財通資管雙鑫一年持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
財通資管雙鑫一年持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
財通資管雙鑫一年持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料
概要更新
編制日期：2024年10月25日
送出日期：2024年11月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
財通資管雙鑫一年持
基金簡稱基金代碼019424
有期債券
財通資管雙鑫一年持
下屬基金簡稱下屬基金代碼019424
有期債券A
財通資管雙鑫一年持
下屬基金簡稱下屬基金代碼019425
有期債券C
財通證券資產(chǎn)管理有中國農(nóng)業(yè)銀行股份有
基金管理人基金托管人
限公司限公司
基金合同生效日2023年11月28日
基金類型債券型交易幣種人民幣
每個開放日可申購，
運作方式其他開放式開放頻率每份基金份額的最短
持有期限為一年
基金經(jīng)理開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期證券從業(yè)日期
宮志芳2023年11月28日2010年7月1日
注：1、本基金為二級債基，本基金投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)（包括股票、股票型基金
以及應計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金）、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券
資產(chǎn)的比例不超過基金資產(chǎn)的20%，在通常情況下本基金的預期風險水平高于純債基金。
2、本基金持有其他基金，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資者可閱讀本基金招募說明書“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
投資目標在嚴格控制風險的基礎上，把握市場機會，追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上
市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注
冊上市的股票）、債券（包括國債、金融債、央行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、
中期票據(jù)、政府支持機構(gòu)債、政府支持債、地方政府債、公開發(fā)行的次
投資范圍
級債、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、短期融資券、
超短期融資券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、
定期存款、通知存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債
期貨、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（不包括
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QDII基金、香港互認基金、基金中基金、其他可投資公募基金的非基金
中基金、貨幣市場基金、非本基金管理人管理的基金（全市場的股票型
ETF除外））以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，
但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)
的80%，本基金投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)（包括股票、股票型基金以及
應計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金）、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、
可交換債券資產(chǎn)的比例不超過基金資產(chǎn)的20%；本基金持有其他基金，
其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；每個交易日日終在扣除國債期貨合
約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的
政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出
保證金、應收申購款等。其中，計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符
合下列兩個條件之一：
1、基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混
合型基金；
2、根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票及存托憑證
資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。
如果法律法規(guī)對該比例要求有變更的，在履行適當程序后，以變更后的
比例為準，本基金的投資比例會做相應調(diào)整。
1、大類資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略；3、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券
主要投資策略
投資策略；4、股票投資策略；5、基金投資策略；6、國債期貨投資策略。
業(yè)績比較基準中債綜合指數(shù)（全價）收益率*95%+滬深300指數(shù)收益率*5%
本基金為債券型基金，理論上其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，
風險收益特征
低于混合型基金和股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
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無
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?br/>財通資管雙鑫一年持有期債券A
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M
M
100萬元≤M
0.50%非養(yǎng)老金客戶
元
100萬元≤M
0.20%養(yǎng)老金客戶
申購費（前收費）元
300萬元≤M
0.30%非養(yǎng)老金客戶
元
300萬元≤M
0.12%養(yǎng)老金客戶
元
500萬元≤M 1000元/筆
申購費A：本基金的申購費用應在投資人申購A類基金份額時收取，申購費用由投資人
承擔，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。投資人可以
多次申購本基金，申購費用按每筆申購申請單獨計算。因紅利再投資而產(chǎn)生的基金份額，不
收取相應的申購費用。
贖回費A：本基金A類基金份額不收取贖回費，但在每份基金份額的最短持有期到期日
前（不含當日），基金份額持有人不能對該基金份額提出贖回申請；每份基金份額的最短持
有期到期日起（含當日），基金份額持有人可對該基金份額提出贖回申請。
贖回費C：本基金C類基金份額不收取贖回費，但在每份基金份額的最短持有期到期日
前（不含當日），基金份額持有人不能對該基金份額提出贖回申請；每份基金份額的最短持
有期到期日起（含當日），基金份額持有人可對該基金份額提出贖回申請。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
基金管理人和銷
管理費0.55%
售機構(gòu)
托管費0.15%基金托管人
銷售服務費C 0.40%銷售機構(gòu)
審計費用30,000.00會計師事務所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費、訴訟費和
仲裁費，基金份額持有人大會費用，基金的證券、期
其他費用相關(guān)服務機構(gòu)
貨交易費用，基金的銀行匯劃費用，基金的開戶費用、
賬戶維護費用，基金投資其他基金產(chǎn)生的費用（包括
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但不限于申購費、贖回費以及銷售服務費用等），但法
律法規(guī)禁止從基金財產(chǎn)中列支的除外，按照國家有關(guān)
規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的
其他費用。
注：1、本基金對基金財產(chǎn)中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理費；
對基金財產(chǎn)中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管費。
2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
3、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預
估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有的風險
本基金屬于債券型基金，投資范圍主要為國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、債券、資產(chǎn)支持證
券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或
注冊的公開募集證券投資基金以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。因
此本基金將受到來自權(quán)益市場、固定收益市場兩方面風險：一方面，對股票的篩選與判斷是
否科學、準確，基本面研究以及定量分析的準確性，將影響到本基金所選券種能否符合預期
投資目標。另一方面，如果固定收益市場系統(tǒng)性風險爆發(fā)或?qū)Ω黝惞潭ㄊ找娼鹑诠ぞ叩倪x擇
不準確都將對本基金的凈值表現(xiàn)造成不利影響。此外，盡管本基金以套期保值為目的參與衍
生品投資，但是由于衍生品通常具有杠桿效應，價格劇烈波動時將會對本基金的凈值造成影
響。
本基金可投資于全市場的股票型ETF及基金管理人旗下的股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)
的混合型基金。本基金對被投資基金的評估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基金
帶來一定的不確定性的風險。本基金最終獲取的回報與直接投資于其他基金獲取的回報存在
差異。
本基金對于每份基金份額設定最短持有期限，最短持有期限內(nèi)基金份額持有人不能就該
基金份額提出贖回申請。投資者面臨在最短持有期限屆滿前資金不能贖回的風險。
2、投資資產(chǎn)支持證券的特定風險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，投資資產(chǎn)支持證券可能面臨資產(chǎn)支持證券的標的信用風險、
流動性風險，及證券化過程中的法律風險等，由此可能導致基金或基金份額持有人利益受損。
3、投資國債期貨的特定風險
本基金可投資于國債期貨，國債期貨作為一種金融衍生品，其價值取決于一種或多種基
礎資產(chǎn)或指數(shù)，其評價主要源自于對掛鉤資產(chǎn)的價格與價格波動的預期。投資國債期貨所面
臨的風險主要是市場風險、流動性風險、基差風險、保證金風險、信用風險和操作風險。
此外，由于衍生品通常具有杠桿效應，價格波動比標的工具更為劇烈，并且其定價相當
復雜，不適當?shù)墓乐狄灿锌赡苁够鹳Y產(chǎn)面臨損失風險。
4、本基金參與債券回購的風險
債券回購為提升整體基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風險。債券回購的主要
風險包括信用風險、投資風險及波動性加大的風險，其中，信用風險指回購交易中交易對手
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在回購到期時，不能償還全部或部分證券或價款，造成基金凈值損失的風險；投資風險是指
在進行回購操作時，回購利率大于債券投資收益而導致的風險以及由于回購操作導致投資總
量放大，致使整個組合風險放大的風險；而波動性加大的風險是指在進行回購操作時，在對
基金組合收益進行放大的同時，也對基金組合的波動性（標準差）進行了放大，即基金組合
的風險將會加大?；刭彵壤礁?，風險暴露程度也就越高，對基金凈值造成損失的可能性也
就越大。
5、投資存托憑證的特定風險
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同
風險外，本基金還將面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與存托憑證
發(fā)行機制相關(guān)的風險，由此可能導致基金或基金份額持有人利益受損。存托憑證發(fā)行機制相
關(guān)的風險包括存托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存
在差異可能引發(fā)的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引
發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以
及波動的風險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風險；存托憑證退市的風險；已在境外上市的
基礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風險；境內(nèi)外法律制度、
監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險。
6、實施側(cè)袋機制對投資者的影響
側(cè)袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進行處置清
算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有效隔離并化解風險，但
基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)
換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)
袋機制后同時擁有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應特定資產(chǎn)
的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制
時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側(cè)袋機制期間，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時以主袋賬戶資
產(chǎn)為基準，不反映側(cè)袋賬戶特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的
凈值，即便基金管理人在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，
也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管
理人不承擔任何保證和承諾的責任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機制后主袋賬戶
份額存在暫停申購的可能。
7、開放式基金共有的風險如市場風險、管理風險、流動性風險和其他風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為
北京市，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。
除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔。
財通資管雙鑫一年持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見財通證券資產(chǎn)管理有限公司網(wǎng)站[www.ctzg.com][客服電
話:400-116-7888]
●財通資管雙鑫一年持有期債券型證券投資基金基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
暫無
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