鵬華穩(wěn)利短債債券型證券投資基金（A類基金份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
鵬華穩(wěn)利短債債券型證券投資基金（A類基金份額）基金產(chǎn)
品資料概要（更新）
編制日期：2024年09月09日
送出日期：2024年09月11日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 鵬華穩(wěn)利短債債券A 基金代碼 007515
基金管理人 鵬華基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019年10月30日 上市交易所及上市日期（若有） -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 葉朝明 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2019年10月30日
證券從業(yè)日期 2007年07月23日
王康佳 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2021年06月04日
證券從業(yè)日期 2017年07月10日
其他（若有） 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
注：無。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
本部分請閱讀《鵬華穩(wěn)利短債債券型證券投資基金招募說明書》“基金的投資”了解詳細
情況。
投資目標 本基金在嚴格控制風險和保持較高流動性的前提下，重點投資短期債券，力爭獲得長期穩(wěn)定的投資收益。
投資范圍 本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括債券(包括國債、地
方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券(含超短期融資券)、次級債、分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、國債期貨等法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定)。本基金不投資于股票、權(quán)證等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券(可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外)、可交換債券。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于短債的資產(chǎn)不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個交易日日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，前述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。本基金所指的短債是指剩余期限不超過397天（含397天）的債券資產(chǎn)，主要包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券(含超短期融資券)、次級債、分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等金融工具。如果法律法規(guī)對該比例要求有變更的，以變更后的比例為準，本基金的投資范圍會做相應(yīng)調(diào)整。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略；3、資產(chǎn)支持證券投資策略；4、國債期貨投資策略。
業(yè)績比較基準 中債-綜合財富（1年以下）指數(shù)收益率*80%+一年期定期存款利率（稅后）*20%
風險收益特征 本基金屬于債券型基金，其預(yù)期的收益與風險低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較
基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在申購/贖回基金過程中收取，其中，對通過直銷中心申購的養(yǎng)老金客戶適用
特定費率（詳情請查閱招募說明書），其他投資人適用下表一般費率：
費用類型 金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費 M 0.4% -
100萬≤M 0.15% -
500萬≤M 每筆1000元 -
贖回費 N 1.5% -
7天≤N 0.5% -
30天≤N 0 -
注：本基金的申購費用應(yīng)在投資人申購基金份額時收取。投資人在一天之內(nèi)如果有多筆申
購，適用費率按單筆分別計算。申購費用由投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基
金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.3% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.1% 基金托管人
銷售服務(wù)費 - 銷售機構(gòu)
審計費用 99000元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120000元 規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費（若有） - 指數(shù)編制公司
其他費用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注：1、本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費和指數(shù)許可使用費（若有）為基金整體承擔費用，非單個份額類
別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.40%
注：基金運作綜合費率測算中的基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金
現(xiàn)行合同費率，不含費率優(yōu)惠，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準
測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特定風險
（1）根據(jù)本基金投資范圍的規(guī)定，本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%。本基金無法完全規(guī)避發(fā)債主體的信用質(zhì)量變化造成的信用風險。
（2）本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風險、利率風險、
流動性風險、提前償付風險、操作風險和法律風險等。
1）信用風險也稱為違約風險，它是指資產(chǎn)支持證券參與主體對它們所承諾的各種合約
的違約所造成的可能損失。從簡單意義上講，信用風險表現(xiàn)為證券化資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流
不能支持本金和利息的及時支付而給投資者帶來損失。
2）利率風險是指資產(chǎn)支持證券作為固定收益證券的一種，也具有利率風險，即資產(chǎn)支
持證券的價格受利率波動發(fā)生變動而造成的風險。
3）流動性風險是指資產(chǎn)支持證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風險。
4）提前償付風險是指若合同約定債務(wù)人有權(quán)在產(chǎn)品到期前償還，則存在由于提前償付
而使投資者遭受損失的可能性。
5）操作風險是指相關(guān)各方在業(yè)務(wù)操作過程中，因操作失誤或違反操作規(guī)程而引起的風
險。
6）法律風險是指因資產(chǎn)支持證券交易結(jié)構(gòu)較為復(fù)雜、參與方較多、交易文件較多，而
存在的法律風險和履約風險。
（3）本基金的投資范圍包括國債期貨。國債期貨存在市場風險、流動性風險、信用風
險、合規(guī)性風險和國債期貨實物交割風險等。
1）市場風險：國債價格的波動將可能影響國債期貨合約的價格波動；國債期貨合約價
格的波動將直接影響基金資產(chǎn)凈值；國債期貨與現(xiàn)貨合約以及國債期貨不同合約之間價格
差的波動可能導致特定策略組合在部分時間點上價值產(chǎn)生不利方向的波動。
2）流動性風險：國債期貨業(yè)務(wù)的流動性風險主要包括持倉組合變現(xiàn)的流動性風險和無
法繳足保證金的資金流動性風險。持倉組合變現(xiàn)的流動性風險是指持倉品種變現(xiàn)時由于市
場流動性嚴重不足、或頭寸持有集中度過大導致未在合理價位成交而造成變現(xiàn)損失的風
險；無法繳足保證金的資金流動性風險指當國債期貨業(yè)務(wù)支付現(xiàn)金的義務(wù)大于組合現(xiàn)金頭
寸而發(fā)生流動性危機的風險。
3）信用風險：信用風險指由于發(fā)行人或交易對手違約而產(chǎn)生損失的風險。由于國債期
貨業(yè)務(wù)持有的合約均為中金所場內(nèi)交易的標準品種，因此該業(yè)務(wù)的信用風險較小。
4）合規(guī)性風險：國債期貨業(yè)務(wù)開展過程中，存在可能違反相關(guān)監(jiān)管法規(guī)，從而受到監(jiān)
管部門處罰的風險，主要包括業(yè)務(wù)超出監(jiān)管機關(guān)規(guī)定范圍、風險控制指標超過監(jiān)管部門規(guī)
定閥值等方面的風險。
5）國債期貨實物交割風險：國債期貨到期時采取實物交割方式，因此可能存在因?qū)嵨?
交割導致被逼空的風險。
2、普通債券型證券投資基金共有的風險，如系統(tǒng)性風險、非系統(tǒng)性風險、管理風險、
流動性風險及其他風險等。
3、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金的注冊或核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判
斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事
人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存
在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相
關(guān)臨時公告等（本次更新詳見2024年09月11日披露的《關(guān)于鵬華穩(wěn)利短債債券型證券
投資基金增加D類基金份額并修改基金合同及托管協(xié)議等事項的公告》）。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲
裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方
當事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見鵬華基金官方網(wǎng)站[www.phfund.com.cn][客服電話：400-6788-533]
（1）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（2）定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
（3）基金份額凈值
（4）基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
（5）其他重要資料
六、其他情況說明
無。
鵬華穩(wěn)利短債債券型證券投資基金（A類基金份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）.pdf