永贏基金管理有限公司永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金更新招募說明書(2024年第1號)
永贏基金管理有限公司
永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金
更新招募說明書
(2024年第1號)
基金管理人：永贏基金管理有限公司
基金托管人：浙商銀行股份有限公司
二零二四年十一月
重要提示
永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金（以下簡稱“本基金”）于2018年3月14日獲
中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可【2018】464號文準(zhǔn)予注冊募集。本基金的
《基金合同》和《招募說明書》已通過指定信息披露媒介進(jìn)行了公開披露。本基
金的基金合同于2018年9月14日正式生效。
本招募說明書是對原《永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書》的更新，
原招募說明書與本招募說明書內(nèi)容不一致的，以本招募說明書為準(zhǔn)。基金管理人
保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，
但中國證監(jiān)會對本基金募集申請的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出
實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型，投資
者投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險。一般
來說，基金的收益預(yù)期越高，投資者承擔(dān)的風(fēng)險也越大。本基金為債券型證券投
資基金，屬證券投資基金中的中低預(yù)期風(fēng)險品種，其長期平均預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收
益率低于混合型基金、股票型基金，高于貨幣市場基金。
本基金主要投資于債券資產(chǎn)，在有效控制投資組合風(fēng)險的前提下，力爭為基
金份額持有人獲取超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。本基金投資于證券市場，基金
凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資本基金可能遇到的風(fēng)險包括：證
券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，大量贖回或
暴跌導(dǎo)致的流動性風(fēng)險，基金投資過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險，因交收違約引發(fā)的信
用風(fēng)險，基金投資對象與投資策略引致的特有風(fēng)險，等等。
本基金將證券公司短期公司債券納入到投資范圍當(dāng)中，由于證券公司短期公
司債券為非公開發(fā)行和交易，且限制投資者數(shù)量上限，潛在流動性風(fēng)險相對較
大。若發(fā)行主體信用質(zhì)量惡化或投資者大量贖回需要變現(xiàn)資產(chǎn)時，受流動性所
限，本基金可能無法賣出所持有的證券公司短期公司債券，從而可能給基金凈值
帶來損失。
本基金在募集過程中（指本基金募集完成進(jìn)行驗資時）及成立運作后，單一
投資者持有的基金份額占本基金總份額的比例不得達(dá)到或超過50%（運作過程
中，因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動超標(biāo)的除外），且基金管理人承諾后續(xù)不存
在通過一致行動人等方式變相規(guī)避50%集中度要求的情形。
本基金將中小企業(yè)私募債券納入到投資范圍當(dāng)中，中小企業(yè)私募債券是根據(jù)
相關(guān)法律法規(guī)由非上市的中小企業(yè)以非公開方式發(fā)行的債券。該類債券不能公開
交易，可通過上海證券交易所固定收益證券綜合電子平臺或深圳證券交易所綜合
協(xié)議交易平臺進(jìn)行交易。一般情況下，中小企業(yè)私募債券的交易不活躍，潛在流
動性風(fēng)險較大；并且，當(dāng)發(fā)債主體信用質(zhì)量惡化時，受市場流動性限制，本基金
可能無法賣出所持有的中小企業(yè)私募債券，從而可能給基金凈值帶來損失。
投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，
基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金
合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險收益特
征，根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和自
身的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)，理性判斷市場，謹(jǐn)慎做出投資決策，并通過基金管理
人或基金管理人委托的具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)購買基金。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)
程序后，可以啟動側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”等
有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識，并不辦
理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用
側(cè)袋機(jī)制時的特定風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財
產(chǎn)，但不保證投資本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績及其凈
值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自
負(fù)”原則，在投資者做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資
風(fēng)險，由投資者自行負(fù)責(zé)。
本招募說明書已經(jīng)本基金托管人復(fù)核。本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2024
年10月31日，投資組合報告為2024年第3季度報告，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截
止日為2024年9月30日（本招募說明書財務(wù)資料未經(jīng)審計）。
目錄
重要提示...............................................................1
第一部分緒言.........................................................4
第二部分釋義.........................................................5
第三部分基金管理人..................................................10
第四部分基金托管人..................................................19
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)................................................23
第六部分基金的募集..................................................25
第七部分基金合同的生效..............................................26
第八部分基金份額的申購和贖回........................................27
第九部分基金的投資..................................................38
第十部分基金的業(yè)績..................................................48
第十一部分基金的財產(chǎn)................................................50
第十二部分基金資產(chǎn)的估值............................................51
第十三部分基金的收益與分配..........................................56
第十四部分基金的費用與稅收..........................................58
第十五部分基金的會計與審計..........................................61
第十六部分基金的信息披露............................................62
第十七部分側(cè)袋機(jī)制..................................................69
第十八部分風(fēng)險提示..................................................72
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算......................76
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要........................................78
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..................................95
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù).................................113
第二十三部分其他應(yīng)披露事項.........................................115
第二十四部分招募說明書的存放和查閱方式.............................117
第二十五部分備查文件...............................................118
第一部分緒言
《永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明書”或
“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金
法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募
集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證券投
資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式
證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）及
其他有關(guān)規(guī)定以及《永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合
同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所
載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募
說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身
即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定
享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查
閱基金合同。
第二部分釋義
本招募說明書中除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金
2、基金管理人：指永贏基金管理有限公司
3、基金托管人：指浙商銀行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》及
對本基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《永贏盛益?zhèn)?
證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書：指《永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金基金份額發(fā)售公
告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金基金產(chǎn)品資料概
要》及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五
次會議通過，2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會
議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會
常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中華人民共和
國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布
機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施的《證
券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日
實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時
做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委員
會
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體
或其他組織
20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦
法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境
外的機(jī)構(gòu)投資者
21、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)行有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定運用來
自境外的人民幣資金進(jìn)行境內(nèi)證券投資的境外法人
22、投資人、投資者：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人
民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他
投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
25、銷售機(jī)構(gòu)：指永贏基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會
規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理
協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為永贏基金管理有限
公司或接受永贏基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)
辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變
動及結(jié)余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日
期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)
清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不
得超過3個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開
放日
36、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《永贏基金管理有限公司非上市開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理
人和投資人共同遵守
40、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定
的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管
理人管理的其他基金基金份額的行為
44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實施的變更所持
基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
45、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申購
日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)
自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份
額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
47、元：指人民幣元
48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已
實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
49、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申
購款及其他資產(chǎn)的價值總和
50、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
51、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
52、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值的過程
53、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊及指定互
聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)
站）等媒介
54、銷售服務(wù)費：指從基金資產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及C
類基金份額持有人服務(wù)的費用
55、A類基金份額：指在投資人認(rèn)購/申購時收取認(rèn)購/申購費用，在贖回時根
據(jù)持有期限收取贖回費用，并不再從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額
56、C類基金份額：指在投資人認(rèn)購/申購時不收取認(rèn)購/申購費用，在贖回時
根據(jù)持有期限收取贖回費用，并從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額
57、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀
行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新
股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債
券等
58、擺動定價機(jī)制：是指當(dāng)開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份
額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資
者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受
損害并得到公平對待
59、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至專門賬戶進(jìn)
行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，屬于流動
性風(fēng)險管理工具。側(cè)袋機(jī)制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋
賬戶
60、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致
公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍
導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的
資產(chǎn)
61、不可抗力：指本合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件。
包括但不限于地震、臺風(fēng)、水災(zāi)、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、瘟疫、社會動亂、非一方過錯情況
下的電力和通訊故障、系統(tǒng)故障、設(shè)備故障、網(wǎng)絡(luò)黑客攻擊以及證監(jiān)會、交易所、
證券業(yè)協(xié)會、基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他情形
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：永贏基金管理有限公司
住所：浙江省寧波市鄞州區(qū)中山東路466號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道210號21世紀(jì)大廈21、22、23、27層
法定代表人：馬宇暉
設(shè)立日期：2013年11月7日
聯(lián)系電話：（021）5169 0188
傳真：（021）5169 0177
聯(lián)系人：沈望琦
永贏基金管理有限公司（以下簡稱“公司”）是經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可
[2013]1280號文件批準(zhǔn)，于2013年11月7日成立的合資基金管理公司，初始注冊資
本為人民幣1.5億元，經(jīng)工商變更登記，公司于2014年8月21日公告注冊資本增加至
人民幣2億元。
2018年1月25日，公司完成增資，注冊資本由人民幣2億元增加至人民幣9億
元。
目前，公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)為：
寧波銀行股份有限公司出資人民幣643,410,000元，占公司注冊資本的
71.49%；
Oversea-Chinese Banking Corporation Limited出資人民幣256,590,000元，
占公司注冊資本的28.51%。
基金管理人無任何受處罰記錄。
二、主要人員情況
1、基金管理人董事會成員
馬宇暉先生，董事長，碩士。18年證券相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗。曾任寧波銀行股份有限
公司金融市場部產(chǎn)品開發(fā)副經(jīng)理、經(jīng)理，金融市場部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)
理，寧波銀行副行長?，F(xiàn)任永贏基金管理有限公司董事長，兼永贏資產(chǎn)管理有限公
司董事長、永贏國際資產(chǎn)管理有限公司董事長。
王丹丹女士，董事，碩士。曾任寧波銀行股份有限公司金融市場部總經(jīng)理助
理、副總經(jīng)理，資金營運中心副總經(jīng)理、總經(jīng)理。現(xiàn)任寧波銀行股份有限公司副行
長。
方圓先生，董事，本科。曾任寧波銀行股份有限公司鄞州支行公司銀行部二部
副經(jīng)理、鄞州支行交易銀行部副經(jīng)理、鄞州支行公司銀行部三部副經(jīng)理（主持工
作）、鄞州支行古林支行行長、鄞州支行副行長、無錫分行副行長、上海分行副行
長?，F(xiàn)任寧波銀行股份有限公司財富管理部副總經(jīng)理（主持工作）。
陳德隆先生，董事，碩士，新加坡籍。曾任星展銀行首席風(fēng)險官；星展銀行
（印尼）董事；星展銀行（中國）監(jiān)事?，F(xiàn)任Oversea-Chinese Banking
Corporation Limited（新加坡華僑銀行股份有限公司）環(huán)球企業(yè)及投資銀行部主
管、寧波銀行股份有限公司董事。
陳友良先生，董事，碩士，馬來西亞籍。曾任新加坡華僑銀行集團(tuán)風(fēng)險部風(fēng)險
分析師；巴克萊資本操作風(fēng)險管理部經(jīng)理；新加坡華僑銀行集團(tuán)風(fēng)險部業(yè)務(wù)經(jīng)理、
主席辦公室主席特別助理、資金部副總裁、風(fēng)險部資產(chǎn)負(fù)債管理總經(jīng)理；華僑銀行
（中國）有限公司首席風(fēng)險官；華僑永亨銀行有限公司北亞區(qū)首席風(fēng)險官、候補(bǔ)行
政總裁?，F(xiàn)任華僑永亨銀行有限公司大中華區(qū)首席風(fēng)險官，華僑源深置地（上海）
有限公司董事。
蘆特爾先生，董事，碩士。21年證券相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗。曾任寧波銀行股份有限公
司金融市場部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理?，F(xiàn)任永贏基金管理有限公司總經(jīng)理，兼永贏
資產(chǎn)管理有限公司董事、永贏國際資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理兼董事。
陳巍女士，獨立董事，碩士。曾任職于中國外運大連公司、美國飛馳集團(tuán)無錫
公司?，F(xiàn)任北京市通商律師事務(wù)所合伙人律師。
胡建軍先生，獨立董事，碩士，中國注冊會計師、中國注冊資產(chǎn)評估師?，F(xiàn)任
上海市注冊會計師協(xié)會理事，天職國際會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）管理合伙
人、上海分所兼上海自貿(mào)試驗區(qū)分所所長，云知聲智能科技股份有限公司獨立董
事、晶科電力科技股份有限公司董事。
王義中先生，獨立董事，博士。曾任浙江大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院院長助理、系主任、副
院長。現(xiàn)任浙江大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院黨委書記、浙江大學(xué)金融研究院常務(wù)副院長、浙江東
方金融控股集團(tuán)股份有限公司獨立董事。
2、監(jiān)事會成員
施道明先生，監(jiān)事長，碩士，經(jīng)濟(jì)師。曾任寧波銀監(jiān)局主任科員、副處長；寧
波銀行股份有限公司零售公司部（小企業(yè)部）副總經(jīng)理，上海分行行長，個人銀行
部、信用卡部、風(fēng)險管理部總經(jīng)理?，F(xiàn)任寧波銀行股份有限公司首席風(fēng)險經(jīng)理。
王妙如女士，監(jiān)事，碩士。12年證券相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗。曾任安永華明會計師事務(wù)
所高級審計員；國聯(lián)安基金管理有限公司高級風(fēng)控經(jīng)理?，F(xiàn)任永贏基金管理有限公
司風(fēng)險管理部總經(jīng)理。
黃玉芳女士，監(jiān)事，碩士。9年證券相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗。2015年7月加入永贏基金管
理有限公司，現(xiàn)任永贏基金管理有限公司合規(guī)部副總經(jīng)理（主持工作）。
3、管理層成員
蘆特爾先生，碩士。21年證券相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗。曾任寧波銀行股份有限公司金融
市場部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理。現(xiàn)任永贏基金管理有限公司總經(jīng)理，兼永贏資產(chǎn)管
理有限公司董事、永贏國際資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理兼董事。
汪成杰先生，碩士。11年證券相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗。曾任上海證監(jiān)局副主任科員；陸
家嘴金融城發(fā)展局證券機(jī)構(gòu)服務(wù)辦公室副主任；永贏基金管理有限公司合規(guī)部總
監(jiān)?，F(xiàn)任永贏基金管理有限公司督察長，兼永贏資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事。
李永興先生，北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。18年證券相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗。曾任交銀施羅德
基金管理有限公司研究員、基金經(jīng)理；九泰基金管理有限公司投資總監(jiān)；永贏基金
管理有限公司總經(jīng)理助理?，F(xiàn)任永贏基金管理有限公司副總經(jīng)理，兼永贏國際資產(chǎn)
管理有限公司董事。
厲大業(yè)先生，博士。17年證券相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗。曾任南京銀行股份有限公司董事
會辦公室秘書、投資者關(guān)系管理負(fù)責(zé)人；鑫元基金管理有限公司董事會秘書、產(chǎn)品
總監(jiān)?，F(xiàn)任永贏基金管理有限公司首席產(chǎn)品官。
虞俏依女士，學(xué)士。20年證券相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗。曾任光大保德信基金管理有限公
司運營部注冊登記崗；諾德基金管理有限公司清算登記部總監(jiān)；圓信永豐基金管理
有限公司清算登記部總監(jiān)；永贏基金管理有限公司基金運營部總經(jīng)理兼客戶服務(wù)部
總經(jīng)理兼人力資源部總經(jīng)理。現(xiàn)任永贏基金管理有限公司總經(jīng)理助理。
4、本基金基金經(jīng)理
(1)現(xiàn)任基金經(jīng)理情況
章成先生，CFA，國立清華大學(xué)金融學(xué)碩士，10年證券相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗。曾就職
于廣發(fā)銀行股份有限公司金融市場部利率及衍生品交易處、國聯(lián)安基金管理有限公
司固定收益部，現(xiàn)任永贏基金管理有限公司固定收益投資部投資總監(jiān)助理。其在職
期間管理基金的產(chǎn)品名稱及管理時間如下表所示：
序號 產(chǎn)品名稱 任職日期 離任日期
1 永贏潤益?zhèn)妥C券投資基金 2019-08-19 -
2 永贏恒益?zhèn)妥C券投資基金 2019-08-19 -
3 永贏穩(wěn)益?zhèn)妥C券投資基金 2019-08-19 2020-10-30
4 永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金 2019-08-19 -
5 永贏偉益?zhèn)妥C券投資基金 2019-12-11 -
6 永贏聚益?zhèn)妥C券投資基金 2019-12-11 2021-06-23
7 永贏豐利債券型證券投資基金 2019-12-11 2021-01-04
8 永贏易弘債券型證券投資基金 2020-03-23 2021-06-23
9 永贏中債-1-5年國開行債券指數(shù)證券投資基金 2020-04-13 -
10 永贏軒益?zhèn)妥C券投資基金 2021-12-10 -
11 永贏季季享90天持有期中短債債券型證券投資基金 2022-12-30 -
12 永贏久利債券型證券投資基金 2023-11-13 -
（2）歷任基金經(jīng)理情況
本基金歷任基金經(jīng)理情況如下表所示：
序號 姓名 任職日期 離任日期
1 史浩翔 2018-12-06 2019-06-25
2 喬嘉麒 2018-09-14 2019-09-27
5、投資決策委員會成員
投資決策委員會由下述委員組成：總經(jīng)理蘆特爾先生、副總經(jīng)理李永興先生、
固定收益投資部總經(jīng)理吳瑋先生、權(quán)益投資部總經(jīng)理高楠先生、權(quán)益投資部聯(lián)席總
經(jīng)理李文賓先生。
上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
收益；
5、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他
法律行為；
12、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他職責(zé)。
四、基金管理人的承諾
1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)
規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反有關(guān)法律法規(guī)、基金合同
和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。
2、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》及相關(guān)法
律法規(guī)，建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待本基金管理人管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不得將基金資產(chǎn)用于以下投資
或活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（6）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門調(diào)整上述禁止行為的，本基金不受上述限制。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持
有人謀取最大利益；
（2）不能利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)
規(guī)定，不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金
投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（4）不協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進(jìn)行證券交易；
（5）不從事?lián)p害基金資產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
基金管理人根據(jù)全面性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、防火
墻原則和成本收益原則建立了一套比較完整的內(nèi)部控制體系。該內(nèi)部控制體系由一
系列業(yè)務(wù)管理制度及相應(yīng)的業(yè)務(wù)處理、控制程序組成，具體包括控制環(huán)境、風(fēng)險評
估、控制活動、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)控等要素。
1、控制環(huán)境
良好的控制環(huán)境包括科學(xué)的公司治理、有效的監(jiān)督管理、合理的組織結(jié)構(gòu)和有
力的控制文化。
（1）公司引入了獨立董事制度，目前有獨立董事3名。董事會下設(shè)資格審查
與薪酬委員會、審計及風(fēng)險管理委員會等專業(yè)委員會，其中審計及風(fēng)險管理委員會
負(fù)責(zé)評價與完善公司內(nèi)部控制體系。公司管理層設(shè)立了投資決策委員會、風(fēng)險控制
委員會、IT治理委員會、產(chǎn)品委員會、估值委員會等專業(yè)委員會。
（2）公司各部門之間有明確的授權(quán)分工，既互相合作，又互相核對和制衡，
形成了合理的組織結(jié)構(gòu)。
（3）公司堅持穩(wěn)健經(jīng)營和規(guī)范運作，重視員工的職業(yè)道德的培養(yǎng)，制定和頒
布了《員工合規(guī)守則》，并進(jìn)行持續(xù)教育。
2、風(fēng)險評估
公司各層面和各業(yè)務(wù)部門在確定各自的目標(biāo)后，對影響目標(biāo)實現(xiàn)的風(fēng)險因素進(jìn)
行分析。對于不可控風(fēng)險，風(fēng)險評估的目的是決定是否承擔(dān)該風(fēng)險或減少相關(guān)業(yè)
務(wù)；對于可控風(fēng)險，風(fēng)險評估的目的是分析如何通過制度安排來控制風(fēng)險程度。風(fēng)
險評估還包括各業(yè)務(wù)部門對日常工作中新出現(xiàn)的風(fēng)險進(jìn)行再評估并完善相應(yīng)的制
度，以及新業(yè)務(wù)設(shè)計過程中評估相關(guān)風(fēng)險并制定風(fēng)險控制制度。
3、控制活動
公司對投資、會計、技術(shù)系統(tǒng)和人力資源等主要業(yè)務(wù)制定了嚴(yán)格的控制制度。
在業(yè)務(wù)管理制度上，做到了業(yè)務(wù)操作流程的科學(xué)、合理和標(biāo)準(zhǔn)化，并要求完整的記
錄、保存和嚴(yán)格的檢查、復(fù)核；在崗位責(zé)任制度上，內(nèi)部崗位分工合理、職責(zé)明
確，不相容的職務(wù)、崗位分離設(shè)置，相互檢查、相互制約。
（1）投資控制制度
①投資決策與執(zhí)行相分離。投資管理決策職能和交易執(zhí)行職能嚴(yán)格隔離，實行
集中交易制度，建立和完善公平的交易分配制度，確保各投資組合享有公平的交易
執(zhí)行機(jī)會。
②投資授權(quán)控制。建立明確的投資決策授權(quán)制度，防止越權(quán)決策。投資決策委
員會負(fù)責(zé)制定投資原則并審定資產(chǎn)配置比例；基金經(jīng)理在投資決策委員會確定的范
圍內(nèi)，負(fù)責(zé)確定與實施投資策略、建立和調(diào)整投資組合并下達(dá)投資指令，對于超過
投資權(quán)限的操作需要經(jīng)過嚴(yán)格的審批程序；交易部負(fù)責(zé)交易執(zhí)行。
③警示性控制。按照法規(guī)或公司規(guī)定設(shè)置各類資產(chǎn)投資比例的預(yù)警線，交易系
統(tǒng)在投資比例達(dá)到接近限制比例前的某一數(shù)值時自動預(yù)警。
④禁止性控制。根據(jù)法律、法規(guī)和公司相關(guān)規(guī)定，基金禁止投資受限制的證券
并禁止從事受限制的行為。交易系統(tǒng)通過預(yù)先的設(shè)定，對上述禁止進(jìn)行自動提示和
限制。
⑤多重監(jiān)控和反饋。交易部對投資行為進(jìn)行一線監(jiān)控；風(fēng)險管理部進(jìn)行事中及
事后的監(jiān)控。在監(jiān)控中如發(fā)現(xiàn)異常情況將及時反饋并督促調(diào)整。
（2）會計控制制度
①建立了基金會計的工作制度及相應(yīng)的操作和控制規(guī)程，確保會計業(yè)務(wù)有章可
循。
②按照相互制約原則，建立了基金會計業(yè)務(wù)的復(fù)核制度以及與托管人相關(guān)業(yè)務(wù)
的相互核查監(jiān)督制度。
③為了防范基金會計在資金頭寸管理上出現(xiàn)透支風(fēng)險，制定了資金頭寸管理制
度。
④制定了完善的檔案保管和財務(wù)交接制度。
（3）技術(shù)系統(tǒng)控制制度
為保證技術(shù)系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行，公司對硬件設(shè)備的安全運行、數(shù)據(jù)傳輸與網(wǎng)
絡(luò)安全管理、軟硬件的維護(hù)、數(shù)據(jù)的備份、信息技術(shù)人員操作管理、危機(jī)處理等方
面都制定了完善的制度。
（4）人力資源管理制度
公司建立了涵蓋科學(xué)的招聘解聘、培訓(xùn)、考核、薪酬等內(nèi)容的人事管理制度，
確保人力資源的有效管理。
（5）監(jiān)察制度
公司設(shè)立了審計部，負(fù)責(zé)公司的監(jiān)察工作。監(jiān)察制度包括違規(guī)行為的調(diào)查程序
和處理制度，以及對員工行為的監(jiān)察。
（6）反洗錢制度
公司設(shè)立了反洗錢工作小組作為反洗錢工作的專門機(jī)構(gòu)，指定專門人員負(fù)責(zé)反
洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作；各相關(guān)部門設(shè)立了反洗錢崗位，配備反洗錢負(fù)責(zé)人
員。除建立健全反洗錢組織體系外，公司還制定了反洗錢內(nèi)部控制制度及相關(guān)業(yè)務(wù)
操作規(guī)程，確保依法切實履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)。
4、信息溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報體系，通過建立有效的信息交
流渠道，公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，信息及時送
交適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。目前公司業(yè)務(wù)均已做到了辦公自動化，不同的人員根據(jù)其
業(yè)務(wù)性質(zhì)及層級具有不同的權(quán)限。
5、內(nèi)部監(jiān)控
公司設(shè)立了獨立于各業(yè)務(wù)部門的審計部，通過定期或不定期檢查，評價公司內(nèi)
部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司各項內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確
保公司各項經(jīng)營管理活動的有效運行。
6、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）本公司確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及管理層的
責(zé)任。
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準(zhǔn)確。
（3）本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制
度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人情況
1.基本情況
名稱：浙商銀行股份有限公司
住所：浙江省杭州市蕭山區(qū)鴻寧路1788號
法定代表人：陸建強(qiáng)
聯(lián)系人：曹雨佳
電話：0571-88268133
傳真：0571-88268688
成立時間：1993年04月16日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣21,268,696,778元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會銀監(jiān)復(fù)〔2004〕91
號
基金托管資格批文及文號：《關(guān)于核準(zhǔn)浙商銀行股份有限公司證券投資基金托
管資格的批復(fù)》；證監(jiān)許可〔2013〕1519號
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦
理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政
府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供
信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀
行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。本行經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，可以經(jīng)營結(jié)匯、售
匯業(yè)務(wù)。
2.主要人員情況
陸建強(qiáng)先生，本公司黨委書記、董事長、執(zhí)行董事。哲學(xué)碩士，高級經(jīng)濟(jì)師。
陸先生曾任浙江省企業(yè)檔案管理中心副主任，浙江省工商局辦公室副主任，浙江省
工商局工商信息管理辦公室主任，浙江省工商局辦公室主任，浙江省工商行政管理
局黨委委員、辦公室主任，浙江省政協(xié)辦公廳副主任、機(jī)關(guān)黨組成員，浙江省政府
辦公廳副主任、黨組成員，浙江省政府副秘書長、辦公廳黨組成員，財通證券黨委
書記、董事長?，F(xiàn)兼任浙江省并購聯(lián)合會第一屆理事會會長、浙江省金融顧問服務(wù)
聯(lián)合會第一屆理事會會長、浙商總會金融服務(wù)委員會主任。
3.發(fā)展概況及基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
浙商銀行是十二家全國性股份制商業(yè)銀行之一，于2004年8月18日正式開業(yè)，
總部設(shè)在浙江杭州，系全國第13家“A+H”上市銀行。開業(yè)以來，浙商銀行立足浙
江，放眼全球，穩(wěn)健發(fā)展，已成為一家基礎(chǔ)扎實、效益優(yōu)良、風(fēng)控完善的優(yōu)質(zhì)商業(yè)
銀行。
浙商銀行以“一流的商業(yè)銀行”愿景為統(tǒng)領(lǐng)，全面構(gòu)建“正、簡、專、協(xié)、
廉”五字政治生態(tài)，大力發(fā)揚四干精神，練好“善、智、勤”三字經(jīng)，堅持“夯基
礎(chǔ)、調(diào)結(jié)構(gòu)、控風(fēng)險、創(chuàng)效益”十二字經(jīng)營方針，踐行善本金融理念，堅持智慧經(jīng)
營，壘好經(jīng)濟(jì)周期弱敏感資產(chǎn)壓艙石，扎實推進(jìn)321經(jīng)營策略，以數(shù)字化改革為主
線，全面開展以客戶為中心的綜合協(xié)同改革，以“深耕浙江”為首要戰(zhàn)略，財富管
理全新啟航，大零售、大公司、大投行、大資管、大跨境五大業(yè)務(wù)板塊齊頭并進(jìn)、
綜合協(xié)同發(fā)展，實施“客戶基礎(chǔ)、人才基礎(chǔ)、系統(tǒng)基礎(chǔ)、投研基礎(chǔ)”四大攻堅，全
面開啟高質(zhì)量發(fā)展的新征程。
2024年上半年，浙商銀行營業(yè)收入352.79億元，同比增長6.18%；歸屬于本行
股東的凈利潤79.99億元，同比增長3.31%。截至報告期末，總資產(chǎn)3.25萬億元，比
上年末增長3.27%，其中：發(fā)放貸款和墊款總額1.81萬億元，比上年末增長5.59%；
總負(fù)債3.05萬億元，比上年末增長3.31%，其中：吸收存款余額1.94萬億元，比上
年末增長3.74%；不良貸款率1.43%、撥備覆蓋率178.12%；資本充足率12.86%，比
上年末上升0.67個百分點；核心一級資本充足率8.38%，比上年末上升0.16個百分
點。
截至2024年6月末，浙商銀行在全國22個?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）及香港特別行
政區(qū)，設(shè)立了350家分支機(jī)構(gòu)，實現(xiàn)了對浙江大本營、長三角、粵港澳大灣區(qū)、環(huán)
渤海、海西地區(qū)和部分中西部地區(qū)的有效覆蓋。在英國《銀行家》(The Banker)雜
志“2023年全球銀行1000強(qiáng)”榜單中，我行按一級資本計位列87位。中誠信國際給
予浙商銀行金融機(jī)構(gòu)評級中最高等級AAA主體信用評級。
浙商銀行資產(chǎn)托管部是總行獨立的一級管理部門，根據(jù)業(yè)務(wù)條線下設(shè)業(yè)務(wù)管理
中心、營銷中心、運營中心、監(jiān)督中心、數(shù)字化中心，保證了托管業(yè)務(wù)前、中、后
臺的完整與獨立。截至2024年6月30日，浙商銀行資產(chǎn)托管部從業(yè)人員共44名，估
值清算合作機(jī)構(gòu)派駐人員18人。
截至2024年6月30日，浙商銀行托管證券投資基金264只，規(guī)模合計4825.94億
元，目前已經(jīng)與數(shù)十家公募基金管理公司達(dá)成托管合作意向。
二、基金托管人內(nèi)部風(fēng)險控制制度說明
1.內(nèi)部控制目標(biāo)
嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律、法規(guī)、規(guī)章、行政性規(guī)定、行業(yè)準(zhǔn)則和行
內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，保證基
金資產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時，保護(hù)基金份額持有
人的合法權(quán)益。
2.內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
浙商銀行股份有限公司總行下設(shè)資產(chǎn)托管部，是全行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的管理和運
營部門，資產(chǎn)托管部專門設(shè)置了監(jiān)督稽核團(tuán)隊，配備了專職內(nèi)部監(jiān)察稽核人員負(fù)責(zé)
托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理工作，具有獨立行使監(jiān)督稽核工作的職權(quán)和能力。
3.內(nèi)部風(fēng)險控制原則
資產(chǎn)托管部建立了托管系統(tǒng)和完善的制度控制體系。制度體系包含管理制度、
實施細(xì)則、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作、順利進(jìn)行；
業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實行
集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制嚴(yán)格
有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露
人負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、
獨立。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人負(fù)有對基金管理人的投資運作行使監(jiān)督權(quán)的職責(zé)。根據(jù)《基金法》、
《運作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，托管人對基金的投資對象和范圍、投資
組合比例、投資限制、費用的計提和支付方式、基金會計核算、基金資產(chǎn)估值和基
金凈值的計算、收益分配、申購贖回以及其他有關(guān)基金投資和運作的事項，對基金
管理人進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有關(guān)
法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收
到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人
有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送?
知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，立即報告中國證監(jiān)會，同時，通
知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者
違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會
報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)
和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時向
中國證監(jiān)會報告。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、銷售機(jī)構(gòu)
(一)直銷機(jī)構(gòu)
名稱：永贏基金管理有限公司
住所：浙江省寧波市鄞州區(qū)中山東路466號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道210號21世紀(jì)中心大廈27樓
法定代表人：馬宇暉
聯(lián)系電話：（021）5169 0103
傳真：（021）6887 8782、6887 8773
聯(lián)系人：施筱程
客服熱線：400-805-8888
網(wǎng)址：www.maxwealthfund.com
(二)其他銷售機(jī)構(gòu)
其他銷售機(jī)構(gòu)名單請詳見基金管理人網(wǎng)站。
基金管理人可以根據(jù)情況變化、增加或者減少銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站
披露最新的銷售機(jī)構(gòu)名單。各銷售機(jī)構(gòu)提供的基金銷售服務(wù)可能有所差異，具體請
咨詢各銷售機(jī)構(gòu)。
二、登記機(jī)構(gòu)
永贏基金管理有限公司
住所：浙江省寧波市鄞州區(qū)中山東路466號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道210號二十一世紀(jì)大廈27樓
法定代表人：馬宇暉
聯(lián)系電話：（021）5169 0188
傳真：（021）5169 0179
聯(lián)系人：劉沁宇
三、出具法律意見的律師事務(wù)所
名稱：遠(yuǎn)聞（上海）律師事務(wù)所
注冊地址：上海市浦東新區(qū)東方路69號裕景國際大廈A座701-703室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)東方路69號裕景國際大廈A座701-703室
負(fù)責(zé)人：榮金良
電話：021-5036 6225
傳真：021-5036 6733
經(jīng)辦律師：屠勰、沈國興
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
電話：010-58153000
傳真：010-85188298
聯(lián)系人：石靜筠
經(jīng)辦注冊會計師：石靜筠、沈熙苑
第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定募集。
基金募集申請于2018年3月14日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2018】464號文準(zhǔn)予募
集注冊。
一、基金名稱
永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金
二、基金類型
債券型證券投資基金
三、基金運作方式
契約型開放式
四、基金存續(xù)期限
不定期
五、基金份額的認(rèn)購
本基金募集期間每份基金份額的初始面值為人民幣1.00元，募集期為2018年8
月24日至2018年9月12日。經(jīng)安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）驗資，本次
募集的凈認(rèn)購金額為200,002,615.32元，折合200,002,615.32份。募集資金在募集
期間產(chǎn)生的利息為1.23元，折合1.23份，已分別計入各基金份額持有人的基金賬
戶，歸各基金份額持有人所有。本基金募集期間含本息共募集200,002,616.55元，
有效認(rèn)購戶數(shù)為235戶。
第七部分基金合同的生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2018年9月14日正
式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基
金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)
60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，
如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大
會進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
第八部分基金份額的申購和贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售網(wǎng)點將由基金管理人在
招募說明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，
并在基金管理人網(wǎng)站公示。若基金管理人或其指定的銷售機(jī)構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)
上等交易方式，投資人可以通過上述方式進(jìn)行申購與贖回，具體參見各銷售機(jī)構(gòu)的
相關(guān)公告?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)
提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國
證監(jiān)會的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他
特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在
實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
本基金自2018年10月17日起在相關(guān)銷售機(jī)構(gòu)開始辦理日常申購、贖回業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購或者
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申
請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類基金份額
申購、贖回的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的該類基金份
額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行順
序贖回；
5、基金管理人有權(quán)決定本基金的總規(guī)模限額和單個基金份額持有人持有本基
金的最高限額，但應(yīng)最遲在新的限額實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介上公告；
6、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處
理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為
準(zhǔn)。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮?
須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申
購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人全額交付申購款項
時，申購申請即為成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。若資金在規(guī)定時間
內(nèi)未全額到賬則申購不成立，申購款項將退回投資人賬戶，基金管理人、基金托管
人和銷售機(jī)構(gòu)等不承擔(dān)由此產(chǎn)生的利息等任何損失。
投資人在提交贖回申請時，應(yīng)確保賬戶內(nèi)有足夠的基金份額余額，否則提交的
贖回申請無效。基金份額持有人提交贖回申請時，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回
時，贖回生效?；鸱蓊~持有人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該
日)內(nèi)支付贖回款項。遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀
行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處
理流程時，贖回款項順延至上述情形消除后的下一個工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回
或本基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法
參照本基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖
回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行
確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)及時到銷售網(wǎng)點柜臺或
以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功，則申購款項退還
給投資人。
基金銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售
機(jī)構(gòu)確實接收到申請。申購、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)或基金管理人的確認(rèn)結(jié)果為
準(zhǔn)。對于申請的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
4、如未來法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對上述內(nèi)容另有規(guī)定，從其規(guī)定。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，對上述業(yè)務(wù)
辦理時間進(jìn)行調(diào)整，本基金管理人將于開始實施前按照相關(guān)規(guī)定予以公告。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、申請申購基金的金額
投資人通過基金管理人的直銷機(jī)構(gòu)（直銷線上渠道除外）申購，首次申購的單
筆最低金額為人民幣10,000元（含申購費），追加申購的單筆最低金額為人民幣
1,000元（含申購費）；通過基金管理人直銷線上渠道或基金管理人指定的代銷機(jī)構(gòu)
申購，首次申購的單筆最低金額為人民幣10元（含申購費），追加申購的單筆最低
金額為人民幣10元（含申購費）；基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和市場情
況，調(diào)整本基金申購和追加申購的最低金額或累計申購金額。各銷售機(jī)構(gòu)對上述最
低申購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)，但通常不得
低于上述下限。
投資者將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購基金份額或采用定期定額投資計劃時，不受
最低申購金額的限制。
投資者可多次申購，對單個投資者的累計申購金額及持有份額比例限制詳見相
關(guān)公告。
2、申請贖回基金的份額
基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，單筆贖回不得少于1份（如
該賬戶在該銷售機(jī)構(gòu)托管的基金余額不足1份，則必須一次性贖回基金全部份額）；
若某筆贖回將導(dǎo)致投資者在銷售機(jī)構(gòu)托管的基金余額不足1份時，基金管理人有權(quán)
將投資者在該銷售機(jī)構(gòu)托管的剩余基金份額一次性全部贖回。
3、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕
大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；?
管理人基于投資運作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具
體規(guī)定詳見相關(guān)公告。
4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份
額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定
媒介上公告并報中國證監(jiān)會備案。
六、申購、贖回的費率
1、申購費率
投資人申購本基金A類基金份額時，需交納申購費用，申購費率按照申購金額
遞減，即申購金額越大，所適用的申購費率越低。投資人申購C類基金份額不收取
申購費用。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。A類基
金份額具體申購費率如下：
單筆申購金額（含申購費）M 申購費率
M＜100萬元 0.80%
100萬元≤M＜300萬元 0.50%
300萬元≤M＜500萬元 0.30%
M≥500萬元 按筆收取，每筆1,000元
本基金的申購費用由申購人承擔(dān)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登
記等各項費用，不列入基金財產(chǎn)。
2、A類基金份額和C類基金份額適用相同的贖回費率，在投資者贖回基金份額
時收取?；鸱蓊~的贖回費率按照持有時間遞減，即相關(guān)基金份額持有時間越長，
所適用的贖回費率越低。
本基金的具體贖回費率如下：
持有期限（Y） A類基金份額贖回費率 C類基金份額贖回費率
Y＜7日 1.5% 1.5%
Y≥7日 0% 0%
本基金的贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，贖回費用全額歸入
基金財產(chǎn)。
3、基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整申購費率和贖回費
率。費率如發(fā)生變更，基金管理人應(yīng)在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在指定媒介上刊登公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場
情況制定基金促銷計劃，針對以特定交易方式(如網(wǎng)上交易、微信交易等)進(jìn)行基金
交易的投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)
管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購費率、基金贖回費
率。
5、當(dāng)本基金各類份額發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動
定價機(jī)制以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以
及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
七、申購份額、贖回金額的計算方式
1、申購份額的計算
（1）當(dāng)投資者選擇申購基金份額時，申購份額的計算方法如下：
①申購費用適用比例費率時，申購份額的計算方法如下：
凈申購金額＝申購金額/(1＋申購費率)
申購費用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/T日基金份額凈值
②申購費用為固定金額時，申購份額的計算方法如下：
申購費用＝固定金額
凈申購金額=申購金額－申購費用
申購份額＝凈申購金額/T日基金份額凈值
例一：某投資者投資5萬元申購本基金A類基金份額，則對應(yīng)的申購費率為
0.80%，假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額基金份額凈值為1.0500元，則可得到的A類基金
份額申購份額為：
凈申購金額＝50,000/（1＋0.80%）＝49,603.17元
申購費用＝50,000－49,603.17＝396.83元
申購份額＝49,603.17/1.0500＝47,241.11份
即：投資者投資5萬元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額基
金份額凈值為1.0500元，則其可得到47,241.11份A類基金份額。
（2）基金份數(shù)的計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)
生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
2、基金贖回金額的計算
本基金的贖回采用“份額贖回”方式，贖回價格以T日的基金份額凈值為基準(zhǔn)
進(jìn)行計算，本基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費用。
（1）當(dāng)投資者贖回基金份額時，贖回金額的計算方法如下：
贖回金額＝贖回份額×T日基金份額凈值
贖回費用＝贖回金額×贖回費率
凈贖回金額=贖回金額-贖回費用
（2）贖回金額計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留至小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生
的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例二：假定兩筆贖回申請的贖回A類基金份額均為10,000份，但持有時間長短
不同，其中基金份額凈值為假設(shè)數(shù)，那么各筆贖回負(fù)擔(dān)的贖回費用和獲得的贖回金
額計算如下：
贖回1 贖回2
贖回份額（份，a） 10,000 10,000
T日A類基金份額凈值（元，b） 1.1000 1.1000
持有時間T 6天 40天
適用贖回費率（c） 1.5% 0
贖回金額（元，d=a×b） 11,000 11,000
贖回費用（e=c×d） 165.00 0
凈贖回金額（f=d-e） 10,835.00 11,000.00
C類基金份額與A類基金份額贖回計算方法相同。
3、基金份額凈值計算
T日基金份額凈值=T日基金資產(chǎn)凈值/T日發(fā)行在外的基金份額總數(shù)。
本基金分為A類和C類基金份額，各類基金份額單獨設(shè)置代碼，本基金A類基金
份額和C類基金份額將單獨計算和公告基金份額凈值。
基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少
每周在指定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和各類基金份額的基金份額
累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的
次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額
的基金份額凈值和各類基金份額的基金份額累計凈值?；鸱蓊~凈值單位為元，計
算結(jié)果保留在小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基
金財產(chǎn)享有或承擔(dān)。
基金管理人每個估值日對基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額的基金份額凈值結(jié)
果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。月末、年
中和年末估值復(fù)核與基金會計賬目的核對同時進(jìn)行。
遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。
八、申購與贖回的登記
1、基金投資人提出的申購和贖回申請，在基金管理人規(guī)定的時間之前可以撤
銷。
2、投資人T日申購基金成功后，基金登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資人增加權(quán)益并辦
理登記手續(xù)，投資人自T＋2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。
3、投資人T日贖回基金成功后，基金登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資人扣除權(quán)益并辦
理相應(yīng)的登記手續(xù)。
4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述登記辦理時間進(jìn)行調(diào)整，
并最遲于調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
九、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作或者因不可抗力導(dǎo)致基金管理人無法接
受投資人的申購申請。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接收投
資人的申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市或休市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基
金資產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不
利影響時。
5、基金管理人基于投資運作與風(fēng)險控制的需要認(rèn)為應(yīng)當(dāng)拒絕大額申購或暫停
申購時。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受投資人的申購申請。
7、基金管理人使用固有資金、公司高級管理人員及基金經(jīng)理等人員出資認(rèn)購
的基金份額超過基金總份額50%的情形除外，基金管理人接受某筆或者某些申購申
請有可能導(dǎo)致單一投資者的持有基金份額占本基金總份額的比例達(dá)到或者超過
50%，或者通過一致行動人等方式變相使單一投資者持有本基金份額占本基金總份
額的比例達(dá)到或超過50%的情形時。
8、當(dāng)日某筆申購申請使單個投資人累計持有的基金份額超出基金管理人公告
的限額時。
9、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能
對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
10、基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)故障等異常情況導(dǎo)
致基金銷售系統(tǒng)或基金注冊登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
11、當(dāng)日某筆申購申請超過基金管理人設(shè)定的單筆申購的最高金額、單個投資
人單日申購金額上限、本基金單日凈申購比例上限、本基金總規(guī)模上限的。
12、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、9、10、12項暫停申購情形之一且基金管理人決定
暫停投資者的申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申
購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕，被拒絕部分的申購款項將退還
給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
十、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款
項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投
資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市或休市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基
金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、若繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時，可暫停接受投資
人的贖回申請。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請或延
緩支付贖回款項時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，
基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量
占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項
所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇
將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時
恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
十一、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后
的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為
因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動
時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提
下，可對其余贖回申請延期辦理。若進(jìn)行上述延期辦理，對于單個基金份額持有人
當(dāng)日贖回申請超過上一開放日基金總份額10%以上的部分，將自動進(jìn)行延期辦理。
對于其余當(dāng)日非自動延期辦理的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶非自動延期辦理的贖回
申請量占非自動延期辦理的贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于
未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期
贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回
的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申
請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，
以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人
未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但
不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募
說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，
并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
十二、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介
上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊登
基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額的基金份額
凈值。
3、若暫停時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定自
行確定在指定媒介上刊登基金暫停公告的次數(shù)，并應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個估值日的各類基金份額的基金
份額凈值。
十三、基金轉(zhuǎn)換
本基金自2019年10月11日起在相關(guān)銷售機(jī)構(gòu)開始辦理日常轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
十四、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過
中國證監(jiān)會認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請，并由登記機(jī)構(gòu)辦理
基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金
份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
十五、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而
產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上
述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)
體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份
額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織的情形。辦理非交易過戶必須提供基金
登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機(jī)構(gòu)的
規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。
十六、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷
售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。
十七、定期定額投資計劃
本基金自2021年3月31日起在相關(guān)銷售機(jī)構(gòu)開始辦理定期定額投資業(yè)務(wù)。
十八、基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登
記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份額被凍
結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支
付。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。
十九、實施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)
制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
二十、如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理其他基金業(yè)務(wù)，基金管理人將制定
和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
第九部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
本基金主要投資于債券資產(chǎn)，在有效控制投資組合風(fēng)險的前提下，力爭為基金
份額持有人獲取超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國債、金融債、央行票
據(jù)、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、地方政府債、次級債、中小企業(yè)私募債、可分離
交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、短期融資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支
持債券、證券公司短期公司債券、資產(chǎn)支持證券、債券回購、協(xié)議存款、通知存
款、定期存款及其他銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)
會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。
本基金不投資于股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券(可分離交
易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外)、可交換債券。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投
資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，每個
交易日日終，保持現(xiàn)金（不含結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期
日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，以備支付基金份額持有人的贖
回款項。
三、投資策略
本基金通過自上而下和自下而上相結(jié)合、定性分析和定量分析相補(bǔ)充的方法，
確定資產(chǎn)在非信用類固定收益類證券和信用類固定收益類證券之間的配置比例。充
分發(fā)揮基金管理人長期積累的信用研究成果，深入挖掘價值被低估的標(biāo)的券種，以
獲取最大化的信用溢價。本基金采用的投資策略包括：期限結(jié)構(gòu)策略、信用策略、
互換策略、息差策略等。在謹(jǐn)慎投資的前提下，力爭獲取高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資
收益。
在以上戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上，本基金通過自上而下和自下而上相結(jié)合、定
性分析和定量分析相補(bǔ)充的方法，進(jìn)行前瞻性的決策。一方面，本基金將分析眾多
的宏觀經(jīng)濟(jì)變量（包括GDP增長率、CPI走勢、M2的絕對水平和增長率、利率水平與
走勢等），并關(guān)注國家財政、稅收、貨幣、匯率政策和其它證券市場政策等。另一
方面，本基金將對債券市場整體收益率曲線變化進(jìn)行深入細(xì)致分析，從而對市場走
勢和波動特征進(jìn)行判斷。在此基礎(chǔ)上，確定資產(chǎn)在非信用類固定收益類證券（現(xiàn)
金、國家債券、中央銀行票據(jù)等）和信用類固定收益類證券之間的配置比例。
靈活應(yīng)用各種期限結(jié)構(gòu)策略、信用策略、互換策略、息差策略，在合理管理并
控制組合風(fēng)險的前提下，最大化組合收益。
1、期限結(jié)構(gòu)策略。通過預(yù)測收益率曲線的形狀和變化趨勢，對各類型債券進(jìn)
行久期配置；當(dāng)收益率曲線走勢難以判斷時，參考基準(zhǔn)指數(shù)的樣本券久期構(gòu)建組合
久期，確保組合收益超過基準(zhǔn)收益。具體來看，又分為跟蹤收益率曲線的騎乘策略
和基于收益率曲線變化的子彈策略、杠鈴策略及梯式策略。
（1）騎乘策略是當(dāng)收益率曲線比較陡峭時，也即相鄰期限利差較大時，買入
期限位于收益率曲線陡峭處的債券，通過債券的收益率隨著時間的下滑，進(jìn)而獲得
資本利得收益。
（2）子彈策略是使投資組合中債券久期集中于收益率曲線的一點，適用于收
益率曲線較陡時且預(yù)期未來趨于平坦化；杠鈴策略是使投資組合中債券的久期集中
在收益率曲線的兩端，適用于收益率曲線兩頭下降較中間下降更多的蝶式變動；梯
式策略是使投資組合中的債券久期均勻分布于收益率曲線，適用于收益率曲線水平
移動。
2、信用策略。信用債收益率等于基準(zhǔn)收益率加信用利差，信用利差收益主要
受兩個方面的影響，一是該信用債對應(yīng)信用水平的市場平均信用利差曲線走勢；二
是該信用債本身的信用資質(zhì)變化?；谶@兩方面的因素，我們分別采用以下的分析
策略：
（1）基于信用利差曲線變化策略：一是分析經(jīng)濟(jì)周期和相關(guān)市場變化對信用
利差曲線的影響，二是分析信用債市場容量、結(jié)構(gòu)、流動性等變化趨勢對信用利差
曲線的影響，最后綜合各種因素，分析信用利差曲線整體及分行業(yè)走勢，確定信用
債券總的及分行業(yè)投資比例。
（2）基于信用債信用資質(zhì)變化策略：發(fā)行人信用資質(zhì)發(fā)生變化后，我們將采
用變化后債券信用級別所對應(yīng)的信用利差曲線對公司債、企業(yè)債定價。影響信用債
信用風(fēng)險的因素分為行業(yè)風(fēng)險、公司風(fēng)險、現(xiàn)金流風(fēng)險、資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險和其他風(fēng)險
等五個方面。我們主要依靠內(nèi)部評級分析信用債的相對信用資質(zhì)水平、違約風(fēng)險及
理論信用利差。
3、互換策略。不同券種在利息、違約風(fēng)險、久期、流動性、稅收和衍生條款
等方面存在差別，投資管理人可以同時買入和賣出具有相近特性的兩個或兩個以上
券種，賺取收益級差。互換策略分為兩種：
（1）替代互換。判斷未來利差曲線走勢，比較期限相近的債券的利差水平，
選擇利差較高的品種，進(jìn)行價值置換。由于利差水平受流動性和信用水平的影響，
因此該策略也可擴(kuò)展到新老券置換、流動性和信用的置換，即在相同收益率下買入
近期發(fā)行的債券，或是流動性更好的債券，或在相同外部信用級別和收益率下，買
入內(nèi)部信用評級更高的債券。
（2）市場間利差互換。一般在公司信用債和國家信用債之間進(jìn)行。如果預(yù)期
信用利差擴(kuò)大，則用國家信用債替換公司信用債；如果預(yù)期信用利差縮小，則用公
司信用債替換國家信用債。
4、息差策略。通過正回購，融資買入收益率高于回購成本的債券，從而獲得
杠桿放大收益。
5、個券挖掘策略。本部分策略強(qiáng)調(diào)公司價值挖掘的重要性，在行業(yè)周期特
征、公司基本面風(fēng)險特征基礎(chǔ)上制定絕對收益率目標(biāo)策略，甄別具有估值優(yōu)勢、基
本面改善的公司，采取高度分散策略，重點布局優(yōu)勢債券，爭取提高組合超額收益
空間。
6、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將通過對資產(chǎn)支持證券基礎(chǔ)資產(chǎn)及結(jié)構(gòu)設(shè)計的研究，結(jié)合多種定價模
型，根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況適度進(jìn)行資產(chǎn)支持證券的投資。
7、中小企業(yè)私募債券投資策略
針對中小企業(yè)私募債券，本基金以持有到期，獲得本金和票息收入為主要投資
策略，同時，密切關(guān)注債券的信用風(fēng)險變化，力爭在控制風(fēng)險的前提下，獲得較高
收益。本基金投資中小企業(yè)私募債券，基金管理人將根據(jù)審慎原則，制定嚴(yán)格的投
資決策流程、風(fēng)險控制制度和信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險處置預(yù)案，并經(jīng)董事會批準(zhǔn)，
以防范信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等各種風(fēng)險。
8、證券公司短期公司債券投資策略
本基金通過對證券公司短期公司債券發(fā)行人基本面的深入調(diào)研分析，結(jié)合發(fā)行
人資產(chǎn)負(fù)債狀況、盈利能力、現(xiàn)金流、經(jīng)營穩(wěn)定性以及債券流動性、信用利差、信
用評級、違約風(fēng)險等綜合評估結(jié)果，選取具有價格優(yōu)勢和套利機(jī)會的優(yōu)質(zhì)信用債券
進(jìn)行投資。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金在任何交易日日終，應(yīng)該保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金（不
含結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的10％；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10％；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券(指同一信用級別)規(guī)模的10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。基金
持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告
發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金投資于單只中小企業(yè)私募債的比例不得超過本基金資產(chǎn)凈值的
10%；
（11）本基金投資中小企業(yè)私募債的合計市值比例不超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；
（12）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%；在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購到
期后不得展期；
（13）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值
的15%。因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的
因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限
資產(chǎn)的投資；
（15）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
如果法律法規(guī)對本基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)
定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，在履行適當(dāng)程序
后，則本基金投資不再受相關(guān)限制，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會
審議。
除上述第（2）、（9）、（14）、（15）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。但法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定的特
殊情形或基金合同另有約定除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定，在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合
同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額
持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照
市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)
予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨
立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基金管理
人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
五、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：中國債券綜合全價指數(shù)收益率。
中國債券綜合全價指數(shù)是由中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制，樣本債券涵
蓋的范圍更加全面，具有廣泛的市場代表性，涵蓋主要交易市場（銀行間市場、交
易所市場等）、不同發(fā)行主體（政府、企業(yè)等）和期限（長期、中期、短期等），能
夠很好地反映中國債券市場總體價格水平和變動趨勢。中債綜合指數(shù)各項指標(biāo)值的
時間序列更加完整，有利于更加深入地研究和分析市場。在綜合考慮了指數(shù)的權(quán)威
性和代表性、指數(shù)的編制方法和本基金的投資范圍和投資理念，本基金選擇市場認(rèn)
同度較高的中國債券綜合全價指數(shù)收益率作為業(yè)績比較基準(zhǔn)。
若未來市場發(fā)生變化導(dǎo)致此業(yè)績比較基準(zhǔn)不再適用或有更加適合的業(yè)績比較基
準(zhǔn)，基金管理人有權(quán)根據(jù)市場發(fā)展?fàn)顩r及本基金的投資范圍和投資策略，調(diào)整本基
金的業(yè)績比較基準(zhǔn)。業(yè)績比較基準(zhǔn)的變更須經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致
后，本基金可以在報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并在更新的招募說明書中
列示，而無需召開基金份額持有人大會。
六、風(fēng)險收益特征
本基金為債券型基金，屬于證券投資基金中中低風(fēng)險的基金品種，其風(fēng)險收益
預(yù)期高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
七、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使相關(guān)權(quán)利，保護(hù)基金份額
持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人
牟取任何不當(dāng)利益。
八、側(cè)袋機(jī)制的實施和投資運作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金份額持
有人大會審議。
側(cè)袋機(jī)制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績
比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)
和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)
定。
九、投資決策依據(jù)和決策程序
1、投資決策依據(jù)
（1）法律法規(guī)和基金合同。本基金的投資將嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和
基金的有關(guān)規(guī)定。
（2）宏觀經(jīng)濟(jì)和證券發(fā)行人的基本面數(shù)據(jù)。
（3）投資對象的預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險的匹配關(guān)系。
2、投資決策程序
（1）通過內(nèi)部獨立研究，并借鑒其他研究機(jī)構(gòu)的研究成果，形成宏觀、政
策、投資策略、行業(yè)和證券發(fā)行人等分析報告，為投資決策委員會和基金經(jīng)理提供
決策依據(jù)。
（2）投資決策委員會定期和不定期召開會議，根據(jù)本基金投資目標(biāo)和對市場
的判斷決定本計劃的總體投資策略，審核并批準(zhǔn)基金經(jīng)理提出的資產(chǎn)配置方案或重
大投資決定。
（3）在既定的投資目標(biāo)與原則下，由基金經(jīng)理選擇符合投資策略的品種進(jìn)行
投資。
（4）基金經(jīng)理下達(dá)交易指令到交易室進(jìn)行交易。
（5）動態(tài)的組合管理：基金經(jīng)理將跟蹤證券市場和證券發(fā)行人的發(fā)展變化，
結(jié)合本基金的現(xiàn)金流量情況，以及組合風(fēng)險和流動性的評估結(jié)果，對投資組合進(jìn)行
動態(tài)的調(diào)整，使之不斷得到優(yōu)化。
（6）固定收益團(tuán)隊根據(jù)市場變化對本基金投資組合進(jìn)行風(fēng)險評估與監(jiān)控，并
授權(quán)指定專員進(jìn)行日常跟蹤，出具風(fēng)險分析報告。同時，風(fēng)險管理部對本基金投資
過程進(jìn)行日常監(jiān)督。
十、基金投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述
或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
基金托管人浙商銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2024年10月22日復(fù)
核了本報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在
虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本組合報告所載數(shù)據(jù)截至日為2024年09月30日。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 8,353,394,950.74 99.94
其中：債券 8,353,394,950.74 99.94
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 1,133,187.56 0.01
8 其他資產(chǎn) 3,802,815.71 0.05
9 合計 8,358,330,954.01 100.00
2、報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
2.1報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
本基金本報告期末未持有股票。
2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通投資股票。
3、期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細(xì)
3.1報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有股票。
4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 2,722,471,173.86 38.30
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 4,398,338,416.51 61.87
其中：政策性金融債 2,382,496,716.59 33.51
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 1,232,585,360.37 17.34
9 其他 - -
10 合計 8,353,394,950.74 117.50
5、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 240215 24國開15 9,300,000 935,470,183.56 13.16
2 240011 24附息國債11 7,400,000 753,436,429.35 10.60
3 240210 24國開10 6,500,000 661,978,698.63 9.31
4 2400002 24特別國債02 5,500,000 567,340,692.93 7.98
5 240205 24國開05 3,500,000 367,635,122.95 5.17
6、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
細(xì)
本基金本報告期末未持有貴金屬。
8、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有權(quán)證。
9、報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
本基金本報告期內(nèi)未投資股指期貨。
10、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
本基金本報告期內(nèi)未投資國債期貨。
11、投資組合報告附注
11.1基金投資前十名證券的發(fā)行主體本期被監(jiān)管部門立案調(diào)查或在報告編制
日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰說明
本報告期內(nèi)基金投資的前十名證券的發(fā)行主體沒有被監(jiān)管部門立案調(diào)查或在報
告編制日前一年受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
11.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
基金投資的前十名股票中，不存在投資于超出基金合同規(guī)定備選股票庫之外的
股票。
11.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 3,802,815.71
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計 3,802,815.71
11.4報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
11.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末未持有股票。
11.6投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
第十部分基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2024年09月30日，并經(jīng)基金托管人復(fù)核。
基金管理人依照恪守職守、誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
永贏盛益?zhèn)疉凈值增長率與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率比較
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2018年9月14日至2018年12月31日 0.85% 0.03% 2.21% 0.05% -1.36% -0.02%
2019年1月1日至2019年12月31日 4.19% 0.05% 1.31% 0.05% 2.88% 0.00%
2020年1月1日至2020年12月31日 3.19% 0.10% -0.06% 0.09% 3.25% 0.01%
2021年1月1日至2021年12月31日 4.58% 0.04% 2.10% 0.05% 2.48% -0.01%
2022年1月1日至2022年12月31日 3.03% 0.06% 0.51% 0.06% 2.52% 0.00%
2023年1月1日至2023年12月31日 3.49% 0.05% 2.06% 0.04% 1.43% 0.01%
2024年1月1日至2024年9月30日 4.68% 0.11% 2.69% 0.08% 1.99% 0.03%
永贏盛益?zhèn)疌凈值增長率與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率比較
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2018年9月14日至2018年12月31日 0.79% 0.03% 2.21% 0.05% -1.42% -0.02%
2019年1月1日至2019年12月31日 3.98% 0.05% 1.31% 0.05% 2.67% 0.00%
2020年1月1日至2020年12月31日 2.99% 0.10% -0.06% 0.09% 3.05% 0.01%
2021年1月1日至2021年12月31日 4.39% 0.04% 2.10% 0.05% 2.29% -0.01%
2022年1月1日至2022年12月31日 2.83% 0.06% 0.51% 0.06% 2.32% 0.00%
2023年1月1日至2023年12月31日 3.25% 0.05% 2.06% 0.04% 1.19% 0.01%
2024年1月1日至2024年9月30日 4.42% 0.11% 2.69% 0.08% 1.73% 0.03%
注：2018年9月14日為基金合同生效日。
第十一部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券、票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申
購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立銀行賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金
托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的
財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其
他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的
債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基
金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基
金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
第十二部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定
需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券、銀行存款本息、應(yīng)收款項、資產(chǎn)支持證券、其它投資等資
產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值方法
1、證券交易所上市的權(quán)益類證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所
掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重
大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價
（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影
響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整
最近交易市價，確定公允價格。
2、處于未上市期間的權(quán)益類證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的
同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估
值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易
所上市的同一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機(jī)構(gòu)
或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
3、交易所市場交易的固定收益品種的估值
（1）對在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除
外），選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價進(jìn)行估值；
（2）對在交易所市場上市交易的可轉(zhuǎn)換債券，按估值日收盤價減去可轉(zhuǎn)換債
券收盤價中所含債券應(yīng)收利息后得到的凈價進(jìn)行估值；
（3）對在交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券和私募債券，采用估值技術(shù)確
定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（4）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，采用估值技術(shù)確定其
公允價值。
4、對全國銀行間市場交易的固定收益品種，選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)
品種當(dāng)日的估值凈價估值。銀行間市場發(fā)行未上市，且第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值
價格的債券，按成本估值。
5、對證券公司短期公司債券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以
可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
6、中小企業(yè)私募債券采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量
公允價值的情況下，按成本估值。
7、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估
值。
8、當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，以確
?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、
自律規(guī)則的規(guī)定。
9、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的方法估值。
10、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對
方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承
擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管
理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
四、估值程序
1、各類基金份額的基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈
值除以當(dāng)日該類基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍
五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額凈值，并
按規(guī)定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
本基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，將
各類基金份額的基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由
基金管理人對外公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的
準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估值錯誤時，視
為基金份額凈值錯誤。
本基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售
機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)
任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值
錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)
計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時
協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由
于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯
誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助
義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值
錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但
估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不
全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責(zé)任方
應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享
有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美?
還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的
總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯誤。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的
原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進(jìn)
行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基
金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）當(dāng)計價錯誤偏差達(dá)到或超過該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)
當(dāng)通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；當(dāng)計價錯誤偏差達(dá)到或超過該類基金份額
凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并同時報中國證監(jiān)會備案。
（3）因基金份額凈值計算錯誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，應(yīng)由
基金管理人先行賠付，基金管理人按差錯情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償。
（4）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾
差，以基金管理人計算結(jié)果為準(zhǔn)。
（5）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
5、特殊情況的處理
（1）基金管理人或基金托管人按基金合同約定的估值方法第9項進(jìn)行估值時，
所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理；
（2）由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤
等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但
未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠
償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成
的影響。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停基金估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
七、基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值由基金管理
人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計
算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；?
托管人對凈值計算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定予以公
布。
八、實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露
主袋賬戶的基金份額凈值和基金份額累計凈值，暫停披露側(cè)袋賬戶的基金凈值信
息。
第十三部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)
費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中已實
現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為12
次，每份基金份額每次收益分配比例不得低于該次收益分配基準(zhǔn)日每份基金份額可
供分配利潤的20%，若基金合同生效不滿3個月可不進(jìn)行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金
紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本
基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日的基
金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、本基金各類基金份額在費用收取上不同，其對應(yīng)的可分配收益可能有所不
同。同一類別的基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在遵守法律法規(guī)且在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，
基金管理人、登記機(jī)構(gòu)可對基金收益分配的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行調(diào)整，并及時公告，
且不需召開基金份額持有人大會。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益分
配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日（即可供分配利潤計算截止日）的時間不
得超過15個工作日。
在收益分配方案公布后，基金管理人依據(jù)具體方案的規(guī)定就支付的現(xiàn)金紅利向
基金托管人發(fā)送劃款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及時進(jìn)行分紅資金的
劃付。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投資
者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機(jī)
構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為同一類別的基金份額。紅利再投資的計
算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
七、實施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見本招募說明書“側(cè)袋
機(jī)制”部分的規(guī)定。
第十四部分基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、基金的銷售服務(wù)費；
4、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、基金合同生效后與基金相關(guān)的會計師費、審計費、律師費和訴訟費、仲裁
費等法律費用；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的開戶費用、賬戶維護(hù)費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。管理費的計算方
法如下：
H＝E×0.30%÷當(dāng)年實際天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人于次月
前5個工作日內(nèi)向基金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后從基金
財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費率計提。托管費的計算
方法如下：
H＝E×0.10%÷當(dāng)年實際天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人于次月
前5個工作日內(nèi)向基金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后從基金
財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3、基金的銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為
0.20%，銷售服務(wù)費按前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提。計
算方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年實際天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人于
次月前5個工作日內(nèi)向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃款指令，基金托管人復(fù)核
后從基金財產(chǎn)中一次性劃付給基金管理人，由基金管理人根據(jù)相關(guān)協(xié)議支付給銷售
機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類中第4－10項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基
金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、基金合同生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)
待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理
費，其他費用詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
六、費用調(diào)整
基金管理人可根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定調(diào)整基金管理費、基金托管
費、基金銷售服務(wù)費等相關(guān)費率，并履行相應(yīng)的法律程序。調(diào)低基金銷售服務(wù)費
率，無須召開基金份額持有人大會。
基金管理人必須于新的費率實施日前依照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定在指定媒介上公
告。
第十五部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年
度按如下原則：如果基金合同生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的會
計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對并
以書面方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相
關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進(jìn)行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換
會計師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基
金合同及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從
其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人
組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法
規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整
性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息
通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照基金合同約定
的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信息
披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為
準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、基金合同是界定基金合同當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持
有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益
的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說
明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及
基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?；鸷贤Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站
上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終
止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作
監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明
的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站
及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概
要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將
基金招募說明書、基金合同摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)
將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露
招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載基金合同
生效公告。
（四）各類基金份額的基金凈值信息
基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少
每周在指定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和各類基金份額的基金份額
累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的
次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額
的基金份額凈值和各類基金份額的基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年
度和年度最后一日各類基金份額的基金份額凈值和各類基金份額的基金份額累計凈
值。
遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。
（五）各類基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明各類基金份額
申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售
機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度
報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓?
告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中
期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將
季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告
或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報告“影響投資者決
策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期
內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動
性風(fēng)險分析等。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并
登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、基金合同終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)
所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人
變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)
責(zé)人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基
金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重
大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)
相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方
式和費率發(fā)生變更；
16、任一類基金份額凈值計價錯誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
22、增加或調(diào)整本基金份額類別設(shè)置；
23、本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事
項時；
24、基金管理人采用擺動定價機(jī)制進(jìn)行估值；
25、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會或本基金合同規(guī)定的其他事項。
（八）澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能
對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人
權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情
況立即報告中國證監(jiān)會。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）基金投資證券公司短期公司債券相關(guān)信息
1、本基金投資證券公司短期公司債券后2個交易日內(nèi)，基金管理人應(yīng)在中國證
監(jiān)會指定媒介披露所投資證券公司短期公司債券的名稱、數(shù)量、期限、收益率等信
息；
2、本基金管理人將在基金季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募
說明書（更新）等文件中披露證券公司短期公司債券的投資情況。
（十一）基金投資中小企業(yè)私募債券相關(guān)信息
1、本基金投資中小企業(yè)私募債券后2個交易日內(nèi)，基金管理人應(yīng)在中國證監(jiān)會
指定媒介披露所投資中小企業(yè)私募債券的名稱、數(shù)量、期限、收益率等信息；
2、本基金將在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更
新）等文件中披露中小企業(yè)私募債券的投資情況。
（十二）投資資產(chǎn)支持證券信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、
資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證
券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名
資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十三）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進(jìn)行
清算并作出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將
清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（十四）實施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和
招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
（十五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，對
基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的基金份額凈值、各類基金份額的
基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、
基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書
面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；?
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信
息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)
機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)
會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金
財產(chǎn)中列支。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
八、暫?；蜓舆t信息披露的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金信息：
1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資
產(chǎn)價值時；
3、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或基金合同認(rèn)定的其他情形。
九、本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
第十七部分側(cè)袋機(jī)制
一、側(cè)袋機(jī)制的實施條件、實施程序
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金份額持
有人大會?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日報中國證監(jiān)會及公司所在地中國證
監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。
啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金管理人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)以基金份額持有人的原有賬
戶份額為基礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶持有人名冊和份額。
二、側(cè)袋機(jī)制實施期間的基金運作安排
（一）基金份額的申購與贖回
1、側(cè)袋賬戶
側(cè)袋機(jī)制實施期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶的申購、贖回和轉(zhuǎn)換?；鸱?
額持有人申請申購、贖回或轉(zhuǎn)換側(cè)袋賬戶基金份額的，該申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請將
被拒絕。
2、主袋賬戶
基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權(quán)利，并
根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購事項，具體事項屆時將由基金管理人在相關(guān)公
告中規(guī)定。
對于啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日收到的贖回申請，基金管理人僅辦理主袋賬戶的贖回申
請并支付贖回款項。在啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日收到的申購申請，視為投資者對側(cè)袋機(jī)制
啟用后的主袋賬戶提交的申購申請。基金管理人應(yīng)依法向投資者進(jìn)行充分披露。
（二）基金的投資
側(cè)袋機(jī)制實施期間，本基金的各項投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬
戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資組
合的調(diào)整，但因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
（三）基金的費用
側(cè)袋機(jī)制實施期間，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取管理費。
基金管理人可以將與處置側(cè)袋賬戶資產(chǎn)相關(guān)的費用從側(cè)袋賬戶資產(chǎn)中列支，但
應(yīng)待特定資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支。因啟用側(cè)袋機(jī)制產(chǎn)生的咨詢、審計費用等由基金管
理人承擔(dān)。
（四）基金的收益分配
側(cè)袋機(jī)制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，基
金管理人可對主袋賬戶份額進(jìn)行收益分配。側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
（五）基金的信息披露
1、基金凈值信息
側(cè)袋機(jī)制實施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值和基金
份額累計凈值。
2、定期報告
側(cè)袋機(jī)制實施期間，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進(jìn)行編
制。側(cè)袋賬戶相關(guān)信息在定期報告中單獨進(jìn)行披露，包括但不限于：報告期內(nèi)的特
定資產(chǎn)處置進(jìn)展情況；特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間，該凈值或凈值區(qū)間并不代
表特定資產(chǎn)最終的變現(xiàn)價格，不作為基金管理人對特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾。
3、臨時報告
基金管理人在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能
對投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項后應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
啟用側(cè)袋機(jī)制的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性和估
值情況、對投資者申購贖回的影響、風(fēng)險提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、向側(cè)袋賬戶
份額持有人支付的款項、相關(guān)費用發(fā)生情況等重要信息。
側(cè)袋機(jī)制實施期間，若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人將
在每次處置變現(xiàn)后按規(guī)定及時發(fā)布臨時公告。
（六）特定資產(chǎn)處置清算
基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則制定變現(xiàn)方案，將側(cè)袋賬戶
資產(chǎn)處置變現(xiàn)。無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)及時向側(cè)袋
賬戶對應(yīng)的基金份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項。
（七）側(cè)袋的審計
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制和終止側(cè)袋機(jī)制后，及時聘請符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進(jìn)行審計并披露專項審計意見，具體如下：
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制時，就特定資產(chǎn)認(rèn)定的相關(guān)事宜取得符合《中
華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所的專業(yè)意見。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后五個工作日內(nèi)，聘請于側(cè)袋機(jī)制啟用日發(fā)表
意見的會計師事務(wù)所針對側(cè)袋機(jī)制啟用日本基金持有的特定資產(chǎn)情況出具專項審計
意見，內(nèi)容應(yīng)包含側(cè)袋賬戶的初始資產(chǎn)、份額、凈資產(chǎn)等信息。
會計師事務(wù)所對基金年度報告進(jìn)行審計時，應(yīng)對報告期間基金側(cè)袋機(jī)制運行相
關(guān)的會計核算和年報披露，執(zhí)行適當(dāng)程序并發(fā)表審計意見。
當(dāng)側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)后，基金管理人應(yīng)參照基金清算報告的相關(guān)要
求，聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所對側(cè)袋賬戶進(jìn)行審計
并披露專項審計意見。
三、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部
分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)
與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利
影響的前提下，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大
會審議。
第十八部分風(fēng)險提示
一、投資于本基金的主要風(fēng)險
（一）市場風(fēng)險
證券市場價格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影
響，導(dǎo)致基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險，主要包括：
1、政策風(fēng)險。
貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、區(qū)域發(fā)展政策等國家政策的變化對證券市場
產(chǎn)生一定的影響，導(dǎo)致市場價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生風(fēng)險。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險。
資本市場是國民經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，在宏觀經(jīng)濟(jì)運行中發(fā)揮著重要的功能。
證券市場是國民經(jīng)濟(jì)的晴雨表，而經(jīng)濟(jì)增長具有周期性特征。對經(jīng)濟(jì)增長和經(jīng)濟(jì)周
期的預(yù)期變化，以及宏觀經(jīng)濟(jì)運行的實際狀況將對證券市場的資產(chǎn)價值產(chǎn)生重要影
響，從而對基金投資形成風(fēng)險。
3、利率風(fēng)險。
利率直接影響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜?
資于債券，其收益水平會受到利率變化的影響。在利率上升時，基金持有的債券價
格下降，如基金組合久期較長，則將造成基金資產(chǎn)的損失。
4、購買力風(fēng)險。
購買力風(fēng)險又稱通貨膨脹風(fēng)險，是由于通貨膨脹、貨幣貶值造成投資者實際收
益水平下降的風(fēng)險。
5、再投資風(fēng)險。
再投資風(fēng)險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響，這與
利率上升所帶來的價格風(fēng)險（即利率風(fēng)險）互為消長。具體為當(dāng)利率下降時，基金
從投資的固定收益證券所得的利息收入進(jìn)行再投資時，將獲得比以前較少的收益
率，這將對基金的凈值增長率產(chǎn)生影響。
6、債券回購風(fēng)險。
債券回購為提升整體基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風(fēng)險。債券回
購的主要風(fēng)險包括信用風(fēng)險、投資風(fēng)險及波動性加大的風(fēng)險，其中，信用風(fēng)險指回
購交易中交易對手在回購到期時，不能償還全部或部分證券或價款，造成基金凈值
損失的風(fēng)險；投資風(fēng)險是指在進(jìn)行回購操作時，回購利率大于債券投資收益而導(dǎo)致
的風(fēng)險以及由于回購操作導(dǎo)致投資總量放大，致使整個組合風(fēng)險放大的風(fēng)險；而波
動性加大的風(fēng)險是指在進(jìn)行回購操作時，在對基金組合收益進(jìn)行放大的同時，也對
基金組合的波動性（標(biāo)準(zhǔn)差）進(jìn)行了放大，即基金組合的風(fēng)險將會加大?；刭彵壤?
越高，風(fēng)險暴露程度也就越高，對基金凈值造成損失的可能性也就越大。
（二）信用風(fēng)險
信用風(fēng)險主要指債券發(fā)行人因經(jīng)營情況惡化等因素發(fā)生違約，或債券發(fā)行人拒
絕履行還本付息義務(wù)，或由于債券發(fā)行人或債券本身信用等級降低導(dǎo)致債券價格波
動等風(fēng)險。信用風(fēng)險也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險。
（三）流動性風(fēng)險
流動性風(fēng)險是指因證券市場交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的
風(fēng)險。流動性風(fēng)險還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付贖回支付所
引致的風(fēng)險。
（1）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的規(guī)
范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具（包括國內(nèi)依法發(fā)行上
市的債券、資產(chǎn)支持證券、存款和貨幣市場工具等），同時本基金基于分散投資的
原則在行業(yè)和個券方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的
流動性風(fēng)險適中。
（2）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況或巨
額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金份額
持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金管理
人有權(quán)對其采取延緩支付贖回款項的措施。
（3）實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者巨額贖回的情
形時，基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴(yán)格按照法律法規(guī)及基金合同
的規(guī)定，謹(jǐn)慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款
項、收取短期贖回費、暫?；鸸乐?、實施側(cè)袋機(jī)制等流動性風(fēng)險管理工具作為輔
助措施。對于各類流動性風(fēng)險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴(yán)格審批、審慎
決策的原則，及時有效地對風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基
金托管人協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風(fēng)險管理工具時，投資者的贖回申請、
贖回款項支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴(yán)格依照法律法規(guī)及基金合同的
約定進(jìn)行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。
當(dāng)本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時，實施側(cè)袋機(jī)制期間，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金
份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換。因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，
最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時的特定資產(chǎn)的估
值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
（四）管理風(fēng)險
在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會影
響其對信息的占有和對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
因此，本基金可能因為基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等因素影響基
金收益水平。
（五）操作風(fēng)險
基金運作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作
規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障
等風(fēng)險。
在本基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯
而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來自基
金管理人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。
（六）合規(guī)性風(fēng)險
基金管理或運作過程中，因違反國家法律、法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定以及基金合
同有關(guān)規(guī)定而給基金財產(chǎn)帶來損失的風(fēng)險。
（七）本基金特有的風(fēng)險
1、本基金為債券型基金，對債券類資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因
此，本基金需要承擔(dān)由于市場利率波動造成的利率風(fēng)險。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)
研究優(yōu)勢，加強(qiáng)對市場和債券類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定
風(fēng)險。
2、本基金可投資中小企業(yè)私募債，其發(fā)行人是非上市中小微企業(yè)，發(fā)行方式
為面向特定對象的私募發(fā)行。當(dāng)基金所投資的中小企業(yè)私募債券之債務(wù)人出現(xiàn)違
約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于中小企業(yè)私募債券質(zhì)量降低導(dǎo)致價格下
降等，可能造成基金財產(chǎn)損失。
3、本基金可投資證券公司短期公司債券，由于證券公司短期公司債券非公開
發(fā)行和交易，且限制投資者數(shù)量上限，潛在流動性風(fēng)險相對較大。若發(fā)行主體信用
質(zhì)量惡化或投資者大量贖回需要變現(xiàn)資產(chǎn)時，受流動性所限，本基金可能無法賣出
所持有的證券公司短期公司債券，由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。
4、若本基金在開放期發(fā)生了巨額贖回，基金管理人有可能采取部分延期支付
或暫停支付的措施以應(yīng)對巨額贖回，因此在巨額贖回情形發(fā)生時，基金份額持有人
存在不能及時贖回份額的風(fēng)險。
5、本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券（ABS）是一種債券性質(zhì)的金融工
具，其向投資者支付的本息來自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股票和
一般債券不同，資產(chǎn)支持證券不是對某一經(jīng)營實體的利益要求權(quán)，而是對基礎(chǔ)資產(chǎn)
池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支持的證券，所面臨
的風(fēng)險主要包括交易結(jié)構(gòu)風(fēng)險、各種原因?qū)е碌幕A(chǔ)資產(chǎn)池現(xiàn)金流與對應(yīng)證券現(xiàn)金
流不匹配產(chǎn)生的信用風(fēng)險、市場交易不活躍導(dǎo)致的流動性風(fēng)險等，由此可能造成基
金財產(chǎn)損失。
（八）其他風(fēng)險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市場的運行，可能
導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。金融市場危機(jī)、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人
自身直接控制能力之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。
二、聲明
1、本基金未經(jīng)任何一級政府、機(jī)構(gòu)及部門擔(dān)保?；鹜顿Y者自愿投資于本基
金，須自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還可通過基金代銷機(jī)構(gòu)代
理銷售，但是，基金資產(chǎn)并不是代銷機(jī)構(gòu)的存款或負(fù)債，也沒有經(jīng)基金代銷機(jī)構(gòu)擔(dān)
保收益，代銷機(jī)構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基
金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管
人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議生效后方可執(zhí)行，自決議生
效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
二、基金合同的終止事由
有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清
算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清
算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的
人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、在基金財產(chǎn)清算過程中，基金管理人和基金托管人應(yīng)各自履行職責(zé)，繼續(xù)
忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的
合法權(quán)益。
4、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
5、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
6、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但遇基金所持證券的流動性受到限制而不能
及時變現(xiàn)的情形時，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進(jìn)行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審
計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告
于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公
告。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）依法募集基金；
（2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
（3）依照基金合同收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其
他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反
了基金合同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要
措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得基金合同規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉(zhuǎn)換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實
施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供
服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資和非交易過戶等的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金
財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自
己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告各類基金份額的基金凈
值信息，確定各類基金份額申購、贖回的價格；
（9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告
義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露；
（13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資
料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益
時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管
人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金
托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，基金合同不能生效，
基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金
募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
（2）依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其
他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合
同及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)
呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)銀行賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、
為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確
?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金
財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證
不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自
己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的銀行賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照基金
合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定
外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的基金份額
凈值、各類基金份額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理
人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會
或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和
銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不
因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管
理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認(rèn)和接受，基金
投資者自依據(jù)基金合同取得的基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同的當(dāng)
事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人并
不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別每份基金份額具有同等
的合法權(quán)益。本基金A類基金份額與C類基金份額由于基金份額凈值的不同，基金收
益分配的金額以及參與清算后的剩余基金財產(chǎn)分配的數(shù)量將可能有所不同。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守基金合同、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購、申購款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)
任；
（6）不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表
有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約
定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金未設(shè)立基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)，如今后設(shè)立基金份額持有人大
會的日常機(jī)構(gòu)，日常機(jī)構(gòu)的設(shè)立按照相關(guān)法律法規(guī)的要求執(zhí)行。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會，法律
法規(guī)、中國證監(jiān)會或基金合同另有規(guī)定的除外：
（1）終止基金合同；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或調(diào)高銷售服務(wù)費，但法律法
規(guī)要求調(diào)整該等報酬標(biāo)準(zhǔn)或調(diào)高銷售服務(wù)費的除外；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持
有人（以基金管理人或基金托管人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事
項書面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人
大會的事項。
2、在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)且對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)
性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召
開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（2）在不影響基金份額持有人利益的前提下，在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的
范圍內(nèi)調(diào)整本基金的基金份額類別設(shè)置、調(diào)整申購費率、贖回費率，或調(diào)低銷售服
務(wù)費，或在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下變更收費方式；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對基金合同進(jìn)行修改；
（4）對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉
及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）基金管理人、基金登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)，在法律法規(guī)規(guī)定或中國證
監(jiān)會許可的范圍內(nèi)并且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，調(diào)整有關(guān)
認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、基金交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（6）在符合法律法規(guī)及本基金合同規(guī)定、并且對基金份額持有人利益無實質(zhì)
不利影響的前提下，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7）按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以外的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理
人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提
出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面
告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召
開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人
自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)
當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召
開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到
書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表
和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；
基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為
有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議
之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管
理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金
管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基
金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金
份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證
監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基
金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益
登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理
有效期限等）、送達(dá)時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中
說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方
式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決
意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指
定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通
知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶?
基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票
效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式等法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)
構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代
表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人
大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時
符合以下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、基金合同和會
議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。
若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額
的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6
個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持
有人大會，到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記
日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形
式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進(jìn)行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按基金合同約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相
關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議
通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)
通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。
若本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見，基金份額持有人所持有的
基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份
額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份
額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分
之一）基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出
具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理
人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法
規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會亦可采用網(wǎng)絡(luò)、電
話、短信等其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開，會議
程序比照現(xiàn)場開會和通訊開會的程序進(jìn)行?；鸱蓊~持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、
電話、短信或其他方式進(jìn)行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列
明。
4、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人可采用其他書面或非書面
方式授權(quán)他人代為出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)，授權(quán)方式可以采用書
面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如基金合同的重大修改、決
定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)
及基金合同規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的
其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)
在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定和
公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大
會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表
和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人
所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次
基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~
持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓
名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止
日期后2個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)
督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決
權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別
決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金
管理人或者基金托管人、終止基金合同、與其他基金合并以特別決議通過方為有
效。
基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符
合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合
會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為
棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審
議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人
應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額
持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持
有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金
托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席
會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶?
基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點并由大會主持人當(dāng)場
公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重
新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)
果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計
票，并由公證機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺?
面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效?；鸱蓊~持有人大會的決
議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通
訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機(jī)
構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。
（九）實施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和
側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金
份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或
代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)基
金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記
日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之
一）；
4、當(dāng)參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于
在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大會召
開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)
當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參與
基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含
50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之
一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分
之二以上（含三分之二）通過。
側(cè)袋機(jī)制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶
的，應(yīng)分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進(jìn)行表決，同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)
的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份額無
表決權(quán)。
側(cè)袋機(jī)制實施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)容
為準(zhǔn)，本節(jié)沒有規(guī)定的適用上文相關(guān)約定。
（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)
則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公
告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決
議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金
合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人
同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議生效后方可執(zhí)行，自決議生
效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清
算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清
算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的
人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、在基金財產(chǎn)清算過程中，基金管理人和基金托管人應(yīng)各自履行職責(zé)，繼續(xù)
忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的
合法權(quán)益。
4、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
5、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
6、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但遇基金所持證券的流動性受到限制而不能
及時變現(xiàn)的情形時，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進(jìn)行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審
計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告
于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公
告。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)提交仲裁時該會的
仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均
具有約束力。仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地
履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金合同受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
基金合同正本一式六份，除上報有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一式二份外，基金管理人、基金
托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。基金合同可印制成冊，供投資者在
基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：永贏基金管理有限公司
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道210號21世紀(jì)中心大廈27樓
法定代表人：馬宇暉
設(shè)立日期：2013年11月7日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2013]1280號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：玖億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：021-51690188
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會
許可的業(yè)務(wù)。
（二）基金托管人
名稱：浙商銀行股份有限公司
住所：杭州市蕭山區(qū)鴻寧路1788號
法定代表人：沈仁康
電話：0571-87659865
傳真：0571-88268688
聯(lián)系人：邵駿超
成立時間：1993年4月16日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣18,718,696,778元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：經(jīng)營金融業(yè)務(wù)（范圍詳見中國銀監(jiān)會的批文）。
二、基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
（1）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基
金投資范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督。
本基金的投資范圍包括國債、金融債、央行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、中期票
據(jù)、地方政府債、次級債、中小企業(yè)私募債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、短期
融資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、證券公司短期公司債
券、資產(chǎn)支持證券、債券回購、協(xié)議存款、通知存款、定期存款及其他銀行存款、
同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工
具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。
本基金不投資于股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交
易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
基金的投資組合比例為：本基金投資債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，每個
交易日日終，保持現(xiàn)金（不含結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期
日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，以備支付基金份額持有人的贖
回款項。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
（2）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對下述基金投
資比例進(jìn)行監(jiān)督：
1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
2）本基金在任何交易日日終，應(yīng)該保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金（不含
結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券；
3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的
10％；
5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10％；
6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資
產(chǎn)支持證券(指同一信用級別)規(guī)模的10％；
8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；鸪?
有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)
布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
10）本基金投資于單只中小企業(yè)私募債的比例不得超過本基金資產(chǎn)凈值的
10%；
11）本基金投資中小企業(yè)私募債的合計市值比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
12）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金資
產(chǎn)凈值的40%；在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購到期
后不得展期；
13）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值的
15%。因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因
素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資
產(chǎn)的投資；
15）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開
展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一
致；
16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第2）、9）、14）、15）條之外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基
金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的特
殊情形或基金合同另有約定除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合
同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
（3）當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)
基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師
事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金
份額持有人大會審議。
側(cè)袋機(jī)制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績
比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋機(jī)制的具體規(guī)則依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》、招募說明書的
約定執(zhí)行。
（4）本基金不得投資用于下列投資或者活動：
1）承銷證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5）向其基金管理人、基金托管人出資；
6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
（5）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金關(guān)
聯(lián)投資限制進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人和基金托管人應(yīng)事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)
構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單及其更新，并確保所提供的關(guān)聯(lián)交易名單的真實
性、完整性、全面性。運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，基金管
理人應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批
機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人
的同意，符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金
管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至
少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述規(guī)定，如適用于本基金，基金管理
人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
（6）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理
人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。
1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金管理
人參與銀行間市場交易時面臨的交易對手資信風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間市場交易對手
的名單，并按照審慎的風(fēng)險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交易結(jié)算
方式。基金托管人在收到名單后2個工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到該名單。基金管理人應(yīng)
定期或不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進(jìn)行更新，名單中增加或減
少銀行間市場交易對手時須向基金托管人提出書面申請，基金托管人于2個工作日
內(nèi)回函確認(rèn)收到后，對名單進(jìn)行更新?；鸸芾砣耸盏交鹜泄苋藭娲_認(rèn)后，被
確認(rèn)調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)
算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。
如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進(jìn)行交
易，應(yīng)及時提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基金
資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任，發(fā)生此種情形時，基金托管人有權(quán)報告中國
證監(jiān)會。
2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制
基金管理人在銀行間市場進(jìn)行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名單中約
定的該交易對手所適用的交易結(jié)算方式進(jìn)行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人
沒有按照事先約定的有利于信用風(fēng)險控制的交易方式進(jìn)行交易時，基金托管人應(yīng)及
時提醒基金管理人與交易對手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正時造成基金資
產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
（7）基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款的信用風(fēng)險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的支
付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險?；鹜顿Y銀行存款的，其基金管理人應(yīng)
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，確定符合條件的存款銀行的名單，并及時
提供給基金托管人，基金托管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有
關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。本基金投資除提供的存款銀行名單以外的銀行存款出現(xiàn)由于存款
銀行信用風(fēng)險而造成的損失時，先由基金管理人負(fù)責(zé)賠償，之后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任
人進(jìn)行賠償，如果基金托管人在運作過程中遵循上述監(jiān)督流程，則對于由于存款銀
行信用風(fēng)險引起的損失，不承擔(dān)賠償責(zé)任?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商一致后，
可以根據(jù)當(dāng)時的市場情況對于存款銀行名單進(jìn)行調(diào)整。
（8）基金投資流通受限證券，應(yīng)遵守有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。本基金為純債債券
型基金，不投資于流通受限證券中的股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資于流通受
限證券中的可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
（9）基金托管人對基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督
1）基金管理人管理的基金在投資中期票據(jù)前，基金管理人須根據(jù)法律、法
規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定嚴(yán)格的關(guān)于投資中期票據(jù)的風(fēng)險控制制度和流動性風(fēng)險
處置預(yù)案，并書面提供給基金托管人，基金托管人依據(jù)上述文件對基金管理人投資
中期票據(jù)的額度和比例進(jìn)行監(jiān)督。
2）如未來有關(guān)監(jiān)管部門發(fā)布的法律法規(guī)對證券投資基金投資中期票據(jù)另有規(guī)
定的，從其約定。
3）基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人在相關(guān)基金投資中期票據(jù)時的法律法規(guī)遵
守情況，有關(guān)制度、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險處置預(yù)案的完善情況，有關(guān)額度、比例
限制的執(zhí)行情況?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項違反法律法規(guī)和基金合同
以及本協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配
合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人應(yīng)按相關(guān)托管協(xié)議要求向基金托管
人及時發(fā)出回函，并及時改正?；鹜泄苋擞袡?quán)隨時對所通知事項進(jìn)行復(fù)查,督促
基金管理人改正。如果基金管理人違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報
告中國證監(jiān)會。
（10）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違反
法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以書面提示等方式通知基金
管理人限期糾正。基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸?
理人收到書面通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回
函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)
定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)
查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)
糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（11）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理
人，由此造成的損失不由基金托管人承擔(dān)。
（12）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。基金管理人無正當(dāng)
理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段
妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管
人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（二）根據(jù)《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人就
基金托管人是否及時執(zhí)行基金管理人的劃款指令、是否擅自動用基金資產(chǎn)、是否按
時將分配給基金份額持有人的收益劃入分紅派息賬戶等事項，對基金托管人進(jìn)行監(jiān)
督和核查。
（1）基金管理人定期對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進(jìn)行核查?；鸸芾砣税l(fā)
現(xiàn)基金托管人未對基金資產(chǎn)實行分賬管理、擅自挪用基金資產(chǎn)、因基金托管人的過
錯導(dǎo)致基金資產(chǎn)滅失、減損或處于危險狀態(tài)的，基金管理人應(yīng)立即以書面的方式要
求基金托管人予以糾正并采取必要的補(bǔ)救措施?；鸸芾砣擞辛x務(wù)要求基金托管人
賠償基金因此所遭受的損失。
（2）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人的行為違反《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議
或有關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人
收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理
人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正。基金托管人對基金管理人
通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（3）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金托管人限期糾正。
（三）基金管理人和基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助對方依照本協(xié)議對基金業(yè)務(wù)
執(zhí)行監(jiān)督、核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)
并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、
《基金合同》和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金
管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋藷o正當(dāng)理
由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對
方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)監(jiān)督方提出警告仍不改正的，監(jiān)督方應(yīng)報告中國證
監(jiān)會。
三、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金托管人應(yīng)依法安全、完整地保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指
令，不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
2、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬
戶，對所托管的基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和其他基金的托
管業(yè)務(wù)實行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
4、對于因基金投資、基金申（認(rèn)）購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財產(chǎn)，如基金托管人
無法從公開信息或基金管理人提供的書面資料中獲取到賬日期信息的，應(yīng)由基金管
理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達(dá)托管
人處的，托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金造成損失
的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失。
（二）募集資金的驗證
1、認(rèn)購期內(nèi)銷售機(jī)構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認(rèn)購資金劃入基金管
理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的基金募集專戶，在基金募集行為結(jié)束前，任
何人不得動用。
2、基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將
屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人以本基金的名義開立的基金銀行賬戶，由
基金管理人同時在規(guī)定時間內(nèi)，由基金管理人聘請具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師
事務(wù)所進(jìn)行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2
名）中國注冊會計師簽字方為有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到《基金合同》備案的條件，由基金管理人
按規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供必要協(xié)助。
（三）基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理
基金托管人以本基金的名義開設(shè)基金托管專戶，保管基金的銀行存款，并根據(jù)
基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。該基金托管專戶是指基金托管人代表所
托管的基金在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行賬戶。該賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人
承擔(dān)。本基金的一切貨幣收支活動，均需通過基金托管人的基金托管專戶進(jìn)行。
基金托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和
基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的任何
銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
基金托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《支付結(jié)算辦
法》、中國人民銀行利率管理的有關(guān)規(guī)定和中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委
員會的其他規(guī)定。
（四）基金證券賬戶和證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限公司上
海分公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕?
基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓本基金的任何證券賬戶；亦不得使用
本基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理
和運用由基金管理人負(fù)責(zé)。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司
/深圳分公司開立結(jié)算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算
有限責(zé)任公司的一級法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金等的
收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)的，涉
及相關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，除非法規(guī)另有規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并遵守上述
關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)定；法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（五）債券托管賬戶的開設(shè)和管理
《基金合同》生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、銀行間市場登記結(jié)算機(jī)
構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，在銀行間市場登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立債券托管賬戶，持有人賬戶和資金
結(jié)算賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋斯餐?
代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。
（六）其他賬戶的開立和管理
1、因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的
規(guī)定，由基金托管人負(fù)責(zé)開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。
2、法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（七）基金資產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
實物證券、銀行定期存款證實書等由基金托管人存放于托管銀行的保管庫；也
可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公
司/深圳分公司、銀行間清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。保管憑
證由基金托管人持有。實物證券、銀行定期存款證實書等的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托
管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。托管人對托管人以外機(jī)構(gòu)實際有效控制的證券不
承擔(dān)責(zé)任。
屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券、銀行定期存款證實書等在基金托
管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)。
（八）與基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托管
人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有
關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管
人至少各持有一份正本的原件。如上述合同只有一份正本先由基金管理人取得，則
基金管理人應(yīng)在重大合同簽署后及時以加密方式或雙方同意的其他方式將重大合同
傳真給基金托管人，并在三十個工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處保管。重大合同
的保管期限為《基金合同》終止后15年。
對于無法取得二份以上正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供與合同原件核
對一致的加蓋公章的合同復(fù)印件或傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致或未在合同約定范圍
內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
四、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。
（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
1、估值目的
基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價值。
2、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定
需要對外披露基金凈值的非交易日。
3、估值方法
（1）證券交易所上市的權(quán)益類證券的估值
1）交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所掛
牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大
變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收
盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證
券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近
交易市價，確定公允價格。
（2）處于未上市期間的權(quán)益類證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理
1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同
一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
2）首次公開發(fā)行未上市的股票和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值
技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所
上市的同一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或
行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
（3）交易所市場交易的固定收益品種的估值
1）對在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除外），
選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價進(jìn)行估值；
2）對在交易所市場上市交易的可轉(zhuǎn)換債券，按估值日收盤價減去可轉(zhuǎn)換債券
收盤價中所含債券應(yīng)收利息后得到的凈價進(jìn)行估值；
3）對在交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券和私募債券，采用估值技術(shù)確定
公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
4）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，采用估值技術(shù)確定其公
允價值。
（4）對全國銀行間市場交易的固定收益品種，選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相
應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價估值。銀行間市場發(fā)行未上市，且第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估
值價格的債券，按成本估值。
（5）對證券公司短期公司債券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難
以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
（6）中小企業(yè)私募債券采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計
量公允價值的情況下，按成本估值。
（7）同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估
值。
（8）當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，以
確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部
門、自律規(guī)則的規(guī)定。
（9）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的方法估值。
（10）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對
方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承
擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管
理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
基金管理人或基金托管人按估值方法的第（9）項進(jìn)行估值時，所造成的誤差
不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
4、估值對象
基金所擁有的債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、資產(chǎn)支持證券、其它投資等資
產(chǎn)和負(fù)債。
5、估值程序
（1）各類基金份額的基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)
凈值除以當(dāng)日該類基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四
舍五入。特殊情況下，基金管理人可與基金托管人、注冊登記機(jī)構(gòu)協(xié)商增加基金份
額凈值計算位數(shù)，以維護(hù)基金投資人利益。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（2）基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將
各類基金份額的基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由
基金管理人按約定對外公布。
6、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的
準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4
位）發(fā)生估值錯誤時，視為基金份額凈值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
（1）估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售
機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)
任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值
錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)
計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
（2）估值錯誤處理原則
1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)
調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于
估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯誤
責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義
務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯
誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。
2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并
且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估
值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全
部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠
償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要
求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給
受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和
超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯誤。
（3）估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原
因確定估值錯誤的責(zé)任方；
2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進(jìn)行
評估；
3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行更正
和賠償損失；
4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登
記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
（4）基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
1）基金份額凈值估值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
2）當(dāng)計價錯誤偏差達(dá)到或超過該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)
通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；當(dāng)計價錯誤偏差達(dá)到或超過該類基金份額凈
值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證監(jiān)會備案。
3）因基金份額凈值計算錯誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，應(yīng)由基
金管理人先行賠付，基金管理人按差錯情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償。
4）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾差，
以基金管理人計算結(jié)果為準(zhǔn)。
5）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)另
有通行做法，雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)行協(xié)商。
7、暫停估值的情形
（1）基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金
資產(chǎn)價值時；
（3）當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停基金估值；
（4）法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
8、特殊情形的處理
由于不可抗力，或證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)及存款銀行等第三方機(jī)構(gòu)發(fā)送的
數(shù)據(jù)錯誤等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采
取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估
值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)
積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
9、實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露
主袋賬戶的基金份額凈值和基金份額累計凈值，暫停披露側(cè)袋賬戶的基金凈值信
息。
（三）基金賬冊的建賬和對賬
基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的同一記賬
方法和會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊，對相關(guān)各
方各自的賬冊定期進(jìn)行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對會計處
理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
經(jīng)對賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時查
明原因并糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當(dāng)日核對不符，暫
時無法查找到錯賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理人的
賬冊為準(zhǔn)。
（四）基金財務(wù)報表與報告的編制和復(fù)核
基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編
制，應(yīng)于每月終了后5日內(nèi)完成。
基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再
更新基金招募說明書?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金
年度報告，將年度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報
刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧?wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會
計師事務(wù)所審計?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中
期報告，將中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊
上。基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將
季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金合
同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者年度報
告。
基金管理人在月度報表完成當(dāng)日，對報表蓋章后，以傳真方式或雙方商定的其
他方式將有關(guān)報表提供基金托管人復(fù)核；基金托管人在5日內(nèi)立即進(jìn)行復(fù)核，并將
復(fù)核結(jié)果及時書面通知基金管理人。基金管理人在季度報告完成當(dāng)日，將有關(guān)報告
提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后5日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通
知基金管理人?；鸸芾砣嗽谥衅趫蟾嫱瓿僧?dāng)日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)
核，基金托管人在收到后30日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。基
金管理人在年度報告完成當(dāng)日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收
到后30日內(nèi)復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鹜泄苋嗽趶?fù)核過程中，
發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行
調(diào)整，調(diào)整以相關(guān)各方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)。若雙方無法達(dá)成一致以基金管理
人的賬務(wù)處理為準(zhǔn)。核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋公章
或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)核意見書，相關(guān)各方各自留存一份。
五、基金份額持有人名冊的登記與保管
基金份額持有人名冊，包括基金募集期結(jié)束時的基金份額持有人名冊、基金權(quán)
益登記日的基金份額持有人名冊、基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名
冊、每月最后一個交易日的基金份額持有人名冊，由基金過戶與注冊登記人負(fù)責(zé)編
制，基金過戶與注冊登記人對基金份額持有人名冊負(fù)保管義務(wù)，保存期不少于20
年，法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)
任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送
交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。
基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用
途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
六、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因托管協(xié)議而產(chǎn)生的或與托管協(xié)議有關(guān)的一切爭議，如不愿
或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲
裁委員會，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁裁決
是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用、律師費
用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠
實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合
法權(quán)益。
托管協(xié)議受中國法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門特別行政區(qū)和
臺灣地區(qū)法律）管轄。
七、基金托管協(xié)議的修改、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議相關(guān)各方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，
其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應(yīng)報中國證監(jiān)
會備案。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1、《基金合同》終止；
2、因基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或其他事由造成本基金更換基金托
管人；
3、因基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或其他事由造成本基金更換基金管
理人；
4、發(fā)生《基金法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金
清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的
人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、在基金財產(chǎn)清算過程中，基金管理人和基金托管人應(yīng)各自履行職責(zé)，繼續(xù)
忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的
合法權(quán)益。
4、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
5、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
6、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不
能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
7、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
8、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進(jìn)行分配。
9、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審
計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告
于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公
告。
10、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)
容，基金管理人將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項
目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）開戶及交易
投資者可以通過以下方式進(jìn)行有關(guān)的開戶、交易業(yè)務(wù)：
1、在基金管理人的直銷網(wǎng)點進(jìn)行網(wǎng)上或柜臺交易。
2、在基金管理人的其他銷售渠道進(jìn)行網(wǎng)上或柜臺交易。
（二）賬戶信息查詢服務(wù)
投資者可以通過以下方式進(jìn)行自助查詢及人工咨詢：
1、登錄基金管理人公司網(wǎng)站及微信公眾號。基金份額持有人可以查詢個人賬
戶資料，包括基金持有情況、基金交易明細(xì)、基金分紅實施情況等。
2、致電客服熱線暨自動語音查詢系統(tǒng)（400-805-8888），該系統(tǒng)提供全天候的
7×24小時自動查詢服務(wù)和周一至周五上午09:00-11:30，下午13:00-17:30（法定
節(jié)假日除外）的人工咨詢服務(wù)。
3、發(fā)送郵件到服務(wù)信箱（service@maxwealthfund.com）。
4、基金管理人的其他銷售渠道和直銷網(wǎng)點為投資人提供各類查詢服務(wù)。
（三）對賬單訂閱服務(wù)
1、投資者可以通過撥打客服熱線、網(wǎng)站申請訂制（退訂）免費的電子對賬
單。
2、投資者可以通過撥打客服熱線獲取紙制對賬單。
（四）郵件訂閱服務(wù)
投資者可撥打客服熱線、網(wǎng)站申請訂制（退訂）免費的電子郵件服務(wù)。內(nèi)容包
括基金凈值、交易確認(rèn)及相關(guān)基金資訊信息等。
（五）短信訂閱服務(wù)
投資者可撥打客服熱線、網(wǎng)站申請訂制（退訂）免費的手機(jī)短信服務(wù)。內(nèi)容包
括基金凈值、交易確認(rèn)及相關(guān)基金資訊信息等。
（六）客戶投訴及建議受理服務(wù)
投資人可以通過客服熱線、信函、電郵、傳真等方式提出咨詢、建議、投訴等
需求，基金管理人將盡快給予回復(fù)，并在處理進(jìn)程中隨時給予跟蹤反饋。
（七）投資者交流活動
基金管理人將定期或不定期舉辦專業(yè)研討會、投資者見面會或其他形式的交流
活動，為投資者提供與基金管理人進(jìn)行直接交流的機(jī)會。
客服熱線：400-805-8888（該電話可轉(zhuǎn)人工服務(wù)）
傳真：(021) 6887 8782、6887 8773
公司網(wǎng)址：http://www.maxwealthfund.com
服務(wù)信箱：service@maxwealthfund.com
第二十三部分其他應(yīng)披露事項
以下信息披露事項已通過規(guī)定信息披露媒介進(jìn)行公開披露。
序號 公告事項 披露日期
1 永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金（A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新(2023年第1號) 2023年11月30日
2 永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金更新招募說明書(2023年第1號) 2023年11月30日
3 永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金（C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新(2023年第1號) 2023年11月30日
4 永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金分紅公告 2023年12月21日
5 永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金2023年第4季度報告 2024年01月19日
6 永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金暫停機(jī)構(gòu)客戶大額申購（含定期定額投資）、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024年03月25日
7 永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金分紅公告 2024年03月26日
8 永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金2023年年度報告 2024年03月27日
9 永贏基金管理有限公司關(guān)于提請投資者及時更新已過期身份證件及完善身份信息的公告 2024年03月28日
10 永贏基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者防范金融詐騙的聲明 2024年04月11日
11 永贏基金管理有限公司高級管理人員變更公告 2024年04月19日
12 永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金2024年第1季度報告 2024年04月20日
13 永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金暫停機(jī)構(gòu)投資者大額申購（含定期定額投資）、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024年06月25日
14 永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金分紅公告 2024年06月26日
15 永贏基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者防范金融詐騙的聲明 2024年06月26日
16 永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金（A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新(2024年第1號) 2024年06月27日
17 永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金（C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新(2024年第1號) 2024年06月27日
18 永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金2024年第2季度報告 2024年07月18日
19 永贏基金管理有限公司關(guān)于暫停機(jī)構(gòu)投資者通過上海好買基金銷售有限公司辦理旗下部分基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告 2024年08月06日
20 永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金2024年中期報告 2024年08月29日
21 永贏基金管理有限公司關(guān)于調(diào)整部分基金最低贖回（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出）份額和最低持有份額數(shù)額限制的公告 2024年09月13日
22 永贏基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者防范金融詐騙的聲明 2024年10月03日
23 永贏基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者防范金融詐騙的聲明 2024年10月10日
24 永贏基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者防范金融詐騙的聲明 2024年10月18日
25 永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金2024年第3季度報告 2024年10月24日
第二十四部分招募說明書的存放和查閱方式
本招募說明書分別置備在本基金管理人、基金托管人的住所，投資者可在辦公
時間免費查閱。投資人也可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站www.maxwealthfund.com
進(jìn)行查閱。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
第二十五部分備查文件
投資者如果需要了解更詳細(xì)的信息，可向基金管理人、基金托管人或銷售代理
人申請查閱以下文件：
1、中國證監(jiān)會準(zhǔn)予注冊本基金募集的文件；
2、《永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》；
3、《永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議》；
4、關(guān)于永贏基金管理有限公司申請募集永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金之法律
意見書；
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
7、中國證監(jiān)會要求的其它文件。
存放地點：上述備查文件除備查文件6存放在基金托管人的辦公場所外，其余
存放在基金管理人的辦公場所。
查閱方式：投資者可在辦公時間免費查閱。
永贏基金管理有限公司
2024年11月30日
永贏基金管理有限公司永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金更新招募說明書(2024年第1號).pdf