天弘安益?zhèn)妥C券投資基金(A類份額)基金產品資料概要(更新)
天弘安益?zhèn)妥C券投資基金(A類份額)基金產品資料概要（更新）
編制日期：2024年11月12日
送出日期：2024年11月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 天弘安益?zhèn)? 基金代碼 007295
基金簡稱A 天弘安益?zhèn)疉 基金代碼A 007295
基金管理人 天弘基金管理有限公司 基金托管人 南京銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019年05月14日
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理1 趙鼎龍 開始擔任本基金基金經理的日期 2019年11月15日
證券從業(yè)日期 2015年11月13日
基金經理2 程仕湘 開始擔任本基金基金經理的日期 2023年02月01日
證券從業(yè)日期 2015年07月11日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現前述情形的，應當按照本基金合同的約定程序進行清算并終止，無需召開基金份額持有人大會。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
投資目標 本基金在保持資產流動性的基礎上，通過積極主動的投資管理，力爭為投資人提供高于業(yè)績比較基準的長期穩(wěn)定投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的債券（國債、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券、次級債）、資產支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款、國債期貨等法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，現金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。
主要投資策略 主要投資策略有：債券類屬配置策略、久期管理策略、收益率曲線策略、信用債券投資策略、資產支持證券投資策略、國債期貨投資策略。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價指數收益率。
風險收益特征 本基金為債券型基金，其預期收益和風險高于貨幣市場基金，但低于股票型基金和混合型基金。
注:詳見《天弘安益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書》"基金的投資"章節(jié)。
（二）投資組合資產配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來／最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基
準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在申購／贖回基金過程中收?。?br/>費用類型 金額(M)/持有期限(N) 收費方式/費率 備注
申購費 M＜100萬 0.50%
100萬≤M＜500萬 0.30%
500萬≤M 1000元/筆
贖回費 N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 0.10%
30天≤N 0.00%
注：同一交易日投資人可以多次申購本基金，申購費率按每筆申購申請單獨計算。申購費用
由投資人承擔，不列入基金財產，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.30% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.10% 基金托管人
審計費用 80,000.00 元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00 元 規(guī)定披露報刊
其他費用 合同約定的其他費用，包括律師費、訴訟費等。 第三方收取方
注:1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.41%
注:基金管理費率、托管費率為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關
數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有風險：（1）債券投資風險。本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產
的80%。因此，本基金需要承擔由于市場利率波動造成的利率風險以及發(fā)債主體特別是公司債、
企業(yè)債的發(fā)債主體的信用質量變化造成的信用風險，以及無法償債造成的信用違約風險；如果
債券市場出現整體下跌，將無法完全避免債券市場系統(tǒng)性風險。（2）巨額贖回的風險?；?br/>經理會對可能出現的巨額贖回情況進行充分準備并做好流動性管理，但當本基金在單個開放日
出現巨額贖回且基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投資人的贖回申
請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例
不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。另外，根據基金
合同的約定，贖回申請超過前一開放日基金總份額10%的基金份額持有人也可能面臨延期辦理
的風險。未贖回的基金份額持有人仍有可能承擔短期內變現而帶來的沖擊成本對基金凈資產產
生的負面影響。（3）本基金投資資產支持證券，資產支持證券具有一定的價格波動風險、流
動性風險、信用風險等風險，本公司將本著謹慎和控制風險的原則進行資產支持證券投資：①
與基礎資產相關的風險主要包括特定原始權益人破產風險、現金流預測風險等與基礎資產相關
的風險。②與資產支持證券相關的風險主要包括資產支持證券信用增級措施相關風險、資產支
持證券的利率風險、資產支持證券的流動性風險、評級風險等與資產支持證券相關的風險。③
其他風險主要包括政策風險、稅收風險、發(fā)生不可抗力事件的風險、技術風險和操作風險。（4）
國債期貨投資風險。本基金投資國債期貨，國債期貨交易采用保證金交易方式，基金資產可能
由于無法及時籌措資金滿足建立或者維持國債期貨頭寸所要求的保證金而面臨保證金風險。同
時，該潛在損失可能成倍放大，具有杠桿性風險。另外，國債期貨在對沖市場風險的使用過程
中，基金資產可能因為國債期貨合約與合約標的價格波動不一致而面臨基差風險。（5）基金
合同終止的風險?！痘鸷贤飞Ш螅B續(xù)60個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人
或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金合同應當終止，并按照基金合同的約定程序進行
清算，無需召開基金份額持有人大會。故投資者將面臨基金合同自動終止的風險。
2、其他風險：普通債券型證券投資基金共有的風險，如市場風險、信用風險、流動性風
險、啟用側袋機制的風險、操作風險、管理風險、合規(guī)性風險、稅負增加風險、其它風險等。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊/核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判
斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的
滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見天弘基金管理有限公司官方網站［www.thfund.com.cn］［客服電話：
95046］
●《天弘安益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》
《天弘安益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議》
《天弘安益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯系方式
●其他重要資料
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