新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
新華利率債債券型證券投資基金
招募說明書（更新）
基金管理人：新華基金管理股份有限公司
基金托管人：中國光大銀行股份有限公司
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
【重要提示】
新華利率債債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證券監(jiān)督管理
委員會2020年12月1日證監(jiān)許可【2020】3252號文準(zhǔn)予注冊。本基金的基金合同
已于2021年3月18日生效。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國
證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收
益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。中國證監(jiān)會不對基金
的投資價值及市場前景等作出實質(zhì)性判斷或者保證。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資
者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，
理性判斷市場，自主判斷基金的投資價值，對認(rèn)購（或申購）基金的意愿、時機(jī)、
數(shù)量等投資行為作出獨立決策，獲得基金投資收益，亦自行承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的
各類風(fēng)險，包括市場風(fēng)險，流動性風(fēng)險，管理風(fēng)險，本基金的特有風(fēng)險、不可抗力
風(fēng)險和其他風(fēng)險。
本基金投資于政策性金融債，可能面臨政策性金融債流動性風(fēng)險、投資集中度
風(fēng)險等。
本基金為債券型證券投資基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險水平低于股票型基金、
混合型基金，高于貨幣市場基金。
投資有風(fēng)險，投資者認(rèn)購（或申購）基金份額時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書、基
金產(chǎn)品資料概要、基金合同等信息披露文件。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不
構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
基金管理人承諾以恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，
但不對投資者保證基金一定盈利，也不向投資者保證最低收益。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策
后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)責(zé)。
本招募說明書（更新）基金管理人信息截止日為2024年12月24日，其他所載
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
內(nèi)容截止日為2024年11月15日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2024年9月
30日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)會計師事務(wù)所審計）。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
目錄
一、前言...........................................................4
二、釋義...........................................................5
三、基金管理人....................................................11
四、基金托管人....................................................20
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..................................................23
六、基金的募集....................................................39
七、基金合同的生效................................................40
八、基金份額的申購與贖回..........................................41
九、基金的投資....................................................54
十、基金的業(yè)績....................................................62
十一、基金的財產(chǎn)..................................................65
十二、基金資產(chǎn)的估值..............................................66
十三、基金的收益與分配............................................72
十四、基金的費用與稅收............................................74
十五、基金的會計與審計............................................77
十六、基金的信息披露..............................................78
十七、側(cè)袋機(jī)制....................................................84
十八、風(fēng)險揭示....................................................86
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算........................90
二十、基金合同的內(nèi)容摘要..........................................92
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要...................................110
二十二、對基金份額持有人的服務(wù)...................................125
二十三、其他應(yīng)披露事項...........................................126
二十四、招募說明書的存放及查閱方式...............................129
二十五、備查文件.................................................130
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
一、前言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《公開募集開放式證券投資基金流動性
風(fēng)險管理規(guī)定》、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》、《公開募集
證券投資基金信息披露管理辦法》及其他有關(guān)法律法規(guī)及《新華利率債債券型證券
投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
本招募說明書闡述了新華利率債債券型證券投資基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險、
費率等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱
讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，
并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金根據(jù)本招募說明書所載明資料申請募集。本招募說明書由基金管理人解
釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，
或?qū)Ρ菊心颊f明書作出任何解釋或者說明。
本基金招募說明書依據(jù)基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合同是約定
基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。投資者依基金合同取得基金份額，即
成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對
基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、
承擔(dān)義務(wù)，基金投資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指新華利率債債券型證券投資基金
2、基金管理人：指新華基金管理股份有限公司
3、基金托管人：指中國光大銀行股份有限公司
4、基金合同：指《新華利率債債券型證券投資基金基金合同》及對基金合同的
任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《新華利率債債券型
證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書或本招募說明書：指《新華利率債債券型證券投資基金招募說明
書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《新華利率債債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《新華利率債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》
及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司
法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三
十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人
民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中
華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金
法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施
的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修
訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日
實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修
訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10
月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對
其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委員會
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體
或其他組織
20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦
法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證
券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者
21、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證
券投資試點辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運用來自境外的人民
幣資金進(jìn)行境內(nèi)證券投資的境外法人
22、投資人、投資者：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人
民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他
投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
25、銷售機(jī)構(gòu)：指新華基金管理股份有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)
協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為新華基金管理股份
有限公司或接受新華基金管理股份有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)
辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起基金份額變動
及結(jié)余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日
期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)
清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不
得超過3個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開
放日
36、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《新華基金管理股份有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
人和投資人共同遵守
40、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定
的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)
定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理
人管理的其他基金基金份額的行為
44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實施的變更所持
基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
45、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申購
日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)
自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上
基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
47、元：指人民幣元
48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已
實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
49、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申
購款及其他資產(chǎn)的價值總和
50、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
51、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
52、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值的過程
53、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、
中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
54、銷售服務(wù)費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基
金份額持有人服務(wù)的費用
55、基金份額的類別：指本基金根據(jù)認(rèn)購/申購費用、贖回費用、銷售服務(wù)費收
取方式的不同，將基金份額分為不同的類別
56、A類基金份額：指在投資人認(rèn)購/申購時收取前端認(rèn)購/申購費用，在贖回
時根據(jù)持有期限收取贖回費用，但不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份
額類別
57、C類基金份額：指不收取認(rèn)購/申購費用，在贖回時根據(jù)持有期限收取贖回
費用，且從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額類別
58、E類基金份額：指不收取申購費用，在贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用，
且從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額類別
59、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行
定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股
及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券
等
60、擺動定價機(jī)制：指當(dāng)開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額
凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，
從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益不受損害
并得到公平對待
61、基金份額折算：指基金管理人根據(jù)基金運作的需要，在基金資產(chǎn)凈值不變
的前提下，按照一定比例調(diào)整基金份額總額及基金份額凈值
62、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬
戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，屬于
流動性風(fēng)險管理工具。側(cè)袋機(jī)制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為
側(cè)袋賬戶
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
63、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致
公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍
導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的
資產(chǎn)
64、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：新華基金管理股份有限公司
住所：重慶市江北區(qū)聚賢巖廣場6號力帆中心2號辦公樓第19層
辦公地址：北京市西城區(qū)平安里西大街26號新時代大廈9層、11層
重慶市江北區(qū)聚賢巖廣場6號力帆中心2號辦公樓第19層
法定代表人：銀國宏
設(shè)立日期：2004年12月9日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證監(jiān)會
批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)基金字【2004】197號
注冊資本：貳億壹仟柒佰伍拾萬元人民幣
聯(lián)系人：齊巖
電話：（010）68779666
傳真：（010）68779528
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東名稱 股權(quán)比例
恒泰證券股份有限公司 58.6207%
北京華融綜合投資有限公司 30.3104%
杭州永原網(wǎng)絡(luò)科技有限公司 6.0690%
重慶市江北區(qū)國有資本投資運營管理集團(tuán)有限公司 4.9999%
合計 100.0000%
（二）主要人員情況
1、董事會成員
銀國宏先生：董事長，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，恒泰證券股份有限公司黨委副書記、總裁，
恒泰期貨股份有限公司法定代表人、董事長。曾任中國教育科技信托投資有限公司
證券營業(yè)部財務(wù)出納、咨詢部經(jīng)理，中信建投證券股份有限公司（前華夏證券）研
究所所長助理，東興證券股份有限公司研究所所長、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、資產(chǎn)管理
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
總部總經(jīng)理、公司助理總經(jīng)理及副總經(jīng)理、東興期貨有限責(zé)任公司董事長、東興基
金管理有限公司董事長，中華聯(lián)合保險集團(tuán)股份有限公司資產(chǎn)管理公司籌備組副組
長、資產(chǎn)管理中心管理委員會委員?，F(xiàn)任新華基金管理股份有限公司董事長。
楊金亮先生：董事，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾任中國證券監(jiān)督管理委員會辦公廳干部，
華融證券股份有限公司副總經(jīng)理、首席風(fēng)險官，華融中關(guān)村不良資產(chǎn)交易中心股份
有限公司黨委委員、副總經(jīng)理，中郵證券有限責(zé)任公司首席風(fēng)險官兼任合規(guī)總監(jiān)。
現(xiàn)任新華基金管理股份有限公司總經(jīng)理。
張宗友先生：董事，碩士。曾任內(nèi)蒙古證券有限責(zé)任公司營業(yè)部經(jīng)理、人力資
源部經(jīng)理，太平洋證券股份有限公司副總裁，恒泰證券股份有限公司副總裁，新華
基金管理股份有限公司總經(jīng)理、董事長、聯(lián)席董事長?，F(xiàn)任恒泰證券股份有限公司
黨委副書記。
李磊先生：董事，碩士。曾任江蘇雙登集團(tuán)股份有限公司財務(wù)管理、江蘇中盛
光電股份有限公司財務(wù)部總經(jīng)理、江蘇華源防爆電機(jī)集團(tuán)有限公司財務(wù)總監(jiān)、新華
信托股份有限公司財務(wù)運營總監(jiān)。現(xiàn)任新華信托股份有限公司破產(chǎn)管理人綜合小組
負(fù)責(zé)人。
匡雙禮先生：獨立董事，碩士。曾任北京同和通正律師事務(wù)所律師、北京大成
律師事務(wù)所高級合伙人、中國銀行業(yè)協(xié)會外部評審專家、最高人民檢察院咨詢專家。
現(xiàn)任北京市圣大律師事務(wù)所主任律師，兼任山西永東化工股份有限公司獨立董事。
張坤女士：獨立董事，碩士。曾任內(nèi)蒙古臨河金川保健啤酒總廠黨委辦公室主
任、新華人壽保險股份有限公司投資管理中心綜合管理部負(fù)責(zé)人、新華資產(chǎn)管理股
份有限公司人事行政部總經(jīng)理，中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會會員部總監(jiān)、秘書長助理、
協(xié)會資深高級專家（一級）。
陳佳俊女士：獨立董事，博士。曾任保定金融高等?？茖W(xué)校助教、首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)
易大學(xué)會計學(xué)副教授?，F(xiàn)任中國政法大學(xué)會計學(xué)副教授、碩士生導(dǎo)師，兼任麥趣爾
集團(tuán)股份有限公司獨立董事、福建福日電子股份有限公司獨立董事、福建鴻生材料
科技股份有限公司獨立董事。
2、監(jiān)事會成員
盧東亮先生：監(jiān)事長，碩士。曾任首鋼安裝公司技術(shù)員，金融街控股股份有限
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
公司預(yù)算員、投資管理部總經(jīng)理，金融街（北京）置業(yè)有限公司總經(jīng)理，金融街控
股股份有限公司成本管理部總經(jīng)理、經(jīng)營管理部總經(jīng)理，北京金融街奕興置業(yè)有限
公司總經(jīng)理，北京石開房地產(chǎn)開發(fā)有限公司總經(jīng)理、副董事長，北京金石融景房地
產(chǎn)開發(fā)有限公司總經(jīng)理、董事長，金融街武漢置業(yè)有限公司總經(jīng)理、執(zhí)行董事、黨
支部副書記，金融街控股股份有限公司職工監(jiān)事等?，F(xiàn)任恒泰證券股份有限公司人
力總監(jiān)。
王建嶺先生：職工監(jiān)事，學(xué)士。曾任天津紅日藥業(yè)股份有限公司人力資源部人
事專員，融達(dá)信實業(yè)發(fā)展有限公司人力資源部招聘經(jīng)理、績效經(jīng)理。現(xiàn)任新華基金
管理股份有限公司人力資源部副總監(jiān)。
孫義女士：職工監(jiān)事，碩士。曾任南水北調(diào)中線建管局工程管理部高級工程師，
天風(fēng)創(chuàng)新投資有限公司投資管理部總經(jīng)理、投決委成員，新華基金管理股份有限公
司總經(jīng)理辦公室、市場服務(wù)部總監(jiān)助理。現(xiàn)任新華基金管理股份有限公司綜合辦公
室主任助理。
3、高級管理人員
楊金亮先生：總經(jīng)理，簡歷同上。
齊巖先生：督察長兼監(jiān)察稽核部總監(jiān)，學(xué)士。曾任中信證券股份有限公司解放
北路營業(yè)部職員、天津管理部職員、天津大港營業(yè)部綜合部經(jīng)理?，F(xiàn)任新華基金管
理股份有限公司督察長兼任子公司北京新華富時資產(chǎn)管理有限公司董事。
王之光先生：副總經(jīng)理，碩士。曾任富國資產(chǎn)管理（上海）有限公司常務(wù)副總
經(jīng)理、上海陸金所基金銷售有限公司執(zhí)行董事、華潤元大基金管理有限公司總經(jīng)理
助理，曾在上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司、諾安基金、南方基金、富國基金等公
司任職。現(xiàn)任新華基金管理股份有限公司副總經(jīng)理。
崔鳳廷先生：副總經(jīng)理兼董事會秘書，碩士。曾任恒泰長財證券有限責(zé)任公司
創(chuàng)新業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、天安財產(chǎn)保險股份有限公司資產(chǎn)管理中心基金投資負(fù)責(zé)人兼
投資經(jīng)理、恒泰證券人力資源部總經(jīng)理?，F(xiàn)任新華基金管理股份有限公司副總經(jīng)理
兼任董事會秘書。
徐端騫先生：副總經(jīng)理兼任首席信息官，學(xué)士。曾任上海君創(chuàng)財經(jīng)顧問有限公
司并購部經(jīng)理、上海力矩產(chǎn)業(yè)投資管理有限公司并購部經(jīng)理、新時代證券有限責(zé)任
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
公司投行部項目經(jīng)理、新華基金管理股份有限公司總經(jīng)理助理兼運作保障部總監(jiān)。
現(xiàn)任新華基金管理股份有限公司副總經(jīng)理兼任首席信息官。
蔣茜先生：副總經(jīng)理兼任權(quán)益投資總監(jiān)、研究部總監(jiān)，碩士。曾任蓋安德咨詢
公司高級分析師、中信證券股份有限公司高級經(jīng)理、天安財產(chǎn)保險股份有限公司研
究總監(jiān)、渤海人壽保險股份有限公司權(quán)益投資總監(jiān)、東方基金管理股份有限公司總
經(jīng)理助理。現(xiàn)任新華基金管理股份有限公司副總經(jīng)理兼任權(quán)益投資總監(jiān)、研究部總
監(jiān)。
4、基金經(jīng)理
（1）歷任基金經(jīng)理
馬英女士，管理本基金時間：2021年3月18日至2022年6月9日。
趙楠女士，管理本基金時間：2021年3月18日至2023年7月19日。
鄭毅先生：管理本基金時間：2021年11月26日-2024年8月13日。
（2）現(xiàn)任基金經(jīng)理
王濱先生：工商管理碩士。曾任中國工商銀行投資經(jīng)理、民生加銀基金管理有
限公司基金經(jīng)理，新華基金管理股份有限公司固定收益投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理，中
郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司固定收益部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。2023年12月加入新
華基金管理股份有限公司，現(xiàn)任總經(jīng)理助理兼固定收益投資總監(jiān)、固定收益投資部
總監(jiān)，新華豐利債券型證券投資基金基金經(jīng)理、新華安康多元收益一年持有期混合
型證券投資基金基金經(jīng)理、新華純債添利債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理、新
華利率債債券型證券投資基金基金經(jīng)理、新華中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投
資基金基金經(jīng)理、新華鑫日享中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
李潔女士：經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，曾任中債信用業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級經(jīng)理。2015年9月加入
新華基金管理股份有限公司，先后擔(dān)任債券研究員、基金經(jīng)理助理?，F(xiàn)任固定收益
投資部基金經(jīng)理，新華活期添利貨幣市場基金基金經(jīng)理、新華安享惠澤39個月定期
開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理、新華壹諾寶貨幣市場基金基金經(jīng)理、新華中債
1-5年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理、新華利率債債券型證券投資基金基
金經(jīng)理。
5、投資決策委員會成員
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
主席：總經(jīng)理楊金亮先生；副主席：副總經(jīng)理兼任權(quán)益投資總監(jiān)、研究部總監(jiān)
蔣茜先生、總經(jīng)理助理兼任固定收益投資總監(jiān)、固定收益投資部總監(jiān)王濱先生；成
員：權(quán)益投資部總監(jiān)兼任基金投資部總監(jiān)趙強(qiáng)先生、固定收益研究部總監(jiān)陳星屹女
士。
6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份
額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收
益；
5、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他
法律行為；
12、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人的承諾
1、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標(biāo)、策
略及限制全權(quán)處理本基金的投資。
2、本基金管理人不從事違反法律法規(guī)的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取
有效措施，防止違反法律法規(guī)行為的發(fā)生。
3、本基金管理人建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，禁止將基金財產(chǎn)用于
下列投資或活動：
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
4、本基金管理人將加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有
關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下行為：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營，違反基金合同或托管協(xié)議；
（2）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
（3）在向中國證監(jiān)會報送的材料中弄虛作假；
（4）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（5）玩忽職守、濫用職權(quán)、不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（6）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金
投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)
的交易活動；
（7）進(jìn)行證券投資，但未事先向基金管理人申報，或與基金份額持有人發(fā)生利
益沖突；
（8）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
5、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取
不當(dāng)利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)
的交易活動；
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
（4）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部控制的原則
健全性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，
并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
有效性原則：通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制
度的有效執(zhí)行。
獨立性原則：公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自
有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。
相互制約原則：公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
成本效益原則：公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，
以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
1）控制環(huán)境
①控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，環(huán)境控制包括管理思想、經(jīng)營理念、控
制文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)和員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。
②管理層通過定期學(xué)習(xí)、討論、檢討內(nèi)控制度，組織內(nèi)控設(shè)計并以身作則、積
極執(zhí)行，牢固樹立誠實信用和內(nèi)控優(yōu)先的思想，自覺形成風(fēng)險管理觀念；通過營造
公司內(nèi)控文化氛圍，增進(jìn)員工風(fēng)險防范意識，使其貫穿于公司各部分、崗位和業(yè)務(wù)
環(huán)節(jié)。
③董事會負(fù)責(zé)公司內(nèi)部控制基本制度的制定和內(nèi)控工作的評估審查，對公司建
立有效的內(nèi)部控制系統(tǒng)承擔(dān)最終責(zé)任；同時，通過充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事會的監(jiān)
督職能，避免不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，建立健全符合
現(xiàn)代企業(yè)制度要求的法人治理結(jié)構(gòu)。
④建立決策科學(xué)、運營規(guī)范、管理高效的運行機(jī)制，包括民主透明的決策程序
和管理議事規(guī)則、高效嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)、以及健全有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。
⑤建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、輪崗、考評、晉升、淘汰等人事管理制度，嚴(yán)格制
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
定單位業(yè)績和個人工作表現(xiàn)掛鉤的薪酬制度，確保公司職員具備和保持正直、誠實、
公正、廉潔的品質(zhì)與應(yīng)有的專業(yè)能力。
2）風(fēng)險評估
內(nèi)部稽核人員定期評估公司風(fēng)險狀況，范圍包括所有可能對經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生負(fù)面
影響的內(nèi)部和外部因素，評估這些因素對公司總體經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生影響的程度及可能
性，并將評估報告報公司董事會及高級管理人員。
3）組織體系
內(nèi)部控制組織體系包括三個層次：
第一層次：董事會層面對公司經(jīng)營管理過程中的風(fēng)險控制工作的指導(dǎo)；公司董
事會層面對公司經(jīng)營管理過程中的風(fēng)險控制的組織主要是董事會通過其下設(shè)的風(fēng)險
控制與審計委員會和督察長對公司經(jīng)營活動的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督。
風(fēng)險控制與審計委員會在董事會領(lǐng)導(dǎo)下，著力于從強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)控的角度對公司
自有資產(chǎn)經(jīng)營、基金資產(chǎn)經(jīng)營及合規(guī)性經(jīng)營管理中的合規(guī)性進(jìn)行全面、重點的跟蹤
分析并提出改進(jìn)方案，調(diào)整、確定公司的內(nèi)部控制制度并評估其有效性。其目的是
完善董事會的合規(guī)監(jiān)控功能，建立良性的公司治理結(jié)構(gòu)。
督察長負(fù)責(zé)風(fēng)險控制與審計委員會決議的具體執(zhí)行，按照中國證監(jiān)會的規(guī)定和
風(fēng)險控制與審計委員會的授權(quán)對公司經(jīng)營管理活動的合規(guī)合法性進(jìn)行監(jiān)督稽核；參
與公司風(fēng)險控制工作，發(fā)生重大風(fēng)險事件時有權(quán)向公司董事會和中國證監(jiān)會直接報
告。
第二層次：公司管理層對經(jīng)營風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制的組織主要是風(fēng)險管理委員
會、監(jiān)察稽核部。
①風(fēng)險管理委員會是公司日常經(jīng)營管理的最高風(fēng)險控制機(jī)構(gòu)。主要職權(quán)是：擬
定公司風(fēng)險控制的基本策略和制度，并監(jiān)督實施；對公司日常經(jīng)營管理風(fēng)險進(jìn)行整
體分析和評估，并制定相應(yīng)的改進(jìn)措施；負(fù)責(zé)公司的危機(jī)處理工作等。
②監(jiān)察稽核部是公司內(nèi)部監(jiān)察部門，獨立執(zhí)行內(nèi)部的監(jiān)督稽核工作。風(fēng)險管理
人員使用數(shù)量化的風(fēng)險管理系統(tǒng)，隨時對基金投資過程中的市場風(fēng)險進(jìn)行獨立監(jiān)控，
并提出具體的改進(jìn)意見。
第三層次：各職能部門對各自業(yè)務(wù)的自我檢查和監(jiān)控。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
公司各職能部門作為公司內(nèi)部風(fēng)險控制的具體實施單位，在公司各項基本管理
制度的基礎(chǔ)上，根據(jù)公司經(jīng)營計劃、業(yè)務(wù)規(guī)劃和各部門的具體情況制訂本部門的業(yè)
務(wù)管理規(guī)定、操作流程及內(nèi)部控制規(guī)定，并嚴(yán)格執(zhí)行，將風(fēng)險控制在最小范圍內(nèi)。
4）制度體系
制度是內(nèi)部控制的指引和規(guī)范，制度縝密是內(nèi)部控制體系的基礎(chǔ)。
①內(nèi)部控制制度包括內(nèi)部管理控制制度、業(yè)務(wù)控制制度、會計核算控制制度、
信息披露制度、監(jiān)察稽核制度等。
②內(nèi)部管理控制制度包括授權(quán)管理制度、人力資源及業(yè)績考核制度、行政管理
制度、員工行為規(guī)范、紀(jì)律程序。
③業(yè)務(wù)控制制度包括投資管理制度、風(fēng)險控制制度、資料檔案管理制度、技術(shù)
保障制度和危機(jī)處理制度。
5）信息與溝通
建立內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報體系，通過建立有效的信息交流渠道，
保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保證信息及時送
達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。
2、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明
（1）基金管理人確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會及管
理層的責(zé)任，董事會承擔(dān)最終責(zé)任；
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實、準(zhǔn)確；
（3）基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及基金管理人的發(fā)展不斷完善內(nèi)部
控制制度。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
四、基金托管人
（一）基本情況
名稱：中國光大銀行股份有限公司
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街25號、甲25號中國光大中心
成立日期：1992年6月18日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：國務(wù)院、國函[1992]7號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：590.85551億元人民幣
法定代表人：吳利軍
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【2002】75號
資產(chǎn)托管部總經(jīng)理：李守靖
電話：（010）63636363
傳真：（010）63639132
網(wǎng)址：www.cebbank.com
（二）資產(chǎn)托管部部門及主要人員情況
董事長吳利軍先生，自2020年3月起任本行副董事長，2024年1月起任本行
董事長?，F(xiàn)任中國光大集團(tuán)股份公司黨委書記、董事長，兼任中國光大集團(tuán)股份公
司黨校校長、中國光大集團(tuán)有限公司董事長。曾任國內(nèi)貿(mào)易部國家物資儲備調(diào)節(jié)中
心副主任，中國證券監(jiān)督管理委員會信息中心負(fù)責(zé)人，培訓(xùn)中心副主任(主持工作)，
人事教育部主任、黨委組織部部長，中國證券監(jiān)督管理委員會黨委委員、主席助理，
深圳證券交易所理事會理事長、黨委書記，中國光大集團(tuán)股份公司黨委副書記、副
董事長、總經(jīng)理。獲經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位，高級經(jīng)濟(jì)師。
資產(chǎn)托管部總經(jīng)理李守靖先生，曾任中國光大銀行?？诜中胁块T總經(jīng)理，行長
助理，副行長；中國光大銀行南寧分行副行長（主持工作）、行長。現(xiàn)任中國光大
銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。
（三）證券投資基金托管情況
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
截至2024年9月30日，中國光大銀行股份有限公司托管公開募集證券投資基
金共347只，托管基金資產(chǎn)規(guī)模7018.61億元。同時，開展了證券公司資產(chǎn)管理計
劃、基金公司客戶資產(chǎn)管理計劃、職業(yè)年金、企業(yè)年金、QDII、QFII、銀行理財、
保險債權(quán)投資計劃等資產(chǎn)的托管及信托公司資金信托計劃、產(chǎn)業(yè)投資基金、股權(quán)基
金等產(chǎn)品的保管業(yè)務(wù)。
（四）托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
確保有關(guān)法律法規(guī)在基金托管業(yè)務(wù)中得到全面嚴(yán)格的貫徹執(zhí)行；確?；鹜泄?
人有關(guān)基金托管的各項管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程在基金托管業(yè)務(wù)中得到全面嚴(yán)格的
貫徹執(zhí)行；確?；鹭敭a(chǎn)安全；保證基金托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行；保護(hù)基金份額持有人、
基金管理公司及基金托管人的合法權(quán)益。
2、內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。內(nèi)部控制必須滲透到基金托管業(yè)務(wù)的各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所
有的崗位，不留任何死角。
（2）預(yù)防性原則。樹立“預(yù)防為主”的管理理念，從風(fēng)險發(fā)生的源頭加強(qiáng)內(nèi)部
控制，防患于未然，盡量避免業(yè)務(wù)操作中各種問題的產(chǎn)生。
（3）及時性原則。建立健全各項規(guī)章制度，采取有效措施加強(qiáng)內(nèi)部控制。發(fā)現(xiàn)
問題，及時處理，堵塞漏洞。
（4）獨立性原則?；鹜泄軜I(yè)務(wù)內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)獨立于基金托管業(yè)務(wù)執(zhí)行機(jī)構(gòu)，
業(yè)務(wù)操作人員和內(nèi)控人員分開，以保證內(nèi)控機(jī)構(gòu)的工作不受干擾。
3、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中國光大銀行股份有限公司董事會下設(shè)風(fēng)險管理委員會、審計委員會，委員會
委員由相關(guān)部門的負(fù)責(zé)人擔(dān)任，工作重點是對總行各部門、各類業(yè)務(wù)的風(fēng)險和內(nèi)控
進(jìn)行監(jiān)督、管理和協(xié)調(diào)，建立橫向的內(nèi)控管理制約體制。各部門負(fù)責(zé)分管系統(tǒng)內(nèi)的
內(nèi)部控制的組織實施，建立縱向的內(nèi)控管理制約體制。資產(chǎn)托管部建立了嚴(yán)密的內(nèi)
控督察體系，設(shè)立了投資監(jiān)督與內(nèi)控合規(guī)處，負(fù)責(zé)證券投資基金托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控管
理。
4、內(nèi)部控制制度
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
中國光大銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部自成立以來嚴(yán)格遵照《基金法》、《中
華人民共和國商業(yè)銀行法》、《信息披露管理辦法》、《運作辦法》、《銷售辦法》
等法律、法規(guī)的要求，并根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)制訂、完善了《中國光大銀行資產(chǎn)托管
業(yè)務(wù)內(nèi)部控制規(guī)定》、《中國光大銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)保密規(guī)定》等十余項規(guī)章制度
和實施細(xì)則，將風(fēng)險控制落實到每一個工作環(huán)節(jié)。中國光大銀行資產(chǎn)托管部以控制
和防范基金托管業(yè)務(wù)風(fēng)險為主線，在重要崗位（基金清算、基金核算、投資監(jiān)督）
還建立了安全保密區(qū)，安裝了錄像監(jiān)視系統(tǒng)和錄音監(jiān)聽系統(tǒng)，以保障基金信息的安
全。
（五）托管人對管理人運作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)法律、法規(guī)和基金合同等的要求，基金托管人主要通過定性和定量相結(jié)合、
事前監(jiān)督和事后控制相結(jié)合、技術(shù)與人工監(jiān)督相結(jié)合等方式方法，對基金投資范圍、
投資組合比例每日進(jìn)行監(jiān)督；同時，對基金管理人就基金資產(chǎn)凈值的計算、基金管
理人和基金托管人報酬的計提和支付、基金收益分配、基金費用支付等行為的合法
性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的違反法律、法規(guī)和基金合同等規(guī)定的行為，及時
以郵件、電話或書面等形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及
時核對確認(rèn)并以郵件或書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有
權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期
內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
（1）新華基金管理股份有限公司北京直銷中心
住所：重慶市江北區(qū)聚賢巖廣場6號力帆中心2號辦公樓第19層
辦公地址：北京市西城區(qū)平安里西大街26號新時代大廈9層、11層
法定代表人：銀國宏
電話：010-68730999
聯(lián)系人：鄭維丹
網(wǎng)址:www.ncfund.com.cn
客服電話：400-819-8866
（2）電子直銷：新華基金網(wǎng)上交易平臺
網(wǎng)址：https://trade.ncfund.com.cn
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
（1）興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號17樓
法定代表人：呂家進(jìn)
聯(lián)系人：林小蕓
興業(yè)銀行官網(wǎng)：www.cib.com.cn
（2）寧波銀行股份有限公司
注冊地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
法定代表人：陸華裕
聯(lián)系人：唐琛
網(wǎng)址：http://www.nbcb.com.cn/
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
客戶服務(wù)電話：95574
（3）中信百信銀行股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)安定路5號院3號樓8層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)安定路5號院3號樓6-11層
法定代表人：李如東
聯(lián)系人：韓曉彤
客服電話：400-818-0100
網(wǎng)址：www.aibank.com
（4）招商證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號
法定代表人：霍達(dá)
客服電話：95565
網(wǎng)站：www.cmschina.com
（5）中國銀河證券股份有限公司
辦公地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓青海金融大廈
注冊地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓7至18層101
郵編：100073
法定代表人：王晟
客服電話：4008-888-888、95551
公司網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn
（6）興業(yè)證券股份有限公司
注冊地址：福州市湖東路268號
辦公地址：福建省福州市鼓樓區(qū)湖東路268號興業(yè)證券大廈
法定代表人：楊華輝
客服電話：95562
網(wǎng)址：www.xyzq.com.cn
（7）華泰證券股份有限公司
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
注冊地址：南京市江東中路228號
辦公地址：江蘇省南京市江東中路228號華泰證券廣場
法定代表人：張偉
客服電話：95597
網(wǎng)址：www.htsc.com.cn
（8）德邦證券股份有限公司
注冊地址：上海市普陀區(qū)曹楊路510號南半幢9樓
辦公地址：上海市黃浦區(qū)中山東二路558號外灘金融中心N1幢9層
法定代表人：武曉春
客戶服務(wù)電話：400-8888-128
公司網(wǎng)址：www.tebon.com.cn
（9）華福證券有限責(zé)任公司
注冊地址：福建省福州市鼓樓區(qū)鼓屏路27號1樓3層、4層、5層
辦公地址：福建省福州市鼓樓區(qū)鼓屏路27號1#樓3層,4層,5層
法定代表人：蘇軍良
客服電話：95547
網(wǎng)址：www.hfzq.com.cn
（10）東方財富證券股份有限公司
注冊地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈
法定代表人：戴彥
聯(lián)系人：陳亞男
客服電話：95357
公司網(wǎng)站：http://www.18.cn
（11）國金證券股份有限公司
注冊地址：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號
辦公地址：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號成證大廈16樓
法定代表人：冉云
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
客戶服務(wù)熱線：95310
網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn
（12）華寶證券股份有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路370號2、3、4層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路370號2、3、4層
法定代表人：劉加海
客戶服務(wù)電話：400-820-9898
公司網(wǎng)址：https://www.cnhbstock.com
（13）深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)梅林街道梅都社區(qū)中康路136號深圳新一代產(chǎn)業(yè)園2
棟3401
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座9層
法定代表人：張斌
聯(lián)系人：張燕
客服電話：400-066-1199
網(wǎng)址：www.new-rand.cn
（14）和訊信息科技有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號1002室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號泛利大廈10層
法定代表人：章知方
客服電話：400-920-0022
聯(lián)系人：劉洋
公司網(wǎng)站：http://funds.hexun.com/
（15）上海陸享基金銷售有限公司
注冊地址：上海市靜安區(qū)武寧南路203號4樓南部407室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1196號世紀(jì)匯廣場2座16樓01、08單元
法定代表人：粟旭
聯(lián)系人：張宇明
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
上海陸享官網(wǎng)：www.luxxfund.com
（16）貴州省貴文文化基金銷售有限公司
注冊地址：貴州省貴陽市南明區(qū)龍洞電子商務(wù)港太升國際A棟2單元5層17
號
辦公地址:貴州省貴陽市南明區(qū)興業(yè)阿路CCDT大樓一樓
法定代表人:陳成
客服電話：0851-85407888
網(wǎng)址：https://www.gwcaifu.com/
（17）騰安基金銷售（深圳）有限公司
辦公地址：深圳市南山區(qū)高新科技園科技中一路騰訊大廈11層
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海
商務(wù)秘書有限公司）
法定代表人：譚廣鋒
聯(lián)系人：鄭駿鋒
客服電話：4000-890-555
網(wǎng)址：www.txfund.com
（18）民商基金銷售（上海）有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)龍華東路868號2208室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)張楊路707號生命人壽大廈32樓
法定代表人：孫瑩
聯(lián)系人：林志楓
客服電話：021-50206003
網(wǎng)址：www.msftec.com
（19）諾亞正行基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號6層（集中登記地）
辦公地址：上海市楊浦區(qū)長陽路1687號2號樓
法定代表人：吳衛(wèi)國
客服電話：400-821-5399
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
網(wǎng)址：www.noah-fund.com
（20）深圳眾祿基金銷售股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層
12-13室
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)梨園路物資控股置地大廈8樓
法定代表人：薛峰
客服電話：4006-788-887
聯(lián)系人：童彩平
公司網(wǎng)址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com
（21）上海天天基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓2層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號金座東方財富大廈
法定代表人：其實
客服電話：400-1818-188
聯(lián)系人：屠彥洋
公司網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
（22）上海好買基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)張楊路500號華潤時代廣場10、11、12、14層
法定代表人：陶怡
聯(lián)系人：胡凱雋
客服電話：400-700-9665
公司網(wǎng)址：www.p21tumo.cn
（23）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
注冊地址：杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3棟5層599室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號
法定代表人：王珺
客服電話：95188-8
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
聯(lián)系人：韓愛彬
網(wǎng)址：www.fund123.cn
（24）上海長量基金銷售有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東大道555號裕景國際B座16層
法定代表人：張躍偉
聯(lián)系人：唐詩洋
客服電話：400-820-2899
公司網(wǎng)站：www.erichfund.com
（25）浙江同花順基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市文二西路一號元茂大廈903室
辦公地址：浙江省杭州市翠柏路7號杭州電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園2號樓2樓
法定代表人：吳強(qiáng)
聯(lián)系人：洪泓
客服電話：952555
公司網(wǎng)站：fund.10jqka.com.cn
（26）上海利得基金銷售有限公司
注冊地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)?；?0弄1號208-36
室
辦公地址：上海浦東新區(qū)峨山路91弄61號10號樓12樓
法定代表人：李興春
聯(lián)系人：曹怡晨
客服電話：95733
網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn
（27）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
注冊地址：北京市豐臺區(qū)金澤路161號1號樓-4至43層101內(nèi)3層09A
辦公地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號院6號樓712室
法定代表人：梁蓉
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
聯(lián)系人：李婷婷
客服電話：010-66154828
公司網(wǎng)站：www.5irich.com
（28）南京蘇寧基金銷售有限公司
注冊地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
辦公地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
法定代表人：錢燕飛
聯(lián)系人：王鋒
客服電話：95177
公司網(wǎng)站：www.snjijin.com
（29）浦領(lǐng)基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號16層1611
辦公地址：北京市朝陽區(qū)望京東園四區(qū)2號樓10層1001號04室
法定代表人：張蓮
客服電話：400-012-5899
聯(lián)系人：李艷
公司網(wǎng)站：www.prolinkfund.com
（30）華源證券股份有限公司
注冊地址：青海省西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號
辦公地址：湖北省武漢市江漢區(qū)萬松街道青年路278號中海中心32F-34F
法定代表人：鄧暉
聯(lián)系人：張曄
聯(lián)系電話：95305-8
公司網(wǎng)站：www.huayuanstock.com
（31）北京匯成基金銷售有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
法定代表人：王偉剛
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
客服電話：400-619-9059
網(wǎng)址：http://www.hcfunds.com/
（32）上海大智慧基金銷售有限公司
注冊地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路428號1號樓1102單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)楊高南路428號1號樓1102單元
法定代表人：張俊
聯(lián)系人：邢成林
客服電話：021-20292031
公司網(wǎng)址：https://www.wg.com.cn/
（33）上海萬得基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦明路1500號8層M座
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦明路1500號
法定代表人：簡夢雯
聯(lián)系人：馬燁瀅
網(wǎng)址：www.520fund.com.cn
客戶服務(wù)電話：4008210203
（34）上海國信嘉利基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)華涇路507號4幢2層223室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)居里路99號
法定代表人：付鋼
客服電話：021-68809999
網(wǎng)址：www.gxjlcn.com
（35）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
注冊地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室
辦公地址：上海市虹口區(qū)臨潼路188號
法定代表人：尹彬彬
聯(lián)系人：陳東
客服電話：400-118-1188
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
公司網(wǎng)址：www.66liantai.com
（36）北京坤元基金銷售有限公司
注冊地址：北京市石景山區(qū)古城大街特鋼公司十一區(qū)（首特創(chuàng)業(yè)基地A座）八
層816號
辦公地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)中路7號院北京財富中心寫字樓A座30層
3001B
法定代表人：杜福勝
客服電話：4006498989
網(wǎng)址：www.kunyuanfund.com
（37）泰信財富基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號京匯大廈1206
法定代表人：彭浩
聯(lián)系人：孔安琪
客服電話：4000048821
網(wǎng)址：www.taixincf.com
（38）上海基煜基金銷售有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元
辦公地址：上海市昆明路518號北美廣場A1002-A1003室
法定代表人：王翔
聯(lián)系人：藍(lán)杰
客服電話：400-820-5369
公司網(wǎng)站：www.jiyufund.com.cn
（39）上海凱石財富基金銷售有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)西藏南路765號602-115室
辦公地址：上海市黃浦區(qū)延安東路1號凱石大廈4樓
法定代表人：陳繼武
聯(lián)系人：葛佳蕊
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
客服電話：400-643-3389
網(wǎng)址：www.vstongewealth.com
（40）上海中正達(dá)廣基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室
辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室
法定代表人：黃欣
客服電話：400-6767-523
聯(lián)系人：陸欣
網(wǎng)址：https://www.zzwealth.cn/
（41）北京虹點基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路17號10層1015室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路17號10層1015室
法定代表人：張曉杰
聯(lián)系人：王重陽
客服電話：400-618-0707
公司網(wǎng)址：www.hongdianfund.com
（42）上海攀贏基金銷售有限公司
注冊地址：上海市閘北區(qū)廣中西路1207號306室
辦公地址：上海市閘北區(qū)廣中西路1207號306室
法定代表人：鄭新林
聯(lián)系人：吳衛(wèi)東
客服電話：021-68889082
網(wǎng)址：http://www.pytz.cn/
（43）珠海盈米基金銷售有限公司
注冊地址：珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3000號2719室
辦公地址：廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號保利國際廣場南塔12樓B1201-1203
法定代表人：肖雯
聯(lián)系人：鐘琛
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
客服電話：020-89629066
公司網(wǎng)址：www.yingmi.cn
（44）奕豐基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室(入駐深圳市前海
商務(wù)秘書有限公司)
辦公地址：深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場A座17樓1704室
法定代表人：TEO WEE HOWE
聯(lián)系人：葉健
客服電話：400-684-0500
網(wǎng)址：www.ifastps.com.cn
（45）中證金牛(北京)基金銷售有限公司
注冊地址：北京市豐臺區(qū)東管頭1號2號樓2-45室
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街新華社第三工作區(qū)A座4、5層
法定代表人：吳志堅
聯(lián)系人：焦金巖
客服電話：4008-909-998
網(wǎng)址：www.jnlc.com
（46）上海愛建基金銷售有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)西藏中路336號1806-13室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)民生路1299號丁香國際西塔1902/03室
法定代表人：吳文新
聯(lián)系人：葉偉文
客服電話：400-803-2733
網(wǎng)址：www.ajwm.com.cn
（47）京東肯特瑞基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(寫字樓)1號樓4層1-7-2
辦公地址：北京市通州區(qū)亦莊經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號院京東集團(tuán)總部
A座17層
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
法定代表人：鄒保威
電話：400 098 8511 (個人業(yè)務(wù))、400 088 8816 (企業(yè)業(yè)務(wù))
商務(wù)聯(lián)系人：李丹
客服熱線：400 098 8511
公司網(wǎng)站：kenterui.jd.com
（48）上海云灣基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)新金橋路27號、明月路1257號1幢
1層103-1、103-2辦公區(qū)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)新金橋路27號1號樓
法定代表人：姚楊
聯(lián)系電話：021-20538888
網(wǎng)址：https://trade.zhengtongfunds.com/index
（49）北京雪球基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號院6號樓15層1501室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)融新科技中心C座17層
法定代表人：李楠
聯(lián)系人：王悅
客服電話：400-159-9288
網(wǎng)址：danjuanapp.com
（50）深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責(zé)任公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室(入駐深圳市前海
商務(wù)秘書有限公司)
辦公地址：深圳市福田區(qū)新洲南路2008號新洲同創(chuàng)匯3層D303號
法定代表人：楊柳
聯(lián)系人：林麗
客服電話：400-666-7388
網(wǎng)址：www.ppwfund.com
（51）華瑞保險銷售有限公司
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
辦公地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號運通星財富廣場1號樓B座14
層
注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號運通星財富廣場1號樓B座14
層
法定代表人：王樹科
客服電話：952303
網(wǎng)址：https://www.huaruisales.com/
（52）陽光人壽保險股份有限公司
注冊地址：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層
辦公地址：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層
法定代表人：李科
聯(lián)系人：王磊
客服電話:95510
網(wǎng)址：http://fund.sinosig.com/
（53）博時財富基金銷售有限公司
注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19
層
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19
層
法定代表人：王德英
客服電話：400-610-5568
公司網(wǎng)站：www.boserawealth.com
（54）嘉實財富管理有限公司
注冊地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號樓7層710號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道8號國金中心二期5312-15單元
法定代表人：張峰
聯(lián)系人：景琪
客戶服務(wù)電話：400-021-8850
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
網(wǎng)址：www.harvestwm.cn基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基
金管理人網(wǎng)站公示。
（二）登記機(jī)構(gòu)
名稱：新華基金管理股份有限公司
住所：重慶市江北區(qū)聚賢巖廣場6號力帆中心2號辦公樓第19層
辦公地址：北京市西城區(qū)平安里西大街26號新時代大廈9層、11層
重慶市江北區(qū)聚賢巖廣場6號力帆中心2號辦公樓第19層
法定代表人：銀國宏
電話：023-63711923
傳真：023-63710297
聯(lián)系人：陳猷憂
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
注冊地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
聯(lián)系人：安冬
經(jīng)辦律師：安冬、陸奇
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：致同會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京朝陽區(qū)建國門外大街22號賽特廣場5層
辦公地址：北京朝陽區(qū)建國門外大街22號賽特廣場5層
法定代表人：李惠琦
電話：010-8566 5588
傳真：010-8566 5120
經(jīng)辦注冊會計師：張偉、鄧冰清
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
聯(lián)系人：鄧冰清
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
六、基金的募集
（一）基金設(shè)立的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息
披露辦法》、基金合同及其它法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)2020年12月1日中國證監(jiān)
會證監(jiān)許可【2020】3252號文準(zhǔn)予注冊，募集期為2021年3月1日—2021年3月
16日。經(jīng)致同會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）驗資，按照每份基金份額面值人民幣
1.00元計算，設(shè)立募集期共募集1,515,185,653.93份基金份額，有效認(rèn)購戶數(shù)為282
戶。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
七、基金合同的生效
（一）基金備案的條件
本基金合同已于2021年3月18日生效。
（二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或
者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連
續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)終止《基金合同》，無需召開基金
份額持有人大會審議。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
八、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括直銷機(jī)構(gòu)和
基金管理人指定的其他銷售機(jī)構(gòu)。具體的銷售網(wǎng)點將由基金管理人在相關(guān)公告中列
明。
基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的
其他方式辦理基金份額的申購與贖回?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，
并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦理
時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理
時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖
回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請
且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類別基金份額
申購、贖回的價格。
2、開放日及開放時間
本基金在開放日為投資人辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證
券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、
中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他
特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在
實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
（三）申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的該類別基金份額
凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行順序贖
回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投資
者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人必
須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
投資人辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處理規(guī)
則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申
購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購
成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖
回生效。投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖
回款項。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他延緩支付贖回款項的情形時，款項
的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖
回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性
進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時到銷售網(wǎng)
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
點柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功，則申購
款項退還給投資人。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，對上述業(yè)務(wù)
辦理時間進(jìn)行調(diào)整，本基金管理人將于開始實施前按照有關(guān)規(guī)定予以公告。
基金銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售
機(jī)構(gòu)確實接收到申請。申購、贖回申請的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申
請的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
（五）申購和贖回的數(shù)量限制
1、投資者在其他銷售機(jī)構(gòu)首次申購的最低金額為人民幣1元，追加申購單筆
最低金額為1元；投資者在直銷中心首次申購的最低金額為人民幣10,000元，追加
申購單筆最低金額為1元；通過基金管理人基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)單筆申購的最低金額
為人民幣1元。各銷售機(jī)構(gòu)對本基金最低申購金額及交易級差有其他規(guī)定的，以各
銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
2、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時，每次贖回申請不得低于10份基金份額；
每個交易賬戶的最低基金份額余額不得低于10份，基金份額持有人贖回時或贖回后
將導(dǎo)致在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點）保留的基金份額余額不足10份的，需一次全部贖回。
如因分紅再投資、非交易過戶等原因?qū)е碌馁~戶余額少于10份之情況，不受
此限，但再次贖回時必須一次性全部贖回。
3、基金管理人可以規(guī)定單個投資者累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請參
見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
4、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金
管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大
額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；鸸?
理人基于投資運作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體
見基金管理人相關(guān)公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份
額等數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
規(guī)定媒介上公告。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
（六）申購和贖回的價格、費用及其用途
1、申購費率：
本基金C類和E類基金份額不收取申購費，A類基金份額的申購費用由申購該
類基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)。投資人有多筆申購，適用費率按單筆
分別計算。
申購金額（M） 申購費率
M＜50萬元 0.40%
50萬元≤M＜200萬元 0.20%
200萬元≤M＜500萬元 0.10%
M≥500萬元 按筆收取，1000元/筆
2、贖回費率：
投資人在贖回基金份額時，贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，
在基金份額持有人贖回基金份額時收取。本基金A類和C類基金份額的贖回費率隨
贖回該類基金份額持有期限的增加而遞減。
本基金A類和C類基金份額的具體贖回費率如下：
基金份額持有期限（Y） 贖回費率
Y＜7天 1.50%
7天≤Y＜30天 0.10%
Y≥30天 0
本基金E類基金份額的贖回費率如下：
基金份額持有期限（Y） E類贖回費率
Y 1.50%
Y≥7天 0
（注：基金份額持有期限為基金合同生效日或申購申請確認(rèn)日（含）起至贖回申請確認(rèn)日
（不含）止）
投資者可將其持有的全部或部分基金份額贖回。對投資人收取的贖回費全額計
入基金財產(chǎn)。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對現(xiàn)有基金份額持
有人利益無實質(zhì)不利影響的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，定期或不定期
地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，
基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購費率和基金贖回費率，并進(jìn)行公告。
5、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，
以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部
門、自律規(guī)則的規(guī)定。
（七）A類基金份額、C類基金份額和E類基金份額的申購份額和贖回金額的
計算
1、申購份額的計算
申購本基金A類基金份額的申購費用采用前端收費模式（即申購基金時繳納申
購費）。
（1）A類基金份額的計算方式如下：
申購費用為比例費用時，計算方法為：
凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費率）
申購費用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/申購當(dāng)日A類基金份額凈值
申購費為固定金額時，計算方法為：
申購費用＝固定金額
凈申購金額＝申購金額－申購費用
申購份額＝凈申購金額/申購當(dāng)日A類基金份額凈值
例：某投資人投資5萬元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份
額凈值為1.0500元，則可得到的A類基金份額為：
凈申購金額=50,000/（1+0.40%）=49,800.80元
申購費用=50,000-49,800.80=199.20元
申購份額=49,800.80/1.0500=47,429.33份
即：投資人投資5萬元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
凈值為1.0500元，則其可得到47,429.33份A類基金份額。
（2）C類基金份額的的計算方式如下：
申購份額＝申購金額/申購當(dāng)日C類基金份額凈值
上述計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損
失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資人投資5萬元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日C類基金份
額凈值為1.0500元，則可得到的C類基金份額為：
申購份額=50,000/1.0500=47,619.05份
即：投資人投資5萬元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日C類基金份
額凈值為1.0500元，則其可得到47619.05份C類基金份額。
（3）E類基金份額的計算方式如下：
申購份額=申購金額/申購當(dāng)日E類基金份額凈值
上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損
失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資者投資6,000.00元申購本基金E類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日的E類
基金份額凈值為1.2100元，則其獲得的E類基金份額計算如下：
申購份額=6,000.00/1.2100=4,958.68份
即：投資者投資6,000.00元申購本基金E類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日的E類基
金份額凈值為1.2100元，則其獲得的E類基金份額為4,958.68份。
2、贖回金額的計算
采用“份額贖回”方式，贖回價格以T日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算，贖回
金額為按實際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日該類基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費用，
贖回金額單位為元。計算公式：
贖回總金額=贖回份額?T日該類基金份額凈值
贖回費用=贖回總金額?贖回費率
凈贖回金額=贖回總金額?贖回費用
上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損
失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
（1）對于贖回A類基金份額的投資者：
例：某投資者贖回10,000.00份A類基金份額且持有時間大于7日但不滿30日，
贖回費率為0.10%，假設(shè)贖回申請當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0680元，則可得到的
贖回金額為：
贖回總金額=10,000.00×1.0680=10,680.00元
贖回費用=10,680.00×0.10%=10.68元
凈贖回金額=10,680.00-10.68=10,669.32元
即：投資者贖回10,000.00份A類基金份額且持有時間大于7日但不滿30日，
假設(shè)贖回當(dāng)日的A類基金份額凈值是1.0680元，則其可得到的贖回金額為10,669.32
元。
（2）對于贖回C類基金份額的投資者：
例：某投資者贖回本基金基金份額10,000.00份C類基金份額，假設(shè)持有時間
大于7日但不滿30日，對應(yīng)的贖回費率為0.10%，假定T日本基金C類基金份額
的基金份額凈值為1.2100元，則其可得到的贖回金額為：
贖回總金額=10,000.00×1.2100元=12,100.00元
贖回費用=12,100.00×0.10%=12.10元
凈贖回金額=12,100.00-12.10=12,087.90元
即：投資者贖回本基金C類基金份額10,000.00份，假設(shè)持有時間大于7日但
不滿30日，假定贖回當(dāng)日本基金C類基金份額的基金份額凈值為1.2100元，則其
可得到的贖回金額為12,087.90元。
（3）對于贖回E類基金份額的投資者：
例：某投資者贖回本基金E類基金份額10,000份，假設(shè)持有期為5日，對應(yīng)
的贖回費率為1.50%，假定T日本基金E類基金份額的基金份額凈值為1.1480元，
則其可得到的贖回金額為：
贖回總金額=10,000×1.1480=11,480.00元
贖回費用=11,480.00×1.50%=172.20元
贖回金額=11,480-172.20=11,307.80元
即：投資者贖回本基金E類基金份額10,000份，假定持有期為5日，贖回當(dāng)日
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
本基金E類基金份額凈值為1.1480元，則其可得到的贖回金額為11,307.80元。
3、基金份額凈值的計算
T日基金份額凈值=T日該類基金資產(chǎn)凈值/T日該類基金份額總數(shù)
本基金A類基金份額、C類基金份額和E類基金份額分別設(shè)置代碼，分別計算
和公告各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。本基金各類份額凈值的計算，
保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財
產(chǎn)承擔(dān)。T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并按基金合同的約定進(jìn)行公告。
遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計算或公告。
（八）申購與贖回的登記
投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者登記權(quán)益并辦理登記手續(xù)，
投資者自T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。
基金份額持有人在T日贖回基金成功后，正常情況下，登記機(jī)構(gòu)在T+1日為其
辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，對上述業(yè)務(wù)
辦理時間進(jìn)行調(diào)整，本基金管理人將于開始實施前按照有關(guān)規(guī)定予以公告。
（九）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后
的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為
因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動
時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占
贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提
交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個
開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回
申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下
一開放日的該類別基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為
止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖
回處理。
（3）在出現(xiàn)巨額贖回時，對于單個基金份額持有人當(dāng)日超過上一日基金總份
額10%以上的贖回申請，基金管理人可以先行對該單個基金份額持有人超出該比例
的贖回申請實施延期辦理，之后對該單個基金份額持有人剩余贖回申請與其他賬戶
贖回申請根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他
基金份額持有人的贖回申請一并辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，按單個賬戶贖回申請
量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人
在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。延期的贖回申請與下一開放日贖
回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類別基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回
金額，以此類推，直到全部贖回為止。延期部分如選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理
的部分贖回申請將被撤銷。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能
贖回部分作自動延期贖回處理。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)
為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款
項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募
說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，
并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
（十）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈
值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對
基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、登記機(jī)構(gòu)等因異常情況導(dǎo)致基金
銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金會計系統(tǒng)等無法正常運行。
7、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額
的比例達(dá)到或者超過20%，或者變相規(guī)避20%集中度的情形。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停
接受投資人申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購
公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停
申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
（十一）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款
項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資
人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈
值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金管理
人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金管
理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如
暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖
回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)巨額贖回情形，按基金合同的相關(guān)條款
處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。
在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（十二）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上
刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根
據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新
開放的公告。
（十三）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金
管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)
則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知
基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
（十四）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過
中國證監(jiān)會認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機(jī)構(gòu)辦理基
金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
（十五）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷
售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。
（十六）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行
規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額
必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計
劃最低申購金額。
（十七）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而
產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上
述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)
體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份
額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機(jī)
構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦
理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。
（十八）基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登
記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
（十九）基金份額折算
在遵守法律法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)定以及基金合同約定且對基金份額持有人利益無
實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，可對基金份額進(jìn)行
折算，不需召開基金份額持有人大會審議。
（二十）實施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
九、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險和保持較高流動性的基礎(chǔ)上，重點投資利率債券，力爭
實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
（二）投資范圍
本基金主要投資于利率債（包括國內(nèi)依法發(fā)行上市交易的國債、政策性金融債
和央行票據(jù)）、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、
信用級別評級為AAA以上（含AAA）的同業(yè)存單、貨幣市場工具以及經(jīng)中國證監(jiān)
會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。本基金不投資
股票、可轉(zhuǎn)債、可交換債、信用債和國債期貨。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調(diào)整投資
范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其
中投資于利率債資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，本基金持有現(xiàn)金（不包
括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不
低于基金資產(chǎn)凈值的5％。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述
投資品種的投資比例。
（三）投資策略
1、資產(chǎn)配置策略
本基金將在基金合同約定的投資范圍內(nèi)，通過對宏觀經(jīng)濟(jì)運行狀況、國家貨幣
政策和財政政策、國家產(chǎn)業(yè)政策及資本市場資金環(huán)境的研究，積極把握宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)
展趨勢、利率走勢、債券市場相對收益率，并通過精選債券，獲取優(yōu)化收益。
2、收益率曲線策略
本基金在短期、中期、長期品種的配置上主要采用收益率曲線策略。債券收益
率曲線形狀在受到央行貨幣政策、公開市場操作、經(jīng)濟(jì)增長率、通貨膨脹率、貨幣
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
供應(yīng)量和市場預(yù)期等多種因素的影響下，可能發(fā)生平行移動、非平行移動（平坦化、
陡峭化、扭曲）等變動。收益曲線策略就是通過對市場收益率曲線的非平行變動預(yù)
期，追求獲得因收益曲線變化而導(dǎo)致的債券價格變化所產(chǎn)生的超額收益。
本基金將用情景分析的手段比較不同的收益曲線投資策略，即子彈策略（構(gòu)成
組合的證券期限集中于收益率曲線上某一點）、梯形策略（構(gòu)成組合內(nèi)每種期限的
證券數(shù)量基本相當(dāng)）和啞鈴策略（構(gòu)成組合中的證券的期限集中到兩個極端期限），
采取當(dāng)時市場狀況下相應(yīng)的最優(yōu)投資策略，確定債券資產(chǎn)中短期、中期、長期品種
的配置比例。
3、騎乘策略
基金管理人將通過分析收益率曲線各期限段的期限利差情況，買入收益率曲線
最陡峭處所對應(yīng)的期限債券，隨著持有債券時間的延長，該債券的剩余期限將縮短，
到期收益率將下降，屆時賣出該債券可獲得資本利得收入。該策略的關(guān)鍵是收益率
曲線的陡峭程度，若收益率曲線較為陡峭，則隨著債券剩余期限的縮短，債券的收
益率水平將會有較大下滑，進(jìn)而獲得較高的資本利得。
4、息差放大策略
該策略是利用債券回購收益率低于債券收益率的機(jī)會通過循環(huán)回購以放大債券
投資收益的投資策略。該策略的基本模式即是利用買入債券進(jìn)行正回購，再利用回
購融入資金購買收益率較高債券品種。在執(zhí)行息差放大策略時，基金管理人將密切
關(guān)注債券收益率與回購收益率的相互關(guān)系，并始終保持回購利率低于債券收益率。
（四）業(yè)績比較基準(zhǔn)
1、本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：
中債-國債及政策性銀行債指數(shù)收益率
2、選擇理由
根據(jù)基金的投資標(biāo)的、投資目標(biāo)及流動性特征，本基金選取中債-國債及政策性
銀行債指數(shù)作為本基金的的業(yè)績比較基準(zhǔn)。中債-國債及政策性銀行債指數(shù)隸屬于中
債總指數(shù)族，該指數(shù)成分券由在全國銀行間債券市場上市且公開發(fā)行的國債和政策
性銀行債組成，適合作為本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
較基準(zhǔn)推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)時，本基金管
理人可以在與基金托管人協(xié)商一致的情況下，履行相關(guān)程序，并報中國證監(jiān)會備案
后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時公告，而無需召開基金份額持有人大會。
（五）風(fēng)險收益特征
本基金為債券型證券投資基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險水平低于股票型基金、
混合型基金，高于貨幣市場基金。
（六）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于利率債資
產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金持有現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者
到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5％。
（3）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該
比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（4）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開
展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一
致；
（5）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的
10％，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種不受此條款規(guī)定的比
例限制；
（7）本基金應(yīng)投資于信用級別為AAA以上（含AAA）的同業(yè)存單；
（8）本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（3）、（4）情形之外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合
同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公
平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事
通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述規(guī)定，如適用于本基金，基金管理
人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
（七）基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份額
持有人的利益；
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟
取任何不當(dāng)利益。
（八）側(cè)袋機(jī)制的實施和投資運作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績
比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)
和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)
定。
（九）投資組合報告
本基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳
述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
本基金的托管人中國光大銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定復(fù)核了本報告
中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、
誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2024年9月30日。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例(%)
1 權(quán)益投資 - -
其中：股票 - -
2 固定收益投資 13,565,965.50 70.16
其中：債券 13,565,965.50 70.16
資產(chǎn)支持證券 - -
3 貴金屬投資 - -
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
4 金融衍生品投資 - -
5 買入返售金融資產(chǎn) 1,000,000.00 5.17
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
6 銀行存款和結(jié)算備付金合計 3,063,787.67 15.85
7 其他各項資產(chǎn) 1,705,084.62 8.82
8 合計 19,334,837.79 100.00
2、報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
（1）報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
本基金本報告期末未持有股票。
（2）報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通股票。
3、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有股票。
4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(％)
1 國家債券 13,565,965.50 83.48
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 - -
其中：政策性金融債 - -
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計 13,565,965.50 83.48
5、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 019739 24國債08 56,000 5,697,393.97 35.06
2 019741 24國債10 24,000 2,430,348.49 14.96
3 019753 24國債17 23,000 2,292,959.48 14.11
4 019736 24國債05 13,000 1,325,355.34 8.16
5 019743 24國債11 10,000 1,016,822.74 6.26
6、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投
資明細(xì)
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有貴金屬。
8、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有權(quán)證。
9、報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
（1）報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細(xì)
本報告期末本基金未持有股指期貨。
（2）本基金投資股指期貨的投資政策
本基金合同尚無股指期貨投資政策。
10、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
（1）本期國債期貨投資政策
本基金合同尚無國債期貨投資政策。
（2）報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細(xì)
本報告期末本基金未持有國債期貨。
（3）本期國債期貨投資評價
本基金合同尚無國債期貨投資政策。
11、投資組合報告附注
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
（1）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
本報告期內(nèi)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體沒有被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或
在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
（2）基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
本報告期內(nèi)，本基金無股票投資。
（3）其他各項資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額(元)
1 存出保證金 6,825.24
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 1,698,259.38
6 其他應(yīng)收款 -
7 待攤費用 -
8 其他 -
9 合計 1,705,084.62
（4）報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
（5）報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本報告期末本基金未持有股票。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
十、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金資產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。投
資有風(fēng)險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
本基金合同生效日為2021年3月18日，基金業(yè)績數(shù)據(jù)截至2024年9月30日。
本基金成立以來的業(yè)績?nèi)缦拢?
（一）本報告期基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
1、新華利率債A：
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2021.3.18-2021.12.31 3.25% 0.05% 2.73% 0.08% 0.52% -0.03%
2022.1.1-2022.12.31 2.46% 0.05% 0.22% 0.10% 2.24% -0.05%
2023.1.1-2023.12.31 2.72% 0.04% 1.81% 0.07% 0.91% -0.03%
2024.1.1-2024.9.30 3.37% 0.17% 2.63% 0.10% 0.74% 0.07%
自基金合同生效起至今（2021.3.18-2024.9.30） 12.32% 0.09% 7.58% 0.09% 4.74% 0.00%
2、新華利率債C：
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2021.3.18-2021.12.31 2.92% 0.05% 2.73% 0.08% 0.19% -0.03%
2022.1.1-2022.12.31 1.95% 0.05% 0.22% 0.10% 1.73% -0.05%
2023.1.1-2023.12.31 2.31% 0.04% 1.81% 0.07% 0.50% -0.03%
2024.1.1-2024.9.30 2.32% 0.17% 2.63% 0.10% -0.31% 0.07%
自基金合同生效起至今（2021.3.18-2024.9.30） 9.84% 0.09% 7.58% 0.09% 2.26% 0.00%
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
3、新華利率債E：
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2022.8.3-2022.12.31 0.29% 0.06% -0.41% 0.11% 0.70% -0.05%
2023.1.1-2023.12.31 2.24% 0.04% 1.81% 0.07% 0.43% -0.03%
2024.1.1-2024.9.30 90.73% 6.44% 2.63% 0.10% 88.10% 6.34%
自基金合同生效起至今（2022.8.3-2024.9.30） 95.57% 3.79% 4.05% 0.09% 91.52% 3.70%
注：本產(chǎn)品自2022年8月3日起增加E類（基金代碼:016295）,2022年8月5日起有E類基金份額。
（二）自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)
收益率變動的比較
新華利率債債券型證券投資基金
累計凈值增長率與業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的歷史走勢對比圖
(2021年3月18日至2024年9月30日)
1．新華利率債A：
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
2．新華利率債C：
3．新華利率債E：
注：1、報告期內(nèi)本基金的各項投資比例符合基金合同的有關(guān)約定。
2、本產(chǎn)品自2022年8月3日起增加E類(基金代碼：016295)，2022年8月5日起有
E類基金份額。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
十一、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申
購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金
托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的
財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其
他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的
債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基
金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基
金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
十二、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定
需要對外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的債券、銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
（三）估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日該
類基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入?；鸸?
理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)
定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基
金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將基金
資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由
基金管理人按約定對外公布。
（四）估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會計
準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
1、對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報價的投資品種，在估值日有報
價的，除會計準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或負(fù)債
的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重大事
件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值日或最近交易
日的報價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對報價進(jìn)行調(diào)整，確定公允價值。
與上述投資品種形同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價值為
基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用的限
制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作為特征
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的溢價或折
價。
2、對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用
數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)
優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值或取得不切
實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
3、如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，使?jié)?
在估值調(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值進(jìn)行調(diào)
整并確定公允價值。
（五）估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤價）
估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)
未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近
交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件
的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公
允價格；
（2）交易所上市實行凈價交易的固定收益品種按第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品
種當(dāng)日的估值凈價估值，估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大
變化，按第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價估值。如最近交易日后經(jīng)
濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整
最近交易市價，確定公允價格；
（3）交易所上市未實行凈價交易的固定收益品種按第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)
品種當(dāng)日的估值全價減去估值全價中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進(jìn)行估值；估
值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按第三方估值機(jī)構(gòu)提
供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價減去估值全價中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進(jìn)行
估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市
價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。
2、首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以
可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)
讓的債券，對存在活躍市場的情況下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為計量日
的公允價值進(jìn)行估值；對于活躍市場報價未能代表計量日公允價值的情況下，按成
本應(yīng)對市場報價進(jìn)行調(diào)整，確認(rèn)計量日的公允價值；對于不存在市場活動或市場活
動很少的情況下，則采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價
值的情況下，按成本估值。
3、全國銀行間債券市場交易的債券等固定收益品種，以第三方估值機(jī)構(gòu)提供的
價格數(shù)據(jù)估值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
5、基金投資同業(yè)存單，按估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的估值凈價估值；選定的
第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價格的，按成本估值。
6、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，
以確?；鸸乐档墓叫?。
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管
理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。8、若
監(jiān)管機(jī)構(gòu)或?qū)I(yè)協(xié)會對債券估值方法有其他建議的，可以選擇適用新估值方法。
9、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國
家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，
共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承
擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管
理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
（六）基金凈值的確認(rèn)
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)
行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各類基
金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基
金管理人，由基金管理人按約定對基金凈值予以公布。
（七）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的
準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值
錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售
機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)
任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯
誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)
計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)
調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于
估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯誤
責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義
務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯
誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并
且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估
值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全
部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要
求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給
受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和
超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原
因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進(jìn)行
評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行更正
和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登
記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金
托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告，通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)另
有通行做法，基金管理人、基金托管人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原
則進(jìn)行協(xié)商。
（八）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（九）特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第7項進(jìn)行估值時，所造成的誤差不
作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司等機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯
誤等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢
查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人
免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由
此造成的影響。
（十）實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露
主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶各類份額凈值。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
十三、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動和其他收入扣除相關(guān)費用
后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中已
實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅
利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本基
金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
2、基金收益分配后任一類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準(zhǔn)日
的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
3、本基金各基金份額類別在費用收取上不同，其對應(yīng)的可供分配利潤可能有所
不同。同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
4、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，基金
管理人可對基金收益分配的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行調(diào)整，并及時公告。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截至收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益分
配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投資
者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機(jī)
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投資的計
算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
（七）實施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見本招募說明書“側(cè)袋
機(jī)制”部分的規(guī)定。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
十四、基金的費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、C類和E類基金份額的銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、證券賬戶開戶費用、賬戶維護(hù)費；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費
用。
（二）基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。管理費的計算方
法如下：
H＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金
財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費率計提。托管費的計算
方法如下：
H＝E×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金
財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3、C類和E類基金份額的基金銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為
0.40%，E類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.50%。
本基金C類基金份額的銷售服務(wù)費按前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的
0.40%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×0.40%÷當(dāng)年天數(shù)
H為該類基金份額每日應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為該類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
本基金E類基金份額的銷售服務(wù)費按前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的
0.50%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×0.50%÷當(dāng)年天數(shù)
H為該類基金份額每日應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為該類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
基金份額銷售服務(wù)費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工
作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性劃出，由登記機(jī)構(gòu)代收，登記機(jī)構(gòu)收到后按相關(guān)合同規(guī)
定支付給基金銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，
按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金
財產(chǎn)的損失；
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
（四）實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)
待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，
詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
（五）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
基金財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)
人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
十五、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計
年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披
露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的會計
核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對并以
書面方式確認(rèn)。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共和
國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進(jìn)行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會
計師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
十六、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人
組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法
規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整
性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息
通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信息披
露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投
資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本
為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者
重大利益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說
明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及
基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)
站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。
基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作
監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明
的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基
金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人
至少每年更新一次。
基金終止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的三日前，將
基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公告登載在
規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金
合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售
機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在
網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露
招募說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合
同》生效公告。
4、基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)
至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的
次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額
凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年
度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
5、基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額
申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售
機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。
6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，
將年度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金年度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會
計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中
期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將
季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期
報告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者決策的其他
重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動
性風(fēng)險分析等。
7、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并
登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2）《基金合同》終止、基金清算；
3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；
5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，
基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人變
更；
8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9）基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人
發(fā)生變動；
10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基
金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重
大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)
相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14）基金收益分配事項；
15）管理費、托管費、申購費、贖回費、銷售服務(wù)費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方
式和費率發(fā)生變更；
16）任一類基金份額凈值計價錯誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點五；
17）本基金開始辦理申購、贖回；
18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21）新增或調(diào)整基金份額類別；
22）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
23）基金管理人采用擺動定價機(jī)制進(jìn)行估值；
24）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
8、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息
可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持
有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將有
關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
10、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進(jìn)行
清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將
清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
11、實施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和
招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，
對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的基金份額凈值、基金份額申購
贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告
等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信
息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)
機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
（八）當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信息：
1、不可抗力；
2、發(fā)生暫停估值的情形；
3、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
十七、側(cè)袋機(jī)制
（一）側(cè)袋機(jī)制的實施條件和程序
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日報中國證監(jiān)會及公司所在地中國證監(jiān)會派
出機(jī)構(gòu)備案。基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時發(fā)布臨時公告，并及時聘請符
合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進(jìn)行審計并披露專項審計意見。
（二）實施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，本基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶各類份額
為基礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶各類別基金份額持有人的相應(yīng)側(cè)袋賬戶份額；當(dāng)日收到
的申購申請，按照啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請，僅
辦理主袋賬戶份額的贖回申請并支付贖回款項。
2、實施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換；
同時，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權(quán)利，
并根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購事項，具體事項屆時將由基金管理人在相關(guān)
公告中規(guī)定。
3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回
外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬
戶份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放日主袋
賬戶總份額的10%認(rèn)定。
（三）實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資
實施側(cè)袋機(jī)制期間，本基金的各項投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬
戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資
組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
（四）側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)恢復(fù)流動性后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原則，
采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項。
終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人應(yīng)及時聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定
的會計師事務(wù)所進(jìn)行審計并披露專項審計意見。
（五）實施側(cè)袋機(jī)制期間基金的費用
側(cè)袋機(jī)制實施期間，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取管理費。主袋賬戶的管理費和托管費
按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作為基數(shù)計提。
基金管理人可以將與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用從側(cè)袋賬戶資產(chǎn)中列支，但應(yīng)待特定
資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支。
（六）實施側(cè)袋機(jī)制期間基金的收益分配
側(cè)袋機(jī)制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，基
金管理人可對主袋賬戶份額進(jìn)行收益分配。側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
（七）側(cè)袋機(jī)制的信息披露
1、臨時公告
基金管理人在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能
對投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項后應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
側(cè)袋機(jī)制實施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停披露側(cè)袋賬戶的各類基金份額凈值和
基金份額累計凈值。
3、定期報告
側(cè)袋機(jī)制實施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資產(chǎn)
處置進(jìn)展情況，披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，需同時注明不作
為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾。
（八）本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將
來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一
致并履行適當(dāng)程序后，在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，可直
接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
十八、風(fēng)險揭示
投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、《招募說明書》、基金產(chǎn)品資料概要等基金信
息披露文件，了解基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資
經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)，自主判斷基金的
投資價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證
本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績不構(gòu)成對
本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做
出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負(fù)擔(dān)。
（一）市場風(fēng)險
市場風(fēng)險是指證券價格受到政策因素、經(jīng)濟(jì)因素、利率變化等各種因素的影響
產(chǎn)生波動，從而導(dǎo)致基金收益水平波動的風(fēng)險。根據(jù)引起證券價格波動的主要因素，
市場風(fēng)險主要分為：
1、政策風(fēng)險：由于國家宏觀政策（如財政政策、貨幣政策、地區(qū)發(fā)展政策、行
業(yè)政策等）以及證券市場監(jiān)管政策的變動導(dǎo)致證券波動，所引發(fā)本基金收益產(chǎn)生波
動的風(fēng)險。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險：隨著經(jīng)濟(jì)運行的周期性變化，國家宏微觀經(jīng)濟(jì)和各個行業(yè)運
行情況及上市公司的經(jīng)營狀況也呈周期性變化，從而影響到證券價格走勢。
3、利率風(fēng)險：金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利率
直接影響著證券的價格和收益率，同時也影響著企業(yè)的融資成本和利潤。本基金投
資于證券，因此基金的收益水平會受因利率變化而波動。
4、再投資風(fēng)險：票據(jù)、債券償付本息后以及回購到期后的再投資獲得的收益取
決于再投資時的利率水平和再投資的策略。因未來市場利率的變化而引起再投資收
益率的不確定性為再投資風(fēng)險。再投資風(fēng)險與利率風(fēng)險呈反向關(guān)系。
（二）流動性風(fēng)險
流動性風(fēng)險指基金管理人未能以合理價格及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資者贖回
款項的風(fēng)險。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
（1）基金申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”章
節(jié)。
（2）本基金擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于利率債資產(chǎn)的比
例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過
該基金資產(chǎn)凈值的15%。本基金堅持組合管理和分散投資的基本原則，嚴(yán)格按照法
律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定和基金合同約定的投資范圍與比例限制進(jìn)行投資管理。
綜上所述，本基金擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性良好，流動性風(fēng)險相對可
控。
（3）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，本基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申
請超過上一開放日基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權(quán)采取具體措施對其
進(jìn)行延期辦理贖回申請。連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回時，基金管理人
可以暫停贖回或延緩支付贖回款項。
（4）實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依
照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風(fēng)險管理工具，對贖回申請等
進(jìn)行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險管理的輔助措施，包括但不
限于：
1）延期辦理巨額贖回申請
具體措施，詳見招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”中“（九）巨額贖
回的情形及處理方式”的相關(guān)內(nèi)容。
2）暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項
上述具體措施，詳見招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”中“暫停贖回
或延緩支付贖回款項的情形”的相關(guān)內(nèi)容。
3）收取短期贖回費
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費，并將上述贖回費全
額計入基金財產(chǎn)。
4）暫?；鸸乐?
當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)
后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值。
5）擺動定價
當(dāng)基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可采用擺動定價機(jī)制，以確定
基金估值的公平性，具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自
律規(guī)則規(guī)定。
當(dāng)本基金出現(xiàn)上述情形時，本基金可能無法及時滿足所有投資者的贖回申請，
投資者收到贖回款項的時間也可能晚于預(yù)期或可能增加投資者贖回的成本。
6）啟用實施側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險
當(dāng)本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時，實施側(cè)袋機(jī)制期間，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金
份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換。因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，
最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時的特定資產(chǎn)的估
值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
（三）管理風(fēng)險
指在基金管理運作過程中，基金管理人的投資研究水平、經(jīng)營管理能力等，會
影響其對市場走勢的判斷和具體投資操作，如果發(fā)生失誤，可能造成基金資產(chǎn)的損
失。
（四）本基金的特有風(fēng)險
1、本基金為債券型證券投資基金，主要投資于利率債，投資于利率債資產(chǎn)的比
例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，因此，本基金需要承擔(dān)由于市場利率波動造成的
利率風(fēng)險。
2、本基金投資于政策性金融債，可能面臨以下風(fēng)險：
（1）政策性金融債流動性風(fēng)險。政策性金融債市場投資者行為具有一定趨同性，
在極端市場環(huán)境下可能集中買入或賣出，存在流動性風(fēng)險。
（2）投資集中度風(fēng)險。政策性金融債發(fā)行人較為單一，若單一主體發(fā)生重大事
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
項變化，可能對基金凈值表現(xiàn)產(chǎn)生較大影響。
（五）不可抗力風(fēng)險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力的出現(xiàn)將會嚴(yán)重影響證券市場的運行，可能導(dǎo)致基
金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水平，從而帶來風(fēng)險；金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、代
理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險，也可能導(dǎo)
致基金或者基金持有人的利益受損。
（六）其他風(fēng)險
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險；
2、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不完善
而產(chǎn)生的風(fēng)險；
3、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如內(nèi)幕交易、欺詐等行為產(chǎn)生的風(fēng)險；
4、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
5、因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
6、其他風(fēng)險。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決
議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金
合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人
同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決
議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成
立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進(jìn)行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、
具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。
基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估
價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告
出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不
能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進(jìn)行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5
個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存時間不低于法律法規(guī)規(guī)
定的最低期限。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
二十、基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管
理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的
其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違
反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采
取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲
得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基金的利益
行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實
施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基
金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)
營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證
所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，
分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法
符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定
基金份額申購、贖回的價格；
（9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人
分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開
資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利
益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在
基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管
基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的
其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合
同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，
應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、為
基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格
的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確保
基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財
產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不
同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金
合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)
定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份
額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金
管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)
的措施；
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料不低于法律
法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人
大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和
銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)
任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向
基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金
合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基金
合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。本基金A類基金份額、C類基金
份額和E類基金份額由于基金份額凈值的不同，基金收益分配的金額以及參與清算
后的剩余基金財產(chǎn)分配的數(shù)量將可能有所不同。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議
事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提
起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資價值，
自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限
責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）提供基金管理人和監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時的更新和補(bǔ)充，
并保證其真實性；
（10）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表
有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁
有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會，但法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合同另有約定的除外：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或調(diào)高基金銷售服務(wù)費；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額
持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持
有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無實
質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需
召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
（2）調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率、調(diào)低銷售服務(wù)費或變更收費方式；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不
涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）增加、取消或調(diào)整基金份額類別設(shè)置及其金額限制等，或?qū)鸱蓊~分類
辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整；
（6）基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)、登記機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、
非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情
形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管
理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出
書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；
基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行
召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配
合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收
到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代
表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；
基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)
為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提
議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金
管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基
金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基
金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報
中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理
人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登
記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公告。
基金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有
效期限等）、送達(dá)時間和地點；
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說
明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式
和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意
見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定
地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知
基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧?
金托管人拒不派代表對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)
構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表
出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大
會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符
合以下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有
基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和
會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效
的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若
到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的
二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6
個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持
有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日
基金總份額的三分之一（含三分之一）。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以召集人通
知的非現(xiàn)場方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以召集人
通知的非現(xiàn)場方式進(jìn)行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公
布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為
基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如
果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定
的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收
取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有的基
金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額
持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份
額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分
之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出
具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理
人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法
規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采用其
他非書面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會，具體方式由會議召集人確定
并在會議通知中列明。
4、在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)
場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式
開會的程序進(jìn)行。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
5、基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進(jìn)行表決，具體方式
由會議召集人確定并在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、
決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法
律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人
大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)
在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布
監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議。大會
主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的
情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基
金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持
表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有
人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，
不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或
單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或
單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止
日期后2個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)
督下形成決議。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)
的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決
議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決
權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管
理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過
方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符
合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合
會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)
表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審
議、逐項表決。
在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會通知為準(zhǔn)。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)
當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持
有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有
人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托
管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會
議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧?
金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點并由大會主持人當(dāng)場公
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，
可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清
點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會
的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計
票，并由公證機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺Ρ?
決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備
案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用通
訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機(jī)
構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被
取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分
內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
（十）實施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和
側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或
代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)基金
份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日
相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在
權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會召開
時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)
當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參與
基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含
50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之一
以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之
二以上（含三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
三、基金合同解除和終止的事由、程序
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基
金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管
人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決
議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成
立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進(jìn)行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、
具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。
基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估
價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告
出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不
能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費用
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進(jìn)行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5
個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存時間不低于法律法規(guī)規(guī)
定的最低期限。
四、爭議解決方式
相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切
爭議，如經(jīng)友好協(xié)商、調(diào)解未能解決的，應(yīng)向中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會申請仲
裁，并適用申請仲裁時該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則。仲裁的地點為北京市。仲裁裁決
是終局性的并對相關(guān)各方均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費、律師費用
由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，
繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合
法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為基金合同之目的，在此不包括香港、澳門特別行
政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
辦公場所和營業(yè)場所查閱。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人
名稱：新華基金管理股份有限公司
住所：重慶市江北區(qū)聚賢巖廣場6號力帆中心2號辦公樓第19層
郵政編碼：100039
法定代表人：銀國宏
成立日期：2004年12月9日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)基金字【2004】197號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：21,750萬元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
2、基金托管人
名稱：中國光大銀行股份有限公司
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街25號、甲25號中國光大中心
郵政編碼：100033
法定代表人：王江
成立日期：1992年6月18日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：國務(wù)院、國函[1992]7號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：466.79095億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：證監(jiān)基金字[2002]75號
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范
圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督。
本基金主要投資于利率債（包括國內(nèi)依法發(fā)行上市交易的國債、政策性金融債
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
和央行票據(jù)）、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、
信用級別評級為AAA以上（含AAA）的同業(yè)存單、貨幣市場工具以及經(jīng)中國證監(jiān)
會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。本基金不投資
股票、可轉(zhuǎn)債、可交換債、信用債和國債期貨。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調(diào)整投資
范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其
中投資于利率債資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，本基金持有現(xiàn)金（不包
括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不
低于基金資產(chǎn)凈值的5％。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述
投資品種的投資比例。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資、
融資比例進(jìn)行監(jiān)督。基金托管人按下述比例和調(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：
（1）本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于利率債資產(chǎn)
的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金持有現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者
到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5％。
（3）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比
例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（4）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開
展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一
致；
（5）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的
10％，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種不受此條款規(guī)定的比
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
例限制；
（7）本基金應(yīng)投資于信用級別為AAA以上（含AAA）的同業(yè)存單；
（8）本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（3）、（4）情形之外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合
同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公
平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事
通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托管協(xié)議
下列基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述規(guī)定，如適用于本基金，基金管理
人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人
參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運作之前按照規(guī)定的數(shù)據(jù)格式向基金托管人提供符合
法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名
單，并約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式。基金管理人應(yīng)嚴(yán)格按照交易對手名
單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋耸潞蟊O(jiān)督基金管理人是否按
事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進(jìn)行交易。基金管理人可以每半年對銀行
間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，新名單確定前已與本次剔除的交易
對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場情
況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說明
理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)行交
易，并承擔(dān)交易對手不履行合同造成的損失，基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成
交單對合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約
定的交易對手或交易方式進(jìn)行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托
管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
（五）基金管理人投資銀行定期存款應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)約定。基金管理人在
投資銀行定期存款的過程中，必須符合基金合同就投資品種、投資比例、存款期限
等方面的限制?；鸸芾砣藨?yīng)基于審慎原則評估存款銀行信用風(fēng)險并據(jù)此選擇存款
銀行。因基金管理人違反上述原則給基金造成的損失，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
開立定期存款賬戶時，定期存款賬戶的戶名應(yīng)與托管賬戶戶名一致，本著便于基金
財產(chǎn)的安全保管和日常監(jiān)督核查的原則，存款行應(yīng)盡量選擇托管賬戶所在地的分支
機(jī)構(gòu)。對于跨行定期存款投資，基金管理人必須和存款機(jī)構(gòu)簽訂定期存款協(xié)議，約
定雙方的權(quán)利和義務(wù)，該協(xié)議作為劃款指令附件。該協(xié)議中必須有如下明確條款：
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
“存款證實書不得被質(zhì)押或以任何方式被抵押，并不得用于轉(zhuǎn)讓和背書；本息到期
歸還或提前支取的所有款項必須劃至托管專戶（明確戶名、開戶行、賬號等），不
得劃入其他任何賬戶”。并依照本協(xié)議交接原則對存單交接流程予以明確。對于跨
行存款，管理人需提前與托管人就定期存款協(xié)議及存單交接流程進(jìn)行溝通。除非存
款協(xié)議中規(guī)定存款證實書由存款行保管或存款協(xié)議作為存款支取的依據(jù)，存單交接
原則上采用存款行上門服務(wù)的方式。特殊情況下，采用基金管理人交接存單的方式。
在取得存款證實書后，托管人保管證實書正本。管理人需對跨行存款的利率政策風(fēng)
險、存款行的選擇及存款協(xié)議承擔(dān)責(zé)任，并指定專人在核實存款行授權(quán)人員身份信
息后，負(fù)責(zé)印鑒卡與存款證實書等憑證的監(jiān)交或交接，以確保與托管人所交接憑證
的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。托管人對投資后處于托管人實際控制之外的資產(chǎn)不承
擔(dān)保管責(zé)任?？缧卸ㄆ诖婵钯~戶的預(yù)留印鑒為托管人托管業(yè)務(wù)專用章與托管業(yè)務(wù)授
權(quán)人名章。
（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈
值計算、各類基金份額的基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入
確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)
等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳
推介材料上，則基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任，并將在發(fā)現(xiàn)后立即報告中國證監(jiān)
會。
（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違反
法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面提示等方式通
知基金管理人限期糾正。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏綍?
通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托
管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時
改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管
理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托
管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
（八）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本
托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。
對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正，或就
基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托
管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應(yīng)積極配合提
供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，有權(quán)報告中國證監(jiān)會，同
時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。
基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或
采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告
仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項包括基
金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶、
復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值、根據(jù)基金管
理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬
管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托
管人限期糾正。
基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明
違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管
理人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合
基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財
產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。
基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取
拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不
改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1．基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)；
2．基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)；
3．基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；
4．基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與
獨立；
5．基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金
財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決；
6．對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定
到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人應(yīng)
及時通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管理人
應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財產(chǎn)的損失；
7．除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金
財產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1．基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管人的營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的
“基金募集專戶”，該賬戶由基金管理人委托的登記機(jī)構(gòu)開立并管理。
2．基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基
金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將
屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的基金托管專戶，同時在規(guī)
定時間內(nèi)，聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進(jìn)行驗資，出具驗資報
告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
3．若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
辦理退款等事宜。
（三）基金托管專戶的開立和管理
基金托管專戶的名稱：新華利率債債券型證券投資基金
托管賬戶開戶行：中國光大銀行廈門分行營業(yè)部
1．基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)基金托管專戶，保管基金的銀
行存款。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基
金收益、收取申購款，均需通過基金托管專戶進(jìn)行。
2．基金托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任
何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3．基金托管專戶的開立和管理應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的
其他有關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1．基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為基
金開立基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶。
2．基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使
用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3．基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管
理和運用由基金管理人負(fù)責(zé)。
4．基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算
備付金賬戶，并代表本基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法人清算
工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、交收價差資金等的收取按照中國
證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5．若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投
資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人
比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）銀行間債券托管專戶的開設(shè)和管理
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以本基金的名義申請并取得進(jìn)入全國銀行間
同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表本基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以本基金的名
義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管賬戶，并代表基
金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算。基金管理人和基金托管人共同代表本基金簽訂全國
銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，基金托管人保管協(xié)議正本，基金管理人保存協(xié)議
副本。
（六）其他賬戶的開立和管理
在本托管協(xié)議簽訂日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》
約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管理
人協(xié)助基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶。
該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托管人的保
管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管憑證由基金托管人持有。
實物證券等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金托管人共同辦理?；鹜?
管人對由基金托管人及基金托管人委托保管的機(jī)構(gòu)以外機(jī)構(gòu)實際有效控制的證券不
承擔(dān)保管責(zé)任。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基
金簽署的、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。
除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同包括
但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大合同，
基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾?
人應(yīng)在重大合同簽署后及時將重大合同傳真給基金托管人，并在30個工作日內(nèi)將正
本送達(dá)基金托管人處。重大合同的保管期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核的時間和程序
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
1．基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日該類
基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。基金管理
人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額凈值，經(jīng)
基金托管人復(fù)核，按規(guī)定公告。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停
估值時除外。
2．復(fù)核程序
基金管理人每工作日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額
的基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按
規(guī)定對外公布。
3．根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計
問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致意見的，按照基金
管理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布，基金托管人對該結(jié)果不承認(rèn)任何責(zé)任。
（二）估值對象
基金所擁有的債券、銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
（三）估值差錯處理
1．當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯誤時，視
為該類基金份額凈值錯誤；基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予
以糾正，通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；錯誤偏差達(dá)到
該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備
案；錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.50%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，通報基金
托管人并報中國證監(jiān)會備案。
2.當(dāng)基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進(jìn)行賠償
時，基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)后按以
下條款進(jìn)行賠償：
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
（1）本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會計問題，
如經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達(dá)成一致時，按基金管理人的建議執(zhí)行，
由此給基金份額持有人和基金財產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
（2）若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告，由
此給基金份額持有人造成損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠償
金，就實際向投資者或基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照過錯程
度各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，基金管理人和基金托管人有權(quán)向獲得不當(dāng)?shù)美黧w主張
返還不當(dāng)?shù)美?
（3）如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結(jié)果，雖然多次重新計
算和核對基金管理人采用的估值方法，尚不能達(dá)成一致時，為避免不能按時公布基
金份額凈值的情形，以基金管理人的計算結(jié)果對外公布，由此給基金份額持有人和
基金造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
（4）由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），
進(jìn)而導(dǎo)致基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產(chǎn)的損失，由基
金管理人負(fù)責(zé)賠付。
3.基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾差，以
基金管理人計算結(jié)果為準(zhǔn)。
4.前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)另有
通行做法，基金管理人、基金托管人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則
進(jìn)行協(xié)商。
（四）暫停估值的情形
1.基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3.當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4.中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（五）基金賬冊的建立
基金管理人進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告?；鸸芾砣霜毩⒌卦O(shè)
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托管人對會計處理方法存
在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。若當(dāng)日核對不符，暫時無法查找到錯賬
的原因而影響到基金凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準(zhǔn)。
（六）基金定期報告的編制和復(fù)核
（1）報表的編制
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)完成月度報表的編制；在季度結(jié)束
之日起15個工作日內(nèi)完成基金季度報告的編制并公告；在上半年結(jié)束之日起兩個月
內(nèi)完成基金中期報告的編制并公告；在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)完成基金年度報告
的編制并公告?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧?wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)符合《中華人民共和國證券
法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計?；鸷贤Р蛔銉蓚€月的，基金管理人可以不編
制當(dāng)期季度報告、中期報告或者年度報告。
（2）報表的復(fù)核
基金管理人應(yīng)及時完成報表編制，將有關(guān)報表提供基金托管人復(fù)核；基金托管
人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查
明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以國家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。
基金管理人應(yīng)留足充分的時間，便于基金托管人復(fù)核相關(guān)報表及報告。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；?
金份額持有人名冊由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管.基金管理人
應(yīng)定期向基金托管人提供基金份額持有人名冊，基金托管人得到基金管理人提供的
持有人名冊后與基金管理人分別進(jìn)行保管。保管方式可以采用電子或文檔的形式，
保存期不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
基金托管人因編制基金定期報告等合理原因要求基金管理人提供相關(guān)資料時，
基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其真
實性、準(zhǔn)確性和完整性。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金
托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因基金合同及本協(xié)議而產(chǎn)生的或與基金合同或本協(xié)議有關(guān)的
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商、調(diào)節(jié)未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際
經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點為北京市。
仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費用和律師費用由敗訴方承擔(dān)，
除非仲裁裁決另有規(guī)定。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠
實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的
合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律（為本托管協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門特別行政區(qū)
和臺灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋
八、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)
容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1．基金合同終止；
2．基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3．基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4．發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1．基金財產(chǎn)清算小組
（1）自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立基金財產(chǎn)清算小組，
基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算
小組可以聘用必要的工作人員。
（3）在基金財產(chǎn)清算過程中，基金管理人和基金托管人應(yīng)各自履行職責(zé)，繼續(xù)
忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人
的合法權(quán)益。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
（4）基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；?
財產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
2．基金財產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金財產(chǎn)進(jìn)行清算。
基金財產(chǎn)清算程序主要包括：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告
出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
3．基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不
能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
4.清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
5．基金財產(chǎn)按下列順序清償：
（1）支付清算費用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財產(chǎn)未按前款（1）－（3）項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
6．基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
7．基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存時間不低于法律法規(guī)規(guī)
定的最低期限。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
二十二、對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)基金
份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）資料寄送
1、基金投資者對賬單：
基金管理人將向發(fā)生交易的基金份額持有人以書面或電子文件形式定期或不定
期寄送對賬單。
2、基金份額持有人可通過客戶服務(wù)中心開通凈值短信服務(wù)，基金管理人將定期
發(fā)送基金凈值信息。
3、其他相關(guān)的信息資料。
（二）多種收費方式選擇
基金管理人在合適時機(jī)將為基金投資者提供多種收費方式購買本基金，滿足基
金投資者多樣化的投資需求，具體實施辦法見有關(guān)公告。
（三）基金電子交易服務(wù)
基金管理人現(xiàn)已開通基金網(wǎng)上交易服務(wù)，在未來市場和技術(shù)條件成熟時，基金
管理人將為基金投資者提供更多基金電子交易服務(wù)。
（四）聯(lián)系方式
投資者如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與服務(wù)等
信息，可撥打基金管理人如下電話：
客戶服務(wù)專線：400-819-8866（免長途）
傳真：010-68731199
互聯(lián)網(wǎng)站：http://www.ncfund.com.cn
（五）如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述聯(lián)系方
式聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
二十三、其他應(yīng)披露事項
1、本基金管理人、托管人目前無重大訴訟事項
2、2024年01月19日新華基金管理股份有限公司旗下全部基金2023年4
季度報告提示性公告
3、2024年01月19日新華利率債債券型證券投資基金2023年第4季度報告
4、2024年02月23日新華利率債債券型證券投資基金（新華利率債A）基
金產(chǎn)品資料概要（更新）
5、2024年02月23日新華利率債債券型證券投資基金（新華利率債C）基
金產(chǎn)品資料概要（更新）
6、2024年02月23日新華利率債債券型證券投資基金（新華利率債E）基
金產(chǎn)品資料概要（更新）
7、2024年02月23日新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
8、2024年03月15日新華基金管理股份有限公司關(guān)于旗下部分基金增加北
京匯成基金銷售有限公司為代銷機(jī)構(gòu)并開通相關(guān)業(yè)務(wù)及參加網(wǎng)上費率優(yōu)惠活動的公
告
9、2024年03月30日新華基金管理股份有限公司旗下全部基金2023年年度
報告提示性公告
10、2024年03月30日新華利率債債券型證券投資基金2023年年度報告
11、2024年04月19日新華基金管理股份有限公司旗下全部基金2024年1
季度報告提示性公告
12、2024年04月19日新華利率債債券型證券投資基金2024年第1季度報
告
13、2024年04月20日新華基金管理股份有限公司新華利率債債券型證券投
資基金暫停（大額）申購（轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）公告
14、2024年06月15日新華基金管理股份有限公司關(guān)于旗下部分證券投資基
金增加銷售機(jī)構(gòu)的公告
15、2024年06月25日新華基金管理股份有限公司關(guān)于旗下部分證券投資基
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
金增加銷售機(jī)構(gòu)的公告
16、2024年06月26日新華基金管理股份有限公司關(guān)于在上海利得基金銷售
有限公司下線和上線部分基金并開通相關(guān)業(yè)務(wù)及參加網(wǎng)上費率優(yōu)惠活動的公告
17、2024年06月26日新華基金管理股份有限公司新華利率債債券型證券投
資基金恢復(fù)大額申購（轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）公告
18、2024年06月26日新華利率債債券型證券投資基金（新華利率債A）基
金產(chǎn)品資料概要（更新）
19、2024年06月26日新華利率債債券型證券投資基金（新華利率債C）基
金產(chǎn)品資料概要（更新）
20、2024年06月26日新華利率債債券型證券投資基金（新華利率債E）基
金產(chǎn)品資料概要（更新）
21、2024年06月29日新華利率債債券型證券投資基金暫停（大額）申購（轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）公告
22、2024年07月15日新華基金管理股份有限公司關(guān)于終止北京增財基金銷
售有限公司辦理本公司旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)及后續(xù)投資者服務(wù)措施的公告
23、2024年07月18日新華基金管理股份有限公司旗下全部基金2024年2
季度報告提示性公告
24、2024年07月18日新華利率債債券型證券投資基金2024年第2季度報
告
25、2024年07月19日新華基金管理股份有限公司關(guān)于在珠海盈米基金銷售
有限公司下線和上線部分基金并開通相關(guān)業(yè)務(wù)及參加網(wǎng)上費率優(yōu)惠活動的公告
26、2024年08月08日新華基金管理股份有限公司新華利率債債券型證券投
資基金基金經(jīng)理變更公告
27、2024年08月09日新華利率債債券型證券投資基金（新華利率債A）基
金產(chǎn)品資料概要（更新）
28、2024年08月09日新華利率債債券型證券投資基金（新華利率債C）基
金產(chǎn)品資料概要（更新）
29、2024年08月09日新華利率債債券型證券投資基金（新華利率債E）基
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
金產(chǎn)品資料概要（更新）
30、2024年08月09日新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
31、2024年08月14日新華基金管理股份有限公司新華利率債債券型證券投
資基金基金經(jīng)理變更公告
32、2024年08月15日新華利率債債券型證券投資基金（新華利率債A）基
金產(chǎn)品資料概要（更新）
33、2024年08月15日新華利率債債券型證券投資基金（新華利率債C）基
金產(chǎn)品資料概要（更新）
34、2024年08月15日新華利率債債券型證券投資基金（新華利率債E）基
金產(chǎn)品資料概要（更新）
35、2024年08月15日新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
36、2024年08月29日新華基金管理股份有限公司旗下全部基金2024年中
期報告提示性公告
37、2024年08月29日新華利率債債券型證券投資基金2024年中期報告
38、2024年09月04日新華基金管理股份有限公司新華利率債債券型證券投
資基金基金恢復(fù)（大額）申購（轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出、定期定額投資）公告
39、2024年09月10日新華基金管理股份有限公司新華利率債債券型證券投
資基金基金暫停（大額）申購（轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）公告
40、2024年09月19日新華基金管理股份有限公司新華利率債債券型證券投
資基金基金恢復(fù)（大額）申購（轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）公告
41、2024年10月08日新華基金管理股份有限公司關(guān)于旗下部分基金持有的
長期停牌股票估值方法調(diào)整的公告
42、2024年10月09日新華基金管理股份有限公司關(guān)于旗下部分基金持有的
長期停牌股票估值方法調(diào)整的公告
43、2024年10月25日新華利率債債券型證券投資基金2024年第3季度報
告
44、2024年10月25日新華利率債債券型證券投資基金2024年第3季度報
告
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
二十四、招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)
的住所，供公眾查閱、復(fù)制。投資者在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文
件的復(fù)制件或復(fù)印件?；鹫心颊f明書條款及內(nèi)容應(yīng)以基金招募說明書正本為準(zhǔn)。
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
二十五、備查文件
備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)的辦公場所和營業(yè)
場所，在辦公時間內(nèi)可供免費查閱。
（一）中國證監(jiān)會準(zhǔn)予新華利率債債券型證券投資基金募集注冊的文件
（二）《新華利率債債券型證券投資基金基金合同》
（三）《新華利率債債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
新華基金管理股份有限公司
2024年12月26日
新華利率債債券型證券投資基金招募說明書（更新）.pdf