財通資管積極收益?zhèn)桶l(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
財通資管積極收益?zhèn)桶l(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料
概要更新
編制日期：2024年8月9日
送出日期：2024年9月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
財通資管積極收益
基金簡稱基金代碼002901
債券
財通資管積極收益
下屬基金簡稱下屬基金代碼002901
債券A
財通資管積極收益
下屬基金簡稱下屬基金代碼002902
債券C
財通資管積極收益
下屬基金簡稱下屬基金代碼006162
債券E
財通證券資產(chǎn)管理中國工商銀行股份
基金管理人基金托管人
有限公司有限公司
基金合同生效日2016年7月19日
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
基金經(jīng)理開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期證券從業(yè)日期
宮志芳2017年8月18日2010年7月1日
石玉山2023年9月22日2017年12月25日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金招募說明書“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，通過積極主動的投資管理，力爭為投資者實
投資目標(biāo)
現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上
市的股票（含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)上市的股票）、債
券（含國家債券、地方政府債、政府支持機構(gòu)債、金融債券、次級債券、
中央銀行票據(jù)、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、可轉(zhuǎn)換債
券、可分離交易可轉(zhuǎn)債、證券公司發(fā)行的短期公司債券）、債券回購、協(xié)
投資范圍
議存款、通知存款、定期存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、權(quán)證、資產(chǎn)支
持證券、國債期貨以及經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須
符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%；投資于股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)的投資比例合計不超過基金資產(chǎn)的
20%，其中基金持有的全部權(quán)證的市值不超過基金資產(chǎn)凈值的3%；每個
交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或者到期
日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)
算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
本基金管理人自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合上述相關(guān)規(guī)定。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。如法律法規(guī)或監(jiān)
管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以
將其納入投資范圍，不需召開基金份額持有人大會。具體投資比例限制按
屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
1、資產(chǎn)配置策略；2、固定收益類投資策略（包括普通債券投資策略、資
產(chǎn)支持證券投資策略、可轉(zhuǎn)換債券投資策略、國債期貨投資策略、債券回
主要投資策略
購杠桿策略等）；3、權(quán)益類投資策略（包括行業(yè)配置策略、個股選擇策略
等）
業(yè)績比較基準(zhǔn)中債總指數(shù)（全價）收益率
本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于
風(fēng)險收益特征
混合型基金和股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度，按實際期限計算凈值增長率。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
財通資管積極收益?zhèn)疉
份額（S）或金額
費用類型（M）/持有期限收費方式/費率備注
（N）
M
M
100萬元≤M
0.5%非養(yǎng)老金客戶
萬元
100萬元≤M
0.2%養(yǎng)老金客戶
申購費（前收費）萬元
300萬元≤M
0.3%非養(yǎng)老金客戶
萬元
300萬元≤M
0.12%養(yǎng)老金客戶
萬元
500萬元≤M 1000元/筆
N
贖回費7天≤N
30天≤N
365天≤N 0%
財通資管積極收益?zhèn)疌
份額（S）或金額
費用類型（M）/持有期限收費方式/費率備注
（N）
N
贖回費7天≤N
30天≤N 0%
財通資管積極收益?zhèn)疎
份額（S）或金額
費用類型（M）/持有期限收費方式/費率備注
（N）
N
贖回費7天≤N
30天≤N 0%
申購費A：投資人可以多次申購本基金，申購費用按每筆申購申請單獨計算。因紅利
自動再投資而產(chǎn)生的基金份額，不收取相應(yīng)的申購費用。申購費用由投資人承擔(dān)，不列入
基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。
贖回費A：本基金的贖回費率按持有時間遞減。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆贖回，
適用費率按單筆分別計算。贖回費用由贖回A類基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金
份額持有人贖回基金份額時收取。A類份額贖回時，對份額持續(xù)持有時間小于30日的，贖
回費用全部歸基金財產(chǎn)，對份額持續(xù)持有時間大于等于30日但小于365日的，贖回費用的
25%歸基金財產(chǎn)，其余用于支付市場推廣、登記費和其他必要的手續(xù)費。
贖回費C：本基金的贖回費率按持有時間遞減。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆贖回，
適用費率按單筆分別計算。贖回費用由贖回C類基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金
份額持有人贖回基金份額時收取。C類份額贖回時，對份額持續(xù)持有時間小于30日的，贖
回費用全部歸基金財產(chǎn)。
贖回費E：本基金的贖回費率按持有時間遞減。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆贖回，
適用費率按單筆分別計算。贖回費用由贖回E類基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金
份額持有人贖回基金份額時收取。E類份額贖回時，對份額持續(xù)持有時間小于30日的，贖
回費用全部歸基金財產(chǎn)。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
基金管理人和銷
管理費0.80%
售機構(gòu)
托管費0.20%基金托管人
銷售服務(wù)費C 0.40%銷售機構(gòu)
銷售服務(wù)費E 0.10%銷售機構(gòu)
審計費用50,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
其他費用《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費、訴訟費和相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
仲裁費，基金份額持有人大會費用，基金的證券交易
費用，基金的銀行匯劃費用，基金相關(guān)賬戶的開戶及
維護費用，按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，
可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)
估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
財通資管積極收益?zhèn)疉
基金運作綜合費率（年化）
1.02%
財通資管積極收益?zhèn)疌
基金運作綜合費率（年化）
1.42%
財通資管積極收益?zhèn)疎
基金運作綜合費率（年化）
1.12%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用
以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有的風(fēng)險
本基金屬于債券型基金，投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、債券、債券回購、
協(xié)議存款、通知存款、定期存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、國債
期貨以及經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，因此本基金將受到來自權(quán)益市場及
固定收益市場兩方面風(fēng)險：一方面如果固定收益市場系統(tǒng)性風(fēng)險爆發(fā)或?qū)Ω黝惞潭ㄊ找娼?
融工具的選擇不準(zhǔn)確都將對本基金的凈值表現(xiàn)造成不利影響；另一方面，對股票市場的篩
選與判斷是否科學(xué)、準(zhǔn)確，基本面研究以及定量分析的準(zhǔn)確性，也將影響到本基金所選券
種能否符合預(yù)期投資目標(biāo)。
本基金是發(fā)起式基金，在基金合同生效滿三年之日（指自然日），若基金資產(chǎn)規(guī)模低于
2億元，本基金應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進行清算并終止，且不得通過召開基金份額
持有人大會的方式延續(xù)，投資者將面臨基金合同可能終止的不確定性風(fēng)險。
2、投資國債期貨的特定風(fēng)險
本基金可投資于國債期貨，國債期貨作為一種金融衍生品，其價值取決于一種或多種
基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評價主要源自于對掛鉤資產(chǎn)的價格與價格波動的預(yù)期。投資國債期貨
所面臨的風(fēng)險主要是市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、基差風(fēng)險、保證金風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)
險。
3、本基金參與債券回購的風(fēng)險
債券回購為提升整體基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風(fēng)險。債券回購的主
要風(fēng)險包括信用風(fēng)險、投資風(fēng)險及波動性加大的風(fēng)險，其中，信用風(fēng)險指回購交易中交易
對手在回購到期時，不能償還全部或部分證券或價款，造成基金凈值損失的風(fēng)險；投資風(fēng)
險是指在進行回購操作時，回購利率大于債券投資收益而導(dǎo)致的風(fēng)險以及由于回購操作導(dǎo)
致投資總量放大，致使整個組合風(fēng)險放大的風(fēng)險；而波動性加大的風(fēng)險是指在進行回購操
作時，在對基金組合收益進行放大的同時，也對基金組合的波動性（標(biāo)準(zhǔn)差）進行了放大，
即基金組合的風(fēng)險將會加大。回購比例越高，風(fēng)險暴露程度也就越高，對基金凈值造成損
失的可能性也就越大。
4、實施側(cè)袋機制對投資者的影響
側(cè)袋機制是一種流動性風(fēng)險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進行處置
清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，
但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回
和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在
啟用側(cè)袋機制后同時擁有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)
特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟
用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側(cè)袋機制期間，基金管理人計算各項投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時以主袋賬戶
資產(chǎn)為基準(zhǔn)，不反映側(cè)袋賬戶特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。本基金不披露側(cè)袋賬戶份
額的凈值，即便基金管理人在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)
間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，
基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機制后主袋賬
戶份額存在暫停申購的可能。
5、開放式基金共有的風(fēng)險如市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險和其他風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因本基金《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，
如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按
照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁
裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承
擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存
在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相
關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見財通證券資產(chǎn)管理有限公司網(wǎng)站[www.ctzg.com][客服電話:400-116-
7888]
●財通資管積極收益?zhèn)桶l(fā)起式證券投資基金基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
暫無
財通資管積極收益?zhèn)桶l(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf