紅塔紅土30天持有期債券型證券投資基金（紅塔紅土30天持有期債券C份額）基金產(chǎn)品資料概要
紅塔紅土30天持有期債券型證券投資基金（紅塔紅土30天持有期債券C份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2024年10月22日
送出日期：2024年10月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 紅塔紅土30天持有期債券 基金代碼 021761
下屬基金簡(jiǎn)稱 紅塔紅土30天持有期債券C 下屬基金交易代碼 021762
基金管理人 紅塔紅土基金管理有限公司 基金托管人 寧波銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 契約型開放式 開放頻率 每個(gè)開放日開放申購(gòu)，但對(duì)每份基金份額設(shè)置30天的最短持有期。
基金經(jīng)理 陳紀(jì)靖 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2012年11月15日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金投資目標(biāo)與投資策略詳情請(qǐng)查閱本基金招募說明書“第九部分基金的投資”章節(jié)。
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)良好流動(dòng)性的前提下，追求基金資產(chǎn)長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（含國(guó)債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、
通知存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在與基金托管人書面協(xié)商一致且履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；每個(gè)交易日日終，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購(gòu)款等；其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更上述投資品種的比例限制，基金管理人在與基金托管人書面協(xié)商一致且履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金在充分考慮基金資產(chǎn)的安全性、收益性及流動(dòng)性及嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過分析經(jīng)濟(jì)周期變化、貨幣政策、債券供求等因素，持續(xù)研究債券市場(chǎng) 運(yùn)行狀況、研判市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，制定債券投資策略，挖掘價(jià)值被低估的標(biāo)的券種，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的投資收益。本基金投資策略包括資產(chǎn)配置策略、債券投資策略、信用債投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略以及其他金融工具投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*80%+一年期定期存款利率(稅后)*20%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)理論上高于貨幣市場(chǎng)基金，但低于混合型基金、股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) 本基金C類份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） 本基金C類份額不收取申購(gòu)費(fèi)用。
贖回費(fèi) 本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置30天的最短持有期，自每份基金份額的最短持有期到期日起（含當(dāng)日），投資者可在開放日辦理該基金份額的贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，不收取贖回費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.20% 銷售機(jī)構(gòu)
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用等可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》及招募說明書或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
本基金暫未披露過年度報(bào)告，暫無綜合費(fèi)率測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證，投資者可能損失本金。
投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資于本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)有：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)，管理風(fēng)險(xiǎn)，操作或技術(shù)風(fēng)
險(xiǎn)，其他風(fēng)險(xiǎn)等。
此外，本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、本基金為債券型基金，債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，債券的特定風(fēng)險(xiǎn)即成為本基金
及投資者主要面對(duì)的特定投資風(fēng)險(xiǎn)。債券的投資收益會(huì)受到宏觀經(jīng)濟(jì)、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場(chǎng)需求
變化、行業(yè)波動(dòng)等因素的影響，可能存在所選投資標(biāo)的的成長(zhǎng)性與市場(chǎng)一致預(yù)期不符而造成個(gè)券價(jià)格表現(xiàn)低
于預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置30天的最短持有期，即自基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購(gòu)份額而言，下同）、
基金份額申購(gòu)確認(rèn)日（對(duì)申購(gòu)份額而言，下同）或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對(duì)轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言，下同）
起至基金合同生效日、基金份額申購(gòu)確認(rèn)日或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日起的第30天止的期間，在每份基金
份額的最短持有期到期日前（不含當(dāng)日），投資者不能辦理該基金份額的贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，自每份基金
份額的最短持有期到期日起（含當(dāng)日），投資者可在開放日辦理該基金份額的贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。但基金
管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。因此基金份額持有
人面臨在最短持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
3、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前償付
風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。
（1）信用風(fēng)險(xiǎn)也稱為違約風(fēng)險(xiǎn)，是指資產(chǎn)支持證券參與主體對(duì)它們所承諾的各種合約的違約所造成的
可能損失。從簡(jiǎn)單意義上講，信用風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為證券化資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流不能支持本金和利息的及時(shí)支付而
給投資者帶來?yè)p失。
（2）利率風(fēng)險(xiǎn)是指資產(chǎn)支持證券作為固定收益證券的一種，也具有利率風(fēng)險(xiǎn)，即資產(chǎn)支持證券的價(jià)格
受利率波動(dòng)發(fā)生逆向變動(dòng)而造成的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指資產(chǎn)支持證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）提前償付風(fēng)險(xiǎn)是指若合同約定債務(wù)人有權(quán)在產(chǎn)品到期前償還，則存在由于提前償付而使投資者遭
受損失的可能性。
（5）操作風(fēng)險(xiǎn)是指相關(guān)各方在業(yè)務(wù)操作過程中，因操作失誤或違反操作規(guī)程而引起的風(fēng)險(xiǎn)。
（6）法律風(fēng)險(xiǎn)是指因資產(chǎn)支持證券交易結(jié)構(gòu)較為復(fù)雜、參與方較多、交易文件較多，而存在的法律風(fēng)
險(xiǎn)和履約風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
本基金根據(jù)2024年5月31日中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）《關(guān)于準(zhǔn)予紅塔紅
土30天持有期債券型證券投資基金注冊(cè)的批復(fù)》（證監(jiān)許可〔2024〕871號(hào)）注冊(cè)募集。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決。如
經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權(quán)將爭(zhēng)議提交深圳國(guó)際仲裁院，按照深圳國(guó)際仲裁院屆時(shí)有效的仲裁
規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為深圳市，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)
定，仲裁費(fèi)、律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.htamc.com.cn)或咨詢紅塔紅土基金管理有限公司的客服電話
（4001-666-916）：
1、《紅塔紅土30天持有期債券型證券投資基金基金合同》；
2、《紅塔紅土30天持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》；
3、《紅塔紅土30天持有期債券型證券投資基金招募說明書》；
4、紅塔紅土30天持有期債券型證券投資基金定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
5、基金份額凈值；
6、銷售機(jī)構(gòu)和聯(lián)系方式；
7、其他重要資料。
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