易方達(dá)安匯120天持有期債券型證券投資基金（易方達(dá)安匯120天持有債券A）基金產(chǎn)品資料概要更新
易方達(dá)安匯120天持有期債券型證券投資基金（易方
達(dá)安匯120天持有債券A）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年11月14日
送出日期：2024年11月15日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
易方達(dá)安匯120天持有
基金簡(jiǎn)稱基金代碼019579
債券
易方達(dá)安匯120天持有
下屬基金簡(jiǎn)稱下屬基金代碼019579
債券A
易方達(dá)基金管理有限公中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份
基金管理人基金托管人
司有限公司
基金合同生效日2023-10-31
基金類型債券型交易幣種人民幣
每個(gè)開放日申購(gòu)，但對(duì)于
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率每份基金份額設(shè)定120
天最短持有期限
開始擔(dān)任本基金
2023-10-31
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理梁瑩
證券從業(yè)日期2010-07-11
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金在控制風(fēng)險(xiǎn)和保持較高流動(dòng)性的前提下，追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健
投資目標(biāo)
增值。
本基金的投資范圍包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行、上市的債券（包括國(guó)債、央行
票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、中期票據(jù)、
短期融資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債
的純債部分、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具等）、資產(chǎn)支持證券、債券回
購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、國(guó)債期貨、信用衍生品及
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。
投資范圍本基金不投資于股票，可轉(zhuǎn)債僅投資可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，本基金可以將其
納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資
產(chǎn)的80%；保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)
的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款
等。
主要投資策略1、本基金在債券投資上主要通過久期配置、類屬配置、期限結(jié)構(gòu)配置
和個(gè)券選擇四個(gè)層次進(jìn)行投資管理。2、本基金將對(duì)資金面進(jìn)行綜合分
析的基礎(chǔ)上，比較債券收益率和融資成本，判斷利差空間，適當(dāng)運(yùn)用
杠桿方式來獲取主動(dòng)管理回報(bào)。3、本基金根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析各類
資產(chǎn)的預(yù)期收益率水平和預(yù)期波動(dòng)率水平，并據(jù)此制定和調(diào)整資產(chǎn)配
置策略。本基金將在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，以控制組合
波動(dòng)，謀求基金資產(chǎn)穩(wěn)健增值為目標(biāo)確定和調(diào)整銀行存款、同業(yè)存單
的投資比例。4、本基金將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，主要選擇流動(dòng)性好、
交易活躍的國(guó)債期貨合約進(jìn)行交易,以對(duì)沖投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等。
5、本基金將綜合考慮債券的信用風(fēng)險(xiǎn)、信用衍生品的價(jià)格及流動(dòng)性情
況、信用衍生品創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況、償付能力等因素，審慎開展信
用衍生品投資。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中債綜合全價(jià)(總值)指數(shù)收益率*80%+銀行活期存款利率(稅后)*20%
本基金為債券型基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率理論上低于股票
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
型基金、混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
注：投資者可閱讀《招募說明書》基金的投資章節(jié)了解詳細(xì)情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：基金合同生效當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算?；鸬倪^往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）收費(fèi)方式
費(fèi)用類型備注
/持有期限（N）/費(fèi)率
通過本公司直銷中心申
購(gòu)的全國(guó)社會(huì)保障基
金、依法設(shè)立的基本養(yǎng)
老保險(xiǎn)基金、依法制定
的企業(yè)年金計(jì)劃籌集的
資金及其投資運(yùn)營(yíng)收益
形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保
險(xiǎn)基金（包括企業(yè)年金
單一計(jì)劃以及集合計(jì)
M
劃）、可以投資基金的其
他社會(huì)保險(xiǎn)基金、以及
依法登記、認(rèn)定的慈善
組織；將來出現(xiàn)的可以
申購(gòu)費(fèi)（前
投資基金的住房公積
收費(fèi)）
金、享受稅收優(yōu)惠的個(gè)
人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基
金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的
養(yǎng)老基金類型
100萬元≤M
100元/
M≥500萬元同上
筆
M
100萬元≤M
1,000
M≥500萬元同上
元/筆
贖回費(fèi)N≥120天0.00%
注：1、如果投資者多次申購(gòu)，申購(gòu)費(fèi)適用單筆申購(gòu)金額所對(duì)應(yīng)的費(fèi)率。
2、本基金對(duì)投資者認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的每份基金份額設(shè)定120天最短持有期限，基金份額持有人
在滿足最短持有期限的情況下方可贖回，不收取贖回費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)年費(fèi)率0.20%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)年費(fèi)率0.05%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用年費(fèi)用金額60,000.00元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)年費(fèi)用金額120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
詳見招募說明書的基金費(fèi)用與稅收
其他費(fèi)用
章節(jié)。
注：1.上表中年費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年費(fèi)用金額為預(yù)估
值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
2.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.25%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)
凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M(fèi)率、托管費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次
基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者投資本基金每份基金份額需要持有至少120天以上且不上市交易，面臨在120
天最短持有期內(nèi)贖回?zé)o法確認(rèn)及無法退出的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，以及基金凈值可能發(fā)生較大波動(dòng)的
風(fēng)險(xiǎn)。除了本基金設(shè)定120天最短持有期的特有風(fēng)險(xiǎn)外，投資本基金可能遇到的特有風(fēng)險(xiǎn)
包括但不限于：（1）主要投資于債券，將面臨利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、
再投資風(fēng)險(xiǎn)、杠桿風(fēng)險(xiǎn)、債券市場(chǎng)整體下跌的風(fēng)險(xiǎn)等特定風(fēng)險(xiǎn)，投資者投資于本基金存在無
法獲得收益甚至本金虧損的風(fēng)險(xiǎn)；（2）投資范圍包括國(guó)債期貨等金融衍生品以及資產(chǎn)支持
證券等特殊品種而面臨的其他額外風(fēng)險(xiǎn)；（3）投資范圍包括信用衍生品，信用衍生品的投
資可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。此外，本基金還將面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（包括但不限于特定投資標(biāo)的流動(dòng)性較差風(fēng)險(xiǎn)、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)、啟用擺動(dòng)定價(jià)或側(cè)
袋機(jī)制等流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具帶來的風(fēng)險(xiǎn)等）、管理風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件中涉
及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述與銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等一般風(fēng)
險(xiǎn)。本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)及一般風(fēng)險(xiǎn)詳見招募說明書的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的
原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基
金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。各方當(dāng)事人因《基金合
同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友好
協(xié)商未能解決的最終將通過仲裁方式處理，詳見《基金合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.efunds.com.cn][客服電話:4008818088]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
易方達(dá)安匯120天持有期債券型證券投資基金（易方達(dá)安匯120天持有債券A）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf