新華利率債債券型證券投資基金（新華利率債E）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
新華利率債債券型證券投資基金（新華利率債E）
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2024年12月25日
送出日期：2024年12月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱新華利率債基金代碼011038
下屬基金簡稱新華利率債E下屬基金代碼016295
新華基金管理股份有限中國光大銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2021-03-18
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2024-08-07
基金經(jīng)理的日期
王濱
證券從業(yè)日期2006-08-01
基金經(jīng)理
開始擔(dān)任本基金
2024-08-07
基金經(jīng)理的日期
李潔
證券從業(yè)日期2011-07-01
注：《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資
產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出
現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)終止《基金合同》，無需召開基金份額持有人大會審議。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀《招募說明書》第九章了解詳細(xì)情況。
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險和保持較高流動性的基礎(chǔ)上，重點投資利率債
投資目標(biāo)
券，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
本基金主要投資于利率債（包括國內(nèi)依法發(fā)行上市交易的國債、政策
性金融債和央行票據(jù)）、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期
存款及其他銀行存款）、信用級別評級為AAA以上（含AAA）的同業(yè)
存單、貨幣市場工具以及經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工
具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。本基金不投資股票、可轉(zhuǎn)債、
投資范圍可交換債、信用債和國債期貨。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法
規(guī)適時合理地調(diào)整投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，其中投資于利率債資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，本
基金持有現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或
者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5％。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以
調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金主要采用的投資策略包括：資產(chǎn)配置策略、收益率曲線策略、
主要投資策略
騎乘策略、息差放大策略等實現(xiàn)基金的投資目標(biāo)。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中債-國債及政策性銀行債指數(shù)收益率
本基金為債券型證券投資基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險水平低于股票
風(fēng)險收益特征
型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比
較圖
注：1、本基金于2021年3月18日成立，合同生效當(dāng)年按實際存續(xù)期計算，不按整個自然年度
進(jìn)行折算。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
N
贖回費
N≥7天0.00%
申購費：
本基金E類基金份額不收取申購費。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收費方
管理費0.30%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費0.50%銷售機(jī)構(gòu)
審計費用50,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費-規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會
計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
基金份額持有人大會費用；基金的證
其他費用券交易費用；基金的銀行匯劃費用；相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
證券賬戶開戶費用、賬戶維護(hù)費；按
照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，
可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計費用、
信息披露費用為由基金整體承擔(dān)的年費用金額，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
1.17%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)
認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的主要風(fēng)險
本基金的主要風(fēng)險包括：市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險、本基金的特有風(fēng)險、不可
抗力風(fēng)險及其他風(fēng)險。
2、本基金的特有風(fēng)險
（1）本基金為債券型證券投資基金，主要投資于利率債，投資于利率債資產(chǎn)的比例不
低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，因此，本基金需要承擔(dān)由于市場利率波動造成的利率風(fēng)險。
（2）本基金投資于政策性金融債，可能面臨以下風(fēng)險：
1）政策性金融債流動性風(fēng)險。政策性金融債市場投資者行為具有一定趨同性，在極端
市場環(huán)境下可能集中買入或賣出，存在流動性風(fēng)險。
2）投資集中度風(fēng)險。政策性金融債發(fā)行人較為單一，若單一主體發(fā)生重大事項變化，
可能對基金凈值表現(xiàn)產(chǎn)生較大影響。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份
額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如
經(jīng)友好協(xié)商、調(diào)解未能解決的，應(yīng)向中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會申請仲裁，并適用申請仲
裁時該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則。仲裁的地點為北京市。仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均
有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費、律師費用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時，準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.ncfund.com.cn][4008198866]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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