華潤(rùn)元大泓遠(yuǎn)利率債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
華潤(rùn)元大泓遠(yuǎn)利率債債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年11月22日
送出日期：2024年11月23日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 華潤(rùn)元大泓遠(yuǎn)利率債 基金代碼 019563
下屬基金簡(jiǎn)稱 華潤(rùn)元大泓遠(yuǎn)利率債A 下屬基金交易代碼 019563
下屬基金簡(jiǎn)稱 華潤(rùn)元大泓遠(yuǎn)利率債C 下屬基金交易代碼 019564
基金管理人 華潤(rùn)元大基金管理有限公司 基金托管人 杭州銀行股份有限公司
基金合同生效日 2023年10月24日 上市交易所及上市日期 -
基金類(lèi)型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 尹華龍 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2023年10月24日
證券從業(yè)日期 2012年7月2日
基金經(jīng)理 曹芙蓉 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年2月2日
證券從業(yè)日期 2015年7月1日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值，并力爭(zhēng)獲得超過(guò)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資業(yè)績(jī)。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的債券（僅包括國(guó)債、政策性金融債、央行票據(jù)、地方政府債）、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通知存款及其他銀行存款）、貨幣市場(chǎng)工具、國(guó)債期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。本基金不投資于股票等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%，其中投資于利率債資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的 80%；每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金將在綜合判斷宏觀經(jīng)濟(jì)周期、市場(chǎng)資金供需狀況、大類(lèi)資產(chǎn)估值水平對(duì)比的基礎(chǔ)上，結(jié)合政策分析，確定不同投資期限內(nèi)的大類(lèi)金融資產(chǎn)配置和債券類(lèi)屬配置。同時(shí)通過(guò)嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)調(diào)整資產(chǎn)組合比例，保持資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)、收益平衡，以穩(wěn)健提升投資組合回報(bào)。本基金的投資策略包括：1、久期策略，2、收益率曲線策略，3、回購(gòu)套利策略，4、國(guó)債期貨交易策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：中債-國(guó)債及政策性銀行債財(cái)富（總值）指數(shù)收益率。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)水平低于混合型基金、股票型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
華潤(rùn)元大泓遠(yuǎn)利率債A
費(fèi)用類(lèi)型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） M＜100萬(wàn)元 0.30%
100萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 0.20%
M≥500萬(wàn)元 1,000元/筆
贖回費(fèi) N＜7天 1.50%
N≥7天 0.00%
華潤(rùn)元大泓遠(yuǎn)利率債C
費(fèi)用類(lèi)型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
贖回費(fèi) N＜7天 1.50%
N≥7天 0.00%
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.3% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.1% 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) 華潤(rùn)元大泓遠(yuǎn)利率債C 0.1% 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 100,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。費(fèi)用類(lèi)別詳見(jiàn)本基金《基金合同》及《招募說(shuō)明書(shū)》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。2、審計(jì)費(fèi)用、信息披
露費(fèi)用為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露
為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
華潤(rùn)元大泓遠(yuǎn)利率債A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.40%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
華潤(rùn)元大泓遠(yuǎn)利率債C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.50%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金
的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)
險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)：
1、本基金為債券型證券投資基金，主要投資于利率債，債券投資占基金資產(chǎn)的比例不低于80%，其中
投資于利率債資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，因此，本基金需承擔(dān)由于市場(chǎng)利率波動(dòng)造成的利率
風(fēng)險(xiǎn)。
2、參與國(guó)債期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)本基金可參與國(guó)債期貨交易，國(guó)債期貨作為一種金融衍生品，其價(jià)值
取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評(píng)價(jià)主要源自于對(duì)掛鉤資產(chǎn)的價(jià)格與價(jià)格波動(dòng)的預(yù)期。參與國(guó)債期貨
交易所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、保證金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交深圳國(guó)
際仲裁院，根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為深圳市，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事
人具有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)華潤(rùn)元大基金官方網(wǎng)站［www.cryuantafund.com］［客服電話：4000-1000-89］
《華潤(rùn)元大泓遠(yuǎn)利率債債券型證券投資基金基金合同》《華潤(rùn)元大泓遠(yuǎn)利率債債券型證券投資基金托管
協(xié)議》《華潤(rùn)元大泓遠(yuǎn)利率債債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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