匯安中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金招募說明書二零二四年六月
匯安中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券
投資基金
招募說明書
二零二四年六月
基金管理人：匯安基金管理有限責任公司
基金托管人：興業(yè)銀行股份有限公司
【重要提示】
1、本基金根據(jù)2024年12月25日中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中
國證監(jiān)會”）《關于準予匯安中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金注冊的
批復》（證監(jiān)許可[2023]2890號）進行募集。
2、基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經
中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的
投資價值和市場前景作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
3、投資有風險，投資者認購（或申購）基金份額時應認真閱讀基金合同、
本招募說明書、基金產品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，
全面認識本基金產品的風險收益特征，應充分考慮投資者自身的風險承受能力，
并對認購（或申購）基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策。基金
管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，
基金運營狀況與基金凈值變化導致的投資風險，由投資者自行負擔。
4、本基金標的指數(shù)為中債-0-3年政策性金融債指數(shù)。
標的指數(shù)樣本選取方法：
（1）成份券種類：政策性銀行債，不包括二級資本債、次級債。
（2）流通場所：全國銀行間債券市場、上海證券交易所、深圳證券交易所。
（3）發(fā)行方式：公開發(fā)行。
（4）成份券剩余期限：0年-3年（包含3年），含權債剩余期限按中債估
值推薦方向選取。
（5）成份券幣種：人民幣。
（6）付息方式：附息式固定利率、利隨本清固定利率、貼現(xiàn)、零息。
（7）取價源：以中債估值為參考（價格偏離度參數(shù)為0.1%），優(yōu)先選取合
理的最優(yōu)市場價格，若無則直接采用中債估值。指數(shù)成份券中，不同流通場所
的同一支券作為不同券處理。
（8）成份券權重：市值法加權。
有關標的指數(shù)具體編制方案及成份券信息詳見中國債券信息網(wǎng)網(wǎng)站，網(wǎng)址：
https://www.chinabond.com.cn/。
5、本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，
投資者在投資本基金前，應全面了解本基金的產品特性，理性判斷市場，并承
擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：市場風險、信用風險、操作風險、管理
風險、合規(guī)風險、本基金的特有風險、流動性風險、基金管理人職責終止風險、
本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險、
啟用側袋機制的風險、其他風險等。
本基金為指數(shù)基金，主要投資于標的指數(shù)成份券及備選成份券，為了更好
地實現(xiàn)投資目標，本基金還可以投資于具有良好流動性的固定收益類金融工具。
可能受到標的指數(shù)波動的風險、標的指數(shù)回報與債券市場平均回報偏離的風險、
基金投資組合回報與標的指數(shù)回報偏離的風險、跟蹤誤差控制未達約定目標的
風險、標的指數(shù)值計算出錯的風險、標的指數(shù)變更的風險、指數(shù)編制機構停止
服務的風險以及成份券停牌或違約的風險、招募說明書中指數(shù)編制方案簡述未
及時更新的風險。
本基金主要投資政策性金融債，可能面臨政策性金融債發(fā)行人、政策性銀
行改制后的信用風險、政策性金融債流動性風險、投資集中度風險等。
6、本基金為債券型基金，其長期平均預期風險和預期收益率水平理論上低
于股票型基金和混合型基金，高于貨幣市場基金。
本基金為指數(shù)型基金，主要采用抽樣復制和動態(tài)最優(yōu)的方法跟蹤標的指數(shù)
的表現(xiàn)，具有與標的指數(shù)、以及標的指數(shù)所代表的市場相似的風險收益特征。
7、本基金主要投資于標的指數(shù)成份券和備選成份券，為更好地實現(xiàn)投資目
標,本基金還可投資于國內依法發(fā)行上市的國債、政策性金融債、央行票據(jù)、債
券回購、銀行存款、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的
其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。
本基金不投資股票等權益類資產，也不投資于可轉換債券、可交換債券、
次級債。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當
程序后,可以將其納入投資范圍。
8、本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產的比例不低于基金資
產的80%；投資待償期為0-3年（包含3年）的標的指數(shù)成份券和備選成份券的
比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產的80%；本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年
以內的政府債券不低于基金資產凈值的5％，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存
出保證金、應收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
9、本基金初始面值為人民幣1.00元。在市場波動因素影響下，本基金份
額凈值可能低于初始面值，本基金投資者有可能出現(xiàn)虧損。
10、基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的
業(yè)績也不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
11、基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基
金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
12、本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的
20%，但在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過20%的除
外。法律法規(guī)、監(jiān)管機構另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
13、當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履
行相應程序后，可以啟用側袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側袋
機制”等有關章節(jié)。側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標
識，并不辦理側袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內容并關
注本基金啟用側袋機制時的特定風險。
目錄
【重要提示】........................................................1
目錄..............................................................4
第一部分緒言......................................................1
第二部分釋義......................................................2
第三部分基金管理人................................................2
第四部分基金托管人...............................................12
第五部分相關服務機構.............................................16
第六部分基金的募集...............................................18
第七部分基金合同的生效...........................................23
第八部分基金份額的申購與贖回.....................................25
第九部分基金的投資...............................................36
第十部分基金的財產...............................................41
第十一部分基金資產估值...........................................42
第十二部分基金的收益與分配.......................................48
第十三部分基金費用與稅收.........................................50
第十四部分基金的會計與審計.......................................53
第十五部分基金的信息披露.........................................54
第十六部分風險揭示...............................................61
第十七部分側袋機制...............................................69
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算...................72
第十九部分基金合同的內容摘要.....................................74
第二十部分基金托管協(xié)議的內容摘要.................................75
第二十一部分對基金份額持有人的服務...............................76
第二十二部分招募說明書的存放及查閱方式...........................78
第二十三部分備查文件.............................................79
附件一基金合同內容摘要...........................................80
附件二托管協(xié)議內容摘要...........................................98
第一部分緒言
《匯安中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金招募說明書》（以下簡稱
“招募說明書”或“本招募說明書”）依照《中華人民共和國證券投資基金法》
（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱
“《運作辦法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱
“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信
息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡
稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）、《公開募集證券投資基金運作指引第3號——指
數(shù)基金指引》（以下簡稱“《指數(shù)基金指引》”）和其他有關法律法規(guī)以及《匯安
中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）
編寫。
本招募說明書闡述了匯安中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金的投
資目標、策略、風險、費率等與投資人投資決策有關的必要事項，投資人在作
出投資決策前應仔細閱讀本招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
匯安中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金（以下簡稱“基金”或
“本基金”）是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有
委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或對本招募說明
書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經中國證監(jiān)會注冊?；鸷?
同是約定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件。如本招募說明書內容與
基金合同有沖突或不一致之處，均以基金合同為準?；鹜顿Y者自依基金合同
取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額
的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及
其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權利
和義務，應詳細查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有以下含義：
1、基金或本基金：指匯安中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金
2、基金管理人：指匯安基金管理有限責任公司
3、基金托管人：指興業(yè)銀行股份有限公司
4、基金合同：指《匯安中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金合
同》及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《匯安中債0-3
年政策性金融債指數(shù)證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂
和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《匯安中債0-3年政策性金融債指數(shù)證
券投資基金招募說明書》及其更新
7、基金產品資料概要：指《匯安中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基
金基金產品資料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《匯安中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基
金基金份額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知
等
10、《基金法》：指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員
會第五次會議通過，經2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員
會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經2015年4月24日第十
二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員
會關于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共
和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實
施的《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做
出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日
實施的，并經2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決
定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時
做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年
10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布
機關對其不時做出的修訂
15、《指數(shù)基金指引》：指中國證監(jiān)會2021年1月18日頒布、同年2月1日
實施的《公開募集證券投資基金運作指引第3號——指數(shù)基金指引》及頒布機
關對其不時做出的修訂
16、標的指數(shù)：中債-0-3年政策性金融債指數(shù)及其未來可能發(fā)生的變更
17、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
18、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
19、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔
義務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
20、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然
人
21、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境
內合法登記并存續(xù)或經有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
社會團體或其他組織
22、合格境外投資者：指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機
構投資者境內證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關法律法規(guī)規(guī)定
使用來自境外的資金進行境內證券期貨投資的境外機構投資者，包括合格境外
機構投資者和人民幣合格境外機構投資者
23、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
24、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投
資人
25、基金銷售業(yè)務：指為投資人開立基金交易賬戶，宣傳推介基金，辦理
基金份額發(fā)售、申購、贖回、轉換、轉托管、定期定額投資及提供基金交易賬
戶信息查詢等活動
26、銷售機構：指匯安基金管理有限責任公司以及符合《銷售辦法》和中
國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金
銷售服務協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務的機構
27、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算
和結算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
28、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構。基金的登記機構為匯安基金管理
有限責任公司或接受匯安基金管理有限責任公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構
29、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人
所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
30、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售
機構辦理認購、申購、贖回、轉換、轉托管、定期定額投資等業(yè)務而引起的基
金份額變動及結余情況的賬戶
31、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條
件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面
確認的日期
32、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金
財產清算完畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
33、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最
長不得超過3個月
34、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
35、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
36、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請
的開放日
37、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)
38、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日。
39、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
40、《業(yè)務規(guī)則》：指《匯安基金管理有限責任公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金
管理人和投資人共同遵守
41、認購：指在基金募集期內，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
42、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
43、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書
規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
44、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公
告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為
基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
45、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更
所持基金份額銷售機構的操作
46、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期
申購日、申購金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定申購日在投資人指定銀
行賬戶內自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
47、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總
數(shù)加上基金轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉
入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
48、元：指人民幣元
49、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、票據(jù)投資收益、
銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的
節(jié)約
50、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應
收款項及其他資產的價值總和
51、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值
52、基金份額凈值：指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數(shù)
53、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產
凈值和基金份額凈值的過程
54、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性
報刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管
人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
55、流動性受限資產：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價格予以變現(xiàn)的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回
購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通
受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉
讓或交易的債券等
56、擺動定價機制：指當本基金各類份額遭遇大額申購贖回時，通過調整
基金份額凈值的方式，將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、
贖回的投資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者
的合法權益不受損害并得到公平對待
57、A類基金份額：指投資人在認購/申購基金時收取認購/申購費用，在贖
回時根據(jù)持有期限收取贖回費用，并不再從本類別基金資產中計提銷售服務費
的基金份額
58、C類基金份額：指投資人在認購/申購基金時不收取認購/申購費用，而
是從本類別基金資產中計提銷售服務費，在贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用
的基金份額
59、側袋機制：指將基金投資組合中的特定資產從原有賬戶分離至一個專
門賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對
待，屬于流動性風險管理工具。側袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，
專門賬戶稱為側袋賬戶
60、特定資產：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導
致公允價值存在重大不確定性的資產；（二）按攤余成本計量且計提資產減值準
備仍導致資產價值存在重大不確定性的資產；（三）其他資產價值存在重大不確
定性的資產
61、銷售服務費：指從基金財產中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以
及基金份額持有人服務的費用
62、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀
事件
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：匯安基金管理有限責任公司
住所：上海市虹口區(qū)歐陽路218弄1號2樓215室
辦公地址：北京市東城區(qū)東直門南大街5號中青旅大廈13層
法定代表人：劉強
成立時間：2016年4月25日
注冊資本：1億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經營
聯(lián)系人：趙慶玲
聯(lián)系電話：（010）56711600
匯安基金管理有限責任公司（以下簡稱“公司”）經中國證監(jiān)會證監(jiān)許可
[2016]860號文批準設立。
二、主要成員情況
1、基金管理人董事會成員
何斌先生，董事長。26年證券、基金行業(yè)從業(yè)經驗。東北財經大學國民經
濟計劃學學士，先后就職于北京市財政局、北京京都會計師事務所、中國證券
監(jiān)督管理委員會基金監(jiān)管部，曾任國泰基金管理公司副總經理、建信基金管理
有限責任公司督察長、副總經理。2016年4月加入?yún)R安基金管理有限責任公司，
現(xiàn)任匯安基金管理有限責任公司董事長。
劉強先生，董事，總經理。8年證券、基金行業(yè)從業(yè)經驗，美國注冊管理
會計師（CMA），東北財經大學審計學學士。歷任阿爾卡特深圳公司財務總監(jiān)，
霍尼韋爾深圳公司財務總監(jiān)，阿特維斯（中國）財務及信息技術總監(jiān)，北京剛
正國際投資有限公司副總經理。2016年4月加入?yún)R安基金管理有限責任公司，
現(xiàn)任匯安基金管理有限責任公司總經理。
戴櫻女士，董事，副總經理。8年證券、基金行業(yè)從業(yè)經驗，2004年畢業(yè)
于上海對外貿易學院，國際貿易專業(yè)學士學位。曾就職于上海貝爾阿爾卡特股
份有限公司，任采購部經理助理；上海櫻琦干燥劑有限公司,任公司董事；上海
上貝資產管理有限公司任合伙人。2016年4月加入?yún)R安基金管理有限責任公司，
現(xiàn)任匯安基金管理有限責任公司副總經理、金融機構部總經理。
李海濤先生,獨立董事。美國耶魯大學管理學院金融學博士。曾任密西根大
學Ross商學院金融學教授、長江商學院金融學訪問學者，現(xiàn)任長江商學院副院
長及杰出院長講習教授。
余劍峰先生，獨立董事。2008年畢業(yè)于美國賓夕法尼亞大學沃頓商學院，
金融學博士。曾于2014秋任清華大學五道口金融學院訪問教授；2015年至2016
年任香港中文大學（深圳）經管學院金融學教授、執(zhí)行副院長；2008年至2017
年明尼蘇達大學卡爾森管理學院金融學助理教授、副教授(終身教授)、正教授、
Piper Jaffray講席教授；2016年至今任清華大學五道口金融學院建樹講席教
授；2017年至今任清華大學國家金融研究院資產管理研究中心主任；2019年至
今任清華大學金融科技研究院副院長。
黃磊先生，獨立董事。中國人民大學經濟學博士。曾任山東財經大學金融
學院院長；曾任山東省政協(xié)、山東省政協(xié)常委、山東省政協(xié)經濟組召集人、山
東省人大常委、山東省人大財經委員會委員；曾任教育部金融類專業(yè)教學指導
委員會委員?，F(xiàn)任山東財經大學教授委員會主任委員、山東財經大學學術委員
會副主任委員、區(qū)域金融優(yōu)化與管理協(xié)同創(chuàng)新中心（山東）主任。
2、基金管理人監(jiān)事
王麗英女士，監(jiān)事。6年證券、基金從業(yè)經驗.畢業(yè)于中央財經大學會計學
學士，2011年6月至2017年6月在北京居然之家投資控股集團有限公司集團總
部以及其名下子公司擔任財務經理。2017年7月加入?yún)R安基金管理有限責任公
司，現(xiàn)任匯安基金管理有限責任公司綜合管理部財務總監(jiān)。
3、高級管理人員
劉強先生，總經理。（簡歷請參見董事會成員）
戴櫻女士，副總經理。（簡歷請參見董事會成員）
郭冬青先生，督察長。24年證券、基金從業(yè)經驗。南開大學經濟學碩士。
歷任中石化集團財務部經濟師、廣發(fā)證券投行部高級經理、華安證券投行部副
總經理、大商集團副總經理、中航證券董事總經理、北京國金鼎興投資有限公
司副總經理。2017年11月加入?yún)R安基金管理有限責任公司，現(xiàn)任匯安基金管理
有限責任公司督察長。
鐘敬棣先生，固定收益首席投資官，副總經理。28年銀行、基金行業(yè)從業(yè)
經驗，加拿大卑寺大學工商管理碩士。2005年4月加入嘉實基金，先后任固定
收益研究員、投資經理。2008年5月加入建信基金，先后任基金經理、投資部
副總監(jiān)、固定收益首席投資官、公司投資決策委員會委員，曾管理建信穩(wěn)定增
利、雙息紅利、安心保本等債券型基金，多次獲得金?；稹?018年5月加入
匯安基金管理有限責任公司，現(xiàn)任匯安基金管理有限責任公司副總經理，固定
收益首席投資官。
鄒唯先生，權益首席投資官，副總經理。24年證券、基金行業(yè)從業(yè)經驗。
中國科學院遺傳研究所遺傳學碩士。歷任長城證券有限公司研究部行業(yè)分析師，
嘉實基金管理有限公司行業(yè)分析師、基金經理、主題策略組組長，中信產業(yè)基
金金融投資部董事總經理，嘉實基金管理有限公司基金經理、主題策略組組長、
董事總經理。2017年12月1日加入?yún)R安基金管理有限責任公司，現(xiàn)任匯安基金
管理有限責任公司副總經理，權益首席投資官。
竇星華先生，常務副總經理。18年證券、基金行業(yè)從業(yè)經驗，CFA。英國
杜倫大學金融學碩士。歷任標準普爾信息服務（北京）有限公司指數(shù)分析師，
交銀施羅德基金管理有限公司產品經理，華安基金管理有限公司產品部總經理
助理，盛世景資產管理股份有限公司產品總監(jiān)。2016年7月加入?yún)R安基金管理
有限責任公司任產品及創(chuàng)新業(yè)務部總經理，現(xiàn)任匯安基金管理有限責任公司常
務副總經理。
郭兆強先生，副總經理。26年證券、基金行業(yè)從業(yè)經驗，保薦代表人。北
京大學光華管理學院工商管理碩士。曾任山西證券投行部綜合經理，中德證券
高級副總裁，東北證券北京分公司深圳市場部副總經理，從事投資銀行業(yè)務。
2016年4月加入?yún)R安基金管理有限責任公司，現(xiàn)任匯安基金管理有限責任公司
副總經理。
王俊波先生，副總經理。19年證券、基金行業(yè)從業(yè)經驗。中國人民大學金
融學碩士。歷任中國平安產險營銷策劃經理，嘉實基金券商業(yè)務部主管，興業(yè)
證券資產管理有限公司市場部執(zhí)行總監(jiān)。2016年7月加入?yún)R安基金管理有限責
任公司，現(xiàn)任匯安基金管理有限責任公司副總經理。
馮家誠先生，首席信息官。18年證券、基金行業(yè)從業(yè)經驗，北京理工大學
軟件工程碩士研究生。歷任華商基金管理有限公司信息技術部信息技術經理；
天和思創(chuàng)投資管理有限公司副總經理。2016年5月加入?yún)R安基金管理有限責任
公司，現(xiàn)任匯安基金管理有限責任公司首席信息官。
4、本基金擬任基金經理
金鴻峰女士，中央財經大學國防經濟學碩士研究生，8年證券、基金行業(yè)
從業(yè)經驗。曾任北京市農產品電子商務公司市場部經理，2016年5月加入?yún)R安
基金管理有限責任公司，現(xiàn)任多策略組基金經理。
2021年7月23日至2022年7月28日，任匯安嘉裕純債債券型證券投資基
金基金經理；2021年8月4日至2022年8月16日，任匯安裕和純債債券型證
券投資基金基金經理；2021年7月13日至今，任匯安中債-廣西壯族自治區(qū)公
司信用類債券指數(shù)證券投資基金基金經理；2021年7月13日至今，任匯安嘉匯
純債債券型證券投資基金基金經理；2021年7月13日至今，任匯安豐恒靈活配
置混合型證券投資基金基金經理；2021年7月23日至今，任匯安嘉源純債債券
型證券投資基金基金經理；2021年7月28日至今，任匯安嘉鑫純債債券型證券
投資基金基金經理；2021年7月28日至今，任匯安鼎利純債債券型證券投資基
金基金經理；2021年8月4日至今，任匯安嘉盛純債債券型證券投資基金基金
經理；2022年8月16日至今，任匯安穩(wěn)裕債券型證券投資基金基金經理；2022
年11月8日至今，任匯安裕泰純債債券型證券投資基金基金經理。
5、投資決策委員會成員
劉強先生，總經理。（簡歷請參見董事會成員）
鐘敬棣先生，固定收益首席投資官。（簡歷請參見高級管理人成員）。
鄒唯先生，權益首席投資官。（簡歷請參見高級管理人成員）。
竇星華先生，常務副總經理。（簡歷請參見高級管理人成員）。
蔡曉鈺先生，董事總經理。上海交通大學管理學博士，18年銀行、證券、
基金行業(yè)從業(yè)經驗。曾任興業(yè)銀行上海分行同業(yè)業(yè)務部理財經理、高級客戶經
理；興業(yè)銀行總行私人銀行部副處長、主持工作副處長，部門投資決策委員會
委員和內部控制及風險管理委員會委員；浦發(fā)銀行上海分行金融市場部副總經
理；上海好嘉資產管理有限公司聯(lián)席總經理；云南省資產管理公司總經理；上
海好嘉資產管理有限公司聯(lián)席總經理。2020年11月加入?yún)R安基金管理有限責任
公司，現(xiàn)任董事總經理。
6、上述人員之間均不存在近親屬關系。
三、基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
6、編制基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；
9、召集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集
基金份額持有人大會；
10、保存基金財產管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施
其他法律行為；
12、法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。
四、基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾
建立健全內部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》
行為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國基金法》的行為，并承諾
建立健全內部風險控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產；
（3）利用基金財產或職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾嚴格遵守基金合同，并承諾建立健全內部控制制度，采
取有效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生；
4、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責；
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
五、基金經理承諾
1、依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
2、不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者牟取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的
基金投資內容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人
從事相關的交易活動；
4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
六、基金管理人的內部控制制度
1、風險管理的原則
（1）健全性原則：風險管理應當覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和
各級人員，并滲透到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經營環(huán)節(jié)；
（2）有效性原則：通過科學的風險管理手段和方法，建立合理的風險管理
程序，維護風險管理制度的有效執(zhí)行；
（3）獨立性原則：公司必須在精簡的基礎上設立能充分滿足公司風險管理
需要的機構、部門和崗位，并保持其相對獨立性；基金財產、公司固有財產和
其他資產的管理和運作應當嚴格分離；基金投資研究、決策、執(zhí)行、清算和評
估等部門和崗位，應當在物理上和制度上適當隔離；
（4）相互制約原則：內部部門和崗位的設置必須權責分明、相互牽制,并
通過切實可行的相互制衡措施來消除風險管理中的盲點；
（5）成本效益原則：公司運用科學化的經營管理辦法降低運作成本，提高
經濟效益，力爭以合理的控制成本達到最佳的風險管理效果。
2、風險管理和內部風險控制體系結構
公司建立董事會領導下的架構清晰、控制有效、系統(tǒng)全面、切實可行的風
險管理體系，包括董事會下設的風險控制委員會、督察長、風險管理委員會、
合規(guī)風控部以及各個業(yè)務部門。具體而言，包括如下組成部分：
（1）董事會
董事會負責公司整體風險的預防和控制，審核、監(jiān)督公司風險管理制度的
有效執(zhí)行。
（2）風險控制委員會
1）向董事會建議風險定義和風險評估標準，審閱管理層提交的風險管理報
告、督察長提交的監(jiān)察稽核報告；
2）對公司存在的風險隱患和可能出現(xiàn)的風險問題進行研究、提出指導性建
議；
3）對重大突發(fā)性風險事件的處理提出指導性建議；
4）提議聘請、更換外部審計機構，并就外部審計機構的資質和工作情況進
行評議；
5）協(xié)助董事會審查公司內控制度、重大項目和審計重大交易；
6）董事會授權的其他事宜。
（3）督察長
1）出席或列席公司相關會議并行使相應表決權；
2）對公司的基金運作、專戶運作、內部管理、系統(tǒng)實施和合法合規(guī)情況進
行內部監(jiān)察稽核，并定期出具獨立的監(jiān)察稽核報告，并將報告上報董事會和中
國證監(jiān)會；
3）如發(fā)現(xiàn)公司及基金運作中違反任何法律法規(guī)規(guī)定，立即告知公司總經理
和相關業(yè)務人員，提出處理意見和整改意見，并監(jiān)督整改措施的制定和落實；
公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事
會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告；
4）享有充分的知情權和獨立的調查權。督察長根據(jù)履行職責的需要，有權
參加或者列席公司董事會以及公司業(yè)務、投資決策、風險管理等相關會議，有
權調閱公司相關檔案；
5）定期和不定期向董事會報告公司內部控制執(zhí)行情況，并在董事會及董事
會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公
司內部風險控制情況，以及需要立即報告的重大事項；
6）對公司推出新產品、開展新業(yè)務的合法合規(guī)性問題提出意見；
7）指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益；
8）嚴格遵守保密制度，對在履行職責中掌握的非公開信息負有保密義務，
不得違反法律法規(guī)及公司規(guī)定向其他機構、人員泄露非公開信息，或者利用非
公開信息為自己或者他人進行證券投資活動。
（4）合規(guī)風控部
1）執(zhí)行風險控制委員會制訂的合規(guī)管理政策及管控措施、風險管理政策和
管控措施；
2）倡導、培育公司合規(guī)文化；
3）監(jiān)督、檢查法律法規(guī)、公司制度和流程的執(zhí)行情況；
4）參與公司新產品的開發(fā)設計，對潛在合規(guī)及法律風險進行分析，并提出
控制建議；
5）對公司信息披露程序及披露文檔的合法合規(guī)性進行審查；
6）對基金運作和公司內部管理進行日常監(jiān)察與稽核；
7）監(jiān)控投資合規(guī)運作，對基金及特定客戶資產管理計劃投資活動進行獨立
動態(tài)監(jiān)控；
8）監(jiān)控投資風險，對基金及特定客戶資產管理計劃投資活動進行事前、事
中、事后風險控制；
9）對基金資產、組合資產進行風險定量分析；
10）對公司管理的各投資組合的公平交易情況進行監(jiān)控和定期分析；
11）制訂投資管理業(yè)績的評價體系，定期評估投資組合的績效，抄送投資
決策委員會、專戶投資決策委員會，作為評價基金經理、投資經理業(yè)績的重要
參考依據(jù)；
12）檢查公司內部控制制度的執(zhí)行情況，并就內控的合規(guī)性、合理性、完
備性和有效性等方面存在的問題提出意見和建議；
13）調查公司內部的違規(guī)案件，協(xié)助督察長處理相關事宜；
14）有權提議聘請獨立第三方專業(yè)機構對公司財務狀況和基金運作狀況進
行審計；
15）協(xié)助配合監(jiān)管部門的監(jiān)督和檢查；
16）監(jiān)督和檢查員工遵紀守法情況和職業(yè)操守情況，負責員工的離任審計；
17）負責公司的有關法律事務；
18）完成督察長要求的其他工作。
（5）業(yè)務部門
公司各業(yè)務部門應根據(jù)具體情況制定本部門的作業(yè)流程及風險管理制度，
對風險來源和產生原因進行有效識別和分析，并對風險的嚴重性、發(fā)生的可能
性及其影響進行測定和管理，將風險控制在最小范圍內。
3、風險管理和內部風險控制的措施
（1）為保障風險管理制度的持續(xù)性和有效性，公司內部必須形成良好的控
制環(huán)境，建立持續(xù)的風險管理檢驗制度和獨立的風險管理報告制度。
（2）控制環(huán)境是與風險管理制度相關的各種因素相互作用的綜合效果及其
對業(yè)務、員工的影響。良好的控制環(huán)境可為其他風險管理制度要素提供規(guī)則和
架構，主要包括各項風險管理制度對各項業(yè)務的牽制力，公司管理層、員工對
風險管理制度的重視程度。公司致力于從公司文化、組織結構、管理制度等方
面營造良好的控制環(huán)境。
（3）公司致力于營造一個濃厚的風險文化氛圍，使得風險管理意識能在公
司內部廣泛分享，并能擴展到公司所有員工，確保內控機制的建立、完善和各
項管理制度的執(zhí)行。
（4）風險管理檢驗制度是公司根據(jù)市場環(huán)境、金融工具、技術應用、法律
法規(guī)的變化和發(fā)展情況，不斷測試和調整風險管理制度，以確保風險管理制度
持續(xù)運作并充分有效的制度。
（5）風險管理報告制度是指合規(guī)風控部及時將公司整體風險狀況向公司總
經理和董事會報告的制度。公司應具備完善的信息系統(tǒng)確保報告程序的有效性,
以保證總經理、督察長和董事會及時可靠地取得準確詳細的信息。
（6）合規(guī)風控部應定時檢查和指導各部門的風險管理工作，形成風險管理
報告書與建議書，上報公司決策層，并堅持重點管理的原則，對相關投資部門、
運營部等重要的業(yè)務部門和人員進行重點監(jiān)督與防范。
（7）公司各級人員均應認真履行工作職責，準確、及時地反映情況，對風
險管理工作不力或隱瞞不報、上報虛假情況，給公司造成巨大風險和損失的，
依公司規(guī)定追究其責任。
（8）對因風險管理工作出色，防止了某些重大風險的發(fā)生，為公司挽回了
重大損失，業(yè)績特別突出的人員，公司應予以表彰和獎勵。
（9）對于各項規(guī)章制度完善、風險防范工作積極主動并卓有成效的部門，
公司應給予適當表彰與獎勵。
（10）對于部門制度不完備、工作程序不合理或管理混亂而造成較大風險
并給公司帶來損失的，應追究直接責任人及部門負責人的責任。
第四部分基金托管人
一、基金托管人概況
1、基本情況
名稱：興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
辦公地址：上海市銀城路167號
郵政編碼：200120
法定代表人：呂家進
成立日期：1988年8月22日
批準設立機關和批準設立文號：中國人民銀行總行，銀復[1988]347號
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]74號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：207.74億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經營
2、發(fā)展概況及財務狀況
興業(yè)銀行成立于1988年8月，是經國務院、中國人民銀行批準成立的首批
股份制商業(yè)銀行之一，總行設在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海證
券交易所掛牌上市（股票代碼：601166），注冊資本207.74億元。截至2023
年12月31日，興業(yè)銀行資產總額達10.16萬億元，實現(xiàn)營業(yè)收入2108.31億
元，同比降低5.19%，實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤771.16億元。
開業(yè)三十多年來，興業(yè)銀行始終堅持“真誠服務，相伴成長”的經營理念，
致力于為客戶提供全面、優(yōu)質、高效的金融服務。
二、托管業(yè)務部部門設置及員工情況
興業(yè)銀行股份有限公司總行設資產托管部，下設綜合管理處、基金證券業(yè)
務處、信托保險業(yè)務處、理財私募業(yè)務處、產品管理處、稽核監(jiān)察處、投資監(jiān)
督管理處、運行管理處等處室，共有員工100余人，業(yè)務崗位人員均具有基金
從業(yè)資格。
三、基金托管業(yè)務經營情況
興業(yè)銀行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管資格。基金托管
業(yè)務批準文號：證監(jiān)基金字[2005]74號。截至2024年3月31日，興業(yè)銀行共
托管證券投資基金708只，托管基金的基金資產凈值合計24269.91億元，基金
份額合計23391.76億份。
四、基金托管人的內部控制制度
（一）內部控制目標
嚴格遵守國家有關托管業(yè)務的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內有關管理規(guī)
定，守法經營、規(guī)范運作、嚴格監(jiān)察，確保業(yè)務的穩(wěn)健運行，保證基金資產的
安全完整，確保有關信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人的
合法權益。
（二）內部控制組織結構
興業(yè)銀行基金托管業(yè)務內部控制組織架構由總行內部控制委員會、總行風
險管理部門、總行審計部、總行資產托管部、總行運營管理部及分行托管運營
機構共同組成。各級內部控制組織依照本行相關制度對本行托管業(yè)務風險管理
和內部控制實施管理。
（三）內部控制原則
1、全面性原則：內部控制貫穿資產托管業(yè)務的全過程，覆蓋各項業(yè)務和產
品，以及從事資產托管業(yè)務的各機構和從業(yè)人員；
2、重要性原則：內部控制應當在全面控制的基礎上，關注重要業(yè)務事項和
高風險領域；
3、獨立性原則：開展托管業(yè)務的部門和崗位的設置應權責分明、相對獨立、
相互制衡；
4、審慎性原則：內控與風險管理必須以防范風險，保證托管資產的安全與
完整為出發(fā)點，“內控優(yōu)先”，“制度優(yōu)先”，審慎發(fā)展資產托管業(yè)務；
5、制衡性原則：內部控制應當在治理結構、機構設置及權責分配、業(yè)務流
程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督，同時兼顧運營效率；
6、適應性原則：內部控制體系應同所處的環(huán)境相適應，以合理的成本實現(xiàn)
內控目標，內部制度的制訂應當具有前瞻性，并應當根據(jù)國家政策、法律及經
營管理的需要，適時進行相應修改和完善；內部控制存在的問題應當能夠得到
及時反饋和糾正；
7、成本效益原則：內部控制應當權衡實施成本與預期效益，以適當?shù)某杀?
實現(xiàn)有效控制。
（四）內部控制制度及措施
1、制度建設：建立了明確的崗位職責、科學的業(yè)務流程、詳細的操作手冊、
嚴格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。
2、建立健全的組織管理結構：前后臺分離，不同部門、崗位相互牽制。
3、風險識別與評估：稽核監(jiān)察處指導業(yè)務處室進行風險識別、評估，制定
并實施風險控制措施。
4、相對獨立的業(yè)務操作空間：業(yè)務操作區(qū)相對獨立，實施門禁管理和音像
監(jiān)控。
5、人員管理：進行定期的業(yè)務與職業(yè)道德培訓，使員工樹立風險防范與控
制理念，并簽訂承諾書。
6、應急預案：制定完備的《應急預案》，并組織員工定期演練；建立異地
災備中心，保證業(yè)務不中斷。
五、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人負有對基金管理人的投資運作行使監(jiān)督權的職責。根據(jù)《基金
法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規(guī)定，托管人對基金的投資對象和
范圍、投資組合比例、投資限制、費用的計提和支付方式、基金會計核算、基
金資產估值和基金凈值的計算、收益分配、申購贖回以及其他有關基金投資和
運作的事項，對基金管理人進行業(yè)務監(jiān)督、核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同
和有關法律法規(guī)規(guī)定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基
金管理人收到通知后應及時核對并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在限期
內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸?
理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中
國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，立即報告中國證監(jiān)會，
同時，通知基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，
或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中
國證監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經生效的投資指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理
人，并及時向中國證監(jiān)會報告。
第五部分相關服務機構
一、基金份額發(fā)售機構
1、直銷機構
匯安基金管理有限責任公司直銷中心
傳真：021-80219047
郵箱：DS@huianfund.cn
地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號上海白玉蘭廣場36層02單元
聯(lián)系人：楊晴
電話：021-80219022
2、其他銷售機構
基金管理人可根據(jù)有關法律、法規(guī)的要求，選擇符合要求的機構銷售本基
金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機構
名稱：匯安基金管理有限責任公司
住所：上海市虹口區(qū)歐陽路218弄1號2樓215室
辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號上海白玉蘭廣場36層02單元
法定代表人：劉強
電話：021-80219253
傳真：021-80219047
聯(lián)系人：呂璇
三、出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海源泰律師事務所
注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負責人：廖海
電話：021-51150298
傳真：021-51150398
聯(lián)系人：劉佳
經辦律師：劉佳、張雯倩
四、審計基金財產的會計師事務所
名稱：普華永道中天會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號星展銀行大廈507
單元01
辦公地址：上海市浦東新區(qū)東育路588號前灘中心42樓
執(zhí)行事務合伙人：李丹
聯(lián)系電話：021-23238888
傳真電話：021-23238800
聯(lián)系人：沈兆杰
經辦注冊會計師：沈兆杰、陶文欣
第六部分基金的募集
一、基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、
《流動性風險管理規(guī)定》、基金合同及其他法律法規(guī)的有關規(guī)定募集。本基金
募集申請已經中國證監(jiān)會2023年12月25日證監(jiān)許可[2023]2890號文準予注冊
募集。
二、基金的類別
債券型證券投資基金
三、基金的運作方式
契約型開放式
四、基金存續(xù)期間
不定期。
五、基金的最低募集份額總額和募集金額
本基金的最低募集份額總額為2億份。
六、基金份額的初始面值
本基金基金份額初始面值為人民幣1.00元，按初始面值發(fā)售。
七、基金份額的類別
本基金根據(jù)認購/申購費用及銷售服務費收取方式的不同將基金份額分為不
同的類別。其中：
1、在投資人認購/申購基金時收取認購/申購費用，在贖回時根據(jù)持有期限
收取贖回費用，并不再從本類別基金資產中計提銷售服務費的基金份額，稱為
A類基金份額。
2、在投資人認購/申購基金時不收取認購/申購費用，而是從本類別基金資
產中計提銷售服務費，在贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用的基金份額，稱為
C類基金份額。
本基金A類和C類基金份額分別設置代碼。由于基金費用的不同，本基金
A類基金份額和C類基金份額將分別計算并公布基金份額凈值和基金份額累計
凈值。
投資人可自行選擇認購/申購的基金份額類別。
基金管理人可在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內，在不損害基金份額持
有人利益以及不提高現(xiàn)有基金份額持有人適用費率的情況下，經與基金托管人
協(xié)商一致，增加或調整基金份額類別設置、調整現(xiàn)有基金份額類別的銷售費率
水平、調整基金份額類別規(guī)則或者停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售等，無需召開
基金份額持有人大會，但調整實施前基金管理人需及時公告。
八、募集方式
通過各銷售機構的基金銷售網(wǎng)點或以其提供的其他方式公開發(fā)售，各銷售
機構的具體名單見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站。
九、募集期
本基金募集期自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間
見基金份額發(fā)售公告。
十、募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、
合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資
人。
十一、募集場所
本基金通過基金管理人的直銷機構及其他銷售機構向投資者公開發(fā)售。
基金銷售機構的具體名單詳見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站。基
金管理人可以根據(jù)情況變更或增減銷售機構，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
十二、認購安排
1、認購時間：本基金向個人投資者、機構投資者和合格境外投資者以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者同時發(fā)售，具體發(fā)售
時間由基金管理人根據(jù)相關法律法規(guī)及本基金基金合同，在基金份額發(fā)售公告
中確定并披露。
2、投資者認購應提交的文件和辦理的手續(xù)
詳見基金份額發(fā)售公告或基金銷售機構的相關業(yè)務辦理規(guī)則。
3、認購原則和認購限額：
（1）本基金認購采用金額認購方式。
（2）投資者認購前，需按銷售機構規(guī)定的方式備足認購的資金。
（3）投資者在募集期內可以多次認購基金份額，已受理的認購申請不允許
撤銷。
（4）投資人認購A類基金份額，首次單筆最低認購金額為人民幣1.00元，
追加認購單筆最低金額為人民幣1.00元；投資人認購C類基金份額，首次單筆
最低認購金額為人民幣1.00元，追加認購單筆最低金額為人民幣1.00元。各
銷售機構在不低于上述規(guī)定的前提下，可根據(jù)自己的情況調整首次最低認購金
額和追加最低認購金額限制，具體以銷售機構公布的為準。
（5）募集期間不設置單個投資人的累計認購金額限制，但如本基金單個投
資人累計認購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額的20%，基金管理人可以
采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或
者某些認購申請有可能導致投資者變相規(guī)避前述20%比例要求的，基金管理人
有權拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金份額數(shù)以基金合同生
效后登記機構的確認為準。
（6）投資者在T日規(guī)定時間內提交的認購申請，通?？稍赥+2日到原認購
網(wǎng)點或以銷售機構提供的其他方式查詢認購申請的受理情況。
4、認購費用
本基金A類基金份額在認購時收取基金認購費用。C類基金份額不收取認購
費用，但從本類別基金資產中計提銷售服務費。
本基金A類基金份額對認購設置級差費率，認購費率隨認購金額的增加而
遞減，投資人如果有多筆認購，適用費率按單筆分別計算。費率表如下：
認購金額（M） A類基金份額認購費率
M＜100萬元 0.40%
100萬元≤M＜200萬元 0.20%
200萬元≤M＜500萬元 0.10%
M≥500萬元 每筆1,000元
本基金A類基金份額的認購費由A類基金份額的認購人承擔，不列入基金
財產。認購費用用于本基金的市場推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生的各項費
用。
5、認購價格及認購份額的計算
本基金的認購價格為每份基金份額1.00元。
（1）對于認購本基金A類基金份額的投資人，認購份額的計算方法如下：
1）認購費用適用比例費率時，認購份額的計算方法如下：
凈認購金額＝認購金額/（1＋認購費率）
認購費用＝認購金額－凈認購金額
認購份額＝（凈認購金額＋募集期間的利息）/基金份額初始面值
2）認購費用適用固定金額時，認購份額的計算方法如下：
認購費用＝固定金額
凈認購金額=認購金額-認購費用
認購份額=（凈認購金額＋募集期間的利息）/基金份額初始面值
認購份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，
由此誤差產生的收益或損失由基金財產承擔。
例：某投資人投資10,000元認購本基金的A類基金份額，對應認購費率為
0.40%，如果募集期內認購資金獲得的利息為5元，則其可得到的A類基金份額
計算如下：
凈認購金額＝10,000/（1+0.40%）＝9,960.16元
認購費用＝10,000－9,960.16＝39.84元
認購份額＝（9,960.16＋5.00）/1.00＝9,965.16份
即：投資人投資10,000元認購本基金A類基金份額，加上認購資金在募集
期內獲得的利息，可得到9,965.16份本基金A類基金份額。
（2）對于認購本基金C類基金份額的投資人，認購份額的計算方法如下：
認購份額=（認購金額＋募集期間的利息）/基金份額初始面值
認購份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，
由此誤差產生的收益或損失由基金財產承擔。
例：某投資人投資10,000元認購本基金C類基金份額，募集期間利息為5
元，則其可得到的C類基金份額計算如下：
認購份額＝（10,000＋5.00）/1.00＝10,005.00份
即：投資人投資10,000元認購本基金C類基金份額，加上認購資金在募集
期內獲得的利息，可得到10,005.00份本基金C類基金份額。
6、認購確認
銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構
確實接收到認購申請。認購的確認以登記機構的確認結果為準。對于認購申請
及認購份額的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。
7、募集期間認購資金利息的處理方式
有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有，其中利息轉份額的具體數(shù)額以登記機構的記錄為準。
十三、募集資金
基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集結束前任何人不得動
用。
基金合同生效前所發(fā)生的信息披露費、律師費和會計師費以及其他費用不
從基金財產中支付。
第七部分基金合同的生效
一、基金備案和基金合同生效的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內，在基金募集份額總額不少于2億
份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，
基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)
售，并在10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向
中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取
得中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。
基金管理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公
告。基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為
結束前，任何人不得動用。
二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任：
1、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已交納的款項，并加計銀行
同期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自
承擔。
三、基金存續(xù)期內的基金份額持有人數(shù)量和資產規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以
披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內向
中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，解決方案包括持續(xù)運作、轉換運作方式、與
其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內召集基金份額持有人大會進
行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
四、基金存續(xù)期內，政策性金融債發(fā)行人發(fā)生改制的處理方式
如果本基金投資的政策性金融債發(fā)行人政策性銀行發(fā)生改制，且可能對基
金投資運作、基金份額持有人利益產生較大影響的，在履行適當程序后本基金
可進行轉型或清盤。
第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理
人在招募說明書或其網(wǎng)站列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構，
并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的營
業(yè)場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交
易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、
中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或
其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，
但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
基金管理人將根據(jù)實際情況決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體業(yè)
務辦理時間在相關公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務辦
理時間在相關公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前
依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉
換申請且登記機構確認接受的，其基金份額申購、贖回或轉換價格為下一開放
日相應類別的基金份額申購、贖回或轉換的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額
凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進
行順序贖回；
5、投資人辦理申購、贖回等業(yè)務時應提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、
處理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構的具體
規(guī)定為準；
6、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確
保投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調整。基金管理
人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公
告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內提
出申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，
申購成立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構確認贖回時，
贖回生效。投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內支
付贖回款項。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回
款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。
遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系
統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程時，
贖回款項劃付時間相應順延，順延至該因素消除的最近一個工作日劃出。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內（包括該日）
對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后（包
括該日）到銷售機構柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。
若申購不成立或無效，則申購款項本金退還給投資人。如相關法律法規(guī)以及中
國證監(jiān)會另有規(guī)定，則依規(guī)定執(zhí)行。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內、在不對基金份額持有人利益造成
損害的前提下，依法對上述申購和贖回申請的確認時間進行調整，并必須在調
整實施日前按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷
售機構確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構的確認
結果為準。對于申請的確認情況，投資者應及時查詢并妥善行使合法權利，否
則，由于投資人的過錯產生的投資人任何損失由投資人自行承擔。
五、申購與贖回的數(shù)額限制
1、投資人申購A類基金份額，首次單筆最低申購金額為人民幣1.00元，
追加申購單筆最低金額為人民幣1.00元；投資人申購C類基金份額，首次單筆
最低申購金額為人民幣1.00元，追加申購單筆最低金額為人民幣1.00元。各銷
售機構在不低于上述規(guī)定的前提下，可根據(jù)自己的情況調整首次最低申購金額
和追加最低申購金額限制，具體以銷售機構公布的為準；
2、基金份額持有人在銷售機構贖回時，每次贖回某一類別基金份額不得
低于1份；每個交易賬戶最低持有某一類別基金份額余額為1份，若某筆贖回
導致單個交易賬戶的某一類別基金份額余額少于1份時，該類份額余額部分基
金份額必須一同贖回；
3、本基金目前對單個投資人累計持有的基金份額不設上限限制，但如單
一投資者持有基金份額數(shù)的比例達到或者超過基金份額總數(shù)的20%，或者有可
能變相規(guī)避前述20%比例，則基金管理人可拒絕或暫停接受該投資人的申購申
請；
4、基金管理人有權決定基金份額持有人持有本基金的總規(guī)模限額，但應
最遲在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權
益。基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模
予以控制。具體見基金管理人相關公告。
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調整上述規(guī)定申購金額和贖
回份額等數(shù)量限制。基金管理人必須在調整實施前依照《信息披露辦法》的有
關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
六、申購費率、贖回費率
1、申購費用
本基金A類基金份額在申購時收取申購費用，C類基金份額不收取申購費
用，但從本類別基金資產中計提銷售服務費。
本基金A類基金份額對申購設置級差費率，申購費率隨申購金額的增加而
遞減，投資人如果有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。
本基金A類基金份額的申購費率如下：
申購金額（M） A類基金份額申購費率
M＜100萬元 0.50%
100萬元≤M＜200萬元 0.30%
200萬元≤M＜500萬元 0.15%
M≥500萬元 按筆收取，1,000元/筆
本基金A類基金份額的申購費用由申購A類基金份額的投資人承擔，主要
用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用，不列入基金財產。
2、贖回費用
本基金的A類基金份額、C類基金份額贖回費率按基金份額持有期限遞減，
贖回費率見下表：
持有期間（Y） A類基金份額贖回費率 C類基金份額贖回費率
Y＜7天 1.50% 1.50%
Y≥7天 0% 0%
本基金的贖回費用由贖回基金份額的各類基金份額持有人承擔，在基金份
額持有人贖回基金份額時收取。對持有期限不滿7天的，收取的贖回費全額計
入基金財產。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式，并最遲
應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒
介上公告。
4、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下，且對
基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下，根據(jù)市場情況制定基金促銷
計劃，針對投資人定期和不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，
基金管理人可以按中國證監(jiān)會要求履行必要手續(xù)后，對投資人適當調低基金銷
售費用。
5、當本基金各類份額發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺
動定價機制，以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關法
律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
七、申購份額與贖回金額的計算方式
本基金申購采用金額申購的方式。申購的有效份額為凈申購金額除以當日
的該類基金份額凈值，有效份額單位為份。
1、申購份額的計算方式：
（1）對于申購本基金A類基金份額的投資人，申購份額的計算公式為：
1）申購費用適用比例費率的情形下：
凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值
2）申購費用適用固定金額的情形下：
申購費用=固定金額
凈申購金額=申購金額-申購費用
申購份額=凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值
上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產生的收益
或損失由基金財產承擔。
例：假定申購當日A類基金份額凈值為1.0560元，某投資人本次申購本基
金40萬元，對應的本次申購費率為0.50%，該投資人可得到的A類基金份額為：
凈申購金額=400,000/（1+0.50%）＝398,009.95元
申購費用=400,000-398,009.95＝1,990.05元
申購份額=398,009.95/1.0560＝376,903.36份
即：投資人投資40萬元申購本基金A類基金份額，假定申購當日A類基金
份額凈值為1.0560元，可得到376,903.36份本基金A類基金份額。
例：假定申購當日A類基金份額凈值為1.0560元，某投資人投資600萬元
申購本基金，其對應的申購費用為1,000元，則其可得到的A類基金份額為：
申購費用＝1,000元
凈申購金額＝6,000,000－1,000＝5,999,000.00元
申購份額＝5,999,000.00/1.0560＝5,680,871.21份
即：投資人投資600萬元申購本基金A類基金份額，假定申購當日A類基
金份額凈值為1.0560元，可得到5,680,871.21份本基金A類基金份額。
（2）對于申購本基金C類基金份額的投資人，申購份額的計算公式為：
申購份額=申購金額/申購當日C類基金份額凈值
上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產生的收益
或損失由基金財產承擔。
例：某投資者投資50,000元申購本基金的C類基金份額，假設申購當日C
類基金份額凈值為1.0160元，則可得到的C類基金份額為：
申購份額=50,000/1.0160=49,212.60份
即：投資者投資50,000元申購本基金的C類基金份額，假設申購當日C類
基金份額凈值為1.0160元，則可得到49,212.60份本基金C類基金份額。
2、贖回金額的計算方式：
本基金采用“份額贖回”方式，贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘
以當日該類基金份額凈值并扣除相應的費用來計算，贖回金額單位為元。
贖回總金額＝贖回份數(shù)×T日該類基金份額凈值
贖回費用=贖回總金額×贖回費率
贖回金額=贖回總金額—贖回費用
贖回金額的計算結果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產生的
收益或損失由基金財產承擔。
例：某投資者贖回本基金10,000份A類基金份額，持有時間為5天，適用
的贖回費率為1.50%，假設贖回當日A類基金份額凈值是1.0500元，則其可得
到的贖回金額為：
贖回總金額＝10,000×1.0500＝10,500.00元
贖回費用＝10,500.00×1.50%＝157.50元
贖回金額＝10,500.00－157.50＝10,342.50元
即：投資者贖回本基金10,000份A類基金份額，持有時間為5天，假設贖
回當日A類基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的贖回金額為10,342.50元。
3、本基金A類基金份額和C類基金份額分別設置代碼，分別計算和公告基
金份額凈值和基金份額累計凈值。本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到
小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產生的收益或損失由基金財產
承擔。T日的各類基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日內公告。遇特殊
情況，經履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。
八、申購與贖回的登記
1、經基金銷售機構同意，基金投資者提出的申購和贖回申請，在基金管理
人規(guī)定的時間之前可以撤銷。
2、投資者申購基金成功后，登記機構在T+1日為投資者登記權益并辦理登
記手續(xù)。
3、投資人贖回基金成功后，登記機構在T+1日為投資者辦理扣除權益的登
記手續(xù)。
4、基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內，對上述登記辦理時間進行調
整，但不得實質影響投資者的合法權益，并最遲于開始實施前依照《信息披露
辦法》的有關規(guī)定進行公告。
九、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、銷售機構或登記機構的異常情況導致基金銷
售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
7、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過20%，或者變相規(guī)避20%集中度的情形。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定
暫停接受投資人申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登
暫停申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕，被拒絕的申購款項
本金將退還給投資人。發(fā)生上述第8項情形時，基金管理人可以采取比例確認
等方式對該投資人的申購申請進行限制，基金管理人有權拒絕該等全部或者部
分申購申請。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦
理。
十、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖
回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值情況時。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金
管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形（第4項除外）之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付
贖回款項時，基金管理人應按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基
金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請
量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述
第4項所述情形，按基金合同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時
可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基
金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。
十一、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基
金轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份
額總數(shù)后的余額）超過上一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額
贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產組合狀況決
定全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付基金份額持有人的全部贖回
申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付基金份額持有人的贖回申請有
困難或認為因支付基金份額持有人的贖回申請而進行的財產變現(xiàn)可能會對基金
資產凈值造成較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日
基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申
請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回
份額；對于未能贖回部分，基金份額持有人在提交贖回申請時可以選擇延期贖
回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全
部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期
的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日的該類
基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如基金份
額持有人在提交贖回申請時未作明確選擇，基金份額持有人未能贖回部分作自
動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）本基金發(fā)生巨額贖回且單個持有人的贖回申請的份額超過上一開放日
基金總份額10%的情形下，對于該基金份額持有人當日贖回申請超過上一開放
日基金總份額10%以上的部分，基金管理人可以延期辦理贖回申請；對于該基
金份額持有人當日贖回申請未超過10%的部分，基金管理人可以根據(jù)基金當時
的資產組合狀況，選擇上述第（1）項“全額贖回”，即與其他基金份額持有人
的贖回申請一并按正常贖回程序辦理，或者選擇上述第（2）項“部分延期贖
回”，即在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，對
其余贖回申請延期辦理。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無
優(yōu)先權并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，
直到全部贖回為止。但是，對于未能贖回部分，如該基金份額持有人在提交贖
回申請時選擇取消贖回，則其當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經確認的贖回申請可以延緩
支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者
招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處
理方法，并在2日內在規(guī)定媒介上刊登公告。
十二、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內在規(guī)定
媒介上刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》
的有關規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；
也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再
另行發(fā)布重新開放的公告。
十三、基金轉換
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金轉
換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉換費，相關規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相
關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關機構。
十四、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情
形而產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其他非交易過戶。
無論在上述何種情況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額
的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有
的基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提
供基金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金
登記機構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。
十五、基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基
金銷售機構可以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。
十六、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人
另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期申購金額，每期
申購金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定
期定額投資計劃最低申購金額。
十七、基金份額的轉讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人履行相關程序后可受理
基金份額持有人通過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的
申請并由登記機構辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉讓
業(yè)務的，將提前公告，基金份額持有人應根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理
基金份額轉讓業(yè)務。
十八、基金份額的凍結和解凍
登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登
記機構認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍?；鸱蓊~被凍結的，
被凍結部分產生的未支付的權益一并凍結，被凍結部分份額仍然參與收益分配
與支付。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
十九、實施側袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側
袋機制”章節(jié)或屆時發(fā)布的相關公告。
二十、如相關法律法規(guī)允許基金管理人履行相關程序后辦理基金份額的質
押業(yè)務或其他基金業(yè)務，基金管理人可以制定和實施相應的業(yè)務規(guī)則。
第九部分基金的投資
一、投資目標
本基金通過指數(shù)化投資，爭取在扣除各項費用之前獲得與標的指數(shù)相似的
總回報，追求跟蹤偏離度及跟蹤誤差的最小化。
二、投資范圍
本基金主要投資于標的指數(shù)成份券和備選成份券，為更好地實現(xiàn)投資目標,
本基金還可投資于國內依法發(fā)行上市的國債、政策性金融債、央行票據(jù)、債券
回購、銀行存款、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其
他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。
本基金不投資股票等權益類資產，也不投資于可轉換債券、可交換債券、
次級債。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當
程序后,可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：
本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%；投資待償期為0-3年
（包含3年）的標的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金
資產的80%；本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資
產凈值的5％，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
1、指數(shù)化投資策略
本基金為被動管理基金，主要采用抽樣復制和動態(tài)最優(yōu)的策略進行組合構
建，投資于標的指數(shù)中具有代表性的部分成份券，或選擇非成份券作為替代，
構造與標的指數(shù)風險收益特征相似的資產組合，以實現(xiàn)對標的指數(shù)的有效跟蹤。
在正常市場情況下，本基金力爭追求日均跟蹤偏離度的絕對值不超過
0.35%，年化跟蹤誤差控制在4.0%以內。如因標的指數(shù)編制規(guī)則調整等其他原
因，導致基金跟蹤偏離度或跟蹤誤差超過了上述范圍，基金管理人應采取合理
措施，避免跟蹤偏離度和跟蹤誤差的進一步擴大。
由于市場流動性不足或因法律法規(guī)等其他原因，導致個別成份券被限制投
資等情況，本基金無法獲得對個別成份券足夠數(shù)量的投資時，基金管理人將通
過投資其他成份券、非成份券等方式進行替代。
2、債券投資策略
本基金通過抽樣復制和動態(tài)最優(yōu)化的方法進行被動式指數(shù)化投資，在力求
跟蹤誤差最小化的前提下，本基金可采取適當方法，如“久期盯住”等優(yōu)化策
略對基金資產進行調整，降低交易成本，以期在規(guī)定的風險承受限度之內，盡
量縮小跟蹤誤差。
未來，隨著市場的發(fā)展和基金管理運作的需要，基金管理人可以在不改變
投資目標的前提下，遵循法律法規(guī)的規(guī)定并履行適當程序后，相應調整或更新
投資策略，并在招募說明書更新中公告。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%；投資待償期為
0-3年（包含3年）的標的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金
基金資產的80%；
（2）本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈
值的5％，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產凈值的10%，
完全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的基金品種不受此條款規(guī)定的比例
限制；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%，完全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的基金品種不受此條款
規(guī)定的比例限制；
（5）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過該基金資產凈
值的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金
不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；
（6）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范
圍保持一致；
（7）本基金資產總值不超過基金資產凈值的140%；
（8）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（2）、（5）、（6）情形之外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基
金規(guī)模變動、標的指數(shù)成份券調整、標的指數(shù)成份券流動性限制等基金管理人
之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在
10個交易日內進行調整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)或監(jiān)管
部門另有規(guī)定的從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符
合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之
日起開始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的從其規(guī)定。
如果法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進行變更的，本基金在履行適當程
序后，可相應調整投資比例限制規(guī)定。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如
適用于本基金，本基金在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，
或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基
金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機
制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，
并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經過
三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯(lián)交易事
項進行審查。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適
當程序后可不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準。
五、標的指數(shù)與業(yè)績比較基準
本基金的標的指數(shù)為：中債-0-3年政策性金融債指數(shù)
中債-0-3年政策性金融債指數(shù)隸屬于中債總指數(shù)族分類，該指數(shù)成份券包
括在境內公開發(fā)行且上市流通的待償期0至3年（包含3年）的政策性金融債，
可作為投資該類債券的業(yè)績基準和標的指數(shù)。
本基金業(yè)績比較基準為：中債-0-3年政策性金融債指數(shù)收益率×95%+中國
人民銀行人民幣活期存款利率（稅后）×5%。
本基金為指數(shù)基金，主要投資于該標的指數(shù)成份券及其備選成份券，因此
適合將該標的指數(shù)的收益率作為本基金業(yè)績比較基準的主要構成成份。
未來若出現(xiàn)標的指數(shù)不符合要求（因成份券價格波動等指數(shù)編制方法變動
之外的因素致使標的指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機構退出等情形，
基金管理人應當自該情形發(fā)生之日起十個工作日向中國證監(jiān)會報告并提出解決
方案，如更換基金標的指數(shù)、轉換運作方式，與其他基金合并、或者終止基金
合同等，并在6個月內召集基金份額持有人大會進行表決，基金份額持有人大
會未成功召開或就上述事項表決未通過的，基金合同終止。
自指數(shù)編制機構停止標的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定期間，基金管
理人應按照指數(shù)編制機構提供的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則維持基金投資運作。
六、風險收益特征
本基金為債券型基金，其長期平均預期風險和預期收益率水平理論上低于
股票型基金和混合型基金，高于貨幣市場基金。
本基金為指數(shù)型基金，主要采用抽樣復制和動態(tài)最優(yōu)的方法跟蹤標的指數(shù)
的表現(xiàn)，具有與標的指數(shù)、以及標的指數(shù)所代表的市場相似的風險收益特征。
七、基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使相關權利，保護基金份
額持有人的利益；
2、有利于基金財產的安全與增值；
3、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三
人牟取任何不當利益。
八、未來條件許可情況下的模式轉換
若將來本基金管理人推出跟蹤同一標的指數(shù)的交易型開放式指數(shù)基金
（ETF），則基金管理人可在履行適當程序后使本基金調整為該交易型開放式指
數(shù)基金（ETF）的聯(lián)接基金模式運作并相應修改《基金合同》。在遵守法律法規(guī)
有關聯(lián)接基金規(guī)定的前提下，基金投資目標、投資范圍和投資策略等條款中將
增加投資目標ETF的相關內容，同時相應變更基金名稱、類別。此項調整經基
金管理人與基金托管人協(xié)商一致，履行適當程序后及時公告，而無需召開持有
人大會審議。
九、側袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基
金份額持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計
師事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。
側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、
業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產的處置
變現(xiàn)和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側袋機制”
章節(jié)的規(guī)定。
第十部分基金的財產
一、基金資產總值
基金資產總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息和基金應收款
項以及其他資產所形成的價值總和。
二、基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券
賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金
托管人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶
相獨立。
四、基金財產的保管和處分
本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產，并由
基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以
其自有的財產承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍
結、扣押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產
不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等
原因進行清算的，基金財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產
所產生的債權，不得與其固有資產產生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作
不同基金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。非因基金財產本身承擔
的債務，不得對基金財產強制執(zhí)行。
第十一部分基金資產估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券、貨幣市場工具和銀行存款本息、應收款項、其他投資
等資產及負債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關金融資產和金融負債的公允價值時，應符合《企業(yè)
會計準則》、監(jiān)管部門有關規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產或負債報價的投資品種，在估
值日有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應將該報價不加調整地應用于
該資產或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允
價值計量的重大事件的，應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)
表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應對報價進行調整，
確定公允價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應以相同資產或負債的公允價
值為基礎，并在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產出售或
使用的限制等，如果該限制是針對資產持有者的，那么在估值技術中不應將該
限制作為特征考慮。此外，基金管理人不應考慮因其大量持有相關資產或負債
所產生的溢價或折價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足
夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公
允價值時，應優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關資產或負債可觀察
輸入值或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事
件，使?jié)撛诠乐嫡{整對前一估值日的基金資產凈值的影響在0.25%以上的，應
對估值進行調整并確定公允價值。
四、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市交易或掛牌轉讓的不含權固定收益品種（另有規(guī)定的除
外），選取估值日第三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的估值全價進行
估值；
（2）交易所上市交易或掛牌轉讓的含權固定收益品種（另有規(guī)定的除外），
選取估值日第三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的唯一估值全價或推
薦估值全價進行估值；
對于交易所含投資者回售權的固定收益品種，行使回售權的，在回售登記
日至實際收款日期間選取第三方估值基準服務機構提供的相應品種的唯一估值
全價或推薦估值全價進行估值，同時應充分考慮發(fā)行人的信用風險變化對公允
價值的影響；回售登記期截止日（含當日）后未行使回售權的，按照長待償期
所對應的價格進行估值；
（3）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公允價值；
（4）對于未上市或未掛牌轉讓且不存在活躍市場的固定收益品種，采用在
當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定其公允
價值。
2、首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術確定公允價值，在估值技術
難以可靠計量公允價值的情況下，按成本計量。
3、銀行間市場交易的有價證券的估值
（1）對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種，按照第三方估值基準服
務機構提供的相應品種當日的估值全價估值；
（2）對銀行間市場上含權的固定收益品種，按照第三方估值基準服務機構
提供的相應品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價估值。對于銀行間市場上
含投資者回售權的固定收益品種，行使回售權的，在回售登記日至實際收款日
期間選取第三方估值基準服務機構提供的相應品種的唯一估值全價或推薦估值
全價進行估值，同時應充分考慮發(fā)行人的信用風險變化對公允價值的影響；回
售登記期截止日（含當日）后未行使回售權的按照長待償期所對應的價格進行
估值；
（3）對于銀行間市場未上市，且第三方估值機構未提供估值價格的債券，
采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定
其公允價值。
4、存款的估值方法
持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐日確認
利息收入。
5、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估
值。
6、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
7、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以
確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及監(jiān)管
部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
8、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理
人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關
的會計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，
按照基金管理人對基金凈值信息的計算結果對外予以公布。
五、估值程序
1、基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。各類基金份額凈值
是按照每個工作日閉市后，各類基金份額的基金資產凈值除以當日該類基金份
額的余額數(shù)量計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產生
的誤差計入基金財產?；鸸芾砣丝梢栽O立大額贖回情形下的凈值精度應急調
整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個工作日計算基金資產凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)
定公告。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產估值后，
將各類基金份額凈值結果發(fā)送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基金
管理人按規(guī)定對外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產估
值的準確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內（含第4位）
發(fā)生估值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或
銷售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，
過錯的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失
按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及
時協(xié)調各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承
擔；由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，
由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經積極協(xié)調，
并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應
賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值
錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務，
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环?
還或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值錯誤
責任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當?shù)美?
的當事人享有要求返還不當?shù)美臋嗬?；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀泴⒋?
部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲
得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）當任一類基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾
正，通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基
金管理人應當公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；
3、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應當暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和《基金合同》認定的其他情形。
八、基金凈值的確認
基金資產凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負
責進行復核?；鸸芾砣藨诿總€開放日交易結束后計算當日的基金資產凈值
和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復核確
認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定對基金凈值信息予以公布。
九、特殊情形的處理
1、基金管理人、基金托管人按估值方法規(guī)定的第6項條款進行估值時，所
造成的誤差不作為基金份額凈值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或證券交易所、登記結算公司、存款銀行等第三方
機構發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適
當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產估值錯誤，
基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應當積極
采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
十、實施側袋機制期間的基金資產估值
本基金實施側袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產進行估值并
披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶的基金凈值信息。
第十二部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余
額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日（即可供分配利潤計算截至日）
資產負債表中基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據(jù)實際情況
進行收益分配，具體分配方案以公告為準，若《基金合同》生效不滿3個月可
不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或將現(xiàn)金紅利按除權日的基金份額凈值自動轉為相應類別的基金份額進
行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基
準日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面
值；
4、由于本基金各類基金份額收取的費用不同，各基金份額類別對應的可
分配收益將有所不同。本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)及基金合同約定，并對基金份額持有人利益無實質不利
影響的前提下，基金管理人經與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行
適當程序后酌情調整以上基金收益分配原則和支付方式，不需召開基金份額持
有人大會。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截至收益分配基準日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內容。由于不同基金份
額類別對應的可分配收益不同，基金管理人可相應制定不同的收益分配方案。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，在2日內
在規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當
投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，基
金登記機構可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉為相應類別的基金份額。紅
利再投資的計算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。
七、實施側袋機制期間的收益分配
本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配，詳見本招募說明書
“側袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
第十三部分基金費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、公證費、仲裁費
和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用或結算費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的相關賬戶的開戶費用及維護費用；
10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其
他費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.15%年費率計提。管理費的計
算方法如下：
H＝E×0.15%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人按
照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日起5個工作日內從基金財產中一次
性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付
的，順延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.05%的年費率計提。托管費的
計算方法如下：
H＝E×0.05%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人按
照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日起5個工作日內從基金財產中一次
性支取。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最
近可支付日支取。
3、銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費；本基金C類基金份額的銷售服務費
年費率為該類基金份額資產凈值的0.01%。
在通常情況下，C類基金份額銷售服務費按前一日該類基金份額的基金資
產凈值的0.01%年費率計提。C類基金份額的銷售服務費計提的計算公式如下：
H＝E×0.01%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的C類基金份額銷售服務費
E為前一日的C類基金份額的基金資產凈值
基金的銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托
管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日起5個工作日內從基金財產中
一次性支付給基金管理人，由基金管理人代付給各銷售機構。若遇法定節(jié)假
日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可支付日支
付。
4、上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關法律法規(guī)及
相應協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產
中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、標的指數(shù)許可使用費。標的指數(shù)許可使用費由基金管理人承擔，不得從
基金財產中列支；
5、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、實施側袋機制期間的基金費用
本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，
但應待側袋賬戶資產變現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收
取管理費，其他費用詳見本招募說明書“側袋機制”章節(jié)或相關公告的規(guī)定。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)
執(zhí)行?；鹭敭a投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其
他扣繳義務人按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
第十四部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會
計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表
進行審計。
2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更
換會計師事務所需在2日內在規(guī)定媒介公告。
第十五部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信
息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有
人大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法
人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法
律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確
性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內，將應予披露的基金
信息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及
《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并
保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披
露的信息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、法律法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基
金信息披露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以
中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民
幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確
基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基金
投資者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息
披露及基金份額持有人服務等內容?！痘鸷贤飞Ш螅鹫心颊f明書的信
息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金招募說明書并
登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每
年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權利、義務關系的法律文件。
4、基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金產品資料概要，并登載在規(guī)
定網(wǎng)站及基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產品資料概要其他信息發(fā)生變更
的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基
金產品資料概要。
基金募集申請經中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的三日前，
將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公告
登載在規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產品資料概
要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產品資料概要登
載在基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應當同時將《基金合同》、基金
托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在
基金份額發(fā)售的三日前登載于規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基
金合同》生效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人
應當至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放
日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類
基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露
半年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份
額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基
金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，將
年度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；?
金年度報告中的財務會計報告應當經過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的
會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，
將中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、
中期報告或者年度報告。
如報告期內出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者
決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、
報告期內持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形
除外。
基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其
流動性風險分析等。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書，
并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格
產生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事
務所；
5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制
人變更；
8、基金募集期延長或提前結束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門
負責人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內變動超過百分之
三十；
11、涉及基金財產、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或者仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業(yè)務相關行為受
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金
托管業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證
券，或者從事其他重大關聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項；
15、基金管理費、基金托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提
標準、計提方式和費率發(fā)生變更；
16、任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項
時；
22、調整基金份額類別；
23、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
24、本基金推出新業(yè)務或新服務；
25、基金變更標的指數(shù)；
26、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的
價格產生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的
消息可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基
金份額持有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開
澄清。
（九）清算報告
《基金合同》終止的，基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金
財產進行清算并作出清算報告?；鹭敭a清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定
網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（十）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公
告。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會，基金管理人、基金托
管人對基金份額持有人大會決定的事項不依法履行信息披露義務的，召集人應
當履行相關信息披露義務。
（十一）實施側袋機制期間的信息披露
本基金實施側袋機制的，相關信息披露義務人應當根據(jù)法律法規(guī)、基金合
同和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“側袋機制”章節(jié)的
規(guī)定。
（十二）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門
及高級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信
息披露內容與格式準則等法律法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的
約定，對基金管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購
贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產品資料概要、基金清算
報告等相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇披露信息的報刊?；鸸?
理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，
并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的
專業(yè)機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后
10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
八、暫停或延遲披露基金相關信息的情形
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金信息：
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、不可抗力；
3、基金合同約定的暫停估值的情形；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或《基金合同》認定的其他情形。
第十六部分風險揭示
一、投資于本基金的主要風險
投資于本基金的主要風險有：
1、市場風險
證券市場價格受到各種因素的影響，導致基金收益水平變化而產生風險，
主要包括：
（1）政策風險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地
區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導致市場價格波動而產生風險。
（2）經濟周期風險。隨著經濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也
呈周期性變化。
（3）利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。
（4）通貨膨脹風險。如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可
能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產的保值增值。
（5）再投資風險。再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再
投資收益的影響，這與利率上升所帶來的價格風險（即利率風險）互為消長。
2、信用風險
信用風險主要指債券等信用證券發(fā)行主體信用狀況惡化，導致信用評級下
降甚至到期不能履行合約進行兌付的風險，另外，信用風險也包括證券交易對
手因違約而產生的證券交割風險。
3、流動性風險
流動性風險是指因證券市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地變
現(xiàn)的風險。流動性風險還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應付贖
回支付所引致的風險。
（1）本基金的申購、贖回安排
本基金為普通開放式基金，投資人可在本基金的開放日辦理基金份額的申
購和贖回業(yè)務。為切實保護存量基金份額持有人的合法權益，遵循基金份額持
有人利益優(yōu)先原則，本基金管理人將合理控制基金份額持有人集中度，審慎確
認申購贖回業(yè)務申請，包括但不限于：
（1）當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權
益。基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模
予以控制。
（2）當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確保基金估值的公平性。
（3）當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人
協(xié)商確認后，基金管理人應當暫停接受申購申請、贖回申請并應當暫停估值。
提示投資人注意本基金的申購贖回安排和相應的流動性風險，合理安排投
資計劃。
（2）擬投資市場及資產的流動性風險
1）本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%；投資于待償期0
年-3年（包含3年）的標的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)
金基金資產的80%。因此，債券市場的流動性風險是本基金主要面臨的流動性
風險。本基金主要投資于中債-0-3年政策性金融債指數(shù)的成份券和備選成份券，
其發(fā)行主體集中在政策性銀行，它們都擁有穩(wěn)健的運營能力和優(yōu)質的資產狀況，
信用等級較高，故投資組合整體流動性風險較低。但不排除由于市場波動或所
持證券發(fā)行人出現(xiàn)異常情況導致組合流動性降低的情形。為防范此類風險，本
基金管理人制定了適用于開放式和定期開放式基金的流動性風險管理辦法并對
該管理辦法的有效性和執(zhí)行情況作定期回顧。
2）本基金投資債券部分可能存在由于部分個券發(fā)行規(guī)模不大，市場成交額
較小，導致基金管理人無法迅速、低成本地變現(xiàn)或調整基金投資組合的風險。
本基金將通過控制本基金規(guī)模、設置個券投資比例上限、根據(jù)市場情況靈活調
整基金現(xiàn)金資產和非現(xiàn)金資產的比例、調整個券的投資比例、審慎接受或確認
贖回申請等措施持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制流動性風險。
（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
當單個開放日內的基金份額凈贖回申請超過上一開放日的基金總份額的10%
時，本基金將可能無法及時贖回持有的全部基金份額，即認為是發(fā)生了巨額贖
回。當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產組合狀況決
定全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生
巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經確認
的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒
介上進行公告。
本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請的份額超過上一開
放日基金總份額10%的情形下，對于該基金份額持有人當日贖回申請超過上一
開放日基金總份額10%以上的部分，基金管理人可以延期辦理贖回申請；對于
該基金份額持有人當日贖回申請未超過10%的部分，基金管理人可以根據(jù)基金
當時的資產組合狀況，選擇“全額贖回”或“部分延期贖回”的約定方式與其
他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。
（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
本基金在面臨大規(guī)模贖回的情況下有可能因為無法變現(xiàn)造成流動性風險。
如果出現(xiàn)流動性風險，基金管理人經與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得
到公平對待的前提下，可實施備用的流動性風險管理工具，包括但不限于暫停
接受贖回申請、延期辦理贖回申請、延緩支付贖回款項、收取短期贖回費、擺
動定價、暫?；鸸乐怠嵤﹤却鼨C制等，作為特定情形下基金管理人流動性
風險管理的輔助措施，同時基金管理人應時刻防范可能產生的流動性風險，對
流動性風險進行日常監(jiān)控，保護持有人的利益。
實施暫停接受贖回申請的情形詳見本招募說明書“第八部分基金份額的申
購與贖回”的“十、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形”。若實施暫停接受
贖回申請，投資者一方面將承擔自身流動性風險，同時也將承擔由于市場波動
而造成的基金凈值波動風險。
巨額贖回情形下的延緩支付贖回款項和對贖回申請比例過高的單個基金份
額持有人延期辦理部分贖回申請的相關細則詳見本招募說明書“第八部分基金
份額的申購與贖回”的“十一、巨額贖回的情形及處理方式”。該情形下，投
資人可能無法如期獲得基金贖回份額，一方面可能會對投資人自身流動性造成
一定影響，另一方面也將損失延遲款項部分的再投資收益。而實施延期辦理巨
額贖回申請時，則被延期辦理贖回部分的投資人將承擔由于市場波動而造成的
基金凈值波動風險。
本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取1.5%的贖回費，并將上述贖回
費全額計入基金財產。
當本基金發(fā)生巨額申購和贖回情形時，為保護其他基金份額持有人利益，
基金管理人可以采用擺動定價機制以確?；鸸乐档墓叫?，具體處理原則與
操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則規(guī)定。
暫?；鸸乐档那樾卧斠姳菊心颊f明書“第十一部分基金資產估值”的
“七、暫停估值的情形”，若實施暫停基金估值，基金管理人會采取延緩支付
贖回款項或暫停接受基金申購贖回申請的措施，對投資者產生的風險如前所述。
4、操作風險
操作風險是指基金運作過程中，因內部控制存在缺陷或者人為因素造成操
作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權違規(guī)交易、會計部門欺詐、
交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風險。
5、管理風險
在基金管理運作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響
基金收益水平，如果基金管理人對經濟形勢和證券市場判斷不準確、獲取的信
息不充分、投資操作出現(xiàn)失誤等，都會影響基金的收益水平。
6、合規(guī)風險
合規(guī)風險指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者違
反《基金合同》有關規(guī)定的風險。
7、本基金的特有風險
（1）標的指數(shù)波動的風險
標的指數(shù)成份券的價格可能受到政治因素、經濟因素、投資者心理和交易
制度等各種因素的影響而波動，導致指數(shù)值波動，從而使基金收益水平發(fā)生變
化，產生風險。
（2）標的指數(shù)回報與債券市場平均回報偏離的風險
標的指數(shù)并不能完全代表整個債券市場。標的指數(shù)成份券的平均回報率與
整個債券市場的平均回報率可能存在偏離。
（3）基金投資組合回報與標的指數(shù)回報偏離的風險
以下因素可能使基金投資組合的收益率與標的指數(shù)的收益率發(fā)生偏離：
①由于標的指數(shù)調整成份券或變更編制方法，使本基金在相應的組合調整
中產生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
②由于標的指數(shù)成份券在標的指數(shù)中的權重發(fā)生變化，使本基金在相應的
組合調整中產生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
③由于標的指數(shù)是每天將利息進行再投資的，而組合債券利息收入只在賣
券時和付息時才收到利息部分的現(xiàn)金，然后才可能進行這部分資金的再投資，
因此在利息再投資方面可能會導致基金收益率偏離標的指數(shù)收益率，從而產生
跟蹤偏離度。
④由于成份券流動性差等原因使本基金無法及時調整投資組合或承擔沖擊
成本而產生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
⑤由于基金投資過程中的證券交易成本，以及基金管理費和托管費等費用
的存在，使基金投資組合與標的指數(shù)產生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
⑥在本基金指數(shù)化投資過程中，基金管理人的管理能力，例如跟蹤指數(shù)的
水平、技術手段、買入賣出的時機選擇等，都會對本基金的收益產生影響，從
而影響本基金對標的指數(shù)的跟蹤程度。
⑦其他因素產生的偏離?；鹜顿Y組合中個別券的持有比例與標的指數(shù)中
該券的權重可能不完全相同；因缺乏賣空、對沖機制及其他工具造成的指數(shù)跟
蹤成本較大；因基金申購與贖回帶來的現(xiàn)金變動；因指數(shù)發(fā)布機構指數(shù)編制錯
誤等，由此產生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
（4）跟蹤誤差控制未達約定目標的風險
本基金力爭將日均跟蹤偏離度的絕對值控制在0.35%以內，年化跟蹤誤差
控制在4.0%以內，但因標的指數(shù)編制規(guī)則調整或其他因素可能導致跟蹤誤差超
過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價格走勢可能發(fā)生較大偏離。
（5）標的指數(shù)值計算出錯的風險
盡管指數(shù)編制機構將采取一切必要措施以確保指數(shù)的準確性，但不對此作
任何保證，亦不因指數(shù)的任何錯誤對任何人負責。因此，如果標的指數(shù)值出現(xiàn)
錯誤，投資人參考指數(shù)值進行投資決策，則可能導致?lián)p失。
（6）標的指數(shù)變更的風險
根據(jù)基金合同規(guī)定，如發(fā)生導致標的指數(shù)變更的情形，基金管理人可以依
據(jù)維護投資者合法權益的原則，變更標的指數(shù)并調整基金的業(yè)績比較基準，基
金投資組合將隨之調整，屆時基金的風險收益特征將可能發(fā)生變化，投資人須
承擔此項調整帶來的風險與成本。
（7）指數(shù)編制機構停止服務的風險
本基金的標的指數(shù)由指數(shù)編制機構發(fā)布并管理和維護，未來指數(shù)編制機構
可能由于各種原因停止對指數(shù)的管理和維護，本基金將根據(jù)基金合同的約定自
該情形發(fā)生之日起十個工作日向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如更換基金
標的指數(shù)、轉換運作方式，與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在6個
月內召集基金份額持有人大會進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就
上述事項表決未通過的，基金合同終止。投資人將面臨更換基金標的指數(shù)、轉
換運作方式，與其他基金合并、或者終止基金合同等風險。
自指數(shù)編制機構停止標的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定并實施前，基
金管理人應按照指數(shù)編制機構提供的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額
持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運作，該期間由于標的指數(shù)不再更新等原因
可能導致指數(shù)表現(xiàn)與相關市場表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。
（8）成份券停牌或違約的風險
可能面臨因成份券發(fā)行人不能按時支付利息或償還本金，從而帶來損失的
風險。
本基金運作過程中，當指數(shù)成份券發(fā)生明顯負面事件面臨停牌或違約風險，
且指數(shù)編制機構暫未作出調整的，基金管理人應當按照持有人利益優(yōu)先的原則，
履行內部決策程序后及時對相關成份券進行調整，由此可能影響投資者的投資
損益并使基金產生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
（9）本基金主要投資于政策性金融債，可能面臨的風險如下：
①政策性金融債發(fā)行人、政策性銀行改制后的信用風險
若未來政策性金融債發(fā)行人、政策性銀行進行改制，政策性金融債的性質
可能發(fā)生較大變化，債券的信用等級可能相應調整、基金投資可能面臨一定的
風險。
②政策性金融債流動性風險
政策性金融債市場投資者行為可能具有一定的趨同性，在極端市場環(huán)境下，
可能集中買入或者賣出，存在流動性風險。
③投資集中度風險
政策性金融債發(fā)行人較為單一，若單一主體發(fā)生重大事項變化，可能對基
金凈值表現(xiàn)產生較大影響。
（10）招募說明書中指數(shù)編制方案簡述未及時更新的風險
如指數(shù)編制方案發(fā)生了修訂，本基金將在后續(xù)年度更新招募說明書中更新
指數(shù)編制方案簡述。本基金存在著招募說明書中所載的指數(shù)編制方案簡述與指
數(shù)編制單位的最新指數(shù)編制方案不一致的風險。
8、基金管理人職責終止風險
因違法經營或者出現(xiàn)重大風險等情況，可能發(fā)生基金管理人被依法取消基
金管理資格，或依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等情況。在基金管
理人職責終止情況下，投資者面臨基金管理人變更或基金合同終止的風險?；?
金管理人職責終止，涉及基金管理人、臨時基金管理人、新任基金管理人之間
責任劃分的，相關基金管理人對各自履職行為依法承擔責任。
9、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致
的風險
本基金法律文件投資章節(jié)有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資
比例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金
的長期風險收益特征。銷售機構(包括基金管理人直銷機構和其他銷售機構)根
據(jù)相關法律法規(guī)對本基金進行風險評價，不同的銷售機構采用的評價方法也不
同，因此銷售機構的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能
存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與
產品風險之間的匹配檢驗。
10、啟用側袋機制的風險
當本基金啟用側袋機制時，實施側袋機制期間，側袋賬戶份額將停止披露
基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉換，基金份額持有人可能面臨無法
及時獲得側袋賬戶對應部分的資金的流動性風險?；鸸芾砣藢凑粘钟腥死?
益最大化原則，采取將特定資產予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側袋賬戶份額持
有人支付對應款項，但因特定資產的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也
具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制時的特定資產的估值，基金份
額持有人可能因此面臨損失。
11、其他風險
戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，
可能導致基金資產的損失。金融市場危機、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違
約等超出基金管理人自身直接控制能力之外的風險，可能導致基金或者基金持
有人利益受損。
二、聲明
1、投資者投資于本基金，須自行承擔投資風險；
2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過其他基金銷售機
構銷售，基金管理人與其他基金銷售機構都不能保證其收益或本金安全。
第十七部分側袋機制
一、側袋機制的實施條件和程序
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保
護基金份額持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協(xié)商一致，并
咨詢會計師事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋
機制，無需召開基金份額持有人大會審議。
基金管理人應當在啟用側袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并在五個工作
日內聘請于側袋機制啟用日發(fā)表意見且符合《中華人民共和國證券法》規(guī)
定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
基金管理人應當在啟用側袋機制當日報中國證監(jiān)會及基金管理人所在
地中國證監(jiān)會派出機構備案。
二、實施側袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側袋機制當日，基金登記機構以基金份額持有人的原有賬戶份
額為基礎，確認相應側袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當日收到的申
購申請，按照啟用側袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，
僅辦理主袋賬戶的贖回申請并支付贖回款項。
2、實施側袋機制期間
（1）側袋賬戶
側袋機制實施期間，基金管理人不辦理側袋賬戶的申購、贖回和轉換。
基金份額持有人申請申購、贖回或轉換側袋賬戶基金份額的，該申購、贖
回或轉換申請將被拒絕。
（2）主袋賬戶
基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同和招募說明
書約定的贖回權利，并根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購事項，具體事
項屆時將由基金管理人在相關公告中規(guī)定。
3、除基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購
和贖回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)
定適用于主袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內主袋賬戶份額凈贖回
申請超過前一開放日主袋賬戶總份額的10%認定。
4、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管
人協(xié)商確認后，基金管理人應當暫停基金估值，并暫停接受基金申購贖回
申請或延緩支付贖回款項。
三、實施側袋機制期間的基金投資
側袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合
比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用
于主袋賬戶?；鸸芾砣擞嬎愀黜椡顿Y運作指標和基金業(yè)績指標應當以主
袋賬戶資產為基準。
基金管理人原則上應當在側袋機制啟用后20個交易日內完成對主袋賬
戶投資組合的調整，因資產流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側袋賬戶中進行除特定資產處置變現(xiàn)以外的其他投
資操作。
四、實施側袋機制期間的基金估值與會計核算
本基金實施側袋機制的，基金管理人和基金托管人應對主袋賬戶資產
進行估值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶的基金凈值
信息。側袋賬戶的會計核算應符合《企業(yè)會計準則》的相關要求。
五、實施側袋賬戶期間的基金費用
與側袋賬戶有關的費用可從側袋賬戶中列支，但應待側袋賬戶資產變
現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。管理費
以外的其他費用詳見屆時發(fā)布的相關公告。
六、實施側袋賬戶期間的基金收益分配
側袋機制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情
形下，基金管理人可對主袋賬戶份額進行收益分配。側袋賬戶不進行收益
分配。
七、側袋賬戶中特定資產的處置變現(xiàn)和支付
特定資產以可出售、可轉讓、恢復交易等方式恢復流動性后，基金管
理人應當按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產予以處置
變現(xiàn)等方式，及時向側袋賬戶份額持有人支付對應變現(xiàn)款項。
側袋機制實施期間，無論側袋賬戶資產是否全部完成變現(xiàn)，基金管理
人都應當及時向側袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應的款項。若
側袋賬戶資產無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均
應按照相關法律法規(guī)要求及時發(fā)布臨時公告。
側袋賬戶資產全部完成變現(xiàn)并終止側袋機制后，基金管理人應及時聘
請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專
項審計意見。
八、側袋機制的信息披露
1、基金凈值信息
基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈
值信息披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計
凈值。側袋機制實施期間，本基金暫停披露側袋賬戶的基金份額凈值和基
金份額累計凈值。
2、定期報告
側袋機制實施期間，基金管理人應當按照法律法規(guī)的規(guī)定在基金定期
報告中披露報告期內側袋賬戶相關信息，基金定期報告中的基金會計報表
僅需針對主袋賬戶進行編制。會計師事務所對基金年度報告進行審計時，
應對報告期內基金側袋機制運行相關的會計核算和年度報告披露，執(zhí)行適
當程序并發(fā)表審計意見。
3、臨時公告
在啟用側袋機制、處置特定資產、終止側袋機制以及發(fā)生其他可能對
投資者利益產生重大影響的事項后基金管理人應及時發(fā)布臨時公告。
啟用側袋機制的臨時公告內容應當包括啟用原因及程序、特定資產流
動性和估值情況、對投資者申購贖回的影響、風險提示等重要信息。
處置特定資產的臨時公告內容應當包括特定資產處置價格和時間、向
側袋賬戶份額持有人支付的款項、相關費用發(fā)生情況等重要信息。
九、法律法規(guī)或監(jiān)管機構、行業(yè)協(xié)會對側袋機制另有規(guī)定的，從其規(guī)
定。本招募說明書中關于側袋機制的內容與屆時有效的法律法規(guī)、相關規(guī)
定不一致的，以屆時的法律法規(guī)、相關規(guī)定為準，基金管理人經與基金托
管人協(xié)商一致并履行適當程序后，在對基金份額持有人利益無實質性不利
影響的前提下，可直接對本部分內容進行修改、調整或補充，無需召開基
金份額持有人大會審議。
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人
和基金托管人同意后變更并公告。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、出現(xiàn)標的指數(shù)不符合要求（因成份券價格波動等指數(shù)編制方法變動之外
的因素致使標的指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機構退出等情形，基金
管理人召集基金份額持有人大會對解決方案進行表決，基金份額持有人大會未
成功召開或就上述事項表決未通過的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內成立基金財產清算小組，基金管理人或臨時基金管理人組織基金財產清算小
組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人或臨時基
金管理人、基金托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、
律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作
人員。
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產進行分配。
5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金財產清算過程中發(fā)生的所有合
理費用，清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金剩余財產中支付。
五、基金財產清算剩余資產的分配
依據(jù)基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基
金財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進行分配。
六、基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《中華
人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書
后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證
監(jiān)會備案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應
當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法
規(guī)規(guī)定的最低期限。
第十九部分基金合同的內容摘要
基金合同內容摘要詳見附件一。
第二十部分基金托管協(xié)議的內容摘要
托管協(xié)議內容摘要詳見附件二。
第二十一部分對基金份額持有人的服務
對本基金份額持有人的服務主要由基金管理人、基金銷售機構提供。基金
管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務，根據(jù)基金份額持有人的需要
和市場的變化，有權增加和修改服務項目，主要提供的服務內容如下：
一、網(wǎng)站服務
通過基金管理人網(wǎng)站，投資者可獲得如下服務：
1、查詢服務：投資者可以通過基金管理人網(wǎng)站查詢所持有基金的基金份額、
交易確認記錄等信息，同時可以查詢和修改投資者聯(lián)系方式等基本資料。
2、信息資訊服務：投資者可以利用基金管理人網(wǎng)站獲取基金和基金管理人
各類信息，包括基金法律文件、基金管理人最新動態(tài)、熱點問題等。
二、電話服務
1、自助電話服務：基金管理人提供24小時自動語音查詢服務。基金份額
持有人可進行基金賬戶余額、交易情況、基金凈值等信息的查詢。
2、人工服務：基金管理人提供每個交易日9:00-11:30，13:00-17:00人工
熱線咨詢服務。投資者可通過客戶服務電話享受業(yè)務咨詢、信息查詢、服務資
料修改等專項服務。
三、資料遞送服務
1、賬戶確認單：投資者開戶申請自成功受理之日起的2個交易日后，相關
基金賬戶的開戶確認信息可通過銷售機構進行查詢和打印。
2、交易確認單：投資者自交易申請成功下達之日起的2個交易日后，可通
過銷售機構查詢和打印交易確認單。
3、基金對賬單：基金份額持有人如有需求，可致電銷售機構和基金管理人
索取季度、年度對賬單。
4、其他資料：基金管理人將根據(jù)投資者的需求，不定期遞送基金管理人介
紹和產品宣傳推介材料等。
基金管理人提供的資料遞送服務原則上以電子形式為主，如基金份額持有
人需紙質資料，可致電客戶服務中心。對于紙質資料的遞送，基金管理人不對
資料的郵寄送達做出任何承諾和保證，也不對郵寄過程中所出現(xiàn)的遺漏、泄露
而導致的直接或間接損害承擔賠償責任。
四、客戶意見、建議或投訴處理
份額持有人可以通過本公司熱線電話、電子郵箱、傳真、書信等方式對基
金管理人和銷售機構提出意見、建議或投訴。
投資者還可以通過銷售機構的服務電話對該銷售機構提出意見、建議或投
訴。
五、基金管理人聯(lián)系方式
公司網(wǎng)址：www.huianfund.cn
客服電話：010-56711690
客服郵箱：services@huianfund.cn
六、如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容，請通過上述方式
聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構已經全面理解了本招募說明書。
第二十二部分招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書公布后，應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售
機構的辦公場所，投資人可在辦公時間查閱；投資人在支付工本費后，可在合
理時間內取得上述文件復制件或復印件。對投資人按此種方式所獲得的文件及
其復印件，基金管理人保證文本的內容與所公告的內容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.huianfund.cn）查閱和下
載招募說明書。
第二十三部分備查文件
以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時間可供免費查閱。
（一）中國證監(jiān)會準予匯安中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金募
集的文件
（二）《匯安中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金合同》
（三）《匯安中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金托管協(xié)議》
（四）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）關于申請募集匯安中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金之法
律意見
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
查閱方式：投資者可在營業(yè)時間免費查閱，也可按工本費購買復印件。
附件一基金合同內容摘要
第一部分、基金合同當事人及權利義務
一、基金管理人
（一）基金管理人簡況
名稱：匯安基金管理有限責任公司
住所：上海市虹口區(qū)歐陽路218弄1號2樓215室
法定代表人：劉強
設立日期：2016年4月25日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2016]860號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：1億元
存續(xù)期限：持續(xù)經營
聯(lián)系電話：（010）56711600
（二）基金管理人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部
門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉換
申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產投資于證券所產生的權
利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或
者實施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金
提供服務的外部機構；
（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制定和調整有關基金認購、申購、
贖回、轉換、轉托管、定期定額投資和非交易過戶等業(yè)務的業(yè)務規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經營方式管理和運作基金財產；
（5）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分
別管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信
息，確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露
及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保
密，不向他人泄露，因向監(jiān)管機構、司法機關或因審計、法律等外部專業(yè)顧問
提供服務而向其提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持
有人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人
大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他
相關資料，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并
且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有
關的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)
會并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合
法權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，
基金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額
持有人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關
基金事務的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施
其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款
利息在基金募集期結束后30日內退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金托管人
（一）基金托管人簡況
名稱：興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號
郵政編碼：350013
法定代表人：呂家進
成立日期：1988年8月22日
批準設立機關和批準設立文號：中國人民銀行總行，銀復[1988]347號
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]74號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：207.74190751億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經營
（二）基金托管人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失
的情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設證券賬戶、資金賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括
但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產托管事宜；
（3）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同
的基金財產相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬
管理，保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照
《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，因向監(jiān)管機構、
司法機關或因審計、法律等外部專業(yè)顧問提供服務而向其提供的情況除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份
額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，
說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；
如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是
否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料，保存
期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人名
冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益
和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有
人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)
會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠
償責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的
義務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持
有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
三、基金份額持有人
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接
受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得本基金的基金份額，即成為本基金份
額持有人和《基金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金
份額持有人作為《基金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字
為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別每份基金份額具有
同等的合法權益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利
包括但不限于：
（1）分享基金財產收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產；
（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務
包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產品資料概要等信
息披露文件；
（2）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
第二部分、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權
代表有權代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合
同另有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。
本基金未設立基金份額持有人大會的日常機構，如今后設立基金份額持有
人大會的日常機構，按照相關法律法規(guī)的要求執(zhí)行。
一、召開事由
1、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或《基金合同》另有規(guī)定外，當出現(xiàn)或需要決
定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）調整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金
份額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項
書面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額
持有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利益
無實質性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修
改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（2）調整本基金的申購費率、調低贖回費率、調低銷售服務費率；
（3）增加或調整基金份額類別、調整基金份額類別規(guī)則、停止現(xiàn)有基金份
額類別的銷售或變更收費方式；
（4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（6）基金管理人、登記機構、基金銷售機構調整有關認購、申購、贖回、
轉換、非交易過戶、轉托管等業(yè)務規(guī)則；
（7）在履行適當程序后，本基金推出新業(yè)務或服務；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
二、會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理
人，基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?
當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份
額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之
日起60日內召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）
的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；?
金托管人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提
議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具
書面決定之日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計
代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提
前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會
的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。
三、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前至少30日，在規(guī)定
媒介公告?；鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代
理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其
聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理
人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應
另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。
基金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表
決意見的計票效力。
四、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)
管機構允許以及基金合同約定的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人
確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額
持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)
場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資
料相符；
（2）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的
3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新
召集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少
于本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式、基金合同約定的或會議通知載明的其他方式在表決截止日以前送達至召
集人指定的地址或系統(tǒng)。通訊開會應以書面方式、基金合同約定的或會議通知
載明的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連
續(xù)公布相關提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金
托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按
照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管
理人經通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公
告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項
重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三
分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權他人代
表出具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他
人出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意
見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證
明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的情況下，本基金亦可采用網(wǎng)絡、電話等其
他非書面方式由基金份額持有人向其授權代表進行授權。
4、在法律法規(guī)和監(jiān)管機關允許的情況下，本基金亦可采用網(wǎng)絡、電話等其
他非現(xiàn)場方式或者以非現(xiàn)場方式與現(xiàn)場方式結合的方式召開基金份額持有人大
會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行。
五、議事內容與程序
1、議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大
修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金
合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基
金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改
應當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和
公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決
議。大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未
能主持大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管
理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份
額持有人和代理人所持表決權的二分之一以上（含二分之一）選舉產生一名基
金份額持有人或代理人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕?
基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會
作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓
名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托
人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人至少提前30日公布提案，在所通知的
表決截止日期后2個工作日內在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，
在公證機關監(jiān)督下形成決議。
六、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須
以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、中國證監(jiān)
會另有規(guī)定或《基金合同》另有約定外，轉換基金運作方式、更換基金管理人
或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方
為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提
交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，
表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛
盾的視為棄權表決，但應當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金
份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
七、計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由
基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉三名基金份額持有
人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸模挥绊懹嬈钡男?
力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有異
議，可以在宣布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進
行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重
新清點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基
金托管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督
下進行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋?
拒派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。
八、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監(jiān)
會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內在規(guī)定媒介上公告。如果采
用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、
公證機構、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有
人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金
管理人、基金托管人均有約束力。
九、實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有
人和側袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，但若
相關基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的，則僅指主袋份額
持有人持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關
基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登
記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二
分之一）；
4、若參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權益登記日相關基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人
大會召開時間的3個月以后、6個月以內就原定審議事項重新召集的基金份額持
有人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）相關基金份額的持有人參與
或授權他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上
（含50%）選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持
人；
6、一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）通過。
側袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側袋賬
戶的，應分別由主袋賬戶、側袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主側袋
賬戶內的每份基金份額具有平等的表決權。表決事項未涉及側袋賬戶的，側袋
賬戶份額無表決權。
側袋機制實施期間，關于基金份額持有人大會的相關規(guī)定以本節(jié)特殊約定
內容為準，本節(jié)沒有規(guī)定的適用本部分的相關規(guī)定。
十、本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或
監(jiān)管規(guī)則修改導致相關內容被取消或變更的，基金管理人經與基金托管人協(xié)商
一致并提前公告后，可直接對本部分內容進行修改和調整，無需召開基金份額
持有人大會審議。
第三部分、基金合同變更、解除和終止的事由、程序
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)
規(guī)定和基金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理
人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、出現(xiàn)標的指數(shù)不符合要求（因成份券價格波動等指數(shù)編制方法變動之外
的因素致使標的指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機構退出等情形，基金
管理人召集基金份額持有人大會對解決方案進行表決，基金份額持有人大會未
成功召開或就上述事項表決未通過的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內成立基金財產清算小組，基金管理人或臨時基金管理人組織基金財產清算小
組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人或臨時基
金管理人、基金托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、
律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作
人員。
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產進行分配。
5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金財產清算過程中發(fā)生的所有合
理費用，清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金剩余財產中支付。
五、基金財產清算剩余資產的分配
依據(jù)基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基
金財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進行分配。
六、基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《中華
人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書
后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證
監(jiān)會備案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應
當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法
規(guī)規(guī)定的最低期限。
第四部分、爭議的處理和適用的法律
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切
爭議，如經友好協(xié)商未能解決的，任何一方應當將爭議提交中國國際經濟貿易
仲裁委員會，根據(jù)該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲
裁裁決是終局性的，并對各方當事人均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲
裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼
續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行《基金合同》和《托管協(xié)議》規(guī)定的義務，維護基
金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、
澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。
第五部分、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》正本一式三份，除上報有關監(jiān)管機構一式一份外，基金管理
人、基金托管人各持有一份，每份具有同等的法律效力。
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機
構的辦公場所和營業(yè)場所查閱，但應以《基金合同》正本為準。
附件二托管協(xié)議內容摘要
第一部分、基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：匯安基金管理有限責任公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)歐陽路218弄1號2樓215室
辦公地址：北京市東城區(qū)東直門南大街5號中青旅大廈1301室
郵政編碼：100007
法定代表人：劉強
成立日期：2016年4月25日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2016]860號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：人民幣壹億元整
存續(xù)期間：持續(xù)經營
（二）基金托管人
名稱：興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號
郵政編碼：350013
法定代表人：呂家進
成立日期：1988年8月22日
批準設立機關和批準設立文號：中國人民銀行總行，銀復〔1988〕347號
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字〔2005〕74號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣207.74億元
存續(xù)期間：持續(xù)經營
經營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內外結算；
辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；
買賣政府債券、金融債券；代理發(fā)行股票以外的有價證券；買賣、代理買賣股
票以外的有價證券；資產托管業(yè)務；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；結
匯、售匯業(yè)務；從事銀行卡業(yè)務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代
理保險業(yè)務；提供保管箱服務；財務顧問、資信調查、咨詢、見證業(yè)務；經中
國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務，保險兼業(yè)代理業(yè)務；黃金及其制品進
出口；公募證券投資基金銷售；證券投資基金托管。（依法須經批準的項目，經
相關部門批準后方可開展經營活動，經營項目以相關部門批準文件或許可證件
為準）。
第二部分、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權
基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范圍、
投資對象進行監(jiān)督。
本基金主要投資于標的指數(shù)成份券和備選成份券，為更好地實現(xiàn)投資目標,
本基金還可投資于國內依法發(fā)行上市的國債、政策性金融債、央行票據(jù)、債券
回購、銀行存款、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其
他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。
本基金不投資股票等權益類資產，也不投資于可轉換債券、可交換債券、
次級債。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當
程序后,可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：
本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%；投資待償期為0-3年
（包含3年）的標的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金
資產的80%；本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資
產凈值的5％，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
（二）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投
資比例進行監(jiān)督。
基金托管人按下述比例和調整期限進行監(jiān)督：
（1）本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%；投資待償期為
0-3年（包含3年）的標的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金
基金資產的80%；
（2）本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈
值的5％，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產凈值的10%，
完全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的基金品種不受此條款規(guī)定的比例
限制；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%，完全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的基金品種不受此條款
規(guī)定的比例限制；
（5）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過該基金資產凈
值的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金
不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；
（6）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范
圍保持一致；
（7）本基金資產總值不超過基金資產凈值的140%；
（8）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（2）、（5）、（6）情形之外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基
金規(guī)模變動、標的指數(shù)成份券調整、標的指數(shù)成份券流動性限制等基金管理人
之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在
10個交易日內進行調整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)或監(jiān)管
部門另有規(guī)定的從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符
合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之
日起開始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的從其規(guī)定。
如果法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進行變更的，本基金在履行適當程
序后，可相應調整投資比例限制規(guī)定。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如
適用于本基金，本基金在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制。
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基
金份額持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計
師事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。
側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、組合限制等約定僅適用
于主袋賬戶。
側袋機制的具體規(guī)則（包括但不限于實施條件、實施程序、對基金贖回的
影響、信息披露、費用列支等運作安排、投資安排、特定資產的處置變現(xiàn)和支
付等對投資者權益有重大影響的事項）依照相關法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同以
及招募說明書的約定執(zhí)行。
基金托管人依照相關法律法規(guī)的規(guī)定以及基金合同和招募說明書的約定，
對側袋機制啟用、特定資產處置和信息披露等方面進行監(jiān)督。
（三）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托管
協(xié)議項下的基金投資禁止行為進行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)督方式對基金
管理人基金投資禁止行為進行監(jiān)督。
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適
當程序后可不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準。
（四）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管
理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)
標準的、經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定
各交易對手所適用的交易結算方式?；鸸芾砣藨獓栏癜凑战灰讓κ置麊蔚姆?
圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提
供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易，如基金管理人在基金首次投資銀
行間債券市場之前未向基金托管人提供銀行間債券市場交易對手名單的，視為
基金管理人認可全市場交易對手?；鸸芾砣丝梢远ㄆ趯︺y行間債券市場交易
對手名單及結算方式進行更新，新名單確定前已與本次剔除的交易對手所進行
但尚未結算的交易，仍應按照協(xié)議進行結算。如基金管理人根據(jù)市場情況需要
臨時調整銀行間債券市場交易對手名單及結算方式的，應向基金托管人說明理
由，并在與交易對手發(fā)生交易前與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進
行交易，并負責處理因交易對手不履行合同而造成的糾紛，基金托管人不承擔
由此造成的相應法律責任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管
理人確定的時間前仍未承擔違約責任及其他相關法律責任的，基金管理人有權
向相關交易對手追償，基金托管人應予以必要的協(xié)助與配合?；鹜泄苋烁鶕?jù)
銀行間債券市場成交單對本基金銀行間債券交易的交易對手及其結算方式進行
監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易
方式進行交易時，基金托管人應及時書面或以雙方認可的其他方式提醒基金管
理人，經提醒后仍未改正時造成基金財產損失的，基金托管人不承擔由此造成
的相應損失和責任。如果基金托管人未能切實履行監(jiān)督職責，導致基金出現(xiàn)風
險或造成基金資產損失的，基金托管人應承擔相應責任。
（五）基金托管人對基金投資銀行存款進行監(jiān)督。
基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制，確?；疸y
行存款業(yè)務賬目及核算的真實、準確?；鸸芾砣藨敯凑沼嘘P法規(guī)規(guī)定，與
基金托管人、存款機構簽訂相關書面協(xié)議。基金托管人應根據(jù)相關法規(guī)及協(xié)議
對基金銀行存款業(yè)務進行監(jiān)督與核查，嚴格審查、復核相關協(xié)議、賬戶資料、
投資指令、存款證實書等有關文件，切實履行托管職責。
基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基金法》、
《運作辦法》等有關法律法規(guī)，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算
等的各項規(guī)定。
基金投資銀行存款的，基金管理人應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約
定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托
管人應據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關規(guī)定進行監(jiān)督。如基
金管理人在基金首次投資銀行存款之前未向基金托管人提供存款銀行名單的，
視為基金管理人認可所有銀行。
基金管理人對定期存款提前支取的損失由其承擔。
（六）基金托管人依據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同和本托管協(xié)議的約
定對于基金關聯(lián)交易進行監(jiān)督。
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，
或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合本基金的投資目標和投資策略，遵循
基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估
機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人同意，
并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經過
三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事
項進行審查。
根據(jù)法律法規(guī)有關基金從事的關聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人
應事先相互提供與本機構有控股關系的股東、實際控制人或者與其有其他重大
利害關系的公司名單及有關關聯(lián)方發(fā)行的證券名單，加蓋公章并書面提交，并
確保所提供的關聯(lián)交易名單的真實性、完整性、全面性?；鸸芾砣思盎鹜?
管人有責任保管真實、完整、全面的關聯(lián)交易名單，并負責及時更新該名單。
名單變更后基金管理人及基金托管人應及時發(fā)送另一方，另一方于2個工作日
內進行回函確認已知名單的變更。一方收到另一方書面確認后，新的關聯(lián)交易
名單開始生效。
（七）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資
產凈值計算、各類基金份額凈值計算(根據(jù)基金信息披露方式選擇)、應收資金
到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推
介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作
違反法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應及時以電話提醒或書面提示
等方式通知基金管理人限期糾正。
基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏?
電話提醒或書面通知后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人
發(fā)出回函，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期
限，并保證在規(guī)定期限內及時改正。在上述規(guī)定期限內，基金托管人有權隨時
對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的
違規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。如果基金托管
人未能切實履行監(jiān)督職責，導致基金出現(xiàn)風險或造成基金資產損失的，基金托
管人應承擔相應責任。
（九）基金管理人有義務配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同
和本托管協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行核查。
對基金托管人發(fā)出的電話提醒或書面提示，基金管理人應在規(guī)定時間內答
復并改正，或就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法
律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事
項，基金管理人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
（十）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經生效的指令違反法
律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即以書面或
以雙方認可的其他方式通知基金管理人，由此造成的相應損失由基金管理人承
擔。
（十一）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證
監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會。基金管
理人無正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖
延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經基金托管人提出警告仍
不改正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
第三部分、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包
括但不限于基金托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶、證券賬
戶及投資所需的其他賬戶、復核基金管理人計算的基金資產凈值和各類基金份
額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運
作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行
分賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信
息等違反《基金法》、基金合同、本托管協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以電話
提醒或書面提示等方式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?
時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保
證在規(guī)定期限內及時改正。在上述規(guī)定期限內，基金管理人有權隨時對通知事
項進行復查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨e極配合基金管理人的核查
行為，包括但不限于：提交相關資料以供基金管理人核查托管財產的完整性和
真實性，在規(guī)定時間內答復基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)
會，同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄?
人無正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺
詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經基金管理人提出警告仍不改正
的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
第四部分、基金財產的保管
（一）基金財產保管的原則
1、基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人、證券經營機構的固有財產。
2、基金托管人應安全保管基金財產。
3、基金托管人按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的
其他賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完
整與獨立。
5、基金托管人按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財產，如有特殊情況
雙方可另行協(xié)商解決。基金托管人未經基金管理人的合法合規(guī)指令，不得自行
運用、處分、分配本基金的任何資產（不包含基金托管人依據(jù)中國證券登記結
算有限責任公司結算數(shù)據(jù)完成場內交易交收、基金開戶銀行扣收結算費和賬戶
維護費等費用）。
6、對于因為基金投資產生的應收資產，應由基金管理人負責與有關當事人
確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的，基金
托管人應及時采用書面形式并電話提醒的方式通知基金管理人采取措施進行催
收。由此給基金財產造成損失的，基金管理人應負責向有關當事人追償基金財
產的損失，基金托管人應予以必要的協(xié)助與配合，但對此不承擔相應責任。
7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財產。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1、基金募集期間募集的資金應存于基金管理人開立的“基金募集專戶”。
該賬戶由基金管理人開立并管理。
2、基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》、基金合同等有關規(guī)定后，基
金管理人應將屬于基金財產的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，
同時在規(guī)定時間內，聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所
進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國
注冊會計師簽字方為有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達到基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定
辦理退款等事宜，基金托管人應提供充分協(xié)助。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1、基金托管人為本基金單獨開立托管資金賬戶。托管資金賬戶的名稱應當
包含本基金名稱，具體名稱以實際開立為準。本基金的一切貨幣收支活動，包
括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益、收取認購/申購款，均需通過
該托管資金賬戶進行。
2．托管資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用
本基金的任何銀行賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3．托管資金賬戶的管理應符合有關法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的規(guī)定。
（四）定期存款賬戶的開立和管理
基金財產投資定期存款在存款機構開立的銀行賬戶，包括實體或虛擬賬戶，
其預留印鑒經各方商議后預留。對于任何的定期存款投資，基金管理人都必須
和存款機構簽訂定期存款協(xié)議，約定雙方的權利和義務，該協(xié)議作為劃款指令
附件。該協(xié)議中必須有如下明確條款：“存款證實書不得被質押或以任何方式被
抵押，并不得用于轉讓和背書；本息到期歸還或提前支取的所有款項必須劃至
托管專戶（明確戶名、開戶行、賬號等），不得劃入其他任何賬戶”。如定期存
款協(xié)議中未體現(xiàn)前述條款，基金托管人有權拒絕定期存款投資的劃款指令。在
取得存款證實書后，基金托管人保管證實書正本或者復印件?；鸸芾砣藨?
在合理的時間內進行定期存款的投資和支取事宜，若基金管理人提前支取或部
分提前支取定期存款，若產生息差（即本基金已計提的資金利息和提前支取時
收到的資金利息差額），該息差的處理方法由基金管理人和基金托管人雙方協(xié)商
解決。
（五）債券托管賬戶的開設和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結算有限
責任公司、銀行間市場清算所股份有限公司的有關規(guī)定，以本基金的名義在中
央國債登記結算有限責任公司和銀行間市場清算所股份有限公司開立債券托管
賬戶、資金結算賬戶和持有人賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結算。
（六）基金證券賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司為基金開立基金托管人與
基金聯(lián)名的證券賬戶。
2、基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶，
亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產
的管理和運用由基金管理人負責。
4、基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開立
結算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司
的一級法人清算工作，基金管理人應予以積極協(xié)助。結算備付金、結算互保基
金、交收價差資金等的收取按照中國證券登記結算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5、若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，若無相關規(guī)定，則基
金托管人比照上述關于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（七）其他賬戶的開立和管理
1、因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定，在基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后開立。新賬戶按有關規(guī)定使用并管
理。
2、法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（八）基金財產投資的有關有價憑證等的保管
基金財產投資的有關實物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托管人
的保管庫，也可存入中央國債登記結算有限責任公司、中國證券登記結算有限
責任公司、銀行間市場清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管
憑證由基金托管人持有。有價憑證的購買和轉讓，由基金管理人和基金托管人
共同辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間
的損壞、滅失，由此產生的責任應由基金托管人承擔?；鹜泄苋藢τ苫鹜?
管人以外機構實際有效控制的資產不承擔保管責任。
（九）與基金財產有關的重大合同的保管
與基金財產有關的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代
表基金簽署的、與基金財產有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托
管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產有關
的重大合同包括但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)
務中產生的重大合同，基金管理人應盡量保證基金管理人和基金托管人至少各
持有一份正本的原件?；鸸芾砣藨谥卮蠛贤炇鸷蠹皶r以加密方式或雙方
同意的其他方式將重大合同傳真給基金托管人，并在三十個工作日內將正本送
達基金托管人處。重大合同的保管期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋公
章的合同傳真件，未經雙方協(xié)商一致，合同原件原則上不得轉移。
第五部分、基金資產凈值計算和會計核算
（一）基金資產凈值的計算、復核與完成的時間及程序
1、基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。各類基金份額凈值是
按照每個工作日閉市后，各類基金份額的基金資產凈值除以當日該類基金份額
的余額數(shù)量計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產生的
誤差計入基金財產?；鸸芾砣丝梢栽O立大額贖回情形下的凈值精度應急調整
機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個工作日計算基金資產凈值及各類基金份額凈值，經基金
托管人復核，并按規(guī)定公告。
2、復核程序
基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值后，
將各類基金份額凈值結果發(fā)送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基金
管理人按規(guī)定對外公布。
（二）基金資產估值方法和特殊情形的處理
1、估值對象
基金所擁有的債券、貨幣市場工具和銀行存款本息、應收款項、其他投資
等資產及負債。
2、估值原則
基金管理人在確定相關金融資產和金融負債的公允價值時，應符合《企業(yè)
會計準則》、監(jiān)管部門有關規(guī)定。
（1）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產或負債報價的投資品種，在估值
日有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應將該報價不加調整地應用于該
資產或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價
值計量的重大事件的，應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表
明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應對報價進行調整，
確定公允價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應以相同資產或負債的公允價
值為基礎，并在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產出售或
使用的限制等，如果該限制是針對資產持有者的，那么在估值技術中不應將該
限制作為特征考慮。此外，基金管理人不應考慮因其大量持有相關資產或負債
所產生的溢價或折價。
（2）對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足夠
可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公允
價值時，應優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關資產或負債可觀察輸
入值或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（3）如經濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{整對前一估值日的基金資產凈值的影響在0.25%以上的，應對估
值進行調整并確定公允價值。
3、估值方法
（1）證券交易所上市的有價證券的估值
1）交易所上市交易或掛牌轉讓的不含權固定收益品種（另有規(guī)定的除外），
選取估值日第三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的估值全價進行估值；
2）交易所上市交易或掛牌轉讓的含權固定收益品種（另有規(guī)定的除外），
選取估值日第三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的唯一估值全價或推
薦估值全價進行估值；
對于交易所含投資者回售權的固定收益品種，行使回售權的，在回售登記
日至實際收款日期間選取第三方估值基準服務機構提供的相應品種的唯一估值
全價或推薦估值全價進行估值，同時應充分考慮發(fā)行人的信用風險變化對公允
價值的影響；回售登記期截止日（含當日）后未行使回售權的，按照長待償期
所對應的價格進行估值；
3）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公允價值；
4）對于未上市或未掛牌轉讓且不存在活躍市場的固定收益品種，采用在當
前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定其公允價
值。
（2）首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術確定公允價值，在估值技
術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本計量。
（3）銀行間市場交易的有價證券的估值
1）對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種，按照第三方估值基準服務
機構提供的相應品種當日的估值全價估值；
2）對銀行間市場上含權的固定收益品種，按照第三方估值基準服務機構提
供的相應品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價估值。對于銀行間市場上含
投資者回售權的固定收益品種，行使回售權的，在回售登記日至實際收款日期
間選取第三方估值基準服務機構提供的相應品種的唯一估值全價或推薦估值全
價進行估值，同時應充分考慮發(fā)行人的信用風險變化對公允價值的影響；回售
登記期截止日（含當日）后未行使回售權的按照長待償期所對應的價格進行估
值；
3）對于銀行間市場未上市，且第三方估值機構未提供估值價格的債券，采
用在當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定其
公允價值。
（4）存款的估值方法
持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐日確認
利息收入。
（5）同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別
估值。
（6）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格
估值。
（7）當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及監(jiān)
管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
（8）相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理
人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關
的會計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，
按照基金管理人對基金凈值信息的計算結果對外予以公布。
（三）基金份額凈值錯誤的處理方式
1、當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(含第4位)發(fā)生估值錯誤時，
視為該類基金份額凈值錯誤。當任一類基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管
理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步
擴大。錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金
托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基金
管理人應當公告，并報中國證監(jiān)會備案。當發(fā)生凈值計算錯誤時，由基金管理
人負責處理，由此給基金份額持有人和基金造成損失的，應由基金管理人先行
賠付，基金管理人按差錯情形，有權向其他當事人追償。
2、由于基金管理人和基金托管人計算基金凈值錯誤導致基金財產或基金份
額持有人的實際損失的，基金管理人和基金托管人應根據(jù)實際情況界定雙方承
擔的責任進行賠償，基金管理人和基金托管人有權向獲得不當?shù)美黧w主張
返還不當?shù)美?
3、由于一方當事人提供的信息錯誤，另一方當事人在采取了必要合理的措
施后仍不能發(fā)現(xiàn)該錯誤，進而導致基金資產凈值、基金份額凈值計算錯誤造成
投資者或基金的損失，以及由此造成以后交易日基金資產凈值、基金份額凈值
計算順延錯誤而引起的投資者或基金的損失，由提供錯誤信息的當事人一方負
責賠償。
4、由于證券交易所、登記結算公司、存款銀行等第三方機構發(fā)送的數(shù)據(jù)錯
誤，或由于其他不可抗力原因等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經采取
必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金
資產估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人和基金
托管人應當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
5、當基金管理人計算的基金凈值信息與基金托管人的計算結果不一致時，
相關各方應本著勤勉盡責的態(tài)度重新計算核對，如果最后仍無法達成一致，應
以基金管理人的計算結果為準對外公布，由此造成的損失以及因該交易日基金
資產凈值計算順延錯誤而引起的損失由基金管理人承擔賠償責任，基金托管人
不負賠償責任。
（四）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；
3、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應當暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和《基金合同》認定的其他情形。
（五）基金會計制度
按國家有關部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
（六）基金賬冊的建立
基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務會計報告?；鸸芾砣?、基
金托管人分別獨立地設置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基
金托管人對會計處理方法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。若當日
核對不符，暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值信息的計算和公告的，
以基金管理人的賬冊為準。
（七）基金財務報表與報告的編制和復核
1、財務報表的編制
基金財務報表由基金管理人編制，基金托管人復核。
2、報表復核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務報表后，進行獨立的復核。
核對不符時，應及時通知基金管理人共同查出原因，進行調整，直至雙方數(shù)據(jù)
完全一致。
3、財務報表的編制與復核時間安排
（1）報表的編制
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內完成基金季度報告的編制；
在上半年結束之日起兩個月內完成基金中期報告的編制；在每年結束之日起三
個月內完成基金年度報告的編制。基金年度報告中的財務會計報告應當經過符
合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計?；鸷贤Р蛔銉?
個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報告。
（2）報表的復核
基金管理人應及時完成報表編制，將有關報表提供基金托管人復核；基金
托管人在復核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人
應共同查明原因，進行調整，調整以國家有關規(guī)定為準。
基金管理人應留足充分的時間，便于基金托管人復核相關報表及報告。
（八）基金管理人應在編制季度報告、中期報告或者年度報告之前及時向
基金托管人提供基金業(yè)績比較基準的基礎數(shù)據(jù)和編制結果。
第六部分、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金登記機構根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金
管理人和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于20年，法
律法規(guī)另有規(guī)定或有權機關另有要求的除外。如不能妥善保管，則按相關法規(guī)
承擔責任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年報前，基金管理人應將有關資料送
交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整
性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的
其他用途，并應遵守保密義務。
第七部分、爭議解決方式
因本協(xié)議產生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商、調解解決，協(xié)
商、調解不能解決的，任何一方應當將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，
根據(jù)該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局
的，對當事人均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼
續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額
持有人的合法權益。
本協(xié)議受中國法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別
行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
第八部分、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產的清算
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，
其內容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應報中國證監(jiān)
會備案。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1、基金合同終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資產；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管理
權；
4、發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
（三）基金財產的清算
1、基金財產清算小組
（1）自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立基金財產清
算小組，基金管理人或臨時基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會
的監(jiān)督下進行基金清算。
（2）基金財產清算小組成員由基金管理人或臨時基金管理人、基金托管人、
符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定
的人員組成?；鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）在基金財產清算過程中，基金管理人和基金托管人應各自履行職責，
繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份
額持有人的合法權益。
（4）基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。
基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。
2、基金財產清算程序
基金合同終止情形發(fā)生，應當按法律法規(guī)和基金合同的有關規(guī)定對基金財
產進行清算?；鹭敭a清算程序主要包括：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產進行分配。
3、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
4、清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金財產清算過程中發(fā)生的所有合
理費用，清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金剩余財產中支付。
5、基金財產按下列順序清償：
依據(jù)基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基
金財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進行分配。
6、基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《中華
人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書
后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證
監(jiān)會備案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應
當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
7、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法
規(guī)規(guī)定的最低期限。
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