永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金(A份額)基金產品資料概要更新(2024年第2號)
永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金(A份額)基金產品資料概要更新(2024年第2
號)
編制日期:2024-10-31
送出日期:2024-11-30
本概要提供本基金的重要信息,是招募說明書的一部分。
作出投資決定前,請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
永贏盛益?zhèn)?
基金簡稱基金代碼006287
券
永贏盛益?zhèn)?
下屬基金簡稱下屬基金代碼006287
券A
永贏基金管浙商銀行股份
基金管理人基金托管人
理有限公司有限公司
基金合同生效日2018-09-14
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
基金經理章成開始擔任本基金基金經理的2019-08-19
日期
證券從業(yè)日期2014-08-01
其他基金合同生效后,連續(xù)20個工作日出現基金份額持有人
數量不滿200人或者基金資產凈值低于5,000萬元情形的,基
金管理人應當在定期報告中予以披露;連續(xù)60個工作日出現
前述情形的,基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方
案,如轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等,
并召開基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時,從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
本基金主要投資于債券資產,在有效控制投資組合風險
投資目標的前提下,力爭為基金份額持有人獲取超越業(yè)績比較基準的
投資回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括
國債、金融債、央行票據、企業(yè)債、公司債、中期票據、地
方政府債、次級債、中小企業(yè)私募債、可分離交易可轉債的
純債部分、短期融資券、超短期融資券、政府支持機構債
券、政府支持債券、證券公司短期公司債券、資產支持證
券、債券回購、協議存款、通知存款、定期存款及其他銀行
投資范圍
存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會
允許基金投資的其他金融工具,但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)
定。
本基金不投資于股票、權證等權益類資產,也不投資于
可轉換債券(可分離交易可轉債的純債部分除外)、可交換債
券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種,基
金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為:本基金投資債券的比例不低于
基金資產的80%,每個交易日日終,保持現金(不含結算備
付金、存出保證金、應收申購款等)或者到期日在一年以內
的政府債券不低于基金資產凈值的5%,以備支付基金份額持
有人的贖回款項。
本基金通過自上而下和自下而上相結合、定性分析和定
量分析相補充的方法,確定資產在非信用類固定收益類證券
和信用類固定收益類證券之間的配置比例。充分發(fā)揮基金管
理人長期積累的信用研究成果,深入挖掘價值被低估的標的
券種,以獲取最大化的信用溢價。本基金采用的投資策略包
括:期限結構策略、信用策略、互換策略、息差策略等。在
謹慎投資的前提下,力爭獲取高于業(yè)績比較基準的投資收
益。
在以上戰(zhàn)略性資產配置的基礎上,本基金通過自上而下
和自下而上相結合、定性分析和定量分析相補充的方法,進
行前瞻性的決策。一方面,本基金將分析眾多的宏觀經濟變
主要投資策略
量(包括GDP增長率、CPI走勢、M2的絕對水平和增長率、
利率水平與走勢等),并關注國家財政、稅收、貨幣、匯率
政策和其它證券市場政策等。另一方面,本基金將對債券市
場整體收益率曲線變化進行深入細致分析,從而對市場走勢
和波動特征進行判斷。在此基礎上,確定資產在非信用類固
定收益類證券(現金、國家債券、中央銀行票據等)和信用
類固定收益類證券之間的配置比例。
靈活應用各種期限結構策略、信用策略、互換策略、息
差策略、個券挖掘策略、資產支持證券投資策略、中小企業(yè)
私募債券投資策略及證券公司短期公司債券投資策略,在合
理管理并控制組合風險的前提下,最大化組合收益。
業(yè)績比較基準中國債券綜合全價指數收益率
本基金為債券型基金,屬于證券投資基金中中低風險的
風險收益特征基金品種,其風險收益預期高于貨幣市場基金,低于混合型
基金和股票型基金。
注:詳見本基金招募說明書(更新)第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
注:由于四舍五入的原因,分項之和與合計項之間可能存在尾差。
(三)自基金合同生效以來/最近十年(孰短)基金每年的凈值增長率及與同
期業(yè)績比較基準的比較圖
注:1、數據截止日期:2023-12-31,基金的過往業(yè)績不代表未來表現。
2、圖中列示的2018年度基金凈值增長率按該年度本基金實際存續(xù)期
09月14日(基金合同生效日)起至12月31日止計算。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取:
份額(S)或金額(M)/持收費方式/費
費用類型備注
有期限(Y)率
M<100萬元0.6%
100萬元≤M<300萬元0.4%
認購費300萬元≤M<500萬元0.2%
500萬元≤M按筆收取,每
筆1,000元
M<100萬元0.8%
100萬元≤M<300萬元0.5%
申購費(前收費)300萬元≤M<500萬元0.3%
500萬元≤M按筆收取,每
筆1,000元
Y<7日1.5%
贖回費
7日≤Y 0%
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除:
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.30%基金管理人和銷售機構
托管費0.10%基金托管人
銷售服務費-銷售機構
審計費用65,000.00元會計師事務所
信息披露費120,000.00元規(guī)定披露報刊
其他費用基金合同生效后與基金相-
關的律師費、基金份額持
有人大會費用等可以在基
金財產中列支的其他費
用。費用類別詳見本基金
基金合同及招募說明書或
其更新。
注:1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負,按實際發(fā)生額從基金資產
扣除。2、所披露相應費用為年金額的,該金額為基金整體承擔費用,非單個
份額類別(若有)費用,且年金額為預估值,最終實際金額以基金定期報告披
露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額,在持有期間,投資者需支出的運作費率如下
表:
基金運作綜合費率(年化)
0.40%
注:基金管理費率、托管費率、銷售服務費率(若有)為基金現行費率,其他
運作費用以最近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險,投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷
售文件。
本基金的主要風險包括:市場風險、信用風險、流動性風險、管理風險、
操作風險、合規(guī)性風險、本基金特有的風險及其他風險。本基金特有的風險
有:
1、本基金為債券型基金,對債券類資產的投資比例不低于基金資產的
80%,因此,本基金需要承擔由于市場利率波動造成的利率風險。本基金管理人
將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢,加強對市場和債券類產品的深入研究,持續(xù)優(yōu)化組合配
置,以控制特定風險。
2、本基金可投資中小企業(yè)私募債,其發(fā)行人是非上市中小微企業(yè),發(fā)行方
式為面向特定對象的私募發(fā)行。當基金所投資的中小企業(yè)私募債券之債務人出
現違約,或在交易過程中發(fā)生交收違約,或由于中小企業(yè)私募債券質量降低導
致價格下降等,可能造成基金財產損失。
3、本基金可投資證券公司短期公司債券,由于證券公司短期公司債券非公
開發(fā)行和交易,且限制投資者數量上限,潛在流動性風險相對較大。若發(fā)行主
體信用質量惡化或投資者大量贖回需要變現資產時,受流動性所限,本基金可
能無法賣出所持有的證券公司短期公司債券,由此可能給基金凈值帶來不利影
響或損失。
4、若本基金在開放期發(fā)生了巨額贖回,基金管理人有可能采取部分延期支
付或暫停支付的措施以應對巨額贖回,因此在巨額贖回情形發(fā)生時,基金份額
持有人存在不能及時贖回份額的風險。
5、本基金投資資產支持證券,資產支持證券(ABS)是一種債券性質的金
融工具,其向投資者支付的本息來自于基礎資產池產生的現金流或剩余權益。
與股票和一般債券不同,資產支持證券不是對某一經營實體的利益要求權,而
是對基礎資產池所產生的現金流和剩余權益的要求權,是一種以資產信用為支
持的證券,所面臨的風險主要包括交易結構風險、各種原因導致的基礎資產池
現金流與對應證券現金流不匹配產生的信用風險、市場交易不活躍導致的流動
性風險等,由此可能造成基金財產損失。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基金的價值和收益作出
實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額,即成為基金份額持有人和基金合
同的當事人。
各方當事人同意,因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議,如
經友好協商未能解決的,應提交上海國際經濟貿易仲裁委員會,根據提交仲裁
時該會的仲裁規(guī)則進行仲裁,仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的,對仲裁
各方當事人均具有約束力。仲裁費用由敗訴方承擔。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的,基金管理人將在三個工作日內更
新,其他信息發(fā)生變更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件內容相比
基金的實際情況可能存在一定的滯后,如需及時、準確獲取基金的相關信息,
敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[本公司網站:www.maxwealthfund.com][客
服電話:400-805-8888]
●基金合同、托管協議、招募說明書
●定期報告,包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。