南方皓元短債債券型證券投資基金（D類份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
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南方皓元短債債券型證券投資基金（D類份額）基金產(chǎn)品資
料概要（更新）
編制日期：2024年11月12日
送出日期：2024年12月11日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱南方皓元短債債券D基金代碼021837
南方基金管理股份有限中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2019年11月28日
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式
開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2021年2月26日
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理劉驥
證券從業(yè)日期2012年10月8日
連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈
其他值低于人民幣5000萬元情形的，基金合同應(yīng)當終止，無需召開基金份
額持有人大會。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
注：自2024年7月4日起，本基金增加D類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
注:詳見《南方皓元短債債券型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
本基金在嚴格控制風(fēng)險和保持較高流動性的前提下，重點投資短期債
投資目標
券，力爭獲得長期穩(wěn)定的投資收益。
本基金主要投資于債券（包括國內(nèi)依法發(fā)行上市交易的國債、央行票據(jù)、
金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資
券、公開發(fā)行的次級債券、政府機構(gòu)債、地方政府債、可分離交易可轉(zhuǎn)
債的純債部分等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、
定期存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投資
的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。本基金不投資股票，
投資范圍
可轉(zhuǎn)債僅投資可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適
時合理地調(diào)整投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)
的80%，其中投資于短期債券比例不低于非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%。本基金每
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個交易日日終應(yīng)當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一
年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申
購款等。
本基金將重點投資信用類債券，以提高組合收益能力。資產(chǎn)支持證券投
資關(guān)鍵在于對基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量及未來現(xiàn)金流的分析，本基金將在國內(nèi)資產(chǎn)
證券化產(chǎn)品具體政策框架下，采用基本面分析和數(shù)量化模型相結(jié)合，對
主要投資策略個券進行風(fēng)險分析和價值評估后進行投資。本基金將嚴格控制資產(chǎn)支持
證券的總體投資規(guī)模并進行分散投資，以降低流動性風(fēng)險。主要投資策
略包括：1、信用債投資策略；2、收益率曲線策略；3、放大策略；4、
資產(chǎn)支持證券投資策略。
業(yè)績比較基準中債短融總指數(shù)收益率
本基金為債券型基金，一般而言，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股
風(fēng)險收益特征
票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
份額（S）或金額
費用類型（M）/持有期限收費方式/費率備注
（N）
M
100萬元≤M
申購費（前收費）0.3%-
萬元
500萬元≤M每筆1000元-
N
贖回費
7天≤N 0%-
投資人重復(fù)申購，須按每次申購所對應(yīng)的費率檔次分別計費。
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基金申購費用由投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、登記
等各項費用。
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收
取。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.30%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費-銷售機構(gòu)
審計費用81,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金
相關(guān)的信息披露費用；會計
師費、律師費、訴訟費和
仲裁費；基金份額持有人大
會費用；基金的證券交易費
-其他費用用；基金的銀行匯劃費用；
基金相關(guān)賬戶的開戶及維護
費用；按照國家有關(guān)規(guī)定和
《基金合同》約定，可以在
基金財產(chǎn)中列支的其他費
用。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
上表中年費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.37%
基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特有風(fēng)險
（1）本基金為債券型證券投資基金，債券投資占基金資產(chǎn)的比例不低于80%，因此，
本基金除承擔由于市場利率波動造成的利率風(fēng)險外還要承擔如企業(yè)債、公司債等信用品種的
發(fā)債主體信用惡化造成的信用風(fēng)險。
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（2）本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、
流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。
1）信用風(fēng)險也稱為違約風(fēng)險，它是指資產(chǎn)支持證券參與主體對它們所承諾的各種合約
的違約所造成的可能損失。從簡單意義上講，信用風(fēng)險表現(xiàn)為證券化資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流不
能支持本金和利息的及時支付而給投資者帶來損失。
2）利率風(fēng)險是指資產(chǎn)支持證券作為固定收益證券的一種，也具有利率風(fēng)險，即資產(chǎn)支
持證券的價格受利率波動發(fā)生變動而造成的風(fēng)險。
3）流動性風(fēng)險是指資產(chǎn)支持證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風(fēng)險。
4）提前償付風(fēng)險是指若合同約定債務(wù)人有權(quán)在產(chǎn)品到期前償還，則存在由于提前償付
而使投資者遭受損失的可能性。
5）操作風(fēng)險是指相關(guān)各方在業(yè)務(wù)操作過程中，因操作失誤或違反操作規(guī)程而引起的風(fēng)
險。
6）法律風(fēng)險是指因資產(chǎn)支持證券交易結(jié)構(gòu)較為復(fù)雜、參與方較多、交易文件較多，而
存在的法律風(fēng)險和履約風(fēng)險。
（3）本基金收益分配方式有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種，對于選擇紅利再投資的投資
人，其因紅利再投資所得的份額自確認之日起開始計算持有時間，并于該份額贖回時按照本
基金相關(guān)法律文件的約定選擇適用的贖回費率并計算贖回費，敬請投資人留意。
（4）基金合同終止的風(fēng)險
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個
工作日出現(xiàn)前述情形的，基金合同應(yīng)當終止，無需召開基金份額持有人大會。
2、債券市場風(fēng)險
債券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)致
基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險，主要包括：
（1）政策風(fēng)險。因國家宏觀經(jīng)濟形勢、貨幣政策和財政政策等發(fā)生變化，導(dǎo)致債券價
格波動而產(chǎn)生風(fēng)險。
（2）利率風(fēng)險。利率波動直接影響著債券的價格和收益率，從而影響基金的凈值表現(xiàn)。
利率波動可能導(dǎo)致債券基金跌破面值。在利率波動時，債券基金的凈值波動一般會高于貨幣
市場基金。
（3）信用風(fēng)險。主要是指債務(wù)人的違約風(fēng)險，若債務(wù)人經(jīng)營不善，資不抵債，債權(quán)人
可能會損失掉大部分的投資，這主要體現(xiàn)在企業(yè)債中。
（4）購買力風(fēng)險?；鸬睦麧檶⒅饕ㄟ^現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹
的影響而導(dǎo)致購買力下降，從而使基金的實際收益下降。
（5）債券收益率曲線變動風(fēng)險。債券收益率曲線變動風(fēng)險是指與收益率曲線非平行移
動有關(guān)的風(fēng)險，單一的久期指標并不能充分反映這一風(fēng)險的存在。
（6）再投資風(fēng)險。再投資風(fēng)險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的
影響，這與利率上升所帶來的價格風(fēng)險（即前面所提到的利率風(fēng)險）互為消長。具體為當利
率下降時，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進行再投資時，將獲得較少的收益率。
（7）債券回購風(fēng)險。較高的債券正回購比例可能增加組合的流動性風(fēng)險和利率風(fēng)險。
（8）經(jīng)濟周期風(fēng)險。證券市場是國民經(jīng)濟的晴雨表，而經(jīng)濟運作具有周期性的特點。
宏觀經(jīng)濟運行狀況將對證券市場的收益水平產(chǎn)生影響，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
3、開放式基金共有的風(fēng)險如管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險和其他風(fēng)險等。
4、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險。
5、實施側(cè)袋機制對投資者的影響
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側(cè)袋機制是一種流動性風(fēng)險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進行處置清
算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確
保投資者得到公平對待。但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，
并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機制時持有基
金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機制后同時持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額
不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有
可能大幅低于啟用側(cè)袋機制前特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在基金定期
報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的
承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管理人不承擔任何保證和承諾的
責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機制后主袋賬戶
份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬
戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少進行按投資損失處理，
因此本基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。
（二）重要提示
南方皓元短債債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證監(jiān)會2019年7月
15日證監(jiān)許可[2019]1289號文注冊募集。中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對
本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
與本基金/基金合同相關(guān)的爭議解決方式為仲裁。因本基金產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的
一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委
員會，仲裁地點為北京市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
投資人知悉并同意基金管理人可為投資人提供營銷信息、資訊與增值服務(wù)，并可自主選
擇退訂，具體的服務(wù)說明詳見招募說明書“基金份額持有人服務(wù)”章節(jié)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.nffund.com][客服電話：400-889-8899]
●《南方皓元短債債券型證券投資基金基金合同》、
《南方皓元短債債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《南方皓元短債債券型證券投資基金招募說明書》
●定期報告、包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
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暫無。
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