新華利率債債券型證券投資基金（新華利率債A）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
新華利率債債券型證券投資基金（新華利率債A）
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2024年12月25日
送出日期：2024年12月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱新華利率債基金代碼011038
下屬基金簡(jiǎn)稱新華利率債A下屬基金代碼011038
新華基金管理股份有限中國(guó)光大銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2021-03-18
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金
2024-08-07
基金經(jīng)理的日期
王濱
證券從業(yè)日期2006-08-01
基金經(jīng)理
開(kāi)始擔(dān)任本基金
2024-08-07
基金經(jīng)理的日期
李潔
證券從業(yè)日期2011-07-01
注：《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資
產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)50個(gè)工作日出
現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)終止《基金合同》，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》第九章了解詳細(xì)情況。
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持較高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)投資利率債
投資目標(biāo)
券，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
本基金主要投資于利率債（包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市交易的國(guó)債、政策
性金融債和央行票據(jù)）、債券回購(gòu)、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期
存款及其他銀行存款）、信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上（含AAA）的同業(yè)
存單、貨幣市場(chǎng)工具以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工
具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。本基金不投資股票、可轉(zhuǎn)債、
投資范圍可交換債、信用債和國(guó)債期貨。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時(shí)有效的法律法
規(guī)適時(shí)合理地調(diào)整投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，其中投資于利率債資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，本
基金持有現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等）或
者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5％。
如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以
調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金主要采用的投資策略包括：資產(chǎn)配置策略、收益率曲線策略、
主要投資策略
騎乘策略、息差放大策略等實(shí)現(xiàn)基金的投資目標(biāo)。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中債-國(guó)債及政策性銀行債指數(shù)收益率
本基金為債券型證券投資基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平低于股票
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
型基金、混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比
較圖
注：1、本基金于2021年3月18日成立，合同生效當(dāng)年按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算，不按整個(gè)自然
年度進(jìn)行折算。
2、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M
50萬(wàn)元≤M
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
200萬(wàn)元≤M
按筆收取，1000元/
M≥500萬(wàn)元
筆
N
贖回費(fèi)7天≤N
N≥30天0.00%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收費(fèi)方
管理費(fèi)0.30%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用50,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)
計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；
基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證
其他費(fèi)用券交易費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
證券賬戶開(kāi)戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)；按
照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，
可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計(jì)費(fèi)用、
信息披露費(fèi)用為由基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.67%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最
近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)
認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
1、本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)
本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、不可
抗力風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金為債券型證券投資基金，主要投資于利率債，投資于利率債資產(chǎn)的比例不
低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，因此，本基金需要承擔(dān)由于市場(chǎng)利率波動(dòng)造成的利率風(fēng)險(xiǎn)。
（2）本基金投資于政策性金融債，可能面臨以下風(fēng)險(xiǎn)：
1）政策性金融債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。政策性金融債市場(chǎng)投資者行為具有一定趨同性，在極端
市場(chǎng)環(huán)境下可能集中買(mǎi)入或賣(mài)出，存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
2）投資集中度風(fēng)險(xiǎn)。政策性金融債發(fā)行人較為單一，若單一主體發(fā)生重大事項(xiàng)變化，
可能對(duì)基金凈值表現(xiàn)產(chǎn)生較大影響。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份
額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如
經(jīng)友好協(xié)商、調(diào)解未能解決的，應(yīng)向中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁，并適用申請(qǐng)仲
裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則。仲裁的地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局性的并對(duì)相關(guān)各方均
有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)、律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)，準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.ncfund.com.cn][4008198866]
基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
新華利率債債券型證券投資基金（新華利率債A）基金產(chǎn)品資料概要（更新）.pdf