中信保誠(chéng)穩(wěn)鑫債券型證券投資基金（D類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
中信保誠(chéng)穩(wěn)鑫債券型證券投資基金（D類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年11月28日
送出日期：2024年11月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱中信保誠(chéng)穩(wěn)鑫債券基金代碼004104
份額類別簡(jiǎn)稱中信保誠(chéng)穩(wěn)鑫債券D份額類別子代碼020504
中信保誠(chéng)基金管理有限公
基金管理人基金托管人中信銀行股份有限公司
司
基金合同生效日2017年03月02日基金類型債券型
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
交易幣種人民幣
開始擔(dān)任本基金基
2024年09月23日
金經(jīng)理的日期楊穆彬
證券從業(yè)日期2016年07月25日
基金經(jīng)理
開始擔(dān)任本基金基
2024年05月15日
金經(jīng)理的日期吳秋君
證券從業(yè)日期2019年12月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，本基金主要通過投資于精選的優(yōu)質(zhì)債券，力求實(shí)現(xiàn)
投資目標(biāo)
基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值，為投資者實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)債、金融債、企
業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、資產(chǎn)支持
證券、次級(jí)債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存
單以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他固定收益類金融工具（但須
符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
投資范圍本基金不投資于股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交
易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
基金的投資組合比例為：本基金對(duì)債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本
基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值
的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略1、資產(chǎn)配置策略，2、債券投資策略，3、資產(chǎn)支持證券的投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中證綜合債指數(shù)收益率
本基金為債券型基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益低于股票型基金與混合型基金，高
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
于貨幣市場(chǎng)基金，屬于證券投資基金中的中等偏低風(fēng)險(xiǎn)收益品種。
注：投資者可閱讀招募說明書中基金的投資章節(jié)了解詳細(xì)情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表
無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
無
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收?。?
中信保誠(chéng)穩(wěn)鑫債券D：
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
M
申購(gòu)費(fèi)（前收500000.00≤M
費(fèi)）2000000.00≤M
M≥5000000.00 1000元/筆場(chǎng)外
N
贖回費(fèi)
N≥7天0.00%場(chǎng)外
申購(gòu)費(fèi)：M：申購(gòu)金額；單位：元
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.30%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用46,174.50元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報(bào)刊
其它費(fèi)用律師費(fèi)等-
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終
實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
中信保誠(chéng)穩(wěn)鑫債券D：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.39%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基
金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：1、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)，2、政策風(fēng)險(xiǎn)，3、利率風(fēng)險(xiǎn)，4、信用風(fēng)險(xiǎn)，5、再投資風(fēng)險(xiǎn)，6、
購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)，7、上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。二、估值風(fēng)險(xiǎn)。三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
四、特有風(fēng)險(xiǎn)。1、管理風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣说墓芾硭?、手段和技術(shù)等因素，而影響
基金收益水平。這種風(fēng)險(xiǎn)可能表現(xiàn)在基金整體的投資組合管理上，例如資產(chǎn)配置、類屬配置不能達(dá)
到預(yù)期收益目標(biāo)；也可能表現(xiàn)在個(gè)券個(gè)股的選擇不能符合本基金的投資風(fēng)格和投資目標(biāo)等。2、新產(chǎn)
品創(chuàng)新帶來的風(fēng)險(xiǎn)，隨著中國(guó)證券市場(chǎng)不斷發(fā)展，各種國(guó)外的投資工具也將被逐步引入，這些新的
投資工具在為基金資產(chǎn)提供保值增值功能的同時(shí)，也會(huì)產(chǎn)生一些新的風(fēng)險(xiǎn)，例如利率期貨帶來的期
貨投資風(fēng)險(xiǎn)，期權(quán)產(chǎn)品帶來的定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)等。同時(shí)，基金管理人也可能因?yàn)閷?duì)這些新的投資產(chǎn)品的不
熟悉而發(fā)生投資錯(cuò)誤，產(chǎn)生投資風(fēng)險(xiǎn)。
五、資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)：1、信用風(fēng)險(xiǎn)，2、利率風(fēng)險(xiǎn)，3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，4、提前償付風(fēng)險(xiǎn)，5、
操作風(fēng)險(xiǎn)，6、法律風(fēng)險(xiǎn)。
六、其他風(fēng)險(xiǎn)：1、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，2、大額申購(gòu)/贖回風(fēng)險(xiǎn)，3、順延或暫停贖回風(fēng)險(xiǎn)，4、其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈
利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、
準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.citicprufunds.com.cn，客服電話400-666-0066
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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