紅塔紅土30天持有期債券型證券投資基金招募說明書
紅塔紅土30天持有期債券型
證券投資基金招募說明書
基金管理人：紅塔紅土基金管理有限公司
基金托管人：寧波銀行股份有限公司
【重要提示】
1、本基金根據(jù)2024年5月31日中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證
監(jiān)會”）《關于準予紅塔紅土30天持有期債券型證券投資基金注冊的批復》（證監(jiān)
許可〔2024〕871號）注冊募集。
2、基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經
中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投
資價值、收益和市場前景作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風
險。
3、投資有風險，投資者認購（或申購）基金份額時應認真閱讀基金合同、
本招募說明書、基金產品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，
全面認識本基金產品的風險收益特征，應充分考慮自身的風險承受能力，并對認
購（或申購）基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策?；鸸芾砣颂?
醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀
況與基金凈值變化導致的投資風險，由投資者自行負擔。
4、本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，
投資者在投資本基金前，應全面了解本基金的產品特性，理性判斷市場，并承擔
基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：市場風險、信用風險、流動性風險、操作風
險、管理風險、本基金的特有風險、操作或技術風險、本基金法律文件風險收益
特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險及其他風險等，請詳見本招
募說明書第十七部分“風險揭示”。
本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，包括債券、現(xiàn)金及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定），
在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風險適中。在特殊市場條件下，如證券市場的
成交量發(fā)生急劇萎縮、基金發(fā)生巨額贖回以及其他未能預見的特殊情形下，可能
導致基金資產變現(xiàn)困難或變現(xiàn)對證券資產價格造成較大沖擊，發(fā)生基金份額凈值
波動幅度較大、無法進行正常贖回業(yè)務、基金不能實現(xiàn)既定的投資決策等風險。
5、本基金為債券型基金，預期收益和預期風險理論上高于貨幣市場基金，
但低于混合型基金、股票型基金。
6、本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上
市的債券（含國債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債券、政府支持機構債券、政
府支持債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次
級債券、可分離交易可轉債的純債部分）、資產支持證券、債券回購、銀行存款
（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場
工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證
監(jiān)會相關規(guī)定）。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部
分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在與基金托
管人書面協(xié)商一致且履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
7、本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%；每個交易日日終，
本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券的投資比例不低于基金資
產凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金及應收申購款等；其他
金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機構的規(guī)定執(zhí)行。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更上述投資品種的比例限制，基金管理人在與基
金托管人書面協(xié)商一致且履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
8、本基金的投資范圍包括資產支持證券。資產支持證券存在信用風險、利
率風險、流動性風險、提前償付風險、操作風險和法律風險等。
9、本基金對每份基金份額設置30天的最短持有期，即自基金合同生效日
（對認購份額而言，下同）、基金份額申購確認日（對申購份額而言，下同）或
基金份額轉換轉入確認日（對轉換轉入份額而言，下同）起至基金合同生效日、
基金份額申購確認日或基金份額轉換轉入確認日起的第30天止的期間，在每份
基金份額的最短持有期到期日前（不含當日），投資者不能辦理該基金份額的贖
回及轉換轉出業(yè)務，自每份基金份額的最短持有期到期日起（含當日），投資者
可在開放日辦理該基金份額的贖回及轉換轉出業(yè)務。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、
中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。因此，基金份
額持有人面臨在最短持有期內不能贖回基金份額的風險。
10、本基金初始面值為人民幣1.00元。在市場波動因素影響下，本基金凈值
可能低于初始面值，本基金投資者有可能出現(xiàn)虧損。基金管理人依照恪盡職守、
誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不
保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基
金的業(yè)績不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
目錄
第一部分緒言..............................................................................................................6
第二部分釋義..............................................................................................................7
第三部分基金管理人................................................................................................12
第四部分基金托管人................................................................................................25
第五部分相關服務機構............................................................................................29
第六部分基金份額的發(fā)售........................................................................................31
第七部分基金合同的生效........................................................................................37
第八部分基金份額的申購與贖回............................................................................38
第九部分基金的投資................................................................................................50
第十部分基金的財產................................................................................................56
第十一部分基金資產估值........................................................................................57
第十二部分基金的收益與分配................................................................................63
第十三部分基金費用與稅收....................................................................................65
第十四部分基金的會計與審計................................................................................68
第十五部分基金的信息披露....................................................................................69
第十六部分側袋機制................................................................................................76
第十七部分風險揭示................................................................................................79
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算........................................84
第十九部分基金合同內容摘要................................................................................86
第二十部分基金托管協(xié)議的內容摘要..................................................................102
第二十一部分對基金份額持有人的服務..............................................................121
第二十二部分其他應披露事項..............................................................................123
第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式......................................................124
第二十四部分備查文件..........................................................................................125
第一部分緒言
《紅塔紅土30天持有期債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招募
說明書”或“本招募說明書”）依照《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡
稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦
法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦
法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦
法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動
性風險管理規(guī)定》”）和其他有關法律法規(guī)以及《紅塔紅土30天持有期債券型證券
投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”或“《基金合同》”）編寫。
本招募說明書闡述了紅塔紅土30天持有期債券型證券投資基金的投資目標、
策略、風險、費率等與投資人投資決策有關的必要事項，投資人在作出投資決策
前應仔細閱讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
紅塔紅土30天持有期債券型證券投資基金（以下簡稱“基金”或“本基金”）
是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任
何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或對本招募說明書作任何解釋或
者說明。
本招募說明書根據(jù)基金合同編寫，并經中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱
“中國證監(jiān)會”）注冊?；鸷贤羌s定基金合同當事人之間權利、義務的法律
文件?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合
同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并
按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務?；鹜顿Y者欲
了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指紅塔紅土30天持有期債券型證券投資基金
2、基金管理人：指紅塔紅土基金管理有限公司
3、基金托管人：指寧波銀行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《紅塔紅土30天持有期債券型證券投資基金
基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《紅塔紅土30天
持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書、《招募說明書》或本招募說明書：指《紅塔紅土30天持有期
債券型證券投資基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《紅塔紅土30天持有期債券型證券投資基金基金
份額發(fā)售公告》
8、基金產品資料概要：指《紅塔紅土30天持有期債券型證券投資基金基金
產品資料概要》及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會第
五次會議通過，經2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十
次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經2015年4月24日第十二屆全國人民代
表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改＜中華
人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金
法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公
開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施
的，并經2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正
的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公
開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月
1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關對
其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義
務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內
合法登記并存續(xù)或經有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團體或其他組織
20、合格境外投資者：指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構
投資者境內證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關法律法規(guī)規(guī)定使
用來自境外的資金進行境內證券期貨投資的境外機構投資者，包括合格境外機構
投資者和人民幣合格境外機構投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
者
23、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資計劃等業(yè)務
24、銷售機構：指基金管理人以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其
他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務協(xié)議，辦理
基金銷售業(yè)務的機構
25、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內容包括
投資者基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構?；鸬牡怯洐C構為紅塔紅土基金管
理有限公司或接受紅塔紅土基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構
27、基金賬戶：指登記機構為投資者開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構為投資者開立的、記錄投資者通過該銷售機
構辦理認購、申購、贖回、轉換、轉托管、定期定額投資計劃等業(yè)務而引起的基
金份額變動及結余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的
日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產清算完畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最長
不得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務申請的
開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)
36、開放日：指為投資者辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務規(guī)則》：指《紅塔紅土基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管
理人和投資者共同遵守
39、認購：指在基金募集期內，投資者根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資者根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人根據(jù)基金合同和招募說明書
規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所
持基金份額銷售機構的操作
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬
戶內自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入
申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券價差、
銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節(jié)
約
48、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券及票據(jù)價值、銀行存款本息、
基金應收款項及其他資產的價值總和
49、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值
50、基金份額凈值：指計算日各類基金資產凈值除以計算日該類基金份額總
數(shù)
51、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈
值和基金份額凈值的過程
52、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報
刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網網站（包括基金管理人網站、基金托管人網
站、中國證監(jiān)會基金電子披露網站）等媒介
53、流動性受限資產：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與
銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限
的新股及非公開發(fā)行股票、資產支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉讓或交
易的債券等
54、擺動定價機制：指當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調整基金份額凈
值的方式，將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，
從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權益不受損
害并得到公平對待
55、基金份額分類：指本基金根據(jù)認購/申購費用、銷售服務費收取方式的
不同，將基金份額分為不同的類別：A類基金份額和C類基金份額。兩類基金份額
分別設置不同的基金代碼，并分別計算和公布基金份額凈值
56、A類基金份額：指在投資者認購/申購時收取認購/申購費用，但不從本
類別基金資產中計提銷售服務費的基金份額
57、C類基金份額：指在投資者認購/申購時不收取認購/申購費用，而從本
類別基金資產中計提銷售服務費的基金份額
58、銷售服務費：指從C類基金份額基金資產中計提的，用于本基金市場推
廣、銷售以及基金份額持有人服務的費用
59、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事
件
60、側袋機制：指將基金投資組合中的特定資產從原有賬戶分離至一個專門
賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，
屬于流動性風險管理工具。側袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬
戶稱為側袋賬戶
61、特定資產：包括：（1）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致
公允價值存在重大不確定性的資產；（2）按攤余成本計量且計提資產減值準備仍
導致資產價值存在重大不確定性的資產；（3）其他資產價值存在重大不確定性的
資產
62、最短持有期：指本基金對每份基金份額設置30天的最短持有期，即自基
金合同生效日（對認購份額而言，下同）、基金份額申購確認日（對申購份額而
言，下同）或基金份額轉換轉入確認日（對轉換轉入份額而言，下同）起至基金
合同生效日、基金份額申購確認日或基金份額轉換轉入確認日起的第30天止的期
間，在每份基金份額的最短持有期到期日前（不含當日），投資者不能辦理該基
金份額的贖回及轉換轉出業(yè)務，自每份基金份額的最短持有期到期日起（含當日），
投資者可在開放日辦理該基金份額的贖回及轉換轉出業(yè)務
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：紅塔紅土基金管理有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前
海商務秘書有限公司）
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道前灣一路399號前海嘉里商務中
心四期1棟2301
法定代表人：江濤
設立日期：2012年6月12日
批準設立機關及批準設立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可［2012］
643號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：4.96億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經營
聯(lián)系人：周橋
電話：0755-33328600
傳真：0755-33379033
紅塔紅土基金管理有限公司經中國證監(jiān)會批準，成立于2012年6月12日，
是國內第72家基金管理公司。公司總部位于深圳市南山區(qū)，由紅塔證券股份有
限公司、北京市華遠集團有限公司、深圳市創(chuàng)新投資集團有限公司共同投資組建。
公司注冊資本4.96億，經營范圍包括：公開募集證券投資基金管理、基金銷售、
特定客戶資產管理。
股東出資額及比例、股權結構如下：
序號 股東名稱 出資額（萬元） 持股比例（%）
1 紅塔證券股份有限公司 29,400 59.27
2 北京市華遠集團有限公司 15,000 30.24
3 深圳市創(chuàng)新投資集團有限公司 5,200 10.49
合計 49,600 100.00
二、主要人員情況
1、董事會成員
江濤先生，董事長、法定代表人。研究生學歷，工學學士，經濟師，中共黨
員；1991年7月參加工作，曾任昆明鐵路局昆明電務段助理工程師，工行云南
信托投資公司證券業(yè)務部電腦主管、營業(yè)部經理，云南金旅信托投資有限公司證
券業(yè)務總經理，紅塔證券股份有限公司昆明人民東路證券營業(yè)部總經理、昆明青
年路證券營業(yè)部總經理、經紀業(yè)務總部總經理、投資管理總部總經理、黨群工作
部主任、總裁辦公室主任、信用業(yè)務部總經理、風險管理部總經理、職工代表監(jiān)
事，兼任云南證券業(yè)協(xié)會秘書長；現(xiàn)任紅塔證券股份有限公司職工代表監(jiān)事，紅
塔紅土基金管理有限公司董事長、法定代表人、代理總經理、代理財務負責人，
深圳市紅塔資產管理有限公司董事。
饒雄先生，董事。工學博士，中共黨員；1992年參加工作，曾任云南省水利
水電設計研究院助理工程師、東方證券股份有限責任公司研究所研究員、鵬華基
金管理公司投資管理部高級研究員、銀河基金管理公司基金經理、投資決策委員
會委員，紅塔證券股份有限公司投資管理總部總經理兼總裁助理、投資總監(jiān)、金
融創(chuàng)新部總經理、副總裁，紅塔紅土基金管理有限公司董事長兼總經理、董事長、
董事、總經理等；現(xiàn)任紅塔證券股份有限公司副總裁，紅塔紅土基金管理有限公
司董事。
周捷飛先生，董事。經濟學學士，中共黨員；1995年9月參加工作，曾任重
慶國際信托投資公司證券部職員，西南證券股份有限公司交易經理、證券營業(yè)部
總經理助理、證券營業(yè)部副總經理、證券營業(yè)部總經理，紅塔證券股份有限公司
經紀業(yè)務總部總經理、總裁助理兼經紀業(yè)務總部總經理、副總裁兼經紀業(yè)務總部
總經理、副總裁、工會主席；現(xiàn)任紅塔證券股份有限公司副總裁，紅塔期貨有限
責任公司董事，紅塔紅土基金管理有限公司董事。
徐驥女士，董事。管理學碩士，經濟師，中共黨員；2011年參加工作，曾任
北京市華遠集團有限公司投資部項目經理、副經理，現(xiàn)任北京市華遠集團有限公
司副總經理、董事會秘書、投資發(fā)展部經理，華遠地產股份有限公司董事，北京
華遠資產管理有限公司董事長、經理，華遠電氣股份有限公司董事，北京華遠典
當有限公司董事，北京華遠云科技有限公司執(zhí)行董事、經理，北京華遠云智能技
術有限公司董事長、經理，北京華遠精密技術有限公司董事長、經理，華遠精密
機器（深圳）有限公司董事，華遠云智能技術（深圳）有限公司副董事長，北京
華遠大數(shù)電子商務有限公司董事，華遠六象資產管理（北京）有限公司董事長、
經理，北京市華遠世紀物業(yè)管理有限責任公司財務負責人，北京河圖聯(lián)合創(chuàng)新科
技有限公司董事、北京華遠投資有限公司執(zhí)行董事、經理，紅塔紅土基金管理有
限公司董事。
張妮女士，董事。管理學碩士，經濟師，中共黨員；2011年參加工作，曾任
遠大能源利用管理有限公司人力資源管理專員、華遠集團有限公司人力資源部職
員，現(xiàn)任華遠集團有限公司人力資源部副經理，紅塔紅土基金管理有限公司董事。
曾理民先生，董事。管理學學士、文學碩士；2017年2月參加工作，曾任深
圳市前瞻投資顧問有限公司投資銀行事業(yè)部咨詢顧問，上海方創(chuàng)金融信息服務股
份有限公司運營中心商業(yè)分析師，深圳天九共享企業(yè)孵化管理集團有限公司投研
十二中心投資經理；現(xiàn)任深圳市創(chuàng)新投資集團有限公司國際業(yè)務部投資經理，紅
塔紅土基金管理有限公司董事。
劉胤宏先生，獨立董事。法學碩士，執(zhí)業(yè)律師；2002年參加工作，曾任北京
市金杜律師事務所深圳分所律師助理；現(xiàn)任北京金誠同達（深圳）律師事務所主
任及高級合伙人，深圳易科聲光科技股份有限公司董事，浙江億得新材料股份有
限公司董事，江蘇泰特爾新材料科技股份有限公司董事，深圳冰川網絡股份有限
公司獨立董事，紅塔紅土基金管理有限公司獨立董事。
張翎女士，獨立董事。經濟學學士，中級審計師，注冊會計師、注冊稅務師、
注冊資產評估師；1995年參加工作，曾任中國建設銀行廣州分行花都支行主管
會計，深圳執(zhí)信會計師事務所項目經理，深圳鵬城會計師事務所高級項目經理、
部門副經理，瑞華會計師事務所合伙人，中天運會計師事務所合伙人；現(xiàn)就職于
大華會計師事務所，為紅塔紅土基金管理有限公司獨立董事。
李穎女士，獨立董事。法學碩士，律師，中共黨員；1999年9月參加工作，
曾任中車北京二七機車有限公司（原鐵道部北京二七機車廠）銷售部科員，北京
市天勤律師事務所律師，北京市天馳君泰律師事務所律師；現(xiàn)任北京市萬商天勤
律師事務所律師，紅塔紅土基金管理有限公司獨立董事。
2、監(jiān)事
公司不設監(jiān)事會。
王紅女士，監(jiān)事。管理學學士，注冊會計師、稅務師；2011年7月參加工
作，曾任本溪本草堂藥物科技有限公司綜合管理室職員，大信會計師事務所審計
經理、復核經理，譜尼測試集團股份有限公司財務主管，北京達美盛軟件股份有
限公司財務主管；現(xiàn)任北京市華遠集團有限公司財務部財務主管，紅塔紅土基金
管理有限公司監(jiān)事。
王靖女士，職工監(jiān)事。大學本科學歷，會計師；1996年參加工作，曾任西南
證券深圳福強路營業(yè)部會計、深圳市漢鼎投資公司財務主管、紅塔證券股份有限
公司營業(yè)部財務主管等，現(xiàn)任紅塔紅土基金管理有限公司總經理助理（兼專戶投
資部總監(jiān)、戰(zhàn)略協(xié)同部總監(jiān)）、紅塔紅土基金管理有限公司職工監(jiān)事。
3、公司高級管理人員
江濤先生，總經理、財務負責人。研究生學歷，工學學士，經濟師，中共黨
員；1991年7月參加工作，曾任昆明鐵路局昆明電務段助理工程師，工行云南
信托投資公司證券業(yè)務部電腦主管、營業(yè)部經理，云南金旅信托投資有限公司證
券業(yè)務總經理，紅塔證券股份有限公司昆明人民東路證券營業(yè)部總經理、昆明青
年路證券營業(yè)部總經理、經紀業(yè)務總部總經理、投資管理總部總經理、黨群工作
部主任、總裁辦公室主任、信用業(yè)務部總經理、風險管理部總經理、職工代表監(jiān)
事，兼任云南證券業(yè)協(xié)會秘書長；現(xiàn)任紅塔證券股份有限公司職工代表監(jiān)事，紅
塔紅土基金管理有限公司董事長、法定代表人、代理總經理、代理財務負責人，
深圳市紅塔資產管理有限公司董事。
李凌先生，首席信息官。研究生，中共黨員；1987年參加工作，曾任云南省
體改委主任科員、云南省證管辦期貨處副處長、中國證監(jiān)會昆明特派辦稽查處負
責人、綜合處負責人、處長、中國證監(jiān)會云南監(jiān)管局綜合處處長、機構處處長、
紅塔證券股份有限公司副總裁等；現(xiàn)任紅塔紅土基金管理有限公司首席信息官，
深圳市紅塔資產管理有限公司董事長、法定代表人。
王園先生，督察長（兼風險管理工作負責人）。大學本科學歷，管理學學士，
經濟師；1991年參加工作，曾任四川省糧食局辦公室秘書、四川省川糧開發(fā)公司
證券投資部經理、重慶國投深圳證券部投資銀行部高級經理、西南證券深圳福強
營業(yè)部副總經理、西北證券廣州營業(yè)部總經理等；現(xiàn)任紅塔紅土基金管理有限公
司督察長（兼風險管理工作負責人），深圳市紅塔資產管理有限公司董事。
周國菁女士，副總經理。大學本科學歷，經濟師，中共黨員；1991年參加工
作，曾任成都鐵路局昆明工程處職員，云南金旅信托投資公司員工、永安路證券
營業(yè)部總經理，紅塔證券昆明永安路證券營業(yè)部總經理、昆明環(huán)城南路證券營業(yè)
部總經理，華夏銀行昆明分行個金部經理，江南證券昆明北京路證券營業(yè)部總經
理，紅塔證券昆明滇池路證券營業(yè)部總經理、紅塔證券經紀業(yè)務總部總經理、機
構業(yè)務部總經理；現(xiàn)任紅塔紅土基金管理有限公司副總經理（兼銷售業(yè)務部總監(jiān)）。
趙耀先生，副總經理。研究生，CFA（美國注冊金融分析師）；2004年參加
工作，曾任諾安基金交易員，中國國際金融有限公司交易員，紅塔紅土基金管理
有限公司交易員、基金經理、投資部副總監(jiān)、投資部總監(jiān)、總經理助理，現(xiàn)任紅
塔紅土基金管理有限公司副總經理（兼公募投資部總監(jiān)）。
4、本基金基金經理
陳紀靖先生：美國伊利諾伊理工學院金融學碩士,北京理工大學法學學士。
曾就職于上海長量基金銷售投資顧問有限公司、上海茂典資產管理有限公司、上
海贊庚投資集團有限公司、深圳嘉石大巖資本管理有限公司,歷任債券研究員、
信評研究員、投資經理、固定收益部經理,有多年債券投研方面的工作經驗,在市
場宏觀分析、套利交易方面有較豐富的研究與實踐成果,擅長定量與定性結合方
式構造投資模型、大類資產配置。2018年10月加入紅塔紅土基金管理有限公司
工作,現(xiàn)任職于公募投資部。2019年3月14日至2021年3月8日擔任紅塔紅土
盛世普益靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金和紅塔紅土穩(wěn)健回報靈活配置混
合型發(fā)起式證券投資基金基金經理，2019年12月30日至2021年11月13日以
及2023年2月24日至今擔任紅塔紅土瑞祥純債債券型證券投資基金基金經理，
2021年2月5日至今擔任紅塔紅土盛興39個月定期開放債券型證券投資基金基
金經理，2021年5月11日至今擔任紅塔紅土瑞景純債債券型證券投資基金基金
經理，2023年2月24日至今擔任紅塔紅土瑞鑫純債債券型證券投資基金基金經
理，2023年8月23日至今擔任紅塔紅土長益定期開放債券型證券投資基金基金
經理。2023年12月27日至今擔任紅塔紅土中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券
投資基金基金經理。
5、投資決策委員會成員的姓名、職務
本公司公募基金投資決策委員會成員包括：江濤先生、趙耀先生、王靖女士、
汪毅先生、黎東升先生。
江濤先生，投資決策委員會召集人，公司總經理。
趙耀先生，投資決策委員會成員，公司副總經理（兼公募投資部總監(jiān)）。
王靖女士，投資決策委員會成員，公司總經理助理，專戶投資部總監(jiān)。
汪毅先生，投資決策委員會成員，專戶投資部投資經理。
黎東升先生，投資決策委員會成員，研究部負責人。
6、上述人員之間不存在近親屬關系。
三、基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經營方式管理和運作基金財產；
5、建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進行證券投資；
6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
9、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
10、編制基金季度報告、中期報告和年度報告；
11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及
報告義務；
12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不
向他人泄露；
13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人
分配基金收益；
14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16、按規(guī)定保存基金財產管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關
資料，保存時間不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公
開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
18、組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
20、因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權
益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人
利益向基金托管人追償；
22、當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金
事務的行為承擔責任；
23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他
法律行為；
24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息
在基金募集期結束后30日內退還基金認購人；
25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26、建立并保存基金份額持有人名冊；
27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
四、基金管理人承諾
1、本基金管理人承諾嚴格遵守現(xiàn)行有效的相關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合
同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，建立健全內部控制制度，采取有效措施，防止違反
現(xiàn)行有效的有關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會有關規(guī)定的行為發(fā)生。
2、本基金管理人承諾嚴格防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；
（2）不公平地對待本基金管理人管理的不同基金財產；
（3）利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守
國家有關法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權或違規(guī)經營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有
關規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密和尚未依法公開的基
金投資內容、基金投資計劃等信息；
（8）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，
擾亂市場秩序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；
（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
五、基金經理承諾
1、維護基金份額持有人的利益。在基金份額持有人的利益與公司、股東及
與股東有關聯(lián)關系的機構和個人等的利益發(fā)生沖突時，堅持基金份額持有人利益
優(yōu)先的原則；
2、嚴格遵守法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會及基金合同的規(guī)定，執(zhí)行行業(yè)自
律規(guī)范和公司各項規(guī)章制度，不為了基金業(yè)績排名等實施拉抬尾市、打壓股價等
損害證券市場秩序的行為，或者進行其他違反規(guī)定的操作；
3、獨立、客觀地履行職責，在作出投資建議或者進行投資活動時，不受他
人干預，在授權范圍內就投資、研究等事項作出客觀、公正的獨立判斷；
4、嚴格遵守公司信息管理的有關規(guī)定以及聘用合同中的保密條款，不得利
用未公開信息為自己或者他人謀取利益，不得違反有關規(guī)定向公司股東、與公司
有業(yè)務聯(lián)系的機構、公司其他部門和員工傳遞與投資活動有關的未公開信息；
5、不利用基金財產或利用管理基金財產之便向任何機構和個人進行利益輸
送，不從事或者配合他人從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動。
六、基金管理人的內部控制制度
1、風險控制目標
（1）在有效控制風險的前提下，實現(xiàn)基金份額持有人利益最大化；
（2）確保國家有關法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章和公司各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；
（3）建立符合現(xiàn)代企業(yè)制度要求的法人治理結構，形成科學合理的決策機
制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制；
（4）將各種風險控制在合理的范圍內，保障公司發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標的全
面實施，維護基金份額持有人、公司及公司股東的合法權益；
（5）建立行之有效的風險控制系統(tǒng)，保障業(yè)務穩(wěn)健運行，減輕或規(guī)避各種
風險對公司發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標的干擾。
2、建立風險控制制度應遵循的原則
（1）全面性原則：風險控制制度應覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門和各級
人員，并滲透到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經營環(huán)節(jié)；
（2）審慎性原則：內部風險控制的核心是有效防范各種風險，公司組織體
系的構成、內部管理制度的建立都要以防范風險、審慎經營為出發(fā)點；
（3）獨立性原則：公司風險控制的檢查、評價部門應當獨立于風險控制的
建立和執(zhí)行部門；風險控制委員會、督察長和監(jiān)察稽核部應保持高度的獨立性和
權威性，負責對公司各部門風險控制工作進行評價和檢查；
（4）有效性原則：風險控制制度應當符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)章，
具有高度的權威性，成為所有員工嚴格遵守的行動指南；執(zhí)行風險控制制度不能
存在任何例外，公司任何員工不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權力；
（5）適時性原則：內部風險控制應隨著公司經營戰(zhàn)略、經營方針、經營理
念等內部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時進行相
應的修改和完善。
3、風險控制體系
（1）風險控制制度體系
公司風險控制制度體系由四個不同層次的制度構成：第一個層次是公司章程、
內部控制大綱；第二個層次是基本管理制度；第三個層次是管理規(guī)范；第四個層
次是具體管理規(guī)程。
（2）風險控制組織體系
風險控制組織體系包括兩個層次：
第一層次：公司董事會層面對公司經營管理過程中的各類風險進行預防和控
制的組織，主要是通過董事會下設的監(jiān)察及風險控制委員會和督察長來實現(xiàn)的。
①監(jiān)察及風險控制委員會的主要職責是：對公司經營管理和自有資產的運作
的合法性、合規(guī)性進行檢查和評估；對基金資產經營的合法性、合規(guī)性進行檢查
和評估；對公司內控機制、風險控制制度的有效性進行評價，提出建議方案提交
董事會。
②督察長履行的職責包括對基金運作、內部管理、制度執(zhí)行及遵規(guī)守法情況
進行內部監(jiān)察、稽核；就以上監(jiān)察、稽核中發(fā)現(xiàn)的問題向公司經營管理層通報并
提出整改和處理意見；定期向監(jiān)察及風險控制委員會提交工作報告；發(fā)現(xiàn)公司的
違規(guī)行為，應立即向董事長和中國證監(jiān)會報告。
第二層次：公司經營管理層包括風險控制委員會、監(jiān)察稽核部及各職能部門
對經營風險的預防和控制。
①風險控制委員會的主要職責是：評估公司內部控制制度的合法合規(guī)性、全
面性、審慎性和適時性；評估公司合規(guī)與風險控制的狀況；審議基金投資的風險
評估與績效分析報告；評估公司業(yè)務授權方案；審議業(yè)務合作伙伴（如席位券商、
交易對手、銷售機構等）的風險預測報告；審議公司新產品、新業(yè)務、新市場營
銷渠道等的風險評估報告；協(xié)調各相關部門制定突發(fā)性重大風險事件和違規(guī)事件
的解決方案；界定重大風險事件和違規(guī)事件的責任；評估法規(guī)政策、市場環(huán)境等
發(fā)生重大變化對公司產生的影響等。
②監(jiān)察稽核部的主要職責是在督察長的領導下，組織和協(xié)調公司內部控制制
度的編寫、修訂工作，確保公司內部控制制度合規(guī)、完善；檢查公司內部控制制
度和業(yè)務流程的執(zhí)行情況，出具監(jiān)察稽核報告；負責信息披露事務的管理；調查
基金及其他類型產品的異常投資和交易以及對違規(guī)行為的調查；負責公司的法律
事務、合規(guī)咨詢、合規(guī)培訓、離任審查等工作。
③公司各職能部門的主要職責是對自身工作中潛在風險的自我檢查和控制，
各業(yè)務部門作為公司風險控制的具體實施單位，應在公司各項基本管理制度的基
礎上，根據(jù)具體情況制訂本部門的業(yè)務管理規(guī)定、操作流程及內部控制規(guī)定并嚴
格執(zhí)行。
4、關于授權、研究、投資、交易等方面的控制點
（1）授權制度
公司的授權制度貫穿于整個公司業(yè)務。股東會、董事會、監(jiān)事和經營管理層
必須充分履行各自的職權，健全公司逐級授權制度，確保公司各項規(guī)章制度的貫
徹執(zhí)行；各項經營業(yè)務和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經辦人員的
每一項工作必須是在業(yè)務授權范圍內進行；公司重大業(yè)務的授權必須采取書面形
式，授權書應當明確授權內容和時效；公司授權要適當，對已獲授權的部門和人
員應建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權應及時修改或取消授權。
（2）研究業(yè)務
研究工作應保持獨立、客觀，不受任何部門及個人的不正當影響；建立嚴密
的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法；建立投資對象備選庫制度，
研究部門根據(jù)投資產品的特征，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫；建立研
究與投資的業(yè)務交流制度，保持暢通的交流渠道；建立研究報告質量評價體系，
不斷提高研究水平。
（3）基金投資業(yè)務
基金投資應確立科學的投資理念，根據(jù)決策的風險防范原則和效率性原則制
定合理的決策程序；在進行投資時應有明確的投資授權制度，并應建立與所授權
限相應的約束制度和考核制度；建立嚴格的投資禁止和投資限制制度，保證基金
投資的合法合規(guī)性；建立投資風險評估與管理制度，將重點投資限制在一定的風
險權限額度內；對于投資結果建立科學的投資管理業(yè)績評價體系。
（4）交易業(yè)務
實行集中交易制度，投資指令通過交易部完成；建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系
統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施；交易部應對交易指令進行審核，建立
公平的交易分配制度，確保各基金利益的公平；交易記錄應完善，并及時進行反
饋、核對和存檔保管；建立科學的投資交易績效評價體系。
（5）基金會計核算
根據(jù)法律法規(guī)及業(yè)務的要求建立會計制度，并根據(jù)風險控制點建立嚴密的會
計系統(tǒng)，對于不同基金、不同客戶獨立建賬，獨立核算；通過復核制度、憑證制
度、合理的估值方法和估值程序等會計措施真實、完整、及時地記載每一筆業(yè)務
并正確進行會計核算和業(yè)務核算；建立會計檔案保管制度，確保檔案真實完整。
（6）信息披露
建立了完善的信息披露制度，保證公開披露的信息真實、準確、完整；設立
了信息披露負責人，并建立了相應的程序進行信息的收集、組織、審核和發(fā)布，
加強對信息的審查核對，使所公布的信息符合法律法規(guī)的規(guī)定；加強對信息披露
的檢查和評價，對存在的問題及時提出改進方法。
（7）監(jiān)察稽核
公司設立督察長。督察長由董事會聘任或解聘，向中國證監(jiān)會相關派出機構
報告，并向董事會負責。督察長依據(jù)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定履行職責，可以
列席公司任何相關會議，調閱公司任何相關制度、文件；要求被督察部門對所提
出的問題提供有關材料和做出口頭或書面說明；行使中國證監(jiān)會賦予的其他報告
權和監(jiān)督權。
公司設立監(jiān)察稽核部，開展監(jiān)察稽核工作，并保證監(jiān)察稽核部的獨立性和權
威性。公司明確了監(jiān)察稽核部及內部各崗位的具體職責，配備了充足的人員，嚴
格制訂了監(jiān)察稽核工作的專業(yè)任職條件、操作程序和組織紀律；監(jiān)察稽核部強化
內部檢查制度，通過定期或不定期檢查內部控制制度的執(zhí)行情況，確保公司各項
經營管理活動的有效運行；公司董事會和經營管理層充分重視和支持監(jiān)察稽核工
作，對違反法律、法規(guī)和公司內部控制制度的，追究相關部門和人員的責任。
5、風險管理和內部控制的措施
（1）建立內控結構，完善內控制度：公司建立、健全了內控結構，高管人
員具有明確的內控分工，確保各項業(yè)務活動有恰當?shù)慕M織和授權，確保監(jiān)察活動
的獨立進行，并得到高管人員的支持。
（2）建立相互分離、相互制衡的內控機制：建立、健全了各項制度，做到
基金經理、投資經理分開（按照法律法規(guī)規(guī)定的條件和程序兼任的除外），研究、
決策分開，基金交易集中，形成不同部門、不同崗位之間的制衡機制，從制度上
減少和防范風險。
（3）建立、健全崗位責任制：建立、健全了崗位責任制，使每個員工都明
確自己的任務、職責，并及時將各自工作領域中的風險隱患上報，以防范和減少
風險。
（4）建立風險分類、識別、評估、報告、提示程序：建立了風險控制委員
會，使用適合的程序，確認和評估與公司運作有關的風險；建立了自下而上的風
險報告程序，對風險隱患進行層層匯報，使各個層次的人員及時掌握風險狀況，
從而以最快速度做出決策。
（5）建立有效的內部監(jiān)控系統(tǒng)：建立了足夠、有效的內部監(jiān)控系統(tǒng)，如計
算機預警系統(tǒng)、投資監(jiān)控系統(tǒng)，能對可能出現(xiàn)的各種風險進行全面和實時的監(jiān)控。
（6）使用數(shù)量化的風險管理手段：采取數(shù)量化、技術化的風險控制手段，
建立數(shù)量化的風險管理模型，用以提示市場風險，以便公司及時采取有效的措施，
對風險進行分散、控制和規(guī)避，盡可能地減少損失。
（7）提供足夠的培訓：制定了完整的培訓計劃，為所有員工提供足夠和適
當?shù)呐嘤枺箚T工明確其職責所在，控制風險。
6、基金管理人承諾上述關于內部控制的披露真實、準確，并承諾將根據(jù)市
場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內部控制。
第四部分基金托管人
一、基金托管人概況
名稱：寧波銀行股份有限公司
住所：浙江省寧波市寧東路345號
辦公地址：浙江省寧波市寧東路345號
法定代表人：陸華裕
注冊日期：1997年04月10日
批準設立機關和批準設立文號：中國銀監(jiān)會，銀監(jiān)復[2007]64號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣陸拾陸億零叁佰伍拾玖萬零柒佰玖拾貳元整
存續(xù)期間：持續(xù)經營
基金托管資格批文及文號：證監(jiān)許可【2012】1432號
托管部門聯(lián)系人：王海燕
電話：0574-89103171
二、主要人員情況
截至2024年9月底，寧波銀行資產托管部共有員工136人，所有員工擁
有大學本科以上學歷。
三、基金托管業(yè)務經營情況
作為中國大陸托管服務的先行者，寧波銀行自2012年獲得證券投資基金資
產托管的資格以來，秉承“誠實信用、勤勉盡責”的宗旨，依靠嚴密科學的風
險管理和內部控制體系、規(guī)范的管理模式、先進的營運系統(tǒng)和專業(yè)的服務團
隊，嚴格履行資產托管人職責，為境內外廣大投資者、金融資產管理機構和企
業(yè)客戶提供安全、高效、專業(yè)的托管服務，展現(xiàn)優(yōu)異的市場形象和影響力。建
立了國內托管銀行中豐富和成熟的產品線。擁有包括證券投資基金、信托資
產、ＱＤＩＩ資產、股權投資基金、證券公司集合資產管理計劃、證券公司定
向資產管理計劃、基金公司特定客戶資產管理等門類齊全的托管產品體系，同
時在國內率先開展績效評估、風險管理等增值服務，可以為各類客戶提供個性
化的托管服務。
截至2024年9月底，寧波銀行共托管126只證券投資基金，證券投資基金
托管規(guī)模2547.58億元。
四、基金托管人的職責
基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范
圍、投資對象進行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風格或證券選擇標準的，
基金管理人應按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運
用相關技術系統(tǒng)，對基金實際投資是否符合基金合同關于證券選擇標準的約定
進行監(jiān)督，對存在疑義的事項進行核查。基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定
及基金合同的約定，對基金投資、融資比例進行監(jiān)督。
基金托管人通過事后監(jiān)督方式對基金管理人基金投資禁止行為和關聯(lián)交易
進行監(jiān)督。根據(jù)法律法規(guī)有關基金從事關聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托
管人應事先相互提供與本機構有控股關系的股東、與本機構有其他重大利害關
系的公司名單及有關關聯(lián)方發(fā)行的證券名單?；鸸芾砣撕突鹜泄苋擞胸熑?
確保關聯(lián)交易名單的真實性、準確性、完整性，并負責及時將更新后的名單發(fā)
送給對方。
基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人參
與銀行間債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨诨鹜顿Y運作之前向基金托管人
提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的、經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市
場交易對手名單，并約定各交易對手所適用的交易結算方式?；鸸芾砣藨獓?
格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督
基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易。
五、基金托管人的內部控制制度
1、內部風險控制目標
強化內部管理，保障國家的金融方針政策及相關法律法規(guī)貫徹執(zhí)行，保證
自覺合規(guī)依法經營，形成一個運作規(guī)范化、管理科學化、監(jiān)控制度化的內控體
系，保障業(yè)務正常運行，維護基金份額持有人及基金托管人的合法權益。
2、內部風險控制組織結構
由寧波銀行總行審計部和資產托管部內設的審計內控部門構成。資產托管
部內部設置專門審計內控部門，配備專職稽核監(jiān)察人員，在總經理的直接領導
下，依照有關法律規(guī)章，對業(yè)務的運行獨立行使稽核監(jiān)察職權。
3、內部風險控制原則
（1）合法性原則：必須符合國家及監(jiān)管部門的法律法規(guī)和各項制度并貫穿
于托管業(yè)務經營管理活動的始終。
（2）完整性原則：一切業(yè)務、管理活動的發(fā)生都必須有相應的規(guī)范程序和
監(jiān)督制約；監(jiān)督制約必須滲透到托管業(yè)務的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋到基
金托管部所有的部門、崗位和人員。
（3）及時性原則：托管業(yè)務經營活動必須在發(fā)生時能準確及時地記錄；按
照“內控優(yōu)先”的原則，新設機構或新增業(yè)務品種時，必須做到已建立相關的
規(guī)章制度。
（4）審慎性原則：必須實現(xiàn)防范風險、審慎經營，保證基金財產的安全與
完整。
（5）有效性原則：必須根據(jù)國家政策、法律及寧波銀行經營管理的發(fā)展變
化進行適時修訂；必須保證制度的全面落實執(zhí)行，不得有任何空間、時限及人
員的例外。
（6）獨立性原則：設立專門履行基金托管人職責的管理部門；直接的操作
人員和控制人員必須相對獨立、適當分開；基金托管部內部設置獨立的負責審
計內控部門專責內控制度的檢查。
六、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資
運作。利用“基金投資監(jiān)督系統(tǒng)”，嚴格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)
定，對基金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進行監(jiān)
督，并定期編寫基金投資運作監(jiān)督報告，報送中國證監(jiān)會。在日常為基金投資
運作所提供的基金清算和核算服務環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基
金管理人對各基金費用的提取與開支情況進行檢查監(jiān)督。
2、監(jiān)督流程
（1）每工作日按時通過基金監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制指標
進行例行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)投資比例超標等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，
與基金管理人進行情況核實，督促其糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。
（2）收到基金管理人的劃款指令后，對涉及各基金的投資范圍、投資對象
及交易對手等內容進行合法合規(guī)性監(jiān)督。
（3）根據(jù)基金投資運作監(jiān)督情況，定期編寫基金投資運作監(jiān)督報告，對各
基金投資運作的合法合規(guī)性、投資獨立性和風格顯著性等方面進行評價，報送
中國證監(jiān)會。
（4）通過技術或非技術手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金
管理人進行解釋或舉證，并及時報告中國證監(jiān)會。
第五部分相關服務機構
一、銷售機構
1、直銷機構
紅塔紅土基金管理有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前
海商務秘書有限公司）
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道前灣一路399號前海嘉里商務中
心四期1棟2301
法定代表人：江濤
聯(lián)系人：胥阿南
電話：0755-33372651
傳真：0755-33379015
客服電話：4001-666-916
網址：www.htamc.com.cn
2、其他銷售機構
具體名單見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網站，基金管理人可根據(jù)情況
變更或增減銷售機構，并在基金管理人網站公示。
二、登記機構
紅塔紅土基金管理有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前
海商務秘書有限公司）
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道前灣一路399號前海嘉里商務中
心四期1棟2301
法定代表人：江濤
聯(lián)系人：許藝然
電話：0755-33328600
傳真：0755-33379033
三、出具法律意見書的律師事務所
上海市通力律師事務所
注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心19層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心18-20層
負責人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
經辦律師：安冬、丁媛
聯(lián)系人：丁媛
四、審計基金財產的會計師事務所
普華永道中天會計師事務所（特殊普通合伙）
注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號星展銀行大廈
507單元01室
辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)東育路588號前灘中心42樓
法定代表人：李丹
電話：021-23238888
傳真：021-23238800
簽章注冊會計師：葉爾甸、吳琳杰
聯(lián)系人：吳琳杰
第六部分基金份額的發(fā)售
基金管理人按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其
他有關規(guī)定募集本基金，并于2024年5月31日經中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2024〕
871號文準予募集注冊。
一、基金名稱
紅塔紅土30天持有期債券型證券投資基金
二、基金的類型
債券型證券投資基金
三、基金的運作方式
契約型開放式
投資者在開放日辦理基金份額的申購；本基金對每份基金份額設置30天的
最短持有期，即自基金合同生效日（對認購份額而言，下同）、基金份額申購確
認日（對申購份額而言，下同）或基金份額轉換轉入確認日（對轉換轉入份額而
言，下同）起至基金合同生效日、基金份額申購確認日或基金份額轉換轉入確認
日起的第30天止的期間，在每份基金份額的最短持有期到期日前（不含當日），
投資者不能辦理該基金份額的贖回及轉換轉出業(yè)務，自每份基金份額的最短持有
期到期日起（含當日），投資者可在開放日辦理該基金份額的贖回及轉換轉出業(yè)
務。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停
申購、贖回時除外。
四、基金存續(xù)期限
不定期
五、募集對象與募集期
本基金募集對象為符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資
者、機構投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資
基金的其他投資者。
本基金暫不向金融機構自營賬戶銷售（基金管理人自有資金除外），如未來
本基金開放向金融機構自營賬戶公開發(fā)售或對發(fā)售對象的范圍予以進一步限定，
基金管理人將另行公告。
募集期自基金份額發(fā)售之日起不超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售
公告?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)基金銷售的實際情況在募集期限內適當調整發(fā)售時間并
及時公告。
六、募集方式與募集場所
本基金通過各銷售機構的基金銷售網點或按基金管理人、銷售機構提供的其
他方式公開發(fā)售，各銷售機構的具體名單詳見基金份額發(fā)售公告、基金管理人網
站或其他相關文件。
投資人應當在基金管理人及本基金的基金銷售機構辦理基金發(fā)售業(yè)務的營
業(yè)場所或按基金管理人、基金銷售機構提供的其他方式辦理基金的認購?；痄N
售機構辦理基金發(fā)售業(yè)務的地區(qū)、網點的具體情況和聯(lián)系方法，請參見基金份額
發(fā)售公告以及當?shù)鼗痄N售機構的公告，并在基金管理人網站公示。
基金管理人可以根據(jù)情況增減或變更基金銷售機構，并在基金管理人網站公
示。
七、基金份額的類別
本基金根據(jù)認購/申購費用、銷售服務費收取方式的不同，將基金份額分為
不同的類別。
在投資者認購/申購時收取認購/申購費用，但不從本類別基金資產中計提銷
售服務費的基金份額，稱為A類基金份額；在投資者認購/申購時不收取認購/申
購費用，但從本類別基金資產中計提銷售服務費的基金份額類別，稱為C類基金
份額。
本基金A類基金份額和C類基金份額分別設置基金代碼。由于基金費用的不
同，本基金A類基金份額和C類基金份額將分別計算和公告基金份額凈值，計算
公式為：計算日某類基金份額凈值=計算日該類別基金資產凈值/計算日發(fā)售在外
的該類別基金份額總數(shù)。
投資者可自行選擇認購、申購的基金份額類別。除非基金管理人在未來另行
公告開通相關業(yè)務，本基金不同基金份額類別之間不得互相轉換。基金管理人可
在不違反法律法規(guī)規(guī)定且對基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下，經
與基金托管人協(xié)商一致并履行適當程序后，調整現(xiàn)有基金份額類別的申購費率、
調低銷售服務費率或變更收費方式、增加新的基金份額類別、調整基金份額類別
設置、停止某類基金份額類別的銷售或對基金份額分類辦法及規(guī)則進行調整，并
在調整實施之日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告，不需要
召開基金份額持有人大會。
八、基金的發(fā)售面值、認購價格和認購費用
1、發(fā)售面值：人民幣1.00元
2、認購費用：
本基金A類基金份額采用前端收費模式收取基金認購費用。投資人如果有多
筆認購，適用費率按單筆分別計算。C類基金份額不收取認購費用。A類基金份
額的認購費用如下：
表1：本基金A類基金份額的認購費率結構
金額（M） 認購費率
M＜100萬元 0.20%
100萬元≤M＜500萬元 0.10%
M≥500萬元 每筆1000元
本基金A類基金份額的認購費用用于本基金的市場推廣、銷售、登記等募集
期間發(fā)生的各項費用。基金認購費用不列入基金財產。
3、認購份額的計算
（1）若投資者選擇認購A類基金份額，則認購份額的計算公式為：
1）認購費用適用比例費率的情形下：
凈認購金額＝認購金額/（1＋認購費率）
認購費用＝認購金額－凈認購金額
認購份額＝（凈認購金額＋認購資金利息）/基金份額發(fā)售面值
2）認購費用適用固定金額的情形下：
認購費用＝固定金額
凈認購金額＝認購金額-認購費用
認購份額＝（凈認購金額＋認購資金利息）/基金份額發(fā)售面值
（2）若投資者選擇認購C類基金份額，則認購份額的計算公式為：
認購份額＝（認購金額＋認購資金利息）/基金份額發(fā)售面值
4、計算舉例
例：某投資人單筆投資50萬元認購本基金A類基金份額，假設其認購資金
的利息為50.00元，其對應的認購費率0.20%，則其可得到的A類基金份額為：
凈認購金額=500,000.00/（1+0.20%）＝499,002.00元
認購費用＝500,000.00－499,002.00＝998.00元
認購份額＝（499,002.00+50.00）/1.00＝499,052.00份
即：投資人單筆投資50萬元認購本基金A類基金份額，假設其認購資金的
利息為50.00元，其對應的認購費率0.20%，則可得到499,052.00份A類基金
份額。
例：某投資人單筆投資500萬元認購本基金A類基金份額，假設其認購資金
的利息為500.00元，其對應的認購費用為1,000.00元，則其可得到的A類基金
份額為：
認購費用＝1,000.00元
凈認購金額＝5,000,000.00－1,000.00＝4,999,000.00元
認購份額＝（4,999,000.00+500.00）/1.00＝4,999,500.00份
即：投資人單筆投資500萬元認購本基金A類基金份額，假設其認購資金的
利息為500.00元，其對應的認購費用為1,000.00元，則其可得到4,999,500.00
份A類基金份額。
例：某投資人單筆投資50萬元認購本基金C類基金份額，假設其認購資金
的利息為50.00元，則其可得到的C類基金份額為：
認購份額=（500,000.00+50.00）/1.00=500,050.00份
即：投資人單筆投資50萬元認購本基金C類基金份額，假設其認購資金的
利息為50.00元，則其可得到500,050.00份C類基金份額。
5、募集期利息的處理方式
有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有，其中利息轉份額以登記機構的記錄為準。
6、認購份額余額的處理方式
認購份額（含利息折算的份額）的計算保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點兩位以
后的部分四舍五入，由此誤差產生的收益或損失由基金財產承擔。
九、投資者對基金份額的認購
1、本基金的認購時間安排、投資者認購應提交的文件和辦理的手續(xù)屆時將
依據(jù)有關規(guī)定進行公告。
2、認購方式
本基金認購采取金額認購的方式。
（1）投資人認購時，需按銷售機構規(guī)定的方式全額繳款。
（2）投資人在募集期內可以多次認購基金份額，A類基金份額的認購費按A
類基金份額每筆認購申請單獨計算。認購申請一經受理不得撤銷。
3、認購確認
基金銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機
構確實接收到認購申請。認購申請的確認以登記機構的確認結果為準。對于認購
申請及認購份額的確認情況，投資者應及時查詢并妥善行使合法權利，否則，由
此產生的投資人任何損失由投資人自行承擔。
4、認購金額的限制
本基金首次最低認購金額不低于10元（含認購費），追加認購單筆最低金
額為10元（含認購費），各銷售機構對本基金最低認購金額及交易級差有其他
規(guī)定的，以各銷售機構的業(yè)務規(guī)定為準。募集期間的單個投資人的累計認購金額
不受限制。
單一投資者單日認購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資產管理產
品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃、基金管理人自有資金除外）?；鸸芾砣丝梢哉{
整單一投資者單日認購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關公告。
基金管理人可以對本基金的募集規(guī)模上限進行限制，具體限制和處理方法請
參看相關公告。
基金管理人可根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調整上述對認購金
額的限制，基金管理人必須在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)
定媒介公告。
按照本基金各類基金份額合并計算，如本基金單個投資者累計認購的基金份
額數(shù)達到或者超過基金總份額的50%，基金管理人可以采取比例確認等方式對該
投資者的認購申請進行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些認購申請有可能導致
投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權拒絕該等全部或者部分認
購申請。投資者認購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機構的確認為準。
5、認購款項的退還
若投資人的認購申請被全部或部分確認為無效，基金管理人應當將無效申請
部分對應的認購款項本金退還給投資人。
十、基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何
人不得動用。
第七部分基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內，在基金募集份額總額不少于2億份，
基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，基金募
集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在
10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監(jiān)會辦
理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得
中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；?
金管理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，
任何人不得動用。
二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任：
1、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同
期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承
擔。
三、基金存續(xù)期內的基金份額持有人數(shù)量和資產規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以
披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內向中
國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉換運作方式、與其他基金合并或
者終止基金合同等，并在6個月內召集基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人
在本招募說明書中或基金管理人網站列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷
售機構，并在基金管理人網站公示。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)
務的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資者在開放日辦理基金份額的申購，自每份基金份額的最短持有期到期日
起（含當日），投資者可在開放日辦理該基金份額的贖回及轉換轉出業(yè)務，具體
辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間。但基金
管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回
時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時
間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應
的調整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務辦
理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自認購份額的最短持有期到期日起（含當日）開始辦理贖回，具
體業(yè)務辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉換。投資者在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換
申請且登記機構確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類基金
份額申購、贖回的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的各類基金
份額凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資者認購、申購的先后次序進行
順序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權益不受損害并得到公平對待；
6、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務時應提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、
處理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構的具體規(guī)
定為準。
基金管理人可在法律法規(guī)允許且對基金份額持有人利益無實質性不利影響
的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開始實施前依照《信
息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購和贖回的數(shù)量限制
1、首次申購基金份額的最低金額為10元（含申購費），追加申購單筆最低
金額為10元（含申購費），詳情請見當?shù)劁N售機構公告。各銷售機構對最低認
購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構的業(yè)務規(guī)定為準。
2、每個基金交易賬戶的最低基金份額余額為10份，若某筆贖回導致單個交
易賬戶的基金份額余額少于10份時，余額部分基金份額必須一同贖回。
3、本基金暫不向金融機構自營賬戶（基金管理人自有資金除外）銷售，如
未來本基金開放向金融機構自營賬戶公開銷售或對銷售對象的范圍予以進一步
限定，基金管理人將另行公告。
單一投資者單日申購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資產管理產
品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃、基金管理人自有資金除外）?；鸸芾砣丝梢哉{
整單一投資者單日申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關公告。
4、基金管理人可以規(guī)定基金總規(guī)模上限、單日凈申購比例上限、單一投資
者單日或單筆申購金額上限、單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請
參見相關公告。
5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。
基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制。具體見基金管理人相關公告。
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)
定在規(guī)定媒介上公告。
五、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資者必須根據(jù)銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資者申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資者交付申購款項，申
購成立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構確認贖回時，
贖回生效。
投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內支付贖回
款項。如遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)
故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程，則贖
回款項相應順延至上述情形消除后的下一個工作日劃往基金份額持有人銀行賬
戶。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
時，款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內對該交易的
有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資者應在T+2日后（包括該日）及時
到銷售網點柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成
功，則申購款項退還給投資者。
基金銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表
銷售機構確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以基金登記機構的
確認結果為準。對于申請的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利，
否則，由此產生的投資人任何損失由投資人自行承擔。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內，對上述業(yè)務辦理時間
進行調整，并在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
六、申購費率、贖回費率
1、投資者可以多次申購本基金，A類基金份額的申購費率按A類基金份額
每筆申購申請單獨計算。
本基金A類基金份額采用前端收費模式收取基金申購費用。C類基金份額不
收取申購費用。A類基金份額的申購費用如下：
表2：本基金A類基金份額的申購費率
金額（M） 申購費率
M＜100萬元 0.20%
100萬元≤M＜500萬元 0.10%
M≥500萬元 每筆1000元
本基金A類基金份額的申購費用由申購A類基金份額的投資人承擔，主要用
于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用，不列入基金財產。
2、本基金對每份基金份額設置30天的最短持有期，自每份基金份額的最短
持有期到期日起（含當日），投資者可在開放日辦理該基金份額的贖回及轉換轉
出業(yè)務，不收取贖回費。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式，并最遲
應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
七、申購份額與贖回金額的計算
1、申購金額的計算方式：
（1）若投資者選擇申購A類基金份額，則申購份額的計算公式為：
1）申購費用適用比例費率的情形下：
凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/T日A類基金份額凈值
2）申購費用適用固定金額的情形下：
申購費用=固定金額
凈申購金額=申購金額-固定金額
申購份額=凈申購金額/T日A類基金份額凈值
上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產生的收益或
損失由基金財產承擔。
2）若投資者選擇申購C類基金份額，則申購份額的計算公式為：
申購份額＝申購金額/T日C類基金份額凈值
上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產生的收益或
損失由基金財產承擔。
例：假定T日A類基金份額凈值為1.0256元，某投資人單筆申購本基金A
類基金份額50萬元，對應的本次申購費率為0.20%，該投資人可得到的A類基
金份額為：
凈申購金額=500,000.00/（1+0.20%）＝499,002.00元
申購費用=500,000.00-499,002.00＝998.00元
申購份額=499,002.00/1.0256＝486,546.41份
即：投資人單筆投資50萬元申購本基金A類基金份額，假定申購當日A類
基金份額凈值為1.0256元，對應的申購費率為0.20%，可得到486,546.41份A
類基金份額。
例：假定T日A類基金份額凈值為1.0256元，某投資人單筆投資500萬元
申購本基金A類基金份額，其對應的申購費用為1,000.00元，則其可得到的A
類基金份額為：
申購費用＝1,000.00元
凈申購金額＝5,000,000.00－1,000.00＝4,999,000.00元
申購份額＝4,999,000.00/1.0256＝4,874,219.97份
即：投資人單筆投資500萬元申購本基金A類基金份額，假定申購當日A類
基金份額凈值為1.0256元，其對應的申購費用為1,000.00元，可得到
4,874,219.97份A類基金份額。
例：假定T日C類基金份額凈值為1.0256元，某投資人單筆投資50萬元申
購本基金C類基金份額，則其可得到的C類基金份額為：
申購份額=500,000.00/1.0256=487,519.50份
即：投資人單筆投資50萬元認購本基金C類基金份額，假定申購當日C類
基金份額凈值為1.0256元，則其可得到487,519.50份C類基金份額。
2、贖回金額的計算方式：
贖回金額=贖回份額×T日該類基金份額凈值
上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產生的收益或
損失由基金財產承擔。
例：某投資人單筆贖回本基金10,000.00份A類基金份額，持有時間為6個
月，不收取贖回費，假設贖回當日A類基金份額凈值是1.4500元，則其可得到
的贖回金額為：
贖回金額=10,000.00×1.4500=14,500.00元
即：投資人單筆贖回本基金10,000.00份A類基金份額，持有時間為6個
月，不收取贖回費，假設贖回當日A類基金份額凈值是1.4500元，則其可得到
的贖回金額為14,500.00元。
3、本基金A類基金份額和C類基金份額分別設置基金代碼，并分別計算和
公告基金份額凈值。各類基金份額凈值的計算公式為：
T日各類基金份額凈值=T日該類別基金資產凈值/T日發(fā)售在外的該類別基
金份額總數(shù)
本基金各類基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四
舍五入，由此產生的收益或損失由基金財產承擔。T日的各類基金份額凈值在當
天收市后計算，并在T+1日內分別公告。遇特殊情況，經履行適當程序，可以適
當延遲計算或公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定，且對基金份額
持有人利益無實質性不利影響的情形下，根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，定期
或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關監(jiān)管部門要求履行
必要手續(xù)后，基金管理人可以適當調低基金銷售費率，并進行公告。
5、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機
制，以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
八、申購與贖回的登記
1、投資者提出的申購和贖回申請，在基金管理人規(guī)定的時間之前可以撤銷。
2、投資者申購基金成功后，登記機構在T+1日為投資人登記權益并辦理登
記手續(xù)，投資人自基金份額的最短持有期到期日起（含當日）有權贖回該部分基
金份額。
3、投資人贖回基金成功后，登記機構在T+1日為投資人辦理扣除權益的登
記手續(xù)。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內，對上述登
記辦理時間進行調整，但不得實質影響投資者的合法權益，并最遲于開始實施前
依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
九、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資者的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。
3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基
金資產凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
8、接受某筆或某些申購申請超過基金管理人設定的基金總規(guī)模、單日凈申
購比例上限、單個投資者單日或單筆申購金額上限的。
9、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構的技術保障等發(fā)生
異常情況導致基金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、9、10項暫停申購情形之一且基金管理人決定
暫停接受投資者的申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登
暫停申購公告。當發(fā)生上述第7、8項情形時，基金管理人可以采取比例確認等
方式對該投資人的申購申請進行限制，基金管理人也有權拒絕該等全部或者部分
申購申請。如果投資者的申購申請被全部或部分拒絕，被拒絕部分的申購款項本
金將退還給投資者。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務
的辦理。
十、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資者的贖回申請或延緩支付贖
回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日
基金資產凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金
管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協(xié)商
確認后，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基
金管理人應及時報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支
付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比
例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按
基金合同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可
能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復
贖回業(yè)務的辦理并公告。
十一、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基
金轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份
額總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖
回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產組合狀況決
定全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資者的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資者的贖回申請有困難或認
為因支付投資者的贖回申請而進行的財產變現(xiàn)可能會對基金資產凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的
前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶
贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回
部分，投資者在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回
的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回
的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖
回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日的該類基金份額的基金份額凈值為
基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資者在提交贖回申請
時未作明確選擇，投資者未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不
受單筆贖回最低份額的限制。
（3）若本基金發(fā)生巨額贖回，在單個開放日單個基金份額持有人申請贖回
的基金份額超過前一開放日的基金總份額20%的情形下：對于該基金份額持有人
當日贖回申請超過上一開放日基金總份額20%以上的部分，基金管理人可以延期
辦理贖回申請；對于該基金份額持有人當日贖回申請未超過上一開放日基金總
份額20%的部分，基金管理人可以根據(jù)前述“（1）全額贖回”或“（2）部分延
期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。延期的贖回
申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日該類基金份額
的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。對于未
能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延
期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消
贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。如投資人在提交贖回申請時
未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受
單筆贖回最低份額的限制。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩
支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者
通知銷售機構代為告知等其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有
關處理方法，并在兩日內在規(guī)定媒介上刊登公告。
十二、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在規(guī)定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈
值。
3、若發(fā)生暫停時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時
間，依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登
重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放
申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十三、基金轉換
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉換費，
相關規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關機構。
十四、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
者。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。
十五、基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金
銷售機構可以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。
十六、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資者在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
十七、基金份額的凍結、解凍和質押
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以
及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍?；鹳~戶或基金
份額被凍結的，被凍結部分產生的權益一并凍結，被凍結部分份額仍然參與收
益分配。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。
如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質押業(yè)務或其他基金業(yè)務
且相關條件可行，基金管理人將制定和實施相應的業(yè)務規(guī)則。
十八、基金份額的轉讓
在法律法規(guī)允許、條件具備且對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情
況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者通
過其他方式進行份額轉讓的申請并由登記機構辦理基金份額的過戶登記。基金管
理人擬受理基金份額轉讓業(yè)務的，應提前公告，基金份額持有人應根據(jù)基金管理
人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉讓業(yè)務。
十九、實施側袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側袋
機制”部分的規(guī)定或相關公告。
二十、在不違反相關法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質性不利影響
的前提下，基金管理人可根據(jù)具體情況對上述申購和贖回以及相關業(yè)務的安排
進行補充和調整并提前公告，無需召開基金份額持有人大會審議。
第九部分基金的投資
一、投資目標
在嚴格控制投資組合風險和保持資產良好流動性的前提下，追求基金資產長
期穩(wěn)健增值。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的
債券（含國債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債券、政府支持機構債券、政府支
持債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債
券、可分離交易可轉債的純債部分）、資產支持證券、債券回購、銀行存款（包
括定期存款、協(xié)議存款、通知存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具
以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會
相關規(guī)定）。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部
分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在與基金托
管人書面協(xié)商一致且履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%；每個交易日日終，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券的
投資比例不低于基金資產凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金
及應收申購款等；其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機構的規(guī)定執(zhí)行。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更上述投資品種的比例限制，基金管理人在與基
金托管人書面協(xié)商一致且履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
本基金在充分考慮基金資產的安全性、收益性及流動性及嚴格控制風險的
前提下，通過分析經濟周期變化、貨幣政策、債券供求等因素，持續(xù)研究債券
市場運行狀況、研判市場風險，制定債券投資策略，挖掘價值被低估的標的券
種，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績基準的投資收益。
（一）資產配置策略
本基金在綜合判斷宏觀經濟形勢以及微觀市場的基礎上，分析不同類別資
產的收益率水平、流動性特征和風險水平特征，確定大類金融資產配置和債券
類屬配置，同時，根據(jù)市場的變化，動態(tài)調整大類資產和債券資產的投資比
例，以規(guī)避市場風險，提高投資收益。
（二）債券投資策略
本基金在債券投資中主要基于對國家財政政策、貨幣政策的深入分析以及
對宏觀經濟的動態(tài)跟蹤，采用久期控制下的主動性投資策略，主要包括：久期
控制、期限結構配置、信用風險控制、跨市場套利和相對價值判斷等投資管理
手段，通過對債券市場、債券收益率曲線以及各種債券價格的變化進行預判，
對投資組合進行積極調整。
1、久期控制是根據(jù)對宏觀經濟發(fā)展狀況、金融市場運行特點等因素的分析
確定組合的整體久期，有效的控制整體資產風險。
2、期限結構配置是在確定組合久期后，針對收益率曲線形態(tài)特征確定合理
的組合期限結構，包括采用子彈策略、杠鈴策略及梯式策略等，在長期、中期
和短期債券間進行動態(tài)調整，從長、中、短期債券的相對價格變化中獲利。
3、信用風險控制是基金管理人充分利用現(xiàn)有行業(yè)與公司研究力量，根據(jù)發(fā)
債主體的經營狀況和現(xiàn)金流等情況對其信用風險進行評估，以此作為品種選擇
的基本依據(jù)。
4、跨市場套利根據(jù)不同債券市場間的運行規(guī)律和風險特性，構建和調整債
券組合，提高投資收益，實現(xiàn)跨市場套利。
5、相對價值判斷是根據(jù)對同類債券的相對價值判斷，選擇合適的交易時
機，增持相對低估、價格將上升的債券，減持相對高估、價格將下降的債券。
（三）信用債投資策略
本基金信用債投資將根據(jù)發(fā)行人的公司背景、行業(yè)特性、盈利能力、償債
能力、債券收益率、流動性等因素，依靠本基金內部信用評級系統(tǒng)建立信用債
券的內部評級，分析違約風險及合理的信用利差水平，積極發(fā)掘信用利差具有
相對投資機會的信用債進行投資。同時，本基金將采取分散化投資策略，嚴格
控制組合整體的違約風險水平。本基金投資信用債（含資產支持證券，下同）
的信用評級須在AA+評級（含AA+評級）以上。其中，信用評級為AA+的信
用債不超過本基金信用債資產的50%；信用評級為AAA的信用債不低于本基
金信用債資產的50%。
上述信用評級為債項評級，無債項評級的以主體評級為準，短期融資券、
超短期融資券等短期信用債參照主體評級。本基金將綜合參考國內依法成立并
擁有證券評級資質的評級機構所出具的信用評級（具體評級機構名單以基金管
理人確認為準）。如出現(xiàn)同一時間多家評級機構所出具信用評級不同的情況或沒
有對應評級的信用債券，基金管理人需結合自身的內部信用評級進行獨立判斷
與認定，以基金管理人的判斷結果為準。
本基金持有信用債期間，如果其信用等級下降，不符合上述投資約定的，
基金管理人應當在評級報告發(fā)布之日起3個月內進行調整。
（四）資產支持證券投資策略
本基金將在國內資產證券化產品具體政策框架下，通過宏觀經濟、提前償
還率、資產池結構及資產池資產所在行業(yè)景氣變化等因素的研究，對個券進行
風險分析和價值評估后選擇風險調整后收益高的品種進行投資。本基金將嚴格
控制資產支持證券的總體投資規(guī)模并進行分散投資，以降低流動性風險。
（五）其他金融工具投資策略
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資于其他金融產品，基金管理人將
根據(jù)監(jiān)管機構的規(guī)定及本基金的投資目標，制定與本基金相適應的投資策略、
比例限制、信息披露方式等。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%；
（2）每個交易日日終，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債
券的投資比例不低于基金資產凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保
證金及應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%，完全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條
款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過
基金資產凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超
過該資產支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持
證券，不得超過其各類資產支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值
的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；
（10）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（11）基金資產總值不得超過基金資產凈值的140%；
（12）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除第（2）、（9）、（10）條情形之外，因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人
合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定
投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的
特殊情形除外。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
與基金托管人書面協(xié)商一致且履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或
以變更后的規(guī)定為準。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證
券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循
基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機
制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并
按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分
之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯(lián)交易事項進行
審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管機構取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管
理人在與基金托管人書面協(xié)商一致且履行適當程序后，則本基金投資不再受相關
限制或以變更后的規(guī)定為準。
五、業(yè)績比較基準
本基金業(yè)績比較基準：中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率*80%+一年期定期
存款利率(稅后)*20%
本基金為債券型證券投資基金，中債綜合全價（總值）指數(shù)由中央國債登記
結算有限責任公司編制，該指數(shù)旨在綜合反映債券全市場整體價格和投資回報情
況。該指數(shù)涵蓋了銀行間市場和交易所市場，具有廣泛的市場代表性，能夠反映
債券市場總體走勢，適合作為債券投資收益的衡量標準。由于本基金對債券資產
的投資比例不低于基金資產的80%，中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率*80%+一
年期定期存款利率(稅后)*20%，作為本基金的業(yè)績比較基準符合產品特性，能夠
使投資人理性判斷本基金的風險收益特征和流動性特征，合理衡量本基金的業(yè)績
表現(xiàn)，作為本基金業(yè)績比較基準較為合適。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者指數(shù)編制單位停止計算編制該等指數(shù)或更
改指數(shù)名稱，或證券市場中有其他代表性更強或者更科學客觀的業(yè)績比較基準適
用于本基金時，本基金管理人可以依據(jù)維護基金份額持有人合法權益的原則，根
據(jù)實際情況對業(yè)績比較基準進行相應調整。調整業(yè)績比較基準應與基金托管人協(xié)
商一致，在履行適當程序并及時公告，無需召開基金份額持有人大會審議。
六、風險收益特征
本基金為債券型基金，預期收益和預期風險理論上高于貨幣市場基金，但低
于混合型基金、股票型基金。
七、基金管理人代表基金行使債權人權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金
份額持有人的利益；
2、有利于基金財產的安全與增值；
3、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三
人牟取任何不當利益。
八、側袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。
側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產的處置變
現(xiàn)和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側袋機制”部分
的規(guī)定。
第十部分基金的財產
一、基金資產總值
基金資產總值是指基金擁有的各類有價證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基
金應收款項以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。
四、基金財產的保管和處分
本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自
有的財產承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣
押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原
因進行清算的，基金財產不屬于其清算財產?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產所產
生的債權，不得與其固有資產產生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。非因基金財產本身承擔的債務，
不得對基金財產強制執(zhí)行。
第十一部分基金資產估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券/期貨交易場所的交易日以及國家法律
法規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券、資產支持證券、銀行存款本息、應收款項、其它投資等
資產及負債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關金融資產和金融負債的公允價值時，應符合《企業(yè)會
計準則》、監(jiān)管部門有關規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產或負債報價的投資品種，在估值
日有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應將該報價不加調整地應用于該資
產或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計
量的重大事件的，應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值
日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應對報價進行調整，確定公允
價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應以相同資產或負債的公允價值
為基礎，并在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產出售或使用
的限制等，如果該限制是針對資產持有者的，那么在估值技術中不應將該限制作
為特征考慮。此外，基金管理人不應考慮因其大量持有相關資產或負債所產生的
溢價或折價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足夠
可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公允價
值時，應優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關資產或負債可觀察輸入值
或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{整對前一估值日的基金資產凈值的影響在0.25%以上的，應對估值
進行調整并確定公允價值。
四、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）除本部分另有約定的品種外，交易所上市的有價證券以其估值日在證
券交易所掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經濟環(huán)
境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機構未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交
易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)
行機構發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大
變化因素，調整最近交易市價，確定公允價格；
（2）交易所上市交易或掛牌轉讓的不含權固定收益品種（另有規(guī)定的除外），
選取估值日第三方估值機構提供的相應品種當日的估值價格進行估值；
（3）交易所上市交易或掛牌轉讓的含權固定收益品種（另有規(guī)定的除外），
選取估值日第三方估值機構提供的相應品種當日的唯一估值價格或推薦估值價
格進行估值；
（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公允價值。
交易所市場掛牌轉讓的資產支持證券，選取估值日第三方估值機構提供的相應品
種當日估值價格進行估值；
（5）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉讓的債券，對存在活躍市場的
情況下，應以活躍市場上未經調整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市場
報價未能代表估值日公允價值的情況下，應對市場報價進行調整以確認估值日的
公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應采用估值技術確定
其公允價值。在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，如成本加上截至估值
日的含息能夠近似體現(xiàn)公允價值，應持續(xù)評估上述做法的適當性，并在情況發(fā)生
改變時做出適當調整。
2、處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：
首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以
可靠計量公允價值的情況下，如成本加上截至估值日的含息能夠近似體現(xiàn)公允價
值，應持續(xù)評估上述做法的適當性，并在情況發(fā)生改變時做出適當調整。
3、對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種，按照第三方估值機構提供
的相應品種當日的估值價格估值。對銀行間市場上含權的固定收益品種，按照第
三方估值機構提供的相應品種當日的唯一估值價格或推薦估值價格估值。對于含
投資者回售權的固定收益品種，回售登記期截止日（含當日）后未行使回售權的
按照長待償期所對應的價格進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構
未提供估值價格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異，未上市期
間市場利率沒有發(fā)生大的變動的情況下，按成本加上截至估值日的含息估值。
4、同一債券同時在兩個或以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
5、本基金投資同業(yè)存單，按估值日第三方估值機構提供的價格數(shù)據(jù)估值。
6、本基金可以采用第三方估值機構按照上述公允價值確定原則提供的估值
價格數(shù)據(jù)。
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
8、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以
確?；鸸乐档墓叫?。
9、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會
計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值信息的計算結果對外予以公布。
五、估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金份額的基金資產
凈值除以當日該類基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5
位四舍五入，由此產生的收益或損失由基金財產承擔。基金管理人可以設立大額
贖回情形下的凈值精度應急調整機制，具體可參見基金管理人屆時的相關公告。
國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公
告。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產估值后，
將基金資產凈值、各類基金份額凈值結果發(fā)送基金托管人，經基金托管人復核無
誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值
的準確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內（含第4位）發(fā)生
估值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷
售機構、或投資者自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下
述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及
時協(xié)調各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經積極協(xié)調，并且
有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€
或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值錯誤
責任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當?shù)美?
當事人享有要求交付不當?shù)美臋嗬?；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀泴⒋瞬糠?
不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不
當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯誤。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基
金管理人應當公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行
業(yè)另有通行做法，基金管理人和基金托管人應本著平等和保護基金份額持有人利
益的原則進行協(xié)商。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金
資產價值時；
3、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應當暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
八、基金凈值的確認
基金資產凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責
進行復核。基金管理人應于每個開放日交易結束后計算當日的基金資產凈值和各
類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復核確認后發(fā)
送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值信息予以公布。
九、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第7項進行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券/期貨交易所、證券公司、期貨公司、第
三方估值機構、存款銀行或登記結算公司等機構發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤、遺漏等非基金
管理人和基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、
合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤或雖發(fā)現(xiàn)錯誤但因前述原因無法及時更正
的，由此造成的基金資產估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但
基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
十、實施側袋機制期間的基金資產估值
本基金實施側袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產進行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。
第十二部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據(jù)實際情況進行
收益分配，具體收益分配方案以基金管理人發(fā)布的公告為準，若《基金合同》生
效不滿3個月可不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或將現(xiàn)金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資。因紅利再投資所
得的基金份額按原基金份額最短持有期計算；若投資者不選擇，本基金默認的收
益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準
日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費，而C類基金份額收取銷售
服務費，各基金份額類別對應的可供分配利潤將可能有所不同，本基金同一類別
的每一基金份額享有同等分配權；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)及基金合同規(guī)定且對基金份額持有人利益無實質性不利
影響的前提下，基金管理人可對基金收益分配原則進行調整，不需召開基金份額
持有人大會，但應于實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信息
披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，基金登
記機構可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉為相應類別的基金份額。紅利再投
資的計算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。
七、實施側袋機制期間的收益分配
本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配。
第十三部分基金費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、C類基金份額的銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券/期貨交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他
費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.20%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.20%÷當年實際天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根據(jù)
與基金管理人核對一致的財務數(shù)據(jù)，自動在次月初5個工作日內按照指定的賬戶
路徑進行支付。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費用自動扣劃后，
基金管理人應進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，應及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當年實際天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根據(jù)
與基金管理人核對一致的財務數(shù)據(jù)，自動在次月初5個工作日內按照指定的賬戶
路徑進行支付。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費用自動扣劃后，
基金管理人應進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，應及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
3、銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售服務費年費
率為0.20%。本基金銷售服務費按前一日C類基金份額的基金資產凈值的0.20%
年費率計提。計算方法如下：
H＝E×0.20%÷當年實際天數(shù)
H為C類基金份額每日應計提的基金銷售服務費
E為C類基金份額前一日基金資產凈值
銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根據(jù)
與基金管理人核對一致的財務數(shù)據(jù)，自動在次月初5個工作日內按照指定的賬戶
路徑進行支付。銷售服務費由登記機構代收，登記機構收到后按相關合同規(guī)定支
付給基金銷售機構。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費用自動扣劃
后，基金管理人應進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，應及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
銷售服務費主要用于本基金持續(xù)銷售以及基金份額持有人服務等各項費用。
上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)
定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、實施側袋機制期間的基金費用
本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，但
應待側袋賬戶資產變現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費，詳見本招募說明書“側袋機制”部分的規(guī)定。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行?；鹭敭a投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣
繳義務人按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
第十四部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計
年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進
行審計。
2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更
換會計師事務所需按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
第十五部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信
息披露的披露方式、披露內容、登載媒介、報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金
從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非
法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內，將應予披露的基金信
息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信
息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網網站（以下簡稱“規(guī)定網站”）等媒介披露，并保證
基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信
息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金
信息披露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文
文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確
基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基金投
資者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內容?！痘鸷贤飞Ш螅鹫心颊f明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載
在規(guī)定網站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權利、義務關系的法律文件。
4、基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金產品資料概要，并登載在規(guī)定
網站及基金銷售機構網站或營業(yè)網點；基金產品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產品
資料概要。
基金募集申請經中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的三日前，
將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公告登
載在規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產品資料概要、
《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網站上，并將基金產品資料概要登載在
基金銷售機構網站或營業(yè)網點；基金托管人應當同時將《基金合同》、基金托管
協(xié)議登載在網站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當日登載于規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應
當至少每周在規(guī)定網站披露一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日
的次日，通過規(guī)定網站、基金銷售機構網站或者營業(yè)網點披露開放日的各類基金
份額凈值和各類基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網站披露半
年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份
額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金
銷售機構網站或營業(yè)網點查閱或者復制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在規(guī)定網站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉?
度報告中的財務會計報告應當經過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師
事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在規(guī)定網站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在規(guī)定網站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
如報告期內出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決
策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告
期內持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其
流動性風險分析等。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書，
并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事
務所；
5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制
人變更；
8、基金募集期延長或提前結束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門
負責人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內變動超過百分之
三十；
11、涉及基金財產、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業(yè)務相關行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管
業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證
券，或者從事其他重大關聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提
方式和費率發(fā)生變更；
16、任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
22、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
23、調整基金份額類別的設置；
24、基金推出新業(yè)務或服務；
25、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價
格產生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份
額持有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進
行清算并作出清算報告?；鹭敭a清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網站上，
并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（十一）投資資產支持證券的信息披露
基金管理人應在本基金中期報告及年度報告中披露其持有的資產支持證券
總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期內所有的資產支持證券明
細。
基金管理人應在本基金季度報告中披露其持有的資產支持證券總額、資產支
持證券市值占基金凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈資產比例大小排序
的前10名資產支持證券明細。
（十二）實施側袋機制期間的信息披露
本基金實施側袋機制的，相關信息披露義務人應當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同
和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書“側袋機制”部分的規(guī)定。
（十三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息
披露內容與格式準則等法律法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回
價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產品資料概要、基金清算報告等
相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇披露信息的報刊。基金管理
人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網站報送擬披露的基金信息，并
保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
八、暫?；蜓舆t披露基金信息的情形
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關信
息：
1、發(fā)生暫停估值的情形；
2、不可抗力；
3、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或《基金合同》認定的其他情形。
第十六部分側袋機制
一、側袋機制的實施條件
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。
基金管理人應當在啟用側袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并在五個工作日內聘
請側袋機制啟用日發(fā)表意見且符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務
所進行審計并披露專項審計意見。
二、實施側袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側袋機制當日，基金登記機構以基金份額持有人的原有賬戶份額為
基礎，確認相應側袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當日收到的申購申請，按
照啟用側袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶
的贖回申請并支付贖回款項。
2、實施側袋機制期間，基金管理人不辦理側袋賬戶份額的申購、贖回和轉
換；同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖
回，并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。
3、除基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖
回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主
袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放
日主袋賬戶總份額的10%認定。
三、實施側袋機制期間的基金投資
側袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬戶資產。
基金管理人原則上應當在側袋機制啟用后20個交易日內完成對主袋賬戶投
資組合的調整，因資產流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側袋賬戶中進行除特定資產處置變現(xiàn)以外的其他投資操
作。
四、實施側袋機制期間的基金估值
本基金實施側袋機制的，基金管理人和基金托管人應對主袋賬戶資產進行估
值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。側袋賬戶的會
計核算應符合《企業(yè)會計準則》的相關要求。
五、實施側袋機制期間的收益分配
本基金實施側袋機制的，招募說明書“基金的收益分配”部分規(guī)定的收益分
配約定僅適用于主袋賬戶份額，主袋賬戶份額的面值根據(jù)分割特定資產的情況確
定，可供分配利潤按主袋賬戶核算。側袋賬戶不進行收益分配。
六、實施側袋賬戶期間的基金費用
1、本基金實施側袋機制的，管理費和托管費等按主袋賬戶基金資產凈值作
為基數(shù)計提。
2、與側袋賬戶有關的費用可從側袋賬戶中列支，但應待側袋賬戶資產變現(xiàn)
后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。
七、側袋賬戶中特定資產的處置變現(xiàn)和支付
特定資產以可出售、可轉讓、恢復交易等方式恢復流動性后，基金管理人應
當按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產予以處置變現(xiàn)等方式，
及時向側袋賬戶份額持有人支付對應變現(xiàn)款項。
側袋機制實施期間，無論側袋賬戶資產是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應
當及時向側袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應的款項。若側袋賬戶資產
無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應按照相關法律法規(guī)
要求及時發(fā)布臨時公告。
側袋賬戶資產全部完成變現(xiàn)并終止側袋機制后，基金管理人應及時聘請符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
八、側袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側袋機制、處置特定資產、終止側袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者
利益產生重大影響的事項后基金管理人應及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息
披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施側
袋機制期間本基金暫停披露側袋賬戶份額凈值和累計凈值。
3、定期報告
側袋機制實施期間，基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內側袋賬
戶相關信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。會計
師事務所對基金年度報告進行審計時，應對報告期內基金側袋機制運行相關的會
計核算和年度報告披露等發(fā)表審計意見。
第十七部分風險揭示
一、投資于本基金的主要風險
投資于本基金的主要風險有：
1、市場風險
證券市場價格受到各種因素的影響，導致基金收益水平變化而產生風險，主
要包括：
（1）政策風險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地
區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導致市場價格波動而產生風險。
（2）經濟周期風險。隨著經濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也
呈周期性變化，本基金的收益水平也會隨之變化，從而產生風險。
（3）利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。
（4）通貨膨脹風險。如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可
能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產的保值增值。
（5）再投資風險。再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再
投資收益的影響，這與利率上升所帶來的價格風險（即利率風險）互為消長。
（6）杠桿風險。本基金可以通過債券回購放大杠桿，進行杠桿操作將會放
大組合收益波動，對組合業(yè)績穩(wěn)定性有較大影響，同時杠桿成本波動也會影響組
合收益率水平，在市場下行或杠桿成本異常上升時，有可能導致基金財產收益的
超預期下降風險。
2、信用風險
信用風險是指金融工具的一方到期無法履行約定義務致使本基金遭受損失
的風險?；鹪诮灰走^程中可能發(fā)生交收違約或者所投資債券的發(fā)行人違約、拒
絕支付到期本息等情況，從而導致基金資產損失。
3、流動性風險
流動性風險是指因證券市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)
的風險。流動性風險還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應付贖回支
付所引致的風險。
（1）基金申購贖回的安排
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，自認購份額
的最短持有期到期日起（含當日）開始辦理贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間。
（2）擬投資市場、行業(yè)及資產的流動性風險評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的
規(guī)范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的標準化金融工具（包括債券
和現(xiàn)金等）。同時，本基金基于分散投資的原則在行業(yè)和個券方面未有高集中度
的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風險相對可控。
（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產組合狀況或
巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金
份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基
金管理人有權對其采取延期辦理贖回申請。詳見本招募說明書“第八部分基金
份額的申購與贖回”中“十一、巨額贖回的情形及處理方式”部分內容。
（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可
依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回申
請等進行適度調整，作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施，包
括但不限于：
1）延期辦理巨額贖回申請
具體措施詳見招募說明書“基金份額的申購與贖回”中“巨額贖回的情形及
處理方式”的相關內容。
2）暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項
上述具體措施，詳見招募說明書“基金份額的申購與贖回”中“暫停贖回或
延緩支付贖回款項的情形”的相關內容。
3）暫?；鸸乐?
當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應當暫?；鸸乐?，并采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金
申購贖回申請的措施。
4）擺動定價
當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制以
確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部
門、自律規(guī)則的規(guī)定。
5）實施側袋機制
側袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產分離至專門的側袋賬戶
進行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有
效隔離并化解風險。但基金啟用側袋機制后，側袋賬戶份額將停止披露基金份額
凈值，并不得辦理申購、贖回和轉換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用
側袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側袋機制后同時持有主袋賬戶份額
和側袋賬戶份額，側袋賬戶份額不能贖回，其對應特定資產的變現(xiàn)時間具有不確
定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制時的特定
資產的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側袋機制期間，因本基金不披露側袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人
在基金定期報告中披露報告期末特定資產可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特
定資產最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基
金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策,因此實施側袋機制
后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需
考慮主袋賬戶資產，基金業(yè)績指標應當以主袋賬戶資產為基準，因此本基金披露
的業(yè)績指標不能反映特定資產的真實價值及變化情況。
具體措施，詳見本招募說明書“側袋機制”章節(jié)的相關內容。
4、操作風險
操作風險是指基金運作過程中，因內部控制存在缺陷或者人為因素造成操作
失誤或違反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易
錯誤、IT系統(tǒng)故障等風險。
5、管理風險
在基金管理運作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基
金收益水平，如果基金管理人對經濟形勢和證券市場判斷不準確、獲取的信息不
充分、投資操作出現(xiàn)失誤等，都會影響基金的收益水平。
6、本基金的特有風險
（1）本基金為債券型基金，債券資產的投資比例不低于基金資產的80%，債
券的特定風險即成為本基金及投資者主要面對的特定投資風險。債券的投資收益
會受到宏觀經濟、政府產業(yè)政策、貨幣政策、市場需求變化、行業(yè)波動等因素的
影響，可能存在所選投資標的的成長性與市場一致預期不符而造成個券價格表現(xiàn)
低于預期的風險。
（2）本基金對每份基金份額設置30天的最短持有期，即自基金合同生效日
（對認購份額而言，下同）、基金份額申購確認日（對申購份額而言，下同）或
基金份額轉換轉入確認日（對轉換轉入份額而言，下同）起至基金合同生效日、
基金份額申購確認日或基金份額轉換轉入確認日起的第30天止的期間，在每份
基金份額的最短持有期到期日前（不含當日），投資者不能辦理該基金份額的贖
回及轉換轉出業(yè)務，自每份基金份額的最短持有期到期日起（含當日），投資者
可在開放日辦理該基金份額的贖回及轉換轉出業(yè)務。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、
中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。因此基金份額
持有人面臨在最短持有期內不能贖回基金份額的風險。
（3）資產支持證券投資風險
本基金的投資范圍包括資產支持證券。資產支持證券存在信用風險、利率風
險、流動性風險、提前償付風險、操作風險和法律風險等。
1）信用風險也稱為違約風險，是指資產支持證券參與主體對它們所承諾的
各種合約的違約所造成的可能損失。從簡單意義上講，信用風險表現(xiàn)為證券化資
產所產生的現(xiàn)金流不能支持本金和利息的及時支付而給投資者帶來損失。
2）利率風險是指資產支持證券作為固定收益證券的一種，也具有利率風險，
即資產支持證券的價格受利率波動發(fā)生逆向變動而造成的風險。
3）流動性風險是指資產支持證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風險。
4）提前償付風險是指若合同約定債務人有權在產品到期前償還，則存在由
于提前償付而使投資者遭受損失的可能性。
5）操作風險是指相關各方在業(yè)務操作過程中，因操作失誤或違反操作規(guī)程
而引起的風險。
6）法律風險是指因資產支持證券交易結構較為復雜、參與方較多、交易文
件較多，而存在的法律風險和履約風險。
7、操作或技術風險
（1）技術風險：因為技術系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易的正常進行或者
導致投資者的利益受到影響。這種技術風險可能來自基金管理人、基金托管人、
證券交易所、證券登記結算機構等。
（2）操作風險：證券交易所、證券登記結算機構等在業(yè)務操作過程中，因
操作失誤或違反操作規(guī)程而引起的風險。
8、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致
的風險
本基金法律文件投資章節(jié)有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比
例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長
期風險收益特征。銷售機構（包括基金管理人直銷機構和其他銷售機構）根據(jù)《證
券期貨投資者適當性管理辦法》等法律法規(guī)對本基金的風險等級進行評價，銷售
機構可能會依據(jù)監(jiān)管機構的要求、市場變化、本基金實際運作情況或基金風險等
級評價方法及評價因素的變化等適時調整對本基金的風險等級評價結果，因此，
銷售機構對本基金的風險等級評價結果與基金法律文件中風險收益特征的表述
可能存在不同。并且，由于不同的銷售機構采用的評價方法可能不同，不同銷售
機構對本基金風險等級的評價結果可能并不完全相同。本基金的具體風險評價結
果應以銷售機構提供的最新評價結果為準，投資人在購買本基金時需按照銷售機
構的要求完成風險承受能力與產品風險之間的匹配檢驗。
9、其他風險
（1）戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運
行，可能導致基金財產的損失；
（2）金融市場危機、行業(yè)競爭、代理商違約等超出基金管理人自身直接控
制能力之外的風險，也可能導致基金份額持有人利益受損。
二、聲明
1、投資者投資于本基金，須自行承擔投資風險；
2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過其他銷售機構銷
售，基金管理人與其他銷售機構都不能保證其收益或本金安全。
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人
和基金托管人同意后變更并公告。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內
成立清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會
指定的人員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產進行分配。
5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。
五、基金財產清算剩余資產的分配
依據(jù)基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
六、基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算
報告登載在規(guī)定網站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低年限。
第十九部分基金合同內容摘要
一、基金合同當事人的權利、義務
（一）基金管理人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉換申
請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產投資于證券所產生的權利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券/期貨經紀商或其他為基
金提供服務的外部機構；
（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、
贖回、轉換、轉托管、非交易過戶、定期定額投資、收益分配等業(yè)務規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經營方式管理和運作基金財產；
（5）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制基金季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及
報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不
向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法
權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利
息在基金募集期結束后30日內退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金托管人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的
情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括
但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產托管事宜；
（3）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的
基金財產相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份
額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取
了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料不得低于
法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人
大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償
責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金份額持有人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利
包括但不限于：
（1）分享基金財產收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產；
（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務
包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代
表有權代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權。
本基金基金份額持有人大會暫不設日常機構。
（一）召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會，法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合同另有約定的除外：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）調整基金管理人、基金托管人的報酬標準或調高銷售服務費率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額
持有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利益
無實質性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，
不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
（2）調整本基金的申購費率、調低銷售服務費率、變更收費方式；
（3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（5）增加新的基金份額類別、調整基金份額類別設置、停止某類基金份額
類別的銷售或對基金份額分類辦法及規(guī)則進行調整；
（6）基金管理人、登記機構、基金銷售機構調整有關基金認購、申購、贖
回、轉換、轉托管、基金交易、非交易過戶、定期定額投資、收益分配等業(yè)務規(guī)
則；
（7）本基金推出新業(yè)務或新服務；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起60
日內召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基
金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理人，
基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?
自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基
金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄?
人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定
之日起60日內召開。并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30
日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基
金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代
理有效期限等）、送達時間和地點;
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決
意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機構允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開
會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3
個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于
本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通
訊開會應以書面方式或基金合同約定的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連
續(xù)公布相關提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基
金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按
照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金
管理人經通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重
新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具書面意見或授權他人代表出具
書面意見；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符；
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的情況下，經會議通知載明，本基金亦可采
用網絡、電話、短信等其他非現(xiàn)場方式或者以非現(xiàn)場方式與現(xiàn)場方式結合的方式
召開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行。
表決方式上，基金份額持有人也可以采用網絡、電話或其他方式進行表決，或者
采用網絡、電話或其他方式授權他人代為出席會議并表決，具體方式由會議召集
人確定并在會議通知中載明。
（五）議事內容與程序
1、議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定
和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決
議。大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能
主持大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人
授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有
人和代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產生一名基金份額持有人作為
該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只?
金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機關監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉換基金運作方式、更換
基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別
決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾
的視為棄權表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
在符合上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會通
知為準。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票
人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷
疑，可以在宣布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清
點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內在規(guī)定媒介上公告。如果采用
通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公
證機構、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人
和側袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，但若相關
基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關
基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登
記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二分
之一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權益登記日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大
會召開時間的3個月以后、6個月以內就原定審議事項重新召集的基金份額持有
人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或授
權他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上
（含50%）選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持
人；
6、一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）通過。
同一主側袋賬戶內的每份基金份額具有平等的表決權。
（十）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相關內
容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對
本部分內容進行修改和調整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式
（一）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（二）基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內
成立清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會
指定的人員組成?；鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產進行分配。
5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
（三）清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。
（四）基金財產清算剩余資產的分配
依據(jù)基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（五）基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算
報告登載在規(guī)定網站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（六）基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低年限。
四、爭議的處理
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭
議，如經友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權將爭議提交深圳國際仲裁院，按
照該院屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為深圳市。仲裁裁決是終局的，
對各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責
地履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的不包括香港、澳門特別行政
區(qū)及臺灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
第二十部分基金托管協(xié)議的內容摘要
一、基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：紅塔紅土基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室(入駐深圳市前海商
務秘書有限公司)
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道前灣一路399號前海嘉里商務中
心四期1棟2301
法定代表人：江濤
設立日期：2012年6月12日
批準設立機關及批準設立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會，證監(jiān)許可［2012］
643號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：4.96億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經營
（二）基金托管人
名稱：寧波銀行股份有限公司
住所：中國浙江寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
辦公地址：中國浙江寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
法定代表人：陸華裕
設立日期：1997年4月10日
批準設立機關和批準設立文號：中國銀監(jiān)會，銀監(jiān)復[2007]64號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣陸拾陸億零叁佰伍拾玖萬零柒佰玖拾貳元整
存續(xù)期限：持續(xù)經營
基金托管資格批文及文號：證監(jiān)許可[2012]1432號
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金
的投資范圍進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍：
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的
債券（含國債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債券、政府支持機構債券、政府支
持債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債
券、可分離交易可轉債的純債部分）、資產支持證券、債券回購、銀行存款（包
括定期存款、協(xié)議存款、通知存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具
以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會
相關規(guī)定）。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部
分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在與基金托
管人書面協(xié)商一致且履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%；每個交易日日終，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券的
投資比例不低于基金資產凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金
及應收申購款等；其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機構的規(guī)定執(zhí)行。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更上述投資品種的比例限制，基金管理人在與基
金托管人書面協(xié)商一致且履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
（二）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金
投資、融資比例進行監(jiān)督。
根據(jù)《基金合同》的約定，本基金投資組合比例應符合以下規(guī)定：
1、本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%；
2、每個交易日日終，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券
的投資比例不低于基金資產凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證
金及應收申購款等；
3、本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產凈值的10%；
4、本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的10%，完全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款
規(guī)定的比例限制；
5、本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基
金資產凈值的10%；
6、本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20%；
7、本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超過
該資產支持證券規(guī)模的10%；
8、本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證
券，不得超過其各類資產支持證券合計規(guī)模的10%；
9、本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；
10、本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保
持一致；
11、基金資產總值不得超過基金資產凈值的140%；
12、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除第2、9、10條情形之外，因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金
規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例
的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形
除外。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
與基金托管人書面協(xié)商一致且履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或
以變更后的規(guī)定為準。
基金托管人依照上述規(guī)定對本基金的投資組合限制及調整期限進行監(jiān)督。
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。
側袋機制實施期間，基金合同約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、
業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產的處置變
現(xiàn)和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見招募說明書的規(guī)定。
（三）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基
金投資禁止行為進行監(jiān)督。基金財產不得用于下列投資或者活動：
1、承銷證券；
2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
3、從事承擔無限責任的投資；
4、買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5、向其基金管理人、基金托管人出資；
6、從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
7、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管機構取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，
則基金管理人在與基金托管人書面協(xié)商一致且履行適當程序后，本基金投資不再
受相關限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
（四）基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷
的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，
遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評
估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，
并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三
分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進
行審查。
根據(jù)法律法規(guī)有關基金從事關聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應事
先相互提供與本機構有控股關系的股東、實際控制人或者與其有其他重大利害關
系的公司名單，加蓋預留印鑒并書面或郵件提交，并確保所提供的關聯(lián)交易名單
的真實性、完整性、全面性。基金管理人及基金托管人有責任保管真實、完整、
全面的關聯(lián)交易名單，并負責及時更新該名單。名單變更后基金管理人及基金托
管人應及時發(fā)送另一方，另一方于2個工作日內進行回函確認已知名單的變更。
一方收到另一方書面或郵件確認后，新的關聯(lián)交易名單開始生效。
（五）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理
人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
基金管理人參與銀行間市場交易，應按照審慎的風險控制原則評估交易對手
資信風險，并自主選擇交易對手。
基金管理人在銀行間市場進行現(xiàn)券買賣和回購交易時，以DVP(券款兌付)的
交易結算方式進行交易。
（六）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金
管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
基金托管人應加強對基金銀行存款業(yè)務的監(jiān)督與核查，嚴格審查相關協(xié)議、
賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件，切實履行托管職責。
基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基金法》、
《運作辦法》等有關法律法規(guī)，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等
的各項規(guī)定。
基金投資銀行存款的,基金管理人應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定,
確定符合條件的所有存款銀行的名單,并及時提供給基金托管人,基金托管人應
據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關規(guī)定進行監(jiān)督。
（七）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金
資產凈值計算、各類基金份額凈值計算、基金份額申購、贖回價格計算、應收資
金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推
介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
如果基金管理人未經基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在
宣傳推介材料上，則基金托管人對此不承擔相應責任，并將在發(fā)現(xiàn)后立即報告中
國證監(jiān)會。
（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作中
違反法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應及時以書面形式通知基金
管理人限期糾正。基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；?
管理人收到通知后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出
回函，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并
保證在規(guī)定期限內及時改正。在上述規(guī)定期限內,基金托管人有權隨時對通知事
項進行復查,督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未
能在上述規(guī)定期限內糾正的，基金托管人有權報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或
者違反《基金合同》約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人及時改正。如
基金管理人拒絕改正的，基金托管人有權報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經生效的指令違反法律、行政法
規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應當立即通知基金管理人，
并及時向中國證監(jiān)會報告。
（九）對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，
基金管理人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違法、違規(guī)行為，應及時報告中國
證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會?；鸸?
理人無正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺
詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經基金托管人提出警告仍不改正的，
基金托管人應報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藨獙鹜顿Y的合規(guī)性負責（包括但
不限于遵守關聯(lián)關系禁止等外部法律法規(guī)的要求）。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括
但不限于基金托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶及
投資所需的其他賬戶，及時、準確復核基金管理人計算的基金資產凈值、各類基
金份額凈值，根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收且如遇到問題應及時反饋，相關
信息披露和監(jiān)督基金投資運作，對非公開信息保密等行為。
基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產進行核查。基金托
管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料以供基金
管理人核查基金財產的完整性和真實性，在規(guī)定時間內答復基金管理人并改正。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分
賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通
知基金托管人限期糾正。基金托管人收到通知后應在下一工作日前及時核對并以
書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因，并保證在規(guī)定期限內及時改正。
在上述規(guī)定期限內，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金托管人
改正?；鹜泄苋藨e極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關
資料以供基金管理人核查基金財產的完整性和真實性，在規(guī)定時間內答復基金管
理人并改正等?；鸸芾砣擞袡嘁蠡鹜泄苋速r償基金因此所遭受的損失。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國
證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經基金管理人提出
警告仍不改正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產的保管
（一）基金財產保管的原則
1、基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產?；鹭敭a的債
權不得與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷，不同基金財產的債權
債務，不得相互抵銷?；鸸芾砣?、基金托管人以其自有資產承擔法律責任，其
債權人不得對基金財產行使請求凍結、扣押和其他權利。
2、基金托管人應安全保管基金財產。未經基金管理人的正當指令，不得自
行運用、處分、分配基金的任何財產。如果基金財產在基金托管人保管期間損壞、
滅失的，應由該基金托管人承擔賠償責任。
3、基金托管人按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的
其他賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，與基金托管人的其
他業(yè)務和其他基金的托管業(yè)務實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a的完整與獨立。
5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同和
本協(xié)議的約定保管基金財產，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
6、對于因為基金投資產生的應收資產和基金認購、申購過程中產生的應收
資產，如基金托管人無法從公開信息或基金管理人提供的書面資料中獲取到賬日
期信息的，應由基金管理人負責與有關當事人確定到賬日期并通知基金托管人，
到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的，基金托管人應及時通知并配合基金管理人
采取措施進行催收。由此給基金財產造成損失的，基金管理人應負責向有關當事
人追償基金的損失，基金托管人予以必要的協(xié)助配合，但對此不承擔責任。
7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財產。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1、基金募集期間募集的資金應存于基金管理人開設的基金募集專戶，在基
金募集行為結束前，任何人不得動用。有效認購款項在基金募集期內產生的利息
將折合成相應類別的基金份額，歸基金份額持有人所有?；鹉技诋a生的利息
以登記機構的記錄為準。
2、基金募集期滿或基金提前結束募集時，募集的基金份額總額、基金募集
金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金管
理人應將屬于基金財產的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的基金銀行賬
戶，基金托管人在收到資金當日出具相關證明文件，基金管理人在規(guī)定時間內，
聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行驗資，出具驗資報
告，驗資報告中需對基金募集的資金進行確認。出具的驗資報告由參加驗資的2
名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同備案的條件，由基金管理人按
規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應提供充分協(xié)助。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1、基金托管人應負責本基金的銀行賬戶的開設和管理。
2、基金托管人可以本基金的名義在其營業(yè)機構開設本基金的銀行賬戶，并
根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒為基金托
管人的托管業(yè)務專用章和監(jiān)管名章各一枚，由基金托管人保管和使用。開立的托
管賬戶，應遵循寧波銀行股份有限公司《單位銀行結算賬戶管理協(xié)議》的規(guī)定。
托管賬戶內的銀行存款利率每半年或遇到重大市場調整時，如有需要，基金管理
人和基金托管人兩方可對賬戶利率進行重新議價。本基金的一切貨幣收支活動，
包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基
金的銀行賬戶進行。
3、基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基
金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
4、基金銀行賬戶的開立和管理應符合相關法律法規(guī)的有關規(guī)定。
（四）基金證券交收賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司
為基金開立基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶，賬戶名稱以實際開立為準。
2、基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶，亦不
得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3、基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算
備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的一級
法人清算工作，基金管理人應予以積極協(xié)助。結算備付金的收取按照中國證券登
記結算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
4、基金證券賬戶的開立由基金托管人負責，賬戶資產的管理和運用由基金
管理人負責。
5、若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構在本托管協(xié)議生效日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開設、使用的，按有關規(guī)定開設、使用
并管理；若無相關規(guī)定，則基金托管人應當比照并遵守上述關于賬戶開設、使用
的規(guī)定。
（五）債券托管賬戶的開設和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結算有限責
任公司、銀行間市場清算所股份有限公司的有關規(guī)定，在中央國債登記結算有限
責任公司、銀行間市場清算所股份有限公司開立債券托管與結算賬戶，并代表基
金進行銀行間市場債券的結算。
（六）其他賬戶的開立和管理
1、因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定，在基金管理人和基金托管人商議后由基金托管人負責開立。新賬戶按有關規(guī)
則使用并管理。
2、法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（七）基金財產投資的有關有價憑證等的保管
基金財產投資的有關實物證券、銀行定期存款證實書等有價憑證由基金托管
人負責妥善保管，存款機構開立的銀行賬戶其預留印鑒至少有一枚基金托管人監(jiān)
管印章，保管憑證由基金托管人持有，其中實物證券由基金托管人存放于托管銀
行的保管庫，應與非本基金的其他實物證券分開保管；基金管理人應與存款機構
簽訂定期存款協(xié)議，該協(xié)議作為劃款指令附件，該協(xié)議中必須有如下明確條款：
“存款證實書、存單不得以任何方式被質押或以任何方式被抵押，并不得用于轉
讓和背書；本息到期歸還或提前支取的所有款項必須劃至托管賬戶（明確戶名、
開戶行、賬號等），不得劃入其他任何賬戶”。如定期存款協(xié)議中未體現(xiàn)前述條款，
基金托管人有權拒絕定期存款投資的劃款指令。在取得存款證實書后，由基金托
管人保管證實書正本。基金管理人應該在合理的時間內進行銀行存款的投資和支
取事宜。實物證券的購買和轉讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬
于基金托管人實際有效控制下的實物證券等有價憑證在基金托管人保管期間的
損壞、滅失，由此產生的責任應由基金托管人承擔?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘?
外機構實際有效控制的證券及其他基金財產不承擔保管責任。
（八）與基金財產有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關的重大合同的原件分別由基金管
理人、基金托管人保管，相關業(yè)務程序另有限制除外。除協(xié)議另有規(guī)定外，基金
管理人在代表基金簽署與基金有關的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上
的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人
應在重大合同簽署后及時以加密方式或雙方同意的其他方式將重大合同傳真給
基金托管人，并在10個工作日內將正本送達基金托管人處。重大合同的保管期
限不得低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。對于無法取得二份以上的正本的，基金管
理人應向基金托管人提供加蓋授權業(yè)務章的合同傳真件，未經雙方協(xié)商或未在合
同約定范圍內，合同原件不得轉移。
五、基金資產凈值計算和會計核算
（一）基金資產凈值的計算及復核程序
1、基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。
各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金份額的基金資產凈值
除以當日該類基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四
舍五入，由此產生的收益或損失由基金財產承擔?；鸸芾砣丝梢栽O立大額贖回
情形下的凈值精度應急調整機制，具體可參見基金管理人屆時的相關公告。國家
另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公
告。
2、復核程序
基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基
金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值后，將基
金資產凈值、各類基金份額凈值結果發(fā)送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，
由基金管理人按規(guī)定對外公布。
（二）基金資產估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）除本部分另有約定的品種外，交易所上市的有價證券以其估值日在證
券交易所掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經濟環(huán)
境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機構未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交
易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)
行機構發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大
變化因素，調整最近交易市價，確定公允價格；
（2）交易所上市交易或掛牌轉讓的不含權固定收益品種（另有規(guī)定的出除
外），選取估值日第三方估值機構提供的相應品種當日的估值價格進行估值；
（3）交易所上市交易或掛牌轉讓的含權固定收益品種（另有規(guī)定的除外），
選取估值日第三方估值機構提供的相應品種當日的唯一估值價格或推薦估值價
格進行估值；
（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公允價值。
交易所市場掛牌轉讓的資產支持證券，選取估值日第三方估值機構提供的相應品
種當日估值價格進行估值；
（5）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉讓的債券，對存在活躍市場的
情況下，應以活躍市場上未經調整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市場
報價未能代表估值日公允價值的情況下，應對市場報價進行調整以確認估值日的
公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應采用估值技術確定
其公允價值。在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，如成本加上截至估值
日的含息能夠近似體現(xiàn)公允價值，應持續(xù)評估上述做法的適當性，并在情況發(fā)生
改變時做出適當調整。
2、處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：
首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以
可靠計量公允價值的情況下，如成本加上截至估值日的含息能夠近似體現(xiàn)公允價
值，應持續(xù)評估上述做法的適當性，并在情況發(fā)生改變時做出適當調整。
3、對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種，按照第三方估值機構提供
的相應品種當日的估值價格估值。對銀行間市場上含權的固定收益品種，按照第
三方估值機構提供的相應品種當日的唯一估值價格或推薦估值價格估值。對于含
投資者回售權的固定收益品種，回售登記期截止日（含當日）后未行使回售權的
按照長待償期所對應的價格進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構
未提供估值價格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異，未上市期
間市場利率沒有發(fā)生大的變動的情況下，按成本加上截至估值日的含息估值。
4、同一債券同時在兩個或以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
5、本基金投資同業(yè)存單，按估值日第三方估值機構提供的價格數(shù)據(jù)估值。
6、本基金可以采用第三方估值機構按照上述公允價值確定原則提供的估值
價格數(shù)據(jù)。
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
8、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以
確?；鸸乐档墓叫?。
9、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會
計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值信息的計算結果對外予以公布，但基金托管人有權向監(jiān)管
部門報告。
（三）估值差錯處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產估值
的準確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內（含第4位）發(fā)生
估值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷
售機構、或投資者自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下
述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及
時協(xié)調各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經積極協(xié)調，并且
有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€
或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值錯誤
責任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當?shù)美?
當事人享有要求交付不當?shù)美臋嗬蝗绻@得不當?shù)美漠斒氯艘呀泴⒋瞬糠?
不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不
當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯誤。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基
金管理人應當公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行
業(yè)另有通行做法，基金管理人和基金托管人應本著平等和保護基金份額持有人利
益的原則進行協(xié)商。
（四）特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第7項進行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券/期貨交易所、證券公司、期貨公司、第
三方估值機構、存款銀行或登記結算公司等機構發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤、遺漏等非基金
管理人和基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、
合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤或雖發(fā)現(xiàn)錯誤但因前述原因無法及時更正
的，由此造成的基金資產估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但
基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
（五）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應按照相關各方約定的同
一記賬方法和會計處理原則，分別獨立地設置、登錄和保管本基金的全套賬冊，
對相關各方各自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產的安全。若雙
方對會計處理方法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。
經對賬發(fā)現(xiàn)相關各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時
查明原因并糾正，保證相關各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當日核對不符，
暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值信息的計算和公告的，以基金管理
人的賬冊為準。
（六）基金財務報表與定期報告的編制和復核
基金財務報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編
制，應于每月終了后5個工作日內完成。
《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人
應當在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網站上；基金招募說明
書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金
管理人不再更新基金招募說明書。
《基金合同》生效后，基金產品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理
人應當在三個工作日內，更新基金產品資料概要，并登載在規(guī)定網站及基金銷售
機構網站或營業(yè)網點；基金產品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少
每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產品資料概要。
基金管理人在季度結束之日起15個工作日內完成季度報告編制并公告；在
會計年度半年終了后兩個月內完成中期報告編制并公告；在會計年度結束后三個
月內完成年度報告編制并公告。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
基金管理人在5個工作日內完成月度報表，在月度報表完成當日，對報表加
蓋公章后，以加密傳真方式將有關報告提供基金托管人復核；基金托管人在3個
工作日內進行復核?；鸸芾砣嗽?個工作日內完成季度報告，在季度報告完成
當日，將有關報告提供基金托管人復核，基金托管人在收到后7個工作日內進行
復核?；鸸芾砣嗽?0日內完成中期報告，在中期報告完成當日，將有關報告
提供基金托管人復核，基金托管人在收到后30日內進行復核?；鸸芾砣嗽?5
日內完成年度報告，在年度報告完成當日，將有關報告提供基金托管人復核，基
金托管人在收到后45日內復核。
基金托管人在復核過程中，發(fā)現(xiàn)相關各方的報表存在不符時，基金管理人和
基金托管人應共同查明原因，進行調整，調整以相關各方認可的賬務處理方式為
準。核對無誤后，基金托管人向基金管理人進行書面或者電子確認。如果基金管
理人與基金托管人不能于應當發(fā)布公告之日之前就相關報表達成一致，基金管理
人有權按照其編制的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權就相關情況報中國證監(jiān)
會備案。
（七）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金
資產價值時；
3、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應當暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（八）實施側袋機制期間的基金資產估值
本基金實施側袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產進行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。
六、基金份額持有人名冊的保管
本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，
包括基金募集期結束時的基金份額持有人名冊、基金權益登記日的基金份額持有
人名冊、基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊、每年最后一個交易
日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內容至少應包括持有人的名稱
和持有的基金份額。
基金管理人和基金托管人應妥善保管基金份額持有人名冊，保存期限不得低
于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用
于基金托管業(yè)務以外的其他用途，并應遵守保密義務。若基金管理人或基金托管
人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應按有關法規(guī)規(guī)定各自承擔
相應的責任。
七、爭議解決方式
因本協(xié)議產生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商解決，協(xié)商未能解
決的，任何一方均有權將爭議提交深圳國際仲裁院，仲裁地點為深圳市，按照該
院屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。除
非仲裁裁決另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)
忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有
人的合法權益。
本協(xié)議適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的不包括香港、澳門特別行
政區(qū)及臺灣地區(qū)法律）并從其解釋。
八、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產的清算
（一）托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經書面協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內容進行變更。變更后的
托管協(xié)議，其內容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更
按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案。
2、基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，在履行相關程序后，本托管協(xié)議終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資
產；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管
理權；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
（二）基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內
成立清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會
指定的人員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產進行分配。
5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
6、清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。
7、基金財產清算剩余資產的分配
依據(jù)基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（三）基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算
報告登載在規(guī)定網站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（四）基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。
第二十一部分對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供系列服務，基金管理人根據(jù)基金份額
持有人的需要和市場的變化，有權增加或變更服務項目。主要服務內容如下：
一、網上開戶及交易服務
投資者可通過基金管理人網站（www.htamc.com.cn）辦理開戶、認購/申購、
贖回及信息查詢等業(yè)務。有關基金管理人直銷具體規(guī)則請參見基金管理人網站相
關公告和業(yè)務規(guī)則。
二、賬戶及信息查詢服務
投資者通過基金管理人網站，可享有場外基金交易查詢、賬戶查詢和基金管
理人依法披露的各類基金信息等服務，包括基金產品基本信息（包括基金名稱、
基金管理人名稱、基金代碼、風險等級、持有份額、單位凈值、收益情況等）、
基金的法律文件、基金公告、定期報告和基金管理人最新動態(tài)等各類資料。
三、賬單及資訊服務
（一）對賬單服務
1、基金管理人至少每年度以電子郵件、短信或其他形式向通過直銷系統(tǒng)持
有本基金基金份額的基金份額持有人提供基金保有情況信息，基金份額持有人也
可以向基金管理人定制電子郵件形式的定期對賬單。
具體查閱和定制賬單的方法可參見本基金管理人網站或撥打客服熱線咨詢。
2、登記機構和基金管理人不提供投資者的場內交易（本基金是否支持場內
交易，請以本基金基金合同和招募說明書相關條款為準）對賬單服務，投資者可
到交易網點打印或通過交易網點提供的自助、電話、網上服務等渠道查詢。
（二）資訊服務
投資者知悉并同意基金管理人不定期通過電話、短信、郵件、微信等方式提
供與投資者相關的賬戶服務通知、交易確認通知、重要公告通知、活動消息、營
銷信息等資訊服務。如需取消相應資訊服務，可按照相關指引退訂，或通過基金
管理人客戶服務熱線4001-666-916人工服務方式退訂。
四、客戶服務中心電話服務
投資人撥打基金管理人客戶服務熱線4001-666-916可享有如下服務：
1、自助語音服務（7×24小時）：提供基金凈值信息、賬戶信息等自助查
詢服務。
2、人工服務：每周一至周五（法定節(jié)假日及因此導致的證券交易所休市日
除外）9:00-11:30、13:00-17:00。投資人可以通過該熱線獲得業(yè)務咨詢、信息
查詢、服務投訴及建議、信息定制等專項服務。
五、投訴及建議受理服務
投資人可以通過基金管理人客戶服務人工熱線、書信、電子郵件、傳真及各
銷售機構網點柜臺等不同的渠道對基金管理人和銷售機構所提供的服務進行投
訴或提出建議。
六、如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容，請通過上述聯(lián)系
方式聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構已經全面理解了本招募說明書。
第二十二部分其他應披露事項
本基金的其他應披露事項將嚴格按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦
法》、《信息披露辦法》等相關法律法規(guī)規(guī)定的內容與格式進行披露，并在規(guī)定
媒介上公告。
第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書公布后，應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機
構的住所，投資人可在辦公時間免費查閱；投資人在支付工本費后，可在合理時
間內取得上述文件復制件或復印件。對投資人按此種方式所獲得的文件及其復印
件，基金管理人和基金托管人應保證文本的內容與所公告的內容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網站（www.htamc.com.cn）查閱和下載
招募說明書。
第二十四部分備查文件
（一）中國證監(jiān)會準予紅塔紅土30天持有期債券型證券投資基金注冊的文
件
（二）《紅塔紅土30天持有期債券型證券投資基金基金合同》
（三）《紅塔紅土30天持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）關于申請募集紅塔紅土30天持有期債券型證券投資基金之法律意見
書
（五）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
存放地點：上述備查文件存放在基金管理人、基金托管人的辦公場所。
查閱方式：投資人可以在辦公時間免費查詢；也可按工本費購買本基金備查
文件復制件或復印件，但應以基金備查文件正本為準。
紅塔紅土基金管理有限公司
2024年10月24日
紅塔紅土30天持有期債券型證券投資基金招募說明書.pdf