博時(shí)合惠貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
博時(shí)合惠貨幣市場(chǎng)基金
更新招募說(shuō)明書(shū)
基金管理人:博時(shí)基金管理有限公司
基金托管人:中國(guó)民生銀行股份有限公司
【重要提示】
1、本基金根據(jù)2016年11月15日中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)《關(guān)于準(zhǔn)予博時(shí)合惠貨幣市
場(chǎng)基金注冊(cè)的批復(fù)》（證監(jiān)許可[2016]2660號(hào)）準(zhǔn)予注冊(cè)。
2、基金管理人保證招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)值、市場(chǎng)前景和收
益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)
實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
3、本基金投資于貨幣市場(chǎng)，各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益會(huì)因?yàn)樨泿攀袌?chǎng)波動(dòng)等
因素產(chǎn)生波動(dòng)。投資者購(gòu)買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，
投資者在投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生影響而
形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)人民銀行的利率調(diào)整和市場(chǎng)利率的波動(dòng)構(gòu)成本基金的利率風(fēng)險(xiǎn)，由
于基金份額持有人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等。本基金為貨
幣市場(chǎng)基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率均低于股票型基金、
混合型基金和債券型基金。
本基金主要投資于貨幣市場(chǎng)工具，對(duì)流動(dòng)性要求較高，這種確保高流動(dòng)性的投資策略有
可能造成投資收益的減少，另一方面，由于大額贖回被迫減倉(cāng)的個(gè)券，若市場(chǎng)流動(dòng)性弱，變
現(xiàn)沖擊成本較大，會(huì)造成變現(xiàn)損失，降低資產(chǎn)凈值。例如，為滿足投資者的贖回需要，基金
可能保留大量的現(xiàn)金，而現(xiàn)金的投資收益最低，從而造成基金當(dāng)期收益下降等風(fēng)險(xiǎn)。
4、基金管理人因違反基金合同及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定導(dǎo)致流動(dòng)性管理不善而引起交收違
約，導(dǎo)致停止申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)，造成投資者損失由基金管理人承擔(dān)。
5、投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存
款類金融機(jī)構(gòu)。投資者在進(jìn)行投資決策前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》、基金產(chǎn)品
資料概要、基金合同等信息披露文件，全面認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，自主判
斷基金的投資價(jià)值并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，謹(jǐn)慎做出投資決策，自
行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
6、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成
對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。
7、基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
8、基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資人作出投資決策后，
基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)責(zé)。
9、本招募說(shuō)明書(shū)（更新）所載內(nèi)容截止日為2024年8月31日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值
表現(xiàn)截止日為2024年6月30日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。
目錄
【重要提示】.............................................................2
第一部分緒言...........................................................5
第二部分釋義...........................................................6
第三部分基金管理人....................................................10
第四部分基金托管人....................................................21
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..................................................26
第六部分基金的募集與基金合同的生效.....................................42
第七部分基金份額的申購(gòu)與贖回..........................................43
第八部分基金的投資....................................................54
第九部分基金的業(yè)績(jī).....................................................66
第十部分基金的財(cái)產(chǎn)....................................................68
第十一部分基金資產(chǎn)的估值..............................................69
第十二部分基金的收益分配..............................................74
第十三部分基金費(fèi)用與稅收..............................................76
第十四部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)............................................78
第十五部分基金的信息披露..............................................79
第十六部分風(fēng)險(xiǎn)揭示....................................................86
第十七部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算........................91
第十八部分基金合同的內(nèi)容摘要..........................................93
第十九部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.....................................108
第二十部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù).....................................124
第二十一部分其他應(yīng)披露的事項(xiàng)..........................................127
第二十二部分招募說(shuō)明書(shū)存放及查閱方式.................................129
第二十三部分備查文件.................................................130
第一部分緒言
《博時(shí)合惠貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱“招募說(shuō)明書(shū)”或“本招募說(shuō)明書(shū)”）
依照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”）、《公開(kāi)募集證券投
資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以
下簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信
息披露辦法》”）、《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理
辦法＞有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定》、《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則第5號(hào)＜貨幣市場(chǎng)基金信息披露
特別規(guī)定＞》、《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)以及《博時(shí)合惠貨幣市場(chǎng)基金基金合同》（以下
簡(jiǎn)稱“基金合同”）編寫(xiě)。
本招募說(shuō)明書(shū)闡述了博時(shí)合惠貨幣市場(chǎng)基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資人
投資決策有關(guān)的必要事項(xiàng)，投資人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說(shuō)明書(shū)。
基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其真
實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
博時(shí)合惠貨幣市場(chǎng)基金（以下簡(jiǎn)稱“基金”或“本基金”）是根據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)所載明
的資料申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書(shū)中載明
的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)作任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中
國(guó)證監(jiān)會(huì)”）注冊(cè)。基金合同是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y
者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份
額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)
規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基
金合同。
第二部分釋義
在本招募說(shuō)明書(shū)中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有以下含義：
1、基金或本基金：指博時(shí)合惠貨幣市場(chǎng)基金。
2、基金管理人：指博時(shí)基金管理有限公司。
3、基金托管人：指中國(guó)民生銀行股份有限公司。
4、基金合同：指《博時(shí)合惠貨幣市場(chǎng)基金基金合同》及對(duì)基金合同的任何有效修訂和
補(bǔ)充。
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《博時(shí)合惠貨幣市場(chǎng)基金托
管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充。
6、招募說(shuō)明書(shū)或者本招募說(shuō)明書(shū)：指《博時(shí)合惠貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》及其更新。
7、基金份額發(fā)售公告：指《博時(shí)合惠貨幣市場(chǎng)基金基金份額發(fā)售公告》。
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《博時(shí)合惠貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新。
9、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等。
10、《基金法》：指《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修
訂。
11、《銷售辦法》：指《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂。
12、《信息披露辦法》：指《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)
其不時(shí)做出的修訂。
13、《運(yùn)作辦法》：指《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做
出的修訂。
14、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1日
實(shí)施的《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修
訂。
15、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)。
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。
18、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人。
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法登記并
存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。
20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國(guó)境內(nèi)依法募集的
證券投資基金的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者。
21、投資人、投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)
或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人的合稱。
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)合法取得基金份額的投資人。
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金
份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)。
24、銷售機(jī)構(gòu)：指博時(shí)基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其
他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基
金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶等。
26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為博時(shí)基金管理有限公司或接
受博時(shí)基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金
份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶。
28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人通過(guò)該銷售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、
申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶。
29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理
人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)的日期。
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完畢，
清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期。
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)不得超過(guò)3
個(gè)月。
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限。
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日。
34、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開(kāi)放日。
35、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)。
36、開(kāi)放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日。
37、開(kāi)放時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段。
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《博時(shí)基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基金管
理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守。
39、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買基金
份額的行為。
40、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買基金
份額的行為。
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的條件要
求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為。
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的條件，
申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基
金份額的行為。
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額
銷售機(jī)構(gòu)的操作。
44、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申購(gòu)日、扣款
金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受
理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式。
45、巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)
超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的10%。
46、元：指人民幣元。
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其
他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約。
48、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入
時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法進(jìn)行攤銷，每日計(jì)提損益。
49、每萬(wàn)份基金凈收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日凈收益。
50、七日年化收益率：指以最近七日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率。
51、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，該筆費(fèi)用從基
金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用。
52、基金份額分類：本基金分設(shè)兩類基金份額,A類基金份額和B類基金份額。兩類
基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費(fèi)并分別公布各類基金份額的每萬(wàn)份基
金凈收益和7日年化收益率。
53、A類基金份額：指按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)的基金份額類別。
54、B類基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)的基金份額類別。
55、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購(gòu)款及其
他資產(chǎn)的價(jià)值總和。
56、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
57、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)，本基金通過(guò)每日
計(jì)算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣1.00元。
58、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份
基金凈收益和七日年化收益率的過(guò)程。
59、指定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介。
60、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀事件。
61、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法以合理價(jià)格
予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)
議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交
易的債券等。
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：博時(shí)基金管理有限公司
住所：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號(hào)基金大廈21層
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)益田路5999號(hào)基金大廈21層
法定代表人：江向陽(yáng)
成立時(shí)間：1998年7月13日
注冊(cè)資本：2.5億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
聯(lián)系人：王濟(jì)帆
聯(lián)系電話：（0755）8316 9999
博時(shí)基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]26號(hào)文批
準(zhǔn)設(shè)立。目前公司股東為招商證券股份有限公司，持有股份49%；中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司，
持有股份25%；天津港（集團(tuán)）有限公司，持有股份6％；上海匯華實(shí)業(yè)有限公司，持有股
份12％；上海盛業(yè)股權(quán)投資基金有限公司，持有股份6％；浙江省國(guó)貿(mào)集團(tuán)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公
司，持有股份2%。注冊(cè)資本為2.5億元人民幣。
公司設(shè)立了投資決策委員會(huì)。投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)指導(dǎo)基金資產(chǎn)的運(yùn)作、確定基本的投
資策略和投資組合的原則。
公司已經(jīng)建立健全投資管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、內(nèi)部監(jiān)察制度、財(cái)務(wù)管理制度、人事
管理制度、信息披露制度和員工行為準(zhǔn)則等公司管理制度體系。
二、主要成員情況
1、基金管理人董事會(huì)成員
江向陽(yáng)先生，博士。中共黨員，南開(kāi)大學(xué)國(guó)際金融博士，清華大學(xué)金融媒體EMBA。
1986-1990年就讀于北京師范大學(xué)信息與情報(bào)學(xué)系，獲學(xué)士學(xué)位；1994-1997年就讀于中國(guó)
政法大學(xué)研究生院，獲法學(xué)碩士學(xué)位；2003-2006年，就讀于南開(kāi)大學(xué)國(guó)際經(jīng)濟(jì)研究所，獲
國(guó)際金融博士學(xué)位。1997年8月至2014年12月就職于中國(guó)證監(jiān)會(huì)，歷任辦公廳、黨辦副
主任兼新聞辦（網(wǎng)信辦）主任；中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦公廳副巡視員；中國(guó)證監(jiān)會(huì)深圳專員辦處長(zhǎng)、
副專員；中國(guó)證監(jiān)會(huì)期貨監(jiān)管部副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)。2015年1月至7月，任招商局金融集團(tuán)副
總經(jīng)理、博時(shí)基金管理有限公司黨委副書(shū)記。2015年7月至2020年10月任博時(shí)基金管理
有限公司總經(jīng)理。自2020年1月9日至2020年4月15日代為履行博時(shí)基金董事長(zhǎng)職務(wù)。
自2023年11月10日至2024年5月24日代為履行博時(shí)基金管理有限公司總經(jīng)理職務(wù)。自
2020年4月1日起任博時(shí)基金管理有限公司黨委書(shū)記。自2020年4月15日起，任博時(shí)基
金管理有限公司董事長(zhǎng)。
李德林先生，現(xiàn)任招商局金融控股有限公司副總經(jīng)理。武漢大學(xué)金融學(xué)專業(yè)在職博士，
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。曾任建銀國(guó)際控股有限公司總裁助理，中德證券有限責(zé)任公司執(zhí)行委員會(huì)委員，
德意志銀行董事總經(jīng)理、中國(guó)區(qū)金融機(jī)構(gòu)主管，招商銀行總行辦公室主任、戰(zhàn)略客戶部總經(jīng)
理兼機(jī)構(gòu)客戶部總經(jīng)理，招商銀行上海分行行長(zhǎng)，招商銀行行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)等職務(wù)。
張東先生，碩士，總經(jīng)理。1989年至2024年先后在中國(guó)銀行、招商銀行從事零售金融、
財(cái)富業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等工作。2024年加入博時(shí)基金管理有限公司，現(xiàn)任公司總經(jīng)理。自2024
年7月5日起，任博時(shí)基金管理有限公司董事。
羅立女士，畢業(yè)于中央財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位，美國(guó)注冊(cè)管理會(huì)計(jì)師，
香港證券及投資學(xué)會(huì)高級(jí)從業(yè)資格，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師?，F(xiàn)任招商局集團(tuán)財(cái)務(wù)部（產(chǎn)權(quán)部）副部長(zhǎng)，
招商局國(guó)際財(cái)務(wù)有限公司總經(jīng)理。歷任中國(guó)外運(yùn)長(zhǎng)航集團(tuán)財(cái)務(wù)部資金主管、中外運(yùn)長(zhǎng)航財(cái)務(wù)
有限公司（現(xiàn)更名為招商局集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司）結(jié)算部總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、黨委委員、招
商局集團(tuán)財(cái)務(wù)部（產(chǎn)權(quán)部）總經(jīng)理助理、招商局國(guó)際財(cái)務(wù)有限公司副總經(jīng)理。
郭智君先生，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。1993年7月至2000年2月歷任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)蒙古分行
會(huì)計(jì)、信貸員、人事教育處科員、副主任科員。2000年2月至2008年5月歷任中國(guó)長(zhǎng)城資
產(chǎn)管理公司呼和浩特辦事處副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)。2008年5月至2013年1月歷任中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管
理公司人力資源部高級(jí)經(jīng)理、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理。2013年1月至2022年2月歷任中國(guó)
長(zhǎng)城資產(chǎn)管理股份有限公司內(nèi)蒙古分公司黨委副書(shū)記、副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理、黨
委書(shū)記。2022年2月至今歷任中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理股份有限公司資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)六部總經(jīng)理級(jí)干部、
總經(jīng)理。
方甌華先生，復(fù)旦大學(xué)碩士，中級(jí)經(jīng)濟(jì)師。2009年起，加入交通銀行，歷任交行上海
分行市南支行、大客戶二部、授信部、寶山支行行長(zhǎng)助理等職位，主要負(fù)責(zé)營(yíng)運(yùn)及個(gè)人金融
業(yè)務(wù)。2011年起，調(diào)入交通銀行投資部，擔(dān)任高級(jí)經(jīng)理，負(fù)責(zé)交行對(duì)外戰(zhàn)略投資及對(duì)下屬
子公司股權(quán)管理工作。2015年，加入上海信利股權(quán)投資基金管理有限公司并工作至今，歷
任高級(jí)投資經(jīng)理、總經(jīng)理、董事等職，同時(shí)兼任上海匯華實(shí)業(yè)有限公司總經(jīng)理、上海盛業(yè)股
權(quán)投資基金公司執(zhí)行董事（法人代表）、上海永泰房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司總經(jīng)理等職，負(fù)責(zé)公司整
體運(yùn)營(yíng)。2018年，出任博時(shí)基金管理公司第七屆董事會(huì)董事，2021年卸任。自2022年8
月起，任博時(shí)基金管理有限公司董事。
鄒月嫻女士，香港大學(xué)博士，新加坡歸國(guó)學(xué)者?，F(xiàn)任北京大學(xué)教授/博士生導(dǎo)師，北京
大學(xué)深圳研究生院黨委副書(shū)記，鵬城實(shí)驗(yàn)室兼職教授，中國(guó)計(jì)算機(jī)學(xué)會(huì)語(yǔ)音對(duì)話與聽(tīng)覺(jué)專委
會(huì)委員，中國(guó)自動(dòng)化學(xué)會(huì)模式識(shí)別與機(jī)器智能專業(yè)委員會(huì)委員，深圳市人工智能學(xué)會(huì)常務(wù)副
理事長(zhǎng)兼秘書(shū)長(zhǎng)；榮獲深圳市地方級(jí)高層次專業(yè)人才、深圳市三八紅旗手等稱號(hào)；曾獲中國(guó)
電子工業(yè)部科技進(jìn)步三等獎(jiǎng)，深圳市科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)技術(shù)開(kāi)發(fā)一等獎(jiǎng)；在國(guó)際頂級(jí)期刊和旗艦會(huì)
議發(fā)表高水平論文300多篇，入選全球前2%頂尖科學(xué)家榜單。
陸海天先生，法學(xué)博士?，F(xiàn)任香港理工大學(xué)內(nèi)地發(fā)展處總監(jiān)、可持續(xù)技術(shù)基金會(huì)會(huì)計(jì)及
金融學(xué)教授。歷任香港理工大學(xué)商學(xué)院副院長(zhǎng)、會(huì)計(jì)及金融學(xué)院副院長(zhǎng)、紐約大學(xué)斯特恩商
學(xué)院客座研究教授。香港理工大學(xué)終身教授。
張博輝先生，2008年8月參加工作，新加坡南洋理工大學(xué)金融學(xué)專業(yè)畢業(yè)，博士研究
生學(xué)歷，博士學(xué)位。2008年至2018年在澳大利亞新南威爾士大學(xué)工作，歷任金融系講師、
副教授、國(guó)際金融中心副主任、教授。2017年至今在香港中文大學(xué)（深圳）工作，歷任深
圳高等金融研究院副院長(zhǎng)、經(jīng)管學(xué)院執(zhí)行副院長(zhǎng)，現(xiàn)任經(jīng)管學(xué)院執(zhí)行院長(zhǎng)、校長(zhǎng)講座教授、
深圳數(shù)據(jù)經(jīng)濟(jì)研究院副院長(zhǎng)、深圳高等金融研究院金融科技與社會(huì)金融研究中心主任。
2、基金管理人監(jiān)事會(huì)成員
胡艷君女士，經(jīng)濟(jì)師。本科畢業(yè)于中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)財(cái)稅系，取得學(xué)士學(xué)位；后取得中
國(guó)財(cái)政科學(xué)研究院碩士學(xué)位?，F(xiàn)任招商局集團(tuán)有限公司財(cái)務(wù)部（產(chǎn)權(quán)部）副部長(zhǎng)。歷任招商
局集團(tuán)財(cái)務(wù)部總監(jiān)，曾就職國(guó)家財(cái)政部。
蔣偉先生，碩士。2011年3月至2017年5月就職于中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司，分別任辦
公室外事處一級(jí)業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)副主管、業(yè)務(wù)主管。2017年5月至2020年7月就職于香港長(zhǎng)
城羅斯基金管理有限公司任行政總監(jiān)/執(zhí)行董事。2020年7月至2024年7月歷任中國(guó)長(zhǎng)城
資產(chǎn)管理股份有限公司資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)三部、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)六部副高級(jí)經(jīng)理、一級(jí)業(yè)務(wù)主管。2024年7
月至今任中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理股份有限公司資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)六部高級(jí)經(jīng)理。
李興春先生，碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，美國(guó)注冊(cè)管理會(huì)計(jì)師。2007.07--2023.07先后在天
津港歐亞國(guó)際集裝箱碼頭有限公司、天津港東疆建設(shè)開(kāi)發(fā)有限公司、天津港（集團(tuán)）有限公
司、天津港股份有限公司擔(dān)任科員、副科長(zhǎng)、科長(zhǎng)、項(xiàng)目投資經(jīng)理、綜合業(yè)務(wù)經(jīng)理等崗位（期
間2021.07--2022.07任天津泰達(dá)投資控股公司投資部掛職干部）；2023.07--今，任天津港
（集團(tuán)）有限公司投發(fā)管理部副總經(jīng)理兼任天津港股份有限公司投資部副總經(jīng)理。
車宏原先生，工學(xué)碩士。1985年至1989年在四川大學(xué)計(jì)算機(jī)系學(xué)習(xí)，獲得學(xué)士學(xué)位。
1989年至1992年在清華大學(xué)計(jì)算機(jī)系學(xué)習(xí)，獲得碩士學(xué)位。1992年至1995年深圳市天元
金融電子有限公司任技術(shù)部負(fù)責(zé)人，1995年至2000年在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行南方軟件開(kāi)發(fā)中
心擔(dān)任副總工程師，2001年至2003年在太極華清信息系統(tǒng)有限公司擔(dān)任副總經(jīng)理，2003
年至2014年在景順長(zhǎng)城基金管理有限公司擔(dān)任信息技術(shù)總監(jiān)，2014年至2015年任中財(cái)國(guó)
信（深圳）有限公司總經(jīng)理，2015年11月加入博時(shí)基金管理有限公司，任信息技術(shù)部總經(jīng)
理。2022年3月16日起任董事總經(jīng)理兼信息技術(shù)部總經(jīng)理。2023年8月15日起任董事總
經(jīng)理兼信息技術(shù)部總經(jīng)理、人工智能實(shí)驗(yàn)室主任。2024年4月2日起任首席數(shù)字官（總經(jīng)
理助理級(jí)）兼人工智能實(shí)驗(yàn)室主任。
嚴(yán)斌先生，碩士。1997年7月起先后在華僑城集團(tuán)公司、博時(shí)基金管理有限公司工作。
現(xiàn)任博時(shí)基金管理有限公司提質(zhì)增效辦主任。自2015年5月起，任博時(shí)基金管理有限公司
監(jiān)事。
何京京先生，碩士研究生，2004年8月至2006年3月在北京城建七建設(shè)工程有限公司
工作，任會(huì)計(jì)、審計(jì)。2006年3月20日加入博時(shí)基金管理有限公司，任基金運(yùn)作部基金清
算會(huì)計(jì)。2013年7月1日起任基金運(yùn)作部高級(jí)清算會(huì)計(jì)。2014年10月20日起任基金運(yùn)作
部TA資金清算組主管。2015年11月30日起任基金運(yùn)作部副總經(jīng)理兼TA資金清算組主管。
2018年9月14日起至今任登記清算部總經(jīng)理。2024年3月7日起任審計(jì)部總經(jīng)理。
3、高級(jí)管理人員
江向陽(yáng)先生，簡(jiǎn)歷同上。
張東先生，簡(jiǎn)歷同上。
吳慧峰先生，碩士，副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書(shū)。1996年至2023年先后在中
國(guó)南山開(kāi)發(fā)集團(tuán)股份有限公司、上海誠(chéng)南房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司、招商局金融集團(tuán)有限公司、
招商證券股份有限公司從事財(cái)務(wù)、公司管理等工作。2023年加入博時(shí)基金管理有限公司，
現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書(shū)。
王德英先生，碩士，副總經(jīng)理。1995年起先后在北京清華計(jì)算機(jī)公司任開(kāi)發(fā)部經(jīng)理、
清華紫光股份公司CAD與信息事業(yè)部任總工程師。2000年加入博時(shí)基金管理有限公司，歷
任行政管理部副經(jīng)理，電腦部副經(jīng)理、信息技術(shù)部總經(jīng)理?，F(xiàn)任公司副總經(jīng)理、首席信息官，
主管IT、指數(shù)與量化投資、養(yǎng)老金、基金零售等工作，兼任博時(shí)財(cái)富基金銷售有限公司董
事長(zhǎng)和博時(shí)資本管理有限公司董事長(zhǎng)。
孫麒清女士，商法學(xué)碩士，督察長(zhǎng)。曾供職于廣東深港律師事務(wù)所。2002年加入博時(shí)
基金管理有限公司，歷任監(jiān)察法律部法律顧問(wèn)、監(jiān)察法律部總經(jīng)理?，F(xiàn)任公司督察長(zhǎng)，兼任
博時(shí)財(cái)富基金銷售有限公司董事。
4、本基金基金經(jīng)理
魏楨女士，碩士。2004年起在廈門市商業(yè)銀行任債券交易組主管。2008年加入博時(shí)基
金管理有限公司。歷任債券交易員、固定收益研究員、博時(shí)理財(cái)30天債券型證券投資基金
(2013年1月28日-2015年9月11日)、博時(shí)歲歲增利一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金
(2013年6月26日-2016年4月25日)、博時(shí)月月薪定期支付債券型證券投資基金(2013年
7月25日-2016年4月25日)、博時(shí)雙月薪定期支付債券型證券投資基金(2013年10月22
日-2016年4月25日)、博時(shí)天天增利貨幣市場(chǎng)基金(2014年8月25日-2017年4月26日)、
博時(shí)保證金實(shí)時(shí)交易型貨幣市場(chǎng)基金(2015年6月8日-2017年4月26日)、博時(shí)安盈債券
型證券投資基金(2015年5月22日-2017年5月31日)、博時(shí)產(chǎn)業(yè)債純債債券型證券投資基
金(2016年5月25日-2017年5月31日)、博時(shí)安榮18個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金
(2015年11月24日-2017年6月15日)、博時(shí)聚享純債債券型證券投資基金(2016年12月
19日-2017年10月27日)、博時(shí)安仁一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金(2016年6月24日
-2017年11月8日)、博時(shí)裕鵬純債債券型證券投資基金(2016年12月22日-2017年12月
29日)、博時(shí)安潤(rùn)18個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金(2016年5月20日-2018年1月12
日)、博時(shí)安恒18個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金(2016年9月22日-2018年4月2日)、
博時(shí)安豐18個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金(LOF)(2013年8月22日-2018年6月21日)
的基金經(jīng)理、固定收益總部現(xiàn)金管理組投資副總監(jiān)、博時(shí)現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金(2014年9月
18日-2019年2月25日)、博時(shí)外服貨幣市場(chǎng)基金(2015年6月19日-2019年2月25日)、
博時(shí)合利貨幣市場(chǎng)基金(2016年8月3日-2019年2月25日)、博時(shí)合鑫貨幣市場(chǎng)基金(2016
年10月12日-2019年2月25日)、博時(shí)合晶貨幣市場(chǎng)基金(2017年8月2日-2019年2月
25日)、博時(shí)興盛貨幣市場(chǎng)基金(2017年12月29日-2019年2月25日)、博時(shí)月月盈短期
理財(cái)債券型證券投資基金(2014年9月22日-2019年3月4日)、博時(shí)裕創(chuàng)純債債券型證券
投資基金(2016年5月13日-2019年3月4日)、博時(shí)裕盛純債債券型證券投資基金(2016
年5月20日-2019年3月4日)、博時(shí)豐慶純債債券型證券投資基金(2017年8月23日-2019
年3月4日)、博時(shí)安弘一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金(2016年11月15日-2019年11
月12日)的基金經(jīng)理、固定收益總部現(xiàn)金管理組負(fù)責(zé)人、博時(shí)裕安純債一年定期開(kāi)放債券型
發(fā)起式證券投資基金(2020年5月8日-2021年10月27日)、博時(shí)安仁一年定期開(kāi)放債券型
發(fā)起式證券投資基金(2020年9月9日-2021年10月27日)、博時(shí)月月享30天持有期短債
債券型發(fā)起式證券投資基金(2021年5月12日-2024年6月7日)、博時(shí)月月樂(lè)同業(yè)存單30
天持有期混合型證券投資基金(2022年6月7日-2024年6月7日)的基金經(jīng)理?，F(xiàn)任董事總
經(jīng)理兼固定收益投資二部總經(jīng)理、固定收益投資二部投資總監(jiān)、博時(shí)現(xiàn)金收益證券投資基金
(2015年5月22日—至今)、博時(shí)合惠貨幣市場(chǎng)基金(2017年5月31日—至今)、博時(shí)安弘
一年定期開(kāi)放債券型發(fā)起式證券投資基金(2019年11月12日—至今)、博時(shí)富耀純債一年
定期開(kāi)放債券型發(fā)起式證券投資基金(2023年6月21日—至今)、博時(shí)錦源利率債債券型證
券投資基金(2023年12月13日—至今)、博時(shí)中債5-10年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金
(2024年3月12日—至今)、博時(shí)中債0-3年國(guó)開(kāi)行債券交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)
接基金(2024年3月12日—至今)、博時(shí)保證金實(shí)時(shí)交易型貨幣市場(chǎng)基金(2024年3月12
日—至今)、博時(shí)中債3-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金(2024年3月12日—至今)、
博時(shí)富華純債債券型證券投資基金(2024年8月27日—至今)的基金經(jīng)理。
本基金歷任基金經(jīng)理：王申（2017年1月13日-2018年3月15日）、陳凱楊（2017
年5月31日-2020年5月13日）。
5、投資決策委員會(huì)成員
公司首席資產(chǎn)配置官黃健斌先生。
公司投資決策委員會(huì)專職委員兼年金投資部總經(jīng)理于善輝先生。
首席基金經(jīng)理過(guò)鈞先生。
首席投資官兼權(quán)益投研一體化總監(jiān)、權(quán)益投資四部總經(jīng)理、境外投資部總經(jīng)理曾鵬先生。
權(quán)益投資三部總經(jīng)理兼權(quán)益投資三部投資總監(jiān)蔡濱先生。
行業(yè)研究部總經(jīng)理魏立先生。
宏觀策略部總經(jīng)理兼行業(yè)研究部研究總監(jiān)金晟哲先生。
指數(shù)與量化投資部總經(jīng)理兼指數(shù)與量化投資部投資總監(jiān)趙云陽(yáng)先生。
6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管
理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的
基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證
券投資；
6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和七
日年化收益率；
9、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
10、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
11、嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金收
益；
14、按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
16、按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料15年
以上；
17、確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資者能
夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資料，并在支付合理
成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18、組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金托
管人；
20、因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)
承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違反
《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；
22、當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行為
承擔(dān)責(zé)任；
23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚?
為；
24、基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管
理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后
30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
26、建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
27、法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
四、基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國(guó)證券法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)
部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國(guó)證券法》行為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，
采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守基金合同，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，
防止違反基金合同行為的發(fā)生；
4、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家有關(guān)法律
法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)；
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
五、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大
利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)
容、基金投資計(jì)劃等信息，不利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
4、不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
六、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、風(fēng)險(xiǎn)管理的原則
（1）全面性原則
公司風(fēng)險(xiǎn)管理必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
（2）獨(dú)立性原則
公司設(shè)立獨(dú)立的監(jiān)察部，監(jiān)察部保持高度的獨(dú)立性和權(quán)威性，負(fù)責(zé)對(duì)公司各部門風(fēng)險(xiǎn)控
制工作進(jìn)行稽核和檢查。
（3）相互制約原則
公司及各部門在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)上要形成一種相互制約的機(jī)制，建立不同崗位之間
的制衡體系。
（4）定性和定量相結(jié)合原則
建立完備的風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)體系，使風(fēng)險(xiǎn)管理更具客觀性和操作性。
2、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系結(jié)構(gòu)
公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系結(jié)構(gòu)是一個(gè)分工明確、相互牽制的組織結(jié)構(gòu)，由最高管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)
管理負(fù)最終責(zé)任，各個(gè)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控，監(jiān)察部負(fù)責(zé)監(jiān)察公司的風(fēng)險(xiǎn)
管理措施的執(zhí)行。具體而言，包括如下組成部分：
（1）董事會(huì)
負(fù)責(zé)制定公司的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)完全的和最終的責(zé)任。
（2）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
作為董事會(huì)下的專業(yè)委員會(huì)之一，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)批準(zhǔn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)文件，即
負(fù)責(zé)確保每一個(gè)部門都有合適的系統(tǒng)來(lái)識(shí)別、評(píng)定和監(jiān)控該部門的風(fēng)險(xiǎn)，負(fù)責(zé)批準(zhǔn)每一個(gè)部
門的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。負(fù)責(zé)解決重大的突發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）督察長(zhǎng)
獨(dú)立行使督察權(quán)利；直接對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)；按季向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)提交獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)
告和風(fēng)險(xiǎn)管理建議。
（4）監(jiān)察法律部
監(jiān)察法律部負(fù)責(zé)對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理政策和措施的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)察，并為每一個(gè)部門的風(fēng)
險(xiǎn)管理系統(tǒng)的發(fā)展提供協(xié)助，使公司在一種風(fēng)險(xiǎn)管理和控制的環(huán)境中實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo)。
（5）風(fēng)險(xiǎn)管理部
風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)建立和完善公司投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度與流程，組織實(shí)施公司投資風(fēng)險(xiǎn)管理
與績(jī)效分析工作，確保公司各類投資風(fēng)險(xiǎn)得到良好監(jiān)督與控制。
（6）業(yè)務(wù)部門
風(fēng)險(xiǎn)管理是每一個(gè)業(yè)務(wù)部門最首要的責(zé)任。部門經(jīng)理對(duì)本部門的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)全部責(zé)任，負(fù)責(zé)
履行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理程序，負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)、執(zhí)行和維護(hù)，用于識(shí)別、監(jiān)
控和降低風(fēng)險(xiǎn)。
3、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的措施
（1）建立內(nèi)控結(jié)構(gòu)，完善內(nèi)控制度
公司建立、健全了內(nèi)控結(jié)構(gòu)，高管人員關(guān)于內(nèi)控有明確的分工，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)有恰
當(dāng)?shù)慕M織和授權(quán)，確保監(jiān)察活動(dòng)是獨(dú)立的，并得到高管人員的支持，同時(shí)置備操作手冊(cè)，并
定期更新。
（2）建立相互分離、相互制衡的內(nèi)控機(jī)制
建立、健全了各項(xiàng)制度，做到基金經(jīng)理分開(kāi)，投資決策分開(kāi)，基金交易集中，形成不同
部門，不同崗位之間的制衡機(jī)制，從制度上減少和防范風(fēng)險(xiǎn)。
（3）建立、健全崗位責(zé)任制
建立、健全了崗位責(zé)任制，使每個(gè)員工都明確自己的任務(wù)、職責(zé)，并及時(shí)將各自工作領(lǐng)
域中的風(fēng)險(xiǎn)隱患上報(bào)，以防范和減少風(fēng)險(xiǎn)。
（4）建立風(fēng)險(xiǎn)分類、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告、提示程序
建立了評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的委員會(huì)，使用適合的程序，確認(rèn)和評(píng)估與公司運(yùn)作有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)；公司
建立了自下而上的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行層層匯報(bào)，使各個(gè)層次的人員及時(shí)掌握風(fēng)
險(xiǎn)狀況，從而以最快速度作出決策。
（5）建立有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)
建立了足夠、有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，如電腦預(yù)警系統(tǒng)、投資監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)可能出現(xiàn)的各
種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面和實(shí)時(shí)的監(jiān)控。
（6）使用數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)管理手段
采取數(shù)量化、技術(shù)化的風(fēng)險(xiǎn)控制手段，建立數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)管理模型，用以提示指數(shù)趨勢(shì)、
行業(yè)及個(gè)股的風(fēng)險(xiǎn)，以便公司及時(shí)采取有效的措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分散、控制和規(guī)避，盡可能
地減少損失。
（7）提供足夠的培訓(xùn)
制定了完整的培訓(xùn)計(jì)劃，為所有員工提供足夠和適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)，使員工明確其職責(zé)所在，
控制風(fēng)險(xiǎn)。
第四部分基金托管人
(一)基金托管人概況
1.基本情況
名稱：中國(guó)民生銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)民生銀行”）
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
法定代表人：高迎欣
成立日期：1996年2月7日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字［2004］101號(hào)
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊(cè)資本：43,782,418,502元人民幣
電話：010-58560666
聯(lián)系人：羅菲菲
中國(guó)民生銀行成立于1996年，是中國(guó)第一家主要由民營(yíng)企業(yè)發(fā)起設(shè)立的全國(guó)性股份制
商業(yè)銀行，也是嚴(yán)格按照中國(guó)《公司法》和《商業(yè)銀行法》設(shè)立的一家現(xiàn)代金融企業(yè)。
2000年12月19日，中國(guó)民生銀行A股股票（代碼：600016）在上海證券交易所掛牌
上市。2005年10月26日，中國(guó)民生銀行完成股權(quán)分置改革，成為國(guó)內(nèi)首家實(shí)施股權(quán)分置
改革的商業(yè)銀行。2009年11月26日，中國(guó)民生銀行H股股票（代碼：01988）在香港證券
交易所掛牌上市。上市以來(lái)，中國(guó)民生銀行不斷完善公司治理，大力推進(jìn)改革轉(zhuǎn)型，持續(xù)創(chuàng)
新商業(yè)模式和產(chǎn)品服務(wù)，致力于成為一家“讓人信賴、受人尊敬”的上市公司。
2、主要人員情況
崔巖女士，中國(guó)民生銀行資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)人，博士研究生，具有基金托管人高級(jí)管理人
員任職資格，從事過(guò)全球托管業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)運(yùn)作、銀行信息管理等工作，具有多年金融從
業(yè)經(jīng)歷，具備扎實(shí)的總部管理經(jīng)歷。曾任中國(guó)工商銀行總行資產(chǎn)托管部營(yíng)銷專家。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
中國(guó)民生銀行股份有限公司于2004年7月9日獲得基金托管資格，成為《中華人民共
和國(guó)證券投資基金法》頒布后首家獲批從事基金托管業(yè)務(wù)的銀行。為了更好地發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢(shì)，
大力發(fā)展托管業(yè)務(wù)，中國(guó)民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部從成立伊始就本著充分保護(hù)基金
持有人的利益、為客戶提供高品質(zhì)托管服務(wù)的原則，高起點(diǎn)地建立系統(tǒng)、完善制度、組織人
員。資產(chǎn)托管部目前共有員工97人，平均年齡38歲，100%員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，66%
以上員工具有碩士以上學(xué)位。
中國(guó)民生銀行堅(jiān)持以客戶需求為導(dǎo)向，秉承“誠(chéng)信、嚴(yán)謹(jǐn)、高效、務(wù)實(shí)”的經(jīng)營(yíng)理念，
依托豐富的資產(chǎn)托管經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)的托管業(yè)務(wù)服務(wù)和先進(jìn)的托管業(yè)務(wù)平臺(tái)，為境內(nèi)外客戶提供
安全、準(zhǔn)確、及時(shí)、高效的專業(yè)托管服務(wù)。中國(guó)民生銀行資產(chǎn)托管部于2018年2月6日發(fā)
布了“愛(ài)托管”品牌，近百余家資管機(jī)構(gòu)及合作客戶的代表受邀參加了啟動(dòng)儀式。資產(chǎn)托管
部始終堅(jiān)持以客戶為中心，致力于為客戶提供全面的綜合金融服務(wù)。對(duì)內(nèi)大力整合行內(nèi)資源，
對(duì)外廣泛搭建客戶服務(wù)平臺(tái)，向各類托管客戶提供專業(yè)化、增值化的托管綜合金融服務(wù)，得
到各界的充分認(rèn)可，也在市場(chǎng)上樹(shù)立了良好品牌形象，成為市場(chǎng)上一家有特色的托管銀行。
自2021年以來(lái)，中國(guó)民生銀行榮獲人力資源社會(huì)保障部頒發(fā)的“2020年度企業(yè)年金和養(yǎng)
老金產(chǎn)品信息報(bào)告工作優(yōu)秀管理機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)，連續(xù)三年蟬聯(lián)中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“年
度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)，獲評(píng)《金融理財(cái)》頒發(fā)的“第十三屆金貔貅獎(jiǎng)2022年度金牌
資產(chǎn)托管銀行”。2023年度，本行先后榮獲《金融時(shí)報(bào)》“年度最佳資產(chǎn)托管銀行”，《證
券時(shí)報(bào)》“2023年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎(jiǎng)”，以及《新浪財(cái)經(jīng)》“養(yǎng)老金融服務(wù)創(chuàng)新
銀行”獎(jiǎng)。
截至2024年6月30日，中國(guó)民生銀行托管建信穩(wěn)定得利債券型證券投資基金、中銀新
趨勢(shì)靈活配置混合型證券投資基金、長(zhǎng)信利盈靈活配置混合型證券投資基金等共343只證券
投資基金，基金托管規(guī)模13,757.10億元。
(二)基金托管人的內(nèi)部控制制度
1.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)
(1)建立完整、嚴(yán)密、高效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，形成科學(xué)的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)
制，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保障資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和托管財(cái)產(chǎn)的安全完整。
(2)大力培育合規(guī)文化，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念，嚴(yán)格控
制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保證資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則。
(3)以相互制衡健全有效的風(fēng)控組織結(jié)構(gòu)為保障，以完善健全的制度為基礎(chǔ)，以落實(shí)到
位的過(guò)程控制為著眼點(diǎn)，以先進(jìn)的信息技術(shù)手段為依托，建立全面、系統(tǒng)、動(dòng)態(tài)、主動(dòng)、有
利于差錯(cuò)防弊、堵塞漏洞、消除隱患、保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保托管業(yè)務(wù)信
息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
2.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)
總行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)部署全行的風(fēng)險(xiǎn)管理工作?？傂酗L(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是總行高級(jí)管理層
下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)委員會(huì)，對(duì)高級(jí)管理層負(fù)責(zé)，支持高級(jí)管理層履行職責(zé)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)
風(fēng)險(xiǎn)控制工作在總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的統(tǒng)一部署和指導(dǎo)下開(kāi)展。
總行各部門緊密配合，共同把控資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)運(yùn)行中的風(fēng)險(xiǎn)，具體職責(zé)與分工如下：總
行風(fēng)險(xiǎn)管理部作為總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)秘書(shū)機(jī)構(gòu)，是全行風(fēng)險(xiǎn)管理的統(tǒng)籌部門，對(duì)資產(chǎn)托管
部的風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行指導(dǎo)；總行法律合規(guī)部負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)項(xiàng)下的相關(guān)合同、協(xié)議等法
律性文件的審定，對(duì)業(yè)務(wù)開(kāi)展進(jìn)行合規(guī)檢查并督導(dǎo)問(wèn)題整改落實(shí)；總行審計(jì)部對(duì)全行托管業(yè)
務(wù)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，包括定期內(nèi)部審計(jì)、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查等；總行辦公室與資產(chǎn)托管部共同
制定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。
3.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制原則
(1)合法合規(guī)原則。風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)符合和體現(xiàn)國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)政策。
(2)全面性原則。風(fēng)險(xiǎn)控制覆蓋托管部的各個(gè)業(yè)務(wù)中心、各個(gè)崗位和各級(jí)人員，并涵蓋
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)。
(3)有效性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)全力維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行，任何人
都沒(méi)有超越制度約束的權(quán)力。
(4)預(yù)防性原則。必須樹(shù)立“預(yù)防為主”的管理理念，控制資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的
源頭，防患于未然，盡量避免業(yè)務(wù)操作中各種問(wèn)題的產(chǎn)生。
(5)及時(shí)性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且隨著托管部
經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的
改變進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，要及時(shí)處理，堵塞漏洞。
(6)獨(dú)立性原則。各業(yè)務(wù)中心、各崗位職能上保持相對(duì)獨(dú)立性。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理中心是資
產(chǎn)托管部下設(shè)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，不受其他業(yè)務(wù)中心和個(gè)人干涉。業(yè)務(wù)操作人員和檢查人員嚴(yán)格分
開(kāi)，以保證風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)構(gòu)的工作不受干擾。
(7)相互制約原則。各業(yè)務(wù)中心、各崗位權(quán)責(zé)明確，相互牽制，通過(guò)切實(shí)可行的相互制
衡措施來(lái)消除風(fēng)險(xiǎn)控制的盲點(diǎn)。
(8)防火墻原則。托管銀行自身財(cái)務(wù)與托管資產(chǎn)財(cái)務(wù)嚴(yán)格分開(kāi)；托管業(yè)務(wù)日常操作部門
與行政、研發(fā)和營(yíng)銷等部門隔離。
4.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度和措施
(1)制度建設(shè)：建立了明確的崗位職責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細(xì)的操作手冊(cè)、嚴(yán)格的人
員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。
(2)建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺(tái)分離，不同部門、崗位相互牽制。
(3)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估：定期組織進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估，制定并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
(4)相對(duì)獨(dú)立的業(yè)務(wù)操作空間：業(yè)務(wù)操作區(qū)相對(duì)獨(dú)立，實(shí)施門禁管理和音像監(jiān)控。
(5)人員管理：進(jìn)行定期的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓(xùn)，使員工樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)防范與控制理念，并
簽訂承諾書(shū)。
(6)應(yīng)急預(yù)案：制定完備的應(yīng)急預(yù)案，并組織員工定期演練；建立異地災(zāi)備中心，保證
業(yè)務(wù)不中斷。
5.資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制
中國(guó)民生銀行股份有限公司從控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通、監(jiān)控等五個(gè)
方面構(gòu)建了托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制體系。
(1)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的理念。中國(guó)民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部
從成立之日起就特別強(qiáng)調(diào)規(guī)范運(yùn)作，一直將建立一個(gè)系統(tǒng)、高效的風(fēng)險(xiǎn)防范和控制體系作為
工作重點(diǎn)。隨著市場(chǎng)環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，新問(wèn)題新情況不斷出現(xiàn)，我們始終
將風(fēng)險(xiǎn)管理放在與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，視風(fēng)險(xiǎn)防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存和發(fā)展的生
命線。
(2)實(shí)施全員風(fēng)險(xiǎn)管理。將風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任落實(shí)到具體業(yè)務(wù)中心和業(yè)務(wù)崗位，每位員工對(duì)
自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)。
(3)建立分工明確、相互牽制的風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)。我們通過(guò)建立縱向雙人制，橫向多
中心制的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，形成不同中心、不同崗位相互制衡的組織結(jié)構(gòu)。
(4)以制度建設(shè)作為風(fēng)險(xiǎn)管理的核心。我們十分重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，已經(jīng)建立了
一整套內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，包括業(yè)務(wù)管理辦法、內(nèi)部控制制度、員工行為規(guī)范、崗位職責(zé)及
涵括所有后臺(tái)運(yùn)作環(huán)節(jié)的操作手冊(cè)。以上制度隨著外部環(huán)境和業(yè)務(wù)的發(fā)展還會(huì)不斷增加和完
善。
(5)制度的執(zhí)行和監(jiān)督是風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵。制度落實(shí)檢查是風(fēng)險(xiǎn)控制管理的有力保證。
資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)部設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理中心，依照有關(guān)法律規(guī)章，定期對(duì)業(yè)務(wù)的運(yùn)行進(jìn)行檢查。
總行審計(jì)部不定期對(duì)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。
(6)將先進(jìn)的技術(shù)手段運(yùn)用于風(fēng)險(xiǎn)控制中。托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)需求不僅從業(yè)務(wù)方面而且從風(fēng)
險(xiǎn)控制方面都要經(jīng)過(guò)多方論證，托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)具有較強(qiáng)的自動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)控制功能。
(三)基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《公
開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同、基金托管協(xié)議
的約定，基金托管人對(duì)基金的投資范圍、基金投資比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的
計(jì)算、基金份額凈值的計(jì)算、基金管理人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金托管人報(bào)酬的計(jì)提和支付、
基金申購(gòu)資金的到賬和贖回資金的劃付、基金收益分配等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)
定及基金合同、基金托管協(xié)議約定的行為，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人限期糾正，基
金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)，并以書(shū)面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基
金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對(duì)基金托管人通
知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管
理人限期糾正。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
名稱：博時(shí)基金管理有限公司北京直銷中心
地址：北京市東城區(qū)建國(guó)門內(nèi)大街8號(hào)中糧廣場(chǎng)C座3層301
電話：010-65187055
傳真：010-65187032
聯(lián)系人：韓明亮
博時(shí)一線通：95105568（免長(zhǎng)途話費(fèi)）
2、代銷機(jī)構(gòu)
(1)中國(guó)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)
辦公地址： 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)
法定代表人： 葛海蛟
聯(lián)系人： 高越
電話： 010-66594973
客戶服務(wù)電話： 95566
網(wǎng)址： http://www.boc.cn/
(2)交通銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)
辦公地址： 中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)
法定代表人： 任德奇
聯(lián)系人： 高天
電話： 021-58781234
傳真： 021-58408483
客戶服務(wù)電話： 95559
網(wǎng)址： http://www.bankcomm.com/
(3)招商銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)招商銀行大廈
辦公地址： 深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)招商銀行大廈
法定代表人： 繆建民
聯(lián)系人： 季平偉
電話： 0755－83198888
傳真： 0755－83195049
客戶服務(wù)電話： 95555
網(wǎng)址： http://www.cmbchina.com/
(4)中信銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 北京市東城區(qū)朝陽(yáng)門北大街8號(hào)富華大廈C座
辦公地址： 北京市東城區(qū)朝陽(yáng)門北大街9號(hào)文化大廈
法定代表人： 朱鶴新
聯(lián)系人： 王曉琳
電話： 010－89937325
客戶服務(wù)電話： 95558
網(wǎng)址： http://bank.ecitic.com/
(5)上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 上海市中山東一路12號(hào)
辦公地址： 上海市北京東路689號(hào)東銀大廈25樓
法定代表人： 鄭楊
聯(lián)系人： 吳斌
電話： 021－61618888
傳真： 021－63602431
客戶服務(wù)電話： 95528
網(wǎng)址： http://www.spdb.com.cn
(6)興業(yè)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 福州市湖東路154號(hào)
辦公地址： 上海市江寧路168號(hào)
法定代表人： 呂家進(jìn)
聯(lián)系人： 曾鳴
電話： 021-52629999
客戶服務(wù)電話： 95561
網(wǎng)址： www.cib.com.cn
(7)中國(guó)光大銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 北京市西城區(qū)太平橋大街25號(hào)、甲25號(hào)中國(guó)光大中心
辦公地址： 北京市西城區(qū)太平橋大街25號(hào)光大中心
法定代表人： 王江
聯(lián)系人： 朱紅
電話： 010－63636153
傳真： 010－63636157
客戶服務(wù)電話： 95595
網(wǎng)址： http://www.cebbank.com
(8)中國(guó)民生銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
辦公地址： 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
法定代表人： 高迎欣
聯(lián)系人： 王繼偉
電話： 010－58560666
傳真： 010－57092611
客戶服務(wù)電話： 95568
網(wǎng)址： http://www.cmbc.com.cn/
(9)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 北京市西城區(qū)金融大街3號(hào)
辦公地址： 北京市西城區(qū)金融大街3號(hào)
法定代表人： 張金良
傳真： 010－68858117
客戶服務(wù)電話： 95580
網(wǎng)址： http://www.psbc.com
(10)華夏銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 北京市東城區(qū)建國(guó)門內(nèi)大街22號(hào)
辦公地址： 北京市東城區(qū)建國(guó)門內(nèi)大街22號(hào)
法定代表人： 李民吉
聯(lián)系人： 鄭鵬
電話： 010－85238667
傳真： 010－85238680
客戶服務(wù)電話： 95577
網(wǎng)址： http://www.hxb.com.cn/
(11)廣發(fā)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 廣州市越秀區(qū)東風(fēng)東路713號(hào)
辦公地址： 廣州市越秀區(qū)東風(fēng)東路713號(hào)
法定代表人： 王凱
聯(lián)系人： 劉偉
電話： 020-38321497/020-38322566
傳真： 020-38321676
客戶服務(wù)電話： 4008308003
網(wǎng)址： http://www.cgbchina.com.cn/
(12)平安銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 深圳市深南東路5047號(hào)
辦公地址： 深圳市深南東路5047號(hào)
法定代表人： 謝永林
聯(lián)系人： 施藝帆
電話： 021-50979384
傳真： 021-50979507
客戶服務(wù)電話： 95511-3
網(wǎng)址： http://bank.pingan.com
(13)寧波銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 寧波市鄞州區(qū)寧南南路700號(hào)
辦公地址： 寧波市鄞州區(qū)寧南南路700號(hào)
法定代表人： 陸華裕
聯(lián)系人： 胡技勛
電話： 0574-89068340
傳真： 0574-87050024
客戶服務(wù)電話： 95574
網(wǎng)址： http://www.nbcb.com.cn
(14)浙商銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 浙江省杭州市慶春路288號(hào)
辦公地址： 浙江省杭州市慶春路288號(hào)
法定代表人： 張達(dá)洋
聯(lián)系人： 毛真海
電話： 0571-87659546
傳真： 0571-87659188
客戶服務(wù)電話： 95527
網(wǎng)址： http://www.czbank.com
(15)杭州銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 杭州市慶春路46號(hào)杭州銀行大廈
辦公地址： 杭州市慶春路46號(hào)杭州銀行大廈
法定代表人： 陳震山
聯(lián)系人： 嚴(yán)峻
電話： 0571－85108195
傳真： 0571－85106576
客戶服務(wù)電話： 95398
網(wǎng)址： http://www.hzbank.com.cn
(16)廣州銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 廣州市天河區(qū)珠江東路30號(hào)
辦公地址： 廣州市天河區(qū)珠江東路30號(hào)
法定代表人： 黃子勵(lì)
電話： 020-28302955
傳真： 020-28302000
客戶服務(wù)電話： 96699
網(wǎng)址： www.gzcb.com.cn
(17)廣東順德農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 佛山市順德區(qū)大良街道辦事處德和居委會(huì)擁翠路2號(hào)
辦公地址： 佛山市順德區(qū)大良街道辦事處德和居委會(huì)擁翠路2號(hào)
法定代表人： 姚真勇
聯(lián)系人： 胡健強(qiáng)
電話： 0757-22386489
傳真： 0757-22388235
客戶服務(wù)電話： 0757-2223388
網(wǎng)址： www.sdebank.com
(18)西安銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 西安市高新路60號(hào)
辦公地址： 西安市高新路60號(hào)
法定代表人： 郭軍
聯(lián)系人： 白智
電話： 029-88992881
傳真： 029-88992881
客戶服務(wù)電話： 4008696779
網(wǎng)址： www.xacbank.com
(19)江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 江蘇省江陰市澄江中路1號(hào)
辦公地址： 江蘇省江陰市澄江中路1號(hào)
法定代表人： 孫偉
聯(lián)系人： 曹龍華
電話： 18121517600
傳真： 0510-86811617
客戶服務(wù)電話： 0510-96078
網(wǎng)址： http://www.jybank.com.cn/
(20)四川天府銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 四川省南充市順慶區(qū)涪江路1號(hào)
辦公地址： 四川省南充市濱江中路一段97號(hào)26棟泰和尚渡南充市商業(yè)銀行
法定代表人： 黃光偉
聯(lián)系人： 李俊輝
電話： 0817-7118079
傳真： 0817-7118322
客戶服務(wù)電話： 400-16-96869
網(wǎng)址： www.tf.cn
(21)長(zhǎng)安銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 陜西省西安市高新區(qū)高新四路13號(hào)1幢1單元10101室
辦公地址： 陜西省西安市高新區(qū)高新四路13號(hào)1幢1單元10101室
法定代表人： 張全明
聯(lián)系人： 劉琪
電話： 029-88609646
客戶服務(wù)電話： （029）96669
網(wǎng)址： Http://www.ccabchina.com/
(22)渣打銀行（中國(guó)）有限公司
注冊(cè)地址： 上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道201號(hào)渣打銀行大廈
辦公地址： 上海市浦東新區(qū)福山路500城建國(guó)際中心
法定代表人： 張曉蕾
聯(lián)系人： 閔成
電話： 021-50162731
傳真： 021-58769989
客戶服務(wù)電話： 800-820-8088
網(wǎng)址： https://www.sc.com/cn
(23)日照銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 日照市煙臺(tái)路197號(hào)
辦公地址： 日照市煙臺(tái)路197號(hào)
法定代表人： 楊寶峰
聯(lián)系人： 李楊
電話： 0633-8081626
傳真： 0633-8081629
客戶服務(wù)電話： 96588（日照）、400-68-96588（全國(guó)）
網(wǎng)址： https://www.bankofrizhao.com.cn/
(24)福建海峽銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 福建省福州市臺(tái)江區(qū)江濱中大道358號(hào)
辦公地址： 福州臺(tái)江區(qū)江濱中大道358號(hào)福建海峽銀行
法定代表人： 俞敏
聯(lián)系人： 吳白玫、張翠娟、黃鈺雯
電話： 0591-87332762
傳真： 0591-87330926
客戶服務(wù)電話： 400-893-9999
網(wǎng)址： www.fjhxbank.com
(25)恒豐銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 山東省濟(jì)南市歷下區(qū)濼源大街8號(hào)
辦公地址： 上海市黃浦區(qū)開(kāi)平路88號(hào)瀛通綠地大廈
法定代表人： 陳穎
聯(lián)系人： 孔曉晴
電話： 0531-59666666
傳真： 0531-59666666
客戶服務(wù)電話： 95395
網(wǎng)址： www.hfbank.com.cn
(26)北京度小滿基金銷售有限公司
注冊(cè)地址： 北京市海淀區(qū)西北旺東路10號(hào)院西區(qū)4號(hào)樓1層103室
辦公地址： 北京市海淀區(qū)西北旺東路10號(hào)院西區(qū)4號(hào)樓
法定代表人： 葛新
聯(lián)系人： 孫博超
電話： 010-59403028
傳真： 010-59403027
客戶服務(wù)電話： 95055-4
網(wǎng)址： www.duxiaomanfund.com
(27)青島意才基金銷售有限公司
注冊(cè)地址： 山東省青島市市南區(qū)澳門路98號(hào)青島海爾洲際酒店B座20層
辦公地址： 山東省青島市市南區(qū)澳門路98號(hào)青島海爾洲際酒店B座20層
法定代表人： Giamberto Giraldo
聯(lián)系人： 高贊
電話： 0532-87071088
傳真： 0532-97071099
客戶服務(wù)電話： 400-612-3303
網(wǎng)址： www.yitsai.com
(28)博時(shí)財(cái)富基金銷售有限公司
注冊(cè)地址： 廣東省深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號(hào)基金大廈19層
辦公地址： 廣東省深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號(hào)基金大廈19層
法定代表人： 王德英
聯(lián)系人： 崔丹
電話： 0755-83169999
傳真： 0755-83195220
客戶服務(wù)電話： 400-610-5568
網(wǎng)址： www.boserawealth.com
(29)諾亞正行基金銷售有限公司
注冊(cè)地址： 上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號(hào)6層
辦公地址： 上海市閔行區(qū)申濱南路1226號(hào)諾亞財(cái)富中心
法定代表人： 吳衛(wèi)國(guó)
聯(lián)系人： 黃欣文
電話： 021-38602377
傳真： 021-38509777
客戶服務(wù)電話： 400-821-5399
網(wǎng)址： http://www.noah-fund.com
(30)深圳眾祿基金銷售股份有限公司
注冊(cè)地址： 深圳市羅湖區(qū)梨園路物資控股置地大廈8樓
辦公地址： 深圳市羅湖區(qū)梨園路物資控股置地大廈8樓
法定代表人： 薛峰
聯(lián)系人： 童彩平
電話： 0755-33227950
傳真： 0755-33227951
客戶服務(wù)電話： 400-678-8887
網(wǎng)址： https://www.zlfund.cn/
(31)上海天天基金銷售有限公司
注冊(cè)地址： 上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號(hào)2號(hào)樓2層
辦公地址： 上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?95號(hào)3C座9樓
法定代表人： 其實(shí)
聯(lián)系人： 潘世友
電話： 021-54509998
傳真： 021-64385308
客戶服務(wù)電話： 400-181-8188
網(wǎng)址： http://www.1234567.com.cn
(32)上海好買基金銷售有限公司
注冊(cè)地址： 上海市虹口區(qū)場(chǎng)中路685弄37號(hào)4號(hào)樓449室
辦公地址： 上海市浦東新區(qū)浦東南路1118號(hào)鄂爾多斯國(guó)際大廈903～906室
法定代表人： 楊文斌
聯(lián)系人： 張茹
電話： 021-20613610
客戶服務(wù)電話： 400-700-9665
網(wǎng)址： http://www.p21tumo.cn
(33)螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
注冊(cè)地址： 浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號(hào)3幢5層599室
辦公地址： 浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號(hào)
法定代表人： 王珺
聯(lián)系人： 韓愛(ài)彬
電話： 021-60897840
傳真： 0571-26697013
客戶服務(wù)電話： 95188-8
網(wǎng)址： http://www.fund123.cn
(34)浙江同花順基金銷售有限公司
注冊(cè)地址： 杭州市西湖區(qū)文二西路1號(hào)元茂大廈903室
辦公地址： 浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號(hào)同花順大樓
法定代表人： 凌順平
聯(lián)系人： 吳杰
電話： 0571-88911818
傳真： 0571-86800423
客戶服務(wù)電話： 952555
網(wǎng)址： www.5ifund.com
(35)上海利得基金銷售有限公司
注冊(cè)地址： 上海市寶山區(qū)蘊(yùn)川路5475號(hào)1033室
辦公地址： 上海浦東新區(qū)峨山路91弄61號(hào)10號(hào)樓12樓
法定代表人： 李興春
聯(lián)系人： 徐鵬
電話： 021-50583533
傳真： 021-50583633
客戶服務(wù)電話： 400-921-7755
網(wǎng)址： http://a.leadfund.com.cn/
(36)南京蘇寧基金銷售有限公司
注冊(cè)地址： 南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號(hào)
辦公地址： 南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號(hào)
法定代表人： 錢燕飛
聯(lián)系人： 喻明明
電話： 025-66996699-884131
傳真： 025-66996699-884131
客戶服務(wù)電話： 95177
網(wǎng)址： www.snjijin.com
(37)華源證券股份有限公司（鑫理財(cái)）
注冊(cè)地址： 青海省西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號(hào)
辦公地址： 湖北省武漢市江漢區(qū)萬(wàn)松街道青年路278號(hào)中海中心32F-34F
法定代表人： 鄧暉
聯(lián)系人： 叢瑞豐
電話： 15069421014
傳真： -
客戶服務(wù)電話： 95305
網(wǎng)址： www.huayuanstock.com
(38)北京匯成基金銷售有限公司
注冊(cè)地址： 北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號(hào)4層401-2
辦公地址： 北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號(hào)4層401-2
法定代表人： 王偉剛
聯(lián)系人： 丁向坤
電話： 010-56282140
傳真： 010-62680827
客戶服務(wù)電話： 400-055-5728
網(wǎng)址： www.hcjijin.com
(39)北京新浪倉(cāng)石基金銷售有限公司
注冊(cè)地址： 北京市海淀區(qū)東北旺西路中關(guān)村軟件園二期（西擴(kuò)）N-1、N-2地塊新浪總部科研樓5層518室
辦公地址： 北京市海淀區(qū)西北旺東路10號(hào)院東區(qū)3號(hào)樓為明大廈C座
法定代表人： 趙芯蕊
聯(lián)系人： 趙芯蕊
電話： 010-62675768
傳真： 010-62676582
客戶服務(wù)電話： 010-62675369
網(wǎng)址： www.xincai.com
(40)上海萬(wàn)得基金銷售有限公司
注冊(cè)地址： 中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)福山路33號(hào)11樓B座
辦公地址： 上海市浦東新區(qū)浦明路1500號(hào)萬(wàn)得大廈11樓
法定代表人： 王廷富
聯(lián)系人： 姜吉靈
電話： 021-5132 7185
傳真： 021-6888 2281
客戶服務(wù)電話： 400-821-0203
網(wǎng)址： www.520fund.com.cn
(41)上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
注冊(cè)地址： 中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)富特北路277號(hào)3層310室
辦公地址： 上海市長(zhǎng)寧區(qū)福泉北路 518 號(hào) 8 座 3 層
法定代表人： 燕斌
聯(lián)系人： 蘭敏
電話： 021-52822063
傳真： 021-52975270
客戶服務(wù)電話： 400-166-6788
網(wǎng)址： www.66zichan.com
(42)上海基煜基金銷售有限公司
注冊(cè)地址： 上海市黃浦區(qū)廣東路500號(hào)30層3001單元
辦公地址： 上海市浦東新區(qū)銀城中路488號(hào)太平金融大廈1503室
法定代表人： 王翔
聯(lián)系人： 藍(lán)杰
電話： 021-65370077
傳真： 021-55085991
客戶服務(wù)電話： 400-820-5369
網(wǎng)址： www.jiyufund.com.cn
(43)上海中正達(dá)廣基金銷售有限公司
注冊(cè)地址： 上海市龍?zhí)m路277號(hào)1號(hào)樓1203、1204室
辦公地址： 上海市龍?zhí)m路277號(hào)1號(hào)樓1203、1204室
法定代表人： 黃欣
聯(lián)系人： 何源
電話： 021-33768132
傳真： 021-33768132-802
客戶服務(wù)電話： 4006767523
網(wǎng)址： www.zhongzhengfund.com
(44)珠海盈米基金銷售有限公司
注冊(cè)地址： 珠海市橫琴新區(qū)寶華路6號(hào)105室-3491
辦公地址： 廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號(hào)保利國(guó)際廣場(chǎng)南塔12樓B1201-1203
法定代表人： 肖雯
聯(lián)系人： 吳煜浩
電話： 020-89629099
傳真： 020-89629011
客戶服務(wù)電話： 020-89629066
網(wǎng)址： www.yingmi.cn
(45)中證金牛（北京）基金銷售有限公司
注冊(cè)地址： 北京市豐臺(tái)區(qū)東管頭1號(hào)2號(hào)樓2-45室
辦公地址： 北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號(hào)環(huán)球財(cái)訊中心A座4層、5層 （郵寄填寫(xiě)4層）
法定代表人： 吳志堅(jiān)
聯(lián)系人： 焦金巖
電話： 010-63156530
傳真： 010-63156532
客戶服務(wù)電話： 400-890-9998
網(wǎng)址： www.jnlc.com
(46)京東肯特瑞基金銷售有限公司
注冊(cè)地址： 北京市海淀區(qū)海淀東三街2號(hào)4層401-15
辦公地址： 北京市經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號(hào)院京東總部A座4層A428室
法定代表人： 江卉
聯(lián)系人： 徐伯宇
電話： 400-098-8511
傳真： 010-89188000
客戶服務(wù)電話： 400-088-8816
網(wǎng)址： http://jr.jd.com/
(47)北京雪球基金銷售有限公司
注冊(cè)地址： 北京市朝陽(yáng)區(qū)阜通東大街1號(hào)院6號(hào)樓2單元21層222507
辦公地址： 北京市朝陽(yáng)區(qū)阜通東大街1號(hào)院6號(hào)樓2單元21層222507
法定代表人： 李楠
聯(lián)系人： 戚曉強(qiáng)
電話： 15810005516
傳真： 010-85659484
客戶服務(wù)電話： 400-061-8518
網(wǎng)址： danjuanapp.com
(48)上海中歐財(cái)富基金銷售有限公司
注冊(cè)地址： 中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路333號(hào)502室
辦公地址： 上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8棟嘉昱大廈6層
法定代表人： 許欣
聯(lián)系人： 劉弘義
電話： 15608193006
傳真： +86 21 35073616
客戶服務(wù)電話： 021-68609700
網(wǎng)址： https://www.zocaifu.com/
(49)招商證券股份有限公司
注冊(cè)地址： 深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號(hào)
辦公地址： 深圳市福田區(qū)福華一路111號(hào)招商證券大廈23樓
法定代表人： 霍達(dá)
聯(lián)系人： 業(yè)清揚(yáng)
電話： 0755-83081954
傳真： 0755-83734343
客戶服務(wù)電話： 4008888111；95565
網(wǎng)址： http://www.cmschina.com/
(50)廣發(fā)證券股份有限公司
注冊(cè)地址： 廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識(shí)城騰飛一街2號(hào)618室
辦公地址： 廣州市天河區(qū)馬場(chǎng)路26號(hào)廣發(fā)證券大廈
法定代表人： 林傳輝
聯(lián)系人： 黃嵐
電話： 020－87555888
傳真： 020－87555305
客戶服務(wù)電話： 95575、020-95575或致電各地營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)
網(wǎng)址： http://www.gf.com.cn/
(51)中國(guó)銀河證券股份有限公司
注冊(cè)地址： 北京市豐臺(tái)區(qū)西營(yíng)街8號(hào)院1號(hào)樓7至18層101
辦公地址： 北京市豐臺(tái)區(qū)西營(yíng)街8號(hào)院1號(hào)樓青海金融大廈
法定代表人： 王晟
聯(lián)系人： 辛國(guó)政
電話： 010-80928123
客戶服務(wù)電話： 4008-888-888或95551
網(wǎng)址： http:// www.chinastock.com.cn/
(52)華泰證券股份有限公司
注冊(cè)地址： 南京市江東中路228號(hào)
辦公地址： 南京市建鄴區(qū)江東中路228號(hào)華泰證券廣場(chǎng)、深圳市福田區(qū)益田路5999號(hào)基金大廈
法定代表人： 張偉
電話： 0755-22660831
客戶服務(wù)電話： 95597
網(wǎng)址： http://www.htsc.com.cn/
(53)東方證券股份有限公司
注冊(cè)地址： 上海市中山南路318號(hào)2號(hào)樓22層－29層
辦公地址： 上海市中山南路318號(hào)2號(hào)樓21層－29層
法定代表人： 金文忠
聯(lián)系人： 朱瓊玉
電話： 021-63325888
傳真： 021－63326729
客戶服務(wù)電話： 95503
網(wǎng)址： http://www.dfzq.com.cn
(54)國(guó)金證券股份有限公司
注冊(cè)地址： 四川省成都市東城根上街95號(hào)
辦公地址： 四川省成都市東城根上街95號(hào)
法定代表人： 冉云
聯(lián)系人： 賈鵬
電話： 028-86690057、028-86690058
傳真： 028-86690126
客戶服務(wù)電話： 4006-600109/95310
網(wǎng)址： http://www.gjzq.com.cn
(55)華瑞保險(xiǎn)銷售有限公司
注冊(cè)地址： 上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號(hào)運(yùn)通星財(cái)富廣場(chǎng)1號(hào)樓B座13、14層
辦公地址： 上海市浦東區(qū)向城路288號(hào)國(guó)華金融大廈8樓
法定代表人： 路昊
聯(lián)系人： 張爽爽
電話： 021-68595976
傳真： 021-68595766
客戶服務(wù)電話： 4001115818
網(wǎng)址： www.huaruisales.com
(56)玄元保險(xiǎn)代理有限公司
注冊(cè)地址： 中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)張楊路707號(hào)1105室
辦公地址： 中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)張楊路707號(hào)1105室
法定代表人： 馬永諳
聯(lián)系人： 盧亞博
電話： 021-50701053
傳真： 021-50701053
客戶服務(wù)電話： 4000808208
網(wǎng)址： www.licaimofang.com
(57)泉州銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 泉州市豐澤區(qū)泉泰路266號(hào)
辦公地址： 泉州市豐澤區(qū)泉泰路266號(hào)
法定代表人： 林陽(yáng)發(fā)
聯(lián)系人： 駱劍峰
電話： 0595-22551071
傳真： 0595-22505215
客戶服務(wù)電話： 400-889-6312
網(wǎng)址： www.qzccbank.com
(58)錦州銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 遼寧省錦州市科技路68號(hào)
辦公地址： 遼寧省錦州市科技路68號(hào)
法定代表人： 魏學(xué)坤
聯(lián)系人： 吳舒鈺
電話： 0416-4516095
傳真： 0416-3220186
客戶服務(wù)電話： 400-66-96178
網(wǎng)址： www.jinzhoubank.com
(59)云南紅塔銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 云南省玉溪市東風(fēng)南路2號(hào)
辦公地址： 云南省昆明市盤龍區(qū)世博路低碳中心A座
法定代表人： 李光林
聯(lián)系人： 馬杰
電話： 0871-65236624
傳真： 0871-65236614
客戶服務(wù)電話： 0877-96522
網(wǎng)址： www.ynhtbank.com
(60)中原銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 河南省鄭州市鄭東新區(qū)CBD商務(wù)外環(huán)路23號(hào)中科金座大廈
辦公地址： 河南省鄭州市鄭東新區(qū)CBD商務(wù)外環(huán)路23號(hào)中科金座大廈
法定代表人： 徐諾金
聯(lián)系人： 田力源
電話： 0371-61910219
傳真： 0371-85519869
客戶服務(wù)電話： 95186
網(wǎng)址： www.zybank.com.cn
(61)蘭州銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 甘肅省蘭州市城關(guān)區(qū)酒泉路211號(hào)
辦公地址： 甘肅省蘭州市城關(guān)區(qū)酒泉路211號(hào)
法定代表人： 許建平
聯(lián)系人： 司艷春
電話： 0931-4600239
傳真： 0931-4600239
客戶服務(wù)電話： 0931-96799
網(wǎng)址： www.lzbank.com
二、登記機(jī)構(gòu)
名稱：博時(shí)基金管理有限公司
住所：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號(hào)基金大廈21層
辦公地址：北京市東城區(qū)建國(guó)門內(nèi)大街8號(hào)中糧廣場(chǎng)C座3層301
法定代表人：江向陽(yáng)
電話：010-65171166
傳真：010-65187068
聯(lián)系人：佀方方
三、出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
注冊(cè)地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
負(fù)責(zé)人：俞衛(wèi)鋒
聯(lián)系人：安冬
經(jīng)辦律師：安冬、陸奇
四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所(特殊普通合伙）
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號(hào)星展銀行大廈507單元01室
辦公地址：上海市黃浦區(qū)湖濱路202號(hào)普華永道中心11樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：李丹
聯(lián)系電話：（021）23238888
傳真：（021）23238800
聯(lián)系人：陳軼杰
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：葉爾甸陳軼杰
第六部分基金的募集與基金合同的生效
一、基金的募集
基金管理人按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定
募集本基金，并于2016年11月15日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2016]2660號(hào)準(zhǔn)予募集注冊(cè)。
本基金募集期從2016年12月19日至2017年1月10日止，基金份額共募集
200,125,257.90份（含利息結(jié)轉(zhuǎn)的份額），有效認(rèn)購(gòu)戶數(shù)為416戶。
本基金運(yùn)作方式為契約型開(kāi)放式，存續(xù)期間為不定期。
二、基金合同的生效
本基金的基金合同已于2017年1月13日正式生效。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)二十個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿二百人或者基金
資產(chǎn)凈值低于五千萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)六十個(gè)工作日
出現(xiàn)前述情形的，本基金將根據(jù)基金合同的約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算并終止，且無(wú)需召開(kāi)基金
份額持有人大會(huì)，同時(shí)基金管理人應(yīng)履行相關(guān)的監(jiān)管報(bào)告和信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
第七部分基金份額的申購(gòu)與贖回
一、申購(gòu)與贖回的場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。
具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人在其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或
增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y人應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的
營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。若基金管理人或其指定
的銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過(guò)上述方式進(jìn)行申購(gòu)與贖回。
二、申購(gòu)與贖回辦理的開(kāi)放日及時(shí)間
1、開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間
投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時(shí)間。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金
合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。若上海證券交易所變更交易時(shí)間或出現(xiàn)其他特殊情
況，基金管理人可對(duì)開(kāi)放日、開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更、業(yè)務(wù)操作需要
或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)
施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購(gòu)、贖回開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
本基金已于2017年4月10日開(kāi)始辦理申購(gòu)及贖回業(yè)務(wù)?；鸸芾砣俗曰鸷贤е?
日起不超過(guò)3個(gè)月開(kāi)始辦理申購(gòu)，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在申購(gòu)開(kāi)始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)3個(gè)月開(kāi)始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在贖
回開(kāi)始公告中規(guī)定。
在確定申購(gòu)開(kāi)始與贖回開(kāi)始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開(kāi)放日前依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購(gòu)與贖回的開(kāi)始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)
換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接
受的，視為下一開(kāi)放日的申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。
三、申購(gòu)與贖回的原則
1、“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為1.00元的基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷，基金銷售機(jī)構(gòu)另有
規(guī)定的，以基金銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)行順序贖回；
5、當(dāng)基金份額持有人全部贖回其持有的基金份額時(shí)，其未結(jié)轉(zhuǎn)收益將被一并贖回；
6、當(dāng)投資者的未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負(fù)時(shí)，若投資者部分贖回基金份額，將按比例從贖回款中
扣除。
基金管理人在對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的情況下可更改上述原則。在
變更上述原則時(shí)，基金管理人必須最遲在新規(guī)則實(shí)施日前按規(guī)定在指定媒介上公告。
四、申購(gòu)與贖回的數(shù)額限制
1、投資者在銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)時(shí)，每次最低申購(gòu)金額為0.01元。
2、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時(shí)，每次贖回申請(qǐng)最低份額為0.01份。
3、每個(gè)交易賬戶最低持有基金份額余額為0.01份。
4、基金管理人可以設(shè)置單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限，并依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告，但法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定或基金合同另有約定的除外；
5、基金管理人可以設(shè)置單日累計(jì)申購(gòu)金額/凈申購(gòu)金額上限、單個(gè)賬戶單日累計(jì)申購(gòu)金
額/凈申購(gòu)金額上限、單筆申購(gòu)上限，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公
告。
6、基金管理人有權(quán)決定本基金的總規(guī)模限額，但應(yīng)最遲在新的限額實(shí)施前依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
7、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕大額申購(gòu)、暫?；?
金申購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請(qǐng)參見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公
告。
8、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場(chǎng)條件下暫?；?
者拒絕接受一定金額以上的資金申購(gòu)，具體以基金管理人的公告為準(zhǔn)。
9、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述申購(gòu)金額和贖回份額等數(shù)量等限
制。基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
五、申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購(gòu)或贖回
的申請(qǐng)。
2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人在規(guī)定時(shí)間前全額交付申購(gòu)款
項(xiàng)，申購(gòu)成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回
成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。
正常情況下，投資人贖回（T日）申請(qǐng)生效后，基金管理人將在T+2日(包括該日)內(nèi)支
付贖回款項(xiàng)。如遇交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障
或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項(xiàng)的支付時(shí)
間可相應(yīng)順延。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖回申請(qǐng)
日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日(包括該日)內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確
認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)
構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不生效，則申購(gòu)款項(xiàng)退還給投資人。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定生效，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)已經(jīng)接
收到申購(gòu)、贖回申請(qǐng)。申購(gòu)與贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，
投資人應(yīng)及時(shí)查詢。因投資者怠于查詢，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金管理人、基金托管人、
基金銷售機(jī)構(gòu)不承擔(dān)由此造成的損失或不利后果。
基金管理人可以在不違反法律法規(guī)且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，
對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理程序規(guī)則進(jìn)行調(diào)整，并提前公告。
六、申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用與贖回費(fèi)用。
2、在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀
行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)
低于5%且偏離度為負(fù)的情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金
份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)
入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，且投資組合中現(xiàn)金、國(guó)
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)，基金管理人應(yīng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人超過(guò)基金總
份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
3、本基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格為每份基金份額1.00元。
七、申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算方式
本基金的基金份額凈值保持為1.00元，本基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格為每份基金份額凈值
1.00元。
1、申購(gòu)份額的計(jì)算
申購(gòu)份額＝申購(gòu)金額/1.00
例：假定某投資者T日申購(gòu)金額為10,000.00元，則投資者可獲得的基金份額計(jì)算如下：
申購(gòu)份額=10,000.00/1.00=10,000.00份
即：投資者投資10,000.00元申購(gòu)本基金，則其可以得到10,000.00份基金份額。
2、贖回金額的計(jì)算
贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以面值，贖回金額單位為元。
贖回金額＝贖回份額×1.00
在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票
據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于
5%且偏離度為負(fù)的情形，且當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%
時(shí)，對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收
1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。當(dāng)本基金前10名份額持有人的
持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，且投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融
債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為
負(fù)時(shí)，基金管理人應(yīng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%
的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。贖回金額的計(jì)算公式如下：
贖回費(fèi)用=(贖回份額-T日本基金總份額×1%)×1.00×1%
贖回金額=贖回份額×1.00-贖回費(fèi)用
例：假定某投資者在T日贖回10,000.00份基金份額（未發(fā)生收取強(qiáng)制贖回費(fèi)的情形下），
贖回份額對(duì)應(yīng)的未付收益為1.50元，則贖回金額的計(jì)算如下：
贖回金額=10,000.00×1.00+1.50=10,001.50元
即：投資者贖回本基金10,000.00份基金份額，則其可得到的贖回金額為10,001.50
元。
如銷售機(jī)構(gòu)或指定電子交易平臺(tái)規(guī)定投資人在贖回基金份額時(shí)未付收益不與贖回份額
對(duì)應(yīng)的款項(xiàng)一并支付給投資人，未付收益將結(jié)轉(zhuǎn)為份額后留存在投資人的基金賬戶。贖回金
額的計(jì)算公式為：
贖回金額＝贖回份額×1.00元
例:某投資人贖回本基金份額10,000.00份，則贖回金額＝10,000.00×1.00＝
10,000.00元
3、申購(gòu)份額的處理方式
申購(gòu)份額的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)
生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
4、贖回金額的處理方式
贖回金額的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)
生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
八、拒絕或暫停申購(gòu)的情形及處理
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的申
購(gòu)申請(qǐng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、基金管理人接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)會(huì)損害現(xiàn)有基金份額持有人利益或?qū)Υ媪炕?
份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)基金業(yè)
績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)投資人的利益，
基金管理人可暫停本基金的申購(gòu)。
7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)故障等異常情況導(dǎo)致基
金銷售系統(tǒng)或基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行。
8、本基金每日累計(jì)申購(gòu)金額/凈申購(gòu)金額、本基金總規(guī)模達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。
9、單一賬戶每日累計(jì)申購(gòu)金額/凈申購(gòu)金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。
10、單筆申購(gòu)金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。
11、當(dāng)影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕
對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%時(shí)。
12、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)。
13、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例
達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
14、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、11、12、14項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定暫
停申購(gòu)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購(gòu)公告。對(duì)于上述第8、
9、10項(xiàng)拒絕申購(gòu)的情形，基金管理人將于每一開(kāi)放日在基金管理人網(wǎng)站上公布相關(guān)申購(gòu)上
限設(shè)定。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購(gòu)的
情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖
回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)基金份額持有人
的利益，基金管理人可暫停本基金的贖回。
5、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回。
6、出現(xiàn)繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，可暫停接受投資
人的贖回申請(qǐng)。
7、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)。
8、法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、4、6、7、8項(xiàng)情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有
人的贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)按規(guī)定報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。已確認(rèn)的
贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；如已確認(rèn)的贖回暫時(shí)不能足額支付，未支付部分可延期
支付。若出現(xiàn)上述第5項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請(qǐng)贖
回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人
應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
為公平對(duì)待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)
開(kāi)放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額10%的，基金管理人可對(duì)其采取延期辦理部分贖回
申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過(guò)前一
開(kāi)放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投
資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)
日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額的10%的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。
對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的
贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選
擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，
無(wú)優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資
人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上(含)發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，
可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)20
個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者招募說(shuō)明書(shū)規(guī)
定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定
媒介上刊登公告。
十一、暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫
停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購(gòu)或贖回的時(shí)間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，
最遲于重新開(kāi)放日在指定媒介上刊登重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告；也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫
停公告中明確重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開(kāi)放的公告。
3、上述暫停申購(gòu)或贖回情況消除的，基金管理人應(yīng)于重新開(kāi)放日公布最近1個(gè)工作日
的各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益、七日年化收益率。
十二、基金轉(zhuǎn)換
本基金已于2017年4月10日開(kāi)始辦理轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
（1）轉(zhuǎn)換費(fèi)率
基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)補(bǔ)差兩部分構(gòu)成，其中：申購(gòu)費(fèi)補(bǔ)差具體收取
情況，視每次轉(zhuǎn)換時(shí)的兩只基金的申購(gòu)費(fèi)率的差異情況而定?；疝D(zhuǎn)換費(fèi)用由基金持有人承
擔(dān)。
（2）其他與轉(zhuǎn)換相關(guān)的事項(xiàng)
1）業(yè)務(wù)規(guī)則
①基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售機(jī)構(gòu)代理的同一
基金管理人管理的、在同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)處注冊(cè)登記的基金。
②前端收費(fèi)模式的開(kāi)放式基金只能轉(zhuǎn)換到前端收費(fèi)模式的其它基金（申購(gòu)費(fèi)為零的基金
視同為前端收費(fèi)模式），后端收費(fèi)模式的基金可以轉(zhuǎn)換到前端或后端收費(fèi)模式的其它基金，
非QDII基金不能與QDII基金進(jìn)行互轉(zhuǎn)。
③基金轉(zhuǎn)換的目標(biāo)基金份額按新交易計(jì)算持有時(shí)間?；疝D(zhuǎn)出視為贖回，轉(zhuǎn)入視為申購(gòu)。
基金轉(zhuǎn)換后可贖回的時(shí)間為T＋2日。
④基金分紅時(shí)再投資的份額可在權(quán)益登記日的T＋2日提交基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。
⑤基金轉(zhuǎn)換以申請(qǐng)當(dāng)日基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算。投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交
申請(qǐng)。轉(zhuǎn)出基金份額必須是可用份額，并遵循“先進(jìn)先出”的原則。
2）暫停基金轉(zhuǎn)換的情形及處理
基金轉(zhuǎn)換視同為轉(zhuǎn)出基金的贖回和轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)，因此有關(guān)轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金暫停
或拒絕申購(gòu)、暫停贖回的有關(guān)規(guī)定適用于基金轉(zhuǎn)換。
出現(xiàn)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其它情形或其它在《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》已載明
并獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的特殊情形時(shí)，基金管理人可以暫?；疝D(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
3）重要提示
①本基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)適用于可以銷售包括本基金在內(nèi)的兩只以上（含兩只），且基金注冊(cè)
登記機(jī)構(gòu)為同一機(jī)構(gòu)的博時(shí)旗下基金的銷售機(jī)構(gòu)。
②轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的收費(fèi)計(jì)算公式及舉例參見(jiàn)2010年3月16日刊登于本公司網(wǎng)站的《博時(shí)基
金管理有限公司關(guān)于旗下開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告》。
③本公司管理基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的解釋權(quán)歸本公司。
十三、基金的非交易過(guò)戶
基金的非交易過(guò)戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非
交易過(guò)戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶。無(wú)論在上述何種情況下，接
受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈(zèng)指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是
指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件
的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)構(gòu)可
以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十五、定期定額投資計(jì)劃
本基金已于2017年12月8日開(kāi)始辦理轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
（1）適用投資者范圍
個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定允許購(gòu)
買證券投資基金的其他投資者。
（2）申購(gòu)費(fèi)率
本基金定期定額投資的申購(gòu)費(fèi)率與普通申購(gòu)業(yè)務(wù)的費(fèi)率相同。
本基金不收取申購(gòu)費(fèi)。
（3）扣款日期和扣款金額
本基金定期定額投資最低每次扣款金額不少于人民幣0.01元（含0.01元）。投資者須
遵循各銷售機(jī)構(gòu)有關(guān)扣款日期的規(guī)定，并與銷售機(jī)構(gòu)約定每月扣款金額。
（4）重要提示
1）凡申請(qǐng)辦理本基金“定期定額投資計(jì)劃”的投資者須首先開(kāi)立本公司開(kāi)放式基金基
金賬戶。
2）本基金定期定額投資計(jì)劃的每月實(shí)際扣款日即為基金申購(gòu)申請(qǐng)日，并以該日（T日）
的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算申購(gòu)份額。投資者可以從T+2日起通過(guò)本定期定額投資計(jì)劃辦理
網(wǎng)點(diǎn)、致電本公司客服電話或登錄本公司網(wǎng)站查詢其每次申購(gòu)申請(qǐng)的確認(rèn)情況。申購(gòu)份額將
在確認(rèn)成功后直接計(jì)入投資者的基金賬戶。
十六、基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)
可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~的凍結(jié)手續(xù)、凍結(jié)方式按照登記機(jī)
構(gòu)的相關(guān)規(guī)定辦理。基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益按照我國(guó)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)
章及國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)的要求以及登記機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)定來(lái)處理。
十七、基金份額轉(zhuǎn)讓及其他業(yè)務(wù)
在相關(guān)法律法規(guī)允許的條件下，基金管理人可受理基金份額持有人通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可
的交易場(chǎng)所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)?；鸬怯洐C(jī)構(gòu)可依據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)則，辦理基金
份額轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等業(yè)務(wù)，并收取一定的手續(xù)費(fèi)用?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)或基
金份額質(zhì)押業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基
金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)或基金份額質(zhì)押業(yè)務(wù)。
十八、基金申贖安排的補(bǔ)充和調(diào)整
基金管理人可在不違反相關(guān)法律法規(guī)、對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，
根據(jù)具體情況對(duì)上述申購(gòu)和贖回的安排進(jìn)行補(bǔ)充和調(diào)整并提前公告。
第八部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
在控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)，保持相對(duì)流動(dòng)性的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回
報(bào)。
二、投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含
一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397
天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)
可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
本基金將采用積極管理型的投資策略，在控制利率風(fēng)險(xiǎn)、盡量降低基金資產(chǎn)凈值波動(dòng)風(fēng)
險(xiǎn)并滿足流動(dòng)性的前提下，提高基金收益。
1、利率策略
本基金將首先采用“自上而下”的研究方法，綜合研究主要經(jīng)濟(jì)變量指標(biāo)、分析宏觀經(jīng)
濟(jì)情況，建立經(jīng)濟(jì)前景的情景模擬，進(jìn)而判斷財(cái)政政策、貨幣政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向。同
時(shí)，本基金還將分析金融市場(chǎng)資金供求狀況變化趨勢(shì)，對(duì)影響資金面的因素進(jìn)行詳細(xì)分析與
預(yù)判，建立資金面的場(chǎng)景模擬。
在宏觀分析與流動(dòng)性分析的基礎(chǔ)上，結(jié)合歷史與經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)，確定當(dāng)前資金的時(shí)間價(jià)值、
通貨膨脹補(bǔ)償、流動(dòng)性溢價(jià)等要素，得到當(dāng)前宏觀與流動(dòng)性條件下的均衡收益率曲線。區(qū)分
當(dāng)前利率債收益率曲線期限利差、曲率與券間利差所面臨的歷史分位，然后通過(guò)市場(chǎng)收益率
曲線與均衡收益率曲線的對(duì)比，判斷收益率曲線參數(shù)變動(dòng)的程度和概率，確定組合的平均剩
余期限，并據(jù)此動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合。
2、騎乘策略
當(dāng)市場(chǎng)利率期限結(jié)構(gòu)向上傾斜并且相對(duì)較陡時(shí)，投資并持有債券一段時(shí)間，隨著時(shí)間推
移，債券剩余年限減少，市場(chǎng)同樣年限的債券收益率較低，這時(shí)將債券按市場(chǎng)價(jià)格出售，投
資人除了獲得債券利息以外，還可以獲得資本利得。在多數(shù)情況下，這樣的騎乘操作策略可
以獲得比持有到期更高的收益。
3、放大策略
放大策略即以組合現(xiàn)有債券為基礎(chǔ)，利用買斷式回購(gòu)、質(zhì)押式回購(gòu)等方式融入資金，并
購(gòu)買剩余年限相對(duì)較長(zhǎng)的債券，以期獲取超額收益的操作方式。在回購(gòu)利率過(guò)高、流動(dòng)性不
足、或者市場(chǎng)狀況不宜采用放大策略等情況下，本基金將適時(shí)降低杠桿投資比例。
4、信用債投資策略
(1)信用風(fēng)險(xiǎn)控制。本基金擬投資的每支信用債券必需經(jīng)過(guò)博時(shí)基金債券信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)
進(jìn)行內(nèi)部評(píng)級(jí)，符合基金所對(duì)應(yīng)的內(nèi)部評(píng)級(jí)規(guī)定的方可進(jìn)行投資，以事前防范和控制信用風(fēng)
險(xiǎn)。
(2)信用利差策略。信用產(chǎn)品相對(duì)國(guó)債、政策性金融債等利率產(chǎn)品的信用利差是獲取較
高投資收益的來(lái)源。首先，伴隨經(jīng)濟(jì)周期的波動(dòng)，在經(jīng)濟(jì)周期上行或下行階段，信用利差通
常會(huì)縮小或擴(kuò)大，利差的變動(dòng)會(huì)帶來(lái)趨勢(shì)性的信用產(chǎn)品投資機(jī)會(huì)。同時(shí)，研究不同行業(yè)在經(jīng)
濟(jì)周期和政策變動(dòng)中所受的影響，以確定不同行業(yè)總體信用風(fēng)險(xiǎn)和利差水平的變動(dòng)情況，投
資具有積極因素的行業(yè)，規(guī)避具有潛在風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)。其次，信用產(chǎn)品發(fā)行人資信水平和評(píng)級(jí)
調(diào)整的變化會(huì)使產(chǎn)品的信用利差擴(kuò)大或縮小，本基金將充分發(fā)揮內(nèi)部評(píng)級(jí)在定價(jià)方面的作用，
選擇評(píng)級(jí)有上調(diào)可能的信用債，以獲取因利差下降帶來(lái)的價(jià)差收益。第三，對(duì)信用利差期限
結(jié)構(gòu)進(jìn)行研究，分析各期限信用債利差水平相對(duì)歷史平均水平所處的位置，以及不同期限之
間利差的相對(duì)水平，發(fā)現(xiàn)更具投資價(jià)值的期限進(jìn)行投資；第四，研究分析相同期限但不同信
用評(píng)級(jí)債券的相對(duì)利差水平，發(fā)現(xiàn)偏離均值較多、相對(duì)利差有收窄可能的債券。
(3)類屬選擇策略。國(guó)內(nèi)信用產(chǎn)品目前正經(jīng)歷著快速發(fā)展階段，不同審批機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)發(fā)行
的信用產(chǎn)品在定價(jià)、產(chǎn)品價(jià)格特性、信用風(fēng)險(xiǎn)方面具有一定差別，本基金將考慮產(chǎn)品定價(jià)的
合理性、產(chǎn)品主要投資人的需求特征、不同類屬產(chǎn)品的持有收益和價(jià)差收益特點(diǎn)和實(shí)際信用
風(fēng)險(xiǎn)狀況，進(jìn)行信用債券的類屬選擇。
5、資產(chǎn)支持證券投資策略
當(dāng)前國(guó)內(nèi)資產(chǎn)支持證券市場(chǎng)以信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品為主（包括以銀行貸款資產(chǎn)、住房抵
押貸款等作為基礎(chǔ)資產(chǎn)），仍處于創(chuàng)新試點(diǎn)階段。產(chǎn)品投資關(guān)鍵在于對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量及未來(lái)
現(xiàn)金流的分析，本基金將在國(guó)內(nèi)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品具體政策框架下，采用基本面分析和數(shù)量化
模型相結(jié)合，對(duì)個(gè)券進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和價(jià)值評(píng)估后進(jìn)行投資。本基金將嚴(yán)格控制資產(chǎn)支持證券
的總體投資規(guī)模并進(jìn)行分散投資，以降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
四、投資決策流程
投資決策委員會(huì)是本基金的最高決策機(jī)構(gòu)，定期或遇重大事件時(shí)就投資管理業(yè)務(wù)的重大
問(wèn)題進(jìn)行討論，并對(duì)本基金投資做方向性指導(dǎo)?；鸾?jīng)理、研究員、交易員等各司其責(zé)，相
互制衡。具體的投資流程為：
（1）投資決策委員會(huì)定期召開(kāi)會(huì)議，確定本基金的總投資思路和投資原則；
（2）宏觀策略部基于自上而下的研究為本基金提供建議；固定收益總部數(shù)量及信用分
析員為固定收益類投資決策提供依據(jù)；
（3）固定收益總部定期召開(kāi)投資例會(huì)，根據(jù)投資決策委員會(huì)的決定，結(jié)合市場(chǎng)和個(gè)券
的變化，制定具體的投資策略；
（4）基金經(jīng)理依據(jù)投委會(huì)的決定，參考研究員的投資建議，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)控制和業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估
的反饋意見(jiàn)，根據(jù)市場(chǎng)情況，制定并實(shí)施具體的投資組合方案；
（5）基金經(jīng)理向交易員下達(dá)指令，交易員執(zhí)行后向基金經(jīng)理反饋；
（6）監(jiān)察法律部對(duì)投資的全過(guò)程進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控；
（7）風(fēng)險(xiǎn)管理部通過(guò)行使風(fēng)險(xiǎn)管理職能，測(cè)算、分析和監(jiān)控投資風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)限額
管理政策防范超預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)；
（8）風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)基金投資進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估，定期與基金經(jīng)理討論收益和風(fēng)險(xiǎn)
預(yù)算。
五、投資限制
（一）本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票、權(quán)證及股指期貨；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；
（4）信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基
金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行
信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當(dāng)程序后，基金不受上述限
制。
（二）投資組合限制
1、基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)
期不得超過(guò)240天；
（2）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
（3）根據(jù)本基金基金份額持有人的集中度，對(duì)上述第（1）、（2）項(xiàng)投資組合實(shí)施如
下調(diào)整：
1）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，本基金投資
組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；投資組合中現(xiàn)金、
國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，本基金投資
組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；投資組合中現(xiàn)金、
國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
（4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10％；
（5）投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資
產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債
券除外；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券的10%；
（7）基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
（8）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低
于5%；
（9）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)本基金資產(chǎn)凈值的10%；
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比
例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（10）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資占
基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%；
（11）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累
計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)20%；
（12）在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的40%；債券
回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得展期；
（13）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但投
資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
（14）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存
款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%；
（15）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20％；本基
金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的
10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)
其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（16）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y
產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3
個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（17）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
（18）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)
2%；
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；
（19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開(kāi)展逆回
購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（20）法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
除上述第（1）、（8）、（9）、（16）、（19）條約定外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)
行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)、基金份額持有人贖回等基金管理人之外的因素致使基金投資比例
不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)
定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；?
托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開(kāi)始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受上述限制。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者
與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交
易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益
沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先
得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審
議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)
進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止性規(guī)定的，在適用于本基金的情況下，
則本基金投資不再受相關(guān)限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)。
六、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
活期存款利率(稅后)。
本基金定位為現(xiàn)金管理工具，注重基金資產(chǎn)的流動(dòng)性和安全性，因此采用活期存款利率
（稅后）作為業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)?；钇诖婵罾视芍袊?guó)人民銀行公布，如果活期存款利率或利息
稅發(fā)生調(diào)整，則新的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)將從調(diào)整當(dāng)日起開(kāi)始生效。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者中國(guó)人民銀行調(diào)整或停止該基準(zhǔn)利率的發(fā)布，或者市
場(chǎng)中出現(xiàn)其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)適用于本基金時(shí)，經(jīng)基金管理人和基
金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告，而
無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
七、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率均
低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
八、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期計(jì)算方法
1、平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：
（∑投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)x剩余期限-∑投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)
債x剩余期限+債券正回購(gòu)x剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投
資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購(gòu)）
投資組合平均剩余存續(xù)期限（天）的計(jì)算公式如下：
（∑投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)x剩余存續(xù)期限-∑投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)
債x剩余存續(xù)期限+債券正回購(gòu)x剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資
產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購(gòu)）
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、
同業(yè)存單、逆回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券、
債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券或中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀
行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括正回購(gòu)、買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)式債券成本包
括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；
證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算；
（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)
際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒(méi)有利息損失的銀行存款，剩余期限
和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩
余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算；
（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的天
數(shù)，以下情況除外：允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率
調(diào)整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日
至債券到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（4）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)際
剩余天數(shù)計(jì)算；
（6）買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期
限；
（7）買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（8）對(duì)其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的
規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。如法律法
規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限和剩余存續(xù)期限計(jì)算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
九、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份額持有人
的利益；
2、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何
不當(dāng)利益。
十、基金投資組合報(bào)告
博時(shí)基金管理公司的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或
重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人根據(jù)基金合同規(guī)定，復(fù)核了本報(bào)告中的凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保
證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2024年6月30日，本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
1報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例(%)
1 固定收益投資 76,779,144,676.07 46.07
其中：債券 76,779,144,676.07 46.07
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 39,283,529,643.32 23.57
其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 50,574,269,035.88 30.35
4 其他資產(chǎn) 10,127,997.65 0.01
5 合計(jì) 166,647,071,352.92 100.00
2報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 2.54
其中：買斷式回購(gòu)融資 -
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 8,288,389,229.64 5.24
其中：買斷式回購(gòu)融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日融資余額
占資產(chǎn)凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。
債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20％的說(shuō)明
在本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額未超過(guò)資產(chǎn)凈值的20%。
3基金投資組合平均剩余期限
3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 73
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 75
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 39
3.2報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（％） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 30天以內(nèi) 44.05 5.23
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397 0.75 -
天的浮動(dòng)利率債
2 30天（含）—60天 11.42 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 19.91 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 0.70 -
4 90天（含）—120天 2.94 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 26.83 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 105.16 5.23
4報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過(guò)240天情況說(shuō)明
本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余期限未超過(guò)240天
5報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國(guó)家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 3,502,975,930.86 2.21
其中：政策性金融債 2,302,683,924.71 1.45
4 企業(yè)債券 10,238,540.79 0.01
5 企業(yè)短期融資券 1,306,377,724.61 0.83
6 中期票據(jù) 81,747,103.72 0.05
7 同業(yè)存單 71,877,805,376.09 45.40
8 其他 - -
9 合計(jì) 76,779,144,676.07 48.50
10 剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券 2,302,683,924.71 1.45
6報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量(張) 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 112406212 24交通銀行CD212 30,000,000 2,972,461,881.69 1.88
2 112410167 24興業(yè)銀行CD167 25,000,000 2,465,874,490.90 1.56
3 112421168 24渤海銀行CD168 20,000,000 1,983,086,121.38 1.25
4 112480930 24徽商銀行 20,000,000 1,981,991,638.83 1.25
CD101
5 112410138 24興業(yè)銀行CD138 18,000,000 1,786,737,843.29 1.13
6 112315345 23民生銀行CD345 14,000,000 1,395,953,928.90 0.88
7 112413081 24浙商銀行CD081 13,000,000 1,282,082,577.69 0.81
8 112495078 24廈門國(guó)際銀行CD060 12,000,000 1,194,030,267.73 0.75
9 230214 23國(guó)開(kāi)14 11,100,000 1,113,461,540.33 0.70
10 112385076 23杭州銀行CD200 10,000,000 997,184,094.17 0.63
7“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0次
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0442%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0125%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0267%
注：上表中“偏離情況”根據(jù)報(bào)告期內(nèi)各工作日數(shù)據(jù)計(jì)算。
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說(shuō)明
本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金負(fù)偏離度的絕對(duì)值未達(dá)到0.25%。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說(shuō)明
本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金正偏離度的絕對(duì)值未達(dá)到0.5%。
8報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9投資組合報(bào)告附注
9.1基金計(jì)價(jià)方法說(shuō)明
本基金采用攤余成本法計(jì)價(jià)，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按實(shí)際利率并考慮其買入時(shí)
的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)攤銷，每日計(jì)提收益。本基金采用固定份額凈值，基金賬面
份額凈值始終保持1.00元。
9.2基金投資前十名證券的發(fā)行主體被監(jiān)管部門立案調(diào)查或編制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)
譴責(zé)、處罰的投資決策程序說(shuō)明
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，浙商銀行股份有限公司在報(bào)告編制前一年受到
中國(guó)人民銀行寧波市分行、國(guó)家外匯管理局內(nèi)蒙古自治區(qū)分局、嘉興市稅務(wù)局、國(guó)家金融監(jiān)
督管理總局上海監(jiān)管局的處罰。國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行在報(bào)告編制前一年受到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
湖北監(jiān)管局的處罰。中國(guó)民生銀行股份有限公司在報(bào)告編制前一年受到國(guó)家金融監(jiān)督管理總
局、國(guó)家外匯管理局日照市分局的處罰。徽商銀行股份有限公司在報(bào)告編制前一年受到國(guó)家
金融監(jiān)督管理總局安徽監(jiān)管局、中國(guó)人民銀行江蘇省分行、國(guó)家外匯管理局安徽省分局的處
罰。興業(yè)銀行股份有限公司在報(bào)告編制前一年受到國(guó)家外匯管理局綿陽(yáng)市分局、國(guó)家金融監(jiān)
督管理總局北京監(jiān)管局、天津市市場(chǎng)監(jiān)督管理委員會(huì)的處罰。杭州銀行股份有限公司在報(bào)告
編制前一年受到國(guó)家外匯管理局北京市分局、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局的處罰。渤
海銀行股份有限公司在報(bào)告編制前一年受到蘇州銀保監(jiān)分局、中國(guó)人民銀行長(zhǎng)治市分行、國(guó)
家外匯管理局山東省分局、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局陜西監(jiān)管局的處罰。交通銀行股份有限公
司在報(bào)告編制前一年受到中國(guó)人民銀行湖北省分行、國(guó)家外匯管理局湖州市分局、國(guó)家金融
監(jiān)督管理總局天津監(jiān)管局的處罰。廈門國(guó)際銀行股份有限公司在報(bào)告編制前一年受到國(guó)家金
融監(jiān)督管理總局廈門監(jiān)管局、國(guó)家外匯管理局廈門市分局的處罰。本基金對(duì)上述證券的投資
決策程序符合相關(guān)法規(guī)及公司制度的要求。
除上述主體外，基金管理人未發(fā)現(xiàn)本基金投資的前十名證券發(fā)行主體出現(xiàn)本期被監(jiān)管部
門立案調(diào)查，或在報(bào)告編制日前一年受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情形。
9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額(元)
1 存出保證金 410,776.37
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購(gòu)款 9,717,221.28
5 其他應(yīng)收款 -
6 待攤費(fèi)用 -
7 其他 -
8 合計(jì) 10,127,997.65
9.4投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
第九部分基金的業(yè)績(jī)
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投
資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)。
自基金合同生效開(kāi)始，基金份額凈值增長(zhǎng)率及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的比較
博時(shí)合惠貨幣A
期間 ①凈值收益率 ②凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差 ③業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率 ④業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差 ①-③ ②-④
2017.06.26-2017.12.31 2.2773% 0.0006% 0.1828% 0.0000% 2.0945% 0.0006%
2018.01.01-2018.12.31 4.0115% 0.0015% 0.3549% 0.0000% 3.6566% 0.0015%
2019.01.01-2019.12.31 2.7623% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 2.4074% 0.0008%
2020.01.01-2020.12.31 2.3168% 0.0009% 0.3558% 0.0000% 1.9610% 0.0009%
2021.01.01-2021.12.31 2.4376% 0.0005% 0.3549% 0.0000% 2.0827% 0.0005%
2022.01.01-2022.12.31 1.9557% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.6008% 0.0006%
2023.01.01-2023.12.31 1.9749% 0.0003% 0.3549% 0.0000% 1.6200% 0.0003%
2024.01.01-2024.06.30 0.9586% 0.0007% 0.1769% 0.0000% 0.7817% 0.0007%
2017.06.26-2024.06.30 20.2676% 0.0024% 2.4899% 0.0000% 17.7777% 0.0024%
博時(shí)合惠貨幣B
期間 ①凈值收益率 ②凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差 ③業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率 ④業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差 ①-③ ②-④
2017.01.13-2017.12.31 4.1203% 0.0015% 0.3432% 0.0000% 3.7771% 0.0015%
2018.01.01-2018.12.31 4.2099% 0.0015% 0.3549% 0.0000% 3.8550% 0.0015%
2019.01.01-2019.12.31 3.0096% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 2.6547% 0.0008%
2020.01.01-2020.12.31 2.5627% 0.0009% 0.3558% 0.0000% 2.2069% 0.0009%
2021.01.01-2021.12.31 2.6835% 0.0005% 0.3549% 0.0000% 2.3286% 0.0005%
2022.01.01-2022.12.31 2.2009% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.8460% 0.0006%
2023.01.01-2023.12.31 2.2201% 0.0003% 0.3549% 0.0000% 1.8652% 0.0003%
2024.01.01-2024.06.30 1.0792% 0.0007% 0.1769% 0.0000% 0.9023% 0.0007%
2017.01.13-2024.06.30 24.2983% 0.0024% 2.6503% 0.0000% 21.6480% 0.0024%
注：自2017年6月26日起對(duì)本基金實(shí)施基金份額分類,基金份額分類后，本基金將分
設(shè)兩類基金份額：A類基金份額和B類基金份額。兩類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，分別
計(jì)算基金份額凈值。
第十部分基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款
以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開(kāi)立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開(kāi)立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基
金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保
管。基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的
法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基
金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算
的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固
有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不
得相互抵銷。
第十一部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定需要對(duì)
外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和七日年化收益率的非交易日。
二、估值對(duì)象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)
議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法進(jìn)行攤銷，每日計(jì)提損
益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。
當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)
值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。
當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離
度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備
金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)
值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的
賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益及七日年化收益率計(jì)算和基金會(huì)
計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與
本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，
按照基金管理人對(duì)各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益及七日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予
以公布。
四、估值程序
1、每萬(wàn)份基金凈收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日凈收益，精確到小數(shù)
點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。七日年化收益率是以最近七日(含節(jié)假日)收益所折
算的年收益率，精確到0.001%，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從
其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同
的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將估值結(jié)果發(fā)送基金托
管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人按規(guī)定對(duì)外公布。
五、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、
及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致每萬(wàn)份基金凈收益小數(shù)點(diǎn)后4位或七日年化收益率百分號(hào)內(nèi)
小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、或
投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該
估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，
承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、
系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不
能預(yù)見(jiàn)、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行；
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差錯(cuò)，因不可抗
力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人
仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，
及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未
及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償
責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而
未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確
認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)
估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯(cuò)誤
責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美?
造成其他當(dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其
支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得
不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償
額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因確定
估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機(jī)構(gòu)
進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)估值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，并
采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。
（3）當(dāng)基金份額凈值計(jì)算差錯(cuò)給基金和基金份額持有人造成損失需要進(jìn)行賠償時(shí)，基
金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)后按以下條款進(jìn)行賠償：
①本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)雙方在
平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達(dá)成一致時(shí)，按基金管理人的建議執(zhí)行，由此給基金份額持
有人和基金財(cái)產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
②若基金管理人計(jì)算的基金份額凈值已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告，由此給基金份額
持有人造成損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)投資者或基金支付賠償金，就實(shí)際向投資者或
基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照過(guò)錯(cuò)程度各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
③如基金管理人和基金托管人對(duì)基金份額凈值的計(jì)算結(jié)果，雖然多次重新計(jì)算和核對(duì)，
尚不能達(dá)成一致時(shí)，為避免不能按時(shí)公布基金份額凈值的情形，以基金管理人的計(jì)算結(jié)果對(duì)
外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
④由于基金管理人提供的信息錯(cuò)誤（包括但不限于基金申購(gòu)或贖回金額等），進(jìn)而導(dǎo)致
基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤而引起的基金份額持有人和基金財(cái)產(chǎn)的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)有通行做
法，雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)行協(xié)商。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
七、基金凈值的確認(rèn)
基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和七日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)
計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資
產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和七日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜?
管人復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定予以公布。
八、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為
基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于不可抗力等原因，基金
管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤
的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管
理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
第十二部分基金的收益分配
一、基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的
余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。
二、基金收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；
3、本基金采用1.00元固定份額凈值交易方式，自基金合同生效日起，本基金根據(jù)每日
基金收益情況，以各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并
分配，且定期進(jìn)行結(jié)轉(zhuǎn)。本基金的收益結(jié)轉(zhuǎn)方式支持按日結(jié)轉(zhuǎn)或按月結(jié)轉(zhuǎn)，具體采用哪種方
式以銷售機(jī)構(gòu)公布的為準(zhǔn)。不論何種結(jié)轉(zhuǎn)方式，當(dāng)日收益均參與下一日的收益分配；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日凈收益大于零時(shí)，為投資
人記正收益；若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)日凈收益等于零時(shí)，當(dāng)日投
資人不記收益；
5、當(dāng)進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)時(shí)，如投資者的累計(jì)未結(jié)轉(zhuǎn)收益為正，則為基金份額持有人增加相
應(yīng)的基金份額；如投資者的累計(jì)未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負(fù)，則為基金份額持有人縮減相應(yīng)的基金份額；
如投資者的累計(jì)未結(jié)轉(zhuǎn)收益等于零時(shí)，基金份額持有人的基金份額保持不變；當(dāng)基金份額持
有人全部贖回其持有的基金份額時(shí)，其未結(jié)轉(zhuǎn)收益將被一并贖回；當(dāng)投資者的未結(jié)轉(zhuǎn)收益為
負(fù)時(shí)，若投資者部分贖回基金份額，將按比例從贖回款中扣除；
6、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基
金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響
的情況下，基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開(kāi)基金份額持有人大
會(huì)；
8、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
三、收益分配方案
本基金按日計(jì)算并按日或按月結(jié)轉(zhuǎn)收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
四、收益分配的時(shí)間和程序
本基金每日或每月例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。
五、本基金各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益及七日年化收益率的計(jì)算見(jiàn)本招募說(shuō)明
書(shū)“基金的信息披露”章節(jié)。
第十三部分基金費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用，法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定
的除外；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、賬戶開(kāi)戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
10、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
本基金終止清算時(shí)所發(fā)生費(fèi)用，按實(shí)際支出額從基金財(cái)產(chǎn)總值中扣除。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。
管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人與基金托管人核
對(duì)一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式在月初三個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中
一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人與基金托管人核
對(duì)一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)
中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，B類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為
0.01%。兩類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式相同，銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×該類基金份額年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人與基金托管
人核對(duì)一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式在月初三個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)
產(chǎn)中一次性支付至登記機(jī)構(gòu)，由登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支
付日期順延。
上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4－10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)
用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。
四、基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行?；鹭?cái)
產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)人按照國(guó)家有關(guān)
稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
第十四部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會(huì)計(jì)年度按
如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核算，
按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并以書(shū)面方
式確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資
格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換會(huì)計(jì)師事
務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
第十五部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《基
金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的披露方式、登載媒介、報(bào)備方式
等規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金
份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法規(guī)和中國(guó)
證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明
性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過(guò)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)指定媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者
復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
四、本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金信息披露
義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開(kāi)披露的基金信息
公開(kāi)披露的基金信息包括：
（一）基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持
有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項(xiàng)的
法律文件。
2、基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說(shuō)明基金認(rèn)
購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及基金份額持有人服
務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說(shuō)明書(shū)的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)
明書(shū)。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作監(jiān)督等活
動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的基金概
要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)
點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作
的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
5、基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金
招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將《基金
合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說(shuō)明
書(shū)的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生效
公告。
（四）各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和七日年化收益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人將至
少每周在指定網(wǎng)站公告一次各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和七日年化收益率；
各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和七日年化收益率的計(jì)算方法如下：
各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益＝[當(dāng)日該類基金份額的凈收益/當(dāng)日該類基金份額
的基金份額總額]×10000
七日年化收益率的計(jì)算方法：
七日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)的各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益。
各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，七日年化收益
率采用四舍五入保留至百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位，其中，當(dāng)日基金份額總額包括截至上一工
作日(包括節(jié)假日)未結(jié)轉(zhuǎn)份額。如果基金成立不足七日，按類似規(guī)則計(jì)算。
2、在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人在不晚于每個(gè)開(kāi)放日的次日，通
過(guò)指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開(kāi)放日各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益
和七日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)束后第2個(gè)自然日，公告節(jié)假日期間的各
類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的七日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)工
作日的各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和七日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)
延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
3、基金管理人在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年度
最后一日的各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和七日年化收益率。
（五）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登載
在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)
告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告登
載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度報(bào)
告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者
年度報(bào)告。
本基金持續(xù)運(yùn)作過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
本基金應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中至少披露報(bào)告期末基金前10名基金份額持有人的
類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情形，為保障其
他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信息”
項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金
的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
（六）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并登載在指定
報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生重大影響的
下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基金
托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人變更；
8、基金募集期延長(zhǎng)；
9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生
變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十；
11、基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)
超過(guò)百分之三十；
12、涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
13、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處
罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大
行政處罰、刑事處罰；
14、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人
或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)
聯(lián)交易事項(xiàng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
16、基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；
17、本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
20、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
21、當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正負(fù)
偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情形；當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)
算的基金資產(chǎn)凈值連續(xù)2個(gè)交易日出現(xiàn)負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)0.5%的情形；
22、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
23、發(fā)生涉及本基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
24、本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的；
25、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大
影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（七）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基
金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)
信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（八）基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
（九）清算報(bào)告
基金終止運(yùn)作的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算并作
出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公
告登載在指定報(bào)刊上。
（十）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露內(nèi)容
基金管理人應(yīng)在基金年報(bào)及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券
市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占
基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明
細(xì)。
（十一）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級(jí)管理人
員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與
格式準(zhǔn)則等法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對(duì)基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益、七日年化收益率、基金定
期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、
審查，并向基金管理人進(jìn)行書(shū)面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息?；鸸芾砣恕?
基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信
息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)
當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
第十六部分風(fēng)險(xiǎn)揭示
一、投資于本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)
本基金雖然相比其他金融產(chǎn)品具有低風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，但基金產(chǎn)品依靠投資獲得收益，基
金投資人仍有可能承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)。具體的風(fēng)險(xiǎn)及相應(yīng)管理措施包括：
（一）本基金特有風(fēng)險(xiǎn)
1、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于金融市場(chǎng)的貨幣工具，基金收益受貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性及市場(chǎng)利率波動(dòng)的影
響較大，一方面，貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)影響基金的再投資收益，另一方面，在為應(yīng)付基金
贖回而賣出證券的情況下，證券交易量不足可能使基金面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，而貨幣市場(chǎng)利率
的波動(dòng)也會(huì)影響證券公允價(jià)值的變動(dòng)及其交易價(jià)格的波動(dòng)，從而影響基金的收益水平。因
此，本基金可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
2、基金收益為負(fù)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。但投資
者購(gòu)買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金每日分配的收
益將根據(jù)市場(chǎng)情況上下波動(dòng)，在極端情況下可能為負(fù)值，存在虧損的可能。
（二）本基金普通風(fēng)險(xiǎn)
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)
致基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括但不限于：
（1）政策風(fēng)險(xiǎn)
目前國(guó)家對(duì)個(gè)人買賣基金差價(jià)收入暫不征收所得稅，從基金分配中獲得的國(guó)債利息收
入也暫不征收所得稅；對(duì)企業(yè)和個(gè)人買賣基金的交易暫不征收印花稅。這些政策發(fā)生不利
于基金投資人的變化，構(gòu)成本基金的政策風(fēng)險(xiǎn)。另外，如果國(guó)家對(duì)同業(yè)存款利率下調(diào)，會(huì)
使基金的現(xiàn)金投資部分的收益減少，也是本基金的政策風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣司哂型晟频母咚?
平的投研分析平臺(tái)，由分析、風(fēng)險(xiǎn)各部門為投資提供相關(guān)信息，協(xié)助投資經(jīng)理對(duì)政策的判
斷和及時(shí)的適應(yīng)調(diào)整，盡可能減少非預(yù)期的損失。
（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
貨幣市場(chǎng)受宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的影響，而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)，從而對(duì)基金收益產(chǎn)
生影響。
（3）收益波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于證券市場(chǎng),基金收益會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)。
（4）利率風(fēng)險(xiǎn)
中央銀行的利率調(diào)整和市場(chǎng)利率的波動(dòng)構(gòu)成本基金的利率風(fēng)險(xiǎn)。如市場(chǎng)利率因資金供
求情況出現(xiàn)下調(diào)，而央行制定的存款利率沒(méi)有下調(diào)，由于現(xiàn)金管理基金的投資工具是在短
期債券市場(chǎng)上，其收益取決于市場(chǎng)各金融產(chǎn)品的收益率，基金投資人會(huì)面臨投資現(xiàn)金管理
基金的收益率沒(méi)有存款利率高的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，基金持有的短期金融工具的市
場(chǎng)價(jià)格將下降。由于基金投資組合的平均剩余期限不超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期不得超
過(guò)240天，所以市場(chǎng)利率上升導(dǎo)致基金本金損失的風(fēng)險(xiǎn)較小。
針對(duì)此項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理部會(huì)定期出具獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告，從宏觀環(huán)境、
債券市場(chǎng)、收益率曲線變動(dòng)等角度，對(duì)組合持券的風(fēng)險(xiǎn)暴露和敏感度進(jìn)行分析，提示相應(yīng)
風(fēng)險(xiǎn)。
（5）再投資風(fēng)險(xiǎn)
再投資風(fēng)險(xiǎn)是指某一回購(gòu)品種到期后所產(chǎn)生的現(xiàn)金流，面臨因市場(chǎng)利率變化而不能以
原來(lái)的利率進(jìn)行再投資的風(fēng)險(xiǎn)。如債券償付本息后以及回購(gòu)到期后可能由于市場(chǎng)利率的下
降面臨資金再投資的收益率低于原來(lái)利率，由此本基金面臨再投資風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣送堆?
團(tuán)隊(duì)及風(fēng)險(xiǎn)管理部會(huì)密切跟蹤市場(chǎng)變化，對(duì)可能的風(fēng)險(xiǎn)提前制定應(yīng)對(duì)對(duì)策，通過(guò)投資策略
的調(diào)整等降低再投資資金收益率的非預(yù)期波動(dòng)。
（6）通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
如果中國(guó)今后出現(xiàn)物價(jià)水平持續(xù)上漲，通貨膨脹率提高，現(xiàn)金管理基金的投資價(jià)值會(huì)
因此降低?；鸸芾砣送堆袌F(tuán)隊(duì)和風(fēng)險(xiǎn)管理部會(huì)密切關(guān)注通脹水平，一方面在投資券種選
擇上考慮通脹因素的影響，另一方面在投資風(fēng)險(xiǎn)分析上，也會(huì)將通脹水平作為考核的參考
因素，促使組合投資實(shí)現(xiàn)真實(shí)收益。
2、管理風(fēng)險(xiǎn)
基金運(yùn)作過(guò)程中由于基金投資策略、人為因素、管理系統(tǒng)設(shè)置不當(dāng)造成操作失誤或公
司內(nèi)部失控而可能產(chǎn)生的損失。管理風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：
（1）決策風(fēng)險(xiǎn)：
指基金投資的投資策略制定、投資決策執(zhí)行和投資績(jī)效監(jiān)督檢查過(guò)程中，由于決策失
誤而給基金資產(chǎn)造成的可能的損失。
（2）操作風(fēng)險(xiǎn)
操作風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人在基金運(yùn)作對(duì)內(nèi)及對(duì)外的業(yè)務(wù)操作過(guò)程中所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，比如：
內(nèi)部控制不嚴(yán)造成的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、基金管理人系統(tǒng)及軟件錯(cuò)誤或失靈、人為疏忽及錯(cuò)誤、控
制中斷、機(jī)構(gòu)設(shè)置或操作過(guò)程中的低效、操作方法本身的錯(cuò)誤或不精確、災(zāi)難性事故等。
基金管理人內(nèi)部各部門均對(duì)部門可能的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行過(guò)梳理和查漏補(bǔ)缺，通過(guò)培養(yǎng)員工責(zé)任
感，設(shè)置獎(jiǎng)懲機(jī)制，規(guī)范操作流程等措施，盡可能降低誤操作帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
在本基金的投資、交易、服務(wù)與后臺(tái)運(yùn)作等業(yè)務(wù)過(guò)程中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或
差錯(cuò)導(dǎo)致投資人的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)自基金管理人、基金托管人、證券
交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)及銷售機(jī)構(gòu)等?；鸸芾砣藭?huì)定期檢測(cè)內(nèi)部設(shè)備，培訓(xùn)相關(guān)人員，
同時(shí)增強(qiáng)與外部合作機(jī)構(gòu)的技術(shù)交流，關(guān)注系統(tǒng)的更新升級(jí)，盡可能保證技術(shù)合作的順利
開(kāi)展，降低此類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率。
（4）估值風(fēng)險(xiǎn)
本基金估值采用攤余成本法，在未持有到期時(shí)，會(huì)產(chǎn)生資產(chǎn)凈值的賬面價(jià)值與市場(chǎng)價(jià)
值不一致的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)此風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人會(huì)定期比較成本估值與公允估值的差價(jià)，對(duì)估值
偏離度較高的個(gè)券給予風(fēng)險(xiǎn)提示。
3、信用風(fēng)險(xiǎn)
在現(xiàn)有投資工具的范圍內(nèi)，信用風(fēng)險(xiǎn)主要指交易對(duì)方不能履行還款責(zé)任或不能履行交
割責(zé)任而造成的風(fēng)險(xiǎn)。在短期債券中主要是金融債和企業(yè)債的發(fā)行人不能按期還本付息和
回購(gòu)交易中交易對(duì)手在回購(gòu)到期時(shí)交割責(zé)任時(shí)，不能償還全部或部分證券或價(jià)款，造成本
基金凈值損失的風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣嗽趯徤魇褂猛獠吭u(píng)級(jí)的基礎(chǔ)上，內(nèi)部開(kāi)發(fā)了一套信用評(píng)
級(jí)系統(tǒng)，嚴(yán)格監(jiān)控信用違約風(fēng)險(xiǎn)。
4、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資策略不同于股票基金和債券基金，對(duì)流動(dòng)性要求較高，這種確保高流動(dòng)性
的投資策略有可能造成投資收益的減少，另一方面，由于大額贖回被迫減倉(cāng)的個(gè)券，若市
場(chǎng)流動(dòng)性弱，變現(xiàn)沖擊成本較大，會(huì)造成變現(xiàn)損失，降低資產(chǎn)凈值。例如，為滿足投資者
的贖回需要，基金可能保留大量的現(xiàn)金，而現(xiàn)金的投資收益最低，從而造成基金當(dāng)期收益
下降；又或投資定期存款時(shí)，資金不能隨時(shí)提取。如果基金提前支取將可能不能獲取定期
利息，會(huì)導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失，從而存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理部會(huì)定期評(píng)估投資組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平，與投資經(jīng)理及時(shí)溝通，
使得流動(dòng)性資產(chǎn)配置比例保持在適當(dāng)水平，既不損害投資收益，也能應(yīng)對(duì)可能的較大額度
贖回或減倉(cāng)需求。
（1）基金申購(gòu)、贖回安排
本基金在客戶集中度控制、巨額贖回監(jiān)測(cè)及應(yīng)對(duì)在投資者申購(gòu)贖回方面均明確了管理
機(jī)制，在接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量客戶利益構(gòu)成潛在重大不利影響，以及市場(chǎng)大幅波動(dòng)、流動(dòng)
性枯竭等極端情況下發(fā)生無(wú)法應(yīng)對(duì)投資者巨額贖回的情形時(shí)，基金管理人在保障投資者合
法權(quán)益的前提下可按照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，審慎確認(rèn)申購(gòu)贖回申請(qǐng)并綜合運(yùn)用各
類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具作為輔助措施，全面應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（2）擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金的投資市場(chǎng)主要為證券交易所、全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)等流動(dòng)性較好的規(guī)范型交
易場(chǎng)所，主要投資對(duì)象為具有良好流動(dòng)性的金融工具（包括現(xiàn)金、債券和貨幣市場(chǎng)工具等），
同時(shí)本基金基于分散投資的原則在行業(yè)和個(gè)券方面未有高集中度的特征，綜合評(píng)估在正常
市場(chǎng)環(huán)境下本基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)適中。
（3）巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖回
份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時(shí)，如本基金單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)
開(kāi)放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權(quán)對(duì)其采取延期
辦理贖回申請(qǐng)的措施。
（4）實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
在市場(chǎng)大幅波動(dòng)、流動(dòng)性枯竭等極端情況下發(fā)生無(wú)法應(yīng)對(duì)投資者巨額贖回的情形時(shí)，
基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴(yán)格按照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，謹(jǐn)慎
選取延期辦理巨額贖回申請(qǐng)、暫停接受贖回申請(qǐng)、延緩支付贖回款項(xiàng)等流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工
具作為輔助措施。對(duì)于各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的使用，基金管理人將依照嚴(yán)格審批、審
慎決策的原則，及時(shí)有效地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估，使用前經(jīng)過(guò)內(nèi)部審批程序并與基金托
管人協(xié)商一致。在實(shí)際運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具時(shí)，投資者的贖回申請(qǐng)、贖回款項(xiàng)支
付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴(yán)格依照法律法規(guī)及基金合同的約定進(jìn)行操作，全
面保障投資者的合法權(quán)益。
5、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：
指基金管理或運(yùn)作過(guò)程中，違反國(guó)家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及基
金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
6、其他風(fēng)險(xiǎn)
（1）不可抗力
戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)有遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣恕⒒?
托管人、證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)等可能因不可抗力無(wú)法正常工作，從而影
響基金的各項(xiàng)業(yè)務(wù)按正常時(shí)限完成。基金管理人通過(guò)設(shè)置遠(yuǎn)程備份服務(wù)器、定期進(jìn)行災(zāi)備
演練等措施，加強(qiáng)應(yīng)對(duì)災(zāi)害時(shí)的能力，盡可能的保證公司核心業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，保障投資
人權(quán)益。
（2）資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
資產(chǎn)支持證券（ABS）或資產(chǎn)支持票據(jù)（ABN）是一種債券性質(zhì)的金融工具，其向投資
者支付的本息來(lái)自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股票和一般債券不同，資產(chǎn)
支持證券不是對(duì)某一經(jīng)營(yíng)實(shí)體的利益要求權(quán)，而是對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)
益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支持的證券，所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括交易結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、各
種原因?qū)е碌幕A(chǔ)資產(chǎn)池現(xiàn)金流與對(duì)應(yīng)證券現(xiàn)金流不匹配產(chǎn)生的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)交易不活
躍導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。
二、聲明
1、投資者自愿投資于本基金，須自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
2、基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基
金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表
現(xiàn)?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)
狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)擔(dān)。
第十七部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、基金合同的變更
1、變更《基金合同》涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議
通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可
不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，并自決議生
效后按規(guī)定在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成。基金財(cái)
產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法
律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用
由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)
資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；?
財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組
進(jìn)行公告。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第十八部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，基金投資
者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當(dāng)事人，
直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基
金合同》上書(shū)面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不
限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行
使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不
限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主
做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并管理基金
財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他費(fèi)
用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了《基
金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基
金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基
金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；
（12）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法
律行為；
（13）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外
部機(jī)構(gòu)；
（14）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換
和非交易過(guò)戶等的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（15）在不違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，
為支付本基金應(yīng)付的贖回、交易清算等款項(xiàng)，基金管理人有權(quán)代表基金份額持有人以基金資
產(chǎn)作為抵押進(jìn)行融資；
（16）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式
管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行
證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和七
日年化收益率；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料15
年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)
當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行
為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后
30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財(cái)
產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費(fèi)
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)
會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開(kāi)設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦
理證券交易資金清算；
（5）提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：
（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭?cái)
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)
所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、
資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合同》
的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和七日年化收益
率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)明基金管理
人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基
金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)或配
合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管
機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其
退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表
基金份額持有人出席會(huì)議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
（一）召開(kāi)事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
（1）終止《基金合同》，本基金合同另有約定的除外；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)率，但根據(jù)法律法規(guī)
的要求調(diào)整該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)率的除外；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以
基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書(shū)面要求召開(kāi)基金份額持有人
大會(huì)；
（12）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)
的事項(xiàng)。
2、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響
的情況下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開(kāi)基金份額持有人大
會(huì)：
（1）調(diào)低銷售服務(wù)費(fèi)率；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收?。?
（3）變更收費(fèi)方式，增加、減少或調(diào)整基金份額類別設(shè)置；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（5）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)、登記機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交
易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)等的規(guī)則；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其他情形。
3、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)
值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%，且基金管理人決定暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同，
則基金合同將根據(jù)第十九部分的約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算并終止，且無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人
大會(huì)。
（二）會(huì)議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召
集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提
議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起
60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)由基金
托管人自行召集，并自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)
當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要求召開(kāi)基金份
額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起
10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸?
理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起
60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持
有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提
議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；
基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金
管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持
有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上（含
10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有
人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干
擾。
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。
（三）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前30日，在指定媒介公告。基金份
額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限
等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知中說(shuō)明本次
基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書(shū)面
表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書(shū)面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)
票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)
的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人和基金托管人
到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺?duì)表決意見(jiàn)的
計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見(jiàn)的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式、通訊開(kāi)會(huì)方式等法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的
其他方式召開(kāi)，會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定。
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會(huì)，基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行
基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份
額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金
份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會(huì)者在權(quán)益登
記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在
原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召
集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的
基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書(shū)面形式在表決
截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開(kāi)會(huì)應(yīng)以書(shū)面方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)
提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托管人（如果基金托
管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份
額持有人的書(shū)面表決意見(jiàn)；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書(shū)面表決意見(jiàn)的，不
影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的，基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若本人直接出具表
決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日
基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、
6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大
會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人
代表出具表決意見(jiàn)；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人出具書(shū)面意
見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書(shū)面意見(jiàn)的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通
知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采用其他非書(shū)
面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會(huì)；在會(huì)議召開(kāi)方式上，本基金亦可采用其他非
現(xiàn)場(chǎng)方式或者以現(xiàn)場(chǎng)方式與非現(xiàn)場(chǎng)方式相結(jié)合的方式召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，會(huì)議程序比
照現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)和通訊方式開(kāi)會(huì)的程序進(jìn)行。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金
合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份
額持有人大會(huì)召開(kāi)前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票
人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金
管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人
授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大
會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選
舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄?
人拒不出席或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和
聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外
的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。除基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更
換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過(guò)
方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會(huì)議通
知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會(huì)議通知規(guī)定的書(shū)
面表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具
書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)審議、逐項(xiàng)表
決。
在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會(huì)通知為準(zhǔn)。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)
議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持
有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份
額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票
結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在
宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以
一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會(huì)的，不
影響計(jì)票的效力。
2、通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)
對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督
的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起按規(guī)定在指定媒介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)
行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書(shū)全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等
一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議。
生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)事由、召開(kāi)條件、議事程序、表決條件等規(guī)
定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來(lái)法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基
金管理人提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)
審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更《基金合同》涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決
議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定
可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，并自決議生
效后按規(guī)定在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)
產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法
律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用
由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)
資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；?
財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組
進(jìn)行公告。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭(zhēng)議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)
行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)、律
師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金
合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國(guó)法律管轄。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所
和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。
第十九部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：博時(shí)基金管理有限公司
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號(hào)基金大廈21層
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)益田路5999號(hào)基金大廈21層
郵政編碼：518040
法定代表人：江向陽(yáng)
成立日期：1998年7月13日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字【1998】26號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：2.5億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其它業(yè)務(wù)。
（二）基金托管人
名稱：中國(guó)民生銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
郵政編碼：100031
法定代表人：洪崎
成立日期：1996年2月7日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2004]101號(hào)
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊(cè)資本：28,365,585,227元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承
兌與貼現(xiàn)、發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；
從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證
服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)；保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)（有效期至2017年02月18日）；提供保
管箱服務(wù)；經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資范圍、投資
對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)按照基金
托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對(duì)基金實(shí)際投資是
否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含
一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397
天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)
可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資比例進(jìn)行監(jiān)
督。基金托管人按下述比例和調(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票、權(quán)證及股指期貨；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；
（4）信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基
金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行
信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當(dāng)程序后，基金不受上述限
制。
2、投資組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)
期不得超過(guò)240天；
（2）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
（3）根據(jù)本基金基金份額持有人的集中度，對(duì)上述第（1）、（2）項(xiàng)投資組合實(shí)施如
下調(diào)整：
1）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，本基金投資
組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；投資組合中現(xiàn)金、
國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于30%；
2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，本基金投資
組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；投資組合中現(xiàn)金、
國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于20%；
（4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10％；
（5）投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資
產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債
券除外；
（6）本基金管理人管理且本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不
超過(guò)該證券的10%；
（7）基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
（8）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低
于5%；
（9）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)本基金資產(chǎn)凈值的10%；
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比
例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（10）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%；
（11）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖
回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)20%；
（12）在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的40%；債券
回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得展期；
（13）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但投
資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
（14）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存
款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%；
（15）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20％；本基
金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的
10%；本基金管理人管理且本基金托管人托管的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)
支持證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（16）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券。基金持有資
產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3
個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（17）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
（18）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)2%；
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；
（19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開(kāi)展逆回
購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（20）法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
除上述第（1）、（8）、（9）、（16）、（19）條約定外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)
行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)、基金份額持有人贖回等基金管理人之外的因素致使基金投資比例
不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)
定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；?
托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開(kāi)始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受上述限制。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)本托管協(xié)議第十五條
第（十二）款基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^(guò)事后監(jiān)督方式對(duì)基金管理人基金
投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者
與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交
易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利
益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事
先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)
審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事
項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制規(guī)定，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理人參與銀行
間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及
行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單，并約定各交易對(duì)
手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格按照交易對(duì)手名單的范圍在銀行間債券市場(chǎng)選
擇交易對(duì)手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)
行交易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮?duì)銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，新名
單確定前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基
金管理人根據(jù)市場(chǎng)情況需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)及時(shí)向
基金托管人說(shuō)明理由，協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行交易，并負(fù)
責(zé)解決因交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何法律
責(zé)任及損失?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托
管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒(méi)有按照事先約定的交易對(duì)手或交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人
應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
（五）基金如投資銀行存款，基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，
對(duì)基金投資銀行存款的交易對(duì)手范圍是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督；基金管理人在簽署銀行存
款協(xié)議前，應(yīng)將草擬的銀行存款協(xié)議送基金托管人審核。首次投資銀行存款之前，基金管理
人應(yīng)與基金托管人就銀行存款的投資簽署風(fēng)險(xiǎn)控制補(bǔ)充協(xié)議。
（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、
各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和七日年化收益率計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及
收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)
行監(jiān)督和核查?；鸸芾砣诵瓒ㄆ冢ㄔ瓌t上為每個(gè)工作日）向基金托管人提供資產(chǎn)凈值、資
產(chǎn)清單。
（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法律法規(guī)、
基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書(shū)面提示等方式通知基金管理人限期糾
正，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；?
金管理人收到書(shū)面通知后應(yīng)在下一工作日及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式給基金托管人發(fā)出回函，就
基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改
正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。
基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)
會(huì)。
（八）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議
對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對(duì)基金托管人發(fā)出的書(shū)面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改
正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對(duì)基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托
管協(xié)議的要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)
據(jù)資料和制度等。
（九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)
和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，由此造成的損失由
基金管理人承擔(dān)，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知
基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣藷o(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓
對(duì)方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情
節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
（一）基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括基金托管人
安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶、復(fù)核基金管理人
計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和七日年化收益率、根據(jù)基金管理
人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、未
執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金
合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋?
收到通知后應(yīng)在下一工作日及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式給基金管理人發(fā)出回函，說(shuō)明違規(guī)原因及
糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知
事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正。基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括
但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答
復(fù)基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知
基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋藷o(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓
對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)
重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)?；鹭?cái)產(chǎn)的債權(quán)、不得與基
金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。
基金管理人、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍
結(jié)、扣押和其他權(quán)利。
2.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清
算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。
3.基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的合法合規(guī)指令，
基金托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不
得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
4.基金托管人按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶。
5.基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
6.基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)，如
有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
7.對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期
并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理
人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基
金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任。
8.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
1.基金募集期間應(yīng)開(kāi)立“基金募集專戶”，用于存放募集的資金。該賬戶由基
金管理人開(kāi)立和管理。
2.基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、基
金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基金
財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開(kāi)立的基金銀行賬戶，同時(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，聘請(qǐng)具有從事證
券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2
名或2名以上中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字并加蓋會(huì)計(jì)師事務(wù)所公章方為有效。
3.若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理
退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
（三）基金銀行賬戶的開(kāi)立和管理
1.基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開(kāi)設(shè)和管理。
2.基金托管人應(yīng)以本基金名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基金
管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。
3.基金銀行賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)
行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
4.基金銀行賬戶的開(kāi)立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
5.在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過(guò)基金托管人專用賬戶辦
理基金資產(chǎn)的支付。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開(kāi)立和管理
1.基金托管人在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為本
基金開(kāi)立基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶。
2.基金證券賬戶的開(kāi)立和使用，僅限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基
金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3.基金證券賬戶的開(kāi)立由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理和運(yùn)用由基金管理
人負(fù)責(zé)。
4.基金托管人以自身法人名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立結(jié)算備
付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級(jí)法人清算工作，
基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、證券結(jié)算保證金等的收取按照中國(guó)證券登記結(jié)算
有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5.若中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開(kāi)立、使用的，若無(wú)相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上
述關(guān)于賬戶開(kāi)立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）債券托管賬戶的開(kāi)設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國(guó)人民銀行、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有
關(guān)規(guī)定，在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司開(kāi)立債券托管
賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場(chǎng)債券的結(jié)算。基金管理人和基金托管人共同代表基金簽訂
全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)主協(xié)議。
（六）其他賬戶的開(kāi)立和管理
1.因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開(kāi)立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定開(kāi)
立，在基金管理人和基金托管人商議后由基金托管人負(fù)責(zé)開(kāi)立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管
理。
2.法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開(kāi)立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券等有價(jià)憑證由基金托管人存放于基金托管人的保管庫(kù)，也
可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳
分公司、銀行間清算所股份有限公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫(kù)，保管憑證由基金托管人持
有。實(shí)物證券等有價(jià)憑證的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金托管人共同辦理?；鹜泄苋?
對(duì)由基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任，但基金托管人應(yīng)妥善保管保
管憑證。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基金簽署的、
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定
外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同包括但不限于基金年度審計(jì)合同、
基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金
托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限為基金合同終止后15年。
對(duì)于無(wú)法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)業(yè)務(wù)章的合
同傳真件或復(fù)印件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移，由基金管理
人保管。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核與完成的時(shí)間及程序
1.基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日凈收益，
精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。七日年化收益率是以最近七日(含節(jié)假
日)收益所折算的年收益率，精確到0.001%，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國(guó)家另有
規(guī)定的，從其規(guī)定。
2.復(fù)核程序
基金管理人每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益及七日年
化收益率，經(jīng)基金托管人復(fù)核，按規(guī)定公告。
3.基金管理人每工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份
額的每萬(wàn)份基金凈收益及七日年化收益率發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基
金管理人按規(guī)定對(duì)外公布。根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益及七日年
化收益率計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管
理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍
無(wú)法達(dá)成一致意見(jiàn)的，按照基金管理人對(duì)各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益及七日年化收益
率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)
議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法進(jìn)行攤銷，每日計(jì)提損
益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。
當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)
值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)
正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度
絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金
或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值
連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬
面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益及七日年化收益率計(jì)算和基金會(huì)
計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與
本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，
按照基金管理人對(duì)各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益及七日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予
以公布。
（三）基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤的處理方式
1、基金資產(chǎn)估值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，并采
取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
2、錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。
3、當(dāng)基金份額凈值計(jì)算差錯(cuò)給基金和基金份額持有人造成損失需要進(jìn)行賠償時(shí)，基金
管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)后按以下條款進(jìn)行賠償：
（1）本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)雙
方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達(dá)成一致時(shí)，按基金管理人的建議執(zhí)行，由此給基金份
額持有人和基金財(cái)產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
（2）若基金管理人計(jì)算的基金份額凈值已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告，由此給基金
份額持有人造成損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)投資者或基金支付賠償金，就實(shí)際向投資
者或基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照過(guò)錯(cuò)程度各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
（3）如基金管理人和基金托管人對(duì)基金份額凈值的計(jì)算結(jié)果，雖然多次重新計(jì)算和核
對(duì)，尚不能達(dá)成一致時(shí)，為避免不能按時(shí)公布基金份額凈值的情形，以基金管理人的計(jì)算結(jié)
果對(duì)外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
（4）由于基金管理人提供的信息錯(cuò)誤（包括但不限于基金申購(gòu)或贖回金額等），進(jìn)而
導(dǎo)致基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤而引起的基金份額持有人和基金財(cái)產(chǎn)的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)
賠付。
4、前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)有通行做法，
雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)行協(xié)商
（四）暫停估值的情形
1.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
2.基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
3.當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4.法律法規(guī)規(guī)定、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
（五）基金會(huì)計(jì)制度
按國(guó)家有關(guān)部門規(guī)定的會(huì)計(jì)制度執(zhí)行。
（六）基金賬冊(cè)的建立
基金管理人進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告?；鸸芾砣霜?dú)立地設(shè)置、記錄
和保管本基金的全套賬冊(cè)。基金托管人按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)。若基金管
理人和基金托管人對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。若當(dāng)日核對(duì)
不符，暫時(shí)無(wú)法查找到錯(cuò)賬的原因而影響到基金凈值的計(jì)算和公告的，以基金管理人的賬冊(cè)
為準(zhǔn)。
（七）基金財(cái)務(wù)報(bào)表與報(bào)告的編制和復(fù)核
1.財(cái)務(wù)報(bào)表的編制
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核。
2.報(bào)表復(fù)核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財(cái)務(wù)報(bào)表后，進(jìn)行獨(dú)立的復(fù)核。核對(duì)不符時(shí)，
應(yīng)及時(shí)通知基金管理人共同查出原因，進(jìn)行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全一致。
3.財(cái)務(wù)報(bào)表的編制與復(fù)核時(shí)間安排
1)報(bào)表的編制
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)完成月度報(bào)表的編制；在每個(gè)季度結(jié)束之日
起15個(gè)工作日內(nèi)完成基金季度報(bào)告的編制；在每個(gè)上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)完成基金中
期報(bào)告的編制；在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)完成基金年度報(bào)告的編制。基金年度報(bào)告中的財(cái)
務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)?；鸷贤Р蛔?
兩個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告。
2)報(bào)表的復(fù)核
基金管理人應(yīng)及時(shí)完成報(bào)表編制，將有關(guān)報(bào)表提供基金托管人復(fù)核；基金托管人在復(fù)核
過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，
調(diào)整以國(guó)家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。
基金管理人應(yīng)留足充分的時(shí)間，便于基金托管人復(fù)核相關(guān)報(bào)表及報(bào)告。
（八）基金管理人應(yīng)在編制季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告之前及時(shí)向基金托管人提
供基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。
六、基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管
基金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。基金份額持
有人名冊(cè)由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)分
別保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期不少于15年。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)
任，法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)另有要求的除外。
在基金托管人要求或編制中期報(bào)告和年報(bào)前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托管人，
不得無(wú)故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。基金托管人不得將所保管
的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、爭(zhēng)議解決方式
因本托管協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭(zhēng)議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解
不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為北京市，
按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)本
托管協(xié)議雙方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用、律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，本托管協(xié)議雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)
忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)
益。
本協(xié)議受中國(guó)法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法
律）管轄。
八、基金托管協(xié)議的修改與終止
（一）本托管協(xié)議的變更程序
本托管協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)本托管協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新托管協(xié)議，
其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1.基金合同終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4.發(fā)生法律法規(guī)、監(jiān)管部門或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1.基金財(cái)產(chǎn)清算小組
1)自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小組，基金管
理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2)基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券、期貨相
關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘
用必要的工作人員。
3)在基金財(cái)產(chǎn)清算過(guò)程中，基金管理人和基金托管人應(yīng)各自履行職責(zé)，繼續(xù)忠
實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
4)基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)
產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
2.基金財(cái)產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算?；鹭?cái)產(chǎn)
清算程序主要包括：
1)基金合同終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
2)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估價(jià)和變現(xiàn)；
4)制作清算報(bào)告；
5)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)
書(shū)；
6)將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
7)對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
3.清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算
費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
4.基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
5.基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)
資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；?
財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組
進(jìn)行公告。
6.基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第二十部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
對(duì)本基金份額持有人的服務(wù)主要由基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)提供。基金管理人承諾為
基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，根據(jù)基金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，有權(quán)增加或
變更服務(wù)項(xiàng)目，主要服務(wù)內(nèi)容如下：
一、持有人交易資料的寄送服務(wù)
1、交易確認(rèn)單
基金合同生效后正常開(kāi)放期，每次交易結(jié)束后，投資者可在T+2個(gè)工作日后通過(guò)銷售機(jī)
構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢和打印交易確認(rèn)單，或在T+1個(gè)工作日后通
過(guò)博時(shí)一線通電話、博時(shí)網(wǎng)站查詢交易確認(rèn)情況?；鸸芾砣瞬幌蛲顿Y者寄送交易確認(rèn)單。
2、電子對(duì)賬單
每月結(jié)束后，基金管理人向所有訂閱電子郵件對(duì)賬單的投資者發(fā)送電子郵件對(duì)賬單。
投資者可以登錄基金管理人網(wǎng)站（http://www.bosera.com）自助訂閱；或發(fā)送“訂閱
電子對(duì)賬單”郵件到客服郵箱service@bosera.com；也可直接撥打博時(shí)一線通95105568（免
長(zhǎng)途話費(fèi)）訂閱。
由于投資者提供的電子郵箱不詳、錯(cuò)誤、未及時(shí)變更或通訊故障、延誤等原因有可能造
成對(duì)賬單無(wú)法按時(shí)或準(zhǔn)確送達(dá)。因上述原因無(wú)法正常收取對(duì)賬單的投資者，敬請(qǐng)及時(shí)通過(guò)本
基金管理人網(wǎng)站，或撥打博時(shí)一線通客服電話查詢、核對(duì)、變更您的預(yù)留聯(lián)系方式。
二、網(wǎng)上理財(cái)服務(wù)
通過(guò)基金管理人網(wǎng)站，投資者可獲得如下服務(wù)：
1、自助開(kāi)戶交易
投資者可登錄基金管理人網(wǎng)站網(wǎng)上交易系統(tǒng)，與本公司達(dá)成電子交易的相關(guān)協(xié)議，接受
本公司有關(guān)服務(wù)條款并辦理相關(guān)手續(xù)后，即可自助開(kāi)戶并進(jìn)行網(wǎng)上交易，如基金認(rèn)/申購(gòu)、
定投、轉(zhuǎn)換、贖回、贖回轉(zhuǎn)申購(gòu)及分紅方式變更等。具體業(yè)務(wù)辦理情況及業(yè)務(wù)規(guī)則請(qǐng)登錄本
公司網(wǎng)站查詢。
2、查詢服務(wù)
投資者可以通過(guò)基金管理人網(wǎng)站查詢所持有基金的基金份額、交易記錄等信息，同時(shí)可
以修改基金賬戶信息等基本資料。
3、信息資訊服務(wù)
投資者可以利用基金管理人網(wǎng)站獲取基金和基金管理人各類信息，包括基金法律文件、
基金管理人最新動(dòng)態(tài)、熱點(diǎn)問(wèn)題等。
4、在線客服
投資者可以通過(guò)基金管理人網(wǎng)站首頁(yè)“在線客服”功能進(jìn)行在線咨詢。也可以在“您問(wèn)
我答”欄目中，直接提出有關(guān)本基金的問(wèn)題和建議。
三、短信服務(wù)
基金管理人向訂制短信服務(wù)的基金份額持有人提供相應(yīng)短信服務(wù)。
四、電子郵件服務(wù)
基金管理人為投資者提供電子郵件方式的業(yè)務(wù)咨詢、投訴受理、基金份額凈值等服務(wù)。
五、手機(jī)理財(cái)服務(wù)
投資者通過(guò)博時(shí)App版直銷網(wǎng)上交易系統(tǒng)，可以使用基金理財(cái)所需的基金交易、理財(cái)查
詢、賬戶管理、信息資訊等功能和服務(wù)。
六、信息訂閱服務(wù)
投資者可以通過(guò)基金管理人網(wǎng)站、客服中心提交信息訂制的申請(qǐng)，基金管理人將以電子
郵件、手機(jī)短信的形式定期為投資者發(fā)送所訂制的信息。
七、電話理財(cái)服務(wù)
投資者撥打博時(shí)一線通：95105568（免長(zhǎng)途話費(fèi)）可享有投資理財(cái)交易的一站式綜合服
務(wù)：
1、自助語(yǔ)音服務(wù)：基金管理人自助語(yǔ)音系統(tǒng)提供7×24小時(shí)的全天候服務(wù)，投資者可
以自助查詢賬戶余額、交易情況、基金凈值等信息，也可以進(jìn)行直銷交易、密碼修改、傳真
索取等操作。
2、電話交易服務(wù)：本公司直銷投資者可通過(guò)博時(shí)一線通電話交易平臺(tái)在線辦理基金的
贖回、變更分紅方式、撤單等直銷交易業(yè)務(wù)。
3、人工電話服務(wù)：投資者可以獲得業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、資料修改、投訴受理、信息
訂制等服務(wù)。
4、電話留言服務(wù)：非人工服務(wù)時(shí)間或線路繁忙時(shí)，投資者可進(jìn)行電話留言。
八、基金管理人聯(lián)系方式
公司網(wǎng)址：www.bosera.com
電子信箱：service@bosera.com
博時(shí)一線通客服電話：95105568（免長(zhǎng)途話費(fèi)）
九、如本招募說(shuō)明書(shū)存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過(guò)上述方式聯(lián)系基金管
理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說(shuō)明書(shū)。
第二十一部分其他應(yīng)披露的事項(xiàng)
（一）、2024年8月30日，我公司公告了《博時(shí)合惠貨幣市場(chǎng)基金2024年中期報(bào)告》；
（二）、2024年8月23日，我公司公告了《博時(shí)基金管理有限公司關(guān)于終止中民財(cái)富
基金銷售（上海）有限公司辦理旗下基金銷售業(yè)務(wù)的公告》；
（三）、2024年8月22日，我公司公告了《博時(shí)基金管理有限公司旗下基金在興業(yè)銀
行錢大掌柜開(kāi)展費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告》；
（四）、2024年8月17日，我公司公告了《博時(shí)基金管理有限公司關(guān)于直銷網(wǎng)上交易
平臺(tái)基金轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)費(fèi)率優(yōu)惠的公告》；
（五）、2024年7月20日，我公司公告了《博時(shí)基金管理有限公司關(guān)于暫停使用民生
銀行基金代收付服務(wù)辦理直銷網(wǎng)上交易部分業(yè)務(wù)的公告》；
（六）、2024年7月19日，我公司公告了《博時(shí)合惠貨幣市場(chǎng)基金2024年第2季度
報(bào)告》；
（七）、2024年6月26日，我公司公告了《博時(shí)合惠貨幣市場(chǎng)基金（博時(shí)合惠貨幣A）
基金產(chǎn)品資料概要更新》、《博時(shí)合惠貨幣市場(chǎng)基金（博時(shí)合惠貨幣B）基金產(chǎn)品資料概要
更新》；
（八）、2024年5月25日，我公司公告了《博時(shí)基金管理有限公司關(guān)于高級(jí)管理人員
變更的公告》；
（九）、2024年5月15日，我公司公告了《博時(shí)基金管理有限公司關(guān)于終止北京中期
時(shí)代基金銷售有限公司辦理旗下基金銷售業(yè)務(wù)的公告》；
（十）、2024年4月29日，我公司公告了《博時(shí)基金管理有限公司關(guān)于與通聯(lián)支付網(wǎng)
絡(luò)服務(wù)股份有限公司合作開(kāi)通北京銀行借記卡直銷網(wǎng)上交易和費(fèi)率優(yōu)惠的公告》、《博時(shí)基
金管理有限公司關(guān)于與上海富友支付服務(wù)有限公司合作開(kāi)通上海銀行借記卡直銷網(wǎng)上交易
和費(fèi)率優(yōu)惠的公告》；
（十一）、2024年4月22日，我公司公告了《博時(shí)合惠貨幣市場(chǎng)基金2024年第1季
度報(bào)告》；
（十二）、2024年4月13日，我公司公告了《博時(shí)基金管理有限公司關(guān)于高級(jí)管理人
員變更的公告》；
（十三）、2024年3月29日，我公司公告了《博時(shí)合惠貨幣市場(chǎng)基金2023年年度報(bào)
告》；
（十四）、2024年1月22日，我公司公告了《博時(shí)合惠貨幣市場(chǎng)基金2023年第4季
度報(bào)告》；
（十五）、2023年11月22日，我公司公告了《博時(shí)基金管理有限公司關(guān)于與上海富
友支付服務(wù)有限公司合作開(kāi)通平安銀行借記卡直銷網(wǎng)上交易和費(fèi)率優(yōu)惠的公告》、《博時(shí)基
金管理有限公司關(guān)于暫停使用平安銀行直聯(lián)快捷支付服務(wù)辦理直銷網(wǎng)上交易部分業(yè)務(wù)的公
告》；
（十六）、2023年11月11日，我公司公告了《博時(shí)基金管理有限公司關(guān)于高級(jí)管理
人員變更的公告》；
（十七）、2023年10月25日，我公司公告了《博時(shí)合惠貨幣市場(chǎng)基金2023年第3季
度報(bào)告》；
（十八）、2023年9月28日，我公司公告了《博時(shí)合惠貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)》。
第二十二部分招募說(shuō)明書(shū)存放及查閱方式
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制；投資人在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得
上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。對(duì)投資人按此種方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人保證
文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.bosera.com）查閱和下載招募說(shuō)明書(shū)。
第二十三部分備查文件
以下備查文件存放在基金管理人的辦公場(chǎng)所，在辦公時(shí)間可供免費(fèi)查閱。
（一）中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予博時(shí)合惠貨幣市場(chǎng)基金募集的文件
（二）《博時(shí)合惠貨幣市場(chǎng)基金基金合同》
（三）《博時(shí)合惠貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》
（四）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（六）關(guān)于申請(qǐng)募集注冊(cè)博時(shí)合惠貨幣市場(chǎng)基金之法律意見(jiàn)書(shū)
（七）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件
查閱方式：投資者可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱，也可按工本費(fèi)購(gòu)買復(fù)印件。
博時(shí)基金管理有限公司
2024年9月30日
博時(shí)合惠貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū).pdf