東方鑫裕穩(wěn)健一年持有期混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
東方鑫裕穩(wěn)健一年持有期混合型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2024年9月9日
送出日期：2024年9月10日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 東方鑫裕穩(wěn)健一年持有期混合 基金代碼 021191
下屬基金簡稱 東方鑫裕穩(wěn)健一年持有期混合A 下屬基金交易代碼 021191
下屬基金簡稱 東方鑫裕穩(wěn)健一年持有期混合C 下屬基金交易代碼 021192
基金管理人 東方基金管理股份有限公司 基金托管人 興業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 其它開放式（每筆認購/申購的基金份額需至少持有滿一年） 開放頻率 每個開放日開放申購，但投資人每筆認購/申購的基金份額需至少持有滿一年，在一年鎖定期內(nèi)不能提出贖回申請。
基金經(jīng)理 楊貴賓 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2005年09月30日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
（請投資者閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細情況）
投資目標 本基金在嚴格控制投資風險的基礎上，爭取為基金份額持有人謀求長期、穩(wěn)健的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票）、港股通標的股票、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、政策性金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券等）、債券回購、資產(chǎn)支持證券、貨幣市場工具、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款）、同
業(yè)存單、股指期貨、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于股票、可交換債券和可轉(zhuǎn)換債券（不含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）的比例合計占基金資產(chǎn)的10%-30%（其中投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%），可交換債券和可轉(zhuǎn)換債券（不含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）的投資占基金資產(chǎn)的比例合計不超過20%，同業(yè)存單的投資占基金資產(chǎn)的比例合計不超過20%；本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。 當法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定變更時，基金管理人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定或在履行適當程序后，可以對上述資產(chǎn)配置比例進行適當調(diào)整。
主要投資策略 本基金的主要投資策略包括：資產(chǎn)配置策略、債券投資策略、股票投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、股指期貨投資策略、國債期貨的投資策略等。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價指數(shù)收益率×75%+滬深300指數(shù)收益率×20%+恒生指數(shù)收益率（使用估值匯率調(diào)整）×5%
風險收益特征 本基金屬于混合型基金，理論上其預期風險和預期收益高于債券型基金和貨幣市場基金，低于股票型基金。本基金將投資港股通標的股票，將面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
東方鑫裕穩(wěn)健一年持有期混合A
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M＜1,000,000 0.80% 非養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜3,000,000 0.50% 非養(yǎng)老金客戶
3,000,000≤M＜5,000,000 0.30% 非養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 非養(yǎng)老金客戶
M＜1,000,000 0.08% 養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜3,000,000 0.05% 養(yǎng)老金客戶
3,000,000≤M＜5,000,000 0.03% 養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 養(yǎng)老金客戶
申購費 （前收費） M＜1,000,000 1.00% 非養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜3,000,000 0.80% 非養(yǎng)老金客戶
3,000,000≤M＜5,000,000 0.50% 非養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 非養(yǎng)老金客戶
M＜1,000,000 0.10% 養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜3,000,000 0.08% 養(yǎng)老金客戶
3,000,000≤M＜5,000,000 0.05% 養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 養(yǎng)老金客戶
贖回費 - 0.00% 每份基金份額設置1年最短持有
期，贖回時不收取手續(xù)費。
東方鑫裕穩(wěn)健一年持有期混合C
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
贖回費 - 0.00% 每份基金份額設置1年最短持有期，贖回時不收取手續(xù)費。
注:金額單位為人民幣元。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.80% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.20% 基金托管人
銷售服務費 東方鑫裕穩(wěn)健一年持有期混合C 0.40% 銷售機構(gòu)
注：本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。會計師費、律師費、信息披露
費等其它費用的計算方法及支付方式詳見招募說明書及相關(guān)公告。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金所面臨的風險主要包括以下部分：系統(tǒng)性風險、非系統(tǒng)性風險、流動性風險、運作風險、本基
金特有的風險、法律風險和其他風險。其中，本基金特有的風險指：
1、《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低
于5000萬元情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。因此投資者可能面臨《基金合同》自
動終止的風險。
2、本基金對每份基金份額設置1年的最短持有期限。最短持有期屆滿后，投資者可提出贖回申請。對
于基金份額持有人而言，存在投資本基金后1年內(nèi)無法贖回相關(guān)基金份額的流動性風險。
3、本基金通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票，
會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括港股市
場股價波動較大的風險（港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A
股更為劇烈的股價波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日
不連貫可能帶來的風險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能
帶來一定的流動性風險）等。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金
資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
4、本基金在投資中將股指期貨、國債期貨納入到投資范圍中，因此，可能面臨市場風險、基差風險、
流動性風險等。市場風險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化的風險。基差風險是指
由于期貨與現(xiàn)貨間的價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風險。流動性風險可分
為兩類：一類為流通量風險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結(jié)頭寸的風險，此類風險往
往是由市場缺乏廣度或深度導致的；另一類為資金量風險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有
的頭寸面臨被強制平倉的風險。
5、本基金將資產(chǎn)支持證券納入到投資范圍當中，可能帶來以下風險：
①信用風險：基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于
資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導致證券價格下降，造成基金財產(chǎn)損失。
②利率風險：市場利率波動會導致資產(chǎn)支持證券的收益率和價格的變動，一般而言，如果市場利率上
升，本基金持有資產(chǎn)支持證券將面臨價格下降、本金損失的風險，而如果市場利率下降，資產(chǎn)支持證券利
息的再投資收益將面臨下降的風險。
③流動性風險：受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無法在同一價格
水平上進行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動性風險。
④提前償付風險：債務人可能會由于利率變化等原因進行提前償付，從而使基金資產(chǎn)面臨再投資風險。
⑤操作風險：基金相關(guān)當事人在業(yè)務各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作
失誤或違反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風險。
⑥法律風險：由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導致基金財產(chǎn)
的損失。
6、本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他可投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同風險外，本
基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與中國存托憑證發(fā)行機制相關(guān)的
風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
基金投資人請認真閱讀基金合同的爭議處理相關(guān)章節(jié)，充分了解本基金爭議處理的相關(guān)事項。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.orient-fund.com或www.df5888.com][客服電話400-628-5888]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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