浙商豐裕純債債券型證券投資基金招募說明書更新
浙商豐裕純債債券型證券投資基金
招募說明書更新
基金管理人：浙商基金管理有限公司
基金托管人：交通銀行股份有限公司
【重要提示】
浙商豐裕純債債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）由浙商基金管理有
限公司（以下簡稱“基金管理人”）依照有關(guān)法律法規(guī)發(fā)起，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管
理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）2019年6月10日《關(guān)于準(zhǔn)予浙商豐裕純債債
券型證券投資基金基金注冊的批復(fù)》（證監(jiān)許可【2019】1047號）準(zhǔn)予注冊。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本基金經(jīng)中國證監(jiān)
會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和
市場前景做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
本基金為債券型基金，預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益均低于股票型基金、混合型基金，
高于貨幣市場基金。投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存
款類金融機構(gòu)。投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考
慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包
括：因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券市場價格產(chǎn)生影響的市場風(fēng)險，
因金融市場利率的波動而導(dǎo)致證券市場價格和收益率變動的利率風(fēng)險，因債券和
票據(jù)發(fā)行主體信用狀況惡化而可能產(chǎn)生的到期不能兌付的信用風(fēng)險，因基金管理
人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險，因投資者連續(xù)大量贖回基金份額
產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，因本基金投資的證券交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲等因素影響業(yè)務(wù)
處理流程造成贖回款順延劃出的風(fēng)險等。
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險主要包括信用風(fēng)
險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險等。
為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資于信用衍生品。信用衍生品的投資可能面
臨流動性風(fēng)險，償付風(fēng)險以及價格波動風(fēng)險等。具體風(fēng)險請參見招募說明書的“風(fēng)
險提示”章節(jié)。
投資人在投資本基金之前，請仔細閱讀本基金的《招募說明書》、《基金合同》
和基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認識本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特
性，并充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，自主判斷基金的投資價值，
自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險，謹(jǐn)慎做出投資決策。根據(jù)自身的投資目
的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資者的風(fēng)險承受能力相
適應(yīng)。
本基金招募說明書“第九部分基金的投資”章節(jié)有關(guān)“風(fēng)險收益特征”的
表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表
了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險收益特征。銷售機構(gòu)（包括基金管理人直銷
機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行“銷售適當(dāng)性風(fēng)險評價”，
不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不同，因此銷售機構(gòu)的“風(fēng)險等級評價”與“第
九部分基金的投資”章節(jié)中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買
本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)
程序后，可以啟動側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側(cè)袋機制”等
有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標(biāo)識，并不辦
理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用
側(cè)袋機制時的特定風(fēng)險。
基金不同于銀行儲蓄與債券，基金投資者有可能獲得較高的收益，也有可能
損失本金。投資有風(fēng)險，投資者在進行投資決策前，請仔細閱讀本基金的《招募
說明書》及《基金合同》。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金資產(chǎn)，
但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績及其凈值高低
并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績亦不構(gòu)成對本基金
業(yè)績表現(xiàn)的保證。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在作出投
資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負擔(dān)。
本次招募說明書的更新內(nèi)容中與托管相關(guān)的信息已經(jīng)本基金托管人復(fù)核。本
招募說明書所載內(nèi)容截止日為2024年12月2日。投資組合報告為2024年3季度報告，
有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2024年9月30日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。
目錄
第一部分緒言......................................................................................................5
第二部分釋義......................................................................................................6
第三部分基金管理人........................................................................................11
第四部分基金托管人........................................................................................22
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)....................................................................................26
第六部分基金的募集........................................................................................28
第七部分基金合同的生效................................................................................29
第八部分基金份額的申購與贖回....................................................................30
第九部分基金的投資........................................................................................42
第十部分基金的業(yè)績........................................................................................52
第十一部分基金的財產(chǎn)....................................................................................54
第十二部分基金資產(chǎn)估值................................................................................55
第十三部分基金的收益與分配........................................................................61
第十四部分基金的費用與稅收........................................................................63
第十五部分基金的會計與審計........................................................................66
第十六部分基金的信息披露............................................................................67
第十七部分側(cè)袋機制........................................................................................74
第十八部分風(fēng)險提示........................................................................................77
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算................................83
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要....................................................................85
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要......................................................102
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)......................................................120
第二十三部分其他應(yīng)披露事項......................................................................123
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式..............................................128
第二十五部分備查文件..................................................................................129
第一部分緒言
《浙商豐裕純債債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明書”
或“本招募說明書”）依照《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金
法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公
開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》、《公開募集證券投資基金信息披露
管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動
性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)以
及《浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，
并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。浙商豐裕純債債券型證券投資基
金（以下簡稱“基金”或“本基金”）是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。
本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，
或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，
應(yīng)詳細查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有以下含義：
1、基金或本基金：指浙商豐裕純債債券型證券投資基金
2、基金管理人：指浙商基金管理有限公司
3、基金托管人：指交通銀行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金合同》
及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《浙商豐裕純債債
券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書、《招募說明書》、本招募說明書：指《浙商豐裕純債債券型證
券投資基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金份額發(fā)售
公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料
概要》及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時
做出的修訂
11、《銷售辦法》：指《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒
布機關(guān)對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒
布機關(guān)對其不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對
其不時做出的修訂
14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險
管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委員
會
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團體或其他組織
20、合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)
投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資金進
行境內(nèi)證券期貨投資的境外機構(gòu)投資者，包括合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格
境外機構(gòu)投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指為投資人開立基金交易賬戶，宣傳推介基金，辦理基
金份額發(fā)售、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資及提供基金交易賬戶信
息查詢等活動
24、銷售機構(gòu)：指浙商基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)
會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)
協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。基金的登記機構(gòu)為浙商基金管理有
限公司或接受浙商基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份
額變動及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的
日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的
開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《浙商基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)
范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人
和投資人共同遵守
39、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所
持基金份額銷售機構(gòu)的操作
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申
購日、申購金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定申購日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申
請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
48、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息和基金應(yīng)收
款項以及其他資產(chǎn)的價值總和
49、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
50、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
51、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過程
52、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報
刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)
站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
53、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至專門賬戶
進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，屬于
流動性風(fēng)險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱
為側(cè)袋賬戶
54、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致
公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備
仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定
性的資產(chǎn)
55、銷售服務(wù)費：指從基金資產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及
C類基金份額持有人服務(wù)的費用
56、A類基金份額：指在投資者認購/申購基金時收取認購/申購費用，并不
再從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額
57、C類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費，并不收取認購
/申購費用的基金份額
58、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因
發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
59、信用衍生品：符合證券交易所及銀行間市場相關(guān)交易規(guī)則，專門用于管
理信用風(fēng)險的信用衍生工具
60、信用保護買方：指信用保護購買方，接受信用風(fēng)險保護的一方
61、信用保護賣方：指信用保護提供方，提供信用風(fēng)險保護的一方
62、名義本金：也稱交易名義本金，是一筆信用衍生品交易提供信用衍生品
風(fēng)險保護的金額，信用衍生品的各項支付和結(jié)算以此金額為計算基礎(chǔ)
63、擺動定價機制：指當(dāng)本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈
值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，
從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益不受損
害并得到公平對待
64、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事
件
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：浙商基金管理有限公司
住所：浙江省杭州市下城區(qū)環(huán)城北路208號1801室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴西路99號萬向大廈10樓
法定代表人：肖風(fēng)
成立時間：2010年10月21日
注冊資本：3億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
電話：021-60350819
傳真：021-60350919
聯(lián)系人：郭夢珺
股權(quán)結(jié)構(gòu)：民生人壽保險股份有限公司出資比例50%；浙商證券股份有限公
司出資比例25%；養(yǎng)生堂有限公司出資比例25%。
二、主要人員情況
1、基金管理人董事會成員
肖風(fēng)先生，董事長，中共黨員，南開大學(xué)經(jīng)濟學(xué)博士。現(xiàn)任中國萬向控股有
限公司副董事長兼執(zhí)行董事；民生人壽保險股份有限公司副董事長；萬向信托股
份公司董事長；通聯(lián)數(shù)據(jù)股份公司董事長；上海萬向區(qū)塊鏈股份公司董事長；眾
安金融服務(wù)有限公司非執(zhí)行董事；眾安銀行有限公司非執(zhí)行董事和云鋒金融集團
有限公司非執(zhí)行董事；中國萬向控股有限公司區(qū)塊鏈實驗室負責(zé)人；上海分布士
投資管理有限公司執(zhí)行董事；魯冠球三農(nóng)扶志基金董事；通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份
有限公司董事；萬向財務(wù)有限公司董事；矩陣元技術(shù)（深圳）有限公司董事；上
海鉅真金融信息服務(wù)有限公司董事；上海布沁網(wǎng)絡(luò)科技有限公司執(zhí)行董事；上海
羅伯特互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司執(zhí)行董事；上海創(chuàng)源科技發(fā)展有限公司董事；
HashKey Digital Asset Group Limited董事長兼首席執(zhí)行官。歷任深圳證券管
理辦公室副處長、處長、證券辦副主任；博時基金管理有限公司總裁；藍象智聯(lián)
（杭州）科技有限公司董事；民生通惠資產(chǎn)管理有限公司董事長；浙江股權(quán)交易
中心獨立董事；萬向租賃有限公司董事；上海萬向區(qū)塊鏈股份公司總經(jīng)理；
HashKey Digital Asset Group Limited董事。
王波先生，董事，中共黨員，中國人民大學(xué)投資經(jīng)濟學(xué)碩士，經(jīng)濟師。歷任
工商銀行深圳市沙頭角支行職員；工商銀行深圳市分行信貸業(yè)務(wù)處固定資產(chǎn)信貸
科科員、信貸風(fēng)險評估部工業(yè)企業(yè)評估室經(jīng)理、信貸管理部政策制度室經(jīng)理；深
圳發(fā)展銀行風(fēng)險管理部授信審批室經(jīng)理；深圳發(fā)展銀行珠海分行信貸執(zhí)行官；渤
海銀行信貸監(jiān)控部副總經(jīng)理（主持工作）；渤海銀行深圳分行風(fēng)險總監(jiān)、紀(jì)委書
記；廣發(fā)銀行南方區(qū)域信貸審批中心總經(jīng)理、戰(zhàn)略管理部總經(jīng)理、授信管理部總
經(jīng)理、風(fēng)險管理部總經(jīng)理；萬向信托股份有限公司副總裁；萬向租賃有限公司總
經(jīng)理；浙商基金管理有限公司總經(jīng)理。
蔣龍先生，董事，北京大學(xué)碩士，現(xiàn)任職務(wù)為通聯(lián)數(shù)據(jù)股份公司總經(jīng)理，上
海羅伯特互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司（通聯(lián)數(shù)據(jù)股份有限公司全資子公司），
總經(jīng)理，歷任微軟亞洲研究院助理研究員、副研究員，阿里巴巴高級技術(shù)專家，
通聯(lián)數(shù)據(jù)股份公司首席科學(xué)家，上海連尚網(wǎng)絡(luò)科技有限公司大數(shù)據(jù)負責(zé)人。
李亞梅女士，董事，西南財經(jīng)大學(xué)會計專業(yè)，現(xiàn)任養(yǎng)生堂有限公司財務(wù)部副
總監(jiān)，北京萬泰生物藥業(yè)股份有限公司董事，浙江橄欖樹置業(yè)發(fā)展有限公司監(jiān)事，
杭州艾賽免疫生物醫(yī)療有限公司監(jiān)事，佑道生物醫(yī)藥（杭州）有限公司監(jiān)事，浙
江養(yǎng)生堂生物科技有限公司監(jiān)事，母親食品（安吉）有限公司監(jiān)事，養(yǎng)生堂有限
公司監(jiān)事，杭州養(yǎng)生堂生物醫(yī)藥有限公司監(jiān)事，養(yǎng)生堂（海南）仿野生養(yǎng)殖有限
公司監(jiān)事，新疆養(yǎng)生堂基地果業(yè)有限公司監(jiān)事，養(yǎng)生堂藥業(yè)有限公司監(jiān)事，杭州
交子茶業(yè)有限公司監(jiān)事，浙江景寧關(guān)子科技發(fā)展有限公司監(jiān)事，浙江彩虹魚科技
有限公司監(jiān)事，養(yǎng)生堂（安吉）化妝品有限公司監(jiān)事，丹江口嬌陽包裝技術(shù)有限
公司監(jiān)事，浙江嬌陽生物醫(yī)療科技有限公司監(jiān)事，浙江養(yǎng)生堂保健品銷售有限公
司監(jiān)事，杭州萬泰生物技術(shù)有限公司監(jiān)事，養(yǎng)生堂（安吉）農(nóng)業(yè)有限公司監(jiān)事，
養(yǎng)生堂（安吉）銷售有限公司監(jiān)事，浙江瑞德農(nóng)業(yè)科技有限公司監(jiān)事，浙江養(yǎng)生
堂天然藥物研究所有限公司監(jiān)事，杭州養(yǎng)生堂保健品有限公司監(jiān)事，養(yǎng)生堂（德
清莫干山）實業(yè)發(fā)展有限公司監(jiān)事，母親餐飲（杭州）有限公司監(jiān)事，大興安嶺
養(yǎng)生堂化妝品有限公司監(jiān)事，浙江安吉優(yōu)果果業(yè)有限公司監(jiān)事，養(yǎng)生堂大興安嶺
林產(chǎn)品有限公司監(jiān)事，杭州萱庭品牌管理咨詢有限公司監(jiān)事，杭州領(lǐng)知醫(yī)藥科技
有限公司監(jiān)事，錢唐材料實驗室科技（杭州）有限公司監(jiān)事，養(yǎng)生堂（上海）化
妝品研發(fā)有限公司監(jiān)事，杭州市西湖區(qū)鐘子逸教育基金會監(jiān)事，杭州市錢塘教育
基金會監(jiān)事，浙江錢塘基礎(chǔ)科學(xué)研究院監(jiān)事。歷任四川長虹電器股份有限公司會
計，農(nóng)夫山泉股份有限公司銷售大區(qū)會計、銷售大區(qū)財務(wù)主管、銷售大區(qū)財務(wù)經(jīng)
理、會計核算部副經(jīng)理、會計核算部經(jīng)理、會計核算部副總監(jiān)。
邱冠華先生，董事，中共黨員，南京大學(xué)會計學(xué)碩士?，F(xiàn)任浙商證券股份有
限公司總裁助理兼研究所所長。歷任國泰君安證券股份有限公司研究所副所長等
職務(wù)。
章曉洪先生，獨立董事，民建會員，西南政法大學(xué)法學(xué)碩士、博士?，F(xiàn)任上
海市錦天城律師事務(wù)所高級合伙人；中國上市公司論壇主席；溫州商學(xué)院校長、
教授；浙江財經(jīng)大學(xué)中國金融研究院院長、教授及博士生導(dǎo)師；中國訴訟法學(xué)研
究會常務(wù)理事；中華全國律師協(xié)會金融與公司專業(yè)委員會委員；教育部經(jīng)濟學(xué)學(xué)
位論文評審專家;中國社會科學(xué)院大學(xué)浙江高等研究院金融學(xué)博士生導(dǎo)師；復(fù)旦
大學(xué)國際金融學(xué)院客座教授；歷任浙江天健會計師事務(wù)所注冊會計師；中國企業(yè)
聯(lián)合會常務(wù)理事；浙江省人大常委會法制工作委員會特聘專家；復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院、
浙江大學(xué)法學(xué)院、浙江工業(yè)大學(xué)法學(xué)院的客座教授或研究員；中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的
多家證券公司投資銀行總部的內(nèi)核專家委員；溫州商學(xué)院副校長。
金雪軍先生，獨立董事，中共黨員，南開大學(xué)經(jīng)濟學(xué)碩士?，F(xiàn)任浙江大學(xué)教
授、博士生導(dǎo)師，浙江大學(xué)資產(chǎn)管理研究中心主任，浙江省公共政策研究院執(zhí)行
院長，杭州聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行獨立董事，華融金融租賃股份有限公司董事，浙江
物產(chǎn)環(huán)保能源股份有限公司獨立董事，浙商證券股份有限公司獨立董事。歷任浙
江大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院副院長等，享受國務(wù)院政府特殊津貼；浙江東方集團股份有限公
司獨立董事；哈爾濱高科技（集團）股份有限公司獨立董事；浙江省國際金融學(xué)
會會長；大地期貨有限公司獨立董事；新湖中寶股份有限公司監(jiān)事長；華融金融
租賃股份有限公司獨立董事；浙江中控技術(shù)股份有限公司獨立董事；新湖中寶股
份有限公司監(jiān)事。
肖幼航女士，獨立董事，中共黨員，上海財經(jīng)大學(xué)碩士，高級會計師，注冊
會計師?，F(xiàn)任浙江同方會計師事務(wù)所有限公司高級顧問。歷任杭州市審計局副主
任科員；浙江天健會計師事務(wù)所五部副經(jīng)理、綜合部經(jīng)理；浙江南都電源動力股
份有限公司財務(wù)總監(jiān)；浙江中秦房地產(chǎn)開發(fā)有限公司副總經(jīng)理；上海龍力能源投
資有限公司副總經(jīng)理；浙江同方會計師事務(wù)所副總經(jīng)理。
2、基金管理人監(jiān)事會成員
王路亮先生，監(jiān)事，中共黨員，東華理工大學(xué)管理學(xué)學(xué)士，現(xiàn)任養(yǎng)生堂有限
公司財務(wù)中心管理會計經(jīng)理，歷任雙胞胎集團股份有限公司財務(wù)中心會計、財務(wù)
中心科長；農(nóng)夫山泉股份有限公司審計中心經(jīng)理、審計中心主管；
賈騰先生，職工監(jiān)事，中共黨員，復(fù)旦大學(xué)國際商務(wù)碩士。歷任博時基金管
理有限公司研究員，浙商基金管理有限公司智能投資中心總經(jīng)理、智能權(quán)益投資
部總經(jīng)理兼權(quán)益投資總監(jiān)。（注1）
馮艷娥女士，監(jiān)事，北京大學(xué)材料化學(xué)本科，南開大學(xué)金融學(xué)碩士，現(xiàn)任民
生人壽保險股份有限公司總公司首席工作會法律負責(zé)人，戰(zhàn)略投資部副總經(jīng)理，
通聯(lián)數(shù)據(jù)股份公司董事，普星聚能股份公司董事，浙江禾連網(wǎng)絡(luò)科技有限公司董
事。歷任海康人壽保險有限公司高級精算助理，友邦咨詢上海有限公司分析員，
中宏人壽保險有限公司國際會計準(zhǔn)則評估小組成員、量化風(fēng)險負責(zé)人，民生人壽
保險股份有限公司總公司儲備干部、風(fēng)險合規(guī)部總經(jīng)理助理。
3、基金管理人高級管理人員
劉巖先生，總經(jīng)理，財務(wù)負責(zé)人，上海分公司總經(jīng)理，北京大學(xué)工商管理碩
士（MBA），高級經(jīng)濟師職稱。歷任埃森哲（中國）有限公司資源行業(yè)事業(yè)部咨詢
顧問；浙江金匯信托股份有限公司信托業(yè)務(wù)部門信托經(jīng)理；萬向信托股份公司信
托業(yè)務(wù)二部總經(jīng)理；萬向融資租賃有限公司總經(jīng)理。
鞠海洋先生，高級管理人員，山東大學(xué)計算機科學(xué)與技術(shù)本科，現(xiàn)任首席信
息官，歷任廣州城建開發(fā)集團名特網(wǎng)絡(luò)發(fā)展有限公司軟件開發(fā)部開發(fā)工程師，廣
州北大明天資源科技發(fā)展有限公司軟件開發(fā)部項目經(jīng)理，微軟（中國）有限公司
開發(fā)平臺合作部開發(fā)技術(shù)經(jīng)理，摩根士丹利華鑫基金管理有限公司信息技術(shù)部開
發(fā)工程師，摩根士丹利華鑫基金管理有限公司信息技術(shù)部開發(fā)工程師，平安大華
基金管理有限公司（現(xiàn)平安基金管理有限公司）衍生品投資中心衍生品投資助理、
量化投資組投資助理。
紀(jì)士鵬先生，督察長，致公黨員，上海外國語大學(xué)管理學(xué)學(xué)士、工商管理
碩士，中國注冊會計師、澳大利亞注冊會計師、高級會計師。歷任浙商基金管
理有限公司監(jiān)察稽核部總經(jīng)理和副總經(jīng)理（主持工作）、匯添富基金管理股份有
限公司稽核監(jiān)察部高級經(jīng)理、萬家基金管理有限公司合規(guī)稽核部高級經(jīng)理、國
聯(lián)安基金管理有限公司基金運營部注冊登記經(jīng)理、普華永道中天會計師事務(wù)所
（特殊普通合伙）金融審計部高級審計師。
4、本基金基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
何康先生，復(fù)旦大學(xué)國際商務(wù)碩士。歷任長安國際信托股份有限公司信托
經(jīng)理，南京證券股份有限公司債券研究員?，F(xiàn)任固定收益部基金經(jīng)理、浙商惠泉
3個月定期開放債券型證券投資基金（2023年12月29日—至今）、浙商豐裕純
債債券型證券投資基金（2023年12月7日—至今）、浙商中短債債券型證券投
資基金（2023年12月7日—至今）、浙商惠南純債債券型證券投資基金（2023
年12月7日—至今）、浙商興盈6個月定期開放債券型證券投資基金（2024年
10月23日-至今）和浙商興盛一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金（2024
年6月25日-至今）的基金經(jīng)理。
（2）歷任基金經(jīng)理
劉俊杰先生，2021年2月22日至2024年2月7日任浙商豐裕純債債券型
證券投資基金的基金經(jīng)理。
趙柳燕女士，2020年5月20日至2023年11月3日任浙商豐裕純債債券
型證券投資基金的基金經(jīng)理。
劉愛民先生，2019年12月19日至2021年9月14日任浙商豐裕純債債券
型證券投資基金的基金經(jīng)理。
周錦程先生，2019年12月19日至2021年2月25日任浙商豐裕純債債券
型證券投資基金的基金經(jīng)理。
5、投資決策委員會成員
劉巖先生，總經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人，簡歷同上。
歐陽健先生，固收投資總監(jiān)、固定收益部部門總經(jīng)理，中共黨員，中山大學(xué)
管理學(xué)院工商管理碩士，歷任國聯(lián)安基金管理有限公司固定收益部總經(jīng)理兼養(yǎng)老
金及FOF投資部總經(jīng)理、廣發(fā)證券股份有限公司固定收益部執(zhí)行董事、廣發(fā)銀
行股份有限公司利率及衍生交易主管。
胡羿先生，智能權(quán)益投資部部門總經(jīng)理助理，復(fù)旦大學(xué)金融碩士，歷任雪松
控股集團上海資產(chǎn)管理有限公司量化投資經(jīng)理、五牛股權(quán)投資基金管理有限公司
量化研究員、東海證券股份有限公司量化研究員。
王斌先生，智能權(quán)益投資部部門總經(jīng)理助理，中共黨員，中國科學(xué)院信號與
信息處理碩士，曾任安霸半導(dǎo)體技術(shù)（上海）有限公司工程師。
張笑萍女士，中央交易室部門總經(jīng)理助理，英國華威大學(xué)商務(wù)（金融與會計）
碩士。
朱靖宇女士，固定收益部部門副總經(jīng)理，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)碩士，歷任廣發(fā)銀
行股份有限公司投資經(jīng)理、國聯(lián)安基金管理有限公司基金經(jīng)理。
肖愛華先生，F(xiàn)OF及多元資產(chǎn)管理部部門總經(jīng)理助理，中共黨員，浙江大學(xué)
計算機科學(xué)與技術(shù)碩士，歷任平安資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司基金投資部研究員、通
聯(lián)數(shù)據(jù)股份公司產(chǎn)品經(jīng)理。
6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關(guān)資料，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（25）建立并保存基金份額持有人名冊；
（26）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
四、基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾
建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行
為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風(fēng)
險控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守基金合同，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采
取有效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生；
4、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)；
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
五、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者牟取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從
事相關(guān)的交易活動；
4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
六、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的目標(biāo)
1)保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形
成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格；
2)防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和
受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；
3)確?；稹⒐矩攧?wù)及其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時；
4)建立和健全法人治理結(jié)構(gòu)，形成合理的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制。通過完
善的公司治理結(jié)構(gòu)和風(fēng)險控制流程，保護基金持有人利益不受侵犯。
2、內(nèi)部控制的原則
1)全面性原則：內(nèi)部控制必須覆蓋公司所有部門、崗位業(yè)務(wù)過程和業(yè)務(wù)環(huán)
節(jié)，并普遍適用于公司每位員工；
2)獨立性原則：公司根據(jù)業(yè)務(wù)的需要設(shè)立相對獨立的機構(gòu)、部門和崗位；
3)相互制約原則：公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡；
4)有效性原則：用科學(xué)合理的內(nèi)控程序和方法，建立合理的內(nèi)控程序，保
證內(nèi)控制度的有效執(zhí)行；
5)審慎性原則：內(nèi)部控制的核心是有效防范各種風(fēng)險，公司組織體系的構(gòu)
成、內(nèi)部管理制度的建立都要以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點；
6)適時性原則：內(nèi)部控制應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著公司的經(jīng)營戰(zhàn)略、
經(jīng)營目標(biāo)等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時
進行相應(yīng)的修改和完善；
7)防火墻原則：公司基金投資、交易、研究、評估、市場開發(fā)等相關(guān)部門，
應(yīng)當(dāng)在空間上和制度上適當(dāng)分離，以達到防范風(fēng)險的目的。對因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)
部信息的人員，應(yīng)制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)程序和監(jiān)督措施；
8)成本效益原則：公司通過科學(xué)有效的經(jīng)營管理方法降低各種成本，提高
經(jīng)營效益，通過控制成本實現(xiàn)最佳經(jīng)濟效益，從而達到最佳內(nèi)控效果。
3、內(nèi)部控制的組織機構(gòu)
公司內(nèi)部控制的組織機構(gòu)可以劃分為監(jiān)督系統(tǒng)、決策與業(yè)務(wù)執(zhí)行兩大系統(tǒng)，
均有明確的層次分工和暢通的監(jiān)督與執(zhí)行通道，并建立完善的報告與反饋機制。
1)監(jiān)督系統(tǒng)
公司監(jiān)事會、合規(guī)與風(fēng)險控制委員會、監(jiān)察風(fēng)控部為公司不同層面的監(jiān)督機
構(gòu)，構(gòu)成相互獨立的監(jiān)督系統(tǒng)。
監(jiān)事會依照公司法和公司章程對公司經(jīng)營管理活動、董事和公司管理層的行
為行使監(jiān)督權(quán)。董事會下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險控制委員會，負責(zé)對公司經(jīng)營管理和基金
資產(chǎn)運作的合法、合規(guī)性進行審查、分析和評估。合規(guī)與風(fēng)險控制委員會獨立行
使職責(zé)。監(jiān)察風(fēng)控部獨立于公司各業(yè)務(wù)部門和各分支機構(gòu)，對各崗位、各部門、
各機構(gòu)、各項業(yè)務(wù)中的風(fēng)險控制情況實施監(jiān)督。督察長由董事會聘任，根據(jù)董事
會的授權(quán)對公司的經(jīng)營活動進行監(jiān)督。
2)決策和執(zhí)行系統(tǒng)
股東會、董事會、管理層及職能部門構(gòu)成公司決策與業(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)。
股東會是公司的最高權(quán)力機構(gòu)，依照法律和公司章程行使職權(quán)。股東會選舉
董事組成董事會。董事會依照法律和公司章程行使職權(quán)。獨立董事對公司事項發(fā)
表不受任何人干預(yù)的獨立意見并參與表決。董事會聘任公司總經(jīng)理，由總經(jīng)理負
責(zé)公司的日常經(jīng)營管理。
公司根據(jù)獨立性、防火墻以及相互制約、互為銜接的原則，設(shè)立滿足公司經(jīng)
營運作必需的機構(gòu)、部門及崗位。各部門在分工合作的基礎(chǔ)上，明確各崗位相應(yīng)
的責(zé)任和職權(quán)，建立相互配合、相互制約、相互促進的工作關(guān)系。通過制定規(guī)范
的崗位責(zé)任制、合理的工作標(biāo)準(zhǔn)和嚴(yán)格的操作程序，使各項工作規(guī)范化、程序化、
標(biāo)準(zhǔn)化。
4、內(nèi)部控制的制度體系
公司制定合理、完備、有效并易于執(zhí)行的制度體系。公司制度體系由不同層
面的制度構(gòu)成。按照其效力大小分為四個層面：第一個層面是公司章程，是公司
經(jīng)營管理遵循的最高文件；第二個層面是公司內(nèi)部控制大綱，是公司制定各項基
本管理制度的基礎(chǔ)和依據(jù)；第三個層面是公司基本管理制度，公司日常運作的有
針對性并較為具體的行為要求與規(guī)范；第四個層面是公司各部門根據(jù)業(yè)務(wù)的需要
制定的各種規(guī)章及實施細則等。上述不同層面的控制制度的制定、修改、實施、
廢止應(yīng)該遵循相應(yīng)的程序，較高層面的制度與較低層面的制度有機聯(lián)系，前者的
內(nèi)容指導(dǎo)和制約后者內(nèi)容，后者的內(nèi)容體現(xiàn)和細化前者的內(nèi)容。
公司章程的修改須經(jīng)股東會審議通過，監(jiān)管部門核準(zhǔn)后生效。公司內(nèi)部控制
大綱、公司基本管理制度的制訂與修改由公司總經(jīng)理提出議案，經(jīng)董事會審議通
過后實施。各部門的規(guī)章及實施細則由相關(guān)部門依據(jù)公司章程和內(nèi)部控制大綱提
出議案，經(jīng)公司總經(jīng)理辦公會議審議通過后實施。
監(jiān)察風(fēng)控部對公司基本管理制度、各部門規(guī)章及實施細則的執(zhí)行情況進行日
常性的檢查和評價，并報公司總經(jīng)理和督察長?？偨?jīng)理和督察長向有關(guān)部門提出
改進意見由相關(guān)部門負責(zé)落實，并由監(jiān)察風(fēng)控部跟蹤落實情況并繼續(xù)檢查評估。
各部門定期或不定期對涉及到本部門的公司管理制度的執(zhí)行情況進行自查，并負
責(zé)落實相關(guān)事項。
5、內(nèi)部控制的層次體系
公司內(nèi)部控制的層次體系共分四層：建立一線崗位的第一道監(jiān)控防線，屬于
單人、單崗處理業(yè)務(wù)的，必須有相應(yīng)的后續(xù)監(jiān)督機制；建立相關(guān)部門、相關(guān)崗位
之間相互制約的工作程序作為第二道監(jiān)控防線，建立業(yè)務(wù)文件在公司與托管銀行
之間、相關(guān)部門和相關(guān)崗位之間傳遞的標(biāo)準(zhǔn)，明確文字簽字的授權(quán)；成立獨立的
監(jiān)察風(fēng)控部，對各部門、各崗位各項業(yè)務(wù)全面實行監(jiān)督反饋，必要時對有關(guān)部門
進行不定期突擊檢查，形成第三道防線；董事會合規(guī)與風(fēng)險控制委員會和公司風(fēng)
險控制委員會形成公司的第四道防線。
6、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
本公司確知建立內(nèi)部控制系統(tǒng)、維持其有效性以及有效執(zhí)行內(nèi)部控制制度是
本公司董事會及管理層的責(zé)任，董事會承擔(dān)最終責(zé)任；本公司特別聲明以上關(guān)于
內(nèi)部控制的披露真實、準(zhǔn)確，并承諾根據(jù)市場的變化和公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部
控制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人基本情況
（一）基金托管人概況
公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）
公司法定英文名稱：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：任德奇
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號
辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路18號
郵政編碼：200336
注冊時間：1987年3月30日
注冊資本：742.63億元
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]25號
聯(lián)系人：方圓
電話：95559
交通銀行始建于1908年，是中國歷史最悠久的銀行之一，也是近代中國的
發(fā)鈔行之一。1987年重新組建后的交通銀行正式對外營業(yè)，成為中國第一家全
國性的國有股份制商業(yè)銀行，總部設(shè)在上海。2005年6月交通銀行在香港聯(lián)合
交易所掛牌上市，2007年5月在上海證券交易所掛牌上市。交通銀行連續(xù)16年
躋身《財富》(FORTUNE)世界500強，營業(yè)收入排名第154位；列《銀行家》
(The Banker)雜志全球千家大銀行一級資本排名第9位。
截至2024年9月30日，交通銀行資產(chǎn)總額為人民幣14.59萬億元。2024年
前三季度，交通銀行實現(xiàn)凈利潤(歸屬于母公司股東)人民幣686.90億元。
交通銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管部（下文簡稱“托管部”）。現(xiàn)有員工具有多年基金、
證券和銀行的從業(yè)經(jīng)驗，具備基金從業(yè)資格，以及經(jīng)濟師、會計師、工程師和律
師等中高級專業(yè)技術(shù)職稱，員工的學(xué)歷層次較高，專業(yè)分布合理，職業(yè)技能優(yōu)良，
職業(yè)道德素質(zhì)過硬，是一支誠實勤勉、積極進取、開拓創(chuàng)新、奮發(fā)向上的資產(chǎn)托
管從業(yè)人員隊伍。
（二）主要人員情況
任德奇先生，董事長、執(zhí)行董事，高級經(jīng)濟師。
任先生2020年1月起任本行董事長（其中：2019年12月至2020年7月代
為履行行長職責(zé)）、執(zhí)行董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事長（其
中：2019年4月至2020年1月代為履行董事長職責(zé)）、執(zhí)行董事，2018年8月
至2019年12月任本行行長；2016年12月至2018年6月任中國銀行執(zhí)行董事、
副行長，其中：2015年10月至2018年6月兼任中銀香港（控股）有限公司非
執(zhí)行董事，2016年9月至2018年6月兼任中國銀行上海人民幣交易業(yè)務(wù)總部總
裁；2014年7月至2016年11月任中國銀行副行長，2003年8月至2014年5月
歷任中國建設(shè)銀行信貸審批部副總經(jīng)理、風(fēng)險監(jiān)控部總經(jīng)理、授信管理部總經(jīng)理、
湖北省分行行長、風(fēng)險管理部總經(jīng)理；1988年7月至2003年8月先后在中國建
設(shè)銀行岳陽長嶺支行、岳陽市中心支行、岳陽分行，中國建設(shè)銀行信貸管理委員
會辦公室、信貸風(fēng)險管理部工作。任先生1988年于清華大學(xué)獲工學(xué)碩士學(xué)位。
張寶江先生，副董事長、執(zhí)行董事、行長，高級經(jīng)濟師。
張先生2024年6月起任本行行長；曾任中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行副行長，安徽省
分行行長，總行辦公室主任，陜西省分行副行長，總行政策研究室副主任（主持
工作）、辦公室副主任、研究室副主任等職務(wù)。張先生于1998年于中央黨校研究
生院獲經(jīng)濟學(xué)碩士學(xué)位，2004年于中央黨校研究生院獲經(jīng)濟學(xué)博士學(xué)位。
徐鐵先生，資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。
徐鐵先生2022年4月起任本行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理；2014年12月至2022年
4月任本行資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理；2000年7月至2014年12月，歷任交通銀行資
產(chǎn)托管部客戶經(jīng)理、保險與養(yǎng)老金部副高級經(jīng)理、高級經(jīng)理、保險保障業(yè)務(wù)部高
級經(jīng)理、總經(jīng)理助理。徐先生2000年于復(fù)旦大學(xué)獲經(jīng)濟學(xué)碩士學(xué)位。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截至2024年9月30日，交通銀行共托管證券投資基金828只。此外，交通
銀行還托管了基金公司特定客戶資產(chǎn)管理計劃、證券公司客戶資產(chǎn)管理計劃、理
財產(chǎn)品、信托計劃、私募投資基金、保險資金、全國社?；稹⒒攫B(yǎng)老保險基
金、劃轉(zhuǎn)國有股權(quán)充實社?；稹B(yǎng)老保障管理基金、企業(yè)年金基金、職業(yè)年金
基金、期貨公司資產(chǎn)管理計劃、QFI證券投資資產(chǎn)、QDII證券投資資產(chǎn)、RQDII
證券投資資產(chǎn)、QDIE、QDLP和QFLP等產(chǎn)品。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標(biāo)
交通銀行嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章及行內(nèi)相關(guān)管理規(guī)定，加強內(nèi)部
管理，托管部業(yè)務(wù)制度健全并確保貫徹執(zhí)行各項規(guī)章，通過對各種風(fēng)險的識別、
評估、控制及緩釋，有效地實現(xiàn)對各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行，保
護基金持有人的合法權(quán)益。
（二）內(nèi)部控制原則
1、合法性原則：托管部制定的各項制度符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)
管要求，并貫穿于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動始終。
2、全面性原則：托管部建立各二級部自我監(jiān)控和風(fēng)險合規(guī)部風(fēng)險管控的內(nèi)
部控制機制，覆蓋各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、
反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)，建立全面的風(fēng)險管理監(jiān)督機制。
3、獨立性原則：托管部獨立負責(zé)受托基金資產(chǎn)的保管，保證基金資產(chǎn)與交
通銀行的自有資產(chǎn)相互獨立，對不同的受托基金資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨立核算，
分賬管理。
4、制衡性原則：托管部貫徹適當(dāng)授權(quán)、相互制約的原則，從組織架構(gòu)的設(shè)
置上確保各二級部和各崗位權(quán)責(zé)分明、相互制約，并通過有效的相互制衡措施消
除內(nèi)部控制中的盲點。
5、有效性原則：托管部在崗位、業(yè)務(wù)二級部和風(fēng)險合規(guī)部三級內(nèi)控管理模
式的基礎(chǔ)上，形成科學(xué)合理的內(nèi)部控制決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制，通過行
之有效的控制流程、控制措施，建立合理的內(nèi)控程序，保障各項內(nèi)控管理目標(biāo)被
有效執(zhí)行。
6、效益性原則：托管部內(nèi)部控制與基金托管規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)運作環(huán)
節(jié)的風(fēng)險控制要求相適應(yīng)，盡量降低經(jīng)營運作成本，以合理的控制成本實現(xiàn)最佳
的內(nèi)部控制目標(biāo)。
（三）內(nèi)部控制制度及措施
根據(jù)《證券投資基金法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行資產(chǎn)托
管業(yè)務(wù)指引》等法律法規(guī)，托管部制定了一整套嚴(yán)密、完整的證券投資基金托管
管理規(guī)章制度，確?；鹜泄軜I(yè)務(wù)運行的規(guī)范、安全、高效，包括《交通銀行資
產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理辦法》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險管理辦法》、《交通銀行資產(chǎn)
托管業(yè)務(wù)商業(yè)秘密管理規(guī)定》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員行為規(guī)范》、《交
通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)運營檔案管理辦法》等，并根據(jù)市場變化和基金業(yè)務(wù)的發(fā)展
不斷加以完善。做到業(yè)務(wù)分工科學(xué)合理，技術(shù)系統(tǒng)管理規(guī)范，業(yè)務(wù)管理制度健全，
核心作業(yè)區(qū)實行封閉管理，落實各項安全隔離措施，相關(guān)信息披露由專人負責(zé)。
托管部通過對基金托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的事前揭示、事中控制和事后檢查措施實
現(xiàn)全流程、全鏈條的風(fēng)險管理，聘請國際著名會計師事務(wù)所對基金托管業(yè)務(wù)運行
進行國際標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)部控制評審。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
交通銀行作為基金托管人，根據(jù)《證券投資基金法》、《公開募集證券投資基
金運作管理辦法》和有關(guān)證券法規(guī)的規(guī)定，對基金的投資對象、基金資產(chǎn)的投資
組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支
付、基金托管人報酬的計提和支付、基金的申購資金的到賬與贖回資金的劃付、
基金收益分配等行為的合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。
交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《證券投資基金法》、《公
開募集證券投資基金運作管理辦法》等有關(guān)證券法規(guī)和《基金合同》的行為，及
時通知基金管理人予以糾正，基金管理人收到通知后及時確認并進行調(diào)整。交通
銀行有權(quán)對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對交通銀行通
知的違規(guī)事項未能及時糾正的，交通銀行按規(guī)定報告中國證監(jiān)會。
交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，按規(guī)定報告中
國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正。
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
浙商基金管理有限公司
住所：浙江省杭州市下城區(qū)環(huán)城北路208號1801室
法定代表人：肖風(fēng)
浙商基金管理有限公司直銷中心
辦公地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴西路99號萬向大廈10樓
電話：021-60350857
傳真：021-60350836
聯(lián)系人：郭夢珺
網(wǎng)址：http://www.zsfund.com
客服電話：400-067-9908（免長途話費）、021-60359000
2、其他銷售機構(gòu)
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，增減或變更基金銷售機構(gòu)，并在基
金管理人網(wǎng)站公示基金銷售機構(gòu)名錄。投資者在各銷售機構(gòu)辦理本基金相關(guān)業(yè)務(wù)
時，請遵循各銷售機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則與操作流程。
二、登記機構(gòu)
名稱：浙商基金管理有限公司
住所：杭州市下城區(qū)環(huán)城北路208號1801室
法定代表人：肖風(fēng)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴西路99號萬向大廈10樓
聯(lián)系電話：021-60350830
傳真：021-60350938
聯(lián)系人：高日
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負責(zé)人：廖海
電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
聯(lián)系人：劉佳
經(jīng)辦律師：劉佳、張雯倩
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8樓
辦公地址：上海市南京西路1266號恒隆廣場2號樓25樓
法定代表人：鄒俊
電話：021-22122888
傳真：021-62881889
聯(lián)系人：張楠
經(jīng)辦注冊會計師：張楠、錢茹雯
第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》等有關(guān)法律
法規(guī)及基金合同的有關(guān)規(guī)定募集、并已經(jīng)中國證監(jiān)會2019年6月10日證監(jiān)許可
[2019]1047號文注冊。募集期自2019年12月6日至2019年12月18日止，募
集期有效認購份額及利息結(jié)轉(zhuǎn)份額合計共200,072,272.99份。
第七部分基金合同的生效
一、基金合同生效
本基金基金合同于2019年12月19日生效。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以
披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并
提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開
基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理人
在更新的招募說明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減
銷售機構(gòu)，并在管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)
的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但
應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體
業(yè)務(wù)辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦
理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日相應(yīng)類別
基金份額申購、贖回的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即任一類基金份額申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計
算的相應(yīng)類別基金份額凈值為基準(zhǔn)進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、基金份額持有人贖回時，除指定贖回外，基金管理人按先進先出的原則，
對該持有人賬戶在該銷售機構(gòu)托管的基金份額進行處理，即先確認的份額先贖回，
后確認的份額后贖回，以確定所適用的贖回費率；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申
購成立；基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請時，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認贖回時，
贖回生效?；鸱蓊~持有人贖回申請經(jīng)本基金的登記機構(gòu)確認生效后，基金管理
人將指示基金托管人在法律法規(guī)規(guī)定的期限內(nèi)支付贖回款項。如遇交易所或交易
市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人
及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時，贖回款項順延至上述情形消
失的下一個工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回或基金合同約定的其他暫停贖回或延緩
支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購
或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有
效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)及時到銷
售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成立或
無效，則申購款項本金退還給投資人。
基金銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表
銷售機構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以基金登記機構(gòu)的
確認結(jié)果為準(zhǔn)。對于申購、贖回申請的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使
合法權(quán)利。
基金管理人在不違反法律法規(guī)的前提下，可對上述程序規(guī)則進行調(diào)整?；?
管理人應(yīng)在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公
告。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、銷售機構(gòu)銷售網(wǎng)點每個賬戶單筆申購的最低金額為1元人民幣（含申購費），
直銷中心每個賬戶單筆申購最低金額為1元人民幣（含申購費），詳情請見當(dāng)?shù)?
銷售機構(gòu)公告。
投資人將當(dāng)期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。
2、每個交易賬戶最低持有基金份額余額為1份，若某筆贖回導(dǎo)致單個交易賬
戶的基金份額余額少于1份時，余額部分基金份額必須一同贖回。
3、本基金目前對單個投資人累計持有份額和單筆申購金額不設(shè)上限限制，
基金管理人可以規(guī)定單個投資者累計持有的基金份額和單筆申購金額數(shù)量限制，
具體規(guī)定見定期更新的招募說明書或相關(guān)公告，但本基金單一投資者持有基金份
額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%（運作過程中，因基金份額贖回等情形
導(dǎo)致被動達到或超過50%的除外）。
4、基金管理人目前對本基金的總規(guī)模、單日申購金額和凈申購比例不設(shè)上
限，基金管理人可以規(guī)定本基金的總規(guī)模、單日申購金額和凈申購比例上限，
具體規(guī)定見定期更新的招募說明書或相關(guān)公告。
5、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上
限、拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合
法權(quán)益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金
規(guī)模予以控制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
6、基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖
回份額等數(shù)量限制，或者新增基金規(guī)?？刂拼胧；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
六、基金的申購費和贖回費
1、本基金分為A類和C類兩類基金份額，兩類基金份額單獨設(shè)置基金代
碼，分別計算和公告基金份額凈值。本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到
小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承
擔(dān)。
遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計算或公告。
2、申購費率：
表2：本基金基金份額的申購費率
費用種類 A類基金份額申購費率 C類基金份額申購費率
申購金額M（單位：元） M＜50萬 0.80% 0
50萬≤M＜200萬 0.60%
200萬≤M＜500萬 0.40%
M≥500萬 1,000元/筆
投資者在一天之內(nèi)如果有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。
本基金的申購費用由A類基金份額的基金投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)，
用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用。
3、贖回費率：
表3：本基金A類基金份額、C類基金份額的贖回費率
持有時間T 贖回費率 計入基金財產(chǎn)的比例
T＜7日 1.50% 100%
T≥7日 0% 100%
4、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲
應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
5、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機
制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
6、在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，基金管理人可以
在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場情況制定基金促銷計
劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，基金管理人可
以適當(dāng)調(diào)低基金銷售費用，或針對特定渠道、特定投資群體開展有差別的費用
優(yōu)惠活動。
七、申購和贖回的數(shù)額和價格
1、申購份額與贖回金額、余額的處理方式
（1）申購的有效份額為凈申購金額除以當(dāng)日的該類基金份額凈值，有效份
額單位為份，上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生
的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
（2）贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當(dāng)日該類基金份額凈值并
扣除相應(yīng)的費用，贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到
小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
2、基金申購份額的計算
（1）A類基金份額的申購
申購本基金A類基金份額時采用前端收費模式（即申購基金時繳納申購費），
投資者的申購金額包括申購費用和凈申購金額。申購A類基金份額的計算方式
如下：
凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費率）
（注：對于適用固定金額申購費用的申購，凈申購金額＝申購金額－固定申
購費用金額）
申購費用＝申購金額－凈申購金額
（注：對于適用固定金額申購費用的申購，申購費用＝固定申購費用金額）
申購份額＝凈申購金額/申購當(dāng)日A類基金份額凈值
例：某投資者投資10,000元申購本基金的A類基金份額，對應(yīng)申購費率為
0.80%，假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0500元，則可得到的A類基金份
額為：
凈申購金額＝10,000/(1＋0.80%)＝9,920.63元
申購費用＝10,000－9,920.63＝79.37元
申購份額＝9,920.63/1.0500＝9,448.22份
即：該投資者投資10,000元申購本基金A類基金份額，對應(yīng)申購費率為
0.80%，申購當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0500元，則可得到9,448.22份A類基
金份額。
（2）C類基金份額的申購
申購C類基金份額的計算方式如下：
申購份額＝申購金額/申購當(dāng)日C類基金份額凈值
例：某投資者投資50,000元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日C
類基金份額凈值為1.0500元，則可得到的C類基金份額為：
申購份額＝50,000/1.0500＝47,619.05份
即：該投資者投資50,000元申購本基金C類基金份額，申購當(dāng)日C類基金
份額凈值為1.0500元，則可得到47,619.05份C類基金份額。
3、基金贖回金額的計算
贖回金額的計算方法如下：
贖回總金額＝贖回份額×贖回當(dāng)日該類基金份額凈值
贖回費用＝贖回總金額×該類基金份額贖回費率
凈贖回金額＝贖回總金額－贖回費用
例：某基金份額持有人在開放日贖回本基金10,000份A類基金份額，持有
時間為5日，對應(yīng)的贖回費率為1.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0500
元，則其可得到的贖回金額為：
贖回總金額＝10,000×1.0500＝10,500.00元
贖回費用＝10,500×1.50%＝157.50元
凈贖回金額=10,500－157.50＝10,342.50元
即：基金份額持有人贖回10,000份A類基金份額，假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金
份額凈值是1.0500元，持有時間為5日，則其可得到的凈贖回金額為10,342.50
元。
例：某投資者贖回本基金10,000份C類基金份額，假設(shè)持有期大于30日，
則贖回適用費率為0，假設(shè)贖回當(dāng)日C類基金份額凈值為1.1480元，則其可得
凈贖回金額為：
贖回總金額＝10,000×1.1480＝11,480.00元
贖回費用＝11,480×0%＝0元
凈贖回金額＝11,480－0＝11,480.00元
即：基金份額持有人贖回10,000份C類基金份額，假設(shè)贖回當(dāng)日C類基金
份額凈值為1.1480元，持有期大于30日，則可得到的凈贖回金額為11,480.00
元。
4、基金份額凈值計算
T日某類基金份額凈值＝T日該類基金份額的資產(chǎn)凈值/T日該類基金份額
數(shù)量
八、申購、贖回的登記
正常情況下，投資者T日申購基金成功后，登記機構(gòu)在T+1日為投資者增
加權(quán)益并辦理登記手續(xù)，投資者自T+2日起（含該日）有權(quán)贖回該部分基金份
額。
基金份額持有人T日贖回基金成功后，正常情況下，登記機構(gòu)在T+1日為
其辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。
在不違反法律法規(guī)的前提下，登記機構(gòu)可以對上述登記辦理時間進行調(diào)整，
基金管理人應(yīng)于開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
九、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
8、基金管理人、基金托管人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、支付結(jié)算機構(gòu)等因異
常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金會計系
統(tǒng)等無法正常運行。
9、當(dāng)一筆新的申購申請被確認成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定
的本基金總規(guī)模上限時；或使本基金單日申購金額或凈申購比例超過基金管理人
規(guī)定的當(dāng)日申購金額或凈申購比例上限時；或該投資者累計持有的份額超過單個
投資者累計持有的份額上限時；或該投資者當(dāng)日申購金額超過單個投資者單日申
購金額上限時；或該投資者單筆申購金額超過單個投資者單筆申購金額上限時。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、10項暫停申購情形之一且基金管理人決定
暫停接受投資人申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫
停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投
資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
十、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、本基金的資產(chǎn)組合中的重要部分發(fā)生暫停交易或其他重大事件，繼續(xù)接
受贖回可能會影響或損害基金份額持有人利益時。
6、基金管理人、基金托管人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、支付結(jié)算機構(gòu)等因異
常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金會計系
統(tǒng)等無法正常運行。
7、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金
管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
8、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金
管理人應(yīng)按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；
如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配
給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合
同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受
理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的
辦理并公告。
十一、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶
贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理該單個賬戶的贖回份額；對于
未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延
期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖
回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖
回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的相應(yīng)類別基金份額凈值為基礎(chǔ)計算
贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確
選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分順延贖回不受單筆贖回最
低份額的限制。
（3）若基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人當(dāng)日贖回申請超過上一
開放日基金總份額50%的情形下，對于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請超過上
一開放日基金總份額50%以上部分的贖回申請自動延期辦理。對于該基金份額
持有人其余當(dāng)日非自動延期辦理的贖回申請，基金管理人有權(quán)根據(jù)前段“（1）全
額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請
一并辦理。但是，如該基金份額持有人在提交贖回申請時選擇取消贖回，則其當(dāng)
日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖
回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方
法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十二、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，最遲于重新開放日在規(guī)定
媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確
重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十三、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
十四、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。
十五、基金的轉(zhuǎn)托管、質(zhì)押
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。
在條件許可的情況下，基金登記機構(gòu)可依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及其業(yè)務(wù)規(guī)則，辦
理基金份額質(zhì)押業(yè)務(wù)，并可收取一定的手續(xù)費。
十六、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
十七、基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然
參與收益分配。法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的除外。
十八、基金份額轉(zhuǎn)讓
在符合法律法規(guī)規(guī)定且條件允許的情況下，基金管理人可以根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)
則受理基金份額持有人通過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額
轉(zhuǎn)讓的申請。具體由基金管理人提前發(fā)布公告。
十九、基金份額折算
在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人經(jīng)與基金托
管人協(xié)商一致，可對基金份額進行折算，不需召開基金份額持有人大會審議。
二十、當(dāng)技術(shù)條件成熟，本基金管理人在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有
人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，可根據(jù)具體情況對
上述申購和贖回的安排進行補充和調(diào)整，或者安排本基金的一類或多類基金份額
在證券交易所上市交易、申購和贖回，或者辦理基金份額的過戶業(yè)務(wù)。
二十一、實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排本招募說明書“側(cè)袋機制”
章節(jié)或?qū)脮r發(fā)布的相關(guān)公告。
第九部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，力爭長期內(nèi)實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的
債券（包括國債、央行票據(jù)、政府支持機構(gòu)債、政府支持債券、地方政府債、金
融債、企業(yè)債、公司債、證券公司短期公司債券、次級債、中期票據(jù)、短期融資
券、超短期融資券、可分離交易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分等）、資產(chǎn)支持證券、債
券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨
幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的證券交易所或銀行間市
場上交易的憑證類信用衍生品以及其他金融工具。
本基金不投資股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純
債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；每個交易日日終保
留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。其中現(xiàn)金
不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人、基金
托管人書面協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
1、資產(chǎn)配置策略
本基金基于公司自主研發(fā)的智能投研平臺，對宏觀經(jīng)濟、政策面、資金面、
市場情緒等因素綜合分析，對債券資產(chǎn)、現(xiàn)金類資產(chǎn)等大類資產(chǎn)的收益特征進行
前瞻性研究，形成對各類別資產(chǎn)未來相對表現(xiàn)的預(yù)判，在嚴(yán)控投資組合風(fēng)險的前
提下，確定并適時調(diào)整基金資產(chǎn)中大類資產(chǎn)的配置比例，動態(tài)優(yōu)化投資組合。
2、債券類證券的投資策略
通過對宏觀經(jīng)濟、金融政策、市場供需、市場結(jié)構(gòu)變化等因素的分析，形成
對未來利率走勢的判斷，并根據(jù)利率期限結(jié)構(gòu)的變動進行期限結(jié)構(gòu)的調(diào)整。同時
對不同類型的債券在收益率、流動性和信用風(fēng)險上存在差異，債券資產(chǎn)有必要配
置于不同類型的債券品種以及在不同市場上進行配置，以尋求收益性、流動性和
信用風(fēng)險補償間的最佳平衡點。
（1）久期策略
本基金通過對影響市場利率的各種因素（如宏觀經(jīng)濟狀況、貨幣政策走向、
資金供求情況等）的分析，判斷市場利率變化趨勢，以確定基金組合的久期目標(biāo)。
當(dāng)預(yù)期未來市場利率水平下降時，本基金將通過增持剩余期限較長的債券等方式
提高基金組合久期；當(dāng)預(yù)期未來市場利率水平上升時，本基金將通過增加持有剩
余期限較短債券并減持剩余期限較長債券等方式縮短基金組合久期，以規(guī)避組合
跌價風(fēng)險。
（2）期限結(jié)構(gòu)配置策略
本基金將根據(jù)對利率走勢、收益率曲線的變化情況的判斷，適時采用啞鈴型、
梯形或子彈型投資策略，在長期、中期和短期債券間進行配置，以最大限度避免
投資組合收益受債券利率變動的負面影響。
（3）類屬配置策略
類屬配置是指債券組合中國債、金融債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)換債券（可
分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）等不同債券投資品種之間的配置比例。本基金將綜
合分析各類屬相對收益情況、利差變化狀況、信用風(fēng)險評級、流動性風(fēng)險管理等
因素來確定各類屬配置比例，發(fā)掘具有較好投資價值的投資品種，增持相對低估
并能給組合帶來相對較高回報的類屬，減持相對高估并給組合帶來相對較低回報
的類屬。
（4）個券選擇策略
本基金在個券選擇上將安全性因素放在首位，優(yōu)先選擇高信用等級的債券品
種，防范違約風(fēng)險。其次，在具體的券種選擇上，將根據(jù)擬合收益率曲線的實際
情況，挖掘收益率明顯偏高的券種，若發(fā)現(xiàn)該類券種主要由于市場波動原因所導(dǎo)
致的收益率高于公允水平，則該券種價格屬于相對低估，本基金將重點關(guān)注此類
低估品種，并選擇收益率曲線上定價相對低估的期限段進行投資。
本基金投資于信用評級不低于AA+級的信用債，其中AAA級信用債占持倉
信用債的比例為50%-100%，AA+級信用債占持倉信用債的比例為0-50%。
3、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金通過對資產(chǎn)支持證券/票據(jù)資產(chǎn)池結(jié)構(gòu)和質(zhì)量的跟蹤考察，分析資產(chǎn)
支持證券/票據(jù)底層資產(chǎn)信用狀況變化，并預(yù)估提前償還率變化對資產(chǎn)支持證券/
票據(jù)未來現(xiàn)金流的影響情況，評估其內(nèi)在價值進行投資。
4、證券公司短期公司債券投資策略
本基金將根據(jù)內(nèi)部的信用分析方法對可選的證券公司短期公司債券品種進
行篩選，確定投資決策。此外，本基金將對擬投資或已投資的證券公司短期公司
債券進行流動性分析和監(jiān)測，盡量選擇流動性相對較好的品種進行投資，并適當(dāng)
控制債券投資組合整體的久期，保證本基金的流動性。
5、信用衍生品投資策略
依托于公司整體的信用研究團隊，當(dāng)預(yù)期某只債券有較高的違約風(fēng)險時，可
以購買對應(yīng)債券的信用衍生品來控制標(biāo)的債券的信用風(fēng)險沖擊。本基金按風(fēng)險管
理的原則，以風(fēng)險對沖為目的參與信用衍生品交易，同時會根據(jù)實際情況盡量保
持信用衍生品的名義本金與對應(yīng)標(biāo)的債券的面值相一致。
6、流動性管理策略
將通過債券逆回購、貨幣市場工具、銀行存款、同業(yè)存單、短期融資券、超
級短期融資券、一年內(nèi)到期的債券等工具進行積極的現(xiàn)金管理，將根據(jù)對市場流
動性走勢的判斷，本基金申贖情況的預(yù)測，制定恰當(dāng)?shù)牧鲃有怨芾聿呗?，以實現(xiàn)
本基金資產(chǎn)在增值過程中，避免出現(xiàn)因流動性危機而造成的損失。
未來，隨著市場的發(fā)展和基金管理運作的需要，基金管理人可以在不改變投
資目標(biāo)的前提下，遵循法律法規(guī)的規(guī)定，相應(yīng)調(diào)整或更新投資策略，并在招募說
明書更新中公告。
四、投資限制
1、組合限制
（1）本基金投資債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）每個交易日日終保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一
年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評
級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過
基金資產(chǎn)凈值的40%；進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年，
債券回購到期后不得展期；
（11）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)
凈值的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金
不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范
圍保持一致；
（13）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（14）本基金不得持有信用保護賣方屬性的信用衍生品，不持有合約類信用
衍生品；
（15）本基金持有的信用衍生品的名義本金不得超過本基金對應(yīng)受保護債券
面值的100%；本基金投資于同一信用保護賣方的各類信用衍生品的名義本金合
計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基
金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所規(guī)定比例限制的，基
金管理人應(yīng)在3個月之內(nèi)進行調(diào)整；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（2）、（9）、（11）、（12）、（15）情形之外，因證券市場波動、證券發(fā)
行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述
規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)
定的特殊情形及法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合
基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基
金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后
的規(guī)定為準(zhǔn)。
五、業(yè)績比較基準(zhǔn)
中債新綜合指數(shù)（全價）收益率*90%+一年期定存利率（稅后）*10%
中債新綜合指數(shù)（全價）由中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制，該指數(shù)旨
在綜合反映債券全市場整體價格和投資回報情況。該指數(shù)涵蓋銀行間市場和交易
所市場，指數(shù)成份券種包括國債、企業(yè)債等主要債券品種。該指數(shù)具有廣泛的市
場代表性，能夠反映債券市場總體走勢，適合作為本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)。
如果指數(shù)編制單位停止計算編制以上指數(shù)或更改指數(shù)名稱、或今后法律法規(guī)
發(fā)生變化、或有更適當(dāng)?shù)?、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準(zhǔn)推出、或市場上
出現(xiàn)更加適用于本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)的指數(shù)時，本基金管理人可以根據(jù)本基金
的投資范圍和投資策略，調(diào)整基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)，但應(yīng)在取得基金托管人同意
后，履行適當(dāng)程序并及時公告。
六、風(fēng)險收益特征
本基金為債券型基金，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率理論上低于股票型基金、
混合型基金，高于貨幣市場基金。
七、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使相關(guān)權(quán)利，保護基金份
額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
八、側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金
份額持有人大會審議。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變
現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)
的規(guī)定。
九、基金投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳
述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
基金托管人交通銀行股份有限公司根據(jù)基金合同規(guī)定，復(fù)核了本報告中的財
務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)
性陳述或者重大遺漏。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利。
基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在作出投資決策
前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。
本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。
本報告期自2024年7月1日起至9月30日止。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 826,791,715.83 81.91
其中：債券 826,791,715.83 81.91
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) 175,047,347.26 17.34
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 7,580,396.41 0.75
8 其他資產(chǎn) 27,974.11 0.00
9 合計 1,009,447,433.61 100.00
2、報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
（1）報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
注：本基金本報告期末未持有股票。
（2）報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
注：本基金本報告期末未持有港股通投資股票。
3、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明
細
注：本基金本報告期末未持有股票。
4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 333,055,089.45 33.02
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 413,007,733.10 40.94
其中：政策性金融債 10,256,418.03 1.02
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) 80,728,893.28 8.00
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計 826,791,715.83 81.96
5、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明
細
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 019733 24國債02 1,153,000 117,037,681.56 11.60
2 230024 23附息國債24 1,000,000 102,219,180.33 10.13
3 2420011 24浙商銀行小微債01 1,000,000 101,893,901.37 10.10
4 2420024 24重慶銀行綠色債01 1,000,000 100,966,942.47 10.01
5 212480016 24杭州聯(lián)合農(nóng)商小微債01 1,000,000 100,403,950.68 9.95
6、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證
券投資明細
注：本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資
明細
注：本基金本報告期末未持有貴金屬。
8、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明
細
注：本基金本報告期末未持有權(quán)證。
9、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
（1）本期國債期貨投資政策
本基金本報告期未投資國債期貨。
（2）報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
注：本基金本報告期未投資國債期貨。
（3）本期國債期貨投資評價
本基金本報告期未投資國債期貨。
10、投資組合報告附注
（1）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)
查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
報告期內(nèi)本基金投資的24浙商銀行小微債01的發(fā)行主體存在被監(jiān)管部門
立案調(diào)查或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情況。
（2）基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
本基金投資的前十名股票沒有超出基金合同規(guī)定的備選股票庫。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 27,974.11
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 -
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計 27,974.11
（4）報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細
注：本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
（5）報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
注：本基金本報告期末未持有股票。
（6）投資組合報告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因，投資組合報告中市值占資產(chǎn)或凈值比例的分項之和與合
計可能存在尾差。
第十部分基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。
1、基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
浙商豐裕純債A
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2020.1.1-2020.12.31 2.01% 0.05% 0.09% 0.08% 1.92% -0.03%
2021.1.1-2021.12.31 3.23% 0.03% 2.04% 0.04% 1.19% -0.01%
2022.1.1-2022.12.31 2.19% 0.03% 0.61% 0.05% 1.58% -0.02%
2023.1.1-2023.12.31 2.60% 0.02% 2.01% 0.04% 0.59% -0.02%
2024.1.1-2024.6.30 1.33% 0.01% 2.25% 0.06% -0.92% -0.05%
2024.7.1-2024.9.30 0.43% 0.08% 0.27% 0.09% 0.16% -0.01%
自基金合同生效-2024.9.30 12.45% 0.04% 7.88% 0.06% 4.57% -0.02%
浙商豐裕純債C
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2020.1.1-2020.12.31 2.28% 0.05% 0.09% 0.08% 2.19% -0.03%
2021.1.1-2021.12.31 3.58% 0.03% 2.04% 0.04% 1.54% -0.01%
2022.1.1-2022.12.31 2.66% 0.03% 0.61% 0.05% 2.05% -0.02%
2023.1.1-2023.12.31 2.77% 0.02% 2.01% 0.04% 0.76% -0.02%
2024.1.1-2024.6.30 1.34% 0.01% 2.25% 0.06% -0.91% -0.05%
2024.7.1-2024.9.30 0.60% 0.09% 0.27% 0.09% 0.33% 0.00%
自基金合同生效-2024.9.30 14.04% 0.04% 7.88% 0.06% 6.16% -0.02%
2、自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)
收益率變動的比較
注：1、本基金基金合同生效日為2019年12月19日，基金合同生效日至本報告期期末，
本基金生效時間已滿一年。
2、本基金建倉期為6個月，建倉期結(jié)束時各項資產(chǎn)配置比例應(yīng)符合基金合同約定。
第十一部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息和基金應(yīng)收款項
及其他資產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自
有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，
不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
第十二部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券、同業(yè)存單、銀行存款本息、應(yīng)收款項、信用衍生品、其
它投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會
計準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值
日有報價的，除會計準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資
產(chǎn)或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計
量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值
日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對報價進行調(diào)整，確定公允
價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負債的公允價值
為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用
的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作
為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的
溢價或折價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠
可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價
值時，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負債可觀察輸入值
或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值
進行調(diào)整并確定公允價值。
四、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三
方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價進行估值。
（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方
估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值凈價或推薦估值凈價進行估值。
（3）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。
交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)
難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
（4）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的
情況下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市場
報價未能代表估值日公允價值的情況下，應(yīng)對市場報價進行調(diào)整以確認估值日的
公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定
其公允價值。
2、首次公開發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，采用估值技術(shù)確定公允價值，
在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提供
的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第
三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含
投資人回售權(quán)的固定收益品種，回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的
按照長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)
未提供估值價格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異，未上市期
間市場利率沒有發(fā)生大的變動的情況下，按成本估值。
4、持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐日確
認利息收入。
5、同業(yè)存單按估值日第三方估值機構(gòu)提供的估值凈價估值，選定的第三方
估值機構(gòu)未提供估值價格的，按成本估值。
6、債券回購：持有的回購協(xié)議以成本列示，按商定利率在實際持有期間內(nèi)
逐日計提利息。
7、信用衍生品按第三方估值機構(gòu)提供的當(dāng)日估值價格進行估值，但管理人
依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的估值責(zé)任不因委托而免除；選定的第三方估值機構(gòu)未提供估值價
格的，依照有關(guān)法律法規(guī)及企業(yè)會計準(zhǔn)則要求采用合理估值技術(shù)確定公允價值。
8、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估
值。
9、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
10、當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以
確保基金估值的公平性。
11、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會
計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布，由此給基金份額持有人和
基金造成的損失以及因該交易日基金資產(chǎn)凈值計算順延錯誤而引起的損失，由基
金管理人負責(zé)賠付，基金托管人不負賠償責(zé)任。
五、估值程序
1、由于基金費用的不同，本基金A類基金份額和C類基金份額將分別計算
基金份額凈值。各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值
除以當(dāng)日該類基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四
舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的
凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定
公告。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管
理人按規(guī)定對外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估
值錯誤時，視為基金份額凈值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷
售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負責(zé)，不對間接損失負責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負責(zé)，不對第三方負責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還
或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)任
方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事
人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)
得利返還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)?
利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行
業(yè)另有通行做法，雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行
協(xié)商。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或基金合同認定的其他情形。
八、基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責(zé)
計算，基金托管人負責(zé)進行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)
日的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值
計算結(jié)果復(fù)核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定對基金凈值予以公
布。
九、實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披
露主袋賬戶的基金份額凈值和基金份額累計凈值，暫停披露側(cè)袋賬戶的基金凈值
信息。
十、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第9項進行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力，或證券交易場所、登記結(jié)算機構(gòu)及存款銀行等第三方機
構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金
托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進
行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金
托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除
或減輕由此造成的影響。
第十三部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資，若投資者不選擇，
本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準(zhǔn)
日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對份額持有人利益無實質(zhì)性不利
影響的情況下，基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基
金份額持有人大會審議。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依據(jù)《信息
披露辦法》的相關(guān)規(guī)定進行公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)
投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金
登記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再
投資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
七、實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見本招募說明書“側(cè)
袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
第十四部分基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、C類基金份額計提的銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
二、基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.30%÷當(dāng)年實際天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)
與基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月首日起5個工作日內(nèi)按照指定的
賬戶路徑從基金財產(chǎn)中一次性支付，基金管理人無需再出具劃款指令。若遇法定
節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.10%÷當(dāng)年實際天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)
與基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月首日起5個工作日內(nèi)按照指定的
賬戶路徑從基金財產(chǎn)中一次性支取，基金管理人無需再出具劃款指令。若遇法定
節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。
3、基金銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費年費
率為0.05%。本基金銷售服務(wù)費將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務(wù)，
基金管理人將在基金年度報告中對該項費用的列支情況作專項說明。
銷售服務(wù)費按前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費率計提。計
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年實際天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人
根據(jù)與基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月首日起5個工作日內(nèi)按照指
定的賬戶路徑從基金財產(chǎn)中一次性支付，基金管理人無需再出具劃款指令。若遇
法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第4-10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、費用調(diào)整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，可按照基金發(fā)展情況，
并根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定針對全部或部分份額類別調(diào)整基金管理費
用、基金托管費用或基金銷售服務(wù)費用等相關(guān)費用。
五、實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)或相關(guān)公告。
六、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行?；鹭敭a(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣
繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
第十五部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計
年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進
行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更
換會計師事務(wù)所需依照《信息披露辦法》有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息
披露的披露方式、登載媒介、報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人及其日常機構(gòu)等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然
人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過中國證監(jiān)會規(guī)定媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定
的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文
本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш螅鹫心颊f明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載
在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定
網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品
資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)及時將基金招募說明書、
《基金合同》摘要登載在規(guī)定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將《基金合
同》、基金托管協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)
當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日
的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的基金份額凈值
和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份
額申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金
銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉?
度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師
事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中
期報告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者決
策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告
期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風(fēng)險分析等。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在兩日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、基金合同終止、基金清算；
3、基金擴募、延長基金合同期限；
4、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
5、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事
務(wù)所；
6、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
7、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
8、基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更公司的實際控制
人；
9、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
10、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負
責(zé)人發(fā)生變動；
11、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之
三十；
12、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
13、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責(zé)人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
14、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
15、基金收益分配事項，貨幣市場基金等中國證監(jiān)會另有規(guī)定的特殊基金品
種除外；
16、管理費、托管費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費率發(fā)
生變更；
17、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
18、本基金開始辦理申購、贖回；
19、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
20、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
21、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
22、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
23、調(diào)整最小申購贖回單位、申購贖回方式及申購對價、贖回對價組成；
24、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
25、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
26、基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開澄清。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進
行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，
并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（十一）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年報及中期報告中披露本基金持有的資產(chǎn)支持證券總
額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。
基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露本基金持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持
證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的
前10名資產(chǎn)支持證券明細。
（十二）投資證券公司短期公司債券的信息披露
若本基金投資證券公司短期公司債券，基金管理人在本基金投資證券公司短
期公司債券后兩個交易日內(nèi)，應(yīng)在中國證監(jiān)會規(guī)定媒介登載以上債券品種投資情
況公告，披露所投資以上債券品種的名稱、數(shù)量、期限、收益率等信息，并在季
度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書年度更新等文件中披露以
上債券品種的投資情況。
（十三）實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同
和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
（十四）信用衍生品的信息披露
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告及招募說明書
（更新）等文件中詳細披露信用衍生品的投資情況，包括投資策略、持倉情況等，
并充分揭示投資信用衍生品對基金總體風(fēng)險的影響以及是否符合既定的投資目
標(biāo)及策略。
（十五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、
基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披
露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、無誤導(dǎo)投資者、影響基金
正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量，具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國
證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得
從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
八、當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相
關(guān)信息：
1、不可抗力；
2、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
3、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或基金合同認定的其他情形。
九、本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
第十七部分側(cè)袋機制
一、側(cè)袋機制的實施條件、實施程序
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金
份額持有人大會?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機制當(dāng)日報中國證監(jiān)會及公司所在
地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
啟用側(cè)袋機制當(dāng)日，基金管理人和基金服務(wù)機構(gòu)應(yīng)以基金份額持有人的原有
賬戶份額為基礎(chǔ)，確認相應(yīng)側(cè)袋賬戶持有人名冊和份額。
二、側(cè)袋機制實施期間的基金運作安排
（一）基金份額的申購與贖回
1、側(cè)袋賬戶
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶的申購、贖回和轉(zhuǎn)換。基金
份額持有人申請申購、贖回或轉(zhuǎn)換側(cè)袋賬戶基金份額的，該申購、贖回或轉(zhuǎn)換申
請將被拒絕。
2、主袋賬戶
基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權(quán)利，
并根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購事項，具體事項屆時將由基金管理人在相
關(guān)公告中規(guī)定。
對于啟用側(cè)袋機制當(dāng)日收到的贖回申請，基金管理人僅辦理主袋賬戶的贖回
申請并支付贖回款項。在啟用側(cè)袋機制當(dāng)日收到的申購申請，視為投資者對側(cè)袋
機制啟用后的主袋賬戶提交的申購申請?；鸸芾砣藨?yīng)依法向投資者進行充分披
露。
（二）基金的投資
側(cè)袋機制實施期間，本基金的各項投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋
賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，但因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操
作。
（三）基金的費用
側(cè)袋機制實施期間，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取管理費。
基金管理人可以將與處置側(cè)袋賬戶資產(chǎn)相關(guān)的費用從側(cè)袋賬戶資產(chǎn)中列支，
但應(yīng)待特定資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支。因啟用側(cè)袋機制產(chǎn)生的咨詢、審計費用等由基
金管理人承擔(dān)。
（四）基金的收益分配
側(cè)袋機制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，
基金管理人可對主袋賬戶份額進行收益分配。側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
（五）基金的信息披露
1、基金凈值信息
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值和基
金份額累計凈值。
2、定期報告
側(cè)袋機制實施期間，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行
編制。側(cè)袋賬戶相關(guān)信息在定期報告中單獨進行披露，包括但不限于：報告期內(nèi)
的特定資產(chǎn)處置進展情況；特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間，該凈值或凈值區(qū)間
并不代表特定資產(chǎn)最終的變現(xiàn)價格，不作為基金管理人對特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格
的承諾。
3、臨時報告
基金管理人在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可
能對投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項后應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
啟用側(cè)袋機制的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性和
估值情況、對投資者申購贖回的影響、風(fēng)險提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、向側(cè)袋賬
戶份額持有人支付的款項、相關(guān)費用發(fā)生情況等重要信息。
側(cè)袋機制實施期間，若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人
將在每次處置變現(xiàn)后按規(guī)定及時發(fā)布臨時公告。
（六）特定資產(chǎn)處置清算
基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則制定變現(xiàn)方案，將側(cè)袋賬
戶資產(chǎn)處置變現(xiàn)。無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)及時向
側(cè)袋賬戶對應(yīng)的基金份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項。
（七）側(cè)袋的審計
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機制和終止側(cè)袋機制后，及時聘請符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見，具體如下：
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機制時，就特定資產(chǎn)認定的相關(guān)事宜取得符合
《證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所的專業(yè)意見。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機制后五個工作日內(nèi)，聘請于側(cè)袋機制啟用日發(fā)
表意見的會計師事務(wù)所針對側(cè)袋機制啟用日本基金持有的特定資產(chǎn)情況出具專
項審計意見，內(nèi)容應(yīng)包含側(cè)袋賬戶的初始資產(chǎn)、份額、凈資產(chǎn)等信息。
會計師事務(wù)所對基金年度報告進行審計時，應(yīng)對報告期間基金側(cè)袋機制運行
相關(guān)的會計核算和年報披露，執(zhí)行適當(dāng)程序并發(fā)表審計意見。
當(dāng)側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)后，基金管理人應(yīng)參照基金清算報告的相關(guān)要
求，聘請符合《證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所對側(cè)袋賬戶進行審計并披露專項審
計意見。
三、本部分關(guān)于側(cè)袋機制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的
部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理
人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，在對基金份額持有人利益無實質(zhì)
性不利影響的前提下，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額
持有人大會審議。
第十八部分風(fēng)險提示
本基金投資運作過程中面臨的主要風(fēng)險有：市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)
險、操作或技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機
構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險、本基金特定的風(fēng)險及其他風(fēng)險。
一、市場風(fēng)險
本基金主要投資于證券市場，證券市場價格受到宏觀經(jīng)濟因素、政治環(huán)境、
投資者風(fēng)險偏好和市場流動性等各種因素的變化而波動，從而產(chǎn)生市場風(fēng)險，這
種風(fēng)險主要包括：
1、政策風(fēng)險
因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)
生變化，導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風(fēng)險。
2、經(jīng)濟周期風(fēng)險
隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化。基金主
要投資于債券，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
3、利率風(fēng)險
金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影響著
債券的價格和收益率，引起基金收益水平的變化。特別是短期利率變化以及貨幣
市場投資工具市場價格的相關(guān)波動，會影響基金組合投資業(yè)績。
4、債券收益率曲線風(fēng)險
債券收益率曲線變動風(fēng)險是指與收益率曲線非平行移動有關(guān)的風(fēng)險，單一的
久期指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險的存在。
5、再投資風(fēng)險
市場利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率，這與利率上
升所帶來的價格風(fēng)險互為消長。
二、管理風(fēng)險
在基金管理運作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基
金收益水平，如果基金管理人對經(jīng)濟形勢和證券市場判斷不準(zhǔn)確、獲取的信息不
全、投資決策操作出現(xiàn)失誤，都會影響基金的收益水平。
三、流動性風(fēng)險
本基金將面臨因市場交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金
的風(fēng)險。
（1）基金申購、贖回安排
本基金為普通開放式基金，投資人可以在本基金的開放日辦理基金份額的申
購和贖回業(yè)務(wù)。為切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，基金管理人將合理控制基金份額持有人集中度，審慎確認申購
贖回業(yè)務(wù)申請，包括但不限于：
1）當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權(quán)益，
具體規(guī)定請參見相關(guān)公告。
2）當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機
制以確?；鸸乐档墓叫浴?
3）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請、基金贖回申請或延緩支付贖回款
項。投資人具體請參見基金合同“第六部分、基金份額的申購與贖回”中的“五、
申購與贖回的數(shù)量限制”、“六、申購和贖回的價格、費用及其用途”、“七、拒絕
或暫停申購的情形”及“八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形”以及本招募
說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”中的“五、申購與贖回的數(shù)量限制”、
“六、申購費率、贖回費率”、“九、拒絕或暫停申購的情形”及“十、暫停贖回
或延緩支付贖回款項的情形”的相關(guān)規(guī)定，詳細了解本基金的申購以及贖回安排。
（2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的
債券（包括國債、央行票據(jù)、政府支持機構(gòu)債、政府支持債券、地方政府債、金
融債、企業(yè)債、公司債、證券公司短期公司債券、次級債、中期票據(jù)、短期融資
券、超短期融資券、可分離交易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分等）、資產(chǎn)支持證券、債
券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨
幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的證券交易所或銀行間市
場上交易的憑證類信用衍生品以及其他金融工具。
本基金的標(biāo)的資產(chǎn)大部分為標(biāo)準(zhǔn)化債券金融工具，一般情況下具有較好的流
動性，同時，本基金嚴(yán)格控制投資于流動性受限資產(chǎn)和不存在活躍市場需要采用
估值技術(shù)確定公允價值的投資品種的比例。除此之外，本基金管理人將根據(jù)歷史
經(jīng)驗和現(xiàn)實條件，制定出現(xiàn)金持有量的上下限計劃，在該限制范圍內(nèi)進行現(xiàn)金比
例調(diào)控或現(xiàn)金與證券的轉(zhuǎn)化。本基金管理人會進行標(biāo)的的分散化投資并結(jié)合對各
類標(biāo)的資產(chǎn)的預(yù)期流動性合理進行資產(chǎn)配置，以防范流動性風(fēng)險。
（3）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況或
巨額贖回份額占比情況決定全額贖回、延緩支付贖回款項或中國證監(jiān)會認定的其
他措施。同時，如本基金單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超
過基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權(quán)對超過該比例以上的贖回申請其
采取延期辦理的措施。
投資人具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“九、
巨額贖回的情形及處理方式”以及本招募說明書“第八部分基金份額的申購與
贖回”中的“十一、巨額贖回的情形及處理方式”的相關(guān)規(guī)定。
（4）實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對待的前提下，
可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風(fēng)險管理工具，對贖回
申請等進行適度調(diào)整。基金管理人可以采取備用的流動性風(fēng)險管理應(yīng)對措施，包
括但不限于：
1）暫停接受贖回申請
投資人具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、暫
停贖回或延緩支付贖回款項的情形”和本招募說明書“第八部分基金份額的申購
與贖回”中的“十、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形”，詳細了解本基金暫停
接受贖回申請的情形及程序。在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請可能被
拒絕，同時投資人完成基金贖回時的基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基
金份額凈值不同。
2）延緩支付贖回款項
投資人具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、暫
停贖回或延緩支付贖回款項的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”和本招
募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”中的“十、暫停贖回或延緩支付贖回
款項的情形”和“十一、巨額贖回的情形及處理方式”，詳細了解本基金延緩支付
贖回款項的情形及程序。在此情形下，投資人接收贖回款項的時間將可能比一般
正常情形下有所延遲。
3）收取短期贖回費
本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費，并將上
述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
4）暫?；鸸乐?
投資人具體請參見基金合同“第十四部分基金資產(chǎn)估值”中的“六、暫停估值
的情形”和本招募說明書“第十一部分基金資產(chǎn)的估值”中的“六、暫停估值的情
形”，詳細了解本基金暫停估值的情形及程序。在此情形下，投資人沒有可供參
考的基金份額凈值，同時贖回申請可能被暫停接受，或被延緩支付贖回款項。
5）擺動定價
當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確?；鸸乐档墓叫?。當(dāng)基金采用擺動定價時，投資者申購或贖回基金份額
時的基金份額凈值，將會根據(jù)投資組合的市場沖擊成本而進行調(diào)整，使得市場的
沖擊成本能夠分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量基金份額持有人
利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
6）中國證監(jiān)會認定的其他措施。
四、操作或技術(shù)風(fēng)險
相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造
成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、
交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險。
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或
者差錯而影響交易的正常進行或者導(dǎo)致基金份額持有人的利益受到影響。這種技
術(shù)風(fēng)險可能來自基金管理人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算
機構(gòu)等。
五、合規(guī)性風(fēng)險
指基金管理或運作過程中，違反國家法律法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法
規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險。
六、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致
的風(fēng)險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比
例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長
期風(fēng)險收益特征。銷售機構(gòu)（包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)）根據(jù)相
關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風(fēng)險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不同，因
此銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不
同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險
之間的匹配檢驗。
七、本基金的特定風(fēng)險
1、本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，
因投資固定收益類資產(chǎn)而面臨固定收益類資產(chǎn)市場的系統(tǒng)性風(fēng)險和個券風(fēng)險；
2、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，可能給本基金帶來額外風(fēng)險，包括信
用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等，由此
可能給基金凈值帶來不利影響或損失。
3、證券公司短期公司債券投資風(fēng)險
本基金投資范圍包括證券公司短期公司債券，由于證券公司短期公司債券非
公開發(fā)行和交易，且限制投資者數(shù)量上限，潛在流動性風(fēng)險相對較大。若發(fā)行主
體信用質(zhì)量惡化或投資者大量贖回需要變現(xiàn)資產(chǎn)時，受流動性所限，本基金可能
無法賣出所持有的證券公司短期公司債券，由此可能給基金凈值帶來不利影響或
損失。
4、投資信用衍生品的風(fēng)險
為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨
流動性風(fēng)險、償付風(fēng)險以及價格波動風(fēng)險等。流動性風(fēng)險是指信用衍生品在交易
轉(zhuǎn)讓過程中，因無法找到交易對手或交易對手較少導(dǎo)致難以將其以合理價格變現(xiàn)
的風(fēng)險；償付風(fēng)險是指在信用衍生品存續(xù)期內(nèi)由于不可控制的市場或環(huán)境變化，
創(chuàng)設(shè)機構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或用于償付的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生偏差，從而影響
信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險；價格波動風(fēng)險是指由于創(chuàng)設(shè)機構(gòu)，或所受保護債券主體
經(jīng)營情況，或利率環(huán)境出現(xiàn)變化，引起信用衍生品交易價格波動的風(fēng)險。本基金
采用信用衍生品對沖信用債的信用風(fēng)險，當(dāng)信用債出現(xiàn)違約時，存在信用衍生品
賣方無力或拒絕履行信用保護承諾的風(fēng)險。
5、啟用側(cè)袋機制的風(fēng)險
當(dāng)本基金啟用側(cè)袋機制時，實施側(cè)袋機制期間，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基
金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換。因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定
性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資
產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
八、其他風(fēng)險
1、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不
完善而產(chǎn)生的風(fēng)險；
2、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
3、因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
4、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水
平，從而帶來風(fēng)險；
5、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險。
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生
效，自生效后方可執(zhí)行，自決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定
媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會
指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所
審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算
公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小
組進行公告。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金管理人、基金托管人及基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準(zhǔn)的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉(zhuǎn)換申
請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提
供服務(wù)的外部機構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資計劃、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管和收益分配等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（16）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，在履行適當(dāng)程序后決定和調(diào)整
基金的相關(guān)費率結(jié)構(gòu)和收費方式；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他有關(guān)規(guī)定外，不
得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前
應(yīng)予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關(guān)資料，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利
息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準(zhǔn)的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的
情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
確保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的
基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他有關(guān)規(guī)定外，不
得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》、《托管協(xié)議》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交
割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他
有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，因?qū)?
計、法律等外部專業(yè)顧問提供的情況除外；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份
額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照《基金合同》、《托管協(xié)議》的規(guī)
定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》、《托管協(xié)議》規(guī)定的行為，還應(yīng)
當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料，保存期
限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人
大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》、《托管協(xié)議》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的
投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償
責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別的每份基金份額具有
同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另
有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會暫不設(shè)日常機構(gòu)。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會，法
律法規(guī)、中國證監(jiān)會或《基金合同》另有規(guī)定的除外：
（1）終止《基金合同》，本基金合同另有約定的除外；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高基金銷售服務(wù)費；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額
持有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且在對基金份額持有人利
益無實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修
改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加或調(diào)整的基金費用的收??；
（2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)
低贖回費率、調(diào)低基金銷售服務(wù)費率、調(diào)整基金份額分類辦法及規(guī)則、停止現(xiàn)有
基金份額類別的銷售、新增、減少或調(diào)整基金份額類別或變更收費方式；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）調(diào)整有關(guān)認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資計劃、基金交易、
非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押、收益分配等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（6）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)
當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管
理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)
自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）
的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；?
托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議
的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面
決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30
日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見
的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開
會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有的有關(guān)證明文件、受托出席會議者出示的委托人
的代理投票授權(quán)委托證明及有關(guān)證明文件符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通
知的規(guī)定，并且有關(guān)證明文件與基金登記機構(gòu)記錄資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3
個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于
本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式或大會公告載明的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址或
系統(tǒng)。通訊開會應(yīng)以書面方式或大會公告載明的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會
議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)
通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重
新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具
表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見的代理人，同時提交的有關(guān)證明文件、受托出具表決意見的代理人
出示的委托人的代理投票授權(quán)委托證明及有關(guān)證明文件符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電話
或其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式
進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，授權(quán)及（或）表決方
式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式由會議召集人確定并
在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)
當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定
和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決
議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能
主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人
授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有
人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持
有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席
或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基
金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止
《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視
為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票
人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當(dāng)
場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有異
議，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清
點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
規(guī)定媒介上公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人
和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)
基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
（1）基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相
關(guān)基金份額10%以上（含10%）；
（2）現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益
登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
（3）通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份
額持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二
分之一）；
（4）當(dāng)參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額
小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人
大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持
有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或
授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
（5）現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以
上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持
人；
（6）一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二
分之一以上（含二分之一）通過；
（7）特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的
三分之二以上（含三分之二）通過。
側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶
的，應(yīng)分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一類別賬戶內(nèi)
的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份額
無表決權(quán)。
側(cè)袋機制實施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)
容為準(zhǔn)，本節(jié)沒有規(guī)定的適用上文相關(guān)約定。
（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)
管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并
提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大
會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有
人大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法
規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管
理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生
效，自生效后方可執(zhí)行，自決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定
媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會
指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所
審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算
公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小
組進行公告。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。
四、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，
任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照其屆時有效的仲
裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有
約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，各方當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履
行《基金合同》規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為《基金合同》之目的，在此不包括香港、澳門
特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：浙商基金管理有限公司
住所：浙江省杭州市下城區(qū)環(huán)城北路208號1801室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴西路99號萬向大廈10樓
法定代表人：肖風(fēng)
成立時間：2010年10月21日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)：中國證監(jiān)會
批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2010】1312號
注冊資本：3億元人民幣
組織形式：有限責(zé)任公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)
（二）基金托管人
名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號
法定代表人：任德奇
成立時間：1987年3月30日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：國務(wù)院國發(fā)(1986)字第81號文和中國人民
銀行銀發(fā)［1987］40號文
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字［1998］25號
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；
辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買
賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；
提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)
監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)；經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。
注冊資本：742.62億元人民幣
組織形式：股份有限公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對
基金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的
債券（包括國債、央行票據(jù)、政府支持機構(gòu)債、政府支持債券、地方政府債、金
融債、企業(yè)債、公司債、證券公司短期公司債券、次級債、中期票據(jù)、短期融資
券、超短期融資券、可分離交易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分等）、資產(chǎn)支持證券、債
券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨
幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的證券交易所或銀行間市
場上交易的憑證類信用衍生品以及其他金融工具。
本基金不投資股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純
債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；每個交易日日終保
留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。其中現(xiàn)金
不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人、基金
托管人書面協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
2.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對
基金投資比例進行監(jiān)督。
根據(jù)《基金合同》的約定，本基金投資組合比例應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）每個交易日日終保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一
年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評
級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過
基金資產(chǎn)凈值的40%；進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年，
債券回購到期后不得展期；
（11）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)
凈值的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金
不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范
圍保持一致；
（13）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（14）本基金不得持有信用保護賣方屬性的信用衍生品，不持有合約類信用
衍生品；
（15）本基金持有的信用衍生品的名義本金不得超過本基金對應(yīng)受保護債券
面值的100%；本基金投資于同一信用保護賣方的各類信用衍生品的名義本金合
計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基
金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所規(guī)定比例限制的，基
金管理人應(yīng)在3個月之內(nèi)進行調(diào)整；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（2）、（9）、（11）、（12）、（15）情形之外，因證券市場波動、證券發(fā)
行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述
規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)
定的特殊情形及法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金
份額持有人大會審議。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、組合限制等約定僅適用于
主袋賬戶。
側(cè)袋機制的具體規(guī)則依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定執(zhí)行。
3.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金
投資禁止行為進行監(jiān)督。基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動。
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，在履行適當(dāng)程序后，
本基金可不受上述規(guī)定的限制，且該等取消無需召開基金份額持有人大會。4.基
金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金管理人參
與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
（1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金
管理人參與銀行間市場交易時面臨的交易對手資信風(fēng)險進行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間市場交易
對手的名單?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)電話或回函確認收到該名
單?；鸸芾砣藨?yīng)定期和不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更
新?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)電話或書面回函確認，新名單自基金
托管人確認當(dāng)日生效。新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算
的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。
（2）基金管理人參與銀行間市場交易時，有責(zé)任控制交易對手的資信風(fēng)險，
由于交易對手資信風(fēng)險引起的損失,基金管理人應(yīng)當(dāng)負責(zé)向相關(guān)責(zé)任人追償。
5.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金
管理人銀行存款業(yè)務(wù)進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
（1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對賬機制，確保基
金銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實、準(zhǔn)確。
（2）基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另
行簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達與
執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳遞、
保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，以確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有
人的合法權(quán)益。
（3）基金托管人應(yīng)加強對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)
核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責(zé)。
（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金
法》、《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)
算等的各項規(guī)定。
6.基金托管人對基金投資流通受限證券的監(jiān)督
（1）基金投資流通受限證券,應(yīng)遵守《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通
受限證券有關(guān)問題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。
（2）此處流通受限證券的釋義與上文中流通受限資產(chǎn)有所不同,包括由《上
市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公開發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分
等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易證券,不包括由于發(fā)布重大消息或其他
原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證
券。
（3）基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前,向基金托管人提供經(jīng)基
金管理人董事會批準(zhǔn)的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風(fēng)險控制制
度?；鹜顿Y非公開發(fā)行股票,基金管理人還應(yīng)提供基金管理人董事會批準(zhǔn)的流
動性風(fēng)險處置預(yù)案。上述資料應(yīng)包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度
和投資比例控制情況。基金管理人應(yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個工作日將
上述資料書面發(fā)至基金托管人,保證基金托管人有足夠的時間進行審核。基金托
管人應(yīng)在收到上述資料后兩個工作日內(nèi),以書面或其他雙方認可的方式確認收到
上述資料。
（4）基金投資流通受限證券前,基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律法
規(guī)要求的有關(guān)書面信息,包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準(zhǔn)文件、
發(fā)行證券數(shù)量、發(fā)行價格、鎖定期,基金擬認購的數(shù)量、價格、總成本、總成本占
基金資產(chǎn)凈值的比例、已持有流通受限證券市值占資產(chǎn)凈值的比例、資金劃付時
間等?；鸸芾砣藨?yīng)保證上述信息的真實、完整,并應(yīng)至少于擬執(zhí)行投資指令前兩
個工作日將上述信息書面發(fā)至基金托管人,保證基金托管人有足夠的時間進行審
核。
（5）基金托管人應(yīng)對基金管理人提供的有關(guān)書面信息進行審核，基金托管
人認為上述資料可能導(dǎo)致基金投資出現(xiàn)風(fēng)險的,有權(quán)要求基金管理人在投資流通
受限證券前就該風(fēng)險的消除或防范措施進行補充書面說明,并保留查看基金管理
人風(fēng)險管理部門就基金投資流通受限證券出具的風(fēng)險評估報告等備查資料的權(quán)
利。否則,基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行有關(guān)指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產(chǎn)損
失的,基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任,并有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
如基金管理人和基金托管人無法達成一致,應(yīng)及時上報中國證監(jiān)會請求解決。
如果基金托管人切實履行監(jiān)督職責(zé),則不承擔(dān)任何責(zé)任。
7.基金托管人對基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督
基金管理在投資中期票據(jù)前，須根據(jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定嚴(yán)
格的關(guān)于投資中期票據(jù)的風(fēng)險控制制度和流動性風(fēng)險處置預(yù)案，并書面提供給基
金托管人，基金托管人依據(jù)上述文件對基金管理人投資中期票據(jù)的比例進行監(jiān)督。
如未來有關(guān)監(jiān)管部門發(fā)布的法律法規(guī)對證券投資基金投資中期票據(jù)另有規(guī)
定的，從其約定，基金管理人應(yīng)及時書面通知基金托管人。
基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人在相關(guān)基金投資中期票據(jù)時的法律法規(guī)遵
守情況，有關(guān)制度、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險處置預(yù)案的完善情況，有關(guān)比例限制
的執(zhí)行情況?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項違反法律法規(guī)和基金合同以
及本協(xié)議的規(guī)定，有權(quán)及時以書面形式通知基金管理人糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極
配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣藨?yīng)按相關(guān)托管協(xié)議要求向基金
托管人及時發(fā)出回函，并及時改正。基金托管人有權(quán)隨時對所通知事項進行復(fù)查,
督促基金管理人改正。如果基金管理人違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管
人有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
8.基金托管人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對基金
投資其他方面進行監(jiān)督。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資
產(chǎn)凈值計算、基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確認、基
金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行
監(jiān)督和核查。如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)
印制在宣傳推介材料上，則基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任，并有權(quán)在發(fā)現(xiàn)后報
告中國證監(jiān)會。
（三）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，在規(guī)定時間
內(nèi)答復(fù)并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證。對基金托管人按照法規(guī)要
求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資
料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或?qū)嶋H投資運作違反《基金法》及其
他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管
理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對，并以電話或書面形式向基金
托管人反饋，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在限期
內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾?
人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人有權(quán)報告中國
證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時
通知基金管理人在限期內(nèi)糾正。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或
者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)視情況暫緩或拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，
并有權(quán)向中國證監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法
規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，
并有權(quán)向中國證監(jiān)會報告。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定，基金管理人
對基金托管人履行托管職責(zé)的情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托管人
是否安全保管基金財產(chǎn)、開立基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及債券托管賬戶等
投資所需賬戶，是否及時、準(zhǔn)確復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額
凈值，是否根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收，是否按照法規(guī)規(guī)定和《基金合同》
規(guī)定進行相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進行核查?；鹜?
管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金
管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對基金資產(chǎn)實行分賬管理、擅自挪用基金資產(chǎn)、
未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基
金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)及時以書面形式通知基金托
管人在限期內(nèi)糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金管理
人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金托
管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金
管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。對基金管理人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金
監(jiān)督報告的，基金托管人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時
通知基金托管人在限期內(nèi)糾正。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1.基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運用、
處分、分配基金的任何資產(chǎn)。
2.基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
3.基金托管人按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和債券托管賬戶
等投資所需賬戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，
確?；鹭敭a(chǎn)的完整和獨立。
5.對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)和基金申購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)
由基金管理人負責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金資
產(chǎn)沒有到達基金銀行存款賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進
行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損
失。基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助和配合，但對此不承擔(dān)任何責(zé)任。
（二）基金募集資產(chǎn)的驗證
基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集之日起10日內(nèi)，由基金管理人聘請具有從事
證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告應(yīng)
由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字有效。驗資完成，基金管
理人應(yīng)將募集到的全部資金存入基金托管人為基金開立的基金銀行存款賬戶中，
基金托管人在收到資金當(dāng)日出具相關(guān)證明文件。
（三）基金的銀行存款賬戶的開立和管理
1.基金托管人應(yīng)負責(zé)本基金銀行存款賬戶的開立和管理。
2.基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行存款賬戶，并根
據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管
人保管和使用。
3.本基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行存款賬戶；亦不
得使用基金的任何銀行存款賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
4.基金托管人可以通過申請開通本基金銀行賬戶的企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)進行
資金支付，并使用交通銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行（簡稱“交行網(wǎng)銀”）辦理托管資產(chǎn)的
資金結(jié)算匯劃業(yè)務(wù)。
5.基金銀行存款賬戶的管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司開立證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使
用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
基金管理人不得對基金證券交收賬戶、資金交收賬戶進行證券的超賣或超買。
基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管
理和運用由基金管理人負責(zé)。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)
算備付金賬戶即資金交收賬戶，用于證券交易資金的結(jié)算?；鹜泄苋艘员净?
的名義在基金托管人處開立基金的證券交易資金結(jié)算的二級結(jié)算備付金賬戶。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
1.基金合同生效后，基金托管人負責(zé)向中國人民銀行進行報備，基金托管人
在備案通過后在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司及銀行間市場清算所股份有限
公司以本基金的名義開立債券托管賬戶，并由基金托管人負責(zé)基金的債券及資金
的清算?；鸸芾砣素撠?zé)申請基金進入全國銀行間同業(yè)拆借市場進行交易，由基
金管理人在中國外匯交易中心開設(shè)同業(yè)拆借市場交易賬戶。
2.基金管理人代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，協(xié)議正本
由基金管理人保存。
3.基金管理人代表基金簽訂中國銀行間市場金融衍生產(chǎn)品交易主協(xié)議（憑證
特別版），協(xié)議正本由基金管理人保存。
（六）基金投資銀行存款賬戶的開立和管理
存款賬戶必須以基金名義開立，賬戶名稱為基金名稱，存款賬戶開戶文件上
加蓋預(yù)留印鑒（須包括托管人印章）及基金管理人公章。
本基金投資銀行存款時，基金管理人應(yīng)當(dāng)與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議或存
款確認單據(jù)，明確存款的類型、期限、利率、金額、賬號、對賬方式、支取方式、
存款到期指定收款賬戶等細則。
為防范特殊情況下的流動性風(fēng)險，定期存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定提前支取條款。
（七）其他賬戶的開立和管理
若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，由基金管理人協(xié)助基金托
管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按
有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（八）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證的保管
實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，
由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C構(gòu)
實際有效控制的本基金資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
銀行存款定期存單等有價憑證由基金托管人負責(zé)保管。
基金托管人只負責(zé)對存款證實書進行保管，不負責(zé)對存款證實書真?zhèn)蔚谋鎰e，
不承擔(dān)存款證實書對應(yīng)存款的本金及收益的安全保管責(zé)任。
（九）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托
管人、基金管理人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基
金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)盡可能保證持有二份以上
的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理人
應(yīng)及時將正本送達基金托管人處。合同的保管期限按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)
業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值的計算與復(fù)核
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基
金合同的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《中國證監(jiān)會關(guān)于
證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》、《企業(yè)會計準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定及其
他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金
管理人負責(zé)計算，基金托管人復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算
當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值，以約定方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)
果復(fù)核后，將復(fù)核結(jié)果反饋給基金管理人，由基金管理人對基金份額凈值予以公
布。
本基金按以下方法估值：
1.證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三
方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價進行估值。
（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方
估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值凈價或推薦估值凈價進行估值。
（3）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。
交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)
難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
（4）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的
情況下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市場
報價未能代表估值日公允價值的情況下，應(yīng)對市場報價進行調(diào)整以確認估值日的
公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定
其公允價值。
2.首次公開發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，采用估值技術(shù)確定公允價值，
在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
3.對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提供的
相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第三
方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含投
資人回售權(quán)的固定收益品種，回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按
照長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未
提供估值價格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異，未上市期間
市場利率沒有發(fā)生大的變動的情況下，按成本估值。
4.持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐日確認
利息收入。
5.同業(yè)存單按估值日第三方估值機構(gòu)提供的估值凈價估值，選定的第三方估
值機構(gòu)未提供估值價格的，按成本估值。
6.債券回購：持有的回購協(xié)議以成本列示，按商定利率在實際持有期間內(nèi)逐
日計提利息。
7.信用衍生品按第三方估值機構(gòu)提供的當(dāng)日估值價格進行估值，但管理人依
法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的估值責(zé)任不因委托而免除；選定的第三方估值機構(gòu)未提供估值價格
的，依照有關(guān)法律法規(guī)及企業(yè)會計準(zhǔn)則要求采用合理估值技術(shù)確定公允價值。
8.同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估值。
9.如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
10.當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確
?；鸸乐档墓叫浴?
11.相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會
計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布，由此給基金份額持有人和
基金造成的損失以及因該交易日基金資產(chǎn)凈值計算順延錯誤而引起的損失，由基
金管理人負責(zé)賠付，基金托管人不負賠償責(zé)任。
（二）凈值差錯處理
當(dāng)發(fā)生凈值計算錯誤時，由基金管理人負責(zé)處理，由此給基金份額持有人和
基金造成損失的，由基金管理人對基金份額持有人或者基金先行支付賠償金?；?
金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認后按以下條
款進行賠償。
1.如采用本協(xié)議第八章“基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值的計算與復(fù)核”中估
值方法的第1－8、10、11進行處理時，若基金管理人凈值計算出錯，基金托管
人在復(fù)核過程中沒有發(fā)現(xiàn)，且造成基金份額持有人損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)
定對投資者或基金支付賠償金；
2.如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結(jié)果，雖然多次重新計
算和核對，尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，以基
金管理人的計算結(jié)果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失以及因
該交易日基金資產(chǎn)凈值計算順延錯誤而引起的損失，由基金管理人負責(zé)賠付，基
金托管人不負賠償責(zé)任；
3.基金管理人、基金托管人按估值方法的第9項進行估值時，所造成的誤差
不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
針對凈值差錯處理，如果法律法規(guī)或證監(jiān)會有新的規(guī)定，則按新的規(guī)定執(zhí)行；
如果行業(yè)有通行做法，在不違背法律法規(guī)且不損害投資者利益的前提下，雙方應(yīng)
本著平等和保護基金份額持有人利益的原則重新協(xié)商確定處理原則。
（三）實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披
露主袋賬戶的基金份額凈值和基金份額累計凈值，暫停披露側(cè)袋賬戶的基金凈值
信息。
（四）基金會計制度
按國家有關(guān)部門制定的會計制度執(zhí)行。
（五）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記
賬方法和會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊，對雙
方各自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金財產(chǎn)的安全。若雙方對會計
處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
（六）會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)的核對
雙方應(yīng)每個交易日核對賬目，如發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人和
基金托管人必須及時查明原因并糾正，確保核對一致。若當(dāng)日核對不符，暫時無
法查找到錯賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬
冊為準(zhǔn)。
（七）基金定期報告的編制和復(fù)核
基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編
制，應(yīng)于每月終了后5個工作日內(nèi)完成。定期報告文件應(yīng)按中國證監(jiān)會的要求公
告。季度報告的編制，應(yīng)于每季度終了后15個工作日內(nèi)完成，并將季度報告登
載在規(guī)定網(wǎng)站上，將季度報告的提示性公告登載在規(guī)定報刊上；基金招募說明書
的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書
和基金產(chǎn)品資料概要并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募
說明書。中期報告在基金會計年度前6個月結(jié)束后的兩個月內(nèi)公告；年度報告在
會計年度結(jié)束后三個月內(nèi)公告。如果基金合同生效不足2個月的，基金管理人可
以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者年度報告。
基金管理人在月初3個工作日內(nèi)完成上月度報表的編制，經(jīng)蓋章后，以約定
方式將有關(guān)報表提供基金托管人；基金托管人收到后在2個工作日內(nèi)進行復(fù)核，
并將復(fù)核結(jié)果及時書面或以其他雙方約定的方式通知基金管理人。對于季度報告、
中期報告、年度報告、更新招募說明書等定期報告，基金管理人和基金托管人應(yīng)
在上述監(jiān)管部門規(guī)定的時間內(nèi)完成編制、復(fù)核及公告?；鹜泄苋嗽趶?fù)核過程中，
發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)
整，調(diào)整以雙方認可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)。如果基金管理人與基金托管人不能于
應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日前就相關(guān)報表達成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報表對
外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報證監(jiān)會備案。
基金托管人在對財務(wù)報表、季度報告、中期報告或年度報告復(fù)核完畢后，可
以出具復(fù)核確認書（蓋章）或以其他雙方約定的方式確認，以備有權(quán)機構(gòu)對相關(guān)
文件審核檢查。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管
理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，基金登記機構(gòu)保存期不少于
20年，法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機關(guān)另有要求的除外。如不能妥善保管，則按相
關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料
送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準(zhǔn)確性和完整
性。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其
他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因本托管協(xié)議而產(chǎn)生的或與本托管協(xié)議有關(guān)的一切爭議，
托管協(xié)議當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任
何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照其屆時有效的仲裁
規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有約
束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，各方當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履
行《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本托管協(xié)議受中國法律（為本托管協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門特別
行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
八、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）基金托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，應(yīng)報中國證監(jiān)會
備案。
（二）基金托管協(xié)議的終止
1.《基金合同》終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因其他
事由造成其他基金托管人接管基金財產(chǎn)；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因其他
事由造成其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4.發(fā)生《基金法》、《銷售辦法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定、基
金合同約定的終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1.基金財產(chǎn)清算小組
自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立基金財產(chǎn)清算小組，基
金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。在基金
財產(chǎn)清算小組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照《基金合同》
和本協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金資產(chǎn)安全的職責(zé)。
（1）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金
托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)
會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（2）基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
2.基金財產(chǎn)清算程序
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不
能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
3.清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
4.基金剩余財產(chǎn)的分配
基金財產(chǎn)按如下順序進行清償
（1）支付基金財產(chǎn)清算費用；
（2）繳納基金所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）清算后如有余額，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
5.基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)
所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)
清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算
小組進行公告。
6.基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)
內(nèi)容，基金管理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加、修改
這些服務(wù)項目：
一、基金份額持有人注冊與過戶登記服務(wù)
基金管理人為基金份額持有人提供注冊與過戶登記服務(wù)?；鸬怯洐C構(gòu)配
備先進、高效的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時地為基金投資者辦理基金賬
戶、基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管，基金份額持有人名冊的管理，權(quán)
益分配時紅利的登記、派發(fā)，基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的交收
等服務(wù)。
二、賬務(wù)寄送服務(wù)
1、基金份額持有人的投資記錄
在從基金銷售機構(gòu)獲取投資者準(zhǔn)確的郵政地址和郵政編碼的前提下，基金
管理人將負責(zé)寄送基金開戶確認書、基金認購成交確認書、基金交易對賬單。
基金交易對賬單包括季度對賬單與年度對賬單。季度對賬單在季度結(jié)束后
的15個工作日內(nèi)向本季度有交易的基金份額持有人以書面形式寄送；年度對賬
單在年度結(jié)束后的20個工作日內(nèi)對所有基金份額持有人以書面形式寄送?；?
持有人可自行選擇寄送或不寄對賬單。
2、其他相關(guān)的信息資料
其他相關(guān)的信息資料指不定期寄送的基金資訊材料，如基金季刊、基金新
產(chǎn)品或新服務(wù)的相關(guān)材料、基金經(jīng)理報告、客戶服務(wù)問答等。
三、紅利再投資服務(wù)
本基金收益分配時，基金份額持有人可以選擇將所獲紅利再投資于本基
金，登記機構(gòu)將其所獲紅利按紅利再投日的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額，
且不收取任何申購費用。基金份額持有人可以自行選擇更改基金分紅方式。
四、短信及電郵服務(wù)
1、手機短信服務(wù)
基金份額持有人可以通過本基金管理人網(wǎng)站和客戶服務(wù)熱線人工應(yīng)答預(yù)留
手機號碼，按需要定制短信內(nèi)容并選擇發(fā)送頻率，基金管理人將根據(jù)定制要求
提供相應(yīng)服務(wù)。
2、電子郵件服務(wù)
投資者在申請開立基金管理人基金賬戶時如預(yù)留電子郵件地址并通過基金
管理人網(wǎng)站定制電子郵件服務(wù)，可自動獲得相應(yīng)服務(wù)，內(nèi)容包括但不限于基金
份額凈值、基金資訊信息、基金分紅提示信息、定期基金報告和不定期公告
等。
五、電話咨詢服務(wù)
1、自動語音服務(wù)
電話中心自動語音系統(tǒng)提供24小時查詢服務(wù)，投資者可通過電話自助方
式，查詢基金代碼、基金份額凈值、基金產(chǎn)品介紹等信息，也可以查詢到基金
賬戶余額、分紅信息、交易記錄等個人賬戶信息。
2、人工電話服務(wù)
人工電話服務(wù)時間為每周一至周五的上午9：00－11：30，下午13：00－
17：00。投資者可以通過撥打客服熱線獲取業(yè)務(wù)資訊、信息查詢、服務(wù)投訴等
服務(wù)。
3、基金客戶留言服務(wù)
在非人工服務(wù)時間或暫時無法接通人工電話時，基金持有人可以通過電話
留言的方式將疑問、建議告知，同時留下有效的聯(lián)系方式，客服人員將進行回
復(fù)。
六、網(wǎng)站客戶服務(wù)
1、個人賬戶查詢服務(wù)
基金持有人在使用基金賬號登錄后，可以查詢基金持有情況、分紅信息和
交易記錄，也可以更新郵件地址、郵政編碼、聯(lián)系電話等個人信息。
2、投資理財咨詢服務(wù)
投資者可通過網(wǎng)站客服互動欄目與客服人員進行交流，實時解決基金投資
理財中所碰到的疑惑。
3、電子信息定制服務(wù)
投資者可以通過網(wǎng)站查詢及定制基金凈值、產(chǎn)品信息、公告、動態(tài)等資訊
類信息及電子賬單、交易確認短信等賬務(wù)變動類信息。
網(wǎng)址：www.zsfund.com
七、客戶投訴處理
基金份額持有人可以通過基金管理人提供的網(wǎng)上投訴欄目、電話中心、信
函、電子郵件、傳真等渠道對基金管理人和基金銷售機構(gòu)所提供的服務(wù)進行投
訴。
八、服務(wù)渠道
1、基金管理人網(wǎng)址：www.zsfund.com
2、客戶服務(wù)電話：4000-679-908、021-60359000
3、客戶服務(wù)傳真：021-60350919
4、客戶服務(wù)信箱：services@zsfund.com
九、如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述聯(lián)系
方式聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明
書。
第二十三部分其他應(yīng)披露事項
序號 名稱 日期
1 浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告 2019-12-03
2 浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金合同 2019-12-03
3 浙商豐裕純債債券型證券投資基金托管協(xié)議 2019-12-03
4 浙商豐裕純債債券型證券投資基金招募說明書 2019-12-03
5 關(guān)于浙商豐裕純債債券型證券投資基金提前結(jié)束募集的公告 2019-12-18
6 浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金合同生效公告 2019-12-20
7 浙商豐裕純債債券型證券投資基金開放日常申購、贖回、轉(zhuǎn)換及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2019-12-23
8 關(guān)于浙商豐裕純債債券型證券投資基金暫停接受個人投資者申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2019-12-27
9 浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金合同 2020-01-20
10 浙商豐裕純債債券型證券投資基金托管協(xié)議 2020-01-20
11 浙商豐裕純債債券型證券投資基金招募說明書更新 2020-01-20
12 浙商豐裕純債債券型證券投資基金更新招募說明書摘要 2020-01-20
13 浙商基金管理有限公司關(guān)于部分基金新增江蘇匯林保大基金銷售有限公司為銷售機構(gòu)并開通定投轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)及參加費率優(yōu)惠活動的公告 2020-03-24
14 浙商基金管理有限公司關(guān)于推遲披露旗下基金 2019 年年度報告的公告 2020-03-26
15 浙商基金管理有限公司旗下基金 2020 年第一季度報告提示性公告 2020-04-22
16 關(guān)于《浙商豐裕純債債券型證券投資基金2020年第1季度報告》的更正公告 2020-04-23
17 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2020年第1季度報告 2020-04-23
18 浙商基金管理有限公司關(guān)于增聘基金經(jīng)理助理的公告 2020-05-08
19 關(guān)于浙商豐裕純債債券型證券投資基金恢復(fù)接受個人投資者申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2020-05-20
20 浙商基金管理有限公司關(guān)于增聘浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理的公告 2020-05-22
21 浙商豐裕純債債券型證券投資基金更新招募說明書摘要 2020-05-25
22 浙商豐裕純債債券型證券投資基金更新招募說明書 2020-05-25
23 關(guān)于浙商豐裕純債債券型證券投資基金暫停接受個人投資者申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2020-05-27
24 關(guān)于浙商基金管理有限公司股權(quán)變更的公告 2020-06-13
25 浙商豐裕純債債券型證券投資基金 2020 年第 2 季度報告 2020-07-21
26 浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要 2020-08-28
27 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2020年中期報告 2020-08-31
28 浙商基金管理有限公司關(guān)于聘任基金經(jīng)理助理的公告 2020-10-22
29 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2020年第3季度報告 2020-10-28
30 浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2020-12-14
31 浙商豐裕純債債券型證券投資基金招募說明書更新 2020-12-14
32 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2020年第4季度報告 2021-01-22
33 浙商基金管理有限公司關(guān)于增聘浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理的公告 2021-02-24
34 浙商豐裕純債債券型證券投資基金招募說明書更新 2021-02-25
35 浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2021-02-25
36 關(guān)于浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理變更的公告 2021-02-27
37 浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2021-03-02
38 浙商豐裕純債債券型證券投資基金招募說明書更新 2021-03-02
39 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2020年年度報告 2021-03-30
40 浙商豐裕純債債券型證券投資基金托管協(xié)議 2021-04-09
41 浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要 2021-04-09
42 浙商豐裕純債債券型證券投資基金招募說明書更新 2021-04-09
43 浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金合同 2021-04-09
44 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2021年第1季度報告 2021-04-21
45 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2021年第2季度報告 2021-07-21
46 浙商基金管理有限公司關(guān)于解聘基金經(jīng)理助理的公告 2021-08-26
47 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2021年中期報告 2021-08-31
48 關(guān)于浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理變更的公告 2021-09-16
49 浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2021-09-17
50 浙商豐裕純債債券型證券投資基金招募說明書更新 2021-09-17
51 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2021年第3季度報告 2021-10-27
52 浙商基金以通訊方式召開浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金份額持有人大會的公告 2021-11-04
53 浙商基金以通訊方式召開浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金份額持有人大會的第一次提示性公告 2021-11-05
54 浙商基金以通訊方式召開浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金份額持有人大會的第二次提示性公告 2021-11-08
55 浙商豐裕純債債券型證券投資基金招募說明書更新 2021-12-14
56 浙商豐裕純債債券型證券投資基金托管協(xié)議 2021-12-14
57 浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金合同 2021-12-14
58 浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2021-12-14
59 公證書 2021-12-14
60 浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金份額持有人大會表決結(jié)果暨決議生效的公告 2021-12-14
61 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2021年第4季度報告 2022-01-21
62 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2021年年度報告 2022-03-31
63 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2022年第1季度報告 2022-04-22
64 關(guān)于浙商豐裕純債債券型證券投資基金恢復(fù)個人投資者申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入和定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2022-06-23
65 關(guān)于浙商豐裕純債債券型證券投資基金暫停接受個人投資者申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入和定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2022-06-29
66 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2022年第2季度報告 2022-07-21
67 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2022年中期報告 2022-08-31
68 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2022年第3季度報告 2022-10-26
69 浙商豐裕純債債券型證券投資基金招募說明書更新 2022-12-14
70 浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2022-12-14
71 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2022年第4季度報告 2023-01-18
72 浙商基金管理有限公司關(guān)于調(diào)整浙商豐裕純債債券型證券投資基金申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資數(shù)量限制的公告 2023-03-08
73 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2022年年度報告 2023-03-30
74 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2023年第1季度報告 2023-04-20
75 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2023年第1季度報告的更正公告 2023-04-21
76 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2023年第2季度報告 2023-07-20
77 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2023年中期報告 2023-08-31
78 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2023年第3季度報告 2023-10-24
79 浙商基金管理有限公司關(guān)于浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理變更的公告 2023-11-04
80 浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2023-11-08
81 浙商豐裕純債債券型證券投資基金招募說明書更新 2023-11-08
82 浙商基金管理有限公司關(guān)于增聘浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理的公告 2023-12-09
83 浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2023-12-12
84 浙商豐裕純債債券型證券投資基金招募說明書更新 2023-12-12
85 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2023年第4季度報告 2024-01-19
86 浙商基金管理有限公司關(guān)于浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理變更的公告 2024-02-08
87 浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2024-02-20
88 浙商豐裕純債債券型證券投資基金招募說明書更新 2024-02-20
89 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2023年年度報告 2024-03-30
90 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2024年第1季度報告 2024-04-19
91 浙商豐裕純債債券型證券投資基金分紅公告 2024-05-11
92 浙商豐裕純債債券型證券投資基金限制大額申購、定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024-05-11
93 浙商豐裕純債債券型證券投資基金分紅公告 2024-06-12
94 浙商豐裕純債債券型證券投資基金限制大額申購、定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024-06-12
95 浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新 2024-06-21
96 關(guān)于浙商豐裕純債債券型證券投資基金提高份額凈值精度的公告 2024-07-11
97 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2024年第2季度報告 2024-07-19
98 浙商基金管理有限公司關(guān)于浙商豐裕純債債券型證券投資基金新增平安銀行股份有限公司行 E通平臺為銷售機構(gòu)并參加費率優(yōu)惠的公告 2024-08-01
99 關(guān)于浙商豐裕純債債券型證券投資基金恢復(fù)個人投資者申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入和定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2024-08-07
100 浙商豐裕純債債券型證券投資基金限制大額申購（含定期定額投資）、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024-08-30
101 浙商豐裕純債債券型證券投資基金分紅公告 2024-08-30
102 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2024年中期報告 2024-08-30
103 關(guān)于浙商豐裕純債債券型證券投資基金暫停接受個人投資者申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入和定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2024-09-12
104 浙商基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金在直銷渠道開展費率優(yōu)惠活動的公告 2024-10-14
105 浙商豐裕純債債券型證券投資基金2024年第3季度報告 2024-10-25
注1：賈騰已于2024年9月23日從浙商基金管理有限公司離職。
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書在編制完成后，將存放于基金管理人、基金托管人和基金銷售機
構(gòu)的住所，供公眾查閱。投資人在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件
復(fù)制件或復(fù)印件。投資者也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上進行查閱。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
第二十五部分備查文件
以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時間可供免費查閱。
（一）《浙商豐裕純債債券型證券投資基金基金合同》
（二）《浙商豐裕純債債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（三）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（四）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（五）法律意見書
（六）中國證監(jiān)會要求的其他文件
查閱方式：投資者可在營業(yè)時間免費查閱，也可按工本費購買復(fù)印件。
浙商豐裕純債債券型證券投資基金招募說明書更新.pdf