華潤元大泓遠利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）（2024年第2號）
華潤元大泓遠利率債債券型證券投資基金
招募說明書（更新）
（2024年第2號）
基金管理人：華潤元大基金管理有限公司
基金托管人：杭州銀行股份有限公司
二〇二四年十一月
【重要提示】
華潤元大泓遠利率債債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經2023
年9月11日中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）證監(jiān)許可
【2023】2116號文準予募集注冊。
基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國
證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和
收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。中國證監(jiān)會不對
基金的投資價值及市場前景等作出實質性判斷或者保證。
投資有風險，投資人認購（或申購）本基金時應認真閱讀本招募說明書、基
金合同、基金產品資料概要等信息披露文件，全面認識本基金的風險收益特征和
產品特性，并充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，自主判斷基金的投
資價值，謹慎、自主做出投資決策。本基金面臨的主要風險是市場風險、流動性
風險、信用風險、政策風險、管理風險、操作風險、技術風險、合規(guī)性風險、啟
用側袋機制的風險、本基金的特有風險、其他風險等，本基金的特定風險詳見招
募說明書“風險揭示”章節(jié)等。
本基金可參與國債期貨交易，國債期貨作為一種金融衍生品，其價值取決于
一種或多種基礎資產或指數，其評價主要源自于對掛鉤資產的價格與價格波動的
預期。參與國債期貨交易所面臨的風險主要是市場風險、流動性風險、基差風險、
保證金風險、信用風險和操作風險，詳見招募說明書“風險揭示”章節(jié)。
本基金為債券型基金，預期收益和風險水平低于混合型基金、股票型基
金，高于貨幣市場基金。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決
策后，基金運營狀況與基金凈值變化導致的投資風險，由投資者自行負擔。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并
不構成對本基金業(yè)績表現的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，
本基金管理人不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。
當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應
程序后，可以啟用側袋機制，具體詳見基金合同和招募說明書的“側袋機制”章
節(jié)。側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側袋
賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內容并關注本基金啟用側袋機
制時的特定風險。
除特別說明外，本招募說明書所載內容截止日為2024年11月22日，有關
財務數據和凈值表現截止日為2024年9月30日。
目錄
一、緒言..........................................................4
二、釋義..........................................................5
三、基金管理人...................................................10
四、基金托管人...................................................19
五、相關服務機構.................................................22
六、基金的募集...................................................28
七、基金合同的生效...............................................32
八、基金份額的申購與贖回.........................................33
九、基金的投資...................................................43
十、基金的財產...................................................53
十一、基金資產的估值.............................................54
十二、基金收益與分配.............................................60
十三、基金的費用與稅收...........................................62
十四、基金的會計與審計...........................................65
十五、基金的信息披露.............................................66
十六、側袋機制...................................................73
十七、風險揭示...................................................76
十八、基金合同的變更、終止與基金財產的清算.......................81
十九、基金合同的內容摘要.........................................83
二十、基金托管協議的內容摘要....................................106
二十一、對基金份額持有人的服務..................................125
二十二、其他應披露事項..........................................126
二十三、招募說明書的存放及查閱方式..............................128
二十四、備查文件................................................129
一、緒言
《華潤元大泓遠利率債債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招募
說明書”或“本招募說明書”）依據《中華人民共和國證券投資基金法》（以下
簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運
作辦法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷
售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信
息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》(以
下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”)和其他相關法律法規(guī)的規(guī)定以及《華潤元
大泓遠利率債債券型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募說明書
所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本
招募說明書中載明的信息，或對本招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據本基金的基金合同編寫，并經中國證監(jiān)會注冊。基金合同
是約定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有關規(guī)定享有權利、承擔義務?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權利和義務，
應詳細查閱基金合同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指華潤元大泓遠利率債債券型證券投資基金
2、基金管理人：指華潤元大基金管理有限公司
3、基金托管人：指杭州銀行股份有限公司
4、基金合同：指《華潤元大泓遠利率債債券型證券投資基金基金合同》及
對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《華潤元大泓遠
利率債債券型證券投資基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《華潤元大泓遠利率債債券型證券投資
基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《華潤元大泓遠利率債債券型證券投資基金基金
份額發(fā)售公告》
8、基金產品資料概要：指《華潤元大泓遠利率債債券型證券投資基金基金
產品資料概要》及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委
員會第五次會議通過，經2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委
員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經2015年4月24日第
十二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員
會關于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和
國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日
實施的《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做
出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1
日實施的，并經2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決
定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做
出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實
施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年
10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布
機關對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委
員會
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據基金合同享有權利并承擔義
務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內
合法登記并存續(xù)或經有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團體或其他組織
20、合格境外投資者：指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構
投資者境內證券期貨投資管理辦法》及相關法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資金進
行境內證券期貨投資的境外機構投資者，包括合格境外機構投資者和人民幣合格
境外機構投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
23、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務。
24、銷售機構：指華潤元大基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國
證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
服務協議，辦理基金銷售業(yè)務的機構
25、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構?；鸬牡怯洐C構為華潤元大基金管
理有限公司或接受華潤元大基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構
27、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構辦理認購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資計劃等業(yè)務而引起的基
金份額變動及結余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的
日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現后，基金財
產清算完畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最長
不得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的
開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務規(guī)則》：指《華潤元大基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管
理人和投資人共同遵守
39、認購：指在基金募集期內，投資人根據基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為
42、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所
持基金份額銷售機構的操作
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數加
上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申
請份額總數后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節(jié)約
48、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收
申購款及其他資產的價值總和
49、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值
50、基金份額凈值：指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數
51、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈
值和基金份額凈值的過程
52、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報
刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯網網站（包括基金管理人網站、基金托管人網
站、中國證監(jiān)會基金電子披露網站）等媒介
53、銷售服務費：指從基金財產中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及
基金份額持有人服務的費用
54、流動性受限資產：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公開發(fā)行股票、資產支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉讓或
交易的債券等
55、擺動定價機制：指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調整基金份
額凈值的方式，將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投
資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權益
不受損害并得到公平對待
56、側袋機制：指將基金投資組合中的特定資產從原有賬戶分離至一個專門
賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，
屬于流動性風險管理工具。側袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬
戶稱為側袋賬戶
57、特定資產：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導
致公允價值存在重大不確定性的資產；（二）按攤余成本計量且計提資產減值準
備仍導致資產價值存在重大不確定性的資產；（三）其他資產價值存在重大不確
定性的資產
58、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事
件
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：華潤元大基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3040號前海世茂金融中心
二期1棟2103-2105單元
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3040號前海世茂金融
中心二期1棟2103-2105單元
郵政編碼：518066
法定代表人：胡昊
成立時間：2013年1月17日
注冊資本：6億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經營
聯系人：林婷婷
電話：（0755）88399008
傳真：（0755）88399045
華潤元大基金管理有限公司（以下簡稱“公司”）經中國證監(jiān)會證監(jiān)許可
[2012]1746號文批準設立；經中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2019]1629號文批準增加注
冊資本金并變更百分之五以上股權股東。公司股權結構如下：
股東名稱 股權比例
華潤深國投信托有限公司 51%
元大證券投資信托股份有限公司 24.5%
華潤金控投資有限公司 24.5%
本基金管理人公司治理結構完善，經營運作規(guī)范，能夠切實維護基金投資人
的合法權益。公司董事會下設兩個專業(yè)委員會：薪酬與提名委員會、風險控制委
員會，有針對性地研究公司在經營管理和基金運作中的相關情況，制定相應的政
策，并充分發(fā)揮獨立董事的職能，切實加強對公司運作的監(jiān)督。
公司監(jiān)事會由四位監(jiān)事組成，主要負責檢查公司的財務以及對公司董事、高
級管理人員的行為進行監(jiān)督。
公司實行董事會領導下的總經理負責制，總經理根據公司章程及董事會授權，
全面主持公司日常經營管理。督察長負責公司及基金運作的監(jiān)察稽核工作，由公
司董事會聘任，對董事會負責。公司經營層設總經理業(yè)務辦公會、產品審議委員
會、風險管理委員會、金融科技委員會、公募基金投資決策委員會、專戶產品投
資決策委員會、固有資金投資運用管理委員會作為總經理行使職權的議事決策機
構。
截止到2024年9月30日，公司有員工66人，其中58%的員工具有碩士及
以上學歷。
公司已經建立健全投資管理制度、風險控制制度、監(jiān)察稽核制度、基金會計
制度、財務管理制度、信息技術管理制度、信息披露制度等公司管理制度。
（二）主要成員情況
1、基金管理人董事會成員
胡昊先生，董事長，碩士。歷任交通銀行股份有限公司總行管理培訓生，交通
銀行湖南省分行個人金融業(yè)務部高級經理助理、個人金融業(yè)務部副高級經理及副
總經理、網絡渠道部總經理、大客戶營銷四部總經理，交通銀行寧夏區(qū)分行副行
長、黨委委員等職務?，F任華潤深國投信托有限公司黨委副書記、公司董事、總經
理。
吳宏燁女士，董事，碩士。歷任深圳發(fā)展銀行會計，深圳發(fā)展銀行江蘇大廈支
行會計出納部經理，深圳發(fā)展銀行信用卡中心財務負責人、計財總監(jiān)兼計劃財務部
總經理，珠海華潤銀行總行財務會計部總經理、計劃財務部總經理?，F任華潤金融
控股有限公司財務部總經理。
劉宗圣先生，董事，博士。歷任泰國WALL RESEARCH投資策略分析師、寶來證
券研發(fā)部總經研究組組長、寶來證券集團總裁特別助理、總經理室主任、國際金融
部副總經理，寶來證券（香港）有限公司總經理，寶來證券投資信托股份有限公司
總經理，PT AMCI Manajemen Investasi Indonesia公司（簡稱AMII資產管理公
司）董事（Commissioner）?，F任元大證券投資信托股份有限公司董事長，臺灣地
區(qū)證券投資信托暨顧問商業(yè)同業(yè)公會理事長，社團法人臺灣注冊財務策劃師協會
常務理事。
劉民先生，獨立董事，博士。歷任香港中文大學系統(tǒng)工程和工程管理系助理教
授、金融系助理教授、副教授，美國密蘇里大學經濟學系副教授，香港中文大學金
融理學碩士項目主任，香港中文大學-清華大學MBA項目主任?，F任香港中文大學
EMBA（中文）項目主任、教授。
汪習根先生，獨立董事，博士。歷任武漢大學法學院教授、博士生導師。現任
華中科技大學法學院院長、教授。
代軍勛先生，獨立董事，博士。歷任中國農業(yè)銀行襄陽分行信貸員，武漢大學
金融系講師，武漢大學經濟與管理學院院長助理?，F任武漢大學金融系副教授，上
海雅仕投資發(fā)展股份有限公司獨立董事、廣州極飛科技有限公司獨立董事、湖北天
乾資產管理公司獨立董事外部非執(zhí)行董事。
江先達先生，董事，碩士。歷任建設銀行廣東省分行內審經理，德勤會計師事
務所審計經理，華商銀行計財部總經理，珠海華潤銀行股份有限公司資金運營中心
總經理?，F任華潤元大基金管理有限公司總經理，深圳華潤元大資產管理有限公司
執(zhí)行董事。
2、基金管理人監(jiān)事會成員
吳艷女士，監(jiān)事，學士。歷任三九醫(yī)藥股份有限公司海外部業(yè)務拓展代表，SZ
IBM Technology Products Co.,Ltd.人力資源部人事代表（主任），Top Human
Technology Ltd.人力資源部經理，恒生銀行(中國)有限公司總行人力資源部總監(jiān)，
珠海華潤銀行股份有限公司總行人力資源部助理總經理，恒生前?；鸸芾碛邢?
公司人力資源部總經理，華潤元大基金管理有限公司綜合管理部總經理、黨支部組
織委員兼宣傳委員，華潤深國投信托有限公司戰(zhàn)略與人力資源部副總經理、黨委組
織部副部長、戰(zhàn)略與人力資源部總經理、黨委組織部部長、辦公室主任、黨委辦公
室主任、公司紀委委員等職務?，F任華潤深國投信托有限公司副總經理、董事會秘
書、黨委委員、團委書記，辦公室主任、黨委辦公室主任。
林瑞源先生，監(jiān)事，學士。歷任元大證券股份有限公司服務代理部科長、元大
證券投資信托股份有限公司（歷經通路事業(yè)部、投資理財部、行銷部及客服服務
部）資深副總經理、華潤元大基金管理有限公司總經理、元大證券投資信托股份有
限公司通路事業(yè)部資深副總經理、元大人壽保險股份有限公司資深副總經理（業(yè)務
督導主管、營運督導主管）、元大證券股份有限公司作業(yè)中心資深副總經理（財務
督導）?，F任元大證券投資信托股份有限公司執(zhí)行副總經理。
李晴女士，監(jiān)事，碩士?，F任華潤元大基金管理有限公司交易部助理總經理。
羅黎軍先生，監(jiān)事，碩士。歷任安信證券股份有限公司國際業(yè)務部港股研究員、
上海五牛股權投資基金管理有限公司證券投資部行業(yè)研究員、香江金融控股集團
有限公司投資管理部港股研究員?，F任華潤元大基金管理有限公司基金經理。
3、基金管理人高級管理人員
江先達先生，總經理，碩士。簡歷見董事會成員介紹。
嚴莉女士，督察長，學士。歷任諾安基金管理有限公司監(jiān)察稽核部副總經理、
合規(guī)與風險控制部副總經理、風險控制部總經理、公司風控總監(jiān)（總助級）、監(jiān)察
稽核部總經理、公司合規(guī)總監(jiān)（總助級）。現任華潤元大基金管理有限公司督察長。
張彥軍先生，首席信息官，碩士。歷任覽眾科技有限公司咨詢實施部部門經
理、贏時勝信息科技有限公司產品設計部需求分析師、信達澳銀基金管理有限公
司信息技術部經理?，F任華潤元大基金管理有限公司首席信息官、科技與運營部
負責人、上海分公司負責人、北京分公司負責人。
4、本基金基金經理
尹華龍先生，基金經理，中山大學經濟學專業(yè)碩士。歷任信達澳銀基金管理
有限公司、華潤元大基金管理有限公司債券高級研究員、基金經理。現任華潤元
大潤鑫債券型證券投資基金、華潤元大潤豐純債債券型證券投資基金、華潤元大
潤泰雙鑫債券型證券投資基金、華潤元大潤享三個月定期開放債券型證券投資基
金、華潤元大泓遠利率債債券型證券投資基金基金經理。
曹芙蓉女士，基金經理，中國人民大學經濟學碩士。歷任東方基金管理有限
責任公司固定收益部研究員、華潤元大基金管理有限公司投資經理?，F任華潤元
大潤澤債券型證券投資基金、華潤元大潤享三個月定期開放債券型證券投資基金、
華潤元大泓遠利率債債券型證券投資基金基金經理。
5、投資決策委員會成員
江先達（總經理）
劉宏毅（基金經理）
李武群（權益量化部負責人、基金經理）
尹華龍（固定收益部負責人，基金經理）
6、上述人員之間無近親屬關系。
（三）基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其
他法律行為；
12、有關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定及基金合同約定的其他職責。
（四）基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾
建立健全內部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行
為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內部風
險控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產；
（3）利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾嚴格遵守基金合同，并承諾建立健全內部控制制度，采
取有效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生；
4、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責；
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
（五）基金經理承諾
1、依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
2、不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的
基金投資內容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從
事相關的交易活動；
4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
（六）基金管理人的內部控制制度
公司內部控制是指公司為防范和化解風險，保證經營運作符合公司的發(fā)展規(guī)
則，在充分考慮內外部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制，運用管理方法，控制
嚴密，實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。公司內部控制制度體系由公司章
程、內部控制大綱、基本管理制度、專項制度和操作規(guī)范四個層次的制度系列構
成。
公司董事會對公司建立內部控制制度和維持其有效性承擔最終責任，公司管
理層對內部控制制度的有效執(zhí)行承擔責任。
1、內部控制目標
公司內部控制的總體目標是：
（1）保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺
形成守法經營，規(guī)范運作的經營思想和經營理念。
（2）防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行
和受托資產的安全完整，實現公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（3）確?；?、公司財務和其它信息真實、準確、完整、及時。
2、內部控制原則
公司內部控制遵循以下原則：
（1）健全性原則。內部控制包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級
人員，并涵蓋到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維
護內控制度的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則。公司各機構、部門和崗位職責保持相對獨立，公司基金
等受托資產、自有資產、其它資產的運作分離。
（4）相互制約原則。公司內部部門和崗位的設置權責分明、相互制衡。
（5）成本效益原則。公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高
經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。
3、內部控制的組織體系
公司的內部控制組織體系是一個權責分明、分工明確的組織結構，以實現對
公司從決策層到管理層和操作層的全面監(jiān)督和控制。具體而言，包括如下組成部
分：
（1）董事會負責公司整體風險的預防和控制，審核、監(jiān)督公司風險控制制
度的有效執(zhí)行。
（2）監(jiān)事會依照公司法和公司章程對公司經營管理活動、董事和公司管理
層的行為行使監(jiān)督權。
（3）董事會下設薪酬與提名委員會、風險控制委員會。風險控制委員會負
責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查。
（4）公司設督察長，負責公司及其基金運作的合規(guī)風控工作，對董事會負
責，就內部控制制度和執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能，定期
和不定期地向董事會報告公司內部控制執(zhí)行情況。
（5）風險管理委員會是負責協助總經理統(tǒng)攬公司風險管理全局的議事機構，
負責審議風控制度、流程，評價風險管理狀況，為公司各環(huán)節(jié)風險的監(jiān)測、評估
與防范提供意見及建議。
（6）公司設合規(guī)與風險管理部，負責對公司的基金運作、內部管理、系統(tǒng)
實施和合法合規(guī)情況進行內部監(jiān)督，同時負責對公司的基金運作、內部管理、系
統(tǒng)實施進行風險控制。
（7）公司各業(yè)務部門根據具體情況制定本部門的作業(yè)流程及風險控制制度，
加強對風險的控制，將風險控制在最小范圍內。
4、內部控制的要素
內部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通（報告
制度）、內部監(jiān)控和法律法規(guī)指引。
（1）控制環(huán)境
公司致力于貫徹內控優(yōu)先和風險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風險防范意識，
營造濃厚的內控文化氛圍，確保全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，
使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。
（2）風險評估
公司建立了科學嚴密的風險評估體系，對公司內外部風險進行識別、評估和
分析，及時防范和化解風險。
（3）控制活動
公司控制活動包括自我控制、職責分離、監(jiān)察稽核、實物控制、業(yè)績評價、
嚴格授權、資產分離、危機處理等政策、程序或措施。
（4）信息溝通（報告制度）
公司建立了內部辦公自動化系統(tǒng)及清晰的報告系統(tǒng)，通過建立有效的信息溝
通渠道，公司全體人員可以充分了解與其職責相關的信息，保證信息及時送達并
處理。
公司的報告系統(tǒng)包括定期報告和臨時報告。定期報告按照不同的時間、頻次
進行報告。臨時報告是指一旦出現報告事由后的及時報告。
公司的執(zhí)行體系報告路線是各業(yè)務人員向部門主管報告、部門主管向總經理
報告、總經理向董事會報告。
公司的監(jiān)督體系報告路徑是公司員工、各部門主管向合規(guī)與風險管理部報告，
合規(guī)與風險管理部向總經理、督察長報告。
督察長向董事會報告，董事會、監(jiān)事會向股東會報告。
（5）內部監(jiān)控
公司設置督察長和合規(guī)與風險管理部，對公司內部控制制度的執(zhí)行情況進行
持續(xù)的監(jiān)督，保證內部控制制度落實。另外公司還定期評價內部控制的有效性，
根據市場環(huán)境、新的金融工具、新的技術應用和新的法律法規(guī)等情況，適時改進。
（6）法律法規(guī)指引
公司將嚴格貫徹基金管理相關的法律法規(guī)，嚴格依法經營。督察長和合規(guī)與
風險管理部負責確保公司運作和各項業(yè)務符合法律法規(guī)的要求。
5、基金管理人關于內部控制制度的聲明
（1）基金管理人確知建立、實施和維持內部控制制度是基金管理人董事會
及管理層的責任；
（2）上述關于內部控制制度的披露真實、準確；
（3）基金管理人承諾將根據市場環(huán)境的變化及基金管理人的發(fā)展不斷完善
內部控制制度。
四、基金托管人
（一）基金托管人情況
名稱：杭州銀行股份有限公司（簡稱：杭州銀行）
住所：杭州市慶春路46號
辦公地址：杭州市慶春路46號杭州銀行大廈
郵政編碼：310000
法定代表人：宋劍斌
成立時間：1996年9月25日
基金托管業(yè)務批準文號：證監(jiān)許可[2014]337號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：伍拾玖億叁仟零貳拾萬零肆佰叁拾貳人民幣元
存續(xù)期間：持續(xù)經營
（二）基金托管人開展資產托管業(yè)務的情況
杭州銀行自2014年3月獲得中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管
理委員會的核準，取得證券投資基金托管資格。目前，杭州銀行已全面開展了包
括證券投資基金、基金公司資管產品、證券公司資管產品、信托計劃、商業(yè)銀行
理財產品、保險資管產品、期貨公司資管產品、私募投資基金等各類資產托管業(yè)
務，業(yè)務覆蓋市場上所有類型的資管機構和主流業(yè)務品種。截至2024年10月末，
資產托管業(yè)務余額1.75萬億元，合作客戶超1200家。已成功托管貨幣型、混合
型、債券型和指數型等各類公募基金97只，規(guī)模達2279億元。
（三）基金托管業(yè)務情況介紹
1、資產托管業(yè)務的機構設置及人員配備
杭州銀行于2012年12月成立了證券投資基金托管項目組，并于2013年3月
由董事會同意在總行正式設立資產托管部，專門負責全行包括證券投資基金在內
的各類資產托管業(yè)務的業(yè)務運行和管理工作，并與其他業(yè)務部門保持獨立。
我行高度重視托管業(yè)務發(fā)展，組建了精通資產管理行業(yè)的“專家團隊”服務
客戶，目前配備從業(yè)人員67人，其中：總經理1人，負責全面組織和協調資產
托管部的相關工作；副總經理1人，分管托管營銷和運營工作；其他人員65人，
根據崗位職責分成4個二級部和7個團隊：營銷管理部、托管運營部、風險合規(guī)
部和業(yè)務支持部。資產托管團隊人員具有豐富的從業(yè)經驗，人員來自于托管銀行、
外資銀行、基金、證券、投行等各類型機構，具有扎實的專業(yè)理論知識和實戰(zhàn)經
驗。部門從事資金清算、估值核算、投資監(jiān)督、信息披露、內部稽核監(jiān)控業(yè)務的
執(zhí)業(yè)人員38人，均具有基金從業(yè)資格。
2、托管業(yè)務技術系統(tǒng)
杭州銀行采購了業(yè)內廣泛使用的深圳贏時勝公司開發(fā)的托管業(yè)務系統(tǒng)，具有
完善的估值核算、資金清算、投資監(jiān)督和信息披露等功能，具備良好的安全性、
穩(wěn)定性、開放性和可擴展性。
3、杭州銀行資產托管業(yè)務內部控制與風險管理情況
杭州銀行建立了較為完善的法人治理結構，形成了從董事會、經營層到操作
層，覆蓋信用風險、市場風險、操作風險在內的全面風險管理體系，資產托管部
也牢固樹立風險意識，采取各種必要措施防范和化解風險。
（1）建立科學、嚴格的崗位分離制度
杭州銀行明確劃分各崗位職責，系統(tǒng)運維、估值核算、資金清算、投資監(jiān)督
和內部稽核監(jiān)控等重要崗位、人員嚴格分開，估值核算、資金清算、投資監(jiān)督等
能接觸到基金交易數據的崗位人員進行物理分離。
（2）建立健全授權管理體系
杭州銀行制定了《杭州銀行資產托管業(yè)務管理辦法》、《杭州銀行資產托管
業(yè)務運營實施細則》，將授權管理貫穿于資產托管業(yè)務的始終，各崗位業(yè)務人員
均在規(guī)定授權范圍內行使相應職責。
（3）建立完備的備份機制
杭州銀行資產托管的業(yè)務數據及其他重要數據每日進行安全備份，定期將數
據完整、真實、準確地轉儲到不可更改的介質上，并要求集中和異地保存，保存
期限至少20年。資產托管部關鍵崗位人員也采用雙人備份制度。
（4）建立完備有效的應急措施
杭州銀行制定了《杭州銀行資產托管業(yè)務運營實施細則》、《杭州銀行資產
托管業(yè)務信息系統(tǒng)管理辦法》，并針對托管業(yè)務備份、信息系統(tǒng)及資金清算等業(yè)
務制定了專門的應急預案，對于各類突發(fā)事件、緊急事件或故障，定期開展應急
演練，檢驗應急預案的有效性和可靠性。
（5）建立嚴格的保密機制
杭州銀行制定了《杭州銀行資產托管從業(yè)人員管理實施細則》，資產托管部
配備獨立的門禁系統(tǒng)，嚴格禁止無關人員進入資產托管部辦公區(qū)域，能接觸到基
金交易數據的崗位人員進行物理分離，并采用電話錄音、監(jiān)控錄像、信息加密傳
遞技術等手段來實現風險控制。
（6）建立有效的內部稽核機制
杭州銀行資產托管部設立稽核監(jiān)控崗，直接對資產托管部總經理負責，獨立
對各崗位、各項業(yè)務實施全面的監(jiān)督反饋，以確保杭州銀行資產托管各項業(yè)務合
法合規(guī)、安全有效，切實履行托管人職責。
（四）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人負有對基金管理人的投資運作行使監(jiān)督權的職責。根據《基金法》、
《運作辦法》、基金合同及其他有關規(guī)定，托管人對基金的投資對象和范圍、投
資組合比例、投資限制、費用的計提和支付方式、基金會計核算、基金資產估值
和基金凈值的計算、收益分配、申購贖回以及其他有關基金投資和運作的事項，
對基金管理人進行業(yè)務監(jiān)督、核查。
基金托管人發(fā)現基金管理人有違反法律法規(guī)和基金合同的行為，應及時以書
面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應及時核對并以書面形
式對基金托管人發(fā)出回函。在限期內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，
督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內糾
正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現基金管理人有重大違規(guī)行為，立即報告中國證監(jiān)會，同時，
通知基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或
者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證
監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、行
政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當及時通知基金管理人，
并及時向中國證監(jiān)會報告。
五、相關服務機構
（一）基金份額發(fā)售機構
1、直銷機構
本基金直銷機構為本基金管理人直銷中心和本基金管理人網上直銷交易平
臺。
（1）直銷中心
名稱：華潤元大基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3040號前海世茂金融中心
二期1棟2103-2105單元
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3040號前海世茂金融
中心二期1棟2103-2105單元
法定代表人：胡昊
成立時間：2013年1月17日
電話：（0755）88399008
傳真：（0755）88399045
聯系人：袁欣欣
客戶服務電話：4000-1000-89
網址：www.cryuantafund.com
（2）網上直銷交易平臺
個人投資者可以通過本基金管理人網上直銷交易平臺辦理開戶、本基金的認
購、申購、贖回等業(yè)務，具體交易細則請參閱本基金管理人網站公告。
2、其他銷售機構
（1）中信證券股份有限公司
住所：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座
辦公地址：北京朝陽區(qū)亮馬橋路48號中信證券大廈18層
法定代表人：張佑君
聯系人：王一通
公司電話：0755-23835888
客服電話：95548
官方網站：www.citics.com/newsite
（2）中信證券（山東）有限責任公司
住所：青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001
辦公地址：青島市市南區(qū)東海西路28號龍翔廣場東座5層
法定代表人：肖海峰
聯系人：劉曉明
公司電話：0532-85022313
客服電話：95548
官方網站：www.sd.citics.com
（3）興業(yè)證券股份有限公司
住所：福州市湖東路268號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)長柳路36號
法定代表人：楊華輝
聯系人：喬琳雪
公司電話：0591-38281888
客服電話：95562
官方網站：www.xyzq.com.cn
（4）中信期貨有限公司
住所：深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301室-
1305室、14層
辦公地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301
室-1305室、14層
法定代表人：竇長宏
聯系人：劉宏瑩
公司電話：0755-83214575
客服電話：400-990-8826
官方網站：www.citicsf.com
（5）中信證券華南股份有限公司
住所：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室（部位：自編01號）1001室（部
位：自編01號）
辦公地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室（部位：自編01號）1001室
（部位：自編01號）
法定代表人：陳可可
聯系人：何雯
公司電話：020-88836999
客服電話：95396
官方網站：www.gzs.com.cn
（6）寧波銀行股份有限公司
住所：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
法定代表人：陸華裕
聯系人：樓曦露
公司電話：0574-87050028
客服電話：95574
官方網站：www.nbcb.com.cn
（7）國金證券股份有限公司
住所：成都市青羊區(qū)東城根上街95號
辦公地址：成都市青羊區(qū)東城根上街95號
法定代表人：冉云
聯系人：王凱倫
公司電話：028-86690302
客服電話：95310
官方網站：www.gjzq.com.cn
（8）平安銀行股份有限公司
住所：廣東省深圳市深南東路5047號
辦公地址：廣東省深圳市深南東路5047號
法定代表人：謝永林
聯系人：趙楊
公司電話：0755-22168838
客服電話：95511-3
官方網站：bank.pingan.com
（9）上海好買基金銷售有限公司
住所：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈903~906室
法定代表人：陶怡
聯系人：王詩玙
公司電話：021-20435200
客服電話：400-700-9665
官方網站：www.ehowbuy.com
（10）上?；匣痄N售有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503室
法定代表人：王翔
聯系人：吳鴻飛
公司電話：021-65370077
客服電話：400-820-5369
官方網站：www.jiyufund.com.cn
（11）泰信財富基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路甲92號世貿大廈c-12
法定代表人：彭浩
聯系人：單麗
公司電話：010-53579668
客服電話：400-004-8821
官方網站：www.taixincf.com
基金管理人可根據有關法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機構銷售本基
金或變更上述銷售機構，并在基金管理人網站公示。
（二）登記機構
名稱：華潤元大基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3040號前海世茂金融中心
二期1棟2103-2105單元
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3040號前海世茂金融
中心二期1棟2103-05單元
法定代表人：胡昊
電話：（0755）88399008
傳真：（0755）88399045
聯系人：張彥軍
（三）出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海市通力律師事務所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
聯系人：陸奇
經辦律師：安冬、陸奇
（四）審計基金財產的會計師事務所
名稱：安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
負責人：毛鞍寧
電話：010-58153000
傳真：010-85188298
經辦注冊會計師：高鶴、黃擁璇
聯系人：高鶴
電話：（0755）22385837
六、基金的募集
（一）基金募集的依據
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規(guī)
定，并經中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2023】2116號文準予注冊。
（二）基金類型
債券型證券投資基金
（三）基金運作方式
契約型開放式
（四）基金存續(xù)期間
不定期
（五）基金份額類別設置
本基金根據認購/申購費用、銷售服務費收取方式的不同，將基金份額分為
不同的類別。在投資者認購/申購時收取認購/申購費用，但不從本類別基金資產
中計提銷售服務費的，稱為A類基金份額；在投資者認購/申購時不收取認購/申
購費用，而是從本類別基金資產中計提銷售服務費的，稱為C類基金份額。
本基金A類基金份額和C類基金份額分別設置代碼。由于基金費用的不同，
本基金A類基金份額和C類基金份額將分別計算基金份額凈值，計算公式為：
計算日某類基金份額凈值＝該計算日該類基金份額的基金資產凈值/該計算日發(fā)
售在外的該類別基金份額總數。
投資者可自行選擇認購/申購的基金份額類別。
在不違反法律法規(guī)規(guī)定且對已有基金份額持有人利益無實質性不利影響的情
況下，基金管理人在履行適當程序后可以增加新的基金份額類別、調整現有基金份
額類別的申購費率、調低銷售服務費率、調低贖回費率或變更收費方式、停止現有
基金份額類別的銷售等，調整實施前基金管理人需及時公告。
（六）基金份額的認購
1、基金份額的發(fā)售時間、方式和對象
（1）募集期限：自基金份額發(fā)售之日起不超過3個月。本基金自2023年9月
22日起至2023年12月21日止通過銷售機構公開發(fā)售，通過不同銷售機構公開
發(fā)售的時間有所不同（詳見基金份額發(fā)售公告及銷售機構相關公告）。
（2）銷售渠道：通過基金管理人直銷柜臺及各銷售機構的基金銷售網點（或
按基金管理人、銷售機構提供的其他方式）公開發(fā)售，各銷售機構的具體名單見基
金份額發(fā)售公告及基金管理人網站的公示。
（3）銷售對象：符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、
機構投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金
的其他投資人。
2、基金份額的認購和持有限制
（1）基金份額的認購采用金額認購方式。
（2）投資人認購基金份額采用全額繳款的認購方式。投資人認購時，需按銷
售機構規(guī)定的方式備足認購的金額。
（3）投資人在募集期內可以多次認購基金份額，認購申請一經受理不得撤銷。
（4）基金份額的首次最低認購金額為10元人民幣，追加認購最低金額為單筆
10元人民幣。如果銷售機構業(yè)務規(guī)則規(guī)定的最低單筆認購金額高于10元人民幣，
以銷售機構的規(guī)定為準。
（5）募集期間單個投資者的累計認購金額沒有限制。
（6）如本基金單個投資人累計認購的基金份額數達到或者超過基金總份額
的50%，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制。
基金管理人接受某筆或者某些認購申請有可能導致投資者變相規(guī)避前述50%比
例要求的，基金管理人有權拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金
份額數以基金合同生效后登記機構的確認為準。
3、基金份額發(fā)售面值
本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
4、基金份額的認購費率
投資人認購本基金A類基金份額須支付認購費用，認購費率按認購金額遞減，
具體認購費率如下，認購C類基金份額不支付認購費用：
認購金額（含認購費） A類基金份額認購費率
100萬元以下 0.20%
100萬元（含）至500萬元 0.10%
500萬元以上（含500萬元） 1000元/筆
募集期投資人可以多次認購本基金，本基金基金份額的認購費率按每筆認購
申請單獨計算。
A類基金份額認購費用不列入基金財產，主要用于基金的市場推廣、銷售、
登記等基金募集期間發(fā)生的各項費用。
5、認購份額的計算
認購份額的計算包括認購申請確認總金額折算的基金份額加上認購申請確
認總金額在募集期產生的利息折算的基金份額，利息折算份額不收認購手續(xù)費。
（1）若投資者選擇認購A類基金份額，則認購份額的計算公式為：
認購總金額=認購申請確認總金額
凈認購金額=認購總金額/（1+認購費率）
（注：對于適用固定金額認購費用的認購，凈認購金額＝認購總金額－固定
認購費用金額）
認購費用=認購總金額－凈認購金額
（注：對于適用固定金額認購費用的認購，認購費用＝固定認購費用金額）
認購份額=凈認購金額/基金份額發(fā)售面值+認購利息/基金份額發(fā)售面值
認購份額的計算結果保留到小數點后兩位，小數點兩位以后的部分四舍五入，
由此誤差產生的收益或損失由基金財產承擔。
例如：假定某投資者投資本基金A類基金份額100,000元，且該認購申請被
全額確認，假定募集期間的認購利息為10.00元，認購費率為0.20%，則可認購
本基金A類基金份額為：
認購總金額=100,000元
凈認購金額＝100,000/（1＋0.20%）＝99,800.40元
認購費用＝100,000－99,800.40＝199.60元
認購份額＝（99,800.40＋10.00）/1.00＝99,810.40份
即投資者選擇投資100,000元本金認購本基金A類基金份額且申請被全額
確認，假定募集期間的認購利息為10.00元，可得到99,810.40份A類基金份
額。
（2）若投資者選擇認購C類基金份額，則認購份額的計算公式為：
認購份額＝（認購金額＋認購利息）/基金份額發(fā)售面值
認購份額的計算保留到小數點后兩位，小數點兩位以后的部分四舍五入，由此
誤差產生的收益或損失由基金財產承擔。
例：假定某投資者投資本基金C類基金份額100,000元，且該認購申請被全
額確認，假定募集期間的認購利息為10.00元，則可認購本基金C類基金份額
為：
認購份額＝（100,000+10.00）/1.00＝100,010.00份
即投資者選擇投資100,000元本金認購本基金C類基金份額且申請被全額
確認，假定募集期間的認購利息為10.00元，可得到100,010.00份C類基金份
額。
6、認購的程序
（1）申請方式：書面申請或基金管理人公告的其他方式。
（2）認購款項支付：投資人認購時，采用全額繳款方式。
7、認購的確認
當日（T日）在規(guī)定時間內提交的申請，投資人通常應在T+2日后及時（包
括該日）到網點查詢交易情況。銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定
成功，而僅代表銷售機構確實接收到認購申請。認購的確認以登記機構或基金管
理人的確認結果為準。對于認購申請及認購份額的確認情況，投資人可及時查詢
并妥善行使合法權利。
8、認購期利息的處理方式
本基金基金合同生效前，投資人的有效認購款項只能存入專門賬戶，在基金
募集行為結束前，任何人不得動用。有效認購款項在募集期間產生的利息將折算
為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉份額以登記機構的記錄為準。
認購利息折算的基金份額精確到小數點后兩位，小數點后兩位四舍五入，由
此誤差產生的損失由基金財產承擔，產生的收益歸基金財產所有。
七、基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內，在基金募集份額總額不少于2億
份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數不少于200人的條件下，
基金募集期屆滿或基金管理人依據法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)
售，并在10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中
國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取
得中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生
效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予
以公告?；鸸芾砣藨獙⒒鹉技陂g募集的資金存入專門賬戶，在基金募集
行為結束前，任何人不得動用。
二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任：
1、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同
期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承
擔。
三、基金存續(xù)期內的基金份額持有人數量和資產規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200
人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以
披露；連續(xù)60個工作日出現前述情形的，基金管理人應當10個工作日內向中國
證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉換運作方式、與其他基金合并或者
終止基金合同等，并6個月內召集基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
八、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售網點將由基金管理人
在更新的招募說明書或其他相關公告中列明。基金管理人可根據情況變更或增減
銷售機構，并在基金管理人網站公示。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售
業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時
間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應
的調整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務辦
理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務辦
理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換
申請且登記機構確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類基金
份額申購、贖回的價格。
（三）申購和贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的各類基金份
額凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順
序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（四）申購和贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申
購成立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構確認贖回時，
贖回生效。投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內支付
贖回款項。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內對該交易的有
效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網
點柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申
購款項退還給投資人。
銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售
機構確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以基金登記機構的確認
結果為準。對于申請的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內，對上述業(yè)務辦理時間
進行調整，并在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（五）申購和贖回的數量限制
1、申購金額的限制基金份額的首次申購最低金額為單筆10元人民幣，追加
申購的最低金額為單筆10元人民幣。本基金管理人的直銷中心單筆申購最低金
額可由基金管理人酌情調整。各銷售機構接受申購申請的最低金額為單筆10元
人民幣，如果銷售機構業(yè)務規(guī)則規(guī)定的最低單筆申購金額高于10元人民幣，以
銷售機構的規(guī)定為準。
2、贖回份額的限制單筆贖回的最低份額為10份基金份額。
3、最低保留余額的限制每個工作日投資人在單個基金交易賬戶保留的本基
金份額余額少于10份時，若屆時該賬戶同時有份額減少類業(yè)務（如贖回、轉換
轉出等）被確認，則基金管理人有權將投資人在該賬戶保留的本基金份額一次性
全部贖回。
4、單個投資人累計持有的基金份額不設上限。
5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。
基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制。具體見基金管理人相關公告。
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額等數量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)
定在規(guī)定媒介上公告。
（六）基金的申購費和贖回費
1、申購費用
本基金A類基金份額在投資人申購時收取申購費，C類基金份額不收取申購
費。
本基金A類基金份額的申購費用由申購A類基金份額的投資人承擔，不列入
基金財產，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。
投資人可以多次申購本基金，基金份額申購費率按每筆申購申請單獨計算。
本基金A類基金份額申購費率如下：
申購金額（含申購費） A類基金份額的申購費率
100萬元以下 0.30%
100萬元（含）至500萬元 0.20%
500萬元以上（含500萬元） 1000元/筆
2、贖回費用
本基金A、C類基金份額的贖回費率如下：
A類/C類基金份額
持有天數（N） 贖回費率
N＜7日 1.50%
N≥7日 0.00%
對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取的贖回費全額計入基金財產；對持續(xù)持
有期長于7日的投資人不收取贖回費用。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式，并最遲
應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下，根據
市場情況制定基金促銷計劃，針對投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在
基金促銷活動期間，按相關監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當
調低基金申購費率和基金贖回費率，并進行公告。
5、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機
制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
（七）申購和贖回的數額和價格
1、申購份額的計算
（1）若投資者選擇申購A類基金份額，則申購份額的計算公式為：
凈申購金額=申購總金額/（1+申購費率）
（注：對于適用固定金額申購費用的申購，凈申購金額＝申購總金額－固定
申購費用金額）
申購費用=申購總金額-凈申購金額
（注：對于適用固定金額申購費用的申購，申購費用＝固定申購費用金額）
申購份額=（申購總金額-申購費用）/申購當日A類基金份額的基金份額凈
值
上述計算結果均按照四舍五入方法，保留到小數點后2位，由此產生的收益
或損失由基金財產承擔。
例如：假定T日本基金A類基金份額凈值為1.0500元，某投資者當日申購
本基金A類基金份額100,000元，對應的本次申購費率為0.30%，該投資者的申
購費用及可獲得的A類基金份額為：
凈申購金額=100,000/（1+0.30%）＝99,700.90元
申購費用=100,000－99,700.90＝299.10元
申購份額=99,700.90/1.0500＝94,953.24份
即：該投資人投資100,000元申購本基金A類基金份額，假定申購當日A類
基金份額凈值為1.0500元，申購費用為299.10元，可得到94,953.24份A類基
金份額。
（2）若投資者選擇申購C類基金份額，則申購份額的計算公式為：
申購份額＝申購金額/申購當日C類基金份額的基金份額凈值
上述計算結果均按照四舍五入方法，保留到小數點后2位，由此產生的收益
或損失由基金財產承擔。
例如：假定T日本基金C類基金份額凈值為1.0500元，某投資者當日申購
本基金C類基金份額100,000元，該投資者的申購費用及可獲得的C類基金份額
為：
申購份額=100,000/1.0500=95,238.10份
即：投資人投資100,000元申購C類基金份額，假設申購當日本基金C類基
金份額的基金份額凈值為1.0500元，則其可得到本基金C類基金份額95,238.10
份。
2、基金贖回金額的計算
本基金的贖回金額為贖回總額減去贖回費用。計算公式如下：
贖回總額＝贖回份數×贖回當日該類基金份額凈值
贖回費用＝贖回總額×贖回費率
贖回金額＝贖回總額-贖回費用
上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數點后2位，由此產生的收益或
損失由基金財產承擔。
例如：假定某投資人在T日贖回10,000份A類基金份額，持有時間少于7
日，對應的贖回費率為1.50%，T日A類基金份額凈值為1.2800元，則其獲得的
贖回金額計算如下：
贖回總額＝10,000×1.2800＝12,800.00元
贖回費用＝12,800.00×1.50%＝192.00元
贖回金額＝12,800.00-192.00＝12,608.00元
即：該投資人在T日贖回10,000份本基金份額，持有時間少于7日，假定
該日A類基金份額凈值為1.2800元，則可得到的贖回金額為12,608.00元。
3、基金份額凈值的計算
本基金T日的各類基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日內公告。遇
特殊情況，經履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。本基金各類基金份額凈
值的計算，保留到小數點后4位，小數點后第5位四舍五入，由此產生的收益或
損失由基金財產承擔。
基金份額凈值的計算公式為：
T日A類基金份額凈值＝T日A類基金資產凈值總額/T日A類基金份額總份
數；
T日C類基金份額凈值＝T日C類基金資產凈值總額/T日C類基金份額總份
數。
（八）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。
3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基
金資產凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。
5、基金資產規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產生負面影響，或發(fā)生其他損害現有基金份額持有人利益的情形。
6、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商確
認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
8、申購申請超過基金管理人設定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單
一投資者單日或單筆申購金額上限的情形。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停
接受投資人申購申請時，基金管理人應當根據有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申
購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在
暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基
金資產凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形時，基金
管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商確
認后，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金
管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；
如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配
給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現上述第4項所述情形，按基金合
同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受
理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的
辦理并公告。
（十）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金
轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額
總數后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶
贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部
分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，
將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日
未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并
處理，無優(yōu)先權并以下一開放日該類別的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以
此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人
未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）當基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過基金總份額20%以
上的贖回申請情形下，基金管理人可以延期辦理贖回申請。如基金管理人對于其
超過基金總份額20%以上部分的贖回申請實施延期辦理，延期的贖回申請與下
一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日該類別的基金份額凈值為
基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止；對于其未超過基金總份額20%
的部分，基金管理人可以根據前述“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”
的約定方式對該部分有效贖回申請與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。
基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷；延
期部分如選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。如投資人在
提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數)發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖
回款項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處理方
法，并在兩日內在規(guī)定媒介上刊登公告。
（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在規(guī)定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈
值。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據暫停申購或贖回的時
間，依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登
重新開放申購或贖回的公告；也可以根據實際情況在暫停公告中明確重新開放
申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
（十二）基金轉換
基金管理人可以根據相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉換費，
相關規(guī)則由基金管理人屆時根據相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關機構。
（十三）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。
（十四）基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金
銷售機構可以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。
（十五）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人
另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣
款金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期
定額投資計劃最低申購金額。
（十六）基金份額的凍結和解凍
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及
登記機構認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍。
（十七）實施側袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側袋
機制”章節(jié)的規(guī)定或相關公告。
九、基金的投資
一、投資目標
在控制風險和保持資產流動性的基礎上，追求基金資產的長期穩(wěn)健增值，并
力爭獲得超過業(yè)績比較基準的投資業(yè)績。
二、投資范圍
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行和
上市交易的債券（僅包括國債、政策性金融債、央行票據、地方政府債）、債券
回購、同業(yè)存單、銀行存款（包括協議存款、定期存款、通知存款及其他銀行存
款）、貨幣市場工具、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他
金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
本基金不投資于股票等權益類資產，也不投資于可轉換債券、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產的80%，
其中投資于利率債資產的比例不低于非現金基金資產的80%；每個交易日日終
在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產凈值5%的現
金或者到期日在一年以內的政府債券，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、
應收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
本基金將在綜合判斷宏觀經濟周期、市場資金供需狀況、大類資產估值水平
對比的基礎上，結合政策分析，確定不同投資期限內的大類金融資產配置和債券
類屬配置。同時通過嚴格風險評估，及時調整資產組合比例，保持資產配置風險、
收益平衡，以穩(wěn)健提升投資組合回報。
1、久期策略
久期策略的目標是在預期利率上升時保全資本，預期利率下降時獲得較高的
資本利得。本基金將通過綜合分析宏觀經濟指標（如國內生產總值、工業(yè)增加值、
固定資產投資增速、價格指數、消費增長率、M1、M2、信貸增長、匯率、國外
利率等）、宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、匯率政策等）以及市場指標（如
新債券的發(fā)行利率與市場收益率的差異、中央銀行的公開市場操作、回購利率等）
預測利率的變動方向、范圍和幅度。
具體而言，當預期利率上升，本基金將縮短債券組合的平均久期，在規(guī)避市
場風險的同時，獲取再投資收益。當預期利率下降，本基金將增加債券組合的平
均久期，獲取因利率下降所帶來的資本利的收益。
2、收益率曲線策略
本基金在短期、中期、長期品種的配置上主要采用收益率曲線策略。
債券收益率曲線形狀在受到央行貨幣政策、公開市場操作、經濟增長率、通
貨膨脹率、貨幣供應量和市場預期等多種因素的影響下，可能發(fā)生平行移動、非
平行移動（平坦化、陡峭化、扭曲）等變動。收益曲線策略就是通過對市場收益
率曲線的非平行變動預期，追求獲得因收益曲線變化而導致的債券價格變化所產
生的超額收益。
本基金將用情景分析的手段比較不同的收益曲線投資策略，即子彈策略（構
成組合的證券期限集中于收益率曲線上某一點）、梯形策略（構成組合內每種期
限的證券數量基本相當）和啞鈴策略（構成組合中的證券的期限集中到兩個極端
期限），采取當時市場狀況下相應的最優(yōu)投資策略，確定債券資產中短期、中期、
長期品種的配置比例。
3、回購套利策略
本基金將在法律法規(guī)和監(jiān)管機構許可的條件下，積極運用回購套利策略，提
高組合收益。利用回購進行無風險或低風險套利的主要策略包括回購跨市場套利、
回購與現券的套利以及不同回購期限之間的套利等；利用回購進行高風險套利的
主要策略包括正回購杠桿操作、逆回購賣空操作等。
4、國債期貨交易策略
本基金在進行國債期貨交易時，將根據風險管理原則，以套期保值為主要目
的，采用流動性好、交易活躍的期貨合約，通過對證券市場和期貨市場運行趨勢
的研究，結合國債期貨的定價模型尋求其合理的估值水平，與現貨資產進行匹配，
進行套期保值操作?；鸸芾砣藢⒊浞挚紤]國債期貨的收益性、流動性及風險性
特征，運用國債期貨對沖系統(tǒng)性風險、對沖特殊情況下的流動性風險，如大額申
購贖回等；利用金融衍生品的杠桿作用，以達到降低投資組合的整體風險的目的。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券的比例不低于基金資產的80%，其中投資于利率債
資產的比例不低于非現金基金資產的80%；
（2）本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，
保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券，其中現
金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10％；
（5）本基金總資產不得超過基金凈資產的140%；
（6）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值
的15%。因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合本款規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；
（7）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（8）本基金參與國債期貨交易，應當遵守下列投資比例的限制：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值不得超過基金
資產凈值的15%，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券總市
值的30%；
2）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內的政府債券）市值和買入、
賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合本基金投資范圍中關于債券
資產的投資比例，即不低于基金資產的80%；
3）本基金在任何交易日內交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額
不得超過上一交易日基金資產凈值的30%；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資限制。
除上述第（2）、（6）、（7）項外，因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合
并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投
資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會
另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)
定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或
者從事其他重大關聯交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分之二以
上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，
基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或按變更后的規(guī)定
執(zhí)行。
五、業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：中債-國債及政策性銀行債財富（總值）指數收益
率
中債-國債及政策性銀行債財富（總值）指數由中央國債登記結算有限責任
公司編制。該指數成分券由全國銀行間債券市場上市且公開發(fā)行的國債和政策性
銀行債組成，具有廣泛的市場代表性，與本基金投資范圍相符，因此選用該指數
作為業(yè)績比較基準能夠客觀、合理地反映本基金的風險收益特征。
如果指數編制單位停止計算編制以上指數或更改指數名稱，或今后法律法規(guī)
發(fā)生變化、或有更適當的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推出、或市場上
出現更加適用于本基金的業(yè)績比較基準時，經與基金托管人協商一致，基金管理
人可根據本基金的投資范圍和投資策略在履行適當程序后調整或變更基金的業(yè)
績比較基準并及時公告，無須召開基金份額持有人大會審議。
六、風險收益特征
本基金為債券型基金，預期收益和風險水平低于混合型基金、股票型基金，
高于貨幣市場基金。
七、基金管理人代表基金行使債權人權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金
份額持有人的利益；
2、有利于基金財產的安全與增值；
3、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三
人牟取任何不當利益。
八、側袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協商一致，并咨詢會計師事
務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。
側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產的處置變
現和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見招募說明書“側袋機制”章節(jié)的
規(guī)定。
九、基金的投資組合報告
本投資組合報告所載數據截至2024年9月30日。
1.1報告期末基金資產組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產的比例（%）
1 權益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 4,125,652,250.65 99.31
其中：債券 4,125,652,250.65 99.31
資產支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產 -3,843.29 -0.00
其中：買斷式回購的買入返售金融 資產 - -
7 銀行存款和結算備付金合計 20,577,967.26 0.50
8 其他資產 8,004,392.33 0.19
9 合計 4,154,230,766.95 100.00
1.2報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
1.2.1報告期末按行業(yè)分類的境內股票投資組合
本基金本報告期末未持有股票。
1.2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通股票。
1.3期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的股票投資明細
1.3.1報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明
細
本基金本報告期末未持有股票。
1.4報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產凈值比例（%）
1 國家債券 674,409,939.18 16.24
2 央行票據 - -
3 金融債券 3,252,865,220.88 78.33
其中：政策性金融債 3,252,865,220.88 78.33
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據 - -
7 可轉債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 198,377,090.59 4.78
9 其他 - -
10 合計 4,125,652,250.65 99.35
1.5報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 數量（張） 公允價值（元） 占基金資產凈值比例（%）
1 230205 23國開05 5,300,000 570,541,079.45 13.74
2 230208 23國開08 4,000,000 412,562,520.55 9.93
3 220220 22國開20 3,000,000 319,727,786.89 7.70
4 230210 23國開10 2,700,000 284,795,556.16 6.86
5 2400001 24特別國債01 2,500,000 264,314,538.04 6.36
1.6報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券
投資明細
本基金報告期末未持有資產支持證券。
1.7報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
1.8報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名權證投資明細
本基金本報告期末未持有權證。
1.9報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
1.9.1本期國債期貨投資政策
本基金本報告期末未持有國債期貨。
1.9.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末未持倉國債期貨。
1.9.3本期國債期貨投資評價
本基金本報告期末未持有國債期貨。
1.10投資組合報告附注
1.10.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現被監(jiān)管部門立案調
查，或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形
因國家開發(fā)銀行涉嫌在金融債券發(fā)行業(yè)務和貨幣市場業(yè)務中，以不正當方式影響市場價
格，中國銀行間市場交易商協會對其啟動自律調查。
報告期內，本基金管理人嚴格遵循基金投資管理相關制度要求，上述證券發(fā)行主體的違
法違規(guī)行為暫不會造成重大負面影響，投資決策程序符合法律法規(guī)和公司制度的規(guī)定。
1.10.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
本基金本報告期內未投資股票資產。
1.10.3其他資產構成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應收證券清算款 8,004,392.33
3 應收股利 -
4 應收利息 -
5 應收申購款 -
6 其他應收款 -
7 其他 -
8 合計 8,004,392.33
1.10.4報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細
本基金本報告期末未持有處于轉股期的可轉換債券。
1.10.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末前十名股票中不存在流通受限情況。
1.10.6投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，投資組合報告中數字分項之和與合計項之間可能存在尾差。
十、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未來表
現。投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
（一）基金凈值表現
基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較
華潤元大泓遠利率債A
階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2023.10.24-2023.12.31 0.43% 0.03% 1.33% 0.04% -0.90% -0.01%
2024.1.1-2024.9.30 3.74% 0.12% 4.55% 0.10% -0.81% 0.02%
2023.10.24-2024.9.30 4.19% 0.11% 5.94% 0.09% -1.75% 0.02%
華潤元大泓遠利率債C
階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2023.10.24-2023.12.31 0.40% 0.03% 1.33% 0.04% -0.93% -0.01%
2024.1.1-2024.9.30 3.64% 0.12% 4.55% 0.10% -0.91% 0.02%
2023.10.24-2024.9.30 4.05% 0.11% 5.94% 0.09% -1.89% 0.02%
（二）自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較
基準收益率變動的比較
十一、基金的財產
一、基金資產總值
基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收的
申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產的賬戶
基金托管人根據相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。
四、基金財產的保管和處分
本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構和基金銷售機構以其自
有的財產承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣
押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原
因進行清算的，基金財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產所產
生的債權，不得與其固有資產產生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。非因基金財產本身承擔的債務，
不得對基金財產強制執(zhí)行。
十二、基金資產的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券、國債期貨、銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產
及負債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關金融資產和金融負債的公允價值時，應符合《企業(yè)會
計準則》、監(jiān)管部門有關規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產或負債報價的投資品種，在估值
日有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應將該報價不加調整地應用于該資
產或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計
量的重大事件的，應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據表明估值
日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應對報價進行調整，確定公允
價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應以相同資產或負債的公允價值
為基礎，并在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產出售或使用
的限制等，如果該限制是針對資產持有者的，那么在估值技術中不應將該限制作
為特征考慮。此外，基金管理人不應考慮因其大量持有相關資產或負債所產生的
溢價或折價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足夠
可利用數據和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公允價
值時，應優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關資產或負債可觀察輸入值
或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{整對前一估值日的基金資產凈值的影響在0.25%以上的，應對估值
進行調整并確定公允價值。
四、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市交易或掛牌轉讓的不含權固定收益品種，選取估值日第三
方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價進行估值；
（2）交易所上市交易或掛牌轉讓的含權固定收益品種，選取估值日第三方
估值機構提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價進行估值；
（3）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公允價值；
（4）首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術確定公允價值，在估值技
術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（5）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉讓的債券，對存在活躍市場的
情況下，應以活躍市場上未經調整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市場
報價未能代表估值日公允價值的情況下，應對市場報價進行調整以確認估值日的
公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應采用估值技術確定
其公允價值。
2、全國銀行間市場交易的固定收益品種的估值
（1）銀行間市場交易不含權的固定收益品種，選取第三方估值機構提供的
相應品種當日的估值凈價進行估值。對銀行間市場上含權的固定收益品種，選取
第三方估值機構提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價；
（2）對銀行間市場未上市，且第三方估值機構未提供估值價格的債券，在
發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異，未上市期間市場利率沒有發(fā)生大的變
動的情況下，按成本估值。
3、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估
值。
4、基金持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協議或合同利率逐
日確認利息收入。
5、基金投資同業(yè)存單，按估值日第三方估值機構提供的估值凈價估值；選
定的第三方估值機構未提供估值價格的，按成本估值。
6、國債期貨合約以估值當日結算價進行估值。估值當日無結算價的，且最
近交易日后經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結算價估值。如法律法
規(guī)今后另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
7、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，本基金管理人可以采用擺動定價
機制，以確保基金估值的公平性。
8、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
9、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協商解決。
根據有關法律法規(guī)，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會
計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值的計算結果對外予以公布。
五、估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產凈值除以當
日該類基金份額的余額數量計算，精確到0.0001元，小數點后第5位四舍五入。
基金管理人可以設立大額贖回情形下的凈值精度應急調整機制。國家另有規(guī)定的，
從其規(guī)定。
基金管理人于每個工作日計算基金資產凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定
公告。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產估值后，
將各類基金份額凈值結果發(fā)送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基金管
理人對外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值
的準確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數點后4位以內(含第4位)發(fā)生估
值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷
售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數據傳輸差錯、數
據計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及
時協調各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經積極協調，并且
有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還
或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任
方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事
人享有要求交付不當得利的權利；如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當
得利返還給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得
利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數據的，由基
金登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基
金管理人應當公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行
業(yè)有通行做法，在不違背法律法規(guī)且不損害投資者利益的前提下，基金管理人、
基金托管人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則重新協商確定處理原
則。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；
3、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協
商確認后，基金管理人應當暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
八、基金凈值的確認
基金資產凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責
進行復核?；鸸芾砣藨诿總€開放日交易結束后計算當日的基金資產凈值和各
類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復核確認后發(fā)
送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。
九、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第8項進行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產估值錯誤處理。
2、由于不可抗力，或證券交易所、期貨交易所、登記結算機構及存款銀行
等第三方機構發(fā)送的數據錯誤等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理人和
基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現錯誤的，
由此造成的基金資產估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金
管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
十、實施側袋機制期間的基金資產估值
本基金實施側袋機制的，應根據本部分的約定對主袋賬戶資產進行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。
十三、基金收益與分配
一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關費用后的余額，基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現收益的孰低數。
三、基金收益分配原則
1、本基金在符合基金法定分紅條件的前提下可進行收益分配，具體分紅方
案見基金管理人根據基金運作情況屆時不定期發(fā)布的相關分紅公告，若《基金合
同》生效不滿3個月可不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現
金紅利或將現金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，
本基金默認的收益分配方式是現金分紅；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的
基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費，而C類基金份額收取銷
售服務費，各基金份額類別對應的可分配收益將有所不同。本基金同一類別的每
一基金份額享有同等分配權；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在符合法律法規(guī)及基金合同約定，并對基金份額持有人利益無實質不利影
響的前提下，基金管理人可對基金收益分配原則進行調整，不需召開基金份額持
有人大會。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，在2日內
在規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當
投資者的現金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，基金
登記機構可將基金份額持有人的現金紅利自動轉為相應類別的基金份額。紅利再
投資的計算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。
七、實施側袋機制期間的收益分配
本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配。
十四、基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、C類基金份額的銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券、期貨交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他
費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.30%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.30%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日內從
基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順
延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.10%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.10%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日內從
基金財產中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3、C類基金份額的銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售服務費年費
率為0.10%。本基金銷售服務費將專門用于本基金的市場推廣、銷售與基金份額
持有人服務。
C類基金份額的銷售服務費按前一日C類基金份額資產凈值的0.10%年費
率計提。計算方法如下：
H＝E×0.10%÷當年天數
H為C類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為C類基金份額前一日基金資產凈值
基金銷售服務費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人
向基金托管人發(fā)送基金銷售服務費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工
作日內按照指定的賬戶路徑進行資金支付。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日
期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據有關法規(guī)及相應協議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、實施側袋機制期間的基金費用
本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，但
應待側袋賬戶資產變現后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費，詳見招募說明書“側袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。基金財產投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣
繳義務人按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
十五、基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計
年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以托管協議約定的方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進
行審計。
2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更
換會計師事務所需在2日內在規(guī)定媒介公告。
十六、基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組
織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內，將應予披露的基金信
息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信
息披露辦法》規(guī)定的互聯網網站（以下簡稱“規(guī)定網站”）等媒介披露，并保證
基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信
息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金
信息披露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文
文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議、基金產品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確
基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基金投
資者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內容?！痘鸷贤飞Ш螅鹫心颊f明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載
在規(guī)定網站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權利、義務關系的法律文件。
4、基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金產品資料概要，并登載在規(guī)定
網站及基金銷售機構網站或營業(yè)網點；基金產品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金產品
資料概要。
基金募集申請經中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的三日前，
將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公告登
載在規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產品資料概要、
基金合同和基金托管協議登載在規(guī)定網站上，并將基金產品資料概要登載在基金
銷售機構網站或營業(yè)網點；基金托管人應當同時將《基金合同》、基金托管協議
登載在網站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當日登載于規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應
當至少每周在規(guī)定網站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計
凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應在不晚于每個開放日的
次日，通過其規(guī)定網站、基金銷售機構網站或者營業(yè)網點披露開放日各類基金份
額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網站披露半
年度和年度最后一日各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份
額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金
銷售機構網站或營業(yè)網點查閱或者復制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載于規(guī)定網站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。基金年
度報告中的財務會計報告應當經過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師
事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在規(guī)定網站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度
報告，將季度報告登載在規(guī)定網站上，將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
本基金持續(xù)運作過程中，應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資
產情況及其流動性風險分析等。
基金運作期間，如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總
份額20%的情形，為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在基金定期報
告“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有
份額及占比、報告期內持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定
的特殊情形除外。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書，
并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、終止《基金合同》、基金清算；
3、轉換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構、基金改聘會計師事
務所；
5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、變更基金管理人的實際
控制人；
8、基金募集期延長或提前結束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門
負責人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十；基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內變動超過百分之
三十；
11、涉及基金管理業(yè)務、基金財產、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業(yè)務相關行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管
業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證
券，或者從事其他重大關聯交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提
方式和費率發(fā)生變更；
16、任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大
事項時；
22、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
23、調整基金份額類別設置；
24、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價
格產生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定或基金合同約定的其他事項。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內，任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動的，以及可能損害基金
份額持有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進
行清算并作出清算報告?；鹭敭a清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網站上，
并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（十一）參與國債期貨交易的信息披露
基金管理人應當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書
（更新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括交易政策、持倉情況、損益情況、
風險指標等，并充分揭示國債期貨交易對本基金總體風險的影響以及是否符合既
定的交易政策和交易目標。
（十二）實施側袋機制期間的信息披露
本基金實施側袋機制的，相關信息披露義務人應當根據法律法規(guī)、基金合同
和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書“側袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
（十三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息
披露內容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回
價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產品資料概要、基金清算報告等
公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網站報送擬披露的基金
信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后十年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
八、暫?；蜓舆t信息披露的情形
當出現下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關信
息：
1、不可抗力；
2、發(fā)生暫停估值的情形；
3、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定或基金合同認定的其他情形。
十七、側袋機制
一、側袋機制的實施條件、實施程序
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協商一致，并咨詢會計師事
務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制，無需召開基金
份額持有人大會審議?；鸸芾砣藨斣趩⒂脗却鼨C制當日報中國證監(jiān)會及公司
所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。
二、側袋機制實施期間的基金運作安排
（一）基金份額的申購與贖回
1、側袋賬戶
啟用側袋機制當日，基金管理人應以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎，
確認相應側袋賬戶基金份額持有人名冊及份額。當日收到的申購申請，按照啟用
側袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶的贖回
申請并支付贖回款項。
側袋機制實施期間，基金管理人不辦理側袋賬戶的申購、贖回和轉換?；?
份額持有人申請申購、贖回或轉換側袋賬戶基金份額的，該申購、贖回或轉換申
請將被拒絕。
2、主袋賬戶
側袋機制實施期間，基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合
同約定的贖回權利，并根據主袋賬戶運作情況合理確定申購事項，具體事項屆時
將由基金管理人在相關公告中規(guī)定。除基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦
理主袋賬戶份額的申購和贖回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分
的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。
3、基金份額的登記
側袋機制實施期間，基金管理人應對側袋賬戶份額實行獨立管理，主袋賬戶
沿用原基金代碼，側袋賬戶使用獨立的基金代碼。
（二）基金的投資及業(yè)績
側袋機制實施期間，本基金的各項投資運作指標和基金業(yè)績指標應當以主袋
賬戶資產為基準。
基金管理人原則上應當在側袋機制啟用后20個交易日內完成對主袋賬戶投
資組合的調整，但因資產流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側袋賬戶中進行除特定資產處置變現以外的其他投資操
作。
側袋機制實施期間，基金管理人、基金服務機構在計算基金業(yè)績相關指標時
僅考慮主袋賬戶資產，分割側袋賬戶資產導致的基金凈資產減少在計算基金業(yè)績
相關指標時按投資損失處理?；鸸芾砣?、基金服務機構在展示基金業(yè)績時，應
當就前述情況進行充分的解釋說明，避免引起投資者誤解。
（三）基金的費用
側袋機制實施期間，側袋賬戶資產不收取管理費，其他費用詳見屆時發(fā)布的
相關公告。因啟用側袋機制產生的咨詢、審計費用等由基金管理人承擔。
基金管理人可以將與側袋賬戶有關的費用從側袋賬戶資產中列支，但應待側
袋賬戶資產變現后方可列支，有關費用可酌情收取或減免。
（四）基金的收益分配
側袋機制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，
基金管理人可對主袋賬戶份額進行收益分配。側袋賬戶不進行收益分配。
（五）基金的信息披露
1、基金凈值信息
基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息
披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。側
袋機制實施期間，基金管理人應當暫停披露側袋賬戶的基金份額凈值和基金份額
累計凈值。
2、定期報告
側袋機制實施期間，基金管理人應當按照法律法規(guī)的規(guī)定在基金定期報告中
披露報告期內側袋賬戶相關信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋
賬戶進行編制。側袋賬戶相關信息在定期報告中單獨進行披露。會計師事務所對
基金年度報告進行審計時，應對報告期間基金側袋機制運行相關的會計核算和年
度報告披露，執(zhí)行適當程序并發(fā)表審計意見。
側袋機制實施期間，基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內特定資
產處置進展情況，披露報告期末特定資產可變現凈值或凈值區(qū)間的，該凈值或凈
值區(qū)間并不代表特定資產最終的變現價格，不作為基金管理人對特定資產最終變
現價格的承諾。
3、臨時報告
基金管理人在啟用側袋機制、處置特定資產、終止側袋機制以及發(fā)生其他可
能對投資者利益產生重大影響的事項后應及時發(fā)布臨時公告。
側袋機制實施期間，若側袋賬戶資產無法一次性完成處置變現，基金管理人
在每次處置變現后均應按照相關法律法規(guī)要求及時發(fā)布臨時公告。
啟用側袋機制的臨時公告內容應當包括啟用原因及程序、特定資產流動性和
估值情況、對投資者申購贖回的影響、風險提示等重要信息。
處置特定資產的臨時公告內容應當包括特定資產處置價格和時間、向側袋賬
戶份額持有人支付的款項、相關費用發(fā)生情況等重要信息。
（六）特定資產處置清算
基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產予以處
置變現等方式，及時向側袋賬戶份額持有人支付對應款項。無論側袋賬戶資產是
否全部完成變現，基金管理人都將及時向側袋賬戶份額持有人支付已變現部分對
應的款項。
側袋賬戶資產完全清算后，基金管理人應注銷側袋賬戶。
（七）側袋的審計
基金管理人應當在啟用側袋機制和終止側袋機制后，及時聘請符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
三、本部分關于側袋機制的相關規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將
來法律法規(guī)修改導致相關內容被取消或變更的，或將來法律法規(guī)針對側袋機制的
內容有進一步規(guī)定的，基金管理人經與基金托管人協商一致并履行適當程序后，
在對基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下，可直接對本部分內容進行
修改和調整，無需召開基金份額持有人大會審議。
十八、風險揭示
本基金面臨的主要風險是市場風險、流動性風險、信用風險、政策風險、管
理風險、操作風險、技術風險、合規(guī)性風險、啟用側袋機制的風險、本基金的特
有風險、其他風險等。
（一）市場風險
1、利率風險
由于中央銀行的利率的調整和短期利率的波動產生本基金的利率風險。由于
利率的波動，基金份額持有人會面臨投資收益率低于或高于業(yè)績基準的風險。
2、經濟周期風險
隨著經濟的周期性變化，國家經濟和各個行業(yè)也呈周期性變化，從而影響到
證券市場和短期資金市場的走勢，給本基金的投資收益帶來風險。
3、再投資風險
債券償付本息后以及回購到期后的再投資獲得的收益取決于再投資時的利
率水平和再投資的策略。因未來市場利率的變化而引起再投資收益率的不確定性
為再投資風險。
（二）流動性風險
流動性風險主要是指因基金資產變現的難易程度所導致基金收益變動的風
險。本基金投資對象的流動性相對較好，但是在特殊市場情況下（加息或是市場
資金緊張的情況下）也會出現部分品種的交易不活躍、成交量不足的情形，此時
如果基金贖回金額較大，可能因流動性風險的存在導致基金收益出現波動。
1、擬投資市場、行業(yè)及資產的流動性風險評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的
規(guī)范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)
行和上市交易的債券（國債、政策性金融債、央行票據、地方政府債）、債券回
購、同業(yè)存單、銀行存款（包括協議存款、定期存款、通知存款及其他銀行存款）、
貨幣市場工具、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工
具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。同時本基金基于分散投資的原則在行業(yè)
和個券方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風
險適中。
2、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
基金出現巨額贖回情形下，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況或
巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金
份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基
金管理人有權對其采取延期辦理贖回申請的措施。
3、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應對投資者巨額贖回的
情形時，基金管理人將以保障投資者合法權益為前提，嚴格按照法律法規(guī)及基金
合同的規(guī)定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回申請等進行適度調整，
作為特定情形下基金管理人流動性風險的輔助措施，包括但不限于：
（1）延期辦理巨額贖回申請
投資人具體請參見本招募說明書“基金份額的申購與贖回”中“巨額贖回的
情形及處理方式”的相關內容。
當本基金出現上述情形時，本基金可能無法及時滿足所有投資人的贖回申請，
投資人收到贖回款項的時間也可能晚于預期。
（2）暫停接受贖回申請
投資人具體請參見基金合同“基金份額的申購與贖回”中“暫停贖回或延緩
支付贖回款項的情形”，詳細了解本基金暫停接受贖回申請的情形及程序。
在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請可能被拒絕，同時投資人完成基
金贖回時的基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同。
（3）延緩支付贖回款項
投資人具體請參見基金合同“基金份額的申購與贖回”中“暫停贖回或延緩
支付贖回款項的情形”，和本招募說明書“基金份額的申購與贖回”中“巨額贖
回的情形及處理方式”，詳細了解本基金延緩支付贖回款項的情形及程序。
在此情形下，投資人收到贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有所延遲。
（4）收取短期贖回費
本基金對持續(xù)持有期限少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費，并將
上述贖回費全額計入基金財產。
（5）暫停基金估值
投資人具體請參見本招募說明書“基金資產的估值”中“暫停估值的情形”，
詳細了解本基金暫停估值的情形及程序。
在此情形下，投資人沒有可供參考的基金份額凈值，同時贖回申請可能被延
期辦理或被暫停接受，或被延緩支付贖回款項。
（6）中國證監(jiān)會認定的其他措施。
（三）信用風險
當基金持有的債券、票據的發(fā)行人違約，不按時償付本金或利息時，將直接
導致基金資產的損失，產生信用風險。
（四）政策風險
政策風險主要指由于國家財政政策或貨幣政策的變動導致貨幣市場波動所
引發(fā)本基金收益產生損失的風險。
（五）管理風險
基金管理人的專業(yè)技能、研究能力及投資管理水平直接影響到其對信息的占
有、分析和對經濟形勢、證券價格走勢的判斷，進而影響基金的投資收益水平。
同時，基金管理人的投資管理制度、風險管理和內部控制制度是否健全，能否有
效防范道德風險和其他合規(guī)性風險，以及基金管理人的職業(yè)道德水平等，也會對
基金的風險收益水平造成影響。
（六）操作風險
基金的相關當事人在各業(yè)務環(huán)節(jié)的操作過程中，可能因內部控制不到位或者
人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程而引致風險，如越權交易、內幕交易、交
易錯誤和欺詐等。
（七）技術風險
在開放式基金的后臺運作中，可能因為技術系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易
的正常進行甚至導致基金持有人利益受到影響。這種技術風險可能來自基金管理
人、登記機構、銷售機構、證券交易所和證券登記結算機構等。
（八）合規(guī)性風險
指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)或基金合同有關規(guī)定的風險。
（九）啟用側袋機制的風險
側袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產分離至專門的側袋賬戶
進行處置清算，并以處置變現后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有
效隔離并化解風險。但基金啟用側袋機制后，側袋賬戶份額將停止披露基金凈值
信息，并不得辦理申購、贖回和轉換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用
側袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側袋機制后同時持有主袋賬戶份額
和側袋賬戶份額，側袋賬戶份額不能贖回，其對應特定資產的變現時間具有不確
定性，最終變現價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制時的特定
資產的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側袋機制期間，因本基金不披露側袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人
在基金定期報告中披露報告期末特定資產可變現凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特
定資產最終變現價格的承諾，因此對于特定資產的公允價值和最終變現價格，基
金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。
基金管理人將根據主袋賬戶運作情況合理確定申購政策,因此實施側袋機
制后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需
考慮主袋賬戶資產，并根據相關規(guī)定對分割側袋賬戶資產導致的基金凈資產減少
進行按投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產的真實價值
及變化情況。
（十）本基金的特有風險
1、本基金為債券型證券投資基金，主要投資于利率債，債券投資占基金資
產的比例不低于80%，其中投資于利率債資產的比例不低于非現金基金資產的
80%，因此，本基金需承擔由于市場利率波動造成的利率風險。
2、參與國債期貨交易的風險
本基金可參與國債期貨交易，國債期貨作為一種金融衍生品，其價值取決于
一種或多種基礎資產或指數，其評價主要源自于對掛鉤資產的價格與價格波動的
預期。參與國債期貨交易所面臨的風險主要是市場風險、流動性風險、基差風險、
保證金風險、信用風險和操作風險。具體為：
（1）市場風險是指由于國債期貨價格變動而給投資者帶來的風險。市場風
險是參與國債期貨交易中最主要的風險。
（2）流動性風險是指由于國債期貨合約無法及時變現所帶來的風險。
（3）基差風險是指國債期貨合約價格和現貨價格之間的價格差的波動所造
成的風險，以及不同國債期貨合約價格之間價格差的波動所造成的風險。
（4）保證金風險是指由于無法及時籌措資金滿足建立或者維持國債期貨合
約頭寸所要求的保證金而帶來的風險。
（5）信用風險是指期貨經紀公司違約而產生損失的風險。
（6）操作風險是指由于內部流程的不完善，業(yè)務人員出現差錯或者疏漏，
或者系統(tǒng)出現故障等原因造成損失的風險。
此外，由于衍生品通常具有杠桿效應，價格波動比標的工具更為劇烈，并且
其定價相當復雜，不適當的估值也有可能使基金資產面臨損失風險。
（十一）其他風險
1、因技術因素而產生的風險，如電腦系統(tǒng)不可靠產生的風險；
2、因基金業(yè)務快速發(fā)展，在制度建設、人員配備、內控制度建立等方面的
不完善產生的風險；
3、因人為因素而產生的風險、如內幕交易、欺詐行為等產生的風險；
4、對主要業(yè)務人員如基金經理的依賴而可能產生的風險；
5、因業(yè)務競爭壓力可能產生的風險；
6、戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金財產的損失，影響基金收益水
平，從而帶來風險；
7、其他意外導致的風險。
十九、基金合同的變更、終止與基金財產的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)
規(guī)定和基金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理
人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內
成立清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指
定的人員組成?；鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金財
產；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產進行分配。
5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現的，清算期限相應順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金剩余財產中支付。
五、基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
六、基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算
報告登載在規(guī)定網站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最
低期限。
二十、基金合同的內容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務
（一）基金管理人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產投資于證券所產生的權利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券/期貨經紀商或其他為基
金提供服務的外部機構；
（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、
贖回、轉換和非交易過戶的業(yè)務規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包
括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經營方式管理和運作基金財產；
（5）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外,不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露
及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不
向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人
大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法
權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其
他法律行為；
（24）基金在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，
基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募
集期結束后30日內退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金托管人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的
情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據相關市場規(guī)則，為基金開設證券賬戶、資金賬戶等投資所需賬戶、
為基金辦理證券、期貨交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包
括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產托管事宜；
（3）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的
基金財產相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金
財產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資所需其他賬戶，按
照《基金合同》的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另
有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額凈值、基
金份額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取
了適當的措施；
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料不低于法
律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有
人大會或配合基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償
責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金份額持有人的權利與義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資者自依據《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權
利包括但不限于：
（1）分享基金財產收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產；
（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義
務包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代
表有權代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權。
（一）召開事由
1、當出現或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）調整基金管理人、基金托管人的報酬標準或調高銷售服務費；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額
持有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利益
無實質性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改，
不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（2）增加新的基金份額類別、停止現有基金份額類別的銷售、調整本基金
的申購費率、調低銷售服務費、變更收費方式或調整基金份額類別設置、對基金
份額分類辦法及規(guī)則進行調整；
（3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（5）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起60
日內召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基
金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理人，
基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?
自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基
金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄?
人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定
之日起60日內召開。并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30
日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基
金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公
告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代
理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯系人姓名及聯系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯
系方式和聯系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決
意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機構允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席，現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F場開
會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3
個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于
本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通
訊開會應以書面方式或基金合同約定的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連
續(xù)公布相關提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基
金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按
照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金
管理人經通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重
新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具書面意見或授權他人代表出具
書面意見；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。
（五）議事內容與程序
1、議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
2、議事程序
（1）現場開會
在現場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定
和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決
議。大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能
主持大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人
授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有
人和代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產生一名基金份額持有人作為
該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只?
金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機關監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉換基金運作方式、更換
基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別
決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾
的視為棄權表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
（七）計票
1、現場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票
人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷
疑，可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清
點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內在規(guī)定媒介上公告。如果采用
通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公
證機構、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人
和側袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，但若相關
基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關
基金份額10%以上（含10%）；
2、現場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登
記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二分
之一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權益登記日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大
會召開時間的3個月以后、6個月以內就原定審議事項重新召集的基金份額持有
人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或授
權他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上
（含50%）選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持
人；
6、一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）通過。
同一主側袋賬戶內的每份基金份額具有平等的表決權。
三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式
（一）基金收益分配原則
1、本基金在符合基金法定分紅條件的前提下可進行收益分配，具體分紅方
案見基金管理人根據基金運作情況屆時不定期發(fā)布的相關分紅公告，若《基金合
同》生效不滿3個月可不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現
金紅利或將現金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，
本基金默認的收益分配方式是現金分紅；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的
基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費，而C類基金份額收取銷售
服務費，各基金份額類別對應的可分配收益將有所不同。本基金同一類別的每一
基金份額享有同等分配權；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在符合法律法規(guī)及基金合同約定，并對基金份額持有人利益無實質不利影響
的前提下，基金管理人可對基金收益分配原則進行調整，不需召開基金份額持有
人大會。
（二）收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。
（三）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，在2日內在
規(guī)定媒介公告。
（四）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投
資者的現金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，基金登
記機構可將基金份額持有人的現金紅利自動轉為相應類別的基金份額。紅利再投
資的計算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。
（五）實施側袋機制期間的收益分配
本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書的規(guī)定。
四、與基金財產管理、運用有關費用的提取、支付方式與比例
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、C類基金份額的銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券、期貨交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他
費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.30%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.30%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日內從
基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順
延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.10%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.10%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日內從
基金財產中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3、C類基金份額的銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售服務費年費
率為0.10%。本基金銷售服務費將專門用于本基金的市場推廣、銷售與基金份額
持有人服務。
C類基金份額的銷售服務費按前一日C類基金份額資產凈值的0.10%年費
率計提。計算方法如下：
H＝E×0.10%÷當年天數
H為C類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為C類基金份額前一日基金資產凈值
基金銷售服務費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人
向基金托管人發(fā)送基金銷售服務費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工
作日內按照指定的賬戶路徑進行資金支付。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日
期順延。
上述“（一）基金費用的種類”中第4－10項費用，根據有關法規(guī)及相應協
議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
（四）實施側袋機制期間的基金費用
本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，但
應待側袋賬戶資產變現后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費，詳見招募說明書的規(guī)定。
（五）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行?；鹭敭a投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣
繳義務人按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
五、基金的投資范圍和投資限制
（一）投資范圍
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行和
上市交易的債券（僅包括國債、政策性金融債、央行票據、地方政府債）、債券
回購、同業(yè)存單、銀行存款（包括協議存款、定期存款、通知存款及其他銀行存
款）、貨幣市場工具、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他
金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
本基金不投資于股票等權益類資產，也不投資于可轉換債券、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產的80%，
其中投資于利率債資產的比例不低于非現金基金資產的80%；每個交易日日終
在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產凈值5%的現
金或者到期日在一年以內的政府債券，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、
應收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
（二）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券的比例不低于基金資產的80%，其中投資于利率債
資產的比例不低于非現金基金資產的80%；
（2）本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，
保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券，其中現
金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10％；
（5）本基金總資產不得超過基金凈資產的140%；
（6）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值
的15%。因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合本款規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；
（7）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（8）本基金參與國債期貨交易，應當遵守下列投資比例的限制：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值不得超過基金
資產凈值的15%，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券總市
值的30%；
2）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內的政府債券）市值和買入、
賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合本基金投資范圍中關于債券
資產的投資比例，即不低于基金資產的80%；
3）本基金在任何交易日內交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額
不得超過上一交易日基金資產凈值的30%；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資限制。
除上述第（2）、（6）、（7）項外，因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合
并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投
資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會
另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合
基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日
起開始。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)
定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或
者從事其他重大關聯交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分之二以
上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，
基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或按變更后的規(guī)定
執(zhí)行。
六、基金資產凈值的計算方法和公告方式
（一）基金資產凈值的計算方法
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。
（二）基金資產凈值的公告方式
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應
當至少每周在規(guī)定網站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計
凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應在不晚于每個開放日的
次日，通過其規(guī)定網站、基金銷售機構網站或者營業(yè)網點披露開放日各類基金份
額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網站披露半
年度和年度最后一日各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
七、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內
成立清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指
定的人員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金財
產；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產進行分配。
5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金剩余財產中支付。
（五）基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（六）基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算
報告登載在規(guī)定網站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最
低期限。
八、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭
議，如經友好協商、調解未能解決的，任何一方均有權將爭議提交深圳國際仲裁
院，根據該院當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為深圳市。仲裁裁決是終
局的，對各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承
擔。
爭議處理期間，基金管理人、基金托管人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤
勉、盡責地履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，在此不包括香港、澳門特
別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。
九、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
二十一、基金托管協議的內容摘要
一、托管協議當事人
（一）基金管理人
名稱：華潤元大基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)興海大道3040號前海世茂金融中心二期1棟
2103-05單元
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)興海大道3040號前海世茂金融中心二期1
棟2103-05單元
郵政編碼：518066
法定代表人：費凡
成立時間：2013年1月17日
批準設立機關：中國證監(jiān)會
批準設立文號：證監(jiān)許可[2012]1746號
組織形式：有限責任公司（中外合資）
注冊資本：人民幣6億元
存續(xù)期間：持續(xù)經營
（二）基金托管人
名稱：杭州銀行股份有限公司（簡稱：杭州銀行）
注冊地址：杭州市慶春路46號
辦公地址：杭州市慶春路46號杭州銀行大廈
郵政編碼：310003
法定代表人：宋劍斌
成立日期：1996年9月25日
基金托管業(yè)務批準文號：證監(jiān)許可[2014]337號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣5,930,200,432元
存續(xù)期間：持續(xù)經營
經營范圍：經營中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依照有關法律、行政法規(guī)和其他
規(guī)定批準的業(yè)務，經營范圍以批準文件所列的為準。（依法須經批準的項目，經相
關部門批準后方可開展經營活動）
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權
基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范圍、
投資對象進行監(jiān)督。基金合同明確約定基金投資風格或證券選擇標準的，基金管
理人應按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運用相關技
術系統(tǒng)，對基金實際投資是否符合基金合同關于證券選擇標準的約定進行監(jiān)督，
對存在疑義的事項進行核查。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行和
上市交易的債券（僅包括國債、政策性金融債、央行票據、地方政府債）、債券回
購、同業(yè)存單、銀行存款（包括協議存款、定期存款、通知存款及其他銀行存款）、
貨幣市場工具、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工
具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
本基金不投資于股票等權益類資產，也不投資于可轉換債券、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產的80%，其
中投資于利率債資產的比例不低于非現金基金資產的80%；每個交易日日終在扣
除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產凈值5%的現金或者
到期日在一年以內的政府債券，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收
申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
（二）基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資
比例進行監(jiān)督。
基金托管人按下述比例和調整期限進行監(jiān)督：
（1）本基金投資于債券的比例不低于基金資產的80%，其中投資于利率債資
產的比例不低于非現金基金資產的80%；
（2）本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保
持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券，其中現金不
包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)行的
證券，不超過該證券的10％；
（5）本基金總資產不得超過基金凈資產的140%；
（6）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
15%。因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合本
款規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；
（7）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保
持一致；
（8）本基金參與國債期貨交易，應當遵守下列投資比例的限制：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值不得超過基金資
產凈值的15%，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券總市值的
30%；
2）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內的政府債券）市值和買入、
賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合本基金投資范圍中關于債券
資產的投資比例，即不低于基金資產的80%；
3）本基金在任何交易日內交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不
得超過上一交易日基金資產凈值的30%；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資限制。
除上述第（2）、（6）、（7）項外，因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比
例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)
定時，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基
金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開
始。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)
定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制。
（三）當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據最大限度保
護基金份額持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協商一致，并咨詢會
計師事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。
側袋機制實施期間，基金合同約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側袋機制的具體規(guī)則依照相關法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同、招募說明書的約
定執(zhí)行。
（四）基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托管協
議第十五條第（九）款基金投資禁止行為進行監(jiān)督。
基金托管人通過事后監(jiān)督方式對基金管理人基金投資禁止行為進行監(jiān)督。
（五）基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，
或者從事其他重大關聯交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金
份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，
按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法
律法規(guī)予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分之二
以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項進行審查。
根據法律法規(guī)有關基金從事的關聯交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應
事先相互提供與本機構有控股關系的股東、實際控制人或者與其有其他重大利害
關系的公司名單，并確保所提供的關聯交易名單的真實性、完整性、全面性?；?
管理人有責任保管真實、完整、全面的關聯交易名單，并負責及時更新該名單?；?
金管理人或基金托管人在每個自然季（3月、6月、9月、12月）末的15個工作
日內向對方提供最新的名單，接收方于2個工作日內進行回函確認已知名單的變
更?；鸸芾砣耸盏交鹜泄苋藭娲_認后，新的關聯交易名單開始生效。
（六）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金合同所述投資范圍、投資比例、投資限制、
組合限制、禁止行為等作出強制性調整的，本基金應當按照法律法規(guī)或監(jiān)管部門
的規(guī)定執(zhí)行并書面通知基金托管人；如法律法規(guī)或監(jiān)管部門修改或調整涉及本基
金的投資范圍、投資比例、投資限制、組合限制、禁止行為等，且該等調整或修改
屬于非強制性的，則基金管理人與基金托管人書面協商一致后，可按照法律法規(guī)
或監(jiān)管部門調整或修改后的規(guī)定執(zhí)行，但基金管理人在執(zhí)行法律法規(guī)或監(jiān)管部門
調整或修改后的規(guī)定前，應向投資者履行信息披露義務。
（七）基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理
人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨诨鹜顿Y運作之前向基金托管
人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的、經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市
場交易對手名單，并約定各交易對手所適用的交易結算方式?；鸸芾砣藨獓栏?
按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手。基金托管人監(jiān)督基金
管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易。如基金管理人
在基金投資運作之前未向基金托管人提供銀行間債券市場交易對手名單及結算方
式的，視為基金管理人認可全市場交易對手和全部結算方式?；鸸芾砣丝梢詫?
銀行間債券市場交易對手名單及結算方式進行更新，新名單確定前已與本次剔除
的交易對手所進行但尚未結算的交易，仍應按照協議進行結算。如基金管理人根
據市場情況需要臨時調整銀行間債券市場交易對手名單及結算方式的，應在與交
易對手發(fā)生交易前3個工作日內與基金托管人協商解決。
基金管理人應當審慎選擇交易對手，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交易，
基金托管人不承擔因交易對手資信風險造成的任何法律責任及損失。若未履約的
交易對手在基金托管人與基金管理人確定的時間前仍未承擔違約責任及其他相關
法律責任的，基金管理人有權向相關交易對手追償，基金托管人應予以必要的協
助與配合。基金托管人則根據銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。
如基金托管人事后發(fā)現基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行
交易時，基金托管人應及時書面或以雙方認可的其他方式提醒基金管理人，經提
醒后仍未改正時造成基金財產損失的，基金托管人不承擔由此造成的相應損失和
責任。
（八）基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產
凈值計算、各類基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基
金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現數據等進行
監(jiān)督和核查。
（九）基金托管人對基金投資銀行存款進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定：
1、基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制，確保基金銀
行存款業(yè)務賬目及核算的真實、準確。
2、基金管理人應當按照有關法規(guī)規(guī)定，與存款機構簽訂相關書面協議?；?
托管人應根據有關相關法規(guī)及協議對基金銀行存款業(yè)務進行監(jiān)督與核查，協議中
必須有如下明確條款：“存單不得被質押或以任何方式被抵押，并不得用于轉讓
和背書；本息到期歸還或提前支取的所有款項必須劃至托管賬戶（明確戶名、開
戶行、賬號等），不得劃入其他任何賬戶”。如定期存款協議中未體現前述條款，
基金托管人有權拒絕定期存款投資的劃款指令。
3、基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基金法》、
《運作辦法》等有關法律法規(guī)，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等的
各項規(guī)定。
4、基金投資銀行存款的，基金管理人應根據法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約
定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托管
人應據以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關規(guī)定進行監(jiān)督。如基金管
理人在基金投資運作之前未向基金托管人提供存款銀行名單的，視為基金管理人
認可所有存款銀行。
（十）基金托管人發(fā)現基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作違
反法律法規(guī)、基金合同和本托管協議的規(guī)定，應及時以電話提醒或書面提示等雙
方認可的方式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨e極配合和協助基金托管
人的監(jiān)督和核查。基金管理人收到書面通知后應及時核對并以書面形式給基金托
管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，
并保證在規(guī)定期限內及時改正。在上述規(guī)定期限內，基金托管人有權隨時對通知
事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項
未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
（十一）基金管理人有義務配合和協助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同
和本托管協議對基金業(yè)務執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人
應在規(guī)定時間內答復并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托
管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督
報告的事項，基金管理人應積極配合提供相關數據資料和制度等。
（十二）若基金托管人發(fā)現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法
律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即以書面或以
雙方認可的其他方式通知基金管理人，基金管理人應依法承擔相應責任。
（十三）基金托管人發(fā)現基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)
會，同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣?
無正當理由，拒絕、阻撓對方根據本托管協議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐
等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經基金托管人提出警告仍不改正的，
基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括
但不限于基金托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶及
投資所需的其他賬戶、復核基金管理人計算的基金資產凈值和各類基金份額凈值、
根據基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分
賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、本協議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基
金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴皶r核對并以書面形式給基金管理
人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內及時改正。在上述
規(guī)定期限內，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正。
基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料以
供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性，在規(guī)定時間內答復基金管理人并
改正。
（三）基金管理人發(fā)現基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會。基金托管人無正
當理由，拒絕、阻撓對方根據本協議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段妨
礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理
人應報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產的保管
（一）基金財產保管的原則
1.基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。
2.基金托管人應安全保管基金財產。
3.基金托管人按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的其
他賬戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，
確?；鹭敭a的完整與獨立。
5.基金托管人按照基金合同和本協議的約定保管基金財產，如有特殊情況雙
方可另行協商解決?；鹜泄苋宋唇浕鸸芾砣说暮戏ê弦?guī)指令，不得自行運用、
處分、分配本基金的任何資產（不包含基金托管人依據中國證券登記結算有限責
任公司結算數據完成場內交易交收、托管資產開戶銀行扣收結算費和賬戶維護費
等費用）。
6.對于因為基金投資產生的應收資產，應由基金管理人負責與有關當事人確
定到賬日期，基金管理人可通過托管服務平臺查詢到賬日基金財產是否到達基金
賬戶的，到賬日若未到達，基金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。
由此給基金財產造成損失的，基金管理人應負責向有關當事人追償基金財產的損
失，基金托管人對此不承擔相應責任，但應對基金管理人向有關當事人追償予以
必要的協助與配合。
7.除依據法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基
金財產。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1、基金募集期間募集的資金應存于基金管理人開立的“基金募集專戶”。該
賬戶由基金管理人或基金管理人委托的登記機構開立并管理。
2、基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》、基金合同等有關規(guī)定后，基
金管理人應將屬于基金財產的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同
時在規(guī)定時間內，聘請具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所進行驗資，出
具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字
方為有效。
3.若基金募集期限屆滿，未能達到基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定辦
理退款等事宜，基金托管人應提供充分協助。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1.基金托管人以本基金的名義開設本基金的基金托管專戶，也稱為資金賬戶，
保管基金財產的銀行存款?；鸸芾砣嗽谕泄軐糸_戶過程中提供必要的協助，
包括提供相關開戶材料。本基金托管專戶同時也是基金托管人在法人集中清算模
式下，代表本基金托管資產與基金托管人進行二級結算的專用賬戶。該賬戶的開
設和管理由基金托管人承擔。本基金的一切貨幣收支活動，均需通過基金托管人
的基金托管專戶進行。
2.為便于業(yè)務開展，基金管理人可向基金托管人申請開通托管服務平臺功能。
3.基金托管專戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基
金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動?；鹜泄軐艄衩鎸嵭袩o印鑒管理，
不得購買支票、本票、匯票等具有對外支付功能的有價憑證，不辦理通存通兌，不
得透支取現，不得開通手機銀行、電話銀行、網上銀行專業(yè)版。
4.基金托管專戶的開立和管理應符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定。
5.在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管專戶辦理基
金資產的支付。
（四）定期存款賬戶
基金財產投資定期存款在存款機構開立的銀行賬戶，包括實體或虛擬賬戶，
由基金管理人負責辦理，如基金管理人要求預留印鑒中包含基金托管人章的，則
在提前告知基金托管人的情況下，基金托管人至少預留一枚基金托管人章。本著
便于安全保管和日常監(jiān)督核查基金財產的原則，存款行應盡量選擇杭州銀行所在
地的分支機構。對于任何的定期存款投資，基金管理人都必須和存款機構簽訂定
期存款協議，約定雙方的權利和義務，并將已簽訂的定期存款協議作為劃款指令
附件。該協議中必須有如下明確條款：本息到期歸還或提前支取的所有款項必須
劃至托管專戶（明確戶名、開戶行、賬號等），不得劃入其他任何賬戶。如定期存
款協議中未體現前述條款，基金托管人有權拒絕定期存款投資的劃款指令。存款
證實書送達基金托管人或從基金托管人處支取，原則上要求存款銀行或基金管理
人授權相關人員親自上門辦理。若采用郵寄等第三方機構傳遞，基金托管人不承
擔由此可能造成的調換、丟失、延誤等責任。如存款證實書需在基金托管人處保
管的，基金托管人僅負責保管收到的存款證實書但不對存款證實書的真實性負責。
基金管理人應該在合理的時間內進行定期存款的投資和支取事宜，若基金管理人
提前支取或部分提前支取定期存款，若產生息差（即本基金財產已計提的資金利
息和提前支取時收到的資金利息差額），該息差的處理方法由基金管理人和存款
銀行雙方協商解決，并由基金管理人及時告知基金托管人。為保證基金財產的安
全性，基金管理人應確保存款證實書不得被質押或以任何方式被抵押，并不得用
于轉讓和背書。
（五）債券托管賬戶的開設和管理
基金合同生效后，基金托管人根據中國人民銀行、銀行間市場登記結算機構
的有關規(guī)定，以本基金的名義在中央國債登記結算有限責任公司和銀行間市場清
算所股份有限公司開立債券托管賬戶、資金結算賬戶，持有人賬戶和資金結算賬
戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結算。
（六）基金證券賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理
1．基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司
為基金開立基金托管人與基金聯名的證券賬戶（戶名以實際開立為準）。
2．基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶，亦
不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3．基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產
的管理和運用由基金管理人負責。
4．基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開立
結算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的
一級法人清算工作，基金管理人應予以積極協助。結算備付金、結算互保基金、
交收價差資金等的收取按照中國證券登記結算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5．若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構在本托管協議訂立日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，若無相關規(guī)定，則基金
托管人比照上述關于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（七）其他賬戶的開立和管理
1.因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定，在基金管理人和基金托管人協商一致后開立。新賬戶按有關規(guī)定使用并管
理。
2.法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（八）基金財產投資的有關有價憑證等的保管
基金財產投資的有關實物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托管人的
保管庫，也可存入中央國債登記結算有限責任公司、中國證券登記結算有限責任
公司上海分公司/深圳分公司、銀行間市場清算所股份有限公司或票據營業(yè)中心的
代保管庫，保管憑證由基金托管人持有。有價憑證的購買和轉讓，由基金管理人
和基金托管人共同辦理。基金托管人對由基金托管人以外機構實際有效控制的資
產不承擔保管責任。
（九）與基金財產有關的重大合同的保管
與基金財產有關的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代表
基金簽署的、與基金財產有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人
保管。除本協議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產有關的重大
合同包括但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協議及基金投資業(yè)務中產生
的重大合同，基金管理人應保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。基金管理人應在重大合同簽署后及時將重大合同傳真給基金托管人，并在
三十個工作日內將正本送達基金托管人處。重大合同的保管期限不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋公章
的合同傳真件，未經雙方書面協商一致，合同原件不得轉移。
五、基金資產凈值計算與會計核算
（一）基金資產凈值的計算、復核與完成的時間及程序
1.基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值?；鸱蓊~凈值是
指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數。各類基金份額凈值是按照每個
工作日閉市后，該類基金資產凈值除以當日該類基金份額的余額數量計算，精確
到0.0001元，小數點后第5位四舍五入。基金管理人可以設立大額贖回情形下的
凈值精度應急調整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定?；鸸芾砣擞诿總€工作日
計算基金資產凈值及各類基金份額凈值，經基金托管人復核，并按規(guī)定公告。
2.復核程序
基金管理人應每個工作日對基金資產進行估值，但基金管理人根據法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產估值后，
將各類基金份額凈值結果以雙方約定的方式提交給基金托管人，經基金托管人復
核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。
（二）基金資產估值方法
1.估值對象
基金所擁有的債券、國債期貨、銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及
負債。
2.估值方法
（1）證券交易所上市的有價證券的估值
1）交易所上市交易或掛牌轉讓的不含權固定收益品種，選取估值日第三方估
值機構提供的相應品種當日的估值凈價進行估值；
2）交易所上市交易或掛牌轉讓的含權固定收益品種，選取估值日第三方估值
機構提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價進行估值；
3）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公允價值；
4）首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難
以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
5）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉讓的債券，對存在活躍市場的情況
下，應以活躍市場上未經調整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市場報價
未能代表估值日公允價值的情況下，應對市場報價進行調整以確認估值日的公允
價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應采用估值技術確定其公
允價值。
（2）全國銀行間市場交易的固定收益品種的估值
1）銀行間市場交易不含權的固定收益品種，選取第三方估值機構提供的相應
品種當日的估值凈價進行估值。對銀行間市場上含權的固定收益品種，選取第三
方估值機構提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價；
2）對銀行間市場未上市，且第三方估值機構未提供估值價格的債券，在發(fā)行
利率與二級市場利率不存在明顯差異，未上市期間市場利率沒有發(fā)生大的變動的
情況下，按成本估值。
（3）同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估
值。
（4）基金持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協議或合同利率逐
日確認利息收入。
（5）基金投資同業(yè)存單，按估值日第三方估值機構提供的估值凈價估值；選
定的第三方估值機構未提供估值價格的，按成本估值。
（6）國債期貨合約以估值當日結算價進行估值。估值當日無結算價的，且最
近交易日后經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結算價估值。如法律法
規(guī)今后另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（7）當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，本基金管理人可以采用擺動定價
機制，以確保基金估值的公平性。
（8）如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
（9）相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協商解決。
根據有關法律法規(guī)，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會
計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值的計算結果對外予以公布。
（三）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值
的準確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數點后4位以內(含第4位)發(fā)生估值
錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售
機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的
責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值
錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據
計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時
協調各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經積極協調，并且
有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但
估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或
不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應
賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享
有要求交付不當得利的權利；如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當得利
返還給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得利返
還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據估值錯誤發(fā)生的
原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失進
行評估；
（3）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更
正和賠償損失；
（4）根據估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數據的，由基金
登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基
金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金
托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管
理人應當公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)
有通行做法，在不違背法律法規(guī)且不損害投資者利益的前提下，基金管理人、基
金托管人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則重新協商確定處理原則。
5、特殊情況的處理
（1）基金管理人或基金托管人按估值方法的第（8）項進行估值時，所造成的
誤差不作為基金資產估值錯誤處理。
（2）由于不可抗力，或證券交易所、期貨交易所、登記結算機構及存款銀行
等第三方機構發(fā)送的數據錯誤等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理人和
基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現錯誤的，
由此造成的基金資產估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金
管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
（四）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；
3、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協商
確認后，基金管理人應當暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（五）實施側袋機制期間的基金資產估值
本基金實施側袋機制的，應根據本部分的約定對主袋賬戶資產進行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。
（六）基金會計制度
按國家有關部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
（七）基金賬冊的建立
基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務會計報告?；鸸芾砣?、基金
托管人分別獨立地設置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托
管人對會計處理方法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。若當日核對不
符，暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金資產凈值的計算和公告的，以基金
管理人的賬冊為準。
（八）基金財務報表與報告的編制和復核
1.財務報表的編制
基金財務報表由基金管理人編制，基金托管人復核。
2.報表復核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務報表后，進行獨立的復核。核
對不符時，應及時通知基金管理人共同查出原因，進行調整，直至雙方數據完全
一致。
3.財務報表的編制與復核時間安排
（1）報表的編制
基金管理人應當在每月結束后5個工作日內完成月度報表的編制；在季度結
束之日起15個工作日內完成基金季度報告的編制；在上半年結束之日起兩個月內
完成基金中期報告的編制；在每年結束之日起三個月內完成基金年度報告的編制。
基金年度報告中的財務會計報告應當經過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的
會計師事務所審計。基金合同生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當期季
度報告、中期報告或者年度報告。
（2）報表的復核
基金管理人應及時完成報表編制，將有關報表提供基金托管人復核；基金托
管人在復核過程中，發(fā)現雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應共
同查明原因，進行調整，調整以國家有關規(guī)定為準。
基金管理人應留足充分的時間，便于基金托管人復核相關報表及報告。
（九）基金管理人應在編制季度報告、中期報告或者年度報告之前及時向基
金托管人提供基金業(yè)績比較基準的基礎數據和編制結果。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金登記機構根據基金管理人的指令編制和保管，保存期
自基金賬戶銷戶之日起不少于20年?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨謩e保管基金份
額持有人名冊，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。如不能妥善保管，則
按相關法規(guī)承擔責任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應將有關資料
送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整
性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其
他用途，并應遵守保密義務。
基金管理人應當及時向基金托管人提交《基金合同》生效日、《基金合同》終
止日、中期報告、年報等涉及到基金重要事項及信息披露期間的基金份額持有人
名冊。
七、爭議解決方式
因本協議產生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協商、調解解決，協商、
調解不能解決的，任何一方均有權將爭議提交深圳國際仲裁院，根據該院當時有
效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為深圳市。仲裁裁決是終局的，對雙方當事人
均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)
忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協議規(guī)定的義務，維護基金份額持有
人的合法權益。
本協議受中國法律（為本協議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政
區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。
八、托管協議的變更、終止與基金財產的清算
（一）托管協議的變更程序
本協議雙方當事人經協商一致，可以對協議進行修改。修改后的新協議，其內
容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f議的變更應報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協議終止出現的情形
1.基金合同終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資產；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管理權；
4.發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
（三）基金財產的清算
1.基金財產清算小組
（1）自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小組，基
金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。在基金
財產清算小組接管基金財產之前，基金管理人和基金托管人應按照基金合同和托
管協議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金財產安全的職責。
（2）基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指
定的人員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）在基金財產清算過程中，基金管理人和基金托管人應各自履行職責，繼
續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和托管協議規(guī)定的義務，維護基金份額持有
人的合法權益。
（4）基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。
2.基金財產清算程序
（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金財產；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產進行分配。
3.基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而
不能及時變現的，清算期限相應順延。
4.清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金剩余財產中支付。
5.基金財產清算剩余資產的分配：
依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
6.基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算
報告登載在規(guī)定網站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
7.基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低
期限。
二十二、對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務?；鸸芾砣烁鶕?
份額持有人的需要和市場的變化，有權增加或變更服務項目。主要服務內容如下：
（一）基金份額持有人交易資料的寄送服務
1、基金合同生效后的每次交易結束后，投資人應在T+2個工作日后及時通過
銷售機構的網點查詢和打印確認單，具體操作以銷售機構規(guī)定為準。
2、本基金管理人將向基金份額持有人提供電子對賬單，需要訂閱或取消的客
戶可與本基金管理人客戶服務中心（4000-1000-89）聯系。
（二）信息咨詢、查詢服務
投資人如果想查詢申購和贖回等交易情況、分紅方式狀態(tài)、基金賬戶余額、基
金產品與服務等信息，請撥打本基金管理人客戶服務電話（4000-1000-89）或登錄
本基金管理人網站（www.cryuantafund.com）進行咨詢、查詢。
本基金管理人為投資人預設基金查詢密碼，預設的基金查詢密碼為投資人開
戶證件號碼的后6位數字，不足6位數字的，前面加“0”補足?；鸩樵兠艽a用
于投資人通過客戶服務電話查詢基金賬戶下的賬戶和交易信息。投資人請在知曉
其基金賬號后，及時撥打本基金管理人客戶服務電話進入自助語音服務修改基金
查詢密碼。
投資人可以撥打本基金管理人客戶服務電話或發(fā)送電子郵件至客服信箱
（kf@cryuantafund.com）投訴直銷機構的人員和服務。
（三）基金份額持有人服務聯系方式：
本基金管理人的互聯網地址及電子信箱
網址：www.cryuantafund.com
客服信箱：kf@cryuantafund.com
投資人也可登錄本基金管理人網站，直接提出有關本基金的問題和建議。
（四）如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容，請通過上述方式
聯系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構已經全面理解了本招募說明書。
二十三、其他應披露事項
序號 公告事項 法定披露方式 法定披露日期
1 華潤元大泓遠利率債債券型證券投資基金暫停個人投資者申購、轉換轉入、定期定額投資業(yè)務的公告 中國證券報、基金管理人網站、證監(jiān)會基金電子披露網站 2023年11月1日
2 華潤元大基金管理有限公司關于珠海華潤銀行關閉手機銀行活期寶業(yè)務的公告 中國證券報、上海證券報、證券時報、證券日報、基金管理人網站、證監(jiān)會基金電子披露網站 2023年11月1日
3 華潤元大基金管理有限公司公募基金產品風險等級劃分規(guī)則說明 基金管理人網站 2023年11月30日
4 華潤元大基金管理有限公司關于北京分公司經營場所變更的公告 中國證券報、上海證券報、證券時報、證券日報、基金管理人網站、證監(jiān)會基金電子披露網站 2023年12月18日
5 華潤元大基金管理有限公司2023年第4季度報告提示性公告 中國證券報、上海證券報、證券時報、證券日報 2024年1月19日
6 華潤元大泓遠利率債債券型證券投資基金2023年第4季度報告 基金管理人網站、證監(jiān)會基金電子披露網站 2024年1月19日
7 華潤元大泓遠利率債債券型證券投資基金基金經理變更公告 中國證券報、基金管理人網站、證監(jiān)會基金電子披露網站 2024年2月2日
8 華潤元大泓遠利率債債券型證券投資基金招募說明書（2024年第1號） 基金管理人網站、證監(jiān)會基金電子披露網站 2024年2月6日
9 華潤元大泓遠利率債債券型證券投資基金產品資料概要更新 基金管理人網站、證監(jiān)會基金電子披露網站 2024年2月6日
10 華潤元大基金管理有限公司關于董事長變更的公告 中國證券報、上海證券報、證券時報、證券日報、基金管理人網站、證監(jiān)會基金電子披露網站 2024年3月9日
11 華潤元大基金管理有限公司旗下基金2023年年度報告提示性公告 中國證券報、上海證券報、證券時報、證券日報 2024年3月29日
12 華潤元大泓遠利率債債券型證券投資基金2023年年度報告 基金管理人網站、證監(jiān)會基金電子披露網站 2024年3月29日
13 華潤元大基金管理有限公司關于網上交易機構版上線公告 中國證券報、上海證券報、證券時報、證券日報、基金管理人網站、證監(jiān)會基金電子披露網站 2024年4月1日
14 華潤元大泓遠利率債債券型證券投資基金2024年第1季度報告 基金管理人網站、證監(jiān)會基金電子披露網站 2024年4月22日
15 華潤元大基金管理有限公司2024年第1季度報告提示性公告 中國證券報、上海證券報、證券時報、證券日報 2024年4月22日
16 華潤元大基金管理有限公司高級管理人員變更公告 中國證券報、上海證券報、證券時報、證券日報、基金管理人網站、證監(jiān)會基金電子披露網站 2024年5月29日
17 華潤元大泓遠利率債債券型證券投資基金基金產品資料概要更新 基金管理人網站、證監(jiān)會基金電子披露網站 2024年6月27日
18 華潤元大泓遠利率債債券型證券投資基金2024年第2季度報告 基金管理人網站、證監(jiān)會基金電子披露網站 2024年7月19日
19 華潤元大基金管理有限公司2024年第2季度報告提示性公告 中國證券報、上海證券報、證券時報、證券日報 2024年7月19日
20 華潤元大基金管理有限公司高級管理人員變更公告 中國證券報、基金管理人網站、證監(jiān)會基金電子披露網站 2024年8月14日
21 華潤元大泓遠利率債債券型證券投資基金2024年中期報告 基金管理人網站、證監(jiān)會基金電子披露網站 2024年8月30日
22 華潤元大基金管理有限公司2024年中期報告提示性公告 中國證券報、上海證券報、證券時報、證券日報 2024年8月30日
23 華潤元大基金管理有限公司關于終止海銀基金銷售有限公司辦理旗下基金相關銷售業(yè)務的公告 中國證券報、證券時報、上海證券報、證券日報、基金管理人網站、證監(jiān)會基金電子披露網站 2024年9月13日
24 華潤元大泓遠利率債債券型證券投資基金2024年第3季度報告 基金管理人網站、證監(jiān)會基金電子披露網站 2024年10月25日
25 華潤元大基金管理有限公司2024年第3季度報告提示性公告 中國證券報、上海證券報、證券時報、證券日報 2024年10月25日
26 華潤元大基金管理有限公司高級管理人員變更公告 中國證券報、基金管理人網站、證監(jiān)會基金電子披露網站 2024年11月12日
二十四、招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的住所，投資人
可在辦公時間查閱；投資人在支付工本費后，可在合理時間內取得上述文件復制
件或復印件。對投資人按此種方式所獲得的文件及其復印件，基金管理人和基金
托管人保證文本的內容與所公告的內容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網站(www.cryuantafund.com)查閱和下
載招募說明書。
二十五、備查文件
以下備查文件存放在基金管理人或基金托管人的辦公場所，在辦公時間可供
免費查閱。
（一）中國證監(jiān)會準予華潤元大泓遠利率債債券型證券投資基金注冊的文件
（二）《華潤元大泓遠利率債債券型證券投資基金基金合同》
（三）《華潤元大泓遠利率債債券型證券投資基金托管協議》
（四）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）關于申請募集注冊華潤元大泓遠利率債債券型證券投資基金的法律意
見
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
華潤元大基金管理有限公司
二〇二四年十一月二十三日
華潤元大泓遠利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）（2024年第2號）.pdf