銀河基金管理有限公司銀河天盈中短債債券型證券投資基金招募說明書(更新)
銀河基金管理有限公司
銀河天盈中短債債券型證券投資基金
招募說明書(更新)
基金管理人：銀河基金管理有限公司
基金托管人：北京銀行股份有限公司
【重要提示】
本基金根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會2019年6月13日《關(guān)于準予銀河天盈
中短債債券型證券投資基金注冊的批復》(證監(jiān)許可【2019】1106號)的注冊，
進行募集。
基金管理人保證《銀河天盈中短債債券型證券投資基金招募說明書》(以下
簡稱“招募說明書”或“本招募說明書”)的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說
明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基
金的投資價值和市場前景作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風
險。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動。投
資人在投資本基金前，需全面認識本基金產(chǎn)品的風險收益特征和產(chǎn)品特性，充分
考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，對投資本基金的意愿、時機、數(shù)量等
投資行為作出獨立決策。投資人根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時也需承
擔相應的投資風險。投資本基金可能遇到的風險包括：市場風險、管理風險、流
動性風險、信用風險、本基金特有的風險、投資資產(chǎn)支持證券的風險、啟用側(cè)袋
機制的風險、未知價風險及其他風險等。
本基金為債券型基金，預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，低于混合型
基金和股票型基金。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應
程序后，可以啟用側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側(cè)袋機制”等
有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦
理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用
側(cè)袋機制時的特定風險。
投資有風險，投資人在投資本基金前應認真閱讀本招募說明書?；鸬倪^往
業(yè)績并不代表未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)
績表現(xiàn)的保證。
本基金基金托管人對本招募說明書中的基金投資組合報告和基金業(yè)績中的
數(shù)據(jù)進行了復核。本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2024年10月31日,有關(guān)財
務數(shù)據(jù)截止日為2024年9月30日(財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計)，凈值表現(xiàn)截止日為
2024年9月30日。
目錄
一、緒言............................................................5
二、釋義............................................................6
三、基金管理人.....................................................11
四、基金托管人.....................................................21
五、相關(guān)服務機構(gòu)...................................................25
七、基金合同生效...................................................40
八、基金份額的申購、贖回、非交易過戶與轉(zhuǎn)托管.......................41
九、與基金管理人管理的其他基金轉(zhuǎn)換.................................52
十、基金的投資.....................................................53
十一、基金財產(chǎn).....................................................64
十二、基金資產(chǎn)估值.................................................65
十三、基金收益與分配...............................................70
十四、基金的費用...................................................72
十五、基金稅收.....................................................75
十六、基金的會計與審計.............................................76
十七、基金的信息披露...............................................77
十八、側(cè)袋機制.....................................................84
十九、風險揭示.....................................................87
二十、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算...........................92
二十一、基金合同的內(nèi)容摘要.........................................94
二十二、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要......................................111
二十三、對基金份額持有人的服務....................................129
二十四、其他應披露事項............................................131
二十五、招募說明書存放及查閱方式..................................131
二十六、備查文件..................................................133
一、緒言
《銀河天盈中短債債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說
明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”)、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《證券
投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基
金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券
投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）和其他相
關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《銀河天盈中短債債券型證券投資基金基金合同》（以下
簡稱“基金合同”）編寫。
本招募說明書闡述了銀河天盈中短債債券型證券投資基金的投資目標、策
略、風險、費率等與投資人投資決策有關(guān)的必要事項，投資人在做出投資決策前
應仔細閱讀本招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委
托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作
任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定基
金當事人之間權(quán)利、義務的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，
即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明
其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有
權(quán)利、承擔義務。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務，應詳細查閱
基金合同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指銀河天盈中短債債券型證券投資基金
2、基金管理人：指銀河基金管理有限公司
3、基金托管人：指北京銀行股份有限公司
4、基金合同：指《銀河天盈中短債債券型證券投資基金基金合同》及對基
金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《銀河天盈中短
債債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書：指《銀河天盈中短債債券型證券投資基金招募說明書》及
其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《銀河天盈中短債債券型證券投資基金基金份額
發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《銀河天盈中短債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品
資料概要》及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知
等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員
會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員
會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十
二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員
會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共
和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實
施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1
日實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做
出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年
10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布
機關(guān)對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委
員會
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔
義務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然
人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中國境內(nèi)合法登記
并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或
其他組織
20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管
理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金
的中國境外的機構(gòu)投資者
21、人民幣合格境外機構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機構(gòu)投資者境
內(nèi)證券投資試點辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運用來自境外的人民幣資金進行
境內(nèi)證券投資的境外法人
22、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外機構(gòu)投資者
和人民幣合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基
金的其他投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投
資人
24、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份
額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務
25、銷售機構(gòu)：指銀河基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證
監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
服務代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務的機構(gòu)
26、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務，具體內(nèi)容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算
和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為銀河基金管理
有限公司或接受銀河基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人
所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售
機構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務而引起的基金份額變動及結(jié)
余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條
件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面
確認的日期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金
財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最
長不得超過3個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請
的開放日
36、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
39、《業(yè)務規(guī)則》：指《銀河基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是規(guī)
范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理
人和投資人共同遵守
40、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書
規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公
告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為
基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更
所持基金份額銷售機構(gòu)的操作
45、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期
申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成
扣款并于每期約定的申購日提交基金申購申請的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總
數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)
入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%的情形
47、元：指人民幣元
48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
49、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應
收款項及其他資產(chǎn)的價值總和
50、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
51、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
52、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)
凈值和基金份額凈值的過程
53、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指
定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子
披露網(wǎng)站）等媒介
54、銷售服務費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以
及基金份額持有人服務的費用
55、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回
購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通
受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉(zhuǎn)
讓或交易的債券等
56、擺動定價機制：指當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額
凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投
資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)
益不受損害并得到公平對待
57、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專
門賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對
待，屬于流動性風險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，
專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶
58、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導
致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準
備仍導致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確
定性的資產(chǎn)
59、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀
事件
60、A類基金份額：指在投資人認購/申購基金時收取認購/申購費用，在
贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用，并不再從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務
費的基金份額
61、C類基金份額：指在投資人認購/申購基金時不收取認購/申購費用，而
是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費，在贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用的
基金份額
62、E類基金份額：指在投資人申購基金時不收取申購費用，而是從本類別
基金資產(chǎn)中計提銷售服務費，在贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用的基金份額
63、中國：指中華人民共和國（僅為基金合同之目的，不包括香港特別行政
區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū)）
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
基金管理人：銀河基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)富城路99號21-22層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)富城路99號21-22層
法定代表人：胡泊
成立日期：2002年6月14日
注冊資本：2.0億元人民幣
電話：(021)38568888
聯(lián)系人：羅瓊
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
持股單位 出資額(萬元) 占總股本比例
中國銀河金融控股有限責任公司 10000 50%
中國石油天然氣集團有限公司 2500 12.5%
上海城投（集團）有限公司 2500 12.5%
首都機場集團有限公司 2500 12.5%
湖南電廣傳媒股份有限公司 2500 12.5%
合 計 20000 100%
(二)主要人員情況
1、基金管理人董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員基本情況
董事長胡泊先生，中共黨員，碩士研究生學歷?，F(xiàn)任中國銀河金融控股有限
責任公司首席運營官兼戰(zhàn)略發(fā)展部總經(jīng)理、股權(quán)管理部總經(jīng)理，銀河基金管理有
限公司董事長。曾任中國銀河金融控股有限責任公司戰(zhàn)略發(fā)展部副總經(jīng)理、銀河
基金管理有限公司董事。
董事史平武先生，中共黨員，研究生學歷，碩士學位。歷任中國農(nóng)業(yè)銀行山
西省分行直屬國貿(mào)支行副行長、太原市分行副行長；大華銀行（中國）有限公司
助理副總裁、金融機構(gòu)部負責人；農(nóng)銀金融租賃有限公司交通運輸部副總經(jīng)理（主
持工作）、國際業(yè)務部總經(jīng)理；中建投租賃股份有限公司副總經(jīng)理、董事、總經(jīng)
理、黨委委員、黨委副書記。2023年5月加入銀河基金管理有限公司，現(xiàn)任黨
委書記、總經(jīng)理和公司董事。
董事呂智先生，中共黨員，哲學博士。現(xiàn)任中國銀河金融控股有限責任公司
董事、中國銀河資產(chǎn)管理有限責任公司董事、銀河基金管理有限公司董事。歷任
斯倫貝謝公司現(xiàn)場工程師、高級現(xiàn)場工程師、總現(xiàn)場工程師、現(xiàn)場服務經(jīng)理、市
場拓展經(jīng)理、技術(shù)經(jīng)理，中投海外直接投資有限責任公司中投君義資產(chǎn)管理有限
責任公司高級經(jīng)理，中國投資有限責任公司董事總經(jīng)理。
董事王韜先生，中共黨員，經(jīng)濟學碩士。歷任上海市財稅局第四分局查帳一
所科員，人教科團總支副書記、科員、副科長、分局一所副所長，上海市財政科
學研究所副所長，上海市財稅科學研究所副所長，上海市財稅局規(guī)劃處處長、辦
公室主任，上海市財政局辦公室主任、監(jiān)督檢查局局長、監(jiān)督檢查局黨組書記、
涉外經(jīng)濟處（金融處）處長、一級調(diào)研員、二級巡視員?，F(xiàn)任上海城投（集團）
有限公司財務總監(jiān)。
董事付維剛先生，中共黨員，研究生學歷，碩士學位。曾任快樂購股份有限
公司董秘辦高級總監(jiān)，江西博勝信息科技有限公司財務總監(jiān)?，F(xiàn)任湖南電廣傳媒
股份有限公司董事、副總經(jīng)理、財務總監(jiān)。
董事付華杰先生，中共黨員，碩士。2018年3月被選舉為銀河基金管理有
限公司第四屆董事會董事。歷任金飛民航經(jīng)濟發(fā)展中心投資主管，首都機場地產(chǎn)
集團有限公司部門經(jīng)理助理，首都機場集團資產(chǎn)管理有限公司部門經(jīng)理?，F(xiàn)任首
都機場集團有限公司資本運營部副總經(jīng)理。
董事戚振忠先生，中共黨員，研究生學歷，碩士學位，高級經(jīng)濟師。2017
年2月被選舉為銀河基金管理有限公司第四屆董事會董事。歷任大港油田總機械
廠技術(shù)員、大港油田局辦公室科員、大港油田經(jīng)濟研究所科員，現(xiàn)任中石油集團
資本運營部處長，中石油集團公司所屬企業(yè)專職外部董事。
獨立董事田國林先生，中共黨員，大學本科學歷，高級經(jīng)濟師。歷任機械（電
子）工業(yè)部機床工具局經(jīng)濟師；中國建設(shè)銀行股份有限公司信貸部基建貸款處、
信貸一部綜合處經(jīng)濟師，信貸一部機電輕紡處副處長，信貸管理部交通郵電處副
處長（主持工作），信貸管理部部務秘書（主持工作），信貸風險管理部分行監(jiān)管
二處副處長、處長，信貸風險管理部綜合處處長，風險管理部副總經(jīng)理；建信信
托有限責任公司監(jiān)事；甘肅省財政廳副廳長、黨組成員（掛職擔任）；華夏金融
租賃有限公司副總裁、副總裁1級。
獨立董事陳冬梅女士，中共黨員，研究生學歷，博士學位。現(xiàn)任復旦大學經(jīng)
濟學院副教授。
獨立董事郭田勇先生，2014年4月被選舉為銀河基金管理有限公司獨立董
事。中央財經(jīng)大學金融學院教授、博士生導師，中央財經(jīng)大學中國銀行業(yè)研究中
心主任。中國人民銀行貨幣政策委員會咨詢專家、中國金融學會中國金融論壇
（CFF）成員、國家金融實驗室高級研究員、中國支付清算協(xié)會互聯(lián)網(wǎng)金融專家
委員會委員、北京市政府研究室外腦專家。
獨立董事樓建波先生，北京大學法學院教授、博士生導師，北京大學房地產(chǎn)
法研究中心主任。兼任中國法學會商法學研究會理事，北京市物權(quán)法研究會副會
長；曾任英國劍橋大學中國商法講師。
監(jiān)事劉曉彬女土，大學本科學歷。曾任職于申銀萬國證券股份有限公司，2003
年3月入職銀河基金管理有限公司，2024年12月到齡退休。
監(jiān)事趙斌先生，中共黨員，大學本科學歷。2015年11月被選舉為銀河基金
管理有限公司第四屆監(jiān)事會監(jiān)事。先后任職于北京城建華城監(jiān)理公司、銀河證券
有限公司?，F(xiàn)任銀河基金管理有限公司黨委辦公室、黨建工作部、綜合管理部副
總監(jiān)。
總經(jīng)理史平武先生，中共黨員，研究生學歷，碩士學位。歷任中國農(nóng)業(yè)銀行
山西省分行直屬國貿(mào)支行副行長、太原市分行副行長；大華銀行（中國）有限公
司助理副總裁、金融機構(gòu)部負責人；農(nóng)銀金融租賃有限公司交通運輸部副總經(jīng)理
（主持工作）、國際業(yè)務部總經(jīng)理；中建投租賃股份有限公司副總經(jīng)理、董事、
總經(jīng)理、黨委委員、黨委副書記。2023年5月加入銀河基金管理有限公司，現(xiàn)
任黨委書記、總經(jīng)理和公司董事。
副總經(jīng)理吳磊先生，中共黨員，研究生學歷，管理學博士。2004年4月加
入銀河基金管理有限公司，歷任研究員、市場部總監(jiān)、產(chǎn)品規(guī)劃部總監(jiān)、戰(zhàn)略規(guī)
劃部總監(jiān)、專戶投資部總監(jiān)、總經(jīng)理助理、銀河資本資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理、
董事長等職?，F(xiàn)任公司黨委委員、副總經(jīng)理。
督察長秦長建先生，中共黨員，研究生學歷，碩士學位。持有中國注冊會計
師、國際注冊內(nèi)部審計師、法律職業(yè)資格證書、中國注冊資產(chǎn)評估師等專業(yè)資格
證書，先后在會計師事務所、上市公司等行業(yè)從事內(nèi)審、財務、資產(chǎn)評估等工作。
2007年加入銀河基金，先后任監(jiān)察部監(jiān)察稽核（內(nèi)審）、財務部總監(jiān)、綜合管理
部總監(jiān)。
副總經(jīng)理徐琳女士，中共黨員，工商管理碩士。曾先后在南方證券有限公司
上海分公司、中銀基金管理有限公司從事營銷、管理等工作。2016年12月加入
銀河基金管理有限公司，歷任總經(jīng)理助理、市場部總監(jiān)。
首席信息官管良權(quán)先生，研究生學歷，碩士學位。曾先后在上海神通電信有
限公司、金信證券、華安基金管理有限公司、中銀基金管理有限公司從事系統(tǒng)開
發(fā)、信息技術(shù)管理等相關(guān)工作。2021年12月加入銀河基金管理有限公司，現(xiàn)任
首席信息官。
2、本基金基金經(jīng)理
張沛先生，碩士研究生學歷，19年金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于花旗銀行、
東亞銀行、大華銀行、招商銀行、上海贊庚投資公司等金融機構(gòu)。2017年11月
加入銀河基金管理有限公司，現(xiàn)擔任固定收益部基金經(jīng)理。2018年2月至2022
年2月?lián)毋y河強化收益?zhèn)妥C券投資基金基金經(jīng)理，2018年2月起擔任銀
河錢包貨幣市場基金、銀河銀富貨幣市場基金基金經(jīng)理，2019年5月起擔任銀
河豐泰3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理，2019年10月起擔
任銀河天盈中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理，2020年4月起擔任銀河嘉裕
純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理，2020年5月至2021年12月?lián)毋y河臻選
多策略混合型證券投資基金基金經(jīng)理，2020年12月起擔任銀河聚利87個月定
期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理，2021年9月至2022年11月?lián)毋y河中
債1-3年國開行債券指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理，2022年9月至2024年7月?lián)?
任銀河中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理，2023年8月起擔
任銀河中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理，2023年9月
起擔任銀河星匯30天持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理，2023年12月起擔
任銀河中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理。
3、投資決策委員會成員
權(quán)益投委會：副總經(jīng)理吳磊先生，股票投資部總監(jiān)鄭巍山先生，股票投資部
副總監(jiān)袁曦女士。
固收投委會：副總經(jīng)理吳磊先生，固定收益部總監(jiān)鄭可成先生，固定收益部
總監(jiān)助理蔣磊先生，固定收益部基金經(jīng)理張沛先生，研究部固收研究員洪漢先生。
4、上述人員之間均無近親屬關(guān)系。
(三)基金管理人職責
基金管理人應嚴格依法履行下列職責：
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金
資產(chǎn)；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5、建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，
分別記賬，進行證券投資；
6、除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三
人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、計算并公告基金凈值信息，確定各類基金份額申購、贖回價格；
9、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合基金合同等法律文件的規(guī)定；
10、按規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
11、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
12、編制季度報告、中期報告和年度報告；
13、嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告
義務；
14、保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計劃、投資意向等，除《基金法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不得向
他人泄露；
15、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配收益；
16、依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
17、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
18、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其
他法律行為；
19、組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
20、因違反基金合同導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，
應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21、基金托管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利
益向基金托管人追償；
22、按規(guī)定向基金托管人提供基金份額持有人名冊資料；
23、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
24、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
25、不從事任何有損基金及其他基金當事人利益的活動；
26、依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基金的利益
行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
27、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他義務。
(四)基金管理人承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制
制度，采取有效措施，防止違反《基金法》行為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制
制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
(1)將基金管理人固有財產(chǎn)或者其他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
(2)不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
(3)利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
(4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
(5)侵占、挪用基金財產(chǎn)；
(6)泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人
從事相關(guān)的交易活動；
(7)玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
(8)依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家
有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
(1)越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
(2)違反基金合同或托管協(xié)議；
(3)故意損害基金持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法權(quán)益；
(4)在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
(5)拒絕、干擾、阻撓或者嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
(6)玩忽職守、濫用職權(quán)；
(7)泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金
投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
(8)除按本公司制度進行基金運作投資外，直接或間接進行其他股票投資；
(9)協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；
(10)違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾
亂市場秩序；
(11)貶損同行，以提高自己；
(12)在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
(13)以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；
(14)有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
(15)其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。
4、基金管理人關(guān)于禁止性行為的承諾
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為：
(1)承銷證券；
(2)違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
(3)從事承擔無限責任的投資；
(4)買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
(5)向其基金管理人、基金托管人出資；
(6)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
(7)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，
基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定
執(zhí)行。
(五)基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著敬業(yè)、誠信和謹慎的原則為
基金份額持有人謀取最大利益；
2、不協(xié)助、接受委托或者以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易，
不利用職務之便為自己、或任何第三者謀取利益；
3、不違反現(xiàn)行有效法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，
不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資
內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
4、不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
(六)基金管理人內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制制度概述
為了保證公司規(guī)范運作，有效地防范和化解管理風險、經(jīng)營風險以及操作風
險，確?；鹭攧蘸凸矩攧找约捌渌畔⒄鎸?、準確、完整，從而最大程度地
保護基金份額持有人的利益，本基金管理人建立了科學合理、控制嚴密、運行高
效的內(nèi)部控制制度。
內(nèi)部控制制度是指公司為實現(xiàn)內(nèi)部控制目標而建立的一系列組織機制、管理
方法、操作程序與控制措施的總稱。內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制
度、部門業(yè)務規(guī)章等組成。
公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是對各項基
本管理制度的總攬和指導，內(nèi)部控制大綱明確了內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、
內(nèi)控措施等內(nèi)容。
基本管理制度包括內(nèi)部會計控制制度、風險控制制度、投資管理制度、監(jiān)察
稽核制度、基金會計制度、信息披露制度、信息技術(shù)管理制度、資料檔案管理制
度、業(yè)績評估考核制度和緊急應變制度等。
部門業(yè)務規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責、崗位設(shè)置、
崗位責任、操作守則等的具體說明。
2、內(nèi)部控制原則
健全性原則。內(nèi)部控制機制必須覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門或機構(gòu)和各
級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個運作環(huán)節(jié)。
有效性原則。通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控
制度的有效執(zhí)行。
獨立性原則。公司各機構(gòu)、部門、和崗位在職能上應當保持相對獨立，公司
基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。
相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責分明、相互制衡，并通
過切實可行的措施來實行。
成本效益原則。公司應充分發(fā)揮各機構(gòu)、各部門及各級員工的工作積極性，
運用科學化的方法盡量降低經(jīng)營運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達
到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、主要內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部會計控制制度
公司依據(jù)《中華人民共和國會計法》、《金融企業(yè)會計制度》、《證券投資基金
會計核算業(yè)務指引》、《企業(yè)財務通則》等國家有關(guān)法律、法規(guī)制訂了基金會計制
度、公司財務會計制度、會計工作操作流程和會計崗位職責，并針對各個風險控
制點建立嚴密的會計系統(tǒng)控制。
內(nèi)部會計控制制度包括憑證制度、復核制度、賬務處理程序、基金估值制度
和程序、基金財務清算制度和程序、成本控制制度、財務收支審批制度和費用報
銷管理辦法、財產(chǎn)登記保管和實物資產(chǎn)盤點制度、會計檔案保管和財務交接制度
等。
（2）風險管理控制制度
風險控制制度由風險控制委員會組織各部門制定，風險控制制度由風險控制
的目標和原則、風險控制的機構(gòu)設(shè)置、風險控制的程序、風險類型的界定、風險
控制的主要措施、風險控制的具體制度、風險控制制度的監(jiān)督與評價等部分組成。
風險控制的具體制度主要包括投資風險管理制度、交易風險管理制度、財務
風險控制制度以及崗位分離制度、防火墻制度、崗位職責、反饋制度、保密制度、
員工行為準則等程序性風險管理制度。
（3）監(jiān)察稽核制度
公司設(shè)立督察長，負責監(jiān)督檢查基金和公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部
風險控制情況。督察長由總經(jīng)理提名，董事會聘任，并經(jīng)全體獨立董事同意。
督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作。除應當回避的情況外，督察長享有
充分的知情權(quán)和獨立的調(diào)查權(quán)。督察長根據(jù)履行職責的需要，有權(quán)參加或者列席
公司董事會以及公司業(yè)務、投資決策、風險管理等相關(guān)會議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)
文件、檔案。督察長應當定期或者不定期向全體董事報送工作報告，并在董事會
及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情
況及公司內(nèi)部風險控制情況。
公司設(shè)立監(jiān)察稽核部門，具體執(zhí)行監(jiān)察稽核工作。公司配備了充足合格的監(jiān)
察稽核人員，明確規(guī)定了監(jiān)察稽核部門及內(nèi)部各崗位的職責和工作流程。
監(jiān)察稽核制度包括內(nèi)部稽核管理辦法、內(nèi)部稽核工作準則等。通過這些制度
的建立，檢查公司各業(yè)務部門和人員遵守有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章的情況；檢查公
司各業(yè)務部門和人員執(zhí)行公司內(nèi)部控制制度、各項管理制度和業(yè)務規(guī)章的情況。
四、基金托管人
(一)基金托管人情況
1、基本情況
名稱：北京銀行股份有限公司(簡稱：北京銀行)
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街甲17號首層
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街丙17號
法定代表人：霍學文
成立時間：1996年01月29日
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊資本：人民幣2114298.4272萬元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：蓋君
官方客服電話：95526
基金托管資格批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]776號
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)結(jié)算；
辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政
府債券；從事同業(yè)拆借；提供擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保管
箱業(yè)務；辦理地方財政信用周轉(zhuǎn)使用資金的委托貸款業(yè)務；外匯存款；外匯貸
款；外匯匯款；外幣兌換；同業(yè)外匯拆借；國際結(jié)算；結(jié)匯、售匯；外匯票據(jù)
的承兌和貼現(xiàn)；外匯擔保；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務；買賣和代理買賣股票
以外的外幣有價證券；自營和代客外匯買賣；證券結(jié)算業(yè)務；開放式證券投資
基金代銷業(yè)務；債券結(jié)算代理業(yè)務；短期融資券主承銷業(yè)務；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)
督管理委員會批準的其它業(yè)務。
2、發(fā)展概況：
北京銀行成立于1996年，搶抓時代機遇，相繼實現(xiàn)引資、上市、跨區(qū)域等
發(fā)展突破，在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、長沙、南京、濟南、南
昌、石家莊、烏魯木齊、青島、寧波、蘇州等十余個中心城市設(shè)立630余家分
支機構(gòu)。近年來，堅持以數(shù)字化轉(zhuǎn)型統(tǒng)領(lǐng)發(fā)展模式、業(yè)務結(jié)構(gòu)、客戶結(jié)構(gòu)、營
運能力、管理方式“五大轉(zhuǎn)型”，著力建設(shè)伴您一生的銀行、專精特新第一行、
投行驅(qū)動的商業(yè)銀行、成就人才夢想的銀行、人工智能驅(qū)動的商業(yè)銀行等特色
銀行，致力于打造一家不一樣、有特色、讓人想得起、記得住、用得上、受尊
敬的銀行。
截至2024年9月末，北京銀行資產(chǎn)總額4.03萬億元，2024年前三季度實
現(xiàn)歸母凈利潤206.18億元，成本收入比27.78%，不良貸款率1.31%，撥備覆蓋
率209.73%，資本充足率13.35%，各項經(jīng)營指標均達到國際銀行業(yè)先進水平。
品牌價值達1036.62億元。入選全國系統(tǒng)重要性銀行。一級資本排名全球千家
大銀行51位，連續(xù)11年躋身全球銀行業(yè)百強。
北京銀行憑借優(yōu)秀的經(jīng)營業(yè)績和優(yōu)質(zhì)的金融服務，贏得了社會各界的高度
贊譽，先后榮獲“全國文明單位”“亞洲十大最佳上市銀行”“中國最佳城市
商業(yè)零售銀行”“最佳區(qū)域性銀行”“最佳支持中小企業(yè)貢獻獎”“中國上市
公司百強企業(yè)”“中國社會責任優(yōu)秀企業(yè)”“最具持續(xù)投資價值上市公司”“中
國最受尊敬企業(yè)”“最受尊敬銀行”“最值得百姓信賴的銀行機構(gòu)”“中國優(yōu)
秀企業(yè)公民”“最佳供應鏈金融銀行”“年度最佳科創(chuàng)金融服務銀行”等稱號。
3、資產(chǎn)托管部主要人員情況
賀凌女士，2003年加入北京銀行，具有20余年銀行從業(yè)經(jīng)歷。歷任北京
銀行公司銀行部總經(jīng)理助理、北京銀行公司銀行部副總經(jīng)理，2023年加入總行
資產(chǎn)托管部，現(xiàn)任北京銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。
北京銀行資產(chǎn)托管部充分發(fā)揮作為新興托管銀行的高起點優(yōu)勢，搭建了由
高素質(zhì)人才組成的專業(yè)團隊，內(nèi)設(shè)估值核算崗、資金清算崗、投資監(jiān)督崗、系
統(tǒng)管理崗、內(nèi)控稽核崗等崗位，各崗位人員均分別具有相應的會計核算、資產(chǎn)
估值、資金清算、投資監(jiān)督、風險控制等方面的專業(yè)知識和豐富的業(yè)務經(jīng)驗。
4、基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
北京銀行資產(chǎn)托管部秉持“嚴謹、專業(yè)、高效”的經(jīng)營理念，嚴格履行托
管人的各項職責，切實維護基金持有人的合法權(quán)益，為基金提供高質(zhì)量的托管
服務。經(jīng)過多年穩(wěn)步發(fā)展，北京銀行托管資產(chǎn)規(guī)模不斷擴大，托管業(yè)務品種不
斷增加，已形成包括證券投資基金、基金專戶理財、證券公司資產(chǎn)管理計劃、
信托計劃、銀行理財、保險資金、股權(quán)投資基金等產(chǎn)品在內(nèi)的托管產(chǎn)品體系，
北京銀行專業(yè)高效的托管服務贏得了客戶的廣泛高度認同。
截至2024年9月末，北京銀行共托管證券投資基金96只，規(guī)模共計1454
億元。
（二）基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標
作為基金托管人，北京銀行嚴格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)
管規(guī)章和本行有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴格管理，確?；鹜泄?
業(yè)務的穩(wěn)健運行，保證基金財產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實、準確、完
整、及時披露，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
北京銀行總行設(shè)立內(nèi)控與操作風險管理委員會，負責審議總行重要內(nèi)部控制
制度、流程，開展總行內(nèi)部控制體系建設(shè)規(guī)劃，并組織實施?？傂蟹珊弦?guī)與
內(nèi)控部作為內(nèi)部控制管理職能部門，牽頭本行內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織
落實和檢查評估，總行審計部履行對內(nèi)部控制的監(jiān)督職能，負責對本行內(nèi)部控
制的充分性和有效性進行審計。資產(chǎn)托管部設(shè)有專職內(nèi)控稽核崗。
3、內(nèi)部控制原則
（1）全覆蓋原則。內(nèi)部控制應當貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋各項
業(yè)務流程和管理活動，覆蓋所有部門、崗位和人員，任何決策或操作均應當有
案可查。
（2）制衡性原則。內(nèi)部控制在治理結(jié)構(gòu)、機構(gòu)設(shè)置及權(quán)責分配、業(yè)務流程
等方面形成相互制約、相互監(jiān)督機制。
（3）審慎性原則。內(nèi)部控制應當堅持風險為本、審慎經(jīng)營的理念，尤其是
設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務，均應當體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。
（4）相匹配原則。內(nèi)部控制應與本行管理模式、業(yè)務規(guī)模、產(chǎn)品復雜程度、
風險狀況等相適應，并根據(jù)情況變化及時進行調(diào)整。
4、內(nèi)部控制制度及措施
北京銀行資產(chǎn)托管部具備系統(tǒng)、完善的內(nèi)部控制制度體系，建立了業(yè)務管
理制度、內(nèi)部控制制度、業(yè)務操作流程，可以保證托管業(yè)務的規(guī)范操作和順利
進行；業(yè)務人員均具備從業(yè)資格；業(yè)務操作嚴格實行經(jīng)辦、復核、審批制度，
授權(quán)工作實行集中控制，制約機制嚴格有效；業(yè)務印章按規(guī)程保管、存放、使
用，賬戶資料嚴格保管，未經(jīng)授權(quán)不得查看；業(yè)務操作區(qū)實行獨立封閉管理，
配備音像監(jiān)控；業(yè)務信息由專職業(yè)務人員負責復核、信息披露，防止泄密；業(yè)
務實現(xiàn)系統(tǒng)自動化操作，有效預防人為操作風險的發(fā)生；技術(shù)系統(tǒng)完整、獨立。
（三）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作
管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行
政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知
基金管理人，并及時向證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告?；鹜泄苋巳绨l(fā)現(xiàn)基金管理人
依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者
違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人，并及時向證券監(jiān)督管理機構(gòu)
報告。
五、相關(guān)服務機構(gòu)
(一)基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
（1）銀河基金管理有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)富城路99號21-22層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)富城路99號21-22層
法定代表人：胡泊
公司網(wǎng)站：www.cgf.cn（支持網(wǎng)上交易）
客戶服務電話：400-820-0860
直銷業(yè)務電話：(021)38568981/38568507
傳真交易電話：(021)38568985
聯(lián)系人：徐佳晶、鄭夫樺
（2）銀河基金管理有限公司北京分公司
地址：北京市西城區(qū)月壇西街6號A-F座3樓（郵編：100045）
電話：(010)56086900
傳真：(010)56086939
聯(lián)系人：郭森慧
（3）銀河基金管理有限公司廣州分公司
地址：廣州市天河區(qū)廣州大道中988號2602房（郵編510610）；
電話：（020）88524556
聯(lián)系人：王曉萍
2、代銷機構(gòu)
（1）北京銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街甲17號首層
法定代表人：霍學文
客戶服務電話：95526
網(wǎng)址：www.bankofbeijing.com.cn
（2）中國銀河證券股份有限公司
住所：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓7至18層101
法定代表人：王晟
客戶服務電話：4008-888-888、95551
網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn
（3）光大證券股份有限公司
住所：上海市靜安區(qū)新閘路1508號
法定代表人：劉秋明
客戶服務電話：95525
網(wǎng)址：www.ebscn.com
（4）申萬宏源證券有限公司
住所:上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層
法定代表人：張劍
客戶服務電話：95523或400-889-5523
網(wǎng)址:www.swhysc.com
（5）華龍證券股份有限公司
住所：蘭州市城關(guān)區(qū)東崗西路638號蘭州財富中心21樓
法定代表人：祁建邦
客戶服務電話：95368
網(wǎng)址：www.hlzq.com
（6）申萬宏源西部證券有限公司
住所：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈20樓
2005室
法定代表人：王獻軍
客戶服務電話：95523、4008895523
網(wǎng)址：www.swhysc.com
（7）信達證券股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)鬧市口大街9號院1號樓
法定代表人：張志剛
客戶服務電話：95321
網(wǎng)址：www.cindasc.com
（8）金元證券股份有限公司
住所：?？谑心蠈毬?6號證券大廈4樓
法定代表人：陸濤
客戶服務電話：95372
網(wǎng)址：www.jyzq.cn
（9）第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福華一路115號投行大廈20樓
法定代表人：吳禮順
客戶服務電話：95358
網(wǎng)址：www.firstcapital.com.cn
（10）南京證券股份有限公司
住所：南京市江東中路389號
法定代表人：李劍鋒
客戶服務電話：95386
網(wǎng)址：www.njzq.com.cn
（11）東海證券股份有限公司
住所：江蘇省常州市延陵西路23號投資廣場18層
法定代表人：王文卓
客戶服務電話：95531；400-8888-588
網(wǎng)址：www.longone.com.cn
（12）中信證券股份有限公司
住所：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座
法定代表人：張佑君
客服電話：95548
網(wǎng)址：www.citics.com
（13）中信證券（山東）有限責任公司
住所：山東省青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓20層
法定代表人：肖海峰
客戶服務電話：95548
網(wǎng)址：sd.citics.com
(14)中信期貨有限公司
住所：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層
1301-1305室、14層
法定代表人：竇長宏
客戶服務電話：4009908826
網(wǎng)址：www.citicsf.com
（15）長江證券股份有限公司
住所：湖北省武漢市江漢區(qū)淮海路88號
法定代表人：金才玖
客戶服務電話：4008-888-999或95579
網(wǎng)址：www.95579.com
(16)上海證券有限責任公司
住所：上海市黃浦區(qū)四川中路213號7樓
法定代表人：李俊杰
客戶服務電話：(021)962518
網(wǎng)址：www.962518.com
（17）平安證券股份有限公司
住所：廣東省深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-25
層
法定代表人：何之江
客戶服務電話：95511-8
網(wǎng)址：stock.pingan.com
（18）華西證券股份有限公司
住所：四川省成都市高新區(qū)天府二街198號華西證券大廈
法定代表人:楊炯洋
客戶服務電話：95584、4008-888-818
網(wǎng)址：www.hx168.com.cn
（19）東北證券股份有限公司
住所：長春市生態(tài)大街6666號
法定代表人：李福春
客戶服務電話：95360
網(wǎng)址：www.nesc.cn
（20）中泰證券股份有限公司
住所：山東省濟南市市中區(qū)經(jīng)七路86號
法定代表人：王洪
客戶服務電話：95538
網(wǎng)址：www.zts.com.cn
（21）中信證券華南股份有限公司
住所：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室
法定代表人：陳可可
客戶服務電話：95548
網(wǎng)址：www.gzs.com.cn
（22）中信建投證券股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
法定代表人：王常青
客戶服務電話：400-888-8108
網(wǎng)址：www.csc108.com
（23）江海證券有限公司
辦公地址：哈爾濱市松北區(qū)創(chuàng)新三路833號
法定代表人：趙洪波
客戶服務電話：956007
網(wǎng)址：www.jhzq.com.cn
（24）嘉興銀行股份有限公司
住所：浙江省嘉興市昌盛南路1001號
法定代表人：林斌
客戶服務電話：0573-96528
網(wǎng)址：www.jxccb.com
（25）寧波銀行股份有限公司
住所：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
法定代表人：陸華裕
客戶服務電話：95574
網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn
（26）江蘇銀行股份有限公司
住所：南京市中華路26號
法定代表人：葛仁余
客戶服務電話：95319
網(wǎng)址：www.jsbchina.cn
（27）中國人壽保險股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街16號
法定代表人：白濤
客戶服務電話：95519
網(wǎng)址：www.e-chinalife.com
（28）陽光人壽保險股份有限公司
住所：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層
法定代表人：李科
客戶服務電話：40088-95510
網(wǎng)址：fund.sinosig.com
（29）東方財富證券股份有限公司
住所：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓
法定代表人：戴彥
客戶服務電話：95357
網(wǎng)址：www.xzsec.com
（30）華寶證券股份有限公司
住所：上海市中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路370號2,3,4層
法定代表人：劉加海
客戶服務電話：400-820-9898
網(wǎng)址：www.cnhbstock.com
（31）國金證券股份有限公司
住所：四川省成都市東城根上街95號
法人代表人：冉云
客服電話：95310
公司網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn
（32）平安銀行股份有限公司
住所：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
法定代表人：謝永林
客戶服務電話：95511－3或95501
網(wǎng)址：bank.pingan.com
（33）興業(yè)銀行股份有限公司
住所：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
法定代表人：呂家進
客戶服務電話：95561，或撥打當?shù)刈稍冸娫?
網(wǎng)址：www.cib.com.cn
（34）海通證券股份有限公司
地址：上海市廣東路689號
法定代表人：周杰
客戶服務電話：95553/021-95553/400-888-8001
網(wǎng)址：www.htsec.com
（35）興業(yè)證券股份有限公司
住所：福州市湖東路268號
法定代表人：楊華輝
客戶服務電話：95562
網(wǎng)址：www.xyzq.com.cn
（36）國投證券股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
法定代表人：段文務
客服電話：95517
網(wǎng)址：www.essence.com.cn
（37）招商銀行股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈
法定代表人：繆建民
客戶服務電話：95555
網(wǎng)址：www.cmbchina.com
（38）華福證券有限責任公司
住所：建省福州市鼓樓區(qū)鼓屏路27號1#樓3層、4層、5層
法定代表人：蘇軍良
客戶服務電話：95547
網(wǎng)址：www.hfzq.com.cn
（39）國信證券股份有限公司
住所：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈十六層至二十六層
法定代表人：張納沙
客戶服務熱線：95536
網(wǎng)址：www.guosen.com.cn
3、第三方銷售機構(gòu)
（1）北京度小滿基金銷售有限公司
住所：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室
法定代表人：盛超
客戶服務電話：95055-4
網(wǎng)址：www.duxiaomanfund.com
（2）北京匯成基金銷售有限公司
住所：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
法定代表人：王偉剛
客戶服務電話：400-055-5728
網(wǎng)址：www.hcfunds.com
（3）北京新浪倉石基金銷售有限公司
住所：北京市海淀區(qū)東北旺西路中關(guān)村軟件園二期（西擴）N-1、N-2地塊
新浪總部科研樓5層518室
法定代表人：李柳娜
客戶服務電話：010-62675369
網(wǎng)址：fund.sina.com.cn
（4）北京雪球基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號院6號樓15層1501室
法定代表人：李楠
客戶服務電話：400-159-9288
網(wǎng)址：www.danjuanfunds.com
（5）泛華普益基金銷售有限公司
住所：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號高地中心1101室
法定代表人：王建華
客戶服務電話：400-080-3388
網(wǎng)址：www.puyifund.com
（6）和訊信息科技有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號1002室
法定代表人：章知方
客戶服務電話：010-85650688
網(wǎng)址：funds.hexun.com
（7）嘉實財富管理有限公司
住所：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號樓7層710號
法定代表人：張峰
客戶服務電話：400-021-8850
網(wǎng)址：www.harvestwm.cn
（8）江蘇匯林保大基金銷售有限公司
住所：南京市高淳區(qū)經(jīng)濟開發(fā)區(qū)古檀大道47號
法定代表人：吳言林
客戶服務電話：025-66046166
網(wǎng)址：www.huilinbd.com
（9）京東肯特瑞基金銷售有限公司
住所：北京市海淀區(qū)知春路76號（寫字樓）1號樓4層1-7-2
法定代表人：鄒保威
客戶服務電話：95118
網(wǎng)址：kenterui.jd.com
（10）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
住所：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
法定代表人：王珺
客戶服務電話：95188-8
網(wǎng)址：www.fund123.cn
（11）諾亞正行基金銷售有限公司
住所：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號6層
法定代表人：吳衛(wèi)國
客戶服務電話：400-821-5399
網(wǎng)址：www.noah-fund.com
（12）上海大智慧基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路428號1號樓1102單元
法定代表人：張俊
客戶服務電話：021-20292031
網(wǎng)址：www.wg.com.cn
（13）上海好買基金銷售有限公司
住所：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元
法定代表人：陶怡
客戶服務電話：400-700-9665
網(wǎng)址：www.p21tumo.cn
（14）上海華夏財富投資管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)東大名路687號1幢2樓268室
法定代表人：毛淮平
客戶服務電話：400-817-5666
網(wǎng)址：www.amcfortune.com
（15）上海基煜基金銷售有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元
法定代表人：王翔
客戶服務電話：400-820-5369
網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn
（16）上海利得基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)?；?0弄1號208-36
室
法定代表人：李興春
客戶服務電話：400-032-5885
網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn
（17）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
住所：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室
法定代表人：尹彬彬
客戶服務電話：400-118-1188
網(wǎng)址：www.66liantai.com
（18）上海陸金所基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)源深路1088號7層
法定代表人：陳祎彬
客戶服務電話：400-821-9031
網(wǎng)址：www.lufunds.com
（19）上海陸享基金銷售有限公司
住所：上海市靜安區(qū)武寧南路203號4樓南部407室
法定代表人：粟旭
客戶服務電話：400-168-1235
網(wǎng)址：www.luxxfund.com
（20）上海天天基金銷售有限公司
住所：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層
法定代表人：其實
客戶服務電話：95021
網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
（21）上海挖財基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路759號18層03單元
法定代表人：方磊
客戶服務電話：021-50810673
網(wǎng)址：wacaijijin.com
（22）上海萬得基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦明路1500號8層M座
法定代表人：簡夢雯
客戶服務電話：400-799-1888
網(wǎng)址：www.windmoney.com.cn
（23）上海長量基金銷售有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室
法定代表人：張躍偉
客戶服務電話：400-820-2899
網(wǎng)址：www.erichfund.com
（24）上海中正達廣基金銷售有限公司
住所：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室
法定代表人：黃欣
客戶服務電話：021-33768132
網(wǎng)址：www.molifund.com
（25）深圳眾祿基金銷售股份有限公司
住所：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層12-13
室
法定代表人：薛峰
客戶服務電話：4006-788-887
網(wǎng)址：www.zlfund.cn
（26）泰信財富基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
法定代表人：彭浩
客戶服務電話：400-004-8821
網(wǎng)址：www.taixincf.com
（27）騰安基金銷售（深圳）有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室
法定代表人：譚廣鋒
客戶服務電話：95788
網(wǎng)址：www.txfund.com
（28）浙江同花順基金銷售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路1號903室
法定代表人：吳強
客戶服務電話：952555
網(wǎng)址：www.5ifund.com
（29）中證金牛（北京）基金銷售有限公司
住所：北京市豐臺區(qū)東管頭1號2號樓2-45室
法定代表人：吳志堅
客戶服務電話：4008-909-998
網(wǎng)址：www.jnlc.com
（30）珠海盈米基金銷售有限公司
住所：珠海市橫琴新區(qū)琴朗道91號1608、1609、1610
法定代表人：肖雯
客戶服務電話：020-89629066
網(wǎng)址：www.yingmi.cn
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機構(gòu)代理銷售
本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
(二)基金登記結(jié)算機構(gòu)
名稱：銀河基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)富城路99號21-22層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)富城路99號21-22層
法定代表人：胡泊
電話：021-38568888
傳真：021-38568800
聯(lián)系人：富弘毅
(三)律師事務所和經(jīng)辦律師
名稱：上海源泰律師事務所
地址：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈1405室
負責人：廖海
電話：021-51150298
傳真：021-51150398
經(jīng)辦律師：廖海、劉佳
(四)會計師事務所和經(jīng)辦注冊會計師
名稱：畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層
法定代表人：鄒俊
聯(lián)系電話：+86 (10) 8508 5000
傳真：+86 (10) 8518 5111
經(jīng)辦注冊會計師：王國蓓汪霞
聯(lián)系人：汪霞
六、基金的募集
（一）本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基
金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集。
注冊文件：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2019】1106號
注冊日期：2019年6月13日
（二）基金類型與存續(xù)期間
1、基金類型：債券型基金
2、存續(xù)期間：不定期
3、基金的運作方式：契約型開放式
七、基金合同生效
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以
披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并
提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召
開基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
八、基金份額的申購、贖回、非交易過戶與轉(zhuǎn)托管
（一）申購和贖回的場所
本基金的申購與贖回將通過基金管理人的直銷機構(gòu)及代銷機構(gòu)的銷售網(wǎng)點
進行?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并另行公告。若基金管理
人或其指定的代銷機構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過上述
方式進行申購與贖回，具體辦法見相關(guān)公告。銷售機構(gòu)名單和聯(lián)系方式見本招募
說明書第五章第(一)條或相關(guān)公告。
投資人應當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的
其他方式辦理基金的申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交
易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、
中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或
其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，
但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務
辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務
辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申
購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回
或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換價格為下一
開放日各類基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換的價格。
（三）申購和贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的各類基金
份額凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行
順序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（四）申購和贖回的數(shù)額限定
1、投資者通過銷售機構(gòu)首次申購單筆最低限額為人民幣10元；追加申購單
筆最低限額為人民幣10元。
2、贖回的最低份額為10份基金份額。
基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回。若某投資者托管的基金份
額不足10份或其某筆贖回導致該持有人托管的基金份額不足10份的，投資者在
贖回時需一次全部贖回，否則將自動贖回。
3、代銷網(wǎng)點的投資人欲轉(zhuǎn)入直銷網(wǎng)點進行交易要受直銷網(wǎng)點最低金額的限
制?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場情況，調(diào)整首次申購的最低金額。
4、投資人可多次申購，對單個投資人累計持有份額不設(shè)上限限制。法律法
規(guī)、中國證監(jiān)會或基金合同另有規(guī)定的除外。
5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在指定媒介上公告并報中國證監(jiān)會備案。
（五）申購和贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人全額交付申購款項，
申購成立；登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。
投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。
在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，
款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)
故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程時，贖
回款項順延至下一個工作日劃出。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)（包括該日）
對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后（包括
該日）到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申
購不成立或無效，則申購款項本金退還給投資人。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，依法對上述申購和贖回申請的確認
時間進行調(diào)整，并必須在調(diào)整實施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定
媒介上公告并報中國證監(jiān)會備案。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售
機構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果
為準。對于申請的確認情況，投資者應及時查詢。
（六）基金的申購費和贖回費
1、申購費用
本基金A類基金份額在申購時收取申購費，本基金A類基金份額申購設(shè)置級
差費率，申購費率隨申購金額的增加而遞減，投資者可以多次申購本基金A類基
金份額，申購費率按每筆申購申請單獨計算。本基金C類基金份額、E類基金份
額不收取申購費用。
本基金A類基金份額的申購費率表如下：
申購金額 申購費率
100萬元以下 0.4%
100萬元（含）至500萬 0.2%
500萬（含）以上 1000元/筆
本基金的申購費用由申購A類基金份額的投資人承擔，并應在投資人申購A
類基金份額時收取，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊
登記等各項費用。
因紅利自動再投資而產(chǎn)生的基金份額，不收取相應的申購費用。
2、贖回費用
本基金的贖回費隨基金持有時間的增加而遞減。贖回費用由贖回相應類別的
基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回各類基金份額時收取，
其中對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費，并將上述贖回
費全額計入基金財產(chǎn)。
本基金A類和C類基金份額適用相同的贖回費率，具體費率如下：
持有期限 贖回費率
N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 0.10%
N≥30日 0
持續(xù)持有期少于7日的投資人收取的贖回費，將全額計入基金財產(chǎn)；持續(xù)持
有期超過7日（含）的投資人收取的贖回費，贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)，
未計入基金財產(chǎn)的部分用于支付登記費和其他必要的手續(xù)費。
本基金E類基金份額的贖回費率如下：
持有期限（N） 贖回費率
N＜7日 1.50%
N≥7日 0
對E類基金份額持有人收取的贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲
應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介
上公告。
4、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定、且對存量持有
人利益無實質(zhì)性影響的情況下，根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，針對投資人定
期和不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，基金管理人可以按中國
證監(jiān)會要求履行必要手續(xù)后，對投資人適當調(diào)低基金申購費率、贖回費率、銷售
服務費率和轉(zhuǎn)換費率。
（七）申購和贖回的數(shù)額和價格
1、申購和贖回數(shù)額、余額的處理方式
（1）申購的有效份額為凈申購金額除以當日的該類基金份額凈值，有效份
額單位為份，申購份額的計算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此
產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
（2）贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日該類基金份額凈值并
扣除相應的費用，贖回金額單位為元。贖回金額的計算結(jié)果按四舍五入方法，保
留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
2、申購份額的計算
申購總金額=申請總金額
凈申購金額=申購總金額/（1+申購費率）
（注：對于適用固定金額申購費用的申購，凈申購金額＝申購總金額－固定
申購費用金額）
申購費用=申購總金額-凈申購金額
（注：對于適用固定金額申購費用的申購，申購費用＝固定申購費用金額）
申購份額=（申購總金額-申購費用）/T日各類基金份額凈值
例1：某投資人投資40,000元申購本基金A類基金份額，對應的申購費率
為0.4%，假設(shè)申購當日A類基金份額凈值為1.0400元，則其可得到的申購份額
為：
申購金額＝40,000元
凈申購金額=40,000/(1+0.4%)=39,840.64元
申購費用=40,000-39,840.64=159.36元
申購份額=39,840.64/1.0400=38,308.31份
投資人可得到的申購份額為38,308.31份。
例2：某投資人投資1,000萬元申購本基金A類基金份額，申購費為1,000元，
假設(shè)申購當日A類基金份額凈值為1.0400元，則其可得到的申購份額為：
申購金額＝10,000,000元
申購費用＝1,000元
凈申購金額=10,000,000-1,000=9,999,000.00元
申購份額＝9,999,000.00/1.0400＝9,614,423.08份
投資人可得到的申購份額為9,614,423.08份。
3、贖回金額的計算
贖回費用=贖回份額×T日各類基金份額凈值×贖回費率
贖回金額=贖回份額×T日各類基金份額凈值-贖回費用
例3：某投資人贖回其持有時間為6日的1萬份A類基金份額，對應的贖回
費率為1.5%，假設(shè)贖回當日A類基金份額凈值是1.0160元，則其可得到的贖回
金額為：
贖回費用=10,000×1.0160×1.5%＝152.40元
贖回金額=10,000×1.0160-152.40＝10,007.60元
投資人可得到贖回金額為10,007.60元。
4、基金份額凈值的計算公式
各類基金份額凈值＝該類基金資產(chǎn)凈值總額/發(fā)行在外的該類基金份額總數(shù)
基金管理人應當在每個開放日的次日，披露開放日的各類基金份額凈值和基
金份額累計凈值。遇特殊情況，經(jīng)履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。本
基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五
入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
5、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機
制，以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
（八）申購與贖回的注冊登記
1、基金投資人提出的申購和贖回申請，在當日交易時間結(jié)束之前可以撤銷；
2、投資人T日申購基金成立后，基金登記機構(gòu)在T＋1日為投資人增加權(quán)益
并辦理注冊登記手續(xù)，投資人自T＋2日之后有權(quán)贖回該部分基金份額；
3、投資人T日贖回基金成立后，基金登記機構(gòu)在T＋1日為投資人扣除權(quán)益
并辦理相應的注冊登記手續(xù)；
4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進行
調(diào)整，并最遲于調(diào)整實施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介予以
公告。
（九）拒絕或暫停申購的情形及處理方式
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益
時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
8、接受某筆或某些申購申請會超過基金管理人設(shè)定的單日凈申購比例上限、
本基金總規(guī)模上限、單一投資者單日或單筆申購金額上限的。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停
接受投資人申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申
購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。
在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
（十）暫停贖回或者延緩支付贖回款項的情形及處理方式
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金
管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認后，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金
管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；
如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配
給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合
同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受
理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的
辦理并公告。
（十一）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的
前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖
回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，
投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自
動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲
受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處
理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類
推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能
贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）若本基金發(fā)生巨額贖回，在出現(xiàn)單個基金份額持有人超過前一開放日
基金總份額10%的贖回申請（“大額贖回申請人”）的情形時，基金管理人應當
對大額贖回申請人的贖回申請延期辦理，即按照保護其他贖回申請人（“小額贖
回申請人”）利益的原則，基金管理人應當優(yōu)先確認小額贖回申請人的贖回申請，
對小額贖回申請人的贖回申請在當日被全部確認，且在當日接受贖回比例不低
于上一開放日基金總份額的10%的前提下，在仍可接受贖回申請的范圍內(nèi)對大
額贖回申請人的贖回申請按比例確認。對大額贖回申請人當日未予確認的部分，
在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回，選擇延期贖回的，當日未獲
處理的贖回申請將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直至全部贖回為止；選擇
取消贖回的，當日未獲受理的贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放
日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計
算贖回金額，以此類推，直至全部贖回為止。如大額贖回申請人在提交贖回申
請時未作明確選擇，大額贖回申請人未能贖回部分作自動延期贖回處理。如小
額贖回申請人的贖回申請在當日未被全部確認，則對全部未確認的贖回申請（含
小額贖回申請人的其余贖回申請與大額贖回申請人的全部贖回申請）延期辦理。
基金管理人應當對延期辦理事宜在指定媒介上刊登公告。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)確認的贖回申請可以延緩支
付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在指定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者
招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處
理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
（十二）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在指定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈
值。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日但少于2周，基金管理人可根據(jù)實際情況在
暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公
告；或者最遲于重新開放日在至少一家指定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公
告。
4、如發(fā)生暫停的時間達到或超過2周，基金管理人最遲于重新開放日在至
少一家指定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告。
（十三）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
（十四）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
（十五）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
（十六）基金份額的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押
登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記
機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。基金份額被凍結(jié)的，被凍
結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支付。法律法
規(guī)另有規(guī)定的除外。
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務或其他基金業(yè)務，
在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人將制定和實施
相應的業(yè)務規(guī)則。
（十七）實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋
機制”章節(jié)或相關(guān)公告。
九、與基金管理人管理的其他基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
十、基金的投資
（一）投資目標
本基金主要投資中短期債券，在嚴格控制風險和保持良好流動性的前提下，
力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資收益。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、
央行票據(jù)、地方政府債、政府支持機構(gòu)債券、金融債、企業(yè)債、公司債、中期
票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債
券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市場工具以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)
定）。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，
其中投資于中短期債券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；持有現(xiàn)金或到期
日在1年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付
金、存出保證金和應收申購款等。
本基金所指的中短期債券是指剩余期限不超過3年的債券資產(chǎn)，主要包括
國債、央行票據(jù)、地方政府債、政府支持機構(gòu)債券、金融債、企業(yè)債、公司債、
中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在
履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（三）投資策略
本基金主要投資于中短期債券，在充分考慮基金資產(chǎn)的安全性、收益性和
流動性的前提下，通過定性及定量分析經(jīng)濟周期變化、貨幣政策、債券供求等
因素，持續(xù)研究債券市場運行狀況、研判市場風險，制定及調(diào)整債券投資策略，
深入挖掘價值被低估的標的券種，積極把握債券證券市場中的投資機會，力爭
實現(xiàn)超越業(yè)績基準的投資收益。
1、債券資產(chǎn)配置策略
（1）久期策略
本基金通過對影響債券投資的宏觀經(jīng)濟狀況和貨幣政策等因素的分析判
斷，形成對未來市場利率變動方向的預期，在預期利率下降時，增加組合久期，
以較多地獲得債券價格上升帶來的收益，在預期利率上升時，減小組合久期，
以規(guī)避債券價格下降的風險。
（2）收益率曲線策略
本基金通過對債券市場微觀因素的分析判斷，形成對未來收益率曲線形狀
變化的預期，相應地選擇子彈型、啞鈴型或梯形的短-中-長期債券品種的組合
期限配置，獲取因收益率曲線的形變所帶來的投資收益。
（3）類屬配置策略
本基金根據(jù)對金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)等債券品種與同期限國
債之間收益率利差的擴大和收窄的預期，增加預期利差將收窄的債券類屬品種
的投資比例，降低預期利差將擴大的債券類屬品種的投資比例，獲取不同債券
類屬之間利差變化所帶來的投資收益。
2、個券精選策略
本基金主要投資于中短期債券，根據(jù)債券市場收益率數(shù)據(jù)，運用利率模型
對單個債券進行估值分析，并結(jié)合債券的內(nèi)外部信用評級結(jié)果、流動性、信用
利差水平、息票率、稅賦政策等因素，選擇具有良好投資價值的債券品種進行
投資。
（1）利率債：主要考慮絕對收益水平和利率變動趨勢，配置目標以獲取資
本利得為主，在信用環(huán)境出現(xiàn)惡化及投資組合必須保持相當?shù)牧鲃有詴r，作為
次要防御目標。
（2）信用債：在風險可控前提下，配置信用類債券以獲取較高的息票收益
和騎乘收益。本基金投資的信用類債券需經(jīng)國內(nèi)評級機構(gòu)進行信用評估，在此
基礎(chǔ)上，依據(jù)公司建立的內(nèi)部信用評價模型對外部評級結(jié)果進行檢驗和修正，
并基于公司對宏觀和行業(yè)研究的優(yōu)勢，深入分析發(fā)行人所處行業(yè)發(fā)展前景、競
爭狀況、市場地位、財務狀況、管理水平、債務水平、抵押物質(zhì)量、擔保情況、
增信方式等因素，評價債券發(fā)行人在預期投資期內(nèi)的信用風險，進一步識別外
部評級高估的信用債潛在風險，發(fā)掘外部評級低估的信用債投資機會。
本基金還將利用交易所和銀行間兩個投資市場的利差不同，密切關(guān)注兩個
市場之間的利差波動情況，積極尋找跨市場中現(xiàn)券和回購操作的套利機會。
3、動態(tài)增強策略
本基金還將根據(jù)債券市場的動態(tài)變化，采取多種靈活策略，獲取超額收益，
主要包括：
（1）騎乘策略
當收益率曲線相對陡峭時，買入期限位于收益率曲線陡峭處的債券，即收
益率水平處于相對高位的債券。隨著債券剩余期限縮短，債券的收益率水平將
會較投資期初有所下降，通過債券的收益率的下滑，獲得資本利得收益。
（2）息差策略
本基金將根據(jù)對市場回購利率走勢的判斷，適當?shù)剡x擇杠桿比率，謹慎地
實施息差策略，提高投資組合的收益水平。
4、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金通過對資產(chǎn)支持證券的資產(chǎn)池的資產(chǎn)特征進行分析，評估資產(chǎn)違約
風險和提前償付風險，并根據(jù)資產(chǎn)證券化的收益結(jié)構(gòu)安排，模擬資產(chǎn)支持證券
的本金償還和利息收益的現(xiàn)金流過程，利用合理的收益率曲線對資產(chǎn)支持證券
進行估值。本基金投資資產(chǎn)支持證券時，還將充分考慮該投資品種的風險補償
收益和市場流動性，控制資產(chǎn)支持證券投資的風險，獲取較高的投資收益。
（四）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于中短期
債券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
（2）保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債
券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10％；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10％；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（9）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在
評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過
基金資產(chǎn)凈值的40%，進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1
年，債券回購到期后不得展期；
（11）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈
值的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金
不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資
范圍保持一致；
（13）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形之外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合
并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投
資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)
會規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始?；鹜泄苋瞬灰蛱峁┍O(jiān)督而對基金管理人違法違規(guī)投資等承擔任何責任。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，
基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定
執(zhí)行。
（五）業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：中債總財富（1-3年）指數(shù)收益率*80%+一年期
定期存款利率（稅后）*20%。
中債總財富（1-3年）指數(shù)是由中央國債登記結(jié)算有限責任公司編制的中債
總財富細分指數(shù)之一。該指數(shù)同時覆蓋交易所、銀行間待償期限在1-3年（含1
年）的國債、央行票據(jù)、政策性金融債，具有一定的代表性；一年期定期存款利
率是指中國人民銀行公布的金融機構(gòu)一年期人民幣存款基準利率，具有較強的權(quán)
威性和市場影響力?；诒净鸬耐顿Y范圍和投資比例限制，上述業(yè)績比較基準
可以較好的體現(xiàn)本基金的投資特征與目標客戶群的風險收益偏好。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者市場變化導致本業(yè)績比較基準不再適用，
或者市場推出更具權(quán)威、更能夠表征本基金風險收益特征的業(yè)績比較基準，或本
業(yè)績比較基準停止發(fā)布或者指數(shù)變更名稱時，本基金管理人可以依據(jù)維護投資者
合法權(quán)益的原則，在與基金托管人協(xié)商一致并報中國證監(jiān)會備案后，適當調(diào)整業(yè)
績比較基準并及時公告。
（六）風險收益特征
本基金為債券型基金，預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，低于混合
型基金和股票型基金。
（七）基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金
份額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當利益。
（八）側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金
份額持有人大會審議。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變
現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)
的規(guī)定。
（九）基金投資組合報告（截止2024年9月30日）
本投資組合報告已經(jīng)基金托管人復核，保證復核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導性陳述或
者重大遺漏。本報告中所列財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
9.1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 418,204,144.83 91.90
其中：債券 418,204,144.83 91.90
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) 16,300,000.00 3.58
其中：買斷式回購的買入返售金融 資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 20,305,803.26 4.46
8 其他資產(chǎn) 250,582.56 0.06
9 合計 455,060,530.65 100.00
9.2報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
9.2.1報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
本基金本報告期末未持有股票。
9.2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通股票。
9.3期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細
9.3.1報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明
細
本基金本報告期末未持有股票。
9.4報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 41,781,313.63 9.61
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 259,552,653.51 59.72
其中：政策性金融債 213,246,452.41 49.06
4 企業(yè)債券 25,354,716.99 5.83
5 企業(yè)短期融資券 20,162,967.07 4.64
6 中期票據(jù) 71,352,493.63 16.42
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計 418,204,144.83 96.22
9.5報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 230207 23國開07 500,000 50,673,150.68 11.66
2 230302 23進出02 400,000 40,513,972.60 9.32
3 240202 24國開02 300,000 30,856,868.85 7.10
4 019740 24國債09 300,000 30,234,789.04 6.96
5 240421 24農(nóng)發(fā)21 300,000 30,033,041.10 6.91
9.6報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9.7報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
9.8報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細
本基金本報告期末未持有權(quán)證。
9.9報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
9.9.1本期國債期貨投資政策
本基金不參與國債期貨的投資。
9.9.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金暫不參與國債期貨。
9.9.3本期國債期貨投資評價
無。
9.10投資組合報告附注
9.10.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)
查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形
報告期內(nèi)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體沒有出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查或在報告
編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形。
9.10.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
報告期內(nèi)本基金投資的前十名股票中沒有在基金合同規(guī)定備選股票庫之外的股票。
9.10.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 15,363.97
2 應收證券清算款 -
3 應收股利 -
4 應收利息 -
5 應收申購款 235,218.59
6 其他應收款 -
7 其他 -
8 合計 250,582.56
9.10.4報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細
本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
9.10.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末前十名股票中不存在流通受限的情況。
9.10.6投資組合報告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因，投資組合報告中市值占凈值比例的分項之和與合計可能存在尾差。
（十）基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，
投資人申購基金時應認真閱讀本招募說明書。有關(guān)業(yè)績數(shù)據(jù)經(jīng)托管人復核，但未經(jīng)審計。
銀河天盈中短債A
階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2019.10.31-2019.12.31 0.73% 0.01% 0.89% 0.02% -0.16% -0.01%
2020.01.01-2020.12.31 3.56% 0.04% 2.37% 0.06% 1.19% -0.02%
2021.01.01-2021.06.30 1.73% 0.02% 1.52% 0.03% 0.21% -0.01%
2021.01.01-2021.12.31 3.68% 0.03% 3.27% 0.02% 0.41% 0.01%
2022.01.01-2022.12.31 2.30% 0.03% 2.49% 0.04% -0.19% -0.01%
2023.01.01-2023.12.31 2.69% 0.03% 2.61% 0.02% 0.08% 0.01%
自基金合同生效起至2024.09.30 17.03% 0.04% 14.79% 0.04% 2.24% 0.00%
銀河天盈中短債C
階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2019.10.31-2019.12.31 0.68% 0.01% 0.89% 0.02% -0.21% -0.01%
2020.01.01-2020.12.31 3.26% 0.04% 2.37% 0.06% 0.89% -0.02%
2021.01.01-2021.12.31 3.36% 0.03% 3.27% 0.02% 0.09% 0.01%
2022.01.01-2022.12.31 2.02% 0.03% 2.49% 0.04% -0.47% -0.01%
2023.01.01-2023.12.31 2.42% 0.03% 2.61% 0.02% -0.19% 0.01%
自基金合同生效起至2024.09.30 15.34% 0.04% 14.79% 0.04% 0.55% 0.00%
注：本基金的業(yè)績比較基準為：中債總財富（1-3年）指數(shù)收益率*80%+一年期定期存款利
率（稅后）*20%。每日進行再平衡過程。
本基金自2024年11月6日起新設(shè)E類，暫無業(yè)績表現(xiàn)。
10.1自基金合同生效以來基金份額累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較
基準收益率變動的比較
注：按基金合同規(guī)定，基金管理人應當自基金合同生效之日起六個月內(nèi)使基金的投資
組合比例符合基金合同的約定：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投
資于中短期債券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；持有現(xiàn)金或到期日在1年以內(nèi)的政
府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應收申購款
等。截止本報告期末，本基金各項資產(chǎn)配置符合合同規(guī)定。
本基金自2024年11月6日起新設(shè)E類，暫無歷史走勢對比圖。
十一、基金財產(chǎn)
(一)基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息和基金應收款項
以及其他資產(chǎn)所形成的價值總和。
(二)基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
(三)基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨
立。
(四)基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自
有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，
不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
十二、基金資產(chǎn)估值
(一)估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的債券、銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
（三）估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應符合《企業(yè)
會計準則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
1、對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值日
有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應將該報價不加調(diào)整地應用于該資
產(chǎn)或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值
計量的重大事件的，應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明
估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應對報價進行調(diào)整，確
定公允價值。
與上述投資品種形同，但具有不同特征的，應以相同資產(chǎn)或負債的公允價
值為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或
使用的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應將該
限制作為特征考慮。此外，基金管理人不應考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負債
所產(chǎn)生的溢價或折價。
2、對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足夠可
利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價值
時，應優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負債可觀察輸入值或
取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
3、如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應對估值
進行調(diào)整并確定公允價值。
（四）估值方法
1、證券交易所市場交易的固定收益品種的估值
（1）對在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除
外），選取第三方估值機構(gòu)提供的相應品種當日的估值凈價進行估值；
（2）對在交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券和私募債券，采用估值技術(shù)
確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（3）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種，采用估值
技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
2、銀行間市場交易的固定收益品種的估值
（1）銀行間市場交易的固定收益品種，選取第三方估值機構(gòu)提供的相應品
種當日的估值凈價進行估值；
（2）對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未提供估值價格的固定收益
品種，按成本估值。
3、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估
值。
4、持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐日確
認利息收入。
5、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
6、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以
確保基金估值的公平性。
7、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會
計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
（五）估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當
日該類基金份額的余額數(shù)量計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五
入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈
值精度應急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管
理人對外公布。
（六）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值
的準確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估
值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷
售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接經(jīng)濟損失按
下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€
或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯誤責任
方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒?
人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當
得利返還給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)?
利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）任一類基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，
通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基
金管理人應當公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（七）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應當暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（八）基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責
計算，基金托管人負責進行復核?；鸸芾砣藨诿總€工作日交易結(jié)束后計算當
日的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁?
計算結(jié)果復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。
（九）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第5項進行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤
等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，
但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人
免除賠償責任，但基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施消除或減
輕由此造成的影響。
（十）實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并
披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值。
十三、基金收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余
額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金可進行收益分配，具體分配
方案以公告為準，若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應類別的基金份額進行再投資；若投資者不選
擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準
日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、由于本基金各類基金份額的費用不同，各基金份額類別對應的可分配收
益將有所不同，本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在符合法律法規(guī)及基金合同約定，并對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影
響的前提下，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后可對基金收益分配原則和支
付方式進行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。由于不同基金份額
類別對應的可分配收益不同，基金管理人可相應制定不同的收益分配方案。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，在2日內(nèi)
在指定媒介公告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時
間不得超過15個工作日。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登
記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應類別的基金份額。紅利再投
資的計算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。
（七）實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見本招募說明書“側(cè)
袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
十四、基金的費用
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。管理費的計
算方法如下：
H＝E×0.30%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人與
基金托管人核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式在次月
前3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公
休假等，支付日期順延至最近一個工作日。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費率計提。托管費的
計算方法如下：
H＝E×0.10%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人與基
金托管人核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前3
個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順
延至最近一個工作日。
3、銷售服務費
本基金C類基金份額的銷售服務費按前一日C類基金份額資產(chǎn)凈值的
0.30%年費率計提，計算方法如下：
H＝E×0.30%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的C類基金份額銷售服務費
E為前一日的C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
C類基金份額的銷售服務費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，
由基金管理人與基金托管人核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一
致的方式在次月前3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中支付。若遇法定節(jié)假日、公休假
等，支付日期順延至最近一個工作日。
本基金E類基金份額的銷售服務費按前一日E類基金份額資產(chǎn)凈值的
0.20%年費率計提，計算方法如下：
H＝E×0.20%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的E類基金份額銷售服務費
E為前一日的E類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
E類基金份額的銷售服務費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，
由基金管理人與基金托管人核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一
致的方式在次月前3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中支付。若遇法定節(jié)假日、公休假
等，支付日期順延至最近一個工作日。
上述“（一）基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及相應
協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、基金合同生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
（四）實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但
應待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)或相關(guān)公告的規(guī)定。
十五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行?；鹭敭a(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣
繳義務人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
十六、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計
年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨
從業(yè)資格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更
換會計師事務所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。
十七、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息
披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
（二）信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非
法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信
息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)
站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合
同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基
金信息披露義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中
文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務關(guān)系，明確
基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投
資者重大利益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш螅鹫心颊f明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載
在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金
運作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供
簡明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大
變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指
定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更
的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金
產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公告登
載在指定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、
《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在
基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應當同時將《基金合同》、基金托管
協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當日登載于指定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
4、基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應
當至少每周在指定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日
的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點，披露開放日的各類基
金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
5、基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明各類基
金份額申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在
基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉?
度報告中的財務會計報告應當經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務資格的會計師事務所
審計。
基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應當在基金定期報告“影響投資
者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、
報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除
外。
基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風險分析等。
7、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師
事務所；
（5）基金管理人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值
等事項，基金托管人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控
制人變更；
（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部
門負責人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理
人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過百
分之三十；
（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或者仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關(guān)行為受
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托
管業(yè)務相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項；
（15）管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計
提方式和費率發(fā)生變更；
（16）任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項
時；
（22）基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
（23）調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
（24）基金推出新業(yè)務或服務；
（25）基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的
價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
8、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，
并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會，基金管理人、基金托管
人對基金份額持有人大會決定的事項不依法履行信息披露義務的，召集人應當履
行相關(guān)信息披露義務。
10、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進
行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，
并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
11、投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應在基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資
產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細?；?
管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值
占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資
產(chǎn)支持證券明細。
12、實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務人應當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同
和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
13、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息
（六）信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準則等法律法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回
價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等
公開披露的相關(guān)基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構(gòu)，應當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要求應當符合中
國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不
得從基金財產(chǎn)中列支。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
（八）暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信息的情形
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金信息：
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金
資產(chǎn)價值時；
3、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或基金合同規(guī)定的其他情形。
（九）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準。
十八、側(cè)袋機制
（一）側(cè)袋機制的實施條件和實施程序
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金
份額持有人大會審議?；鸸芾砣藨斣趩⒂脗?cè)袋機制當日報中國證監(jiān)會及基金
管理人所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
啟用側(cè)袋機制當日，基金管理人和基金服務機構(gòu)應以基金份額持有人的原有
賬戶份額為基礎(chǔ)，確認相應側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額。當日收到的申
購申請，視為投資者對啟用側(cè)袋機制后的主袋賬戶提交的申購申請辦理；當日收
到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶的贖回申請并支付贖回款項。
（二）側(cè)袋機制實施期間的基金運作安排
1、基金份額的申購與贖回
（1）側(cè)袋賬戶
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶的申購、贖回和轉(zhuǎn)換?；?
份額持有人申請申購、贖回或轉(zhuǎn)換側(cè)袋賬戶基金份額的，該申購、贖回或轉(zhuǎn)換申
請將被拒絕。
（2）主袋賬戶
基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權(quán)利，
并根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購事項，具體事項屆時將由基金管理人在相
關(guān)公告中規(guī)定。
（3）基金份額的登記
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應對側(cè)袋賬戶份額實行獨立管理，主袋賬
戶沿用原基金代碼，側(cè)袋賬戶使用獨立的基金代碼。
2、基金的投資安排
側(cè)袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分的投資組合比例、投資
策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。本基
金的各項投資運作指標和基金業(yè)績指標應當以主袋賬戶資產(chǎn)為基準。
基金管理人原則上應當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，但因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操
作。
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人、基金服務機構(gòu)在計算基金業(yè)績相關(guān)指標時
僅考慮主袋賬戶資產(chǎn)，分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導致的基金凈資產(chǎn)減少在計算基金業(yè)績
相關(guān)指標時按投資損失處理?；鸸芾砣?、基金服務機構(gòu)在展示基金業(yè)績時，應
當就前述情況進行充分的解釋說明，避免引起投資者誤解。
3、基金的費用
側(cè)袋機制實施期間，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取管理費，其他費用詳見屆時發(fā)布的
相關(guān)公告。
基金管理人可以將與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用從側(cè)袋賬戶資產(chǎn)中列支，但應待側(cè)
袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免。因啟用側(cè)袋機制產(chǎn)生
的咨詢、審計費用等由基金管理人承擔。
4、基金的收益分配
側(cè)袋機制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，
基金管理人可對主袋賬戶份額進行收益分配。側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
5、基金的信息披露
（1）基金凈值信息
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應當暫停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值和基
金份額累計凈值。
（2）定期報告
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應當按照法律法規(guī)的規(guī)定在基金定期報告中
披露報告期內(nèi)側(cè)袋賬戶相關(guān)信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋
賬戶進行編制。側(cè)袋賬戶相關(guān)信息在定期報告中單獨進行披露，包括但不限于：
報告期內(nèi)的特定資產(chǎn)處置進展情況；特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間，該凈值或
凈值區(qū)間并不代表特定資產(chǎn)最終的變現(xiàn)價格，不作為基金管理人對特定資產(chǎn)最終
變現(xiàn)價格的承諾。
會計師事務所對基金年度報告進行審計時，應對報告期內(nèi)基金側(cè)袋機制運行
相關(guān)的會計核算和年度報告披露，執(zhí)行適當程序并發(fā)表審計意見。
（3）臨時報告
基金管理人在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可
能對投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項后應及時發(fā)布臨時公告。側(cè)袋機制實施期
間，若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均
應按照相關(guān)法律法規(guī)要求及時發(fā)布臨時公告。
啟用側(cè)袋機制的臨時公告內(nèi)容應當包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性和
估值情況、對投資者申購贖回的影響、風險提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應當包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、向側(cè)袋賬
戶份額持有人支付的款項、相關(guān)費用發(fā)生情況等重要信息。
6、特定資產(chǎn)的處置清算
基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處
置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應款項。無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是
否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都將及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付已變現(xiàn)部分對
應的款項。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)完全清算后，基金管理人應注銷側(cè)袋賬戶。
7、側(cè)袋的審計
基金管理人應當在啟用側(cè)袋機制和終止側(cè)袋機制后，及時聘請符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
（三）本部分關(guān)于側(cè)袋機制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則
的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)?
法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則針對側(cè)袋機制的內(nèi)容有進一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金
托管人協(xié)商一致并履行適當程序后，在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響
的前提下，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會
審議。
十九、風險揭示
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散
投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠
提供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金
投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。
基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自
身的管理風險、技術(shù)風險和合規(guī)風險等。
基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型，投資
人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險。一般
來說，基金的收益預期越高，投資人承擔的風險也越大。
投資人應當認真閱讀基金合同、《招募說明書》等基金法律文件，了解基金
的風險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判
斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。
投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期
定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方
式。但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得
收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。
因拆分、分紅等行為導致基金份額凈值變化，不會改變基金的風險收益特征，
不會降低基金投資風險或提高基金投資收益。以1元初始面值開展基金募集或因
拆分、分紅等行為導致基金份額凈值調(diào)整至1元初始面值或1元附近，在市場波
動等因素的影響下，基金投資仍有可能出現(xiàn)虧損或基金凈值仍有可能低于初始面
值。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保
證本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績不構(gòu)
成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原
則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資
人自行負擔。
基金份額持有人須了解并承受以下風險：
（一）市場風險
證券市場價格因受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素
的影響而引起的波動，將對基金收益水平產(chǎn)生潛在風險，主要包括：
1、政策風險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)
發(fā)展政策等）和證券市場監(jiān)管政策發(fā)生變化，導致市場價格波動而產(chǎn)生風險。
2、經(jīng)濟周期風險。證券市場受宏觀經(jīng)濟運行的影響，而經(jīng)濟運行具有周期
性的特點，而宏觀經(jīng)濟運行狀況將對證券市場的收益水平產(chǎn)生影響，從而對基金
收益造成影響。
3、利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。
利率直接影響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y
于債券和債券回購，其收益水平會受到利率變化和貨幣市場供求狀況的影響。
4、證券發(fā)行人經(jīng)營風險。證券發(fā)行人的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如管理
能力、財務狀況、市場前景、行業(yè)競爭、人員素質(zhì)等，這些都會導致企業(yè)的盈利
發(fā)生變化。如果基金所投資的證券發(fā)行人經(jīng)營不善，其發(fā)行證券價格可能下跌或
債券信用評級下降，使基金投資收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散
這種非系統(tǒng)風險，但不能完全規(guī)避。
5、購買力風險?；鹜顿Y的目的是基金資產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨膨
脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而使基金的實際收
益下降，影響基金資產(chǎn)的保值增值。
（二）管理風險
在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會
影響其對信息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水
平。因此，本基金的收益水平與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等
相關(guān)性較大，本基金可能因為基金管理人的因素而影響基金收益水平。
（三）流動性風險
1、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金為債券型基金，主要投資于債券、貨幣市場工具等，均存在規(guī)范的交
易場所，運作時間長，市場透明度較高，運作方式規(guī)范，歷史流動性狀況良好，
正常情況下能夠及時滿足基金變現(xiàn)需求，保證基金按時應對贖回要求。但在極端
市場情況下，上述資產(chǎn)可能出現(xiàn)流動性不足，導致基金資產(chǎn)無法變現(xiàn)，從而影響
投資者按時收到贖回款項。當遇到極端市場情況時，基金管理人會按照基金合同
及相關(guān)法律法規(guī)要求，及時啟動流動性風險應對措施，保護基金投資者的合法權(quán)
益。
本基金針對流動性較低資產(chǎn)的投資進行了嚴格的限制，以降低基金的流動性
風險。本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
15%。
2、基金申購、贖回安排
本基金將加強對本基金申購環(huán)節(jié)的管理，合理控制基金份額持有人集中度，
審慎確認大額申購申請，在當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在
重大不利影響時，基金管理人將采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈
申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧鹨?guī)模予以控制，切實
保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體申購、贖回安排詳見本招募說明書第
八章。
3、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回；同時，如本基金單個基金份額持有人在單個開放日申
請贖回基金份額超過上一開放日基金總份額一定比例以上的，基金管理人應當對
前述單個贖回申請人贖回申請進行延期辦理。具體內(nèi)容詳見本招募說明書第八
章。
4、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
本基金可能實施備用的流動性風險管理工具，以更好地應對流動性風險?；?
金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法
律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回申請等進
行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施，包括但不
限于：1）延期辦理巨額贖回申請；2）暫停接受贖回申請；3）延緩支付贖回款
項；4）收取短期贖回費，本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%
的贖回費；5）暫停基金估值，當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上
的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，本基金將暫停基金估值；6）擺動定價；7）啟用
側(cè)袋機制。
當基金管理人實施流動性風險管理工具時，可能對投資者具有一定的潛在影
響，包括但不限于不能申購本基金、贖回申請不能確認或者贖回款項延遲到賬、
如持有期限少于7日會產(chǎn)生較高的贖回費造成收益損失等。提示投資者了解自身
的流動性偏好、合理做好投資安排。
（四）信用風險
基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒
絕支付到期本息，都可能導致基金資產(chǎn)損失和收益變化，從而產(chǎn)生風險。
（五）本基金特有的風險
本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80％，因此本基金需要承擔債
券市場整體下跌的風險。
（六）投資資產(chǎn)支持證券的風險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，由于資產(chǎn)支持證券一般都針對特定機構(gòu)投資人
發(fā)行，在特定機構(gòu)投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓，該品種的流動性較差，抵押資產(chǎn)的流
動性一般較差，因此，持有資產(chǎn)支持證券可能給組合資產(chǎn)凈值帶來一定的風險。
另外，資產(chǎn)支持證券還面臨提前償還和延期支付等風險。
（七）啟用側(cè)袋機制的風險
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人經(jīng)與基金
托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的
約定啟用側(cè)袋機制。側(cè)袋機制實施期間，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金凈值信息，
并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，基金份額持有人可能面臨無法及時獲得側(cè)袋賬戶
對應部分的資金的流動性風險。基金管理人將按照持有人利益最大化原則，采取
將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應款項，但
因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能
大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損
失。
實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶的基金凈值信息，即便基金管
理人在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作
為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價
格，基金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機制
后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需
考慮主袋賬戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導致的基金凈資產(chǎn)減少
按投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及變
化情況。
（八）未知價風險
本基金基金資產(chǎn)凈值可能受證券市場影響有所波動，產(chǎn)生未知價風險。
（九）其他風險
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風險，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風險；
2、因基金業(yè)務快速發(fā)展，在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面的
不完善產(chǎn)生的風險；
3、因人為因素而產(chǎn)生的風險、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風險；
4、對主要業(yè)務人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風險；
5、因業(yè)務競爭壓力可能產(chǎn)生的風險；
6、戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金財產(chǎn)的損失，影響基金收益水
平，從而帶來風險；
7、其他意外導致的風險。
(十)聲明
1、本基金未經(jīng)任何一級政府、機構(gòu)及部門擔保。投資人自愿投資于本基金，
須自行承擔投資風險。
2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還可能通過代銷機構(gòu)代
理銷售，但是，基金并不是代銷機構(gòu)的存款或負債，也沒有經(jīng)代銷機構(gòu)擔保或者
背書，代銷機構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。
二十、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩個工作日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的
人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務所
審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算
公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小
組進行公告。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十一、基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務
（一）基金份額持有人的權(quán)利與義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得本基金的基金份額，即成為本基金份額持有
人和《基金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有
人作為《基金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務
包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務；
（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)和登記機構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)
務規(guī)則；
（10）提供基金管理人和監(jiān)管機構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時的更新和
補充，并保證其真實性；
（11）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金管理人的權(quán)利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉(zhuǎn)換申
請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基金的利
益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提
供服務的外部機構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制定和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等業(yè)務的業(yè)務規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定各類基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露
及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不
向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關(guān)資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關(guān)基
金事務的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息
在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金托管人的權(quán)利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的
情形，有權(quán)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦
理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務包括
但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的
基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取非法利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有
規(guī)定，或者監(jiān)管機構(gòu)、有權(quán)機關(guān)、基金托管人上市的證券交易所要求外，在基金
信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基
金份額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取
了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以
上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人
大會或配合基金份額持有人、基金管理人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償
責任不因其退任而免除；
（20）基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額
持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另
有約定外，基金份額持有人持有的同一類別每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金未設(shè)立基金份額持有人大會的日常機構(gòu)，如今后設(shè)立基金份額持有人
大會的日常機構(gòu)，按照相關(guān)法律法規(guī)的要求執(zhí)行。
（一）召開事由
1、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或《基金合同》另有規(guī)定外，當出現(xiàn)或需要決
定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當事人權(quán)利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額
持有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益
無實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修
改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）調(diào)低銷售服務費或其他應由本基金或基金份額持有人承擔的費用（基
金管理費、基金托管費除外）；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)
低贖回費率、對份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下調(diào)整基金份額類別、
變更或增加收費方式；
（4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權(quán)利義務關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）基金管理人、登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)，在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)
會許可的范圍內(nèi)，在不對現(xiàn)有基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實質(zhì)性不利影響的情況
下，調(diào)整有關(guān)認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務規(guī)則；
（7）在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許可的范圍內(nèi)，本基金推出新業(yè)務或服
務；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理
人，基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪?
收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金
份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋?
應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金
份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開。并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日
報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金
管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在指定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決
意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應當列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開
會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3
個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應不少于
本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式或大會公告載明的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通
訊開會應以書面方式或大會公告載明的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基
金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按
照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金
管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重
新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具
書面意見；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的情況下，本基金亦可采用網(wǎng)絡、電話等其
他非書面方式由基金份額持有人向其授權(quán)代表進行授權(quán)。
4、在法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，本基金亦可采用網(wǎng)絡、電話等其
他非現(xiàn)場方式或者以非現(xiàn)場方式與現(xiàn)場方式結(jié)合的方式召開基金份額持有人大
會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定
和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決
議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能
主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人
授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有
人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持
有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿?
或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會
或《基金合同》另有規(guī)定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管
人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾
的視為棄權(quán)表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉三名基金份額持有人代表
擔任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有異
議，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清
點結(jié)果。
（4）計票過程應由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代
表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內(nèi)在指定媒介上公告。如
果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全
文、公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人
和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)
基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)
基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分
之一）；
4、若參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大
會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有
人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授
權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過。
側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶
的，應分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主側(cè)袋賬戶
內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份
額無表決權(quán)。
側(cè)袋機制實施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)
容為準，本節(jié)沒有規(guī)定的適用本部分的相關(guān)規(guī)定。
（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)
管規(guī)則修改導致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致
報監(jiān)管機關(guān)并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金
份額持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和
基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金
托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩個工作日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人
員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務所
審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算
公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小
組進行公告。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會
屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在北京市。仲裁裁決是終局的并對各
方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，各方當事人應恪守職責，各自繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行
《基金合同》規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為本合同之目的，不包括香港、澳門和臺灣地區(qū)）
管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)
的辦公場所和營業(yè)場所查閱，但應以基金合同正本為準。
二十二、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：銀河基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)富城路99號21-22層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)富城路99號21-22層
郵政編碼：200120
法定代表人：胡泊
成立時間：2002年6月14日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2002]21號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：2.0億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務
（二）基金托管人
名稱：北京銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街甲17號首層
法定代表人：霍學文
電話：（010）66223584
傳真：（010）66226045
成立時間：1996年1月29日
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊資本：人民幣2114298.4272萬元
批準設(shè)立機關(guān)和設(shè)立文號：中國人民銀行1995年12月28日《關(guān)于北京城
市合作銀行開業(yè)的批復》（銀復[1995]470號）
基金托管資格批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]776號
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)結(jié)算；辦
理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債
券；從事同業(yè)拆借；提供擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保管箱業(yè)務；
辦理地方財政信用周轉(zhuǎn)使用資金的委托貸款業(yè)務；外匯存款；外匯貸款；外匯匯
款；外幣兌換；同業(yè)外匯拆借；國際結(jié)算；結(jié)匯、售匯；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；
外匯擔保；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證
券；自營和代客外匯買賣；證券結(jié)算業(yè)務；開放式證券投資基金代銷業(yè)務；債券
結(jié)算代理業(yè)務；短期融資券主承銷業(yè)務；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其
它業(yè)務。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務核查和監(jiān)督
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基
金投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、央
行票據(jù)、地方政府債、政府支持機構(gòu)債券、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、
短期融資券、超短期融資券、次級債及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資
產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，
其中投資于中短期債券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；持有現(xiàn)金或到期日
在1年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、
存出保證金和應收申購款等。
本基金所指的中短期債券是指剩余期限不超過3年的債券資產(chǎn)，主要包括國
債、央行票據(jù)、地方政府債、政府支持機構(gòu)債券、金融債、企業(yè)債、公司債、中
期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金
投資比例進行監(jiān)督：
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于中短期
債券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
（2）保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債
券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10％；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10％；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（9）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評
級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產(chǎn)凈值的40%，進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年，
債券回購到期后不得展期；
（11）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（12）基金管理人承諾本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其
他主體為交易對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同
約定的投資范圍保持一致；
（13）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形之外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合
并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投
資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)
會規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合
基金合同的約定。
基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金
投資禁止行為進行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，
按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法
律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二
以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審
查。基金托管人對基金管理人的違法違規(guī)投資等上述事項和由此造成的任何損失
不承擔任何責任。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，
基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定
執(zhí)行。
基金托管人履行了監(jiān)督職責，基金管理人仍違反法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約
定的投資禁止行為而造成基金財產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔責任，基金托管人
不承擔由此造成的任何損失和責任。
4、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理
人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)
標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單并約定各交
易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣擞胸熑未_保及時將更新后的交易對手
名單發(fā)送給基金托管人，否則由此造成的損失應由基金管理人承擔?；鸸芾砣?
應嚴格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手。基金托管人監(jiān)
督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易。如基金
管理人未向基金托管人提供交易對手書面名單，基金托管人有權(quán)不對交易對手是
否在名單內(nèi)進行監(jiān)督。在基金存續(xù)期間基金管理人可以調(diào)整交易對手名單，但應
將調(diào)整結(jié)果至少提前一個工作日書面通知基金托管人。新名單確定前已與本次剔
除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應按照協(xié)議進行結(jié)算。如基金管理人
根據(jù)市場需要臨時調(diào)整銀行間債券交易對手名單及結(jié)算方式的，應向基金托管人
說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個交易日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行
交易，并負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承
擔由此造成的任何法律責任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管
理人確定的時間前仍未承擔違約責任及其他相關(guān)法律責任的，基金管理人可以對
相應損失先行予以承擔，然后再向相關(guān)交易對手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間
債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒
有按照事先約定的交易對手進行交易時，基金托管人應及時提醒基金管理人，基
金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。
5、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的
約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托
管人應據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否按存款銀行名單交易進行監(jiān)督。
如基金管理人未向基金托管人提供符合條件的存款銀行名單，基金托管人有權(quán)不
對基金投資銀行存款的交易對手進行監(jiān)督。
6、基金托管人對基金投資流通受限證券的監(jiān)督
（1）基金投資流通受限證券，基金管理人應遵守有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。
（2）流通受限證券，包括由《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公開
發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易
證券,不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證
券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。本基金僅投資流通受限證券中流通受
限的債券類資產(chǎn)。
（3）基金管理人應在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經(jīng)
基金管理人董事會批準的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風險控制
制度。上述資料應包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控
制情況。
基金管理人應至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面發(fā)
至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時間進行審核?；鹜泄苋藨谑盏缴?
述資料后兩個工作日內(nèi)，以書面或其他雙方認可的方式確認收到上述資料。
（4）基金投資流通受限證券前，基金管理人應向基金托管人提供符合法律
法規(guī)要求的有關(guān)書面信息，包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準文
件、發(fā)行證券數(shù)量、發(fā)行價格、鎖定期，基金擬認購的數(shù)量、價格、總成本、總
成本占基金資產(chǎn)凈值的比例、已持有流通受限證券市值占基金資產(chǎn)凈值的比例、
資金劃付時間等?；鸸芾砣藨ＷC上述信息的真實、完整，并應至少于擬執(zhí)行
投資指令前兩個工作日將上述信息書面發(fā)至基金托管人，保證基金托管人有足夠
的時間進行形式審核。
（5）基金托管人有權(quán)對基金管理人是否遵守法律法規(guī)、投資決策流程、風
險控制制度、流動性風險處置預案情況進行監(jiān)督，并審核基金管理人提供的有關(guān)
書面信息?；鹜泄苋苏J為上述資料可能導致基金出現(xiàn)風險的，有權(quán)要求基金管
理人在投資流通受限證券前就該風險的消除或防范措施進行補充書面說明，并保
留查看基金管理人風險管理部門就基金投資流通受限證券出具的風險評估報告
等備查資料的權(quán)利。否則，基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行有關(guān)指令。因拒絕執(zhí)行該指
令造成基金財產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔任何責任，并有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
如基金管理人和基金托管人無法達成一致，應及時上報中國證監(jiān)會請求解
決。如果基金托管人切實履行監(jiān)督職責，則不承擔任何責任。
（二）基金托管人應根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基
金資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入
確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露等進行監(jiān)督和核查。
（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、
《基金合同》、基金托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，有權(quán)及時以書面形式通知基金
管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應在下一個工作日及時核對，并以書面
形式向基金托管人發(fā)出回函，進行解釋或舉證。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對書面通知事項進行復查，督促基金管理人
改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管
人應報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣擞辛x務賠償因其違反《基金合同》而致使投資
者遭受的損失。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基
金合同》約定的，應當拒絕執(zhí)行，及時書面通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報
告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行
政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應當及時書面通知基金
管理人，并報告中國證監(jiān)會。
基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內(nèi)
答復基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按
照法律法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合提
供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，有權(quán)及時報告中國證監(jiān)會，同
時有權(quán)書面通知基金管理人限期糾正。
基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管
人提出書面警告仍不改正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋瞬灰蛱?
供監(jiān)督而對基金管理人違法違規(guī)投資等承擔責任。
（四）當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保
護基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會
計師事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召
開基金份額持有人大會審議。
側(cè)袋機制實施期間，本基金的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比
較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排（包括但不限于對基金贖回的影
響、信息披露、費用列支等）、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付等對投資
者權(quán)益有重大影響的事項詳見基金合同和招募說明書的規(guī)定。
基金托管人應當依照相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的約定，對側(cè)袋機制啟用、特
定資產(chǎn)處置和信息披露等方面進行復核和監(jiān)督。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議規(guī)定，基金管理人對基金托管人
履行托管職責情況進行核查，核查事項包括基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)
基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶、復核基金管理人計算的基金資
產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值，根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露
和監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管
理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人的有效資金劃撥指令、違反約定泄露基金
投資信息等違反《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金
管理人應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應及
時核對確認并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨
時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢?
金管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會，
基金管理人有義務要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會和銀行
業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資
料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理
人并改正。
基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當指令，不得自
行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬
戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其
他業(yè)務和其他基金的托管業(yè)務實行嚴格的分賬管理，確保基金財產(chǎn)的完整與獨
立。
5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同和
本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)。
6、對于因基金認（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應收財產(chǎn)，應由基金管
理人負責與有關(guān)當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到
達基金托管人處的，基金托管人應及時通知基金管理人。由此給基金造成損失的，
基金管理人應負責向有關(guān)當事人追償基金的損失，基金托管人有義務在合理且必
要的范圍內(nèi)配合基金管理人進行追償，但對此不承擔責任。
7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財產(chǎn)。
（二）募集資金的驗證
募集期內(nèi)銷售機構(gòu)按銷售與服務代理協(xié)議的約定，將認購資金劃入基金管理
人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的銀河基金管理有限公司基金認購專戶。該賬
戶由基金管理人開立并管理。
基金募集期滿，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)
符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人聘請具有從事證券業(yè)
務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告應由參加驗資
的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字有效。驗資完成，基金管理人應將募
集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，
基金托管人在收到資金當日出具確認文件。
若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按
規(guī)定辦理退款事宜，基金托管人應當予以必要的協(xié)助和配合。
（三）基金的資產(chǎn)托管專戶（銀行賬戶）的開立和管理
基金托管人負責本基金銀行賬戶的開立和管理。基金托管人以本基金的名義
在其營業(yè)機構(gòu)開設(shè)基金資金賬戶（托管專戶），并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指
令辦理資金收付，本基金的銀行預留印鑒由托管人保管和使用?；鸸芾砣吮ＷC
本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益、
收取申購款，均需通過本基金資金賬戶進行。
該資產(chǎn)托管專戶是指基金托管人在集中托管模式下，代表所托管的基金與中
國證券登記結(jié)算有限責任公司進行一級結(jié)算的專用賬戶。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦
不得使用基金的任何銀行賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
資產(chǎn)托管專戶的管理應符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫
行條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的其他規(guī)定。
基金托管人應嚴格管理基金在基金托管人處開立的資產(chǎn)托管專戶、及時核查
資產(chǎn)托管專戶余額。
（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責
任公司上海分公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分
公司/深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方書面同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不
得使用基金的任何證券賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
1、《基金合同》生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國
銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責根據(jù)中
國人民銀行、銀行間市場登記結(jié)算機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，在銀行間市場登記結(jié)算機構(gòu)
開立債券托管賬戶，持有人賬戶和資金結(jié)算賬戶，并由基金托管人負責基金的債
券交易的后臺確認及資金的清算。
2、基金管理人和基金托管人應一起負責為基金對外簽訂全國銀行間國債市
場回購主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
（六）其他賬戶的開設(shè)和管理
在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合
同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基
金管理人協(xié)助托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)
賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其
中實物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司或中國證券登記結(jié)算有限
責任公司上海分公司/深圳分公司或銀行間市場清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)
中心的代保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的正當
指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券及銀行定期存款存單等有
價憑證在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責任應由基金托管人承
擔?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C構(gòu)實際有效控制的證券不承擔保管責任。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應由基金
托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有約定外，基金管理人在代表基金簽署與
基金有關(guān)的重大合同時應保證持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管
人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?個工作日內(nèi)通過專人
送達、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達基金托管人處。合同原件應存放于基
金管理人和基金托管人各自文件保管部門，保存期限按照法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋授權(quán)
業(yè)務章的合同傳真件并保證其真實性及其與原件的完全一致性，未經(jīng)雙方協(xié)商或
未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算、復核的時間和程序
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。各類基金份額凈值是指
計算日基金資產(chǎn)凈值除以該計算日該類基金份額總份額后的數(shù)值。各類基金份額
凈值的計算均保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差
計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應急調(diào)整機制。
國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應每工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金
合同的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應符合《基金合同》、《證券投資基金會計
核算業(yè)務指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和
各類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人復核。基金管理人應于每
個工作日交易結(jié)束后計算當日的各類基金份額凈值并以雙方認可的方式發(fā)送給
基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復核后以雙方認可的方式發(fā)送給基金管
理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。
根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告基金資產(chǎn)凈值，基金托管人復核、
審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值。因此，本基金的會計責任方是基金管理人，
就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一
致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。法律法規(guī)
以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。
（二）基金資產(chǎn)估值方法
1、估值對象
基金所擁有的債券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
2、估值方法
（1）證券交易所市場交易的固定收益品種的估值
1）對在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除外），
選取第三方估值機構(gòu)提供的相應品種當日的估值凈價進行估值；
2）對在交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券和私募債券，采用估值技術(shù)確
定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
3）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種，采用估值技
術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
（2）銀行間市場交易的固定收益品種的估值
1）銀行間市場交易的固定收益品種，選取第三方估值機構(gòu)提供的相應品種
當日的估值凈價進行估值；
2）對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未提供估值價格的固定收益品
種，按成本估值。
（3）同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別
估值。
（4）持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐日
確認利息收入。
（5）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
（6）當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確?；鸸乐档墓叫浴?
（7）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
3、特殊情形的處理
基金管理人或基金托管人按估值方法的第（5）項進行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤等，
基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未
能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠
償責任，但基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施消除或減輕由此造
成的影響。
（三）估值差錯處理
因基金估值錯誤給投資者造成損失的應先由基金管理人承擔，基金管理人對
不應由其承擔的責任，有權(quán)向差錯責任方追償。
當基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值已由基金托管人復核
確認后公告的，由此造成的投資者或基金的損失，除本協(xié)議另有約定外應根據(jù)法
律法規(guī)的規(guī)定由管理人和托管人根據(jù)各自的實際過錯情況界定雙方承擔的賠償
責任。
由于一方當事人提供的信息錯誤，另一方當事人在采取了必要合理的措施后
仍不能發(fā)現(xiàn)該錯誤，進而導致基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值計算錯誤造成投
資者或基金的損失，以及由此造成以后交易日基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值
計算順延錯誤而引起的投資者或基金的損失，由提供錯誤信息的當事人一方負責
賠償。
當基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值與基金托管人的計算結(jié)果不一致時，雙方
應本著勤勉盡責的態(tài)度重新計算核對，如果最后仍無法達成一致，應以基金管理
人的計算結(jié)果為準對外公布，由此造成的損失以及因該交易日基金資產(chǎn)凈值計算
順延錯誤而引起的損失由基金管理人承擔賠償責任。
（四）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應按照雙方約定的同一記
賬方法和會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊，對雙
方各自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對會計
處理方法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。
經(jīng)對賬發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時查明
原因并糾正，保證雙方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當日核對不符，暫時無
法查找到錯賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬
冊為準。
（五）基金定期報告的編制和復核
在《基金合同》生效后每六個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，基金管理人對招募說
明書更新一次并登載在網(wǎng)站上，并將更新后的招募說明書摘要登載在指定媒介
上?；鸸芾砣嗽诿總€季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成季度報告編制并公告；
在會計年度半年終了后60日內(nèi)完成半年報告編制并公告；在會計年度結(jié)束后90
日內(nèi)完成年度報告編制并公告。
基金管理人在季度報告完成當日，將有關(guān)報告提供基金托管人復核，基金托
管人在收到后7個工作日內(nèi)進行復核，并將復核結(jié)果書面通知基金管理人?；?
管理人在半年報完成當日，將有關(guān)報告提供基金托管人復核，基金托管人在收到
后30日內(nèi)進行復核，并將復核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谀甓葓?
告完成當日，將有關(guān)報告提供基金托管人復核，基金托管人在收到后45日內(nèi)復
核，并將復核結(jié)果書面通知基金管理人。
基金托管人在復核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金
托管人應共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以雙方認可的賬務處理方式為準。核對
無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋業(yè)務印鑒或者出具加蓋托管
業(yè)務部門公章的復核意見書，雙方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人
不能于應當發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報表達成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制
的報表對外發(fā)布公告，由此造成的損失由基金管理人承擔賠償責任，基金托管人
不負賠償責任，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報證監(jiān)會備案。
基金托管人在對財務會計報告、半年報告或年度報告復核完畢后，需蓋章確
認或出具相應的復核確認書，以備有權(quán)機構(gòu)對相關(guān)文件審核時提示。
基金定期報告應當在公開披露的第2個工作日，分別報中國證監(jiān)會和基金管
理人主要辦公場所所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應當暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（七）實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括《基
金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年
6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須
包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金注冊登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編
制和保管，基金管理人和基金托管人應按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有
人名冊。保管方式可以采用電子或文檔的形式。保管期限為15年。法律法規(guī)或
監(jiān)管規(guī)則另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：
《基金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、
每年6月30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊
的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中每年12月31日
的基金份額持有人名冊應于下月前十個工作日內(nèi)提交；《基金合同》生效日、《基
金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應于發(fā)生日后
十個工作日內(nèi)提交。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期備份，保存
期限為15年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)
務以外的其他用途，并應遵守保密義務。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名
冊，應按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔相應的責任。
七、爭議解決方式
雙方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好
協(xié)商未能解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會屆時有效的仲
裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在北京市。仲裁裁決是終局性的并對雙方均有約束
力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續(xù)忠實、
勤勉、盡責地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的
合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國（為本協(xié)議之目的，不包括香港、澳門和臺灣地區(qū)）法律管轄。
八、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后的
托管協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的
變更應報中國證監(jiān)會備案。
2、基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議在履行適當程序后終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基
金資產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基
金管理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
（二）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止情形之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、在基金財產(chǎn)清算小組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應按
照《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金財產(chǎn)安全的職責。
3、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人
員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
4、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
5、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不
能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
6、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
7、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（三）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務所
審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算
公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小
組進行公告。
（四）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十三、對基金份額持有人的服務
基金管理人樹立并倡導“以客戶為中心”的服務理念以及“基金份額持有人
利益至上”的企業(yè)價值觀，致力于為基金份額持有人提供完善的理財服務解決方
案和卓越的服務體驗實踐?；鸸芾砣送ㄟ^完善服務過程，為基金份額持有人創(chuàng)
造價值，為基金份額持有人提供專業(yè)和優(yōu)質(zhì)的理財服務體驗?；鸸芾砣烁鶕?jù)基
金份額持有人需求、業(yè)務發(fā)展和技術(shù)變遷，不斷完善服務內(nèi)容，提升服務品質(zhì)。
對于基金份額持有人的共性需求，基金管理人主要利用兩個公共接觸點：公
司網(wǎng)站和呼叫中心(Call Center)來提供公共服務；對于基金份額持有人的個性
化需求與隱性需求，基金管理人采用服務定制的方式以及通過專業(yè)的理財顧問團
隊與基金份額持有人接觸拜訪、溝通和交流的機制，提供個性化服務。
基金管理人將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，持續(xù)完善服務。主
要服務內(nèi)容如下：
(一)資料寄送
1、對賬單服務
基金管理人根據(jù)基金份額持有人需求向基金份額持有人以電子文件或紙質(zhì)
形式定期或不定期寄送對賬單。
2、其他相關(guān)的信息資料。
(二)基金收益分配申購基金份額
基金管理人為基金份額持有人提供將現(xiàn)金收益轉(zhuǎn)換基金份額申購的服務，基
金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金收益，按照基金合同有關(guān)基金份額
申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額；基金份額持有人事先未做出選擇的，基金管理人將支
付現(xiàn)金。
(三)基金轉(zhuǎn)換服務
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定，在條件成熟的情況
下提供本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換服務?；疝D(zhuǎn)換可以收取
一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定
制定并公告，并提前在合理時間內(nèi)告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
(四)呼叫中心及網(wǎng)站服務
基金管理人為基金份額持有人預設(shè)基金查詢密碼，預設(shè)的基金賬戶查詢的缺
省密碼為基金持有人開戶證件號碼的后六位(若開戶證件號碼的后六位包含特殊
字符或中文，該位字符以“0”替換)。為了維護基金份額持有人賬戶的安全和隱
私權(quán)不受侵犯，請基金份額持有人在其知曉基金賬號后，及時撥打基金管理人呼
叫中心全國統(tǒng)一客服電話400-820-0860或登錄基金管理人網(wǎng)站www.cgf.cn修
改基金查詢密碼?；鸱蓊~持有人可以通過電話和網(wǎng)站查詢其賬戶及交易信息。
基金管理人呼叫中心(400-820-0860)自動語音系統(tǒng)提供7*24小時賬戶余
額、交易等信息的查詢；呼叫中心人工坐席提供5*8小時的人工服務，為基金份
額持有人提供業(yè)務咨詢、賬戶信息查詢、資料修改、投訴受理等服務。
基金份額持有人通過基金管理人網(wǎng)站www.cgf.cn可以得到各種網(wǎng)上在線服
務?；鸱蓊~持有人通過基金管理人網(wǎng)上基金平臺可以進行自助開戶、基金交易、
賬戶查詢、信息修改等。
基金份額持有人可以通過基金管理人網(wǎng)站和呼叫中心全國統(tǒng)一客服電話進
行服務定制。
(五)投訴和建議受理
基金份額持有人可以通過基金管理人提供的呼叫中心自動語音留言、呼叫
中心人工座席、書信、電子郵件、傳真等渠道對基金管理人和代銷機構(gòu)所提供的
服務進行投訴或提出建議?；鸱蓊~持有人還可以通過代銷機構(gòu)的服務電話對該
代銷機構(gòu)提供的服務進行投訴。
二十四、其他應披露事項
本報告期內(nèi)，本系列基金及基金管理人在本公司網(wǎng)站（www.cgf.cn）和中國
證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）和《中國證券報》
上刊登公告如下：
1、銀河基金管理有限公司2023年第三季度提示性公告(2023.10.24)
2、銀河天盈中短債債券型證券投資基金招募說明書更新(2023.12.14）
3、銀河天盈中短債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新(2023.12.14）
4、銀河天盈中短債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新(2023.12.14）
5、銀河基金管理有限公司基金行業(yè)高級管理人員變更公告(2024.1.9)
6、銀河基金管理有限公司2023年第四季度提示性公告(2024.1.20)
7、銀河基金管理有限公司關(guān)于銀河天盈中短債債券型證券投資基金增加部分
銷售機構(gòu)為代銷機構(gòu)并開通定投、轉(zhuǎn)換業(yè)務及參加費率優(yōu)惠活動的公告
(2024.3.27)
8、銀河基金管理有限公司2023年年度報告提示性公告(2024.3.28)
9、銀河基金管理有限公司2024年1季度報告提示性公告(2024.4.20)
10、銀河基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增中國銀河證券股份有限公
司等為代銷機構(gòu)并開通定投、轉(zhuǎn)換業(yè)務及參加費率優(yōu)惠活動的公告(2024.4.22)
11、銀河天盈中短債債券型證券投資基金暫停大額申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入業(yè)務的公告(2024.4.25)
12、銀河天盈中短債債券型證券投資基金調(diào)整大額申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入業(yè)務的公告(2024.6.14)
13、銀河天盈中短債債券型證券投資基金分紅公告(2024.6.14)
14、銀河天盈中短債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新(2024.6.15)
15、銀河天盈中短債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新(2024.6.15)
16、銀河天盈中短債債券型證券投資基金暫停大額申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)入業(yè)務的公告(2024.7.8)
17、銀河天盈中短債債券型證券投資基金分紅公告(2024.7.10)
18、銀河基金管理有限公司2024年第二季度提示性公告(2024.7.18)
19、銀河基金管理有限公司2024年第三季度提示性公告(2024.10.24)
二十五、招募說明書存放及查閱方式
本招募說明書存放在基金管理人和代銷機構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所。投資人
可免費查閱，在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件的復制件或復印件。
基金管理人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
二十六、備查文件
以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時間可供免費查閱。
（一）中國證監(jiān)會準予銀河天盈中短債債券型證券投資基金注冊的批復文件
（二）《銀河天盈中短債債券型證券投資基金基金合同》
（三）《銀河天盈中短債債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）法律意見書
以上備查文件存放在基金管理人或基金托管人的辦公場所和營業(yè)場所。投資
人可以通過基金管理人網(wǎng)站，查閱或下載基金合同、招募說明書、托管協(xié)議及基
金的各種定期和臨時公告。
銀河基金管理有限公司
2024年12月13日
銀河基金管理有限公司銀河天盈中短債債券型證券投資基金招募說明書(更新).pdf