國泰利民安悅30天持有期債券型證券投資基金（國泰利民安悅30天持有債券C）基金產(chǎn)品資料概要
國泰利民安悅30天持有期債券型證券投資基金（國泰
利民安悅30天持有債券C）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2024年11月15日
送出日期：2024年11月18日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
國泰利民安悅30天持有
基金簡稱基金代碼022007
債券
國泰利民安悅30天持有
下屬基金簡稱下屬基金代碼022008
債券C
中國工商銀行股份有限
基金管理人國泰基金管理有限公司基金托管人
公司
基金合同生效日-
基金類型債券型交易幣種人民幣
每個開放日開放申購，并
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率對每份基金份額設(shè)置30
天的最短持有期限
開始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理陶然
證券從業(yè)日期2011-01-04
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，本基金將根
其他
據(jù)基金合同的約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算并終止，而無需召開基金份額持
有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見本基金招募說明書“第九部分基金的投資”。
在注重風(fēng)險(xiǎn)和流動性管理的前提下，力爭獲取超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投
投資目標(biāo)
資收益。
本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，包括債券（含國債、
地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、金融債、企業(yè)債、
公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)
投資范圍
行的次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等）、資產(chǎn)支持證券、債
券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生
品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符
合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離
交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資
產(chǎn)的80%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金
后，本基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不
低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和
應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種或變更投資比例限
制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以相應(yīng)調(diào)整本基金的投資范圍
和投資比例規(guī)定。
1、久期策略；2、類屬配置策略；3、利率品種投資策略；4、信用債
主要投資策略
投資策略；5、國債期貨投資策略；6、信用衍生品投資策略。
中債綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*90%+銀行活期存款利率（稅后）
業(yè)績比較基準(zhǔn)
*10%
本基金為債券型基金，理論上其預(yù)期收益、預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場基
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
金，但低于混合型基金、股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
認(rèn)購費(fèi)-0.00%
申購費(fèi)（前收費(fèi)）-0.00%
贖回費(fèi)-0.00%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
收費(fèi)方式/年費(fèi)率
費(fèi)用類別收取方
或金額（元）
管理費(fèi)0.20%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.20%銷售機(jī)構(gòu)
其他按照國家有關(guān)
規(guī)定和《基金合同》
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
約定可以在基金財(cái)
產(chǎn)中列支的費(fèi)用
注：本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有市場風(fēng)險(xiǎn)，運(yùn)作管理風(fēng)險(xiǎn)，流動性風(fēng)險(xiǎn)，本基金特定風(fēng)險(xiǎn)，本
基金法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述與銷售機(jī)構(gòu)對基金的風(fēng)險(xiǎn)評級可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
及其他風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金特定風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、本基金為債券型基金，理論上其預(yù)期收益、預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場基金，但低于混
合型基金、股票型基金。債券市場的特定風(fēng)險(xiǎn)即成為本基金及投資者主要面對的特定投資風(fēng)
險(xiǎn)。債券的投資收益會受到宏觀經(jīng)濟(jì)、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場需求變化、行業(yè)波動
等因素的影響。
2、本基金可投資資產(chǎn)支持證券，主要存在以下風(fēng)險(xiǎn)：（1）特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、
現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)等與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)；（2）資產(chǎn)支持證券信用增級措施相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)、資
產(chǎn)支持證券的利率風(fēng)險(xiǎn)、評級風(fēng)險(xiǎn)等與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)；（3）管理人違約違規(guī)風(fēng)
險(xiǎn)、托管人違約違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、專項(xiàng)計(jì)劃賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等與專項(xiàng)計(jì)劃管
理相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)；（4）政策風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)生不可抗力事件的風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)
險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)。
3、本基金可投資國債期貨，可能面臨市場風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)。市場風(fēng)險(xiǎn)是
因期貨市場價(jià)格波動使所持有的期貨合約價(jià)值發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)?；铒L(fēng)險(xiǎn)是期貨市場的特有
風(fēng)險(xiǎn)之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價(jià)差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外
損益的風(fēng)險(xiǎn)。流動性風(fēng)險(xiǎn)可分為兩類：一類為流通量風(fēng)險(xiǎn)，是指期貨合約無法及時以所希望
的價(jià)格建立或了結(jié)頭寸的風(fēng)險(xiǎn)，此類風(fēng)險(xiǎn)往往是由市場缺乏廣度或深度導(dǎo)致的；另一類為資
金量風(fēng)險(xiǎn)，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強(qiáng)制平倉的風(fēng)險(xiǎn)。
4、為對沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動
性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以及價(jià)格波動風(fēng)險(xiǎn)等。流動性風(fēng)險(xiǎn)是信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因無法
找到交易對手或交易對手較少導(dǎo)致難以將其以合理價(jià)格變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)；償付風(fēng)險(xiǎn)是在信用衍生
品的存續(xù)期內(nèi)由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)
的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生一定偏差從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)；價(jià)格波動風(fēng)險(xiǎn)是由于創(chuàng)設(shè)機(jī)
構(gòu)或所受保護(hù)債券主體經(jīng)營情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化引起信用衍生品價(jià)格波動的風(fēng)險(xiǎn)。本基
金采用信用衍生品對沖信用債的信用風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)信用債出現(xiàn)違約時，存在信用衍生品賣方無力
或拒絕履行信用保護(hù)承諾的風(fēng)險(xiǎn)。
5、最短持有期限內(nèi)不能贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的風(fēng)險(xiǎn)
本基金對每份基金份額設(shè)置30天的最短持有期限，在最短持有期限內(nèi)基金份額持有人
不可就該份基金份額提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請，自最短持有期限屆滿日起（含當(dāng)日）基金份
額持有人方可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。因此基金份額持有人面臨在最短持有期限內(nèi)不能贖
回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。紅利再投資的基金份額的最短持有期限按原基金份額的最短
持有期限計(jì)算。請投資者合理安排資金進(jìn)行投資。
6、基金合同提前終止的風(fēng)險(xiǎn)
《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，本基金將根據(jù)基金合同的約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算并終止，
而無需召開基金份額持有人大會。投資人將面臨基金合同可能終止的不確定性風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價(jià)值和市場前景做出實(shí)質(zhì)
性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權(quán)按《基金合同》的約定提交仲裁，仲裁機(jī)構(gòu)見《基金
合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.gtfund.com或咨詢客服電話：400-888-8688
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書及更新
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
國泰利民安悅30天持有期債券型證券投資基金（國泰利民安悅30天持有債券C）基金產(chǎn)品資料概要.pdf