可以采用書面、網(wǎng)絡、電話、
短信或其他方式進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大
修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基
金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交
基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改
應當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確
定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大
會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代
表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基
金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基
金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份
額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司?
不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的
效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓
名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委
托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人至少提前30日公布提案，在所通知的
表決截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，
在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
除法律法規(guī)另有規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人所持每
份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須
以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)
另有規(guī)定或基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基
金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有
效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時監(jiān)督員及公證機關(guān)均認為有充分
的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決
視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表
決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應當計入出具表決意見的基金
份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
在符合上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會
通知為準。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由
基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔
任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有異
議，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進
行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重
新清點結(jié)果。
（4）計票過程應由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基
金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督
下進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋?
拒派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自表決通過之日起5日內(nèi)報中國
證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》在規(guī)定媒介
上公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必
須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有
人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金
管理人、基金托管人均有約束力。
（九）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有
人和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若
相關(guān)基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額
持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)需單獨或合計代表相關(guān)基
金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二
分之一）；
4、當參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人
大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額
持有人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參
與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持
人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過。
側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬
戶的，應分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主側(cè)袋
賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋
賬戶份額無表決權(quán)。
側(cè)袋機制實施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定
內(nèi)容為準，本節(jié)沒有規(guī)定的適用上文相關(guān)約定。
（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)
或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)
商一致并履行適當程序后，在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提
下，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審
議。
三、基金合同變更和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)
規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理
人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后依照《信息披露辦法》在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進行基金清算。
在基金財產(chǎn)清算小組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應按照
本基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金財產(chǎn)安全的職責。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的
人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財
產(chǎn)；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華
人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書
后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證
監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應
當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊
上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最
低期限。
四、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切
爭議，如不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均應當將爭議提交上
海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲
裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局性的，對各方當事人均
有約束力。仲裁費用由敗訴方承擔，除非仲裁裁決另有決定。
爭議處理期間，基金管理人、基金托管人應恪守各自職責，各自繼續(xù)忠
實、勤勉、盡責地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人
的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，在此不包括香港、澳門
特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機
構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
第二十一部分托管協(xié)議摘要
一、基金托管協(xié)議當事人
基金管理人：西部利得基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)耀體路276號901室-908室
法定代表人：何方
設立日期：2010年7月20日
批準設立機關(guān)及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2010】864號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：叁億柒仟萬元
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
基金托管人：蘇州銀行股份有限公司
住所：中國（江蘇）自由貿(mào)易試驗區(qū)蘇州片區(qū)蘇州工業(yè)園區(qū)鐘園路728號
法定代表人：崔慶軍
成立日期：2004年12月24日
批準設立機關(guān)和批準設立文號：中國銀監(jiān)會監(jiān)復[2010]440號
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2022]545號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：366672.4356萬元人民幣
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基
金投資范圍進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括利率債（包含國
債、央行票據(jù)、政策性金融債）、債券回購、銀行存款以及法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。
本基金不投資于股票，也不投資信用債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當程序后，可以將其納入投資范圍。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基
金投資比例進行監(jiān)督：
（1）按法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，本基金的投資資產(chǎn)配置比
例為：
本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于利率債資產(chǎn)
的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)
的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、
存出保證金及應收申購款等。
本基金所指利率債是指國債、央行票據(jù)和政策性金融債券。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在
履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以
下投資限制：
1）本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于利率債資
產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
2）本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金
資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應收申購款等；
3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的10%，托管人僅根據(jù)管理人托管在托管人處的全部基金數(shù)據(jù)進行監(jiān)控；
5）基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
6）本基金債券正回購或逆回購的資金余額不得超過上一日基金資產(chǎn)凈值的
40%；債券回購最長期限為1年；
7）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
本款所規(guī)定比例限制的，本基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
8）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述2）、7）、8）情形之外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基
金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比
例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情
形除外。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符
合基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之
日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基
金投資禁止行為通過事后監(jiān)督方式進行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
4、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對于基金
關(guān)聯(lián)投資限制進行監(jiān)督。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵
循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評
估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同
意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并
經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關(guān)聯(lián)交
易事項進行審查。
5、法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止行為或關(guān)聯(lián)交易規(guī)定，如適用
于本基金，基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以
變更后的規(guī)定為準。
6、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理
人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)
標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定
各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鹜泄苋烁鶕?jù)基金管理人提供的銀行間
債券市場交易對手名單進行監(jiān)督。基金管理人可以定期對銀行間債券市場交易
對手名單及結(jié)算方式進行更新，新名單確定前已與本次剔除的交易對手所進行
但尚未結(jié)算的交易，仍應按照協(xié)議進行結(jié)算。
基金管理人有責任控制交易對手的資信風險，由于交易對手的資信風險引
起的損失，基金管理人應當負責向相關(guān)責任人追償?；鹜泄苋瞬怀袚纱艘?
發(fā)的責任及損失，但應予以必要的協(xié)助和配合。
7、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金銀
行存款業(yè)務進行監(jiān)督。
基金管理人應當加強對基金投資銀行存款風險的評估與研究，嚴格測算與
控制投資銀行存款的風險敞口，針對不同類型存款銀行建立相關(guān)投資限制制
度。如果基金托管人在運作過程中遵循有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的
約定監(jiān)督流程，則對于由于存款銀行信用風險引起的損失，不承擔賠償責任。
（二）基金托管人應根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對
基金資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及
收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績
表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金
法》、《基金合同》、基金托管協(xié)議等有關(guān)規(guī)定時，應及時以書面形式通知基
金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應在下一個工作日及時核對，并以
書面形式向基金托管人發(fā)出回函，進行解釋或舉證。
1、在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人
改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托
管人應報告中國證監(jiān)會。
2、基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》
和本托管協(xié)議對基金業(yè)務的監(jiān)督和核查，對基金托管人發(fā)出的書面提示，必須
在規(guī)定時間內(nèi)答復基金托管人并改正，或就基金托管人的合理疑義進行解釋或
舉證，對基金托管人按照法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的要求需向中
國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制
度等。
3、若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人發(fā)出但未執(zhí)行的投資指令或依據(jù)交易程序
已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合
同》約定的，應當立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。基金管理人的上
述違規(guī)失信行為給基金財產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失，由基金管理人承
擔。
4、對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的
投資指令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約
定的，應當立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣说纳鲜鲞`規(guī)
失信行為給基金財產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失，由基金管理人承擔。
5、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣说纳鲜鲞`規(guī)失信行為給基金財產(chǎn)或
基金份額持有人造成的損失，由基金管理人承擔。
基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督
權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基
金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。基金管理人的
上述違規(guī)失信行為給基金財產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失，由基金管理人承
擔。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包
括但不限于基金托管人是否安全保管基金財產(chǎn)、是否分別開設基金財產(chǎn)的資金
賬戶和證券賬戶及投資所需其他賬戶、是否復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈
值和各類基金份額凈值、是否根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、進行相關(guān)信
息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行
分賬管理、無故未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投
資信息等違反《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基
金管理人應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后
應及時核對并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)
隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正。基金托管人對基金管理人通
知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會?；鸸芾?
人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理
機構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。
（三）基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提
交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答
復基金管理人并改正。
（四）基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行
使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重
或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人、證券經(jīng)紀機構(gòu)的固有財
產(chǎn)。
2、基金托管人應按本協(xié)議規(guī)定安全保管托管財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的指
令，不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)（基金托管人主動扣收的匯劃
費及依據(jù)本協(xié)議扣劃的托管費等費用除外）。基金托管人不對處于自身實際控
制之外的賬戶及財產(chǎn)承擔責任。
3、基金托管人按照規(guī)定，應管理人的要求，為托管的基金財產(chǎn)開設證券賬
戶及投資所需其他賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，與基金托管人的其
他業(yè)務和其他基金的托管業(yè)務實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨
立。
5、對于因基金認（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應收財產(chǎn)，應由基金管
理人負責與有關(guān)當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有
到達基金托管人處的，基金管理人應及時采取措施進行催收。由此給基金造成
損失的，基金管理人應負責向有關(guān)當事人追償基金的損失，基金托管人對基金
管理人的追償行為應予以必要的協(xié)助與配合，但對基金財產(chǎn)的損失不承擔責
任。
6、除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人
保管基金財產(chǎn)。
（二）募集資金的驗證
募集期內(nèi)銷售機構(gòu)按銷售與服務代理協(xié)議的約定，將認購資金劃入基金管
理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設的基金認購專戶。該賬戶由基金管理人開
立并管理?；鹉技跐M，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持
有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人聘請符
合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告，
出具的驗資報告應由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字方為
有效。驗資完成，基金管理人應將募集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金
托管人為基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，并確保劃入的資金與驗資金額相一致。
基金托管人可應基金管理人要求，在收到有效認購資金當日以書面形式確認資
金到賬情況，并及時將資金到賬憑證郵件發(fā)送給基金管理人，雙方進行賬務處
理。
若基金募集期限屆滿，未能達到基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定辦
理退款事宜，基金托管人應予以必要的協(xié)助和配合。
（三）基金資產(chǎn)托管專戶的開立和管理
1、基金托管人以基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設資產(chǎn)托管專戶，并根據(jù)基金
管理人合法合規(guī)的有效指令辦理資金收付?；鸸芾砣藨鶕?jù)法律法規(guī)及基金
托管人的相關(guān)要求，提供開戶所需的資料并提供其他必要協(xié)助。
2、本基金的一切貨幣收支活動，均需通過基金托管人或基金的資產(chǎn)托管專
戶進行?；鸬馁Y產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需
要。資產(chǎn)托管專戶不得用于存取現(xiàn)金或開立網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等功能。除因本基金業(yè)務
需要，基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬
戶；亦不得使用以基金名義開立的銀行賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3、資產(chǎn)托管專戶的管理應符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金
管理暫行條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付
結(jié)算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的其他有關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設和管理
1、基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限
責任公司上海分公司/深圳分公司開立專門的證券賬戶。
2、基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓本基金的任何證券賬戶；
亦不得使用本基金的任何證券賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3、基金證券賬戶的開立由基金托管人負責，原始開戶材料的保管、賬戶資
產(chǎn)的管理和運用由基金管理人負責。
4、基金管理人為基金財產(chǎn)在證券經(jīng)紀機構(gòu)開立證券交易資金賬戶，用于基
金財產(chǎn)證券交易結(jié)算資金的存管、記載交易結(jié)算資金的變動明細以及場內(nèi)證券
交易清算，并與基金托管人指定的第三方存管銀行建立第三方存管關(guān)系。
5、基金托管人和基金管理人不得出借或轉(zhuǎn)讓證券賬戶、證券交易資金賬
戶，亦不得使用證券賬戶或證券交易資金賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。本
基金通過證券經(jīng)紀機構(gòu)進行的交易由證券經(jīng)紀機構(gòu)作為結(jié)算參與人代理本基金
進行結(jié)算。
6、基金管理人承諾證券交易資金賬戶為主資金賬戶，不開立任何輔助資金
賬戶。
（五）銀行間市場債券托管和資金結(jié)算專戶的開立和管理及市場準入備案
《基金合同》生效后，在符合監(jiān)管機構(gòu)要求的情況下，基金管理人負責以
基金的名義申請并取得進入全國銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金
進行交易；基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責任公司、
銀行間市場清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定，以本基金的名義分別在中央國債
登記結(jié)算有限責任公司、銀行間市場清算所股份有限公司開立債券托管賬戶和
資金結(jié)算賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券交易的結(jié)算?；鹜泄苋藚f(xié)助
基金管理人完成銀行間債券市場準入備案。
（六）其他賬戶的開設和管理
1.因業(yè)務發(fā)展而需要開立的其它賬戶，可以根據(jù)《基金合同》或有關(guān)法律
法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，按照開戶機構(gòu)的要求為
基金開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
2.法律、法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定
辦理。
（七）基金投資銀行存款賬戶的開立和管理
1、基金投資銀行定期存款，基金管理人與存款銀行應比照相關(guān)規(guī)定，就本
基金投資銀行存款業(yè)務簽訂書面協(xié)議。
2、基金投資銀行定期存款應由基金管理人與存款銀行總行或其授權(quán)分行簽
訂總體合作協(xié)議，并將資金存放于存款銀行總行或其授權(quán)分行指定的分支機
構(gòu)。
3、存款賬戶必須以基金名義開立，賬戶名稱為基金名稱，存款賬戶開戶文
件上加蓋基金托管人預留印鑒及基金管理人公章。
4、本基金投資銀行存款時，基金管理人應當與存款銀行簽訂具體存款協(xié)
議，明確存款的類型、期限、利率、金額、賬號、對賬方式、支取方式、賬戶
管理等細則?；鸸芾砣伺c存款銀行簽訂存款協(xié)議前，應與基金托管人就定期
存款協(xié)議中涉及基金托管人履職的具體事項，如預留印鑒加蓋、存款證實書交
接保管等內(nèi)容進行溝通確認。
5、為防范特殊情況下的流動性風險，定期存款協(xié)議中應當約定提前支取條
款。
6、基金所投資定期存款存續(xù)期間，基金管理人、基金托管人應當與存款銀
行建立定期對賬機制，確?；疸y行存款業(yè)務賬目及核對的真實、準確。
（八）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保
管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管
人存放于基金托管人的保管庫；其中實物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限
責任公司、中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司/深圳分公司、銀行間市
場清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，
由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的
實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責任應由基金托管
人承擔。基金托管人對基金托管人以外機構(gòu)實際有效控制或保管的實物證券、
銀行定期存款存單等有價憑證對應的財產(chǎn)不承擔保管責任。
（九）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)且簽訂方有基金托管人參與的重
大合同的原件分別應由基金托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，
上述重大合同應盡量保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基
金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?個工作日內(nèi)
通過專人送達、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達基金托管人處。合同原件
應存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門，保管期限不低于法律法
規(guī)規(guī)定的最低年限。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供與合同
原件核對一致的并加蓋基金管理人公章的合同傳真件或復印件，未經(jīng)雙方協(xié)商
一致，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。各類基金份額
凈值是按照估值日各類基金資產(chǎn)凈值除以當日該類基金份額的余額數(shù)量計算，
各類基金份額凈值均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的
收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。基金管理人可以設立大額贖回情形下的凈值精度
應急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金凈值信息計算和基金會計核算的義務由基金管
理人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，基金托管人承擔復核
責任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎上充分討
論后，仍無法達成一致意見的，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對
外予以公布?；鸸芾砣藨總€估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法
律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應符合《基金合同》、
《證券投資基金會計核算業(yè)務指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。基金管理人每
個估值日對基金資產(chǎn)估值后，將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基
金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。
法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家
最新規(guī)定估值。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人妥善保管的基金份額持有人名冊，基金份額持有人名冊的內(nèi)容
必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和
保管，基金管理人應按照目前相關(guān)規(guī)則保管基金份額持有人名冊。保管方式可
以采用電子或文檔的形式。保管期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的期限。
在基金托管人需要時，基金管理人應將基金持有人名冊送交基金托管人，
文件方式可以采用電子或文檔的形式并且保證其的真實、準確、完整?；鹜?
管人應妥善保管，不得將持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他用途。
七、適用法律及爭議解決方式
（一）本協(xié)議適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香
港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律），并從其解釋。
（二）各方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，
如不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均應當將爭議提交上海國際
經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則
進行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局性的，對各方當事人均有約束
力。仲裁費用由敗訴方承擔，除非仲裁裁決另有決定。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續(xù)忠
實、勤勉、盡責地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額
持有人的合法權(quán)益。
八、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)書面協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后
的托管協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的
變更報中國證監(jiān)會備案（如需）。
2、基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，在履行相關(guān)程序后，本托管協(xié)議終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管
理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
（二）基金財產(chǎn)的清算
基金管理人與基金托管人按照《基金合同》的約定處理基金財產(chǎn)的清算。
第二十二部分對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的客戶服務?；鸸芾砣藢?
根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務項目。主要服務內(nèi)
容如下：
一、客戶服務專線
（一）理財咨詢
人工理財咨詢、賬戶查詢、投資人個人資料完善等。
（二）全天候的7×24小時電話自助查詢（基金凈值、賬戶信息、公司介
紹、產(chǎn)品介紹等）。
（三）7×24小時留言信箱。若不在人工服務時間或座席繁忙，可留言，
基金管理人會盡快在2個工作日內(nèi)回電。
二、客戶投訴及建議受理服務
投資人可以通過信函、電郵、傳真等方式提出咨詢、建議、投訴等需求，
基金管理人將盡快給予回復，并在處理進程中隨時給予跟蹤反饋。
三、短信提示發(fā)送服務
投資人可以通過撥打基金管理人客戶服務電話申請訂制（退訂）免費的手
機短信資訊?；鸸芾砣硕ㄆ诨虿欢ㄆ谙蛲顿Y人發(fā)送短信資訊。
四、電子郵件電子刊物發(fā)送服務
投資人可以通過撥打基金管理人客戶服務電話申請訂制（退訂）免費的電
子郵件資訊。基金管理人定期或不定期向投資人發(fā)送電子資訊。
五、聯(lián)系基金管理人
（一）網(wǎng)址：www.westleadfund.com
（二）電子郵箱：service@westleadfund.com
（三）客戶服務熱線：400-700-7818（全國免長途話費），021-38572666
（四）客戶服務傳真：021-38572750
（五）基金管理人辦公地址：上海市浦東新區(qū)耀體路276號晶耀商務廣場
3號樓9層；郵編：200126
六、如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式
聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書在編制完成后，將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在
地、有關(guān)銷售機構(gòu)及其網(wǎng)點，供公眾查閱。投資人在支付工本費后，可在合理
時間內(nèi)取得上述文件復制件或復印件。投資人也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上
進行查閱。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
第二十四部分備查文件
備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和銷售機構(gòu)的辦公場所和
營業(yè)場所，在辦公時間內(nèi)可供免費查閱。
一、中國證監(jiān)會準予西部利得灃睿利率債債券型證券投資基金募集的注冊
文件
二、《西部利得灃睿利率債債券型證券投資基金基金合同》
三、《西部利得灃睿利率債債券型證券投資基金托管協(xié)議》
四、法律意見書
五、基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
六、基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
七、中國證監(jiān)會要求的其他文件
西部利得基金管理有限公司
2024年11月
西部利得灃睿利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）.pdf