招商添利6個(gè)月定期開(kāi)放債券型發(fā)起式證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
招商添利6個(gè)月定期開(kāi)放債券型發(fā)起式證券投資基金（A類
份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年9月28日
送出日期：2024年10月9日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
招商添利6個(gè)月定
基金簡(jiǎn)稱基金代碼006107
開(kāi)債發(fā)起式
招商添利6個(gè)月定
下屬基金簡(jiǎn)稱下屬基金代碼006107
開(kāi)債發(fā)起式A
招商基金管理有限興業(yè)銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2018年6月27日
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式定期開(kāi)放式
開(kāi)放頻率每6個(gè)月開(kāi)放一次
開(kāi)始擔(dān)任本基金基
2024年9月24日
基金經(jīng)理王梓林金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2018年7月17日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基
2019年8月17日
基金經(jīng)理康晶金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2011年3月16日
《基金合同》生效之日起滿三年后的對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于
2億元，本《基金合同》自動(dòng)終止并按其約定程序進(jìn)行清算，無(wú)需
召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議，且不得通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大
會(huì)的方式延續(xù)本《基金合同》期限。如屆時(shí)有效的法律法規(guī)或中國(guó)
證監(jiān)會(huì)規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補(bǔ)充的，則本
基金按照屆時(shí)有效的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定執(zhí)行。
其他《基金合同》生效三年后繼續(xù)存續(xù)的，基金存續(xù)期內(nèi)，在開(kāi)放期的
最后一日日終（登記機(jī)構(gòu)完成最后一日申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)申請(qǐng)的確認(rèn)
以后），如出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值
低于5000萬(wàn)元情形的，本基金合同將終止并進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算，
且無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，同時(shí)基金管理人應(yīng)履行相關(guān)的監(jiān)
管報(bào)告和信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說(shuō)明書(shū)》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭(zhēng)基金資產(chǎn)長(zhǎng)期穩(wěn)健增值，為基金份額持
投資目標(biāo)
有人提供超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)債、金融
債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、
中小企業(yè)私募債、資產(chǎn)支持證券、次級(jí)債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部
分、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單等法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投
資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票、權(quán)證等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易
可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
投資范圍
基金的投資組合比例為：本基金對(duì)債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，但在每個(gè)開(kāi)放期的前十個(gè)工作日和后十個(gè)工作日以及開(kāi)放期期間不
受前述投資組合比例的限制。在開(kāi)放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或者到期日在
一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；封閉期內(nèi)不受上述5%
的限制；前述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金以封閉期為周期進(jìn)行投資運(yùn)作。本基金在封閉期與開(kāi)放期采取不
同的投資策略。
1、封閉期投資策略
本基金封閉期的投資組合久期與封閉期剩余期限進(jìn)行適當(dāng)匹配的基礎(chǔ)
上，基金管理人將視債券、銀行存款、債券回購(gòu)等大類資產(chǎn)的市場(chǎng)環(huán)境確
定債券投資組合管理策略，確定部分債券采取持有到期策略，部分債券將
采取積極的投資策略，以獲取較高的債券組合投資收益。
主要投資策略本基金的具體投資策略包括：（1）資產(chǎn)配置策略；（2）久期策略；（3）期
限結(jié)構(gòu)策略；（4）類屬配置策略；（5）信用債投資策略；（6）杠桿投資策
略；（7）資產(chǎn)支持證券的投資策略；（8）行業(yè)配置策略；（9）個(gè)券挖掘策
略；（10）中小企業(yè)私募債券投資策略。
2、開(kāi)放期投資策略
開(kāi)放期內(nèi)，本基金為保持較高的組合流動(dòng)性，方便投資人安排投資，在遵
守本基金有關(guān)投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動(dòng)性的
投資品種，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，滿足開(kāi)放期流動(dòng)性的需求。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中證全債指數(shù)收益率
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金，但低于
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
混合型基金、股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較
基準(zhǔn)的比較圖
注：1.基金合同生效當(dāng)年按實(shí)際期限計(jì)算，不按整個(gè)自然年度進(jìn)行折算。
2.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
份額（S）或金額
費(fèi)用類型（M）/持有期限收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
（N）
M
50萬(wàn)元≤M
0.6%-
元
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
200萬(wàn)元≤M
0.4%-
萬(wàn)元
500萬(wàn)元≤M每筆1000元-
在同一開(kāi)放期內(nèi)申
購(gòu)后又贖回且持有
1.5%-
期限少于7天的份
額
在同一開(kāi)放期內(nèi)申
購(gòu)后又贖回且持有
贖回費(fèi)0.25%-
期限大于等于7天
的份額
認(rèn)購(gòu)或在某一開(kāi)放
期申購(gòu)并在下一個(gè)
0%-
及之后的開(kāi)放期贖
回的份額
注：基金管理人可以針對(duì)特定投資人（如養(yǎng)老金客戶等）開(kāi)展費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)，詳見(jiàn)基金
管理人發(fā)布的相關(guān)公告。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)年費(fèi)率：0.30%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)年費(fèi)率：0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)-銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用年費(fèi)用金額：94,000.00元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)年費(fèi)用金額：120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
指數(shù)許可使用費(fèi)-指數(shù)編制公司
《基金合同》生效后與基金
相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持
有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券
交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃
費(fèi)用、基金相關(guān)賬戶的開(kāi)戶
其他費(fèi)用及維護(hù)費(fèi)用等費(fèi)用，以及按相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)
中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類
別詳見(jiàn)本基金《基金合同》
及《招募說(shuō)明書(shū)》或其更
新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除；
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)和指數(shù)許可使用費(fèi)（若有）為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份
額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
-0.40%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用
以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
一）本基金特定風(fēng)險(xiǎn)如下：
1、本基金每6個(gè)月開(kāi)放一次申購(gòu)和贖回，投資者需在開(kāi)放期提出申購(gòu)贖回申請(qǐng)，在非
開(kāi)放期間將無(wú)法按照基金份額凈值進(jìn)行申購(gòu)和贖回。
2、開(kāi)放期如果出現(xiàn)較大數(shù)額的凈贖回申請(qǐng)，則使基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，基金可能面臨一
定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，存在著基金份額凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
3、本基金主要投資于固定收益類品種，因此，本基金除承擔(dān)由于市場(chǎng)利率波動(dòng)造成的
利率風(fēng)險(xiǎn)外還要承擔(dān)如企業(yè)債、公司債等信用品種的發(fā)債主體信用惡化造成的信用風(fēng)險(xiǎn)。
4、中小企業(yè)私募債券投資風(fēng)險(xiǎn)
基金所投資的中小企業(yè)私募債券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過(guò)程中發(fā)生交收違約，
或由于中小企業(yè)私募債券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致價(jià)格下降，可能造成基金財(cái)產(chǎn)損失。此外，受
市場(chǎng)規(guī)模及交易活躍程度的影響，中小企業(yè)私募債券可能無(wú)法在同一價(jià)格水平上進(jìn)行較大
數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，從而對(duì)基金收益造成影響。
5、本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證
券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。本公司將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)
險(xiǎn)的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資，請(qǐng)基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致
的基金凈值波動(dòng)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。
6、本基金單一投資者持有的基金份額或者構(gòu)成一致行動(dòng)人的多個(gè)投資者持有的基金份
額可達(dá)到或者超過(guò)50%，本基金不向個(gè)人投資者公開(kāi)銷售。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定
的除外。本基金特定機(jī)構(gòu)投資者贖回可能會(huì)導(dǎo)致現(xiàn)有的中小基金份額持有人造成損失。
7、《基金合同》生效之日起滿三年后的對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，《基金
合同》自動(dòng)終止并按其約定程序進(jìn)行清算，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議，且不得通過(guò)
召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的方式延續(xù)《基金合同》期限；《基金合同》生效三年后繼續(xù)存續(xù)
的，基金存續(xù)期內(nèi)，在開(kāi)放期的最后一日日終（登記機(jī)構(gòu)完成最后一日申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)申請(qǐng)
的確認(rèn)以后），如出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情
形的，基金合同將終止并進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算，且無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，同時(shí)基金
管理人應(yīng)履行相關(guān)的監(jiān)管報(bào)告和信息披露程序。故存在著基金無(wú)法繼續(xù)存續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)。
二）本基金面臨的其他風(fēng)險(xiǎn)如下：
1、債券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：（1）政策風(fēng)險(xiǎn)；（2）利率風(fēng)險(xiǎn)；（3）信用風(fēng)險(xiǎn)；（4）
購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)；（5）債券收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)；（6）再投資風(fēng)險(xiǎn)；（7）債券回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)；
2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：（1）擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；（2）
巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施；（3）實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程
序及對(duì)投資者的潛在影響；
3、管理風(fēng)險(xiǎn)；
4、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)；
5、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)；
6、其他風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：（1）操作風(fēng)險(xiǎn)；（2）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)；（3）法律風(fēng)險(xiǎn)；（4）其
他風(fēng)險(xiǎn)。
具體內(nèi)容詳見(jiàn)本基金《招募說(shuō)明書(shū)》。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（上海國(guó)際仲裁中心），仲裁委員
會(huì)根據(jù)該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各
方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存
在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相
關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站www.cmfchina.com客服電話：400-887-9555
●《招商添利6個(gè)月定期開(kāi)放債券型發(fā)起式證券投資基金基金合同》、
《招商添利6個(gè)月定期開(kāi)放債券型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》、
《招商添利6個(gè)月定期開(kāi)放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)
招商添利6個(gè)月定期開(kāi)放債券型發(fā)起式證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf