國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
更新
編制日期：2024年11月8日
送出日期：2024年11月19日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合基金代碼020026
基金管理人國(guó)泰基金管理有限公司基金托管人招商銀行股份有限公司
基金合同生效日2012-03-20
基金類型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金
2023-06-06
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理陳亞瓊
證券從業(yè)日期2017-04-01
基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基
金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；
其他基金份額持有人數(shù)量連續(xù)20個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)20個(gè)工
作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)
告，并說(shuō)明出現(xiàn)上述情況的原因并提出解決方案。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見(jiàn)本基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）“九、基金的投資”。
本基金通過(guò)精選具有較高成長(zhǎng)性和良好基本面的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，結(jié)合估值
投資目標(biāo)因素對(duì)投資組合進(jìn)行積極管理。在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，謀求基金
資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行
上市的股票（包含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股
票、存托憑證）、債券、貨幣市場(chǎng)工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、中期
票據(jù)、股指期貨及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工
具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。
投資范圍
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入本基金的投資范圍。
基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%—95%，其中投
資于成長(zhǎng)型企業(yè)的資產(chǎn)不低于股票資產(chǎn)的80%；債券、貨幣市場(chǎng)工具、
權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投
資的其他金融工具占基金資產(chǎn)的5%-40%，其中，投資于權(quán)證的比例
不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的3%，基金保留的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)
的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%（其中，現(xiàn)金不包括
結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等）。
本基金側(cè)重成長(zhǎng)型企業(yè)的選取，在強(qiáng)調(diào)安全邊際的前提下，追求收入
與利潤(rùn)的持續(xù)增長(zhǎng)。本基金側(cè)重成長(zhǎng)型企業(yè)的選取，在強(qiáng)調(diào)安全邊際
的前提下，追求收入與利潤(rùn)的持續(xù)增長(zhǎng)。本基金成長(zhǎng)型企業(yè)界定為最
近三年主營(yíng)業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)率、最近三年凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率或最近一年凈資
產(chǎn)收益率高于行業(yè)或市場(chǎng)平均水平的上市公司，或因公司基本面發(fā)生
主要投資策略
重大改變（如資產(chǎn)注入、并購(gòu)、主營(yíng)業(yè)務(wù)變更等）而具有潛在主營(yíng)業(yè)
務(wù)收入、凈利潤(rùn)或凈資產(chǎn)收益率快速增長(zhǎng)趨勢(shì)的上市公司。
本基金主要投資策略包括：1、大類資產(chǎn)配置；2、股票投資策略；3、
存托憑證投資策略；4、債券投資策略；5、權(quán)證投資策略；6、股指
期貨投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)滬深300指數(shù)收益率×80%＋中證綜合債券指數(shù)收益率×20%
本基金為混合型基金，基金資產(chǎn)整體的預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
市場(chǎng)基金和債券型基金，低于股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2024-09-30
0.69%其他資產(chǎn)
5.56%銀行存款和結(jié)算
備付金合計(jì)
5.58%固定收益投資
88.17%權(quán)益投資
(三)最近十年基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
數(shù)據(jù)截止日期：2023-12-31
80.00%60.00%40.00%20.00%0.00%-20.00%-40.00%-60.00%
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023
凈值增長(zhǎng)率 39.57% 46.09% 6.17% 45.55% -44.32% 50.42% 56.26% -0.48% -32.34% -16.44%
業(yè)績(jī)基準(zhǔn)收益率 42.57% 7.37% -8.39% 17.23% -19.28% 29.52% 22.46% -2.94% -16.91% -8.22%
注：基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M
50萬(wàn)元≤M
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
200萬(wàn)元≤M
M≥500萬(wàn)元1000元/筆
N
7天≤N
贖回費(fèi)
365天≤N
N≥730天0.00%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
收費(fèi)方式/年費(fèi)率
費(fèi)用類別收取方
或金額（元）
管理費(fèi)1.20%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用50,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
其他按照國(guó)家有關(guān)
規(guī)定和《基金合同》
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
約定可以在基金財(cái)
產(chǎn)中列支的費(fèi)用
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、上表中年費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最
終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.44%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相
關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)（更新）等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表
述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金特有風(fēng)險(xiǎn)：
1、本基金為混合型基金，基金資產(chǎn)整體的預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金和債
券型基金，低于股票型基金。
2、本基金可投資國(guó)內(nèi)上市的科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨因投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則
等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括不限于如下特殊風(fēng)險(xiǎn)：
（1）退市風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴(yán)格，退市時(shí)間更短，退市速度更快；退市情形更多，新增
市值低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、上市公司信息披露或者規(guī)范運(yùn)作存在重大缺陷導(dǎo)致退市的情形；執(zhí)行標(biāo)
準(zhǔn)更嚴(yán)，明顯喪失持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，僅依賴與主業(yè)無(wú)關(guān)的貿(mào)易或者不具備商業(yè)實(shí)質(zhì)的關(guān)聯(lián)交易
維持收入的上市公司可能會(huì)被退市；且不設(shè)暫停上市、恢復(fù)上市和重新上市制度，科創(chuàng)板上
市公司股票退市風(fēng)險(xiǎn)更大。
（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板股票集中來(lái)自新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保及生物醫(yī)
藥等高新技術(shù)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。大多數(shù)公司為初創(chuàng)型公司，公司未來(lái)盈利、現(xiàn)金流、估
值均存在不確定性，與傳統(tǒng)二級(jí)市場(chǎng)投資存在差異，整體投資難度加大，科創(chuàng)板股票市場(chǎng)風(fēng)
險(xiǎn)加大。
科創(chuàng)板股票競(jìng)價(jià)交易設(shè)置較寬的價(jià)格漲跌幅限制，首次公開(kāi)發(fā)行上市的股票，上市后前
5個(gè)交易日不設(shè)價(jià)格漲跌幅限制，其后漲跌幅比例為20%，可能產(chǎn)生股票價(jià)格大幅波動(dòng)的
風(fēng)險(xiǎn)。
（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板整體投資門檻較高，科創(chuàng)板的投資者可能以機(jī)構(gòu)投資者為主，科創(chuàng)板股票流動(dòng)性
可能弱于其他市場(chǎng)板塊，基金組合存在無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)及其他相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（4）集中度風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板為新設(shè)板塊，初期可投標(biāo)的較少，投資者容易集中投資于少量股票，市場(chǎng)可能存
在高集中度狀況，整體存在集中度風(fēng)險(xiǎn)。
（5）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板上市公司均為市場(chǎng)認(rèn)可度較高的科技創(chuàng)新公司，在公司經(jīng)營(yíng)及盈利模式上存在趨
同，所以科創(chuàng)板股票相關(guān)性較高，市場(chǎng)表現(xiàn)不佳時(shí)，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)將更為顯著。
（6）政策風(fēng)險(xiǎn)
國(guó)家對(duì)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會(huì)對(duì)科創(chuàng)板上市公司帶來(lái)較大影響，國(guó)
際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化對(duì)戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板企業(yè)也會(huì)帶來(lái)政策影響。
3、存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證
券價(jià)格波動(dòng)影響，與存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機(jī)制相
關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權(quán)按《基金合同》的約定提交仲裁，仲裁機(jī)構(gòu)見(jiàn)《基金
合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站www.gtfund.com或咨詢客服電話：400-888-8688
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)及更新
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf