泰康悅享90天持有期債券型證券投資基金（泰康悅享90天持有期債券C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
泰康悅享90天持有期債券型證券投資基金（泰康悅享90天持有期債券C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年12月5日
送出日期：2024年12月6日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 泰康悅享90天持有期債券 基金代碼 020609
下屬基金簡(jiǎn)稱 泰康悅享90天持有期債券C 下屬基金交易代碼 020610
基金管理人 泰康基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2024年2月28日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開放式 開放頻率 每個(gè)開放日開放，每份基金份額設(shè)置90天鎖定持有期，鎖定持有期到期日及之后（含當(dāng)日）才可贖回
基金經(jīng)理 任翀 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年2月28日
證券從業(yè)日期 2008年8月11日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，本基金將根據(jù)《基金合同》的約定進(jìn)入清算程序并終止，無須召開基金份額持有人大會(huì)審議。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
（請(qǐng)投資者閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況）
投資目標(biāo) 在謹(jǐn)慎投資并嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，主要投資債券類資產(chǎn)，力爭(zhēng)獲取長(zhǎng)期、穩(wěn)定的投資收益。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行上市交易的債券資產(chǎn)（包括國(guó)債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級(jí)債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、中期票據(jù)、證券公司短期公司債券、短期融資券、超短期融資券、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、貨幣市場(chǎng)工具、同業(yè)存單、國(guó)債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中
國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。 本基金不投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
主要投資策略 （一）債券投資策略 1、久期管理策略:本基金根據(jù)中長(zhǎng)期的宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)和經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)趨勢(shì)，判斷債券市場(chǎng)的未來走勢(shì)，并形成對(duì)未來市場(chǎng)利率變動(dòng)方向的預(yù)期，動(dòng)態(tài)調(diào)整組合的久期。 2、期限結(jié)構(gòu)配置策略:在確定組合久期的基礎(chǔ)上，形成對(duì)債券收益率曲線形態(tài)及其發(fā)展趨勢(shì)的判斷，從而在子彈型、杠鈴型或階梯型配置策略中進(jìn)行選擇并動(dòng)態(tài)調(diào)整。 3、騎乘策略:通過分析收益率曲線各期限段的利差情況，當(dāng)債券收益率曲線比較陡峭時(shí)，買入期限位于收益率曲線陡峭處右側(cè)的債券。 4、息差策略:根據(jù)市場(chǎng)利率水平，收益率曲線的形態(tài)以及對(duì)利率期限結(jié)構(gòu)的預(yù)期，通過采用長(zhǎng)期債券和短期回購(gòu)相結(jié)合，獲取債券票息收益和回購(gòu)利率成本之間的利差。 5、信用策略:本基金將利用內(nèi)部信用評(píng)級(jí)體系對(duì)債券發(fā)行人及其發(fā)行的債券進(jìn)行信用評(píng)估，分析違約風(fēng)險(xiǎn)以及合理信用利差水平，識(shí)別投資價(jià)值。 6、個(gè)券精選策略:根據(jù)發(fā)行人公司所在行業(yè)發(fā)展以及公司治理、財(cái)務(wù)狀況等信息對(duì)債券發(fā)行人主體進(jìn)行評(píng)級(jí)，在此基礎(chǔ)上，進(jìn)一步結(jié)合債券發(fā)行具體條款（主要是債券擔(dān)保狀況）對(duì)債券進(jìn)行評(píng)級(jí)。 7、其他投資策略：包括資產(chǎn)支持證券投資策略、證券公司短期公司債券投資策略。 （二）其他金融工具的投資策略 在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，本基金將本著謹(jǐn)慎原則適度參與國(guó)債期貨和信用衍生品的交易。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債新綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型及混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：本基金本報(bào)告期末未持有通過港股通交易機(jī)制投資的港股。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
本基金C份額不收取認(rèn)申購(gòu)費(fèi)。本基金C份額不收取贖回費(fèi)用。對(duì)于每份基金份額，基金份額的90天
鎖定持有期到期日起（含當(dāng)日），基金份額持有人可對(duì)該基金份額提出贖回申請(qǐng)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.15% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 36,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
其他費(fèi)用 具體參見《招募說明書》“基金費(fèi)用與稅收”章節(jié)
注：（1）本基金基金合同生效當(dāng)年的信息披露費(fèi)由基金管理人承擔(dān)。
（2）本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（3）本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最
終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)即證券市場(chǎng)價(jià)格因受各種因
素的影響而引起的波動(dòng)，將使本基金資產(chǎn)面臨潛在的風(fēng)險(xiǎn)，本基金的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)來源于基金債券資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格
的波動(dòng)。信用風(fēng)險(xiǎn)即債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)
格下降的風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)也包括證券交易對(duì)手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)即基金管理人未能
以合理價(jià)格及時(shí)變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資者贖回款項(xiàng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（包括但不限于特定投資標(biāo)的流動(dòng)性較
差風(fēng)險(xiǎn)、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)、啟用擺動(dòng)定價(jià)或側(cè)袋機(jī)制等流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具帶來的風(fēng)險(xiǎn)等）。
本基金還面臨特有的投資風(fēng)險(xiǎn)，包括投資證券公司短期公司債券、資產(chǎn)支持證券、國(guó)債期貨、信用衍生
品等帶來的風(fēng)險(xiǎn)?！痘鸷贤飞Ш?，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資
產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，本基金將根據(jù)《基金合同》的約定進(jìn)入清算程序并終止，無須召開基金份額
持有人大會(huì)審議。投資人將面臨基金合同可能終止的不確定性風(fēng)險(xiǎn)?；鸷贤Ш?，本基金對(duì)于每份基金
份額設(shè)置90天鎖定持有期，在鎖定持有期到期日之前（不含當(dāng)日），基金管理人不辦理投資者相應(yīng)基金份
額的贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。本基金開始開放贖回且每份基金份額鎖定持有期到期日及之后（含鎖定持有期到
期日當(dāng)日）投資者可就該基金份額提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。因此基金份額持有人面臨在鎖定持有期內(nèi)不能
贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
此外，本基金可能還面臨管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)以及其他風(fēng)險(xiǎn)等。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.tkfunds.com.cn，基金管理人的全國(guó)統(tǒng)一客戶服務(wù)電話為
4001895522。
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
爭(zhēng)議解決方式：各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，任何一方當(dāng)事人均有權(quán)將爭(zhēng)議提交深圳國(guó)際仲裁院，根據(jù)該院屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行
仲裁，仲裁的地點(diǎn)為深圳市，仲裁裁決是終局的，并對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲
裁費(fèi)用、律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
投資者應(yīng)認(rèn)真閱讀基金合同等法律文件，及時(shí)關(guān)注銷售機(jī)構(gòu)出具的適當(dāng)性意見，各銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性
的意見不必然一致，銷售機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性匹配意見并不表明對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。基
金合同中關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)因考慮因素不同而存在差異。投資者應(yīng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收
益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力謹(jǐn)慎決策并自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。
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