關(guān)于建信現(xiàn)金增利貨幣市場基金修改基金合同和托管協(xié)議的公告
為更好地保障基金份額持有人利益，根據(jù)《建信現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“《基金合同》”）和《建信現(xiàn)金增利貨幣市場基金托管協(xié)議》（以下簡稱“《托管協(xié)議》”）的有關(guān)約定，建信基金管理有限責任公司（以下簡稱“我公司”）決定根據(jù)法律法規(guī)的更新修改《基金合同》和《托管協(xié)議》。本次修改對原有基金份額持有人的利益無實質(zhì)性不利影響，根據(jù)《基金合同》的約定無需召開基金份額持有人大會，我公司已就修改內(nèi)容與基金托管人交通銀行股份有限公司協(xié)商一致。現(xiàn)將具體變更事宜公告如下：
一、《基金合同》相應(yīng)條款的修改
章節(jié) 原基金合同 修改后基金合同
前言
一、訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原則
2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民共和
國合同法》(以下簡稱“《合同法》” )、《中華人民共
和國證券投資基金法》(以下簡稱 “《基金法》” )、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱
“《運作辦法》” )、《證券投資基金銷售管理辦法》
(以下簡稱“《銷售辦法》” )、《公開募集證券投資基
金信息披露管理辦法》(以下簡稱 “《信息披露辦
法》” )、《證券投資基金信息披露編報規(guī)則第5號
〈貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定〉》、《貨幣市場
基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于實施＜貨幣市場基金
監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《公開募集開
放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡
稱“《流動性風險管理規(guī)定》” ）和其他有關(guān)法律法
規(guī)。
六、 本基金合同約定的基金產(chǎn)品資料概要編
制、披露與更新要求，自《信息披露辦法》實施之日
起一年后開始執(zhí)行。
一、訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原則
2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民共和國民
法典》、《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡
稱“《基金法》” )、《公開募集證券投資基金運作管理
辦法》(以下簡稱“《運作辦法》” )、《公開募集證券投
資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦
法》” )、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》
(以下簡稱“《信息披露辦法》” )、《證券投資基金信息
披露編報規(guī)則第5號 〈貨幣市場基金信息披露特別規(guī)
定〉》、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于實施＜
貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、
《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)
定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》” ）和其他
有關(guān)法律法規(guī)。
第二部分釋
義
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或
簡稱具有如下含義：
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15
日頒布、同年6月1日實施的《證券投資基金銷售管
理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/
或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
19、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外
機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》（包括頒布機
關(guān)對其不時做出的修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)
中國證監(jiān)會批準投資于中國證券市場，并取得國家
外匯管理局額度批準的中國境外基金管理機構(gòu)、保
險公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡
稱具有如下含義：
10、《銷售辦法》：指《公開募集證券投資基金銷
售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修
訂
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或
國家金融監(jiān)督管理總局
19、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)
投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨
投資管理辦法》（包括頒布機關(guān)對其不時做出的修
訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準投資于
中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準的中
國境外基金管理機構(gòu)、保險公司、證券公司以及其他
資產(chǎn)管理機構(gòu)
一、《托管協(xié)議》相應(yīng)條款的修改
章節(jié) 原托管協(xié)議 修改后托管協(xié)議
前言
基金管理人承諾其知悉 《中華人民共和國反洗錢
法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交
易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑
交易報告管理辦法》、《中國人民銀行關(guān)于加強反洗
錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)﹝2017﹞235
號）、《中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人身
份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)﹝2018﹞164號）
等反洗錢相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，將嚴格遵守上述
規(guī)定，不會違反任何前述規(guī)定；承諾投資的去向不涉
及洗錢、恐怖融資和逃稅等行為；承諾在法律法規(guī)允
許的范圍內(nèi)向基金托管人出示真實有效的身份證件
或者其他身份證明文件，提供真實有效的業(yè)務(wù)性質(zhì)與
股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)、提供產(chǎn)品受益所有人的信息和
資料，并在產(chǎn)品受益所有人發(fā)生變化時，及時告知基
金托管人并按基金托管人要求完成更新；承諾積極履
行反洗錢職責，不借助本業(yè)務(wù)進行洗錢等違法犯罪活
動；
基金管理人承諾基金管理人及其關(guān)聯(lián)方均不屬
于中國法律法規(guī)認可的聯(lián)合國及相關(guān)國家、 組織、機
構(gòu)發(fā)布的制裁名單，及中國政府部門或有權(quán)機關(guān)發(fā)布
的涉恐及反洗錢相關(guān)風險名單內(nèi)的企業(yè)或個人；不位
于中國法律法規(guī)認可的被聯(lián)合國及相關(guān)國家、 組織、
機構(gòu)制裁的國家和地區(qū)；
基金管理人承諾，其已根據(jù)《中華人民共和國個
人信息保護法》等適用的現(xiàn)行法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的
要求，履行了個人信息處理者應(yīng)承擔的義務(wù)。 對于按
規(guī)定應(yīng)向基金托管人提供的自然人個人信息，其已按
照相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的要求，履行了必需的手
續(xù)；
二、 基金托
管協(xié)議的依
據(jù)、 目的和
原則
本協(xié)議依據(jù) 《中華人民共和國證券投資基金法》
（以下簡稱 《基金法》）、《證券投資基金銷售管理
辦法》（以下簡稱 《銷售辦法》）、《公開募集證券
投資基金運作管理辦法》（以下簡稱 《運作辦
法》）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦
法》（以下簡稱 《信息披露辦法》）、《貨幣市場基
金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于實施＜貨幣市場基金監(jiān)
督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《公開募集開放
式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱
《流動性風險管理規(guī)定》）、《建信現(xiàn)金增利貨幣市
場基金基金合同》（以下簡稱《基金合同》）及其他
有關(guān)規(guī)定訂立。
本協(xié)議依據(jù) 《中華人民共和國證券投資基金法》（以
下簡稱《基金法》）、《公開募集證券投資基金銷售機
構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）、《公開募
集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱 《運作辦
法》）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》
（以下簡稱 《信息披露辦法》）、《貨幣市場基金監(jiān)督
管理辦法》、《關(guān)于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦
法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《公開募集開放式證券投資
基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱 《流動性風險
管理規(guī)定》）、《建信現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金合
同》（以下簡稱《基金合同》）及其他有關(guān)規(guī)定訂立。
五、 基金財
產(chǎn)的保管
（四）基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和
管理
基金管理人不得對基金證券交收賬戶、資金交
收賬戶進行證券的超賣或超買。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行存
款定期存單等有價憑證的保管
（四）基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和管
理
基金管理人不得對基金證券交收賬戶、資金交收
賬戶進行證券的超賣或超買。 基金證券賬戶資產(chǎn)的管
理和運用由基金管理人負責。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行存款
定期存單等有價憑證的保管
基金托管人只負責對存款證實書進行保管，不負
責對存款證實書真?zhèn)蔚谋鎰e，不承擔存款證實書對應(yīng)
存款的本金及收益的安全保管責任。
六、 指令的
發(fā)送、 確認
和執(zhí)行
（一）基金管理人對發(fā)送指令人員的書面授權(quán)
基金管理人和基金托管人對授權(quán)文件負有保
密義務(wù)，其內(nèi)容不得向授權(quán)人及相關(guān)操作人員以外
的任何人泄露。
（三）指令的發(fā)送、確認和執(zhí)行的時間和程序
基金管理人應(yīng)按照 《基金法》 及其他有關(guān)法
規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議的規(guī)定，在其合法的經(jīng)營
權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)送指令，被授權(quán)人應(yīng)按照其授
權(quán)權(quán)限發(fā)送指令。 指令由“授權(quán)通知” 確定的被授
權(quán)人代表基金管理人用傳真的方式向基金托管人
發(fā)送。發(fā)送后基金管理人及時通過電話與基金托管
人確認指令內(nèi)容。 基金管理人必須在15:00之前向
基金托管人發(fā)送付款指令并確?；疸y行賬戶有
足夠的資金余額，15:00之后發(fā)送付款指令或截止
15:00時賬戶資金不足的， 基金托管人不能保證在
當日完成劃付。對基金管理人在沒有充足資金的情
況下向基金托管人發(fā)出的指令，基金托管人可不予
執(zhí)行，并立即通知基金管理人，基金托管人不承擔
因為不執(zhí)行該指令而造成損失的責任。 如基金管理
人要求當天某一時點到賬， 必須至少提前2小時向
基金托管人發(fā)送付款指令并與基金托管人電話確
認。 基金管理人指令傳輸不及時或賬戶資金不足，
未能留出足夠的執(zhí)行時間，致使指令未能及時執(zhí)行
的，基金托管人不承擔由此導(dǎo)致的損失。 基金管理
人應(yīng)將銀行間市場成交單加蓋預(yù)留印鑒后傳真給
基金托管人。 對于被授權(quán)人發(fā)出的指令，基金管理
人不得否認其效力。 基金托管人依照“授權(quán)通知”
規(guī)定的方法確認指令的有效后，方可執(zhí)行指令。 指
令執(zhí)行完畢后， 基金托管人應(yīng)及時通知基金管理
人?；鹜泄苋藘H根據(jù)基金管理人的授權(quán)文件對指
令進行表面相符性的形式審查，對其真實性不承擔
責任。
（一）基金管理人對發(fā)送指令人員的書面授權(quán)
基金管理人和基金托管人對授權(quán)文件負有保密
義務(wù)，其內(nèi)容不得向授權(quán)人及相關(guān)操作人員以外的任
何人泄露，法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機關(guān)另有要求的
除外。
（三）指令的發(fā)送、確認和執(zhí)行的時間和程序
基金管理人應(yīng)按照《基金法》及其他有關(guān)法規(guī)、
《基金合同》和本協(xié)議的規(guī)定，在其合法的經(jīng)營權(quán)限
和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)送指令，被授權(quán)人應(yīng)按照其授權(quán)權(quán)限
發(fā)送指令。 指令由“授權(quán)通知” 確定的被授權(quán)人代表
基金管理人用傳真的方式向基金托管人發(fā)送。 發(fā)送后
基金管理人及時通過電話與基金托管人確認指令內(nèi)
容。 基金管理人必須在15:00之前向基金托管人發(fā)送
付款指令并確保基金銀行賬戶有足夠的資金余額，
15:00之后發(fā)送付款指令或截止15:00時賬戶資金不
足的，基金托管人不能保證在當日完成劃付。 對基金
管理人在沒有充足資金的情況下向基金托管人發(fā)出
的指令，基金托管人可不予執(zhí)行，并立即通知基金管
理人，基金托管人不承擔因為不執(zhí)行該指令而造成損
失的責任。 如基金管理人要求當天某一時點到賬，必
須至少提前2小時向基金托管人發(fā)送付款指令并與基
金托管人電話確認。 基金管理人指令傳輸不及時或賬
戶資金不足，未能留出足夠的執(zhí)行時間，致使指令未
能及時執(zhí)行的， 基金托管人不承擔由此導(dǎo)致的損失。
基金管理人應(yīng)將銀行間市場成交單加蓋預(yù)留印鑒后
傳真給基金托管人。 對于被授權(quán)人發(fā)出的指令，基金
管理人不得否認其效力。 基金托管人依照 “授權(quán)通
知” 規(guī)定的方法確認指令的有效后，方可執(zhí)行指令。指
令執(zhí)行完畢后， 基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人。
基金管理人承諾發(fā)送給托管人的指令所加蓋印鑒及
被授權(quán)人的簽章真實、有效、完整，基金托管人僅根據(jù)
基金管理人的授權(quán)文件對指令、印鑒簽章進行表面相
符性的形式審查，對其真實性不承擔責任。
七、 交易及
清算交收安
排
（二）基金投資證券后的清算交收安排
（3）證券交易資金的清算
本基金證券投資的清算交割，由基金托管人通
過登記結(jié)算機構(gòu)辦理。 如因基金托管人的自身原因
在清算上造成基金資產(chǎn)的損失，應(yīng)由基金托管人負
責賠償基金的損失；如果因為基金管理人違反法律
法規(guī)的規(guī)定進行證券投資而造成基金投資清算困
難和風險的，基金托管人發(fā)現(xiàn)后應(yīng)立即通知基金管
理人，由基金管理人負責解決，基金托管人應(yīng)給予
必要的配合，由此給基金造成的損失由基金管理人
承擔。
基金托管人在完成相關(guān)登記結(jié)算公司通知的
事項后應(yīng)以書面形式通知基金管理人。
（四）申購、贖回、轉(zhuǎn)換開放式基金的資金清算
和數(shù)據(jù)傳遞的時間、程序及托管協(xié)議當事人的責任
界定
（3）投資者申購、贖回等款項的劃付
T－2日申購款及T－1日贖回款進行軋差交
收。 若為凈申購則在T日15：00前劃入資產(chǎn)托管專
戶； 若為凈贖回則在T日上午11：00劃入基金公司
總清算帳戶。
如果當日基金為凈應(yīng)收款，基金托管人應(yīng)及時
查收資金是否到賬，對于未準時到賬的資金，應(yīng)及
時通知基金管理人劃付。
如果當日基金為凈應(yīng)付款，基金托管人應(yīng)根據(jù)
基金管理人的指令及時進行劃付。
（二）基金投資證券后的清算交收安排
（3）證券交易資金的清算
本基金證券投資的清算交割，由基金托管人通過
登記結(jié)算機構(gòu)辦理。 如因基金托管人的自身原因在清
算上造成基金資產(chǎn)的損失，應(yīng)由基金托管人負責賠償
基金的損失；如果因為基金管理人違反法律法規(guī)的規(guī)
定進行證券投資運作而造成基金投資清算困難和風
險的， 基金托管人發(fā)現(xiàn)后應(yīng)立即通知基金管理人，由
基金管理人負責解決， 基金托管人應(yīng)給予必要的配
合，由此給基金托管人、本基金和基金托管人托管的
其他資產(chǎn)造成的損失由基金管理人承擔。
基金托管人在完成相關(guān)登記結(jié)算公司通知的事
項后應(yīng)通知基金管理人。
（四）申購、贖回、轉(zhuǎn)換開放式基金的資金清算和
數(shù)據(jù)傳遞的時間、程序及托管協(xié)議當事人的責任界定
（3）投資者申購、贖回等款項的劃付
基金資金賬戶與“基金清算賬戶” 間的資金結(jié)算
遵循“全額清算、凈額交收” 的原則，每日按照資金賬
戶應(yīng)收資金與應(yīng)付資金的差額來確定資金賬戶凈應(yīng)
收額或凈應(yīng)付額，以此確定資金交收額，基金托管人
應(yīng)當為基金管理人提供適當方式，便于基金管理人進
行查詢和賬務(wù)管理。 當存在資金賬戶凈應(yīng)收額時，基
金管理人應(yīng)在交收日15:00時之前從基金清算賬戶劃
往基金資金賬戶，基金管理人通過基金托管人提供的
方式查詢結(jié)果；當存在資金賬戶凈應(yīng)付額時，基金托
管人按照基金管理人的劃款指令將托管賬戶凈應(yīng)付
額在交收日及時劃往基金清算賬戶，基金管理人通過
基金托管人提供的方式查詢結(jié)果。
當存在資金賬戶凈應(yīng)付額時，如基金銀行賬戶有
足夠的資金，基金托管人應(yīng)按時劃付；因基金資金賬
戶沒有足夠的資金， 導(dǎo)致基金托管人不能按時劃付，
基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人，基金托管人不承
擔責任；如系基金管理人的原因造成，責任由基金管
理人承擔，基金托管人不承擔墊款義務(wù)。
十、 基金信
息披露
（一）保密義務(wù)
除按照《基金法》、《基金合同》、《信息披露辦
法》、《流動性風險管理規(guī)定》及中國證監(jiān)會關(guān)于基
金信息披露的有關(guān)規(guī)定進行披露以外，基金管理人
和基金托管人對公開披露前的基金信息、從對方獲
得的業(yè)務(wù)信息及其他不宜公開披露的基金信息應(yīng)
予保密，不得向任何第三方泄露。 法律法規(guī)另有規(guī)
定的除外。
（一）保密義務(wù)
除按照 《基金法》、《基金合同》、《信息披露辦
法》、《流動性風險管理規(guī)定》及中國證監(jiān)會關(guān)于基金
信息披露的有關(guān)規(guī)定進行披露以外，基金管理人和基
金托管人對公開披露前的基金信息、從對方獲得的業(yè)
務(wù)信息及其他不宜公開披露的基金信息應(yīng)予保密，不
得向任何第三方泄露。 法律法規(guī)另有規(guī)定的以及依法
向監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)及審計、法律等外部專業(yè)顧問
提供的除外。
二、重要提示
基金管理人將根據(jù)本公告更新本基金的招募說明書相關(guān)內(nèi)容。
投資者可通過本基金管理人的網(wǎng)站：www.ccbfund.cn或客戶服務(wù)電話：400-81-95533（免長途通話費）了解詳情。
上述修改內(nèi)容自本公告發(fā)布之日起生效執(zhí)行。本公告的解釋權(quán)歸我公司所有。
風險提示：本基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者購買證券投資基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，基金的過往業(yè)績并不代表其將來表現(xiàn)。投資有風險，敬請投資者認真閱讀基金的相關(guān)法律文件，并選擇適合自身風險承受能力的投資品種進行投資。
特此公告。
建信基金管理有限責任公司
2024年11月29日
關(guān)于建信現(xiàn)金增利貨幣市場基金修改基金合同和托管協(xié)議的公告.pdf