興銀基金管理有限責(zé)任公司興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）（2024年第1號）
興銀基金管理有限責(zé)任公司
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式
證券投資基金
招募說明書（更新）
（2024年第1號）
基金管理人：興銀基金管理有限責(zé)任公司
基金托管人：江蘇銀行股份有限公司
二〇二四年九月
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
重要提示
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金（以下簡稱“本基
金”）經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2019年5月28日證監(jiān)許可〔2019〕952號
注冊。本基金基金合同于2019年7月18日起正式生效，自該日起興銀基金管
理有限責(zé)任公司（以下簡稱“基金管理人”）正式開始管理本基金。
本招募說明書是對原《興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基
金招募說明書》的更新，原招募說明書與本招募說明書不一致的，以本招募說
明書為準(zhǔn)?；鸸芾砣吮ＷC招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明
書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。中國證監(jiān)會對基金募集的注冊審查以要件齊備和內(nèi)容合
規(guī)為基礎(chǔ)，以充分的信息披露和投資者適當(dāng)性為核心，以加強(qiáng)投資者利益保護(hù)
和防范系統(tǒng)性風(fēng)險為目標(biāo)。但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對
本基金的投資價值和市場前景作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金
沒有風(fēng)險。
投資有風(fēng)險，投資人認(rèn)購（或申購）本基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書、
基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認(rèn)識本基金的風(fēng)險收益特
征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，謹(jǐn)慎做出投
資決策，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、
信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、其他風(fēng)險及本基金的特有風(fēng)險，等等。本基金為債券型
基金，是證券投資基金中的較低風(fēng)險品種。本基金長期預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益低
于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。
本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的
債券、貨幣市場工具及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具
（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定），在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風(fēng)險
適中。在特殊市場條件下，如證券市場的成交量發(fā)生急劇萎縮、基金發(fā)生巨額
贖回以及其他未能預(yù)見的特殊情形下，可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難或變現(xiàn)對證
券資產(chǎn)價格造成較大沖擊，發(fā)生基金份額凈值波動幅度較大、無法進(jìn)行正常贖
回業(yè)務(wù)、基金不能實(shí)現(xiàn)既定的投資決策等風(fēng)險。
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，存在與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險、與資產(chǎn)支持證
券相關(guān)的風(fēng)險、與專項(xiàng)計劃管理相關(guān)的風(fēng)險和其他風(fēng)險。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財
產(chǎn)，但投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)
構(gòu)，本基金管理人不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。當(dāng)投資
者贖回時，所得或高于或低于投資人先前所支付的金額，如對本招募說明書有
任何疑問，應(yīng)尋求獨(dú)立及專業(yè)的財務(wù)意見。
基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。基金管理人管理的其他基金業(yè)績并
不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自
負(fù)”原則，投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金資產(chǎn)凈值變化引致的
投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)責(zé)。
本基金同時為發(fā)起式基金，在基金募集時，發(fā)起資金提供方將運(yùn)用發(fā)起資
金認(rèn)購本基金的金額不少于1000萬元，且發(fā)起資金認(rèn)購的基金份額持有期限自
基金合同生效日起不少于3年。發(fā)起資金認(rèn)購的基金份額持有期限滿3年后，
發(fā)起資金提供方將根據(jù)自身情況決定是否繼續(xù)持有，屆時，發(fā)起資金提供方有
可能贖回認(rèn)購的本基金份額。在基金合同生效之日起滿三年后的對應(yīng)日，若本
基金的資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同將自動終止，同時不得通過召開基金份
額持有人大會延續(xù)基金合同期限，投資者將面臨基金合同可能終止的不確定性
風(fēng)險。
本基金單一投資者持有的基金份額或者構(gòu)成一致行動人的多個投資者持有
的基金份額可達(dá)到或者超過50%，本基金不向個人投資者公開銷售。
本基金本次招募說明書（更新）所載內(nèi)容截止日為2024年9月2日，有關(guān)
財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)摘自本基金2024年第2季度報告，數(shù)據(jù)截止日為2024年
6月30日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。本基金托管人已復(fù)核了本次更新的招募說明
書。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
目錄
第一部分緒言..................................................................................................1
第二部分釋義..................................................................................................2
第三部分基金管理人......................................................................................8
第四部分基金托管人....................................................................................16
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)................................................................................19
第六部分基金的募集....................................................................................22
第七部分基金合同的生效............................................................................24
第八部分基金份額的申購與贖回................................................................25
第九部分基金的投資....................................................................................37
第十部分基金的業(yè)績....................................................................................49
第十一部分基金的財產(chǎn)................................................................................51
第十二部分基金資產(chǎn)的估值........................................................................52
第十三部分基金的收益與分配....................................................................58
第十四部分基金費(fèi)用與稅收........................................................................60
第十五部分基金的會計與審計....................................................................62
第十六部分基金的信息披露........................................................................63
第十七部分側(cè)袋機(jī)制....................................................................................70
第十八部分風(fēng)險揭示....................................................................................73
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算............................79
第二十部分基金合同內(nèi)容摘要....................................................................81
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要....................................................98
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)..................................................111
第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)..................................................................113
第二十四部分招募說明書存放及查閱方式..............................................119
第二十五部分備查文件..............................................................................120
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
第一部分緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基
金法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦
法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦
法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱
“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）等其他有關(guān)法律法規(guī)以及《興銀匯逸三個月定
期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金合同》（以下簡稱“《基金合同》”）
編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大
遺漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說
明書所載明的資料申請募集的。
本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的
信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合
同是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合
同取得基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其持有本基金
份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金
合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解本基金份額持有
人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有以下含義：
1、招募說明書或本招募說明書：指《興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起
式證券投資基金招募說明書》及其更新
2、基金或本基金：指興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金
3、基金管理人：指興銀基金管理有限責(zé)任公司
4、基金托管人：指江蘇銀行股份有限公司
5、基金合同：指《興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基
金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《興銀匯逸三個
月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效
修訂和補(bǔ)充
7、基金份額發(fā)售公告：指《興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投
資基金基金份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投
資基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知
等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委
員會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委
員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第
十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委
員會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民
共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日
實(shí)施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時
做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
日實(shí)施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做
出的修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)
施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年
10月1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布
機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)
義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然
人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境
內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
社會團(tuán)體或其他組織
20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管
理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金
的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者
21、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境
內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運(yùn)用來自境外的人民幣資金進(jìn)行
境內(nèi)證券投資的境外法人
22、投資人、投資者：指機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者、人民幣合格
境外機(jī)構(gòu)投資者、發(fā)起資金提供方以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投
資基金的其他投資人的合稱，本基金不向個人投資者公開銷售
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投
資人
24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份
額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
25、銷售機(jī)構(gòu)：指興銀基金管理有限責(zé)任公司以及符合《銷售辦法》和中
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金
銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算
和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為興銀基金管理
有限責(zé)任公司或接受興銀基金管理有限責(zé)任公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人
所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售
機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基
金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條
件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面
確認(rèn)的日期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金
財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最
長不得超過3個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請
的開放日
36、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
39《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《興銀基金開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是由基金管理人
制定并不時修訂，規(guī)范基金管理人所管理的、由基金管理人擔(dān)任登記機(jī)構(gòu)的開
放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
40、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
申請購買基金份額的行為
41、申購：指基金合同生效后的開放期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說
明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后的開放期內(nèi)，基金份額持有人按基金合同和
招募說明書規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公
告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為
基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更
所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
45、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期
申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀
行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金開放期內(nèi)的單個開放日，基金凈贖回申請（贖回
申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基
金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一工作日基金總份額的20%
47、封閉期：本基金的封閉期為自基金合同生效之日起（包括基金合同生
效之日）或自每一開放期結(jié)束之日次日起（包括該日）至該封閉期首日的3個
月對日的前一日止。本基金的首個封閉期為自基金合同生效之日起（包括基金
合同生效之日）至基金合同生效日的3個月對日的前一日止。首個封閉期結(jié)束
之后第一個工作日起（包括該日）進(jìn)入首個開放期，第二個封閉期為首個開放
期結(jié)束之日次日起（包括該日）至該封閉期首日的3個月對日的前一日止，以
此類推。本基金封閉期內(nèi)不辦理申購與贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易。對日指某一
特定日期在后續(xù)日歷月份中的對應(yīng)日期，若該日歷月份中不存在對應(yīng)日期的，
則該日為該年度對月的最后一日
48、開放期：本基金自每個封閉期結(jié)束之后第一個工作日起（包括該日）
進(jìn)入開放期，期間可以辦理申購與贖回業(yè)務(wù)。本基金每個開放期最長不超過10
個工作日，最短不少于5個工作日，開放期的具體時間以基金管理人屆時公告
為準(zhǔn)，且基金管理人最遲應(yīng)于開放期前依據(jù)《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行
公告。如封閉期結(jié)束后或在開放期內(nèi)發(fā)生不可抗力致使基金無法按時開放申購
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
與贖回業(yè)務(wù)，或依據(jù)基金合同需暫停申購或贖回業(yè)務(wù)的，開放期時間順延，即
開放期中止計算，在不可抗力消除之日起次日，計算或重新計算開放期時間，
直至滿足開放期的時間要求，具體時間以基金管理人屆時公告為準(zhǔn)
49、元：指人民幣元
50、基金收益：指基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券價差、
銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的
節(jié)約
51、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)
收款及其他資產(chǎn)的價值總和
52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
53、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
54、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)
凈值和基金份額凈值的過程
55、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊及指
定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子
披露網(wǎng)站）等媒介
56、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回
購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、
因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
57、擺動定價機(jī)制：指當(dāng)本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額
凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實(shí)際申購、贖回的投
資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)
益不受損害并得到公平對待
58、發(fā)起式基金：指符合《運(yùn)作辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的相關(guān)條件而募
集、運(yùn)作，由基金管理人、基金管理人股東、基金管理人高級管理人員或基金
經(jīng)理（指基金管理人員工中依法具有基金經(jīng)理資格者，包括但不限于本基金的
基金經(jīng)理，同時也可以包括基金經(jīng)理之外的投研人員，下同）等人員承諾認(rèn)購
一定金額并持有一定期限的證券投資基金
59、發(fā)起資金：指基金管理人股東資金、基金管理人固有資金、基金管理
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
人高級管理人員、基金經(jīng)理等人員參與認(rèn)購的資金。發(fā)起資金認(rèn)購本基金的金
額不低于1000萬元，且發(fā)起資金認(rèn)購的基金份額持有期限不低于三年
60、發(fā)起資金提供方：指以發(fā)起資金認(rèn)購本基金且承諾以發(fā)起資金認(rèn)購的
基金份額持有期限不少于三年的基金管理人股東、基金管理人、基金管理人高
級管理人員或基金經(jīng)理等人員
61、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專
門賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對
待，屬于流動性風(fēng)險管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，
專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶
62、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍
導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減
值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重
大不確定性的資產(chǎn)
63、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀
事件
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
第三部分基金管理人
一、基本情況
名稱：興銀基金管理有限責(zé)任公司（以下簡稱“興銀基金”）
住所：平潭綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)金井灣商務(wù)營運(yùn)中心6號樓11層03-3房
辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)濱江大道5129號陸家嘴濱江中心N1幢三
層、五層
法定代表人：吳若曼
設(shè)立時間：2013年10月25日
電話：40000-96326
傳真：021-68630069
注冊資本：人民幣1.43億元
聯(lián)系人：林娛庭
本公司經(jīng)證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2013〕1289號文批準(zhǔn)，于2013年10月25日成
立。2016年9月23日，公司股東同比例增資，公司注冊資本由10,000萬元變
更為14,300萬元。增資后股東出資比例維持不變，華福證券有限責(zé)任公司出資
比例為76%，國脈科技股份有限公司出資比例為24%。2016年10月24日，公司
法定名稱由“華?；鸸芾碛邢挢?zé)任公司”變更為“興銀基金管理有限責(zé)任公
司”。
二、主要人員情況
1、董事會成員
吳若曼女士，本科。歷任貴州省檔案局科員，深圳特區(qū)證券公司襄理，南
方證券公司上海分公司副總經(jīng)理，蔚深證券有限公司副總裁，光大證券總裁助
理兼基金業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，光大銀行資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理（主持工作），興業(yè)銀
行期貨金融部總經(jīng)理、資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，興業(yè)期貨有限公司董事
長?，F(xiàn)任興銀基金黨委書記、董事長、代為履行總經(jīng)理職責(zé)，兼任上海興瀚資
產(chǎn)管理有限公司執(zhí)行董事。
趙建興先生，本科學(xué)歷、碩士學(xué)位。歷任天津通信廣播公司軟件工程師，
光寶電子(天津)有限公司軟件工程師，北京長天集團(tuán)項(xiàng)目經(jīng)理，長城基金信息
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
技術(shù)部總經(jīng)理、電子商務(wù)部總經(jīng)理，寶盈基金信息技術(shù)部總經(jīng)理、電子商務(wù)部
總經(jīng)理，長城基金總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、首席信息官兼信息技術(shù)部總經(jīng)理、
電子商務(wù)部總經(jīng)理，興銀基金黨委副書記、總經(jīng)理、首席信息官，現(xiàn)任興銀基
金董事、華福證券北京分公司黨委委員。
陳維先生，博士研究生。曾任國泰君安證券研究所證券分析師，現(xiàn)任國脈
科技董事長兼總經(jīng)理、福建國脈集團(tuán)有限公司董事、慧翰微電子股份有限公司
董事、興銀基金董事。
馬慶泉先生，博士研究生。歷任中共中央黨校教授、廣發(fā)證券股份有限公
司副總裁、常務(wù)副總裁、副董事長、總裁，嘉實(shí)基金管理有限公司董事長，中
國證券業(yè)協(xié)會秘書長、中國證券業(yè)協(xié)會副會長，廣發(fā)基金管理有限公司董事長。
現(xiàn)任北京香山財富投資管理有限公司董事長、北京香云匯商貿(mào)有限公司董事長、
興銀基金獨(dú)立董事。
洪佩麗女士，本科學(xué)歷，碩士學(xué)位，高級經(jīng)濟(jì)師。歷任上海銀行?？茖W(xué)校
教師，國家外匯管理局上海市分局外匯業(yè)務(wù)科科長，中國人民銀行上海分行外
資銀行監(jiān)管處處長，中國銀監(jiān)會上海監(jiān)管局副局長，中國銀監(jiān)會重慶監(jiān)管局局
長，富邦華一銀行董事長，財信投資集團(tuán)副主席?，F(xiàn)任寧波銀行股份有限公司
獨(dú)立董事、盤古銀行（中國）有限公司獨(dú)立董事、福建海西租賃有限公司外部
監(jiān)事、富邦華一銀行有限公司公益基金會理事、興銀基金獨(dú)立董事。
潘越女士，博士研究生。歷任廈門大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融系講師、碩士生導(dǎo)師、
副教授?，F(xiàn)任廈門大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融系教授、博士生導(dǎo)師、廈門國際銀行股份
有限公司獨(dú)立董事、興業(yè)證券股份有限公司獨(dú)立董事、興銀基金獨(dú)立董事。
2、監(jiān)事會成員
沈冰女士，本科學(xué)歷，碩士學(xué)位。歷任阿里巴巴（中國）有限公司直播運(yùn)
營專員兼主持人，興業(yè)銀行股份有限公司杭州分行信息宣傳崗、杭州管理部綜
合管理部副經(jīng)理、辦公室文秘科副科長、科長、辦公室總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，
華福證券有限責(zé)任公司黨委辦公室主任?，F(xiàn)任華福證券有限責(zé)任公司人力資源
部總經(jīng)理，兼興銀基金監(jiān)事會主席。
游小芳女士，碩士研究生。歷任中國電信福州分公司人力資源部人力資源
崗，華福證券人力資源部人力資源崗，華福證券福州分公司綜合部副總經(jīng)理、
綜合部總經(jīng)理兼黨委辦公室主任，現(xiàn)任興銀基金黨委辦公室主任、辦公室總經(jīng)
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
理兼人力資源部總經(jīng)理、職工監(jiān)事。
陳暉先生，碩士研究生。歷任華福證券廈門湖濱南路營業(yè)部投資經(jīng)理、融
資融券部交易盯市崗、固定收益部交易員，興銀基金運(yùn)營保障部下轄中央交易
室副總經(jīng)理、交易部總經(jīng)理助理（指定負(fù)責(zé)人）、副總經(jīng)理（主持工作），現(xiàn)
任興銀基金職工監(jiān)事、合規(guī)與風(fēng)險管理部副總經(jīng)理。
3、高級管理人員
吳若曼女士，現(xiàn)任興銀基金黨委書記、董事長，代為履行公司總經(jīng)理職責(zé)，
兼任上海興瀚資產(chǎn)管理有限公司執(zhí)行董事。（簡歷見上述董事會成員介紹）
吳真子女士，碩士研究生。曾任職于廈門市證監(jiān)會、中國證監(jiān)會廈門特派
辦、中國證監(jiān)會廈門監(jiān)管局、長城國瑞證券有限公司?，F(xiàn)任興銀基金黨委副書
記、紀(jì)委書記、督察長、工會主席。
洪木妹女士，碩士研究生。歷任華福證券投資自營部、資產(chǎn)管理總部研究
員/投資主辦、華福基金投資管理部副總經(jīng)理?，F(xiàn)任興銀基金黨委委員、副總經(jīng)
理，兼任固定收益部總經(jīng)理。
沈陽女士，本科學(xué)歷，碩士學(xué)位。歷任廣發(fā)證券深圳業(yè)務(wù)總部分析師，中
國證券報記者，恒生投資管理有限公司深圳代表處市場研究員，博時基金南方
大區(qū)區(qū)域經(jīng)理、機(jī)構(gòu)理財總經(jīng)理，浙商基金副總經(jīng)理，長城基金副總經(jīng)理。現(xiàn)
任興銀基金黨委委員、副總經(jīng)理。
劉釗先生，博士研究生。歷任華福證券研究規(guī)劃部研究員，華?；鹧芯?
發(fā)展部研究員，華福證券黨委辦公室機(jī)要秘書、主任助理、副主任，辦公室總
經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，辦公室發(fā)展規(guī)劃部副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理?，F(xiàn)
任興銀基金黨委委員、副總經(jīng)理兼產(chǎn)品研發(fā)部總經(jīng)理、指數(shù)與量化投資部總經(jīng)
理。
文杰先生，碩士研究生。歷任秦皇國際信息技術(shù)有限公司研究發(fā)展部經(jīng)理，
興業(yè)銀行風(fēng)險管理部市場風(fēng)險崗、金融市場風(fēng)險管理部風(fēng)險管理處副處長，上
海興瀚資產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理、負(fù)責(zé)人、總經(jīng)理?，F(xiàn)任興銀基金副總經(jīng)理
兼養(yǎng)老與資產(chǎn)配置部總經(jīng)理。
鄭翊鳴先生，本科。歷任天宇電氣總賬會計，華福證券自營部辦事員、臺
江/楊橋/下藤營業(yè)部財務(wù)經(jīng)理、財務(wù)部業(yè)務(wù)主辦、達(dá)道/東大營業(yè)部財務(wù)經(jīng)理、
稽核部現(xiàn)場稽核、福州閩清營業(yè)部總經(jīng)理、湖南長沙營業(yè)部總經(jīng)理、福州連江
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
營業(yè)部總經(jīng)理、興銀基金計劃財務(wù)部總經(jīng)理?，F(xiàn)任興銀基金財務(wù)總監(jiān)兼計劃財
務(wù)部總經(jīng)理。
陳曉毅先生，本科學(xué)歷，碩士學(xué)位。歷任恒生電子股份有限公司軟件工程
師，華福證券科技發(fā)展委員會運(yùn)維中心應(yīng)用管理崗?，F(xiàn)任興銀基金首席信息官
兼信息科技部負(fù)責(zé)人。
4、基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
李文程女士，碩士研究生，擁有13年保險資管、證券、基金行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)。
歷任中國人保資產(chǎn)管理有限公司投資經(jīng)理、上海海通證券資產(chǎn)管理有限公司投
資經(jīng)理。2017年8月加入興銀基金管理有限責(zé)任公司，現(xiàn)任固定收益部基金經(jīng)
理。2018年04月11日至2022年09月15日，任興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金基
金經(jīng)理；2018年04月11日至2019年02月26日，任興銀雙月理財債券型證券
投資基金基金經(jīng)理；2018年04月11日至2023年06月12日，任興銀貨幣市場
基金基金經(jīng)理；2018年12月27日至2021年01月23日，任興銀現(xiàn)金收益貨幣
市場基金基金經(jīng)理；2019年02月27日至2019年12月03日，任興銀合盈債券
型證券投資基金基金經(jīng)理；2020年01月08日起任興銀匯逸三個月定期開放債
券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理；2020年01月08日起任興銀中短債債券型
證券投資基金基金經(jīng)理；2020年01月08日起任興銀合豐政策性金融債債券型
證券投資基金基金經(jīng)理；2020年01月08日起任興銀朝陽債券型證券投資基金
基金經(jīng)理；2020年06月19日至2022年07月05日，任興銀匯智一年定期開放
債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理；2021年05月19日起任興銀穩(wěn)安60天滾
動持有債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理；2022年03月18日至2023年06
月12日，任興銀穩(wěn)益30天持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2022年05月
11日起任興銀中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理；2023
年04月26日起任興銀穩(wěn)惠180天持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2023
年05月25日起任興銀穩(wěn)建90天持有期中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
（2）歷任基金經(jīng)理：
范泰奇先生，2019年07月18日至2021年01月22日擔(dān)任本基金的基金經(jīng)
理。
張?zhí)N文女士，2022年08月09日至2023年09月15日擔(dān)任本基金的基金經(jīng)
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
理。
5、本基金投資采取集體決策制度，投資決策委員會成員如下：
公司副總經(jīng)理兼任固定收益部總經(jīng)理洪木妹、固定收益部副總經(jīng)理范泰奇、
固定收益部策略分析部副總經(jīng)理(主持工作)王深、基金經(jīng)理陶國峰。
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配收益；
5、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料不低
于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施
其他法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾：
（1）嚴(yán)格遵守《基金法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，并建立健全內(nèi)部控
制制度，采取有效措施，防止違反《基金法》及其他法律法規(guī)行為的發(fā)生；
（2）根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標(biāo)、策略及限制
進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
2、基金管理人嚴(yán)格按照法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，基金資產(chǎn)不得用于下列
投資或者活動：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金經(jīng)理承諾：
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額
持有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
謀取不當(dāng)利益；
（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開
的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息或利用該信息從事或者明示、暗示他人
從事相關(guān)的交易活動；
（4）不協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制制度概述
基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險控制制度包括內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門
業(yè)務(wù)規(guī)章等。內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，對各
項(xiàng)基本管理制度的總攬和指導(dǎo)。內(nèi)部控制大綱明確了內(nèi)部控制目標(biāo)和原則、內(nèi)
部控制組織體系、內(nèi)部控制制度體系、內(nèi)部控制環(huán)境、內(nèi)部控制措施等?；?
管理制度包括風(fēng)險控制制度、投資管理制度、業(yè)績評估考核制度、交易工作管
理制度、基金會計制度、信息披露制度、信息系統(tǒng)運(yùn)行管理制度、保密管理制
度、危機(jī)處理制度、監(jiān)察稽核制度等。部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、工作要求、業(yè)務(wù)流程等的具體說明。
2、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則
內(nèi)部控制包括基金管理人的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和全體人員，并涵
蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則
通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，維護(hù)內(nèi)控制
度的有效執(zhí)行。
（3）獨(dú)立性原則
基金管理人設(shè)立獨(dú)立的督察長與監(jiān)察稽核部門，并保持高度的獨(dú)立性與權(quán)
威性；基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立；公司基金資產(chǎn)、
自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。
（4）相互制約原則
基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
（5）成本效益原則
基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以
合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、內(nèi)部控制的組織體系
基金管理人的內(nèi)部控制組織體系是一個權(quán)責(zé)分明、分工明確的組織結(jié)構(gòu)，
以實(shí)現(xiàn)對公司從決策層到管理層、操作層的全面監(jiān)督和控制。具體而言，包括
以下組成部分：
（1）董事會：董事會對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)
任，對公司全體人員和業(yè)務(wù)監(jiān)督控制。
（2）監(jiān)事會：監(jiān)事會依照公司法和公司章程對公司經(jīng)營管理活動、董事和
公司管理層的行為行使監(jiān)督權(quán)。
（3）督察長：督察長對董事會直接負(fù)責(zé)。負(fù)責(zé)公司的監(jiān)察與稽核工作，對
公司和基金運(yùn)作的合法性、合規(guī)性及合理性進(jìn)行全面檢查與監(jiān)督，參與公司風(fēng)
險控制工作，發(fā)生重大風(fēng)險事件時向董事會和中國證監(jiān)會報告。
（4）風(fēng)險控制委員會：風(fēng)險控制委員會是為加強(qiáng)公司在業(yè)務(wù)運(yùn)作過程中的
風(fēng)險控制而成立的專門委員會之一，向公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)，協(xié)助公司總經(jīng)理制定
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
風(fēng)險控制政策，識別和評估各類重大風(fēng)險，組織實(shí)施風(fēng)險應(yīng)對方案，并就公司
風(fēng)險管理情況定期或不定期（如遇特殊事件)向董事會合規(guī)及風(fēng)險管理委員會匯
報工作。
（5）合規(guī)與風(fēng)險管理部：合規(guī)與風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)
行情況進(jìn)行合規(guī)性監(jiān)督檢查，檢查、評價公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和
有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金運(yùn)作中
的風(fēng)險，及時提出改進(jìn)意見，促進(jìn)公司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行，定期出具監(jiān)
察稽核報告提交全體董事審閱。
（6）各業(yè)務(wù)部門：內(nèi)部控制是每一個業(yè)務(wù)部門和員工最首要和基本的職責(zé)。
各部門的負(fù)責(zé)人在權(quán)限范圍內(nèi)，對其負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督和風(fēng)險控制。各
位員工根據(jù)國家法律法規(guī)、公司規(guī)章制度、道德規(guī)范和行為準(zhǔn)則、自己的崗位
職責(zé)進(jìn)行自律。
4、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度聲明書
（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（2）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和基金管理人業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部風(fēng)
險控制制度。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
第四部分基金托管人
1.
一、基金托管人情況
1、基本情況
名稱：江蘇銀行股份有限公司（簡稱“江蘇銀行”）
住所：江蘇省南京市中華路26號
辦公地址：江蘇省南京市中華路26號
法定代表人：葛仁余
成立時間：2007年1月22日
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊資本：1835132.4463萬元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)許可〔2014〕619號
聯(lián)系人：楊寧
電話：025-58587833
2、主要人員情況
江蘇銀行托管業(yè)務(wù)條線現(xiàn)有員工近100名，來自于基金、券商、托管行等
不同的行業(yè)，具有會計、金融、法律、IT等不同的專業(yè)知識背景，團(tuán)隊(duì)成員具
有較高的專業(yè)知識水平、良好的服務(wù)意識、科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度；部門管理層有
20年以上金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，精通國內(nèi)外證券市場的運(yùn)作。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
2014年，江蘇銀行先后獲得基金托管業(yè)務(wù)資格及保險資金托管業(yè)務(wù)資格。
江蘇銀行依靠嚴(yán)密科學(xué)的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制體系以及先進(jìn)的營運(yùn)系統(tǒng)和專業(yè)
的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，嚴(yán)格履行資產(chǎn)托管人職責(zé)，為境內(nèi)外廣大投資者、金融資產(chǎn)管理
機(jī)構(gòu)和企業(yè)客戶提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)。目前江蘇銀行的托管業(yè)務(wù)
產(chǎn)品線已涵蓋公募基金、信托計劃、基金專戶、基金子公司專項(xiàng)資管計劃、券
商資管計劃、產(chǎn)業(yè)基金、私募投資基金、QDII、QFII專戶資產(chǎn)等。江蘇銀行將
在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上開拓創(chuàng)新繼續(xù)完善各類托管產(chǎn)品線。江蘇銀行同時可以為各類
客戶提供現(xiàn)金管理、績效評估、風(fēng)險管理等個性化的托管增值服務(wù)。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部風(fēng)險控制目標(biāo)
（1）確保有關(guān)法律法規(guī)在托管業(yè)務(wù)中得到全面嚴(yán)格的貫徹執(zhí)行；
（2）確保我行有關(guān)托管的各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程在托管業(yè)務(wù)中得
到全面嚴(yán)格的貫徹執(zhí)行；
（3）確保資產(chǎn)安全，保證托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。
2、內(nèi)部風(fēng)險控制組織結(jié)構(gòu)由江蘇銀行內(nèi)審部和資產(chǎn)托管部內(nèi)設(shè)的監(jiān)察稽
核人員構(gòu)成。資產(chǎn)托管部內(nèi)部設(shè)置專職稽核監(jiān)察人員，在總經(jīng)理的直接領(lǐng)導(dǎo)下，
依照有關(guān)法律規(guī)章，對業(yè)務(wù)的運(yùn)行獨(dú)立行使稽核監(jiān)察職權(quán)。
3、內(nèi)部風(fēng)險控制原則
（1）全面性原則?！皩?shí)行全員、全程風(fēng)險控制方法”，內(nèi)部控制必須滲
透到托管業(yè)務(wù)的各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的崗位，不能留有任何死角。
（2）預(yù)防性原則。必須樹立“預(yù)防為主”的管理理念，以業(yè)務(wù)崗位為主
體，從風(fēng)險發(fā)生的源頭加強(qiáng)內(nèi)部控制，防患于未然，盡量避免業(yè)務(wù)操作中各種
問題的產(chǎn)生。
（3）及時性原則。各團(tuán)隊(duì)要及時建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，釆取有效措施
加強(qiáng)內(nèi)部控制。發(fā)現(xiàn)問題，要及時處理，堵塞漏洞。
（4）獨(dú)立性原則。托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)必須獨(dú)立于托管業(yè)務(wù)執(zhí)行機(jī)構(gòu)，
業(yè)務(wù)操作人員和檢查人員必須分開，以保證內(nèi)控機(jī)構(gòu)的工作不受干擾。
三、基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資
運(yùn)作。利用投資監(jiān)督系統(tǒng)，嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金
管理人運(yùn)作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進(jìn)行監(jiān)督，并定期編
寫基金投資運(yùn)作監(jiān)督報告，報送中國證監(jiān)會。在日常為基金投資運(yùn)作所提供的
基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各
基金費(fèi)用的提取與開支情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。
2、監(jiān)督流程
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
（1）每工作日按時通過基金監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運(yùn)作比例控制指
標(biāo)進(jìn)行例行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)投資比例超標(biāo)等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，
與基金管理人進(jìn)行情況核實(shí)，督促其糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。
（2）收到基金管理人的劃款指令后，對涉及各基金的投資范圍、投資對
象及交易對手等內(nèi)容進(jìn)行合法合規(guī)性監(jiān)督。
（3）根據(jù)基金投資運(yùn)作監(jiān)督情況，定期編寫基金投資運(yùn)作監(jiān)督報告，對
各基金投資運(yùn)作的合法合規(guī)性、投資獨(dú)立性和風(fēng)格顯著性等方面進(jìn)行評價，報
送中國證監(jiān)會。
（4）通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基
金管理人進(jìn)行解釋或舉證，并及時報告中國證監(jiān)會。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
名稱：興銀基金管理有限責(zé)任公司
注冊地址：平潭綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)金井灣商務(wù)營運(yùn)中心6號樓11層03-3房
辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)濱江大道5129號陸家嘴濱江中心N1幢三
層、五層
法定代表人：吳若曼
聯(lián)系人：林娛庭
聯(lián)系電話：021-20296260
傳真：021-68630069
公司網(wǎng)站：www.hffunds.cn
客服電話：40000-96326
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
（1）諾亞正行基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號6層（集中登記地）
辦公地址：上海市閔行區(qū)申濱南路1226號諾亞財富中心
法定代表人：吳衛(wèi)國
公司網(wǎng)址：www.noah-fund.com
客服電話：400-821-5399
（2）上海好買基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)張楊路500號10樓
法定代表人：陶怡
公司網(wǎng)址：www.p21tumo.cn
客服電話：400-700-9665
（3）上海利得基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)?；?0弄1號
208-36室
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號53樓
法定代表人：李興春
公司網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn
客服電話：400-032-5885
（4）上海天天基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層
法定代表人：其實(shí)
公司網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
客服電話：400-1818-188
（5）上海萬得基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦明路1500號8層M座
辦公地址：上海市浦明路1500號萬得大廈7樓
法定代表人：簡夢雯
公司網(wǎng)址：windmoney.com.cn
客服電話：400-799-1888
（6）泰信財富基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
法定代表人：彭浩
公司網(wǎng)址：www.taixincf.com
客服電話：400-004-8821
3、基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售
本基金或變更上述銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機(jī)構(gòu)
名稱：興銀基金管理有限責(zé)任公司
注冊地址：平潭綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)金井灣商務(wù)營運(yùn)中心6號樓11層03-3房
辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)濱江大道5129號陸家嘴濱江中心N1幢三
層、五層
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
法定代表人：吳若曼
聯(lián)系人：崔可
聯(lián)系電話：021-20296308
傳真：021-68630069
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
聯(lián)系人：丁媛
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
經(jīng)辦律師：黎明、丁媛
四、審計基金資產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
地址：北京市東長安街1號東方廣場東2座8層
法定代表人：鄒俊
聯(lián)系人：黃小熠
電話：+86 (21) 2212 2409
傳真：+86 (21) 6288 1889
經(jīng)辦注冊會計師：黃小熠、歐夢溦
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、
《信息披露辦法》、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)及《興銀匯逸三
個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金合同》，經(jīng)2019年5月28日中國
證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2019〕952號文件準(zhǔn)予注冊。
一、基金類別、運(yùn)作方式和存續(xù)期間
基金類別：債券型證券投資基金
基金運(yùn)作方式：契約型，定期開放式
本基金以定期開放的方式運(yùn)作，即本基金以封閉期內(nèi)封閉運(yùn)作和封閉期與
封閉期之間定期開放的方式運(yùn)作。
本基金的封閉期為自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自
每一開放期結(jié)束之日次日起（包括該日）至該封閉期首日的3個月對日的前一
日止。本基金的首個封閉期為自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）
至基金合同生效日的3個月對日的前一日止。首個封閉期結(jié)束之后第一個工作
日起（包括該日）進(jìn)入首個開放期，第二個封閉期為首個開放期結(jié)束之日次日
起（包括該日）至該封閉期首日的3個月對日的前一日止，以此類推。本基金
封閉期內(nèi)不辦理申購與贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易。對日指某一特定日期在后續(xù)
日歷月份中的對應(yīng)日期，若該日歷月份中不存在對應(yīng)日期的，則該日為該年度
對月的最后一日。
本基金自每個封閉期結(jié)束之后第一個工作日起（包括該日）進(jìn)入開放期，
期間可以辦理申購與贖回業(yè)務(wù)。本基金每個開放期最長不超過10個工作日，最
短不少于5個工作日，開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準(zhǔn)，且基金
管理人最遲應(yīng)于開放期前依據(jù)《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。如封閉
期結(jié)束后或在開放期內(nèi)發(fā)生不可抗力致使基金無法按時開放申購與贖回業(yè)務(wù)，
或依據(jù)基金合同需暫停申購或贖回業(yè)務(wù)的，開放期時間順延，即開放期中止計
算，在不可抗力消除之日起次日，計算或重新計算開放期時間，直至滿足開放
期的時間要求，具體時間以基金管理人屆時公告為準(zhǔn)。
存續(xù)期間：不定期
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
二、發(fā)起資金的認(rèn)購
本基金發(fā)起資金認(rèn)購的金額不低于一千萬元，且發(fā)起資金認(rèn)購的基金份額
持有期限不少于三年。認(rèn)購本基金份額的高級管理人員或基金經(jīng)理等人員在上
述期限內(nèi)離職的，其持有期限的承諾不受影響。法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定
的除外。
本基金發(fā)起資金的認(rèn)購情況見基金管理人屆時發(fā)布的公告。
三、募集情況
本基金經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2019〕952號文批準(zhǔn)，由基金管理人依照
《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，于
2019年7月5日至2019年7月15日向全社會公開募集。經(jīng)畢馬威華振會計師
事務(wù)所（特殊普通合伙）驗(yàn)資，募集期募集的基金份額及利息轉(zhuǎn)份額共計
1,010,000,800.18份，其中利息結(jié)轉(zhuǎn)基金份額共計1,800.18份，募集戶數(shù)為2
戶。募集期間基金管理人運(yùn)用固有資金認(rèn)購本基金10,001,800.18份。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
第七部分基金合同的生效
一、基金合同生效的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于1000
萬份，基金募集金額不少于1000萬元人民幣（其中發(fā)起資金提供方認(rèn)購金額合
計不少于1000萬元，發(fā)起資金提供方承諾其認(rèn)購的基金份額的持有期限不少于
三年）的條件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可
以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報告之
日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取
得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生
效。基金管理人在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日對《基金合同》生效事宜予
以公告?；鸸芾砣藨?yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集
行為結(jié)束前，任何人不得動用。
本基金的基金合同于2019年7月18日正式生效。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效日起三年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，
基金合同自動終止，同時不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期限。
若屆時的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或
補(bǔ)充時，則本基金可以參照屆時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行。
《基金合同》生效滿三年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持
有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向
中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止
基金合同等，并召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
第八部分基金份額的申購與贖回
一、基金份額的封閉期和開放期
1、基金的封閉期
本基金的封閉期為自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自
每一開放期結(jié)束之日次日起（包括該日）至該封閉期首日的3個月對日的前一
日止。本基金的首個封閉期為自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）
至基金合同生效日的3個月對日的前一日止。首個封閉期結(jié)束之后第一個工作
日起（包括該日）進(jìn)入首個開放期，第二個封閉期為首個開放期結(jié)束之日次日
起（包括該日）至該封閉期首日的3個月對日的前一日止，以此類推。本基金
封閉期內(nèi)不辦理申購與贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易。對日指某一特定日期在后續(xù)
日歷月份中的對應(yīng)日期，若該日歷月份中不存在對應(yīng)日期的，則該日為該年度
對月的最后一日。
2、基金的開放期
本基金自每個封閉期結(jié)束之后第一個工作日起（包括該日）進(jìn)入開放期，
期間可以辦理申購與贖回業(yè)務(wù)。本基金每個開放期最長不超過10個工作日，最
短不少于5個工作日，開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準(zhǔn)，且基金
管理人最遲應(yīng)于開放期前依據(jù)《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。如封閉
期結(jié)束后或在開放期內(nèi)發(fā)生不可抗力致使基金無法按時開放申購與贖回業(yè)務(wù)，
或依據(jù)基金合同需暫停申購或贖回業(yè)務(wù)的，開放期時間順延，即開放期中止計
算，在不可抗力消除之日起次日，計算或重新計算開放期時間，直至滿足開放
期的時間要求，具體時間以基金管理人屆時公告為準(zhǔn)。
3、封閉期與開放期示例
例如：若本基金的基金合同于2019年5月9日生效，則本基金的第一個封
閉期為基金合同生效之日起的3個月對日的前一日止，即2019年5月9日至
2019年8月8日。假設(shè)第一個開放期時間為5個工作日，首個封閉期結(jié)束后第
一個工作日為2019年8月9日，首個開放期為自2019年8月9日至2019年8
月15日；第二個封閉期為首個開放期結(jié)束之日次日起（包括該日）至該封閉期
首日的3個月對日的前一日止，即第二個封閉期為2019年8月16日至2019年
11月15日，以此類推。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
二、申購與贖回的場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理
人在其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在
基金管理人網(wǎng)站公示。基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場
所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
三、申購與贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
本基金在開放期內(nèi)接受投資人的申購和贖回申請。本基金在開放期辦理基
金份額申購、贖回等業(yè)務(wù)的開放日為開放期內(nèi)的每個工作日。投資人在開放日
辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易
所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求
或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。封閉期內(nèi)，本基金不辦理申購
與贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或
其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，
但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，自首個封閉期結(jié)束之后第一個工作日
起（包括該日），本基金進(jìn)入首個開放期，開始辦理申購和贖回等業(yè)務(wù)。本基
金每個封閉期結(jié)束之后第一個工作日起進(jìn)入下一個開放期。
基金管理人應(yīng)在每個開放期前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒
介上公告開放期的開始與結(jié)束時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。開放期以及開放期辦理申購與贖回業(yè)務(wù)的具體事宜見基金管理
人屆時發(fā)布的相關(guān)公告。開放期內(nèi)，投資人在基金合同約定之外的日期和時間
提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回或
者轉(zhuǎn)換價格為下一開放日基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換的價格。在開放期最后一
個開放日，投資人在基金合同約定之外的時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請的，
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
視為無效申請。
四、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的基金份額
凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行
順序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公
告。
五、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提
出申購或贖回的申請。投資人在提交申購申請時須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足
申購資金，投資人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交
的申購、贖回申請不成立。
2、申購和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項(xiàng)，投資人交付申購款項(xiàng)，
申購成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，
贖回生效。投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支
付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回
款項(xiàng)的情形時，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故
障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
回款項(xiàng)劃付時間相應(yīng)順延至該因素消除的最近一個工作日。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以開放日交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作
為申購或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該
交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該
日）及時到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。
若申購不成功或無效，則申購款項(xiàng)本金退還給投資人。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，對上述
業(yè)務(wù)辦理時間進(jìn)行調(diào)整，本基金管理人將于開始實(shí)施前按照有關(guān)規(guī)定予以公告。
銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷
售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請。申購、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于
申請的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
六、申購和贖回的數(shù)量限制
1、投資人通過本基金其他銷售機(jī)構(gòu)辦理申購時，單筆申購最低金額為
1.00元（含申購費(fèi)），每筆追加申購的最低金額為1.00元（含申購費(fèi)）。通過
直銷機(jī)構(gòu)首次申購的最低金額為50,000.00元（含申購費(fèi)），追加申購最低金
額為50,000.00元（含申購費(fèi)），已有認(rèn)/申購本基金記錄的投資人不受首次申
購最低金額的限制，但受追加申購最低金額的限制。其他銷售機(jī)構(gòu)的投資人欲
轉(zhuǎn)入直銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易要受直銷機(jī)構(gòu)最低金額的限制。
2、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時，每次贖回申請不低于1份基金份額。
基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）保留的基金份額余額不足
1份的，在贖回時需一次全部贖回。
3、本基金不設(shè)單個投資人累計持有的基金份額上限，但當(dāng)接受申購申請對
存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定
單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
金申購等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；鸸芾砣嘶谕?
資運(yùn)作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體見基金
管理人相關(guān)公告。
4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
份額的數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定在指定媒介上公告并報中國證監(jiān)會備案。
七、申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用
1、申購費(fèi)
申購費(fèi)由申購本基金的投資者承擔(dān)，在投資者申購基金份額時收取。申購
費(fèi)用不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記結(jié)算等各項(xiàng)費(fèi)
用。投資人如果有多筆申購，適用費(fèi)率按單筆分別計算。申購費(fèi)率具體如下：
申購金額（含申購費(fèi)） 申購費(fèi)率
M＜100萬元 0.6%
100萬元≤M＜300萬元 0.4%
300萬元≤M＜500萬元 0.2%
M≥500萬元 1000元/筆
M≥500萬元
2、贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，贖回費(fèi)率如下：
（1）在同一個開放期內(nèi)申購后又贖回的份額，且持有期限少于7日的，贖
回費(fèi)率為1.5%；
（2）在同一個開放期內(nèi)申購后又贖回的份額，且持有期限大于等于7日的，
贖回費(fèi)率為0.1%；
（3）認(rèn)購/申購份額后在不同開放期內(nèi)贖回份額時，贖回費(fèi)率為0%。
贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回
基金份額時收取。除對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取的贖回費(fèi)全額計入基
金財產(chǎn)外，贖回費(fèi)用歸入基金財產(chǎn)的比例為25%，未計入基金財產(chǎn)的部分用于
支付登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲
應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒
介上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下，且對
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，根據(jù)市場情況制定基金促銷
計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管
部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金銷售費(fèi)用。
5、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)
制以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
八、申購份額與贖回金額的計算
1、申購份額的計算
當(dāng)申購費(fèi)用適用比例費(fèi)率時：
凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費(fèi)率）
申購費(fèi)用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值
當(dāng)申購費(fèi)用適用固定金額時：
申購費(fèi)用＝固定金額
凈申購金額=申購金額－申購費(fèi)用
申購份額＝凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值
上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益
或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資者投資5萬元申購本基金，對應(yīng)費(fèi)率為0.60%，假設(shè)申購當(dāng)日基
金份額凈值為1.0160元，則其可得到的申購份額為：
凈申購金額=50,000.00/（1+0.60%）=49701.79元
申購費(fèi)用=50,000.00-49701.79=298.21元
申購份額＝49701.79/1.0160＝48919.08份
即：投資者投資5萬元申購本基金，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為1.0160
元，則可得到48919.08份基金份額。
2、贖回金額的計算
本基金的贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日基金份額凈值并
扣除相應(yīng)的費(fèi)用（如有），贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果均按四舍五入方
法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
本基金贖回金額的計算公式為：
贖回總金額=贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值
贖回費(fèi)用=贖回總金額×贖回費(fèi)率
凈贖回金額=贖回總金額－贖回費(fèi)用
例：假設(shè)某投資者在同一個開放期內(nèi)申購后又贖回本基金且持有期超過7
日，在T日申請贖回基金份額10,000份，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.1200
元，則其可得到的贖回金額為：
贖回總金額=10,000×1.1200=11,200元
贖回費(fèi)用＝11,200×0.1%=11.20元
凈贖回金額=11,200－11.20＝11,188.80元
即該投資者在同一個開放期內(nèi)申購后又贖回本基金且持有期超過7日，在
T日投資者贖回基金份額10,000份，T日基金份額凈值是1.1200元，則其可得
到的贖回金額為11,188.80元。
3、本基金基金份額凈值的計算
本基金基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五
入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)?；鸷贤Ш螅诒净鸬姆?
閉期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。在
本基金開放期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個開放日的次日，通過網(wǎng)站、基金銷售
機(jī)構(gòu)以及其他媒介，披露開放日基金份額凈值和基金份額累計凈值。遇特殊情
況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計算或公告。
4、申購份額的計算及余額的處理方式
申購的有效份額為凈申購金額除以當(dāng)日基金份額凈值，有效份額單位為份，
上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或損
失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
5、贖回金額的計算及處理方式
贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日基金份額凈值并扣除相應(yīng)
的費(fèi)用，贖回金額單位為元，上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)
后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
九、拒絕或暫停申購的情形
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
在開放期內(nèi)發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購
申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情
況導(dǎo)致基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。
7、個人投資者申購。
8、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、9項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理人決定
暫停接受投資人申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登
暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)將退還給投
資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。開
放期間按暫停申購的期間相應(yīng)順延。
十、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
在開放期內(nèi)發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或
延緩支付贖回款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
產(chǎn)凈值。
4、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金
管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
5、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請。
6、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)時，基
金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額
支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的
比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。在暫停贖回的情況消除時，
基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。開放期間按暫停贖回的期間相
應(yīng)順延。
十一、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基
金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份
額總數(shù)后的余額）超過前一工作日的基金總份額的20%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額
贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決
定全額贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）延緩支付贖回款項(xiàng)：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難
或認(rèn)為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成
較大波動時，基金管理人應(yīng)對當(dāng)日全部贖回申請進(jìn)行確認(rèn)。對于當(dāng)日贖回份額
比例不低于上一工作日基金總份額20%的贖回申請，基金管理人按正常贖回程
序支付贖回款項(xiàng)。對于其余贖回申請，基金管理人可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
延緩支付贖回款項(xiàng)的期限最長不超過20個工作日。延緩支付的贖回申請以贖回
申請確認(rèn)當(dāng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額。
（3）在開放期內(nèi)，當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，在單個基金份額持有人贖回申
請超過前一估值日基金總份額50%的情形下，基金管理人認(rèn)為支付該基金份額
持有人的全部贖回申請有困難或者因支付該基金份額持有人的全部贖回申請而
進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)造成較大波動時，基金管理人可以對該單個
基金份額持有人超出該比例的贖回申請實(shí)施延期辦理，即自動轉(zhuǎn)入下一個開放
日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；但基金份額持有人選擇取消贖回的除外。延
期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基
金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在
提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。根
據(jù)前述辦理規(guī)則，如延期辦理期限超過開放期，開放期相應(yīng)延長，延長的開放
期不超過20個工作日，且該開放期內(nèi)不辦理申購，亦不接受新的贖回申請，即
基金管理人僅為原開放期內(nèi)因提交贖回申請超過基金總份額50%以上而被延期
辦理贖回的單個基金份額持有人辦理贖回業(yè)務(wù)。
對該單個基金份額持有人未超過出該比例的贖回申請可以根據(jù)前述“（1）
全額贖回”或“（2）延緩支付贖回款項(xiàng)”的約定方式與其他基金份額持有人的
贖回申請一并辦理。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延緩支付贖回款項(xiàng)時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、
傳真或基金管理人網(wǎng)站公告等方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明
有關(guān)處理方法，并在兩日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
十二、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的基金份額凈值。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時
間，最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告，并公告
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
最近一個開放日的基金份額凈值；也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新
開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
4、以上暫停及恢復(fù)基金申購與贖回的公告規(guī)定，不適用于基金合同約定的
封閉期與開放期運(yùn)作方式轉(zhuǎn)換引起的暫停或恢復(fù)申購與贖回的情形。開放期與
封閉期基金運(yùn)作方式轉(zhuǎn)換的有關(guān)信息披露按照招募說明書的相關(guān)約定執(zhí)行。
十三、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以在開放期根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦
本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定
的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制
定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十四、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情
形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他非交易過戶。
無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額
的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有
的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提
供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金
登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十五、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基
金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十六、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期
扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定
期定額投資計劃最低申購金額。
十七、基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以
及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
十八、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，且基金管理人履行相關(guān)程序后，基
金管理人可受理基金份額持有人通過中國證監(jiān)會認(rèn)可的交易場所或者交易方式
進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機(jī)構(gòu)辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受
理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告
的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
十九、基金份額的質(zhì)押或其他業(yè)務(wù)
如相關(guān)法律法規(guī)允許且基金管理人履行相關(guān)程序后，登記機(jī)構(gòu)辦理基金份
額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，登記機(jī)構(gòu)有權(quán)制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
二十、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購與贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋
機(jī)制”部分的規(guī)定。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
第九部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
在嚴(yán)格控制風(fēng)險和保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，通過積極主動的投資管理，
力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（含國內(nèi)依法
發(fā)行和上市交易的國債、金融債、企業(yè)債、公司債、地方政府債、次級債、央
行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、
同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、通知存款、定期存款及其他銀行存款）、
貨幣市場工具等以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但
須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資股票或權(quán)證，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)
的80%，但在每次開放期的前10個交易日、開放期及開放期結(jié)束后10個交易日
的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限制；本基金在封閉期內(nèi)持有現(xiàn)金或者到期
日在一年以內(nèi)的政府債券占基金資產(chǎn)凈值的比例不受限制，但開放期內(nèi)本基金
應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其
中現(xiàn)金類資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
三、投資策略
（一）封閉期投資策略
1、資產(chǎn)配置策略
本基金以中長期利率趨勢分析為基礎(chǔ)，結(jié)合經(jīng)濟(jì)周期、宏觀政策方向及收
益率曲線分析，自上而下決定資產(chǎn)配置及組合久期，并依據(jù)內(nèi)部信用評級系統(tǒng)，
深入挖掘價值被低估的標(biāo)的券種，實(shí)施積極的債券投資組合管理，以獲取較高
的債券組合投資收益。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
2、債券投資策略
本基金綜合運(yùn)用久期配置、期限結(jié)構(gòu)配置、類屬資產(chǎn)配置、收益率曲線策
略、杠桿放大策略、信用債投資策略等投資手段進(jìn)行日常管理。
（1）久期調(diào)整策略
在全面分析宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境與政策趨向等因素的基礎(chǔ)上，本基金將通過調(diào)整
債券資產(chǎn)組合的久期，達(dá)到增加收益或減少損失的目的。當(dāng)預(yù)期市場總體利率
水平降低時，本基金將延長所持有的債券組合的久期，從而可以在市場利率實(shí)
際下降時獲得債券價格上升所產(chǎn)生的資本利得；反之，當(dāng)預(yù)期市場總體利率水
平上升時，則縮短組合久期，以避免債券價格下降的風(fēng)險帶來的資本損失，并
獲得較高的再投資收益。
（2）期限結(jié)構(gòu)配置策略
本基金在對宏觀經(jīng)濟(jì)周期和貨幣政策分析下，對收益率曲線形態(tài)可能變化
給予方向性的判斷；同時根據(jù)收益率曲線的歷史趨勢、未來各期限的供給分布
以及投資者的期限偏好，預(yù)測收益率期限結(jié)構(gòu)的變化形態(tài)，從而確定合理的組
合期限結(jié)構(gòu)。通過采用集中策略、兩端策略和梯形策略等，在長期、中期和短
期債券間進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，從而達(dá)到預(yù)期收益最大化的目的。
（3）類屬資產(chǎn)配置策略
類屬資產(chǎn)配置策略是指現(xiàn)金、不同類型債券品種之間的配置。在確定組合
久期和期限結(jié)構(gòu)分布的基礎(chǔ)上，根據(jù)各品種的流動性、收益性以及信用風(fēng)險等
確定各子類資產(chǎn)的配置權(quán)重，即確定債券、存款、回購以及現(xiàn)金等資產(chǎn)的比例。
類屬配置主要根據(jù)各部分的相對價值確定，增持相對低估、價格將上升的類屬，
減持相對高估、價格將下降的類屬，從而獲取較高的總回報。
（4）收益率曲線策略
收益率曲線形狀變化代表長、中、短期債券收益率差異變化，相同久期債
券組合在收益率曲線發(fā)生變化時差異較大。通過對同一類屬下的收益率曲線形
態(tài)和期限結(jié)構(gòu)變動進(jìn)行分析，首先可以確定債券組合的目標(biāo)久期配置區(qū)域并確
定采取子彈型策略、啞鈴型策略或梯形策略；其次，通過不同期限間債券當(dāng)前
利差與歷史利差的比較，可以進(jìn)行增陡、減斜和凸度變化的交易。
（5）杠桿策略
杠桿放大操作即以組合現(xiàn)有債券為基礎(chǔ)，利用買斷式回購、質(zhì)押式回購等
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
方式融入低成本資金，并購買剩余年限相對較長并具有較高收益的債券，以期
獲取超額收益的操作方式。
（6）信用債投資策略
本基金將重點(diǎn)投資信用類債券，以提高組合收益能力。信用債券相對央票、
國債等利率產(chǎn)品的信用利差是本基金獲取較高投資收益的來源，本基金將在內(nèi)
部信用評級的基礎(chǔ)上和內(nèi)部信用風(fēng)險控制的框架下，積極投資信用債券，獲取
信用利差帶來的高投資收益。
債券的信用利差主要受兩個方面的影響，一是市場信用利差曲線的走勢；
二是債券本身的信用變化。本基金依靠對宏觀經(jīng)濟(jì)走勢、行業(yè)信用狀況、信用
債券市場流動性風(fēng)險、信用債券供需情況等的分析，判斷市場信用利差曲線整
體及分行業(yè)走勢，確定各期限、各類屬信用債券的投資比例。依靠內(nèi)部評級系
統(tǒng)分析各信用債券的相對信用水平、違約風(fēng)險及理論信用利差，選擇信用利差
被高估、未來信用利差可能下降的信用債券進(jìn)行投資，減持信用利差被低估、
未來信用利差可能上升的信用債券。
3、資產(chǎn)支持證券投資策略
當(dāng)前國內(nèi)資產(chǎn)支持證券市場以信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品為主（包括以銀行貸款
資產(chǎn)、住房抵押貸款等作為基礎(chǔ)資產(chǎn)），仍處于創(chuàng)新試點(diǎn)階段。產(chǎn)品投資關(guān)鍵
在于對基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量及未來現(xiàn)金流的分析，本基金將在國內(nèi)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品具
體政策框架下，采用基本面分析和數(shù)量化模型相結(jié)合，對個券進(jìn)行風(fēng)險分析和
價值評估后進(jìn)行投資。本基金將嚴(yán)格控制資產(chǎn)支持證券的總體投資規(guī)模并進(jìn)行
分散投資，以降低流動性風(fēng)險。
（二）開放期投資策略
開放期內(nèi)，為了保證組合具有較高的流動性，方便投資人安排投資，本基
金將在遵守有關(guān)投資限制與投資比例的前提下，主要投資于具有較高流動性的
投資品種，通過合理配置組合期限結(jié)構(gòu)等方式，積極防范流動性風(fēng)險，在滿足
組合流動性需求的同時，盡量減小基金凈值的波動。
今后，隨著證券市場的發(fā)展、金融工具的豐富和交易方式的創(chuàng)新等，基金
還將積極尋求其他投資機(jī)會，如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品
種，本基金將在履行適當(dāng)程序后，將其納入投資范圍以豐富組合投資策略。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
四、投資決策依據(jù)和投資程序
（一）投資決策依據(jù)
1、國家有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定。
2、宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢、微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行趨勢和證券市場走勢。
3、分析師各自獨(dú)立完成相應(yīng)的研究報告，為投資策略提供依據(jù)。
4、投資對象收益和風(fēng)險的配比關(guān)系。在充分權(quán)衡投資對象的收益和風(fēng)險的
前提下作出投資決策，是本基金管理人維護(hù)投資者利益的重要保障。
（二）投資決策程序
1、投資決策委員會定期和不定期召開會議，根據(jù)基金投資目標(biāo)，并綜合考
慮政治、經(jīng)濟(jì)及債券市場狀況等因素決定基金的總體投資策略，審核并批準(zhǔn)基
金經(jīng)理提出的資產(chǎn)、行業(yè)配置計劃或重大投資決定。
2、研究部門根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)、債券市場運(yùn)行態(tài)勢、信用債券發(fā)行人調(diào)研、數(shù)
量化支持等研究成果對基金經(jīng)理提供研究支持。
3、基金經(jīng)理在授權(quán)的范圍內(nèi)，根據(jù)投資決策委員會授權(quán)的資產(chǎn)類別配置比
例（范圍）、組合剩余期限（范圍）和組合的信用風(fēng)險結(jié)構(gòu)（范圍），以及內(nèi)
外部的研究支持，在自身的職權(quán)范圍內(nèi)確定具體的投資品種、數(shù)量、價位、策
略等，構(gòu)建、優(yōu)化和調(diào)整投資組合，并進(jìn)行投資組合的日常管理。
4、基金經(jīng)理根據(jù)授權(quán)范圍內(nèi)的投資方案，結(jié)合市場的運(yùn)行特點(diǎn)，根據(jù)權(quán)限
范圍內(nèi)作出投資決定，并通過交易系統(tǒng)向交易部發(fā)出交易委托。交易員在執(zhí)行
交易前應(yīng)檢查核對基金經(jīng)理交易指令是否符合投資限制、是否合法、合規(guī)、是
否有效等。交易員根據(jù)投資限制和市場情況，按交易委托確定的種類、價格、
數(shù)量、時間等要素，執(zhí)行交易指令，最終實(shí)現(xiàn)投資計劃。如果市場和交易出現(xiàn)
異常情況，及時提示基金經(jīng)理。
5、投資部門對基金投資組合的收益率、收益歸因分析、按風(fēng)險調(diào)整的收益
率等進(jìn)行分析計算、將基金實(shí)際投資業(yè)績與投資基準(zhǔn)，以及與同行業(yè)可類比基
金的業(yè)績分別進(jìn)行比較，定期或根據(jù)需要及時有效評價基金運(yùn)作情況，為下一
階段投資工作提供參考。
6、合規(guī)與風(fēng)險管理部根據(jù)市場變化對投資組合的資產(chǎn)配置和調(diào)整提出風(fēng)險
防范建議，對投資的執(zhí)行過程進(jìn)行合規(guī)監(jiān)控?；鸾?jīng)理依據(jù)市場變化、申購贖
回等情況，對投資組合進(jìn)行監(jiān)控和調(diào)整、控制投資組合的流動性風(fēng)險。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
五、投資限制
1、組合限制基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，但在每次開放
期的前10個交易日、開放期及開放期結(jié)束后10個交易日的期間內(nèi)，基金投資不
受上述比例限制；
（2）本基金在封閉期內(nèi)持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券占基金
資產(chǎn)凈值的比例不受限制，但開放期內(nèi)本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%
的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金類資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、
存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此
條款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在
評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過
基金資產(chǎn)凈值的40%，進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的最長期限為1
年，債券回購到期后不得展期；
（11）在開放期內(nèi)，本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超
過基金資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)
的投資；
（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資
范圍保持一致；
（13）在封閉期內(nèi)，本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的200%；在開放
期內(nèi)，本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）項(xiàng)、第（9）項(xiàng)、第（11）項(xiàng)、第（12）項(xiàng)另有約定外，因
證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使
基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)
行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，
從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符
合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之
日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基
金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)
制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，
并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過
三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事
項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，則本
基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，但須提前公告，不需要經(jīng)基
金份額持有人大會審議。
六、業(yè)績比較基準(zhǔn)
1、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率
2、選擇比較基準(zhǔn)的理由
中債綜合全價（總值）指數(shù)由中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制，該指
數(shù)旨在綜合反映債券全市場整體價格和投資回報情況。該指數(shù)涵蓋了銀行間市
場和交易所市場，成份券種包括除資產(chǎn)支持債券和部分在交易所發(fā)行上市的債
券以外的其他所有債券，具有廣泛的市場代表性，能夠反映債券市場總體走勢，
適合作為本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)
績比較基準(zhǔn)推出，或者有其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績比較基準(zhǔn)適用于
本基金時，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在報中國證監(jiān)
會備案后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時公告，且無需召開基金份額持有人大會。
七、風(fēng)險收益特征
本基金是債券型基金，長期預(yù)期風(fēng)險收益水平低于股票型基金、混合型基
金，高于貨幣市場基金。
八、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
份額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
九、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基
金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計
師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、
業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置
變現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部
分的規(guī)定。
十、投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性
陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
基金托管人江蘇銀行根據(jù)本基金合同規(guī)定，復(fù)核了本投資組合報告，保證
復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)取自本基金2024年第2季度報告，所載數(shù)據(jù)自
2024年4月1日起至2024年6月30日，本報告中所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項(xiàng)目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 - -
其中：股票 - -
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 1,009,636,935.97 99.25
其中：債券 1,009,636,935.97 99.25
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 7,678,832.80 0.75
8 其他資產(chǎn) - -
9 合計 1,017,315,768.77 100.00
2、報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
（1）報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
注：本基金本報告期末未持有股票。
（2）報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
注：本基金本報告期末未持有港股通投資股票。
3、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資
明細(xì)
注：本基金本報告期末未持有股票。
4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(％)
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 911,379,708.57 89.63
其中：政策性金融債 312,505,851.83 30.73
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 98,257,227.40 9.66
9 其他 - -
10 合計 1,009,636,935.97 99.29
5、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資
明細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量(張) 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
1 112417095 24光大銀行CD095 1,000,000 98,257,227.40 9.66
2 232480020 24興業(yè)銀行二級資本債01 600,000 60,821,506.85 5.98
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
3 2128025 21建設(shè)銀行二級01 500,000 52,943,767.12 5.21
4 200205 20國開05 500,000 52,940,219.18 5.21
5 2128028 21郵儲銀行二級01 500,000 52,886,743.17 5.20
6、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持
證券投資明細(xì)
注：本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投
資明細(xì)
注：本基金本報告期末未持有貴金屬。
8、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資
明細(xì)
注：本基金本報告期末未持有權(quán)證。
9、報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
（1）報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細(xì)
注：本基金本報告期末未持有股指期貨。
（2）本基金投資股指期貨的投資政策
無。
10、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
（1）本期國債期貨投資政策
本基金投資范圍不包含國債期貨，無相關(guān)投資政策。
（2）報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細(xì)
注：本基金本報告期末未持有國債期貨。
（3）本期國債期貨投資評價
無。
11、投資組合報告附注
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
（1）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期受到監(jiān)管部門立案調(diào)查或
報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形說明
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中,中國郵政儲蓄銀行股份有限公司、
中國建設(shè)銀行股份有限公司、中國銀行股份有限公司、中國光大銀行股份有限
公司和上海銀行股份有限公司在編制日前一年內(nèi)受到監(jiān)管部門公開譴責(zé)、處
罰。本基金對上述主體所發(fā)行證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)、基金合
同及公司投資制度的要求。中國郵政儲蓄銀行股份有限公司、中國建設(shè)銀行股
份有限公司和中國銀行股份有限公司,作為國有控股大型商業(yè)銀行,行業(yè)地位顯
著,同時亦是全球及國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行;中國光大銀行股份有限公司,作為全國
性股份制商業(yè)銀行及國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行,綜合實(shí)力和品牌影響力強(qiáng);上海銀行
股份有限公司展業(yè)區(qū)域經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚,資產(chǎn)規(guī)模位居城商行前列,整體競爭實(shí)力
較強(qiáng)。上述監(jiān)管處罰對公司的投資價值未產(chǎn)生實(shí)質(zhì)影響,本基金管理人將繼續(xù)對
上述公司進(jìn)行跟蹤研究。
除上述主體外,本基金投資的前十名證券發(fā)行主體未出現(xiàn)本期被監(jiān)管部門立
案調(diào)查,或在報告編制日前一年受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
（2）基金投資的前十名股票超出基金合同規(guī)定的備選股票庫情況的說明
本基金未進(jìn)行股票投資，不存在前十名股票超出基金合同規(guī)定的備選股票
庫的情形。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
注：本基金本報告期末未持有其他資產(chǎn)。
（4）報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
注：本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
（5）報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
注：本基金本報告期末未持有股票。
（6）投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計項(xiàng)之間可能存在尾差。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
第十部分基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財
產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其
未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說
明書。
下述基金業(yè)績指標(biāo)不包括持有人認(rèn)購或交易基金的各項(xiàng)費(fèi)用，計入費(fèi)用后
實(shí)際收益水平要低于所列數(shù)字。
基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①—③ ②－④
2019年7月18日（基金合同生效日）至2019年12月31日 2.44% 0.04% 0.87% 0.04% 1.57% 0.00%
2020年1月1日至2020年12月31日 2.90% 0.09% -0.06% 0.09% 2.96% 0.00%
2021年1月1日至2021年12月31日 3.96% 0.03% 2.10% 0.05% 1.86% -0.02%
2022年1月1日至2022年 2.37% 0.07% 0.51% 0.06% 1.86% 0.01%
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
12月31日
2023年1月1日至2023年12月31日 3.05% 0.04% 2.06% 0.04% 0.99% 0.00%
2024年1月1日至2024年6月30日 2.02% 0.06% 2.42% 0.07% -0.40% -0.01%
2019年7月18日（基金合同生效日）至2024年6月30日 17.94% 0.06% 8.13% 0.06% 9.81% 0.00%
注：1、本基金成立于2019年7月18日；
2、比較基準(zhǔn)為中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
第十一部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款
以及其他資產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券
賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金
托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶
相獨(dú)立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)，并由
基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以
其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍
結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)
不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等
原因進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財產(chǎn)
所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作
不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)
的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
第十二部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券、銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)及其他投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)
會計準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報價的投資品種，在估
值日有報價的，除會計準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于
該資產(chǎn)或負(fù)債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允
價值計量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)
表明估值日或最近交易日的報價不能真實(shí)反映公允價值的，應(yīng)對報價進(jìn)行調(diào)整，
確定公允價值。
與上述投資品種形同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價
值為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或
使用的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該
限制作為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債
所產(chǎn)生的溢價或折價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足
夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公
允價值時，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察
輸入值或取得不切實(shí)可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事
件，使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)
對估值進(jìn)行調(diào)整并確定公允價值。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
三、估值方法
1、交易所市場交易的固定收益品種的估值方法
（1）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三
方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價進(jìn)行估值。
（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方
估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值凈價或推薦估值凈價進(jìn)行估值。
（3）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價
值。交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。
（4）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的
情況下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市
場報價未能代表估值日公允價值的情況下，應(yīng)對市場報價進(jìn)行調(diào)整以確認(rèn)估值
日的公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應(yīng)采用估值技
術(shù)確定其公允價值。
（5）首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技
術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
2、銀行間市場交易的固定收益品種的估值方法
（1）對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機(jī)構(gòu)提
供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按
照第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。
對于含投資人回售權(quán)的固定收益品種，回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使
回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價格進(jìn)行估值。
（2）對銀行間市場未上市，且第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價格的債券，在
發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異，未上市期間市場利率沒有發(fā)生大的
變動的情況下，按成本估值。
3、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估
值。
4、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
5、當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，以
確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管
部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
6、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理
人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)
的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，
按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
五、估值程序
1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份
額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。基金管理人
可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)
定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理
人按規(guī)定對外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估
值的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值
錯誤時，視為基金份額凈值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或
銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，
過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損
失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯誤責(zé)任方承
擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，
由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，
并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)
賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值
錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返
還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值
錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)
得利的當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)
將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已
經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任
方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其他情形。
八、基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算，
基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的
基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)
果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人依照《信息披露辦法》等相關(guān)
規(guī)定以及《基金合同》約定對基金凈值予以公布。
九、特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第4項(xiàng)進(jìn)行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理；
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
2、由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤或不可抗力等原因，
基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但
是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管
人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或
消除由此造成的影響。
十、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并
披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
第十三部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余
額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金，未分配利潤與未分配利潤
中已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資；投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本基金
默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
2、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日的
基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
3、每一基金份額享有同等分配權(quán)；
4、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每次收益分配比例詳見屆時基金管理人發(fā)布的公告。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依據(jù)《信
息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)
投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時，基
金登記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資的
計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
第十四部分基金費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；
5、基金份額持有人大會費(fèi)用；
6、基金的證券交易費(fèi)用；
7、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
8、基金的賬戶開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
9、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.3%年費(fèi)率計提。管理費(fèi)的計算
方法如下：
H＝E×0.3%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日
內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗
力等致使無法按時支付的，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.1%的年費(fèi)率計提。托管費(fèi)的計
算方法如下：
H＝E×0.1%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費(fèi)
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日
內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力等致使無法
按時支付的，支付日期順延。
上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第3－9項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，
但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收
取管理費(fèi)，詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
五、基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)
執(zhí)行?；鹭敭a(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其
他扣繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
第十五部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會
計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對
并以書面方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進(jìn)行審
計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更
換會計師事務(wù)所需依據(jù)《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦
法》、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法
規(guī)關(guān)于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有
人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人
和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法
律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確
性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金
信息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)
網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照
《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中
文文本為準(zhǔn)。本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單
位為人民幣元。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概
要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確
基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金
投資者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息
披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш螅鹫心颊f明書的
信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書
并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少
每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大
變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在
指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新
基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金
托管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在
披露招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
金合同》生效公告。
基金合同生效公告中將說明基金募集情況及基金管理人、基金管理人高級
管理人員、基金經(jīng)理等人員以及基金管理人股東持有的基金份額、承諾持有的
期限等情況。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在本基金的封閉期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周在
指定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在本基金的開放期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的次日，通過
指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的基金份額凈值和基金
份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露
半年度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金
份額申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在
基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將
年度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；?
金年度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師
事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，
將中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、
中期報告或者年度報告。
基金管理人應(yīng)在年度報告、中期報告、季度報告中分別披露基金管理人、
基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理等人員以及基金管理人股東持有基金的份
額、期限及期間的變動情況。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者
決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、
報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形
除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風(fēng)險分析等。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制
人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之
三十；
11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金
托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費(fèi)率
發(fā)生變更；
16、基金份額凈值計價錯誤達(dá)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
17、本基金進(jìn)入開放期及開放期的具體時間；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延緩支付；
19、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
20、本基金開放期內(nèi)發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者
贖回等重大事項(xiàng)時；
21、基金管理人采用擺動定價機(jī)制進(jìn)行估值；
22、本基金變更份額類別設(shè)置；
23、本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
24、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的
價格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的
消息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基
金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開
澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公
告。
（十）資產(chǎn)支持證券的投資情況
基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總
額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支
持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序
的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十一）清算報告
《基金合同》終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織清算組對基金財產(chǎn)進(jìn)行清
算并作出清算報告。清算報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師
事務(wù)所審計，并由律師事務(wù)所出具法律意見書。清算組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在
指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（十二）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合
同和招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)
定。
（十三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明
書（更新）中充分披露基金的相關(guān)情況并揭示相關(guān)風(fēng)險，說明本基金單一投資
者持有的基金份額或者構(gòu)成一致行動人的多個投資者持有的基金份額可達(dá)到或
者超過50%。本基金不向個人投資者公開銷售。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門
及高級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信
息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的
約定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回
價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告
等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子
確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基
金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時?；鸸芾砣?、基金
托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共媒介披露
信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露
同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的
專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后
10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投
資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影
響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)
符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，
該費(fèi)用不得從基金財產(chǎn)中列支。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
八、當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金
相關(guān)信息：
1、不可抗力；
2、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
3、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
九、本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
第十七部分側(cè)袋機(jī)制
一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基
金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計
師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時發(fā)布臨時公告，并在五個工作日內(nèi)
聘請側(cè)袋機(jī)制啟用日發(fā)表意見且符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師
事務(wù)所進(jìn)行審計并披露專項(xiàng)審計意見。
二、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為
基礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當(dāng)日收到的申購申請，
按照啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請，僅辦理主袋
賬戶的贖回申請并支付贖回款項(xiàng)。
2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)
換；同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的
贖回，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定是否暫停申購。
3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖
回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于
主袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一
開放日主袋賬戶總份額的10%認(rèn)定。
三、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
基金管理人計算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
作。
四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行
估值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶
的會計核算應(yīng)符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。
五、實(shí)施側(cè)袋賬戶期間的基金費(fèi)用
1、本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，管理費(fèi)和托管費(fèi)按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作為
基數(shù)計提。
2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)
后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)。
六、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動性后，基金管理人
應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方
式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)變現(xiàn)款項(xiàng)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都
應(yīng)當(dāng)及時向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項(xiàng)。若側(cè)袋賬戶
資產(chǎn)無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法
律法規(guī)要求及時發(fā)布臨時公告。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人應(yīng)及時聘請符
合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進(jìn)行審計并披露專項(xiàng)審計意
見。
七、側(cè)袋機(jī)制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對投資
者利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后基金管理人應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信
息披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金凈值信息。實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基
金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和份額累計凈值。
3、定期報告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報告中披露報告期內(nèi)側(cè)袋
賬戶特定資產(chǎn)處置進(jìn)展情況等相關(guān)信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需
針對主袋賬戶進(jìn)行編制。會計師事務(wù)所對基金年度報告進(jìn)行審計時，應(yīng)對報告
期內(nèi)基金側(cè)袋機(jī)制運(yùn)行相關(guān)的會計核算和年度報告披露等發(fā)表審計意見。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
第十八部分風(fēng)險揭示
一、投資于本基金的風(fēng)險
本基金屬于債券型基金，適合能正確認(rèn)識和對待本基金可能出現(xiàn)的投資風(fēng)
險的投資者。本基金投資過程中面臨的主要風(fēng)險有：市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、
信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、其他風(fēng)險及本基金的特有風(fēng)險。
1、市場風(fēng)險
證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將使本基金資產(chǎn)面臨潛
在的風(fēng)險，本基金的市場風(fēng)險來源于基金持有的資產(chǎn)市場價格的波動，市場風(fēng)
險主要來源于：
（1）政策風(fēng)險
國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）的
變化對債券市場產(chǎn)生一定影響，從而導(dǎo)致投資對象價格波動，影響基金收益而
產(chǎn)生的風(fēng)險。
（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險
隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化。基金
投資于債券，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
（3）利率風(fēng)險
債券投資面臨的最主要風(fēng)險為利率風(fēng)險，主要是由于債券的價格與利率的
走勢呈反向變化。債券投資組合的久期越長，它所面臨的利率風(fēng)險將越大。
（4）收益率曲線風(fēng)險
不同信用水平的債券市場投資品種應(yīng)具有不同短期收益率曲線結(jié)構(gòu)，若收
益率曲線沒有如預(yù)期變化導(dǎo)致基金投資決策出現(xiàn)偏差將影響基金的收益水平。
（5）購買力風(fēng)險
基金收益的一部分將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀挠?
響而使購買力下降，從而使基金的實(shí)際投資收益下降。
（6）再投資風(fēng)險
再投資風(fēng)險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響，
這與利率上升所帶來的價格風(fēng)險（即利率風(fēng)險）互為消長。
2、流動性風(fēng)險
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
在市場或個券流動性不足的情況下，基金管理人可能無法迅速、低成本地
調(diào)整基金投資組合，從而對基金收益造成不利影響。在開放期內(nèi)，本基金必須
保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)對贖回要求，在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金不
足的風(fēng)險和現(xiàn)金過多帶來的收益下降風(fēng)險。
（1）基金申購、贖回安排
本基金為定期開放基金，封閉期為自基金合同生效之日起（包括基金合同
生效之日）或自每一開放期結(jié)束之日次日起（包括該日）至該封閉期首日的3
個月對日的前一日止，自每個封閉期結(jié)束之后第一個工作日起（包括該日）進(jìn)
入開放期，開放期最長不超過10個工作日，最短不少于5個工作日。投資人具
體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”和本招募說明書“第八
部分基金份額的申購與贖回”，詳細(xì)了解本基金的申購以及贖回安排。
在本基金發(fā)生流動性風(fēng)險時，基金管理人可以綜合利用備用的流動性風(fēng)險
管理工具以減少或應(yīng)對基金的流動性風(fēng)險，投資者可能面臨贖回申請被暫停接
受、贖回款項(xiàng)被延緩支付、巨額贖回申請被延期辦理、被收取短期贖回費(fèi)、基
金估值被暫停、基金采用擺動定價等風(fēng)險。投資者應(yīng)該了解自身的流動性偏好，
并評估是否與本基金的流動性風(fēng)險匹配。
（2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金主要投資對象為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上
市的債券類資產(chǎn)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、貨幣市場工具、同業(yè)
存單以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。標(biāo)的資產(chǎn)大部
分為標(biāo)準(zhǔn)化債券金融工具，一般情況下具有較好的流動性，同時，本基金嚴(yán)格
控制開放期內(nèi)投資于流動受限資產(chǎn)和不存在活躍市場需要采用估值技術(shù)確定公
允價值的投資品種的比例。除此之外，本基金管理人將根據(jù)歷史經(jīng)驗(yàn)和現(xiàn)實(shí)條
件，制定出現(xiàn)金持有量的上下限計劃，在該限制范圍內(nèi)進(jìn)行現(xiàn)金比例調(diào)控或現(xiàn)
金與證券的轉(zhuǎn)化。本基金管理人會進(jìn)行標(biāo)的的分散化投資并結(jié)合對各類標(biāo)的資
產(chǎn)的預(yù)期流動性合理進(jìn)行資產(chǎn)配置，以防范流動性風(fēng)險。
（3）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
本基金開放期內(nèi)單個開放日出現(xiàn)巨額贖回的，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)
時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)。當(dāng)支付基金份額持有人
的贖回申請有困難或支付基金份額持有人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一
工作日基金總份額20%的前提下，對其余贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)。在
開放期內(nèi)，當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，在單個基金份額持有人贖回申請超過前一
估值日基金總份額50%的情形下，基金管理人認(rèn)為支付該基金份額持有人的全
部贖回申請有困難或者因支付該基金份額持有人的全部贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)
變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)造成較大波動時，基金管理人可以對該單個基金份額持
有人超出該比例的贖回申請實(shí)施延期辦理。
（4）實(shí)施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者巨額贖回
的情形時，基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴(yán)格按照法律法規(guī)及
基金合同的規(guī)定，謹(jǐn)慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩
支付贖回款項(xiàng)、收取短期贖回費(fèi)、擺動定價、暫停估值等流動性風(fēng)險管理工具
作為輔助措施。對于各類流動性風(fēng)險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴(yán)格
審批、審慎決策的原則，及時有效地對風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部
審批程序并與基金托管人協(xié)商一致。在實(shí)際運(yùn)用各類流動性風(fēng)險管理工具時，
投資者的贖回申請、贖回款項(xiàng)支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴(yán)格依
照法律法規(guī)及基金合同的約定進(jìn)行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。
在實(shí)際運(yùn)用各類流動性風(fēng)險管理工具時，可能對投資人有以下潛在影響：
投資人的部分或全部贖回申請可能被拒絕，同時投資人完成基金贖回時的基金
份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同；投資人接收贖回款項(xiàng)
的時間將可能比一般正常情形下有所延遲；投資人沒有可供參考的基金份額凈
值，同時贖回申請可能被延期辦理或被暫停接受，或被延緩支付贖回款項(xiàng)等。
側(cè)袋機(jī)制是一種流動性風(fēng)險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬
戶進(jìn)行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在
于有效隔離并化解風(fēng)險。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基
金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，
因此啟用側(cè)袋機(jī)制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時持有主袋
賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時
間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋
機(jī)制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理
人在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作
為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價
格，基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策,因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)
制后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時僅
需考慮主袋賬戶資產(chǎn)，基金業(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，因此本基金
披露的業(yè)績指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價值及變化情況。
3、信用風(fēng)險
信用風(fēng)險主要指債券、資產(chǎn)支持證券、短期融資券等信用證券發(fā)行主體信
用狀況惡化，到期不能履行合約進(jìn)行兌付的風(fēng)險，另外，信用風(fēng)險也包括證券
交易對手方發(fā)生交易違約或者基金持倉債券的發(fā)行人拒絕支付債券本息，導(dǎo)致
基金財產(chǎn)損失。
4、管理風(fēng)險
本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣说墓芾硭?、手段和技術(shù)等因素，而影響基金
收益水平。這種風(fēng)險可能表現(xiàn)在基金整體的投資組合管理上，例如資產(chǎn)配置、
類屬配置不能達(dá)到預(yù)期收益目標(biāo)等。
5、本基金的特有風(fēng)險
（1）本基金為債券型基金，在具體投資管理中，本基金可能因投資債券類
資產(chǎn)而面臨較高的市場系統(tǒng)性風(fēng)險，也可能因投資信用債券而面臨較高的信用
風(fēng)險。
（2）本基金的運(yùn)作方式為定期開放式，基金份額持有人只能在開放期贖回
基金份額，在封閉期內(nèi)，基金份額持有人將面臨因不能贖回基金而出現(xiàn)的流動
性風(fēng)險。
（3）發(fā)起式基金自動終止的風(fēng)險
本基金是發(fā)起式基金，在基金合同生效之日起三年后的對應(yīng)日，若基金資
產(chǎn)規(guī)模低于2億元，基金合同自動終止，同時不得通過召開基金份額持有人大
會的方式延續(xù)基金合同期限，投資者將面臨基金合同可能終止的不確定性風(fēng)險。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
（4）投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，它是一種債券性質(zhì)的金融工具，其
向投資者支付的本息來自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股票和一
般債券不同，資產(chǎn)支持證券不是對某一經(jīng)營實(shí)體的利益要求權(quán)，而是對基礎(chǔ)資
產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支持的證券。
資產(chǎn)支持證券存在信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)
險和法律風(fēng)險等。
（5）本基金允許單一投資者持有份額達(dá)到或超過50%的風(fēng)險
1）單一投資者大額贖回導(dǎo)致的基金份額凈值波動風(fēng)險
如果單一投資者大額贖回，可能會導(dǎo)致基金份額凈值波動的風(fēng)險。主要原
因是，根據(jù)本基金招募說明書和基金合同的規(guī)定，基金份額凈值的計算精確到
0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，當(dāng)單一投資者巨額贖回時，由于基金份
額凈值四舍五入產(chǎn)生的誤差計入基金份額基金財產(chǎn)，導(dǎo)致基金份額凈值發(fā)生大
幅波動。基金份額凈值計算符合基金合同和法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，單日大幅波
動是在現(xiàn)有估值方法下出現(xiàn)的特殊事件。
2）單一投資者大額贖回導(dǎo)致的流動性風(fēng)險
如果單一投資者大額贖回，為應(yīng)對贖回，可能迫使基金以不適當(dāng)?shù)膬r格大
量拋售證券，使基金的凈值增長率受到不利影響。
6、其他風(fēng)險
（1）技術(shù)風(fēng)險
當(dāng)計算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常
情況，可能導(dǎo)致基金日常的申購贖回?zé)o法按正常時限完成、登記系統(tǒng)癱瘓、核
算系統(tǒng)無法按正常時限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L(fēng)
險。
（2）操作風(fēng)險
相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素
造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易，交易錯誤，
會計部門欺詐。
（3）法律風(fēng)險
由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。
（4）其他風(fēng)險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)有遭受損失的風(fēng)險，以及證
券市場、基金管理人及基金銷售機(jī)構(gòu)可能因不可抗力無法正常工作，從而產(chǎn)生
影響基金的申購和贖回按正常時限完成的風(fēng)險。
二、聲明
本基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同和其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定
募集，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對
本基金的投資價值、收益和市場前景做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于
本基金沒有風(fēng)險。
證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單
一證券所帶來的個別風(fēng)險。本基金投資于證券市場，基金份額凈值會因?yàn)樽C券
市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資人在投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品
特性，根據(jù)自身的投資目的、風(fēng)險承受能力、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況
等對是否投資本基金做出獨(dú)立決策。
本基金投資中的風(fēng)險包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、
本基金的特有風(fēng)險、其他風(fēng)險等。本基金為債券型基金，其長期預(yù)期收益和預(yù)
期風(fēng)險均低于混合型基金及股票型基金，高于貨幣市場基金。投資人在進(jìn)行投
資決策前，請仔細(xì)閱讀本基金的《招募說明書》及《基金合同》等信息披露文
件，全面認(rèn)識本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險承受
能力，理性判斷市場，謹(jǐn)慎做出投資決策。
本基金未經(jīng)任何一級政府、機(jī)構(gòu)及部門擔(dān)保。投資人自愿投資于本基金，
須自行承擔(dān)投資風(fēng)險。投資人購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行
或存款類金融機(jī)構(gòu)。基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。基金管理人管理的
其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過基金銷售機(jī)構(gòu)銷售，
但是，基金資產(chǎn)并不是銷售機(jī)構(gòu)的存款或負(fù)債，也沒有經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)擔(dān)保收
益，銷售機(jī)構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人
和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后依據(jù)《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》生效日起三年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于二億元的，
基金合同自動終止，同時不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期限；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進(jìn)行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的
人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)
所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)
清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清
算小組進(jìn)行公告。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
第二十部分基金合同內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（一）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接
受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人
和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有
人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條
件。
每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義
務(wù)包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)和登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)
務(wù)規(guī)則；
（10）提供基金管理人和監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時的更新
和補(bǔ)充，并保證其真實(shí)性；
（11）發(fā)起資金提供方使用發(fā)起資金認(rèn)購的金額不少于1000萬，且持有認(rèn)
購的基金份額的期限自基金合同生效之日起不少于3年；
（12）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部
門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)
利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或
者實(shí)施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金
提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分
別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購和贖回價格的方法符
合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確
定基金份額申購、贖回的價格；
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
（9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披
露及報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予
保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持
有人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有
人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他
相關(guān)資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并
且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有
關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合
法權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額
持有人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)
基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤?
其他法律行為；
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不
能生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計銀行同期活期存
款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失
的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、資金賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同
的基金財產(chǎn)相互獨(dú)立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬
管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照
《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另
有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份
額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，
說明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；
如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是
否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以
上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益
和贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持
有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠
償責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持
有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)
代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。本基金基金份額持有人大會不
設(shè)立日常機(jī)構(gòu)?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
（一）召開事由
1、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合同另有約定外，當(dāng)出現(xiàn)或需
要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨(dú)或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項(xiàng)書
面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份
額持有人大會的事項(xiàng)。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益
無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修
改，不需召開基金份額持有人大會：
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
（2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費(fèi)率、調(diào)
低贖回費(fèi)率，或變更收費(fèi)方式、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)，在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)
會許可的范圍內(nèi)，在不對份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下調(diào)整有
關(guān)認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理
人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要
求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)
當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份
額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的
基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金
托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議
的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書
面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計
代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前
30日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾；
6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介
公告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點(diǎn)和會議形式；
（2）會議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達(dá)時間和地點(diǎn)；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其
聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對表
決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理
人到指定地點(diǎn)對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)
另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表
決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)
管機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額
持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)
場開會同時符合以下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金
合同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記
資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。
若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的
3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會。重新
召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少
于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項(xiàng)的投票以書面
形式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址或
系統(tǒng)。通訊開會應(yīng)以書面方式或基金合同約定的其他方式進(jìn)行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金
托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按
照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管
理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具意見或授權(quán)他人代表出具意見的，基金份額持有人所持
有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具意見或授權(quán)他人代表出具意見基金份額持有人所持有的基
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金
份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集
基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以
上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具意見或授權(quán)他人代表出具意見；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具意見的基金份額持有人或受托代表他人出
具意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具意見的代理人出
具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法
規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電話
或其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開，會議程序
比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進(jìn)行；基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)
絡(luò)、電話、短信或其他方式進(jìn)行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通
知中列明。
4、在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，基金份額持有人授權(quán)他人代為出
席會議并表決的，授權(quán)方式可以采用紙質(zhì)、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具
體方式在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大
修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基
金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會議召集人認(rèn)為需提交
基金份額持有人大會討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改
應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和
公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決
議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管
理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份
額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有
人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿?
或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓
名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委
托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公
證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須
以特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有約定外，
轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本
基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提
交符合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，
表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛
盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、逐項(xiàng)表決。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由
基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)
任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會主持人當(dāng)
場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)
行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重
新清點(diǎn)結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基
金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督
下進(jìn)行計票，并由公證機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋?
拒派代表對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)
會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依據(jù)《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定
在指定媒介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會
決議時，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金
管理人、基金托管人均有約束力。
（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有
人和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若
相關(guān)基金份額持有人大會召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額
持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計代表相關(guān)
基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二
分之一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人
大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持
有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與
或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持
人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)
或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
商一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份
額持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)
規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金管理
人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后依據(jù)《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》生效日起三年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于二億元的，
基金合同自動終止，同時不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期限；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進(jìn)行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的
人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)
所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)
清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清
算小組進(jìn)行公告。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切
爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該
會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海市，仲裁裁決是終局性的并
對各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)和律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、
勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
《基金合同》受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)
構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：興銀基金管理有限責(zé)任公司
注冊地址：平潭綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)金井灣商務(wù)營運(yùn)中心6號樓11層03-3房
辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)濱江大道5129號陸家嘴濱江中心N1幢三
層、五層
郵政編碼：200120
法定代表人：吳若曼
成立日期：2013-10-25
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2013〕1289號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：人民幣1.43億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人
名稱：江蘇銀行股份有限公司（簡稱：江蘇銀行）
注冊地址：江蘇省南京市中華路26號
辦公地址：江蘇省南京市中華路26號
郵政編碼：210005
法定代表人：夏平
成立日期：2007年01月22日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)許可〔2014〕619號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣115.44億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)結(jié)算；
辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券、
承銷短期融資券；買賣政府債券、金融債券、企業(yè)債券；從事同業(yè)拆借；提供
信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險業(yè)務(wù)、代客理財、代理銷售基金、
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
代理銷售貴金屬、代理收付和保管集合資金信托計劃；提供保險箱業(yè)務(wù)；辦理
委托存貸款業(yè)務(wù)；從事銀行卡業(yè)務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌
換；結(jié)售匯、代理遠(yuǎn)期結(jié)售匯；國際結(jié)算；自營及代客外匯買賣；同業(yè)外匯拆
借；買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；
網(wǎng)上銀行；經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范圍、
投資對象進(jìn)行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金
管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)用相
關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對基金實(shí)際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行
監(jiān)督，對存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（含國內(nèi)依法
發(fā)行和上市交易的國債、金融債、企業(yè)債、公司債、地方政府債、次級債、央
行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、
同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、通知存款、定期存款及其他銀行存款）、
貨幣市場工具等以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但
須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資股票或權(quán)證，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金在投資同業(yè)存單之前，基金管理人需與基金托管人就同業(yè)存單的具
體運(yùn)營操作協(xié)商一致簽訂補(bǔ)充協(xié)議。
本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)
的80%，但在每次開放期的前10個交易日、開放期及開放期結(jié)束后10個交易日
的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限制；本基金在封閉期內(nèi)持有現(xiàn)金或者到期
日在一年以內(nèi)的政府債券占基金資產(chǎn)凈值的比例不受限制，但開放期內(nèi)本基金
應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其
中現(xiàn)金類資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投
資、融資比例進(jìn)行監(jiān)督。
基金托管人按下述比例和調(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，但在每次開放
期的前10個交易日、開放期及開放期結(jié)束后10個交易日的期間內(nèi)，基金投資不
受上述比例限制；
（2）本基金在封閉期內(nèi)持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券占基金
資產(chǎn)凈值的比例不受限制，但開放期內(nèi)本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%
的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金類資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、
存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此
條款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在
評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過
基金資產(chǎn)凈值的40%，進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的最長期限為1
年，債券回購到期后不得展期；
（11）在開放期內(nèi)，本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超
過基金資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)
的投資；
（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資
范圍保持一致；
（13）在封閉期內(nèi)，本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的200%；在開放
期內(nèi)，本基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）項(xiàng)、第（9）項(xiàng)、第（11）項(xiàng)、第（12）項(xiàng)另有約定外，因
證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使
基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)
行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，
從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符
合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之
日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托管
協(xié)議項(xiàng)下的基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)督方式對基金
管理人基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。對基金托管人控制范圍之外開展的基金投
資禁止行為，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基
金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)
制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，
并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過
三分之二以上的獨(dú)立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，則本
基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，但須提前公告，不需要經(jīng)基
金份額持有人大會審議。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人
應(yīng)事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東、實(shí)際控制人或者與其有其他重大
利害關(guān)系的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券名單，加蓋公章并書面提交，并
確保所提供的關(guān)聯(lián)交易名單的真實(shí)性、完整性、全面性?；鸸芾砣思盎鹜?
管人有責(zé)任保管真實(shí)、完整、全面的關(guān)聯(lián)交易名單，并負(fù)責(zé)及時更新該名單。
名單變更后基金管理人及基金托管人應(yīng)及時發(fā)送另一方，另一方于2個工作日
內(nèi)進(jìn)行回函確認(rèn)已知名單的變更。一方收到另一方書面確認(rèn)后，新的關(guān)聯(lián)交易
名單開始生效。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管
理人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)
標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定
各交易對手所適用的交易結(jié)算方式。基金管理人應(yīng)嚴(yán)格按照交易對手名單的范
圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋藢鸸芾砣耸欠癜词虑疤峁?
的銀行間債券市場交易對手名單開展交易進(jìn)行事后監(jiān)督，如基金管理人在基金
投資運(yùn)作之前未向基金托管人提供銀行間債券市場交易對手名單的，視為基金
管理人認(rèn)可全市場交易對手?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮︺y行間債券市場交易對
手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，新名單確定前已與本次剔除的交易對手所進(jìn)行但
尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨
時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說明理由，
并在與交易對手發(fā)生交易前3個工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)
行交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人
不承擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與
基金管理人確定的時間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理
人有權(quán)向相關(guān)交易對手追償，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助與配合?；鹜泄?
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
人僅根據(jù)銀行間債券市場成交單對本基金銀行間債券交易的交易對手及其結(jié)算
方式進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對
手或交易方式進(jìn)行交易時，基金托管人有權(quán)及時書面或以雙方認(rèn)可的其他方式
提醒基金管理人，經(jīng)提醒后仍未改正時造成基金財產(chǎn)損失的，基金托管人不承
擔(dān)由此造成的相應(yīng)損失和責(zé)任。
（五）基金托管人對基金投資銀行存款進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對賬機(jī)制，確?；疸y
行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。基金管理人應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法規(guī)規(guī)定，與
基金托管人、存款機(jī)構(gòu)簽訂相關(guān)書面協(xié)議。基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相
關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另行簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、
賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達(dá)與執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文
件保管以及存款證實(shí)書的開立、傳遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，保
護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)相關(guān)法規(guī)及協(xié)議對基金銀行存款業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督與核
查，嚴(yán)格審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件，
切實(shí)履行托管職責(zé)。
基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、
《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算
等的各項(xiàng)規(guī)定。
基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約
定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并提前提供給基金托管人，基金托
管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。如基
金管理人在基金投資運(yùn)作之前未向基金托管人提供存款銀行名單的，視為基金
管理人認(rèn)可所有銀行。
基金管理人對定期存款提前支取的損失由其承擔(dān)。
（六）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作
違反法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面提示
等方式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的
監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴?yīng)在下一工作日前及時核對并以書面
形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托
管人有權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?
托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
（七）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同
和本托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理
人應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對基
金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基
金監(jiān)督報告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（八）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法
律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即以書面或
以雙方認(rèn)可的其他方式通知基金管理人，由此造成的相應(yīng)損失由基金管理人承
擔(dān)。
（九）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)
會，同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾?
人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、
欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改
正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（十）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金
資產(chǎn)凈值計算、基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確認(rèn)、
基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等
進(jìn)行監(jiān)督和核查。如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實(shí)的業(yè)績表
現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材料上，則基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任，并有權(quán)在
發(fā)現(xiàn)后報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包
括但不限于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬
戶及投資所需的其他賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈
值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等
行為。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實(shí)行
分賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信
息等違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形
式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時核對并以書面形式
給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時
改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基
金托管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：
提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時間內(nèi)
答復(fù)基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)
會，同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄?
人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺
詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正
的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的
其他賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完
整與獨(dú)立。
5、基金托管人按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，如有特殊情況
雙方可另行協(xié)商解決?；鹜泄苋宋唇?jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令，不得自行
運(yùn)用、處分、分配本基金的任何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國證券登記結(jié)
算有限責(zé)任公司結(jié)算數(shù)據(jù)完成場內(nèi)交易交收、托管資產(chǎn)開戶銀行扣收結(jié)算費(fèi)和
賬戶維護(hù)費(fèi)等費(fèi)用）。
6、對于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人
確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，
基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財產(chǎn)的損失，基金托管人應(yīng)予以必要
的協(xié)助與配合，但對此不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
1、基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人開立的“基金募集專戶”。
該賬戶由基金管理人開立并管理。
2、基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同等有關(guān)規(guī)定后，
基金管理人應(yīng)將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金托管賬戶，
基金托管人在收到資金當(dāng)日出具相關(guān)證明文件。同時在規(guī)定時間內(nèi)，聘請具有
從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報告。出具的驗(yàn)資
報告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定
辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1、基金托管人以基金托管人的名義開設(shè)本基金的基金托管專戶，也稱為資
金賬戶，保管基金財產(chǎn)的銀行存款。該基金托管專戶同時也是基金托管人在法
人集中清算模式下，代表所托管的包括本基金財產(chǎn)在內(nèi)的所有托管資產(chǎn)與中國
證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行一級結(jié)算的專用賬戶。該賬戶的開設(shè)和管理由
基金托管人承擔(dān)。本基金的一切貨幣收支活動，均需通過基金托管人的基金托
管專戶進(jìn)行。
2、基金托管人可根據(jù)實(shí)際情況需要，為本基金開立資金清算輔助賬戶，以
辦理相關(guān)的資金匯劃業(yè)務(wù)。
3、基金托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用
基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
4、基金托管專戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
5、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管專戶辦理
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
基金資產(chǎn)的支付。
（四）定期存款賬戶
基金財產(chǎn)投資定期存款在存款機(jī)構(gòu)開立的銀行賬戶，包括實(shí)體或虛擬賬戶，
其預(yù)留印鑒經(jīng)各方商議后預(yù)留。對于任何的定期存款投資，基金管理人都必須
和存款機(jī)構(gòu)簽訂定期存款協(xié)議，約定雙方的權(quán)利和義務(wù)，該協(xié)議作為劃款指令
附件。在取得存款證實(shí)書后，基金托管人保管證實(shí)書正本或者復(fù)印件?；鸸?
理人應(yīng)該在合理的時間內(nèi)進(jìn)行定期存款的投資和支取事宜，若基金管理人提前
支取或部分提前支取定期存款，若產(chǎn)生息差（即本基金已計提的資金利息和提
前支取時收到的資金利息差額），該息差的處理方法由基金管理人和基金托管
人雙方協(xié)商解決。
（五）債券托管賬戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限
責(zé)任公司、銀行間市場清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定，以本基金的名義在中
央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市場清算所股份有限公司開立債券托管
賬戶、資金結(jié)算賬戶，持有人賬戶和資金結(jié)算賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市
場債券的結(jié)算。
（六）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司
為基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
2、基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，
亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)
的管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
4、基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立
結(jié)算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
的一級法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互?；?
金、交收價差資金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5、若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
金托管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（七）其他賬戶的開立和管理
1、因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定，在基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管
理。
2、法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（八）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托管人
的保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限
責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司、銀行間市場清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)
中心的代保管庫，保管憑證由基金托管人持有。有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基
金管理人和基金托管人共同辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C(jī)構(gòu)實(shí)際有
效控制的資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
（九）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代
表基金簽署的、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托
管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關(guān)
的重大合同包括但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)
務(wù)中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有
一份正本的原件?；鸸芾砣藨?yīng)在重大合同簽署后及時以加密方式將重大合同
傳真給基金托管人，并在三十個工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。重大合同
的保管期限為基金合同終止后15年。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公
章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的金額?；鸱蓊~凈值是指基
金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)，基金份額凈值的計算，均精確到0.0001
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精
度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。基金管理人每個工作日計算基
金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，經(jīng)基金托管人復(fù)核，按規(guī)定公告。
2、復(fù)核程序
基金管理人每工作日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將基金份額凈值結(jié)果以雙方約定的方式提交給基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核
無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。
3、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金凈值信息計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管
理人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有
關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致意見
的，按照基金管理人對凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，并對
基金份額持有人名冊的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。
基金管理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于
15年，法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)另有要求的除外。如不能妥善保管，則按
相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資
料送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和
完整性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以
外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、基金托管協(xié)議的變更與終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，
其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應(yīng)報中國證監(jiān)
會備案。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1、基金合同終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
4、發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
八、爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)
商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員
會，仲裁地點(diǎn)為上海市，按照上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)
則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用和律師費(fèi)由
敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼
續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額
持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣烁鶕?jù)基
金份額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容
如下：
一、基金份額持有人登記服務(wù)
基金管理人或者委托登記機(jī)構(gòu)為基金份額持有人提供登記服務(wù)?；鸬怯?
機(jī)構(gòu)配備安全、完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時地為基金份額持有人
辦理基金賬戶與基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管，基金份額持有人名冊
的管理，權(quán)益分配時紅利的登記、派發(fā)，基金交易份額的清算過戶和基金交易
資金的交收等服務(wù)。
二、定期定額投資計劃
在技術(shù)條件成熟時，基金管理人將為基金份額持有人提供定期定額投資服
務(wù)。通過定期定額投資計劃，基金份額持有人可以通過固定的渠道定期定額申
購基金份額。具體實(shí)施方法以更新后的招募說明書和基金管理人屆時公布的業(yè)
務(wù)規(guī)則為準(zhǔn)。
三、持有人交易記錄查詢及郵寄服務(wù)
1、基金交易確認(rèn)服務(wù)
基金投資人在交易申請被受理的2個工作日后，可以到銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢和打
印該項(xiàng)交易的確認(rèn)信息，或者通過基金公司客服電話及網(wǎng)站進(jìn)行查詢。
2、定期對賬單郵寄服務(wù)
基金交易對賬單分為季度對賬單和年度對賬單，記錄該基金份額持有人最
近一季度或一年內(nèi)所有申購、贖回等交易發(fā)生的時間、金額、數(shù)量、價格以及
當(dāng)前賬戶的余額等。季度對賬單在每季結(jié)束后的20個工作日內(nèi)向有交易的基金
份額持有人以書面或電子郵件形式寄送，年度對賬單在每年度結(jié)束后20個工作
日內(nèi)對所有基金份額持有人以書面或電子郵件形式寄送。
3、基金份額持有人交易記錄查詢服務(wù)
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
本基金份額持有人可通過基金管理人的客戶服務(wù)中心（包括電話呼叫中心
和網(wǎng)站賬戶自動查詢系統(tǒng)）和本基金管理人的銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢歷史交易記錄。
四、投訴受理
基金份額持有人可以通過基金管理人提供的網(wǎng)站在線客服、呼叫中心人工
座席、書信、電子郵件、傳真等渠道對基金管理人和其他銷售機(jī)構(gòu)所提供的服
務(wù)進(jìn)行投訴。基金份額持有人還可以通過其他銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)電話進(jìn)行投訴。
五、服務(wù)聯(lián)系方式
1、客戶服務(wù)中心
客服電話：40000-96326。
傳真：021-68630069
2、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
公司網(wǎng)址：www.hffunds.cn
電子信箱：services@hffunds.cn
六、如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式
聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)
序號 公告事項(xiàng) 法定披露方式 法定披露日期
1. 興銀基金管理有限責(zé)任公司關(guān)于公司自有資金及高級管理人員、基金經(jīng)理投資公司旗下權(quán)益類公募基金的公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，指定網(wǎng)站，證券日報 2023年8月24日
2. 2023年中期報告 指定網(wǎng)站 2023年8月30日
3. 興銀基金管理有限責(zé)任公司旗下部分基金2023年中期報告提示性公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，證券日報 2023年8月30日
4. 興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）,興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）（2023年第1號） 中數(shù)平臺，指定網(wǎng)站 2023年9月15日
5. 興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理變更公告 指定網(wǎng)站，證券日報 2023年9月16日
6. 興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）,興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）（2023年第2號） 中數(shù)平臺，指定網(wǎng)站 2023年9月19日
7. 興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金2023年第2次分紅公告 指定網(wǎng)站，證券日報 2023年9月21日
8. 2023年第3季度報告 指定網(wǎng)站 2023年10月25日
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
9. 興銀基金管理有限責(zé)任公司旗下基金2023年第3季度報告提示性公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，證券日報 2023年10月25日
10. 興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金開放申購、贖回業(yè)務(wù)的公告 指定網(wǎng)站，證券日報 2023年11月16日
11. 2023年第4季度報告 指定網(wǎng)站 2024年1月20日
12. 興銀基金管理有限責(zé)任公司旗下基金2023年第4季度報告提示性公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，證券日報 2024年1月20日
13. 興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金開放申購、贖回業(yè)務(wù)的公告 指定網(wǎng)站，證券日報 2024年2月24日
14. 2023年年度報告 指定網(wǎng)站 2024年3月28日
15. 興銀基金管理有限責(zé)任公司旗下部分基金2023年年度報告提示性公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，證券日報 2024年3月28日
16. 2024年1季度報告 指定網(wǎng)站 2024年4月20日
17. 興銀基金管理有限責(zé)任公司關(guān)于督察長變更的公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，指定網(wǎng)站，證券日報 2024年4月20日
18. 興銀基金管理有限責(zé)任公司旗下基金2024年第1季度報告提示性公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，證券日報 2024年4月20日
19. 興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金2024年第1次分紅公告 指定網(wǎng)站，證券日報 2024年5月14日
20. 興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金開放申購、贖回業(yè)務(wù)的公告 指定網(wǎng)站，證券日報 2024年5月30日
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
21. 興銀基金管理有限責(zé)任公司關(guān)于暫停海銀基金銷售有限公司辦理相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，指定網(wǎng)站，證券日報 2024年6月12日
22. 關(guān)于興銀基金管理有限責(zé)任公司旗下基金調(diào)整股票估值方法的提示性公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，指定網(wǎng)站，證券日報 2024年6月19日
23. 基金產(chǎn)品資料概要（更新） 中數(shù)平臺，指定網(wǎng)站 2024年6月20日
24. 2024年2季度報告 指定網(wǎng)站 2024年7月19日
25. 興銀基金管理有限責(zé)任公司旗下基金2024年第2季度報告提示性公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，證券日報 2024年7月19日
26. 興銀基金管理有限責(zé)任公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，證券日報 2024年7月23日
27. 2024年中期報告 指定網(wǎng)站 2024年8月30日
28. 興銀基金管理有限責(zé)任公司旗下部分基金2024年中期報告提示性公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，證券日報 2024年8月30日
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
第二十四部分招募說明書存放及查閱方式
本基金招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的辦公
場所，投資人可免費(fèi)查閱。在支付工本費(fèi)后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件的
復(fù)制件或復(fù)印件。
興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）
第二十五部分備查文件
（一）中國證監(jiān)會準(zhǔn)予興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基
金注冊的文件
（二）《興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金合同》
（三）《興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》
（四）法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
存放地點(diǎn)：上述備查文件存放在基金管理人、基金托管人的辦公場所。
查閱方式：投資者可以在辦公時間免費(fèi)查詢；也可按工本費(fèi)購買本基金備
查文件復(fù)制件或復(fù)印件，但應(yīng)以基金備查文件正本為準(zhǔn)。
興銀基金管理有限責(zé)任公司
2024年9月30日
興銀基金管理有限責(zé)任公司興銀匯逸三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書（更新）（2024年第1號）.pdf