興業(yè)中債1-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新編制日期：2024年06月24日
興業(yè)中債1-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年06月24日
送出日期：2024年06月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 興業(yè)中債1-3政策性金融債 基金代碼 002659
基金簡稱A 興業(yè)中債1-3政策性金融債A 基金代碼A 002659
基金簡稱C 興業(yè)中債1-3政策性金融債C 基金代碼C 007495
基金管理人 興業(yè)基金管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019年05月27日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 開放式（普通開放式） 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
唐丁祥 2019年05月27日 2011年03月08日
其他 未來若出現(xiàn)標的指數(shù)不符合要求（因成份債券價格波動等指數(shù)編制方法變動之外的因素致使標的指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機構(gòu)退出等情形，基金管理人應(yīng)當自該情形發(fā)生之日起十個工作日向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如更換基金標的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運作方式，與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，本基金合同終止。
其他 興業(yè)中債1-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金由興業(yè)聚全靈活配置混合型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來。經(jīng)向中國證監(jiān)會報告并召開基金份額持有人大會表決通過，自2019年5月27日起，《興業(yè)聚全靈活配置混合型證券投資基金基金合同》失效，《興業(yè)中債1-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金合同》生效，興業(yè)聚全靈活配置混合型證券投資基金正式轉(zhuǎn)型為興業(yè)中債1-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
該部分內(nèi)容基金投資者可通過閱讀本基金《招募說明書》中"基金的投資"章節(jié)了解詳細情況。
投資目標 緊密跟蹤標的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最小化。在正常市場情況下，本基金力爭追求日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.35%，年化跟蹤誤差控制在4%以內(nèi)。
投資范圍 本基金主要投資于標的指數(shù)成份債券和備選成份債券。標的指數(shù)：中債1-3年政策性金融債指數(shù)及其未來可能發(fā)生的變更。 為更好地實現(xiàn)基金的投資目標，本基金會少量投資于其他債券（含國債、政策性金融債、地方政府債、央行票據(jù)等）、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市場工具及中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具 （但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。 本基金不投資股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%；投資標的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
主要投資策略 本基金為指數(shù)型基金，原則上采用完全復(fù)制法，按照成份債券在中債 1-3 年政策性金融債指數(shù)中的基準權(quán)重構(gòu)建指數(shù)化投資組合。
業(yè)績比較基準 95%*中債1-3年政策性金融債（全價）指數(shù)收益率+5%銀行活期存款利率（稅后）
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型指數(shù)基金，其風(fēng)險收益預(yù)期高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及備選成份券，具有與標的指數(shù)相似的風(fēng)險收益特征。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：合同生效當年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈值增長率?；鸬倪^往業(yè)績不代表未來
表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收?。?
興業(yè)中債1-3政策性金融債A
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費（前收費） M＜50萬 0.50%
50萬≤M＜100萬 0.40%
100萬≤M＜500萬 0.15%
M≥500萬 1000.00元/筆
贖回費 N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 0.10%
N≥30天 0.00%
興業(yè)中債1-3政策性金融債C
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
贖回費 N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 0.10%
N≥30天 0.00%
申購費C：C類基金在申購時不收取申購費
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.15% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費C 0.10% 銷售機構(gòu)
審計費用 50,000.00 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00 規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費 基金指數(shù)許可使用費按前一日基金資產(chǎn)凈值的萬分之一點五的年費率計提。指數(shù)許可使用費從基金合同生效日的后一日開始計算，基金成立的首個季度費用按照基金合同生效日所在季度剩余自然日計提；從基金成立的第二個季度起，指數(shù)許可使用 指數(shù)編制公司
費的收取下限為每季度人民幣伍萬元（年下限合計人民幣貳拾萬元）。
其他費用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金審計費用、信息披露費為年金額，由基金整體承擔，非單個份額類別費用，且年金額
為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
3、年費金額單位：元。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
興業(yè)中債1-3政策性金融債A
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.23%
基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次
基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。指數(shù)許可使用費（若有）若適用固定費率的，使用現(xiàn)行費率
直接計算；若已適用下限金額的，計算方法參照其他運作費用。
興業(yè)中債1-3政策性金融債C
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.33%
基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次
基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。指數(shù)許可使用費（若有）若適用固定費率的，使用現(xiàn)行費率
直接計算；若已適用下限金額的，計算方法參照其他運作費用。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要投資于證券市場，承擔的風(fēng)險包括因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格
產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，由于基金投資者連續(xù)大量贖回基金
產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，啟用側(cè)袋機制的風(fēng)險，本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險特征的表述與銷售機構(gòu)
對基金的風(fēng)險評級可能不一致的風(fēng)險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險等。
另外，本基金特有風(fēng)險包括：
（1）標的指數(shù)的風(fēng)險
1）標的指數(shù)波動的風(fēng)險
標的指數(shù)成份券的價格可能受到政治因素、經(jīng)濟因素、投資者心理和交易制度等各種因素的影
響而波動，導(dǎo)致指數(shù)波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)險。
2）標的指數(shù)計算出錯的風(fēng)險
指數(shù)編制方法的缺陷可能導(dǎo)致標指數(shù)的表現(xiàn)與總體市場表現(xiàn)產(chǎn)生差異，從而使基金收益發(fā)生變
化。同時，中證指數(shù)有限公司不對指數(shù)的實時性、完整性和準確性做出任何承諾。標的指數(shù)值可能
出現(xiàn)錯誤，投資者若參考指數(shù)值進行投資決策可能導(dǎo)致?lián)p失。
3）標的指數(shù)變更的風(fēng)險
根據(jù)基金合同的規(guī)定，如出現(xiàn)變更標的指數(shù)的情形，本基金將變更標的指數(shù)?；鹜顿Y組合將
隨之調(diào)整，基金的風(fēng)險收益特征將與新標的指數(shù)一致，投資者須承擔此項調(diào)整帶來的風(fēng)險與成本。
4）基金跟蹤偏離風(fēng)險
基金在跟蹤指數(shù)時由于各種原因?qū)е禄鸬臉I(yè)績表現(xiàn)與標的指數(shù)表現(xiàn)之間會產(chǎn)生差異，可能包
括：
a.基金在跟蹤指數(shù)過程中由于買入和賣出債券時均存在交易成本，導(dǎo)致本基金在跟蹤指數(shù)時可
能產(chǎn)生收益上的偏離；
b.受市場流動性風(fēng)險的影響，本基金在實際管理過程中，由于投資者申購而增加的資金可能不
能及時地轉(zhuǎn)化為標的指數(shù)的成份債、或在面臨投資者贖回時無法以贖回價格將債券及時地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)
金，這些情況使得本基金在跟蹤指數(shù)時存在一定的跟蹤偏離風(fēng)險；
c.在本基金實行指數(shù)化投資過程中，基金管理人對指數(shù)基金的管理能力例如跟蹤指數(shù)的技術(shù)手
段、買入賣出的時機選擇等都會對本基金的收益產(chǎn)生影響，從而影響本基金對標的指數(shù)的跟蹤程度。
（2）跟蹤誤差控制未達約定目標的風(fēng)險
本基金力爭將日均跟蹤偏離度的絕對值控制在0.3%以內(nèi)，年化跟蹤誤差控制在3%以內(nèi)，但因
標的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導(dǎo)致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價格走
勢可能發(fā)生較大偏離。
（3）指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險
本基金的標的指數(shù)由指數(shù)編制機構(gòu)發(fā)布并管理和維護，未來指數(shù)編制機構(gòu)可能由于各種原因停
止對指數(shù)的管理和維護，本基金將根據(jù)基金合同的約定自該情形發(fā)生之日起十個工作日向中國證監(jiān)
會報告并提出解決方案，如更換基金標的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運作方式，與其他基金合并、或者終止基金合
同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述
事項表決未通過的，本基金合同終止。投資人將面臨更換基金標的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運作方式，與其他基
金合并、或者終止基金合同等風(fēng)險。
自指數(shù)編制機構(gòu)停止標的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定期間，基金管理人應(yīng)按照指數(shù)編制
機構(gòu)提供的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運作，該期
間由于標的指數(shù)不再更新等原因可能導(dǎo)致指數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。
（4）成份券停牌、摘牌或違約的風(fēng)險
標的指數(shù)的當前成份券可能會被剔除、停牌、摘牌或違約，此后也可能會有其它債券加入成為
該指數(shù)的成份券。本基金投資組合與相關(guān)指數(shù)成份券之間并非完全相關(guān)，在標的指數(shù)的成份券調(diào)整
時，存在由于成份券停牌、違約或流動性差等原因無法及時買賣成份券，從而影響本基金對標的指
數(shù)的跟蹤程度。當標的指數(shù)的成份券停牌、違約時，本基金可能無法及時賣出而導(dǎo)致基金凈值下降、
跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大等風(fēng)險。
本基金運作過程中，當標的指數(shù)成份券發(fā)生明顯負面事件面臨退市或違約風(fēng)險，且指數(shù)編制機
構(gòu)暫未作出調(diào)整的，基金管理人應(yīng)當按照持有人利益優(yōu)先的原則，履行內(nèi)部決策程序后及時對相關(guān)
成份券進行調(diào)整，但并不保證能因此避免該成份券對本基金基金財產(chǎn)的影響，當基金管理人對該成
份券予以調(diào)整時也可能產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大等風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金變更注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也
不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商
未能解決的，應(yīng)提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會仲裁，按照上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有
效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，仲裁
費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)
定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站http://www.cib-fund.com.cn或撥打客服熱線4000095561咨詢。
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無
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