中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金（E類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金（E類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年11月28日
送出日期：2024年11月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱中信保誠(chéng)智惠金貨幣基金代碼005020
份額類別簡(jiǎn)稱中信保誠(chéng)智惠金貨幣E份額類別子代碼018299
中信保誠(chéng)基金管理有限公
基金管理人基金托管人中信銀行股份有限公司
司
基金合同生效日2017年08月14日基金類型貨幣市場(chǎng)基金
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
交易幣種人民幣
開始擔(dān)任本基金基
2019年01月10日
金經(jīng)理的日期席行懿
證券從業(yè)日期2009年11月29日
開始擔(dān)任本基金基
2022年09月05日
金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理臧淑玲
證券從業(yè)日期2012年03月25日
開始擔(dān)任本基金基
2023年12月12日
金經(jīng)理的日期顧飛辰
證券從業(yè)日期2014年08月17日
注：本基金于2020年12月1日增加C類基金份額。
本基金于2023年4月17日增加E類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)獲得超越業(yè)績(jī)比較基
投資目標(biāo)
準(zhǔn)的投資收益率。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一
年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期
限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證
投資范圍
券，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)及/或中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的金融工
具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
1、整體資產(chǎn)配置策略：（1）利率預(yù)期分析；（2）動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合平均剩余
主要投資策略期限；2、類屬配置策略；3、個(gè)券選擇策略；4、現(xiàn)金流管理策略；5、套利策
略；6、資產(chǎn)支持證券的投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)人民幣活期存款利率（稅后）
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
注：投資者可閱讀招募說(shuō)明書中基金的投資章節(jié)了解詳細(xì)情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：因四舍五入原因，圖中市值占資產(chǎn)比例的分項(xiàng)之和與合計(jì)可能存在尾差。
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
申購(gòu)費(fèi)：該費(fèi)率為0%。
贖回費(fèi)：該費(fèi)率為0%。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.15%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
中信保誠(chéng)智惠金貨幣E銷售服銷售機(jī)構(gòu)
0.25%
務(wù)費(fèi)
審計(jì)費(fèi)用120,000.00元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
其它費(fèi)用律師費(fèi)等-
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終
實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
中信保誠(chéng)智惠金貨幣E：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.46%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基
金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
一、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：1、政策風(fēng)險(xiǎn)；2、利率風(fēng)險(xiǎn)；3、信用風(fēng)險(xiǎn)；4、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)；5、再投資風(fēng)險(xiǎn)；6、
法律風(fēng)險(xiǎn)。二、管理風(fēng)險(xiǎn)。三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。四、其它風(fēng)險(xiǎn)。五、特有風(fēng)險(xiǎn)：本基金投資于貨幣市場(chǎng)
工具，基金收益受貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的影響較大，一方面，貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)
影響基金的再投資收益，另一方面，在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交易量不足可能
使基金面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，而貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)也會(huì)影響證券公允價(jià)值的變動(dòng)及其交易價(jià)格的波動(dòng)，
從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性
風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈
利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、
準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站www.citicprufunds.com.cn，客服電話400-666-0066
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)
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